证券咨询程序信息化创建综述

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一、我国的证券业信息化现状

证券公司是证券业的主体，也是证券信息化进程的主体。随着互联网的发展，时空的界限被打破了，证券公司之间的竞争范围更加广阔，因此，券商的产品创新能力和服务水平提升变得越发重要。信息化还导致了传统证券业的业务重新整合，与银行、保险等金融产品整合的综合性投资服务，以及网上交易衍生产品的大量出现，如网上资金结算、个人账户管理、经纪专家服务等等业务创新接踵而来。具体来看，IT技术在证券公司中的应用主要有三个方面，其影响也主要体现在这三方面。一是借助于IT技术发展的证券公司交易系统，并在此基础上进行业务创新。在互联网出现以前，证券交易只能通过营业厅进行，既增加了证券公司成本，又加大客户资金风险。而借助于信息化技术，可以集中管理客户的交易，达到控制风险、降低成本和优化公司结构等多重目的。此外，证券公司还可以基于网络技术和数据仓库的应用，提高客户关系管理的水平——通过网络与客户的交互，为客户提供更好的服务，比如通过电子邮件、短信等方式为股票投资者提供实时的信息，根据客户的个人习惯和背景提供个性化服务等。二是利用信息化提高证券公司的管理水平。证券公司的管理信息化，不仅包括传统意义上交易管理信息系统和企业资源计划，还有证券行业自身的特点，作为金融服务行业中的一部分，信息的流动和共享在证券业尤为重要。通过实施管理信息化能避免证券公司各部门各自为政，加强部门协同，降低成本，提高整体运转效率，并促使证券公司优化业务流程，还可以提高证券公司的风险管理水平。三是信息技术可以促进网上交易的普及。网上交易有助于证券公司提高工作效率，降低出错率，也方便证券公司对客户的管理，根据客户的不同需求发展创新型业务，吸引新客户群体。自互联网诞生以来，网民人数激增，同时，随着年轻股民数量的增加，网上交易必将进一步普及。而不断涌现的IT新技术可以进一步提高网上行情软件和交易软件的功能完善，提高网上交易的安全性能和交易速度，这对于推广网上证券交易的好处是不言而喻的。证券行业信息化还包括证券登记结算系统的信息化、期货市场的信息化、基金公司的信息化等等，因为其功能与证券交易所和证券公司比较相似，在此不过多叙述。

二、证券业信息化的特点

由于证券业是现代资本市场的核心，承担着直接把投资和融资方联系起来的作用，这就决定了证券业对信息传递和处理的及时性、安全性的要求，同时，为了方便监管方和投资方，信息的长期储存也很重要。因此，证券业信息化的建设对海量历史数据的长期储存，交易数据的快速传递以及交易过程中的安全性要求就特别高。同时，由于证券业牵涉到不同机构之间数据互相传递的问题，这就要求不同单位的数据和编码要遵循一定的规则，不同信息系统之间的接口也要标准化，这样才能确保信息的通畅无阻。同时，和银行的信息系统比起来，证券业的信息系统还有其自身特点，商业银行之间功能比较相似，其对信息系统的要求也比较相似。证券业则不然，不同的机构功能定位不同，对信息系统的要求也不完全相同。比如对于证券交易所来说，由于交易所的交易系统是所有数据汇聚之处，该系统对处理速度和可靠性要求最高，而对界面和易用性的要求则略低，同时交易所的信息系统还承担着监察内幕交易的功能；对证券公司来说，他的信息系统的使用者既有公司内部人员也有客户，因此，除了对安全性和可靠性的要求外，该系统对灵活性及可扩展性、系统易用性也有较高要求，这样公司才能根据未来业务的增长和变化，实现平滑地扩充和升级，最大程度的减少对网络架构和设备的调整，也能理好的吸引客户。

三、我国证券业信息化的发展与国际环境

我国证券信息化起步于上世纪九十代初上海证券交易所和深圳证券交易所的成立，两个交易所在成立之初就采用了电脑自动撮合的竞价系统，其后证券交易系统不断发展和扩容。目前，上海和深圳两个交易所的交易和结算网络已经通过卫星和光缆覆盖到了全国各地；交易的撮合和价格完全自动化，由核心的交易系统自动完成，深圳证券交易所还撤掉了人工交易大厅；交易所的交易席位也由电脑中的无形电子席位代码取代了人工席位。上海和深圳交易所也都建立了自己的网站，能够及时准确的上市公司公告和其他有关信息。我国的证券业总体信息化发展也非常迅速，目前所有证券公司都建立了网上交易系统，通过广域网实现了全公司信息互联和集中交易，并且在网上交易的基础上通过呼叫中心、网上服务等为客户提供了新的产品和服务。此外，在管理、决策和风险控制方面，也基本实现了信息化，包括稽核系统、财务系统、统计分析系统等。当然，由于起步较晚，加上我国金融业本身并不发达，因此证券业信息化也存在一些不足之处，比如从过程上来说整个行业缺乏统一的规划和总体设计，软硬件资源共享程度低；网络的可靠性和数据的安全性还不够高等。与国外比起来，我国证券交易所的交易系统产品品种比较少，只有股票、封闭式基金和少量债券及权证；委托类型和交易机制单一；交易信息不够丰富；接入接口单一等。国外证券公司非常重视利用先进信息技术的支持来应用新的金融理论，实现金融创新、资源整合，从而提高经营能力和服务水平。相比之下，国内证券公司提供的金融服务比较简单，因此在信息系统的建设上只注重交易流程的效率和交易指令传输的准确性，对于信息的收集、分析和处理能力比较弱，在信息系统的效率上，信息资源的集中共享程度上，以及对信息系统的管理水平上和发达国家比还有很大的差距。以美国最大的证券经纪公司—美林证券为例。美林证券拥有1.5万名经纪人（FinancialConsultant，FC），每个FC都管理着成百上千的客户，根据客户选择的服务级别提供不同档次的投资咨询服务，而这些服务主要是依靠美林强大的研究力量所建立的TGA（TrustedGlobalAdvisor）信息平台实现。研究后台通过功能强大的TGA信息平台实现对经纪人前台的支撑，是美林FC制度得以成功的技术保障。四、我国证券业信息化发展前景趋势自2005年股权分置改成功实施以来，我国证券市场开始进入一个黄金发展时期。证券公司也开始加大了对信息化的重视力度，从近几年来看，我国的证券信息化主要有如下几个趋势。

（一）信息化投资力度加大

众所周知，前几年整个证券行业持续低迷。由于资金紧张，各证券公司对IT的投入也比较少，期间积累了大量老化、陈旧的设备需要更新换代。2006年，随着股市日渐好转，交易量持续放大，既提高了证券公司财力，也增加了IT设备和陈旧系统的压力。各公司开始逐步恢复IT投入以更新设备，并开展创新业务系统的研发，在2006年和2007年，业内形成了新一轮IT投资高潮，使得证券业的信息设备质量有了很大提高。

（二）重视信息化战略规划和成本核算

过去几年信息化投入资金的萎缩，迫使各公司更加注重通过信息化的战略管理和精细化管理，来提升信息化的价值。在以后几年里，IT建设将进入一个新的规划期，各证券公司将在“十五”期间信息化规划的基础上，进行新战略规划，描绘未来3到5年的信息化建设的蓝图，避免盲目投入，逐渐形成了IT方面投入产出分析的习惯和机制。因此，在新一轮的IT投资活动中，也会更加注重信息化的投入产出和价值分析问题。

（三）注重集中管理，加强风险监控

证券公司经营过程中的一项重要工作是防范风险。除了人员教育、制度建设等措施以外，控制证券交易、资金划转、数据传输、存储等过程的风险点都是风险防范的重要手段。重造或完善集中管理的证券交易系统、清算系统、客户保证金三方存管系统以及中央风险监控系统等已成为证券公司2008年之后的核心工作之一。

（四）注重数据分析、数据挖掘，构建或完善数据仓库，提升客户服务

证券市场运营多年来积累了大量宝贵的数据资源，尤其是客户的资料，在证券市场竞争日趋激烈的今天，整个行业日益注重客户的开发与服务，避免同质化竞争。行业内也越来越认识到数据资源的潜在价值，完善的数据库和数据仓库的建设能够为客户服务、业务营销、风险防范、经营管理决策等提供强有力的数据支持。随着整个市场好转、客户服务意识增强以及管理决策科学化理念的逐渐深入人心，2007年以来，证券公司普遍加快了数据仓库以及相关应用系统的开发建设。此外，在CRM系统建设方面，证券公司会进一步加大投入，以重建或完善客户分析系统、经纪人管理系统、证券咨询系统以及配套的呼叫中心等。由于市场的不断完善以及投资者的不断成熟，客户对咨询系统的要求越来越高。我国的证券分析在不断进步，从最早的听消息做股评到技术分析再到现在的宏观经济分析和基本面分析相结合，投资者也在不断进步，以往仅提供基本的行情和简单的分析内容已经不能满足要求。证券公司都在不断开发新的咨询服务系统，通过各种技术手段将公司具有深度研究分析的咨询信息传递给客户。创新是市场发展的动力，我国证券市场相继推出ETF、LOF、权证等各种创新金融产品，未来两年还会推出融资融券、股指期货等新业务品种，随着我国金融市场的逐渐开放，未来金融市场发展将会更快。各证券公司必须充分运用新的金融工具开发体现自身实力的系统平台为客户提供更专业化的服务，这也需要更加完善的数据库系统。例如，微软关于杭州恒生证券数据中心解决方案：公司介绍：杭州恒生电子股份有限公司是国内最早荣获"计算机信息系统集成国家一级资质"的18家IT企业之一，也是其中为数不多拥有自主版权的软件企业。