金融工程专业实验教学体系建设研究

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【内容摘要】由于院校差异，各高校在金融工程专业人才培养定位和专业能力定位有所不同，本文以贵州商学院为例，提出了地方本科院校金融工程专业“一低一高”人才培养定位和“3+4”专业能力定位，并据此进行了2个课堂的实践教学体系、7个能力的实验教学体系和4种形式的实验教学安排的设计，介绍了贵州商学院金融工程专业及实验教学建设的特色，以供地方本科院校金融工程专业实验教学体系设计借鉴。

【关键词】专业定位;金融工程;实验教学体系;专业特色

一、地方本科金融工程专业人才培养及专业定位

金融工程发源于美国，其专业开始主要设置硕士学位解决实际金融问题的人才培养，专业人才培养定位包括设置在工程学院强调数学建模培养金融工程师、设置在数统学院强调数学理论培养数理金融理论人才、设置在金融学院或商学院强调职业导向和案例教学培养金融机构工作的实用型人才三个方向［1］。目前将近300所院校开设了金融工程本科专业。国内金融工程专业大多数开设在经管学院、金融学院或商学院，各个院校的人才培养定位也有所区别，具有金融硕博点的重点高校主要培养理论型兼顾应用型人才，地方性普通高校主要培养应用型、管理型人才，然而在地方性普通高校由于师资力量、生源基础限制，基本以描述性与定性内容进行教学，缺乏数理分析和定量分析内容，人才培养更多强调实践，培养操作为主的应用型金融人才，与金融学专业化、差异化不明显［2］。因此地方本科院校尤其是西部地区地方本科院校应该定位服务于地方经济社会发展的应用型金融人才，探索并完善“办学特色与社会需求相融合、创新创业教育与专业教育相融合、实践教育与行业协同相融合、素质教育与核心价值观相融合、个性化培养与质量标准相融合”的本科人才培养体系。根据贵州商学院金融工程专业能力定位上就低掌握金融产品交易与分析能力、金融机构业务操作与管理能力，掌握金融计量和数理分析能力，培养具有大量从事最基本金融业务操作型应用型人才，逐步了解金融量化交易与分析能力、计算机编程与金融建模能力、金融产品设计能力、金融风险管理能力，培养少量理论型兼顾应用型人才，为其进一步发展奠定基础。通过“一低一高”专业能力定位和“3+4”能力培养模块培养大量应用型基础人才，少量理论兼顾应用型高端人才。

二、金融工程专业实验教学体系

(一)基于金融工程专业人才培养的“二个课堂”实践教学体系。根据人才培养定位，金融工程专业既需要培养学生的专业操作分析能力、管理能力、设计能力、研究能力和创新能力，又需要培养学生具有良好社会责任感、创新精神、职业道德、职业素养。这些能力需要通过课堂内和课堂外“二个课堂”共同完成，这些能力同样需要专业实验教学和专题实践“二个课堂”来共同完成［3］。专业实验课堂通过课程实验、专题实验、项目实验、案例教学等，培养学生的专业实践能力和创新能力;专题实践通过专业学科竞赛、社团活动、创新创业活动、认知实习、专业实习、毕业实习、专题讲座、社会实践、公益服务、毕业论文、科研项目、文体活动等，培养学生社会责任感、创新精神、职业道德、职业素养，提升学生的综合素质。通过二个课堂建立“实验、实训、实践、实习”四实一体的实践教学体系［4］。(二)基于金融工程专业能力定位的“七个模块”实验教学体系。金融工程专业尤其应当坚持理论教学和实验教学相结合，除了需要扎实的理论功底，也要进行一定的实验操作才能将理论知识进行应用，培养学生在金融计量和数理分析、金融产品交易与分析、金融机构业务操作与管理，金融量化交易与分析、金融建模、金融产品设计、金融风险管理七个模块的动手能力。金融产品交易与分析实验包括股票投资交易与分析、外汇交易与分析、期货与期权交易与分析，主要是指通过股票、外汇、期货与期权的仿真模拟交易平台给学生开设虚拟账户，学生运用所学投资交易的策略技巧和方法等知识分析金融产品基本面和技术面，进行模拟交易操作，总结投资策略，掌握投资技巧。金融机构业务操作与管理包括商业银行柜台业务实验、商业银行管理决策实验、互联网金融综合实验、个人理财规划实验、企业投融资实验、保险业务综合实验、投资银行业务实验，主要是通过实验平台模拟案例，完成若干业务任务，熟悉商业银行、保险公司、投融资企业、互联网金融企业、投资银行等金融机构应用型和操作型岗位的具体工作内容和工作流程。金融计量和数理分析是向学生介绍Eviews软件的线性回归、非线性回归、异方差性、序列相关性等，使学生学会使用计量经济学方法和技术科学数据分析与评价、金融分析、经济预测、销售预测和成本分析等。并在此基础上从现实问题研究出发，选取多个财经类热点方向，以相关的经典文献和最新优秀成果为学习对象，变换不同的研究方法和研究模型进行深入学习，引导学生发散思维，发现问题，分析问题，解决问题，鼓励学生进行实证论文写作和课题申报。金融量化交易与分析是学生通过数量化方式及PY-THON计算机程序化进行量化投资技术投资处理，包括量化选股、量化择时、股指期货套利、商品期货套利、统计套利、算法交易，资产配置，风险控制等，最终发出买卖指令，以获取稳定收益。金融建模是以实际建模案例为基础，运用MATLAB软件以解决实际金融问题为主题，训练学生在金融数据环境下运用计算机建模方法解决实际的能力。金融产品设计是通过案例实验形式让学生掌握金融产品准入标准、融资主体信用评级、项目尽调、法务审核、产品协议、产品设计与定价、商家销售与资金募集、产品运维、投后风险管理和产品兑付等。金融风险管理是运用风险管理理论，联系中国金融市场实践，收集信息，分析数据，进行金融市场风险分析与管理、金融模拟风险投资与控制等。(三)基于地方本科院校金融工程专业实际的“四种形式”实验安排。在金融工程专业人才培养方案制定中，专业实验分为课程实验、专题实验、项目实验和案例实验四种形式［5］。课程实验是在理论课程学习过程中，根据课程内容需要进行相对应内容的一定实验以加深理论知识掌握，比如金融工程专业国标规定的专业核心课中证券投资学、金融风险管理、金融工程学、金融计量学，还有国际金融、期货与期权、商业银行经营管理、互联网金融、个人理财、保险学、投资银行学、PYTHON语言程序设计、MATLAB语言、计量经济学等课程中根据教学进度安排一定的实验课时。专题实验是在证券、期货、基金等公司行业使用较多的应用课程，主要是一些计量软件和量化投资或金融建模软件如EVIEWS、PYTHON、MATLAB等软件应用。项目实验是作为专业能力项目单独安排一定的独立时间进行实验，一般放在一个学期的单独几周完成，如证券投资模拟交易、金融量化投资实验、金融建模实验、金融产品设计实验、企业投融资决策实验等。案例实验是以案例形式引导学生进行验证实验并让学生模仿操作，掌握实验项目的操作及相应知识，进而进行创新性解决问题。如实证分析与写作实验、金融建模实验和金融产品设计实验，都可以以已发表的实证论文、已完成的金融模型和金融产品为案例，引导学生完整的进行流程操作，让学生模仿熟悉掌握每个操作步骤及注意事项，进而进行创新性撰写实证论文、金融建模和金融产品设计。地方本科院校可以根据师资水平、生源基础、培养目标定位等决定专业实验体系的内容，同样可以根据学校制度和学时等安排实验项目的实验形式，具体实验形式如表1所示。金融产品交易与投资分析、金融机构管理与业务操作、金融计量和数理分析3个模块作为金融工程必须掌握的实验课程安排在课程实验中，也可以安排在第3～5学期的最后两周集中进行项目实验，金融建模、金融风险管理、金融量化交易与分析、金融产品设计4个模块作为学生可以区别化侧重学习的实验课程由学生自主重点选修，地方本科院校根据自身特点选择其中一两个模块作为本校金融工程的专业特色重点打造。所有实验内容在每项实验教学过程中均可以学科竞赛形式开展。

三、地方本科院校金融工程专业及实验教学体系建设特色

在贵州金融市场快速发展背景下，贵州商学院实施“新商科”学科体系建设，服务于地方经济社会发展需求，培养具有社会责任感、创新精神和实践能力的高素质专门人才，金融工程专业以此为引领逐步形成了“新商科”+专业实验教学+案例教学的专业建设特色。(一)人才培养方案基本立足于“新商科”建设。所谓“新商科”是在金融工程专业除了专业知识以外，还需要通过技术支撑、法商融合和人文渗透进行全方位打造，即专业+技术+法律+人文。在专业建设上，确立“一低一高”定位和“3+4”能力模块培养目标。一低通过金融产品交易与分析、金融机构业务操作与管理、金融计量和数理分析能力3个能力模块着重使学生能够熟练掌握操作银行柜台、证券投资交易分析等传统金融业务、数理统计方法和计量软件使用;一高通过金融量化交易与分析、金融建模、金融产品设计、金融风险管理4个能力模块使学生了解金融工程解决实际问题方法。主要课程围绕这些能力模块开设。在技术上，加强数理分析和计算机软件学习，分别开设了微积分、线性代数、概率论、统计学、计量经济学、金融计量学、Python等必修课程，增设Excel在金融中使用、MATLAB、C++、人工智能、数学建模等选修课程。在法律上，主要开设民法典、民商法等，使学生掌握经济金融领域经济法律规则，通过金融专题讲座了解金融监管现状。人文渗透主要是通过开设的人文通识选修课和学生第二课堂加强，培养学生社会责任感、创新精神、职业道德、职业素养，提升学生的综合素质。。(二)专业能力训练主要通过专业实验课程弥补。由于金融机构的特殊性，学生很难进行大规模的进入金融机构集中专业实践，即使进行实践，在实习实践过程中也很难接触金融机构的核心业务。在每个学期开设围绕金融工程专业七个专业能力的理论课程后，学院借助于先进的实验平台、虚拟仿真系统以及合作的金融机构将其如表1所示全部通过专业实验的形式进行训练，将理论知识进行应用，转化为动手操作和解决实际问题的能力，培养应用型人才，目前申报了《金融量化投资课程设计》《金融产品设计课程设计》《科教融合教学方案设计》等教改项目，组织编写了涵盖七大能力模块的《金融综合实验教程》。(三)实际问题解决可以通过案例教学强化。金融工程专业的案例教学主要通过两个层次进行，一是在理论课程中通过案例教学掌握和巩固理论知识，二是通过案例实验如前所述的实证论文写作实验、金融建模实验和金融产品设计实验让学生掌握综合性的解决实际问题的操作。贵州商学院的案例教学正在逐步从部分课程理论章节有案例教学到所有专业课程所有章节案例教学全覆盖，案例教学由案例补充理论向以案例剖析理论转变，有步骤有侧重地进行案例库建设的过程中。

【参考文献】

［1］邓鸣茂．金融工程专业实验教学体系的创新与思考［J］．中国证券期货，2012，2:184～185

［2］王鹏．金融工程专业实验教学体系探索［J］．中国证券期货，2012，7:239～240

［3］程潘红．基于“三个课堂”的金融工程教学改革与实践研究［J］．教书育人(高教论坛)，2020，3:83～85

［4］唐恩林，华小全．科技金融视角下金融工程专业“四实一体”实践教学体系的构建［J］．淮南师范学院学报，2016，4:135～138

［5］郭君默．关于金融工程专业实验教学体系设计的思考［J］．福建金融管理干部学院学报，2019，4:51～54

作者：段登辉