城市建设投资风险体系的构建

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1系统性原则

系统是由两个或者两个以上相互联系、相互影响的要素，构成的具有一定内在逻辑关系的有机整体。城市建设投资风险评估指标体系是一个存在特定组成结构和功能的复杂系统，分析和引导指标体系的构建过程中以系统原则为理论基础。城市建设投资风险评估指标体系具有什么样的系统结构，就必然表现相应的系统功能。投资风险评估指标体系的结构制约并规定了投资风险评估指标体系的功能及其发挥。根据结构学理论，结构发生改变，其功能也相应的发生一定的改变。从哲学的角度来说，对立统一规律解释了城市建设投资风险评估指标体系中结构与功能的变化和联系，提供了认识和完善指标体系的宝贵理论和方法，也是不断完善城市建设投资风险评估指标体系的突破口和动力。

2客观与主观指标相结合原则

看待事物的角度可以分为主观、客观角度。客观角度看问题，就是要求主要以客观事实为依据，尽量避免过多的个人主观想象。主观角度看问题，是指个人尽可能的发挥主观想象，拓宽认识面，不仅仅拘泥于客观存在的事实。城市建设投资风险评估指标体系的构建也要遵循客观与主观相结合的原则，既不偏主观臆断，也不好纯粹的事实根据。所谓客观指标，就是由统计部门用统计表逐级上报汇总的全面统计数据的指标，这些指标一般由相关调查人员进行抽样调查而获得，它们是对客观事物的调查统计；而主观指标则是指通过调查问卷，对个人的一些主观感受和意向进行测量，根据一些变量来分析相互之间关系所得的指标。城市建设投资风险评估指标通过客观与直观指标的结合，从客观指标中发现问题找出问题，利用主观指标指示的影响和方向再反作用于客观事实，从而达到改善风险的作用。

3可操作性原则

可操作性原则几乎是所有风险评估指标体系构建原则的共性。城市建设投资风险评估要实现沟通交流、预测、显现等功能，也应具有可操作性。可操作性原则主要要求指标数据来源的可靠性、客观性、易获取性、统计上的及时性和精确性。可靠性与客观性是指数据来源真实且能深刻反映客观事实，凸显风险评估的真实性。易获取性是指指标数据在收集的过程当中不具有特别大的难度，便于获取和操作，便于风险评估过程的实施。统计上的及时性和精确性要求指标数据在来源上是实时的且科学和精准的，太过久远的指标数据在时间上和空间上可能都已发生变化或者不符合现在的客观事实，会影响到风险评估的有效性。基于以上的情况，城市建设投资风险评估指标体系的构建应该要遵循指标数据的可操作性并贯彻到底。城市建设投资的风险因素主要包括投资方及管理团队风险、建设过剩风险和建设债务风险。投资方及管理团队风险是指由投资方及管理团队自身条件所决定和可能带来的风险。自身条件包括投资方和管理团队的道德素质、人格魅力和个人职业素质等。而个人职业素质则代表着投资方和管理团队在工作上的能力和职业上的素养，是城市建设的技术保障和硬性要求。因此，针对投资方管理团队风险，主要从投资方能力及管理团队能力两个角度构建指标体系。投资方资金保有量、投资方项目成功率能确定投资方的被认可程度、项目经验及项目能力。通过确认管理团队中团队管理项目个数、团队管理项目成功率、管理团队的专长和管理能力能确定管理团队管理项目的经验和处理风险的能力。建设过剩风险是指城市建设超过城市实际需求，导致部分建设空置，而使资金无法回流所带来的风险。城市建设过剩风险主要评估城市建设设施的利用和维护风险。通过调查和计算建设有效利用率、建设负荷率、建设空置率能分析城市建设的有效利用程度、城市建设是否过剩和过剩程度。而对建设维护率和建设维护消费率的统计和分析，能详细分析出建设是否应该继续保有和过剩建设在人力财力物力上的消耗。建设债务风险是指由于城市建设形成的资金拖欠所带来的风险。城市建设债务风险几乎制约和决定着城市建设的有效使用和健康发展。建设债务风险主要包括两个方面：建设债务依存度、建设债务负担率。通过统计建设总贷款和建设总支出可以计算出建设债务依存度。通过统计建设未清偿债务额和建设总盈利可以计算出建设债务负担率。通过对建设债务风险的评估和分析能规避和降低城市建设投资的债务风险，并确保其资金安全，有益于城市建设的长远发展。综上所述，构建如下指标体系。投资方及管理团队风险指标包括：投资方资金保有量（C1）、投资方项目成功率（C2）、团队管理项目个数（C3）、团队管理项目成功率（C4）、管理团队的专长和管理能力（C5）。建设过剩风险指标包括：建设有效利用率（C6）、建设负荷率（C7）、建设空置率（C8）、建设维护率（C9）、建设维护消费率（C10）。建设债务风险指标包括：建设总贷款（C11）、建设总支出（C12）、建设未清偿债务额（C13）、建设总盈利（C14）。总之，城市建设是包含投入机制、科技、人才、市场体系等的综合性建设。从系统原则看，城市建设是一项复杂的系统的工程，需要全面了解其背景、要素、结构和功能等各方面。从客观与主观看，城市建设充斥着主体与客体的错综复杂的关系，必须从不同的角度去认识和剖析。从操作性看，城市建设是一项对操作性要求非常严格的工程，无论是城市建设自身还是城市建设构成都是科学性与实践的结合，必须以科学为依据以实践为最终目标。随着社会的发展、科技的进步、城市建设要素、结构、功能的变化，城市建设投资风险评估体系的构建也是一个不断变化、不断发展、不断完善的过程。

本文作者:文林波罗丁山工作单位:湘潭大学公共管理学院