反假人民币社会体系的构建探索

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摘要：当前假人民币的存在和蔓延，已严重影响了社会、经济的正常秩序和人民群众的正常生活。面对严峻的形势，需要构建一个包括金融部门及有关各方面共同参与的、强有力的反假币社会体系。

关键词：反假币；假币犯罪；社会体系

当前假币数量和伪造人民币案件呈不断上升趋势，假人民币的存在和蔓延，已危害了广大群众的切身利益，妨碍社会安定和谐，损害人民币的国际信誉，并对人民币走向国际化产生消极影响。制售假币以非法手段剥夺和占有国民财富，干扰了货币流通的正常秩序，破坏了社会信用原则，侵蚀国民经济的健康肌体，是社会经济生活中的毒瘤。为有效遏止假币的蔓延，需要有关各方面共同努力，形成一个强有力的反假币社会体系，将制假、贩假、用假行为置于有效地层层监控之下。

一、当前假币犯罪活动的特点

通过对近几年的假币犯罪活动进行整理分析发现，当前假币犯罪活动呈现以下6个特点：

1.假币犯罪辐射化。基于一定的社会经济发展状况和独特的人文地缘环境，假币犯罪形成了以广东为伪造源头。以安徽、河南、湖南等地为加工及集散地，以人口流动性大、现金使用量多的省会及经济中心城市为贩卖、使用集散地，向周边、中西部地区及广大农、牧、山、少、边区蔓延扩散的特点。

2.假币犯罪职业化。假币犯罪具有职业化倾向，形成了包括一级批发商、二级批发商、零售商在内的销售体系，并多以家族、老乡为纽带，结成团伙作案，形成人员相对固定、分工负责的“销售链”。“销售链”建立后，运销假币的隐蔽性、流动性、跨区域性较强，打击难度加大。

3.小额假币增长快。小面值货币具有流通快、隐蔽性强等特点。人们往往会掉以轻心，疏于鉴别，犯罪分子将制贩假币的重心逐渐转向了流通面广、不易引起人们注意的小面值人民币。据统计，2005年以来全国收缴的假币总量中，小面额假币收缴张数及总面额的占比分别增长了6倍和4倍。

4.作案方式新型化。假币的使用以调包、找零为主要作案手段，地域多选择城乡结合部的小摊小贩、集贸市场等，出租车行业、娱乐场所、赌博场所也成为假币的主要流入场所。目前，还出现了犯罪分子利用互联网QQ或论坛等出售假币信息，通过快递公司邮寄假币的方式进行犯罪活动的新型作案方式。

5.假币犯罪交织化。出现假币犯罪与、色情、赌博等违法犯罪活动交织的倾向。在假币犯罪过程中，还涉及到其他犯罪，如：利用色情为诱饵，使用假币掉包、诈骗等，该类犯罪在实施未遂的情况下，存在着向抢夺、抢劫等暴力犯罪转化的趋势，严重影响社会治安秩序。

6.假币运行高位化。我国的假币犯罪仍处在一个高位运行的状态，全国每年的假币收缴量都在10亿元左右。2008年以来，国内各地惊现以HD90编号开头的百元假钞，以同一组编号开头，频率如此密集，这在以往的假币案件中非常罕见。从2009年1月20日至10月中旬，全国公安机关共破获假币犯罪案件2198起，抓获犯罪嫌疑人4108名，远远超过2008年的总和；捣毁伪造、加工窝点27个，为2008年的3倍；缴获假币8，1亿元，是2008年的2倍。

二、反假币现状分析

(一)反假币现状调研情况

2008年和2009年暑假，浙江金融职业学院反假人民币调研组深入到浙江省各市、县、乡镇等地进行实地调研。共发放1000份调查问卷，回收有效问卷共计943份，调研情况如下：

1.对假币识别情况。被调查人群中有69％收到过不同面额的假币，其中有人还不只一次收到假币。从调查结果看，多数人在金融机构取款或从其他渠道收取现金时没有验看的习惯，缺乏自我保护意识。绝大多数被调查人群对于人民币防伪知识的了解还很肤浅，有相当一部分人对反假币常识和相关法律知识根本不了解，给假币使用者创造了可乘之机。假币识别较弱的群体主要有农民、集贸市场个体经营者、出租车司机、外来务工人员、年老者及无业人员，这些人员由于受经营环境、文化层次、社会活动参与较少等因素的制约，成为假币危害较深的群体。

2.收到假币后处理方式。当发现自己误收假币，被调查群体愿意将假币交到银行的占48％，自己留存假币的占46％，继续使用假币的占6％。说明部分群体的法律意识比较淡薄，同时有不愿意承担损失的心理。采取自留方式有可能使假币再次流通，造成假币的恶性循环，成为扰乱人民币流通市场的参与者。

3.对反假币宣传方式的认可度。调查显示，通过广播和电视的专题节目、银行工作人员的现场宣传、银行营业厅的专业宣传等宣传方式的认可度分别占69％、20％、11％。部分被调查人反映，金融机构的反假宣传受时间和宣传机构工作性质的限制，没有长期连续地开展，影响了反假币宣传范围的进一步扩大，认为应借助媒体制作专题节目和电视宣传片及公益广告来提高反假币知识的普及。

(二)假币犯罪与假币流通成因分析

根据对调研数据及相关材料的整理分析，假币流通并蔓延的原因主要有以下几个方面：

1.反假意识淡薄。不少居民自我保护能力和法制观念薄弱，容易被贩卖、使用假币的犯罪分子欺骗；对假币的危害认识不深。发现自己误收假币时，为了不让自己遭受损失，不是主动上交银行，而是想方设法转嫁他人，将假币用出去，把假币带来的损失转嫁他人，造成了假币在市场上的恶性循环。

2.反假水平有限。犯罪分子制假技术越来越先进，使用假钞的手段越来越隐蔽，不少群众识别假币的水平有限，使假币犯罪有了可趁之机。银行一线临柜工作人员反假币技能参差不齐，虽然人民银行加强了对金融机构反假币培训和考试，但事实上有一部分人只是为了考试而考试，反假币培训效果难以体现。

3.收缴形式单一。假币收缴主要依靠办理存取款业务的营业窗口，出现了“一多三少”现象，在营业网点柜台上收缴的多，银行、公安、工商等部门联合出击的少，群众和企事业单位举报的少，单位和个人申请鉴定假币的少，使制贩假币者得不到及时制裁，打假力度减弱。