亚洲金融合作意义与愿景

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背景与历程

亚洲在全球金融的影响力与经济总量极不相称。一方面，亚洲经济总量在全球的影响力日益提升。随着2008年国际金融危机及2012年欧债危机相继爆发，发达经济体陷入货币政策宽松、经济增长缓慢的结构性调整期。新兴市场虽然也经历了危机冲击，但总体增长步伐较快，其中，亚洲特别是中国成为全球经济增长的引擎。另一方面，亚洲金融合作现状大大滞后于实际需求，金融发展不足与不平衡等问题较为突出。从区域需求来看，由于亚洲区域内大多数为发展中经济体，金融需求总体呈现出大、多、高的特点，即经济建设与社会发展资金需求缺口大、融资需求层次多、可持续性资金需求高。以基础设施投资为例，据亚洲开发银行预测，未来8～10年亚洲每年基础设施资金需求达7300亿美元，世界银行的估算更高达8000亿美元，而目前亚洲开发银行与世界银行每年在区域内的基建投资仅为约300亿美元。从全球金融治理格局来看，目前基本上是欧美发达经济体制定游戏规则，许多条款并不一定适合亚洲经济体。而全球金融管理的舞台主要由西方发达经济体掌控，鲜见亚洲的声音，这与亚洲经济目前在全球的影响力极不相符。以亚洲债券市场为例，绿色金融债发行需要第三方机构认证募集资金的流向，而这些具备资格的机构大多来自欧美国家。因此改变亚洲金融发展碎片化、分散化与边缘化的现状，凝聚抱团发展、各取所需的合力，从而增强在全球金融治理中的影响力，成为亚洲金融合作共建共治共享的迫切需求。配合“一带一路”倡议落实的必然举措。2013年9月中国国家主席提出“一带一路”倡议构想，2015年3月中国《“一带一路”愿景与行动》，相关进展全面落实。去年11月联合国安理会一致通过决议，支持中国“一带一路”倡议内容，肯定“一带一路”倡议建设对加强区域经济合作、维护地区稳定发展的作用。截至今年4月，已有100多个国家和国际组织参与到“一带一路”倡议中来，中国与近40个沿线国家签署了共建“一带一路”倡议合作协议，同近30个国家开展国际产能合作。中国商务部数据显示，截至2016年底，中国企业已在“一带一路”倡议的沿线20多个国家建设了56个经贸合作区，累计投资超过185亿美元，为东道国创造了近11亿美元的税收和18万个就业岗位。从区位分布来看，中国对“一带一路”直接投资主要集中在东南亚（东盟）、中东（西亚）和南亚地区，可见亚洲经济体在“一带一路”倡议落实中的重要地位。特别需要指出的是，区域金融合作在“一带一路”倡议进程中具有重要作用。2014年12月丝路基金成立。2015年12月14日丝路基金与哈萨克出口投资署签署框架协议，建立中国—哈萨克产能合作专项基金。今年6月，其与欧洲投资基金签署促进共同投资框架备忘录，首期合作规模5亿欧元；2015年12月亚洲基础设施投资银行（亚投行）成立。自去年1月正式启动以来，亚投行累计发放17.3亿美元贷款以支持7个国家（巴基斯坦、孟加拉国、塔吉克斯坦、印度尼西亚、缅甸、亚塞拜然和阿曼）的9个基础设施项目。上述两大机构均是政策性或者多边金融机构，主要支持基建工程投资。如何整合亚洲商业性金融机构优势，提升它们的金融服务能力，做好公私营合作，成为建立亚洲金融民间合作平台的主要考虑。避免亚洲金融危机重演的迫切需求。在全球经济体相互依存度不断提高的背景之下，金融市场关联日益紧密，金融动荡传递渠道错综复杂，溢出波及效应变化难测；同时，全球经济风险与转型叠加，金融市场不确定性有增无减，区域金融合作的缺失，极易导致各经济体以邻为壑、货币战争频发，并酝酿金融风险。亚洲的情况尤其严重，几乎每次全球爆发金融危机，亚洲都在劫难逃，迫使区域内各经济体思考有无办法尽可能避免或减缓并解决这些问题。目前亚洲经济体经济基本面、财政状况、外汇储备均大幅改善，但要从根本上应对金融市场危机波及面广、传播速度快的特点，避免引发区域性金融动荡再次发生，必须强化区域内金融协调与合作，提供一个亚洲经济体全员参与共建的平台。

主要意义

推进亚洲金融合作交流。相较于欧美等发达经济体，亚洲金融市场发展总体较为落后，系统化建设相对欠缺，特别是经济体之间围绕金融问题的交流、沟通与协作不算通畅。因此，透过亚金协这样的民间金融合作机构，可以强化亚洲国家之间的金融交流与沟通，增强亚洲国家在金融领域的合作与协商，汇集全亚洲的金融实力和资源。提升亚洲金融在全球的影响力。近十年来全球在应对金融危机的同时，亦对现有的国际金融治理体系进行了再思考，即由西方主导的金融管治体系亟待改革与调整，将更多新兴市场纳入的呼声此起彼伏。中国作为新兴市场的火车头，近年来积极在国际发声，提出变更IMF投票权等许多提升新兴市场金融影响力的建议。因此，以亚金协作为平台，集合亚洲国家的合力并提出建设性意见，更多地在国际舞台发出亚洲的声音，有助于彰显亚洲金融的实力和需求，体现亚洲金融的国际话语权，也可在一定程度上化解中国独自面对西方社会的质疑与风险。维护区域金融协调与稳定发展。2008年金融海啸之后，G20召开了11次峰会并达成基本共识，即全球性金融危机必须依靠全球力量、各国政策与金融界协调一致的行动共同应对。亚金协应运而生，正当其时。一方面，搭建亚洲金融机构交流平台，加强区域金融机构交流和金融资源整合，可共同维护区域金融稳定，为实体经济发展提供更为有力的支持；另一方面，通过治理结构制度安排，使得全体会员共同治理，共享服务及成果，形成效益最大化。同时，亚金协充分考虑国际金融发展“你中有我，我中有你”的大势，吸纳亚洲区外国家的金融机构，有助于集合全球金融力量和资源，提高亚洲金融借力发展的速度，更好地为区域金融稳定与进步服务。

任务与愿景

强化对外宣传。作为亚洲区域金融治理的新工具，亚金协在国际社会和业界的知名度远远不够，需透过宣传营销不断提升。提高国际认知度，特别是让西方社会和金融界广泛接受与接纳，吸引更多西方金融机构加入，相信将是一个循序渐进的过程。推进金融创新。在涵盖原有的贸易金融、跨境银团贷款、保险理财业务、反金融诈骗犯罪以及高端金融业务教育培训等业务的同时，面对国际金融日新月异的发展，亚金协亦将新兴科技、创新产业、互联网金融等全新业务纳入，努力提升区域金融发展的数字化、网络化、移动化水平。配合“一带一路”倡议建设。亚投行负责人在亚金协成立之时表示，将共同合作，进一步扩大“一带一路”倡议沿线国家、地区与项目流动性的应用。未来透过亚金协平台，将不同国家金融政策的外溢效应降到最低，将金融资源的有效利用最大化，对于在“一带一路”倡议进程中加强规划引导、提升跨境融资能力和综合化金融服务水平有正面帮助。同时，随着亚洲各国对人民币认受性增强，更多地将人民币作为结算、交易和储备货币，人民币国际化进程也可进一步推进。鉴于亚金协成立伊始，上述目标只是其长远发展愿景。作为亚洲区域内最大经济体，中国财政盈余和金融实力相对最强，预计将在其中发挥“定海神针”的作用。但仅依靠中国单方面的努力显然不够，仍需区域内部各经济体的广泛参与与协作共建、国际社会与金融界的认可和支持，以吸引全球更多有实力的机构加入，亚金协下一步发展动向值得持续跟踪观察。

作者:苏杰