高新区金融体系作用研究

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【摘要】高新区是一个地区发展的重要引擎。而一个地区的金融体系则决定了该地区的整体效率。因此对于高新区金融体系的研究，对于提高高新区经济与金融效率、促进高新区的进一步发展是十分重要的。本文站在政府的视角，并以西安高新区为例，讨论政府的出台的相关政策对于高新区金融体系的作用，并提出相关的意见与建议。

【关键词】高新区;科技金融;发展;政府政策

一、引言

高新区一般是指高新技术产业开发区，是由政府设立的，通过先进的管理手法进行管理的行政划分。高新区旨在为该地区发展高新技术。高新区一般来说享受着税收的优惠政策，并由于集聚效应在科技方面拥有着很强的正外部性。金融体系主要是指在经济体中资金流动的框架。它是由金融资产、市场参与者、交易方式等概念所构成的综合体。若从一般的意义上来看，高新区的金融体系通常包括了高新区金融部门，高新区企业融资模式、高新区企业的治理以及对高新区金融的监管体制四部分。这四大部分相互适应与协调，共同构成了一个国家或一个地区的金融体系。金融体系通常具有自我稳定、自我适应、经营、传导、配置、流动、定价、创新、信息等能力。是一个国家或地区经济以及社会活动中的重要组成部分。而高新区不仅具有创新密集性，产业集群性的特点，而且还是一个地区经济与科技发展的重要引擎，因此，完善为高新区服务的金融体系就显得尤为重要。而这与政府在其中所发挥的作用是分不开的。

二、西安高新区简介

西安高新技术开发区是一个国家级的高新技术开发区，于1991年设立，是成立时间最早的一批国家级高新技术开发区。十五期间，西安高新技术开发区年均拉动西安经济增长4.5%以上，一直是西安甚至陕西最强劲的增长动力。西安高新技术开发区各项综合指标均位于全国56个高新技术开发区前列。截至目前，西安高新技术开发区拥有高新技术企业1320多家，累计科技成果8200余项，在电力机械、制冷设备、石油设备、仪表仪器等方面拥有着巨大的产业优势。自设立以来，西安高新区不仅聚集了大量的科技型企业，而且在金融方面相对已经较为成熟，拥有着包括监管机构、银行以及多种其他金融机构在内的金融体系。其中金融管理机构包括中国人民银行西安分行，中国银行业监督管理委员会陕西监督局，中国证券监督管理委员会、陕西监管局等。高新区管理委员会同时关注科技企业的融资问题，目前已经拥有了较为完全的融资制度体系。西安高新技术开发区目前有风投公司207家，其中一些著名风投公司包括新加坡祥峰、摩根、高盛、红杉等。这些风投公司每月会在高新区展开联谊会议，以促进风投公司之间的信息交流。在保险业务方面，华夏人寿、永安保险等保险公司在西安高新技术开发区设立了总部，中国人寿保险，中国财产保险，天安股份保险、江泰经济保险等保险机构在西安高新区设立了省级机构。可以说，西安高新区的金融体系已经较为完善。

三、政府为西安高新区提供的鼓励创新政策

2008年3月8日，西安政府出台了《西安国家创新自主示范区关于优化创新创业的若干政策》，旨在促进高新区科技企业的新产品开发活动与科技活动创新，享受西安高新区提供的鼓励创新政策的企业应满足以下条件：一是科技企业及相关院所应满足高新企业重点产业方向。二是参与建设的高校或平台应有较好的产业基础。三是无形资产出资所占的股权比例不得超过30%。四是高新区在新建的平台中的出资比例小于30%。其主要内容及优惠政策如下所示：（一）知识产权创造奖励。对于若园内企业在国内成功申请了发明专利技术，西安市高新区人民政府将给予每件专利或发明2000元的奖励；知识产权重点企业且申请发明专利在20件以上的，给予每件4000元的奖励。若发明专利在当年授权，每件奖励3000元，获得新型实用专利权的，每件给予奖励500元。对于进入国家阶段的PCT专利，每件专利奖励2万元。若获得了欧美日三国专利授权的，每件奖励10万元。（二）对于服务新设知识产权品牌的机构奖励。为国内知识品牌所服务的法人机构且在西安高新技术产业园设立的企业单位，西安高新区人民政府给予最多20万的奖励。（三）知识产权维权保护奖励。西安高新区内为高新区企业提供知识产权维护及相关法律帮助的企业，每服务一家企业西安高新区人民政府给予5万元的奖励补贴。（四）专利技术成果奖励。西安市高新区政府对于为科技企业开展知识密集型服务的机构给予奖励，若项目评估有效，则每个项目给予该服务机构1000元的奖励。（五）技术经理人机构奖励。西安高新区人民政府为鼓励促进技术成果转化交易，给予技术经理人实际成交额的2%作为奖励，每家企业每年最高50万元。（六）鼓励采购科技服务建立科技创新型产品名录，对于采购名录内产品的企业给予每年最高50万元的补贴。（七）国家级高新企业认定的奖励。对通过国家级高新技术企业认定，并纳入高新区高新技术企业库的企业，给予每家企业6万元的一次性奖励。（八）西安高新企业认定奖励。对首次通过西安市级高新技术企业认定，西安市高新区人民政府给予每家3万元的一次性奖励。（九）高新技术企业申报服务机构奖励。对于帮助科技企业进行国家级项目认定的中介机构，若数目在10家以上，则给予该机构每家2000元的奖励，若数目在20家以上，则给予该机构每家3000元的奖励。每年最多奖励50万元。时代金融TimesFinanceNO.08，2018（CumulativetyNO.705）2018年第08期中旬刊（总第705期）（十）新认定新型服务机构给予奖励。对当年新获得国家发改委、工信部、科技部等国家部委认定的国家级创新平台，给予一次粘性100万元的奖励，获得省级创新平台的给予一次性30万元的奖励。（十一）对企业在高校设立院士工作站的奖励。若企业以设立院士工作站的方式与高校进行产学研的合作服务，西安市高新区人民政府给予该企业100万元的奖励。（十二）企业与高校自建平台的奖励。对于企业或高校以股权投资形式共建的平台，高新区可以以普通股或优先股的形式给予最高5000万元的投资支持。由以上13点可以看出，西安高新区人民政府通过推出《西安国家创新自主示范区关于优化创新创业的若干政策》，起到促进高新区科技研发活动以及创新活动的发展作用。西安高新区人民政府通过加强企业与高校合作，重视知识创新与高尖端人才，并对专利技术与知识产权给予奖励。在一定程度上推动了高新区的科技创新活动的发展。

四、政府为西安高新区提供的金融支持发展政策

2008年3月13日，为促进高新区金融体系更好地为科技企业服务，西安市高新区人民政府创新发展局出台了《西安国家自主创新示范区关于金融支持产业发展的若干政策》文件，其主要内容及优惠政策如下所示：（一）债务融资贴息。科技企业在进行票据贴现、发行债券等投债务融资活动时，西安市高新区人民政府将按照人民银行基准利率的40%给予补贴，若科技企业信用达到A以上，高新区人民政府将按照利息的40%给予补贴。每年每家企业最高补贴100万元。（二）天使投资奖励。对于投资了西安高新区并符合战略发展方向企业的天使投资机构。给予没给项目最高20万元的补贴。每家机构每年不超过100万元（三）在孵企业投资奖励。若投资机投资符合经管委标准的在孵企业，西安高新区人民政府给予其实际投资比例的5%的奖励，每个项目上限额度不超过20万元。每家机构每年累计不超过200万元。（四）雏鹰和瞪羚企业投资奖励。若投资机构对符合高新区投资经管委认定的雏鹰和瞪羚企业进行投资，西安高新区人民政府给予每个项目最高3%的比例进行补贴。每家机构每年最高300万元。（五）投贷联动投资风险补贴。若银行投资公司在一年之内对超过3家示范区科创企业进行投资，给予该投资公司投资额的5%进行补贴，若银行投资公司在一年之内对超过10家示范区科创企业机械能给你投资，给予该投资公司投资额的10%进行补贴，每家投资公司的补贴额不超过100万元。（六）企业科技保险补贴。西安高新区人民政府对于投保了科技保险的企业进行补贴。若保费在10万元以内，给予最多保费的60%的补贴。若保费在10万元以上，给予最多保费的50%的补贴。每家每年最高补贴20万元。（七）出口信用保险保费补贴。西安高新区人民政府对于出口信用保险进行保费补贴。若企业年出口额在500万美元以下，给予其出口信用保险保费最高60%的补贴。若企业年出口额在500—1000万美元。给予其出口信用保险保费最高50%的补贴。若企业年出口额在1000万美元以上，给予其出口信用保险保费最高40%的补贴。每家每年补贴额度不超过50万元。（八）融资租赁机构补贴。西安高新区政府为鼓励融资租赁机构为科技企业服务，对为科技企业进行融资租赁服务的机构进行补贴。补贴额度为其服务企业所融资总额的0.5%。每家机构每年不超过100万元。若该融资租赁机构注册在西安高新区内，补贴额度为其服务企业所融资总额的1%。（九）企业转增股本补贴。西安高新区对于企业进行股份制改造进行补贴，若企业通过资本公积、盈余公积、未分配利润等资金转增股本。西安高新区政府将退还地方留存的个人所得税。补贴金额最高200万元。（十）员工股权激励补贴。西安高新区鼓励科技企业对于员工发放股权进行激励，并给予企业所发放股权价值最高5%进行补贴。最高不超过50万元。（十一）上市奖励。西安高新区对公司上市进行奖励补贴。企业若在证券交易所成功首次发行股票，给予该企业最高500万元的补贴，市、区两级最高可获得780万元的支持。（十二）企业新三板挂牌奖励。对于在新三板挂牌成功的企业，西安高新区人民政府给予该企业最高150万元的奖励。（十三）资本市场再融资的补贴。西安高新区人民政府对于科技企业进行资本市场再融资进行补贴。若企业通过配股，增发等方式进行资本市场再融资，西安高新区政府根据其融资规模给予最高100万元的补贴。市区两级的企业最高200万元的补贴。在新三板进行融资的企业根据其融资额度给予最高100万元的补贴，市区两级200万元的补贴。（十四）优秀企业信用补贴。对连续三年进行获得最高信用等级评价的企业，西安高新区人民政府给予10万元的奖励。（十五）金融机构创新奖励。为激励金融机构进行可以更好地服务科技企业的创新活动，西安高新区人民政府给予经经管委确定的优秀机构每年20万的补贴。金融体系可以有效的实现价值的实现与资源的等效流通。通过以上十五点我们可以看出西安高新区人民政府通过奖励科技投融资，给予高新区创投企业的一定的优惠政策，增强高新区金融体系的金融效率等措施，使金融体系更好地服务高新区企业，达到促进高新区经济增长的目的。

五、总结与建议

西安高新区人民政府对于西安高新区的科技创新活动以及金融体系构建保持着相当程度上的重视。2018年初《西安国家创新自主示范区关于优化创新创业的若干政策》与《西安国家自主创新示范区关于金融支持产业发展的若干政策》的出台更是将高新区的金融体系构建与科技创新活动提上了一个新的高度。西安高新区人民政府从鼓励专利创新、保护知识产权、构建产学研合作、引入高端人才等多个方面促进高新区的科技创新活动。并在从企业引入、税收优惠、财政补贴、奖励新股上市、培育新兴企业等方面完善高新区金融体系的建设。使西安高新区人民政府更好的为高新区企业所服务。但是，西安高新区人民政府只注重了物质方面的奖励，而这无疑会给西安市财政带来一定的负担。因此，西安高新区人民政府可以增强在精神方面的鼓励，对于优秀企业发放锦旗，给予称号等。从而在信息时代提高企业的价值与名誉。从而在不影响政府财政的同时为高新区企业进行科学的服务。

作者:李明锐 单位:西安电子科技大学