数字货币对跨境资金流动管理的影响

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摘要：当前，随着数字货币在全球范围内的兴起与应用，数字货币对跨境资金流动管理起到了越来越大的影响。本文试图结合数字货币的实际应用情况，研究数字货币对跨境资金流动管理的影响及其对策，以期推动数字货币跨境交易更为安全、稳健地发展。

关键词：数字货币；跨境资金；流动管理

数字货币的兴起与应用大大便利了跨境交易的开展，但同时也为跨境资金流动管理提出了新的挑战。我国应当细致分析数字货币对跨境资金流动管理带来的影响，并积极采取有关对策加强数字化时代背景下跨境资金流动的管理。

数字货币概况

数字货币是数字化时代背景之下产生的新型货币。比特币就属于数字货币。数字货币与实体经济、真实的货币之间有多样化的关系。根据这些关系，数字货币主要可以分成三大类。第一类数字货币是完全封闭的，与实体经济不存在相关性，只能够应用于指定的虚拟社区，魔兽世界黄金属于这一类数字货币。第二类数字货币为可以用真实的货币进行购买但是不能够兑换为真实的货币，这一类数字货币能够购买虚拟的服务与商品，Facebook的信贷属于这一类货币。第三类数字货币可以按照一定比例兑换真实货币，这一类数字货币既可以购买虚拟的服务与商品还可以购买真实的商品与服务，比特币就是这一类数字货币。根据具体发行主体的法律地位，数字货币还可以分为央行数字货币即法定数字货币以及私人数字货币两类。数字货币还可以根据币值稳定性的不同分为稳定币和非稳定币。比特币就是非稳定币。比特币具有非稳定性，常常出现暴涨或者暴跌的情况。稳定币则能够满足一定的避险需求。稳定币适合充当交换与储蓄的媒介角色。天秤币是一种具有全球范围影响力的全球稳定币。当前，区块链、云计算等科技不断应用金融领域，数字货币也不断兴起并应用起来。随着经济社会的不断发展，金融科技不断革新，数字货币的交易范围越来越大，私人数字货币总市值不断增长，各国中央银行开始积极研发相关的法定数字货币并开展试点与测试。数字货币的监管面临着全球性的挑战。当今时代，数字货币具有显著的去中心化、匿名性强、全球跨境支付快捷、支付成本低、安全性较高等特点，数字货币的应用有利于推进货币数字化。

数字货币对跨境资金流动管理的影响

数字货币的兴起与应用对跨境资金流动管理有着重要的影响。数字货币交易范围的不断扩大推动着金融风险的形态、安全边界等都相应发生了变化。第一，数字货币的法律地位还有待明确。数字货币法律地位的界定影响着各国对跨境资金的管理。随着数字货币的不断应用，各国应当明确数字货币的法律地位。现如今，一些国家将数字货币当作商品进行管理，有些国家则将数字货币划入外汇管理范畴，并对其进行严格管控。数字货币法律地位的有关界定影响着跨境资本的有关管理工作的顺利开展。随着数字货币的发展，未来主权数字货币、超主权数字货币会发行并使用，如何在全球范围内有效界定数字货币的法律地位密切影响着数字货币管理工作的开展。第二，数字匿名性对跨境资金流动的微观监管提出了新的挑战。国家外汇管理部门通过对跨境资金进行微观监管来防范市场主体进行外汇投机所容易引发的系统性风险。此类监管工作包括对跨境资金流动进行行为监管、审核资金流动的真实性等，有关的外汇管理政策也限制着跨境资金的划转。然而，随着全球性天秤币的推出与应用，数字货币的匿名性以及去中心化特点使得有关监管工作难以有效开展。数字货币在兴起与应用初期容易导致有关跨境资金流动游离在监管工作以外，从而使跨境资金流动监管工难以有效开展。当某些数字货币成为部分国际交易的媒介时，数字货币交易能够避开银行体系，从而导致有关监管工作失去效力。此外，数字货币还能够成为财富跨境转移的渠道之一。当国家对新兴数字货币缺乏有效的匿名追踪时，运用数字货币进行财产转移将变得极为容易。另外，数字货币还可以成为一种财富储存手段，数字货币或许会改变安全资产的供求关系。数字货币还会对跨境资金流动宏观审慎管理构成一定的挑战。数字货币会增强顺周期行为，从而容易导致有关危机被放大，另外数字货币也会加大跨境资金流动的调节难度。数字货币还会影响国家对跨境资金流动开展的统计监测。数字货币容易导致资金跨境流动脱离银行体系，从而使得有关监管工作难以准确把握跨境资金流动的动向情况，最终影响国家的经济决策等。

应对数字货币对跨境资金流动管理影响的对策

（一）建立健全相关法律法规政策 

国家应当建立健全相关法律法规政策以应对数字货币对跨境资金流动管理影响。国家应当针对具体的数字货币发展情况建立健全有关法律法规，完善法律体系框架，加强对数字货币的管理。国家应当认真界定数字货币的性质，针对数字货币的不同性质，有针对性地将某些数字货币纳入外汇管理范围之中。同时，针对不纳入外汇管理体系的数字货币，国家应当制定有关法律，加强对数字货币的有效管理。针对国家央行发行的数字货币以及全球稳定货币天秤币等，国家应当对其进行外汇管理。完善法律法规内容，落实有关政策能够避免数字货币游离于监管之外，从而有效避免金融风险。

（二）创新跨境资金流动管理技术

国家应当积极创新跨境资金流动管理技术来应对数字货币对跨境资金流动管理影响。国家应当利用先进的科学技术，积极应对数字货币为跨境资金流动管理带来的挑战。国家有关外汇管理部门可以针对具体的数字货币管理问题研发相关技术，推进对数字货币的监管，强化对数字货币应用背景下跨境资金流动的管控力度。有关部门可以通过模拟等方式，完善与革新数字货币的监管技术。数字货币是科学技术不断发展的产物，创新跨境资金流动管理技术能够以科技武器应对科技产物，推动国家在数字货币兴起与应用的时代大背景下加强对跨境资金流动的管理。

（三）建立完善的数字货币跨境交易体制机制

国家应当建立完善的数字货币跨境交易体制机制以应对数字货币对跨境资金流动管理影响。完善的数字货币跨境交易体制机制能够切实提高有关部门对数字货币的监管力度与效能。有关部门应当积极创新数字货币应用背景下跨境资金流动的统计技术，努力提升统计水平，积极建立跨境交易监测机制，探索国际收支新模式等。有关部门应当努力推动国际收支统计模式，从以银行为中心的申报统计模式向以经济主体为中心的直接申报模式转变。有关部门可以充分运用大数据分析技术，将人工智能与抽样调查有效结合，提高数字货币跨境交易规模估算的精准度。完善的数字货币跨境交易体制机制包括数字货币跨境交易监管机制、信息共享机制、多边法律法规体系等。建立完善的数字货币跨境交易体制机制能够针对数字货币多样化的特点，有效应对数字货币跨境交易发展对跨境资金流动管理提出新的挑战。

（四）完善国际合作机制的构建，建立健全国际化监管机制

国家还应当积极完善国际合作机制的构建、建立健全国际化监管机制以达到应对数字货币对跨境资金流动管理影响的目的。完善国际合作机制的构建、建立健全国际化监管机制是数字货币全球化的必然要求。世界各国应当针对数字货币的全球性应用情况合作制定数字货币跨境交易的监管体系。各国应当意识数字货币全球化的发展趋势，建立数字货币全球治理的有效合作体制机制。各国应当致力于构建数字货币全球化监管框架，制定数字货币的跨境交易规则，维护世界各国的共同利益。国家可以针对数字货币的具体应用情况建立多边合作，签订有关协议，构建数字货币交易信息共享机制，应对数字货币对跨境资金流动管理提出的挑战。各国还应当积极开展多边会议，针对数字货币的管理问题开展多方探讨。

总结

数字货币的兴起与应用对跨境资金流动管理提出了挑战。国家可以通过建立健全相关法律法规政策、创新跨境资金流动管理技术、建立完善的数字货币跨境交易体制机制、完善国际合作机制的构建、建立健全国际化监管机制等方式加强数字货币应用背景下的跨境资金流动管理。

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作者：康跃辉 单位：河北经贸大学