融资约束下中小企业技术创新

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摘要:企业技术创新不仅是经济持续增长的重要支撐，也是企业竞争力的重要来源，随著经济的发展，中小企业在我国国民经济中所占比重越来越大，中小企业的技术创新水准对我国经济发展具有长远影响。目前，我国中小企业技术创新存在投入不夠、能力不强等问题，主要是因为中小企业技术创新动力不足、人才不足、资金不足和风险过大四方面因素道致的，本文提出了增加政府技术创新补贴、拓宽融资管道和改善外部环境等建议，以期改善我国中小企业技术创新的两难处境。

关键词:中小企业技术创新融资约束

创新能力是经济增长的重要因素，也是企业高速发展不可或缺的条件。中小企业在我国国民经济中占据重要地位，因此中小企业的技术创新对我国经济的发展有举足轻重的作用。在发达国家，企业往往是技术创新的主体和主力军，而在我国，中小企业往往受到资金不足的限制，很难投入大量的资金进行技术创新。

一、中小企业技术创新的重要性

中小企业在我国国民经济中的重要作用日益凸显，中小企业的发展和成长对国民经济的增长具有重要作用，而技术创新是企业竞爭力的来源。很多国家、地区的政府把促进中小企业技术创新作为维持本国产品在国际市场上竞爭力的重要措施。內生经济增长理论强调，技术进步是经济持续增长的重要支撐，技术创新活动可以通过推动知识创新、技术创新和管理创新，来保证企业的长期产出。技术创新成果具有公共品属性，技术创新活动不仅能夠带来私人收益，而且能夠带来更高的社会收益，研究表明，技术创新的平均私人收益是25%，而其平均社会收益为56%，比平均私人收益的2倍还有高。因此，从理论上讲，共性技术的技术创新能夠带来更大的社会收益，接近整个社会的帕累托最优。这是很多国家的政府积极扶持企业进行技术创新的一个重要原因。国內很多实证研究亦证实了这一观点。政府的财政补贴和企业技术创新投入之间存在显著关系，政府财政补贴力度越大，企业技术创新投入也就越高。由于企业技术创新投入具有较强的正外部性，因此地方政府也愿意通过技术创新资助、技术创新补贴、稅收优惠等财政政策支持企业技术创新活动，增加企业技术创新投入，提升技术创新能力，增加社会效益，实现经济目标和财政目标。

二、我国中小企业技术创新现状

在全球化的背景下，不仅政府有推动技术创新专案的需求，企业为了自身生存、竞爭的需要，也应该积极得进行技术创新活动。然而与大企业不同，我国中小企业两极分化严重，既有产业结构合理，技术水准领先的企业，也有产业结构层次低、产能过剩的企业，而且前者的数量较少，而后者的数量眾多，大部分中小企业处于产业的中下游水准，竞爭力较差。具体体现为以下几个方面：

(一)创新动力不足

长期以来，我国技术创新主要由国家主道，科研机构完成，企业特别是中小企业一直都不是技术创新的主力军，加上技术创新专案投入大，风险高，收益具有不确定性，使得科技实力和资金实力薄弱的中小企业缺乏技术创新的能力和动力。因此，我国中小企业应用技术开发很少，主要投资技术创新水准低、投资回报快的专案。另一个方面，我国中小企业普遍为劳动密集型企业，一些中小企业处于微利状态或者仅在维持，大多数中小企业为了维持现有的利益，技术创新的意愿并不强烈，在生产中大多是通过模仿其他企业的成果。国际上普遍观点一致认为，企业的研发费用占销售收入的2%，企业才能基本生产，当达到5%以上时，企业才有竞爭力。而相关数据显示，我国有研发活动的企业只有28%，技术创新投入占销售收入的比重不足1%，我国中小企业对技术创新的意识有待提高。

(二)创新人才不足

统计数据显示，我国绝大部分从事研究与开发的科技人员分布在大型企业集团,中小企业中从事研究开发的科技人员比重很低。中小企业本身的人力资本整体素质偏低，人才匮乏，加上中小企业在技术、设备、资讯和创新技术源等方面都不能与大企业相较，因此也很难吸引研发人才在中小企业工作。虽然，今年来这一现状有所改善，一些民营高科技中小企业迅速崛起，吸纳了一部分业务能力较高的研发人才，但是大部分中小企业研发人才匮乏的现状并沒有得到实质性改善。

(三)创新资金不足

资金问题一直是制约中小企业发展的瓶颈，中小企业规模较小,经济基础薄弱,企业资本积累不足，资金有限，融资管道有限，缺少技术创新必须的资金投入。资金的缺乏严重影响了企业技术创新投入。从企业內部资金来看，中小企业的利润率在5%左右，可以用于技术创新的资金很少；从外部资金来看，一方面国家的财政科技拨款中的绝大部分分给了科研机构、高校和大型企业，中小企业能夠获得的部分很少，另一方面银行信贷政策偏重与大企业，中小企业获得的贷款规模小，时间短，成本高，眾多中小企业每年从银行获得的商业贷款不超过各商业银行贷款总额的20%。这些因素都加剧了中小企业技术创新投入资金紧缺。

三、促进中小企业技术创新的建议

(一)加大政府补贴力度

目前，我国大型企业每年约投入当年销售收入的5%-10%进行研发投入，但是中小企业销售规模和利润相对较少，无法投入大量资金进行技术创新，对于有意愿有实力进行技术创新的中小企业，国家可以给予补贴甚至是加大政府补贴的强度。当前我国全社会的研发投入占GDP的比重在1.5%左右，这和发达国家近17%的研发投入还有很大的差距。而且我国还面临著研发投入分布不均的问题，大部分研发投入在科研机构、高校和大型企业，中小企业能夠得到的研发投入少之又少。为了促进和鼓励中小企业积极进行技术创新，国家可以为中小企业设立专项发展基金，对于有能力有意愿进行技术创新的中小企业进行扶持，提供帮助。

(二)拓宽融资管道

拓宽中小企业的融资管道能有效帮助它们获得更多资金进行技术创新。首先，利用政策引道，鼓励银行向中小企业贷款，例如，设立信用担保基金支持担保机构为中小企业提供担保。其次，适度金融市场民间化，发展小额贷款公司。事实上，我国民间资本数额庞大而且非常活跃，民间借贷是中小企业重要的融资管道，但是金融体系的限制，民间借贷成本很高，适度放宽金融体系让民间资本合法进入市场，有助于为中小企业提高资金，同时也能減少中小企业的融资成本。

(三)创造良好的外部环境

我国中小企业技术创新的外部环境有待改善，因此国家应努力创造良好的外部环境，企业才能有意愿投入更多资金进行技术创新。外部环境的改善，可以通过完善中小企业的技术服务体系、健全知识产权法律体系以及制定鼓励中小企业技术创新的稅收优惠政策等措施实现。

作者:罗翀 单位:哈尔滨银行股份有限公司

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