财务资金管理系统推广问题探析

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［摘要］随着信息化的发展，为提高企业在社会的竞争力，财务管理方面提出了更高的要求。企业要管理下属公司的资金仅依靠传统的管理方法往往效果不佳，此时财务资金管理系统便能发挥出重要的作用。文章分析财务资金管理系统建设和推广中遇到的问题，主要从人员安置及员工心理问题、对财务资金管理系统认知不足、系统管理目标与现状的冲突、业务与财务资金管理系统的冲突四个方面分析，并且提出相应解决问题的建议。

［关键词］财务资金管理系统;推广;问题

1财务资金管理系统的概述

财务资金管理系统是集团公司为建立统一规范、信息集成、数据共享和资源优化的财务信息化平台，实现财务资源与信息的适度集中管理，满足公司所有成员单位财务和资金运转的实时监控要求，提高管理效率与力度，为企业管理者提供决策支持的集中财务核算系统。财务资金管理系统对资金的实时监控和运营，加强了企业集团资金管理方面的统一性和便捷性，增强财务管控，强化资金统筹管理，防范资金运营中的高风险，提高资金运作效益，提高资金使用率，降低财务风险和财务费用，优化资源配置促进企业的产销体系建设，资金管理处于企业整体管理系统的核心地位。

2集团财务资金管理系统运用与推广的现状

2.1人员安置及员工心理问题。人员的问题是任何财务信息化建设都必须面临的，财务资金管理系统建设和推广主要有两个方面:(1)对系统建成之后的担忧，在建设系统的初期都需要企业内部相关岗位的员工配合支持，系统逐渐成熟之后会取代或减少相应岗位员工的工作，此时企业必定会精减人员。这会对资金管理岗位的员工造成不安，和对财务资金管理系统的建设和推广进行抵触。人员的安置和建设期资金管理人员的担忧都需要面对和解决。(2)员工自身能力问题，资金系统建立后，会改变原有的操作模式，并且需要对系统进行操作甚至使用熟练。如果原有的资金管理人员计算机使用能力薄弱，接收使用资金系统会存在一定困难。2.2对财务资金管理系统认知不足。系统都是逐步上线逐步完善的。根据企业的实际情况，系统与业务的逐步调整，逐渐趋于完善。但是在系统建设当中会有一个阶段性的目标。然而很多领导或者员工则会认为系统只要建成就会实现完全自动化，并不理解系统自动化程度和业务现实情况密切相连。比如要实现财务资金管理系统的第一阶段的目标就是实时查询企业银行账户资金余额，完成资金支付功能，资金归集统一调配。第一个阶段任务的第一要求就是直联。如果业务上直联未完成，财务资金管理系统就不能直接获取未直连账户的资金信息、不能完成资金在线支付、不能进行资金归集。2.3系统管理目标与现状的冲突。财务资金管理系统建设的第一阶段目标肯定要满足资金查询、资金支付、资金归集统一调配的目标。要达到这些目标首先要做到与银行账户直连，而与银行账户直连过程中会存在一些困难。目前对直连的问题分为内部及外部。外部的问题是，各子公司分散在各个地区，由于地方的一些保护政策要求，子公司在各地区开立了地方性商业银行账户或者村镇银行账户，这些银行账户财务公司要办理银行直连非常困难，甚至无法办理直连;专用账户直连问题，企业的专用账户使用时间的不确定性，是否需要直连，银行本身对注销账户会有一定控制，然而如果对专用账户也进行直连，注销之时会难上加难。内部问题主要是一些历史原因导致有些子公司停业，但会产生资源或资产维护的业务，然而以前高管股东的纠纷没有有效解决，银行处理问题无法拿到完整手续，无法办理银行业务。2.4业务与财务资金管理系统冲突。财务资金管理系统建立后，管理要求所有的资金支付都要走财务资金管理系统财务公司账户支付，但是事实总有例外。比如:(1)业务要求马上付款，但是财务资金系统线上付款肯定是层层审批，全集团排队，依次付款，这种情况肯定不能满足业务的需求。(2)收款账户的特殊性，技术方面暂未攻克，比如银行有子账户的情况，财务公司账户无法完成付款，但是招商银行账户就能完成。

3加强集团财务资金管理系统运用与推广的建议

3.1对人员安置及员工心理辅导。财务资金管理系统建设中，人员是做事的根本，人的问题是首要问题，必须优先解决。是否处理好人员问题，直接关系到财务资金管理系统上线的顺利与否。如果员工带着消极情绪或者阻碍心态参与建设项目会很不利于项目的开展。计划初期就应该积极的宣传资金管理系统，为员工宣传积极的方面，排除不利影响及传言。理出人员安置计划，要让员工明确不会因为系统的上线对他们的工作及收入造成不利的影响，在系统上线前多做培训工作，尽量为计算机使用能力薄弱的员工考虑，甚至在上线后一段时间进行现场辅导。节省下来的人力可调配到其他岗位，或者兼职其他岗位，无法胜任的再进行调任安排。3.2灌输财务资金管理系统建设过度和逐步完善的思想观念。系统上线都是逐步上线逐步完善，然而无论是系统问题，业务问题还是管理问题，都有方法可以解决。一定时间内使用临时方案也未尝不可，只要能够基本保障系统建设的目标，并且朝向预期目标发展即可。让领导层明白这个循序渐进的过程，而且要让领导知道系统的阶段性问题并不是财务资金管理系统的问题，而是企业实际经营情况导致，避免领导让财务资金管理系统夭折。实时查询资金账户余额目标时，无法直连的银行账户应做好两方面的工作:(1)业务上对于无法直连的银行账户尽量少用或不使用;(2)开通系统手工维护银行账户余额的功能。这样做也能推送出每日银行账户余额，能够让领导做出更好更准确的经营决策。实现资金顺利支付目标时，统一用财务资金管理系统账户支付，确实无法完成的可以经领导批准用其他账户完成。实现资金统一管理时，收款尽量用和财务公司直连能够资金归集的账户即可。在必须使用未直连账户收款，也可要求尽快转到直连账户，以实现财务资金归集统一管理目标。3.3从业务的逐步规范避免管理思路与现状冲突。财务资金管理系统上线首要任务应该是各子公司清理自己的银行账户，并且对其归类处理。经常使用的银行账户与财务公司办理直连，不经常使用的银行账户进行注销处理。地方性保护政策所开户的银行账户应尽量规避交易发生。农村商业银行账户、城市商业银行账户、保证金账户及专项资金账户，这几类银行账户金额变化少，开发财务资金管理系统的手工维护功能，并且要求各子公司财务人员实时手工维护银行账户资金变化，满足领导能实时查询公司银行账户资金变化的需求。对于企业内部历史原因导致的银行账户无法办理账户注销或者账户直连的，尽量减少账户余额避免在此银行账户发生交易，也可由其他公司代收代付，确实无法避免的交易量完全可以手工维护解决。3.4协调业务与财务资金管理系统冲突。任何事情都有例外，这是肯定的，交易每家都有自己立场，不能完全按照自己的条件操作。如果交易对象是强势方，肯定就要依照对方的要求进行付款。财务资金管理系统应该按照规则保持最大限度付款，但是不能完全限制，特殊业务特殊处理。保留多方付款方式可以解决付款及时性问题，财务资金管理系统无法满足的情况下，经领导同意可以启用临时方案。同样保留多账户付款也可以解决目前无法付款的情况，给系统多些时间解决技术问题，待业务和技术逐步规范，逐步减少非资金系统付款的情况。

4结论

竞争中获取生存并得到发展，就必须要把资金管理作为企业管理体系的核心，并根据企业在发展中遇到的资金管理问题，进行流程、制度、管理软件的补充、调整，这样才能真正建立出一套完善可行的企业财务资金管理系统。资金系统在不断的优化与业务的交互发展之后，势必会越来越好，在集团企业发展中起到举足轻重的作用。

参考文献:

［1］刘群.关于企业集团资金集中管理问题的探究［J］．中国集体经济，2018(23):138－139.

［2］杨晶晶.企业资金管理系统的构建与完善［J］．产业与科技论坛，2018(17):197－198.

［3］罗晓娟.完善资金管理系统－推进资金统管进程［J］．冶金财会，2015(33):32－33.

作者:袁成敏 单位:新希望化工投资有限公司