风险管理识别方法探讨

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摘要：风险识别是风险管理过程的第一阶段，是风险管理成功与否的关键所在，其建立在广泛的信息搜集统计的基础上，既要兼顾在过去已经发生的，还要统筹将来可能发生的。在现如今互联网加与商业模式、市场管理模式有机结合的情况下，风险管理越来越依赖于大数据分析，利用网络信息技术能够提高对风险识别的认知度，筛选出对企业更重要的有利或不利的因素，规避不利因素并将更多的不确定性转化为机会。

关键词：风险识别；风险分类；定性方法；定量方法

一、前言

《礼记•中庸》中有句话“凡事预则立不预则废”。大家应该都记得法拉姆石油过速器的广告，广告的大概意思是:结合合理的引擎推护和定期更换石油过滤器，可避免日后严重的损失和高昂的引擎修理费用。法拉姆在广告中宣传的口号是:“如果你现在不付钱，那以后将付更多的钱。”风险管理也遵循同样的逻辑。在确定相关的风险并制定先发制人的风险策略时，需要重点的去识别风险，风险控制团队应当事先花费时间和资金，否则未来可能会承受更大的代价。从广义上来讲，对投资者而言，风险管理过程需要首先解决以下问题：不确定的消极因素的可能性和影响?制定风险管理策略，识别风险必须考虑的几个关键步骤，评估风险影响力的方法，以及减轻消极影响的过程。项目风险究其根本是事件发生的可能性和事件发生的不良后果或影响。风险和机会就像硬币的两面一一机会来自于有利于项目的因素，风险则来自于不利于项目的事件。

二、风险分类

要想做好风险识别必须明确相似风险的分类。风险一般分为如下几类:财务风险——当企业实施一个项目时，它不得不公开相关的财务状况，这时涉及的风险即为财务风险。如果项目开工之前就需要大量的资金，比如在没有预付款情况下的建筑施工项目，这种项目施工时也没有明确的审计金额和可回收金额，这些公司必须承受巨大的财务风险，因为它们完全寄希望于建筑完工后能被销售出去或者能安全移交给发包方。(一)技术风险——当新项目需要高新技术或未取得专利的技术时，开发这些项目就存在巨大的技术风险。当然，这些风险有一定的等级，在某些情况下，技术风险比较小(比如对一个已经完成开发的产品进行修改)，但还有些情况技术风险可能非常大。一般而言，项目的技术风险越大，那么该项目无法满足特定需求的可能性就越大。(二)商业风险——对于具有盈利目的的项目投入市场，那么项目管理人员对商业环境的了解程度就决定了项目的成功度。商业风险是不确定的、如果无法准确预测消费者对新产品或服务的接受度，那么实施项目的企业就必须接受这种不确定性所带来的商业风险。(三)执行风险——哪些与项目计划执行相关的细节是未知的?例如，地理或物理条件对项目执行是否有影响?再比如，如果要在菲律宾的活火山地带建一个发电站、就必须考虑岩浆对该项目产生的影响。同样，缺乏培训或低效的项目团队成员也可能限制项目的执行。执行风险是一个笼统的概念，它是指在项目执行过程中，对项目产生影响的潜在性时间或不确定性的评定。(四)政治风险和法律风险——这种风险通常发生在需要履行合同的项目，并且这些合同具有严谨的条款和条件受执政者思想的影响。一些合约条款(如成本外加费用条款、固定成本、清算损失等)可能会导致巨大的项目风险。虽然企业可以通过法务部来规避合约风险，但有时要避免来自其他组织的合约风险是不可能的。例如，即使美国铁路运送项目所需的配件延时了，它们也不会接受惩罚，因为它们在铁路运输市场处于垄断地位，所以只要企业利用铁路来运输，就必须接受所有的运输风险。

三、规避风险

上面所列的风险仅仅是一个开始点，除此之外，还需要考虑同行业中不同类型项目的特定风险，有很多方法都可以用来对行业中常规的风险因素进行识别，包括定性方法、定量方法于定性与定量相结合的方法，头脑风暴会议一一将项目组全体成员、高层管理人员、甚至是客户群和供应商群聚集在一起，通过头脑风暴会议列举出一个潜在风险因素的清单。为了使头脑风暴会议成果更有效，应该各抒己见不去评论他人的建议，也不应采取强压措施统一大家的意见。只有这样，一个小型的风险管理假想推断过程才能发挥作用。试想一下，面对其他10个人，如果你处在可能立即被批判的风险中，你是否还愿意将你最有创意的想法表达出来?或者，如果你的上司只允许提出非常成熟的想法，你是否要考虑将你的想法再保留更长的时间?总而言之，进行头脑风暴会议时的气氛要轻松，并且让与会人员相对有安全感，鼓励所有成员知无不言言无不尽，提出所有的意见，不用为提出的观点承担任何责任。(一)专业权威法——使用专业权威方法评价项目风险的方法分别是定量的方法和定性的方法。定量的方法是需要统计处于背对背状态的匿名专家的观点和判断，而且这种观点和判断是可以定量分析的。将一组权威专家的意见聚集在一起的“智慧结晶”是可以作为制定决策基础的。另一种更简单的方法更强调感性的直觉，它以权威专家总结的经验为基础。但这些问题的总前提是，需要在组织内识别这样一些人:他们已经是这一领域的专家且过去有负责类似项目足够的经验，或者他们在类似企业中工作的时间足够长，可以清晰的认识到项目的各个风险。在此基础上做出的判断、分析，理论联系实际，理性结合感性。(二)损失事件的数据追踪——实施项目时首先要考虑公司是否曾经遇到过类似的问题?这些问题是否已经被解决?搬用之前的方法是否可以解决眼前的问题？过去的经验不仅能够用于识别风险，还能充当风险的预警装置。虽然，过去经历的风险并不确定将来也要发生。人不能两次踏进同一条河流，过去发生风险的环境或条件可能与当前的市场环境或现在实施项目的工作状态不同。只有在满足特定的条件下，才能利用过去遇到的风险来评估当前项目，历史数据信息才能发挥其指导作用，才能为项目管理人员提供合理的风险预警。例如，芬兰劳马有限公司曾开发过技术含量很高的伐木搬运设备，这种设备在具有良好基础设施的地方能较好地工作，并可以频繁使用。但当该公司试图在遥远的印尼热带雨林使用这种设备时，它甚至不能解决一些常规的问题，比如无法飞越几百公里将设备从雨林运送到服务中心。(三)多人评估(或称基于团队的评估)。——由于个人的潜在偏好而使用单一案例的资料来识别项目风险是非常危险的。需要注意的是，无论是在该领域多么权威的专家，都不可能识别到所有的项目风险。很显然术业有专攻，一个工程师很可能更熟悉技木风险，一个成本会计师则更了解预算风险。除此，项目经理的经验再丰富，也很难做到规避到所有的风险。所以利用多人评估的方法来识别风险的方法，可以促进对项目潜在不利因素进行更全面、更完整、更系统的识别。同时，这种协作的方法能够使那些没有权力的项目成员更有归属感，从而更加支持项目的完成。(四)信息技术（互联网+）——现在是互联网时代，利用互联网平台进行大数据的收集及分析，例如客户消费行为偏好、用户访问群体、用户访问量、平均停留时间等信息，识别市场对产品的供需变化；利用电子商务对供应商的供货及时性、客户对保修退换货满意度、产品质量及技术可替代性、危机处理、付款等信息进行搜集、分析，识别供应持续性影响等。风险识别是识别可能会对企业产生影响的潜在事件，分析出实现目标所涉及的内、外部因素及其相应的风险事件。当项目风险因素的分析过程完成后，就需要对更广泛的环境或资源进行分析，从而对潜在风险的影响进行评估。

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作者:孔真 单位:河北润衡环境治理有限公司