理财实训总结范文10篇

随着我国经济的发展，公司或个人如何管理金融资产，如何安排富余的现金流，如何筹集所需的资金，成为了一个现实的问题，这就要求我们能够提供更好的投资与理财服务。投资与理财业务成功的关键是“专家顾问型”，要求从事投资与理财业务的人员必须有良好的职业道德、丰富的从业经验和投资理财经验；要求银行理财人员将客户的资金在存款、股市、债券、信托、基金、外汇、保险，甚至房地产等众多投资领域进行合理分配，还要考虑客户在将来一段较长时间里可能产生的资金需求，既要尽量规避风险又要尽可能地使财富增值。在这种模式下，从业人员的专业化水平是一个至关重要的因素。而投资与理财专业作为高职院的新兴专业，要培养适合社会需求的学生，就绝不能再把我们的教学限制在课堂上、书本上，而应按照“工学结合，校企合作”的要求建立校内外实训基地来提高学生的专业化水平。

所谓“工学结合”是指将专业教学过程与企业实际紧密结合，使学生专业学习与顶岗实践交叉进行，学生的顶岗实习成绩与学习成绩相关联。“校企合作”是指学校与企业相互合作，学校深入企业了解企业需求甚至将课堂移到企业，企业介入专业及教学计划的设置以及具体的教学环节，双方在产学研领域深入合作，实现双赢效果。实行“工学结合、校企合作”的教学模式，能为学生提供更多时间熟悉和掌握不同岗位的技能和工作流程。按照“工学结合、校企合作”要求建立校内外实训基地，是遵循职业教育发展规律，体现职业教育特色的技能型人才培养模式，是拉近学校与企业距离，优化职业教育资源，提高教师教学、科研和实践能力，优化教师知识结构、能力结构，提升职教质量的需要。

一、投资与理财专业实训基地的困难与问题

（一）校内实训基地

1．缺少具有企业实际经验的师资

教师是高校教育事业的基础和主力，实训基地教学的好坏与教师的经验和能力密切相关。以我院投资与理财专业为例，目前，共有教师9人，其中7人具有双师资格，教学基础扎实。但作为实训指导教师，不仅需要具备较高的投资与理财理论知识，而且应具有丰富的实践经验。而投资与理财专业教师，除了一名教师原是银行工作人员外，其余都是由高校毕业生直接走向学校从事教学工作的，虽然具有较丰富的理论知识，但实践能力相对匮乏；其次，师资年龄结构不尽合理，缺乏有实际工作经验的老教师。教师队伍的现状，使投资与理财专业的实践教学难以达到预期的效果。因此，按照工学结合要求，调整师资结构，安排相应课程主讲教师到银行等金融机构顶岗实践，提高实践能力，具有十分重要的意义。

当前在美国、英国、法国、德国等发达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。相形之下,我国在投资与理财专业的教学方面却出现了明显滞后的局面。北京农业职业学院财政金融系在多年举办金融保险和会计专业的经验基础上,广泛听取了行业专家意见,经过多次调研和论证,于2002年开办了该专业,该专业的建设主要经历了以下几个阶段:

一、专业建设起步阶段(2002-2004年)

投资与理财专业成立于2002年,当时理财这一行业刚刚被人们知晓,我们看到了该专业的发展前景,进行了大量的市场调研,并聘请专家论证,可以说该专业的设立在当时是具有一定的前瞻性的,北京农业职业学院成为北京市第一个开设此专业的高等职业院校。该专业设立之初面临的主要问题主要表现在以下几个方面:一是专业的社会认知度低,当时大多数人都不大了解该专业,使得在当年招生中,生源的质量低于其他专业,2002年第一期招生的21名学生大多数是第二志愿录取,而且还有降分录取的学生。二是没有一套成熟的教学计划,由于该专业是新设专业,没有任何可以借鉴的资料,通过全体教师共同研究,在参照会计、金融保险等相关专业的教学计划的基础上,再结合本专业特点,并多次征求行业专家意见,制定了投资与理财专业的教学计划。三是专业定位还不是很明确,虽然在专业设立之初,我们已看到了该专业的广阔发展前景,但具体到培养出来的学生应具备什么样的能力和素质,大家的认识还不是很明确统一,加之投资与理财这一行业在我国也是刚刚兴起,因此2005年的第一届毕业生虽然全部实现了就业,但专业对口率并不高。

二、专业初步发展阶段(2004-2006年)

经过几年的发展,财政金融系的专业教师对理财专业市场需求和专业教学内容有了更为深刻的认识,特别是随着学院2005年教学评估工作的全面开展,在“以评促建”的原则指导下,投资与理财专业得到了快速的发展,使这个专业迈上了新的台阶。这主要表现在:一是重新修订了教学计划。把学生应具备的职业素质能力明确地写进了教学计划,围绕专业能力开设所学的课程,这就使得课程设置更具有针对性。同时还根据本专业学生应具备的专业能力及学院已具备的条件,设计出了相应的实训课程,并编写了实训大纲和实训指导书。新修订的教学计划更突出了该专业的特色,使之更贴近行业的需求。二是进一步明确了该专业学生应具备的基本素质能力,即金融产品的投资分析能力;企、事业单位的财务管理能力及家庭理财规划能力,其中核心能力是家庭理财规划能力。三是教师经过各种形式的理论、实践培训,理论和实践能力都有了很大的提高。四是我们主动走出去,带领学生参加各种实践活动。根据本专业情况,我们多次带学生们到证券公司参观,还聘请公司的专业人员为学生现场进行证券行情分析。我们利用寒暑假,根据事先设计的主题,织组学生进行社会实践活动,比如组织学生到银行、储蓄所了解当前金融机构的理财品种及收益情况,分别对各种理财产品进行比较和分析。根据北京农业职业学院来自京郊的学生较多的特点,结合当前的热点问题,设计了“农村新型合作医疗”问题调查问卷,要求学生根据实际调查情况填写,并对调查结果进行分析。通过这些活动,使学生既能够深入实际,了解本行业实际情况,又能提高他们的分析问题能力。此外,还通过参观国际金融博览会等活动,开阔了学生的视野,增强了学生对本专业的感性认识,也使这些相关的金融机构了解和认识了我们的学生,为今后进一步合作打下了良好的基础。

三、专业快速发展阶段(2007年至今)

面对经济不断发展,财富不断增长,社会对投资与理财专业人才需求数量日益增长,人才自身素质也亟需提高,为适应这种变化,需对投资与理财专业进行教学改革。教学改革从课程体系、教学方法、教学手段、实践教学等方面开展了全方位的研究与改革,依据“基础理论够用、专业口径宽、动手能力强、综合素质高”的人才培养目标,将投资与理财专业课程分为技术基础能力、职业能力、拓展能力和综合能力等四个能力层次,按照企业工作岗位技能要求,构建了基于工作过程的“理论教学+实践教学+拓展教育”模块化课程体系。在该体系下,理论教学注重基础理论和方法的学习,实践教学注重基本技能和动手能力的培养,拓展教育注重创新意识和综合职业能力的培养。

一、高职高专投资与理财专业教学模式现状分析

（一）实践教学环节薄弱

我国目前很多高校投资与理财专业的实验室建设相对滞后,即使有了投资与理财的实验室,部分高校也没将其看作专业教学的正常投入,而是将它主要用于创收。同时由于师资的缺乏,导致了很多高校的证券投资分析教学目前仍然停留在课堂讲授上,实验操作、模拟交易、案例教学和实践教学等方面严重不足,或放任自流,或流于形式。

（二）教学手段和方法落后

投资与理财专业教学过去一直沿用的是“粉笔+黑板”的老模式,但在讲解一些实践性强的课程时,无法详尽展示,结果造成学生听课效率低,教师讲课达不到预期效果的局面。

在过去的一年中，我系按照学院工作部署，圆满的完成了北迁大学城，人才培养水平评估，常规教学，学生管理等各项工作任务，全系教师发扬艰苦奋斗，团结协作的精神，取得了显著的工作业绩和效果。展望*5年，我系将严格按照学院的工作安排和要求，根据新的一年学院提出的发展目标以及我系的实际情况，继续发扬艰苦奋斗，团结协作的工作作风，努力做好以下各项工作:

一，指导思想和工作重点

(一)指导思想

以十六大精神为指导，解放思想，实事求是，开拓创新，围绕学院*5年总体工作思路，在认真落实教学管理工作和学生管理工作的基础上，抓好专业建设，师资队伍建设和毕业生就业工作，继续加强实践教学，突出课程建设工作，努力实现各专业的培养目标。

(二)工作重点

1，教学管理工作

理财师实训的建设主要是为了提高我们的实际应用水平。在实训过程中，通过做分录，填制凭证到制作账本来巩固我们的技能。通过理财师实训，使得我们系统地练习企业会计核算的基本程序和具体方法，加强对所学专业理论知识的理解、实际操作的动手能力，提高运用会计基本技能的水平，也是对所学专业知识的一个检验。通过实际操作，不仅使得我们每个人掌握填制和审核原始凭证与记账凭证，登记账薄的会计工作技能和方法，而且对所学理论有一个较系统、完整的认识，最终达到会计理论，会计实践相结合的目的。

我们以模拟企业的经济业务为实训资料，运用会计工作中的证、账等对会计核算的各步骤进行系统操作实验，包括账薄建立、原始凭证、记账凭证的审核和填制，各种账薄的登记、对账、结账等。在学了一个学期的基础会计之后，我们虽然掌握了理论知识，但对于把这些理论运用到实践还是有一定难度，不能够把理论和实践很好地结合起来。众所周知，作为一个会计人员如果不会做账，如果不能够把发生的业务用账的形式体现出来，那么就不能算做会计。于是在大二第一个学期我们开了这门会计实训课。

在实训中，我们首先掌握了书写技能，如金额大小写，日期，收付款人等等的填写。接着填写相关的数据资料。再继续审核和填写原始凭证。然后根据各项经济业务的明细账编制记账凭证。根据有关记账凭及所附原始凭证逐日逐笔的登记现金日记账、银行存款日记账以及其他有关明细账;往后我们会编制科目汇总表，进行试算平衡。根据科目汇总表登记总分类账。并与有关明细账、日记账相核对;最后要编制会计报表;将有关记账凭证、账页和报表加封皮并装订成册并写实训总结。

在本次会计实训中，我们实训的内容以一个较大的模拟单位的会计资料为基础，结合专业教材的内容，对会计主体的必要简介，相关资料的提供，有关经济业务的提示和说明等等。在实训中，我们充当单位的记账人员，掌握了应该如何处理具体的会计业务和如何进行相互配合，弥补我们在课堂学习中实践知识不足的缺陷，掌握书本中学不到的具体技巧，缩短从会计理论学习到实际操作的距离，也可通过实训的仿真性，使我们感到实训的真实性，增强积极参与实训的兴趣。

我们将教材的理论知识学完以后，进行这次综合模拟实训。实训重在动手去做，把企业发生的业务能够熟练地反映出来，这样才能证明作为一个会计人员的实力。比如课本上及会计模拟实验中有原始凭证、记帐凭证、总账、明细账、银行存款日记账等的填制，虽然现在还有点手生，但只要细心，一步步的填制，我对自己往后熟练的填写很有信心。然后就要把实训书上各种单子、凭证剪下来附到记账凭证后面，方便以后的查看，最后就是装订成册。

作为一名未来的会计人员，我们现在刚刚起步，往后会学到更多的东西，并且有很多东西需要我们自己去挖掘。况且会计学科是一门实践操作性很强的学科，所以会计理论教学与会计模拟实训如同车之两轮、鸟之两翼，两者有机衔接、紧密配合，才能显著提高我们掌握所学内容的质量。还有就是作为一名未来的会计人员，我们应该具有较高的职业道德和专业素养。因此我们学校本着理论结合实际的思想，让我们学习实训课使我们不仅在理论上是强的，在动手能力更是强者。这样我们在三年毕业后走出校门才能更好地投入到工作中去。

上半年转瞬即逝,我院即将进入该学期各项工作的结束阶段,越是紧张越是需要总结.现就这半年我的思想,工作等方面的情况作如下总结.

加强思想政治修养,努力向党组织靠拢.

为了在思想政治方面进一步缩短与老党员同志之间的差距,我一直坚持收看中央新闻报道,关注时事政治,并认真地参加学院和系部组织的政治理论学习,利用听课机会向思政课老师学习"中国特色社会主义理论"和"科学发展观"的重要思想,积极参与我系业余党校班的培训工作,以此督促自己提高政治理论修养.

抓好日常教学管理,提高教学服务水平.

本期是学院党委安排的教改推进年,尤其是要推动教学改革向纵深发展.首先我系教学抓住了教改的重点——教学计划的修订工作,经过从专任老师到教研室主任再到系部的多次反复,终于敲定了级"会计电算化","金融管理与实务"和"工商企业管理(保险方向)"三个主干专业的教学计划:其次,作为系部负责人,我经常深入课堂,与任课老师探讨如何改进教学方法,提高教学效果;再次,狠抓日常教学管理工作,规范各项管理工作流程和制度,比如本期初和临近期末两次召开"外聘教师专题会议",杜绝教学事故的高发根源;第四,我作为系部负责人和会计电算化专业教学科研骨干,一直推动教改在新领域的探索,并身体力行地准备了《会计学基础》和《财务管理》的"说课程"课件.

做好思政迎检工作准备,力争获评"优秀".

摘要:创建教学示范课是提高高校教学质量的重要途径之一。通过分析课情和学情，《旅游企业财务管理》教学中开展“定目标、明措施、创活动、亮特色”等实践工作，以创建教学示范课为契机，对标对表，“强化、细化、深化”基本教学活动，逐步形成“三个思维”，最终实现基本教学活动的规范达标和示范引领效果。

关键词:教学示范课;规范达标;示范引领;《旅游企业财务管理》

1定目标:教学示范课创建的主要方向

(1)加强课程思政建设。《旅游企业财务管理》课程也是省级课程思政示范课程，结合此项目建设，教学中不断推进课程思政，总结本课程思政元素，探究课程思政实现方式，创新教学方法。(2)构建具有专业性、层次性教学内容体系。遵循教学规律和学生认知规律，分层递进设置教学内容体系，使知识传授、能力提升和价值引领同步而行。通过精讲，不断掌握“基础知识－核心知识－综合知识”等不同层次知识，不断促进学生从专业基本技能到核心技能、创新能力的提升，不断引领学生培养正确的、“三观”意识。(3)加强学生自主学习能力培养与考评。自主学习能力是大学生自主制定与规划学习目标、积极并有效使用学习方法以及主动监控与评估学习过程的能力。《旅游企业财务管理》课程运用法律知识较多，财经法律条文变更快，教材无法实现知识及时更新，需要课外补充拓展学习;财务方面典型案例很多，但涉旅案例较少，需要补充教学;课程计算占比较大，需要课后巩固练习等，如何根据课情，适当开展自主学习并加以考评，是教学创新的重要内容。(4)提高学生综合实践应用能力。无论是学生认知特点还是学习需求，教学中都需要理论联系实际。一方面，本课程开课于高年级，学生有一定社会认知能力，但对理财感性认识不足，理财意识不强，需要联系生活实际，开展必要实训项目。另一方面，“双创”大背景下，大学生“双创”意识增强，能力提高，但学生编制财务计划书和开展综合财务分析的能力较薄弱，此项也需要实践指导。

2明措施:教学示范课创建的具体办法

2．1对标规范基本教学活动

摘要：当前职业教育最大的痛点在于课程教学内容与岗位需求脱节。以证券投资课程的教学为例，绝大部分学校的教学内容停留在金融学理论学习阶段，实践多以证券模拟实训为主，存在典型的“在岸上学游泳”现象。针对当前证券投资课程教学中突出的“三教”问题，阐述了互联网金融环境下的高职证券投资课程改革思路，提出了课程教学改革的具体措施。

关键词：互联网金融；证券投资；高职课程改革

一、证券投资课程的教学改革背景

（一）居民对财富管理的需求旺盛

随着我国经济的发展，居民可支配收入不断提高，金融资产快速增长。根据招商银行联合贝恩公司发布的《2021中国私人财富报告》，至2020年底，中国个人可投资资产总规模为人民币241万亿元［1］，近三年的年复合增长率为13%；预计到2021年底，中国个人可投资资产总规模将达人民币272万亿元。随着财富的增长，居民对财富保值增值的需求日益强烈，但大部分居民缺乏投资与理财方面的专业知识，很多人为了追求高收益，在缺乏对风险足够认识的情况下，盲目跟风投资，将资金投资于高风险的金融产品，结果造成严重损失。

（二）互联网金融环境为教学改革创造契机

1根据工作岗位需求确定人才培养目标

关于应用型财务管理本科人才培养目标有几种不同的观点。第一种观点从市场需求角度进行论述，如葛文雷、吴丽贤、常珊珊认为财务管理专业人才培养目标最终取决于人才市场对财务管理专业毕业生的需求。第二种观点从就业领域和工作类别的角度进行阐述，如崔莉认为应用型财务管理本科专业毕业生毕业后在政府机关、企事业单位从事投资、评估、企业理财、金融投资、财产保险、建筑工程造价、财务分析方面、财务会计等方面的工作；吕立伟、张周等认为应用型本科财务管理专业人才是能在事业单位及政府部门从事财务管理相关工作的“应用型、复合型、创新型、国际化”的专门人才。第三种观点则从能力角度进行阐述，如朱开悉认为财务管理专业建设目标是具备“宽、厚、强、高、熟”，专业能力素质要求高的财务管理专业的执业人才。第四种观点从工作性质等角度进行论述，2012年教育部高等教育司公布的《普通高等学校本科专业目录和专业介绍》提出财务管理本科专业的人才培养目标为“培养适应现代市场经济需要，具备人文精神、科学素养和诚信品质，具备经济、管理、法律和财务管理等方面的知识和能力，培养能在营利性和非营利性机构从事财务管理以及教学、科研方面工作的应用型、复合型人才。我国学者对应用型本科人才培养目标定位的认识都有一定的道理，但也存在各自的不足。如第一种观点提出了符合市场需求的本质要求，但缺乏市场具体形态的描述，不便操作；第二种观点提出了具体工作类别，但提出的国际化等要求过高，难以实现；第三种观点抓住了能力这一要点，但“宽、厚、强、高”很难做到；第四种观点综合了市场要求，素质、知识和能力及工作性质等，较为全面，但提出的能从事教学、科研工作的目标超越了应用型本科学生的能力，不切实际。我们认为，应用型财务管理专业毕业生的市场需求其实质就是来源于财务管理相关工作岗位对人才的需求。这些可能的就业及发展岗位有出纳、核算会计、总账会计、财务经理、财务总监、投资部经理、投资部助理、理财部经理、理财部助理、融资部经理、融资助理等工作岗位。人才培养目标就是培养满足这些工作岗位需要的人才。

2根据工作岗位要求确定能力结构和知识结构

2.1能力结构

关于财务管理工作岗位所需要具备的工作能力有几种具有代表性的观点。杨克泉认为财务管理人才应具有娴熟的会计核算、财务管理等业务操作技能,并且精通企业理财之道,具有全面的谋划运筹能力[7]。葛文雷,吴丽贤,常珊珊认为财务管理专业人才应具有掌握语言表达能力、财经写作能力、经济分析能力、会计核算能力、纳税筹划能力、财务分析能力、资本运作能力等专业技能。朱传华认为财务管理应用型人才应有一定的沟通能力、分析能力、谋划能力、业务能力、决策能力等[8]。李文静则认为财务管理岗位应该具备一定的语言文字表达、人际沟通、计算机操作、信息获取及分析、财务处理、金融管理等能力。刘其冰认为中小企业财务管理专业人才应具备会计核算、税务筹划以及实践应用等业务技能。以上学者都从不同的角度阐述了财务管理工作岗位应该具备的工作能力要求。但是都是比较宽泛、抽象的概述，没有进行概括和总结，缺乏层次感，不便指导课程体系的设置。综合以上各个学者的观点以及结合具体的工作岗位要求。可以将财务管理工作岗位所需具备的能力划分为三种能力：技术技能、人际技能和概念技能。技术技能是指使用信息化等技术按照企业财务各个工作岗位的工作程序、工作方法、工作标准等完成财务工作的能力。人际技能是指与财务工作相关的处理人际关系的能力，包括与上下级及税务部门、银行、客户、证券等沟通和协调的能力。概念技能是指能洞察企业内外环境及经营状况,从而合理调整财务资源、制订财务管理制度，并及时发现问题，提出对策建议或作出决策的能力。不同的工作岗位要求具备不同的技术技能、人际技能和概念技能。除财务经理、财务总监、投资部经理、理财部经理、融资部经理等领导岗位外，其他工作岗位都是毕业生可能的选择，而从事领导工作也必须掌握其他岗位的技术技能。因此技术技能是所有工作岗位都必须具备的能力，也就成为应用型本科学生必须具备的基本能力。人际技能对于所有的工作岗位都非常需要，也是做好每一个岗位具体工作的技能之一。概念技能是财务工作领导岗位必须具备的能力。也是学生毕业后持续发展必须具备的能力。因此人际技能和概念技能也成为本专业所需要掌握的能力。对于大学生而言，这三种能力都需要培养，但重点应注重技能的培养。

2.2知识结构

摘要：实践教学是高等职业院校教育教学的重要组成部分，是培养高技能人才的重要途径。武汉软件工程职院金融管理专业立足于人才培养目标的要求，通过多年实践研究，不断构建和创新实践教学体系，深化实践教学内涵，探索实践教学新模式，努力构建以社会需求为导向、以能力为本位、促进学生个性发展的实践教学体系。

关键词：金融管理；实践教学；体系构建

高职金融管理专业实践教学的主要形式有：实验和仿真实训、实习、毕业设计。金融管理专业实践教学特点体现在以下几个方面：综合性、情境性和开放性。

1金融管理专业实践性教学改革的必要性

1．1满足高等职业教育人才培养目标的要求。《教育部关于加强高职高专教育人才培养工作的意见》（教高［2000］2号）指出：“高职高专教育是我国高等教育的重要组成部分，培养拥护党的基本路线，适应生产、建设、管理、服务第一线需要的，德智体美等方面全面发展的高等技术应用性专门人才。”由此可见，我国高等职业教育的人才培养目标就是培养高素质的技能型和应用型人才，而实践教学正是实现该培养目标的重要途径和手段。1．2适应金融管理专业课程应用性和操作性强的特点要求。金融管理专业的课程具有很强的实际操作性，如银行综合柜台业务、商业银行信贷业务、证券投资分析等课程，其实际业务的内容具体反映在银行的业务过程和证券市场的交易过程中。我们职业院校只有让高职学生进行具体的模拟操作或实际操作，才能改变他们对柜台业务、信贷业务、证券交易的方法和技术的理解和认知，更好地培养他们分析问题和解决问题的能力，提高其实践能力。1．3满足企业对员工实际操作能力的需求。根据有关部门的调查显示，大多数的用人单位非常关注入职员工的实践动手能力。因此，在对金融管理专业学生的培养过程中，院校应将金融理论知识的学习与实践相结合，坚持以用人单位的需求为导向，进行金融管理专业实践教学改革，让学生掌握用人单位目标职业岗位所需的操作技能，促进学生的就业。

22003年———2008年实践教学建设初