基金培训总结范文10篇

编者按：本文主要从检查目的；检查内容；检查方式和步骤；工作要求进行讲述。其中，主要包括：通过检查，查找医疗保险基金使用和经办管理中存在的风险，查处违法违规问题，提升监督水平，促进医疗保险定点医疗机构、定点零售药店和经办机构规范管理、医疗保险基金管理使用办法制定和执行情况、2009年以来医疗保险管理机构对医保基金的管理情况、2009年以来医疗保险经办机构与定点医疗机构、定点零售药店的服务协议签订和管理情况，定点医疗机构和零售药店医保基金的使用情况、制定方案、开展培训、自查、抽查、加强组织领导、明确工作重点、严肃基金纪律、认真总结经验等，具体材料请详见：

根据人力资源和社会保障部关于开展城镇职工基本医疗保险基金检查的工作部署，为加强我省城镇职工基本医疗保险基金监管，促进医疗保险制度稳健运行，维护和保证参保人员的基本待遇和权益，保障医疗保险基金健康运行，决定在我省开展城镇职工医疗保险基金专项检查，现制定实施方案如下：

一、检查目的

通过检查，查找医疗保险基金使用和经办管理中存在的风险，查处违法违规问题，提升监督水平，促进医疗保险定点医疗机构、定点零售药店和经办机构规范管理，逐步形成自我约束的机制，更好地维护基金安全。

二、检查内容

（一）医疗保险基金管理使用办法制定和执行情况。主要包括：同级政府或主管部门是否制定医保基金管理使用办法，政策导向，制度执行情况等。

为了全面贯彻《全国结核病防治规划（2001－2010年）》和《湖南省结核病防治规划（2001－2010年）》，落实《湖南省世界银行贷款/英国赠款结核病控制项目实施计划（PIP）》和全球基金各项目的年度任务，实现结核病防治规划终期目标和联合国千年发展目标，特制定湖南省结核病防治规划2009年工作计划。

一、工作目标

1、DOTS覆盖率：以县（市、区）为单位的DOTS覆盖率继续维持在100%。

2、病人发现：新涂阳病人发现率达到70%，即完成27500例新发涂阳病人。

3、病人治疗：涂阳病人治愈率≥85%；

二、工作指标

各市、县(市、区)劳动(人事劳动)保障局：

为贯彻实施劳动保障部《关于贯彻实施〈社会保障基金现场监督规则〉的通知》(劳社厅函〔**〕281号)和《社会保障基金现场监督规则》(劳动社部发〔**〕5号)文件精神，依法开展基金监督，不断提高现场检查质量，现结合我省实际，就有关问题通知如下：

一、充分认识颁布《社会保障基金现场监督规则》(以下简称《规则》)的重要意义

各级劳动保障部门要充分认识《规则》的重要性，认真学习、准确掌握《规则》，增强依法实施基金监管的责任感和使命感。《规则》是社会保障基金监管政策法规体系的重要内容。《规则》的颁布实施不仅为建立基金监管制度基本框架充实了新的内容，而且为依法开展现场监督检查提供了政策依据。各地要结合学习《规则》，积极开展基金监督业务培训，组织监督检查人员认真学习社会保障基金监督政策法规和相关专业知识，使其熟知社会保障基金管理法律法规和政策规定，了解各项社会保障基金管理业务流程，掌握金融、财务、会计和审计等知识，精通现场监督检查程序和方式，不断提高监督队伍的专业素质和监管水平。

二、按照《规则》，积极开展现场监督检查

社会保障基金现场监督工作涉及面广、政策性强，各级劳动保障部门要从当地实际情况出发，积极探索社会保障基金现场监督检查的规律，加强与当地财政、税务、审计、银行等部门的协调，不断解决贯彻实施过程中的矛盾和问题。要认真总结过去工作的经验，搞好养老保险、失业保险、医疗保险、工伤保险、生育保险和农村社会保险等各项基金管理的现场监督，主动开展社会保险费征缴、保险金支付和管理的监督，逐步加强社会保障基金财政专户管理情况的监督，切实维护社会保障基金的安全完整。

2009年基金监督管理科成立以来，在局党组的正确领导和各科室的大力支持和帮助下，工作得以稳步有序开展，较好地完成了全年工作任务。现将2009年度工作开展情况、工作中存在的问题及2010年工作计划汇报如下：

一、工作开展情况

（一）进一步规范和完善社保基金和就业再就业资金监管内控管理制度和办法，确保基金和资金管理和操作流程的规范性。

为进一步规范各项基金及就业再就业资金支出，防范基金风险，根据各项支出特点并结合我市实际情况，在局党组的安排下，在相关科室的支持协助下，重新组织修订完善了社保基金各项支出及就业再就业资金具体操作流程，确保了基金管理和各项操作流程的规范性，有效防范操作风险。

（二）根据省、市有关文件精神，结合我市社保基金和就业再就业工作实际，拟写了《清镇市社会保险基金专项治理工作方案》、《清镇市社会保险基金和就业再就业资金安全宣传教育活动工作方案》并及时呈报市有关领导审阅，并及时开展了社会保险基金专项治理工作方案。

（三）业务工作开展情况

一、概述

2008年7月，在筹备中国石油大学建校55周年之际，中国石油大学（北京）注册成立了北京中国石油大学教育基金会，聘请原石油工业部王涛老部长为基金会名誉理事长，基金会理事成员9人，由全体校领导组成，设立教育基金会秘书处及办公室等日常办公机构。2009年9月9日，基金会召开第一届理事会议，审议表决基金会增补理事及章程，审议通过了《基金会管理办法（试行）》、《基金会财务管理制度（试行）》等文件，从制度上保证了基金会运转的规范化、科学化、高效化。2012年7月，成立庆祝中国石油大学建校60周年筹备工作委员会之后，北京中国石油大学教育基金会、校友会职能及原有人员划转校庆工作办公室。2013年1月，学校设立对外合作与发展处，负责北京中国石油大学教育基金会、中国石油大学校友会、中国石油大学（北京）董事会（筹）、校史陈列馆以及其他对外合作工作。2013年12月召开教育基金会第二届理事会，秘书长由主管对外合作与发展处的校级领导担任，副秘书长由对外合作与发展处处长及学校财务处处长担任。

二、基金会成立六年来的主要工作

2008年，学校出资200万元人民币成立北京中国石油大学教育基金会。2009年教育基金会接受了王涛老部长捐资的“王涛英才奖”项目和由华油惠博普有限公司捐资的“华油惠博普奖学金”项目。9月9日，教育基金会召开第一届理事会议，审议表决了基金会增补理事及章程，审议通过了《基金会管理办法（试行）》、《基金会财务管理制度（试行）》等文件，从制度上保证了教育基金会运作的规范化、科学化、高效化。2010年，教育基金会新接受的捐赠项目7项，分别为BP勘探阿尔法有限公司捐赠的“BP创新奖”项目、新乡玄泰实业有限公司捐赠的“玄泰实业公司奖学金”项目、加拿大北美永新能源有限公司捐赠的“永新能源新生助学金”项目、“华泽澎教育基金”项目、山东泓达生物科技有限公司捐赠的“青年教师基本功大赛奖”项目、陕西延长石油（集团）有限公司捐赠的“延长石油研究生学术基金”项目、沈平平捐赠的“沈平平教育基金”项目，当年基金会接受捐赠总金额320.15万元人民币，公益项目支出62万元人民币，学校得到教育部配比资金320.15万元人民币。2010年的下半年，完成北京市民政局委托专门的评估机构对社会组织进行评估，通过评估进一步加强了教育基金会的自身建设，促进了基金会内部治理及各项工作的开展，达到已评促建的目的，顺利通过评估，并取得了3A等级。2011年，教育基金会新接受的捐赠项目为3项，分别是新奥慈善基金会捐赠的“新奥奖学金”项目、中国石油天然气集团公司捐赠的“中石油奖学金”项目、北京博德世达石油技术公司捐赠的“博德世达杯”项目，共接受捐赠资金234.31万元人民币，公益项目支出共计99.86万元，学校获得教育部配比资金230.31万元。该年度取得了非营利组织免税资格和公益性捐赠税前扣除资格。2012年，教育基金会新赠捐赠项目3项，分别是斯伦贝谢中国公司捐赠的“斯伦贝谢奖学金项目”、潜能恒信能源技术股份有限公司捐赠的“潜能恒信奖学金项目”、四川宏华石油设备有限公司捐赠的“宏华大学生社团文化节及暑期社会实践项目”以及与加拿大北美永新能源有限公司续签捐赠“永新能源新生助学金”项目1项，全年教育基金会接受社会捐赠到账资金2，138，109.93元。2013年，北京中国石油大学教育基金会划转对外合作与发展处，完成了理事会换届，年度教育基金会新增项目（含续签）15项，总计接受捐赠资金7，662，417.08元，开展服务民生项目1项。

三、基金会的做法与经验

1.不断完善和规范基金会管理工作。第一，加强基金会项目文件资料的档案管理工作。基金会办公室对现有项目进行细化管理，所有项目的捐赠协议、管理办法、捐赠证书、发票等原件进行扫描存档。第二，加强与捐赠个人及单位的联系，积极与捐赠方沟通捐赠协议内容的修改、制作捐赠协议，捐赠资金到账后及时联系财务人员开具捐赠发票，制作捐赠证书，并及时将捐赠协议、管理办法、捐赠发票、捐赠证书等通过邮寄或其他方式转给捐赠方，并于项目执行后向捐赠方汇报捐赠资金的使用情况，并积极联系捐赠方按照协议支付捐赠资金等。第三，加强与项目执行部门———学工处、团委、院系的沟通，要求项目执行后提交总结报告并对项目执行过程中资金使用情况进行说明。在各项奖助学金评审发放过程中严格把关，确保每一笔捐赠资金按照捐赠协议及捐赠方意愿来使用，并做好各项奖助学金评审材料及发放名单的存档工作。按照基金会条例及时向捐赠人、受赠人、社会公布捐赠善款的使用情况，并按照北京市民政局要求在媒体上公布财务信息，保证资金使用运作规范，接受社会监督。

为了切实加强我县2012年全球基金结核病项目工作，以及世界银行贷款和英国赠款结核病控制项目收尾工作,执行“DOTS”为核心的现代结核病控制策略，加大病人发现力度，落实国家免费政策，扎实做好肺结核病人的登记、报告、转诊、追踪、治疗管理和督导检查，按时完成上级下达的项目工作任务，促进我县结核病防治规划的实施。特制定本计划。

一、指导思想

树立以支持全县结核病控制规划为宗旨的指导思想，认真做好卫项目和全球基金结核病项目工作。全面落实现代结核病控制策略，加强领导，强化目标管理，加大结核病控制力度，抓住发现病人、治疗管理病人等重点环节，规范结核病防治措施，进一步提高防治工作质量，促进结核病防治工作可持续发展。

二、工作目标及指标

（一）按照省项目办2012年度结核控制工作计划和下达我县的病人发现任务数，全年计划完成初诊疑似肺结核病人910例,发现活动性肺结核病人240例，其中涂阳130例（初治涂阳110例，复治涂阳20例），涂阴110例（重症涂阴10例，其它涂阴100例）。完成随访病人查痰240人次,涂阳病人密切接触者调查130人,追踪疫情疑似肺结核病人60例。

（二）保持现代结核病控制策略覆盖率100%，新涂阳肺结核病人发现率保持在70%以上。涂阳病人阶段痰菌阴转率达到95%以上，病人规范治疗率达到90%，初复治涂阳病人平均治愈率达到85%以上。

扫盲工作总结

随着一曲悠扬的马头琴独奏《万马奔腾》，培训班进入了高潮，在座近20人再次欢腾起来！

此次基金扫盲培训班最累的非讲师魏老虎老师莫属了，我们吃着他看着，我们喝着他说着，枯燥无味的基金基础内容在他的旁征博引下立刻变得鲜活起来，不时引起大家激烈的掌声！

此次提供我们场地的草原牧都老板、我们的老朋友：集结老岳热情接待了我们，并真挚地表示：以后草原牧都就是车友、HAM的家，随时欢迎大家的到来，并一再强调，不为赚钱，你说打几折就打几折，绝不含糊，大家内心感激之情溢于言表！

此次扫盲班还得到了魏老虎单位领导——中国银行领导的亲临指导，得到如此强大的支持，深感荣幸!

通过此次扫盲，使大家初步了解了基金的概念、分类、风险评估、具体操作、如果选择有潜力的基金、如何规避风险等等知识，大家跃跃欲试，摩拳擦掌

近年来，江西**县认真总结做好关心帮扶困难党员工作的经验，按照“思想上扶志，经营上扶技，生活上扶困”的原则，积极探索关心帮扶困难党员的新途径，取得明显成效。**年，全县共有困难党员1256人，其中农村困难党员1017人，城市下岗职工困难党员239人，占党员总数的13%，2003年底，全县困难党员数下降到205人，占党员总数的2%。其主要做法是：

一、成立“困难党员培训基地”，让困难党员有一技之长。针对部分困难党员缺技术、少门路的实际情况，**县加大了对困难党员农村实用技术和城市再就业技能培训。**年，该县下发了《关于认真抓好困难党员技术培训的几点意见》，要求在符合条件的地方建立“困难党员培训基地”，开展困难党员技术培训工作。当年在县乡村三级共建立“困难党员培训基地”93个，其中县城11个，乡镇12个，村（社区）70个。为使基地真正发挥技术培训的作用，**县委组织部配套实施了“党员电教科技扶贫工程”，连续三年下拨留存党费24万元，为93个基地购置电视机、VCD等党员电化教育设备；并购置了一台刻录机，无偿为基地刻录实用技术和再就业技能培训电教片1020盘。在抓好基地硬件设施建设的同时，**县注重对困难党员因人施教、按需施教，确保培训效果。对城市困难党员，主要进行计算机应用、财会知识、烹饪、服装裁剪设计、房屋装修、物业管理等内容培训；对农村困难党员，主要进行**蜜桔种植、甲鱼、生猪养殖和蔬菜、磨菇栽培等农村实用技术培训。**县还创新培训方式，采取“请进来、走出去”的教学方法，一方面先后邀请123名农村致富能人和城市再就业模范走进课堂，用自己的创业经历教育培训困难学员。另一方面先后组织258名困难党员到浙江、福建、广东等地参观取经，拓宽视野，增强信心。三年来，全县参加基地培训的困难党员达975人，有75%以上的困难党员通过基地反复培训掌握了1-2门实用技术和技能，走上了勤劳致富或再就业道路，彻底摆脱了贫困。

二、建立“困难党员帮扶基金”，让困难党员缓解经济压力。针对困难党员普遍存在的发展生产缺乏资金、生活比较困难的情况，**年，**县多方筹措资金22万元建立了“困难党员帮扶基金”，探索出一条困难党员帮扶保障长效机制。为确保基金来源不“断流”，县委组织部每年从留存党费中拿出4万元及时充作基金。基金实行统一管理，专人负责，主要用于扶持困难党员发展生产，启动致富项目和生活救济。**年，**发生百年未遇的6.16特大洪灾，县委组织部从基金中及时拿出4.4万元，用于扶持受灾困难党员发展生产，启动致富项目。对“困难党员帮扶基金”的使用，**县做到“三个注重”：一是注重解决特困党员基本生活费。每年从基金中拿出1-2万元和部分民政救济款设立“特困党员资助基金”，用于解决特困党员基本生活费。**年以来，全县共发放“特困党员资助基金”4.2万元对12名特困党员进行了长期资助，确保了他们生活有保障。二是注重解决下岗职工困难党员再就业问题。每年从基金中拿出部分款项与社会劳动保障部门举办再就业技能培训，组织一些因企业改制下岗造成生活困难的党员，免费进行再就业培训。三是注重帮助解决农村困难党员发展生产。对有一定经营头脑和生产经验的农村困难党员，及时下拨部分资金帮助困难党员解决资金短缺问题。**年春播时节，全县有20名农村困难党员因各种原因缺乏生产启动资金，县委组织部及时从基金中下拨6000元资助他们购买优质稻种和农资农药，解了燃眉之急。目前，“困难党员帮扶基金”被困难党员形象地称为“及时雨”。

三、开展“‘2+1’结对帮扶活动”，让困难党员感受组织温暖。**县在广大党员领导干部中开展了“2+1”结对帮扶困难党员活动，规定2名党员领导干部结对帮扶一名困难党员，既帮资金、技术，又帮思想，至少每个月联系一次，做到“四个必到”，即困难党员家中发生突发事件时必到、党员产生思想问题时必到、生活遇到特殊困难时必到、在重大节日时必到。为狠抓落实，县委组织部统一建立了《党员领导干部结对帮扶困难党员档案》和《帮扶困难党员联系卡》，《档案》和《联系卡》主要记录帮扶人帮扶活动，帮扶情况作为党员领导干部年度民主评议和工作考核的重要内容之一。**年，全县共有2100名县乡机关事业单位党员领导干部及农村有致富、帮扶能力的党员干部参加帮扶活动，共帮扶困难党员1050名，约占全县困难党员的80%。**县“2+1”结对帮扶活动突出以项目扶贫为重点，力争使每一个被帮扶困难党员都有1-2项家庭致富项目，全县共落实帮扶项目1365个，户平均1.2个，这些项目涉及种植、养殖、加工、运输、流通、服务、劳务输出等各个领域，而且投资省、见效快、效益好。由于帮扶帮到了根本上，扶到了点子上，不少困难党员积极发展经济项目，有的甩掉了贫困帽子，还有的成为带领群众致富的“领头雁”。据统计，截止2003年底，全县受帮扶困难党员有84%实现了脱贫目标，其中34%达到或超过小康户标准，有46人脱贫致富后被选进村级“两委”班子，有7人被选为村党支部书记和村委会主任。

年，我县劳动和社会保障工作在县委、县政府的正确领导下，在上级主管部门和县相关部门的大力支持下，紧紧围绕全县工作大局和上级主管部门的工作部署，坚持以规范理顺劳动关系为突破口，以推进社会保险扩面征缴和农村劳动力转移培训为重点，以劳动保障监察执法为保证，突出抓好社会保险征缴扩面，统筹城乡就业，协调劳动关系，维护劳动者合法权益四项重点工作，圆满完成了各项目标任务，为构建和谐，促进全县经济社会协调发展作出了重要贡献。现将一年来的主要工作情况总结如下：

一、年主要工作完成情况

（一）各项再就业扶持政策落实到位，较好地完成了就业再就业工作任务

年，我局认真贯彻落实国务院号文和省、市各项就业再就业优惠政策，结合本县实际，积极采取有效措施，积极实施“创业带动就业”战略，统筹抓好城乡就业再就业工作。通过加强再就业培训和进一步探索非公有制企业吸纳下岗失业人员的新机制，使就业总量稳步增长，就业结构进一步优化，“劳动者自主择业，市场调节就业，政府促进就业”的机制得到进一步健全，全县就业局势基本稳定。

就业再就业工作稳步推进。年，全县共实现就业再就业人，完成年计划数人的%；开发就业岗位个，完成计划数个的%；开发公益性岗位个，占计划数个的%；实现特困群体再就业人，其中：“”人员就业人，完成年计划人的%。全县城镇登记失业人员人，登记失业率为.%。

再就业扶持政策得到有效落实。年，发放《再就业优惠证》本，累计申请领办《再就业优惠证》本；发放小额担保贷款人，发放贷款万元；发放各项补贴人，发放补贴万元（其中：社会保险补贴人，补贴万元；发放公益性岗位补贴人，补贴万元；发放职业技能鉴定补贴人，补贴万元；发放职业培训补贴人，补贴万元；发放职业介绍补贴人，补贴万元；发放农民工就业服务补贴人，补贴万元）。

本文作者：毕玮张毅工作单位：交通银行股份有限公司北京市分行

商业银行开放式基金存在的问题

目前，商业银行作为基金营销的主要渠道，对基金营销也都很重视，基金营销工作也已取得了很大成绩。但是，处于各种原因，银行网点在基金营销上仍在不同程度上存在以下一些问题。1.开放基金的市场不规范目前，银行的代销开放式基金在很大程度上存在非市场化行为。主要表现为上市公司质量普遍不高，治理结构不健全，常存在恶意圈钱、大股东侵占上市公司利益、财务造假、利益翰送、欺诈客户、恶性竞争等问题。通常一只基金的销售是由基金管理公司和代销银行的总行协商代销量，然后总行将这一代销量分解给各级分支机构。各级分支机构在这种情况下，一般没有超额完成的动力，基本上都是完成所分配的代销任务即可。这样就给商业银行带来巨大的风险，因为一旦出现大额赎回现象，就容易导致代销机构亏本。2.投资基金的发展给商业银行的经营带来困难基金业务的开展必然面临银行储蓄资产的分流，从而对商业银行传统的存贷款业务产生冲击，尤其单纯作为开放式基金行，前期必须要投入大量的人力、物力和财力，而且投资回收期较长。商业银行在代销开放式基金时，通常都是在基金的销誉期间在门外挂一个横幅，或者出一个宜传单，甚至在有的银行连蓦集说明书都没有，当有客户提出较深的问题的时候，便回答不上来或无法很有针对性的根据投资者的实际情况推销基金。个别银行营销措施单一，只满足于简单的柜台营销，坐门等客，营销机制和营销方式、方法不能适应业务发展。同时，建立起开放式基金代销系统投入较大，各分支行培训工作、营销工作也需要较大的投入，这些因素对于成长中的资本规模较小的银行是必须要考虑的问题，然而，如果因为这些障碍而停止发展业务不免目光短浅，最终会造成产品服务单一和客户的流失。3.开放基金代销给商业银行带来风险在实际的墓金销誉过程中，投资者会发现商业银行所提供的资料和数据并不充分和详实，说服力也不强，信息披露不充分。由于目前各行均以基金首发期的业绩作为评判银行基金代销能力的重要依据，因此，银行更为重视新基金发行工作，己发行基金的日常营销和客户的售后服务相对来说会处在受冷淡的地位。甚至有些商业银行可能去误导投资者，使投资者认为，投资基金产品与存款一样，保险系数很高，信息上失真。另外，在基金营销过程中，由于银行临柜人员对基金产品的不熟悉，往往会片面夸大基金收益，对基金的投资风险则提醒不足，甚至还有部分柜员向客户保证收益。这会影响基金业务的可持续发展，可能给银行信誉带来一定程度的负面影响。

商业银行代销开放式基金解困对策

对于开放式基金业务，各家商业银行如何更科学对代销的基金进行合理排档是值得关注的问题。我国商业银行若要进一步发展开放式基金业务，就必须克服更多的困难，努力完善自身的不足。这样才能在有限的市场中把握更多的主动。笔者认为，商业银行至少要加强以下几个方面的工作。1.转化经营理念，强化营销意识开放式基金存在增发和赎回的可能，市场营销工作因此而愈发重要。从根本上说，竞争是战略的竞争，是经营理念的竞争。要想做成功的营销，一定要建立系统的营销体系。商业银行要冷静思考，以效益和市场为出发点，要根据代销网点，客户资源，效益预测来制订市场开发计划，克服盲目行为。在基金代销中，应注意及时对营销经验进行总结，创新营销手段，促进基金业务健康发展。建立一个基金营销体系，不仅是基金营销工作顺利进行的保障，同时也是开展个人理财业务的基础工作和重要环节。在以存款为中心的经营理念下，基金业务很难有较大的发展空间。管理层必须根本上认识基金代销业务对于商业银行的战略意义，各个部门之间形成合力。要学会变关系营销为产品营销。充分运用高科技手段向客户提供相应服务。2.加强开放式基金的市场宣传力度，培育投资者队伍在我国有调查表明，了解开放式基金的人连1%都不到，而了解基金的人大都是炒股的，这就造成了明白基金的不买基金，不明白的不敢买，这样这个市场怎能培育起来。随着开放式基金规模的增加，产品同质化越来越严重，商业银行一定要借助宣传来塑造基金品牌及特性。良好的经营业绩得到市场的认可需要一定的过程。要想缩短这一过程，我们必须主动做好市场营销宣传工作，树立我们自己的品牌。利用商业银行代销基金的核心是挖掘银行的客户资源，通过基金管理公司的营销策划，实现银行的储蓄户向基金持有人的变，培养潜在的基金持有人。要建立大客户资源库，建立客户资源团队，也可落实客户经理包户制度，重点向这些客户推介基金产品，这样可以帮助客户有效营运资金和进行理财，有利发展客户，稳定客户，稳定存款，拉近银行与客户关系，扩大基金投资队伍。商业银行要重视客户服务平台的建立完善，充分发挥如CALL-CENTER，网银等电子渠道的业务优势，完善开放式基金的售前、售中和售后服务，向投资人提供优质高效的配套服务。3.加强员工培训，提高从业人员素质再好的基金产品、再好的基金业绩、所有的营销都要通过市场部的人员来实现。在对客户营销过程中，银行业务人员能否将开放式基金这种新的金融产品及其特性向投资者做清楚且通俗的介绍，对投资者的投资决策往往起着决定性作用。营销人员代表了商业银行的形象，其业务熟练程度和工作经验会被客户当作商业银行整体业务水平的标识。为此，业务人员需要对开放式基金知识有充分的了解，并具备基本的营销基金知识和技巧。不同基金的投资方向决定了基金的风险和预期收益各不相同，不同投资者面对不同投资基金时如何根据自身情况来选择，何时购买基金和如何在不同投资类型的基金之间相互转换，都需要银行能有一个专业化的团队来提出投资建议。随着基金业的发展，商业银行内部应建立基金代销机构，以指导代销工作。在激烈的竞争中，各家银行从业人员的素质如何是取胜的关键。因此，商业银行应将相关人才的培养放在重要的地位，通过科学的培训机制，一方面，建立起既懂银行传统业务，又通证券业务的骨干队伍，另一方面，使柜面人员具备基本的基金知识，以满足业务的需要。银行必须要加大对基金营销人员的培训力度，充分利用与基金公司合作的关系，开展总行与分行、咨询人员与销售人员、系统内与系统外相结合的多种层次、多种类型和多种方式的培训。同时，银行应建立一支结构合理的分层次的专业人员队伍，专业的人才队伍将有助于商业银行提高创新能力，发展与证券投资基金、养老基金、保险基金和社保基金相关的基金业务。此外，银行可以成立由相关业务部门人员组成的机构协调各部门的工作。从整个银行的角度，将不同利益主体的力量整合在一起，从而达到整体大于局部之和的效果。4.完善评价考核机制，建立有效的激励机制目前商业银行销售规模逐步减少，这固然与宏观环境、资本市场发生变化有关，但也与一些商业银行没有真正转变观念，没有从长期发展的角度来看待基金业务有关。建立良好的激励约束机制，使基金经理人的利益和基金收益紧密相，是降低利益冲突，实现利益相容的重要途径。5.加大科技投入，实现营销手段的创新科学技术在现代金融业的发展中起着越来越重要的作用，而对于开放式基金这一新兴业务，各行的科技实力和投人更具有举足轻重的影响。，从银行的角度，除了系统的安全性，效率和服务形式的多样化也是吸引客户的必要手段。除了传统的柜台形式，网上银行、电话银行等也应纳入系统设计的考虑范围，面对开放式基金的迅速发展，商业银行还将加快金融创新，而这一切，都需要有科技实力和科技投人为保障。技术创新应与客户的实际需求或潜在需求结合起来，不能为了创新而创新，应注重创新的质量而不是数量。加大新产品的推介和应用，树立特色和品牌，增强新产品的生命力，提高新产品的盈利性。同时，应加强各大银行在技术研发上的合作。虽然各家商业银行对基金市场的争夺是激烈的，但巨大的市场潜力使“多赢”成为可能。商业银行可以寻找合作伙伴，包括基金管理公司、其它商业银行等，实现互通有无，优势互补，大家一起将这块蛋糕做大，分享更多的利益。