资金中心范文10篇

2011年是蓬勃发展的一年，是改革创新的一年，是全面树立科学发展观的一年，也是我个人得到全面提升的一年。在组织的信任和培养下，今年4月根据局党委安排，我由市拆迁办调任到管理中心任主任，在局党委的正确领导下，在各兄弟单位的支持与配合下，我中心工作一步一步朝着良好、稳定的局面发展。一年来，主要从以下几个方面开展工作：

一、注重政治素质的锤炼，发展思路不断优化

新的工作岗位、新的工作环境，对我来说是一次新的考验与挑战。从某种意义上来讲，一个新组建的单位的发展方向，发展的速度，干部职工的凝聚力，战斗力以及对社会的责任感等等都与第一任领导密切相关，也就是说，这个单位的灵魂将由此产生并延续下去，我深感任重而道远。

一方面，加强思想教育，提高思想认识。高尚的思想认识能够激发员工内心的荣誉感和责任感，使队伍能够紧紧地团结在一起，共同解决中心面临的各种困难，共同促进中心发展。在思想学习过程中，我不但认真学习了党的“十七大”会议精神，还把科学发展观思想、“十七大”会议精神贯穿到职工的思想教育中来，提高全体干部职工的思想素质；积极贯彻局党委的“纠风”、“政风行风整改”等文件精神。通过狠抓思想教育，不但提高了自身的思想认识，还提高了员工的认识，增强了员工的自觉性，中心全体员工形成了讲奉献，讲团结，讲诚信，讲做人的良好风气，中心上下团结一心，踏实干事，为全面开展资金的管理工作奠定了基础。

另一方面，加强业务学习，提高业务水平。扎实的业务知识是有效开展工作的基础。为了让全体员工更准确的理解新颁布的政策法规，更高效快捷的办理日常业务，更好的为人民服务，我积极组织全体员工对最新颁布的《物权法》、《物业管理条例》等各项新法律法规进行学习，使全体员工能够及时掌握最新政策，避免工作中出现原则性错误。同时，我还坚持每周组织一次集体学习讨论，中心全体员工对本周工作中出现的一些新问题、新情况进行讨论，一起分析问题原因，寻找解决办法，及时解决了工作中出现的问题，同时也提高了全体员工的业务水平。通过坚持日常学习和固定例会学习相结合，提高了全体员工的理论水平和业务能力，确保管理工作准确到位。

再次，加强团队教育，提高队伍凝聚力。资金管理中心作为一个新成立部门，从部门领导到基层职工都是从其他部门借调或者新招聘来的，刚来中心工作时感觉人心比较浮动，因此，保证队伍稳定团结是首先要解决的问题。作为中心的主任，我把队伍建设作为中心工作的首要任务之一来抓，结合全局“一封家书”的活动，让全体职工树立“家”的观念，房产局是一个大家庭，我们中心是一个小家庭，每一位职工都是家的一员，都要热爱家，维护家，都要为家争光添彩。同时，不断加大队伍建设力度，增强队伍稳定团结，提高队伍业务素质，相信在不久的将来，资金管理中心将成为一支团结、爱岗、敬业、具有凝聚力、战斗力和社会责任心的优秀团队。

一、注重政治素质的锤炼，发展思路不断优化

新的工作岗位、新的工作环境，对我来说是一次新的考验与挑战。从某种意义上来讲，一个新组建的单位的发展方向，发展的速度，干部职工的凝聚力，战斗力以及对社会的责任感等等都与任领导密切相关，也就是说，这个单位的灵魂将由此产生并延续下去，我深感任重而道远。

一方面，加强思想教育，提高思想认识。高尚的思想认识能够激发员工内心的荣誉感和责任感，使队伍能够紧紧地团结在一起，共同解决中心面临的各种困难，共同促进中心发展。在思想学习过程中，我不但认真学习了党的“十七大”会议精神，还把科学发展观思想、“十七大”会议精神贯穿到职工的思想教育中来，提高全体干部职工的思想素质；积极贯彻局党委的“纠风”、“政风行风整改”等文件精神。通过狠抓思想教育，不但提高了自身的思想认识，还提高了员工的认识，增强了员工的自觉性，中心全体员工形成了讲奉献，讲团结，讲诚信，讲做人的良好风气，中心上下团结一心，踏实干事，为全面开展资金的管理工作奠定了基础。

另一方面，加强业务学习，提高业务水平。扎实的业务知识是有效开展工作的基础。为了让全体员工更准确的理解新颁布的政策法规，更高效快捷的办理日常业务，更好的为人民服务，我积极组织全体员工对最新颁布的《物权法》、《物业管理条例》等各项新法律法规进行学习，使全体员工能够及时掌握最新政策，避免工作中出现原则性错误。同时，我还坚持每周组织一次集体学习讨论，中心全体员工对本周工作中出现的一些新问题、新情况进行讨论，一起分析问题原因，寻找解决办法，及时解决了工作中出现的问题，同时也提高了全体员工的业务水平。通过坚持日常学习和固定例会学习相结合，提高了全体员工的理论水平和业务能力，确保管理工作准确到位。

再次，加强团队教育，提高队伍凝聚力。资金管理中心作为一个新成立部门，从部门领导到基层职工都是从其他部门借调或者新招聘来的，刚来中心工作时感觉人心比较浮动，因此，保证队伍稳定团结是首先要解决的问题。作为中心的主任，我把队伍建设作为中心工作的首要任务之一来抓，结合全局“一封家书”的活动，让全体职工树立“家”的观念，房产局是一个大家庭，我们中心是一个小家庭，每一位职工都是家的一员，都要热爱家，维护家，都要为家争光添彩。同时，不断加大队伍建设力度，增强队伍稳定团结，提高队伍业务素质，相信在不久的将来，资金管理中心将成为一支团结、爱岗、敬业、具有凝聚力、战斗力和社会责任心的优秀团队。

第一章总则

第一条为了加强住房公积金的财务管理，维护住房公积金所有者的合法权益，规范住房公积金管理中心的财务行为，根据《住房公积金管理条例》，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内住房公积金管理中心。

第三条住房公积金管理中心（以下简称公积金中心）是不以营利为目的的独立的事业单位，具体负责住房公积金的归集、运作、保值、归还和核算。

第四条住房公积金财务管理的基本原则是：执行国家有关法律、法规、规章和财政、财务制度；建立健全内部财务制度，做好财务管理基础工作；降低运作风险，保证住房公积金保值增值，确保住房公积金所有者的合法权益不受侵犯；厉行节约，制止奢侈浪费。

第五条住房公积金财务管理的主要任务是：编制住房公积金和公积金中心管理费用年度预决算；建立职工住房公积金明细账，记载职工个人住房公积金的缴存、提取等情况；依法办理住房公积金委托贷款业务，防范风险；严格执行住房委员会批准的住房公积金归集、使用计划；核算住房公积金的增值收益；严格执行财政部门批准的管理费用预算，控制管理费用支出，努力降低住房公积金运作成本。

第一章总则

第一条(目的和依据)

为了促进本市住房制度改革，鼓励个人购买自住住房，规范住房公积金的贷款行为，根据国务院《住房公积金管理条例》和《*市住房公积金条例》的规定，制订本办法。

第二条(管理机构)

*市公积金管理中心(以下简称市公积金中心)为本市住房公积金个人购房贷款(以下简称公积金贷款)的贷款人。

市公积金中心负责编制公积金贷款资金使用计划及其执行情况的报告、审批公积金贷款的借款申请、监督公积金贷款的借贷和结算。

第一章总则

第一条为深化城镇住房制度改革，拉动住房消费，鼓励和支持城镇居民购买住房，维护借贷双方的合法权益，根据国务院《住房公积金管理条例》和中国人民银行《个人住房贷款管理办法》等规定，结合我市实际，制定本办法。

第二条本办法所称住房公积金个人住房抵押贷款（以下简称公积金贷款）是指按规定缴存住房公积金的职工在本市行政区域内购买住房时，以所购住房作抵押而申请的政策性专项贷款。

第三条公积金贷款只限于购买个人住房，其资金来源于职工及其所在单位存储的住房公积金，由市住房公积金管理中心（以下简称公积金中心）管理发放。

第四条个人住房贷款的金融业务由公积金中心按国家有关规定，委托有关国有商业银行（以下简称受托银行）承办。公积金中心委托办理公积金贷款，应当与受托银行签订书面委托合同。

公积金中心按照委托合同约定，检查监督公积金贷款资金的使用情况。受托银行应定期向公积金中心提供有关业务资料。

第一章总则

第一条（目的）

为了便于《上海市住房公积金个人购房贷款管理办法》（以下简称《贷款管理办法》）的顺利实施，制订本实施细则。

第二条（受托银行）

经市住房委员会同意，下列银行受上海市公积金管理中心（以下简称市公积金中心）委托承办个人住房公积金购房贷款（以下简称公积金贷款）金融业务：

（一）中国建设银行上海市分行；

时光荏苒、岁月如梭。一年的工作转瞬又将成为历史，回首这一年来的财务工作，虽然没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验与磨砺。2010年是我结束岗位实习，正式从事会计工作的第一年。在领导的指导和同事们的帮助下，我不断巩固、不断学习相关财务实务知识，时刻注意将理论知识和财务实践结合起来，个人无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到很大提高，顺利地完成了领导赋予的各项工作任务，圆满地履行了岗位所赋予的职责。

这一年来，我主要负责集团本级资金结算中心的相关工作，现我将这一年的思想、工作情况汇报如下：

一、思想方面

在思想方面，我深入学习了中铁物资集团的企业理念，始终以敬业、热情、耐心的态度投入到日常的工作生活中，做到了与人为善，和睦相处。

在大学时，我就已经通过了高级党课的学习，但是当时我仍然觉得自己在思想的进步程度上没能达到一个共产党员的标准。现在，经过这一年多来的工作与学习，我不断的思考，不断地总结，这使我的思想政治觉悟和道德品质修养得到了进一步提高，增强了在思想上、政治上同党中央保持高度一致的自觉性，提高了对学习是第一要务的认识，有效地增强了工作的系统性、预见性和创造性，为更加严谨更加踏实地做好会计工作打下了坚实基础。

二、工作方面

时光荏苒、岁月如梭。一年的工作转瞬又将成为历史，回首这一年来的财务工作，没有的战果，但也算经历了一段不平凡的考验与磨砺。年是我结束岗位实习，正式从事会计工作的第一年。在领导的指导和同事们的帮助下，我不断巩固、不断学习相关财务实务知识，时刻将理论知识和财务实践结合起来，个人无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到很大，顺利地完成了领导赋予的各项工作任务，圆满地履行了岗位所赋予的职责。

这一年来，我主要负责本级资金结算中心的相关工作，现我将这一年的思想、工作情况汇报如下：

一、思想方面

在思想方面，我深学习了中铁物资的企业理念，始终以敬业、热情、耐心的态度投到日常的工作生活中，做到了与人为善，和睦相处。

在大学时，我就已经通过了高级党课的学习，但是当时我仍然觉得自己在思想的进步程度上没能达到一个员的标准。现在，经过这一年多来的工作与学习，我不断的思考，不断地总结，这使我的思想政治觉悟和道德品质修养得到了进一步，增强了在思想上、政治上同党保持高度一致的自觉性，了对学习是第一要务的，有效地增强了工作的系统性、预见性和创造性，为更加严谨更加踏实地做好会计工作打下了坚实基础。

二、工作方面

时光荏苒、岁月如梭。一年的工作转瞬又将成为历史，回首这一年来的财务工作，虽然没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验与磨砺。年是我结束岗位实习，正式从事会计工作的第一年。在领导的指导和同事们的帮助下，我不断巩固、不断学习相关财务实务知识，时刻注意将理论知识和财务实践结合起来，个人无论是在敬业精神、思想境界，还是在业务素质、工作能力上都得到很大提高，顺利地完成了领导赋予的各项工作任务，圆满地履行了岗位所赋予的职责。

这一年来，我主要负责集团本级资金结算中心的相关工作，现我将这一年的思想、工作情况汇报如下：

一、思想方面

在思想方面，我深入学习了中铁物资集团的企业理念，始终以敬业、热情、耐心的态度投入到日常的工作生活中，做到了与人为善，和睦相处。

在大学时，我就已经通过了高级党课的学习，但是当时我仍然觉得自己在思想的进步程度上没能达到一个共产党员的标准。现在，经过这一年多来的工作与学习，我不断的思考，不断地总结，这使我的思想政治觉悟和道德品质修养得到了进一步提高，增强了在思想上、政治上同党中央保持高度一致的自觉性，提高了对学习是第一要务的认识，有效地增强了工作的系统性、预见性和创造性，为更加严谨更加踏实地做好会计工作打下了坚实基础。

二、工作方面

［摘要］针对企业集团而言，当前在开展资金管理工作时，采用的管理方式有两种，一个是现金池，另一个是资金部。在这两种管理模式中，现金池具备的优势在于，有效提升资金管理水平，减少成本投放。所以，当前我国大部分企业集团都采用现金池的管理方式。文章将重点阐述现金池管理的意义，结合基于现金池管理模式的企业集团资金管理注意的问题，提出基于现金池管理模式下的企业集团资金管理对策。

［关键词］现金池管理;企业集团;资金管理

1现金池管理的意义

现金池管理，是指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。这种形式主要用于利息需要对冲。经过长时间运营和发展，我国部分企业集团发展规模逐渐扩充，并且也把现金池管理方式运用其中，其给企业集团带来的优势逐渐显现出来，具体展现在以下几个方面。首先，随着企业集团运营规模的扩充，旗下设有诸多子公司，在这种情况下，资金分布比较分散，要想实现资金集中管理，各个企业都采用现金池管理方式，有效地提升了企业集团资金管理水平。其次，在资金得到高效管理之后，可以实现企业集团资金统筹规划，降低各个子公司对资金占有量，提升企业资金支持水平，减少资金风险出现。最后，针对“走出去”的企业集团而言，通过实现现金池管理，在实现企业资金集中管理的同时，还能对资金进行科学调度，让资金给企业运营发展提供支持，并实现对资金风险的科学把控。在现金池管理模式作用下，能够有效提高企业集团资金管理水平，将资金价值充分发挥，给企业集团稳定运行和发展提供资金支持。

2基于现金池管理模式的企业集团资金管理需注意问题

(1)强化与金融机构合作。从目前情况来说，我国大部分企业集团广泛采用现金池管理方式，在今后一段时间内应用发展前景良好。企业在应用现金池管理方式以后，对和金融机构合作上提出了严格的标准。因此，企业在采用现金池管理方式以后，和金融机构在行动上产生一种合作关系，不但可以带动金融业务快速发展，同时也能给企业资金管理提供支持，是一个双赢的战略模式。然而，现金池是否可以获取理想的成果，金融机构在其中发挥着重要作用。除此之外，在现金池管理模式下，需要金融机构开发更多源于资金方面的功能。在此过程中，通过利用金融机构开展新业务，企业集团在不会给各个子公司带来影响的环境下，实现对企业剩余资金集中管理。由此可见，现金池管理模式下，企业集团需要强化和金融机构的合作，实现企业集团健康发展。(2)强化预算资金管理。在进行现金池管理过程中，企业集团需要根据现金池管理要求，适当的调整管理内容。而调整核心在于企业现有的资金管理体系，企业集团旗下设有诸多子公司，在此过程中，需要各个子公司资金管理和应用具备规范性。为了落实该目标，需要企业集团做好资金预算管理工作。一方面，需要企业集团定期进行预算管理;另一方面，需要企业秉持预算外的事情坚决不做的标准，全面提高企业资金预算管理水平，根据企业资金预算管理工作进行工作。在强化预算资金管理过程中，涉及的内容有两点:首先，根据资金管理需求，由企业集团财务部门根据实际状况，科学设定资金管理权责。其次，通过企业集团集中管理，强化和各个子公司之间合作管理，结合各个子公司预算情况，设定子公司资金支出限额。