合规范文10篇

各位领导:

大家好!我演讲的题目是<<合规促进效率提升>>

提到“合规”，在座的大家都不会陌生，因为它时时刻刻都体现在我们的工作中。我曾经从《读者》上看到这么一则比喻：假设一个停车场有一百个停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大；要是德国人来停车呢，可以停一百辆，因为德国人守秩序；如果日本人来停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车小；但是如果中国人来停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意要贬低我们的国民素质，而是想通过这个故事来告诉大家一个事实：那就是对规则进行认真贯彻落实，也就是我们所说的合规，可以最大化的整合现有的资源，将其合理安排，有序的使用，以保证目标的实现。这就是合规对于效率的保障。

自从我进入信用社工作以来，听得最多的就是合规操作。通过省银监局《*》和省联社《*题》中通报的多起案例，特别是河北邯郸农行金库今年发生的5100多万元现金被盗这一特大案件，更是揭示出日常工作中的有章不循，制度执行不严的危害性，给我们一次次敲响了警钟，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度，只有这样，才能把工作干好。同时，金融行业的特殊性也要求我们必须一切合规。

任何一种文化的形成，都必然有孕育其发生成长的合适土壤，合规文化亦是如此。当前，正值信用社改革发展的关键时期，合规操作，对信用社的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为，使自己的行为符合信用社的规定。当然合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是经历了许许多多血的教训总结出来的。只有严格按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自己、单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，会遇到很多这样那样的困难。但不能就因此而心灰意冷，要用意志战胜困难，要用毅力长期与合规作为伙伴。工作中，只要我们每位员工都把合规作为一种精神愉悦，作为一种道德修养，作为一种本领历练；在规章制度执行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻烦；对待合规要求，要以锲而不舍的精神，反复实践，反复磨炼，达到持久成习，使合规行为宛如自然，使依法合规经营成为一种习惯。那么，在习惯合规的过程中，无论体制如何变化，无论领导班子怎样更迭，无论人力资源如何组合，任何力量都不能改变惯之成习的合规。这样，最终呈现在我们面前的，就是合规的升华，就是合规文化的形成。

《你在为谁工作》，是我们全社员工的必读书，通过认真的阅读和思考，使我明白：无论做什么工作，面对的工作环境无论是松散，还是严格，都要以饱满的热情，认真地工作。在工作中不管作任何事，都应将自己的心态放空，要抱着学习的态度，将每一次任务都视为一个新的开始，一段新的体验，一扇通往成功的机会之门。同时我们应该把工作看作是一个施展自己才能的舞台，只有在追求自我价值的实现过程中，才能最大限度地发挥自己的潜能，最大限度地服务于社会。

摘要：随着我国改革开放的不断深化，金融改革步入了新的发展阶段，商业银行都在积极探索更具有竞争性的融资服务模式。贸易融资作为商业银行的融资业务，得到了快速发展，但一些商业银行在发展贸易融资业务的过程中还存在诸多不容忽视的问题，需要加强合规性监管工作。本文对贸易融资合规性监管问题进行了深入地分析研究，分析了加强贸易融资合规性监管的重要性，在此基础上分析了当前我国针对贸易融资合规性监管存在的突出问题，就如何加强贸易融资合规性监管提出了有针对性的措施，旨在为促进我国贸易融资科学发展、提高合规性监管工作水平提供一些参考。

关键词：商业银行;贸易融资;合规性监管;监管创新

贸易融资是商业银行提供的一类服务，旨在促进国与国、企业与企业间的进口和出口业务。在我国金融改革不断深化的大背景下，我国贸易融资的数量和规模不断扩大，已经成为重要的融资服务模式，得到了商业银行以及企业的认可。尽管从总体上来看，我国贸易融资取得了显著成效，特别是与过去相比具有一定的科学性，但按照较高的标准来看，特别是按照党的对金融改革提出的新要求，我国贸易融资还存在诸多不到位的方面，比较突出的就是在合规性监管方面还存在薄弱环节，需要引起重视。这就需要积极探索加强贸易融资合规性监管的有效措施，坚持问题导向，针对解决针对贸易金融合规性监管存在的突出问题，采取更加有效的措施，推动贸易融资合规性监管工作取得新的更大的成效。

1贸易融资合规性监管的重要性

随着我国经济的快速发展，国际贸易等得到了快速发展，特别是随着我“走出去”战略的深入实施，国际贸易步入了新的发展轨道，这也使我国贸易融资越来越受到重视，数量越来越多，规模越来越大，商业银行也高度重视贸易融资业务的发展，将其作为提升商业银行竞争力以及强化自身发展能力的重要战略性举措，但也存在很多违规操作的现象，必须进一步加强对贸易融资合规性的监管。在新的历史条件下，加强贸易融资合规性监管具有十分重要的意义，突出表现在以下两个方面。一方面，加强贸易融资合规性监管，有利于防范贸易融资和金融风险。贸易融资的服务方式多种多样，包括授信开证、进口押汇、提货担保、出口押汇业务、打包放款、外汇票据贴现、国际保理、福费廷、出口买方信贷等，可以说业务体系十分广泛，这也极大的推动了我国贸易融资的科学和健康发展。但当前我国一些商业银行在发展贸易融资业务的过程中，由于高度重视业务规模的扩大，因而对贸易融资风险的认识不够到位，导致出现了一些问题，特别是很多商业银行还没有完全建立各种融资业务的严格标准和规范的业务操作流程，风险控制手段落后，合规性问题比较突出。这就需要大力加强对我国贸易融资的合规性监管，努力使贸易融资步入更加科学发展的轨道，这将有利于更好地防范和控制贸易融资风险，同时也会对防范和控制金融风险具有重要价值，而且也符合党的关于防范风险的战略要求。另一方面，加强贸易融资合规性监管，有利于促进贸易融资科学发展。由于我国贸易融资起步晚、发展快，与国外特别是发达国家相比还有一定的差距，尽管市场规模不断扩大，但市场体系还不够成熟，商业银行在开展贸易融资业务的过程中，而且激烈的国内国际市场竞争，为了能够使贸易融资竞争力得到提升，因而有的银行降低了开证保证金的收取比例；有的甚至采取授信开证，免收保证金；有的在保证金不足且担保或抵押手续不全的情况下对外开立远期信用证等，所有这些都属于“不合规”的操作方式，不仅破坏了贸易融资市场秩序，而且也不利于我国贸易融资的科学发展。因而，加强我国贸易融资合规性监管已经迫在眉睫，只有通过卓有成效的、多元化的、全面性的、系统性的合规性监管，才能使我国贸易融资步入科学发展的轨道，才能最大限度提高我国贸易融资的整体竞争力。

2贸易融资合规性监管存在的问题

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家上午好，我是来自井研联社的王茂桦。我今天演讲的题目是《打造合规文化，共创信合辉煌》。

还是让我为大家讲一个真实的故事吧。公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。

苏格拉底用生命为全世界人民诠释了合规文化的重要内涵：没有规矩，便没有秩序，没有秩序，便没有自由！

古希腊思想家明白合规的重要意义，有着灿烂文明历史的中国同样有不乏这样的智者。商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。当然，也有这样一些利令智昏者，无视合规文化，恣意践踏合规文化，以身试法：原中国银行副行长赵安歌在短短几年中受贿579万元，挪用公款5000万元，最终沦为阶下囚；原中国建设银行深圳铁路支行江伟亮，因贪污社会保险款970万元，被依法判处死刑。我们信用社也有这样的异类：泸县方洞信用社主任扶波，利用职务之便，采取化整为零、虚假抵押、冒名贷款等手段违规向同一借款人发放贷款，金额高达875万元这些曾经权倾一时，风光无限的人物，就是因为他们漠视国法，藐视规章，大胆妄为践踏合规文化，最终落得个身败名裂，人财两空，甚至化作孤魂野鬼的可耻下场。

听到以上触目惊心的案件，不知在座的各位的心里是否为之一震。其实以上案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致！

尊敬的各位领导、各位评委：

你们好！

首先，请允许我代表____中行，向精心组织本次大赛的各位领导及同仁，表示真挚的感谢！向在座的各位同志致以亲切的问候！

今天，我演讲的题目是：建立合规文化，构筑钢铁长城。

我们都渴

望生活幸福，日子滋润。作为中行人，我们幸福的源泉就是----创造效益，防范风险。然而，只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。

自五月份开展“学监管法规创合规文化”活动以来，我行党委高度重视，精心部署，加强组织领导，制订了学习方案，进行了案例剖析，有力地促进了合规文化教育的深入开展。

为了提高全行员工对学习规章制度重要性的认识，针对内外部案件防范面临的严峻形势，市分行来我行进行了合规文化教育宣讲，同时我行积极组织员工进行自学，并认真做好学习笔记，县行定期进行检查。7月份，我行组织10名员工参加了银监局组织的监管政策法规知识测试。通过学习引导员工深刻理解各项规章制度的内容和要求，使学习效果真正体现到全行员工自觉规范的行为中去。

开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，是加强合规管理，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。在本次活动中，我行取得了显著的成效：

做到了“三个联系”：一是联系金融形势，认同“学监管法规创合规文化”活动的紧迫性和重要性；二是联系自身实际，提高了“学监管法规创合规文化”活动的可行性；三是联系工作实际，增强了“学监管法规创合规文化”活动的针对性。

坚持了“四个结合”：一是集中学习与个人自学相结合，做到了集体学习有记录，个人自学有笔记；二是把“学监管法规创合规文化”活动与业务发展结合起来，统筹安排，相互促进，真正做到了把所学的内容应用到实际工作中；三是把“学监管法规创合规文化”活动与提高业务素质结合起来，学政策法规，找不足，查漏洞，牢固树立合规操作意识；四是把“学监管法规创合规文化”活动与案件专项治理和商业贿赂治理结合起来，做到了廉洁自律，依法经营，打好基础，筑牢防线。

达到了“五个深化”：一是深化了对合规操作的认识，自觉把好思想道德防护线、规章制度警戒线和法律法规的高压线；二是深化了对规章制度的学习和理解，增强了执行制度的自觉性；三是深化了对业务经营风险点的领悟，增强了防范风险、合规经营的责任感和紧迫感；四是深化了对风险防范要点的把握，提高了执行制度的能力；五是深化了业务的管理能力，把风险消除在萌芽状态。

自五月份开展“学监管法规创合规文化”活动以来，公务员之家版权所有，全国公务员共同的天地!我行党委高度重视，精心部署，加强组织领导，制订了学习方案，进行了案例剖析，有力地促进了合规文化教育的深入开展。

为了提高全行员工对学习规章制度重要性的认识，针对内外部案件防范面临的严峻形势，市分行来我行进行了合规文化教育宣讲，同时我行积极组织员工进行自学，并认真做好学习笔记，县行定期进行检查。7月份，我行组织10名员工参加了银监局组织的监管政策法规知识测试。通过学习引导员工深刻理解各项规章制度的内容和要求，使学习效果真正体现到全行员工自觉规范的行为中去。

开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，是加强合规管理，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。在本次活动中，我行取得了显著的成效：

做到了“三个联系”：一是联系金融形势，认同“学监管法规创合规文化”活动的紧迫性和重要性；二是联系自身实际，提高了“学监管法规创合规文化”活动的可行性；三是联系工作实际，增强了“学监管法规创合规文化”活动的针对性。

坚持了“四个结合”：一是集中学习与个人自学相结合，做到了集体学习有记录，个人自学有笔记；二是把“学监管法规创合规文化”活动与业务发展结合起来，公务员之家版权所有，全国公务员共同的天地!统筹安排，相互促进，真正做到了把所学的内容应用到实际工作中；三是把“学监管法规创合规文化”活动与提高业务素质结合起来，学政策法规，找不足，查漏洞，牢固树立合规操作意识；四是把“学监管法规创合规文化”活动与案件专项治理和商业贿赂治理结合起来，做到了廉洁自律，依法经营，打好基础，筑牢防线。

达到了“五个深化”：一是深化了对合规操作的认识，自觉把好思想道德防护线、规章制度警戒线和法律法规的高压线；二是深化了对规章制度的学习和理解，增强了执行制度的自觉性；三是深化了对业务经营风险点的领悟，增强了防范风险、合规经营的责任感和紧迫感；四是深化了对风险防范要点的把握，提高了执行制度的能力；五是深化了业务的管理能力，把风险消除在萌芽状态。

自五月份开展“学监管法规创合规文化”活动以来，我行党委高度重视，精心部署，加强组织领导，制订了学习方案，进行了案例剖析，有力地促进了合规文化教育的深入开展。

为了提高全行员工对学习规章制度重要性的认识，针对内外部案件防范面临的严峻形势，市分行来我行进行了合规文化教育宣讲，同时我行积极组织员工进行自学，并认真做好学习笔记，县行定期进行检查。7月份，我行组织10名员工参加了银监局组织的监管政策法规知识测试。通过学习引导员工深刻理解各项规章制度的内容和要求，使学习效果真正体现到全行员工自觉规范的行为中去。

开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，是加强合规管理，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。在本次活动中，我行取得了显著的成效：

做到了“三个联系”：一是联系金融形势，认同“学监管法规创合规文化”活动的紧迫性和重要性；二是联系自身实际，提高了“学监管法规创合规文化”活动的可行性；三是联系工作实际，增强了“学监管法规创合规文化”活动的针对性。

坚持了“四个结合”：一是集中学习与个人自学相结合，做到了集体学习有记录，个人自学有笔记；二是把“学监管法规创合规文化”活动与业务发展结合起来，统筹安排，相互促进，真正做到了把所学的内容应用到实际工作中；三是把“学监管法规创合规文化”活动与提高业务素质结合起来，学政策法规，找不足，查漏洞，牢固树立合规操作意识；四是把“学监管法规创合规文化”活动与案件专项治理和商业贿赂治理结合起来，做到了廉洁自律，依法经营，打好基础，筑牢防线。

达到了“五个深化”：一是深化了对合规操作的认识，自觉把好思想道德防护线、规章制度警戒线和法律法规的高压线；二是深化了对规章制度的学习和理解，增强了执行制度的自觉性；三是深化了对业务经营风险点的领悟，增强了防范风险、合规经营的责任感和紧迫感；四是深化了对风险防范要点的把握，提高了执行制度的能力；五是深化了业务的管理能力，把风险消除在萌芽状态。

各位领导、各位同事：

大家好！

今天，非常感谢领导们给予我这次学习和锻炼的机会，今天我要演讲的题目是《扬合规文化，铸信合辉煌》。

年我顺利圆满的告别了大学生活，对于刚刚踏上工作岗位的我来说，稚嫩、缺乏经验和业务水平不熟练是我要攻克的最大难关，我知道信用社的工作是繁杂和艰辛的，在实际工作中服务是最大的理念，那就是要以实际行动为客户提供精品服务，这也是我们信用社一直以来对员工的要求，我的理解是所谓“精品服务”：“精”，就是一种挑战自我、超越自我的积极心态，使服务真正体现个性化、人性化、差别化的服务特色；“品”就是创造产品的品牌、服务的品牌，使我们的服务步入品牌化、标准化、系统化服务的新阶段；服务，就是要通过我们的言行举止，体现我们的信用社文化精神，体现出我们员工“追求卓越”的服务理念，体现出一个有所作为的员工的人生理想和追求。记得曾有一位经济学家说过：“不管你的工作是怎样的卑微，你都当付之以艺术家的精神，当有十二分热忱。这样你就会从平庸卑微的境况中解脱出来，不再有劳碌辛苦的感觉，你就享受到成功的喜悦。”

和许多同龄人相比我是幸运的，所以我时常想，怎样做才对得起这份工作，才能无愧于农行银行事业的光辉和神圣呢？我曾一度茫然与困惑，然而，当我亲眼目睹身边的许多同事爱岗敬业、默默耕耘的感人事迹的时候；当我感受到我们的集体是那样的齐心协力、团结向上的时候，我顿时坚定了自己的信念，我在心中对自己说：我这辈子就是农银行的人，要积极融入到这个集体中去，加强学习、爱岗敬业、敢于创新、甘于奉献，要努力做到遵守职业操守，珍惜职业生涯。因为一滴海水只有放进大海里才永远不会干涸，一个人只有当他把自己和集体事业融合在一起的时候才能最有力量。农行的力量来自于大家的相互扶持、相互协作。每次完成一项任务，农行人都更加的努力，更加的团结，因为，在我们的心中都有一个坚不可摧的信念---众志成城，攻破难关。

有人说，如果将银行比作一部高速运转的机器的话，那么合规经营和风险控制无疑就是整部机器的轴心，这两方面做得好与坏关系到银行运作的好与坏。现在银行间的竞争日趋激烈，各个银行展开浑身解数，以各种手段，来缓解竞争压力，拉大银行间的差异。那么，银行之间的差异在哪里？产品吗、人员吗、设施吗？都不全是，对我们而言，是我们对待工作的态度，最起码的的态度就是要有合规经营的意识。

市农村信用社紧密围绕省联社以及银监部门关于合规文化建设活动部署，2011年以来。立足“学习教育、组织机构、制度建设、检查监督”四个平台，积极有效开展合规文化建设活动，树立“全员主动合规，合规人人有责，合规创造价值”理念，增强全员合规操作、合规管理、合规经营意识，全面防范风险，提升经营管理水平，促进各项业务又好又快发展。

一、立足学习教育平台。

有了正确的认识，认识是行动的先决条件。才会有正确的行动。为此，辖内各联社从抓日常的合规文化学习教育入手，使全员充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。一是及时召开动员会。根据省联社总体活动方案部署，各联社积极响应，将合规文化建设纳入年度重要议事日程，及时召开动员大会，使全员树立“合规操作是岗位工作的第一要义”理念，努力营造“人人讲合规，处处显合规，社社重合规”良好氛围；二是积极开展合规建设大讨论及征文活动。如永安、将乐联社开辟合规文化讨论平台，发动全体员工踊跃参与，并要求人手一篇主题征文，一篇学习心得，并视文章质量，择优奖励、推荐发表，营造浓厚的合规文化氛围；三是积极开展合规文化知识学习与竞赛活动。辖内各联社充分利用班后会以及各类工作会议，积极组织各岗位员工学习金融法律法规以及规章制度，有效增强了全员依法合规经营意识。如清流联社将《银行业合规文化知识竞赛题库》印成小册子，发放给每位员工，组织学习并进行测试，取得了较好效果；四是开展典型案件警示教育。通过典型案例分析，撰写心得体会，促进员工树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到每个员工观念、意识、思想、行为之中，人人都自觉循规，事事都能合规，使合规成为一种最基本的要求，成为一种自觉行动。

二、立足组织机构平台。

市农村信用社秉承“合规从高层做起”理念，为了切实抓好合规文化建设活动。从组织机构入手，自上而下构建与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。一是成立合规文化建设领导小组。自活动开展以来，办事处领导高度重视，及时成立市农村信用社合规文化建设活动领导小组，负责组织实施和督促各联社开展合规文化建设活动，并组织相关人员研究具体实施方案，结合实际制定下发了市农村信用社建设“合规文化年”活动实施细则》指导各联社开展建设活动。同时，辖内各联社及时成立了以理事长为组长，监事长、主任、副主任和各职能部门负责人为成员的合规文化建设领导小组，加强对合规文化建设活动的领导，并建立活动联系人制度，具体负责材料报送、宣传报道和其他日常工作；二是设立合规部和配备合规员。根据银监会《商业银行合规风险管理指引》及银监分局的有关文件精神，并结合法人治理工作，全市11家联社均设立了合规部门，专司合规管理职责，辖内200个基层社均设置了合规员，作为合规文化建设联络员，为合规文化建设持续深入开展了提供了组织保障。

三、立足制度建设平台。

从我做起合规操作

建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟，很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩，抓住市场动向，不失时机地制订新的政策，让建设银行的业务有了突飞猛进的发展。

一个敢于打破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行，没有规矩不成方圆，建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时，更不忘风险无时不在的行业特点，制订相应的政策防范风险，只有这样，建行的事业才能持续、健康、快速的发展。

做事情要合规，作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，如果每一名员工都能按照规范化操作，我们的业务还有更大的发展空间。

我在平常的工作中，作为服务窗口的一名员工，心中要牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务，进来的时候是有一点火气的，我严格按照规范化服务中的标准去做，但一直都没能缓解客户的情绪，直到客户办理完业务，起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户，客户转身要走时，又回过头来，微笑着看着我，说了一声谢谢，我也朝客户微笑道：不客气，并且目送客户满意轻松地离开柜台。

规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的，或是写在书面上的，而是要求我们切实运用到实际中去，或许在实施过程中，我们会遇到这样、那样的困难，但是只要我们用心去做，就会发现它其实并不难。