规建范文10篇

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家上午好，我是来自井研联社的王茂桦。我今天演讲的题目是《打造合规文化，共创信合辉煌》。

还是让我为大家讲一个真实的故事吧。公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了。只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若。古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临刑前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是法律的权威，既然法律判处我极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。

苏格拉底用生命为全世界人民诠释了合规文化的重要内涵：没有规矩，便没有秩序，没有秩序，便没有自由！

古希腊思想家明白合规的重要意义，有着灿烂文明历史的中国同样有不乏这样的智者。商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。当然，也有这样一些利令智昏者，无视合规文化，恣意践踏合规文化，以身试法：原中国银行副行长赵安歌在短短几年中受贿579万元，挪用公款5000万元，最终沦为阶下囚；原中国建设银行深圳铁路支行江伟亮，因贪污社会保险款970万元，被依法判处死刑。我们信用社也有这样的异类：泸县方洞信用社主任扶波，利用职务之便，采取化整为零、虚假抵押、冒名贷款等手段违规向同一借款人发放贷款，金额高达875万元这些曾经权倾一时，风光无限的人物，就是因为他们漠视国法，藐视规章，大胆妄为践踏合规文化，最终落得个身败名裂，人财两空，甚至化作孤魂野鬼的可耻下场。

听到以上触目惊心的案件，不知在座的各位的心里是否为之一震。其实以上案件之所以发生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工合规理念淡漠，制度执行力差，以人情代替了制度，感情代替了监督所致！

构建信贷合规文化上，总之。坚持管理不能有敞口，原则不能有松口，违规不能有借口，建议合规文化，屏弃违规文化。针对新政策新流程新情况，有针对性地抓好信贷管理工作，进一步促进全行信贷业务健康、稳定、有效发展，为进一步提升综合竞争力做出努力。

经营胜利的企业里，美国一位著名经济学家曾精辟论断。居第一位的并不是严格的规章制度或利润指标，更不是计算机或任何一种管理工具、方法、手段，而是企业文化。

银行企业文化的重要组成局部，信贷文化。指在信贷实践活动中形成的能够体现信贷价值观的信贷基本理念、形象气质和行为方式的总和。

既需要宏观层面的大手笔，构建和谐信贷。也需要微观层面的小制作，这样才干形成如乐之和，无所不谐的生动局面。和谐意味着秩序，秩序制约着风险，和谐的信贷环境下，业务发展才更加有序和均衡。过去相当长时期内，银行业乱象丛生，合规的信贷文化更是无从谈起。一种不健康的信贷文化，或者根本没有信贷文化，极有可能助长借款人赖账风气的滋生和蔓延，使银行的资金和信誉蒙受损失。因此，只有培养健康的信贷文化，银行才干从内部增强生存竞争能力，真正消除不良资产的成因。

努力构建和谐信贷，市分行积极建议合规文化。进行有益的尝试。信贷管理工作力争四好：即把信贷业务做好，把信贷资产管好，把信贷队伍带好，把信贷科技用好。

1把信贷业务做好

有这样一个词，我相信大家都听说过——合规。那么合规到底是什么意思呢？合规是指：银行的经营活动与法律、法规和准则相一致！

农村信用社始建于*年，*年与农业银行脱钩后，由人民银行管理，*年又划归银行业监管机构管理。然我泱泱农金，巍巍信合，经过如此多年变革竟依然是蛮荒不化之地。

今日之工行、农行、徽商银行，处心积虑，虎视眈眈，网点遍布全国各地，无一不想独霸中原金融，已远非一日。今次，渣打、花旗进驻内地，金融业的竞争不可谓不与日俱增，而我信合呢，我不敢妄论之！如我社人仍浑浑噩噩，仍然任其为之，合规风险，迫在眉睫！！！多少社人痛心疾首，多少社人惶惶不安呢！

是啊，合归风险来临了，这样的风险什么时候才是尽头，老天爷为什么不开开眼，劈死那些贪婪的合归风险制造者。这些抱怨，这些呼号，我们听过无数回，也说过无数回，可抱怨有什么用呢？我们恨这些违规者，恨得牙痒痒的。可是恨，提速不了信合！这究竟是为什么？为什么局势会这样？为什么会落到了如此的地步？有人说，是因为社势积弱，无力维护自己的利益；有人说，是因为领导太冷漠，仁人志士的合规呼喊像一道道警钟，却难以唤醒他们麻木的心灵。

邯郸农行，凤阳信用社金库被盗，此类案件时有发生，难道这些惨案还不够吗？

我们坐在这里，痛斥他们，痛斥一切让制造合归风险的人和事的时候，你的心中有没有想过，我们每一个人应该为这种后果承担些什么样的责任？应该为这个企业的强大和兴盛担负起什么样的义务？天下兴亡，匹夫有责。这个匹夫不是指除你之外的别人，而是首先应该包括你自己。

提高土地利用效率，为优化资源配置。构筑项目建设平台，聚合产业优势，形成结构合理、集约化水平高、综合效益显著的新型规范化厂房区，解决中小企业用地难、建设周期长问题，协助其实现跨越式发展，根据《省人民政府关于印发加快产业集聚区科学发展若干政策(试行）通知》中共区委区人民政府关于印发区招商引资优惠方法的通知》上文〔〕26号）精神，结合我区实际，现就规范化厂房区建设提出如下布置：

一、指导思想

认真贯彻落实国家土地管理政策，紧紧围绕建设新型工业园区目标。严格依照我区整体发展规划，以市场为导向，以项目为支撑，以多功能规范化厂房为载体，充分发挥土地、资金、技术、信息、人才、管理、环境等集合优势，实现生产力要素的整合聚集，逐步形成具有我区特色的集科研开发、生产制造、营销物流、商务服务、设施共享为一体的优势产业群体，不时提升我区工业经济整体竞争力。

二、基本原则

要着眼于增强企业比较优势，规范化厂房区的规划和建设。做好产业发展定位，注重特色产业培植，发挥产业聚集效应，精心打造名牌产品和精品企业。具体实施中要遵循以下原则：

（一）全面、协调和可持续发展的原则；

各位领导，各位同事，大家好！

今天是我第二次站在竞聘的演讲台上，第一是为了积极参与，响应局党委的这一举措；第二是履行在任中层干部的责任；第三是通过竞聘演讲，也让大家对我有所了解。

首先，我非常赞同这样的竞聘上岗。因为竞聘上岗，给了所有符合条件的人，一次展现自我的机会，尤其是让那些富有激情、力求上进的年轻人看到了进步的希望。新陈代谢是生命最基本的特征，竞聘上岗也是符合自然规律的，死水一潭会变质，青黄不接则挨饿，通过竞聘的形式促进了良性的新陈代谢，促进了我们规划建设局中层干部队伍的结构优化。

我叫，今年47岁，现任质监站站长，我在建筑设计院和质监站两个单位工作过，一直跟工程建设打交道。岁月匆匆，转眼间，我在规划建设局已经工作了29年，尽管我还在适应新的形势，努力地开拓新的工作思路和方法，但我还是感觉到状态已经老化，眼睛也开始老花。人应该服老，虽然说“家有一老是一宝”，这主要是针对工作经验来说的，而对于工作的精力和激情，对于我们规划建设局中层干部的梯队建设，对于长江后浪推前浪，对于新陈代谢的自然规律，我已经很着急地希望把接力棒传递下去了。

我非常感谢这么多年的工作经历，因为这些经历让我懂得了工作和生活的意义，明白了人生的真谛，也让我具备了一定的工作能力，尽管做得还很不够，但目标总算明确了。健康快乐是人生的根本，忠于职守是工作的基础，真诚踏实和努力奉献则是做人的原则，这些就是我的特点，也是我的追求，更是我工作和生活的导向。学无止境，我会不断学习，因为身上还有太多的缺点需要修正，还有许多的茫然需要去领悟。

本人这次竞聘的是正职，但我的心态很明确，做什么都一样，竞聘的成与不成也是次要的，参与了，就是尽了本分，只要是工作需要，我都会履行好责任。当然，从自我的角度来考虑，我希望有更多的年轻人能够走上前台，自己则做好辅助的工作。

合规是指银行的经营活动与所使用的国家法律、监管规定行业规则、自律准则以及适用于银行业务活动的行为准则和道德观念等相一致。所谓合规文化，即银行在开展业务时应始终力求遵循法律、规则和准则的规定与精神，其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使合规成为银行一切经营活动的自觉规范的行为。伴随我国经济建设事业的不断深入，各类银行业金融机构如雨后春笋般蓬勃发展起来，金融市场的竞争呈现出前所未有的激烈局面。由于过度追求经营利润或出于其他目的，也出现了个别机构个别人员在实际工作中违背市场秩序、违反制度规定，导致直接风险或潜在风险的出现，使银行的声誉、信用、利益等诸方面受到负面影响。因此，为有效降低经营风险，不仅需要银行业监督管理部门加大监管的力度，更需要各金融企业强化自身的监督约束机制，建立健全合规风险管理运行机制，实现对合规风险的有效识别和管理。在当前面对诸多不稳定、不确定因素，要顺利实施我们银行的战略发展目标，就必须增强忧患意识，积极应对挑战，扎实做好应对困难的准备，合规文化建设也就显得尤为必要。下面，我从一名银行会计的角度，就合规文化建设的心得及建议谈几点粗浅见解。

一要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

二要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

三要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

四要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对银行的要求，也是银行经营规则的内在要求。为上经，我行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。

五要创建科学的合规管理机制。纵观国内许多金融案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家无条件地遵守，并且保证这个“规”自身还能够在实践中被及时加以修改和完善，必须有一套完整的机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。

尊敬的各位领导、各位评委、同志们：

您们好！我是来自新型的农业政策性银行——孝感农业发展银行的李逦。今天我演讲的题目是《垒合规文化基石建和谐孝感大厦》。

回顾历史，当看到董永卖身葬父的故事，当听到黄香扇席温衾的传说，当想起孟宗哭竹生笋的佳话，我深深为这浸漫着渊源深厚的孝文化而感动。渊源深厚的孝文化底蕴传承她的后辈具有一种合规、忠诚的优良品质。

什么是合规呢？我认为，合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则秩序。我按照次序第___个走上演讲台，是合规；大家安静地坐在这里听演讲，也是合规；过马路走人行横道是合规，在工作中恪尽职守更是合规。古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。也就是说：没有规矩，不成方圆。

过去的二十多年，全球金融体系发生了深刻变化，我国金融体制改革也在向纵深推进，银行不再仅仅是拉存款、放贷款，简单的收收付付，还可以发债券、卖基金、卖保险，大量的金融产品让人眼花缭乱、金融衍生产品也层出不穷。诚信、合规、尽职的职业价值观念已经成为维系金融市场有序推进改革、业务健康发展的重要保障。

然而，我们不能忘记，有的单位由于合规文化建设不到位，规章制度缺乏执行力，造成风险隐患和管理漏洞，安全事故频发，导致国家资金损失。究其原因，主观上是一些思想不纯者合规意识不强，制度观念淡薄；客观上在于单位合规管理不到位，覆盖面不广，被思想不纯者“钻空子”。这里昭示一个真理：金融业务愈发展合规文化愈重要。

一、基层商业银行合规风险管理现状

2006年10月，中国银监会《商业银行合规风险管理指引》，明确了我国商业银行合规风险管理的目标，督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从我国基层商业银行执行情况看，各银行机构均能按照监管部门及上级行的要求，从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手，采取诸多措施推进合规建设，取得初步成效。

（一）合规部门设置及人员配备情况目前，我国基层商业银行包括政策性银行、各国有商业银行、各股份制商业银行、邮政储蓄银行分支机构等非法人银行机构以及城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行（信用联社）等法人银行机构。从基层商业银行合规部门设置情况看，主要有二种模式：一是设立单独的合规部门，主要是一些已经改制后的地方法人银行机构，如农村商业银行、农村合作银行以及城市商业银行、少数国有商业银行分支机构；二是与相关部门合署办公，一般与法律、内控或监察等部门合署办公，也有少数将合规职能放在办公室，这些模式多见于国有商业银行分支机构、邮政储蓄银行分支机构以及股份制银行分支机构。从人员配备情况看，设立独立的合规部门的机构均配备了专职合规人员，一般在3-5名左右；而未设立合规部门的机构，有的配备了1-2名专职合规人员以及少数兼职人员，也有个别机构均为兼职合规人员；从绝大多数银行看，合规人员数量一般占全行总人数的比重在1%-2%，最高的达到5%左右，合规人员配备行际间差异明显。从合规人员组成情况看，大部分从事合规管理的人员是从其他部门抽调过来，合规风险管理专业知识普遍缺乏。

（二）几种典型的组织架构及流程非法人银行机构。大部分非法人银行机构（国有商业银行分支机构）主要采用了集中化的组织结构和矩阵式的报告路线：在分行设立正式的合规部门，合规职能与法律、监察事务或风险管理职能等合一，形成法律与合规部或风险与合规部等，在各业务条线上延伸配备兼职的合规人员；在上述组织架构中，分行合规部门或人员除直接向银行高级管理层（分行行长、支行行长）报告外，同时向上级行合规部门报告。

法人银行机构。法人银行机构（城市商业银行和农村合作金融机构）组织结构以分散化为主，报告路线则存在两种形式：

一种为条线式的报告路线，合规风险管理具有较高的独立性。其特点为:在总行设立独立的合规部门，在各支行、总行各业务条线配备兼职合规岗位；支行以下机构合规岗位向支行合规岗位报告；支行合规岗位向总行合规部报告，总行各部门向合规部报告；总行合规部向高级管理层报告；总行高级管理层向董事会报告。若发生重大突发事件，按照《重大突发事件报告制度》规定进行报告。

摘要：在介绍检验认证机构文化建设意义的基础上，文章从坚持党的领导和发挥各级领导的模范带头作用、建立健全合规制度、建立检验认证机构合规文化建设的运行机制和加强检验认证机构合规文化的监督检查等维度探讨了我国检验认证机构合规文化建设的路径，对加强检验认证机构合规文化建设有重要的参考价值。

关键词：检验认证机构；企业文化；路径

合规是指经营活动与法律法规、规则、准则及标准等规范性文件保持一致。检验认证机构合规文化是检验认证机构所有员工共享并传承给新成员关于与法律法规、规则、准则及标准等规范性文件保持一致的价值信念、行为规范以及行为方式是精神文化、制度文化、行为和物质文化的有机融合。从生物学视角来理解，其中精神文化层可看做合规文化的细胞核，制度文化层可比作细胞质，行为文化和物质文化则是细胞膜和细胞壁。企业合规文化的物质条件是基础，企业没有利润、资本、技术等物质文化形态作为刚性支撑，其精神、制度和行为文化形态也无从存在。

1检验认证机构合规文化建设的意义

首先，随着经济全球化、一体化程度的不断加深，世界各国经济联系日益密切，同时也加剧了检验认证机构之间的竞争。在竞争激烈的形势下，要生存就必须加快发展，提高竞争力，但首先要把依法合规管理作为导向，合规管理的目的是有效避免可能受到法律制裁、监管处罚、经营损失或社会声誉损失的风险。第二，合规性关系到检验认证机构内各项活动的合规性以及风险水平的有效识别和控制，是17020、17021、17025等检验认证机构体系管理的需要，是检验认证机构生存的基础，也是检验认证机构做大做强走向国际的有效保障。第三，检验认证机构的合规文化可以为员工创造和谐的人际关系并营造充分发挥各自能力、实现自我价值、有丰富多彩生活的工作环境。把员工凝聚在企业周围，合规文化能使员工具有使命感和责任感，自觉地把智慧和力量汇聚到检验认证机构的发展目标上，凝结成推动检验认证机构发展的强大动力。

2我国检验认证机构合规文化建设的路径

自20*年底以来，××农村信用联社在发展业务的同时，为进一步提高风险防范能力和竞争能力，增强全员的法制观念和合规意识，开展了以广大员工为主体、面向业务、面向管理、面向操作的“制度执行年”建设活动，通过学习动员、组织考试和自查自纠各阶段的活动落实，搭建了防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，“合规人人有责、合规创造价值"的观念已深入人心；有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的顽症得到整治；基础管理工作存在的隐患得到及时消除；整体防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、加强组织领导

为积极贯彻落实合规文化教育活动，××联社转发了省联社《关于进一步加强合规教育创建良好合规文化的通知》文件，组织学习了《中华人民共和国人民银行法》等10余部法律、法规和《商业银行内部控制评价实行办法》等监管法律；并要求全体员工通过教育活动，培育主动合规的作风；树立“合规创造价值”和“合规人人有责”的理念；梳理业务类制度办法，把自己的工作行为和制度要求进行比较，对于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合规学习活动与经营管理目标相结合、与基础管理目标相结合、与道德风险防范相结合。

二、加大自查力度，扎实推进合规文化建设

开展合规文化教育活动以来，××联社紧密联系经营管理的实际，将合规文化教育同正在进行的规章制度学习：（一）对各业务线上的规章制度进行梳理和审视，查找存在的与法律、法规、行业准则相抵触或不一致的问题，查找存在的隐患和漏洞。全体员工对照岗位职责和相关规章制度对自己的决策、管理、操作行为进行反思，查找存在的违规问题。在检查中主要针对授权授信、重要空白凭证管理、金库和查询对账和录像检查等重点环节进行重点检查。（二）联社对自查发现的问题，坚持“不放过”原则，对查找出的问题明确责任，着一落实，落实有反馈。有力纠正了各种不规范操作的现象。（三）对照各网点负责人与联社层层签订《党风廉政建设责任书》，《经济案件防范责任书》、《安全保卫责任书》等要求，按照这次合规文化建设的要求，对全辖各执行党风廉政建设责任制等情况进行大检查。通过这次大检查进一步加强我社党风廉政建设责任制的进一步落实。并深入开展员工行为排查工作，组织人员对从事第二职业等不良行为进行全面排查，共排查125人次，及时有效地掌握员工行为表现情况。

三、夯实基础，落实整改措施