管理法律范文10篇

摘要：当前我国医疗废物管理的现状，存在立法理念滞后、法律法规之间协调不够、管理制度实施不力、公众参与机制不健全等问题；该管理的立法，应当以循环经济理念为指导，提升相关法律制度之间的统一性和协调性，明晰执法主体职责，建立公众参与机制，解决好医疗废物管理法律制度实施中的“最后一公里问题”。

关键词：医疗废物；循环经济理念；公众参与机制；立法完善

经过多年努力，较为完善的医疗废物管理法律体系在我国已建立起，其为生态环境保护发挥了重要作用；但随着社会经济的发展和人口数量的增加，现有医疗废物管理法律制度的缺陷和不足日益凸显，因之医疗废物管理工作面临着诸多新问题和新困惑。为了研究当前我国医疗废物管理现状，笔者选取社会经济发展水平相对不很高但具有一定普遍性的湖南省某流域作为研究对象，通过调查研究该地医疗废物管理的现状而发现问题、提出对策，以供完善医疗废物管理法律制度时之参考。

一、医疗废物管理及其处理现状分析

本次调查主要采取对湖南省某湖流域各级各类医疗卫生机构整群抽样和随机抽样相结合的方式，资料来源于其各县市卫生健康局及卫生计生综合监督执法局，采用EpiInfo软件整理和计算。（一）基本情况。湖南省某湖流域范围涵盖4个县的部分地区。截至2018年底，该流域人口有72.12万人，各类医疗卫生机构598家，医务人员3165人，实际开放床位3199张。2018年全年门诊病人次为106.69万，住院人次为10.71万，某地级市医疗废物集中处置中心负责医疗废物集中处置工作。据由《第一次全国污染源普查城镇生活源产排污系数手册》提供的方法，测算出2018年该流域：产生医疗废物约540.93吨、医院污水约32.77万m3，其中，送医疗废物集中处置中心处置的医疗废物为222.87吨、集中处置率为41.20%（222.87/540.93），经医院污水处理系统处理的医院污水约为19.52万m3、消毒处理率为59.57％（19.52/32.77）；有84.62%（506/598）的医疗卫生机构与医疗废物集中处置中心签订了废物收集转运处置协议；有2.34%（14/598）的医疗卫生机构有污水处理系统，且其均采取一级处理加氯消毒工艺。（二）问题讨论。1.医疗废物集中处置率较低。调查显示，2018年，该湖流域84.62%的医疗卫生机构与医疗废物集中处置中心签订了收集转运处置协议，医疗废物基本实现集中处置，但集中处置率却仅为41.20%；在598家医疗卫生机构中，仅有2.34%的医疗卫生机构有污水处理系统，医院污水处理率为59.57％。这与发达地区相比，废物集中处置率和医院污水处理率都较低。[1]据调查，该流域地区的综合医院传染病病房所产生的污水都未能单独收集处理，部分医院所产生的含重金属、放射性等有害物质的各种特殊污水也未能单独收集和处理；同时，现有医院污水处理系统均采用一级加氯消毒处理工艺，工艺级别较低，且消毒剂投放量缺乏量化的控制标准，必然导致消毒副产品产生量过大的问题。究其原因，一是医疗废物处置率低。还有近20%的医疗卫生机构并未对其医疗废物实行集中处置，且尚未建立自己的医疗废物处理系统；二是缺乏对医疗废物分类标准的执行约束，部分医院将被病人体液、血液污染的棉签、手套、纸巾等医疗废物及传染病病房所产生的垃圾当作普通生活垃圾收集处理，部分医院甚至将检验科、内镜科等科室所产生的化学性、感染性废物直排到污水处理系统，致产生第二次污染源；三是乡镇医院医疗废物存放时间过长——因乡镇医院远离市区，集中处置中心收集医疗废物的频率过低，每周仅1~2次，致使其医疗废物超时存放，导致医疗废物流失、泄漏及扩散；四是医疗废物处置资金投入不足，致使医疗废物污水处理设施设备不完善且科技含量不高。[2]2.监管执法效率不高，医疗废物管理制度实施不力。医疗废物的产生、收集、储存等过程主要发生在医疗卫生机构，但所有医疗卫生机构都未能做到对医疗废物严格分类收集，而是不同程度地存在将医疗废物混入生活垃圾。此外，医疗废物管理人员专业知识欠缺，自我保护的意识较差，工作人员被污染现象时有发生，甚至存在不使用或不正常使用污水处理系统的现象。与此同时，该流域各乡镇卫生院和民营医院均存在着管理制度不健全、责任不明确、医疗废物暂存点设置不规范等问题（详见表1）。究其原因有：一是医疗废物处置成本较高，管理者往往为了提高经济效益，通过减少医疗废物处理支出降低成本，从而忽视社会环境效益。二是监管部门存在怠于执法现象。调查发现，该湖流域有关医疗废物管理执法部门对县级医疗卫生机构监管执法每年仅1~2次，对乡镇卫生院、个体诊所及村卫生室的监执法督则更少，且存在不同程度的执法不严现象。三是监督管理部门职责的界定较为模糊，大多存在职责范围“画地为牢”的条块分割现象。医疗废物的执法主体涉及卫生健康、城管执法、环境保护等部门，现有法律法规对各部门职责的界定较为模糊，操作性不够强[3]，导致医疗废物监管执法上的各自为政；同时，在实际工作中各执法部门之间缺乏有效沟通和协调，联合执法较少。由于监管执法频率较低，违法行为得不到及时制裁，违法成本过低，导致医疗废物管理制度落实不力。3.医务人员和群众对医疗废物管理知识知晓度有待提高。调查显示，该湖流域地区医务人员对医疗废物管理知识的掌握较普通群众要好（x2=759.84P＜0.05），但对医疗废物的分类和回收利用知识知晓率仅为65.08％和62.03%，故其较大的认知盲区成为医疗废物处理制度落实不力的重要原因。另外，普通群众对医疗废物知识的总知晓率为27.46%，对其危害性的知晓率为50.52%，对医疗废物知识知晓程度显著低于医务人员，这也是医疗废物处理制度实施的重要认知障碍。究其原因，主要是医疗机构对医务人员的培训不系统，政府及新闻媒体对医疗废物管理知识宣传不力，引导群众参与医疗废物管理机制不完善，致使群众对医疗废物管理的认知度和关注度均处在较低水平（详见表2）。

二、现行医疗废物管理法律制度中的缺陷和不足之分析

随着房地产业的横向与纵向发展，强化对物业管理的法律保护已经成为各国立法之重，对物业管理的立法，己经成为各个国家和地区的房地产市场的重要课题。而物业管理各项课题里，始终离不开物业管理参与人间的权利义务，即业主或物业使用人（住户）与物业管理公司间的权利义务，以及政府所扮演之角色，发展商和物业管理公司与业主之间常发生许多矛盾和纠纷，给物业管理工作带来了很大的麻烦，究其原因，大多数矛盾或纠纷的产生是由于物业管理公司或发展商对物业管理中的法律关系不清楚，许多业主不明确自己拥有的权力，应承担的责任。物业管理中的关系不清楚就会出现各种问题，所以物业管理是一个非常复杂的系统工程。参与物业管理的各方主体都要认清物业管理中的法律关系，树立法制意识。一、物业管理的内涵物业公司在处理与大多数业主以及少数业主的关系时经常会遇到是管理还是放纵的考量。由于物业公司负责的对象是作为共同体的业主大会的公共意志，因此在日常的管理中，应当有权在一定限度内限制少数业主的不当或违法行为，甚至可以动用一定的强制力，比如依照业主大会确定的规则，对不遵守相应规则的人的行为予以制止甚至提起诉讼。对物“管理”与对人“管理”的矛盾统一：现代物业管理展现对物管理与对人管理的二重性，使得有的人希望将“物业管理”改为“人居服务”，然而，有权的对世性与作为所有权客体的物的独立性是相应的，“所有权之标的物须为独立之一体”，但是随着大规模合住住宅的出现，这种独立性受到了极大的限制，纵横交错的分割所有关系，紧密相连的毗连状态，专有共有部分犬牙交错，使得居住业主必须调整或改变“各人自扫门前雪，不管他人瓦上霜”的传统观念或生活习惯，必须共同参与制定规约，组织区分所有权人或住户会议等。1、物的管理对物的管理狭义上分为四类：（1）保存行为，即以防止建筑物灭失、毁损或其权利丧失、限制等为目的维持其现状之行为，包括建筑物的简易修缮，如屋顶漏雨时的简易修补、门窗玻璃破碎的换修等。（2）改良行为，指不变更物的性质，而增加其效用或价值之行为，如污墙刷成粉壁、地板加贴瓷砖以增美观等。（3）利用行为，指为满足区分所有权共同需要，不变更物的性质，对共有部分或基地所为之使用、收益行为，例如地下室辟为停车场等。（4）处分行为，指就物之权利为移转、设定或消灭，使之发生权利变动之行为，如将共有部分设定专用使用权，由特定人专属的、排他的使用等。2、人的管理对人的管理是指对区分所有权人群居生活关系所为之社区管理，其对象不以居住于公寓大厦内的区分所有权人之行为为限，凡出入区分所有建筑物之人的行为，均应纳入，其内容可分为对建筑物不当毁损行为之处置、对建筑物不当使用行为之规制，以及对生活妨害行为之防患等。二、物业管理法律关系的概念法律关系是法律规范在调整人们行为的过程中所形成的一种特殊的社会关系，即权利和义务的关系，物业管理法律关系是法律关系的一种，即物业管理法律规范调整人们在物业管理过程中形成的权利和义务的关系。包括以下几层含义：（一）物业管理法律关系是物业管理法律规范调整物业管理活动的结果。要想搞好物业管理工作，理顺物业管理中的各方关系是非常必要的。物业管理中存在着开发商、业主、物业公司及业主委员会这几方面的关系。只有理顺了这些方面的关系，才能够知道怎样协调各方的关系，做到有法可依，执法必严，从而完善物业管理中的法律关系。（二）物业管理法律关系是在物业法律规范调整之下物业管理主体之间的社会关系，这种社会关系包括了业主管理委员会与物业公司之间的关系，业主与物业公司之间的关系，业主与业主委员会之间的关系以及这些主体与行政管理部门之间的关系。（三）物业管理法律关系是物业管理中各参与主体之间的关系。物业管理法律关系并不是以物业管理行为和由此产生的后果为内容，而是以物业管理主体权利和义务为内容的。比如：某物业公司与某业主委员会签订了物业管理服务合同，合同签订后一个月物业公司如约提供了物业管理整体策划及维修保养房屋、公用设施和公用设备的技术文件，并承诺：该物业公司提供国内一流服务。由业主委员会付给物业公司服务费。从这个案例中，双方签订合同的行为，物业管理公司提供文件的行为，和业主委员会给付管理费的行为，都不是物业管理法律关系的内容，只有双方在合同中享有的权利与承担的义务才是物业管理中物业管理法律关系的内容。三、物业管理参与人及其法律地位物业管理工作中几个主要方面有：房屋产权所有人或使用人、发展商、物业管理公司和其它与物业管理相关联的行业以及政府有关部门。1、发展商发展商将物业建成，并经政府有关部门综合验收合格后，经过房产交易将产权转移给新的房屋产权所有人。这里的法律关系的变化是发展商由原来拥有土地使用权和房屋所有权到转移给了新的产权所有人。对于一处新的住宅区，包括公寓或别墅，发展商在竣工前，一般是先期委托物业管理公司介入新建物业的管理工作。有时发展商也自己充当物业管理的角色。不论发展商是自己来管理物业或是委托其它管理公司来管理新建的物业，都是在为新的房屋产权所有人或使用人提供服务。对于新建物业来说，山于发生了产权交易行为，发展商的角色变了，位置也变了。发展商由原先对物业的拥有，变为部分对物业的拥有或完全不拥有。发展商先期委托物业管理公司管理新建物业或自己自行管理物业的行为只能是一种临时的安排，因为在新建物业初期，广大新的产权所有人或是没有到位，或是即使到位，由于各种各样的原因，尚无能力选择物业管理公司。发展商只是临时已有的新的房屋产权所有人委托物业管理公司进行管理。这一时期物业管理公司的费用一般由发展商支付或预先垫付，因为这一时期物业管理公司在这一新的物业管理中尚无收益。由于交易行为和物业管理公司的介入，发展商对新建物业的作用逐渐退居第二线。如发展商直接聘请管理公司，发展商应当与物业管理公司签订临时委托管理合同，合同期限一般订为一年较为合适。因为业主管理委员会成立后，有可能在一年后重新选聘物业管理公司。2、房屋产权所有人（业主）由于购买了物业，购房人成了新建物业的产权所有人，合法地拥有所购物业。房屋产权所有人对物业拥有所有权与使用权。由于发展商在销售物业之前，己临时安排物业管理公司对所购物业进行管理，购房人在此时只能暂时放弃自己选择物业管理公司的权利，认同发展商的安排。当新建物业入住率达到50%或50%以上时，发展商应会同物业管理公司召开房屋产权所有人大会（或称业主大会）。3、房屋产权所有人大会（业主大会）房屋产权所有人大会是一个非常重要的会议，由发展商、物业管理公司和房地产管理部门负责召集此会议。业主大会最重的使命之一便是选举出自己的代表机构—物业管理委员会。物业管理委员会是新建物业或物业群中常设的最高权力机构。业主大会每年至少召开一次。住宅区业主大会对议题进行表决时，每一户为一票。业主可将自己的权利让渡给选出的代表，由他们代表自己去行使权利，维护自己的合法权益。4、物业管理委员会的性质及法律地位物业管理委员会是住宅区、写字楼或商厦等物业管理中的常设最高权力机构，管理委员会的成员主要由房屋产权所有人选出的代表构成，代表广大业主的权益。同时管理委员会也应当吸收当地居民委员会和派出所的代表参加。既然物业管理委员会是由业主大会选举出的代表组成，代表广大业主的权益，是物业管理中常设的最高权力机构，那么管理委员会就应该是一个长期的、稳定的组织，一个松散、虚设的管理委会不可能起到应该起到的作用。所以建议管理委员会成立后应该到房屋管理机构备案，并到民政部门社团法人机构办理登记，以确定其性质与法律地位。5、物业管理公司物业管理公司是依据委托管理合同在新建住宅区或物业中履行管理职责的。一般情况下，委托管理合同首先是由发展商代表广大业主与物业管理公司签订，即前期物业管理；等业主物业管理委员会成立后，再由物业管理委员会代表全体业主正式与物业管理公司续签物业管理合同。有的情况下，发展商并没有选聘物业管理公司，而由自己本身来承担起管理者的重任。如果是发展商自己充当管理者的话，也要经过房地局的批准，并取得《物业管理资质合格证书》。即使是发展商作为管理者，当管理委员会成立后，也需要由管理委员会与其签订委托管理合同。[1][2][][]6、承租人（房屋租用人）承租人有的是与业主直接联系，并与业主直接签订租赁契约从而使用物业的某一部分，有的情况是业主委托管理公司将其拥有的物业的某一部分出租给承租人的。承租人与业主的关系是租赁关系。承租人在与业主的租赁契约里应当保证遵守管理公约，接受物业管理公司的管理和物业管理委员会的监督。承租人不但要与出租人签订租赁合同，而且也要与物业管理公司签订管理公约。7、其它相关机构管理公司依据委托管理合同在物业区内开展管理工作，需要和其他管理工作有关的公司发生联系，如保安公司、煤气公司、电梯公司、环卫机构，建筑维修部门等。管理公司要与他们签订有关新时期委托合同，由他们就物业内新时期业务提供服务。这里产生的直接法律关系是管理公司与这些公司签约，但其结果却直接影响业主，所以重大的协议、合同、管理公司应请管委会审议。四、物业管理法律关系的种类物业管理法律关系可以根据不同的标准进行分类。（一）平权的物业管理法律关系与隶属的物业管理法律关系按照物业管理法律关系主体的相互地位，可以把物业管理法律关系分为两大类：一类是平权的物业管理法律关系，即法律关系主体之间是平等的，没有相互隶属的关系，这一类法律关系主要是指物业管理民事法律关系，如民法关系。另一类是隶属的物业管理法律关系，即法律关系主体是相互隶属的，例如行政法律关系。（二）一般的物业管理法律关系和具体的物业管理法律关系按照物业管理法律关系的具体化程度不同可以划分为一般的物业管理法律关系和具体的物业管理法律关系。一般的物业管理法律关系的特点在于该关系的主体不是具体的个人、社会组织或国家机关。具体的物业管理法律关系的特点在于，该关系的主体是具体的（或者一方是具体的，或者双方都是具体的），该关系的产生不但要有物业管理法律的规定,而且要有具体事实的发生，否则法律关系不能建立起来。（三）绝对物业管理法律关系和相对物业管理法律关系具体物业法律关系依据主体单方具体化还是双方具体化可以划分为绝对物业管理法律关系和相对物业管理法律关系。绝对物业管理法律关系的主体的一方——权利人是具体的，而另一方——义务人则是除了权利人之外的所有的人，这种法律关系以一个人对其他一切人的形式表现出来。相对物业管理法律关系的主体，无论权利人还是义务人都是具体的，这种法律关系则是以个人对个人的形式表现出来。五、物业管理存在的问题及解决办法（一）存在的问题1、有些地方贯彻落实《物业管理条例》不到位，政府职能转变不理想迟至2003年9月1日我国才正式施行第一部全国性的物业管理行政法规《物业管理条例》，要求政府依法行政，既要到位，又不能越位，要充分尊重业主权利，尊重业主自我管理和自我约束，要充分发挥市场机制的作用，主要由当事人通过合同来约束物业管理行为以及解决产生的纠纷。《物业管理条例》适应各地物业管理发展程度差异太大的现实，对有些问题只做了原则性规定，需要各地制定实施细则去具体化。很多地方做的是不错的，研究制定了符合本地实际的实施细则，但也有一些地方做得不够，没有很好地落实，至今没有制定《物业管理条例》的实施细则和配套办法，影响了《物业管理条例》的执行效果。2、部分物业管理企业服务意识不强，行为不规范《物业管理条例》非常强调物业服务合同在物业管理活动中的重要作用，要求物业管理企业按照物业服务合同的约定，提供相应的服务，这需要物业管理企业应当具备较强的服务意识和服务水平，为业主提供保质保量的物业管理服务。但实践中，相当一部分物业管理企业是从原房管部门、单位后勤管理部门转制而来，或者是从房地产开发企业派生而来，有的企业服务意识不强。部分物业管理企业不按合同约定的内容和标准提供服务，服务质量不能使业主满意;有的企业收费不透明，巧立名目，多收费、少服务，提供的服务质价不符;一些物业管理企业未经业主同意，擅自改变共享建筑、共享设施的用途，或利用其经营谋取利益，侵害了业主的合法权益；一些不具有法定资质的物业管理企业也非法从事物业管理经营，扰乱了物业管理市场;个别物业管理企业的服务人员处理问题的态度生硬、方式简单，甚至发生损坏业主财产、殴打业主的恶性事件。这些行为损害了物业管理行业的形象。3、业主自我管理、自我约束的意识和能力较弱实践中业主大会成立难的问题十分突出，其原因有两方面：一方面是由于筹备成立业主大会要拟定《业主大会议事规则》、《业主公约》等文件的草案，要确认业主身份、确定业主委员会委员候选人产生办法及名单，这些工作需要筹备组投入一定的精力；另一方面是业主参与意识普遍不强，众多业主之间难以形成一致意见。有些地方没有及时按照《物业管理条例》，将原有的业主委员会制度调整为业主大会制度，仍然存在少数业主委员会成员自行决策的情况，不能体现民主协商和少数服从多数的原则，容易发生少数业主委员会成员损害大多数业主利益的情况。业主公约是业主应当共同遵守的行为准则，对业主自我管理和自我约束有重要作用，但相当多的业主缺乏公约意识，不少小区没有制定业主公约，或者制定了仅流于形式，业主违反公约的现象较为普遍，对此也缺乏有效的制约手段。4、“质价相符”的价格机制还没有完全形成《物业管理条例》规定了物业服务收费的有关原则，国家发改委会同建设部制定了《物业服务收费管理办法》，但不少地方还没有研究提出当地的具体贯彻执行意见，仍然采用政策规定代替合同约定，硬性规定物业管理的服务内容和收费标准，不符合物业管理服务这一民事活动应当由双方约定价格的精神。不少地方把应该由政府部门或其它社会主体承担的事项摊派给物业管理企业，企业不堪重负，也间接增加了业主负担；此外，部分居民受长期“分房修房靠单位”观念的影响，没有养成物业管理消费习惯，住房物业管理消费观念淡薄，随意拖欠或拒交物业管理费的现象较为普遍。物业管理费用的收费标准和收费率偏低的状况不利于了物业管理行业的健康发展。5、住房专项维修资金制度贯彻落实不到位住房专项维修资金的问题在《物业管理条例》贯彻过程中逐步突出出来。对于房改房，有的地方没有按照规定从售房款中提取专项维修资金，或者提取了但在代管过程中被挪用，或用于发放项目贷款至今没有收回;有的地方售房款己被原售房单位挪用或使用，提取专项维修资金没有着落。对于商品房，多数地方虽然按照规定建立了专项维修资金制度，但资金归集面小，归集率低;个别地方甚至至今尚未建立商品房专项维修资金。这些问题给住房共享部位共享设施设备的大、中修及更新改造造成困难。（二）解决办法分析要解决我国物业管理的这些问题，应该要建立起规范化、专业化、成熟的物业管理市场，并从以下方面努力：1、加速立法，建立物业管理法律体系，不但要有法可依，还应切实可行，具体细致，如消防安全细则、物业管理招投标规章等。2、改革现行收费标准，引进竞争机制，创造公平的竞争环境，业主委员会能够真正行使权利，能够自由选聘、解聘物业管理企业。开展物业管理多种经营，政府适当放宽物业管理企业开展多种经营的政策限制，为持续快速健康发展提供资金保证。规模较小的物业管理企业可考虑合并、重组等方式，以扩大规模，谋求更好的生存空间和发展环境。3、引导社会公众加深对物业管理的了解，纠正偏见及错误看法，创造良好的社会舆论环境，便于物业管理工作的开展。另一方面物业管理企业也要通过良好的服务来逐步改变人们的观念。4、高度重视人才培养。要通过大专院校与自学考试等多种形式，多种渠道培养物业管理人才，抓紧对物业公司经理、部门经理和管理员进行上岗培训，适时开展对小区主任的培训。5、重视业主委员会的重要作用，及时组建业主委员会，提高其参与意识，充分发挥其作用，建立健全监督机制。6、引入仲裁制度，成立仲裁机构，在格式化的《物业管理合同》中订立仲裁条款。同时政府应协助加强对仲裁结果的执行力度，形成开发商、物业管理企业、业主及国家相关职能机构等的联动格局，使像收费纠纷等类问题通过正规途径，得到及时、妥善的解决。总之，物业管理中的法律关系在具体的物业管理中必须明确分清，从而理顺各方的关系，更好地做好物业管理工作。这个问题的根本解决牵涉到民事基本权利的配置，需要以法律的形式才能明确，因此，还要加大物权立法的步伐，明晰相关产权，从根本上解决。

一、现有法规存在的缺陷直接束缚着物业管理的健康发展

尽管全国各地近年来都加快了物业管理的立法步伐，制定和出台了许多地方性物业管理法规和规章，取得了一定的立法成就，但综观这些物业管理法规普遍都存在着这样或那样的缺陷，这些缺陷主要表现在以下几个方面：

1.现有的法规缺乏一个强有力的、科学完整的物业管理理论体系的支持，物业管理理论滞后物业管理实践、滞后物业管理的立法。“摸着石头过河”，凭着感觉立法，具有较浓厚的实用主义色彩，没有真正寻求到建筑物区分所有权这个物业管理理论的根源，没有。致使各物业管理活动的责任主体法律地位不明确，权利义务不清楚，法律关系不清晰等等，造成许多物业管理热点、难点问题一直困扰着物业管理行业，影响着物业管理的立法，使物业管理裹足不前，无法可持续的健康发展；

2.现有的物业管理法规整体性、配套性、协调性、互补性相对比较差，个别地方显得杂乱无章，没有建立一个系统的、完善的法规体系；

3.由于缺乏全国性的、最权威的物业管理法律、法规，自然反映出现行的物业管理法律、法规的滞后和立法档次不高的问题，导致社会各界要求物业管理立法的呼声逐年高涨。现有的地方性物业管理法规只有深圳、珠海、广东、上海、宁波、青岛、厦门、江西等八个省是以物业管理条例的地方性法规形式出现的，而更多的省市则大多是以物业管理办法这种行政规章或红头文件的形式出现，法律效力等级比较低。这些行政规章或红头文件的法律效力等级比较低，在实施中就存在着很大的局限性和制约性；

4.现有的物业管理法规的适用范围，通常都仅仅局限于住宅区的物业管理，虽然有些地方性法规、规章中也规定了写字楼、商住楼可以参照执行，但在执行的过程中，由于没有概括集中各类物业建筑物的整体特点，往往难以依照这些地方性物业管理法规、规章来进行整体的规范管理；

在市场经济制度下,民间信用是不可或缺的市场要素,无论金融制度设计如何使正规金融具有极强的排它性,民间信用不可能因此而自灭，民间融资市场是社会经济发展中重要的要素市场,而应加强引导和在法律保护上加以明确和完善,使其市场作用得到更充分地发挥。②目前，我国“一行三会”的垂直金融监管体系，一方面相对独立于地方政府，可以避免地方政府的不当干涉；另一方面也限制了自身监管触角的延伸，具体而言，中国人民银行分支机构延伸至县级③，银监会分支机构延伸至县级④，保监会分支机构延伸至省级以及个别计划单列市⑤，证监部门分支机构只到省级以及个别计划单列市⑥，监管力度显得不足。以银监会为例，2007年银监会开展新型农村金融机构试点，主要试点对象包括村镇银行、贷款公司和农村资金互助社等，但试点开展之后，银监会的基层监管力量却难以应付基层金融业务的金融监管。我国中央金融管理部门的监管力量主要集中在省级以上，地市级开始逐渐薄弱并出现真空，保监会只在部分地级市设有分支机构，证监会则没有地市级以下的分支机构，在县级行政区域只有中国人民银行、银监会设有分支机构和办事处，证监会、保监会目前尚无县级以下分支机构。值得注意的是，在县级以下行政区域，“一行三会”的监管触角尚未伸及，而我国大多数的村镇银行、小额贷款公司、融资性担保公司、典当行都设在县（县级市）以及乡（镇）甚至行政村，“一行三会”在这些行政区域很少设有监管分支机构及办事处。即使设有监管分支机构和办事处的，监管力量也严重不足，一般只有3到5个人，监管任务繁重。随着金融改革的进一步深入，民间资本进入金融市场政策逐步放宽，设立新型农村金融机构步伐加快，监管真空现象将会变得更加突出。

为了弥补中央垂直金融监管体系中的地方金融管理缺失，近年来，地方政府金融管理职权有所拓展：（1）由国务院授予地方政府一部分金融管理职权。2004年，国务院将农村信用社管理权下放给省级政府，各省成立信用联社对全省范围的农村信用社实施监督管理；2006年以后，国务院两次下文将地方金融风险处置工作职责交给地方政府；2009年，国务院将融资性担保机构的准入及监管权下放给地方政府，实行“谁审批设立、谁负责监管”。（2）中央监管部门委托地方政府进行部分金融监管。2008年，银监会、中国人民银行将小额贷款公司的准入和监管交给地方政府；有的证券监管派出机构通过与地方政府签订合作备忘录，将部分金融风险管理职责委托地方政府具体组织实施。（3）地方政府大多成立了金融办（金融服务局）作为地方政府金融管理、服务的专门主体，同时还赋予多个部门承担具体的金融管理职能，如省级信用联社受省政府委托对农村信用社行使管理指导、协调和服务的职能；国资委对同级金融机构行使出资人职能；经贸委负责管理典当行；中小企业局负责管理融资性担保公司。但地方金融管理的职能定位、机构设置、与“一行三会”分支机构的关系仍显得较为混乱，存在的主要问题如下：第一，管理重复与监管真空并存。首先是管理重复现象，以农信社为例，根据《银行业监督管理法》规定，农信社由银监部门负责监管，但近年来各地方政府相继成立省联社负责农信社的高管任命、业务监管等。此外，温州银行等地方商业银行，既受到银监会的全面监管，同时也摆脱不了地方政府的管理和干预。其次是管理真空现象，地方村镇银行、小额贷款公司、农村资金互助社、融资性担保公司、典当行等地方性的民间金融机构近年来发展较快，但基本上没有法定的、固定的监管机构，这些民间金融机构对于中央、地方金融管理体制而言都是监管盲区。第二，地方金融管理目标不一。有观点认为，考虑到地区间的差异性，应允许各地方金融管理目标存在不同，以便地方金融管理工作具有针对性、符合实际性。如上海市确定的管理目标是推进上海国际金融中心建设，北京市的目标则是加强首都金融环境和金融服务体系的升级，浙江和温州则把重心放在推进金融创新以及加强对地方民间金融监管之上。笔者认为，结合我国“统一金融监管”的大框架、大体制、大前提，地方金融管理的目标可以存异，但更应该求同，应在保障基本目标的基础之上体现地区的差异性特征，以此来契合“中央为主，地方辅助”的集中监管原则。地方金融管理的目标至少应包含：防范地方金融风险、维护地方金融稳定、促进本区域金融改革及发展。第三，地方金融管理部门权责不对等。（1）就地方金融风险防范而言，金融风险处置工作职责已经交给地方政府，但金融风险信息主要由监管部门地方分支机构掌握，一旦发生地方金融风险，地方政府的金融监管处置能力极为有限。（2）从地方金融发展的权责对等角度而言，地方政府一方面有权推进地方城市商业银行、农信社、村镇银行重组和扩张，但另一方面却并不承担监管责任，监管责任仍归于中央金融管理部门。第四，地方金融管理部门职能定位存在偏差。目前，地方金融管理部门普遍存在所有者、监管者职能混淆问题，如授权管理地方农村信用合作社的省级信用联社，既是政府管理平台，又是金融经营实体，集所有者与监管者的权利（力）于一身，降低了监管的有效性和独立性。还有一些地方政府直属的金融办（如上海金融办）将地方金融国资所有者职能和监管者职能集于一身，使得地方金融监管的独立性与专业性大大降低。第五，地方金融监管法律制度缺失。近年来我国民间金融快速发展，国务院、银监会、中国人民银行等中央管理部门适时出台了一些行政法规规章，地方政府也出台了一些地方性法规、规章，⑦但总体而言，我国地方金融管理法律制度供给仍然欠缺，难以适应民间金融高速发展的需要。首先，我国尚未出台有关地方金融管理的相关法律，行政法规和地方性法规也少得可怜，大多以国务院部门规章和地方政府规章以及地方政府规范性法律文件的形式存在，法律位阶低，以致各个地方的金融管理工作各自为政。其次，现有地方金融管理法律制度缺乏系统性，虽然规范性法律文件数量庞大，光是浙江和温州就有多达30余件，但总体而言杂乱无章，缺乏系统性和逻辑性。从整体上讲，地方金融监管法律制度供给存在缺位，已有的规范性法律文件尚未形成系统的监管法律体系。

地方金融管理的法律目标

地方金融管理需要法律制度予以配套和保障，因此法律制度对地方金融管理的目标设定至关重要。法律目标，是指人们在观念上对法律在社会中要达到的结果，它是目的论在法学研究中的具体运用。⑧法律目标包含着人们希望达到的结果，是价值的期待与选择。笔者认为，地方金融管理的法律目标应当设定为：

（一）民间金融管理法制化“制度化”的本义是指群体和组织的社会生活从特殊的、不固定的方式向被普遍认可的固定化模式的转化过程。近年来，我国村镇银行、农村合作金融机构和民间贷款公司发展迅猛，但同时也累积了一系列的金融风险，2011年以来浙江温州、鄂尔多斯、江苏常熟等地爆发的民间借贷危机凸显出了现行民间金融管理体系的诸多弊端。民间金融机构长期游离在“一行三会”的中央金融监管体系之外，其发展迅速但却处于法律制度盲区状态。从促进民间金融有序发展而言，地方政府及其金融管理部门掌握着本区域民间金融机构的第一手经济、金融数据，有助于作出灵活而有效的监管对策，对于当地民间金融的健康稳定发展有着不可替代的作用。因此，将地方金融管理的体制、机制、政策、措施形成常态化的法律制度，用以促进民间金融合法化、健康化、阳光化发展，是金融监管法制建设的必然选择。

（二）维护地方金融秩序从法学角度来看，秩序意指在自然进程和社会进程中都存在着某种程序的一致性、连续性和确定性。⑨相应地，“金融秩序”则意味着在某一个金融市场中存在的某种一致性、连续性和确定性。由于经济发展对资金供给的强烈需求，一些地方的高利贷、非法集资、地下钱庄也迅猛扩张，对地方金融秩序构成较大威胁。地方金融管理的目标就是要规范地方金融市场，构建有序的地方金融秩序。

「摘要」随着我国主义市场的深入，流动人口规模持续扩大。流动人口的迅速增多为繁荣经济、丰富人民生活、促进经济发展发挥了重要作用。流动人口的增加也给社会治安、城市建设、文化、社会管理等方面带来了许多新的，尤其是城市流动人口的管理问题显得特别突出。笔者认为只有从建立健全流动人口管理的法规着手，加强相关法律制度建设，才能从根本上解决流动人口的管理难题。

「关键词」流动人口管理法律制度

一、我国流动人口管理的法律制度的主要缺陷

（一）、现有法律法规与我国当代社会发展要求不相适应。

我国有关流动人口管理的法律法规主要包括：（1）《中华人民共和国户口登记条例》。（2）公安部印发的《关于城镇暂住人口管理暂行规定》。（3）公安部公布实施的《租赁房屋治安管理规定》。（4）公安部公布实施的《暂住证申领办法》。（5）部分省、市（区）、省辖市、较大市、经济特区的人大及政府制度的暂住（流动）人口治安管理规定（条例）。这些法规、条例主要形成于计划经济，主要在上世纪九十年代早期和中期制定的，当时正处于流动人口大量增加、社会压力巨大、违法犯罪嫌疑人中流动人口所占比例大幅攀升之际，立法带有浓厚的管理部门痕迹，其核心主要体现了政府部门管理的利益，而引导人口合理流动、为流动人口服务、确立流动人口权利与义务，特别是流动人口权益保障方面的不多甚至没有，流动人口参与管理的积极性不高，这些法规多是一些部门规章和地方性法规，其内容多以限制性规定为主，与社会法治建设的要求不相适应。2003年初以来，国家对出租屋和流动人口管理的相关政策作了较大调整，先后取消了出租屋和流动人口治安管理收费和租赁房屋的审核登记，废除了收容遣送制度等，给以初步形成的出租屋和流动人口管理模式、管理带来了极大冲击，国家取消了收容遣送制度和一些政策性收费之后，相关的配套措施又未能及时跟上，给管理工作带来了更大困难。

（二）、缺乏必要的全国统一的流动人口管理的法律法规。

一、物业管理法律关系所涉及的相关主体

(一)业主

对于物业管理工作来讲，其主要是针对公共设施部分进行管理，而这一公共部分的所有权按照目前法律规定属于业主，其依法现有公共部分的使用权，同时也对这一公共部分专用维护资金的去向有着监督权。但是，这些权利在实际行使的过程中却无法落实，很多时候业主无法以自身的主观意识与需求与物业公司签订相应的合同，所以业主这一法律名词是相对性物业管理法律关系而言的，其并不等同于房屋所有权人。

(二)业主大会与相应委员会

业主大会是由业主组成的团体，通过大会的形式，以少数服从多数为权利行使的基础，进而落实物业管理需求内容。而业主委员会是通过大会选择产生的，代表所有业主行使权利的主体，同时需要通过自身监督权利的行使来实现对物业管理活动落实的实际状况进行监管，同时也有权利代表业主来选择物业服务企业以及相应合同的签订。

(三)物业开发商

一、老挝外汇使用管理

为提高本国货币独立性，使外汇能够更好地促进国民经济发展，防止直接使用外汇对社会造成不良后果，老挝政府出台了针对不同时期的外汇使用管理规定。老挝法律允许本国定居者和非定居者通过持有和/或在老挝境内商业银行开设账户，对依法取得的外汇进行支配和控制。但在老挝境内使用外汇仅限于以下目的：（1）结算从外国进口的商品价值；（2）结算与进出口商品直接相关的服务费，如过境运输费、保险费、仓储费和其他服务费；（3）结算外国贷款或商业信贷；（4）根据政府决定向外国提供援助；（5）外国投资者的利润、分红、本金、利息、其他服务费和外国人的劳务费转回本国或转往第三国；（6）把资金转账到外国进行投资；（7）到外国学习、旅游、访[1]5问、就医；（8）老挝央行规定的其他情形。除获得中央政府批准外，个人、法人和组织机构在老挝境内只能使用老挝货币基普进行买卖、货物和服务费的收付款、偿还债务、支付工资（包括劳务费和奖金）、向政府纳税、确定商品价值、标定商品价格和服务费价格及进行价格[1]4-5宣传。任何未经许可在境内使用外汇进行支付或结算的行为均视为非法。自行保管或存入商业银行的外汇持有者，需要在老挝境内进行商品、服务费结算时，须通过具有资质的银行、银行处或外汇兑换店兑换成基普后再行结算。对出国旅行和须用外汇结算国际贷款和服务费的，应出具齐全的证明文件方[2]可使用自己存入商业银行账户内的外汇。尽管老挝法律明确禁止任何个人、法人非经允许在境内流通领域直接使用外币进行买卖或结算，原则上对外汇使用、兑换作了严格的规范，但在实际执行过程中却相当松弛。泰铢在老泰边境老挝一侧使用和流通曾经司空见惯，其受欢迎程度在20世纪90年代以前一度超过老挝本货，而人民币在万象市三江市场的使用也相当广泛。2011年6月9日，中国-老挝本币跨境结算在昆明正式启动，这使得中老两国的企业、银行和个人可以使用本币或对方国家的货币开展贸易、金融结算。但这并不能成为人民币在老挝境内市面上流通、使用的理由。从法律上讲，外汇在老挝市场上流通使用是非法的。随着老挝外汇管制法律法规的日臻完善、执法检查力度的加强和人们依法使用货币意识的提高，近几年外汇在老挝境内的使用也变得越来越规范。

二、老挝外汇经营管理

（一）外汇经营的申请。老挝央行、国有商业银行和获得授权的其他商业银行是官方的外汇经营机构，除此之外也允许个人、法人申请外汇经营权。有意从事外汇经营业务的个人、法人须向老挝工商部门提交从业申请和相关材料，并须经得老挝央行的批准。老挝央行可亲自审批外汇经营权，也可授权商业银行代为审批。在收到工商部门转来的外汇经营申请材料后，申请从事外汇兑换业务的，老挝央行将在15个工作日内进行审批；从事作为国际结算工具的黄金进出口业务的，将在30个工作日内完[1]8成审批。申请从事外汇经营（兑换）业务应符合以下条件：（1）在老挝从事相关业务的老挝籍公民（23岁以上)或法人；（2）具有金融或某方面业务知识或经验；（3）注册资本达到10亿基普且必须为流动资本并存入商业银行中；（4）具有用于外汇兑换服务的适当场所；（5）有购置外汇兑换设备的计划或已拥有这些设备，如电脑和因特网、货币交易报告系统、与老挝央行货币交易监控系统相连接的读卡机和摄像头、传真机、复印机、验钞机、点钞机、计算器、外汇牌价板及其他服务设备；（6）无法院犯罪判决记录或因违法行为正处于案件审理中；（7）无被吊销货币兑[3]2换许可证的记录。有意从事外汇兑换业务的老挝个人、法人或从事相关业务的法人，通过工商部门的一站式服务办公室提交申请材料，间接向老挝央行申请批准从业。申请所需材料包括：（1）老挝央行印制的制式外汇兑换店申请书；（2）申请人简历；（3）住址证明；（4）无犯罪记录证明（90天之内）；（5）身份证复印件；（6）户口簿复印件；（7）90天以内的银行资金状况证明和财务报表副本；（8）企业注册证复印件（针对法人）；（9）税务登记证复印件（针对法人）；（10）员工构成方案；（11）服务设备方案；（12）村级①政府出具的店面地址证明和略图；（13）负责与老挝央行联络的代表的授权书（申请人无法亲自前来时）；（14）申请人3×4规格近照3张（90天[3]2-3之内）。收到齐全的申请材料后，老挝央行将在15个工作日内作出是否批准的决定并给予答复。如果不批准，将书面回复申请人，告知缘由并退还申请材料。如果批准，将发放外汇兑换许可证。许可证有效期1年，自当年的1月起至12月止。许可证到期后可向老挝央行申请换证，如果申请人依法经营且当年经营亏损不超过注册资本的10%，将会在5个工作日内获得换证许可。外汇经营者可以申请暂停外汇兑换业务，但暂停期不得超过90天且须有充分理由，超过90天再不营业将被吊销许可证。以下情形也将被吊销许可证：（1）取得外汇兑换许可证后90天内不进行企业注册和/或税务登记；（2）连续90天无故不开展外汇兑换业务；（3）外汇兑换许可证逾期超过90天仍在从业；（4）无法满足许可证到期后的换证条件；（5）受处罚后仍继续违反相关法律[3]4法规；（6）从业者自愿申请吊销。从外汇兑换从业条件看，老挝外汇经营准入门槛并不高，而随着外国赴老投资、旅游人数的快速上升，外汇兑换业务市场不断扩大，外汇兑换机构数量也在增多。2010年老挝共批准成立了22家外汇兑换机构，当年年底全国各地共有85家外汇兑换机构。2011年又有39家私人外汇兑换店和46家分支机构取得从业许可证，2012年又新批准成立了25家。目前老挝共有169个外汇兑换机构[4]和23家分支机构。（二）汇率定价机制。汇率通常由央行确定，但央行不会对本币与其他一切外币之间的汇率都做出规定，而只对本币与一种或少数几种外币的汇率进行规定，是为基准汇率。基准汇率是本币与对外经济交往中最常用的基本外币之间的汇率，目前各国一般都以美元为基本外币来确定基准汇率。老挝法律规定，基准汇率是指由老挝人民民主共和国银行规定的、各商业银行和外汇兑换店作为基准的兑换[1]1率。老挝央行运用政府调控下的市场机制规定每日的基准汇率，以便让各商业银行和外汇兑换店据此确定自己的挂牌汇率。2002年，老挝央行规定基准汇率和市场汇率之间的差价不得高于2%。2003年又把差价幅度降至1%。为促进商业银行间外币买卖，老挝央行一直给商业银行制定引证日报汇率。2016年7月1日老挝央行的通知指出：各外汇兑换店（含商业银行外汇兑换点）根据央行货币政策司每天公布的基准汇率自行制定基普和美元的兑换率，上下浮动不得超过0.25%，买卖之间的差价不得超过0.5%；兑换店自行确定基普与其他外币的兑换率，但基普与欧元的买卖差价不得超过0.5%，与泰铢的差价不得超过0.75%，与其他外币的差价不[5]1得超过2%。这种汇率政策使外汇经营从业者具有较大的定价空间，不仅有利于调动他们的从业热情，还可以保持某一时间段内汇率的稳定。在保持汇率稳定前提下，老挝央行也鼓励商业银行之间互相买卖外汇，商业银行间买卖外汇参照上述规定执行。对于远期合约汇率，老挝央行与公开市场或银行间市场成员签署外汇交易远期合约的，合约汇率由央行确定。公开市场或银行间市场成员之间签署外汇交易远期合约的，合约汇率由公开市场成员和买方银行或卖方银行自行商定。商业银行和经营单位的外汇交易远期合约，汇率由商业[6]2银行确定并定期向经营单位报价。（三）外汇交易管理。老挝法律规定，在老挝境内从事商业活动和/或开展业务的国内外个人、法人和组织机构，若要把某种货币兑换成另一种货币，只能同老挝人民民主共和国银行许可的商业银行或外汇兑换店进行兑换。老挝允许外汇兑换业务申请者在取得央行发放的外汇兑换许可证后，将注册资金从账户内取出用于且仅限用于外汇兑换业务。商业银行在进行外汇交易时必须遵守有关政策法规，如向社会（个人）出售外汇最高不得超过价值相当于2000万基普，由商业银行酌情审批并复印客户身份证留作证据；出售外汇价值超过相当于2000万基普的，必须严格遵照2010年4月2日出台的《〈外汇和贵重物品管理条例〉实施细则》第5条规定执行；商业银行向央行申请购买外汇的，必须提供次日向客户出售外汇价值超过相当于2000万基普的证明文件且须有商业银行副总经理[7]级以上领导的签名。同时，商业银行必须在营业日当天结束营业时保持一定比例的外汇头寸，具体是：某种外汇的多头（OverboughtPosition）或①空头（OversoldPosition）不得超过一类资金的20%，各种外汇总和的多头或空头不得超过一类资金的25%。如果超出上述比例范围，必须在银行间[8]的外汇市场购买或出售不足或超出部分的外汇。对于外汇兑换店，在与公众买卖外汇时要求其向公众出售外汇不得超过价值2000万基普，向公众购买外汇应复印身份证(针对老挝公民)或护照[5]1（针对外国人）；与央行买卖外汇时，位于首都万象市的外汇兑换店及其全国各地的分店每天每店可与央行交易最高20000美元、泰铢10万，外汇兑换店通过基普从一种外币兑换成另一种外币时，金额不得超过其注册资金且每次交易需提交申请并附上外汇兑换店从业许可证和央行外汇[9]兑换会员资格证。老挝央行还要求外汇兑换店安装外汇买卖报告系统并按规定进行报告，其中万象市的外汇兑换店要求在2016年内完成该系统的安装并承担相关费用，其他省的外汇兑换店暂时按央行制定的表格通过传真或E-Mail进行报告；要求营业日的每天10:00前向央行货币政策司报告各货币挂牌价，每天16:00前按央行规定的方式总结报告当日外汇交易情况。对大宗交易或疑似洗钱、为恐怖主义提[3]6供资金的，要向央行反洗钱信息办及时报告。另外，外汇兑换店每次与客户买卖外汇时应记录交易日期、客户姓名和地址、货币数量、币种、面额种类、汇兑率。如果客户以旅行支票交易，要复印支票和护照或贴有持有人照片的边境通行证。而每次交易必须通过基普进行并开具交易发票，其中交给客户1张，外汇兑换店存根1张。外汇交易发票必须写明店名、地址和联系电话。外汇兑换店可自行设计自己的外汇交易发票，但须经得央行货币政策司的认可和财政部税务总局的同意。2016年7月，老挝央行出台《关于货币兑换业务经营的决定》，进一步明确了外汇兑换从业者的权利义务。外汇兑换从业者的权利有：（1）根据各时期央行的规定确定各币种的汇兑率；（2）根据各时期央行的规定与公众进行现金和转账方式的货币买卖；（3）与老挝境内商业银行进行现金和转账方式的货币买卖；（4）在正常向央行报告日常外汇买卖情况和遵守央行各时期规定前提下，与老挝央行进行现金和转账方式的货币买卖；（5）申请搬迁自己的外汇兑换店；（6）执行法律授予的其他权利。外汇兑换从业者须履行的义务有：（1）按规定张挂外汇兑换店牌匾；（2）在营业场所显眼处张挂外汇兑换许可证；（3）确定汇兑率时要符合各时期央行的规定；（4）在营业场所显眼处张挂各货币的挂牌价；（5）按照外汇兑换发票正确、详细记录当日外汇交易情况；（6）以外汇兑换店之名在商业银行开设汇兑专用的基普和外汇账户；（7）建立用于汇兑业务的专门会计账簿；（8）按规定纳税；（9）承担安装配套货币交易报告系统的费用；（10）收到假币或疑似假币时报告有关部门并保存假币作为证据；（11）正常向央行汇报业务经营情况；（12）正常向央行总结汇报当日外汇交易情况；（13）履行法律规定[3]5-6的其他义务。外汇兑换从业者还应正确持有流水账簿和营业收支账簿，并禁止以下行为：（1）在兑换点以外的地方提供外汇买卖服务或从事权利范围之外的服务；（2）违反央行规定进行外汇买卖；（3）在境外开设账户；（4）外汇兑换许可证逾期30天后仍从事货币兑换活动；（5）进行外汇单方买卖；（6）确定、挂牌和执行汇率时违反央行的规定；（7）连续超过1个工作日不报告外汇交易情况；（8）不经允许擅自搬迁外汇兑换店；（9）将自己的外汇兑换许可证借给他人用于某种目的；（10）违反相关法律法规的其他行为。违反上述规定者，经教育后仍继续发生违反行动的，将视情予以处罚。如在规定场所以外进行外汇买卖或提供其他服务的，每次罚款1000万基普；违反央行规定进行外汇买卖的，每次罚款1500万基普；未经央行批准在国外开设账户的，罚款2000万基普；外汇兑换许可证逾期60天仍进行外汇兑换业务的，罚款3000万基普/次；进行单方面外汇买卖的，罚款500万基普；违反央行规定确定、挂牌和执行汇率的，每次罚款500万基普；连续3个工作日不报告外汇交易情况的，罚款100万基普；未经许可擅自搬迁外汇兑换店的，每次罚款500万基普；将自己的外汇兑换许可证借给[3]7他人用于某种目的的，每次罚款2000万基普。外商投资企业向老挝境内商业银行购买外汇，必须满足以下条件之一：（1）将外国投资者的投资成本、利润、利息、服务费以及外国员工的劳务费转移回本国或第三国；（2）投资全部到位后，为了在老挝国内开展正常经营和生产；（3）有关进出口商品服务费、运费、保险费、过境仓储费的结算和各种进出口、国际服务的结[10]算。上述购汇还必须符合老挝央行各时期制定的具体规定并须出具齐备的文件材料。《关于外汇交易远期合约的决定》则规定：老挝央行与商业银行之间的交易行为，可用美元和泰铢进行，但每次交易必须通过基普进行；商业银行之间或商业银行与经营单位之间的交易行为，可用多种外汇(欧元、日元、人民币、澳元及其他货币)并根据自身银行情况酌情进行，每次交[6]2易也必须通过基普进行。

三、老挝外汇账户管理

（一）外汇开户管理。老挝定居者和非定居者均可在境内商业银行开设外汇存款账户并取得利息。个人开立外汇存款账户需要提供身份证或护照原件，请人代办还需要开户授权书和经办人身份证；个人开户超过价值10000美元的，要提供资金来源证明。此外，个人还可以申请开设其他外汇账户，但必须有证明其职业和固定外汇收入的相关文件，或具有接收外汇的充分理由。无资金来源证明的，只能先存入外汇存款账户内。持有外汇的老挝非定居者也可通过外汇兑换在商业银行开设基普账户，并有权取出基普和取得利息或使用账户中的基普兑换成外汇。法人开立外汇账户需要提交外汇开户申请书和营业执照/企业注册证、税务登记证；如果属于外国资金来源，还要有老挝计划与投资部门出具的投资许可证。老挝境内外的法人因经营活动需要进出口、境外投资或贷款的，只准许开立支票账户，开户申请需要提交外汇开户申请书、营业执照/企业注册证、税务登记证、计投部门的投资许可证、老挝央行或财政部的境外贷款申请书、公司董[11]事会或公司主业的委托证明及其他必要文件。经央行批准，老挝定居者可在境外开设账户用于以下目的：（1）从事跨境业务，如陆路、航空、水路运输，邮政，旅游，劳务输出和境外承包工程；（2）与外国进行包括商业信贷在内的放贷和还贷结算；（3）根据有关部门的批准在境外设立分支机构或代表处；（4）对外投资；（5）老挝央行规定的其他目的。留学人员、外交人员或公派出国人员可在境外开设账户而无需老挝央行批[1]7准。例如，获批准的商业银行有权在境外开设存款账户，以便为境外客户提供外汇结算业务。（二）外汇账户管理。个人外汇存款账户主要用于接收客户合法的现金、转账收入。如果客户存入金额巨大或该笔外汇收入与商业活动无关，商业银行在给予入账后必须报告老挝央行反洗钱信息办公室。法人外汇存款账户用于接收客户从商业经营中取得的合法的现金收入、转账收入、投资资金、经批准获得的外国贷款，以及在外国投资取得的分红或利润。无论个人还是法人存款账户，账户中的外汇均可取现或转入其他账户；如果要在老挝境内使用，则只能在免税商店进行支付使用，其他情况[12]6下的使用须经得老挝央行的批准。其他外汇账户的使用，按照2010年《〈外汇和贵重物品管理〉实施细则》第5条的规定执行。如可用于接受境外汇款、境内合法购汇的外汇款、有海关证明的携带入境的外汇现金的存入，接受合法的经营转账、现金收入，接受境外投资、贷款、分红、利润以及包括工资、奖金、差旅费、遗产继承、亲人援助等其他合法外汇收入来源，汇款、转账至境内外，在老挝境内银行兑换成基普、旅行支票、银行保函等支付工作，等等。老挝法律规定，每个外汇账户每天取现不得超过价值10000美元，超过的必须经央行批准方可提取。同时要求开户行要加强对个人和法人外汇账户的管理，主动检查账户外汇来源是否合法、使用是否符合规定，遇有来源不明巨额外汇须向央行及时报告；要妥善保存客户信息资料，客户文件资料须保存10年以上，保存电子资料的硬盘和光/软盘要分开放置。

摘要:当今，我们国家的经济取得了很大的发展，尤其是在改革开放以后，加入世贸组织，中国和外国的接触越来越多。我们的市场经济得到了很好的发展和进步。现在我们的建筑工程也越来越多了。建筑方面的企业也在增加。在建筑工程进行的时候，涉及很多的法律，要是没有合格的管控，那么就会出现一定的法律风险。

关键词:建筑施工企业;合同管理;法律风险;防控措施

现在，国家的法制化进程在不断加快，国家的法律保障体系也越来越健全。在社会主义市场经济下，工程建设里面也有了很多的法律保障。而合同的管理就是在法律健全的背景下进行的一项保障工作。合同体现了工程双方之间自愿平等的原则，对各方的行为都有很好的约束。如果不按照合同规定的内容进行，就会出现一系列的问题。所以，在工程进行的时候，还是要按照双方的意愿签订合同，这样，就对双方的行为进行了约束和管理。合同的管理，就包括了合同的签订，实行，还有中途的一些变更，还有为了防止在建设过程中出现的违约的问题，进行的监察等一系列的管理行为。在建设进行的时候，随时都有出现法律风险的可能。所以，我们一定要考虑周全，把可能会出现的问题都要想到，这就是做了安全的预测。在合同管理的时候，要把那些涉及到的法律风险进行合理的控制。

1建筑施工企业在合同管理中心可能会出现的相关法律风险

(1)一般情况下，在合同签订的时候，我们总是不会考虑那么全面，这样就做的不到位了。我们很多时候，在签订合同的时候，都没有把准备工作做好。具体的表现是没有看好对方的资金、信誉、资格资质以及影响履约的其他情况。有时候，对方能不能按照合约规定履行自己的责任很重要，一定要把对方的经营情况了解清楚，这样才知道对方可不可靠。如果不做严格审核而草率签订合同，这样，对方的资金怎么来的都不知道，给以后得工作带来了危险性。还有一个比较容易出现疏忽的问题就是，在定合同的时候，内容不是很详细。大家都知道，合同的内容是十分重要的。因为规定了双方的职责和义务，必须按照规定去履行自己的职责。这里边的内容，关系到双方的利益。但是，在实际情况里，很多的施工单位里面懂法律的人员不多，大家的法律意识也不是很强。(2)当下，我们国家的法律法规虽然在逐渐完善和健全，但是我们国民的法律意识还是不够。在建筑施工单位就有很多管理者对法律没有很强的敏感性。有时候在合同的履行阶段也会出现问题。比如，合同一方规定的合同内容，在实际当中是有缺陷的而合同另一方缺忽视了这个缺陷，这样就使得合同一方在履行自己义务的时候就有了漏洞可钻。有时候，太过疏忽，导致合同一方没有按照规定的内容履行自己的职责也没有发现。或者，一方想改变合同，另一方也同意了。而不是双方正式签署更改的文件。还有就是随便就把自己的债权证明给了第三方。施工方对文件也不重视，很多法律文件根本就不保存。这就给了对方机会，很多时候，合同对方要求索赔，自己有理也说不清。(3)合同终止很多的施工企业由于对法律和合同不是很重视，他们以为合同就是个摆设，没有什么实质性的内容。即使他们有一定的法律常识，大多数情况下，他们认为合同履行阶段才是风险存在的阶段，而合同期一到，风险似乎就与自己毫无瓜葛了。其实这是片面的。在实际的施工里面，虽然合同的日期到了，但是管理合同的风险还是存在的。要是施工的单位没有履行保密义务，以后，还是要追求法律责任的。还有就是，由于施工的单位马虎大意，把那些文件丢失了，这样，乙方就会追究他的法律责任。这些问题都是在合同截止日期以后出现过的问题，我们一定要高度重视，不能疏忽。

2建筑施工企业合同里面防控法律风险的办法

一、我国流动人口管理的法律制度的主要缺陷

（一）、现有法律法规与我国当代社会发展要求不相适应。

我国目前有关流动人口管理的法律法规主要包括：（1）《中华人民共和国户口登记条例》。（2）公安部印发的《关于城镇暂住人口管理暂行规定》。（3）公安部公布实施的《租赁房屋治安管理规定》。（4）公安部公布实施的《暂住证申领办法》。（5）部分省、市（区）、省辖市、较大市、经济特区的人大及政府制度的暂住（流动）人口治安管理规定（条例）。这些法规、条例主要形成于计划经济时代，主要在上世纪九十年代早期和中期制定的，当时正处于流动人口大量增加、社会压力巨大、违法犯罪嫌疑人中流动人口所占比例大幅攀升之际，立法带有浓厚的管理部门痕迹，其核心主要体现了政府部门管理的利益，而引导人口合理流动、为流动人口服务、确立流动人口权利与义务,特别是流动人口权益保障方面的内容不多甚至没有,流动人口参与管理的积极性不高,这些法规多是一些部门规章和地方性法规,其内容多以限制性规定为主，与社会法治建设的要求不相适应。2003年初以来，国家对出租屋和流动人口管理的相关政策作了较大调整，先后取消了出租屋和流动人口治安管理收费和租赁房屋的审核登记，废除了收容遣送制度等，给以初步形成的出租屋和流动人口管理模式、管理方法带来了极大冲击，国家取消了收容遣送制度和一些政策性收费之后，相关的配套措施又未能及时跟上，给管理工作带来了更大困难。

（二）、缺乏必要的全国统一的流动人口管理的法律法规。

目前，我国在流动人口的管理法律中地方性法规、地方政府规章居多，缺乏全国统一的管理标准。我国现行的涉及流动人口管理主要的法律法规，除对流动人口必须携带居民身份证或其他合法有效能够证明其身份的证件的规定有全国性法律《中华人民共和国居民身份证法》予以规范外，流动人口的其他管理规定或者是由公安、劳动与计划生育等部门以部门规章的形式，如公安部的《暂住证申领办法》、《租赁房屋治安管理规定》等;或者由省市地方人民代表大会及其常务委员会和地方人民政府以地方性法规和地方政府规章的形式来，如北京市人大常委会制定了《北京市外地来京务工经商人员管理条例》，北京市政府据此分别就外地来京人员户籍管理、住房租赁、务工经商管理、计划生育管理等各方面均制定了相关管理规定等，其他各省也大多如此。这样直接导致的结果就是地方与地方之间对流动人口管理规定存在地方性差异，各地有各自的管理标准，无法统一起来。

（三）、缺乏城市外出流动人口的法律规定。

我国矿业的发展源远流长，早在西周时期，就出现了青铜器的冶炼。随着社会经济的发展，以及对矿产资源需求的扩大，矿业开始繁荣，政府开始制定、完善矿业管理的法律制度。关于矿业管理的规定，最早见于先秦时代，《周礼》、《管子》、《韩非子》等书中均有记载。隋唐以后是古代矿业的繁荣时期，矿业管理制度也相对完善。

1管理机构

早在西周时期就出现了矿产资源开发、管理的机构，根据《周礼•地官司徒》的记载，当时设置了大司徒一职，“掌建邦之土地之图，与其人民无数”，从事国土管理工作。设置“卝人”（即矿人）这一机构，具体负责矿产资源管理。“卝人”由中士、下士、府、史、胥、徒等工作人员组成，“掌金玉锡石之地，而为之厉禁以守之。若以时取之，则务其地图而授之，巡其禁令”。春秋战国、秦汉时代设置铁官，从事矿业管理。汉武帝时期，还设立了铜官、金官等职位，从事矿冶管理。三国时期，曹操设立官营冶铁机构，比如司金都尉、临冶谒者，主管铁业与冶铸。西晋掌管矿业的官职为卫尉，东晋时期不设卫尉，由少府管理。隋朝时期，在大府寺下设掌冶署，从事矿业管理。唐朝在全国各地设有冶官，随着矿业开发的繁荣，唐时期在全国各地设有冶官达271个。宋代的矿业主管机构相对完备很多。主管矿业的机构为工部，工部下设虞部郎中，负责管理冶炼事务。同时还有监、务、场、坑、冶等机构，分别负责监管、收税、收购、采矿、冶炼等事务。监是主监官的驻地，凡是有铸钱的场所，都设置监；务是矿产收购站或矿冶税务所；场是矿场；坑是矿坑，每个场可以有若干个坑；冶是金属冶炼场，一个冶所需要的矿石往往由几个场来供应。元代在全国各地设立总管府或提举司，管理矿产资源的采炼事务。明代洪武年间设立铁冶所，永乐年间设立金场局、银场局等机构负责管理金属矿业。清朝末年，根据《大清矿务章程》规定，中央的管理矿业的机构为农工商部，各省的负责机构为矿政调查局。

2管理制度

2．1“官山海”的专营政策

春秋战国时期，齐国实行“官山海”政策，即矿产资源由国家控制和管理，主要是盐铁专营，禁止民间开采矿山。据《管子•地数》记载，凡是有矿山的山区，都要“谨封而为禁。有动封山者，罪死而不赦。有犯令者，左足入，左足断；右足入，右足断。”由此可见，当时齐国对私自开采矿山的处罚是很严厉的。但是，对于开采铁矿，却是允许民间开采的，只要向政府缴纳一定的税即可，税占到总盈利的30％。楚国禁止民间开采金矿。一旦私采金矿被发现者，处以极刑。《韩非子•内储说上》上记载“荆南之地，丽水之中生金。人多窃采金，采金之禁，得而辄辜磔于市。”晋国以及后来分离出来的韩赵魏三国，均不实行盐铁专营，允许民间开采矿山、冶铁。秦代继承了战国时期的矿政，对矿业实行官营民采、收取税利的管理政策。后来有人说秦始皇“用商鞅之法，改帝王之制，盐铁之利，二十倍于古”［1］。汉代绝大多数年代实行盐铁专营，只有少数年代实行盐铁开放政策。汉初实行分封制，允许分封的诸侯可以自行开发矿业，导致盐铁实际为少数豪强大族所控制。文帝时期“弛山泽”，国家和百姓同时拥有矿业开发权。武帝时期，为增加中央财政收入，削弱地方势力，实行盐铁官营，私铸铁器的，加以治罪。魏晋时代，矿业基本上是官营，禁止民间开采、冶铸，但是一些豪强地主“封固山泽”，自己设置冶炼场所，采炼铜铁、货币等。隋朝时代，将铜矿的开发权收归国有，但对于铁并未实行政府专营。唐初也并未对铁实行专营，太宗和宪宗时曾禁止私自开采金银，后来又有一段时期允许私采金、银、铜矿，国家收税，矿税为收入的20％。元代的官办铁矿，主要集中在北方。关于汞矿，北方一般为官办，南方为民采。关于锡、铅矿，政府实行生产经营许可制度，由用户申请获得锡引，然后方可经营，类似于当时的盐引制度。明代基本上沿袭了元代的矿业制度，虽然各种矿产资源冶炼场“屡开屡闭”。明代实行官矿政策，限定金银等贵金属基本上只能由官府经营，铁、铜、铅、锡等矿，也由官府负责采冶，民间只能开采其他一些相对不重要的矿产，并要取得官府同意，缴纳一定的税收。