非法集资范文10篇

一、排查原则

（一）部门负责原则。各相关单位对本系统的非法集资情况排查全面负责。按照本方案要求的时间，组织好对本系统内非法集资情况的排查。

各单位要“自扫门前雪”按照“谁准入、谁负责，对排查发现的非法集资问题。谁主管、谁负责，谁组建、谁负责”原则妥善处置。

（二）属地负责原则。部门负责的基础上。掌握属地有关情况，并及时报告市处置非法集资联席会议办公室（以下简称联席会议办公室，设在银监办事处）

（三）协调联动原则。调查和处置中需要相关单位之间协调配合的按照《市处置非法集资工作流程》有关协调处置规定办理。

二、工作方法

摘要:随着我国经济发展，非法集资的案件也在不断增多，其中很多案件涉及范围之广、金额之大，耸人听闻，对社会稳定造成了很大的负面影响。加之当前互联网技术飞速发展，丰富了非法集资的手段，在一定程度上也增加了打击非法集资的难度。我国现在正处于经济改革的深水期，面临很多机遇和挑战，在金融改革制度和金融监管方面存在一些漏洞，为非法集资提供了环境条件。面对这样的情况，我国制定了相关的法律法规，重点打击非法集资等金融犯罪活动。本文针对非法集资的特征和成因以及防控措施进行研究，详细分析非法集资的相关理论，阐明非法集资的成因和危害，进一步介绍非法集资防治方面存在的问题，进而提出防控措施，为打击非法集资提供理论参考，在一定程度上加深我国学术界对非法集资的研究程度，全面促进我国非法集资防控发展。

关键词:非法集资;特征;成因;防控研究

1非法集资相关概述

1.1非法集资的概念

对于非法集资的概念在法律上最先出现名词解释是在1996年《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》这一法律文件中，文件中对非法集资的解释是:企业法人、其他组织或者个人在没有得到有关机构允许的前提下擅自募集社会资金的行为。从法律的角度来讲，非法集资一般包含非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票，公司、企业债券罪;欺诈发行股票、债券罪等内容。我国将非法集资归属于地下金融的范围，并且不断加强立法，增强国家对于非法集资犯罪活动的打击力度。

1.2非法集资的特征

一、充分认识非法集资的社会危害性，坚决遏制非法集资案件发生。非法集资涉及面广，危害极大。一是扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益，影响社会稳定。非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，极易引发群体事件，甚至危害社会稳定。三是损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，花样翻新，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。我们要充分认识非法集资的危害性，把思想和行动统一到维护国家经济安全、社会稳定与构建和谐社会的大局上来，加强领导，周密部署，果断处置，有效遏制非法集资案件在我市的发生。

二、当前非法集资的主要形式和特征。非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。非法集资的主要特征：一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

三、切实担负起依法惩处非法集资的责任，确保社会稳定。国务院成立了处置非法集资联席会议，由国家银监会牵头，相关部办委组成，按照这一模式，去年年底省政府也相应建立了处置非法集资联席会议制度，由省银监局牵头，省直相关部门组成，省政府处置办设在省银监局，由于*市比较特殊，省银监局没有在*设立银监分局，下一步我们要建立*市处置非法集资联席会议制度和工作机制，由省银监局、省证监局、省保监局、中国人民银行*中心支行、市政府办公厅、市政府金融办、市公安局、市工商局、市新闻办、市应急办、市维稳办、市信访局、市发改委、市财政局、市建设局、市商务局、市农业局、市林业绿化局、市检察院、市中级人民法院等相关部门作为成员单位。联席会议将不定期召开，防范和打击*市重大非法集资案件。

四、各司其职，建立健全监测预警。一是加强监测预警。对非法集资问题要时刻保持高度警惕，加强全程监测，主动排查风险，做到早发现，早预警，防患于未然。二是及时调查取证。发现问题后，公安、工商等部门要提前介入，开展调查取证工作。对社会影响大、性质恶劣的非法集资案件，要采取适当预防措施，控制涉案人员和资产，保护证据，防止事态扩大和失控。同时，要制定风险处置预案，防止引发群体性事件。三是加强行业监管。工商部门要加强对广告的监督管理，依法落实广告审查制度，加强监督检查，对检查发现、群众举报、媒体披露的线索要及时调查核实，对非法集资广告的当事人和有关责任人要严肃查处。市信访部门要在接待来信来访过程中，注意收集发现反映非法集资的苗头的情况，一旦出现类似情况，要在第一时间按渠道及时报告。

五、加强协调，认真做好依法惩处非法集资工作。依法惩处非法集资工作政策性强，情况复杂，要加强协调，齐抓共管，密切配合，形成合力。建立健全反应灵敏、配合密切、应对有力的工作机制，增强工作的针对性和有效性。希望省银监局、省证监局、省保监局、中国人民银行*中心支行加大对*市金融安全的监管力度，密切与*市政府的信息沟通，建立日常信息沟通渠道和工作协调机制，认真做好非法集资情况的监测预警工作。一旦发现非法集资苗头，市有关部门要及时报省、市有关部门。

六、加强舆论引导和法制宣传，提高公众对非法集资的识别能力。要坚持预防为主的方针，加强宣传教育，改善金融服务，逐步构建疏堵并举、防治结合的综合治理长效机制。市建设局、市农业局、市林业绿化局、市商务局等相关部门要做好自查工作，对于近年来非法集资案件多发的行业，主动开展风险排查，防止风险进一步积聚；市公安局、市工商局要密切关注，进一步加大打击力度，长抓不懈，维护正常的经济社会秩序；市政府新闻办要组织新闻媒体配合公安、工商等部门，充分利用报纸、电视、广播、互联网等媒体，多方位、多角度地不定期宣传非法集资的表现形式和特点，省银监局可提供国内曾经发生过的一些案例，采取“以案说法”，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力，消除“一夜暴富”的心态，准确识别非法集资的特点，自觉远离非法集资，从源头遏制非法集资蔓延。

一、活动目的和宣传主题

活动目的：通过这次集中宣传教育活动，进一步提高我县广大人民群众对非法集资危害性认识，增强风险防范意识，培养正确投融资理念，营造我县防范和打击非法集资的良好舆论氛围，从源头上遏制非法集资案件的发案势头，维护我县经济金融秩序稳定，切实保护我县广大人民群众的根本利益。

宣传主题：宣传政策法规，远离非法集资。

二、组织领导和职责分工

本次集中宣传教育活动由县打击和处置非法集资工作领导小组统一组织领导，县人民政府和县打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位共同参与。县人民政府负责组织和领导本辖区宣传教育活动，各行业主管部门负责组织开展本行业和本系统的宣传教育活动。其中：

县处非办负责这次集中宣传教育活动的推动、指导和协调工作。及时总结各地各有关部门开展宣传教育活动好的做法和取得的成效上报县政府。

为认真开展非法集资排查工作，全力维护我乡社会稳定，在乡党委、政府的高度重视下，根据《县开展非法集资风险专项排查活动方案》文件要求，我乡认真开展非法集资风险自查工作，现将此项工作开展情况自查如下：

一、加强组织领导，落实责任

为有效进行非法集资排查活动，保护群众利益不受侵害，我乡综治办通过召开专题会议，安排部署非法集资风险排查工作，会议制订了实施方案，并明确相关人员排查责任，确保此次排查工作全面、彻底。

二、加强宣传教育，营造氛围

结合我乡实际，通过发放宣传资料和接受群众咨询等多种方式进行打击非法集资的法律宣传和教育。通过一系列宣传教育活动，真正让社会公众自觉远离非法集资、主动举报非法集资现象。

三、加强监督排查，全面清理

同志们：

近期，各县（市、区）按照“两打击、两保护、一稳定”的工作要求和“解脱一批、兑付一批、帮扶一批、严惩一批”四个一批的工作目标，全力以赴，克难攻坚，各项工作有序推进。特别是我们成功处置了元旦非法聚集事件。这次事件，既锻炼了我们的干部，教育了我们的群众，也给我们了很多的启示，在如何应对突发事件方面取得了经验。可以说，我市处置非法集资工作已经取得了阶段性成效。

一、正确看待当前处置工作面临的形势

总体上看，我市处置非法集资工作取得了阶段性成效，但是存在的一些问题也不容忽视，面临的形势依然非常严峻。

（一）融资秩序稳定，资金逐步回流主渠道，但部分中小企业资金依然紧张。我市民间资金正逐步向主渠道回流，2011年底，全市各项存款余额11602亿元，增长171%，广大群众的个人投资意向趋于理性。但另一方面，由于案件办理引起群众心理恐慌，导致民间资金从企业大量流出，给我市一些中小企业、特别是房地产企业带来一定冲击，不同程度的出现了资金紧张的现象。下一步要对房地产开发公司的资质严格把关，淘汰小型房地产公司，引进大型房地产公司。

（二）帮扶企业工作稳步推进，各项措施逐渐落实，但是效果尚未显现。近期，市委、市政府不断加强对中小企业的支持帮扶力度，采取了一系列的措施，增强了广大企业主的信心。但由于受银行信贷规模、缺少担保等限制，多数调控措施的效果还没有得到很好的显现，中小企业融资难的问题还难以得到根本解决。

各州、市、县（区、市）人民政府，省直各委、办、厅、局：

为贯彻落实《国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知》（国办发明电〔20****〕34号，以下简称《通知》）精神，维护我省正常的经济社会秩序和广大人民群众的合法权益，经省人民政府同意，现就我省依法严厉打击非法集资有关问题通知如下：

一、提高认识，统一思想，高度重视做好依法严厉打击非法集资工作

近年来，非法集资在我国许多地区重新抬头，并向多领域和职业化发展。20****年，全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起，涉案总价值296亿元。非法集资在我省也时有发生，20****年1至11月，全省公安机关立案侦查的非法集资案件21起，涉案总价值1亿元。这些非法集资活动涉及面广，危害极大。一是扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏金融秩序，影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益，影响社会稳定。非法集资隐蔽性强、欺骗性大，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，极易引发群体性事件，甚至危害社会稳定。三是损害人民政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害人民政府的声誉和形象。各级人民政府、各有关部门要把思想和行动统一到国务院、省人民政府的部署和要求上来，统一到维护国家经济安全、社会稳定与构建和谐社会的大局上来，充分认识非法集资活动的社会危害性，增强紧迫感和责任感，高度重视做好依法打击非法集资工作，把打击工作列入重要工作议程，采取综合措施严厉打击非法集资活动，查处一批大案要案，依法追究有关人员的责任，建立健全防范和打击非法集资活动的长效机制，从根本上遏制非法集资活动高发势头。

二、加强领导，密切配合，建立打击非法集资活动的组织机构

为切实做好打击非法集资工作，国务院批准建立了由中国银监会牵头的“处置非法集资部际联席会议”制度。为加强对我省打击非法集资工作的组织领导和协调配合，建立打击非法集资工作的长效机制，经省人民政府同意，建立****省处置非法集资部门联席会议（以下简称“部门联席会议”）制度。部门联席会议成员单位为省委宣传部（省政府新闻办），省法院，省检察院，省发展改革委、公安厅、监察厅、财政厅、建设厅、农业厅、林业厅、商务厅、地税局、工商局，省政府法制办，省政府金融办，****银监局、人民银行昆明中心支行、****证监局、****保监局。召集人由省政府金融办主任肖晓鹏担任，各成员单位分管领导为成员。部门联席会议负责领导、组织和协调全省打击非法集资工作。部门联席会议下设办公室，办公室设在****银监局，负责部门联席会议日常工作。各成员单位指定1名处级领导为联络员。部门联席会议各组成单位要明确分工，加强沟通，密切配合，形成应对有力的工作机制，确保打击非法集资活动工作任务落到实处。

为进一步严密防范和严厉打击非法集资活动，维护我乡的社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据省金融工作领导小组乡公室关于开展2020年防范非法集资宣传月活动的通知》、《防范化解金融风险工作领导小组乡公室关于开展2020年防范非法集资宣传月活动的通知》、《市2020年防范非法集资宣传活动的通知》要求，我乡党委、政府高度重视，结合我乡实际制定了工作方案，认真扎实开展防范和打击非法集资工作，集中开展了宣传活动，现将工作情况汇报如下:

一、统一思想，提高认识。

成立以书记为组长的工作领导小组，充分认识排查工作的重要性和必要性，结合实际制定了详细的工作计划，对辖区内进行全面排查。

二、履行职能。

防范好非法集资工作在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，切实做到认真调查摸底，确定排点，集中时间对辖区进行详细排查，摸清本辖区非法集资数量。

三、宣传到位。

【摘要】伴随市场经济的不断发展，非法集资现象五花八门且愈演愈烈，正常的社会主义市场经济秩序受到极其严重的干扰。非法集资现象的存在，一方面使人们的合法的财产权利受到严重损害，另一方面也使正常的市场经济秩序遭到严重破坏，进而对社会的和谐与稳定发展带来不良影响。因此要注重宣传，提高人们对非法集资的防范意识;完善立法，为打击非法集资提供法律保障;加强监管，健全对非法集资的金融监管机制。

【关键词】非法集资现象;防范意识;法律保障;金融监管机制

所谓非法集资就是指单位或者个人未经相关部门批准，没有按照法定的程序，而以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。非法集资主要表现为:非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票、公司、企业债券、非法经营等具体行为，其中非法吸收公众存款、集资诈骗，是非法集资的主要行为表现。

1市场经济条件下的非法集资的现状

近年来，非法集资现象呈大幅上升趋势，而且从线下逐步发展为线上非法集资，由此给经济社会带来了一些新问题、新矛盾。这种现象不仅扰乱了正常的社会主义市场经济秩序，而且极易引发群体性事件，进而影响社会稳定。1.1闲散资金不断增多，对高收益理财产品的需求逐渐增大。随着经济多元化的发展，人们手中的闲置资金也逐渐多了起来，很多人开始把目光投向了一些所谓的新型理财产品。一些不法分子正是利用这样的机会，打着投资理财的幌子，以高额回报为诱饵，大肆吸收公众资金。而所谓高额回报，其来源并不是正常的生产经营所得的利润，而是拆东墙，补西墙，以投资在后者的资金回报投资在先者的本金及收益。结果可想而知，资金链条终究都会断裂。资金链一旦断裂，人们的血汗钱、养老钱甚至救命钱，就会血本无归，甚至倾家荡产。这种行为就是典型的非法集资的行为，它干扰了正常的经济、金融秩序，具有极大的社会危害性。1.2非法集资由线下转到线上，规模不断扩大。非法集资由线下转到线上，会涉及更多的不特定的群体，从数十人到数百人甚至上千人、上万人，这些人群中有公务员、教师、医生等公职人员、企业老板，又有下岗职工、中老年人、退休人员等普通群众。不法分子通过虚假广告，利用网络、手机app等媒介，大肆吸收公众资金。如:“e租宝”“晋商贷”都是利用P2P互联网平台，虚构投资项目，自设资金池，甚至制造抢标假象，吸引大量投资者去投资更多的资金，非法集资的规模不断扩大。1.3非法集资的手段不断翻新，诱惑更多投资人参与。非法集资的手段可谓是五花八门，花样不断翻新，其中有类似“老鼠仓”的传销模式，也有委托加工(种养)产品收购模式，还有“公司加农户”模式等。但这些模式都有一个共同点，都是以远远高于银行同期利息的高额回报为诱饵，诱惑更多投资人参与。通过虚假宣传，精心装饰门面，甚至利用名人的广告效应，披上合法的外衣，用名人的广告效应骗取投资者的信任。不惜利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。如:“得邦普惠天下”就是利用网络，以伪“P2P”为幌子实施非法集资，以8倍于本金的高额回报为诱饵，承诺3年内回报4倍，以及拉5个人头就可以出局等形式蛊惑广大投资者，以手机app为载体实施非法集资，这样的骗局很快就会被揭穿，资金链迅速断裂。1.4非法集资的查处难度大，追赃挽损难。非法集资案件的涉案金额巨大，非法集资活动在前期往往表现为合规的民间借贷，能够按时兑付本息，投资者往往会信以为真，不仅自己参与投资，还会积极地向亲朋好友宣传，有许多人就是基于对亲朋好友的信任盲目跟从，等到后期资金链断裂时才恍然大悟。投资者的投资款往往被大肆挥霍或转移，根本没有用于生产经营，有的即使用于生产经营，非法集资者也会因为高得离谱的回报而去“拆东墙、补西墙”，无论是以上哪一种情形，最终的结果都是资金链条或迟或早的断裂。此时，非法集资者即使最终受到法律的制裁，但投资者的经济损失根本无法挽回或者无法全部挽回。

2市场经济条件下的非法集资的特征

为全面贯彻落实*，严厉打击利用非法集资广告进行商业欺诈行为，维护人民群众利益，规范经济秩序,在省政府办公厅的统一安排下，省工商局决定自2007年4月20日至10月31日，在全省范围内开展打击非法集资广告专项整治行动。目前整治工作在我省已初见成效，非法集资广告在全省所有广播电视、报纸杂志已全部“封杀”，*省实现了非法集资广告监测连续二十天无报告，违法率为零的记录；经过近一个月大张旗鼓的宣传教育，全省城乡基本做到了打击非法集资专项行动家喻户晓，人人皆知，大大增强了人民群众抵御非法集资的风险意识。现将前段时间的工作总结如下：

一、领导高度重视，全面部署整治工作

今年2月以来，省政府办公厅多次召开由省工商局、省银监局等部门及省城主要媒体参加的处置非法集资协调会，省工商局参会人员向省工商局王虎胜局长作了汇报，当即指示相关处室在省政府的统一领导下，根据职能分工，认真做好打击非法集资广告工作。4月6日，*副书记专从外地赶回来参加了省处置非法集资活动领导组会议，会上*副书记表示，工商部门要充分认识打击非法集资广告的紧迫性和必要性，务必把思想统一到国务院的要求上来，在省政府的领导下，与相关部门配合，齐抓共管，维护*经济金融秩序和社会稳定。4月18日，省工商局下发了《关于严厉打击非法集资广告的通知》，决定利用半年的时间在全省范围内开展打击非法集资广告专项整治行动。

4月24日，根据*省政府的安排，*省工商局组织召开了*省严厉打击非法集资广告会议。省工商局党组书记、局长王虎胜主持会议并作了总结讲话。省政府副秘书长李顺通出席会议并发表讲话。省委宣传部王清宪常务副部长对正面宣传工作作出安排。省工商局马联社副局长宣读了《*省工商局关于严厉打击非法集资广告的通告》。省工商局*副书记安排部署非法集资广告专项整治行动，明确打击非法集资广告11个方面的具体内容，要求各市工商局要大力查处涉嫌违法非法集资广告案件,会同当地银监部门做好此次专项整治行动的督促检查，及时将新情况、新问题、整治工作进展情况、整治成果等报省工商局和省处置非法集资领导组办公室。省政府办公厅副巡视员孙跃进、省新闻出版局副局长梁宝印、省银监局副局长赵金童、省证监局副局长赵志明、省公安厅经侦总队总队长秦高明等八部门领导、各市工商局广告科长、主要媒体负责人、相关广告公司负责人等200余人参加了会议。

二、认真做好宣传培训，推动整治工作的开展

根据省政府的统一安排，省工商局了《关于严厉打击非法集资广告的通告》，根据*省广告的实际，首次明确打击非法集资广告11个方面的具体内容。通告后，省城主要媒体*日报、太原日报、三晋都市报等媒体全部予以刊登。省工商局在4月24日召开的*省严厉打击非法集资广告会议后，*日报、*晚报、*市场导报等媒体作了会议专题报道，我省11个市日报、晚报及市级广播电视、110余个县(区)市广播电视全部用显著位置进行了《通告》和会议报道，这样在*省形成了严厉打击非法集资广告的舆论氛围。