储蓄排查范文10篇

州局储汇稽查室：

根据[xxx]70号文件关于制订《xxx州邮政局农村邮政委代办网点及储蓄所“排雷行动”实施方案》的通知，我局领导十分重视，深刻认识到全省集中开展“排雷行动”的重要性和紧迫性，只有资金安全得到保障，案件得到控制，企业才能持续、稳定、健康的发展。结合本县实际情况，围绕《xxx州邮政储蓄“排雷行动”操作方案（二）》认真开展此次排查工作。现将排查情况汇报如下：

一、为切实加强组织领导，县局成立了“排雷行动”领导小组。由xxx局长任组长亲自挂帅，xxx副局长任副组长具体分管，成员为xxx、xx、xxx、xxx、xxx、xxx。并在县局“排雷行动”领导小组的领导下，分成三个排查小组，由储汇稽查xxx、储汇管理xxx、储汇会计xxxx分别担任组长，负责对全县储蓄网点分片包干进行排查。

二、排查储汇网点x个，检查面按照要求达到100%；排查人员xx人，包括正式职工、劳务工、社会代办人员、协、揽储人员、社投人员；重点走访储户xx人。

三、排查情况：收回原印制的《委托代存凭条》（no2501—3100）共计12本；未发现给用户打白条、面大根小、冒领存折、冒领汇款、空存实取等问题；无以代存代取单形式揽协储，无以委托存款协议形式揽协储，无以汇款收据形式揽协储，无储蓄人员保管用户存折、卡，无以外挂远程终端形式办理储蓄业务，未向无证网点下达揽储任务；营业人员无黄、赌、毒、赊等不良嗜好；无大金额炒股、投资等异常情况。但因人员紧缺，轮换岗工作未按规定进行，我局将努力克服困难，认真落实该项工作。

四、下一步工作措施：

州局金融管理科：

一、储汇稽查工作总结

我局储汇稽查工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省州局对稽查工作的要求，以“抓安全、促发展，压案件、促成果”为中心，以“加强治理求效果”的指导思想，切实落实“

六个全”（全员内控、全过程内控、全方位组合式内控、全年内控、全系统信息交流与反馈、全网内控），在发展邮政金融业务和保障储汇资金安全两方面取得了较好的成绩。

1、按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和省局《转发国家邮政局关于进一步加强邮储资金安全管理的紧急通知》（x邮传[]31号）传真电报的要求、以及《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》、《xx省储汇稽查方案》、《中间业务稽查方案》、《关于进一步落实储汇资金安全管理“九条”规定的紧急通知》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

2、结合省局的“全省储汇资金安全专项整治活动”和银监局的“案件专项治理活动”，认真开展州局安排的“挂失申请书专项检查工作”及“网点全面排查工作”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

根据联社《关于开展重点排查工作的通知》（三信联发〔〕号）文件的精神、我营业部结合有关内控制度组织员工进行了学习，并要求各岗员工开展重点排查。现将排查情况汇报如下：

一、对员工的排查

我营业部共有在岗员工12人。其中男员工3名；女员工9名。主要分布在联行清算柜3人；对公业务柜2人；储蓄专柜4人；信贷岗1人；主管会计1人；主任1人。

（一）经对以上各岗员工的排查

1、八小时以内能遵守劳动纪律，按时上班；

2、各员工能按自己的岗位制度办理业务，无逆程序操作业务，无重大差错和责任事故。

平安建设启动以来，xx市邮政局认真落实省公司关于创建“平安邮政单位”活动和市委、市政府关于创建“平安单位”的工作部署，把创建“平安邮政单位”列入企业的重要议事日程，作为一项重点工作，长抓不懈，成效明显。企业连年做到零通信案件、零群体性事件、零职工犯罪和零火灾事故。2009年我局被市委、市政府授予“平安先进单位”荣誉称号，全市十个市、县局均被评为第九届省级“文明单位”，全市邮政呈现出三个文明建设协调发展的良好局面。一、主要做法（一）健全机构，落实责任，加强宣传，营造氛围我局党委对“平安建设”工作高度重视，把开展创建“平安邮政单位”，作为一项重要政治任务摆上议事日程，紧紧围绕“确保企业安全稳定，促进企业改革发展”的工作目标，认真对照“平安邮政单位”创建标准，市县两级层层成立创建领导机构，加强组织领导，落实工作责任。其中，市局于2009年11月5日就成立了漳州邮政局“平安建设”工作领导小组，并明确党政一把手是平安建设第一责任人，亲自抓、直接抓，分管领导重点抓、具体抓，同时设立了平安建设工作办公室，具体负责监督、协调、检查、指导全市邮政平安建设工作的开展，并明确有关职能部室人员平安建设的职责，做到机构健全、人员到位、责任落实，为扎实开展“平安邮政单位创建”工作提供了有力的组织保障。“平安建设”活动开展以来，我们每年都按照市委市政府和省公司的部署要求，由局党委牵头，各相关职能部门参与，制定《漳州市邮政局创建“平安邮政单位”活动实施方案》，明确年度创建的目标和具体标准以及措施。2009年元月6日我们还在龙海局召开了由各县（市）局和市局各部门主要领导参加的2009年全市创建“平安邮政单位”经验交流会，总结创建经验，部署下阶段“平安建设”工作，市局党委书记谢松龙亲自参加会议并进行再动员、再部署。会上，市局领导还分别与各县（市）局、各专业部门负责人签订《建设“平安邮政”暨社会治安综合治理和安全生产责任书》，实施平安建设一票否决制

度，促使基层将综治责任和创建“平安邮政单位”的责任，具体落实到每个单位、每个班组、每个支局、每个员工，形成了“人人肩上有担子，个个身上有任务，自觉讲平安、创平安”的良好局面。为了把创建“平安邮政单位”的各项工作落到实处，我们注重加强宣传教育，使广大员工认清形势，统一认识、提高知晓率和参与率。市局党委针对不同时期存在的问题，年度内先后四次召开党委会议专门研究“平安邮政单位”创建工作，召开七次安委会成员会议和安全生产工作会议研究“平安建设”工作，部署阶段任务，落实工作措施。认真组织干部、职工学习党中央和国务院《关于进一步加强社会治安综合治理的意见》、《公民道德建设实施纲要》、《安全生产法》、《劳动法》、《道路交通安全法》和《福建省社会治安综合治理工作纲要》,组织干部职工观看《警钟长鸣》等警示片，开展“安全生产月”活动，我们还利用开展以综治和社会公德、家庭美德、职业道德为主要内容的法制和道德教育，全面提高全体干部职工的法律素质和综治意识。利用简报、宣传栏、标语等多种形式宣传平安建设，提高广大干部职工对参与创建“平安邮政单位”的自觉性和积极性，为漳州邮政开展平安建设营造了良好的氛围。（二）整章建制，规范管理，发挥职能，齐抓共建为确保创建“平安邮政单位”目标的实现，我们注重是整章建制，加强制度建设。我们对照“福建省平安邮政单位考评办法”，修订和完善全市金库管理制度、内部安全保卫制度、消防安全管理制度、邮政各类突发事件应急预案、矛盾纠纷排查调处工作制度等。同时我们还部署责任制评比活动，促进基层各县市局建立健全内部安全保卫管理制度、安全生产责任制、消防安全工作制度、邮储岗位安全职责、经济民警管理制度、干部职工法制道德教育制度、处置群体性事件应急预案和矛盾纠纷排查调处工作等制度，建立并做好维护内部稳定和社会治安情况信息的收集、分析，按月报送创建工作和矛盾纠纷排查统计分析信息。全市邮政通过建立和完善各项制度，加强责任制检查考评，既明确了各部门、各岗位、各工种和相关人员的具体工作责任，又做到有章可循，落到实处。充分发挥职能部门作用，实施齐抓共建，是确保创建“平安邮政单位”目标实现的重点工作。我们通过建立“平安邮政”建设工作领导小组，明确了领导小组成员单位的“平安建设”的职责和工作任务，同时制定了考核办法，对“平安邮政单位”

的创建采取一票否决。促进职能部门根据本部门工作特点和“平安建设”要求制定相应制度和措施，认真抓好落实从而更好地履行平安建设的职责。通过召开联席会议，加强协调、沟通，促进机关部室充分发挥职能作用，为全市平安邮政建设做好支撑，提供保障。（三）加大投入，防范风险，化解矛盾，促进和谐我们坚持“舍得花钱买平安”的理念，在企业建设资金紧张的状况下，仍然加大安全防范基础设施建设，努力提高人防、物防、技防能力。从2009年开始，我们前后总共投资870多万元，对全市一批邮储网点、金库等基础设施进行改造、更新，建立起全市邮储安全三级监控网。对模拟监控储汇网点进行数字化改造，并将本埠23个储蓄网点的监控系统全部与110报警台联网。此项工作得到市公安局治安支队、市银监局的极高评价。对全市邮政储蓄余额在3000万及5000万以上储蓄网点的二道缓冲门等进行改造，提升储蓄网点二级以上风险防范等级，增强了风险等级评估验收合格能力。对金库网点的门锁进行改造，率先在全省实现金库网点全部使用双面指纹锁。推行中心监控改造，将全市96个邮储网点和10个金库全部纳入市局监控中心进行集中监控，并安排5名专职人员轮班值守，对安全的设防、撤防和防盗报警、服务规范、业务操作规范综合能力实行实时监控。此外，我们还推行储汇资金社会化押运，目前，漳州本埠和龙海局已将储蓄资金委托保安公司押运，实现了风险转移，保证了储汇资金和员工人身安全。在抓好安全防范设施建设，提高抗风险能力的同时，我们十分重视单位内部矛盾纠纷排查调处工作。按照“各负其责、预防为主、及时排查、工作在前”的工作原则，成立矛盾纠纷调解委员会，建立矛盾纠纷排查调处情况统计表和季度分析会议制度。并以“四个结合”，来构建化解矛盾纠纷工作的新机制，变被动为主动，变调处为主为防范为主，各类矛盾纠纷逐年减少，保障了平安单位的创建工作。一是坚持事前防范和目标防范相结合，建立超前预警机制，将工作重心放在调处之前、排查之前、矛盾产生之前，有效遏制了各类矛盾纠纷的滋生蔓延。二是坚持经常排查与重点排查相结合，构建排查网络、筑牢排查基础，建立经常性排查与重点性排查相结合的矛盾纠纷排查工作机制，筑牢排查基础，全面掌握和了解干部职工思想动态，及时做好引导和教育工作。三是坚持分级处置与应急处置相结合，创新工作思路，改进调处方法，建立逐级调处、集中调处、应急

调处机制，使矛盾纠纷就地化解。四是坚持专门调解与群众化解相结合，充分发挥专门机关和组织的职能作用，注重走群众自我教育、自我化解的新路，建立有序调处机制，使单位内部矛盾纠纷排查调处工作逐步走上法制化、规范化的轨道，促进了企业的和谐与稳定。（四）抓好队伍，夯实基础，融入地方，做好帮扶在开展平安邮政建设中，我们特别突出狠抓安全保卫队伍建设，努力夯实单位安全保卫的基础。邮政经济民警队是安全保卫队伍的重要组成部分，担负着我局押运钞和金库值守以及生产枢纽、网点与机关大院的守护、巡逻等重要任务，经警队伍的素质直接影响企业安全保卫工作。我局在加强重要岗位内控管理的同时，贯彻从严治警的方针，高度重视抓好经警队伍的组织建设、思想建设和队伍管理。制定了军事训练计划、培训制度、教育管理制度、考核制度等，并抓好落实，构筑牢固的思想道德防线。我们还开展创优等警队活动，并规定每星期一经警各岗位的班长要到保卫部汇报警队情况，及时关注和掌握警员的工作情况和八小时之外生活动态，做到未雨绸缪、严格教育、严格训练、严格管理、严明纪律，从而加强了警队管理，提高警员素质，良好地担负起为邮政发展和社会安定稳定保驾护航的重任，涌现出不少打击现行犯罪，维护社会安定的典型。如龙海、云霄两局的经警队员分别于2009年11月8日擒获了假冒存折骗取现金的犯罪嫌疑人，不少局的经警队员还擒获了各种窃贼，受到了社会各界和公安部门的称赞，既树立了良好的企业形象，也为维护社会安定稳定做出了努力。在开展创建“平安邮政单位”活动中，我们注重融入地方平安建设，主动接受当地综治部门的指导和协调，及时向地方综治办报送信息，做好汇报工作。同时，积极主动地做好与“平安”挂钩单位的帮扶工作，如市局党委书记、局长谢松龙多次带领联络员走访“平安”挂钩单位长泰县岩溪镇，加强沟通联络，指导开展平安建设。今年1月18日我局创建办一行由市局分管领导带队，走访岩溪镇政府，并赠送了“戴尔”电脑等物资支持岩溪镇的“平安”建设。其他各县市局也都积极主动地以各种方式，做好与“平安”挂钩单位的帮扶工作，充分发挥邮政在地方平安建设的作用，得到了地方政府的广泛赞誉。二、几点体会两年来，我们在创建“平安邮政单位”工作中不断探索，积极实践，感受很深，体会颇多，主要有以下“四个必须”：一是必须领导重视，认识统一

平安建设启动以来，xx市邮政局认真落实省公司关于创建“平安邮政单位”活动和市委、市政府关于创建“平安单位”的工作部署，把创建“平安邮政单位”列入企业的重要议事日程，作为一项重点工作，长抓不懈，成效明显。企业连年做到零通信案件、零群体性事件、零职工犯罪和零火灾事故。2009年我局被市委、市政府授予“平安先进单位”荣誉称号，全市十个市、县局均被评为第九届省级“文明单位”，全市邮政呈现出三个文明建设协调发展的良好局面。一、主要做法（一）健全机构，落实责任，加强宣传，营造氛围我局党委对“平安建设”工作高度重视，把开展创建“平安邮政单位”，作为一项重要政治任务摆上议事日程，紧紧围绕“确保企业安全稳定，促进企业改革发展”的工作目标，认真对照“平安邮政单位”创建标准，市县两级层层成立创建领导机构，加强组织领导，落实工作责任。其中，市局于2009年11月5日就成立了漳州邮政局“平安建设”工作领导小组，并明确党政一把手是平安建设第一责任人，亲自抓、直接抓，分管领导重点抓、具体抓，同时设立了平安建设工作办公室，具体负责监督、协调、检查、指导全市邮政平安建设工作的开展，并明确有关职能部室人员平安建设的职责，做到机构健全、人员到位、责任落实，为扎实开展“平安邮政单位创建”工作提供了有力的组织保障。“平安建设”活动开展以来，我们每年都按照市委市政府和省公司的部署要求，由局党委牵头，各相关职能部门参与，制定《漳州市邮政局创建“平安邮政单位”活动实施方案》，明确年度创建的目标和具体标准以及措施。2009年元月6日我们还在龙海局召开了由各县（市）局和市局各部门主要领导参加的2009年全市创建“平安邮政单位”经验交流会，总结创建经验，部署下阶段“平安建设”工作，市局党委书记谢松龙亲自参加会议并进行再动员、再部署。会上，市局领导还分别与各县（市）局、各专业部门负责人签订《建设“平安邮政”暨社会治安综合治理和安全生产责任书》，实施平安建设一票否决制

度，促使基层将综治责任和创建“平安邮政单位”的责任，具体落实到每个单位、每个班组、每个支局、每个员工，形成了“人人肩上有担子，个个身上有任务，自觉讲平安、创平安”的良好局面。为了把创建“平安邮政单位”的各项工作落到实处，我们注重加强宣传教育，使广大员工认清形势，统一认识、提高知晓率和参与率。市局党委针对不同时期存在的问题，年度内先后四次召开党委会议专门研究“平安邮政单位”创建工作，召开七次安委会成员会议和安全生产工作会议研究“平安建设”工作，部署阶段任务，落实工作措施。认真组织干部、职工学习党中央和国务院《关于进一步加强社会治安综合治理的意见》、《公民道德建设实施纲要》、《安全生产法》、《劳动法》、《道路交通安全法》和《福建省社会治安综合治理工作纲要》,组织干部职工观看《警钟长鸣》等警示片，开展“安全生产月”活动，我们还利用开展以综治和社会公德、家庭美德、职业道德为主要内容的法制和道德教育，全面提高全体干部职工的法律素质和综治意识。利用简报、宣传栏、标语等多种形式宣传平安建设，提高广大干部职工对参与创建“平安邮政单位”的自觉性和积极性，为漳州邮政开展平安建设营造了良好的氛围。（二）整章建制，规范管理，发挥职能，齐抓共建为确保创建“平安邮政单位”目标的实现，我们注重是整章建制，加强制度建设。我们对照“福建省平安邮政单位考评办法”，修订和完善全市金库管理制度、内部安全保卫制度、消防安全管理制度、邮政各类突发事件应急预案、矛盾纠纷排查调处工作制度等。同时我们还部署责任制评比活动，促进基层各县市局建立健全内部安全保卫管理制度、安全生产责任制、消防安全工作制度、邮储岗位安全职责、经济民警管理制度、干部职工法制道德教育制度、处置群体性事件应急预案和矛盾纠纷排查调处工作等制度，建立并做好维护内部稳定和社会治安情况信息的收集、分析，按月报送创建工作和矛盾纠纷排查统计分析信息。全市邮政通过建立和完善各项制度，加强责任制检查考评，既明确了各部门、各岗位、各工种和相关人员的具体工作责任，又做到有章可循，落到实处。充分发挥职能部门作用，实施齐抓共建，是确保创建“平安邮政单位”目标实现的重点工作。我们通过建立“平安邮政”建设工作领导小组，明确了领导小组成员单位的“平安建设”的职责和工作任务，同时制定了考核办法，对“平安邮政单位”

的创建采取一票否决。促进职能部门根据本部门工作特点和“平安建设”要求制定相应制度和措施，认真抓好落实从而更好地履行平安建设的职责。通过召开联席会议，加强协调、沟通，促进机关部室充分发挥职能作用，为全市平安邮政建设做好支撑，提供保障。（三）加大投入，防范风险，化解矛盾，促进和谐我们坚持“舍得花钱买平安”的理念，在企业建设资金紧张的状况下，仍然加大安全防范基础设施建设，努力提高人防、物防、技防能力。从2009年开始，我们前后总共投资870多万元，对全市一批邮储网点、金库等基础设施进行改造、更新，建立起全市邮储安全三级监控网。对模拟监控储汇网点进行数字化改造，并将本埠23个储蓄网点的监控系统全部与110报警台联网。此项工作得到市公安局治安支队、市银监局的极高评价。对全市邮政储蓄余额在3000万及5000万以上储蓄网点的二道缓冲门等进行改造，提升储蓄网点二级以上风险防范等级，增强了风险等级评估验收合格能力。对金库网点的门锁进行改造，率先在全省实现金库网点全部使用双面指纹锁。推行中心监控改造，将全市96个邮储网点和10个金库全部纳入市局监控中心进行集中监控，并安排5名专职人员轮班值守，对安全的设防、撤防和防盗报警、服务规范、业务操作规范综合能力实行实时监控。此外，我们还推行储汇资金社会化押运，目前，漳州本埠和龙海局已将储蓄资金委托保安公司押运，实现了风险转移，保证了储汇资金和员工人身安全。在抓好安全防范设施建设，提高抗风险能力的同时，我们十分重视单位内部矛盾纠纷排查调处工作。按照“各负其责、预防为主、及时排查、工作在前”的工作原则，成立矛盾纠纷调解委员会，建立矛盾纠纷排查调处情况统计表和季度分析会议制度。并以“四个结合”，来构建化解矛盾纠纷工作的新机制，变被动为主动，变调处为主为防范为主，各类矛盾纠纷逐年减少，保障了平安单位的创建工作。一是坚持事前防范和目标防范相结合，建立超前预警机制，将工作重心放在调处之前、排查之前、矛盾产生之前，有效遏制了各类矛盾纠纷的滋生蔓延。二是坚持经常排查与重点排查相结合，构建排查网络、筑牢排查基础，建立经常性排查与重点性排查相结合的矛盾纠纷排查工作机制，筑牢排查基础，全面掌握和了解干部职工思想动态，及时做好引导和教育工作。三是坚持分级处置与应急处置相结合，创新工作思路，改进调处方法，建立逐级调处、集中调处、应急

调处机制，使矛盾纠纷就地化解。四是坚持专门调解与群众化解相结合，充分发挥专门机关和组织的职能作用，注重走群众自我教育、自我化解的新路，建立有序调处机制，使单位内部矛盾纠纷排查调处工作逐步走上法制化、规范化的轨道，促进了企业的和谐与稳定。（四）抓好队伍，夯实基础，融入地方，做好帮扶在开展平安邮政建设中，我们特别突出狠抓安全保卫队伍建设，努力夯实单位安全保卫的基础。邮政经济民警队是安全保卫队伍的重要组成部分，担负着我局押运钞和金库值守以及生产枢纽、网点与机关大院的守护、巡逻等重要任务，经警队伍的素质直接影响企业安全保卫工作。我局在加强重要岗位内控管理的同时，贯彻从严治警的方针，高度重视抓好经警队伍的组织建设、思想建设和队伍管理。制定了军事训练计划、培训制度、教育管理制度、考核制度等，并抓好落实，构筑牢固的思想道德防线。我们还开展创优等警队活动，并规定每星期一经警各岗位的班长要到保卫部汇报警队情况，及时关注和掌握警员的工作情况和八小时之外生活动态，做到未雨绸缪、严格教育、严格训练、严格管理、严明纪律，从而加强了警队管理，提高警员素质，良好地担负起为邮政发展和社会安定稳定保驾护航的重任，涌现出不少打击现行犯罪，维护社会安定的典型。如龙海、云霄两局的经警队员分别于2009年11月8日擒获了假冒存折骗取现金的犯罪嫌疑人，不少局的经警队员还擒获了各种窃贼，受到了社会各界和公安部门的称赞，既树立了良好的企业形象，也为维护社会安定稳定做出了努力。在开展创建“平安邮政单位”活动中，我们注重融入地方平安建设，主动接受当地综治部门的指导和协调，及时向地方综治办报送信息，做好汇报工作。同时，积极主动地做好与“平安”挂钩单位的帮扶工作，如市局党委书记、局长谢松龙多次带领联络员走访“平安”挂钩单位长泰县岩溪镇，加强沟通联络，指导开展平安建设。今年1月18日我局创建办一行由市局分管领导带队，走访岩溪镇政府，并赠送了“戴尔”电脑等物资支持岩溪镇的“平安”建设。其他各县市局也都积极主动地以各种方式，做好与“平安”挂钩单位的帮扶工作，充分发挥邮政在地方平安建设的作用，得到了地方政府的广泛赞誉。二、几点体会两年来，我们在创建“平安邮政单位”工作中不断探索，积极实践，感受很深，体会颇多，主要有以下“四个必须”：一是必须领导重视，认识统一

根据县联社关于印发《*县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》以及联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达省联社*同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：

一、加强组织领导，精心准备

成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由*同志任组长，*同志任副组长，*、*、*、*、*等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。对信用社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均达到100%。

二、自查内容：

主要检查：

1、规章制度健全及落实情况

对许多案件暴露的问题和在经营管理中防范风险工作提出一些自己的看法。商业银行特殊的经营方式决定了从产生之日起便于风险结下了不解之缘.同时也决定了风险管理在商业银行的经营管理中占有十分重要的地位。结合上级行对基层机构和网点管理的要求.

(一)在经营指导思想上未落实“两手抓”的要求。在平时的工作中,对上级下发的有关文件及规定讲了,也相应制定了落实措施,但许多时候没有认真抓好规章制度的落实,只注重业务发展而松懈了严格的内部管理;没有正确处理好业务发展与内控管理的关系,致使职工中防风险意识差,是非观念差,严重违反了规章还认为是为了业务发展,认识不到违规的危害性。同时,没有对职工的行为进行认真排查分析,每年的“排查”活动都是走过场的。

(二)串岗操作,有章不循,违章操作,违规行为客观上为案件当事人作案成功创造了有利条件。

(三)基层负责人及相关责任人员责任心不强,工作失职,监督管理工作不到位。营业网点负责人对出纳柜台工作的检查仅限于例行检查库存现金和重空,对各岗位工作人员的日常操作程序,执行规章制度的情况心中无数,也没有严格落实内外帐核对制度。

(四)上级行主管部门的管理不到位，业务主管部门对业务工作及各项规章制度指导、检查、监管不力,平时转发文件多,督促完成业务指标多,强调规范经营多，但下功夫抓规章制度的落实不够,对检查出的问题有批评,也责成整改,但对整改效果的后续督查不落实,对违规操作的事没有按规定处理责任人,起不到检查的警示和促进规范作用。尤其是个别部门检查不全面,除检查库存现金和重空外,长期没有进行全面的会计业务检查,使问题长期发现不了,违规违纪行为得不到及时纠正和制止。

金融是现代经济工作的核心,而基层金融机构又是全部金融工作的基础和风险的高发地。要把基层银行办成“好银行”,基层组织建设、干部职工队伍的能力、素质至关重要,只有政治过硬、作风正派,具有现代金融知识和较强工作能力并且在工作中坚持规范经营，自觉防范风险的干部、职工队伍,才能完成好各项工作任务。

我行接到市分行关于对员工行为排查及岗位轮换的通知后，非常重视，按照市分行要求的内容，制定出了实施方案，采取了有效的措施，认真抓了此项工作，现将情况汇报如下：

一、党委重视，制定方案

为了将此项工作实实在在落到实处，我行党委多次研究，针对排查的对象、内容、方式、岗位轮换的办法和采取的措施，制定出了具体的实施方案，并于5月25日以我行红头文件下发到各个营业网点，使全行员工明确了开展此项工作的目的、意义、方式、方法和内容，也对此项工作的顺利进行起到了一定的作用。

二、组织人员，调查摸底

我行共有干部职工120人，重要岗位及一线操作人员占到80％，为了搞清这些人员所在岗位的工作年限，我行由办公室牵头，组织各部室主任共8人，深入到各个营业网点进行了认真细致的摸底调查，并填写岗位年限报表，在调查统计中全行共有30人在原岗位工作超过3年以上。通过调查摸底，支行党委掌握了基本情况，为开展岗位轮换工作奠定了基础。

三、岗位轮换，落到实处

我行接到市分行关于对员工行为排查及岗位轮换的通知后，非常重视，按照市分行要求的内容，制定出了实施方案，采取了有效的措施，认真抓了此项工作，现将情况汇报如下：

一、党委重视，制定方案

为了将此项工作实实在在落到实处，我行党委多次研究，针对排查的对象、内容、方式、岗位轮换的办法和采取的措施，制定出了具体的实施方案，并于5月25日以我行红头文件下发到各个营业网点，使全行员工明确了开展此项工作的目的、意义、方式、方法和内容，也对此项工作的顺利进行起到了一定的作用。

二、组织人员，调查摸底

我行共有干部职工120人，重要岗位及一线操作人员占到80％，为了搞清这些人员所在岗位的工作年限，我行由办公室牵头，组织各部室主任共8人，深入到各个营业网点进行了认真细致的摸底调查，并填写岗位年限报表，在调查统计中全行共有30人在原岗位工作超过3年以上。通过调查摸底，支行党委掌握了基本情况，为开展岗位轮换工作奠定了基础。

三、岗位轮换，落到实处

一、认真开展省、州局安排的“对银行帐户治理及大额现金交易排查”、“对工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”、“内部控制评价”，以确保邮政储汇资金安全，保卫经营成果。

二、按照《四川省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》以及《四川省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》、《四川省储汇业务稽查方案》、《20**年xx州银监分局案件防控工作措施》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全治理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。把邮政储汇资金安全治理作为重点，认真落实资金票款安全治理的规章、规定、办法，每次全局职工大会和日常工作安排，局领导必讲安全内容。

三、把安全防范溶进日常治理，贯彻预防为主、单位牵头、群防群治、突出重点、保障安全的方针。安全是各项业务发展的基础，是第一要事。对外我局密切关注社会形式，严防不法分子的侵害。从早接款晚送款，到出进通勤门，我局都制订了严格的规章制度，并督促每一个员工遵照执行。做到人人熟悉防抢预案，定期演习。对内签订职工联保责任书，员工思想动态调查报告。使安全保卫工作做到防微杜渐，万无一失，继续创造了全年安全无事故。

四、为强化邮政金融安全治理，结合本局实际，制定了《xx县邮政局内部治安保卫条例实施细则》，先后修定了《xx县邮政局储汇资金安全治理办法》、《关于对邮政储蓄大额现金支付实行分级审批制度治理的通知》、《调整20**年储汇周转金定额明确超限提款权限的通知》、《金库治理考核办法》、《xx县邮政局金库治理、上放工接送安全综合考核办法》以及各项突发事件应急预案。

五、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展安保视察工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，局领导还经常亲身带队到支局所进行夜间检查，对查出的题目和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。对相关职员“有规不遵、有章不循”，严格按照《xx县邮政局综合治理考核办法》相关规定逗硬考核。