课程顾问工作经验总结范文

导语：如何才能写好一篇课程顾问工作经验总结，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

金融理财师，是为个人或机构提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，帮助人们规划和实现自己财务目标的专业人士。

金融理财师在美国已经有了几十年的发展历史。伴随着美国个人金融营销观念和体系在上个世纪80年代的转变，金融理财师逐渐成为各大金融机构产品和服务营销的重要渠道之一。随着金融理财师在个人理财生活中作用的不断提升，美国的金融监管当局也逐渐加强了对金融理财师从业资格的审查非常有必要：一方面，金融理财师需要有完整和扎实的金融知识，他们应该对各种理财工具和保险产品非常熟悉，并且有一套专业的金融策划程序帮助他们为客户提供高质量的金融服务；另一方面，金融理财师和所有其他的职业一样，有自己独特的职业操守和行为规范，这就需要一个完善的资格认证体系对整个金融策划行业进行道德约束和指导。在这样的背景之下，美国的金融理财师认证体系迅速发展起来。

在美国，金融理财师认证种类五花八门。尽管花样繁多，但其中最为中国老百姓所熟悉的是注册金融理财师CFP（Certified Financial Planner）。此外，还有两大认证体系在美国非常著名，他们分别是公认财务顾问师ChFC（Chartered Financial Consultant）和个人理财专家PFS（Personal Financial Specialist），在这期中，海外采风栏目就对这三个重要的金融理财师认证体系做一番介绍。

注册金融理财师

CFP（Certified Financial Planner）

注册金融理财师是由财务规划师标准理事会（CFP Board of Standards）管理和制定的资格认证体系。CFP也是美国最著名的金融理财师认证体系。

在美国，想要成为注册金融理财师的从业人员必须经过复杂的CFP认证考试，同时，还必须遵守财务规划师标准理事会制定的职业道德准则，这些准则包括将客户的利益放在第一位的原则以及一些具体的规定。财务规划师标准理事会对职业道德的强调使CFP在美国公众心目中树立了良好的品牌。

成为注册金融理财师，必须要满足一些基本的要求，这些要求可以简称 "4Es"，即：教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）、职业道德(Ethics)。这四个要求是CFP资格认证的核心内容，也是美国金融理财师行业几十年发展的经验总结。

教育（Education）：财务规划师标准理事会要求参加注册金融理财师资格考试的人员必须具备基本的知识和能力，这就要求他们具备一定的教育水平。从 2007年开始，注册金融理财师候选人（candidates）必须具备学士学位（bachelor），但是，财务规划师标准理事 会对学科种类没有限制，任何学科的学士学位都可以作为参加金融理财师考试的通行证。

考试（Examination）：当学员达到所要求的教育水平后，他们就具备了参加金融理财师资格认证考试的资格。CFP考试的内容主要针对财务规划师标准理事会列出的考点清单进行设计。这些考试不仅对学员理财知识进行重点考察，而且非常注重理财知识的实用性。这样做的目的是使得学员具备了把理财知识运用到实践中的能力。

从业经验（Experience）：金融理财师要处理各种各样的现实问题，单纯的知识在复杂的生活面前自然“力不从心”，因此，财务规划师标准理事会要求金融理财师必须具备一定年限的金融策划从业经验。2007年之后，合格注册金融理财师必须具备三年的相关工作经验。

职业道德（Ethics）：当学员满足了以上三方面的要求后，财务规划师标准理事将会为学员发送一个信息包（Declaration Packet），这个信息包中包含一些需要个人签字的文档以及学员个人状况的一些调查。在信息包中，财务规划师标准理事会要求学员必须严格遵守道德手册中规定的职业准则和金融策划实践的种种标准，同时，学员也必须承诺接受财务规划师标准理事会的监督和指导。

金融理财师资格包含一个严格的更新过程（Certification Renewal）。按照规定，CFP资格必须每两年更新一次。

种种制度上的安排保证了金融策划从业人员的素质，维护了个人理财市场的秩序。

特许财务顾问

ChFC（Chartered Financial Consultant）

特许财务顾问是由美洲学院（American College）管理和制定的金融理财师资格认证系统。这个认证主要针 对保险业的从业人员。

特许财务顾问必须具备至少三年的金融从业经验并且通过严格的考试，考试内容包括基本的个人财务规划、所得税法、保险、投资以及不动产投资等，考试共包括八门课程：五个必修课程以及三个选修课程，学员通过考试之后还必须具备特定的职业经验和遵守美国学院专为策划师制定的道德手册。除此之外，美国学院对学员还有继续教育的要求。

自1982年产生以来，已经有四万多名申请人拿到了ChFC认证。

个人理财专家

PFS（Personal Financial Specialist）

个人理财专家是美国公认会计师协会（The American Institute of Certified Public Accountants，简称为AICPA）为具备CPA（公认会计师）资格的金融策划业从业人员专门设立的资格认证系统。这里需要强调的是，只有CPA才能申请个人理财专家的职业资格。

在申请个人理财专家职业资格之前，学员必须满足一定的要求，这些要求包括

1、 拥有由州立政府颁发且至今仍然有效的CPA认证

2、 至少在登陆系统（multiple entry point system）中得到100分以上，其中包括通过PFS考试的要求。

3、 400美元的申请费

4、 在个人金融策划行业工作的各种证明和文件

除此之外，AICPA非常重视对理财专家的继续教育：如，AICPA规定，PFS 认证有效期为三年，三年之后，理财规划师必须对职业资格进行重新认证（recertification）。重新认证的要求甚至包括一份热情洋溢的决心书（written statement of intent）。

AICPA正是通过这样的方式推行金融理财师的终身教育。

以上就是美国金融理财师的三大认证体系。

篇2

开题报告条件保障

消除初中学困生学习心理障碍的对策研究开题报告范文

由景县安陵中学马英申报的课题《消除初中学困生学习心理障碍的对策研究》，经衡水市教育科学规划领导小组批准，被立项为衡水市教育科学研究“十一五”规划第二批课题，属基础教育研究领域的课题，课题批准号：0904179。

我校在全县农村初级中学里是条件比较差的，学困生在我校占有较大的比例，学生流失率较高，学生的学习兴趣不浓，学习习惯差，严重制约着学校的发展，因此消除初中学困生学习心理障碍的研究尤为重要。

一、选题的背景、意义和价值 课题研究的背景

随着科学技术的飞速发展，国际竞争日益激烈，要实现中华民族的伟大复兴,就必须培养高素质的劳动者和数以万计的专业人才。然而，当前农村中学普遍存在的学困生，已成为制约农村初中教学质量全面提高的瓶颈.对于这些学生，如果教育合理，引导妥当，是完全可以消除它们的学习心理障碍的，从而激发他们的潜能，使他们成为社会的精英。消除学困生的学习心理障碍，提高教育合格率，是我们每一个教育工作者所面临的重大课题。

(二)课题研究的理论意义

教育是一项直面生命和提高生命价值的事业。学生正处在生命健康成长的关键时期，

这一阶段的教育影响，将远远超出本阶段而延续到终身。

本课题在探索和实践的过程中，分析学困生学习心理障碍的症结，有利于构建新的

教育理论，树立正确的教育价值观、教育对象观。通过此项研究，重建教师与学困生之间的关系，让学困生体验成功，找回自尊，推进学校教育的整体发展。

(三)课题研究的应用价值

本课题立足于应用探索，立足于全面实践。有较强的可操作性，预期取得成果易于推广，而且能突破学困生教育的瓶颈，让每个学困生都找回健全的人格和心理，有较强的现实意义。通过本课题的研究，探索出一些在理论指导下具有实践意义的，能消除学困生心理障碍的，行之有效的策略、措施，这对于农村中学来说还是有一定的实践价值的。

(四)省内外同类问题的研究现状

在我国，将学困生作为专门的教育研究对象始于80年代初。十多年来，在《教育研究》《心理学报》等专业杂志发表了一系列的论文和研究报告，并公开出版了近十部有关的专著开题报告条件保障开题报告条件保障。虽然在学困生心理障碍方面已有好多研究，但这些研究还存在一些问题。一方面是，对国外有关理论和做法的移植较多，结合我国国情不够。另一方面是，研究方法以调查和经验总结法为主，方法和手段比较落后。再有，对学困生教育干预的实验以个案研究为主，在正常的班级教学中渗透学困生教育的研究还很少。

(五)本课题的创新程度

1、课堂教学中渗透学困生转化的研究。

2、运用现代教育学、心理学来分析学困生的学习心理障碍。

3、把缓解、消除学困生的学习心理障碍和教师的课堂教学紧密结合。

二、研究内容、目标、思路

(一)研究内容1、主要研究导致学困生学生心理障碍的家庭、社会、学校因素，并

建立不同学科、不同年级的个案研究档案。 2、研究分析学困生的行为习惯特点，具体针对课堂教学中如何消除学困生学习心理障碍，来研究课堂教学中的转化措施。3、学校、社会和家长如何形成合力，研究三者在消除学困生学习心理障碍中的动态关系。

4、如何开展有效的课外辅导，来消除学困生的学习心理障碍。

(二)研究目标，围绕教育的培养目标，矫正学困生的学习心理失衡和行为偏差，清除或减轻学困生身上存在的学习心理障碍，重塑他们健全的人格。使尽可能多的学生适应初中的课堂教学，从而达到全面提高学生素质的目的。

(三) 研究思路 1、研究视角 ，通过本课题的研究，形成对学困生学习心理障碍的新认识，探索这类学生学习心理的特殊性规律，帮助他们找回“善于学习、乐于学习”的良好心态。具体任务是，a、学困生学习心理障碍现状的调查。b、学困生学习心理障碍形成原因的分析。c、消除学困生学习心理障碍的对策研究。

2、研究方法 a、调查研究法：采用开放式调查、问卷调查、访谈调查法，观察、测试等手段，有

计划、有目的地了解学困生的心理障碍，以便采取有效的措施。

b、分析法：分析各种情况，找出其中的规律，上升到理论，对症下药，充分调动学

困生参与教育教学活动的积极性。

c、测试法：通过小测验了解学困生的发展情况，检查转化成果。

d、经验总结法：依照事实，研究教育现象和经验，使从中得到的认识、体会，上升

为教育理论和理性的教育观念。

我们将在每一阶段都写出实验计划和实验报告，记录每一阶段的实验成果。

三、研究基础

近几年，我们学校对学困生的心理障碍较为关注，也进行了一些研究，积累了一点经

验，使一部分学生得到了长足的发展，这为课题的研究打下了基础开题报告条件保障征文。

课题负责人马英，有较强的业务能力和较高的研究能力，有多年的班主任工作经验，

2007年被评为衡水市优秀教师;2008年被评为衡水市优秀班主任。被聘为衡水市初中数学学科教研核心组成员曾参与课题“数学教学与多媒体技术的整合”的研究。

课题组主要成员吴铁新在全国教师语言文字基本功大赛中获得一等奖。在省级以上刊

物上多次发表有关教育、教学的论文。

四、完成课题研究的保证条件

学校领导对此课题非常重视，课题组成员敬业精神强，科研水平相对较高，对本课题有自

己的见解，并有一定的写作能力。其成员中有主管教学的副校长张秀良、教导处主任吴铁新、有经验丰富的教研组长马英、徐红旗，并且文理学科老师兼备，中、高级职称都有，课题组成员四十岁左右，均是学校的教学骨干，有能力承担课题的研究任务。 学校有互联网、图书室、阅览室等可用资源;并有一定的经费做支持;学校将尽最大努力为课题研究提供各种便利条件，给予充分的时间保障，确保如期完成任务。

五、学困生的界定

学困生是指智力正常但由于某种(些)学习心理、学习方法、习惯等缺陷造成学习困难的学生。具体表现为学习行为不当，学业成绩不良。学困生在农村初中存在相当大的比例，严重制约着教学质量的全面提高。

六、实施方案

(一)、研究对象

在2009学年，各年级学业成绩比较差的学生中，每班随机抽取2名“单科”、3名“全科”学困生作为个案研究对象。

(二)、研究目的与重点

目的：对学困生学习心理障碍实施干预，促使他们变被动学为主动学，变厌学为好学，变“苦”学为乐学，从而整体提高学困生的学习水平。

研究重点：

1.诊断学困生学习心理障碍及其产生的原因。

2.根据学困生学习心理障碍，寻求有效教育干预对策，促进学困生的转化。

(三)、研究的步骤、内容与方法

第一阶段：课题准备阶段(2009年12月——2010年3月)

a、提出课题，成立中心课题组。

b、以期末考试的学习成绩为准，筛选出尾端学生，采用随机抽取的方法，每班确定5名学生作为研究对象。详细、准确、全面收集学困生的个案资料，用测试法、分析法、调查研究法对学困生个体进行现状评定,建立学困生个人档案开题报告条件保障开题报告条件保障。

c、对研究对象实施跟踪观察，做好学困生个体观察笔记。

d、组织课题组教师认真学习课题研究知识和有关理论知识，积极参加课题培训。

第二阶段：实施阶段(2010年3月——2011年3月) a、整理分析资料，在初步掌握学困生个体学习心理障碍的基础上，归纳总结出学困

生一般学习心理障碍。

b、运用各种方式来探究学困生常见学习心理障碍的形成原因，收集整理资料，积极撰写研究计划。

c、探求出学困生常见学习心理障碍疏导和转化的途径策略及有效方法。制定学困生转化培养计划。

d、整理研究资料，撰写教学个案和教学论文。

第三阶段：总结阶段(2011年3月——2011年12月)

a、对学困生的学习心理、行为和学习效果进行阶段性检测与评估。对本课题研究的整个过程进行反思，总结出课题的得与失。

b、撰写课题研究报告，形成学困生学习心理障碍分析研究报告。

c、编辑“农村中学学困生学习心理障碍清除研究”的教学个案集和论文集。

(四)、研究预期成果

1.学困生学习心理障碍分析研究报告。

2.学困生学习心理障碍干预策略。

3.个案研究报告。

(五)、研究组织管理与措施

1.学校成立课题研究领导小组，组长由马英担任，课题研究的主研人员为学科教研组长和班主任，参研人员为有关班级的任课教师。

2.转变教育观念，深化对学困生的认识，平等对待每一位学生，发挥学生自我反思与教育主体功能开题报告条件保障征文

3.坚持课题研究的基本方向，坚持理论联系实际的基本原则，从实践中来，到实践中去，有效探索学困生学习心理障成因与对策，将课题研究过程落到实处。

4.强化行动反思研究工作，定期召开专题研究会议，及时解决研究过程中存在的困难或问题，将课题研究工作推向深入。

5.增强成果意识，及时总结交流研究心得，物化研究成果。做好阶段性成果的验证与推广运用工作。 研究时间：两年 。

资料(主要参考文献)： 1、赖小林,《广东省汕头市学习困难儿童生理心理调查研究[J]》，心理探究,2002

2、上海市教育科学研究所课题组《学习困难学生教育对策探索》，北京语文出版社，1995

3、李正洪、徐学俊主编：《中小学生偏常心理与行为辅导》，武汉出版社，2000

4、《如何帮助学习困难的孩子》，郑信雄著，九洲图书出版社

5、《中小学心理素质教育的探索》，沃建中主编，科学出版社

6、刘英琦 《学习困难的成因分析及教育心理学干预策略的研究》，科学教育，2006

7、马桂佳编著：《青少年学习障碍及其调整》，教育科学出版社，2000年10

扩展阅读：课题研究的保障条件

(一)课题研究的学术保障

1、具有开展教育科研的实践基础。

我校先后承担中国教育学会中语会《“文学“教育研究，子课题：“古诗词教学与文学教育”》、 《 现代德育理念探微》等课题，有《如何做好和谐社会中学生的德育教育工作》、《浅谈中职学生的德育建设的着眼点》等大量的德育研究成果,因此我校具有开展课题研究的丰富经验。

2、具有开展教育科研的队伍基础。

本课题组的主要研究成员由校长挂帅、主管教学副校长，政教处、教科处以及各个教研组的科组长，全部具有大学本科以上学历和中学高级、中级教师职称，多人先后承担并圆满完成国家、省、市下达的课题研究任务，其论文多次在国家各类评比活动中获奖，并有多篇论文在报刊书籍上发表。课题组还将聘请应城市教科所科研人员担任课题研究的顾问，组建由教育专家、学校领导、教学教研主管、学科带头人、优秀教师组成的科研群体。确保课题研究得到科学、协调、顺利的实施。

(二)课题研究的措施保障

1、专家培训引领、夯实理论基础。

通过邀请专家作报告、教师大会、骨干队伍学习班、专业部会议、教研组活动、教师自学等形式，开展校本培训，学习课程开发理论，拓宽眼界，提高思想，形成共识：调动全体教师开发德育课程教学方案开发研究的积极性和自觉性。

2、丰富资料设备、建立网络科研平台

配足配齐资料设备，建立网络科研平台。我校是省级重点中职学校，已构建了校园计算机网络，各教室均配备有多媒体教学平台，现代化的教学设备较为完善，可以充分利用这些现代化教育教学设备完成这项研究;

3、加强科研管理，提供制度保障。

学校制定了课题管理、学习、研讨和激励制度，定期组织现场观摩交流活动，开展论文、课例评比，展示优秀成果和先进经验，以保证课题研究的顺利进行并完成预期的阶段性成果。