银行处置非法集资工作总结范文

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篇1

一、指导思想

开展我市整治非法集资问题专项行动，要以科学发展观为指导，贯彻落实“地方政府负总责，行业主（监）管部门一线把关”的工作原则，坚持“内紧外松、注意方法、逐步规范、依法处置”的方针，守住不发生系统性、区域性风险底线，依法严厉打击非法集资活动，加强对民间借贷的监管，保障人民群众的合法权益，维护社会和谐稳定。

二、工作目标

在市政府的领导下，不断健全打击和处置非法集资工作机制，逐渐建立“疏堵并举、防治结合”的综合治理长效机制；加大对非法集资案件的打击和查处力度，妥善做好案件的善后处置工作，切实维护社会稳定；规范民间借贷行为，有效防范和化解民间借贷演变为非法集资的风险；强化社会公众“买者自负、风险自担”的风险意识，不断提高防范和识别非法集资活动的能力；确保不发生系统性、区域性风险，维护金融秩序稳定。

三、工作重点

(一)严厉打击非法集资犯罪行为。市公安部门要按照公安厅的统一部署，在市委、市政府的领导下，切实做好非法集资犯罪活动的打击和查处工作。一是重点打击三类犯罪。要依据全省电视电话会议精神，重点打击集资诈骗、重大非法吸收公众存款以及利用传销和互联网进行的非法集资犯罪;因非法集资延伸出的高利转贷、贷款诈骗等犯罪;因非法集资诱发的非法拘禁、绑架、故意伤害等暴力、涉黑犯罪等三类犯罪行为。二是高度重视追赃工作。在做好立案侦查、抓捕犯罪嫌疑人的同时，积极采取有力措施，加强各地区公安部门的协作配合，最大限度追缴涉案资产，严肃资产追缴和处置纪律，不断提高挽损率，为案件善后处置奠定良好基础。三是维护社会、经济秩序稳定。注重讲究工作方法，坚持“宽严相济、维稳在先”的工作原则，既要坚决打击违法犯罪行为，又要防止因片面强调打击、一味追求指标而影响正常的经济活动；既要严惩违法犯罪分子，又要落实稳控措施，履行社会治安维护职责，坚决防止发生重大，切实维护社会、经济秩序稳定。

(二)严防民间借贷演变为非法集资。各乡镇、各农林场、各部门要坚持民间借贷不能扰乱宏观经济秩序、不能扰乱宏观调控大局、不能扰乱社会稳定的原则，严格按照《省人民政府关于进一步做好金融稳定工作的通知》（政发电〔〕15号）（以下简称《通知》）要求，加强对民间借贷行为的规范和引导，严防民间借贷行为演变为非法集资。一是积极履行行业监管职责。人行市支行负责加强民间借贷行为规模、利率水平等方面的监测，及时提示相关风险；银监分局监管办事处应做好专项行动的组织协调工作，并密切防范民间借贷风险向银行业蔓延；市经贸局、市工商局、市农业局应按《通知》要求，加强对担保公司、小额贷款公司、典当行、投资咨询公司、农民专业合作社等机构的监管工作，督促各类市场主体依法合规运营，严禁非法集资以及发放高利贷；宣传部门要加强舆论引导，防止媒体不当炒作。二是组织风险排查。在专项整治行动期间，市政府要求市经贸局、市工商局、市农业局应组织对担保公司、小额贷款公司、典当行、投资咨询公司、农民专业合作社等市场主体是否非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，是否违规从事高利放贷等行为进行风险排查，及时制止各种违规行为，涉嫌刑事犯罪的，及时移送公安、司法部门。市经贸局、市工商局、市农业局等部门应给予指导、配合。三是规范广告行为。市政府要求市工商、广播电视等部门，依据《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》的规定，开展非法集资广告专项整治活动，加强广告审查、监管，及时制止非法集资广告行为。

(三)妥善做好处置工作。各乡镇政府、各农林场要以本次专项整治行动为契机，依托“处非”工作领导小组工作平台，加大工作力度，推进现有非法集资案件的处置工作取得突破。特别要注重做好案件的债权登记、资产处置、集资款清退等关系群众切身利益的善后返款工作，最大限度减少群众损失，统一宣传口径，确保社会稳定。对于新发生的非法集资案件，以及企业资金链断裂事件，应依据《通知》要求，主动介入、妥善处置。

(四)积极开展宣传教育活动。各乡镇政府、各农林场、各部门要在本次专项整治活动中，加强与电视、广播、主流网站等媒体的交流合作，充分利用媒体资源，开辟防范非法集资宣传教育专栏，定时播放公益广告、公益宣传片，加强金融知识宣传，努力拓宽宣传覆盖面，提升群众防范和识别非法集资活动的能力。

四、工作要求

各乡镇政府、各农林场、各部门要按照省打击和处置非法集资工作领导小组要求，及时梳理、总结本次专项整治行动出现的新情况、新问题及经验教训，认真做好信息报送的组织工作，真实、全面地反映辖区专项整治行动的开展情况和主要成效，并按时向市打击和处置非法集资工作领导小组办公室报送工作信息。

篇2

一、主要工作总结

（一）加强全员合规及安全防范意识教育和技能培训，夯实人防基础

人是做好安全防范工作的第一要素。今年以来，我司更加重视和加强对员工的安全教育，全面提高防范意识，增强防范技能，作为安全防范工作的基础工作来抓。我司总经理室始终坚持“防范胜于治理”的法则，不管形势如何变化，始终绷紧教育这根弦，做到警钟长鸣。因为无论多么完善的制度、多么坚固的防护设施、多么先进的技防设备，都是要靠人去遵守、去操作、去维护，只有把全公司员工调动起来，夯实人防基础，制度、设施、设备才能发挥最大的效用。

今年以来，我们把增强员工的合规防范意识放在十分突出的地位，重点围绕防火、防盗、防暴的应知应会等内容对员工进行预案教育和防范技能教育，收到了较好的效果。

对前台业务人员的防范技能教育，主要侧重学习相关规章制度和基本防范技能，掌握正确的操作规范和程序以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、消防设备、报警监控装置的操作使用等。使员工能熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

同时提高全员合规意识也是案件（风险）重点工作。一是要求各部门负责人及关键岗位人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的业务客观、准确、真实发生。

二是要求各部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰各类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。

始终坚持合规警示教育，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规警示教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪，做到自觉合规、主动合规。

（二）加强防护设施建设，夯实技防、物防基础

防护设施建设对抵御盗窃、抢劫等不法侵害案件的发生起着无法替代的作用。因此，我司在注重抓全员防范意识教育培训的同时，十分注重抓好防护设施建设，保证营业场所的所有设备都灵敏可靠、严密完善。

在物防、技防设施的管理上，我司明确各职位员工自己岗位的物防、技防设施负总责，并建立健全了110报警系统、电视监控系统的检测校准台帐，定期进行检测、校准，确保了各种物防、技防设施的正常运行。

（三）加强规章制度建设，夯实规范管理基础

加强规章制度建设，是一项保障安全防范工作步入规范和有序轨道的基础性工作，其目的是通过规范管理和操作程序来抵御犯罪行为。今年以来，我司根据省公司下发的各项安全保卫案件防控规章制度的要求，本着在省公司支持与教导中发展完善，在需要中充实，在变化中调整，在实践中创新的原则，联系我司实际，建立健全了安全防范工作规章制度。

我司坚持每月对营业场所进行全面检查，分五个层次落实检查工作，即主任亲自查；分管领导定期查；值班人员每日负责一天，每天对网点进行安全制度和防范设施检查；带班领导和值班人员坚持做到每日营业终了检查；主任会同领导班子成员进行阶段性综合检查。

我司还建立了节假日、双休日行政领导值班岗，公布了值班电话。在平时工作中，突出抓好对“重点部位、重点人员、重点岗位”和早、中、晚”三个时段的安全检查，针对网点营业期间员工安防制度是否落实、柜员是否坚守岗位，中午和节假日确保1名领导带班；对在安全检查中发现的问题，做到不放过、不迁就、重整改、严处罚。

同时加强了营业场所日常的自查工作。目前，我司设有安全保卫案件防控负责人协助主任进行安全检查，网点每日进行例行安全检查，并作详细记录。检查内容包括业务方面的章、证、押是否入箱上锁，水、电、气阀是否关闭；门、窗是否闭锁等等。

（四）加强安全经营管理

根据2019年宜宾银行保险业机构案件（风险）专项治理工作方案文件精神，我司提高了对安全保卫案件防控工作职能和任务的重新认识：明确了安全保卫案件防控工作是公司平安、稳健经营的前提和条件。一年来，我们按照宜宾银行保险业机构案件（风险）专项治理工作方案的工作部署，在做好治安保卫工作的前提下，认真履行安全生产管理的职责，加强安全经营、突发事件处置等方面的工作。围绕防火灾事故、防暴力事故、防电气事故、防盗窃事故、防坠落事故等方面的工作，做好了特种设备、危险物品、公用设备、食品、饮用水等的安全管理、指导和监督。基本上做到了治安保卫和安全经营一肩挑，没有出现顾此失彼，偏废任何一方面工作的情况。

二、存在的不足及薄弱环节

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

三、下步工作安排

（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。

1.抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。

2.抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。

3.抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。

4.抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。

（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。

发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。

（三）加强行为监察，着力防范员工行为失范带来的案件风险

1.建立员工行为失范监察制度。建立员工行为失范监察制度，特别是要制定针对涉嫌黄赌毒、参与经商办企业、大额资金炒股和买彩票、参与高利贷和非法集资、交友混乱和经常出入高档消费场所等行为失范的检查规定、内部报告、处罚标准和鼓励员工监督与举报的奖励措施等制度。

2.围绕案件易发部位抓好管理。一是抓案件易发环节。二是抓案件易发岗位。三是抓案件易发生业务。

3.加强对员工行为的排查。把员工日常行为排查纳入常态化管理，按照“一级不少、一人不漏”的要求，每半年开展一次排查工作，管理好员工。

（四）加强合规教育，努力增强从业人员主动防控案件的意识