企业经营范围范文

导语：如何才能写好一篇企业经营范围，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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第二条本规定适用于在中华人民共和国境内登记的企业。

第三条经营范围是企业从事经营活动的业务范围，应当依法经企业登记机关登记。

企业的经营范围由企业登记机关根据投资人或者企业的申请依法登记。企业的经营范围应当与章程或者合伙协议的规定相一致。

第四条经营范围分为许可经营项目和一般经营项目。

许可经营项目是指企业在申请登记前依据法律、行政法规、国务院决定应当报经有关部门批准的项目。

一般经营项目是指不需批准，企业可以自主申请的项目。

第五条申请许可经营项目，申请人应当依照法律、行政法规、国务院决定向审批机关提出申请，经批准后，凭批准文件、证件向企业登记机关申请登记。审批机关对许可经营项目有经营期限限制的，登记机关应当将该经营期限予以登记，企业应当在审批机关批准的经营期限内从事经营。

申请一般经营项目，申请人应当参照《国民经济行业分类》及有关规定自主选择一种或者多种经营的类别，依法直接向企业登记机关申请登记。

第六条企业登记机关依照审批机关的批准文件、证件，登记许可经营项目。批准文件、证件对许可经营项目没有表述或者表述不规范的，依照有关法律、行政法规、国务院决定和《国民经济行业分类》登记。

企业登记机关根据企业的章程、合伙协议或者申请，参照《国民经济行业分类》及有关规定中的类别，登记一般经营项目。

第七条企业的经营范围应当包含或者体现企业名称中的行业或者经营特征。跨行业经营的企业，其经营范围中的第一项经营项目所属的行业为该企业的行业。

第八条企业变更经营范围应当自企业作出更变决议或者决定之日起30日内向企业登记机关申请变更登记。涉及许可经营项目的，应当自审批机关批准之日起30日内凭批准文件、证件向企业登记机关申请变更登记。

合伙企业、个人独资企业变更经营范围应当自作出变更决定之日起15日内向企业登记机关申请变更登记。

第九条因分立或者合并而新设立的企业申请从事许可经营项目的，应当在申请登记前依法向法律、行政法规、国务院决定规定的审批机关提出申请，经批准后，凭批准文件、证件向企业登记机关申请登记；因分立或者合并而存续的企业申请从事许可经营项目的，变更登记前已经审批机关批准的，不需重新办理审批手续。

第十条企业改变类型，改变类型前已经审批机关批准的许可经营项目，企业不需重新办理审批手续。法律、行政法规、国务院另有规定的除外。

第十一条企业变更出资人，原已经审批机关批准的许可经营项目，变更出资人后不需重新办理审批手续。法律、行政法规、国务院另有规定的除外。

企业的出资人由境内投资者变为境外投资者，或者企业的出资人由境外投资者变为境内投资者的，企业登记机关应当依照审批机关的批准文件、证件重新登记经营范围。

第十二条不能独立承担民事责任的分支机构(以下简称分支机构)，其经营范围不得超出所属企业的经营范围。

分支机构经营所属企业经营范围中许可经营项目的，应当报经审批机关批准。法律、行政法规、国务院另有规定的除外。

审批机关单独批准分支机构经营许可经营项目的，企业可以凭分支机构的许可经营项目的批准文件、证件申请增加相应经营范围，但应当在申请增加的经营范围后标注“(分支机构经营)”字样。

第十三条企业申请的经营范围中有下列情形的，企业登记机关不予登记：

(一)法律、行政法规、国务院决定禁止企业经营的；

(二)属于许可经营项目，不能提交审批机关的批准文件、证件的；

(三)注册资本未达到法律、行政法规规定的从事该项目经营的最低注册资本数额的；

(四)法律、行政法规、国务院规定特定行业的企业只能从事经过批准的项目而企业申请其他项目的；

(五)法律、行政法规、国务院规定的其他情形的。

第十四条企业有下列情形的，应当停止有关项目的经营并及时向企业登记机关申请办理经营范围变更登记或者注销登记：

(一)经营范围中的一般经营项目，因法律、行政法规、国务院决定调整为许可经营项目后，企业未按有关规定申请办理审批手续并获得批准的；

(二)经营范围中的许可经营项目，法律、行政法规、国务院决定要求重新办理审批，企业未按有关规定申请办理审批手续并获得批准的；

(三)经营范围中的许可经营项目，审批机关批准的经营期限届满企业未重新申请办理审批手续并获得批准的；

(四)经营范围中的许可经营项目被审批机关取消的。

第十五条企业未经批准、登记，或者违反本规定第十四条规定，从事许可经营项目经营的，企业登记机关应当依据《无照经营查处取缔办法》予以查处。

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关键词：道德风险防范；委托；国有企业经营者

中图分类号：F270 文献标识码：A 文章编号：1000-176X(2010)07-0100-04

随着国有企业股份制改革步伐的加快，国有资产所有权与经营权的逐步分离，国有企业所有者和经营者之间逐渐演变为一种委托人与人的契约关系。但由于两者目标不一致、信息不对称，作为企业核心决策层的经营者，往往会出现为了谋求自身效用最大化而损害委托人利益的道德风险行为，必将严重影响国有企业改革进程，阻碍社会资源的优化配置。因此，积极探索国有企业经营者道德风险的成因及防范措施具有现实意义。

一、委托一视角下道德风险的形成

根据杰森和迈克林的定义，委托关系是指这样的一种显明或隐含的契约：“根据它，一个或多个行为主体指定、雇佣另一些行为主体为其提供服务，与此同时授予后者一定的决策权利，并依据其提供服务的数量和质量支付相应的报酬”。这里所说的授权者即我们常说的委托人，被授权者则是人，两者之间是一种非对称信息条件下的契约关系。由于两者都是追求效用最大化的经济人，且效用函数不同，所以人的利益目标并不总与委托人相一致。另外，相关信息在两者之间分布不对称，也容易引发非协作、非效率，即“委托一问题”。这种问题主要有两种表现形式：一是“道德风险”，即人鉴于委托人监督困难便采取减少自己要素的投入，或采取机会主义行为损害委托人的利益。二是“逆向选择”，即人占有委托人所观察不到的信息(也称隐蔽信息)并利用这些私人信息进行决策，鉴于自身利益的考虑人可能会采取某些不利于委托人的行为。

因此，对于委托人来说，只有效果大于费用，才是有效率的。委托理论的核心就在于委托人如何通过一套激励机制，促进人积极工作，以最大限度地增加委托人的利益。一般来讲，激励机制可分作两类：一类是内部机制，即委托人合理制定人报酬，使其与人的行为结果挂钩，并对人的行为进行监督。另一类是外部机制，由众多人的竞争构成人市场，从而制约人道德风险和逆向人之间的竞争，对人的行为起到自我约束和自我监督的作用。

二、国有企业经营者道德风险的成因分析

我国国有企业经营者的道德风险主要体现为企业高管成员为取得对国有资产的经营控制权而对上级政府主管官员行贿，得到国有资产经营控制权后借助自己的特殊身份接受巨额贿赂或大肆侵吞巨额国有资产。不可否认，在现行的国有企业委托模式下，产生这些风险既有制度、客观环境的原因，又有个人主观动机上的原因。其中，所有权与经营权的分离是风险产生的根本原因，信息不对称和监督成本偏高是客观环境原因，直接影响因素则是企业对经营者的监督约束机制不健全、激励不足以及部分国有企业经营者的思想素质和道德水平低下。

1　信息不对称导致委托方、监管机构和企业监督乏力

与委托人相比，人更能在第一时间掌握第一手的资料，这种信息优势为国有企业经营者的道德风险行为创造了客观条件，委托人为了限制和消除人的这种行为，就要支付一定的信息成本来加强对人的监督。从理论上讲，充分的监督可以通过使委托人和人之间信息的完全对称来实现，但在现实中难度较大。

(1)所有权的最终委托人实际缺位。由于国有企业数量众多，对其监督成本也随着委托链的增加而扩大，因而处于委托链条初始端的公民，要掌握某一个国有企业的详细信息很难，对国有企业经营者的约束力自然较弱。

(2)监管机构在监督中存在信息障碍。事实上的委托人――国资委作为脱离实际生产活动、管理面有一定广度的政府职能部门，通常只能通过观察到的经营结果推测企业经营者的行动，信息过滤现象严重。因此，作为理性经济人的国有企业经营者就有机会做出有损委托人利益的行为，如贪污挪用公款、盲目投资等。

(3)企业内部法人治理结构不完善，对经营者的内部监督乏力。在古井集团腐败案中，信奉“铁腕”管理观的王效金强势且专断，很少采纳别人的意见。在2002年他进行了“铁篦梳理”，想方设法驱逐与他意见不一致的高管，企业内部监督基本处于真空状态。在完善的公司法人治理结构中，股东大会、董事会、监事会三者应相互牵制，并共同监督企业经营者，防止其滥用权力和腐败变质。但在我国国有企业中，各级人之间职责划分不清，作为所有者代表的董事会和行使独立监督权的监事会成员地位不独立、责任意识淡薄、“搭便车”心理严重，严重弱化了法人治理结构的监督制约功能。

2　激励不足加大道德风险出现的可能性

激励与约束机制的有机结合，是人行为高效运作的根本保证。薪酬理论认为，经营者个人收入越高，对其激励程度也越高，其道德风险程度就越低。这是因为从经济学角度讲，经营者收益越高，其从事道德风险活动可能付出的机会成本(即代价)就越大，因此其动机就会越弱。反过来讲，之所以会出现经营者道德风险现象，一个重要原因便是企业的激励机制不健全、激励措施不到位。

(1)在国有企业的工资分配中普遍存在严重的平均主义，缺乏科学的绩效评估手段和规范化、定量化的绩效考核体系。因此，国有企业经营者的货币收入与私营企业相比偏低，且一般都是固定的合同支付，并不包含其承担风险的报酬，也不具有剩余利润索取权。长此以往，对于国有企业经营者来说，其所承担的责任与收益不对称，其经营的道德风险程度就高。一些素质较低的经营者就会倾向于利用手中的权力追求“灰色收入”。

(2)由于国有企业经营者的待遇与行政级别和任期挂钩，部分经营者为了晋升，可能会采取短期行为，甚至不惜损害企业的根本利益。另外，由于经营者任期的长短与其道德风险大小成反向关系(任期越长，其未来的收益就越大，升迁的可能性越大，经营者从事道德风险活动的成本越高，他的短期行为就越少)，因此，部分经营者在即将退休、离任时，便会采取次优选择，通过增加在职消费等机会主义行为，在可控的条件内实现个人福利最大化，典型的便是具有中国特色的“五十九岁”现象。综上所述，要降低国有企业经营者道德风险程度，必须强化当期激励、完善延期激励，从而增加国有企业经营者渎职、不负责任的机会成本，遏制其动机。

3　关系选择的非市场化助长道德风险

(1)国有企业经营者的选拔任用行政性过强。以私人产权为基础的公司制度中，委托关系完全是通过市场化自由选择形成的，它是基于各个股东追求资产收益最大化的理性预期和以个人产权的自由进出，实现对人运营成败的现实评价与强制约束。而国有企业经营者往往是行政任命制的产物，这是导致经营者道德风险的一个重要原因。首先，行政任命制的实质是由政府官员来评价选择企业经营者，这使得政府官员往往以“个人偏好”而不是“企业家才能”作为评价选择企业经营者的标准，因此，这种制度不能确保最有才能的人占据经营者岗位，即无法做到人岗匹配。其次，在这种制度下产生的经营者往往带有明显的“官本位”倾向，经营者不是以企业利润最大化和资产增值为目标，而是盲目追求政治升迁，这严重阻碍了企业的发展进程。

(2)国有企业经营目标多元化、对人行为缺乏约束使得国有企业经营者往往缺乏危机感，从而为他们逃避监督、从事道德风险活动提供了契机。与私营企业相比，国有企业不仅承担着资产保值、增值等经济目标，而且承担着维持就业水平、维护社会稳定等任务，因此，在对国有企业的考核评估中往往弹性空间较大。以古井集团为例，在毫州市，与古井集团经营相关的共有十几万人，占到全市人口的1／3，2006年，古井集团上缴毫州市利税2.5亿元，占市级财政收入的30％以上，古井集团因此被称为“毫州的财政银行”，即使该集团经营者有违法行为，当地政府要么缺乏监督动机，要么因信息不对称而缺乏监督能力。

4　部分国有企业经营者道德水平低下

经营者的道德水平影响其决策行为，道德水平越高，则越少受到外界环境的影响，其道德风险程度就较稳定，也容易预测和控制。反之，道德水平低下的部分国有企业经营者由于缺乏责任感和敬业精神，在处理个人和集体、社会的利益关系时容易受外部环境影响，因而就会出现贪污受贿、公款吃喝玩乐、职务消费泛滥、利用职权侵占国有资产等各种道德风险行为。

三、国有企业经营者道德风险的防范

通过对国有企业经营者道德风险成因的理论探讨及对古井集团腐败案的具体分析，我们可以得出防范国有企业经营者道德风险的有效措施。

1　强化各级委托人对国有企业经营者的监督力度

我国国有企业的委托关系是一种多层结构，这种结构必然会造成委托人对人的监控力度弱化，甚至可能出现中间层委托人、人合谋损害上级委托人利益的现象。因此，要减少国有企业经营者的道德风险行为，就要完善内、外部监督约束机制，强化各级委托人对国有企业经营者的监控力度。

(1)完善外部监督约束机制，在强化政府监管职能的基础上培育公民的自觉意识。一方面，政府可以借鉴西方发达国家成功的经验，结合我国的具体国情，建立覆盖国家投资控股企业的监督机构。监督机构根据具体需要向企业派出监事会或监察员，对国有企业经营者进行监督。如可以对国有独资公司派驻监事或监察员进行直接监督；对已实行公司制改造并按公司法规定建立了监事会的国有企业，国家监督机构可以与企业监事会保持业务指导关系并对之进行间接监督。另一方面，健全社会主义民主和法制，发动广大人民群众积极参与到对国有企业经营者的选择、监督中来，从而将国有企业经营者置于全社会严格的监管之下，使道德风险行为无处遁形。

(2)建立规范的法人治理结构，完善企业内部约束。具体来讲，要严格依照公司制的要求，形成股东大会、董事会、高层经理和监事会四者之间权责分离和相互制衡的机制。一方面，加大产权改革力度，明确委托人、人的责、权、利，从而形成人的自律机制。另一方面，改善董事会结构，提高董事会质量，在董事会中设置一定比例的职工代表，以充分体现共同治理原则。此外，要提高监事会的独立性，强化监事会的监督力度。这样，权力机构、决策机构和监督机构相互独立、相互制衡、相互协调，科学规范的法人治理结构才会起到它应有的作用。

2　健全对国有企业经营者的激励机制

(1)建立健全国有企业经营者的绩效评估体系。绩效评估是激励的前提，绩效评估体系越健全，激励效果越明显。因此，一方面，要根据企业的特点，分层次、分类别设计考核指标，这些指标应当包括企业效益、市场指标和职工满意度等。另一方面，要遵循严格的绩效考核程序和科学的方法，做到制度化、公开化运作，综合运用目标考核法、评级量表法和关键事件法等方法，以提高考核的准确度。同时经常性、累积性、规范化记录个人绩效并使之科学化和系统化，初步建立个人和组织绩效评估的档案和数据库，从而为经营者的晋升、奖惩提供依据。

(2)强化激励机制，尊重国有企业经营者对物质利益的合理追求，适当提高国有企业经营者的收入，使其收入水平与市场接轨，并与其经营业绩和考核结果挂钩，对经营业绩和工作实绩突出、为企业发展做出重要贡献的经营者，给予一定的物质和精神奖励。另外，企业经营者除了一般的物质需求外，尚具有社会地位、事业心和自我实现等高层次需求，因此，对优秀经营者的经营业绩、行为加以认可和宣传，同时给予适当程度的“在职消费”(包括优良的办公条件、适度度假和汽车使用等)，从而有效约束其道德风险行为。

3　加快国有企业经营者职业化进程

在规范的市场经济中，国有企业经营者不是党政干部，而是企业家。他们的职责不是完成党政任务，而是经营管理企业，使企业法人资产保值增值。因此，对他们应该实行市场化和企业化管理，即国有企业经营者的成长、选择、任命、考核、提升和解聘都应当市场化和企业化。

(1)在国有企业经营者的选拔任用上，要切断政府部门和企业的行政人事关系，变行政任命制为公开选聘制，聘用必须面向市场，坚持公开、公平、择优的原则。聘用双方签订聘用合同，明确目标责任，管理人员解聘后则进入劳动力市场参与流动竞聘，不再保留聘用期间的待遇，从而实现国有企业经营者选拔、任用、管理的市场化运作。

(2)建立健全职业经理人市场体系，充分发挥优胜劣汰的市场竞争机制对国有企业经营者的激励和约束作用。在市场经济条件下，国有企业经营者的人选应由社会和市场竞争决定，能者上，庸者下，以保证国有企业经营者的质量，从而为深化国有企业改革提供良好的人才支持。

(3)建立和健全人力资源评估和审核机构，由独立的市场中介机构依法对国有企业经营者的绩效进行考核，考核优秀者将会获得晋升、提拔机会，对于经营业绩差且有道德问题的经营者则要给予一定处罚，必要时退出职业经理人队伍。

4　加强对国有企业经营者的思想道德教育

随着我国改革开放程度的不断深入、市场经济发展的不断深化，人们的生活方式、行为方式和思想观念都发生了不同程度的变化，这对部分国有企业经营者产生了一定的影响和冲击。由于国有企业经营者在企业中一般都集人、财、物权于一身，往往成为不法之徒拉拢腐蚀的重点对象，加之我国在培养经营管理人才的过程中，对经营道德、商业伦理等方面的重视程度不够，教育培训较少，因此，部分国有企业经营者禁不住利益诱惑，从事道德风险活动的动机强烈，甚至有部分人员铤而走险，触犯国家法律。鉴于此情况，惟有在市场经济转轨的过程中，加强对国有企业经营者的思想道德教育和纪律教育，约束、调整其行为，在优秀的传统道德与高尚的价值观念引导下使其自觉践行自身的职业道德义务，为企业和社会经济的发展做出贡献，才能有效防范其道德风险行为。

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为落实市委九届精神，给企业发展创造良好的条件和环境，工商部门根据企业的需求，结合梳理评估以往支持企业发展的成功经验和好的做法，现提出以下11条进一步支持企业发展的政策意见：

一、拓宽企业投融资渠道，扶持企业做大做强

（一）允许企业按照《有限责任公司股权出质登记办法（试行）》的规定，以其持有的在本市登记注册的有限责任公司的股权办理出质登记，作为获得贷款的担保。依法快速办结企业动产抵押登记。

（二）扩大企业出资方式，允许境内自然人或境内企业以其持有的有限责任公司的股权，向在本市登记注册的内资有限责任公司和内资股份有限公司出资。

（三）支持本市股权投资企业发展，股权投资企业和股权投资管理企业的名称中的行业可以分别表述为“股权投资”和“股权投资管理”，经营范围可以分别表述为“股权投资”和“股权投资管理”。股权投资企业的经营场所可以与承担管理责任的股权投资管理企业的经营场所相同。

二、放宽市场准入条件，营造良好市场准入环境

（四）鼓励中小企业设立，除法律、行政法规和依法设立的行政许可另有规定外，企业注册资本最低限额一律降低到3万元人民币。凡是允许外商投资企业经营的，都允许内资企业经营；凡是允许本地企业经营的，都允许外地企业经营；凡是法律、行政法规未禁止个体私营等非公有制经济经营的行业和项目，都允许其经营。

（五）放宽企业名称登记条件。企业名称中的行政区划可以不受企业名称四个组成部分依次排列的限制，可以将行政区划加括号放在字号之后、组织形式之前;对于事业单位改制为企业的，在不违反现行法律、法规的情况下，允许其在保留原有名称基础上增加组织形式。对于企业注册资本达到5000万元人民币以上、企业经济活动性质分别属于国民经济行业3个以上大类的，允许企业名称中不使用国民经济行业类别用语表述企业所从事的行业。

三、鼓励发展现代服务业和先进制造业，促进企业结构调整

（六）鼓励金融服务业、金融辅助产业发展，支持评估、清算、银行卡、企业征信等企业发展。申请从事清算服务业务的企业，其经营范围可以表述为“为企业解散提供清算服务”。申请从事企业征信服务业务的企业，其经营范围可以表述为“企业征信服务”。

（七）支持创意产业聚集区、现代服务业聚集区建设，对利用工业厂房、仓储用房、传统商业街等存量房产、土地资源进行功能改造，兴办现代服务业的，放宽企业经营场所注册条件。支持网络技术、软件开发、电子商务、动漫设计制作等信息服务业发展。申请从事动漫设计制作业务的企业，其经营范围可以表述为“动漫设计”。

四、大力发展总部经济，鼓励企业总部落户

（八）支持总部经济发展。对于在本市设立的综合性地区总部企业，允许其名称中出现“总部”、“地区总部”等字样。对于在本市设立的功能性地区总部企业，允许其名称中出现“研发中心”、“营运中心”、“销售中心”、“管理中心”、“采购中心”等字样。

（九）支持有条件的企业发展成为主业突出、市场竞争力强的大集团。凡集团母公司注册资本额达到3000万元人民币，子公司达3家以上，集团母子公司注册资本总额达到5000万元人民币的，允许依法申请设立企业集团。

五、支持企业实施品牌发展战略，加大驰名、著名商标的扶植、培育力度

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关键词：全局性 战略制定 战略选择

企业经营管理战略是企业面对激烈的市场竞争、严峻的挑战环境，为求得长期稳定的生存和不断发展而进行的总体性谋划，是对企业经营范围的科规定。具体的讲，企业经营战略是在符合和保证实现企业使命条件下，在充分利用环境中存在的各种机会和创造新机会的基础上，确定企业同环境的关系，规定企业从事的事业范围、成长方向和竞争对策，合理地调整企业结构和分配企业的全部资源。本文结合我国企业的具体情况，分析了企业经营管理战略的基本特征和制定步骤。

一、企业经营管理战略的特征

1、全局性

形象地说.企业经营战略就是企业发展的蓝图，制约着企业经营管理的一切具体活动。企业经营战略是对企业的未来经营办向和目标的纲领性规划和设计，对企业经营管理的所有方面都具有普遍的、全面的、权威的指导意义。

2、长远性

企业经营战略考虑的是企业未来企业相当长一段时间内总体发展问题。经验表明，企业经营战略通常着眼于未来3-5年乃至更长远的目标。

3、指导性

企业经营战略规定了企业在一定时期内基本的发展目标，以及实现这一目标的基本途径，指导和激励着企业全体职工努力工作。

4、现实性

企业经营战略是建立在现有的主观因素和客观条件基础上的，一切都从现有起点出发。

5、竞争性

企业经营战略像军事战略一样，其目的也是为了克敌制胜，赢得市场竞争的胜利。

6、风险性

企业经营战略是对未来发展的规划，然而环境总是处于不确定的变化莫测的趋势中，任何企业经营战略都伴随着风险。

7、创新性

企业经营战略的创新性源于企业内外部环境的发展变化，因循守旧的企业经营战略是无法适应时展的。

8、相对稳定性

企业经营战略一经制定后，在较长时期内要保持稳定（不排除局部调整），以利于企业各级单位、部门努力贯彻执行。

二、制定经营战略的步骤

1、经营战略分析

企业的内外环境即为企业经营战略管理提供了机会，同时又使其面临着威胁。因此企业的战略管理首先就要对内外部环境进行战略分析。这是战略管理的起点。我国古代著名的军事战略家孙武曾经说过：“知己知彼，百战不殆”。这里的知彼就是了解外部环境，知己就是了解内部条件。

企业经营战略的有效性很大程度上取决于战略人员对企业目标的确定是否明确、对企业外部环境的评价是否准确以及对企业内部条件的分析是否完整、透彻。这是因为：

（1）企业经营战略必须与企业所处的竞争环境相一致，特别是要能利用环境中已存在的或可预见的机会，并尽量降低或完全消除环境对企业形成的威胁。

（2）企业内部资源及能力必须能够满足企业所制定的战略的要求。由于企业不大可能利用所有的机会，因此在制定企业战略时应该根据企业的内部优势选择可以利用的机会，绝不能不考虑内部能力，就根据环境机会制定没有资源保证的战略。

（3）战略的效果要通过实施过程才能得以表现。战略的实施受到内部条件和外部条件的制约。

企业外部环境包括企业的微观环境、中观环境及宏观环境，这些环境因素对企业来说基本上是不可控的，把握住外部环境的现状及未来发展变化的趋势，掌握了足够的信息，就为正确确定企业的经营方向和思想、提出经营目标、确定经营战略打下了良好的基础。企业内部条件的分析指的是要评价本企业在经营中已具备的和可取得的资源的数量和质量，这里不仅包括人、财、物等物质资源，而且还包括企业组织结构、信息、时间、企业文化及企业形象和信誉等无形资源。明确企业的优势和劣势，这就为企业在长远发展中如何扬长避短指出了战略方向。

2、经营战略制定

战略制定是在企业经营战略分析的基础上，组织各方面的力量，按一定的流程和方法，为企业选择适宜战略的过程。战略制定是企业战略管理歌得成功的根本保证，直接影响到战略实施和战略控制。因此战略制定是企业战略管理的关键环节。它又可以分为四步：

（1）战略制定的准备。也就是制定战略的目标和选择制定战略的方法。前者为企业实现战略任务指明了方向，它应该具有可接受性、灵活性、可度量性、可实现性、适应性、易理解性；后者根据具体单位的类型和规模找到适合自己的方法。小企业的战略一般都是非正式形成的，大规模的公司的战略是通过各层次的管理人员广泛参与，经过详细的研究和讨论，有秩序、有规律地形成的。

（2）总体战略选择。中石化要做世界一流企业，中石化始终把资源战略放在首位，狠抓东部老油田的稳产增产，推动西部新区勘探的战略性突破。中国石化集团油气勘查矿权区块由6万平方公里增加到103万平方公里；拥有石油远景资源量从181亿吨增加到267亿吨。天然气拥有远景资源17.4万亿立方米。通过加大油气勘探开发力度，中国石化集团原油储采比由13.7提高到15.8，已连续7年实现储采平衡有余，改善了资源序列结构，为企业油气资源可持续发展打下了良好基础。企业总体战略应使企业的生产经营活动产生附加值，即在企业的某个或多个价值活动上实行低价成本或差别化，由此产生溢价。就是说企业的总体战略必须帮助其经营单位建立一个独特的、能产生竞争以及竞争优势的程序。在制定总体战略时需要考虑两个问题，一是企业应该选择在哪个行业里从事生产经营活动以使其长期利润最大化，二是企业应该选择哪种战略进入或退出某个行业领域。

（3）竞争战略选择。由于每个企业面临着不同的机会和威胁，每个企业有不同的优势和弱点，所以对每个企业来说形成的战略是独特的。波特的《竞争战略》一书中，提供成功机会的基本战略方法有三种，即成本领先战略、与众不同战略和集中优势战略。

（4）战略方案评价。战略方案评价是企业采用一定的方法和技术，从众多的备选方案中选择适合自身特点的方案和决策过程。

三、结论

企业经营管理战略制定以后，关键是战略的具体实施。战略实施的成败在于能否把实施战略所必须的工作任务、组织结构、人员、技术等资源以及各项管理功能有效地调动起来加以合理配置。

参考文献：

[1]苗长川，杨爱花主编.现代企业经营管理[M]. 北方交通大学出版社， 2004

[2]孙云茂. 企业经营管理创新方案研究[J]. 现代商业. 2011（07）

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《企业年度检验办法》第七条规定，“企业申报年检应当提交下列材料：…（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；…”《企业年度检验办法》第十三条规定，“企业登记机关对公司的年检材料主要审查下列内容：…（五）经营范围中属于企业登记前置行政许可的经营项目的许可证件、批准文件是

否被撤销、吊销或者有效期届满；经营活动是否在登记的经营范围之内；…”《企业年度检验办法》第十四条、第十五条、第十六条、第十七条也有年检中企业登记机关对非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业、企业非法人分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业、其他经营单位登记前置行政许可予以审查的同样规定。根据上述规定，经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的企业，申报年检时需提交加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件，登记机关应对行政许可证件予以审查。这实际上是把本应由其他机关监管的内容纳入工商行政监管的范畴，加重了企业年检的负担。理由如下：一是登记前置行政许可经营项目把关难。由于近几年来国家宏观政策调整和政府审批改革的步伐加快，前置行政许可变动较为频繁，一些行政许可证、审批文件存在核准内容不统一、专业性太强等问题，年检审查人员掌握和执行难度较大；二是前置行政许可机关与登记机关之间缺乏有效配合，一些许可证已经过期或已被许可审批机关吊销，但许可审批机关没有主动向企业登记机关及时通报，从而使一些已失去相应经营资格的企业仍继续从事此项经营活动，一旦发生重大责任事故，企业登记机关往往很被动；三是一些许可证或批准文件用语与企业经营范围用语不一致，容易产生理解上的歧义，误导企业和消费者；此外，大多前置行政许可机关对其核发的许可证件、批准文件也要年检，有的年检时间过长，影响了工商年检进度。

从法律规定来看，《行政许可法》确定了谁许可谁监管的原则，前置行政许可机关依法具有对其行政许可进行监督检查的法定职责，工商行政管理部门再在企业年检中对行政许可证件予以审查，有重复检查之嫌，又因工商行政管理部门业务所限，实际上无法达到制度设计的监管目的。《无照经营查处取缔办法》（国务院令第370号）第七条规定，“许可审批部门在营业执照有效期内依法吊销、撤销许可证或者其他批准文件，或者许可证、其他批准文件有效期届满的，应当在吊销、撤销许可证、其他批准文件或者许可证、其他批准文件有效期届满后5个工作日内通知工商行政管理部门，由工商行政管理部门撤销注册登记或者吊销营业执照，或者责令当事人依法办理变更登记。”根据该规定，许可审批部门在营业执照有效期内依法吊销、撤销许可证或者其他批准文件，或者许可证、其他批准文件有效期届满后，有通知工商行政管理部门的法定义务，工商行政管理部门接到通知后根据情况再依法作出行政行为。工商行政管理部门对许可审批事项的监管通过部门之间的信息互通和抄告制度既可完成，没有必要在企业年检中再让企业重复申报。

对行政许可要件的审查问题，建议改变管理方式，改变以往拉网式的审查方式，进行有针对性的检查。年检中企业经营范围中涉及登记前置许可经营项目的，一般不需提交行政许可复印件。但应根据商事主体自行申报的行政许可情况、有关部门告知、日常巡查发现和信用分类监管系统预警提示信息进行重点审查，必要时要求企业提交行政许可证或批准文件，再根据检查情况履行管理责任。

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为进一步发挥工商行政管理职能作用，营造更加宽松、和谐的创业环境，促进各类市场主体加快发展,根据《省工商局关于进一步放宽市场主体准入条件促进市场加快发展的意见》（鄂工商文[2009]5号）和《市人民政府关于优化政府服务促进企业发展的若干意见》(武政[*]72号)等精神,特提出以下意见：

一、放宽市场主体准入条件，营造规范宽松的政策环境

（一）放宽创业主体自主经营权。按照非禁即入的原则，除国家法律、法规禁止进入的行业和领域，均允许创业者从事生产经营，经营范围允许跨多个行业，并由经营者自主选择，按照国民经济行业分类的中、大类或新兴行业核定经营范围核发营业执照。

（二）放宽企业名称反映行业特点的限制。申请登记的企业名称中的字号只要不与已登记或已核准的企业字号相同、相近相似的，可以在企业名称中不反映行业用语和经营特点。

（三）个体工商户因经营发展需要，新登记为其他类型企业的，在主要出资人不变的情况下，允许新企业使用原个体工商户名称中的字号和行业用语。

（四）企业住所与生产场所分离的,可以不办理分支机构登记。对生产型企业，允许其选择他处作为生产场所，可不办理分支机构登记，只需到登记机关辖区工商所备案。

（五）放宽各类企业分支机构经营范围限制。企业分支机构申请的经营范围超出所属企业经营范围的，只要不涉及前置审批，均可由所属企业直接申请增加分支机构的经营范围（不含外资），不需先办理所属企业经营范围的变更登记。企业设立连锁经营门店可持总部出具的连锁经营有关文件和登记材料，直接到门店所在地工商行政管理机关办理登记和核准经营范围手续。对全国性的重点、大型企业，允许其总公司授权委托在汉的分支机构代为办理其多个支公司的登记手续。

（六）股东（发起人）以无形资产作投资的，经全体股东（发起人）一致同意，并在公司章程中予以明确，由全体股东（发起人）承诺承担连带责任的，可以对其无形资产不进行评估。最高出资额可达到注册资本的70%。

（七）实行大学生创业注册资本“零首付”。毕业2年内的高校毕业生投资注册资本在50万元以下的一人有限公司和有限公司可“零首付”注册。一人有限公司自公司成立之日起1年内出资10万元。有限公司自公司成立之日起1年内出资3万元，其余出资在2年内缴足注册资本即可登记。

（八）允许保留主体资格。对企业改革改制、资产重组或因经营不善而停止经营，要求取消经营资格保留主体资格的，可支持企业办理变更登记和准予通过年检。

（九）放宽社区服务登记条件。支持社区服务中心办理工商登记，开展自助服务。对纳入社区服务中心统一管理的，为社区居民提供各种便利服务的经营门店，可不纳入工商登记，实行备案制管理。

（十）对于符合条件的高校毕业生以及返乡农民工创业申办个体工商户的，一律纳入工商登记“绿色通道”，实行重点帮扶指导，提供详尽、准确、及时的信息咨询和登记办理指导服务。符合登记条件的，当日受理当日办结，免收工商登记注册费和工本费，帮助缓解就业压力，促进创业和就业。

（十一）对信誉良好的企业实行免检，简化年检（免检）程序。对连续5年以上按时参加年检、无违法违规行为；获得省、市级“守合同重信誉”单位，省、市级“消费者满意单位”，驰名商标或著名商标企业称号或工商部门认为可以免检的企业，可享受1—2年的免检，免收年检费。对其他符合条件的企业，年检一律实行一人审核，当天办结。

二、改革创新登记服务方式，营造优质高效的服务环境

（一）改革企业登记审批方式，简化审核工作程序。继续实行“一审一核”制，扩大“审核合一”范围，即增加股权出资登记、分公司注销登记等事项纳入一人受理、审核的范围，实行一人审核办结，进一步提高工作效率。

（二）下放登记管理权限。将办理个人独资企业的注册登记权委托基层工商所直接办理，就近方便创业者办理工商登记。

（三）加大市工商局网上办事大厅的推广和运用力度，推行多种方式提供登记受理服务，全面开展网上登记、网上年检、并联审批。对申请网上登记、网上年检、并联审批材料齐全，符合法定形式的（除依法需对申请材料实质内容进行核实外），当场受理，当天办结；充分发挥企业登记并联审批主办部门作用，对企业登记涉及并联审批项目的，按照“统一受理、抄告相关、限时办理、集中回复”的并联审批制度和工作要求，主动为企业提供市场准入政策、法规、工商及相关前置项目业务咨询，协调办理企业前置审批、登记注册（包括筹建登记）等方面的指导服务，为企业提供高效、便捷的服务。

（四）设立“大企业便利直通车”服务窗口。指定专人负责接待受理，按照“即收即办、特事特办、急事急办”的原则，为符合条件的大企业提供预约服务、延时服务。对纳入“大企业便利直通车”服务范围的企业办理登记、年检，只要申请材料齐全、符合法定形式，一律实现当场受理、当场作出准予登记的决定。

（五）建立大企业双向联络员制度。对省、市人民政府有关文件明确的大企业，以及省、市、区人民政府确定的重点企业和生产经营规模较大的企业，工商部门和企业同时确定一名联络员进行日常一一对应的工作沟通与联系。适时宣传国家的法律、法规，及时了解企业需求，为企业提供优质高效服务。

三、改进市场主体监管模式，营造诚实守信的兴业环境

（一）完善监管工作机制，推进企业信用分类监管和个体工商户分级分类监管，实行差别化的监管措施。对信誉良好、诚实守信的企业，除上级规定要求进行的有关专项检查外，各级工商机关不得到企业进行交叉重复检查，维护良好市场经济秩序，营造良好兴业发展环境。

（二）改进服务监管方式，对企业实行“零距离服务”和“远距离监管”。只要企业提出要求，工商部门积极支持提供上门咨询、办照和年检服务；在日常监管中，除对涉及违反食品、药品、安全、环保等特殊行业和市场主体违法行为企业实行重点监管外，对企业轻微违反工商登记管理法律法规的行为，采取主动提醒、行政告诫和指导等方式督促企业改正违规行为。对没有按期参加年检的企业，首次不予处罚。对违规企业实行先教育规范，再限期整改，依法处罚的执法程序，促进企业依法规范开展经营活动。

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关键词：新常态；水电勘测设计企业；经营管理策略

经济新常态背景下，各个企业更加注重经营管理的质量，希望不断优化企业经营管理成果。为此，对企业涉及的经济、营销、经营、投标等方面的管理策略，进行不断优化和完善，进而提升整体的经营管理质量。对于水电勘测设计企业，同样不能忽视经营管理的重要性，随着水电勘测设计企业的经营范围的逐渐扩大，原有经营管理策略已经不同适应当前的要求，为此新常态下，对水电勘测设计企业，实施的经营管理策略进行研究，并提出一些优化建议，有着积极的意义。

1.水电勘测设计企业经营管理存在问题

1.1营销管理方面存在的问题

水电勘测设计企业销售的产品具有一定的无形性，为此，大部分客户不能理解勘测设计人员在产品上花费的心血，仅仅从产品本身的表面去看设计产品的价值。这样在营销管理中，或者商业投标的过程中，招标者总是想用低廉的价格选中水电勘测设计企业，这样就给设计企业造成一定营销上的损失。另外，水电勘测设计企业的产品，品种比较多，即使有一定的管理规范，可是客户对产品的理解并不是完全相同的们为此营销人员和客户的差异，造成了一部分客户的流失。

1.2市场经济环境方面面对的问题

水电勘测设计企业在经济新常态下，面对的市场环境更加复杂，不论是国内市场环境，还是国际市场环境，都变得更加的复杂，市场竞争更加的激烈，为此，原有传统的市场管理策略已经不能适应当前形式的发展，为此急需改变市场经营策略。国内方面，水电建设事业更加繁荣，需要进行的勘测设计工作越来越多，同时对设计工作质量也提出更高的要求。国际市场环境，全球化推进要求该企业提升国际市场竞争力，并加快产业调整的步伐。

1.3风险管理方面存在的问题

经济新常态下，加强了水电勘测设计企业的经营风险，主要表现在，这类企业中风险经营管理组织相关机构不是很健全、内部控制的水平比较低、风险管控工作缺少专业性人才、风险管控信息化水平比较低、风险控制没能同具体业务相结合。经营管理存在风险，也就是说企业经营非常不稳定，为此，应该有针对性采取优化经营管理的策略。

2.优化经营管理的策略

2.1营销管理优化策略

水电勘测设计企业中主营业务服务有形化，进而用户能够从需求和专业上，选择出心仪的产品，还能保证勘测企业的收益。比如说，实行营销产品统一化管理，将各类产品整合在一起，整理出一切能代表产品价值的关联物品，包括使用到的勘测设备、设计图纸、试验设备等，将这些有形的产品展示给用户，其才能明确产品的价值，最终以合理的价格达成交易。另外还应该完善投标机制，制定投标的流程，严格核查标书内容，确保其将产品价值更好地体现出来，进而提升中标的概率。

2.2市场管理策略的优化

首先，构建市场信誉以及品牌形象。设计产品是无形的，想要立足在激烈的市场竞争中，先要提供出质量高的设计产品和服务，构建出市场信誉，形成品牌形象，进而获得客户的好评，才能获得更多效益。其次，构建市场跟踪机制。只有掌握了市场的具体情况，才能为客户提供出更贴心的服务和设计产品。还可以培养出跟上时代步伐的勘测设计专业人员。最后，市场规划必须要做好，提升经营意识，制定出质量较高的经营规划，分析未来发展的优势和劣势，从战略、资源的方向，做不同的筹备，进而提升整体市场管理质量。

2.3风险管理策略的优化

梳理出水电勘测设计企业经营流程，不断完善企业的内部控制机制，使其具有高度的科学性和高效性；强化风险管理的信息化建设工作，运用当前广泛使用的计算机技术，形成信息管理平台，加强风险管理，逐渐形成每个部门员工都具有风险管控意识的氛围，在最大限度内降低经营风险，做到齐抓共管；完善企业治理结构的升级，规范并完善董事会运作、强调监事会作用，企业治理机构完善，整体经营管理才能更加地优化，经营管理才能更有效率，充分发挥出治理层的作用，降低企业经营风险。

结束语

总而言之，经济新常态下，各个领域的经济都在发生变化。水电勘测设计企业同样发生着变化，涉及的领域更多，经营范围更广，面对的市场竞争更加激烈，这使得其经营风险不断提升，为此应该从企业涉及的经济、营销、经营、投标等方面的管理上，采取一些优化的策略，以此推动水电勘测设计企业能更好地面对经济新常态，在未来越走越远。

参考文献：

[1]程光伟,王强.新常态下水电勘测设计企业风险管控现状分析与策略研究[J].水电站设计,2016,32(02):67-72.

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在我国相关法律中指出注册资金就是指国家依法授予企业法人的财产数额体现，主要包括经营管理财产与自有财产两部分。在实际中，注册资金是企业实有资金的总和，反映了企业的经营管理权，在某种程度上体现了企业的经营范围与规模，随着实有资产的增加或减少，注册资金也可以相应的增减，但当实有资产比企业注册资金增减范围高于20%时，企业就需要进行变更登记。在我国企业法人相关条例中明确规定，企业法人的经营规模和范围与企业的资金、设备、技术、场地以及从业人员应相适应，企业可以主要经营一种产业，同时兼营其他产业，但必须在登记注册核准的经营范围内进行生产经营活动。所谓资金是企业在相关机构审查、核实后拥有的实有资产，再通过注册登记便成为了企业的注册资金，资金是企业成立于开办必须具备的资格条件，即企业在申请成立、开办时，需要向有关机关单位申报企业自有或经营管理的才财产数额，并通过注册登记将这一财产数额转变为企业的是有注册资金，同时作为企业参与生产经营活动的法定限额。企业还必须在注册机关规定的范围内进行生产经营活动，经营规模、范围和注册资金数额必须与企业自有或管理的资金额度保持一致。

项目总额与企业注册资金量的内在联系

1项目的总额与其注册资金量的联系

企业的经营规模与范围和其注册资金大小有着十分密切的关系，这就决定了企业在采购活动中所承揽的项目总额和企业的注册资金额也必然存在着某种内在联系。根据条例规定，企业的经营规模与资金、技术等条件应当相适应，就是说企业拥有的资金额应是企业经营的一个限度，若企业在某个经营活动中承揽的项目总额高于了自身拥有的资金额度，则会导致企业无法拥有足够的资金来保障项目的正常实施与完成。事实上，企业的经营活动一般是循环不断的，企业可能同时在实施几个或者多个项目，如果仅仅一个项目预算总额就高于了企业的注册资金额，那么该项目以及其他同时进行的项目就会没有资金保障，最终会导致企业一个项目都无法顺利完成。所以，应当合理的设置注册资金数额来限制参加采购活动者的条件，由于项目预算总额与企业注册资金额之间的内在关系，如何确定这种关系，并根据具体的采购项目合理设置企业的注册资金限额，是关键问题之一，需要慎重考虑。

2合理设置注册资金额

基于历年采购工作的分析和丰富的工作经验提出，投标者的注册资金与采购活动的预算应该相符合，也就是说为了有效防范采购风险，要求投标人的注册资金不能低于最好是要高于采购活动的预算金额。当然，也需要注意不可以随意增加注册资金的数额，必须控制在一个合理的范围内。合理的注册资金数额一般是按照采购活动预算金额的1-2倍进行估算，例如50万元的采购项目，相应的要求投标者的注册资金不能少于50万元，如果是技术含量高、过程复杂、建设周期较长的采购项目，就相应要求投标者的注册资金要高于50万元，这时就可以按照预算金额的1-2倍即50万元-100万元设置注册资金数额，但不可将注册资金额设置高于100万元。总之，对于采购预算50万元的采购项目，注册资金额设置在在50-100万元之间是较为合理的，过低或者过高都不利于项目正常招标与实施。

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一、实施新版GSP的效果

1.企业的组织架构和岗位人员的职责更加清晰、明确。新版GSP“ 第十四条 企业负责人是药品质量的主要负责人，全面负责企业日常管理，负责提供必要的条件，保证质量管理部门和质量管理人员有效福星职责，确保企业实现质量目标并按照本规范要求经营药品.”这一条款从法规角度明确了企业负责人的质量职责，对以财务管理为主线的风险管理部门赋予质量风险管理职责，业务相关岗位人员的一部分职责通过计算机操作系统的授权管理得到实现。

2.通过计算机系统实现的业务流程保证企业经营行为更客观、更规范、更具可追溯性。新版GSP对计算机系统提出具体要求“第七章 计算机系统”，“附录2 药品经营企业计算机系统”将企业采、销、储、运四大环节的经营行为内化到计算机系统业务流程进行管理，在业务关键控制点设定质量控制，通过系统控制规范人员操作行为，企业经营使用的基础数据（有效时限、经营范围）受到系统自动控制，保证了企业经营过程数据使用的有效性，可以避免供应商、销售客户超时限、超范围经营行为。企业经营过程出现的质量问题，系统设置锁定功能，相关货品关联的业务流程即时受限，高效管控经营过程。药店系统的销售终端对处方药品自动识别控制提示、含麻黄碱的复方制剂单次销售数量自动控制等功能将一系列的国家法律法规要求落实到企业经营系统各环节，各种违反业务操作行为受到计算机流程控制，规避人为操作的随意性。可以说新版GSP对计算机系统的要求在实质上实现了药品企业经营行为的规范、真实。

3.仓储硬件设备设施的配备，实现储运环节温控的有效性，为保证药品储存运输质量，提供了有效的技术管理手段。“附录3温湿度自动检测”对企业药品存储环境、冷链运输过程提出自动监测、记录、报警要求，保证药品存储及运输全过程处于温控状态，改变原有药品仓储温湿度人工记录的不及时、不真实的状况。企业通过硬件环境改造达标后，能够做到在入库环节药品按照存储条件分类存储，出库环节低温药品冷链运输。仓储环境出现异常系统启动报警功能，提示养护人员干预温控环境。能够保证企业储存运输环节的药品质量。

4.运用质量风险评估管理方法，识别、评估、控制企业经营过程的质量风险，发挥企业实施新版GSP的实效性，进一步保证企业经营药品的质量安全。

二、实施新版GSP的难点及不足

关于冷藏药品的全封闭冷链管理过程有待药品经营企业进一步的调整适应。

新版GSP要求冷藏药品在收货、验收、储存、出库、包装、运输、信息处理等环节，保证药品始终处于维持其品质所必须的可控温度环境下，从而满足用户要求。企业经营实际过程，受到冷链设施设备及物流配套行业现状限制，难以购置到在动态冷链运输过程中完全符合实时监控实时数据传输要求的保温箱；同一冷藏设施（车、箱）多客户送货，过程温控数据波动明显（尤其在极限天气条件下），销售客户难以理解接受；药品经营企业本身对冷链管理的认识有限，缺少一系列实践数据的积累和验证支持，不能很好的把控冷链过程关键环节，一味硬性强调要求过程温控数据不可超标，使得企业冷链管理难以符合经营实际。

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一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。

二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。

三、制定有效的反洗钱措施：

1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。

4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。

四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中

（一）大额交易方面检查涉及项目

1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；

2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；

3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

（

二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。

五、检查中发现的不足之处：

1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。