保险公司内勤范文

导语：如何才能写好一篇保险公司内勤，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

工作总结作为精神成果的经验教训，从某种意义上说，比物质成果更宝贵，因为它对今后的工作实践有着重要的指导作用。以下是小编为大家整理的保险公司内勤工作总结范文2020年，供大家参考学习。

保险公司内勤工作总结范文2020年20__年，是我加入__保险公司的第四年。在这一年中，在各级领导的悉心教导下，在同事的热情帮忙下，我较好地完成了全年的各项工作任务，在工作和思想方面取得长足的提高，政治觉悟和业务素质得到较好地提升。现将全年工作总结如下：

一、工作思想方面。

进取贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，进取认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自我的思想武器。作为一名内勤人员，自我的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自我，加强自我的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的职责感和事业心。

二、业务方面。

我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就能够了，可是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每一天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作资料虽然枯燥无味，可是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工

作，全力以赴。这几年保险市场竞争十分激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局研究。

2、心态平和，为人谦和，处世进取，有良好的人际关系。

四、工作中的不足

1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。

2、须加强与人沟通的本事。

3、须加强应变本事。

总结一年的工作，尽管有了必须的提高和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改善。

保险公司内勤工作总结范文2020年进入公司已经一年了，一年的时间下来，自我努力了不少，也提高了不少，学到了以前很多没有的东西，我想这不仅仅是工作，更重要的是给了自我一个学习和锻炼的机会，从这一阶段来看，发现自我渴求的知识正源源不断的向自我走来，到这个大熔炉里熔化，我想这就是经验吧，在此十分感激领导和同事给予的帮忙。

内勤工作是一项综合协调、综合服务的工作，具有协调左右、联系内外的纽带作用，内勤位轻责重，既要完成事务管理、文书处理、综合情景、填写报表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成领导临时交办的工作，还要为领导出谋划策，进取发挥参谋助手作用，协助领导做好各方面的工作。一个合格的内勤必须具有强烈的事业心、高度的职责感和求真务实的工作态度，具有较高的政治素质和业务本事，熟悉业务和内勤工作，具有较宽的知识面和合理的知识结构以及严谨干练的工作作风、任劳任怨的献身精神。

三个月来，我更是体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备是多么重要。在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身本事的紧迫性，一是向书本学习，坚持每一天挤出必须的时间不断充实自我，广泛汲取各种“营养”，二是向周围的同事学习，工作中我始终坚持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法;三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中。

在公司的三个月总体来说还是平稳的度过的，有过成就，但更多的是对工作的一些认识和工作中发现自我的一些不足，这些不足是阻碍自我提高的最大的绊脚石，我对工作中的一些失误及不足做了如下的总结：

一、工作方法有待进一步改善，时常忙而乱，无章法导致效率不高

由于自身所兼岗位较多，产生了多起由于工作安排不当所产生的失误，所幸在领导的关照和同事们的帮忙下，未能造成比较严重的后果，但在工作安排上，还是自我的一个软肋，经常出现事赶儿事的情景，为避免此情景的出现，我决定在工作中进行详细的条理安排登记措施，将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来，以防止出现工作积压的情景出现。

二、沟通较少，工作中遇到问题，没有及时与领导沟通，导致一些工作滞后

由于自身性格的原因，自我与同事和领导的交流不多，沟通也少之又少，导致彼此的理解误差，人和人之间最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好的方法，我决定就自身缺点进行改变，多开口，多与领导和同事交流，沟通，让大家彼此理解，信任，从而使得工作更加的简单。

三、专业知识的欠缺和不足

这一切导致在实践操作过程中遇到了很多棘手的问题，我决定进一步的学习与加强保险公司内勤工作总结

四、行业经验欠缺，处世判事本事不足

在新的一年里，我将抓住机会不断地学习专业知识，提高技能，总结经验，全面提高各方面的综合素质。认真学习公司的各项政策规章制度，努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平，为公司的发展做出更大的贡献。

总而言之，内勤这个岗位，是一个熔炉，也是一个舞台，既能锻炼自我也能展示自我，只要不断加强自身的政治思想素质、作风素质、业务素质和心理素质的修养，切实履行好内勤工作岗位职责，持之以恒地做到“五勤”，不断开拓创新，就能做好内勤工作。

保险公司内勤工作总结范文2020年_年1月我加入平安，成为平安这个大家庭中的一员。在领导及各位同事的支持帮忙下，我不断加强工作本事，本着对工作精益求精的态度，认真地完成了自我所承担的各项工作任务，工作本事都取得了相当大的提高，此刻这份工作对于我来说，能够说是得心应手，也为今后的工作和生活打下了良好的基础。下头结合我的具体情景对20__年的工作做一下小结。

一、工作思想方面。进取贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，进取认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自我的思想武器。作为一名内勤人员，自我的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自我，加强自我的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的职责感和事业心。

二、业务方面。我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就能够了，可是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每一天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作资料虽然枯燥无味，可是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，

必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争十分激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局研究。

2、心态平和，为人谦和，处世进取，有良好的人际关系。

四、工作中的不足

1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。

2、须加强与人沟通的本事。

3、须加强应变本事。

总结一年的工作，尽管有了必须的提高和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改善。

在新的一年里，在工作中，我经过努力学习和不断摸索，收获十分大，我坚信工作只要用心努力去做，就必须能够做好。相信自我在销售内勤的平台上能够有一个很好的发展，并且能为公司的发展多做贡献。

保险公司内勤工作总结范文2020年进入公司已经三个月了，三个月的时间下来，自我努力了不少，也提高了不少，学到了以前很多没有的东西，我想这不仅仅是工作，更重要的是给了自我一个学习和锻炼的机会，从这一阶段来看，发现自我渴求的知识正源源不断的向自我走来，到这个大熔炉里熔化，我想这就是经验吧，在此十分感激领导和同事给予的帮忙。

内勤工作是一项综合协调、综合服务的工作，具有协调左右、联系内外的纽带作用，内勤位轻责重，既要完成事务管理、文书处理、综合情景、填写报表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成领导临时交办的工作，还要为领导出谋划策，进取发挥参谋助手作用，协助领导做好各方面的工作。一个合格的内勤必须具有强烈的事业心、高度的职责感和求真务实的工作态度，具有较高的政治素质和业务本事，熟悉业务和内勤工作，具有较宽的知识面和合理的知识结构以及严谨干练的工作作风、任劳任怨的献身精神。

三个月来，我更是体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备是多么重要。在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身本事的紧迫性，一是向书本学习，坚持每一天挤出必须的时间不断充实自我，广泛汲取各种“营养”，二是向周围的同事学习，工作中我始终坚持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法;三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中。

在公司的三个月总体来说还是平稳的度过的，有过成就，但更多的是对工作的一些认识和工作中发现自我的一些不足，这些不足是阻碍自我提高的最大的绊脚石，我对工作中的一些失误及不足做了如下的总结：

一.工作方法有待进一步改善，时常忙而乱，无章法导致效率不高。由于自身所兼岗位较多，产生了多起由于工作安排不当所产生的失误，所幸在领导的关照和同事们的帮忙下，未能造成比较严重的后果，但在工作安排上，还是自我的一个软肋，经常出现事赶儿事的情景，为避免此情景的出现，我决定在工作中进行详细的条理安排登记措施，将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来，以防止出现工作积压的情景出现。

二.沟通较少，工作中遇到问题，没有及时与领导沟通，导致一些工作滞后。由于自身性格的原因，自我与同事和领导的交流不多，沟通也少之又少，导致彼此的理解误差，人和人之间最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好的方法，我决定就自身缺点进行改变，多开口，多与领导和同事交流，沟通，让大家彼此理解，信任，从而使得工作更加的简单。

三.专业知识的欠缺和不足，导致在实践操作过程中遇到了很多棘手的问题，我决定进一步的学习与加强保险公司内勤工作总结四.行业经验欠缺，处世判事本事不足

在新的一年里，我将抓住机会不断地学习专业知识，提高技能，总结经验，全面提高各方面的综合素质。认真学习公司的各项政策规章制度，努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平，为公司的发展做出更大的贡献。

总而言之，内勤这个岗位，是一个熔炉，也是一个舞台，既能锻炼自我也能展示自我，只要不断加强自身的政治思想素质、作风素质、业务素质和心理素质的修养，切实履行好内勤工作岗位职责，持之以恒地做到“五勤”，不断开拓创新，就能做好内勤工作。

保险公司内勤工作总结范文2020年从事保险这个陌生的行业，对于一个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。时至今日已快满2年了，为了适应当前工作的需要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，异常是增强保险方面的知识，做一个真正的保险人。

_财险改革的关键一年，是应对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。二年里，我在公司领导和同事的帮忙下不断的成长。下头结合我的具体情景对_年的工作做一下小结。

一、工作思想方面

进取贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，进取认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自我的思想武器。

作为一名内勤人员，自我的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自我，加强自我的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的职责感和事业心。

二、业务方面

我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。

我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。

其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就能够了，可是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。

剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。

每一天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作资料虽然枯燥无味，可是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争十分激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局研究。

2、心态平和，为人谦和，处世进取，有良好的人际关系。

四、工作中的不足

1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。

2、须加强与人沟通的本事。

3、须加强应变本事。

总结一年的工作，尽管有了必须的提高和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改善。

篇2

（1）出险后，客户向保险公司理赔部门报案；

（2）内勤接报案后，要求客户将出险情况立即填写《业务出险登记表》（电话、传真等报案由内勤代填）；

（3）内勤根据客户提供的保险凭证或保险单号立即查阅保单副本并抄单以及复印保单、保单副本和附表。查阅保费收费情况并由财务人员在保费收据（业务及统计联）复印件上确认签章（特约付款须附上协议书或约定）；

（4）确认保险标的在保险有效期限内或出险前特约交费，要求客户填写《出险立案查询表》，予以立案（如电话、传真等报案，由检验人员负责要求客户填写），并按报案顺序编写立案号；

（5）发放索赔单证。经立案后向被保险人发放有关索赔单证，并告知索赔手续和方法（电话、传真等报案，由检验人员负责）；

（6）通知检验人员，报告损失情况及出险地点。

2、查勘定损

（1）检验人员在接保险公司内勤通知后1个工作日内完成现场查勘和检验工作（受损标的在外地的检验，可委托当地保险公司在3个工作日内完成）；

（2）要求客户提供有关单证；

（3）指导客户填列有关索赔单证。

3、签收审核索赔单证

（1）营业部、各保险支公司内勤人员审核客户交来的赔案索赔单证，对手续不完备的向客户说明需补交的单证后退回客户，对单证齐全的赔案应在“出险报告（索赔）书”（一式二联）上签收后，将黄色联交还被保险人；

（2）将索陪单证及备存的资料整理后，交产险部核赔科。

4、理算复核

（1）核赔科经办人接到内勤交来的资料后审核，单证手续齐全的在交接本上签收；

（2）所有赔案必须在3个工作日内理算完毕，交核赔科负责人复核。

5、审批

（1）产险部权限内的赔案交主管理赔的经理审批；

（2）超产险部权限的逐级上报。

6、赔付结案

（1）核赔科经办人将已完成审批手续的赔案编号，将赔款收据和计算书交财务划款；

篇3

业务内勤需要根据业务拓展情况及市场行情，负责业务经营数据分析，助力业务更好的发展;以下是小编精心收集整理的业务内勤的职责，下面小编就和大家分享，来欣赏一下吧。

业务内勤的职责1负责部门业务会议记录，考核记录汇总，统计数据的收集处理及部门内部制度的起草;

2.负责销售订单、销售退货单和网采订单的录入;

3.完成领导交办的其他临时工作。

业务内勤的职责21、招标文件资料整理，合同文本制作等;

2、业务部销售数据统计与分析;

3、办公室内其他内勤工作

业务内勤的职责31.根据业务合同建立客户资料档案，并做好工作进度记录;

2.负责保证公司内部业务流程的执行通畅;

3.有制作标书和销售相关经验;

4 根据业务合同付款要求及时提醒经理、主管及专员催收款项;

5.负责公司网站、公众号的更新及维护工作;

6.相关业务工作文件收发及存档;

7.参与公司会议策划、通知、现场维护及记录工作;

8.负责发票的开具及邮寄;

9.做好公司的宣传工作并作好相关记录;

10.认真执行经理及主管交代的各项工作。

业务内勤的职责41、业务合同的全流程管理(包括报价、合同签订、货物交付沟通、送货单据整理、结算、请款及所有资料归档整理。

)

2、协助财务部门做应收款管理;

3、客户日常关系维护;

4、完成上级领导安排的其他工作任务。

业务内勤的职责51、按小组制对接不同业务部的资源需求，开具销售订单，并进行数量、价格、运费等订单信息核对;

2、销售订单的审批与结算，并将相关数据制成台账，定期上交审核;

3、数据收集、整理与分析。

业务内勤的职责61，负责和保险公司签订合作协议;

2，与合作保险公司对账和结账，系统核销;

3，签订渠道产品协议并整理归档，协助办理新开设银保渠道各项流程事务;

4，配合渠道需要，开展各类业务推动活动，提交会务及活动提交预算审批，并配合活动实施完成;

业务内勤的职责71.订单录入，跟进后台操作;

篇4

阳光保险用Pad实现移动展业

近年来，中国的金融行业信息化程度不断提高。在保险行业，随着后台信息技术的应用，各保险公司开始思考如何利用新技术和多年积累的后端数据库平台改革业务流程，提高服务效率。比如，在保险行业，如今基于数据库和信息系统支撑的电话销售部门，已经在抢夺人工柜台的大批订单。而随着移动互联技术和云计算技术的普及，一些保险行业移动信息化的先行者开始尝试用“移动云”进一步提高公司的竞争力。

“我们这个行业做业务，原来都是依赖大量的业务员到客户家里做专门的拜访，达成服务和销售意向，之后业务员带着客户的意向，回到办公点，在由内勤支持人员将用户信息输入系统，形成订单，再经过收费、审核等环节。”阳光保险公司的信息技术部总经理刘凯介绍说，传统保险销售过程相当负载，每一个业务员的每一单都要调动大批后勤人员和系统支持，而客户等待保单也需要经历漫长的等待。这还不算上，业务员帮助客户与我们内勤人员反复咨询条款、算价的时间。

据介绍，阳光保险集团股份有限公司是全国性大型保险公司之一，有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。随着保险专业化进程的快速推进，以及竞争的日趋激烈，效率对阳光保险来说显得越来越重要，而应用移动网络和便捷且专业化的工具，成了突破点。为此，阳光保险计划依托平板电脑和与定制开发的“保险快易保”软件平台，实施“保险展业革命”。

“现在很多保险公司都在做相应尝试，不过与众不同的是，其他保险公司大多用笔记本电脑，而我们是用平板电脑。因为这一设备更简便，客户体验更好。”据刘凯介绍，为实现公司规划，他们从联想订购了一批乐Pad，而联想为其定制开发了保险信息化移动办公应用，包括：客户信息查询、保单信息、业务提醒、新业务培训、险种查询；保险业客户服务应用，包括：保险业务咨询、保费催缴提醒、保金领取通知、险种使用效果调查；保险办公应用，包括：文件到达提醒、通过保险移动OA系统实现移动审批、任务分配、日程管理、内部调查、节日问候、电子工资单和通讯录等功能。

篇5

5月28日上午9点，太平洋安泰正在进行为期4天的基础培训，参加者是太平洋安泰人寿保险有限公司第一业务区的40余名新晋准保险人。但与以往培训不同的是，这批准人在领到《太平洋安泰人寿新人报聘承诺书》之前，首先拿到的是一份题为“欢迎您，老板”的信。

信是由太平洋安泰市场营销部总经理葛熙诚亲笔写就，他一以贯之地称呼这些准人为“老板”，并且开章名义地向他们指出：“您将面对的是销售工作，它与一般工作的最大不同之处就是――每天要做好计划，充分准备与客户面谈；每天要跟3个陌生人联系，持续开发准客户名单……”

在随后的报聘承诺书中，太平洋安泰则从专业形象、业务品质、教育训练、差勤管理、职业生涯规划以及职场伦理等6个方面向人提出要求。要求人立下承诺，否则将不予接纳。

在业内，太平洋安泰的人队伍建设一向颇受称道。在“非典”尚未完全平息、人展业仍受阻碍的时候，太平洋安泰便在人入门时“多此一举”，向人提出6大问题――“您能否做到不批评、不抱怨、不攻击同仁、不诋毁同业，不匿名投诉，专心一意销售保单，做好客户服务？”“您能否按公司要求……不对客户作不实的说明与承诺，尤其是收据的保管？”……

通过这样看似简单却颇有寓意的小举措，太平洋安泰进一步抬高了对新保险人的职业素质以及道德要求。

因势而变

其实从去年年底开始，业内就开始流传这样的消息：我国奉行多年的寿险人体制将要经历重大变革。

有媒体引用来自“知情人士”的消息：一份长达50多页的《中国保险市场分析报告》，早在去年年中就已放在中国保监会高层的案头。此报告由保监会有关部门经大量调研之后作出，主要内容包括人现状及发展趋势、监管部门怎样合法监管等等。它有可能成为中国保监会改造现有人体制的政策蓝本。

另据了解，该报告提出了一个极为引人注目的方案――将现有的人进行4部分分流：一部分由保险公司留存，以发放底薪的形式转化为正式员工；一部分不具备资格的自然淘汰；剩下的两部分将分别进入专业公司、以及根据新《保险法》由人个人向工商管理部门注册，并领取营业执照继续执业。

对于这一言之凿凿的人分流方案，大部分寿险公司都抱怨说它“过于超前”。其中，要保险公司将人发放底薪转为正式员工的这第一条，尤被诟病。目前，人成本已经成为寿险公司成本支出的重要部分，要将人转为正式员工、发放底薪，除非大幅度减员，否则保险公司必将血本无归。而我国寿险市场已经连续数年实现两位数增长，各家保险公司都在忙着拉保费，增员还来不及呢。此外，专业公司及专业个人在我国还刚刚起步，尚在生死线上挣扎，自然也难以承担这一部分成本。

转过年来时，人体制改革并未被保监会大张旗鼓地提上议事日程，反倒是人资格考试降低了准入门槛，人持证上岗也放慢了脚步。随后，突如其来的“非典”以及随即展开的保险公司营销大战吸引了市场的全部视线。人改革这一话题暂时淡出了。

但保监会决心下大力气改造寿险人体制，绝非一时兴起。

实际上，人体制在我国寿险行业已推行了10多年，在做出不可磨灭的贡献同时，也已经日渐力不从心。一名从台湾移师大陆，现在某大型保险集团任营业部经理的寿险人表示，大陆保险业目前面临的人才问题主要表现在：大陆保险公司在创业时期营销人员的素质良莠不齐，很可能向客户夸大理赔金额以及投资回报率；培训不到位，造成脱落率高；跳槽风气大盛，人员不稳定且忠诚度较差；同时习性不佳，自我管理、自律性与自觉性均较低等。

这些问题在传统保险产品当道的时候似乎还不那么显山露水，但随着投资连结以及分红保险等投资类保险产品的面市，由人急功近利而误导的现象日益频繁。并且在某些地区，还促发了保户与保险公司的法律冲突，直接损害了整个寿险行业的形象。

于是，许多寿险公司选择了较为温和的方式，以期实现人素质提高与业绩不受影响的双赢。

业绩主导到素质主导

作为国内第二大的寿险公司，平安人寿的人队伍建设一直有其大开大阖、雷厉风行的强烈特点。这一点从“龙腾计划”和“飞雁计划”中便可窥一斑。

早在1997年，平安就从台湾保险公司引进了30多名培训讲师。而在平安引进的第一位外籍员工、台湾人黄宜庚的倡导下，平安开始了引进外籍营销队伍的计划。

据透露，目前平安引进国际营销人才共分为两个部分，一个叫做“龙腾计划”，该计划是要从台湾引进一批平均经验有15～20年的销售经理。而“飞雁计划”则聘请了100多名台湾籍员工担任平安营业部经理。据称，“飞雁计划”的最终目标是引进500名乃至更多非本土营业部经理。

据《参考消息》转引台湾媒体报道，从平安去年开始大规模赴台挖角，到今年已经是第五六批了。平安声称，要挖500位台湾寿险营销人员，目前至少已经到了两三百人。而受此冲击最严重的台湾国泰人寿则指出，去年“龙腾计划”找的多半是有8年以上经验的中高阶主管，而今年则开始锁定中低阶人员，包括单位经理、辅导专员以及展业系统中的区主任等。

按照平安的设想，要将引进的数百位台湾寿险营销精英分派到全国各个分公司，担任营业部经理，自上而下地输入台湾寿险营销的先进经验，完成对人队伍的改造工作。有报道指出，大部分引进的台湾外援都被分派到了东北等相对保守的地区以促进市场开拓。像北京这样的重要分公司也迎来了8名台湾营销员。

虽然目前没有准确的数据表明，通过“龙腾计划”和“飞雁计划”，到底为平安带来多大的收益，但营销经理们带来的先进经验，肯定使内资保险公司受用不尽。而新成员到来所产生的“鲶鱼效应”，也必将给旧有销售体制形成冲击。

需要指出的是，“龙腾”也好,“飞雁”也好，其最直接的效果就是能够刺激外援所在地区的业绩提升。但就提升整个队伍的平均水准而言，它们的作用是杯水车薪。于是在平安内部，开始以分公司为单位实施了人队伍换血计划。

在平安北京分公司，最多时有过22000余名人，但他们的流动率过高，人均产能偏低，客户满意度欠佳。去年7月，以人管理见长的刘耀年被从天津急调来京，担任北京分部的副总经理。上任伊始刘耀年便提出，要关注普通人的收入水平。他从选择流程入手，严格控制新进人员素质，逐步淘汰旧有不合格人。

“我们以前的人选择流程比较简单，只要你愿意干，我们开一个招聘说明会，面试一下，培训两天。如果培训过后仍然愿意留下，就再培训一周，然后发给你一个业务号，就可以做业务了。”刘耀年如是说,“就是由于以前没有一个严格的选择流程，因此队伍水平参差不齐，高淘汰高流动，不能满足公司发展的需要。”

从2002年下半年开始，平安北京分公司新进的人在取得资格以前，一定要过三关。

第一关：礼贤业务员甄选系统。该系统是LIMRA公司于1982年向全球保险公司推出的业务员品质管理系统中的一环。它通过对优质业务员的素质进行测试，使应征者清晰地知道自己在保险营销生涯中成功的可能性。

第二关：面试。通过礼贤业务员甄选系统的准人，要经过部经理、区经理的级级面试，该面试采用淘汰制，一轮不通过便失去资格。

第三关：人资格考试。通过面试的准人由公司集中组织学习，考试过关拿到人资格，方可正式进入岗前培训。

过这三关大约需要半年，目前的通过率在40％左右。过了三关的人，还必须经过岗前培训的考试以及3～6个月的试用期，才能最终成为平安的一名人。

对于原有的人，北京分公司通过补充培训、限期持证上岗等方式，使得一些不合要求的人逐步脱离。经过半年时间，平安北京分公司的人数量减少了5000名左右。但对此刘耀年更看重的是――“队伍状态明显变好，标准保费收入、人均产能、续保率提高，投诉率下降”的实际效果。

物质满足到精神满足

下一步，保险公司考虑的就是队伍的稳定与继续提高，而首先就要保证人有满足感。以往，人和保险公司之间的合作方式是纯粹的――返佣，它给人以很强的疏离感。为了扭转这种局面，人的收入问题首次得到了平安北京分公司管理层的强烈关注。

刘耀年表示,“许多人反复强调2/8法则，这一点我承认。在保险行业，确实是20％的人创造了80％的保费收入。但这并不意味着我们就只用关注那20％。虽然20％创造了最多的价值，但如果其它80％都面临问题，我们的队伍就会不稳定。所以我现在开始关注80％，关注他们的收入情况以及技能提升。”

在刘耀年的设想中，人队伍的平均收入应该是北京当地人均收入的2.5倍～3倍。为了达到这样的目标，在人培训上无疑要花费更大的成本和精力。公司也非常支持他。

在太平洋安泰，管理层不仅仅关注人的物质收入，更将其上升到了精神满足层面。

作为公司内部为数不多的“外来人口”，葛熙诚自学校毕业后便进入台湾ING人寿担任人，从业经验10多年。1998年太平洋安泰筹建，他来到上海担任市场营销部总经理。而葛太太至今仍是台湾顶尖的寿险人。也许正是因为自己的这种经历，对于人的种种需求他最为了解：“人生活真的很苦，每个人都想做好，而他们最大的不安全感来源于收入不稳定以及对未来生活的不确定。所以，作为保险公司，我们希望能够让人有家的感觉。一方面要把人当作我们的客户去经营，另一方面要给他们必要的支持和引导。”

为了让人对未来的职业生涯充满希望，太平洋安泰在业界率先向所有人公开所有业务制度，并在人内部实行业绩和培训挂钩的晋升机制，使每个人可以随时为自己未来的职业生涯作出规划。

在太平洋安泰内部，习惯于称人们为“老板”。为了使人有归属感，太平洋安泰为内勤人员和人提供了一样的办公条件，并要求所有内勤人员一律要把人当作客户来经营，以至于有内勤人员抱怨说：在太平洋安泰内部，内勤人员像是“后娘养的”。太平洋安泰还是国内第一个为人提供终身退休养老年金保障计划的寿险公司。

为了让人对自己的职业有荣誉感，太平洋安泰每年都不惜重金举办“杰出业务同仁表彰大会(AAP)”，让获奖的业务精英如明星般身着华服上台领奖，为他们拍摄个人专访并制作成VCD，还请来大牌明星作现场表演。

篇6

中国人民保险简称中国人保，是一家综合性质的保险公司，属于中央金融企业。内勤人员的上班时间是周一至周五上午9点-下午17点30，而保险业务员的上班时间是周一至周五上午8点30-上午10点，这段时间业务员需要在公司上班。而其余时间，则是保险业务员自由安排接见客户。

在周末的话，人保会有人在公司值班。这时候理赔部门是不上班，但办理保险业务和进行事故勘察的部门有人值班。

（来源：文章屋网 ）

篇7

年终总结（含综合性总结）或专题总结，其标题通常采用两种写法，一种是发文单位名称+时间+文种，这种写法通常用于单位部门总结。以下是小编为大家整理的最新公司内勤工作总结亮点范文，供大家参考学习。

最新公司内勤工作总结亮点范文20__年1月我加入平安，成为平安这个大家庭中的一员。在领导及各位同事的支持帮忙下，我不断加强工作本事，本着对工作精益求精的态度，认真地完成了自我所承担的各项工作任务，工作本事都取得了相当大的提高，此刻这份工作对于我来说，能够说是得心应手，也为今后的工作和生活打下了良好的基础。下头结合我的具体情景对20__年的工作做一下小结。

一、工作思想方面。进取贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，进取认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自我的思想武器。作为一名内勤人员，自我的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自我，加强自我的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的职责感和事业心。

二、业务方面。我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就能够了，可是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。每一天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作资料虽然枯燥无味，可是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，

必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争十分激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局研究。

2、心态平和，为人谦和，处世进取，有良好的人际关系。

四、工作中的不足

1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。

2、须加强与人沟通的本事。

3、须加强应变本事。

总结一年的工作，尽管有了必须的提高和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改善。

在新的一年里，在工作中，我经过努力学习和不断摸索，收获十分大，我坚信工作只要用心努力去做，就必须能够做好。相信自我在销售内勤的平台上能够有一个很好的发展，并且能为公司的发展多做贡献。

最新公司内勤工作总结亮点范文时间一晃而过，弹指之间，2018年已接近尾声，过去的半年在领导和同事们的悉心关怀和指导下，经过自身的不懈努力，在工作上取得了必须的成果，但也存在了诸多不足。回顾过去的一年，现将工作总结如下：

从这一阶段来看，发现自我渴求的知识正源源不断的向自我走来，到这个大熔炉里熔化，我想这就是经验吧，在此十分感激领导和同事给予的帮忙。

内勤工作是一项综合协调、综合服务的工作，具有协调左右、联系内外的纽带作用，内勤位轻责重，既要完成事务管理、文书处理、综合情景、填写报表、起草文件等日常程序化的工作，又要完成领导临时交办的工作，还要为领导出谋划策，进取发挥参谋助手作用，协助领导做好各方面的工作。一个合格的内勤必须具有强烈的事业心、高度的职责感和求真务实的工作态度，具有较高的政治素质和业务本事，熟悉业务和内勤工作，具有较宽的知识面和合理的知识结构以及严谨干练的工作作风、任劳任怨的献身精神。

一年以来，我更是体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备是多么重要。在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身本事的紧迫性，一是向书本学习，坚持每一天挤出必须的时间不断充实自我，广泛汲取各种“营养”，二是向周围的同事学习，工作中我始终坚持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法;三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中。

在公司的一年来，总体来说还是平稳的度过的，有过成就，但更多的是对工作的一些认识和工作中发现自我的一些不足，这些不足是阻碍自我提高的最大的绊脚石。

我对工作中的一些失误及不足做了如下的总结：

一、工作方法有待进一步改善，时常忙而乱，无章法导致效率不高。由于自身所兼岗位较多，产生了多起由于工作安排不当所产生的失误，所幸在领导的关照和同事们的帮忙下，未能造成比较严重的后果，但在工作安排上，还是自我的一个软肋，经常出现事赶儿事的情景，为避免此情景的出现，我决定在工作中进行详细的条理安排登记措施，将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来，以防止出现工作积压的情景出现。

二、沟通较少，工作中遇到问题，没有及时与领导沟通，导致一些工作滞后。由于自身性格的原因，自我与同事和领导的交流不多，沟通也少之又少，导致彼此的理解误差，人和人之间最重要的就是交流，交流也是化解矛盾，彼此了解的最好的方法，我决定就自身缺点进行改变，多开口，多与领导和同事交流，沟通，让大家彼此理解，信任，从而使得工作更加的简单。

三、专业知识的欠缺和不足，导致在实践操作过程中遇到了很多棘手的问题，我决定进一步的学习与加强保险公司内勤工作总结四。行业经验欠缺，处世判事本事不足。

在新的一年里，我将抓住机会不断地学习专业知识，提高技能，总结经验，全面提高各方面的综合素质。认真学习公司的各项政策规章制度，努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平，为公司的发展做出更大的贡献。

总而言之，内勤这个岗位，是一个熔炉，也是一个舞台，既能锻炼自我也能展示自我，只要不断加强自身的政治思想素质、作风素质、业务素质和心理素质的修养，切实履行好内勤工作岗位职责，持之以恒地做到“五勤”，不断开拓创新，就能做好内勤工作。

最新公司内勤工作总结亮点范文从事保险这个陌生的行业，对于一个从未接触过保险的人来说，将会面临更大程度上新的挑战和考验。时至今日已快满2年了，为了适应当前工作的需要，本人时刻把学习放在第一位，提高自身综合素质，异常是增强保险方面的知识，做一个真正的保险人。

2019财险改革的关键一年，是应对新变化、落实新机制、执行新规定的一年。二年里，我在公司领导和同事的帮忙下不断的成长。下头结合我的具体情景对2019年的工作做一下小结。

一、工作思想方面

进取贯彻公司关于发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，进取认真参加公司组织的各项学习，并且细心领会，转化为自我的思想武器。

作为一名内勤人员，自我的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质水平，高标准的要求自我，加强自我的专业知识和技能。同时做到遵纪守法，爱岗敬业，具有强烈的职责感和事业心。

二、业务方面

我主要负责柜面单证的打印和整理归档工作，每到值班周早晨8：30分上班先打扫办公区卫生，月初把所要申领的有价和无价单证数量发邮件向公司财务人员申报，公司单证管理人员每月规定1号和16号为我们的领单日，每次只能申领半个月的用单量。

我在申领时都要根据近期的客户出单数估算出下半个月的一个数量来申领，尽量做到不断单。每次单证寄到，先把它们以25份为一个单位用橡皮筋捆好，盖上公司的保单专门章，做好标注。

其实打一张车险很简单，也不是一项比较复杂的技术活，一共就五样东西，发票、交强险保单、标志、商业险保单、保卡，打完附上一份商业险条款装进保险封袋给予投保人就能够了，可是需要足够的细心和耐心，客户多的时候还要认真仔细检查，防止装错单，减少不必要的麻烦。

剩下的事情就是整理打过的单子，少投保单的补投保单，少告知书补打告知书，如果有证件不足的先将其剔除，待业务员补齐资料后以25份为一单位录入归档清单表格进行系统内归档处理，归档好的客户资料装入牛皮纸档案盒(4套为一盒)标注好盒号和归档号放入档案柜进行保存。

每一天的工作就是打单、打单、再打单，理单、理单、再理单。我的工作资料虽然枯燥无味，可是我深知我的工作是公司业务环节中的重要一环，必须要认真工作，全力以赴。这几年保险市场竞争十分激烈，我们坐前台的就应在售前服务方面做到尽可能的让客户满意。

三、工作中做的好的方面

1、立足全局与整体，从宏观层面切入问题的思考，较好处理整体与局部、大我与小我的关系，遇事能从大局研究。

2、心态平和，为人谦和，处世进取，有良好的人际关系。

四、工作中的不足

1、限于阅历与眼界，还须加强政治修养与行业、业务研究，认真学习业务知识，战胜自我，提升自我。

2、须加强与人沟通的本事。

3、须加强应变本事。

总结一年的工作，尽管有了必须的提高和成绩，但在一些方面还存在着不足。比如有创造性的工作思路还不是很多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改善。

在新的一年里，我将认真学习各项政策规章制度，努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平，为公司的发展做出更大的贡献。

最新公司内勤工作总结亮点范文20__年是我加入太平洋人寿保险公司第四年，回望过去的一年，感慨万千，在这一年里，在公司领导的指导下，在同事的帮忙和配合下，我在学习和工作中成长，逐步成熟，现将一年的工作、学习、思想作一总结汇报，以便来年更进一步，有所提高。

自加入公司我一向从事白水营销部综合内勤岗，综合内勤是公司的后勤保障人员，日常重点工作是核保初审、保全受理、理赔受理以及营销部日常财务工作，除此外还包括公司文件上传下达、文件管理、档案管理;95500协调回访;外勤人员入司、离司手续办理，柜面客户接待以及领导交付的其他工作。

应对公司日益增长的业务量，以及不断增长的客户服务需求，我们营销部也增加了一名综合柜员，我也由原先全面负责白水部综合柜员工作变为主要负责营销部日常保全处理及财务工作。但这并不意味着我们减少了工作量，相反，随着太平洋保险面向未来，全面实施“以客户需求为导向”的战略转型，努力建设“专注保险主业，价值持续增长，具有国际竞争力的一流保险金融服务集团”。为达成公司这一战略转型目标，对我们每一位员工都提出了更高的要求。具体到我们综合柜员，不仅仅是工作量大幅增加，对我们的业务水平也要到达更高更全面的水平。

所以在20__年我为自我提出以下要求：

1、时刻严格要求自我，兢兢业业做好本职业工作，进取、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责。

2、经过日常工作积累，发现自我的不足，利用业余时间学习公司条款，坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。

经过多看、多学、多练来不断的提高自我的各项业务技能。

3、进取参加公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自我的业务工作本事和水平。

4、争取在20__年经过公司中级保全员考试。

财务报销方面，要更严格遵守公司财务制度，严格审核财务发票，对不贴合手续的发票坚决不予报销。

总结下来，这一年的工作中接触到了许多新事物、产生了许多新问题，也学习到了许多新知识、新经验，使自我在思想认识和工作本事上有了新的提高和进一步的完善。在新的一年的工作中，我会继续努力，为客户供给更优质的服务，为公司创造更大的效益尽一份力。

最新公司内勤工作总结亮点范文营销二部收展渠道20__年半年以来在公司经理室的正确领导和支持下，紧密围绕市公司总经理室贯彻的“保增长，调结构，防风险，促稳定”的工作指导方针，全体收展内外勤人员不断进取，共同奋斗经过半年的努力各项主要工作取得了必须的效果。

一、坚决进取调整保费结构，提高保费内涵价值，稳定收展队伍

进入20__年以来，收展部紧密围绕公司工作指导方向，以10年期及以上期交产品为__年的主要业务指标，深挖__年期及以上期交产品的卖点及价值，及时向全体收展伙伴贯彻宣导，销售__年期及以上产品的意义，全体收展伙伴进取响应，截止_月_日，二部收展部已完成__年期及以上险种保费为101.58万，完成全年计划的65.54%，按时完成了市公司要求的60%的半年进度。经过半年的__年期及以上险种的销售，在提高公司内涵价值的同时对稳定队伍起到了进取作用，很多收展伙伴经过销售以上险种认清的寿险保障的本质，也在公司的广大孤单客户资源中很好的树立的公司的美誉度。

二、夯实组织基础，扩大组织发展，建立三高团队

组织人力发展是寿险不断发展主题。__年以来收展部深刻认识到这一点。在年初就进取经过人才市场，网络招聘，同业引进等方式加大增员力度，经过努力收展部持证人力从年初35人，发展到目前49人，超额完成市公司半年人力发展要求，基本完成全年50人的发展目标。在增员的同时严格加大筛选，为打造三高团队输送优秀人才，同时加大培训力度，打造专业化销售队伍。

三、倡导共同创富，树立典型带动，人人成功创富

万众创富大赛这一省公司的重要举措，对一线全体营销人员起到了十分有力的促动作用。进入__年我收展部认真分析往年经验，总结出模范带动的进取作用，异常是收展这一队伍，如何在年轻化的队伍中树立标杆，带动全体收展伙伴创富成为今年增员，留员的工作重点。加大对新人的培育工作，设专人跟进所有入司新人，各层级主管紧密配合的思路。截止目前收展部入司半年多点的新人__伙伴FYC已达61402元，无论对新人带动还是对老伙伴的促动都起到了进取的作用。

四、及时总结经验，认真分析原因，迅速反应调整工作思路

在每一阶段的工作，收展部都要进行总结评估。虽然在这半年的工作中收展工作取得了一些的成绩，但与发展要求，与先进公司相比还有很大的差距。20__年在进取发扬以上成果的同时，我们还有很多工作需要调整，以更好更快的适应形势发展需要，跟上公司步伐。

1.在继续坚持发展__年期及以上业务的同时，增加短期意外和短期健康险的销售力度，异常是卡单销售，开发更多有针对性的专题，为全体收展伙伴展业供给有力支持。

2.加强各项基础管理工作。

对收展人员的面访率和活动管理进行每周检查，每月总结的层层把关，培养全体收展人员坚持有效拜访的习惯。

3.提高区域经营活动。

根据时机结合公司和各区域特点举行适宜的社区活动，把区域收展做到实处，真正做到区域经营的有效带动作用，树立国寿品牌影响力。

4.针对各层级伙伴，做好532经营。

提高队伍的有效人力占比，稳定队伍基础。

5.加强各级主管的培训学习。

主管作为公司组织的基础骨干是管理队伍的基石。下半年在主管的培养上增加力度，提高主管的自主经营意识和管理本事。

6.培养团队文化和凝聚力。

将二部收展团队文化“用真诚赢得感动，用专业赢得尊重，让优秀成为一种习惯”深入到日常管理中，逐渐建立团队影响力。

以上是对收展工作半年来的简单总结，不足之处还请领导批评指正。

篇8

2009年3月初，美国国际集团(AIG)于3月2日宣布，若得到监管机构批准，友邦保险(AIA)将被置于一个特定成立的独立法定机构下。两个月过去了，中国保险消费者最熟悉的外资保险，友邦今后的路会怎么走?带着广大读者共同的疑问，记者走进了位于上海外滩17号的友邦保险中国区总裁陈荣声的办公室。

危情时刻

2008年9月16日，陈荣声清楚地记得那一天。他到友邦中国区总裁的位置上履新不过3个月，而他在友邦已经整整服务了20年。作为一名精算师出身的管理人员，他深谙友邦保险向来以财务稳健为运营的第一要义。但危机仍不可避免地爆发了。

由于AIG集团下属的金融衍生品部门投资不当，身在美国的AIG集团瞬间被卷入“次贷风暴”中心地带，该集团的流动性一下子陷入危机。在得悉该情况后，中国香港、新加坡等地的友邦保单持有者纷纷要求退保，我国内地也发生了类似的情况，友邦中国的退保率在那个9月不可避免地开始波动。

“我们当时立刻启动了在2003年SARS以后设置的‘危机处理小组’预案，通过公开主动公司信息等手段，力争信息透明化，稳定客户、外勤人员和内勤员工的心理。”陈荣声回忆说。一个月后，退保率直线下降，恢复到日常水平。

他接着说：“我们当时按照流程接受了客户退保，但此后我们又通过各种渠道，一一打电话向这些客户解释和说明，并提出为他们提供免费的保单复效服务。要知道，客户退保是有损失的，如果他们的家庭真的需要那一份保单，那么保单复效就能直接帮助他们，使得他们的保障继续有效。”

独立之路

“其实那时候，我最想告诉客户和员工的就是，友邦保险和AIG有非常太的区别。前者是一家保险公司，而后者是一个金融投资集团。由于友邦保险的身份是保险公司，因而会受到不同国家和地区保险法规的制约。友邦的财务独立，不可能出现资产流向美国母公司的情况，保险公司的资产一定会留在保险公司里面，而且任何国家和地区的保险业监管部门也都不会允许出现上述情况。”陈荣声坦言当时遇到的困难与不理解。

令陈不再忧心的是，友邦保险AIA已经走往“独立”的道路上了，以后不用担心人们总会把友邦保险和AIG进行混淆。

2009年3月，美国友邦保险有限公司(友邦保险，AIA)宣布，友邦保险成功完成了法律重组计划，将亚太地区众多友邦保险企业合并在一起以成为友邦保险集团，并将脱离AIG。今后，友邦保险将定位为“独立运营的保险公司”，并将引进策略性合作伙伴，也可能会自己公开上市。

“这种区分，能让客户对友邦保险更有信心，同时也让友邦保险具有了更大的灵活性。”陈认为。

调整结构

进入2009年，陈荣声在友邦中国，工作重心更多倾向于公司治理和产品结构的改善。

“很多保险公司在第一季度都迎来了‘开门红’，但友邦没有。因为我们没有推那些比较进取型的产品。我们更多地希望能够按照保监会要求，趁机调整产品结构，而不是以保费论英雄。比如，银行渠道的投连险我们不卖了，但我们的银保业务却有了80％多的成长率，这是因为我们更多推出了期缴的银保产品。”陈荣声还分析说，“虽然我们在今年前4个月保费收入比去年下滑了10％，而且在外资保险公司中由第一名退到第二名，但我们的盈利却此去年同期还要增长30％多。”

不仅仅是在产品结构调整上下足功夫，陈荣声还着力优化人队伍的素质。他鼓励增加更多高素质的人员，希望这批高素质员工通过更优的培训、更佳的晋升平台来更好地致力于高端人群的服务，而非仅一味追求人队伍的数量。

中产阶层最需要保障型保险

篇9

随着经济的发展，国际间金融沟通的加强，金融保险业在面临良好的发展机遇同时，也遭受到不小的压力，在这一情况下，以就业为导向，面向市场与行业需求，改变高职金融保险人才的培养模式，走产学研结合的发展之路，培养出更多高素质人才，以促进高职金融保险教育自身不断发展，已成为一个必须要研究的课题。

一、高职金融保险专业学生就业现状分析

调查采用问卷调查、资料查询、数理分析等方法，对本校2009、2010、2011届毕业生就就业率、就业方向等方面进行了分析与跟踪调查。

1、就业率分析

本校金融保险专业近三年一次性就业率均较高，都超过了90%，尤其是今年更是超过95%，这也超过了学校各专业平均就业率。由此可见，本校金融保险专业有较好的就业前景。

2、就业方向分析

通过对2009、2010金融保险专业毕业生跟踪分析来看，80%以上的毕业生毕业后从事的都是与金融保险相关的工作，只有少数毕业生从事了其他行业工作，这也是正常的。毕业生就业方向主要集中在保险公司、保险经纪公司、保险咨询公司和综合性的金融服务公司，从事保险咨询、保险的、保险策划、信息分析和理财服务等工作。

3、毕业生跟踪调查分析

本校初步建立了毕业生质量跟踪调查系统，及时反馈学生的就业状况，并结合保险公司的反馈和毕业生的座谈会，了解到以下情况：一方面用人单位评价本校毕业生保险基础知识较扎实，工作踏实，能安心保险一线工作，但有部分毕业生动手能力欠佳，适应能力有待提高。另一方面通过毕业生的问卷调查得知，大多数保险金融专业毕业的毕业生认为在校期间的学习，为工作奠定了一定的基础，尤其是提供了理论知识。但另一方面也有一部分毕业生认为在校期间，实践课程开设得不够好，高职教育特点没有明显突出自身的特点。

二、金融保险行业需求分析

1、金融人才数目需求分析

随着经济的发展，在全球金融业并构与联合的浪潮推动下，不仅保险公司需要金融保险人才，而且银行、证券期货公司、企事业单位和劳动民政部门也都需要大量的金融保险人才。同时，在保险业的发展与拓展中，人才的作用不言而喻。按照惯例，开设一间保险公司内勤管理人员约80人，分公司约50人。而有专家预测保险业每年的增长速度可以达到30%，可以说，中国保险业对金融保险人才数目需求的数量激增。

2、岗位需求分析

在保险业发展过程中，由于业务扩充、人员调整等引起管理系列、内勤系列、银行系列的人才需要。其他行业对金融保险人才主要有以下几方面的需求，一是保险公司对保险人的需要；二是保险经纪公司对保险以纪人的需求；三是邮政、货运、航空、汽车销售等部门需求保险兼业人才的；四是随着社会保障机制的建立健全，社会保险人才的需求。

3、能力需求分析

银行、证券及保险业务相互联系、相互渗透使得现代保险业需要的是保险与金融融合的多面型的人才，不仅要对保险知识了解掌握，同进还要对银行、证券、投资理财等知识有一定了解。同时，从企业和各保险公司的反馈来看，各各企业除注重人才的应用性、复合性外，对人才的综合素质，如人际交往。那就要求相关高职院校在金融保险人才培养上要改进教学内容和方法，注重保险实务类课程开设，注重学生实习实训，还要注重通用能力、职业能力的培养，才能够适应企业和社会的要求，培养出复合型专业人才。

三、高职金融保险专业供需不对称分析

从经济学的角度看，有供给、有需求，应当能够形成一种良性循环，但我们却看到金融保险专业就业的双难矛盾：保险专业的学生工作难觅，保险企业则是人才难求。高职金融保险专业供需不对称的原因何在，我们从学校、教学、企业、学生四方面分析了内在原因。

1、从学校方面来看

人才培养方案决定培养出人才的类型，对于金融保险这一专业，学校没有及时调研和分析市场需求，因此人才培养方案也只是在原有基础上稍作调整，如培养目标、培养方式并没有实质性的变革，人才培养模式也就未做相应调整。同时，学校对于高职金融保险专业课程设置与部分本科院校存在相似性，对基础理论课程比较重视，而忽视了课程发展性、时代性，对目前一些比较重要的险种，如责任保险、保证保险等重视不够。这种课程设置没有突出保险的实务性，没有突出层次性，加之与本科院校雷同，导致高职毕业生在就业时与本科生相比，并无优势，无法形成错位竞争。

2、从金融保险专业教学来看

教学手段上，尽管不少高职院校以多媒体代替传统的黑板和粉笔，但教学模式仍然是传统的老师讲，学生听，学生的参与性不够，导致学生的分析能力、表达能力和交际能力得不到锻炼和提高，达不到保险行业人才招聘的基本条件。由于保险学自身的应用性特点，在教学手段上，实践教学必不可少。但是部分高职院校忽视行业发展动态与社会人才需求变化，强调理论学习，实践教学环节，而忽视实践教学环节，案例教学、模拟教学几乎没有。在这种情况下，自身的定位不清晰，培养出的毕业生也就难胜任保险公司的要求。同时，在考核方式上，高职院校采用的主要还是期末试卷考试再加平时作业的成绩，这种考核评价方法偏重于单纯记忆成分，不利于学生分析问题能力的培养。

3、从企业、公司方面来看

部分企业、公司只是关注当前市场份额，需要螺丝钉式人才，目光短视加上对保险教育认识的偏差，使得在就业市场上，金融保险专业的毕业生反而不如电脑、财会、市场营销等专业的毕业生。

4、从学生方面来看

高职院校金融保险专业大部分毕业生择业心态较为主动，但是不少毕业生就业标准过高，对薪资、工作地点均有较高要求。希望到大中城市可沿海城市工作，而不愿意到乡镇和基层工作；希望从事相对稳定的保险内勤工作，而不愿意从事保险外勤工作。就业理念上的误区，职业定位不清，加上心理素质不高，使得部分毕业生在就业过程中挑三拣四，错失良机。

四、高职金融保险教育与就业协调发展方略

因此，在当前经济环境条件下，高职金融保险专业教育不能闭门造车，要适应市场，改变观念，丰富人才培养内容，调整人才培养手段，突出体现高职教育的职业性与实用性。#p#分页标题#e#

1、端正就业择业观念，沟通信息，找准自身定位

（1）引导学生端正就业观念

高职学生在就业理念上有误区，职业定位不清，因此，学校要引导学生端正就业观念。如在金融保险专业教学中，可增加有关就业趋势的内容，开设就业指导课程，帮助学生结合时展，树立正确的就业观念，加深对就业的认识。同时，可利用实践教学让学生制定目标，明确就业方向，从而达到以教学促进就业的目的。

（2）制定适应市场需求的培养方案

人才培养方案的制定必须以市场需求为导向，我校分析了湖北省及周边地区的人才需求和市场需求，进一步明确了高职金融保险专业的培养目标和方案，即具有良好的保险职业素质和实际工作能力的技能型、应用型人才，确定了专业人才培养的岗位群是各类保险公司从业人员、保险人或经纪人、证券及银行等相关行业金融保险方面的从业人员，并由此培养目标出发制定金融保险专业的人才培养方案。

（3）找准自身定位

由培养目标和方案可以看出来，现代社会需要的是复合性人才，这就要求学生要找准自身定位，不仅要注重基础，还要掌握多方面知识，在意志上还要有一股子特别的“韧性”。

2、丰富人才培养内容，适应市场，提高学生竞争力

（1）以就业为导向构建课程体系

以就业为导向是构建课程体系的出发点和落脚点，学校应调查、预测人才市场需求变化，了解用人单位的需求，面向市场，面向专业，面向应用，构建课程体系。首先，确定理论课程体系时要依据以下原则，要和实践教学相辅相成，既合理，又实用，特别要包括与金融保险行业知识相关的前沿知识等。其次，要注重实践教学体系的搭建，能够培养一定的职业技能，为了加强就业竞争力，还可以根据学生实际引入相关资格证书的考试。再次，根据金融保险市场人才需求的不断变化，由原来单一金融保险方向课程向多个方向延伸，如包括保险综合管理、保险营销、涉外保险等，注重培养多方面能力。

（2）整合课程内容

高职院校金融保险课程间存在着重复现象，在构建了适应市场的课程体系后，课程内容上可以进行整合。课程内容要以培养应用、操作能力为中心，在结合一定的地方特点、行业特点，突出课程的灵活性与实用性，在此基础上，不忽视计算机和外语的教学，为就业提供多方保证。同时，推行模块教学，对模式内相关内容进行整合，突出高职特色，建立模块教学内容及体系。

（3）教学内容与时俱进

教学内容上除了不断整合，适应市场外，还要志时俱进。一方面，可以采用学术研讨会的形式，邀请校外的保险专业人士阐述一些前沿问题，让学生有机会接触热点，接近专家。另一方面，也可利用选修课，适当引入外文教材，有针对性地培养学生的英语能力，以适应全球化趋势。

3、调整人才培养手段，与时俱进，注重学生素质提升

（1）改革教学方法

在金融保险专业教学中，除了常规的教学方法外，我们还可以创新地使用一些教学方法。如采用案例教学法、情景教学法，通过精选案例、分析案例、总结案例来完成整个教学活动，从而达到理论联系实际的目的；还可利用校外实习实训基地，开展现场教学；或者针对教学的重点、难点或学生感兴趣的问题，开展专题讲座或学术报告，以专题形式促进教学。

（2）培养职业精神

在培养学生专业技能的同时，还应注重学生职业精神的培养，这也是今天各企业看重的人才素质之一，在高职教学中，可以开设相关课程或进行相关活动，有目的打造学生良好的身体素质，尤其是在工作压力较大情况下的心理素质，同时使学生具备责任感、团队精神、创新精神，为就业后的发展打下良好的基础。

4、发挥实践课程作用，拓展渠道，打造实用型人才

（1）建立校内实践课程体系

在理论教学的基础上，我们更要注重职业能力的培养，要建立符合学生实际的校内实践课程体系，可以开展以下三方面训练：基本技能训练、综合技能训练、岗位技能训练。就金融保险专业而言，还可以和相亲保险公司联系，利用其软件，进行情景教学，创设真实性的教学模式，使学生对保险业务各环节、各技能有所了解，有所熟悉，将实践二字在教育教学中很好落实。

（2）实行校企合作，推动就业

篇10

实践是检验真理的惟一标准。我们要把在课堂上学到的理论知识合理有效地运用到实践中去，这样才能适应当今飞速发展的社会，才能确定自己的人生目标，实现自身价值。 二、公司简介

中意人寿保险有限公司是由意大利忠利保险有限公司（assicurazioni gengerali）和中国石油天然气集团公司（cnpc）合资组建的人寿保险公司，于2002年1月15日经中国保险监督管理委员会批准在广州成立，公司注册资本13亿元人民币，成为中国加入wto后首家获准成立的中外合资保险公司，是目前中国市场上最大的合资及外资保险公司，其经营理念为：诚信为本、客户为尊、本业为基、创新为魂；企业使命为：把公司打造成国内一流的保险公司；企业定位为：创建知识型人寿保险公司。 中国石油天然气集团公司是中国特大开型企业集团，是以石油天然气为主营业务，集油气上下游、内外贸、产销一体化经营的国家控股公司，是中国销售额、资产总额和利润最大的企业之一，位于世界500强第39位。

三、实习内容

第一个星期接受公司的ale（agent license examination）培训，主要是学习保险常识和相关法律法规。虽然在校期间已经学习了大部分内容，但这次对于我来说不仅仅是温故学过的知识，而是让我明白在任何时候都必须脚踏实地，就算在你最擅长的领域，也会有不懂或不是很清楚的地方，肯定有你为之而学习的老师。ale培训结束之后，顺利通过人资格考试，取得全国人资格证书。

第二个星期接受公司的btc（basic training course）培训，主要学些公司险种和保险的经营理念与技巧。通过这个培训，我有两点体会：一、此培训受用非浅，学到了很多有价值的东西，感觉收获很大，对于保险的理解也更加深刻，能够“救死扶伤”的不单单是医生，我们保险从业人员从某一个角度也能够起到这样报作用。对于风险分析与需求保障分析，自己也能够比较准确地拿捏；二、要成为保险公司一名合格的员工还有很多路要走，还有很多要学习的东西，还有很多素质需要提高。人们常说相声演员“说、学、逗、唱”样样都要会、样样都要精，其实我们保险从业人员也同样需要各种素质：唱歌、跳舞、讲故事、玩心理游戏、煽情、疯狂等等。

后面3个星期在业务发展中心和业务培训中心实习，在这两个部门实习，算是真正接触到保险公司营销部门的工作。自我总结下来这个部门的工作是：需要激情与动力，需要智慧和稳健，需要时间与精力，同时这也是一项“形散而神不散”的工作——表面看上去工作有些杂，有些多，但实则总会有一条工作主动脉贯穿其中。

每天上午跟大家一起开早会，吟唱着熟悉的旋律、跳着奔放的手语舞、分享着激动人心的业绩汇报、聆听着各位伙伴的成功心得，能够感受到每个人的热情与斗志。每天经历这样的早会，你会由拘谨变成放松，天天都会有好心情。而在开早会的时候，我的另一份工作是做音乐dj，这个工作使我反映灵敏、身手敏捷，还要求我与主持人培养很好的默契，注重合作。

这段时间是大学生找工作的热门时期，我们公司每天下午都会安排面试，而我的工作是面试要约以及面试调度（面试要约即是打电话要约他们过来我们公司面试，面试调度即安排给大家面试的考官以及现场一些调度工作），这工作虽然形式简单，但其实也是挺累的，需要你良好的心理素质、健康的体质和坚定的意志力。看到那么多的大学生来面试，我自己似乎有些畏惧：是啊，大学生太多了，优秀的人才也是太多了。临到我毕业，那时的就业压力肯定会更大，到时我可能也不知何去何从。虽然有着这样的感受，但我绝对不是消极的，我只是正视了目前中国的就业环境，我会从自身的不足出发，逐步提高自己的各项素质，争取使自己离一个优秀的人才更近、更近！

在公司里， 还学习了其他很多内容，比如：怎样培养团队精神、怎样提高自身素质、怎样整理文件、贴发票、封塑照片等等。所学习的每一项内容、所做的每一项工作，对于我来说都是新鲜的、都是有价值的。

四、合资及外资保险公司的优势：

1、国际化：合资及外资保险公司的外方股东一般是国外优秀的保险集团，其经营理念超前、财务实力过硬，而且能够把握国际惯例，遵循国际标准，是适合当今开放发展的中国。

2、效率高：就我所在的中意人寿保险公司而言，其环节少、节奏快、服务到位，手续简便。从经营管理层次上讲，外资机构往往是简单精干、扁平化管理，对市场反应灵敏，对客户反馈信息传递迅捷。

3、开发创新力强：合资及外资保险公司产品开发顺应时代潮流和遵循各国特色，各产品均有自身特点，都有各自争对的客户。

4、经营指导思想先进：合资及外资保险公司正确处理对业务与对客户，眼睛盯着计划与眼睛盯着市场，让上级满意与让员工满意之间的关系，真正做到以市场为导向、以客户为中心、以业绩论英雄，在内部营造一种围绕市场做业务、围绕客户讲服务、围绕竞争谈发展的市场经济环境，推动内部各项改革，整合内部各类资源，调动各种积极因素。

5、管理方式优秀：合资及外资保险公司实行扁平化管理，夯实微观基础，减少中间环节，提高公司的市场信息传递速度和应变能力；同时，加快电子化建设步伐，不断提升公司经营管理水平。

6、员工队伍结构好：合资及外资保险公司引进了一批高层次的、复合型的管理人才和专业人才，以待遇和事业吸引和留住人才；加快内部人才流动、人才培养的步伐，让优秀人才尽快脱颖而出；重视个人人队伍的建设，充分发挥其作为公司人才队伍重要补充的积极作用，吸引更多营销从才加盟，促进公司营销业绩的提升。就我所在的中意人寿保险公司来说，其内勤人员学历高、能力高；外勤人员也都是本科学历以上，还有不少是研究生和海归派。

五、后语

通过一个多月的实习，学到了很多课堂上接触不到的知识、锻炼了不曾尝试过的能力、熟悉了保险公司的工作流程，对自己有一个准确的定位，明确自己需要努力的方向。