科技小巨人企业的条件范文

导语：如何才能写好一篇科技小巨人企业的条件，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

一、设定培育科技、工业、商业“小巨人”企业的条件

凡税务关系注册在本区的科技、工业、商业类型企业，以不同所有制性质、不同区域、不同要素形式的资本在本区投资的企业，只要符合条件，均是“小巨人”企业培育扶持范围。大型企业、集团、烟草业、超市等行业，按市里要求不列入“小巨人”企业范围。

科技企业条件：独立核算的市、区高新技术企业；具有一定科技开发能力和经营规模，运行状况良好；拥有自主知识产权的产品，具有较先进的技术开发能力和技术服务水平；产品和服务拥有一定知名度的品牌，有良好的营销渠道和一定的市场份额；具有较高的管理水平和经济效益。

工业企业条件：独立核算的中小型工业企业；具有一定的生产规模，生产状况良好；有自主知识产权的产品，具有较高技术能级；具有一定知名度的品牌和市场份额；具有较高的管理水平和经济效益。

商业企业条件：独立核算的中小型商业企业；企业拥有名牌产品和注册商标，具有一定的科技开发能力、市场占有率或市场发展潜力；企业经济效益指标达到和超过同行业同类企业水平；企业内部管理基础较好，各项制度健全，具有开拓意识和较高管理水平；企业经营的商品有市场、有质量，或者是贴近市民生活的便民、利民、为民的小商品。

二、评定科技、工业、商业“小巨人”企业的依据、方法

1、科技企业评定依据：

年技工贸总收入一般应达3000万元或增长率20％以上，年利润总额100万元以上，或年利润增长率10％以上；企业具有较强的技术创新能力，研究开发经费占年度技工贸总收入的3％以上；企业财务管理、经营管理状况良好，企业未发生重大质量、安全事故。

2、工业企业评定依据：

年总产值一般应达1亿元或产值增长率20％以上，年利润总额100万元以上，或年利润增长率10％以上；列入年度区内企业税收大户行列；企业具有较强的技术创新能力，研究开发经费占年度销售额3％以上；企业财务管理、经营管理状况良好，企业未发生重大质量、安全事故。

3、商业企业评定依据：

年销售1亿元以上或年销售增长率20％以上，年利润100万元以上，或年利润增长率10％以上；列入年度区内企业税收大户行列；本市商业同行业排名在前十位；企业已按《公司法》完成有限责任公司改制，或按《股份合作制企业暂行办法》完成股份合作制改制等；企业财务管理、经营管理状况、经营商品结构情况良好；企业未发生重大事故及因销售假冒伪劣商品被通报等。

4、“小巨人”企业评定方法：

首期评定根据98、99年经营业绩，并在动态跟踪和调查研究的基础上，组织有关人员进行评定，并听取有关方面意见。初选“小巨人”企业名单是第一批，以后再评定第二批。科技、工业、商业“小巨人”企业每二年评定一次，不搞“终身制”。入选企业要提供财务、经营等有关报表。

三、关于培育和扶持科技、工业、商业“小巨人”企业的措施

对处于成长期的科技、工业、商业“小巨人”企业，要在财税、融资、担保、信息、技术服务、政策指导等方面，实行鼓励扩展的政策，引导“小巨人”企业立足和坚持“小而专，小而精，小而优”的发展方向。

1、鼓励支持“小巨人”企业通过各种形式的改制走向市场。改制的形式，可以是对企业组织形式进行改革，采取公司制、股份合作制、合伙制等；可以是在依法评估，安置职工以及落实债权的基础上，出售转让企业的产权。改制的资本来源，既可以是职工出资，也可以是经营者或经营者群体出资；可以是货币、实物出资，也可以是知识产权、技术管理要素出资。在形成多元投资主体企业时，具有创造能力的人力资本（管理才能、技术专长）、有转化潜能的智力成果（专利发明、技术成果）等要素可视作物化资本，作为无形资产参与投资。无形资产可占注册资本的20％，以高新技术入股的可占注册资本的35%。鼓励企业经营者和经营者群体入股改制，经营者群体持股可占注册资本30％左右。探索让其采取货币、实物抵押、银行贷款等有偿认购，也可探索给予经营者以一定比例期权股等形式。

2、鼓励科技开发和技术创新。争取市、区有关技术改造贷款及贴息，区科技、工业、商业发展基金贷款优先向科技、工业、商业“小巨人”企业倾斜，享受低息。

3、帮助“小巨人”企业减轻负担。为使含有国资成份“小巨人”企业轻装上阵，“小巨人”企业历史遗留财产损失、坏帐损失，经财税部门核准后消化不良资产。不实资产经国资部门核准后可冲减所有者权益。

4、积极为“小巨人”企业提供有关服务。优先解决“小巨人”企业引进人才的户口申报、职称评定等问题，帮助其降低引进人才的成本。要为“小巨人”企业提供有关信息，优先为“小巨人”企业解决发展过程中遇到的诸如规划、自营进出口权、财政、税收、服务等需要协调和支持的问题。对“小巨人”企业发展中需要申请的抵押贷款、担保贷款要提供协调、牵线等服务。

篇2

今年上半年，市委、市政府为加快推进经济转型升级，提出了发展我市小巨人企业培育计划实施意见。我们三爱富中昊化工新材料有限公司有幸被列入小巨人培育计划。

人才是企业发展的智力支撑，实现企业转型升级，首先人才队伍的结构要转型升级。我公司是一家上市公司的控股公司，是专业从事有机氟新材料研发生产的高新技术企业。公司成立于2001年，从产品的单一生产发展成氟行业中品种最多、产量最大的多品种生产企业。特别是去年投产的HFO1234yf产品，是绿色环保的移动制冷的新型制冷剂，成为世**个商业化规模量产装置。十几年来，公司的生产规模得到了长足的发展，但随着产品结构的调整和升级换代，企业人才结构越来越不适应企业发展。主要表现在：一是人才队伍结构不合理，目前，公司有近千名职工，虽然大专以上学历人才占比逐年提高，占到36%，但本科以上及研究生以上学历的比例还偏低。二是科技人员的创新能力显得不些不足。在产品研发、过程优化上还存在一些瓶颈。三是管理人员的思想观念、经营理念有待进一步提升。四是一线职工的劳动技能水平与企业生产要求差距较大。公司虽然加大了对企业人才队伍建设的投入力度，通过走出去、请进来，校企业合作的形式，加强培养力度，但仍赶不上企业发展需要步伐。

这几年，市委、市政府就加强企业人才队伍建设推出了一列政策措施，为企业人才引进和培育搭建了很多平台，为企业优化人才结构提供了很多条件和服务，成效是明显的。今天，借市人才办、经信委召开的企业管理人才培训成果汇报会的机会，对企业、对政府相关部门就企业人才建设提几点建议：

1、企业要充分利用政府人才引进平台和政策优势。这几年政府在人才引进上为我们企业搭建了不少平台，如每年举办的国际精英周活动，海外人士联谊活动等，为企业人才的引进提供了机会。希望政府在人才建设上要更加关注小巨人企业，要组织小巨人企业参与各种人才引进活动，为我们多提供一些信息。同时，我们企业也要主动积极参与，以获得发现、挖掘人才的机会。同时，这几年，政府也出台了不少人才引进扶持政策，我们企业家不但安排专人去学习研究，自己也要多关注学习，通过政策的引导，使人才能够引得进，留得住。

2，企业要积极参与和运用政府组织的各类培训平台。近几年，我参加过政府组织的企业家培训和考察活动，这次，市人才办和经信委组织的**大学培训班，虽然时间短，但收获是很大的，不但了解掌握了新知识，而且也认识了很多企业家同行，通过在一起互相交流获取了新信息。同时，对政府部门组织各类培训班我们公司也积极派人参加，因为，培训的对象明确，针对性、实用性强，且培训成本低。当然，我们也希望政府部门在组织企业人才培训中，在挑选师资力量，内容的针对性上进一步加强。除了安排企业家外出学习培训外，重视企业科技人员和中高层管理人员的学习培训。

篇3

指导思想：以科教兴区主战略推动三项建设。完善科技创新服务体系，加快产业集群，推动国际化工城建设；开展科技兴农，发展现代农业项目，提高农民收入，推动社会主义新郊区新农村建设；大力发展高新技术产业，提升产业能级，转变经济增长方式，推动新一轮“三年翻番”。

一、聚焦三大工作

(一)聚焦科技园区，加快产业集群

科技园区是产业集群的一个重要载体，而产业集群是推动区域经济增长、提升区域竞争力的重要方式。只有产业集群才能进一步吸引集聚更多创新企业、创新资源，增强区域经济的创新能力。

1、聚焦化工孵化器。共建国家火炬计划精细化工创新创业园，坚持研发创新、孵化加速、高端服务、辐射带动功能定位，加速精细化工产业集群。

（1）加快创建国家火炬计划创新创业园，按照国家火炬计划创新创业园要求，年内完成筹建工作并正式运行，走“高端、专业、集群、生态”产业发展之路。

（2）加快引进研发团队与科技企业，年内引进4家以上著名化工研发机构，10家以上化工科技企业，入驻科技企业年专利申请总量不少于10件，形成化工产业集群雏形。

（3）完成公共实验室建设并对外开放。

2、聚焦张堰新材料深加工基地。发挥公共服务平台功能，放大政策效应，加大科技招商力度，增强综合配套能力，形成产业优势。

（1）发挥功能性面料检测公共服务平台功能，形成深加工产业集群雏形。

（2）积极做好基地内企业的科技服务工作，帮助基地内企业申报国家火炬计划项目2-3项。

（3）开展好基地内企业的高新技术企业申报工作，年内扶持基地申报高新技术企业1-2家。

3、聚焦现代农业园区。坚持科技兴农，建设一批现代农业项目，加快农业科技孵化区建设，开展实用技术培训，提高农民收入，努力创建国家现代农业科技园。

（1）加快国家级现代农业园区的申报步伐。

（2）强化农业科技孵化区建设，引进国家和市级农副业重点科技攻关项目1-2个，区级农副业科技创新项目不少于6项；引进生物技术食品加工等研发团队，形成农业产业集群雏形。

（3）建成农业科普馆分馆。成立建设小组，以保证各项任务完成。

（二）聚焦企业主体，激发创新活力

进一步建立以企业为主体、市场为导向、产学研相结合的技术创新体系，加快高新技术企业的培育，以国家创新资金项目、高转化项目认定等科技项目申报为抓手，推动企业的创新工作。积极开展“科技小巨人”工程，市、区联动，提升对经济的支撑力。

（1）进一步加强研发机构建设。年内选择2-3家成熟的企业开展行业公共服务平台建设，作为开放式实验室建设的试点。

（2）大力发展高新技术企业。继续加强高新技术企业的申报工作，围绕国际化工城建设目标，发展支柱产业，重点在精细化工和汽车产业中发展高新技术企业。年内新增高新技术企业16家，高新技术企业产值占工业总产值比例超过10.5%，高新技术成果转化项目突破20项。

（3）积极实施“科技小巨人”工程。在上一年总产值超过5000万元、在行业内颇具影响力的企业内挖掘科技小巨人企业和科技小巨人培育企业，争取有1-2家企业列入市科技小巨人计划项目。

（4）组织开展各类科技创新项目申报工作。申报国家级重点新产品项目2项，市重点新产品项目5项，国家火炬计划项目2项，市火炬计划项目10项。

（三）聚焦知识产权，增强创新能力

知识产权是一个地区、企业创新能力的重要标志。未来企业的竞争将是知识产权开发利用的竞争，是否拥有核心竞争力和专利技术成为关键。因此重视专利、品牌、著名商标等知识产权工作，进一步增强区域的创新能力。重点抓化工知识产权试点园区、专利试点示范企业，重视现代农业知识产权发展战略，特别加强知识产权服务工作，提高我区的知识产权创造、管理、保护、运用能力。

（1）加强专利、品牌、商标工作，提升区域自主创新能力。年内完成专利申请量突破1050件，发明专利突破160件。新增国家级品牌1个、市级品牌3个，新增驰名商标1个、著名商标5个。

（2）加强化工知识产权试点园区专利工作。年内园区的化工发明专利申请量突破30件，企业运用知识产权能力有所提升。

（3）启动青少年知识产权工作。组织枫泾中学申报市知识产权试点学校，以点带面，带动全区青少年知识产权工作的开展。

（4）聚焦农业知识产权战略制定。在年形成战略框架草案的基础上，深入开展这项工作，力争年内制定完成，为现代农业园区发展提供路线指引和智力支撑。

二、改善三大环境

（一）政策环境

进一步落实市政府颁布的科技创新36条配套政策，最大程度的发挥政策引逼、杠杆作用，激活科技企业创新内在活力。通过扶持政策落地，逐步完善鼓励企业科技创新相关政策。

（二）创业创新环境

营造良好的创业创新环境，是创新资源集聚的基础性工作，要打造良好的科技创新硬件条件，也要创设便捷、高效的创业优质服务，形成鼓励创新、宽容失败的创新文化，使成为科技企业创业创新热土。

（1）完善科技投融资体系。科技投资有限公司正式运转，探索符合特色的风险投资运行机制。

（2）完善科普服务体系。

*全面实施《全民素质实施纲要》。按照《纲要》要求，组织六大主题活动；

*认真举办“科技节”，以丰富多彩的科普活动营造良好的科技创新氛围；

*积极开展农村科普活动中心工作。年内新增5家（总数达到25家），争取每家活动中心月月有主题科普活动，成为各条线下乡宣传、咨询服务的阵地。

*发挥好农民土专家的作用，年内组织大型科技下乡、技术示范活动4次以上；组织特色农业适用技术培训8期以上，培训农民人数达到500人以上；加强各镇农民现代农业技术培训和技术示范，举办培训10000人次以上；科技帮困达到170户以上，技术指导面积达到8000亩以上。

（三）完善科技创新服务体系

要完善研发孵化加速产业化的科技服务体系，完善信息化、人才等支撑体系，重视科技中介服务组织的作用，下大力气加强科技创新服务能力建设，为创业创新提供有力的保障。

1、完善区域人才支撑体系。建成并开放《数控实训中心》；全面推进十、百、千领军人才工程。

2、加强科技中介组织的服务能力

（1）推动高转化中心和知识产权分中心的良性运作，逐步拓展、提升服务中心功能，使之架构起科技与经济之间的桥梁。

（2）引进科技评估、项目管理、技术产权交易等有影响力的科技服务、中介服务平台。

三、创新三大发展

1、产业集群发展。产业集群化作为一种高效的组织形式，通过优化产业布局，加速技术、人才等资源的合理流动配置，有效的破解土地、资源和环境等制约因素，有利于增强区域经济的竞争力和自主创新能力，实现区域经济的全面可持续发展，要形成区域产业特色优势，创造区域的创新热点。加快以汽车及零部件、精细化工、电子信息等产业集群。

2、创新驱动发展。大力发展高新技术产业，提升产业能级，进一步增强自主创新能力，转变经济增长方式，加大科技创新投入，加快用高新技术推动传统产业步伐，引进有利于产业集群的科技企业和企业家、领军人物，走可持续发展之路，实现由资源拉动型向创新驱动型发展的战略转变。

篇4

关键词：天津；科技型中小企业；发展阶段；战略融资

中图分类号：F83 文献标识码：A

收录日期：2016年3月16日

一、天津科技型中小企业概述

（一）发展结构简述。根据天津市发改委政策显示，截止到2014年到12月底，天津市科技型中小企业已经达到6万家，截至目前，科技型中小企业总数已超过6万家，小巨人企业累计达到3，000家。科技型中小企业已成为推动天津市经济发展、优化产业结构的生力军。在规模以上中小企业中，科技型中小企业数量仅占15.6%，但年工业总产值占30.6%，资产总值占34.3%，就业人数占31.3%，利润总额占62.5%。规模以上科技型中小企业科技活动经费占销售收入的比重为3.2%，比大中型工业企业高约1个百分点。申请专利数占全市企业申请数的63.7%。在规模以上的内资科技型中小企业中，民营企业比例高达89.5%。

据资料显示，天津科技型中小企业目前初创期企业36，200家，占企业总数的76.8%，主营业务收入261.6亿元，占企业总收入的2.4%；成长期企业7，794家，占企业总数的16.5%，主营业务收入1，244.7亿元，占企业总收入的11.4%；成熟期企业（包含“科技小巨人”企业）3，158家，占企业总数6.7%，主营业务收入9，376.1亿元，占企业总收入的86.16%。可以看出，天津市科技型中小企业具有年轻化，处于高速发展期居多的特征。本文从科技型中小企业的发展结构出发，根据不同时期的融资需求，探索不同战略阶段的融资方式。

（二）涉及门类广泛。天津的科技型中小企业涉及的门类众多，涵盖了高新技术产业的多数门类。其中，大部分发展制造业，其余多半集中在机电设备与仪器仪表、电子信息、生物医药、环保和新能源、石油化工等五类行业。其中，发展机电设备行业的企业最多，电子信息产业已超石油化工行业，暂居第二。

（三）区域分布特色化和集群化。天津市科技型中小企业主要分布于市内六区、近市区、园区和开发区。其中，南市区作为园区的政策区，此地拥有的科技型中小企业数量最多。此外，科技型中小企业在滨海新区的发展呈现迅猛之势，有效地带动了天津经济发展。目前，高新区新能源产业群中的科技型中小企业已达30余家，其中明阳科技、力神电池、中国电子集团十八所等企业和科技单位处于领跑地位；高新区软件和高端IT产业群里的科技型中小企业已达800多家，其中拥有了全市近70%的软件企业、60%的系统集成企业和90%的动漫创意企业；更有生物医药产业集群的科技型中小企业达100余家，天药生物、天士力生物、协和干细胞等企业是领跑者；还有先进制造产业集群的科技型中小企业达900余家，以鼎盛天工、赛象科技等高端企业为代表；以及现代服务产业集群的科技型中小企业有200多家，以东华合创、高银以及宇易信诚为代表。

二、天津科技型中小企业融资局限

（一）内源融资有限。由于占76.80%的天津科技型中小企业属于初创期，企业刚刚起步不久，普遍存在盈利能力低下、分配过程留力不足、计提折旧费率偏低的情况，因此导致企业自留资金数额有限，严重缺乏自有资金。

（二）外源融资不足

1、直接融资规模相对较小，有待加大拓展空间。近年来，滨海新区已经纳入了国家的发展战略，国家陆续出台了一系列的相关资金政策扶持，该地区科技型中小企业采取私募股权融资。虽然在滨海新区注册的私募股权基金和管理公司数量不断增加，但并没有多少基金公司投资于本地的科技型中小企业。从《2010年中国私募股权投资年度研究报告》中能够看出，2010年私募股权基金投资于天津本地企业的实例仅有6起，这与其他城市的实例相比，数量甚少。同时，投资天津市科技企业风投基金也面临严重不足。2007年，天津就在滨海新区设置了创业风险投资引导基金，但至今主要涉及新能源、环境保护、信息技术、新材料、生物技术和现代医药、现代制造等新兴技术领域。然而从《中国风险投资年鉴2011》可以看出，天津市被投资的企业数量仅占全国的0.61%。

2、间接融资增速加快，但总量较少。一般型中小企业在生产经营中的固定资产比重小，缺少足够的抵押品与银行做信贷交易。而科技型中小企业还面临着创新的风险，研发技术是否过关，市场检验是否合格，即便是过关与合格，也可能很快被同行业推出的同质技术、产品替代等。据天津银监局统计，到2011年底，天津市科技型中小企业总体贷款369亿元，与2011年初相比，总共增加了136亿元。天津市科技型中小企业只有1，581户取得了贷款，虽然比2011年初增加了505家，但与全市总体21，760家的科技型中小企业相比甚少。因此，纯粹依靠当地传统金融系统是很难全面打开信贷之门的，还需发展更适合中小企业的金融系统。

三、天津科技型中小企业阶段融资方案

围绕科技型中小企业的发展，天津市在“十二五”规划指导中就提出了“成长路线工程”，对初创期、成长期、壮大期实施了不同的战略部署。根据这一部署，本文提出相适应的阶段性融资方案以供参考。

（一）初创型企业。扩大初创期科技型中小企业群体规模写进了天津市“十二五”规划，目标任务量新增达1.75万家。虽然，政府财政通过补贴、税收减免、信贷担保等方式积极鼓励，但是杯水车薪，实际能获得到财政资金支持的少之又少。所以，多数初创型科技企业一开始主要依靠家人朋友筹集最低限度的资金，然后通过拟好的项目书去寻找感兴趣的风险投资机构或个人。除了风险投资这一个可获得较多资金的重要渠道之外，还可以通过目前互联网平台进行快捷、直接的众筹方式。

1、风险投资融资。对于高科技创新企业来说，初创阶段原始资本的积累不足，自有资金很难实现技术向应用的转化并推动企业的发展，加之高新技术新创企业公司架构、管理机制、业务发展都很不明朗，因此很难获得信贷资本的青睐，风险投资可能成为此时较为可行的、稳定的资金来源。风险投资可以在管理上和资金上一并给予支持，企业可以在短时间内获得快速发展，而且企业的大部分风险可由风险机构承担，融资渠道较为稳健。但是风险投资是一种权益资本，而不是借贷资本，因此要注意创业者在引进风投助力企业发展的时候不能丧失对企业的控制权、对核心技术的牢牢掌握。这需要企业有清晰的发展思路和市场定位、有效的管理团队和治理机制、娴熟的财务管控能力和资本运作手段，既引进了资金又能合理设计退出机制稀释掉风投的股权比例。

2、股权众筹。大多数初创企业在建设之初事务繁忙，既要开发产品、发展客户，还得寻找合适的商业模式。那么，一种快速便捷的高效率融资模式恐怕是最受青睐的了。而风投不可能一夜之间能够找到，从制定商业计划、游说到最终达成投资意向会花费创始人大量时间。其实这个时候，凭借互联网的平台实施众筹可以解决耗时问题以及由风投带来的股权受制问题。众筹是将项目在互联网上进行展示，旨在通过互联网平台的传播功能，吸引更多的人了解该项目，并最终吸引到有兴趣的投资者对项目进行资金支持。目前，众筹的类型有实物众筹、股权众筹、债权众筹和公益众筹等形式。实物众筹，简言之是“预购+团购”的模式，投资者的回报是实物回报；股权众筹则是以股权作为回报；债权众筹则按照约定期限定期支付投资人利息和到期本金；公益众筹被称为捐赠众筹，不给予投资者任何回报。那么，针对初创的高新科技企业来讲，最适合的应该是股权众筹。有以下几个原因：第一，高科技企业本身的经营风险极高，从财务角度来讲对冲这一风险的有效手段就是降低财务风险，显然不宜选择债权众筹这种有定期“压力”的筹资方式；第二，股权众筹吸引的是千千万万的“小股东”集资，不会稀释公司原始大股东的股权；第三，股权众筹可以使公司创新技术或产品风险市场化、分散化，因为风险承担人员基数增大了；第四，股权众筹会增加投资者的参与感，也就是说投资者在认可公司项目后会做很好的品牌宣传，从而增加更多的潜在投资者加入众筹。目前，国内的股权众筹平台有原始会、路演吧、大家投、天使汇、云筹、天使客等数十家，并且还不断有新的众筹平台出现。股权众筹这种数万元就可以入股的起投要求，相比风险投资机构融资动辄就得数十万甚至上千万，可以说大大降低了投资者的准入门槛。

（二）成长型企业。天津市“十二五”规划期间对促进成长期企业加速成长的任务目标是推动3，000家处于成长期的科技型中小企业实现快速发展、进入壮大期，为培育1，500家科技小巨人企业奠定基础。如何实现这一目标：首先，资金必须要能跟得上这一快速发展的步伐所需。这一时期，高科技企业的技术已经得到了市场的认可，急需大量资金将技术转化为产品或服务以满足市场需求。此阶段企业虽有了一定的盈利能力，留存企业的发展资金却远远不足以应对高速成长所需；其次，风险投资机构或个人追加投资以及重新洽谈其他的投资人的程序繁冗、股权认定比例难以商榷等缺点让众多中小企业望而却步，害怕风投们会伤其“命门”。而银行贷款方式，融资速度快、不稀释股权方面的优势仍成为绝大部分企业的首选。鉴于成长型企业已经具有良好的盈利和现金流基础，可以重点考虑在此阶段融集债权资金。而科技型中小企业大多没有不动产可供抵押，他们所拥有的大多是无形资产，属于知识产权，因此采用无形资产质押贷款可以有效解决资金缺口问题。虽然，无形资产质押贷款目前还存在着法律、估值和处置三大类风险，但随着知识产权质押贷款业务蓬勃发展，目前天津在该方面已经具有了较为成熟的制度和模式。有较为成熟的知识产权评估机构进行价值估价，律师事务所进行法律评估，担保公司在必要时过渡性引入，并与银行与合作机构四方共同打造业务操作与风险控制平台，向天津市科技型中小企发放无形资产质押贷款。例如，天津市目前已经推出的科技项目“打包贷款”、知识产权质押等模式。运用这些手段，为进入成长期的科技型中小企业提供高效、快捷的融资服务，解决他们资金不足的燃眉之急，使企业真正能够实现快速成长。

（三）成熟型企业。天津市“十二五”规划在推动成熟期企业方面的任务是培育1，500家进入壮大期的科技型中小企业依靠核心技术获得竞争优势，依靠知名品牌占领市场，加快产业化规模化发展，成为行业领军企业。

1、发展地区中小银行。成熟期经营风险相对降低，从而使得企业可以承担中等财务风险，同时企业出现大量正现金净流量。此时，企业可采取相对激进的筹资战略，开始通过增加中长期债务发挥财务杠杆的作用。林毅夫说，成熟型中小企业事实上更适合由地区性中小银行为其提供服务。地方性中小银行与当地文化息息相关，与当地居民、企业事业单位形成较为亲密的互动关系，在人际交往、办事风格上表现出更为灵活的鲜明地域特征。目前，天津市九大地区性中小银行有：北京银行、上海银行、哈尔滨银行、大连银行、浙商银行、渤海银行、锦州银行、盛京银行、威海市商业银行。地方性银行依靠“软信息”而非“硬信息”来了解中小企业的状况，能更好地快速解决中小客户的贷款问题。例如，天津市的渤海银行从降低担保门槛和融资便捷性两个维度进行了中小企业金融产品创新，开发了以联保为核心的融资产品，以债权为担保的融资产品――“发票融资”，中小企业凭借有效的发票就可以获得发票面额80%的融资额度；此外，该行不需要客户提交财务审计报告、取消客户信用评级、灵活设置借款期限、还款方式多样化。

2、上市融资。“十二五”期间，天津将建立库存量为500家的企业上市后备资源库，其中每年完成50家科技型中小企业股份制改造，培育一批市场竞争力较强、具有行业龙头地位的科技小巨人公司。为了实现这一目标，天津市早已着手开始大力发展证券、资产评估、会计、法律等企业上市中介服务机构，来促进为拟上市科技型企业服务；鼓励创业投资机构、私募股权基金、各类产业投资基金落户天津，营造良好的投融资环境，帮助拟上市企业投资入股以达到或超过上市股份要求条件。所以，天津市政府已经为成熟型科技企业及科技小巨人企业打造了良好的上市融资环境。

当前适合科技型中小企业的股权交易市场有两个领域：一是交易所市场的主板、中小板和创业板，其中主板中有深交所、中小板，创业板适合高成长、自主创新型企业；二是场外交易市场的全国中小企业股份系统（“新三板”）和上海股权托管交易中心（“Q板”、“E板”），其中Q板是中小企业股权报价系统的简称，挂牌上市公司可以通过该系统进行线上报价，但交易、融资均在线下完成。E板是非上市股份有限公司股份转让系统的简称，E板挂牌上市仅限于已完成股份改制的企业，E板相比Q板的最大优势，使企业能得到更高股权融资额度。

主要参考文献：

[1]谢科范，彭华涛，谢冰.高科技企业创业管理[M].北京：经济管理出版社，2006.

[2]梁冰.我国中小企业发展及融资状况调查报告[J].金融研究，2009.5.

[3]林毅夫.分类解决中小企业融资[J].当代经济，2006.6X.

[4]梁涛，李子彪，胡宝民.扭转科技型中小企业创新基金资助困境的新思路.科技管理研究，2006.4.

[5]熊彼特.经济发展理论[M].1912.

[6]徐义国.以创业投资机制为主导构建科技金融服务体系[J].中国科技投资，2008.5.

[7]Zhang Chunmei，Countermeasures of Indirect Financing of SMEs.International SME Development Forum，2009.

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关键词：差异化经营 基本涵义 操作要点

中图分类号：F270.7 文献标识码：A

文章编号：1004—4914（2012）06—265—02

一、差异化经营的本质就是在产品质量、功能、服务等方面做到与众不同，显示出“高人一筹”的差异化特点

差异化经营是针对目前企业普遍存在的企业生产经营的“同质化”而进行的一种生产经营的创新。随着市场经济的深度发展，个性化的社会需求日益突出起来，“同质化”经营已难以为继，必须实行差异化经营以之相对应。差异化经营是企业和商家在产品质量、功能、外观、口感、包装、服务等方面做到与众不同，显示出“高人一筹”的特点，从而全面提升企业素质，增强企业核心竞争力，促进企业可持续发展。

实现差异化经营方针，首先要在战略定位上实现差异化，在资本、技术、人才的投入上体现这种差异化，在产品创新、技术创新、管理创新方面强化差异化，使产品质量、功能、价格、服务等方面处处显示出与众不同、高人一筹，拉开同行业的距离，成为行业中的“小巨人”。实践表明，一旦出现行业市场波动，具有战略定位的差异化企业，显现出强大的优势。如2008年以来的世界金融危机，许多小微企业纷纷倒闭，而那些具有差异化特色的“小巨人”不仅没有受到冲击，反而出现一定幅度的增长，显示出差异化特点的企业强盛的生命力和抗风险能力。

二、实施差异化经营的战略举措

1.投资差异化，利用资源优势，实现低成本、高效益扩张。投资要选择投入少、效益高、风险小的优势项目，有项目的高效益，才有公司的高效益。能不能实现低成本扩张，是企业能否做强做大的一项基本功。近几年来，万宝瑞达纸业公司因地制宜，合理利用资源优势实现高效益、低成本扩张。先后在浙江温州、江苏镇江、上海等地投资兴办企业，不断分析纸张行业的发展趋势，整合地域、人力、物流、客户资源的优势，2010年在国家级经济技术开发区江苏省镇江新区建立了现代化生产车间片区办公厂房，生产国内先进的热敏纸生产线。拥有多功能涂布机生产线、超级压光机、高速全自动分切机、自动化在线检测线等先进设备，主力研发生产热敏纸产品。该产品应用于福利彩票、火车票、登机牌、心电图记录纸、银行ATM、收银机、传真等领域，企业实现了低成本、高效益扩张。

2.产品创新差异化，高端产品有效提升企业竞争力。企业生产低技术含量、低附加值的低端产品，在当前汇率上升、员工工资上调、原材料价格上涨的环境条件下，企业利润空间越来越小，企业发展的路子越走越窄。因此，企业一定要转变生产方式，生产高技术含量、高附加值的高端产品。

万宝瑞达纸业公司利用自身在纸业界的知名度、信誉度与影响力，以及多年积累的上下游客户资源的优势。结合目前国内生产热敏纸厂家为数不多，产值规模不大的特点，投资筹建了最大产能年产15000吨的生产线，年产值可达1.3亿元人民币，销售收入可达1.15—1.5亿元，利税达1500万元以上。其规模在国内处于领先地位。产品结构不断优化升级，引进高端技术人才，全面实现自主研发。产品由刚开始生产低档收银纸，银行ATM机用纸，传真型热敏纸，逐步研发出高档医疗用纸，登机牌用纸，双防纸等。产品得到业界的认可，在华东地区和东南亚国家形成了一定的竞争优势。产品的创新极大地提高了附加值，增强了产品的竞争力。

3.技术创新差异化，靠技术进步提升产品安全系数和实现节能环保。在现代，科学技术是经济发展的主要推动力。在西方发达国家，科技对经济发展的贡献率高达85%。所以，抓科技也就抓住经济发展的根本。现在，万宝瑞达纸业公司的工艺配方由国内热敏纸生产专家分组研发，原料采用编号编组，形成排列结合，进行检测、化验、合成，既确保研发的效率，又能加强配方的保密性管理，实现研发时间短、研发费用低、研发产品精的特点，对高端产品的成形，降低研发费用，降低产品成本起到了决定性的作用。涂布生产线的加热烘干系统由天然气电烘箱代替传统的锅炉蒸汽烘箱，在国内实属首创，使能耗降低30%以上，并实现尾气零排放，既达了节能降耗、环保的目的，又避免了因烧锅炉带来的安全隐患，提高了安全系数。对研磨机进行升级改造，改良了研磨工艺，面涂原料颗料的直径由1.5微米缩小到0.7微米，使涂料与原纸的接触面增加30%以上，对产品的发色、平滑度、保持期等质量指标起到了决定性的作用。对超级压光机，全自动高速分切机，自动化在线检测线设备进行技术提升，提高了车速，提升了设备运转的稳定性，对稳定产品品质起到了关键性作用。

4.管理创新差异化，以现代化的制度管理确保科技成果的发扬光大。实践表明，企业的科技创新必须同管理创新相结合，才能取得优异的成果。科技是强大动力，科技是构成企业核心竞争力重要组成部分；管理是科技创新的正常运作的制度保障和人才保障。两者紧密结合，科技成果才能发扬光大。

万宝瑞达纸业公司从自身的实际情况出发，按照ISO 9001：2008和ISO14001：2004标准要求，建立起质量和环境管理体系，并编制了系统化的配套文件，包括OEMS手册、程序文件和作业文件，明确了这些文件的范围以及对文件和记录的控制；明确了公司内部岗位设置以及各部门的职责和权限，确定了QEMS所需的过程、活动及其应用，确定了过程的顺序和相互作用以及过程有效运作和控制所需的准则和方法，包括程序规定、生产工艺方法、质量验收标准、环境管理方法及作业指导书。

推出ERP现代化管理和细节管理相结合的模式。强化品牌效应，提高产品知名度，提升产品竞争力，公司注册使用的“金枪鱼”商标被评为“镇江市知名商标”。

企业拥有先进的技术工艺、良好的设备、经验丰富的专职人员，创建以来，坚持差异化发展战略，在不断巩固已有成果的基础上，积极有效地开展了贯标工作，大力推进质量、环境管理工作，对内实施现代化管理，对外提升企业生产满足顾客需要产品的能力，在加强科技进步的同时强化管理力度，以增强企业凝聚力，进一步提高员工素质，逐步形成科学、严谨的自我完善、监督、管理与不断改进机制，使企业的生产经营朝着更加安全、环保、经济、文明和高效的方向发展。万宝瑞达纸业公司的企业理念是：保护环境、安全生产、以人为本、和谐共存；企业愿景：打造最具价值的纸品服务商；企业使命：为员工创造平台、为客户创造价值、为社会创造财富。

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邯郸作为一座资源型老工业基地，经济发展与人口、资源、环境之间的矛盾日益突出。目前该市科技型中小企业总体数量少、产业规模不大，自主创新能力和发展质量亟待提升。邯郸市科技局局长李冠军介绍，《意见》从加速推进企业科技成果转化、引导科技型中小企业集群发展、推进科技型中小企业创新服务平台建设、拓宽科技型中小企业融资渠道等方面出台了一揽子新举措，计划利用5年时间，使全市科技型中小企业发展到1500家以上，培育年销售收入1亿元以上的科技“小巨人”100家，科技型中小企业的经济贡献率达20%以上；认定高新技术企业100家，高新技术产业增加值达到160亿元；开发省级以上具有自主知识产权的新产品350个，培育规模以上创新型企业80家。

加速推进企业科技成果转化。推进科技成果转化基地建设，围绕区域特色产业和特色园区发展，重点推进同北京化工大学、北京航天九院、国家机械研究总院等高校、科研院所的合作，建立10个科技成果转化基地。组建技术创新战略联盟，以优势企业为核心，联合相关高校和研究机构，吸纳科技型中小企业参加，建成智能装备、天然提取物、特种纤维、高端管业等10家产业技术创新战略联盟。推进企业科技成果转化项目建设，设立科技成果转化重大专项计划，每年重点支持30项技术创新项目，提高科技型中小企业的创新能力和核心竞争力。

引导科技型中小企业集群发展。实施创新型产业集群建设工程，开展装备制造、新材料、煤化工等重点产业集群创新，结合高新技术特色产业基地和工业集聚区建设，认定2家省级高新技术开发区，培育5个市级产业集群创新试点单位，发展培育一批科技型中小企业，推动创新要素聚集。引导科技型中小企业协同创新，按专业特色、产业链关系向产业集聚区集聚。

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二、着力加快培育科技型中小企业。科技型中小企业是技术创新的主体，是高新技术产业发展的重要载体，是经济发展的重要增长点。从今年开始，在全市范围内实施科技型中小企业培育工程，利用天使资金、金融资金、社会资金“三桶金”支持科技型中小企业发展，通过建设科技企业孵化器，引进科技成果转化，激励名方面科技人才多种形式创办科技型中小企业，促进科技型中小企业专业化聚集、集群化发展。各县市区、高新区也要结合各自实际情况制定支持科技型中小企业的政策措施，要加大财政投入，重点用于科技创业、高新技术企业培育、孵育载体建设、引进培养人才、建立完善投融资体系等方面，培育一批具有较强自主创新能力强的“科技小巨人”。尤其对符合高新技术产业统计领域的中小企业，更要加大扶持和服务力度，使其尽快成长壮大，纳入统计范围。

三、着力加强高新技术企业认定工作。高新技术企业是企业技术创新的重要标志，也是关系企业发展最优惠的政策措施。各县市区、高新区要加大高新技术企业培育认定和政策落实力度，加强调研，摸清企业实际情况，做好咨询和培训工作。对纳入高新技术产业统计范围还未认定为高新技术企业的企业，要主动服务，靠上指导，争取全部认定为高新技术企业，使其尽早享受相应优惠政策。要根据市局任务,分解目标，每个县市区至少认定2家、高新区至少认定5家高新技术企业，同时每个县市区都要设立专项资金对新认定的国家高新技术企业给予一定补助，要积极配合企业，协调税务部门落实好高新技术企业减按15%征收企业所得税和企业研究开发费用加计扣除等优惠政策。

四、着力支持科技创新服务平台建设。科技创新服务平台是提升企业核心竞争力的重要载体，也是推动高新技术产业健康发展的必然需求。各县市区、高新区要切实加强企业各类研发机构建设，支持企业以产学研联合的方式建立企业技术中心、工程研究中心或院士工作站等研发机构。特别是纳入高新技术产业统计范围的企业要全部建立研发机构。今年，市局要出台市级工程技术研究中心和院士工作站等研发机构管理办法，凡是没有被认定为市级研发机构的企业一率不准申报省级以上研发机构。要在重点行业、重要产业集聚区加快建设科技企业孵化器、行业服务平台、实验室等各类公共服务平台，支持有条件的企业建设技术研究院。促进大型科研基础设施和开发平台开放使用，实现全社会资源共享。今年，市科技局将设立产学研合作资金，对符合条件的各类服务平台给予支持，各县市区、高新区也要设立相应配套资金，对认定为市级以上的研发机构给予支持和补助，推动企业真正成为创新需求、研发投入、技术开发和成果转化的主体。

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一、研究专题和时限

专题一：区（县）科技创新服务中心建设

建设目标

建设和完善一批区（县）科技创新服务中心（以下简称“服务中心”），提高基层科技创新服务机构在采集企业需求、集聚科技资源、提供创新服务、辅助政府管理等方面的能力，以更好地发挥政府的科技公共服务效能，优化企业创新创业环境。

建设内容

通过市区（县）联动，整合现有各类科技创新服务资源，以新建服务机构或提升已建机构服务能力等方式，建设和完善一批服务中心，通过建立稳定的服务队伍、形成健全的服务体系、探索有效的运行机制，为企业创新创业提供有效的支撑与保障。

服务中心应承担以下部分或全部功能：一是承担科技创新相关的事务受理功能，即协助区（县）科委开展项目申报、中小企业创新基金申报、小巨人企业认定、高新技术企业认定、高新技术成果转化项目认定等事务的受理工作；二是对接功能，即对接市级各类科技创新服务资源，作为市技术市场管理办公室、市科技创业中心、市高新技术成果转化服务中心、市研发公共服务平台管理中心、*技术交易所等市级科技服务机构在区（县）的分支或延伸服务机构，推动政府科技公共服务供给与企业创新需求的有效对接；三是信息采集功能，配合“科技企业统计与服务通道”的建设和运行（见专题二），协助区（县）科委开展科技企业统计的相关工作，并常年开展区（县）辖区内企业需求的采集、汇交和反馈等工作。

申请条件

申请单位应具备一定数量的专职服务人员，并拥有一定面积的服务场地，能开展常年受理、服务工作；应当具备对各功能模块的服务绩效进行实时统计、上报有关数据和组织服务案例编写的能力。市科委视服务中心具体承担的功能情况给予相应的资金支持，所在区（县）科技主管部门应承诺对服务中心的建设和运行给予配套经费支持。

执行期限

*年6月——*年5月

专题二：科技企业统计与服务通道建设

建设目标

在完善科技企业统计工作平台的基础上，为各类科技企业提供科技相关服务信息开辟通道，并为区（县）科技创新服务中心采集需求、集聚资源、开展服务提供网络支持。

建设内容

开发、建设并维护“科技企业统计与服务通道”系统，满足全市科技企业统计和区（县）科技创新服务中心相关工作的信息网络支撑需求。科技企业统计与服务通道应实现科技企业统计、企业成长跟踪、创新能力评价、创新集群分析、向企业推送科技服务信息等功能。

申请条件

项目申请单位应当拥有专业的系统开发和运行维护人员，具有政府电子政务建设的丰富经验，熟悉科技企业统计工作，并具备与相关部门就企业基本信息共享和利用进行协调与合作的能力。

执行期限

*年6月——*年5月

专题三：围绕区县创新热点培育的相关机制创新实践

建设目标

围绕区（县）创新热点的培育和创新集群的建设，开展相关机制的创新和探索实践，提高区（县）科技管理和服务水平，促进科技成果的示范、应用和产业化，更好地发挥区（县）科技工作对经济社会发展的支撑作用。

建设内容

支持相关中介服务组织或行业协会，围绕区（县）创新热点培育的需求，在区县科技主管部门的直接指导下，在科技成果应用示范机制、技术转移扩散机制、政府采购服务机制以及创新绩效评价等方面开展创新，形成相应的工作方案并推动实践。

申请条件

申请单位应当是具有独立法人资格的行业协会或公益性中介机构，具有专业的研究人员和专职的服务人员。申请单位应具备与相关区（县）的有关部门沟通协调能力，申请单位所提出的创新机制方案应紧扣该区（县）“创新热点”培育的需求，并拥有开展科技成果示范应用和技术转移等新机制创新实践的基础条件。相关区（县）科技主管部门应承诺对机制创新的方案给予配套经费支持。

执行期限

*年6月——*年5月

二、申请方式

1、凡符合申请条件、有意承担以上任务的、在*注册的法人单位，可登录“*科技”网站，进入“网上办事——科研计划项目可行性方案”，按要求在线填写并提交《*市科学技术委员会科研计划项目课题可行性方案》（*版），正式提出申请。

2、本指南申请起始日期为*年3月3日，截止日期为*年3月24日。申请时，需提交书面申请材料一式4份，所有书面申请材料需采用A4纸双面印刷，普通纸质材料作为封面，不采用胶圈、文件夹等带有突出棱边的装订方式。书面材料集中受理时间为*年3月18日至3月24日间工作日的9:30—17:30。

3、*市科学技术委员会在收到书面申请材料的3个工作日内完成形式审查，如不符合申报条件或缺少相关材料的，将予以退回或要求在规定期限内补齐。

4、网上填报备注：

1）登陆“*科技”网，进入网上办事专栏；

2）点击《科研计划项目课题可行性方案》受理并进入申报页面：

-【初次填写】转入申报指南页面，点击"专题名称"中相应的指南专题后开始申报项目（需要设置“项目名称”、“依托单位”、“登录密码”）；

-【继续填写】输入已申报的项目名称、依托单位、密码后继续该项目的填报。

3）有关操作可参阅在线帮助

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2009年，我镇紧紧围绕“苦干两年再翻翻，提前一年达小康”的奋斗目标，坚持以科学发展观为统领，真抓实干，创新突破，全镇农业农村工作呈现强劲发展态势，形成以北港蔬菜、宝应湖水产养殖、乡村大世界苗木花卉、金鸡禽业、宝泰米业、嘉禾油脂、雅兴食品等重点龙头企业为支撑，以农业招商和项目建设为牵引,科技助推农业发展新格局。全镇实现农业增加值2.1亿元；高效种植面积24200亩，其中设施种植面积4260亩，高效渔业面积26000亩，其中有机蟹转换面积3000亩；引进高效农业项目4个，农产品加工企业3个，农业招商引资总额1.35亿元，农业利用外资到账500万美元；继09年创成小康示范村1个、小康达标村7个，09年又创成市级新农村建设示范村1个、小康达标村4个；农民人均纯收入达9230元。在全县农业条线考核中，继续保持领先地位。2009年，我们将认真贯彻落实党的十七届三中全会和县农业农村工作会议精神，进一步解放思想，凝心聚力,脚踏实地，克难奋进，为加快实现全面小康镇目标而奋发努力。

一、突出高效农业建设，加快实现增收致富新目标

一是加大农业园区建设力度。重视加大园区基础设施配套投入，大力推进有机蔬菜、高效花卉、有机稻米、有机蟹等五大高效农业示范园区建设，力争2009年新增高效农业面积12000亩,其中,高效种植面积7000亩,高效养殖面积5000亩。不断增加设施农业、有机农业园区面积，2009年新增设施农业面积2000亩，高档花卉苗木1500亩，有机稻米转换面积4000亩，有机蟹转换面积4000亩。二是加大科技创新推进力度。围绕科技兴农、科技强农，推广运用农业适用新技术、新农艺、新品种，不断提升农产品品质、产量；强化品牌战略，着力打造一批附加值高、市场叫得响的农产品品牌，确保全镇2009年新增和提升农产品品牌5个。三是加大龙头企业培植力度。积极扶持有机稻米、畜禽、水产、设施蔬菜、花卉苗木等农业产业化龙头基地，做大做优农业产业链条，加快外向型龙头企业发展，着力打造一批高效农业“小巨人”企业。力争2009年培植2个过亿元的农产品加工企业，4个1000万元以上的养殖、加工、销售企业。四是加大市场培植组织力度。充分利用市场导向和调节作用，维护市场流通秩序，确保农产品质量安全，并且产得出、销得快。进一步加快农民专业合作经济组织建设，加大农民经纪人队伍培植力度，新增“三大合作”组织13个，新增农民经纪人280人，为促进和推动全镇高效农业发展创造条件。

二、强化农业招商引资，倾心打造现代农业新亮点

一是转变招商观念。彻底打破传统的招商思维定式，改优惠政策招商为优越环境招商；改“单纯招商”为“依靠产业链招商”；改“小打小闹”为招引“高、大、外”项目，树立长年招商、全民招商、以企招商新理念。二是创新招商策略。切实加大对有关法律法规、招商知识和技巧的培训力度，不断提升招商水平。在策略上，坚持敲门招商与“借节”招商相结合；驻点招商与以企引商相结合；专业招商与全民招商相结合，进一步改进招商方式，调整招商策略，确保农业招商取得新成效。三是整合招商资源。一方面，整合全镇农业资源和农产品品牌等优势，另一方面，广泛组织村企挂钩、村企互助，动员和引导工商企业投资现代高效农业，加快民资投资农业。2009年通过强化农业招商引资力度，确保完成引进招商项目4个，引进民资及工商资本1亿元，外资到账500万美元，加快引进一批体量大、带动性强的农业项目落户高效农业园区，促进现代高效农业快速发展。

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【关键词】 滨海新区； 中小企业； 集合发债； 融资

所谓集合发债，就是俗称的“捆绑发债”。中小企业集合发债是通过牵头人组织，以多个中小企业所构成的集合为发债主体，而向投资人发行的约定到期还本付息的债券形式。中小企业集合发债是解决中小企业融资难的重大创新，这种“捆绑发债”的方式，打破了只有大企业才能发债的惯例，开创了中小企业新的融资模式。

一、国内中小企业集合发债的现状

目前已发行或进行试点和计划试点的中小企业集合发债方式包括中小企业集合企业债券、面向银行间市场的中小企业集合短期融资券、中小企业集合中期票据、中小企业私募集合可转债四种。

（一）中小企业集合企业债券

截止到目前，我国已经发行了03高新债、2007年深圳市中小企业集合债券、2007年中关村高新技术中小企业集合债券、2009年大连中小企业集合债券、2010年武汉市中小企业集合债券五家集合债券。这些企业集合债券的发行具有以下特点：03高新债具有“统一冠名、分别负债、分别担保、捆绑发行”的模式；2007年“深圳市中小企业集合债券”具有“统一冠名、分别负债、统一担保、集合发行”的新模式；2007年中关村高新技术中小企业集合债券具有“统一组织、统一申请、分别负债、统一担保、集合发行”的模式。以上三种方式代表了我国中小企业发行集合债券的探索阶段和发展历程。

（二）中小企业集合中期票据

集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。2009年11月13日，全国首批中小企业集合票据在中国银行间市场交易商协会正式注册上线，并于25日正式流通。首批发行的三期中小企业集合票据中，北京市顺义区项目选取了顺义区符合国家产业政策、具有成长性的7家中小企业，山东省诸城市项目选取了当地8家优质中小企业，山东省寿光市“三农”集合票据项目选择了8家涉农中小企业，这3单合计发行12.65亿元票据。2010年2月又成功发行上海闵行中小企业2010年度第一期集合票据和中关村高科技中小企业2010年度集合票据。截至2010年11月21日，包括北京、广东、江苏、内蒙古等9个省区的85家中小企业已累计发行了20只集合票据。

（三）中小企业集合短期融资券

在我国短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》的条件和程序在银行间债券市场发行和交易并约定在一定期限内还本付息的有价证券，是企业筹措短期（1年以内）资金的直接融资方式。2008年10月9日，银行间市场交易商协会就启动了中小企业短期融资券试点，有6家中小企业获准发行单一的短期融资券，有5家成功发行一年期短期融资券，发行额共计1.6亿元，发行利率处于6.04%～7.02%，大多持平或高于同期一年期银行贷款利率。将一批具有一定条件的中小企业捆绑起来，同时运用信用增级原理降低项目风险，则发债的可行性将大增，也可提高承销商的利润。工商银行、交通银行、华夏银行各自酝酿推出一年期中小企业集合短期融资券试点项目，各单资金规模不超过5亿元。

（四）中小企业私募集合可转债

目前，全国只有厦门进行了中小企业集合发行可转换债的试点工作。具体做法是筛选一批符合创业板条件的拟上市中小企业，集合发债，并设定一定的转股条件，债券卖给私募投资者。尽管债券没有担保，风险较高，但这些企业一旦上市，私募投资者可望通过转股，在二级市场套现，获得高收益。卖给私募投资者指直接向特定投资者如基金、保险公司及银行等机构投资者出售证券。因不涉及向公众发行，一般无须向证券监管当局注册登记。它为未上市公司先发可转换债开创了“先河”。

二、国内中小企业集合发债融资方式的特点

中小企业集合发债融资四种方式中，中小企业集合债券主要满足中小企业长期资金需求，募集资金额度较大，周期长，要求高；中小企业集合中期票据类似于中小企业集合债券，与中小企业集合债券主要区别在于销售对象不仅有机构投资者还有个人投资者，主要满足中小企业中期资金需求；中小企业集合短期融资券为满足中小企业资金需求在时间上“短、频、快”特点应时而生，已酝酿试点；中小企业私募集合可转债与前三者相比具有三点优势。首先，运作中小企业集合可转债可以规避担保难题；二是中小企业私募集合可转债拥有选择权；三是私募发行可以简化发债程序和减少信息披露。

三、滨海新区发展中小企业集合发债融资的可行性分析

作为全国综合配套改革试验区，天津滨海新区与“长三角”和“珠三角”共同形成了中国最发达的东部沿海“南中北”三大具有相似战略功能的经济区域。滨海新区中小企业众多，目前滨海新区约有中小企业近6万家，中小企业对新区经济增长的贡献率已达到46.7%。天津市首支总额5 000万元的中小企业集合债2009年获准发行，涉及4家企业。2010年4月11日，天津市首个中小企业集合票据融资试点在滨海新区正式启动。为了推动科技型中小企业向滨海新区各功能区和各区县工业园聚集，形成高新技术产业和战略性新兴产业集群，天津最新出台了《天津市科技小巨人成长计划》，该计划明确规定，到2015年，天津将培育科技小巨人企业1 500家，其中年销售收入超3亿元的企业达到500家，10亿元以上达到100家，基本具备海内外上市条件的企业100家左右。众多优秀中小企业使滨海新区中小企业集合发债具有良好基础。

（一）滨海新区战略地位升级、优惠政策支持为中小企业集合发债融资创造条件

在2006年国务院下发的《关于推进天津滨海新区开发开放的有关意见》里，已明确将天津滨海新区确立为全国综合配套改革试验区，作为我国参与经济全球化和区域经济一体化的重要窗口。国务院给予滨海新区“先行先试”的优惠政策里就涵盖金融领域的试验和改革，并希望其为我国下一步金融稳定和改革的探索做出示范。滨海新区可充分利用这个有利条件，出台中小企业利用集合发债融资的制度规定，加快区域性债券机构投资者队伍的建设，设计出品种多样、功能齐全、利率灵活的中小企业集合债券品种系列等，从而为新区中小企业利用集合发债融资的发展提供肥沃的“土壤”。

（二）中小企业集合发债融资是解决中小企业直接融资难的有效途径

长久以来，中小企业尽管融资需求旺盛，但融资渠道狭窄，主要集中在企业自有资金和银行贷款上，资金结构比较单一。而且中小企业往往是银行“惜贷”的对象，而自有资金又常常难以满足中小企业的发展要求。债券市场是资本市场的短板，这在很大程度上破坏了市场的完整性和协调性。与此同时，债券市场不能适应形势需求得到健康发展，客观上就将债券融资的功能转嫁到其它金融品种上，从而加大其它金融产品的负荷。例如滨海新区目前中小企业融资过度依赖银行贷款这种间接融资，就容易造成融资风险过度集中的结果。集合发债可以优化中小企业融资结构，拓宽中小企业直接融资渠道，增强中小企业的持续发展能力。

（三）天津市政府支持中小企业利用集合发债融资

为加强和改善中小企业金融服务，构建全方位、系统化的中小企业金融服务体系，2010年天津市金融办、财政局，人行天津分行，天津银监局、保监局、证监局，天津市中小企业局七部门出台了《关于加强和完善中小企业融资工作意见》（以下简称《意见》），提出多项措施，缓解中小企业融资难。目前，这份《意见》进入落实阶段。《意见》提出的措施之一就是发展多种融资工具手段，继续鼓励中小企业在银行间市场运用短期融资券、中期票据、信贷资产支持证券和集合性票据等债务性融资工具进行融资，拓宽中小企业融资渠道。在天津市首个中小企业集合票据融资试点工作中，天津市政府也给予了大力支持，由市金融办、市工商联负责集合票据发行过程中的客户搜集、担保落实等协调工作，同时对发行工作进行监督指导，并争取对“滨海SMECN”给予贴息等政策支持。

（四）担保公司愿意担保，完成信用增级

天津市中小企业信用担保中心、天津海泰投资担保有限责任公司、天津华正投资担保有限公司都是天津市的中小企业担保机构，致力于为中小企业提供担保，致力于改善滨海高新区的发展环境，尤其要在中小企业融资难这一问题上做出力所能及的努力，为滨海高新区的整体发展负起应有的责任。

四、滨海新区发展中小企业集合发债融资的建议

（一）加强中小企业集合发债融资基础工作建设

深圳市人民政府、成都市、黑龙江等制定了关于中小企业集合债券发行的相关规定，为各地区发行中小企业集合债券奠定了先决条件。天津市政府也应根据国家《公司法》、《证券法》、《企业债券管理条例》《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》等相关法律法规，组织有关部门制定中小企业集合发债组织发行实施细则等法规，为来滨海新区中小企业集合发债融资提供良好的政策环境。

（二）策略性选择中小企业集合债融资方式，满足中小企业不同需求

不同的中小企业集合发债方式有不同的特点，中小企业可以根据自己的需求进行策略性选择。如果企业成长性好，未来需求大额中长期资金，时间不是很紧迫，可选择发行集合债券；如果企业时间上有要求，可选择集合中期票据；如果是满足企业一年内短期资金需求可选择集合短期融资券；如果企业未来几年内准备上市，可选择发行集合可转债。

（三）大力发展金融创新，不断完善中小企业集合发债融资

已存在的四种中小企业集合发债融资方式，不一定完全适合滨海新区中小企业，滨海新区可充分发挥先行先试的优势，进一步推动金融改革创新。如针对集合中期票据和集合短期融资券担保难的问题，可改公募为私募债券，这样就不需要担保。再有已往政府参与中小企业集合发债融资，采取的是政府贴息的办法，这种办法政府支出属于消耗型，如果债券发行设计为两极可转债券，设置优先级和次级，前者风险小，后者风险大，政府贴息的款项用于认购次级债券，将来公司上市，政府还可获得高收益，收益可再用于支持中小企业发展，这样政府支出就由消耗型变为了可循环型。

结论：推动中小企业发展，是保持我国经济平稳较快增长，落实保增长、扩内需工作的重要举措，对于促进我国经济长远发展、推动技术进步、增加就业和维护社会稳定等方面具有重要作用。解决中小企业融资难问题是一个世界性难题，是一项系统工程，任重道远。中小企业集合发债融资是中国特色的金融创新，前景看好，滨海新区应大力开展此方面研究，充分发挥先行先试的优势，进一步推动金融改革创新，争取为滨海新区乃至全国中小企业融资开辟新的有效渠道，破解滨海新区乃至全国中小企业融资难题。

【参考文献】

［1］ 2007年深圳市中小企业集合债券募集说明书；2007年中关村高新技术中小企业集合债券募集说明书；2009年大连市中小企业集合债券募集说明书；2010年武汉市中小企业集合债券募集说明书.

［2］ 深圳市政府.深圳市中小企业集合债券组织发行实施细则［S］. 2007.

［3］ 工业和信息化部.关于开展中小企业集合债券发行工作情况调研的通知［S］.2010.

［4］ 中国债券信息网.省略.

［5］ 李火召.吉林省发行中小企业集合债券的可行性研究［J］.东北亚论坛，2010，19（5）.