合规管理制度体系建设范文

导语：如何才能写好一篇合规管理制度体系建设，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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（一）完善制度建设，建立长效机制

2020年法律合规部共《合同管理办法》《法律事务管理办法》《纠纷事务管理办法》《企业主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责实施办法》《合规管理制度》共五项制度文件，进一步划定岗位权限做到有权必有责、权责相一致。完善合同管理制度建设，初步构建合规管理制度体系，将合规管理纳入公司日常管理体系，从粗放式管理经营逐步转向优化流程化经营管理。

（二）加强合同管理，督促整改落实

依据合同管理办法，应做到依法签订合同，保证合同的合法性；公平公正签订合同，维护公司利益、促进合作共赢；切实履行合同，提高合同的履约率；有效监控合同，保证资料的完整性；及时处理合同纠纷，维护公司的合法权益。依据以上五个要求全年分别对芜湖项目部、南京分公司、集成房屋分公司分别进行合同管理检查。南京分和集成房屋按照季度检查，自2020年5月1日授予合同备用章，已经完成对其二、三季度的检查并书面通报检查情况。

法律合规部将定期对合同管理整改情况进行跟踪检查，督促被检查单位合同规范管理，及时整改存在问题并提交书面整改回复。

（三）依法化解纠纷，保障公司权益

截止当前，2020年共发生11起诉讼案件，分别为3起主诉案件，8起被诉案件。主诉案件中2起为我方起诉南京政瀛高合金属有限公司，剩余1起主诉案件是我方起诉慈溪四海轴承有限公司为政瀛案衍生案件。

政瀛案件中，聘请外部大所上海市锦天城（南京）律师事务所资深律师协助处理案件纠纷。深入研究政瀛案件关键点即涉案票据的流转过程，法律手段和财务技巧双管齐下发现突破口，促使政瀛公司、四海公司与我方达成协议。追回公司损失、诉讼费、律师费、违约金的费用合计270万。

（四）培养合规理念，构建合规制度

开展公司内部培训提高合同管理水平和合同合规管理意识水平。协助搭建OA平台，优化重大经营决策流程、合同评审流程，运用信息化手段，将法律审核作为关键节点嵌入决策流程中并成为刚性约束。

（五）对标工业标准，总结法治建设

强化组织协调和统筹安排，组织法律合规部具体推动落实，逐项对照《统计表》验收标准，结合依法合规考核工作，坚持问题导向，深入查找公司法治建设存在的不足和短板。年中初次向工业提交法治验收统计表以来，我司边查边改、以查促改完成《合规制度》《第一责任人》制度完善，组建合规管理委员会，统筹兼顾，在法律合规建设过程中保持动态管理。

二、2020年重点工作、创新工作主要做法

（一）合同信息化管理

推进合同信息化管理，实现合同管理规范化、标准化、透明化，避免违规操作。授予分公司合同备用章，提高小微合同管理效率，保障重大复杂合同管控在机关，实现降本增效。

（二）十四五合规管理规划

编制十四五合规管理规划，公司将继续开展合规建设和管理工作，建立健全合规管理体系，致力公司高质量稳定发展。立足合规管理的基本原则：全面覆盖、强化责任、协同联动、客观独立原则。将在公司内部建立覆盖全领域、全层级、全系统的合规管理体系，结合主营业务，为公司转型升级保驾护航。

三、面临的行业环境、市场环境、政策环境新变化、新动态

利用《民法典》优化的公平有序的法治化营商环境，更加注重合法经营，维护市场经济秩序，保障自身合法权益，将法治能力转化为推进企业治理体系和治理能力现代化的持续动力。将平等、自愿、公平、诚信的法律原则转化为企业尊重契约、崇尚诚信的运营准则，构建完善的运营体系和信用体系。

“十四五”法治企业建设规划是实现全面依法治国与全面深化改革的战略布局的重要工作，是国有企业的使命和责任要求，是企业战略发展和经营管理的需要。“十四五”期间，面临新旧动能转换、高质量发展、自主创新、转型升级等问题。加强法治企业建设，用法律手段为企业加快发展保驾护航，确保企业依法决策、依法竞争、依法发展、合规经营，是企业提升核心竞争力、影响力与抗风险能力、持续发展能力的重要举措。提前深入业务部门，为他们提供法律政策研究、交易架构设计、风险防范、协调纠纷、争议解决以及管理流程的改善等专业、高效的法律服务。

四、立足系统管理和全局角度，2021年系统工作基本思路、安排和措施

（一）基本思路

建立健全合规管理的制度体系和搭建合规管理组织体系。完善体系建设，加强合规管理程序规范，基本方法是合规管理部门作为合规主体应当对市场经营、产品质量、安全环保、劳动用工、财务税收等多个重点领域，依次进行合规风险识别、评估、应对，最终由法律合规部形成合规检查报告。

同时，对标上级单位进行的法治经验总结验收边查边改自我提升工作，应当与十四五合规管理规划以及公司法治建设总体思路和重点任务有效衔接。促进法律合规工作进一步稳定进步，提升公司依法治企的水平。

（二）具体安排及措施

（1）构建合规管理制度体系

落实《中铁钢结构有限公司公司主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责实施办法》《中铁钢结构有限公司合规管理制度》总领性制度的落实工作，推进合规管理规划。

（2）实现合规管理部门建设

保证公司内部工作机构岗位的合理设置及其职责权限的合理划分，将合规管理职责融入部门，落实岗位职责，坚持不相容职务相互分离。确保不同机构和岗位之间的权责分明、相互制约、相互监督，保证各部门职责范围内的事项合法合规，实现合规管理部门基础建设。

（3）搭建公司合规管理架构

“十四五”期间搭建公司内部合规管理要素间关系的组织架构，开展合规管理活动。分配合规资源、合规职权、合规责任，保证合规信息在公司内部流转顺畅，增强各部门合规管理的协作与配合。

（4）注重落实管理链末端的合规建设

立足公司现有组织机构资源，将合规综合管理部门的职责纳入法律合规部，建立复合交叉式的组织架构层层推进合规管理建设，落实到公司管理链的末端即项目部。降低成本消耗，加强合规综合管理部门与其他部门之间的交流沟通、协作互动，保障合规管理的动态运行。

（5）建立长效机制

完善基础的法律合规工作，重视总结验收，加强反思与提升。前置程序规范、高效、科学的基础上，将实践中的好经验好做法固化提升为长效机制，推广应用促进共同发展进步。

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2006年10月26日,中国银监会了《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》），该指引明确了商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进商业银行全面风险管理体系建设，确保其依法合规经营。

目前，全球银行业已普遍认同把“合规”视作一门独特的风险管理技术。2005年4月，巴塞尔银行监管委员会出台的《银行合规和合规部门》，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。

对于商业银行来说，如果说巴塞尔新资本协议是银行业面对的一个财务问题，那么“合规”则是银行业生存和发展必须首先面对的一个原则问题，因此如何实施合规风险管理已成为我国商业银行必须思考的问题。为此银行的最高管理层应首先确定合规经营的核心文化理念，提高全体员工的诚信意识与合规意识，使合规风险管理真正成为商业银行迈向全面风险管理的通道和手段。

建立合规风险管理体系

根据银监会《合规指引》的要求，商业银行应建立有效的合规风险管理体系，设立与商业银行风险管理战略和组织结构相适应的合规风险职能管理部门，设计合规风险识别和管理流程，加强对合规风险的事前和事中识别、评估、控制和监测，包括报告路线的梳理和确定、规范问责制等具体要求。

从商业银行的经营管理实践角度看，合规风险管理不仅仅涉及合规风险管理的专业化管理职能的建设，“合规”工作的开展也不是一个简单的对各项法律法规进行制度汇编、检查等传统的合规管理过程。合规风险管理对国内商业银行的真正挑战在于：从部门银行向流程银行的转变。合规风险管理体系的建设首先要解决将各业务及管理活动、各条线和运作单元与外部法律法规之间的映射关系。这就要求合规风险管理体系必须建立在流程银行的基础上。同时合规风险管理体系的建立也为商业银行实现从“部门银行”向“流程银行”的转变提供了一个非常难得的管理变革的契机和通道。

商业银行在建立合规风险管理体系过程中，应确立以核心业务流程为基础、依据相关监管要求对所有业务和管理活动的流程进行梳理、整合与优化，完成基于流程的、文件化的合规风险管理体系的建立。全面开展风险评估、完成基于流程的风险库的建立，努力实现业务经营集约化、内部管理规范化、市场营销专业化、考核激励科学化和风险控制流程化，使商业银行的风险管理能力与业务快速发展基本匹配。

要实现上述管理目标，商业银行首先要对现有的管理现状进行梳理，包括对现有的外部法律法规和银行内部的规章制度、银行产品和业务、部门及岗位职责、IT系统等方面进行梳理、整合和优化。其次协调其他管理项目之间的关系，包括公司治理层面上开展的优化组织结构的调整与再造、产品创新与业务流程再造、岗责管理、绩效考评与激励等各方面的相互匹配和衔接。明确商业银行的合规政策、确定合规管理部门的组织结构和资源要求，编制合规风险管理计划和合规风险识别和管理流程等。

完成以商业银行业务及管理流程为基础的包括合规风险管理政策、程序以及合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等三项基本制度在内的可持续改进的合规风险管理体系的建立，是构建商业银行风险管理长效机制的基础。

落实合规风险管理制度

作为高层管理者，在文件化的合规风险管理体系初步建立之后，就必须要着手解决该体系的持续运行维护和制度的执行力方面的问题了。没有一个科学的管理运行机制为保障，管理文件或制度即便建立，在实践中也面临着这样的尴尬局面：一方面是管理者下了很大的决心并花费巨大的投入所形成的管理制度或文件，另一方面在日常的经营管理工作中各级管理者常常并不按照形成的制度去执行。

落实合规风险管理三项基本制度，提高执行力。

《合规指引》要求商业银行在建立合规风险管理体系的同时，建立有利于合规风险管理的三项基本制度，即合规问责制度、合规绩效考核制度和诚信举报制度。三项合规制度的落实是提高管理执行力的关键。

岗责管理体系的建立是合规问责制度得以有效实施的基础。商业银行在完成了合规风险管理体系的建立，并全面开展风险评估、完成基于流程的风险库建立的同时，应进一步完善商业银行岗责体系的建设，最终实现“一流程一程序，一岗位一手册”。

合规绩效考核制度的建立则是确保流程作业要求和岗责要求得以落实的重要保证。通过引进诸如平衡计分卡等目标管理技术和方法，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

与此同时，建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人，形成合规为荣、违规为耻的良好合规文化氛围。

利用科技手段，提高合规管理体系运行和维护的效率。

在管理实践中，各商业银行与业务流程管理相关联的岗责管理、绩效考评和诚信举报这三大合规基础管理制度之间往往是相互独立的，由不同的职能部门分管，彼此之间缺乏有机的关联和互动。在此情况下就必须以科技平台为支撑实现三套文件体系的整合和一体化。

没有科技平台的支撑，无法实现不同职能部门之间相互配合、衔接、实时互动和整体持续改进。构建合规/岗责/绩效“三合一”全面风险管理体系的IT科技管理平台是不断提高合规风险管理体系运行效率的关键。

提高合规风险管理水平

商业银行一旦确定和实施了全面合规风险管理体系，势必要实现商业银行合规风险管理常态化，全面提升商业银行的整体管理水平，并发挥其应有的作用。

构建一个模式。构建起适应中国市场特色的符合现代商业银行运行要求的内部风险控制模式。全面合规风险管理体系能够改变过去商业银行在风险控制方面以单点控制、间断控制为主的局面，实现内部控制的连续性和系统化。这种模式能够不断地识别各种风险，能使各项业务和管理活动处于严格的受控状态，并通过不间断的审核和评审，不断提高风险管理水平，从而确保经营目标的实现。这些正是现代商业银行运行机制的内在要求，也是今后国内商业银行参与国际竞争的重要基石。

培育一种文化。通过全面合规风险管理体系的建立，使员工养成按制度办事的良好习惯，让“合规优先”的原则在各级领导和员工脑海中根深蒂固，使合规意识贯穿在企业所有员工的行为中，成为一种自觉和必然的行为准则，形成健康的合规文化。

培养一批骨干。通过在全面合规风险管理体系建设过程中不断的观念更新、学习培训、分析问题、解决问题，锻炼一大批业务骨干，使其成为掌握现代商业银行业务知识和科学管理方法的复合型人才，这些人才将会成为商业银行发展的中坚力量。

完成一次整合。解决银行的经营管理目标与业务部门的一般要求、人力资源管理的绩效考评三者之间由于缺乏有效的协调互动而导致整个管理体系效率低下的弊端，实现流程管理、合规管理、岗责管理、绩效考核多方面的整合，提升商业银行的整体管理水平。

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大家好！

我叫xxx，xxxx年我有幸加盟xx证券xx营业部，我进公司以来一直在营业部工作，先后从事xxx岗、xxx岗和xxx岗等工作。通过xxx年多的努力，我熟练地掌握了证券业务相关知识和电脑操作技能。获得了证券从业资格和经济师职称。在营业部领导和服务部经理的培养和教育下，使我成为了一名合格的证券从业人员。我深受公司企业文化的熏陶和营业部这个具有团结向上氛围大家庭的影响，学会了如何在这个激烈竞争的市场中去生存和发展。同时，感谢各位同仁给予了我无限的关怀和极大的鼓励，时时感受到来至这个大家庭的温暖，我以自己是其中的一员感到无比的荣幸和自豪。在此，请允许我向各位领导、各位同仁诚挚的说声谢谢。

今天，是我进入xx证券近xx年来第一次有幸参加这样盛大的竞聘活动，我非常的兴奋，同时感到前所未有的压力，这也是对我能力的一次全面的检验。我相信只要大家支持和鼓励我，我的竞聘一定能成功。

我竞聘的岗位是营业部风控总监。证券公司是经营风险的企业，风险管理能力是证券公司重要的核心竞争力之一。营业部又在市场最前面，风控总监显的更为重要。之所以竞聘这一岗位，我认为我具备了如下理由和优势：

一、我具有良好的思想政治素质

证券工作牵涉到许多国家的政策，多年以来，我在工作中，始终注意加强思想政建设，服务上级安排，认真自觉完成各项工作。在工作中时刻以科学发展观思想指导工和，树立“合规创造价值”、“风险管理创造价值”的理念，坚持以合规与风险管理为基础推动公司的业务发展和创新。

二、xxx证券xxx年来培养了我较强的敬业精神和高度的事业心、责任感以及坚持不懈、持之以恒的务实的工作态度

在工作上我从不计较个人得失，从不将工作与个人利益挂钩，事事以公司利益为重。如为了营业部的利益，我常常主动找相关部门协调关系，为避免营业部利益受损创造良好的外部环境。又如为了多开发客户，我多次自费组织从其它证券公司开发的客户到xxx办理转托管手续。在工作中不论困难有多大，希望多渺茫，我从不轻易放弃，总是想千方设百计的努力地让工作达到自己预期的目的。

三、我有从事营业部风控的实践经验及工作能力，了解风控工作

xx年来，我作为营业部xx开发岗位上的主力队员，为营业部风控工作做了一些力所能及的工作，出了一些成绩，所取得的业绩和工作能力也得到了领导和同仁们的肯定、认可和不断鼓励，这是我竞聘营业部风控总监信心之源。于对营业部风控工作的熟悉，对风控工作充分的、理性的认识最我最大的优势。

目前在风控体系中，还存在许多的问题和不足，比如在防范意思不强、风险管理体系不完善、合规管理手段不足、风险培训力度不大，风控人员专业素质不高等问题，都需要一个熟悉精通业务，有敬业精神的人来担当。我具备了这样的能力与素质。鉴于以上理由和优势，我毅然决定报名竞聘营业部风控总监职务。

如果我有幸竞聘成功，我将从以下几个方面努力，做好风控工作：

（一）加强风控人员素质培训

风控工作，是由人来完成的，风控人员素质高低，直接关系到风控工作的好坏。针对目前公司风险文化培育和全员风险教育不足；营业部合规风控岗的培训尚未展开；风险管理岗位员工的配备、知识结构和专业胜任能力还不能完全满足业务发展的需要。在今后的工作中，将着力加强营业部人员风险教育，开展风险管理人员培训，努力提高风控人员素质，为做好风控工作打好基础。

（二）完善营业部风险管理制度和机制

“风险的控制最根本的还是靠制度”。营业部严格以新修订的公司《全面风险管理制度》为基础，制订和完善营业风险管理规章制度，做到以制度管人管事。推动构建科学严密的授权体系，提高决策效率，防范决策风险。同时，要建立健全风险管理责任体系，强化风险责任追究机制。

（三）加强合规体系建设

针对营业部目前在合规管理嵌入各业务领域深度和覆盖面都还不够，合规管理的支持手段不够充分；忽视内部管理中存在的风险隐患，内部控制管理较为松懈等问题，在今后的工作中，营业部将对在合规检查、常规审计和效能监察等工作中发现的违规行为的问责和处罚力度还应进一步加大。以公司整体规章制度体系为基础，进一步营业部优化完善外部规则和内部制度的动态管理系统。提升技术手段继续夯实合规审查、监控与检查机制，对各业务领域流程的合规风险进行评估，将其固化到各项合规检查指标中去，形成各业务条线的合规管理指引。

（四）加强风险管理工作与业务相结合

针对目前风险控制与业务流程结合得还不够紧密，风险管理重点和管理方式有待进一步改进；业务一线风险管理意识和风险管理水平有所不足；风险管理信息的获取渠道不够通畅，相应的查询权限和技术手段不足等问题，在今后，将进一步建立和规范风险管理部门参与重要业务决策风险评估的机制；做好对营业部的垂直管理，做好对经纪营销前端的风险控制。加强对经纪人管理的监控和客户交易行为的分析指导；建立投行业务部门与风控部门相衔接的业务风险管理流程。根据业务开展情况，继续完善资产管理业务和创新业务的风险管理，确保不出现重大风险。

（五）加强作风建设增强服务意识

一是认真贯彻“以客户为中心、以效益为中心”的价值导向，围绕经营工作主动和有前瞻性地规划风险管理工作，根据市场情况和业务开展情况及时调险管理的重点和工作方式，使风险管理工作与业务发展同步。贯彻后“后台服务前台，前台服务客户”的理念，树立扎实的工作作风，进一步将风险管理工作的触角延伸到一线。二是督促和检查本营业部党风廉政建设责任制及案件防范的落实情况，做好本单位的廉政监察和效能监察工作，开展反腐倡廉宣传教育等。

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一、G证券公司内部管理体系搭建

在新的形势下，G公司重新搭建了内部的管理体系以适应新的形势的变化。增加了合规管理，销售职能、投顾队伍建设、主动客户服务理念等。经纪业务总部经过了组织结构的调整，将经营战略的重点放在了营销上，将服务的重点放在了客户上。业务运营中心，作为强大的后台支持部门主要负责全公司后台业务的支撑，拟通过业务运营中心搭建庞大的业务运营网络，辐射到公司各个部门。客户服务中心主要负责接受客户咨询，解答客户问题。零售业务中心颠覆了传统客户服务的概念，增加了主动服务的理念。

新的营业部组织体系有以下几大变化：一是设立了专职的合规负责人岗位且独立于营业部总经理的管理，突出合规的重要性。二是设立了业务运行岗负责内部运营体系的支撑，搭建起营业部内部的业务运营网络以确保各部门运转顺利。三是改变了原来客户服务的概念，将大堂经理纳入了客户服务部，实现了从客户走进营业大厅到客户办理完业务离开营业部的一整套服务流程的统一管理，改变了之前证券营业部缺少大堂引领人员的局面。四是将传统的客户服务部更名为销售服务部，改变了过去客户服务人员坐等客户来咨询的服务方式，增加了“营销”的概念，强调“主动营销、主动服务”的理念。销售服务部的设立完全颠覆了传统客户服务的理念，是证券公司向“以客户为中心”的服务的转变的主要体现；五是增设了销售管理部，主要是指客户经理团队，他们主要对潜在客户的挖掘、开发与维护。

二、证券公司内部管理体系建设之一-----合规化管理

（一）合规体系的搭建

G证券公司在监管部门的要求下，在公司总部专门设立的合规管理部，负责全公司所有业务的合规性。在营业部设立合规负责人，主要负责营业部所有业务的合规性。

（二）合规培训

该公司积极参加中国证券业协会组织的合规负责人培训。每年由总部合规管理组织两次内部合规负责人的业务培训，重视合规负责人的专业素养的培养。营业部每个月召开一次合规工作例会、对全员进行合规培训。

三、G证券公司内部管理体系建设之二---业务运营体系的搭建

为了确保各项业务高效、顺利的进行，保障公司总部与营业部以及各部门之间沟通通畅，以确保各项工作有效的运转，G证券公司十分重视业务运营支撑体系的搭建。公司总部设立业务运营中心，营业部设立业务运行岗。负责营业部各部门之间业务的协调。建立起横向纵向贯通的业务运营体系网。

四、G证券公司内部管理体系建设之三--投资顾问团队的建设

（一）投资顾问团队组织结构的建设

在新的经纪业务模式下，G证券公司认识到：单纯的为客户提供通道式的服务只能满足客户最基础的需求，只有通过提供投资咨询服务来满足客户对资产增值的需求。因此，公司总部设立财富管理中心，其主要职责为：消化公司研发产品和其他研发资源素材，将其提炼集成投资产品，系统性的提供给客户，提升客户附加值和忠诚度，对营业部的销售团队与销客户服务人员团队形成有效支持。

（二）形成公司咨询服务产品化，

将源自客户的需求提炼成产品，打破佣金定价的传统观念，丰富服务类型，更重要的是取得服务定价权。由专业的投顾人员负责研究咨询工作，形成一系列的专业产品即A、B、C三种，三种产品对应不同的客户群体，服务的内容也有所区别。通过这种咨询服务的产品化，使得对客户的服务形成了差异化和特色，该公司在行业率先采用向以投资咨询服务为主转型，成为了该公司服务工作的一大亮点，这种服务模式目前在行业内备受推崇。

五、G证券公司内部管理体系建设之四--客户服务体系的创新

（一）客户服务内部体系的搭建

在新的形势下，G证券公司转换思想，及时调整思路，对原有的客户服务模式进行调整，将“销售”的概念加入到客户服务中，对客服人员、强调在新形势下主动服务的重要性。最重要的是理解了客户服务的实质：对证券投资者的服务不仅限于他来营业部开户与股票方面的服务。将眼界打开，深度的挖掘需求扩大服务的外延。G证券公司将客户服务人员分成了主攻销售的服务经理与主要对客户进行亲情维护的坐席岗。

（二）客户关系管理系统的使用

和其他证券公司一样，G证券公司在近些年来认识到了客户关系管理系统（即CRM系统）的重要性，公司着力于开发客户关系系统。通过CRM系统该公司有效的对所有的客户进行分类，对客户全面掌握。服务人员对客户的深层次了解，对客户个性化的信息进行识别后有针对性的进行服务，提升了服务质量与客户满意度。同时，将客户服务人员从繁琐的手劳动中解放了出来，大大提高了工作效率。

（三）客户适当性管理

根据证监会的要求，G证券公司制定了客户适当性管理制度，根据对客户的了解，根据客户的收入情况、投资风险偏好、专业知识水平等为其提供与之相适应的证券服务和产品。平时开展投资者教育工作，举行投资者报告会、开办股民学校等。通过多种方式为客户提供最适合的服务和产品。

六、G证券公司内部管理体系建设之五--营销管理体系的建立

随着营销队伍的逐渐扩大，营销管理工作就显得相当重要。G公司总部的零售业务中心主要是对营销团队进行业务上的指导与管理；人力资源中心负责对客户经理的招聘、录用、从业资格和执业资格管理、培训与考核。市场场营销中心对营销活动进行策划、对营销渠道进行开发。营业部设立销售管理部进行营销活动的开展。随着营销工作的逐步开展，营销团队的不断扩大，G证券公司也经历了营销规模盲目扩大，营销人员管理不当的情况。但随着监管力度的加强，市场的逐渐规范，G证券公司也认识到营销管理工作的重要性，从各方面开展营销管理工作，期望通过努力打造一支规范、稳健、有活力的营销队伍。

七、G证券公司内部管理体系建设之六――渠道开发体系的建立

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随着我国经济社会的发展，国内工业园区在取得巨大效益的同时也付出了惨重的环境代价，工业园区的环境保护管理问题日趋突出。为促使经济与社会可持续发展，保护园区生态环境，探索出一条解决环境保护管理难题的新路径迫在眉睫。精细化作为一种起源于企业管理的理念，结合当今迅速发展的互联网技术，在环境保护管理中发挥着重要作用。精细化管理的引入给工业园区环境保护管理带来一条崭新的途径，在国内外得到广泛应用的同时取得了不错的效果。

关键词：

工业园区；环境保护；精细化管理

0引言

工业园区作为国家和地方经济发展的重要组成部分，经过20多年的迅猛发展，为我国经济和社会建设提供了勃勃生机和无限活力[1]。我国工业园区发展模式已经由第一代经济技术开发区、第二代高新技术产业园升级到第三代生态工业园、清洁化工业园或资源循环经济产业园，面对资源的日趋短缺，环境生态恶化，工业园区的建设已不能走粗放式的高污染高消耗模式，而是走向资源循环，环境生态和谐的可持续发展道路，随之而来的是环境保护管理问题的突出，精细化管理理念的引入给环保工作者带来了一条崭新的途径，国内外已大量应用，并取得很好效果。

1国外环境保护精细化管理模式

1.1美国大数据模式

美国很早就将大数据的管理理念融入到环境保护工作中，建立了完善的管理模式[2]。（1）完善的机构设置，环境数据“搜集-处理-公开-技术支持”一体化全过程管理提供支持和保障：美国环保局设由首席信息官领导的环境信息办公室(司局级)，负责信息的全过程管理，下设4个处级办公室（信息收集办公室、技术运行与规划办公室、信息分析与获取办公室及项目管理办公室）。区域办公室及各州环保部门中均设有环境信息办公室或信息专员，负责各部门有关环境信息工作，包括信息收集、上传、维护、等。环境信息办公室执行职责全过程中，各司其职，密切配合，形成大数据收集、分析、技术处理及一体化工作流程，确保环境信息从信息源(企事业单位)到信息受体(公众)形成畅通的信息传递渠道。（2）建立数据监测网络，整合并共享数据。开发设施登记系统(FacilityRegistrySystem，FRS)，对包括企业、污水处理厂、民用设施，甚至采矿作业等享有排污权的设施进行登记，赋予唯一“设施标识码”形成排污设施登记数据库，使不同业务系统的数据之间关系明确，实现跨业务系统和跨库检索；环保事实数据库(Envirofacts)，美国环保局的环保数据查询系统，开放给社会大众查询包括空气、水、废、毒、辐射、土壤、地图等相关信息；环境信息交换中心(CentralDataExchange，CDX)，建立快速、有效、安全且精确的实时数据交换网络，连接联邦政府、地方政府、美国环保局的各分支单位及企业。CDX基于互联网传输，采用最新的信息技术与工具构建，以提升电子数据交换的安全。（3）严格的制度确保企业提供准确可用的数据：环保局获得数据和信息依靠严格的企业对污染物/有害物质的报告制度，严格的惩罚制度杜绝企业不诚实报告自己的污染物或有害物质的做法。一旦被环保部门或者公众发现，除支付罚款外，商业信誉也将受到严重损害。（4）全民参与环境大数据平台建设：危险物质清单，凡受监管的有害物质，排放单位均有报告义务，瞒报、漏报或报告不准确可能面临严重的罚款。环保局可任何时间依法增加或减少清单中的有毒化学品；任何人均可以请求管理者增加或减少上述清单中的有毒化学品；州长可以请求管理者增加或减少列表中的有毒化学品。（5）决策部门全面掌握环境大数据并科学分析，及时交流共享。

1.2智慧环保模式

“智慧环保”建设模式，如哈弗大学“城市感官（CitySense）”计划、美国大鸭岛生态环境监测系统、美国密歇根州的“回收奖励（RewardsforRecycling）”项目、塞尔维亚河川水质污染管理与预警系统、纽约州环境监测系统等[3]。“智慧环保”模式日趋完善，其总体架构包括：感知层、传输层、智慧层以及服务层，见图1。感知层：利用相关设备、系统或流程对环境质量、污染源、生态、辐射等环境因素进行感知；传输层：利用信息技术手段将各部门系统中存储的环境信息进行交互共享，实现互联互通；智慧层：运用大数据技术手段，整合和分析环境信息，及时存储、处理、挖掘和模型分析；服务层：利用云服务模式，建立应用系统和信息服务门户，提供环境保护业务智慧决策。

2国内环境保护精细化管理模式

2.1河北省定州市智慧环保网格化执法监管系统

智慧环保网格化执法监管系统涵盖信息收集、案卷建立、日常巡检、任务派遣、任务处理、处理反馈、核查结案、综合评价等7个步骤，每一部分又包含了不同的业务流程。社会公众、媒体通过12369环保热线电话、等传统手段以及微信提出诉求；监督人员手持终端，通过拍照录音等上报问题、反馈案件；所有信息上报到指挥调度中心，由中心分配派遣任务，执法问题交由执法部门处置，若不是环保局主导，则需协调配合相关部门工作，后续案件跟踪监督；领导通过系统监督工作人员的行动轨迹，对案件进行督办管理；政府部门与环保部门通过平台协同作业，处理应急环境事件；执法人员手持终端到现场进行执法、处置案件，通过拍照录音等汇报案件处置结果；指挥调度中心根据案件回告信息，通知监督员到场对处理情况检查，并以微信公众账号等形式案件处置结果，后将案件归档入库，确保每个执法案件记录有迹可循，在问题发生时能够快速查找责任人以及处置历史。监管信息平台主要有以下9个体系。（1）污染源基本情况：全市所有行业的企业（污染源）信息（包括法人、地址、联系方式等）纳入信息库，按区域、行业实时查询，迅速地为领导决策提供科学依据，为督导和监管人员提供完备的污染源信息。同时结合地理信息系统和污染源的地理信息，实现对污染源分布的监管，更加直观了解本市所有企业的情况，提高工作效率。（2）网格化监管体系：对网格化的监管进行权责分解划分。以图文方式划分定州市网格化监管体系，细化到责任人、责任区、相应的职责；将网格化概念具体化到地图上，按行政区域划分，分配不同的责任人；将污染源基本情况模块中企业信息按所属区域划分标识于地图上。（3）视频监控体系：将已有的企业视频监控和地图结合起来，实时查看任何一个企业的监控情况，实现全天全角度监督，还原最真实的执法现场。（4）在线监测体系：接入已有在线监测系统，包括常规指标及空气质量实时监测。（5）环境应急体系：针对特发性的紧急情况设立相应的预案，包括前期预警工作、中期预案实施、后期预案入库与统计。（6）执法监管体系：建设市环境保护网格化监管指挥中心，在25个乡镇办设立子系统，每位执法人员配备“执法通”，与市指挥中心互联互通；每一次现场执法均记录在案，使执法有据可查，工作人员考核有据可循；面向网格员的移动终端APP在地图上显示人员轨迹，使得监督随时随地；与网格化执法监管指挥中心互动，信息化处理流程便捷规范、快速响应。（7）处理体系：环保局或环保相关监管机构的内部人员通过现场调查或者企业法人主动接受调查的方式立案，严格手续，详细调查违规企业，作出相应惩罚措施；广大群众通过手机应用程序自发污染源情况，也可通过关注微信获得最新环保信息。所有过程有关文档信息，均录入数据库，实现信息公开化和透明化。（8）信息公开体系：环保局及相关监管部门人员和广大群众方便快捷接收重要信息。（9）执法考核体系：通过信息数据自动对环境监管行为以可视化形式定期生成工作报表，并作出统计、考核、评价，避免人为因素的影响，保证对监管行为评价的客观公正。

2.2浙江省宁波市北仑区环保局网格化执法模式和精细化管理

依据管辖区域不同行业企业分布状况、分布特征、环保执法队伍与装备水平等，进一步整合环保执法力量，按照“联动式执法、全方位覆盖、网格化定位”要求，将区环保局管辖的区域划分为网格，定区域、定人员、定职责、定任务，将环境监管基本工作任务全面落实到具体人员，使网格内各重点排污单位、主要环境问题得到有效监管。（1）常规管理：开展日常巡查，国控企业一月一查，市控企业一季一查，区控重点企业一年2次，其余企业不定期抽查；全面排摸网格内环境风险源、重点污染源、辐射源、饮用水源和敏感环境单位，建立相应档案资料，并实施动态更新；市控以上重点污染源、辐射源、饮用水源和敏感环境点实施重点监管、重点调处；其他列入环境统计范围内的一般污染源，建立企业环保“一厂一册”基础档案、环保信用等级档案，分为红色、黄色和绿色，实施分类管理，红色企业为重点监管、黄色企业为加密监管、绿色企业为一般监管，并明确检查频次；及时响应举报和应急处置。（2）特定管理：重点企业精细化管理着重于标准化执法监管，主要为企业日常监察模版化、企业环境标准和应急处置手册化及日常监管工作电子化。区域精细化监管重点：①全方位掌握重点区域的企业、周边敏感点和水体等情况；②区域内企业按照重点企业的精细化监管实施管理；③加强科技监控，建立污染源自动监控、厂界自动监控、区域环境空气自动站和废气处理工艺参数在线监控多方位科技监控网络；④建立区域环保监管员，周边村、社区、企业环境群众监督员和企业环境监督员“三位一体”的三级监管网络。

2.3广东省佛山市南海区环境精细化管理体系

（1）构建基层环保管理体系：“网格化管理+飞行检查”模式，高频次、高力度、高压打击。（2）环境监管“一岗双责”：建立起761人的基层环保管理员队伍，将环境监管的触角延伸到村一级；探索环境管理“一镇一策”，根据区域和行业的特点，探索建立符合各自实际、各具特色的长效管理体制，如西樵的“双向三级管理制度”、里水的“黑名单”管理制度、大沥的“职业举报人”制度、九江的“污染源动态台账”管理制度等。（3）建立环境治理服务体系：打造“环保产业+互联网”环境治理服务体系，推出全国首个网络“环保服务超市”，并推出“微信版超市”，实现环境治理服务“网购”。（4）污染源监管全民参与：运用互联网和信息化技术手段构建污染源阳光体系，扩大污染源信息公开范围，保障群众的环境知情权；利用全社会的力量督促企业履行环保责任，开展污染治理，同时倒逼环境管理制度的完善及监管水平的提升；建设“3个一”体系：一个平台，实时公布污染源监督管理的相关信息；一张地图，运用GIS地图定位展示南海污染源的各类环保信息；一套制度，运行保障及动态管理保障制度。同时国内其他地方也进行了环境保护精细化管理工作的探索，大都为网格化监管模式，如广州市实施水环境网格化管理[4]、东台市环境监测站精细化管理[5]、浙江省金华市永康市环境监察网格化精细化管理[6]、辽宁省沈阳市和平区环境执法城市精细化管理新思路等[7]。

3工业园区环境保护精细化管理存在的问题

（1）管理体系建设滞后园区管委会作为目前国内工业园区的管理机构，以其为核心的园区管理体系建设常常落后于园区建设发展的步伐，管委会各子系统之间的协调机制缺乏，企业与园区信息沟通的不对称严重影响工业园区资源与能源的优化，阻碍了管委会的科学决策，导致资源能源利用不合理，效益未能最大化。（2）政府监管力度不够政府监管人员数量少，无法有效的对整个工业园区进行常态化的监管，企业与政府之间信息交流数据不对称，真实性存疑，监管体系落后，缺乏有力的绩效考核措施。（3）资金支持及政策不完善关于环境保护精细化管理的法律、法规以及管理制度尚不完善；建设资金来源渠道狭窄、使用效率低下；先进技术的开发，优惠政策，资金支持力度不够。（4）技术交流支持平台缺乏环保意识、环境保护精细化管理体系知识缺乏，缺少有效的宣传，交流平台；企业之间先进技术、先进经验交流推广的平台缺失；园区企业开展环境保护精细化管理、清洁生产、节能减排相关工作技术支撑力度不够，缺乏与高校、科研院所之间有效的技术沟通渠道。

4结论

面对工业园区环境保护工作日益凸显的重要性，精细化管理理念的引入，极大地改善了当前环境保护管理工作的效率，提升了工业园区环境生态状况，然而在环境保护精细化管理理念发展同时，也应该意识到当前环境保护精细化管理理念发展面仍然较窄，实际应用经验仍然较少，体系建设仍不完善，亟需大力拓展，在现有经验基础上，加强技术支持、人才培养、环保执法体系建设以及制度完善等方面工作，以便更好的为工业园区环境保护做出贡献。

作者：李靖梅 李娜 李攀荣 孙颖 单位：中电环保股份有限公司

[参考文献]

[1]黄福波，张艳，姜峰．国内生态工业园区的环境管理对策浅析[J]．环境保护与循环经济，2011，31(8)：43-46．

[2]高颖楠，李丽平．美国环境大数据有哪些经验值得借鉴[J]．计算机与网络，2016，42(3)：524．

[3]田铁红．面向环境保护的物联网发展探讨[J]．研究与开发，2010(5)：31-35．

[4]王成新，于雷，王依．广州市水环境网格化管理实施研究[J]．环境科学与管理，2016,41(9)：15-18．

[5]王小春，臧雯雯．浅论环境监测站的精细化管理[J]．资源节约与环保，2015(9)：118．

篇6

一、合规风险管理的内涵及作用

所谓合规，是指使银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合理风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。因银行业经营风险的特点，在吸取大量银行案件的教训后，银行业合规问题日益引起监管者和银行的高度关注和重视，合规管理作为专门的银行风险管理技术也日益得到全球银行业的普遍认同。合规建设在银行管理中的作用是指银行主动识别合规风险，持续修订合规管理制度，采取惩戒措施，避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。合规管理是银行一项核心的风险管理活动。银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。首先应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是银行所有员工的共同责任。

二、邮储银行合规风险管理存在的主要问题

从目前国内监管机构和银行自身的情况看，我国邮政银行在合规风险管理的系统建设中还存在以下问题：

（一）合规风险管理意识淡薄。

合规风险管理在我国邮政银行中是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。但近年来我国发生的银行业大案要案无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。在现实工作中，一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法：有的把合规作为一句时髦的口号，喊在嘴上，写在纸上，钉在墙上，却没有统一的规划和措施，始终没有落实到行动上；有的把合规同业务发展对立起来，一味强调经济利益，以追求利润最大化为借口，逃避或抵制合规；有的长官意志严重，习惯于传统的思维方式和工作方法，轻制度管理重主观行事。如果对合规风险管理内涵和重要性的认识依然无法满足形势的要求，必然会导致合规风险管理工作形式化，为邮政银行的运行和发展埋下风险隐患。但由于有关人员对合规的重要性认识不足，合规风险管理意识薄弱，导致规定形同虚设。

（二）部分“规则”不规范。

中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规中的“规”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。虽然邮政银行对外部规则如法律、行政法规、部门规章等规则没有制定的权力，但对于自身内部的经营规则，邮政银行可以自主确定。这些内部规则，保证了邮政银行的正常运行。但是，在这些邮政银行内部规则中，存在着一些突出问题：一是内容不规范。有的内容空洞，缺乏可操作性；有的为获取更多的利益，违法或者超越职权设立多收费、高收费事项，与外部规则或法律精神相抵触；二是对内部规则的执行不到位，或者根本不执行，而对这种不执行规则的行为又缺少对相应的惩罚补救规则，使得规则仅仅成为一种装饰、一种摆设；三是备案审查工作不到位，表现在对规则制而不备或备而不审，制而不备逃避了外部监管部门和上一级银行的监督，备而不审导致监督流于形式。

（三）合规风险管理能力不强。

第一，近年来，我国邮政银行合规风险管理发展较快，取得了较好的效果，但我国邮政银行合规风险管理能力总体上仍然不高，尤其是对合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，对合规风险管理的创新和发展后劲不足，这与国外发达国家的邮政银行相比还有相当差距；第二，在复杂多变的市场环境中，新的合规风险不断产生，而有的邮政银行对合规风险管理的经验积累尚且不足，导致其对合规风险的应对和处理能力较弱；第三，我国有的邮政银行的风险管理架构还不完善，对合规风险的管理活动仍集中于传统信贷领域，还不能做到对银行整体经营业务的全面覆盖，离全面合规风险管理体系的要求相差甚远；第四，我国邮政银行合规风险管理人才缺乏，合规风险管理队伍能力不高，在很大程度上制约了我国邮政银行合规风险管理的发展。

三、加强和改进我国邮政银行合规风险管理的对策

针对以上我国邮政银行合规管理中存在的问题，结合我国金融市场和外部监管部门对邮政银行合规风险管理的要求，笔者认为，加强和改进我国邮政银行合规管理应从以下几方面入手：

（一）加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化。

合规是银行得以存在和发展的现实基础，也是银行稳健运行的内在要求。要进一步倡导“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”、“合规与监管有效互动”等合规文化理念、意识和行为准则。通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。

（二）注重“规则”研究，确保规则制度的规范性。

邮政银行的规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。为了更好地使邮政银行各项业务经营活动能够正常开展，确保银行经营行为符合国家法律、法规要求，邮政银行首先应加强对有关法律、法规的条文及其内在精神的研究，提高相关理论水平，特别是应重点研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，跟踪关注外部规则的变化，积极参与与银行自身利益密切相关的政策制定。

（三）建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作。

邮政银行高级管理层应贯彻执行合规政策，按照独立性、权威性和全面性的原则建立符合自身实际情况的合规风险管理组织，并配备充分和适当的的资源。合规风险管理部门应在合规负责人的管理下，与各业务部门加强联系，有效发现和管理合规风险。

（五）建设合规风险管理队伍，提高合规风险管理能力。

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关键词：电子政务；安全管理；策略研究

中图分类号：TP311 文献标识码：A 文章编号：1009-3044（2014）05-1150-02

时代的发展促进了科技的发达，而科技的发达加速了社会的进步，2010年我国出台了基于互联网的电子政务建设指导意见，这一标准的出台给县级电子政务建设带来极大的推动力量，使得我国县级电子政务建设出现了崭新的局面，然而，值得关注的是良好的电子政务建设必须有全面、科学的统一规划，高素质的操作人员和安全保障体系，因此，面临当前县级电子政务发展阶段对安全管理的需求，深入探索有效的解决策略和创新方法具有十分重要的现实意义。

1 电子政务安全风险特征分析

当前电子政务安全风险主要表现在两方面：一是关于资产价值，二是互联网的运行环境。根据这两个主要因素可以分析当前县级电子政务安全风险特征主要有以下几点：

1）资产价值信息少

建立县级电子政务体系，目的是保证政府职能部门政务公开，拓展政务公开渠道，然而在实际操作中公开信息多，而信息少，政务公开的目的是为广大企业和公众提供广阔的信息渠道，然而实际上保密信息的内容不多，起不到实际的价值和作用。

2）安全等级比较低

由于互联网的大量使用，在电子政务安全管理中有害程序事件、互联网攻击事件、信息破坏事件、设备故障事件等多有可能随时发生，但是由于县级电子政务建设中安全管理措施还不完备，遇到这些问题缺乏相应的处理经验和处理措施，往往会危害国家社会秩序和公众利益，给电子政务建设带来巨大影响。

3）安全需求性提高

对于县级电子政务建设中，服务于民众，为企业和公众带来便捷性的服务是重点，同时应用是关键，只有合理而科学的应用电子政务系统，才能真正实现电子政务建设的出发点和最终目标，不能良好的应用成为电子政务风险的主要特征。

4）管理策略不完善

县级电子政务管理中人员因素最为关键，电子政务的使用人员、计算机管理人员等，他们的专业水平和整体素质极其相应的安全管理意识等，都直接影响着安全管理结果，因此，人员的素质是影响着管理策略的主要因素。

5）安全威胁在增加

由于互联网本身安全机制比较薄弱，为了获得某种利益有些人假冒身份，窃取口令，或者利用木马或者病毒窃取信息，或者篡改主页，造成网站信息混乱，有的窃取数据，导致信息大量流失，或者服务窗口被劫持，在网站上出现的大量非法信息，给社会的安全稳定带来严重的影响，因此，县级电子政务安全管理中，互联网安全信息管理也是十分重要的因素。

2 县级电子政务安全管理管理优化策略

面对各种的安全风险因素，电子政务安全保证是一个十分复杂而又重要的任务，因此，不仅需要各个部门内部进行统一规划，实施有效的配合管理，而且需要整个领域中形成良好的管理策略，探索先进的技术方法。

1）提高认证力度，实现安全监督

对于电子政务系统来说，身份的识别十分关键，需要加强身份认证服务，建立健全电子政务业务实体定义的唯一电子身份标识，只有通过这一标识之后才能实现身份的认证，这样可以避免各种假冒身份者的侵入；其次，必须保证数据的完整，利用信息技术保证信息在收发双方的一致性，保证信息的一致性目的是为了避免中途信息被修改的现象发生；另外，为第三方验证信息的真实性和信息的完整性提供必要的证据，这样的规范是为了面对电子政务纠纷中法律证据提供必要的保证，利用第三方平台来实现信息管理的完整性和严密性，当然，第三方平台由谁来管理，怎样管理等都需要进行更深入的探讨，认证中心建立必要的立项和审批需要公安信息网络的审核，保证合法性。

2）提高人员素质，实现安全管理

对于电子政务维护中心来说，应用程序的开发和利用，系统的运行和日常维护等都涉及到大量信息的安全性问题，其中主要涉及两方面：一是信息技术的加强，一是信息人员的管理。尤其是人员的管理中，当前电子政务建设虽然逐步走上正轨，但是操作人员信息技术水平不高，大专院校的信息技术专业毕业生较少，整体来看应用系统利用不完善，人员技术水平较低，尤其是遇到一些关于安全领域较深层次的问题，操作人员常常束手无策，严重的影响了电子政务安全管理水平的提高和发展，因此，加强信息技术人才的引进和培养，是提高县级电子政务安全管理的主要途径。

3）完善安全制度，加强行政管理

为了提高县级电子政务安全行政管理，需要从多方面加强机构的组建和制度的完善，首先建立安全小组机构，通过组织机构来实现统一的规划管理，体制网络系统不安全因素，完善各种安全策略和措施，进行多方面安全事件的协调等，如人事的审查和任用，岗位职责的制定，工作情况的评价，各种培训事务等；同时，要建立健全安全责任制度，如系统运行管理责任制度、计算机控制管理制度、信息资料管理制度、监督制度、病毒防护制度等，通过建立这些制度不断加强工作人员的责任心和使命感，提高行政管理力度，不断促进电子政务建设的健康发展。

4）加强基础建设，提升技术管理

信息安全技术管理在县级电子政务安全管理中具有十分重要的作用，可以从三方面进行完善和加强。首先是加强硬件建设，加强对计算机、网络等设备的常规管理和保护，避免因为火灾、水灾等自然灾害造成设备的损坏，保证设备的安全是加强电子政务安全管理的必要前提；其次，加强软件管理，对于软件应用系统要注意升级与管理，避免被伪造、破坏和篡改等，保证储存和操作的安全性；另外，对于系统的使用较强密钥管理，对系统的备份、初装、恢复等均采用科学而严密的操作，避免出现信息泄露现象发生。

3 结束语

总之，县级电子政务安全管理工作十分重要，不仅关系到政府职能部门能否扮演好可以为社会当好家、服好务的形象，同时也关系到企业和广大民众的切身利益，因此，必须加强县级电子政务的安全管理，从人员、设备、应用等多角度出发，优化管理措施，加强管理力度，促进电子政务建设的良性发展。

参考文献：

[1] 李佳娜.电子政务安全风险分析及解决方案[J].中小企业管理与科技：上旬刊，2010（9）.

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关键词：商业银行；内部控制；风险管理

中图分类号：F830.33 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）11-0-01

随着外资银行网点的全面铺开，金融竞争更加激烈，我国商业银行业所面临的风险也随之加大，加强商业银行内部控制与风险管理成为银行管理过程中的一个主要问题。商业银行内部控制与风险管理是一项复杂的系统工程，董事会、监事会以及风险控管的各个部门都应采取切实有效的对策对风险进行控制。

一、商业银行内部控制与风险管理的现状

1.明确了法人治理结构。（1）进行了股份制改制，成立了董事会、监事会、股东大会“三会”体制。其中监事会代表国家，对财务活动、风险管理和内部控制、董事会和高级管理层及其成员履职尽责情况进行监督，以保障资产质量及国有资产的保值增值；（2）进行了管理模式的转变，将传统的“金字塔”式管理向“扁平化”管理转变。随着现代信息技术的发展和计算机管理信息系统的应用，由原来的增加管理层次的做法，转而增加管理幅度，重新划分职能权限，对内设部门进行重组和改革，调整机构，减少管理层次。

2.进行了业务流程监控和管理，实现了非现场监管，提高了监管效率。为加强对经营活动的控制，各商业银行对下属机构的管理实行了“分级管理、有限授权”的授信管理制度，规范了下属机构业务环节的经营行为，并成立了资产负债比例管理委员会，建立了资产负债比例管理监测制度。实行“计划指导、比例管理、间接调控、自求平衡”的管理体制后，又逐步建立和完善了内部风险管理制度，加强了自我约束，以努力实现自求资金平衡，不断降低经营风险。

3.加强了内部会计稽核管理。近年来，各商业银行分别实行了由总行统一领导，统一管理，采取按大区的派驻制和下查一级的办法；推行了外部审计再稽核监督制度，配备了专职稽核人员，定期对各级行进行全面稽审，运用会计手段强化风险管理。银行稽核工作由原来的“业务大复核”向效益稽核、风险稽核和经济责任稽核转移。

二、商业银行内部控制缺陷对于风险管理的影响

1.内控观念落后所导致的风险。长期以来，商业银行内部都形成一种错误认识，认为制定了工作制度和业务规章，就等于建立了内部控制制度。事实上，内部控制包括制度制定、制度执行和制度结果考核三个部分，三部分是一个有机的组合，缺一不可。而且银行的高管应从根本上认识到内部控制的重要性，借鉴国际先进经验和手段，按照新巴塞尔协议的要求，建立科学的内部评级法和风险业务的监控、评价预警系统，以避免给商业银行风险管理带来潜在隐患。

2.组织结构不合理所导致的风险。我国商业银行的组织结构没有按照决策系统、监督反馈系统、执行系统相互制衡原则来设置。在实际操作中，一方面出现对下属机构管理不到位，出现鞭长莫及的现象，相应的权力得不到有效的制衡，滥用权、滥授权现象较为普遍。另一方面由于商业银行内部各职能部门之间相互割裂，缺乏整体的有效协调和配合，不能够相互监督和制约，限制了银行内部控制制度的有效实行，给商业银行带来较为严重的风险隐患。

3.内审制度、防范机制不完善所导致的风险。与国外银行先进审计制度相比，我国商业银行内审制度较为落后，突出表现在三个方面：（1）内部审计部门无权独立做出决定，隶属于各行的行长管理，不符合内部审计的独立性原则；（2）我国商业银行审计主要是以事后监督为主，并且局限在业务的专项审计和突击检查等，难以达到风险预警目的；（3）在发现违规行之后，往往是避重就轻，不能够实事求是，对违规行为处罚力度不够。同时，防范机制也不健全，漏洞太多，容易被有些人钻政策的空子。例如2005年广东南海华光骗贷案，2010年北京农商行7亿骗贷案等，这些案件的发生都是由于防范机制不健全，监督体系不能有效发挥作用，越权行为时有发生导致的。

4.风险评估体制不完善所引发的风险。目前，我国商业银行的风险管理模型尚未构架完备，对风险防控主要停留在手工的定性分析阶段。对风险的识别、计量、报告程序等没有科学的细化，缺乏规范的评估标准和程序。风险类型也只局限于信用风险，对其他风险和一些新业务缺乏必要的风险分析。加之资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的授权分责管理也执行不严，只能被动接受市场变化和业务运作中暴露出来的风险。

三、研究结论与政策建议

1.树立内部控制和风险管理观念，提高风险管理意识。从商业银行发展的过程看，它是一个动态的、复杂的，风险多样化并不断变化的过程，这就要求必须树立内部控制和风险管理意识和观念。2008年美国次贷危机爆发前的很长一段时间，一些金融机构就发现了问题，但由于眼前利益驱动，没有及时采取措施，关键还是风险防范和管理意识不够。因此应通过宣传教育，让员工牢固树立风险意识和自我保护意识，要遵循规避风险原则，使防范风险成为员工的自觉行为。

2.加强内控管理考核，引导工作高效开展。（1）收集风险数据，量化风险，定性判断，定期考核各项指标的执行情况并适时加以调整；（2）重业务经营向重业务管理转变，加强对内控合规工作的过程考核，年度考核；（3）将风险控制要点前移，充分发挥事前和事中控制成效，形成分行对支行、支行对网点的两级创建考核机制；（4）由重条线奖励向重内控综合管理优胜单位奖励转变，组织开展专项评比活动，充分调动工作积极性，提高内控合规工作质量。

3.健全内控合规管理体系，提升基础管理。基层经营行的每一个网点、每一位员工、每一位客户经理在业务拓展营销过程中重内控、讲合规、讲价值，营造“人人合规经营、人人争创价值”的经营氛围，真正建立起科学的内控合规管理体系，提升基础管理水平。

四、结论

从以上分析可以看出，我国商业银行在内控体系建设中需通盘考虑，从细节入手研究，对可能存在的问题早做准备，以确保内控体系的有效性得到持续发展，有效控制风险的发生，使商业银行的风险管理取得最大成效。

参考文献：

[1]丁友刚，胡兴国.内部控制、风险控制与风险管理——基于组织目标的概念解说与思想演进[J].会计研究，2007（12）：51-54.

[2]王希全.商业银行价值创造导向型内部控制评价体系研究[J].中央财经大学学报，2009（4）：86-91.

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（一）完善社区卫生服务体系。一是建立以政府举办中心为主体的社区卫生服务网络，加强分类指导，明确中心法人主体地位。到年底，政府及事业单位举办的社区卫生服务中心覆盖城市街道比例维持在100%。二是建立健全淘汰退出机制，对连续两年基本公共卫生服务绩效考核不合格的机构，取消其服务资质。三是逐步推行中心与站一体化管理，重点在基本公共卫生服务管理方面，实行中心与站一体化管理。

（二）加强社区卫生服务能力建设。一是开展创建国家示范社区卫生服务中心活动，加快机构标准化建设，力争再创建一个全国示范中心。二是加强社区卫生人员培训，参与中央补助地方社区卫生人员培训项目，做好社区实践基地和师资培养工作，重点培训社区卫生管理、基本公共卫生服务专业人员。三是推广社区适宜技术，重点推广慢病管理、社区康复、儿童保健和中医服务等技能。四是推动社区卫生服务机构负责人公开选拔、择优聘任，深化人事分配制度改革。

（三）推广全科医生团队服务模式。一是开展全科医生团队服务模式调研。二是学习省内全科医生团队服务试点经验，制定城市社区全科医生团队服务试点方案，推广全科医生团队服务。三是完善社区卫生服务模式，结合实际推进签约服务。到年底，国家示范社区卫生服务中心全面推行全科医生团队服务，探索实行网格化管理，其他社区卫生服务中心至少建立1个全科医生服务团队。

二、基本公共卫生服务项目工作

（一）加强基本公共卫生服务项目管理。一是加强基本公共卫生服务项目管理，健全分工负责、齐抓共管机制，督促专业公共卫生机构落实职责任务。协调有关部门完善资金管理制度。二是建立定期督导机制，经常性开展项目督查和日常考核，加强督查意见的整改和落实，建立项目目标责任制和责任追究制度，规范项目的服务与管理。三是建立项目进展监测和定期通报制度，实行项目信息月度报告制度和季度通报制度。四是开展“基本公共卫生服务示范单位”创建活动，力争到2013年底，全区至少创建成功2-3个示范机构。

（二）加强基本公共卫生服务绩效考核。一是制定项目绩效考核方案，组织对基本公共卫生服务项目管理、进展、服务等情况进行绩效考核。二是完善绩效考核制度，加强考核结果应用，落实基本公共卫生服务补助资金拨付与考核结果挂钩的规定。三是开展项目实施效果监测评估，组织开展基本公共卫生服务质量、效率和居民满意度测评，科学、客观评价项目进展和成效。

（三）启动基本公共卫生项目联系点工作。一是启动基本公共卫生服务项目联系点工作，指导、帮扶联系点探索管理体制、运行机制、服务模式等体制机制创新。二是强化城市社区基本公共卫生服务功能，突出基层医疗卫生机构的项目实施主体地位，尝试进行孕产妇保健管理革新试点，指导社区卫生服务机构进一步协调落实孕产妇保健、儿童保健等服务功能，同时充分发挥专业公共卫生机构的考核、指导和培训作用。

（四）落实城市基本公共卫生服务项目。一是按照国家规范的要求，组织社区卫生服务机构免费向城市居民提供10大类41项国家基本公共卫生服务项目。二是按照国家、省、市深化医改的目标要求，落实基本公共卫生服务项目任务，重点提高规范化电子健康档案质量和高血压、糖尿病、重性精神疾病管理质量。三是加强社区卫生信息化工作，协助推进以居民健康档案为核心的社区卫生服务信息化建设，提高信息化管理水平。

三、妇幼卫生工作

（一）加强妇幼保健服务体系建设。一是组织开展妇幼保健体系建设调研，指导实施妇幼保健机构建设试点项目，配合制订妇幼保健机构建设标准，做好妇幼保健机构编制调研。二是争取将区妇幼保健院建设纳入我区公共卫生服务体系建设规划，争取政府在建设用地、建设资金上给予倾斜。三是加强妇幼保健机构科室设置和专科建设的指导，逐步规范妇幼保健服务。

（二）深入推进妇幼安康工程实施。一是落实省、市、区政府办公厅（室）印发的《妇幼安康工程实施方案（2012-2015年）》精神，加强对“两纲”妇幼卫生目标实施的指导和监测评估，组织开展第二轮县级妇幼卫生工作与妇幼安康工程绩效考核，开展妇幼安康工程先进区的创建活动，按照综合考评，推荐参加省级先进评选。二是按照《省设区市级妇幼卫生工作绩效考核实施方案》要求，认真做好各项工作，迎接省厅对设区市级的妇幼卫生工作考核。

（三）落实降低死亡率的关键措施。一是落实高危妊娠识别技术，实施农村孕产妇按高危评分分级管理，做好高危妊娠孕妇转诊工作，落实转诊责任管理。针对重点地区、重点人群、薄弱环节采取有效措施，降低孕产妇死亡率，全区孕产妇死亡率控制在20/10万以下。二是按照“县级产科急救中心”建设标准，规范县级产科建设，2013年建成规范化“产科急救中心”。三是实施新生儿复苏项目，助产机构产儿科人员培训覆盖率达95%，提高新生儿复苏抢救成功率，婴儿死亡率控制在12‰以下。

（四）落实出生缺陷综合防治措施。一是大力推进婚前保健和孕期营养指导工作，孕产妇保健管理率达85%以上。二是规范产前筛查管理，落实产前筛查技术资格认定工作，推进产前诊断工作。三是加强新生儿疾病筛查能力建设，强化筛查分中心质量控制和技术指导，加强听力筛查培训和指导，力争全区新生儿遗传代谢病筛查率、听力筛查率分别达60%以上。

（五）加强儿童保健服务的管理。一是继续推进区妇幼保健机构儿童保健门诊规范化建设，提高服务质量，丰富服务内涵。推进中心卫生院、社区卫生服务中心儿童保健工作。二是联合区教育局，加强集居儿童保健管理，提高托幼机构卫生保健管理率。四是加强爱婴医院管理，规范孕妇学校工作，开展社会宣传和健康教育。

（六）加强妇幼卫生行业管理。一是严格母婴保健技术服务机构及人员的准入和监管，加强《出生医学证明》等母婴保健法律证件管理，深入开展母婴保健技术服务专项执法检查。二是加强对各级各类医疗机构开展妇幼卫生服务的管理，健全孕产妇和儿童死亡、产前筛查、新生儿疾病筛查等管理制度，配备妇幼卫生信息员，定期报送相关信息。三是继续开展剖宫产课题调查，加强非医学需要的剖宫产管理，加强“促进自然分娩”宣传教育，降低剖宫产率。四是开展以“优秀妇幼保健工作者”为主题的征文活动，评选优秀征文。

（七）继续实施妇幼卫生项目。一是深入开展“降消”项目，做好技术培训、临床进修、专家驻县蹲点指导、健康教育、项目宣传和督导工作，落实各项工作任务和目标。二是实施危重孕产妇医院监测、儿童营养与健康监测等项目。三是继续做好妇幼卫生监测、年报和妇幼重大公共卫生项目网络直报工作。

四、妇幼重大公共卫生服务项目工作

（一）农村孕产妇住院分娩补助项目。完善农村孕产妇住院分娩补助政策，调整助产“基本服务包”和限价政策，孕产妇住院分娩率维持在99%以上。严格执行孕产妇住院分娩“基本服务包”，保证产科服务质量。严格执行限价政策，保证孕产妇切实受益，试行（包括平产、剖宫产）费用包干制度。

（二）育龄妇女免费补服叶酸项目。按照增补叶酸预防神经管缺陷项目方案要求，继续加大宣传，做好叶酸发放、登记和管理等工作。扩大覆盖面，将城市育龄妇女纳入免费补服叶酸的范围，全区育龄妇女补服叶酸率达到90%以上。

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一、基本情况

目前，全县有各级各类学校校人。其中，小学校（点）人，毛入学率.%，学龄人口入学率%，小升初升学率.%，巩固率.%，残疾儿童入学率%。初级中学校人，毛入学率.%，学龄人口入学率%，巩固率.%，升学率.%。普通完中校人，职校校人，高中阶段学生毛入学率.%。幼儿园所在园（班）幼儿人，—周岁儿童入园（班）率.%，学前年儿童毛入学率.%；特殊教育学校校，在校生人；教师进修学校校。教职工，小学、初中、高中教师合格率分别达%、.%和.%。

二、年工作情况

（一）全面实施学校工程建设，夯实办学基础条件。一是科学制定中小学校舍、学前教育和教师周转房建设规划，根据规划，按照安全、适用、适度超前原则，认真进行项目论证，确保资金效益最大化。—年共开工建设年年底下达项目幢㎡，已竣工幢㎡；年开工建设校幢㎡，已竣工㎡；年下达校安工程、国门学校、薄弱学校改造、一职校等项目建设资金万元，规划建设校个项目㎡。建设廉租房套㎡。二是编制中小学布局调整规划，加大校点撤并力度。年内撤并小学所，加大明光中学、曲石中学、腾四中等并入学校的建设，为顺利撤并打下基础。三是按照省人民政府办公厅《关于减免中小学校舍安全工程建设有关收费的通知》精神，与相关部门协调，服务性收费得到较大幅度优惠。四是加强项目管理人员培训，严格按照立项、勘查、设计、用地、图纸审查、报批报建、招投标程序执行，校安办人员挂钩指导，确保将校舍建成最牢固、最安全、最让群众放心的建筑。

（二）全面实施人才培训规划，打牢教师关键因素。一是提高校园领导管理水平，根据教育局《公开选拔培养校际中青年后备干部实施意见》，调整充实校园领导班子名，加强干部管理制度化、规范化建设。二是招录特岗教师名，普岗教师名，为教师队伍补充新鲜血液。三是牢固树立教育的关键在教师的意识，完善并实施《中小学教师培训规划》，完成国家、省市县级骨干教师、学科带头人、优秀班主任、名师名校长、学历提高、专技培训等人次。四是实施“走出去与请进来”。与北京、上海、江苏等省市名校开展合作交流，邀请骨干教师到授课，培养了一批学科带头人。五是严格评选表彰各级优秀教师、推评专业技术职务评审和岗位设置工作，做到公平、公开、公正、透明，激励广大教师工作积极性。

（三）规范办学行为，稳步实施素质教育。规范办学行为是深入实施素质教育的基础和保证。从抓常规、促规范入手，竭力推动素质教育不断深化。从德育教育、教学常规、艺术教育、安全文明校园建设和特色办学、特殊教育等方面，开展义务教育学校常规管理评估。采取察看校园、查阅资料、推门听课、调查问卷、意见反馈等方式，对各级各类学校进行教育常规管理考核，并将考核结果纳入年度综合考核。同时对学校收费行为、教辅资料征订行为进行了规范。成功举办全县中小学科技创新、中学生田径运动会、“感恩立德”主题活动、庆祝建党周年等活动，发展学生个性特长，丰富校园文化生活。举行初中毕业生中考体育考试，对普通高中应届毕业生进行综合素质评价和学分评定，推动素质教育深入实施和高中课程改革，促进了学生全面、健康发展。

重视教育科学研究，全面提升教育教学质量

（四）深化课程改革，强化内涵发展和质量提升。加强对高中学校的调研，对课程设置、必修和选修课程的开设进行指导，组织高中教材研讨会，开展连片教研。加强教育科研队伍建设，注重教育科研形式、内容的创新，着力打造教育科研精品，进一步提高教育科研的针对性和实效性，创新教科研形式，丰富教科研内涵，培养了一大批科研型教师。申报省级课题项、市级课题项、县级课题项，省、市课题数量位居全市前列。高考、中考再次获得双丰收，取得新的突破，高考总上线率达.%，重点上线率达.%，在试题较去年难度有所增大的情况下，分（含边疆照顾分）以上人数有人；不含边疆照顾分分以上人数为人。全县文理科状元均为我县考生获得，有名考生进入全省前名，名考生进入全省前名。中考纯文化分上分人数有人，占全市的.%；加体育分上分以上人数有人，占全市的.%。中高考成绩领跑全市。

（五）协调发展各类教育，促进均衡发展。努力做活学前教育。开展全县私立幼儿园摸排工作，对基本符合办园条件的，督促加大资金投入，强化内部管理，创造条件取得办园许可证。规范私立幼儿园办学行为，促进学前教育健康发展。继续做实义务教育。配合财政部门及时足额拨付中小学生均公用经费，确保中小学正常运转；进一步做好全县中小学教师定编定岗和绩效工资核发工作，理顺管理关系，提高广大教师的工作积极性。进一步做优高中教育。积极创造条件申报腾五中晋升省一级三等高完中。不断做强职业教育。打造滇西教育示范中心。

（六）加强学生资助工作，构建贫困生救助体系。全面实施中等职业学校国家助学金、奖学金制度，义务教育阶段“两免一补”政策。年共享受免费教科书套∕人.次，折合资金.万元，人享受寄宿生生活补助.万元，为名大学生办理生源地贷款.万元，资助名大学新生.万元，名大学毕业生办理自主创业“贷免扶补”贷款万元。补助中职学校国家助学金人.万元，中职家庭经济困难及涉农专业学生人.万元，省定民族中学高中生生活部补助人.万元，少小民族生活补助人.万元。不断整合各项资助政策，吸引社会各界积极参与，初步建成从小学到高中、从普通教育到职业教育的覆盖各级各类教育的扶贫助学体系，为教育和谐发展创造了条件。

（七）着力实施农村远程教育，推进教育现代化。不断推进教育现代化建设，以电教教材建设工作为中心，以课堂电化教育观念和模式探究为突破口，以多层次现代教育技术培训为重点，深入持久地开展电化教育，创建一流的电化教育效果。建成计算机教室个，多媒体教室个，语音室个，乡镇综合信息中心个，拥有计算机台，新建农村完小标准化科学课实验室个，中学标准化实验室个，新配小学Ⅰ类教学仪器套、Ⅱ类套，中小学音体美器材套。实施农村义务教育薄弱学校改造校，计划投资.万元。与中国电信达成协议，解决所中学和部分小学光纤接入问题，积极筹建教育OA系统。

（八）坚持依法治教，强化党风廉政建设。根据《建立健全惩治和预防腐败体系—年工作规划》要求，认真落实党风廉政建设责任制，加快惩防体系建设，着力纠正人民群众反映强烈的问题，扎实推进党风廉政建设和反腐败工作。一是狠抓工作重点。认真学习贯彻中央、省市县纪委全会精神，制定《学习制度》、《干部管理制度》等个制度，坚持把党风廉政建设和反腐败斗争作为一条主线贯穿于教育工作的各个方面。深入开展联村蹲点工作，先后派出余人到五合丙弄、鹿山联村蹲点，投入资金万多元改善个村办公条件，协调解决鹿山农网改造。二是深入开展“三查三看”、“四比四促”、“五学五比学习杨善洲”等主题教育活动，组织“行走善洲林场，缅怀善洲业绩，感悟善洲精神”主题活动，“感恩立德”演讲比赛，庆祝建党周年，创先争优表彰大会等活动。三是严格执行义务教育阶段“零收费”政策，进一步规范“两免一补”等资金的发放工作，确保各项惠民政策落到实处，切实维护群众利益。四是成立教育经费监管中心，将全县校（园）分四个片区进行资金监管。严把教育经费支出的计划、审批和会计帐务审核关，防止截留、挪用、乱用经费等现象。

（九）强化安全管理，维护稳定发展。坚持“以人为本，积极预防”的方针，牢固树立学校安全“责任重于泰山”的思想意识，采取切实有效措施，保证正常的教育教学秩序。一是重点整治，加强督查。重点加强对“学校危房、食品卫生、防火防灾、师生大型集体活动”的督查，对校园周边环境、接送学生车辆、学校重要设施、场所和校舍的安全状况进行全面排查，积极配合消防、气象、安监、卫生等部门，开展消防安全、防雷装置、食品安全等专项整治。二是修订完善预防和处置校园突发事件应急处置工作预案，提高处理突发公共事件的能力。三是加大资金投入，提高安全防范能力。为腾一中等所校园配备了名保安。投资多万元为所校园安装了视频监控系统。四是创新工作方法，切实改善学校食堂卫生设施与条件，多所学校食堂由个体承包转为公司承包，方便学校对食堂的统一管理，食品采购、从业人员健康得到保障。五是建立重要时段、关键环节、重点部位安全监管包保责任制，形成齐抓共管的工作格局。开展全县中小学校长消防知识培训，最大限度消除校园安全隐患，共同构筑中小学生健康成长的防火墙。