非法集资自查自纠报告范文

导语：如何才能写好一篇非法集资自查自纠报告，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

一、指导思想

深入贯彻落实科学发展观，认真落实省、市经济工作会议精神，按照省政府“金融要大发展、风险要严防范”的总体要求，全面排查地方金融风险隐患，及时堵塞风险漏洞，健全完善风险管控长效机制，努力提高我区地方金融机构和上市公司规范运作水平，合理引导民间融资阳光化、规范化发展，促进全区金融业稳健运行、科学发展，更好地发挥金融在推进全区经济社会发展中的支撑和保障作用。

二、排查对象和内容

这次风险排查的对象为全区地方金融机构、境内上市公司和民间融资组织。主要是：农村信用社、小额贷款公司、融资性担保机构及我区境内上市公司。

这次风险排查的重点内容：一是地方金融机构和上市公司风险情况，重点检查法人治理结构是否完善，管理层和高管人员内部控制能力是否具备；内控机制是否健全，各项基础性、系统性建设是否存在缺陷；规章制度是否健全落实，风险管控措施是否到位；业务经营和财务管理是否依法合规等。二是民间融资领域风险情况，重点排查非法集资、高利贷等风险隐患。

三、方法步骤

风险排查采取自查和现场检查相结合的方式进行。具体分为五个阶段：

（一）动员发动（4月8日以前）。制定风险排查工作实施方案，召开动员会议进行部署。各街镇政府和相关行业监管、主管部门及各法人机构按照有关要求，分别制定本行业、本单位具体的风险排查实施方案，进一步明确排查目标、细化排查任务、强化工作措施、落实工作责任，全面启动排查工作。

（二）自查自纠（4月8日至4月22日）。各法人机构对照排查内容和标准，进行拉网式风险自查，全面查找风险隐患和薄弱环节。自查自纠结束后10个工作日内形成书面报告，报送区政府和相应监管、主管部门。各街镇政府、行业监管、主管部门要组织、指导和督促各法人机构切实搞好自查自纠。

（三）现场检查（4月22日至5月10日）。区政府将组织相关部门，根据行业性质和特点对法人机构自查自纠情况进行现场检查。同时配合做好上级相关行业监管、主管部门对各法人机构组织的复查活动。

（四）整改提高（5月11日至6月20日）。各相关行业监管、主管部门对排查出的风险隐患和问题，要认真研究分析，逐个限期整改，切实堵塞漏洞、消除隐患。同时，对风险排查发现的一些共性、根本性的问题，要立足当前、着眼长远，进一步建立健全风险管控长效机制。

（五）总结验收（6月20日至7月5日）。整个排查工作基本结束后，由各行业监管、主管部门分别对本地区和本行业风险排查整改情况进行检查验收，写出总结报告，于7月5日前报区地方金融风险排查工作领导小组办公室。

四、工作要求

（一）强化组织领导。成立由区长任组长的区地方金融风险排查工作领导小组，统一组织领导风险排查工作。各街镇和行业监管、主管部门也要成立相应的领导机构，主要领导亲自抓，分管领导要靠上抓，抽调精干力量，全力组织实施，确保风险排查工作不走过场、取得成效。

（二）落实责任分工。各街镇是防范辖区金融风险、维护地方金融稳定的第一责任人，对本辖区风险排查工作负总责，全面配合做好有关部门的风险排查工作。各行业监管、主管部门要按照谁审批谁负责、谁监管谁负责、谁主管谁负责的原则，严格落实工作职责，加强对本行业风险排查工作的组织、指导和督查，确保各项任务落到实处。区金融服务中心在发挥好领导小组办公室职能作用、搞好组织协调的同时，具体负责全区农村信用社、小额贷款公司、融资性担保机构及境内上市公司风险排查工作的方案制定和组织实施。区公安分局负责民间融资领域风险情况排查，重点排查非法集资、高利贷等风险隐患，严厉打击各类金融违法犯罪活动。区工商分局要配合做好全区民间融资中介组织风险排查工作。区委宣传部要加强对这次风险排查的宣传引导，营造良好的舆论环境。我区已上市公司、相关银行机构要主动排查金融风险，做到自查自纠，并将自查自纠情况及时上报监管部门。

（三）加强沟通协调。各街镇、各有关部门要加强情况交流和信息沟通，相互支持、密切配合，形成整体合力。尤其是对一些跨区域、跨行业的重大风险隐患和问题，坚持条块结合、左右联动，妥善予以化解和消除，避免形成系统性、区域性金融风险。区领导小组办公室要建立风险排查工作信息报送制度。各街镇、各有关部门在风险排查中发现敏感性强、容易诱发重大案件和影响社会稳定的问题，要在第一时间报告区领导小组办公室。

篇2

根据中国银保监会《关于开展 “巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔**〕*号）、《*关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》（**合规〔**〕*号）文件的相关要求，为了巩固前期工作成果，防止市场乱像反弹回潮，按照省分公司的工作通知在**市全辖范围内开展**年乱象整治工作，现将*排查工作组织实施情况报告如下：

一、有关“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项排查的工作部署

为了打好防范化解金融风险攻坚战，推动银行业**业实现高质量发展，*作为金融单位更加责无旁贷的肩负着落实乱像治理和合规建设的主体责任，特针对分公司的“巩固治乱象成果 促进合规建设”排查方案召开了专项会议成立了工作领导小组。

以*总为组长，**部**经理及其他部门负责人为组员，**总要求*部要带头负责指导开展小组监管精神的贯彻落实，推动整体中介市场乱象整治的工作部署。同时，拟定了《**中心支公司关于整治乱象和合规建设的工作方案》，该方案强调了本次整治乱象和合规建设专项工作第一责任人为*总经理，并对**自查自纠工作负最终责任。

**管理部负责职场宣传布置工作及内勤教育培训活动。培训部负责外勤人员的宣导教育工作，制定外勤宣导工作计划，并对培训宣导情况进行阶段总结。个险部根据监管、分公司自查范围、重点，负责制定个险渠道自查自纠工作计划，对照自查工作分工表，逐条进行自查整改，建立相关制度，落实本次自查整改工作各项内容。**管理部为本次自查整改工作的牵头部门，负责总体方案的制定及下发，同时负责统筹本次自查整改过程中的各项工作，与各部门、分公司进行沟通协调，配合**各部门完成自查整改工作。

本次排查工作重点主要通过对照**年深化整治市场乱象工作自查发现问題整改及问责情况进行“回头看”，并对**年工作进行排查，及时了解和掌握乱象整治工作开展情况和存在的风险，审核针对销售理赔、业务财务等数据进行排查的工作底稿和报告。

二、**中介市场乱象整治的自查方案和实施情况

**.销售理赔排查

针对在销售理赔中的过程中存在欺骗、隐瞒、误导等问题，违规销售未经监管部门批准的金融产品等现象，**管理部与培训部共同对**的所有培训课件及培训档案进行了排查，**目前所使用的课件共有**个，其中新人班课件**个，产品课件**个，都是总公司下发的制式课件，同进**对所组织的**期新人班、**期回炉班、**期同业班的档案进行排查，经排查**的培训课件与培训档案符合公司的要求,未发现**有擅自设计课件，业务人员擅自设计、修改、印制宣传资料，擅自使用含有误导内容的宣传资料及产品信息的情况。

为了防止业务人员在销售过程中利用产品进行非法集资活动，**同时对自保件、保单借款和退保情况进行了排查，**年**月至**年**月**自保件累计*件，占比**%； 截止目前该排查期间没有客户办理保单借款，其中有**件正常退保并为亲办退保手续；**目前客户回访成功率能够达到**%，对*自保件进行排查发现理财型产品**件，保障型产品*件，未发现问题。

**.销售乱象

**保单生成系统为分公司系下系统，所售产品均为*名下所有，面访**各营服的营服经理、内勤、部经理、**名组经理、**名入司半年以上的业务人员以及随机回访公司客户共*余人。*排查区间自**年**月至**年**月，累计新契约保单**件，其中投资型产品*件，保障型产品**件，保障型产品占比*.**%。从投保的产品来看**的产品宣导及日常培训侧重于保障型产品，未发现有业务人员虚构**理财产品，或将**产品伪造成理财产品进行销售的行为。

财务部调取了**年**月**日至**年**月*日的内财务系统数据与个险系统数据进行核对，该期间所有**笔方案投产比，未发现有超出预算现象，查看**笔方案对应的业务报销类方案、业务招待、培训费报销所必须的签到表、照片，及核对预算投产比是否与报销一致或高于预算投产比等资料，并未存在客户“吃回扣”返还现金礼品等报销信息单据或者可疑开支。

针对拒不依法履行**合同约定的赔偿或者给付**金义务，恶意拖赔惜赔等违法行为，运营部调出期间所有保全、退保业务。**年**月至**年**月**自保件累计*件，占比*.**%。 截止目前该排查期间没有客户办理保单借款，其中有**件正常退保并为亲办退保手续；**目前客户回访成功率能够达到*.*%，对*自保件进行排查发现理财型产品**件，保障型产品*件，未发现问题。抽查*份和客户、在职业务人员联系确认，占比为*%保单不存在拒不依法履行**合同约定的赔偿或者给付**金义务，恶意拖赔惜赔的问题。

财务部调取了该期间内所有的发票开具共*份，通过将开票软件及留存发票申请表发票记账联，个险核心业务个人保单数据，包括缴费金额，险种，缴费日期，保单号等资料进行核对，并未发现虚假承保、虚假理赔等问题，抽查比例为*%。

**.业务财务数据

个险部调取了渠道系统中*年**月至*年**月的**件保单。抽查**年**月-**月的保单*件占比为**.**%，其中退保件**件（含**件自保件），经核查不存在虚挂应收保费现象。

**年**月**日至**年**月*日投保清单共计*份，抽查*份，占比为**%。公司针对客户投保资料严格按照制度审查，一旦发现信息不真实、不完整的单据第一时间下问题件进行提醒，不整改则拒绝核保通过。所以并无投保信息虚构的现象发生，但经过每个月的检查发现存在一些客户身份证信息过期现象，现已提醒更新并持续追踪。

针对承保理赔档案资料不真实、不完整问题，运营部投保清单共计*份，抽查*份进行核对主要核对的客户投保资料（投被人的身份证、银行卡、户口簿和出生证明等资料），占比为**%。其中没有客户信息不真实、不完整，投保信息虚构的现象存在；大额理赔共计*份，抽查*份，占比*%，全部信息真实，理赔调查完成有效；排查自查工作期间的相关退保及续期现金缴费共计*份，抽查*份，占比**%。客户均表示为知情，不存在违规问题。

财务部调取了该期间内所有的发票开具共*份，通过将开票软件及留存发票申请表发票记账联，个险核心业务个人保单数据，包括缴费金额，险种，缴费日期，保单号等资料进行核对，并未发现虚假承保、虚假理赔等问题，抽查比例为*%；抽查了该期间内报销单*笔，抽查比例为*%，通过查看业务报销类方案、业务招待、培训费（签到表、照片），及核对预算投产比是否与报销一致或高于预算投产比等资料，并未发现存在编制和提供虚假的报告、报表、文件和资料的现象。

我司自*年**月*年**月共计上岗人力为*人，目前在职*人。个险部以工号*-***为区间抽取外勤上岗资料*份，占目前在职人力人数的*.**%。核对这*份人员资料，包括身份证、银行卡等个人信息，经核实均为真实有效信息，不存在虚构中介渠道从业人员资料等现象；排查自查工作期间的相关退保及续期现金缴费共计*份，抽查*份进行回访询问退保及缴费相关问题，占比**%。客户均表示为知情，排除串通中介渠道挪用、截留和侵占**费的套取资金可能性，进而排除向相关机构、人员暗**付利益等的违法行为。

三、**中介市场乱像专项排查发现的风险隐患

通过此次专项风险排查，*已营服为单位进行了细化排查自查，暂无发现风险隐患，但根据排查方案完善了相关制度，切实维护了消费者的合法权益，更好为公司发展的保驾护航。

四、下一步工作的意见和建议

*一直秉承着高标准严把关的工作理念，落实着抓早抓小责任到人的工作制度，经过此次自查，我司并未发现有任何**中介市场乱象等现象和问题存在。但我们将继续严格遵守“行业规范建设年”的工作要求多角度多层次的加深合规理念，深入持久的严格规范**销售行为，来提高渠道业务品质，防范和化解公司经营风险，促进公司业务持续健康发展。