金融学重点知识点范文

导语：如何才能写好一篇金融学重点知识点，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

传统国际金融学课程教学中存在诸多问题，不利于地方本科独立院校高级应用型人才培养。引导式教学方法适合应用于非金融专业国际金融学的教学中，采用多种引导方式强化教学效果的教学方法，其核心是通过教师的有效引导调动学生的参与积极性，引起学生对国际金融学的兴趣，提升教学效果。

[关键词]

引导式教学；国际金融学；地方本科独立院校

近年来，随着高校教学改革的不断深入，有效提高课堂教学方法备受关注，这对国际金融学课程教学提出了新的更高要求。国际金融学是高等学校经管类本科主干课程之一，属专业基础课程，在整个学科内容体系上起着承上启下的桥梁作用。地方应用型普通本科独立院校非金融学专业的“国际金融学”课程教学存在一些亟需解决的问题，无法满足我国与世界日益紧密的经济联系和金融交往对高校人才培养的客观需要。

1国际金融学课程教学中存在的问题

我国研究型重点大学金融学学科建设和发展日趋完善，在目标定位、人才培养方案、教材建设、教学管理等方面有较成熟的理论指导。而对于地方应用型普通本科独立院校由于办学时间短，经验不足，非金融学专业国际金融学课程教学管理上，目前普遍存在课程内容体系设置不科学、教学方法与手段落后、师资队伍综合素质不高等问题。

1.1课程内容体系设置不科学

1.1.1课程建设目标设置不明确。地方独立普通本科院校人才培养目标重点突出“应用性”，其目的主要为地方经济建设和产业发展提供综合素质较高的高级应用型专门人才。既有别于以理论创新为己任的研究型大学，也不同于重在实践动手技能培养的职业技术院校。地方独立普通本科院校则应强调理论在实践中的应用性，根据地方经济与产业发展需求，找准定位，发挥优势，特色立校。然而，目前国内有很多地方独院应用型院校商科类专业开设的国际金融学课程，在很大程度上直接沿用研究型重点本科院校金融学专业设置的模板，难免造成课程目标设置同质化，但是学生综合素质和师资条件远跟不上的囧境。没有针对具体教学对象而设置的课程目标，无疑是不适用的。

1.1.2课程体系与内容建设有偏差。国际金融学课程在知识体系上的理论框架基本成熟，只不过以往重点院校长期偏重宏观金融理论，但是对于地方应用型独立普通本科院校非金融专业而言，由于其专业目标并非专门培养金融人才。因此非金融学专业的国际金融学课程教学内容重心应该放在微观金融方面，注重在开放经济条件下个人、企业与金融机构在经济活动中涉及金融实务问题的解决，如国际贸易中的融资和结算问题、外汇交易过程中汇率风险管理问题、现代金融创新和风险管控问题等。课程体系与内容建设上应该本着“理论指导实践”的原则，将理论与现实有机结合，使理论能够更好的指导解决实践中遇到的问题，更多注重实际问题的解决之道而不是理论本身的内部逻辑。

1.1.3教材质量参次不齐。当前国内三类较好的国际金融教材都不能完全满足地方应用型本科院校非金融学专业的教学要求。第一类是复旦大学姜波克等编著的《国际金融学》，角度新颖，理论深刻，但侧重于宏观金融，是重点大学金融学专业的典范教材；第二类是人民大学陈雨露主编的《国际金融》，体系比较完整，偏重宏观和理论分析；第三类是对外经贸大学刘舒年主编的《国际金融》，是针对国际经济与贸易专业学生来构建知识体系，偏重于国际贸易所需要的国际金融实务，但内容传统，没有反映当前国际金融的最新成果。前两类教材偏重理论和宏观金融，是专门面向重点研究型院校金融专业学生构建的知识理论体系，对于非金融学专业普通本科学生而言针对性不强，在适用性方面需要改进。第三类教材是基于国际经济与贸易专业学生培养目标而构建的知识体系，但是需要学生具备扎实的西方经济学理论基础和较高的数学水平，自然也不适合。鉴于此，地方应用型独立普通本科院校非金融学专业的国际金融学教材需要吸收上述优秀教材的长处，结合本校特点和人才培养目标进行独立建设。

1.2教学方法与手段落后

1.2.1教学过程以讲授为主，缺乏实践环节。我国高等教育长期以来强调教学的逻辑性、系统性和完整性，较注重教师的课堂讲授。目前，国际金融学教学仍然是课堂讲授为主，教师依据国际金融学教学大纲的要求讲授每章节的主要内容，在讲授中，组织学生交流和讨论的环节偏少，在课堂上学生一般都是被动地接受知识，很少进行思考问题和解决问题能力的锻炼，因此，学生在课堂上的表现缺乏主动性。这种传统“灌输式”教学模式，限制了学生的积极主动性发挥，使学生经常不能很好地理解和掌握教学内容，更不能灵活学以致用，应用能力欠缺，教学效果不佳。

1.2.2课程成绩考核方式单一，仍以期末考试成绩为主。国际金融学的课程成绩一般是由平时考核成绩和期末卷面考试成绩组成，但是由于缺少实践环节，因此平时考核成绩基本停留在考勤和课堂纪律等客观非学习效果因素方面。地方独立本科院校由于办学定位和发展方向的原因，使得对人文社科类专业投入严重不足，造成这些专业基本的实验、实习条件不具备，像非金融专业的学生在《国际金融学》学习过程中基本上处于被动接受知识点的境地，一些实务性课程如《外汇市场业务》根本无法开设实践环节，使学生对外汇业务中的外汇交易、外汇期货和期权交易的业务流程仅停留在书面的介绍层面，缺乏实际操作，既打击了学生学习的积极性，更削弱了学生动手能力的形成。这样的课堂教学形式逐渐形成了“上课记笔记、下课背笔记、考试考笔记”的循环，导致学生普遍“高分低能”的现象。落后的教学方法和考核形式，极大限制了学生的创新思维，不利于培养他们的分析、解决问题的能力以及实践和创新能力，与素质教育的要求相去甚远。

1.3教师队伍综合素质有待提高

国际金融学是一门涉及宏观经济学、货币银行学、甚至数学等多学科、多课程，其理论模型较多，而且具体业务实践操作复杂，要求教师具有较高的综合素质。目前纵观国内高校教师，既具有较高理论水平，又具有较强实际操作能力和实际工作经验的双师型教师甚为罕见，大多教师由学校学生变成教师，根本没有经过社会实践，教师可能在科研和相关专业的深度研究上很有造诣，但是实践层面的经验几乎是空白。尤其地方独立院校培养的是应用型人才，更需要教师具有丰富的实践经验胜过专业学术造诣。以上分析表明，现在采取的一般教学方法不利于提高学生的学习热情和积极性，影响到了教学效果，因此有必要对传统教学方法进行改革创新。将“引导式”教学法引入传统的教学课堂，通过设计适合非金融专业国际金融学课程的“引导式”教学方法，从而实现激发学生学习兴趣和动力，使学生能在模拟的实践教学环节中更好地掌握国际金融学专业知识。

2国际金融学引导式教学目标及方法

引导式教学方法发源于美国，经过不断的改革和优化逐渐形成的一套适合人文社科类学生使用的教学方法。其教学的基本过程是：首先，课前由任课教师根据教学任务，整理好预习资料，并通过网络或其他媒介发放给学生，以便学生事先对教学内容有所了解；然后，在课堂上，教师通过如设问、案例或热点新闻等各种引导方式，提出一些问题，引导学生积极思考，发挥学生的积极主动性，使学生成为课堂的主角。引导式教学方法本质在于正确处理“教与学”的辩证与互动关系，遵循教学的客观规律。突出强调学生是学习的主体，教师主要负责调动学生的学习积极性，引导学生思考和找到解决问题的方向，实现教师主导作用与学生主体作用相结合。

2.1目标定位

地方独立本科院校以“应用型”为主导的人才培养目标，尤其是国际经济与贸易专业的培养目标应定位在高级实用性人才上，因此国际金融学对地方独立院校非金融专业而言可以建设成一门实用性很强的学科，其教学目标更应突出理论的实践性。国外著名大学金融学科发展主要有两条路线：一种是“经济学院模式”，重点关注理论和宏观问题；另一种是“商学院模式”，则重点关注金融市场上各类金融活动，即关注实践和微观问题，把金融学与公司管理相结合，使其成为管理学的重要组成部分。基于此，地方独立普通本科院校在人才培养目标定位上，很显然，应该采用“商学院模式”。着重提高学生的国际金融实践素质，通过实践教学和灵活采取各种引导式教学方法，使学生能灵活使用各种金融工具和衍生工具进行投资，同时能够有目的且高效地学习国际金融学相关知识，增添课堂活跃氛围，注重学生独立思考能力和分析能力的培养。另外，还需配合改革课程考核方法，不再以一张试卷来定成绩，更注重考查学生的分析问题、表达观点和解决问题的实践能力。

2.2教学方法

2.2.1“案例引导式”教学方法。首先，课前由教师提出相关案例引导学生思考，这就要求教师首先课前充分认真准备材料，结合所讲知识点甄选合适的案例，并设置主要的思考问题；其次，讲解分析案例时，注意抛砖引玉，层层设问积极引导学生主动思考，引出重要知识点，请学生思考、讨论和小结；最后，教师进行进一步总结和提炼。如讲“外汇交易——套汇交易”时，可采用经典的“小牧童国际间蹭啤酒”案例，引导出套汇交易的原理和策略，使学生对原本粗像空洞的套汇原理有了很直观形象的理解。后续的汇率决定理论和国际收支理论同样也可以采用案例引导式教学方法，可以达到事半功倍的教学效果。

2.2.2“兴趣引导式”教学方法。根据课程各章节不同的内容，设计有趣的选题。比如在学习了重点章节“国际收支”之后，对后续的“中国的国际收支”问题，教师设计“比较分析历年中国国际收支变化”具体问题，引导学生分析问题方向和思路，提供学生查找资料方法和渠道，让学生自行查阅整理资料，提炼观点，分小组讨论，最终完成课程小论文；对学生广泛关心和感兴趣的内容，比如讲完了“汇率制度的选择”内容之后，对后续“人民币汇率制度”和“香港联系汇率制”比较简单的章节，可以安排学生自学为主，小组分工合作完成PPT，课堂上派代表讲解，其他组同学对有疑问的地方进行提问，该组所有成员负责解答。最后教师进行总结和补充，充分调动学生的兴趣和发挥他们的成就感，既锻炼了学生资料整理分析能力，又提高了学生自主学习常识性知识的能力。

2.2.3“热点新闻引导式”教学方法。国际金融学的内容与国内外经济金融发展趋势密切联系，许多国际热点财经类新闻都可以在课堂上进行讨论。因此教师要密切跟踪国际财经最新新闻信息，并把这些焦点新闻信息入到各个章节的引导教学中。比如，在讲述第五章“国际储备”时，教师可选择当年或当季最新的有关我国国际储备的各类新闻，让学生了解国际储备的概况和熟悉国际储备的管理；在讲述“国际金融市场”时，教师选择国际金融市场的新闻，比如及时关注中国最大财经类网站——和讯网的“24小时全球金融市场”新闻，让学生们结合最新的热点新闻，对国际金融市场变化有所了解，并进行简单的判断，使他们对国际金融市场的了解更深入一些。教师通过各种渠道及时关注最新的财经网络新闻，并结合国际金融学章节内容，总结和归纳各类有用的新闻信息在课堂上引导学生学习具体知识内容。

2.2.4“视频引导式”教学方法。有关国际金融知识的各类视频很多，既有生动有趣的纪录片，比如央视最新推荐的“G20风云”十集专题系列记录片，经典的“货币”、“华尔街”和“金砖之国”等，又有很多如哈佛大学、耶鲁大学等有关金融投资的免费学术网络公开课，另外如“凤凰财经日报”和“中国深度财经”等各类财经节目，都是很好的国际金融学课堂内外视频资源。在国际金融课堂上，根据各章节内容有针对性地播放一些短视频。比如在讲授“国际金融机构”等章节时，选择课堂上给学生播放有关IMF和金融次贷危机等一些时间较短的视频。如果视频较长，可推荐学生课后自行观看。课堂上再组织学生们交流讨论，这样更有利于学生学习到更多的国际金融学知识。“视频引导式”教学方法，不仅使学生对国际金融学基本知识有全面了解，更对枯燥的“欧洲货币一体化”等知识有了深刻的理解，这样生动有趣的视频引导能对基本的介绍性质的知识点有了全面了解和掌握，其效果远胜于教师的课堂讲授。

3国际金融学引导式教学方案及实施

3.1教学方案内容

根据地方独立本科院校人才培养目标和非金融专业教学大纲的要求，《国际金融学》共计48学时，3学分。主要围绕“外汇与汇率”和“国际收支”两个核心知识点展开，将教学内容分成两部分。“外汇与汇率”部分包括前三章内容，主要侧重微观金融实务，这部分24学时，包括16节讲授，4节课讨论，2节习题和2节课案例分析；“国际收支”部分包括后五章内容，侧重于宏观金融理论，这部分也是24学时，包括14节讲授，8节课讨论，2节课案例。采用引导式教学方案课堂讲授共计30学时，此设计大幅下调了课堂讲授的比重，提高了讨论和案例分析的比重，由原来的8学时增加到现在的18学时，强调了以教师为主导，以学生为主体的教学理念。

3.2国际金融学引导式教学方案的实施

3.2.1优化和创新课程内容体系。地方独立普通本科院校人才培养目标定位是高级应用型人才，因此与“商学院模式”培养目标相适应的《国际金融学》课程内容体系应按照“实用、够用”原则，重点强调以“应用性”为主的微观金融部分，而以“理论性”为主的宏观金融部分应该从简。结合我国国际金融产品和业务发展的需要，及时更新课程内容，介绍最新的国际金融市场新产品和新业务。同时根据非金融学不同专业发展的需要，如国贸专业将朝着国际电商（或跨境电商）发展的趋势，加强国际金融学中与“外汇和汇率”以及金融衍生产品业务的操作训练。不断优化人才培养方案，完善课程体系，整合课程内容，避免专业课程内容不必要的重复。

3.2.2完善教学方法与手段。国际金融学是一门理论性和实践性都很强的课程，其理论抽象、模型众多，实务操作程序复杂，需要良好的经济学和数学基础。因此，一些专业基础学科知识较薄弱的学生容易对“国际金融学”课程产生畏难心理，提不起学习兴趣，在很大程度上也影响了教学效果。因此需要教师不断改进教学方法和手段，有针对性的减少理论模型推导等强调内在逻辑关系知识点的训练，增加对理论模型公式应用的练习，提升学生对知识点运用能力，增强他们的学习成就感，从而逐渐培养学生的学习兴趣，提高教学效果。为此，可考虑综合采用以下教学方法和手段。一是案例启发引导式教学。国际金融学课程实践性强的性质决定了适合采用案例启发式教学。即教师事先收集整理好经典案例，并结合现实中的热点与难点设置疑问，课堂上组织以学生为中心的分析与讨论，启发学生对相关金融基础理论知识的理解，培养学生运用理论知识点解释案例中的现象和分析问题，变被动学习为主动学习，提高学习的兴趣与成就感。课堂上教师的讲解不一定拘泥于教材的章节顺序，而是以重点或难点知识点为中心，带动其他知识点的学习。如汇率决定理论章节里，可按最重要的购买力平价和利率平价两大主要理论为中心，教师主要讲解该两个理论的模型推导和应用范围，重点结合教材中的案例组织学生讨论如何运用该理论分析解决案例中设置的问题，真正达到学以致用。二是热点新闻讨论互动式教学。国际金融学课程内容与现实中国内外金融经济形势密切相关，许多热点国内外财经新闻信息都可以成为课堂上讨论互动的新鲜素材。只要教师密切关注国际金融新闻资讯，认真甄选与整合最新的国内外金融新闻素材，将其融入到各个章节的引导教学中。对热点新闻互动式讨论教学主要是发挥教师的引导作用，在教学过程中通过“教师设疑、学生求解、学生发疑、教师释疑”这种师生之间交互“设疑、释疑”的方法进行教学，效果比较好。比如，在讲述第一章“国际收支”时，教师可以选择中国与美国、或中国与金砖国家等重要贸易伙伴国家之间国际收支状况的数据与新闻，结合重难点知识点设置一些有针对性的问题，引导学生思考和总结，让学生们讨论和比较分析各国国际收支情况；每天有关国内外金融的资讯不胜枚举，教师需要有良好的素材储备习惯，有意识的关注国内外金融新闻最新动态，并结合教学内容需要，引导学生进行讨论，在分析讨论互动中学会总结和提炼，培养学生独立分析和解决问题的能力。三是加强模拟实验教学和实习基地建设。国际金融学课程微观部分内容涉及到的有关金融衍生产品创新快，具体业务操作性强，因此需要相应的加强模拟软件操作实践和实验室建设，提高软件与实际业务之间的拟和程度，提升学生的综合实践能力。由于金融教学实时模拟软件价格昂贵，作为一般地方独立普通院校资金投入有限和网络免费版使用权限受制等诸多实际困难，因此可采用区域内地方院校联合购买、共同使用的方法，有助于解决这一现实难题。通过校企合作、产学研相结合的教学模式也可提高国际金融教学水平和效果。因此需要通过拓展多种渠道加强与外贸企业、银行、证券、保险等以及其他金融机构之间的合作，建立长期稳定、密切协作的实习基地，增进师生接触实践、密切联系实际的机会，提升国际金融实践教学效果。

3.2.3加强师资队伍建设。培养人才，教师的作用至关重要，教师队伍素质的高低直接影响到教学质量水平。作为地方独立普通本科院校，必须通过多种途径加强师资队伍建设，努力打造双师型教师，提高教师综合素质。首先，为增强知识和业务能力而进行继续教育，选派优秀教师到兄弟院校交流和参加企业单位在岗挂职锻炼，提高教师理论水平与实践操作能力相结合，培养既善讲课又懂实际操作的“双师型”教师；其次，在教学队伍中建立起知识结构、学历结构、职称结构和年龄结构较为合理的教学梯队，确保该课程教师队伍长期持续、稳定；最后，通过与企业单位建立紧密协作关系，聘用具有丰富实践经验或具有一定理论水平的实际工作人员不定期来校授课，并通过其传帮带，建立起一只具有较高实际操作技能的实践教学师资队伍。

4结论

引导式教学方法通过多年在国内外高校课堂上的应用实践，证明其是一种优于传统教学的方法，值得研究和推广应用。教师通过采用各种引导方式，如案例、兴趣、新闻和视频等引导方式，结合知识点有针对性的提出问题，启发学生思考，组织学生讨论，提高学生课堂的主动性、趣味性，加强对课堂内容的理解以及实践能力起到重要的作用。将引导式教学方法应用于国际金融学课程的教学中，教师们根据不同章节内容设计各种不同的引导式教学方法，使学生在兴趣吸引的带动下，组织讨论案例和热点新闻、同时借助慕课网络平台拓宽分析问题的视野和角度，借助视频引导加强对常识性知识点的学习，通过思考和讨论提高学生的理论水平、分析和解决金融“贸易”经济问题的综合素质。

作者：郭若艺 单位：武汉设计工程学院

[参考文献]

[1]邵泽斌.重启教育改革议程的合理性分析[J].华东师范大学学报，2015（33）：31-37.

[2]林乐芬，孙蔚.金融学教学方式对本科生科研能力的影响[J].闽江学刊，2015.6（3）：103-107.

[3]罗丹婷，张婷，等.以培养应用型人才为目标，国际金融学课程的引导式教学改革与实践[J].大学教育，2014（11）：82-83.

[4]朱尔茜.我国金融学科案例教学的现状、问题及对策[J].现代大学教育，2013（5）：108-111.

篇2

摘 要 在我国金融活动日趋活跃的今天，金融教学也在不断发展中，愈发注重理论与实践的结合。这都对金融学主干课程证券投资学的教学，尤其是该课程的课堂实践提出了新的要求。根据证券投资学理论联系实际的重要特征，作者借鉴在美国和欧洲的教学经验，并立足于中国金融教学现状，提出具体的课堂实践方案，设计出“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践，体现各章节重点、补充课后习题、帮助学生了解中国国情、与海外情况进行对比，并对其进行具体操作，取得了一定的成效。希望本文能够为我国金融教学开拓一种新的思路，为我国金融业的发展尽一份绵薄之力，并对世界范围内投资学的教学产生一定的借鉴意义。

关键词 证券投资学 金融教学 课堂实践

1990年以来，随着改革开放的不断深化，我国的金融活动经历了从创设探索到逐步发展创新的过程，从1990年上交所、深交所初步设立，直至2007年上交所市值在全球主要交易所中排名第6位，交易量排名第7位。巨大的发展变化足以证明金融在经济活动中的特殊重要地位。与此同时，金融教学也在20余年的发展中取得了一定的成就。如今，随着金融活动的不断深入，金融教学提出提升理论深度及加强实践能力等多方面的要求，这对金融教学的体系和内容，特别是对配合教学的课堂实践活动提出了更多的思考。

一、证券投资学课堂实践现状及探讨意义

课堂实践活动是指配合日常教学活动，以课程内容及进度安排为依据，以一定课时为单位向学生布置的，与课程核心内容相关的教学实践活动，其形式可体现为课堂作业、小组工作等，具有普遍性、灵活性、易操作性、以及易于配合教学进度和内容的特点。

近年来，许多教学工作者都对证券投资学教学实践活动的重要性进行了广泛的探讨，提出了很多有价值的观点，如赵家敏（2003）提出金融活动的国际化以及金融课程的微观化趋势，都对金融课堂实践教学提出要求，而金融教学也应相应采取实验室与社会实践结合的教学模式。刘湘云、何剑（2003）提出在21世纪市场经济条件下，我国证券投资学的教学需要增强数理金融系列课程的比重，建设实践基地，增强理论与实践的结合。李晓莉（2009）认为证券投资学的教学特点是基础理论与市场实践联系紧密，因此教学中应采取每介绍一个基础理论都要跟上市场实践，以求在二者间达到相互论证的作用。彭明强、徐熠明（2000）提出，应该让学生从真正投资者的角度进入证券市场，实际感受证券市场的涨跌变化，以掌握投资的技巧，培养投资决策的能力。而同时王家琪（2002）、丁竹君（2002）、王冰（2007）、胡奕（2005）等学者也提出了网络、多媒体教学以及模拟教学法在证券投资学教学改革中的重要作用。

在国外的教学中，也对课堂实践和课后作业提出了相当程度的重视。如Grinder（2008）利用网上作业管理系统实际帮助学生进行课后的学习和提高；Cooper，Lindsay，Nye和Greathouse（1998）提出课程教学的效果和课后作业的布置与完成具有密切的联系；Koedinger和Nathan （2004）则在研究中将学生解决课后作业的过程分为了综合过程和解决过程，并指明综合过程的重要地位。

通过对现有理论的研究，我们发现国内对于课堂实践的研究以原则指导和理论叙述的文章居多，而对于具体实践方式却鲜有深入探索，缺乏具体的操作步骤。这使得教师们日益明确课堂实践的重要性，却始终无从下手，也使得最为普及，也最为贴近日常教学的课堂实践未能充分发挥对教学的促进作用。尤其如今，多所高校选取滋维·博迪的《投资学》作为教材，而其课后习题答案在互联网的广泛流传使得学生对答案产生了一定程度的依赖，降低了习题对于学生思路的启发和开拓意义。

在这样的现实情况下，如何对证券投资学课堂实践进行设计和改革，如何布置课堂作业，从而使其发挥应有的教学辅助作用，成为我们的思考所在。结合现有国内证券投资学的教学现状，我们借鉴在美国和欧洲高校的相关教学经验，根据充分体现各章节重点、理论联系实践的原则，鼓励同学积极参加并发挥团队合作精神，同时借鉴国内外市场等原则，提出“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式，对课堂实践进行了一次探索，并在实际教学过程中取得了一定的成效。

二、证券投资学课堂实践设计方法的实际探索

针对我国证券投资学理论联系实践的特点，在本部分中我们提出设置课堂实践的基本原则及具体操作步骤，对于课堂实践进行实际探讨，并对“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式进行解释，供广大金融教学工作者共同研究、完善。

（一）课堂实践设置的基本原则

1.扣紧各章节内容，充分体现重点。在“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式中，我们应根据主要章节搭配分组作业，设计相应实践任务或进行资料的补充延伸。这使得课堂实践能够及时配合教学的进度，贴近教学任务的要求，加强学生对于知识的理解和把握。同时，要在不同的课堂实践任务之间进行关联，构成不断深化的结构，帮助学生对于知识体系进行理解和把握。

2.理论联系实践，提升操作能力。该模式重在实现理论与实践的双向互动和提升，使课堂实践从两方面支持日常的教学活动，一方面加深学生对于课本原理的理解和应用，另一方面在实际应用中，加强学生的操作能力，将知识转换成为全方位的能力。

（二）课堂实践的主要环节

该模式将3-5名学生分为一组，以团队形式完成任务。在实际教学中，我们选取滋维·博迪《投资学》教程前13章作为学期教学内容，按照章节知识点侧重的不同，设计具体实践任务，基本涵盖所有教学重点。

“理论—应用—比较—操作—结合”的模式，概括了我们课堂实践的基本设计思路和实施的主要环节。下面对此模式进行具体解释：

1.坚持以理论知识作为实践的基础和保证。在重视课堂实践教学的同时，并不意味着放弃对于证券投资学理论的学习。相反，扎实的理论基础和理论学习，是成功进行课堂实践的重要保证。

因此，在进行课堂实践教学前，教师会对证券投资学相关章节的理论进行清晰和深入的介绍，保证学生在了解理论的同时，更能够理解相关知识点的原理和应用范围。教师还辅助介绍相关领域的研究成果，保证了学习的深入性及时效性。

2.将课本原理在实践中进行应用。在具体操作中，该模式选取实际操作数据作为学生每次课堂实践任务的数据来源， 通过CCER、Wind资讯、YAHOO金融等数据库，使学生获得股票价格、沪深300指数等各类数据，作为课堂实践的基础数据。

其次，在讲授理论的同时，教师根据章节安排，筛选出关键知识点，并据此进行拓展，设计相应实践任务，让学生实际操作检验课本原理。一方面通过实际操作，加深对于课本知识的理解和把握，另一方面设定不同的投资环境，让学生在不同的条件下，了解知识点的实际运用，增强实际的分析和动手能力。通过对知识点的灵活运用，实现学生理论知识和动手能力的双向促进。

课堂实践的具体内容和示例，我们将在第三节中，进行详细论述。

3.利用课堂实践所得结果与课本结论或国外现状进行比较。在课堂实践中，学生通过应用课本原理得到相应结论后，继续要求学生进行两方面的比较。其一，我们利用曾有的海外教学经验，向学生提供美国相关的交易数据，让学生将课本原理分别应用在两组数据上，比较两国数据的不同结果，由此比较两国证券市场的不同特征及对于相同原理的不同适用程度。

其二，将任务所得结论与课本原有结论进行比较，验证课本原理在中国市场的可操作程度，以及在中国投资环境下课本普遍原理的适用性，实现对于知识的辩证看待。

4.在课堂实践中加强对于相关软件的操作。在课堂实践的任务中，从数据的获取到数据处理直至最终的结果报告，均由学生自行完成。在这个过程中，主要加强了学生对于两类软件的使用。

在数据获取方面，教授学生利用金融终端软件CCER数据库、Wind资讯以及YAHOO金融进行相关资料查找。每次实践任务中，让学生自主获得股票价格、历史数据、个人1年期定期存款利率、全国居民消费价格指数、沪深300指数等信息。使学生具备自主利用数据库获得相关资料的能力，并鼓励学生在后期学年论文等其他研究中，对数据库进行深入利用。

在数据处理方面，加强学生对于日常数据处理软件Excel等的应用。在实践任务中，通过Excel教授学生规划求解、矩阵乘法、数据分析、宏等功能的操作，实现了学生利用Excel进行实际操作，提升其数据处理能力，并整合微积分、高等代数等数学基本功。同时，也有部分学有余力的同学初步掌握了VBA编程，Matlab，SPSS，Eviews等操作，使数据处理的能力进一步增强。

5.实现课堂知识与现有相关研究理论的结合。课堂实践任务中，除了要求学生对于课本重点知识点进行实践操作与深化运用外，教师还根据现有投资学研究的情况，向学生提供国外最新的研究文献和经典研究理论进行阅读，并要求学生完成相应的读书报告和PPT制作。如在介绍指数模型的过程中，教师向同学介绍Fama和French的定价模型进行阅读，又如在介绍证券投资理论现有运行状况时，提供2005年至今国外的最新金融学研究论文供学生阅读。我们兼顾课程理论联系实践特征的同时，深化学生对于研究理论的深度认知，更新对于课本相关知识的把握。

三、“理论—应用—比较—操作—结合”课堂实践模式的具体操作

我们遵循着“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式，设计了10项具体的课堂实践活动。下表所示的，就是10项课堂实践的具体内容。由于篇幅所限，我们只筛选其中部分项目进行具体的解释和说明。

以第四章“共同基金和其他投资公司”为例，教材中重点介绍了投资公司、共同基金的基本概念及其从设立到交易的流程，并对基金交易费用的计算进行初步介绍。但从课本中看，文字内容占据了大部分篇幅，学生不易记忆。但本章内容却是实际操作中的关键基础知识。在此情况下，我们将课本的文字介绍转换为具体的课堂实践操作，帮助学生进行理解并明确该部分知识在实际操作中的重要性。课堂实践要求学生通过互联网实际寻找一支开放式基金的招标书，了解招标书的具体内容、基金的发行流程及该基金的费用构成，而后拟定学生在2008.1到2008.6期间对该基金进行买卖，要求各小组按照招标书的费用构成要求以及课本计算费用的相应公式，实际计算出基金买卖的交易费用。

在这样的实践任务中，让学生通过动手操作把单纯的文字介绍转换为市场的实际信息，并通过模拟实际交易去计算费用，提前让学生体验具体操作。

同时，我们也将不同章节的实践任务进行关联，逐步深入，形成呼应和递进，帮助学生构建完整的知识体系。如在第六章“风险和风险厌恶”和第八章“最优风险资产组合”中，第六章是风险衡量方法的基本介绍，而第八章则是在此基础上，求解最优资产组合，是证券投资学教学的重点内容。为了让学生能够一气呵成，深入了解两章的重要关联，我们将两章的实践任务进行关联。首先在第六章要求学生选取国内三支正在交易的股票任意进行组合，而后绘制散点图，直接观察不同组合对于风险收益的影响，打下衡量风险的基础。在第六章的直观了解后，我们在第八章任务中给出限定条件，要求学生以第六章数据为基础，通过规划求解分别求出这三支股票满足条件的组合，并依据结果作图，实际绘制出有效边界曲线。最终添加无风险利率的相关数据，构造出含有无风险资产的最佳投资组合。

通过将两章内容进行联系，我们利用实践任务深入并完整的介绍了衡量风险和构建最优资产组合的知识，有体系、有层次的阐释了具体的教学内容。

四、课堂教学实践的调查反馈和发展完善

在期末，教师针对课堂实践任务的实际效果进行了问卷调查，听取同学们的意见。根据调查结果，学生普遍持支持态度，除了认为课堂实践一定程度上帮助自身学习外，学生还普遍认为在以下两方面得到收获：

第一，增强了学生团队合作的意识。该模式中，由学生构成小组，以团队合作的方式完成任务。学生将任务自主分工为查找数据，操作处理，报告整理，文本封面设计等板块，每次由不同的组员担任某个板块，轮流进行，保证每个人都能够在课堂实践中锻炼综合能力。小组合作的方式，使学生明确了分工与整合的重要性，提升了整体的团队意识。

第二，激发了学生的研究热情。目前已有部分学生选用课堂实践的相关题目进行深化，开始自己对于某一领域的研究探索，如申请参加南开大学“百项创新”科研活动或撰写相关研究性论文等，由课堂实践进行扩展，继续自身对于证券投资领域的学习研究。这些实例证明，课堂实践确实在一定程度上激发了学生学习和研究的热情，同时为学生的毕业论文、研究性论文等做好了铺垫和准备。

在学生普遍持支持态度的同时，我们也在实际的教学中发现了课堂实践需要注意的一些问题，并不断进行完善。

1.要求教师深刻把握课堂重点

在实践任务设计的过程中，要求教师对课本有很好的理解和把握，能够清晰的筛选出各章的重点，并对整体的教学内容和体系框架有深刻的把握。同时不同作业形式的设计，也要求教师有充足的准备并不断思考如何实现课本与实践的结合。

2.对教师的实际应用能力提出要求

在该模式的设计中，要求教师自身对相关软件有熟练运用的能力。摆脱曾经长篇大论的理论讲解和文字陈述，转为把科研活动中的实际操作传授给学生。软件使用方法的教授看似简单，但对教师自身的实际动手能力提出了要求，只有踏实的动手经历才能在教学中最快的带领学生提升操作能力。

3.仔细思考实践任务的具体内容，强调理论和实践之间度的把握

在涵盖课本主要知识点的同时，如何能够针对知识点设计出有效的具体实践内容，考察了教师自身对于实际交易情况是否有较深入的把握。只有教师自身明确证券市场的实际交易情况，才能够将课本知识与实际情况进行最有效的结合。从而使得实践的内容能够真正体现知识点的应用所在，而避免胡乱设计实践内容，增添学生负担。

另外，本科的证券投资学教育不同于一般的技能培训，简单的进行买入、卖出的操盘培训，只会影响学生对于基本理论的认知和理解。课堂实践本身是对于理论的实践和辅助，因此一切设计都需要从课本原理出发，将二者进行结合，也需要适当引入国外先进研究理论，加深课堂理论的深度。实践与理论双管齐下，才能体现课堂实践的真正作用。切莫过分流于实务操作，而忽略对于原理的重视。

五、结语

随着金融活动的不断发展，无论是实际操作还是理论研究都对金融教学提出了更高的要求。在兼顾理论高度与深度的同时，重视教学的时效性和动手的实践性，成为金融教学工作者重视的关键。我们通过设计“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式，希望能为我国金融教学的发展提供一种新的参考，开拓一种新的思路，也希望能为我国金融市场的未来发展贡献自己的绵薄之力。

南开大学亚洲研究中心（AS0913）和南开大学“08教学改革专项”资助

参考文献：

[1]Cooper， H.， J.J. Lindsay， B. Nye， and S. Greathouse， “Relationships Among Attitudes About Homework， Amount of Homework Assigned and Completed and Student Achievement，” Journal of Educational Psychology， 90.1998：70-83.

[2] Koedinger， K.R.， and M.J. Nathan， “The Real Story Behind Story Problems： Effects of Representations on Quantitative Reasoning，” The Journal of Learning Science， 2004.13：129-164.

[3] Grinder， B.， “Automated Online Homework Managers： Filling the Gaps with FlashTM，” Journal of Financial Education， Fall 2008：137-156.

[4]赵家敏.从金融学科发展趋势看我国的金融人才培养.高教探索.2003（04）.

[5]李晓莉.“证券投资学”课程教学模式改革与创新.温州职业技术学院院报.2009（09）.

[6]刘湘云，何剑.21世纪市场经济条件下中国证券投资学的困惑与革命.广东教育学院学报.2003（23）.

[7]王家琪.网络应用于证券投资学教学的初步尝试.江苏经贸职业技术学院学报.2002（04）.

[8]丁竹君.试论金融教学的适应性改革——多媒体网络教育.电化教育研究.2002（04）.

[9]王冰.证券投资学软件模拟教学初探.山西科技.2007（06）.

篇3

【关键词】兴趣教学法；启发式教学法；案例教学法

一、引言

财务管理是一门涉及经济学、金融学、管理学、会计学、法学等多种学科的综合性、政策性、理论性和实践性都很强的学科，是财会专业的一门专业主干课程，在教学中怎么才能引起学生的重视、产生强烈的兴趣学好这门课程，怎样才能启发引导学生既能学习书本知识、又能举一反三拓展书本知识，还能将所学知识立即运用到现实案例中，培养学生的综合能力，增强学生的学习成就感，这都是财务管理教学中迫切需要解决的问题。为了破解这些难题，我们就应该在财务管理的教学中，不断的改革、创新教学方法，丰富教学手段，使学生在掌握扎实的基础知识的同时，培养各方面的综合能力，下面笔者根据自身的教学经验，探讨一下财务管理教学方法的运用。

二、教学方法的运用

（1）兴趣教学法。兴趣教学法就是以直观教学为出发点，把兴趣作为教学的手段和动力，培养学生学习的兴趣，充分发挥其主观能动性，使之积极主动地进行学习的一种方法。在财务管理的教学中，兴趣教学法是指如何使学生具有对财务管理的强烈需要，激发其兴趣，从而产生巨大的内驱力。兴趣是最好的老师，为了建立起同学们对财务管理的兴趣，在每次上课前笔者都讲一些内容相关的，且同学们感兴趣的小故事或案例导入课程。比如，在讲财务管理的货币时间价值内容时，为了引起学生们学习的兴趣，笔者讲了这样一个小故事：在1626年荷兰人PETER MINUIT只花了相当于24美元的珠子和毛毯从印第安人那里买下了纽约的黄金地段曼哈顿岛，据说是美国有史以来最合算的投资，但今天我们以财务管理的角度来分析一下，假设我们把24美元以每年8%的投资收益进行投资，到了2010年24美元将变成164033801073221美元！在讲到这个数字时学生一阵惊讶，一脸的疑问：“为什么会是这样呢？怎么可能？”笔者此时一脸神秘的告诉大家：“是什么在作怪呢？货币时间价值，那是不是货币在任何状态下都可以产生货币时间价值呢?”由此引出货币时间价值内容，学生们表示出极大的兴趣，迫不及待的想要知道答案，在接下来的课程讲解中学生一直聚精会神的听讲，课堂效果很好。（2）启发式教学法。启发式教学法，就是根据教学目的、内容、学生的知识水平和知识规律，运用各种教学手段，采用启发诱导办法传授知识、培养能力，使学生积极主动地学习，以促进身心发展。启发式教学法在实际的应用中具体表现为教学“四部曲”，即启发引导、自学思考、精讲点拨、巩固提高四个步骤。其核心思想是教师要充分调动学生学习的积极性和主动性，重视培养学生勤于思考、善于分析、举一反三的能力。比如：以SWOT分析为例运用启发式教学，SWOT分析法是财务管理中一种重要的财务战略分析方法，它是通过企业的外部财务环境和内部财务条件进行调查的基础上，对有关因素进行归纳分析，评价企业外部的财务机会与威胁、企业内部的财务优势与劣势，从而为财务战略的选择提供参考方案。一是启发引导。这个环节是整个启发式教学过程中至关重要的环节，因为它决定了整个启发式教学过程是否能够顺利实施，达到预定的教学目的，起到良好的教学效果。课堂上笔者从财务管理的角度讲解了SWOT分析方法后，就试探着让学生思考这样一个问题：“看能不能进行个人SWOT分析？如果能怎么进行分析？”二是自学思考。在启发学生的基础上，让学生带着问题自我思考和自我学习新内容。学生们思考了一段时间之后认为可以，接下来就是解决怎么把财务管理中的SWOT分析运用到自身，在笔者的语言启发下，学生们有了思路，明白了要从自身出发，分析自身的优点、缺点，再分析外部环境带给我们的机遇和挑战，结合自身进行的四个方面的分析也就相当于财务管理中SWOT分析的四个方面。三是精讲点拨。教师的归纳精讲起到画龙点睛的作用，要突出重点和难点，并把新旧知识的各知识点梳理成一个系统的知识结构，使学生能有效地进行学习和记忆。进行了个人SWOT四个方面的分析后，学生们自以为完事了，这时笔者又问：“我们进行SWOT分析的最终目的什么呢？”学生们一阵疑惑，接着笔者强调财务管理中SWOT分析的目的在于产生可行的备选战略，为企业决策提供依据，而我们所作的个人SWOT分析也是如此，不是说分析完四个方面就完事了，最终我们是要根据自身各方面特征制定出今后的学习目标，这里呢，我们再加上一个步骤，就是怎么来实现这个目标，要制定出切实有效的措施。四是巩固提高。巩固知识要点可以通过布置作业的形式进行，这是检查学生的知识掌握程度及教师是否达到教学目标的一种手段。为了强化SWOT分析法的运用，笔者给学生布置了一个作业就是进行个人SWOT分析，要形成文字，不要求很快就交，但要求分析的一定要深刻，要对自己有一个认真的态度，认真规划自己今后的努力方向和行动计划。（3）案例教学法。案例教学法最初源于美国，哈佛大学的教师把企业管理的实际事例拿到课堂中进行上讲授，并让学生讨论，形成了企业管理案例教学雏形，由此开始了教学案例的研究工作。财务管理案例教学法具有传统教学法所不能比拟的优越性，具有以下优点：其一是培养兴趣。其二是强化记忆。为了搞好案例教学，达到案例教学的目的，要做好案例选择、搞好案例的讨论与分析、案例讨论后的总结“三部曲”。比如，在讲财务分析时运用案例教学法。一是做好案例选择。笔者先把财务分析的理论知识讲述清楚，然后让学生们拿出上次课布置的作业，就是找出双汇集团最近一年的资产负债表、利润表和现金流量表等财务报表资料，十个人一个小组，让学生根据财务报表数据运用刚刚学过的财务指标进行计算分析，评价该公司的财务状况、本年度的经营成果和现金流量。二是搞好案例的讨论与分析。任务布置之后，各小组立即很感兴趣的投入到案例的分析中，笔者鼓励小组成员相互协作，积极参与案例的讨论与分析，并要求在讨论结束后各小组派出代表发言。学生很快的就把双汇集团的偿债能力、运营能力、盈利能力和发展能力方面的指标计算出来，笔者让每个小组的代表根据他们的计算结果来分析双汇的四个方面的指标是不是合理，有没有改进的地方，有什么好的建议都可以说出来，说对说错都没关系，畅所欲言，其他学生可以补充。在笔者的引导下，学生们的积极性被调动了起来，对双汇的财务状况、经营成果和现金流量展开了讨论。三是案例的总结和点评。案例讨论结束后，笔者及时给与总结，对学生的表现加以评价，肯定好的思路和独到的见解，以激励学生，这也是案例教学过程中的画龙点睛阶段，树立起学生不断探索、勇于追求、积极进取的信念，使学生能学以致用，增强学习的成就感。

三、正确处理各种教学方法之间的关系

在财务管理教学中，教师要恰到好处的运用各种教学方法，除了在教学指导思想上应树立正确的教学观，对财务管理相关的理论及实际知识融会贯通以外，还应在教学实践中把握好各种教学方法之间的关系。

财务管理是一门既注重理论性又注重应用性的学科，只有在学生掌握了基本的理论和方法后，再进行案例教学，才能加深对所学知识的理解，达到案例教学的目的。启发式教学，强调学生的主体地位，绝不等同于把所有的问题都丢给学生，因为在财务管理教学内容中，有些知识点相对复杂，这些内容如果完全依靠学生去自学，反而可能挫伤学生的学习积极性，更加产生畏难心理。因此，教师要准确地把握教学时机，在最佳的思维突破口点拨学生，恰到好处地引起学生积极思维，使学生的思维水平逐渐提高，绝不能流于形式。兴趣教学法倒是可以和其他几种教学方法随时结合使用，但也要把握好时机，滥用的话会导致学生的注意力集中不到重点知识的学习上，收不到学习的效果。

参考文献