网络诈骗范文

导语：如何才能写好一篇网络诈骗，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

中午闲来无事,便躺在沙发上看起了电视，拨来拨去，都是一些新闻，调开我们省的新闻，正报道一起网络诈骗案。

电视中某女士是酒店服务员，一位客人向她借用手机，并要求使用支付宝。因为这位先生是客人，所以女士犹豫后还是答应了，毕竟自己支付宝也没有钱。

可是仅仅在十几二十分钟后，女子突然收到支付宝发来的信息，慌忙开始查看支付宝，结果发现自己借了10000元，女子先打电话给客服，又报了警，最终警方追回了犯罪嫌疑人。

看到这里，我不由心生感慨。只是借用了一下手机，一万块钱便没了。现在的骗子，真是越来越厉害了。怪不得父母越来越不愿意我弄支付宝，确实被骗的风险太高了。有钱没钱都会被骗，看来以后我们的每一步操作都得小心谨慎再小心谨慎了，网络诈骗多，方式更是千奇百怪，虽然最后大部分能追回，可相信谁也不愿意这么麻烦，希望各位朋友都能好好经营自己的财产。

真希望世界上骗子越来越少，大家都靠自己的劳动获取利益。

篇2

6月7日，警方接到举报，有人利用网络电话实施诈骗。当晚，警方实施抓捕行动，端掉了上述多个窝点。经初步查证，该诈骗集团涉案金额为1000多万元新台币（约合人民币300万元）。抓获的57人，分别来自台湾的台中、台北、新竹、桃源和高雄等地，全是当地失业人员，其中7人为骨干，30多人积极实施了诈骗。

记者进一步从上海市公安局和上海市人民政府台湾公务办公室了解到：今年2月以来，该诈骗集团利用台湾当地的一些小媒体，以达盈数码科技有限公司，派拉蒙国际精品公司，威登国际精品股份有限公司和翔柏市场民调中心等公司的名义，月薪1万余元新台币的诱惑进行广告招工，招募台湾当地人员来沪打工。这些人抵沪后，公司安排他们分散在松江、闵行和长宁等窝点，并“保管”了他们的个人有效身份证件。据骨干分子吴子洛交代：“员工外出一定要报告，买生活用品也需要由专人负责采购。没有特别的理由，我们都不能外出。”吴还感叹道，其实自己也是直到被骗到上海后，才知道原来所谓的打工竟是实施诈骗。在这些租用的豪华别墅里，诈骗骨干分子用事先准备好的诈骗剧本对他们进行身临其境的骗局培训排演，向他们传授网络诈骗的方法。为方便施展骗术，公司还分别为这些招募员工设计了专员、经理、主任、律师和香港马会工作人员等身份。

（一）

“先生/小姐你好！我这里是×××公司的赠奖部专员××，……”

“先生/小姐你好！恭喜你！刚刚律师已经将你的领奖报表回传到公司，……你有权利来领取该奖项……”

“公司举办本次的活动意义你清楚吗？”

“有关于税金的部分你清楚吗？”

“你总不可能为了要缴11万税金就不来完税，而因此损失一只市价高达19.8万元的爱心钻戒吧？”

……

当不攻自破的谎话被精心设计成层层展开的台词，当台词经过反复培训排演又以极为规范的网络礼貌软语出现，其中所蕴藏的杀伤力足以让缺少必要防范经验的善良人们所始料不及而又溺信待擒。为了在最短的时间内获取最多的猎物，在这些漂亮的窝点内，员工们按照这些诈骗剧本所设定的角色粉墨登场，月复一月的日夜口述这些童话般的台词。“我们是警察！请原地不要动……”深夜，当警察冲击作案窝点时，这些已完全进入角色的骗子们，正还不断地用网络通讯设备交流着上述烂熟于心的骗人台词。好不容易从角色中回过神来，才感到大祸临头“把戏该收场了”！

（二）

根据剧本描述，骗手的交代和被胁迫人员的检举，警方终于摸清了网络诈骗集团实施“迷魂”攻略的三大骗招！

【前锋第一招】巧设诱饵(玩这一招，受害者需付“学费”约3～12万元新台币)

(1)【关键词：套取资料】以市场民调中心或公司名义利用网络拨地区被害人手机（有意模糊上海区域的来电显示），套取目标居民相关资料。

(2)【关键词：活动中奖】通知被害人参加公司有关活动，继而告知被害人已中奖，要求其拨打公司“会计”电话详细询问中奖事宜。

(3)【关键词：支付税金】由“会计”告知被害人需支付20%税金才能领奖，或通过捐助慈善事业3～12万新台币的方式来抵扣税金。

(4)【关键词：汇款提成】被害人将3～12万新台币汇入指定账户，前锋演出结束，参演人员按骗取金额提成。

【中线第二招】续滚雪球（续玩这一招，受害者还得准备“学费”约45万元新台币）

（1）【关键词：核对身份】支付税金后如要求领奖，就由公司“专员”或“主任”出场，告知其该抽奖活动是由“香港马会”赞助的，要求其拨打该组织电话核对中奖身份。

（2）【关键词：介绍入会】由“香港马会工作人员”告知被害人因其不是该会会员，故无法领取奖项，若要领奖，则需补缴10万元入会费（注意，在此故意不说明是何币种）。

（3）【关键词：追缴会费】被害人将10万元新台币汇入指定账户后，公司即通知其会员费应是10万元港币，继而要求其续缴35万元新台币。

（4）【关键词：继续套款】当被害人中套继续汇款35万元新台币到指定账户，中线谢幕转移。

【后卫第三招】再垒大码（结束这一招，受害者继续深陷补缴“学费”约370万元新台币）

（1）【关键词：抽奖诱惑】被害人补足10万元港币后，由公司再次通知其还有三次免费抽奖的机会。

（2）【关键词：再付会费】由“马会经理”通知被害人又中了2000万元港币的大奖，但要成为正式会员才能领奖，会员费为270万元新台币，折抵被害人之前中奖金额及已缴费用，还需支付90万元新台币。

（3）【关键词：再付佣金】当被害人继续执迷不悟而再次付款后，由“香港马会台湾分会”会长出场，要求被害人准备10个账户以防查账扣税，同时还需最后支付10%的佣金，即280万元新台币，到账后，后卫彻底消失。

上述三招，确实够损，真可谓毒、狠、辣！但从警方缴获的诈骗剧本看，骗局一旦开演，损招却又被转换成句句入情入理，充满“爱意”的动听台词，很容易让人放松警惕找不到北，如同遇上打点滴的高手，让人麻酥酥地进入情境――

擦试药棉：先生/小姐，你好，我这里是（爱马仕钟表珠宝）公司的赠奖部专员XXX。你知道你在我们X月X日的活动中有获得一个奖项吗？请问你的贵宾卡是几号，我马上跟赞助商（厂）的电脑做个连线，查询你是获得什么奖项（如对方没有贵宾卡：那我用当初的邮寄地址帮你查询卡号存根，你的地址是――边敲出电脑键盘声）。

寻找血脉：现在我马上跟赞助商（厂）的电脑连线，查询你是获得什么奖项。连线大约需要二到三分钟的时间，请问一下先生/小姐你对我们公司了解吗？我们（爱马仕钟表珠宝）公司是一家外商公司，总公司在香港已15周年了，看好这边的市场和商机，所以才决定要在台湾成立新公司，相信先生/小姐你应该也知道一个新公司的成立必须靠一些活动或广告才会达到比较好的宣传效果嘛！X月X日是总公司的X周年庆，所以决定举办这场（钟表）慈善义卖活动，除了提高公司知名度，另一方面借这个活动来帮助一些弱势团体。请问先生/小姐你听说过（安泰老人安养）中心吗？公司在这次的活动中将捐出（35）只（肖邦）名表做现场义卖，所得将全数捐给（安泰老人安养）中心，希望以此唤起社会大众对弱势团体的关怀。噢，线接上了，先生/小姐恭喜你哦，你这组卡号是获得活动中的（三等）奖，这个奖项是由赞助商（厂）所提供的115万元的即期本票。我这里必须要先帮你填写你个人的领奖报表传到赞助商（厂）所委任的律师那边做个身份审核和登记。请问你的姓名、婚姻、职业、出生年月日，ID身份证号，地址和电话。好了，我已经将你的个人领奖报表填写完成，马上传给律师……

压脉扎针：先生/小姐，你好！恭喜你！刚刚律师已经将你的领奖报表会传到公司来，确定你不属我们员工的三等亲属，所以你有权利来领取该奖项。现在你要留下的账号是邮局还是银行的，这样可以方便赞助商进行拨款作业……（以聊天的方式继续了解客户：奖金的运用，家庭状况，工作，兴趣等等）有关税金的部分你清楚吗？那我说明一下，根据规定，你要缴的税金是20%，以总奖金115万元计，你必须缴23万元税金你了解吗？

加压输液：先生/小姐，为了节税，赞助商（厂）与公司协议了一个配套方案：凡是得到四等奖以上的客户就必须认购公司在晚会中所捐赠出来的1.01克拉爱心钻戒一只，这在门市部是以19.8万元出手的，为帮助安泰老人安养中心重建家园，总经理在晚会现场特别宣布愿以爱心成本价12万元让客户认购，同时可以抵扣你应缴税金23万元中的12万元，余下未缴的11万元，等你领到奖金之后再到赞助商所委任的（达证）会计事务所补缴就可以了。我XXX专员敢向你保证，只要办理了认购手续，最快40分钟，最慢90分钟就可以领到115万元奖金了……那你本身是否已经准备好12万元向会计师办理认购手续了呢？

篇3

1、捂紧钱袋多留神，资金安全又可靠。

2、电话通知送传票，切勿汇款求平安。

3、兼职刷信誉不靠谱，骗取保证金没商量。

4、街头莫扫二维码，小心账户被盗刷。

5、QQ视频可造假，认真核对不轻信。

6、网上汇款需警惕，电话核实莫大意。

7、网络购物要小心，低价商品多陷阱。

8、要让钱财不受损，头脑始终要清醒。

9、欠费通知要核实，大额汇款要谨慎。

10、刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯紧点。

11、心中无贪念，骗局远身边。

12、代办退税有猫腻，骗取存款是目的。

13、网上QQ要汇款，多方核实防诈骗。

14、涉钱信息勿轻信，天上不会掉馅饼。

15、诈骗知识不可少，防骗本领要提高。

16、理财投资要谨慎，高额回报莫轻信。

17、网上购物便利多，支付限额要设好。

18、卡号密码要保密，身份信息莫泄露。

19、不明电话及时挂，可疑短信不要回。

20、视频聊天可造假，认真核对不轻信。

21、电信诈骗不难防，不给不要不上当。

22、客服来电多留心，改号电话常冒充。

23、陌生来电要提防，多方确认莫上当。

24、不信陌生短信，拒接陌生来电。

25、飞来大奖莫惊喜，骗你钱财没商量。

26、退税中奖是骗局，蝇头小利莫贪心。

27、难分电话真与假，只需回拨辨真伪。

28、家中隐私莫泄露，涉及钱财需小心。

29、防范诈骗擦亮眼，拒绝诱惑不贪心。

30、万般骗术皆为财，遇到疑虑找人问，情况紧急可报警。

31、“好运”来了莫惊喜，恐吓到了莫慌张；挂断电话保平安，不听不信没烦恼。

32、防范诈骗手牵手，平安环翠心贴心。

33、全民参与防诈骗，骗子有孔难侵入。

34、提高防骗意识，增强防范能力，构筑电信诈骗“防火墙”。

35、个人信息最重要，密码账号勿泄漏。

36、思想防范牢，骗子不得逞；思想防范松，钱财一朝空。

37、取款转帐多留神，小心骗子设陷阱。

38、陌生信息不要理，以防害人又害己。

39、心不贪、利不占，诈骗再诡也玩完。

40、学习防骗知识，提高防骗意识。

41、公共WIFT莫使用，小心信息被套取。

42、陌生电话莫接听，谨防骗子设陷阱。

43、短信链接莫点击，木马病毒藏中间；一旦登陆填信息，卡内现金被转空。

44、个人信息要保密，不明来电须警惕。

45、不明软件莫下载，谨防病毒来感染。

46、机上取款要当心，切莫轻信小广告。

47、全民动员，警民携手，全力防范电信诈骗犯罪。

48、涉钱信息莫轻信，陌生账户不转账。

49、捂紧钱袋多留神，资金安全非小事。

50、18虚拟电话设陷阱，回拨号码能查明。

51、银行积分短信莫相信，切莫点击链接填信息。

52、陌生电话谈钱财，十有八九是诈骗。

53、拒绝陌生来电，避免上当受骗。

54、提防网银假网站，登录网址仔细看。

55、自己的账户自己管，切莫听他人来操作。

56、钱卡证件分开放，挂失要快莫迟疑。

57、电话恐吓要淡定，说你违法莫慌张；一旦难分真与假，赶紧把110来拨打。

58、陌生电话勿轻信，对方身份要核清。

59、网络购物便利多，支付流程要仔细。

60、和谐网络你我共享，电信诈骗大家共防。

篇4

讯：州检察长葛谟18日宣布强力打击一些以折扣俱乐部为借口从事诈骗活动的网络营销公司，不少华人成为这种俱乐部的受害者。

这次被调查并接受赔偿协议的公司包括Affinion及其子公司Trilegiant，以及零售商FTD、Budget、GameStop、Avon(雅芳)和Classmates Online等，这些公司涉嫌直接或间接以提供打折的名义，误导消费者在不明细节的情况下签协议，之后提供折扣的营销公司便偷偷从消费者的信用卡或银行账户中扣月费。

通常消费者在自己熟悉的品牌网站上购物后，会收到一些10元或类似额度的退款优惠，但条件是加入一个打折俱乐部，但消费者通常会以为这个俱乐部是由零售商自己设立，于是便很随意地点几下“同意”的按钮，成为某个俱乐部的会员。而实际上，那些协议条款里面都暗藏了一些对消费者很不利的内容，包括将信用卡信息转给第三方的推销公司以及同意从账户上每月扣费等。从事法律工作的陈小姐表示，她和朋友均曾有过在网上被骗的经历，好在她打电话给信用卡公司，信用卡公司很爽快地就帮助解决了，从此她也记住在网上买东西绝不接受任何优惠退费的东西。

根据检察长办公室18日公布的资料，Affinion公司这次需要设立一个500万元的基金专门用于赔付受骗客户，另外还要交纳300万元罚款，并不得再在纽约州使用类似的营销手段，尤其是不能向消费者寄送退款优惠的支票，然后待收信人一旦将支票兑现便随即开始从他们的信用卡上扣钱。

葛谟办公室同雅芳等零售商也达成协议，要他们总共拿出200万元设立一个基金，用于退款、宣传教育以及支付检察长办公室调查的费用。 （来源：侨报网）

篇5

关键词：网络金融；风险；银行卡产业；欺诈

中图分类号：F832 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2017）001-000-02

一、网络金融业务现状

2016年，我国银行卡产业实现了平稳较快发展。在发卡方面，截至2016年末，全国银行卡发卡总量预计超过62亿张，同比增长14.5%。在移动支付方面，根据人民银行《2016年第三季度支付体系运行总体情况》数据显示，仅2016年第三季度，银行业金融机构共处理网上支付业务116.07亿笔，金额达433.93万亿元，同比增长了41.34%和0.26%；移动支付业务66.29亿笔，金额35.33万亿元，同比分别增长了45.97%和94.45%。非银行支付机构共处理网络支付业务440.28亿笔，金额26.34万亿元，同比分别增长了106.83%和105.82%，移动支付在支付市场的地位日益重要。近年来，支付机构凭借快捷支付、移动支付等新业务迅速提升渗透率和市场规模，并将触角延伸到理财和供应链融资的多个领域。

随着移动互联网技术的普及，金融业务的场景正在经历不断的拓展与创新，应用方式已经渗透到生活的方方面面。网络金融的发展也进入实质性阶段，各类互联网企业纷纷参与这场变革，进而引发了互联网客户需求和服务模式的深刻变化，客籼逖椤⒖放共生和大数据应用逐步成为网络金融的典型特征，支付安全则亦成为金融行业难以回避的挑战。同时，越来越多的不法分子借助新型通讯技术，利用互联网虚拟空间，实施电信网络新型诈骗犯罪，由其是最近发生多起电信网络新型诈骗恶性事件引起了社会各界的广泛关注。

二、网络金融主要欺诈类型

目前，国内网络金融欺诈损失最严重的主要欺诈为电信诈骗，手段最多样的主要欺诈为非面对面诈骗，伪卡欺诈和盗用身份欺诈位列第三、第四。下面重点论述一下前三种主要欺诈类型。

（一）网络金融电信欺诈转账

电信欺诈是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚拟信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账。

由于互联网数据泄露形势日益严峻，电信欺诈开始由撒网式盲骗转向精准式诈骗，并呈现跨渠道、长期潜伏、专业剧本化的趋势：一是不法分子利用互联网上泄露的数据进行关联分析，掌握了受害人的详细情况，从而精准诈骗；二是不法分子利用商业银行各电子渠道登录、签约、交易等防控手段不同的特点，进行多渠道联合作案。例如对钓鱼网站和互联网泄露数据关联获得的客户信息，通过电话银行进行密码验证和余额查询，再通过网银支付或第三方快捷支付方式盗取资金；三是在微信群、QQ群、论坛、社交网站中长期潜伏，观察分析每个人的行为特点、说话习惯和岗位角色，时机成熟再伺机作案；四是重金引诱心里学方面的专业人士编写诈骗剧本，提高诈骗的成功率。

（二）网络金融非面对面欺诈

非面对面欺诈指不法分子窃取卡片主账号、PIN码、有效期等账户信息后，通过互联网支付、手机支付等非面对面渠道发起的欺诈交易；或以短信、电话等方式诱骗持卡人向指定账户发起的欺诈转账交易。

第一，非面对面欺诈的重要特征是商户无法现场审核持卡人身份和卡片真实性，因此从受理端防范此类欺诈的难度相对较大；其次，互联网交易渠道无法验证卡片磁道信息，欺诈分子只需窃取卡号和其他相关信息，就可以进行欺诈交易，作案难度大大降低。第三，互联网支付、手机支付等创新支付业务具有地域界限淡化和匿名性等特点，不仅为欺诈分子跨区域远程作案提供了便利，也大大增加了事后案件追踪和调查的难度。

（三）网络金融境内＼境外伪卡欺诈

网络金融境内＼境外ATM机取现案件也频频发生，主要集中于马来西亚、泰国等东南亚国家。由于目前境内借记卡发卡行尚未建立24小时的交易监控和应急处置机制，无法及时制止欺诈事件，因此对网络金融境外欺诈风险的防范能力还相对较弱。

三、网络金融欺诈类型的主要表现特点

（一）电信欺诈转账的主要表现特点

第一步是非法获取客户信息，主要包括客户的姓名、身份证号、银行卡号、交易密码、手机号、身份职业、家庭住址等信息，获取手段主要包括购买互联网上泄露的各类数据进行关联分析，利用身份证号、手机号等方式登录网上银行或手机银行进行密码暴力猜解，以及通过伪基站和钓鱼网站直接诱骗客户自行输入。

第二步是确定作案对象，主要包括根据身份职业、健康状态、房产等筛选作案对象和通过多渠道查询客户账户，选取余额多的作为作案对象等。

第三步是骗取受害人信任，其诈骗剧本和手法多样，如冒充公检法诈骗、猜猜我是谁冒充熟人诈骗、网络购物退款诈骗、机票改签诈骗、重金求子诈骗、冒充政府发放补助补贴诈骗等。

第四步是骗取客户资金，主要手法可分为三种：一是直接诱导受害人通过ATM机或电子银行将资金转移到不法分子的销赃银行卡；二是诱导受害人在其电脑中安装木马后远程操控其电脑，通过网上银行将资金转移到不法分子的销赃银行；三是不法分子利用手机木马截获短信验证码或直接骗取短信验证码等方式，通过银行账号支付或第三方支付的方式购买点卡、游戏卡、电话卡等虚拟商品，再迅速将其出售并将所得资金转移到销赃银行卡。

第五步是诈骗资金的洗白变现，对于销赃银行卡中的诈骗资金，不法分子通常会快速通过网上银行、手机银行或ATM机转账等方式以接近ATM机取现上限的金额快速转移到其它销赃银行卡中，最后通过ATM机直接取现，完成整个诈骗过程。

（二）非面对面欺诈的主要表现特点

通过互联网支付、手机支付等创新支付渠道实施窃取账户信息、非法冒用、网络钓鱼等欺诈犯罪，主要包括三大类：

一是通过钓鱼网站、聊天工具等手法，骗取客户个人身份信息和银行卡账户信息，包括制作假网站冒充银行网银、窃取QQ等聊天工具信息后冒充客户朋友或亲戚骗取客户个人身份信息和账户信息，之后实施冒用。二是窃取客户身份信息和银行卡账户信息后通过互联网渠道、电购/邮购（MO/TO）渠道测试卡片或窃取资金。此类欺诈交易大多集中于航空机票、酒店等商户类型。三是虚假购物网站欺诈，即制作虚假商户网站，并在后台将虚假购物网站与欺诈分子自己的支付订单相联，当持卡人在虚假网站购物后进行支付时，表面上为自己支付，实则是为欺诈分子的订单付款。

（三）境内＼境外伪卡欺诈的主要表现特点

网络金融境外欺诈风险集中于“假验资”大额欺诈案和伪卡ATM机取现案，从交易特征看，主要有以下特点：

“假验资”案件交易商户多为澳门地区的珠宝类商户。“假验资”案单笔欺诈金额巨大、交易间隔时间紧密、交易时间多为夜间及凌晨左右。“伪卡取现”案件主要特征是卡片ATM机交易频率异常，且欺诈交易持续时间较长。

四、网络金融欺诈的主要防范措施

（一）电信欺诈转账防范

加强个人银行开户及开通业务功能环节的风险防控；加大对银行柜面转账交易的风险核查力度；做好客户身份资料及交易记录保管工作；加强可疑交易监控；加强持卡人宣传教育。

（二）非面对面欺诈防范

非面对面欺诈在各类创新支付业务中较为突出，因此防范非面对面欺诈在源头上必须加强创新业务全生命周期各环节风险防控。收单机构在创新业务中将承担更多业务职能，因此防范非面对面欺诈要求发卡机构、收单机构、第三方机构、持卡人等多方协作、多管齐下，共同防范业务风险。从发卡机构角度，基于创新业务全流程管理，从业务开通、业务定制、交易验证等各环节均须防范非面对面欺诈。例如加强创新业务开通环节身份审核；加强部分创新支付业务定制风险防控；加强交易环节的身份验证措施、提高交易验证强度；加强交易限额实施动态管理、细化限额管理措施、对高风险第三方平台设置更为严格的限额管理规则；加强IP地址交易监控；加强持卡人个人身份信息管理；加强持卡人宣传教育。

（三）境外欺诈风险防范

加强借记卡境外交易授权管理；建立大额交易监控机制；建立借记卡交易限额管理机制；建立7×24小时应急处理机制。

综上，支付产业的发展进程不断加速，越来越多的参与者加入支付市场的竞争，商业银行、非银行支付机构、互联网支付公司等产业各方共同推动了支付市场的多元化发展，支付介质也正加速从PC端向移动端迁移，形成了以NFC近场支付、二维码扫码支付为代表，手环、手表等智能移动终端支付为补充的移动支付新格局。当前，支付行业正处于规范发展和优化调整的新阶段，如何更好地服务经济社会和大众民生，确保支付安全，是每个行业参与者的历史使命。要牢记“支付安全永远在路上”，正确处理发展与安全的关系，全面加强个人信息安全保护，提升支付交易安全强度，切实营造健康、可持续的支付发展环境。

参考文献：

[1]郭汉利.防范电信网络诈骗 保护客户资金安全――建设银行网络金融反欺诈实践[J].金融电子化，2016（12）.

篇6

1、传递网络正能量，弦扬时代主旋律。

2、网络诈骗花样多，不予理睬准没错。

3、飞来大奖莫高兴，准是骗钱没好心。

4、网络诈骗不难防，不贪不给不上当。

5、视频可造假，认真核对不轻信。

6、一招预防诈骗，坚守汇款底线。

7、家庭情况要保密，陌生询问多留心。

8、陌生电话先求证，寄钱汇款须谨慎。

9、贪图小利易祸起，勤劳致富才可行。

10、不明电话及时挂，可疑短信莫理他。

11、天上掉馅饼，汇款是陷井。

12、天上不会掉馅饼，中奖退税是骗局。

13、家庭情况要保密，不明来电多警惕。

14、防范网络诈骗，你我义无返顾。

15、个人资料要保密，不明来电多警惕。

16、天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信。

17、侥幸心理不可有，勤俭持家创富贵。

18、网上借你钱，电话沟通先。

19、电话信息不涉钱，涉钱必须面对面。

20、汇款之前要问清，小心骗子的顶替。

21、不明来电多警惕，家庭情况要保密。

22、网络购物很便利，支付流程要心细。

23、轻易去见网友面，家庭命运都改变。

24、不明网站别轻信，全面验证多核实。

25、短信诈骗手段多，身份信息需保密

26、平安湖州我的家，防范诈骗靠大家。

27、畅游网络要小心，诈骗手段在翻新

28、陌生来电称办案，不听不信不转账。

29、涉钱信息多提防，十条信息九条骗。

30、个人信息很重要，密码帐号保管好。

31、海外代购需警惕，小心仿品来顶替。

32、陌生链接不要入，小心木马和病毒。

33、亲朋之间多提醒，退税中奖是骗局。

34、网络购票需谨慎，要求汇款不是真。

35、网络中奖多虚假，脚踏实地做实事。

36、防范网络诈骗，从你我做起。

37、陌生电话不牢靠，寄钱汇款是圈套。

38、打击诈骗全民行，构建和谐新德清。

39、不明来电多警惕，反复查询很重要。

40、打压诈骗空间，警务合作控发案。

41、一旦难分假和真，110咨询最放心。

42、半夜来电需详辨，莫生号码不要回。

43、陌生来电需警惕，核实清楚莫大意。

44、社会环境要净化，防范诈骗靠大家。

45、贪小便宜吃大亏，不贪钱财不伤身

46、好友网络来借钱，千万多方来核实。

47、刷卡消费莫离言，防止盗刷紧盯点。

48、领奖先要手续费，买个教训实在贵。

49、防范诈骗擦亮眼，不信不睬不给钱。

50、防范诈骗，促进和谐。

51、网络诈骗真心多，不要理睬准没错。

52、防骗与发展同步，平安于湖州共舞。

53、陌生短信不理它，不明电话及时挂。

54、不慌不贪，骗子易防。

55、转账汇款须谨慎。

56、打折网址要看清，客服来电要警惕。

57、退税返钱莫要信，骗取钱财准无疑。

58、设卡金融网点，安全警示无死角。

59、电信欠费要核实，大额汇款要当心。

60、视频可造假，认真核对不轻信。

61、个人信息不外传，陌生电话不轻信。

62、有人借你钱，电话沟通先。

63、电话通知获大奖，骗财骗钱没商量。

64、飞来大奖莫惊喜，让您掏钱无底洞。

65、健全协作机制，冻结追赃快车道。

66、防范诈骗，只有起点，没有终点。

67、防范网络的骗术，不贪便宜要记住。

68、社会治安齐参与，防范诈骗我有责。

69、打击诈骗全民行，共筑美丽中国梦。

70、占领通讯网络，防范信息全覆盖。

71、好友QQ要转账，电话确认再帮忙。

72、“馅饼”年年有，今年特别多。

73、平安湖州风，防骗文明行。

74、亲友汇款问清爽，陌生账户拒转账。

75、一招预防诈骗，坚守汇款底线。

76、我的账户我作主，任何转账不糊涂。

77、天上馅饼含陷阱，通讯诈骗要留心

78、陌生电话要警惕，要求转账不要理。

79、执法办案有规定，不会网络转资金。

80、防范网络诈骗，你我义无返顾。

81、个人资料要注意，陌生询问要警惕。

82、天上不会掉馅饼，中奖信息有陷阱。

83、传递网络正能量，弘扬时代主旋律。

84、紧绷防范之弦，远离诈骗之害。

85、天上掉下馅饼，地上已挖陷阱。

86、万骗不离钱，预防实不难。万骗不离钱，预防实不难

87、心中无贪念，骗局远离身。

88、遇事不慌利不贪，网络难。

篇7

------建设银行南昌支行防范电信网络诈骗宣传进校区

2018年9月6日，为做好对高校群体的知识宣传，南昌向塘支行和玺园支行利用新生开学之际，走进高校，有针对性的对入学新生开展加强个人账户管理、警惕洗钱陷阱、个人信用保护及防范电信网络诈骗知识宣传。

9月6日上午9点，玺园支行由朱凤莲行行长带队，向塘支行由施妙颖行长带队，每个宣传队各4名宣传员，玺园队走进江西省工商管理职业学院，向塘队走进江西省服装学院，两个网点都在9点整准时到达新生报名大厅，各自拉起横幅、宣传折页等宣物料，同学们陆续集中到宣传台周围，我行宣传队员们一边发放防范电信诈骗宣传宣折页，一边向他们介绍讲解相关金融知识及用卡安全，以及当下较为猖獗的电信网络诈骗，提醒学生们日常保护好个人信息及账户密码等知识。

篇8

2018年1月12日，德州市运河经济开发区居民郭先生来到刑警大队报警。据他讲述，2017年1月起，一名微信昵称叫“王妍”的女子主动加他 为好友，鼓动他在某投资平台投资，以赚取手续费。在“王妍”的引导下，郭先生注册了某投资平台App并注入少量资金，当晚就获得赢利。在“甜头”的吸引 下，郭先生加大投资力度，却开始亏损。

不甘心的郭先生注入的资金越来越多，而损失也越来越大。直到2018年1月，郭先生共投入资金约146万元，几乎全军覆没。这时候他才意识到，自己可能遭遇了投资陷阱，于是果断选择报警。

接到报警后，运河刑警迅速立案，第一时间组成专案组，展开侦查。

根据受害人郭先生在多个投资平台的资金流向，办案民警把目光放在了“王妍”所在的广东省广州市某投资有限责任公司身上。专案组在广州警方的配合下，抽丝剥茧，逐渐查清了这家公司以投资为掩护，实则利用虚拟投资平台进行电信诈骗的不法事实。

就在办案民警准备进行抓捕时，犯罪嫌疑人“王妍”跳槽到了广州某广告传媒有限公司工作。经侦查，该公司的“工作”与广州某投资有限公司如出一辙，都是利用虚拟投资平台进行诈骗，仅是换了个平台名称。

经过近3个月的缜密侦查，专案组逐渐摸清了两个电信诈骗团伙的基本情况，案件进入收网阶段。

2018年3月26日下午两点，在广州警方的配合下，5个抓捕小组同时扑向广州市天河区的5处窝点，共抓获犯罪嫌疑人47人。3月28日22时 许，犯罪嫌疑人“王妍”被抓获归案。此次行动，警方共抓获犯罪嫌疑人48名，捣毁电信诈骗团伙两个，冻结账户130多个，冻结资金400多万元，缴获用于 作案的电脑、手机及诈骗话术教材等大量证据。

初战告捷，运河警方乘胜追击，又先后在广东省的深圳、东莞及湖南长沙等地抓获为诈骗团伙提供“技术支持”的幕后嫌疑人16名。截至目前，警方共抓获犯罪嫌疑人64名。

根据犯罪嫌疑人交代，他们公司开展“业务”，一方面是通过各种渠道投放广告，描绘丰厚的投资前景来吸引网友。另一方面则是由员工通过微信随机添 加好友，在聊天过程中建立信任关系，并通过话术掌握受害人的经济实力。随后嫌疑人则会在聊天中“无意”透露其最近赚钱的投资平台，同时透露会有专业“金融 分析师”进行指导，能够“赚大钱”，慢慢地拉着受害者进入投资平台。受害人郭先生就是这样被一步一步拉进了陷阱。

为了达到欺骗的目的，公司每天在工作群里分享一些名车、名表、美食的照片，让员工用来到朋友圈，把自己包装成精英人士，以取得受害人的信任。

同时，公司员工还会身兼数职，在担任前台业务员寻找目标“客户”的同时，也会在微信群里扮演“水军”的角色，伪装成投资客户，在群里一些自 己赢利的K线截图，吸引受害人注资。表面看来，投资平台显得十分正规，K线图什么的一应俱全，但平台背后的“技术人员”会对各种指数进行任意修改，受害人 的赢与亏完全在技术人员的掌握之中。

篇9

缴纳6600元成为会员

据谢女士介绍，2009年7月底，邻居黄小姐向她推荐了一家声称是“MDG香港科技集团有限公司”的Mycool产品，并在一名叫成运峰的男子带领下到沙井天虹商场附近的鄢为民、夏科、莫宁等人的住宅楼听课。谢女士告诉记者，这几个人都是该公司的成员。

在课程中，谢女士得知，该公司法人赵中华，香港“小超人”李泽楷持有30%的股份。而该公司的产品主要是一款网络电话功能软件Mycool。手机安装Mycool软件之后，打国际长途短途只需要0.06元/分钟。并且有10万文字免费发送、免费发图片、免费视频聊天等多种功能。

最令谢女士心动的是公司的奖金制度。“他们当时告诉我可以选择集中套餐成为公司会员，比如选择购买D套餐会员3300元就能成为会员，只要拉进两个D套餐共达到6600元就可以成为商，成为商后业绩达到5000份可以享受到全球业绩季度分红3%，还可以享受配送股票5000股”。谢女士还被告知，在该公司负责国际销售的发起人李鑫在2008年8月—2009年7月一年内个人销售收入约3000万元人民币。

谢女士和大多数会员一样选择了购买E套餐，于是在缴纳了6600元成为会员后，谢女士又发展了两个E套餐会员并成为了商。之后谢女士和另一位会员罗先生在华强北某写字楼租用了办公室开设了Mycool体验中心，期望能够做到10000分的业绩后享受全球业绩季度3%的分红，以及全球业绩半年度5%的分红，同时配送股票10000股。

谢女士说，她当初缴纳会员费时心存怀疑:“我当初交钱时是夏科经办的，他让我把钱打入银行的一个私人账户，当时我有些疑问，就问他为什么不转入公司的账户，他说，公司业务太大，分片区来的，打入个人账户比较方便，我就没有怀疑”。

“公安局认为是一种网络诈骗”

在开设体验中心的时间里，谢女士分别发展了C、D、E套餐各一人，这三位会员还没有开始开拓市场，谢女士却发现有些不对头了。

谢女士介绍说，2009年11月至2010年1月，该公司不断更改公司名字，它的前身是美亚公司，后来改成“MDG香港科技集团”，再次改名为ABM香港科技集团公司，产品也不断改名:Mycool改名COLALA、JOYME。今年2月8日起，公司逐步把网站关闭，产品也停掉了。“在当时的情况之下，大家意识到公司有问题，都想报警，但是后来黄小姐出面与我协调，并承诺在过完春节退还我的21300元。但是3月，黄小姐在退还给我2000元后再无下文。”

谢女士一再向该公司讨要均无结果，于是向深圳市公安局报案。“我们到现在也没办法认定这个公司到底是不是传销，但是报案时，公安局认为是一种网络诈骗，需要转经侦局办理，打传办和公安局也会配合办理”。

“我当时心里想，这家公司号称是李泽楷投资2000万美元，是公司股东，现在在网络上都能搜索到这些新闻。而且该公司在深圳的几家媒体上均有打广告，怎么会是假的呢?”谢女士感慨地说。

篇10

随着网络、通信科技日益发展，新型诈骗应运而生。所谓新型诈骗，是指通过网络、电话等非接触方式实施诈骗。以下是收录的一些范文，希望能为大家提供帮助。

 

 

关于预防网络电信诈骗心得体会范文1

1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。

2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。

3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。

4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的“商品”，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。

5、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！

6、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。网络诈骗，正以诡谲多变、防不胜防的态势侵入我们的生活，树立牢固的安全观念，常备警惕之心对没有固定收入的大学生而言尤其重要。

关于预防网络电信诈骗心得体会范文2

“网络钓鱼”利用欺骗性的电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，获得受骗者财务信息进而窃取资金。作案手法有以下两种:

1、发送电子邮件，以虚假信息**用户中圈套。不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容**用户在邮件中填入金融账号和密码。

2、不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站。一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。

关于预防网络电信诈骗心得体会范文3

是指事主在互联网上因购买商品时而发生的诈骗案件。其表现形式有以下6种:

1、多次汇款--骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。

2、假链接、假网页--骗子为事主提供虚假链接或网页，交易往往显示不成功，让事主多次往里汇钱。

3、拒绝安全支付法--骗子以种种理由拒绝使用网站的第三方安全支付工具，比如谎称“我自己的账户最近出现故障，不能用安全支付收款”或“不使用支付宝，因为要收手续费，可以再给你算便宜一些”等等。

4、收取订金骗钱法--骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。然后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。