财务分析项目计划书范文

导语：如何才能写好一篇财务分析项目计划书，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

(一)摘要。计划摘要浓缩了商业计划书的精华。包括：1、本商业项目的简单描述；2、机会概述 ；3、目标市场的描述和预测；4、竞争优势；5、经济状况和盈利能力预测；6、团队概述 ；7、提供的利益。(最后编写)。

(二)公司或项目介绍。1、公司或项目背景与历史。2、详细的市场描述，主要的竞争对手，市场驱动力。3、公司概述应包括详细的产品、服务描述以及它如何满足一个关键的顾客需求。4、进入策略和市场开发策略。

(三)产品与服务。解释产品是怎样进入市场，或者说采取了什么样的服务手段。产品或服务能在市场上火起来都需要哪些条件或需求?有哪些附加价值?

(四)市场调查和分析主要包括：1、行业发展现状。2、顾客。3、市场容量和趋势。4、竞争和各自的竞争优势。5、估计的市场份额和销售额。6、市场发展的走势(对于市场而言，这一点相当困难，但一定要力争贴近真实)。

(五)公司竞争战略。阐释公司如何进行竞争，近期及中长期发展目标。它包括三个问题：1、营销计划(定价和分销，广告和提升)；2、规划和开发计划(开发状态和目标，困难和风险)； 3、制造和操作计划(操作周期，设备和改进)。

(六)总体进度安排 包括以下领域的重要事件：1、收入；2、收支平衡点和正现金流 ；3、市场份额； 4、产品开展介绍 ；5、主要合作伙伴 ；6、融资。

(七)风险及对策。 1、主要风险包括以下方面：有限的操作经验，有限的技术力量，员工熟悉程度，资源数量，有限的管理经验，市场的某些不确定因素，生产上的某些不确定因素，来自竞争对手的威胁，防止假冒伪劣商品问题，对关键管理方式的独立性问题，等等。2、说明你将如何应付风险和问题(紧急计划)。

(八)管理团体。 1、介绍公司的管理团体。2、注意管理分工和互补。 3、介绍领导层成员，商业顾问以及主要的投资人和持股情况 。4、组织结构。 5、薪酬体系。

(九)企业经营状况分析。 介绍公司的财务计划，讨论关键的财务表现驱动因素。1、毛利和净利。 2、盈利能力和持久性。3、固定的、可变的和半可变的成本 。4、达到收支平衡所需的月数。 5、达到正现金流所需的月数。

(十)财务预测。 1、包括收入报告，平衡报表，前两年为季度报表，前五为年度报表。 2、同一时期的估价现金流分析 。3、突出成本控制系统。

(十一)假定公司能够提供的利益。这是“卖点”，主要包括 1、总体的资金需求； 2、在这一轮融资中需要的是哪一级；3、如何使用这些资金； 4、投资人可以得到的回报； 5、可能的投资人退出策略。

编写商业计划书的步骤。 商业计划书的最终目的是为了获得投资，因此，商业计划的设计应当从投资者的角度分阶段来考虑。完成商业计划书的具体步骤，大致可以从以下几个阶段来循序渐进地进行。

第一阶段的计划书中要包括一些计划和想法，公司是一个什么样的公司，提供哪些产品和服务，也就是说这些公司是做什么的，通过哪些产品和服务来实现这些目标；

第二阶段，要了解市场是什么样的，客户是谁，要保证产品或服务具有很强的吸引力和竞争力；

第三阶段的计划书包括了一些比较具体细致的内容，比如：如何来运营这家公司，五年的财务计划是什么，会遇到哪些风险，需要多少资金，在什么时候需要这些资金等；

第四阶段，文档制作。

1.市场、目标和战略。这是团队的商业计划的第一个主要部分。它应当建立在所进行的客户调查和竞争者调查的基础上，量化市场机会，如何把握机会、细化争取目标收入的战略。附上一些市场预测、客户证明、调查数据、从各种出版物上剪下来的的材料、产品描述或者市场营销材料。

2.实施。哪些是达到目标最关键的成功因素?如何在商业计划中反映出这些优势，并且在所有建立这家公司的重要方面体现这些优势?在这个过程中关键的风险是什么?如何在长时间里大量生产?简而言之，详细描述这家公司从今天到两年后、五年后以及将来的运作方式。仔细进行财务估算，以透彻把握这家公司如何从收入、销售量、客户以及其他推动因素上取得长足发展。在这个过程中，全面把握公司的经营状况。

3.管理团队。说明团队成员所需的能力，并说明公司发展过程中所需的主要人员的分工情况，团队中每个成员在公司中所拥有的资产。如何需要外来资金，说明团队将出让多少所有权以换取资金。

4.财务分析信息。对公司的完整财务分析，包括对公司的价值评估。必须保证所有的可能性都考虑到了。财务分析量化本公司的收入目标和公司战略。要求详细而精确地考虑现实公司所需的资金。

5.商业计划。完整的商业计划包括上述主要部分：市场和战略、实施、管理团队以及财务分析，还应包括其他对本计划面向的对象有用的信息和展示：创业者、潜在的投资人、顾问、潜在的客户和伙伴、雇员等。在写作商业计划书的全过程中，应站在风险投资者的角度评估自己的商业计划。

第五阶段，商业计划答辩。准备15分钟的答辩以推销商业机会。陈词应当强调公司的关键因素，用简洁的市场分析和可靠的数据来给投资家留下深刻的印象。准备应付听众对计划的显著特性提问。

编写商业计划书的注意事项

(一)风险投资者关注的要点就是写作的要点。在审阅商业计划书时，风险投资者在寻求什么呢?对于寻求融资者，应该明白风险投资商眼中的商业计划书是什么，只有这样，编写时才能有的放矢。一般地说，他们关注的要点主要有六个方面：一是技术和商品，该公司所用技术的创造性与独特性、产品或服务是否可产生高利润以及未开发的潜能；二是市场，即市场的容量，产品间的相对竞争力和潜在成长力；三是该公司的管理团队是否胜任；四是公司财务增长预测。风险投资者对预测结果是不会轻易相信的，为考核企业家是否理解预测过程、方法及假定前提，风险投资者会提出多种质疑。商业计划书中财务预测至少要包括投资费用、产品成本、销售收入、损益、现金流量和资产负责等预测表。预测结果不必让人们大喜过望，但也必须打动风险投资者的心；五是退出计划，在计划中，必须明确指出他们的退身之路，如公司股票上市，股权转让、回购、利润分红等；六是出色的计划摘要，它必须能让读者有兴趣并渴望得到更多的信息。

(二)编写商业计划必须达到的要求：1、力求表述清楚简洁。2、在写作商业计划书以前，进行充分的市场调研，力求用事实说话。3、解释潜在顾客为什么会掏钱买你的产品或服务。4、站在顾客的角度考虑问题，提出引导顾客进入营销体系的策略。5、形成一个相对比较成熟的投资退出策略。6、充分说明为什么你和你的团队最合适作这件事。

篇2

创业项目策划书样本

ü 按国际惯例通用的标准文本格式形成的项目策划书，是全面介绍公司和项目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前景和融资要求的书面材料

ü 保密承诺：本项目计划书内容涉及商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。未经本人同意，不得向第三方公开本项目策划书涉及的商业秘密。

一、项目企业摘要

创业策划书摘要，是全部计划书的核心之所在。

*投资安排

*拟建企业基本情况

*其它需要着重说明的情况或数据(可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览)

二、业务描述

*企业的宗旨(200字左右)

*主要发展战略目标和阶段目标

*项目技术独特性(请与同类技术比较说明)

介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：

1、研究资金投入

2、研发人员情况

3、研发设备

4、研发产品的技术先进性及发展趋势

三、产品与服务

*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：

1、产品的名称、特征及性能用途;*介绍企业的产品或服务及对客户的价值

2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现?为什么?

3、产品处于生命周期的哪一段

4、产品的市场前景和竞争力如何

5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式

*生产经营计划。主要包括以下内容：

1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。

2、公司的生产技术能力

3、品质控制和质量改进能力

4、将要购置的生产设备

5、生产工艺流程

6、生产产品的经济分析及生产过程

四、市场营销

*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，

*目标市场，应解决以下问题：

1、你的细分市场是什么?

2、你的目标顾客群是什么?

3、你的5年生产计划、收入和利润是多少?

4、你拥有多大的市场?你的目标市场份额为多大?

5、你的营销策略是什么?

*行业分析，应该回答以下问题：

1、该行业发展程度如何?

2、现在发展动态如何?

3、该行业的总销售额有多少?总收入是多少?发展趋势怎样?

4、经济发展对该行业的影响程度如何?

5、政府是如何影响该行业的?

6、是什么因素决定它的发展?

7、竞争的本质是什么?你采取什么样的战略?

8、进入该行业的障碍是什么?你将如何克服?

*竞争分析，要回答如下问题：

1、你的主要竞争对手?

2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略?

3、可能出现什么样的新发展?

4、你的核心技术(包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况)和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么?

5、你的策略是什么?

6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在?

7、你能否承受、竞争所带来的压力?

8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势?

*市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：

1、营销机构和营销队伍

2、营销渠道的选择和营销网络的建设

3、广告策略和促销策略

4、价格策略

5、市场渗透与开拓计划

6、市场营销中意外情况的应急对策

五、管理团队

*全面介绍公司管理团队情况，主要包括：

1、 公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来

2、 要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神

*列出企业的关键人物(含创建者、董事、经理和主要雇员等)

关键人物之一

*企业共有多少全职员工(填数字)

*企业共有多少兼职员工(填数字)

*尚未有合适人选的关键职位?

*管理团队优势与不足之处?

*人才战略与激励制度?

*外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。

六、财务预测

*财务分析包括以下三方面的内容：

1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书

2、投资计划：

(1) 预计的风险投资数额

(2) 风险企业未来的筹资资本结构如何安排

(3) 获取风险投资的抵押、担保条件

(4) 投资收益和再投资的安排

(5) 风险投资者投资后双方股权的比例安排

(6) 投资资金的收支安排及财务报告编制

(7) 投资者介入公司经营管理的程度

3、融资需求

创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途(详细说明资金用途，并列表说明)

融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。

*完成研发所需投入?

*达到盈亏平衡所需投入?

*达到盈亏平衡的时间?

项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。

*投资与收益

(单位万元)

第一年

第二年

第三年

第四年

第五年

年 收 入

销售成本

运营成本

净 收 入

实际投资

资本支出

七、资本结构

迄今为止有多少资金投入贵企业?

您目前正在筹集多少资金?

假如筹集成功，企业可持续经营多久?

下一轮投资打算筹集多少?

企业可以向投资人提供的权益有

*请说明你们希望寻求什么样的投资者?(包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等)

八、投资者退出方式

*股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明

*股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资

*股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明

*利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明

九、风险分析

*企业面临的风险及对策

详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险

十、其它说明

*您认为企业成功的关键因素是什么?

*请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业?

*关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。

篇3

关键词：团队协作；设计竞赛；创新能力;内涵；实证分析

1概述

创新是民族进步的灵魂，是国家兴旺发达的不竭动力。新时代背景下的创新型人才的质量和数量决定了一个国家的综合实力。[1]创新型高素质人才的培养是高等学校的核心任务之一。辽宁省教育厅也出台了“大学生学科（设计）竞赛项目”，从竞赛规则上看大多数是跨专业、系统性和综合性，使用信息技术和先进的仪器设备，这些团队协作设计竞赛对创新型人才全面培养起到了极其重要的现实意义。

2大学生创新能力内涵

创新能力是融合创新性人格与创造性智力的综合性能力，主要包含以下几个方面：第一，开拓性的创新意识。它是在创新活动中体现出的主观意识，是创新活动的基石，体现在创新活动的各个方面，侧重理性思考与问题质疑，表现为具有突破常规，质疑权威、追求新颖，释放创新激情，追求自我超越等方面。第二，奇巧的创新思维。创新思维是发现或解决问题的新方式，以思维创新来带动实践创新，它不受常规束缚，基于自身的知识结构，以及敏锐的观察力、创造性灵感，追求独立的、发散性思维、想象力思维、直觉性思维、逻辑性思维，寻求对问题的全新的开创性的解决。第三，良好的创新能力。它是创新主体的个人的动作行为，如信息搜索与加工能力、较强的学习能力，细致的观察能力，分析和处理能力、操作控制能力等。第四，优秀的创新人格。创新人格是个体在创新活动中非刻意表现出来的个性化特征。它表现为沉着稳定，勇往直前，好奇心强，坚持不懈，独立自主，勇于拼搏，乐于挑战自我等。[2]

3团队协作竞赛对培养大学生创新能力的影响

随着我省各类创新创业大赛的开展，我校也相继出台了各类比赛对学生和教师的奖励制度，以鼓励师生积极参赛，并且依照不同的专业方向，将各个比赛分配到各个学院承办。以信息学院学生为例，主要参加的基于团队合作的竞赛有“挑战杯”全国（省）大学生课外学术科技作品竞赛、“挑战杯”中国（省）大学生创业计划竞赛、“互联网+”大学生创新创业大赛、全国高校“创意创新创业”电子商务挑战赛等二十多项。这些比赛通常需要跨专业组队，不同性格、特点的学生进行优势互补，才能获得较好的效果。各指导老师通常从团队的建设出发，以大学高年级的学生作为团队骨干，配置若干低年级的学生，形成不同方向的竞赛梯队。在团队内部分工明确，理论实践相结合能力、团队协作能力和个人沟通能力，这些能力在团队协作竞赛中得到了很好的锻炼，对于将来走向工作岗位具有极其重要的作用。

3.1培养大学生的创新思维能力

不同的团队协作竞赛要求不同，有的甚至只有一个宽松的类别，学生必须开展广泛线上线下的调研论证、依托于专业知识结构，对学习、生活中的点点滴滴，进行细致的观察体验，发现存在的不足，充分发挥想象力和创造力、在教师的引导下，自行策划、拟定、完成设计方案。学生在整个的过程中需要不断地思考、学习和实践，在螺旋式上升的过程中，培养创新意识，拓展创新思维，增强创新能力。

3.2激发大学生的创新动力和创新精神

在竞赛作品设计过程中，学生会借助头脑风暴、思维导图等深入讨论不同的创意，确定作品的不同方向、不同的候选方案及相应的可行性方案。在方案的选择到实施过程中，学生会发现自己知识的有限：有的是课上不经意的忽略，有的是宽度与深度不足，缺少实战经验，这些调动学生的积极性、主动性和创造性，激发学生自身的创新动力和创新热情，培养学生的创新精神。

3.3增强大学生的创新实践能力

实践是学生创新意识、创新思维、创新能力和创新性人格培养的最有效手段。[3]“互联网+”大学生创新创业大赛、全国高校“创意创新创业”电子商务挑战赛等，要求学生自己设计项目计划书，进行盈利模式、推广方案、财务分析，进行商务平台的系统设计和测试，并在系统完成后依托改平台进行商务活动、营销与推广的实施，达到全面培养学生创新设计能力和工程实践能力的目的。

4大学生团队协作竞赛的调查研究

为了研究我校参加的各类团队协作设计竞赛影响对创新能力的影响，探索提高学生新领域和学科前沿的学习动力，研究学校鼓励政策的作用和推广程度，提升学生实践能力以及自主学习能力的效果，学生职业发展、规划和人才培养的影响，特别设计了调查问卷。本次问卷调查通过抽样调查的方式进行，共计发放500份调查问卷，回收总问卷数为500份，回收率为100%。其中，无效问卷9份，实际有效总问卷数为491份，调查问卷的有效率为98.2%。参赛动机调研数据表明学生参加团队协作设计竞赛的主要原因是为了自身能力的提高，同时希望通过竞赛检验自己相关知识的掌握程度，同时要求希望获奖的比例占24%，说明学校对获奖的激励政策起到了较好的效果。团队协作竞赛对于学生影响最大的是增强了实践操作能力和提高了自主学习能力，分别占比重达到24.3%和18.9%。 其次是培养创新思维意识，[4]激发对专业知识的应用、营销、推广等技能的学习兴趣，分别占比15.5%、14.4%和11.4%，而这些无疑对学生的职业规划起到了促进作用。

5结束语

团队协作竞赛激发学生的创新热情，学生自愿选择参加，通过不同类别的比赛，培养不同方向的能力，实现了学生个性化的创新能力培养，提高大学生的综合素质，有利于提高大学生对专业知识的综合运用能力、非专业知识的自学拓展能力、写作能力和语言表达能力，有利于培养大学生的实际动手能力、协作精神和团队意识，是对高校创新实践教育的一种有效检验手段，不同类别和级别的竞赛的推动和深化了高校创新实践教育的发展，从而使我们的创新实践教育更上一个台阶，为社会培养更多的创新型人才。

参考文献：

[1]李香花,赵于前.基于科研训练的大学生创新能力培养[J].长沙铁道学院学报(社会科学版),2013,13(3):222-223.

[2]宗毅舒.校园文化建设视域下大学生创新能力培养途径研究[D].哈尔滨：哈尔滨理工大学,2017.

[3]戎贵文,宋晓梅,许光泉,刘丽红,肖柏青.基于赛事培养大学生创新能力的实践[J].大学教育,2017(3):147-148.