对投资学的理解范文
时间：2023-12-06 18:00:49
导语：如何才能写好一篇对投资学的理解，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。
篇1
关键词：市民理财；大学生理财；实地调研；借鉴
中图分类号：F832.5 文献标识码：A 文章编号：1008-4428（2016）11-109 -03
一、引言
随着中国经济持续高速的发展，近年国内个人投资理财市场呈现出令人惊叹的爆发式增长，人们理财观念和行为都发生剧烈变化。大学生作为一个特殊的消费群体，由于理财观念和技能等较为缺失，呈现出盲目消费、冲动消费、超前消费、理财诈骗等问题。因此，通过实地和问卷调查研究市民和大学生投资理财现状、特点和问题等对大学生理财观念培养具有一定的借鉴意义。
二、问卷调查设计与实施
在研究文献和实地走访银行、基金、信托、互联网金融等理财机构的基础上设计问卷，力争使问题符合各年龄段、各工作（收入）层次人群，并实施网上问卷，以保证调查样本的随机性和代表性。最终，本调查共收回有效问卷252份。
三、问卷调查结果分析
（一）样本可信度分析
从收到问卷最终结果来看，本课题组收到不同年龄段，不同职业人群的回复，且分布在不同区域，具有一定的差异性与代表性。
（二）样本年龄分布分析
在252份调查样本中，18-22岁占比73.8%，23-25岁占比1.1%，26-45岁占比21.4%，46-65岁占比2.3%，65岁以上占比1.1%。即18-22岁的参与者占比较高，其次为26-45岁。这是由于课题组在兼顾样本各年龄段分布的同时，着重对18-22岁（在校大学生）、26-45岁（主要理财参与者）样本进行问卷调查。因为18-22年龄段的参与者基本为大学生，26-45岁的参与者基本为已工作的市民。
（三）样本所在地区分析
在252份调查样本中，城市人口占比55.9%，城镇人口占比30.9%，农村人口占比13.1%。这与中国城市城镇人口多、理财市场发展水平较高和理财需求较大，而农村人口少、理财市场发展滞后的现状大致匹配，也与我国大学生毕业就业地区主要以城市和城镇为主的现状相符合。
（四）样本职业分布分析
在252份调查样本中，在读学生183份，占比72.6%，非在读学生69份，占比27.4%，符合本项目以在校大学生为研究对象的定位；在69份非在读学生样本中，就业于企业单位和事业单位的各占39.1%；其余为自由职业者（8.7%）、个体户（4.3%）及其他职业（8.7%），符合目前理财市场主要需求者的职业特征。
（五）样本性别情况分析
在183份在读大学生样本中，男生占比36.07%，女生占比63.93%，男女比例大致为1：1.7；在69份非在读大学生样本中，女性占比更高达73.91%。这主要是由于本项目主要以在女生占优的财经类大学和综合性大学展开调研为主，但也契合现实理财市场主要参与者的专业特性。
（六）样本受教育程度分析
在69份非在读学生样本中，本科学历占比47.8%，研究生及以上学历占比17.3%，专科占比17.3%，高中占比13%，初中及以下占比4.3%，学历分布较广。
（七）样本月收入情况分析
在69份非在读学生样本中，月收入在2000元以下的占8.7%，2001-3000元占4.3%，3001-5000元占17.3%，5001-8000元占39.1%，8001-12000元占21.7%，12000-20000元占4.3%，20000元以上占4.3%；工资区间在5001-8000元的受访者最多，其次是8001-12000元，符合课题组旨在了解、比较和分析不同收入人群的不同理财观念和模式的初衷，也保证调查结果的普适性。
（八）在读大学生样本月生活费情况分析
在183份在读大学生样本中，月生活费低于800元的占比9.84%，800-1200元占比45.9%，1200元以上占比44.26%；更值得注意的是，在被抽样的在读大学生样本中，大多数样本每月生活费都有盈余，其中无盈余占比11.1%，盈余低于200元占比24.2%，200-500元占比40.9%，大于500元占比23.8%。该结果表明，大部分大学生能结余一定金额，为大学生开展理财活动提供基础。
在183份在读大学生样本中，生活费还是主要来源于父母，占比76.6%，兼职占比16.9%，奖助学金占比3.9%，投资理财仅占比2.6%，表明在校大学生理财市场还未有效开发，具有较大的发展前景。
（九）样本选择分期付款意愿分析
在183份在读大学生样本中，59.02%会选择分期付款，40.94%不会选择分期付款，稍低于选择分期付款的比例，表明大学生已开始注重借助分期付款这种最基本的理财方式来调整消费状态，也表明大学生逐步展现出理财意识。
在69份社会样本中，69.5%会考虑分期付款，30.5%不会考虑分期付款，表明随着收入和社会经验增加，市民的理财意识会有所增强。
（十）样本投资理财态度分析
在183份在读大学生样本中，36.07%的样本对投资理财持很支持态度，27.87%持支持态度；36.07%持中立态度；0人持反对，表明在读大学生对投资理财还是持肯定态度，但相对较保守和谨慎，须加以引导和转换。
（十一）样本投资理财了解程度分析
在183份在读大学生样本中，65.57%对投资理财有一定了解，32.79%基本不了解，仅1.6%有较深入的了解，表明在读大学生对投资理财普遍缺乏了解，也可一定程度上解释在读大学生对投资理财参与程度较低的问题了。
（十二）样本意愿理财资金分析
在183份在读大学生样本中，55.7%选择愿意将部分盈余资金用于理财，19.6%选择不理财，11.4%愿意投入一半盈余资金，选择全部投入的仅占8.2%，选择绝大部分（75%）的占比4.9%，表明大学生理财意识初具雏形，但仍有待提高。
在69份非在读大学生样本中，30.4%愿意将50%以上可支配收入用于投资理财，30.4%选择10%-20%，21.7%选择10%以下，17.3%选择30%-50%，表明现阶段市民的投资理财意愿还不是很强，也在一定程度上影响大学生理财市场发展。
（十三）样本投资理财参与度分析
在183份在读大学生样本中，62.3%没有参与投资理财，31.15%普遍参与投资理财，6.56%很少参与投资理财，表明在读大学生投资理财参与度并不高。
（十四）样本意愿理财工具选择分析
在183份在读大学生样本中，选择银行或余额宝等活期存款占42.7%，选择银行或招财宝等定期存款占15.7%，选择股票或基金投资占6.7%，参加教育、培训等自我投资的占比16.9%，选择随机消费占16.9%，选择其他方式占比极小；在69份非在读大学生样本中，47.8%选择银行存款，47.8%选择余额宝、理财通等互联网金融，39.1%选择基金股票，21.74选择房地产，17.4%选择信托产品，13%选择保险，8.7%选择黄金外汇。结果表明，传统的银行存款和新兴的互联网理财是市民比较中意的两个理财选择。
（十五）样本投资理财考虑因素分析
在69份非在读大学生样本中，86.95%的样本考虑收益性，53.17%考虑风险性，47.82%考虑流动性，26.08%考虑投资金额起点，21.7%考虑投资周期，表明投资理财的收益性已是大多数人的首选，但风险防范意识还有待提高。
（十六）样本投资理财期限选择分析
在69份非在读大学生样本中，56.52%选择短期投资，选择中期和中长期分别占17.39%和21.74%，选择长期投资的占比极低，表明市民投资仍以短期为主。
（十七）样本处置投资理财产品方式分析
在69份非在读大学生样本中，当投资回报率下降时，各有39.13%的样本选择更换产品（投资方式）和继续持有，13%选择部分撤回，8.7%选择增加投入；而当投资回报率上升时，52.17%选择继续持有，21.74%选择部分撤回，而选择增加投入和更换产品（投资方式）的各占13.04%；表明市民投资理财存在一定的追涨杀跌情况，而较少偏好价值投资和长期投资。
（十八） 市民样本对大学生投资理财规划的建议
本项目组采用开放式问卷调查市民对在校大学生投资理财的建议，并得出如下三条主要建议：第一，首先接触理财专业教育，并通过模拟投资来提高技能；第二，投资要运用盈余资金，并具备良好的心理素质；第三，在具体投资前，应先做好市场调查；第四，建议不要投资股票等风险性和波动性较高的产品。
三、调查结果对大学生投资理财的启示
本项目组调查分析得出，当今大学生对投资理财积极性不足，对投资理财缺乏正确认识，特别是缺乏投资理财理念，对投资理财工具缺乏基本认识。而投资理财却随着经济发展成为财富增值和保值的重要手段。因此，建议采取如下措施：
（一）鼓励大学生学习相关理财知识
各大院校可开设相关选修课程，开设讲座，对大学生做出相关知识的普及，如聘请学者专家进校做学术报告，或与银行、证券公司等相关企业联合办学，形成校企合作办学模式，使在校大学生更好地掌握和运用投资理财的知识；家长应改变现有教育方式，应有意识地让子女进行和参加个人或家庭资金规划，帮助其树立正确的投资理财观念。
（二）模拟理财
各高校多开展网络模拟炒股等模拟理财活动和比赛，以提供一定的氛围与条件，让大学生实地进行模拟，以提高在校大学生学生对投资理财的兴趣和投资理财的实践能力；学生自身选择合适的理财工具逐步积累经验，如低风险偏好型的在校大学生可选择如储蓄、货币型基金等风险低、门槛低的理财产品；风险偏好高、资金相对充裕的学生可选择股票或股票型基金，以累积经验。
（三）做好记账工作
合理规划收支记账是进行理财投资的基础工作。因此，在校大学生应养成良好的记账习惯，做好钱财收支规划，清楚掌握资金用途，并适当节省资金，增加盈余，为投资理财积累初始资本。
篇2
关键词:证券投资学;视频教学;结合模式
1引言
随着我国资本市场的快速发展与日益完善，很多高校经济管理类专业都日益重视证券投资等课程的教学与改革，而证券投资学这门课程也成为相关专业的必修课，甚至成为非财经类专业的选修课．目前，包括证券投资学在内的我国多数课程的学习仍然以传统的讲授法为主，然而，随着资本市场改革的不断深入，一些新思想、新理论、新知识更新速度日益加快，单纯的课堂理论教学不仅显得枯燥无味，而且也难以跟上政策的变化和实践的更新，因而难以达到培育学生理论和实践相结合的分析能力的教学目标．视频教学法通过视频播放等手段，能使学生直接、迅速了解实际经济形势，增强感官上的刺激，从而加深对经济理论的理解和对实践的认识，是一种较为形象、高效的教学方法．因此，面对快速变化的资本市场实践，我们可以引入视频教学手段，并将课堂理论教学与视频教学相结合，在加深学生对理论知识的理解的基础上，也有利于学生及时跟踪经济实践，了解与掌握最新经济形势．
2文献述评
在证券投资学的教学设计和实施步骤等方面，一些学者进行了相关研究．周惠明(2013)探讨了证券投资学实践教学的设计问题，分析并提出了实践教学模块的构成部分和实施步骤;张志军(2013)分析了课程考核方案的设计与实施;李慧(2014)分析了应用型本科高校教学改革的内容、过程设计和考评体系．在教学方式与手段方面，杨元贵(2010)、朱林，樊国华(2010)、焦方义，杨其滨(2011)探讨了案例教学在课堂教学中的应用模式和具体实施步骤;焦霖，焦萍(2009)、蓝明(2013)论述了模拟炒股在教学中的作用，分析了模拟炒股的课堂组织与考核方式;严伟祥(2015)、杨凌(2007)探讨了在课堂上开展多维互动教学的方式和应注意的问题;陈善毅(2012)阐述了演示法在教学中的必要性，并就其应具备的软硬件条件、运用形式提出了建议;康晓虹(2014)分析并提出了运用多媒体技术开展实验教学的优势和建议．另外，郑秀田(2013)分析了“财经周评”模式的教学特点、实施步骤以及可能面临的问题，并提出了应对措施;陶可，张杰(2013)探讨了证券文化熏陶在教学中的必要性和实际应用问题．上述学者对证券投资学的教学设计、方式方法等内容进行了有益的探索，具有重要借鉴价值，然而，视频教学作为一种紧密结合实际的重要教学手段，却少有学者分析．因此，本文将系统探讨理论教学与视频教学在证券投资学教学过程中有机结合的相关问题．
3“证券投资学”理论与视频教学结合模式实践
3．1视频教学的优点分析
在证券投资学教学过程中，视频教学具有如下几个优点:一是教学更具直观形象．在传统课堂教学中，教师往往只能通过讲授等方法讲解理论知识，生动性不强．视频教学则将大量的投资实践、历史事件等内容直观形象地展现给学生，使人有一种身临其境的感觉，促使学生能更快、更有效地掌握证券知识，理解投资理论;二是教学更具实践性．证券投资学是一门实践性较强的学科，要求教师必须紧跟实际经济形势，在教学内容、教学设计、课程考核等方面都必须做到与时俱进，然而目前的课堂教学理论性偏强，难以达到上述目标要求．通过选择合适的教学视频，则可以促使学生在轻松、期盼的心态下及时、准确地了解最新实体经济和资本市场的发展情况，掌握最新投资实践知识，更好地做到理论结合实际;三是教学更具启发性．传统课堂教学主要还是教师在台上唱“独角戏”，教师与学生之间的互动交流不足，学生也只是被动地接受，缺乏学习的主观能动性，缺乏独立思考的空间．视频教学由于包含丰富的历史资料和实践知识，加上视觉和语音上的冲击，更容易引起学生对某一事件或某一投资实践的反思与讨论，如果配合教师正确的引导，将会很好地启发学生进行独立的思考．
3．2“证券投资学”理论与视频教学结合模式
笔者在证券投资学教学过程中，采纳了中央电视台和招商证券联合制作的纪录片《华尔街》作为该门课程的教学视频，并收到了较好的效果．在教学实践中，笔者主要采用以下几种理论与视频相结合的教学模式．
(1)视频导入型教学模式．视频导入型教学模式的主要特点是教师在讲授教材理论知识之前，先通过播放一段教学视频，让学生了解相关背景和投资实践，随后，教师根据教学目标提出一些问题，引导学生独立思考，最后再回归教材，学习理论知识．例如，《华尔街》视频中介绍了17世纪30年代荷兰人对郁金香的热捧，许多人卖掉土地、珠宝和房屋，甚至向银行贷款来购买郁金香，导致郁金香的价格不断上涨，最终超出了其内在价值．到1637年，郁金香的价格达到顶峰，随后价格开始下跌，一些产品价格甚至跌到了最高价位的千分之一，导致了千百万人的倾家荡产，也导致了许多银行的破产．视频播放完毕后，教师可以引导学生思考，为什么荷兰人会如此狂热地追捧郁金香?价格不理性的上涨会导致什么样的灾难性后果?这会对银行乃至金融系统造成什么样的影响?由此，从这次人类历史上的第一次金融危机，我们便可以引出金融泡沫、金融危机等概念，并将教材理论知识同视频中的历史事件结合起来，讲解金融危机产生的原因、危害以及应对策略．
(2)视频诠释型教学模式．在证券投资学的教学过程中，有些理论比较深奥难懂，如果只靠教师的课堂讲解，学生往往较难对理论要点进行准确地把握和理解，此时教师可以事先讲解理论知识，让学生有一个基本的认识和了解，再通过视频教学方法对相关理论进行诠释，使学生在直接的视频感受中更好地理解与掌握知识要点．例如，价值投资理论是证券投资学中一个重要的投资理论，在讲授这个理论过程中，教师可以事先讲解价值投资理论的内涵、分析方法、选股策略和投资组合理论，让学生对价值投资理论有一个基本的认识和了解．随后，通过视频教学，可以让学生认识价值投资理论的创始人———格雷厄姆，了解他是如何研读上市公司年度报告以及如何分析公司资产、产品价格和利润收益等这些数字，以获取公司最真实的信息．通过格雷厄姆，还可以让学生了解价值投资最重要的代表人物———巴菲特，了解他在20世纪六七十年代的投资历史，加深对价值投资理念的认识．在美国佛罗里达州昆西社区，其拥有的百万富翁是全美国最多的，这主要归功于他们一次成功的投资经历．在上世纪大萧条时期，当小区人们咨询投资方向时，有一位银行家建议他们购买可口可乐公司的股票，于是小区一大批人购买了可口可乐的股票，更重要的是，这些人后来一直持有这部分股票，于是他们依靠可口可乐公司的股票分红而成为了百万富翁．这个成功的投资案例进一步解释了投资与投机的区别，如果人们购买可口可乐公司的股票是为了在高价位卖出而赚取差价，那么人们就不会持续地分红，正是因为人们长期持有股票而持续分得红利，才使人们持续享有可口可乐公司成长带来的成果，这正是价值投资带给人们的财富．通过将教材理论知识和视频中的投资实践案例结合起来讲解，能够让学生更直接、更迅速地理解价值投资理念和运用价值投资方法，起到事半功倍的效果．
(3)视频分析型教学模式．视频分析型教学模式是指教师事先讲授教材理论知识，在学生对相关概念、投资理论有了基本认识和理解的基础上，再通过观看视频资料，让学生能够运用所学过的投资概念和投资理论对视频中的历史事件、投资案例和投资人物进行科学地判断与分析，并提出自己的见解，真正达到学以致用的目的．例如，在证券投资学教学过程中，教师可以事先讲解资产证券化的概念、特点、利弊、种类、当事人、设计流程以及应注意的问题等等基本理论，随后，通过视频教学，让学生观看引发美国次贷危机的房贷证券化，让学生了解房贷证券化的产生背景、设计流程、销售过程、引发的后果，最后，教师可以引导学生运用学过的资产证券化理论客观剖析美国房贷证券化产生的原因，其同次贷危机之间的关系，以及带给我们的启示等，使学生在实际案例分析过程中加深对资产证券化理论的理解．在讲授资本市场的功能时，教师可以事先讲解资本市场是如何为实体产业进行资金聚集和资金配置的，有哪些投资的手段等等理论内容，随后通过视频教学让学生了解到美国好莱坞所制作的《星球大战》《泰坦尼克号》《阿凡达》等风靡全球、制作费用高昂的经典影片所需的大量资金正是来自于资本市场．此时，教师可以引导学生思考并讨论资本市场是通过什么样的方式与途径为这些影片制作提供资金支持的，其收益如何，有什么样的风险等等，以使学生更好理解资本市场在实体产业发展过程中所扮演的极其重要的融资角色．
4“证券投资学”视频教学中应注意的问题
将视频教学方法恰当地运用于证券投资学教学过程中，并做到与课堂理论教学的较好融合，往往能收到较好的效果，但在实际教学过程中，也需要注意以下三个问题．
(1)要把握好度．视频教学虽然有众多优点，但不能同课堂教学本末倒置，更不能取代课堂教学．在实际教学过程中，我们仍然要以课堂教学为主，穿插于视频教学，用视频教学的感官刺激调节课堂教学的枯燥，用视频教学的投资实践诠释教材的理论知识，使教学更形象、更生动，学生学习起来更有兴趣、更有效率，真正实现课堂教学同视频教学的有机结合．
(2)在选择教学视频过程中要遵循以下几个原则:一是视频的权威性．教学视频里所播放出的信息和知识将给学生留下深刻的印象，对学生产生巨大的影响甚至是终生的影响，因此，教师一定要选择权威、严谨的教学视频，如中央电视台制作的纪录片、财经片等等，确保学生接受到最准确的知识;二是视频的及时性．过旧过老的视频不仅知识点、信息量难以跟上时代，而且也会让学生产生厌烦情绪，因此，教师要选择紧跟时代节奏、知识与信息均能及时更新的教学视频，最好是近五至八年的视频材料，确保学生能学习到最新的实践知识;三是视频的关联性．教师选择的视频材料要同所教授的课程有一定的相关性，确保课堂上所播放的视频同所讲授的理论知识能较好地联系起来，使视频教学能更好的起到导入、诠释和运用分析的作用．
(3)视频播放时间要适中．在其他课程的教学过程中，有部分老师采取的是一堂课集中观看视频的教学方法，实践证明，这种方法效果不是很好，因为太长的视频观看会引发学生的视觉疲劳，引起兴趣的下降，降低学习效率．因此，在证券投资学的视频教学过程中，教师播放的视频时间要适中，过长或过短均不是理想的时间要求．过长的视频不仅会影响学习效果，也会耽误教学进度，而过短的视频则存在信息量有限、播放不完整等缺陷，故也难以起到预期的效果．根据笔者的实际经验，教学视频播放时间一般以5～10分钟为佳，最短不要低于3分钟，最长不能超过15分钟，这样既能保证正常的教学进度，又能保持学生学习的新鲜感，激发学习兴趣，提升学习效率．
参考文献:
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［2］于丽红，兰庆高．证券投资学课程研究性学习教学理论与实践［J］．沈阳农业大学学报(社会科学版)，2012(3):340－343．
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篇3
投资学是一门理论性、实践性及应用性很强的金融专业基础课，结合我校教学实践，在分析投资学课程教学内容、组织方式的基础上，探讨了课程教学方法与手段的改革，提出理论教学、案例教学和实践教学相结合的教学方法，并阐述了改革成效。
关键词：
投资学；教学方法；案例教学；实践教学
《投资学》是一门以投资行为与资金配置为研究对象，解释资本市场运行的现象与内在规律、探求实现资本市场均衡的一门独立学科，是金融学专业最重要的专业基础课。投资包括实业投资和金融投资，根据我校的实际，我们侧重于金融投资的教学，目前选用南开大学马君潞主编的《投资学》（科学出版社）作为理论课授课教材，其内容主要包括证券市场的基本理论、资产组合理论、资产定价与市场有效性、证券估值、投资分析与绩效评估，以及衍生证券分析。此外，根据学校和系部要求，参照兄弟院校的做法，金融教研室编写了该课程相应的《实践（实训）教学大纲》、《课程教学大纲》、《考试（考核）大纲》等。在这些大纲中，明确了教学目标、授课内容以及相应的实践教学内容及考试考核办法。这样，使学生不仅能够系统、全面地掌握证券市场及证券投资的基本理论，尤其是通过实践教学，使学生对证券市场的具体投资运作及风险管控有所了解，能够比较科学和理性地进行投资，成为政府部门、金融机构、证券机构、企业所需要的应用型投资管理人才。为了能使学生通过本课程的学习，熟悉投资学科的框架体系，掌握投资的基本原理和方法，并能运用这些原理和方法对投资领域的实际问题进行初步分析，有必要探讨《投资学》课程教学内容和教学方法的改革。
一、《投资学》教学内容改革的探讨
作为地方本科院校，要为当地金融经济发展培养专门的金融人才，就必须考虑现阶段及将来一定时期内当地金融机构及企事业单位对金融人才的需求特点，以此作为制定教学内容和教学组织方式的重要基础。为此，我们通过向工、农、中、建银行的怀化市支行等金融机构，方正证券、财富证券怀化支公司，以及湘鹤电缆集团等企业进行调研，了解到他们希望金融人才应具备证券市场开拓能力、投资分析能力、人际沟通交流能力以及投资学、经济学等学科专业知识能力等。市场需求是投资学专业人才培养目标的导向，因此，对上述《投资学》教材上的教学内容上进行了一些改革。
1．教学内容的确定以够用、能用和实用为目标。目前，投资学从教学内容、方法到工具，都已经形成了自己独有的学科特色，真正作为一门独立的学科在发展。《投资学》教材中包含了一些重要的研究成果，比如有效市场假设（EMH）和不完全市场一般均衡理论，投资组合理论，资本资产定价模型（CAPM）、套利定价理论（APT）以及行为金融学等。这些内容的理论性太强，而且要求有较好的数学基础，考虑到经济学院学生的实际情况，以及投资学人才培养要求，我们对课程教学内容进行了重新组织安排，弱化理论深度，达到理论够用、实用的目的。
2．教学内容的合理选择。将教学内容主要分为证券市场的基本理论，证券投资的分析方法和证券投资风险管理等部分。具体的，在证券市场的基本理论部分主要介绍证券市场、证券市场发行和证券市场交易；分析方法部分主要探讨宏观经济、行业、公司方面的分析，并介绍证券投资的策略和技术分析方法；在投资风险管理部分主要讲述证券市场监管和投资风险控制等［1］。这些内容之间存在一定的逻辑关系，即先认识证券市场及其投资产品，然后掌握分析方法和投资策略，最后培养一定的投资风险控制理念并掌握一些风险控制方法。通过对这些内容的学习和讲授，要求学生系统掌握基本理论和方法的同时，还要培养学生具有正确的投资理念，为今后从事金融相关工作提供专业支撑。
3．合理调整教学内容的权重比例。为方便组织教学，将课程教学内容大致分为理论性、应用性两类。这两部分的目标和教学组织方式有所不同。理论性教学内容以任课教师课堂讲授为主，授课时数占总课时一半以上，目的是增强学生对投资学基础知识和基础理论的理解，使学生树立正确的投资理念和风险控制观念，达到能用、够用的目标，为毕业后从事相关工作打下坚实的金融投资理论基础。当然，为了让学生能很好的理解这些理论，可采用案例教学、探讨式教学等多种方式。对于应用性教学内容，必须注意教学内容的不断更新，以符合我国资本市场的实际和用人单位对岗位职业能力的要求。比如，根据证券公司理财业务的岗位要求，开设了证券投资分析和证券发行与承销等知识内容，为了达到教学效果，编写了课程实训大纲，在课程中增加了实践教学环节，在教师指导下学生进行模拟实验（实训），并写出实验实训分析报告。对于综合性较强的问题，可由小组共同完成。采用这种教学组织方式，目的是培养学生的专业技能，从而提高其就业竞争力，达到实用的目标。
二、《投资学》教学方法改革的探讨
为了落实我校《投资学专业本科人才培养方案》，培养学生具有一定的金融业岗位职业能力，在投资学课程教学大纲、实践实训大纲的指导下，教师在授课时，针对教学内容，采用理论教学、案例教学和实践教学相结合的教学模式。
1．理论教学和案例教学相结合。投资学课程中，增加案例教学，有助于学生加深对理论教学内容的理解，而理论教学为解决案例中的实际问题提供理论依据，从而找到解决实际问题的办法。《投资学》理论教学不仅要向学生系统传授基本理论与知识，还有注意及时吸收学科最新成果、最新知识以及国内外证券市场发展动态，及时补充到理论课程教学中，比如经常进行财经新闻解读。案例教学主要培养学生灵活运用理论研究问题、分析问题和解决问题的能力。为此，将经典金融事件编成案例，用于课堂教学时讨论。选择的案例，紧扣教学内容，富有启发性，促进研究性学习能力的提升。比如，在讲解投资学分析方法时，如果按照方法体系逐一讲解时，会显得枯燥。实际上，学生在学习该课程前已系统学过财务管理理论知识。如果我们用某个上市公司的具体案例来进行分析，启发学生的思考和讨论，参与的积极性较高，而且容易掌握这些分析方法，从而提高其综合运用所学知识分析问题和解决问题的能力，提高了教学效果。另外，要求小组将案例分析的结论用PPT在课堂交流，提高了学生参与的积极性。同时，使学生获得不断适应经济和金融发展变化所需要的知识结构、认知能力和综合应用能力。
2．开展课程实验、综合实训和专业见习等多种形式相结合的实践教学。投资学课程的实践教学目标是使学生理解投资理论，掌握投资分析方法和策略，熟悉证券投资的规则与流程，以及控制投资风险的基本技巧。实践教学内容应包括理论研究和业务操作两大部分。理论研究部门主要是为了验证已经成熟的理论结论，通过实验软件模拟计算，验证结果的正确性，以加深对经典理论的理解。而业务操作部分主要是根据各金融机构对各岗位职业技能的要求来设置相应的实践项目。通过实践教学，提升学生的职业技能。为了达到实践教学的目标，可采用课程实验、综合实训和专业见习等多种形式相结合的实践教学方法。课程实验。课程实验主要在实训室进行，由专业老师指导完成操作模拟的实验，在整个实践环节中要求最低。课程实验的目标是为了让学生掌握基本理论知识，比如证券交易流程、分析技术指标等，或者借助EXCEL软件计算股票的内在价值等。通过实验教学，可以够激发学生的学习热情，帮助学生增强对理论知识的感性认识，提高学生分析与解决现实问题和实际动手能力。目前学校给经济学院配备了实训室，引进了证券期货投资实验的软硬件设备，为课程实验的开展提供了保障。综合实训。综合实训是对学生整个综合能力进行训练，要求学生就某一个专题进行认真研究。比如可利用实训室平台，给每个学生分配账号和相同数额的模拟资金，要求利用平台进行模拟交易，对所学过的各种投资分析方法进行综合练习。当然，也可要求学生就某一行业或某一上市公司的投资价值进行综合分析，撰写投资分析报告。如果某一专题工作量较大，可以由小组共同协作完成。相对于课程实验，综合实训需要综合应用到投资学课程中的所学到的各种理论、方法或技巧解决问题，从而提高学生综合分析问题、解决问题的能力。专业见习。专业见习主要是组织学生到金融机构和相关企业进行现场教学，拓宽学生视野，既可加深对理论知识进一步理解，使课程的讲授能够更好地联系实际，又可以了解金融机构的实际操作。为了实现这一目标，我系在相关金融机构建立了实践教学基地，并在每一基地有不同的实践教学任务。比如，方正证券怀化支公司的证券业务实训基地，另外还有桂林招商证券、所罗门财经顾问公司实践基地进行投资业务实训，在湘鹤电缆集团实践基地进行民营经济融资问题研究。这些实践教学内容都写进了投资学人才培养方案以及《投资学》课程的实践教学大纲。另外，我们和怀化市金融学会建立了良好的合作关系，经济学院金融学教研室成为该学会理事单位，通过组织任课教师和学生到证券公司和银行进行观摩见习，聘请人民银行等行业专家及实务工作人员为兼职教师，向学生提供最新的理论发展动态和实际业务技巧，提高了学生学习专业及投资学课程的积极性，并让学生觉得能学有所用。
3．探索新的教学模式，多种教学方法并用，培养学生职业能力。为了提高教学效果，经济学院金融教研室定期召开教学研讨会，就投资学专业以及《投资学》课程教学中存在的问题进行分析，并要求学生提出意见或建议，最后提出改进方案，在教学过程中不断尝试新的教学模式。我们采用课堂教学与课外学习相结合的二课堂教学模式：第一课堂为课程教学，主要在课堂内或实训室进行，以老师讲授或指导学生实验为主，以掌握投资学基本理论知识为主，同时将理论教学与课程实验或综合实训结合起来。第二课堂主要为各类课外学习、科研或实践活动。聘请金融行业专家或经验丰富的实务工作者为导师，进行实务讲座或交流，同时依托经济学院投资理财协会等金融社团，组织与教学相关的多形式、多层次的业务大赛及其它社会实践活动，帮助学生把第一课堂所学知识转化为专业技能，尤其是金融企业的岗位职业技能。如依托金融学教师和证券公司、银行等实务界人士，指导本系投资理财协会，经常开展投资理财方面的讲座；在方正证券公司的赞助和指导下举行每年一度的炒股模拟大赛并取得了很好的效果；鼓励学生参与经济学院教师的各项课题，并以经济学院武陵山片区金融经济研究所和怀化学院金融学重点学科为依托，申报各种挑战杯和大学生创新性研究项目，将投资学教学中一些问题作为学生学年论文、毕业论文的选题，进行认真辅导，并将研究成果作为。通过第一课堂和第二课堂的相互配合，提高了学生学习投资学的兴趣和教学效果。通过现场教学、举办投资大赛、创建实习基地等手段，尤其是需要很好的利用金融实训室，引导学生参与投资实践活动，提高学生的动手能力和业务实战能力，为学生就业打下基础。
4．利用网络平台作为课外教学手段，加强对实践教学的考核。由于课堂教学时间有限，学生和科任教师沟通交流的机会较少。因此，充分利用网络资源，建立课程网站，通过QQ群、微信平台和电子邮箱等网络通讯手段，开展网上师生互动教学平台，进行交流和学习，拓展学生视野，及时为学生答疑解惑，弥补课堂教学的不足［2］。通过这些方式、方法与手段，引导学生培养自身专业素养和职业能力。如指导或引导学生参加证券从业资格证书、期货从业资格证书、银行从业资格证书、理财规划师等职业资格的考试。为了强化实践教学效果，改进了传统的投资学课程考核办法。将课程最终成绩评定分为三项：平时成绩、实训成绩和期末考试成绩，权重分别为10％、30％和60％。实践教学的考核内容包括：课堂案例教学的参与和表现、案例分析报告、实践基地调研报告、课程实验及分析报告等。这些方法和措施，极大地促进了学生学习积极性。在以后的教学中，将尝试综合实训成绩的权重提高到40％。
三、《投资学》教学改革取得的成效
《投资学》教学改革是在借鉴国内其他高校金融学专业建设基础上，结合我校投资学本科专业人才培养方案和我系教学实际做出的一些探索，符合学校提出的“三位一体”办学模式的指导精神。通过经济学院教师和投资学专业学生的共同努力和在社会各界的大力支持下，教学改革已取得一些成效。
1．创新了教学模式，提高了学生的学习兴趣。改变了过去课堂教学以老师讲授理论为主的理论性强、教学方法单一的传统教学方法，将理论教学、案例教学和实践教学结合，课堂教学与课外实践活动相结合，提供了学生学习兴趣，培养了学生综合能力。比如，在要求学生按小组选择对某上市公司投资价值进行分析时，要求学生自主制定学习与研究计划，分工协作完成投资分析报告，并要求小组作业以PPT展示讲解，锻炼学生克服胆怯心理，既培养了能力，又提升了综合素质。
2．探索新的课程考核方式，增强了学生学习的主动性。教学模式的改变要求投资学课程的考核方式多样化，改变了原来主要以期末考试为主的成绩评定办法。通过设置平时成绩、实训成绩和期末考试成绩项目及调整各项分数权重，加大实训成绩的权值，更加强调平时学习或上课或作业的参与性，注重对学生学习过程和学生学习的主动性的考核。改变了以前学生平时不认真听课、期末考试前突击复习、死记硬背的局面，注重对学生学习能力培养的考核，有效地调动了学生的主动性、积极性，提高了教学的有效性。
3．通过多种实践教学形式，学生的职业技能得到有效培养。多种形式的实践教学活动，丰富了学生的学习生活，而且形成了报考证券、期货、银行等从业资格和理财规划师等职业资格证书的氛围。经济学院国贸专业和投资学专业的在校学生准备参加上述与投资相关的资格证的学生大约超60％。很多同学已经取得了至少一个甚至多个资格证书，为就业增加了砝码。对于准备考研的同学，教师组织他们参与教师课题，并组织学生积极参加大学生的各种课题。通过这些手段和方式，还培养了学生的研究能力。另外，由经济学院投资理财协会牵头，专业教师做指导，开展丰富多彩的投资理财讲座、模拟炒股大赛的等活动，取得一定成效并获得实务界人士好评。通过这些实践性教学活动，深化了投资学理论知识，并培养了一定的金融职业技能。使《投资学》课程目标和投资学人才培养目标相契合，有效地提高了学生的综合素质。
4．促进教师教学科研水平提升，人人争创双师型教师。《投资学》教学内容和方法的改革，促进教师不得不提高自身的教学和科研水平。比如，要求学生分小组撰写行业投资分析报告或上市公司投资分析报告时，就需要教师在讲解证券投资基本理论知识时，结合上市公司实际案例进行分析与评述，这就要求教师要认真研究上市公司的财务报告等各种资料，才能满足对学生综合能力培养的需要和要求。另外，目前我系学生使用的教材是南开大学编写的，理论性太强，而投资学是一门实践性很强的课程，案例教学和实践环节必不可少，这就要求教师针对教学要求，结合我校教学的实际，编写教材。为此，金融学教研室参编了湖南省“十二五”规划教材《证券投资学》、《金融学》等多部教材，并已经出版。此外，为满足实践教学的需要，经济学院要求老师参加企业实践，报考各种和金融相关的职业资格证书，争创双师型教师。比如，作者本人已获得人社部颁发的高级理财规划师证书。目前，不少教师已经利用暑假进入金融企业进行学习，提高了职业技能。
总之，对《投资学》课程教学内容和方法进行改革，效果比较明显，充分体现了怀化学院“三位一体”教学模式普及到课程教学中的成效。当然，要深入推行投资学教学方法和内容的改革还有大量的工作要做，特别是学生创新能力的培养还需要多方面的努力。
参考文献：
［1］李晓莉．“证券投资学”课程教学模式改革与创新［J］．温州职业技术学院学报，2009（1）：76－78．
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(一)培育学生金融投资意识
金融投资学应该在培养和发挥金融专业学生金融投资意识方面发挥作用。学习金融投资学课程应该帮助学生对于金融市场和证券市场的概念、基本构成元素、经典理论和投资方法等有一个较全面的认识和理解，使学生能用金融投资学的视角观察金融现象，发现和解决金融问题，掌握金融投资的策略和技巧，以及提高运用所学理论和方法来分析和解决我国金融市场的实践能力。教学培养目标应该坚持适应市场化、国际化对金融人才的需求和金融投资学宏观和微观有机结合、分析方法数量化和学科交叉的发展趋势，培养出具有全球视角和国际竞争力的高素质人才。从能力培养角度来看，金融投资意识的培养主要体现在四个方面的能力的塑造，包括基础知识能力、洞察力、反应力和执行力。
(二)培育学生风险管理意识
金融脆弱性理论告诉我们:金融业是个高风险的行业，金融投资的是风险。在金融领域，风险是不可完全消灭的，只能控制。风险能否控制在自己可承受的范围内是金融投资成败与否、金融交易参与者能否获利、能否在市场竞争中站稳脚跟并发展壮大的关键。培养金融风险管理意识，一方面是传授金融风险理论，另一方面是培养技能素质，主要是培养学生风险发现能力和风险规避管理技能，培养学生的金融法律意识，树立正确的投资行为，建立合理的风险规避策略。
(三)培育学生创新意识
美国经济学家米什金诠释了金融创新，他指出:“经济环境的变化将刺激人们寻求可能有利可图的创新”，一般而言，金融创新首先表现为观念创新。创新意识培养是建立在金融意识和风险管理意识基础上，是对金融投资学学生及其重要的一种素质培养。金融市场每一次结构调整和发展都会伴随着对创新人才的需求，谁能够抢在创新中领先，谁就能把握市场竞争中的主动权。金融衍生品、创业板、ETF、基金理财产品等市场业务的推出更进一步刺激了对创新人才的需求。
(四)培养学生职业道德
高等院校提供的金融投资学课程除了向学生讲授必要的理论知识和实践经验以外，加强金融职业道德的素质建设也必不可少。所谓金融投资业的职业道德，是指在金融投资从业活动中应遵循的、体现金融职业特征的、调整金融从业人员的职业行为准则和规范，是一定的社会道德原则在金融职业活动中的反映，也是基本道德规范在金融工作中的具体体现。在金融行业有句俗语“有才有德是精品，有德无才是次品，有才无德是危险品”。金融职业道德是金融行业和金融从业人员的安身立命之本，是取得投资人信任的重要方面。要想赢得这种信任，必须拥有扎实的金融投资知识和严格的职业道德操守。将金融职业道德的思想融入到金融投资学的教学中，使得金融专业学生能够在刻苦钻研业务知识，不断提高专业技能的同时，具备坚守道德诚信，办事谨慎，廉洁自律，言行谦恭，长于协作的职业素质。
二、金融投资学课程教学效果优化
要发挥金融投资学课程在培养综合型人才方面的作用，达成教学目标，有效地将课堂教学与学生综合素质培养结合起来，需要利用科学发展观合理地设计出系统全面、生动有趣、形式多元的金融投资学课程，这有利于学生充分理解这些理论知识，培养学生的综合能力、开拓能力和创造性，增加学生的求知欲望与自学能力，同时也有利于提高课堂的教学效果。
(一)丰富教学内容
注重选取合适的教材是教学好坏的关键。在教学内容设置上，顺应金融投资学理论研究的发展趋势，借鉴国外金融投资学的教学经验，完善金融学科体系，兼顾宏观与微观金融理论，重视道德法律和网络信息技术学科的交叉融合和相互渗透，培养学生的综合能力和宽泛的知识基础。在投资分析教学中引入金融计量学、金融创新学等内容，强化数学知识的基础性位置，利用EXCEL、STATA、EVIEWS等优秀工具软件进行教学，帮助学生理解证券投资分析的基础理论知识，特别是各类金融模型中的复杂计算。
(二)建设股票仿真交易教学
在教学过程中，一般不鼓励学生开通真实的股票账户进行真实交易，往往给学生内容抽象的感觉。但是通过股票仿真交易，模拟开通交易账户，通过委托进行模拟交易、查询、清算交割等过程环节的操作。为每位学生设立一定金额的虚拟账户，学生在全面分析了解上市公司的经营业绩后，决定自己的投资方向。在一定的交易期限结束后，公布学生的股票市值、总成交量、仓位、月盈率，通过市场培养学生的风险管理意识。最后以实战总结会的形式，由学生讲述的操作心得，总结失败教训。通过一段时间的教学，使学生有机会接触证券市场的运作，了解股票和股票代码，对股票市场有更切身体会和理解。
(三)推动案例式教学
案例式教学能够跟得上金融发展的形式，并可以跟踪最新的金融市场变化，用最近的经济结果来判断，使得学生真正做到学以致用。在传授理论知识的同时，针对当前经济和金融市场现状，如利率市场化、互联网金融等话题，运用互动和引导的方式，让学生收集资料，分析问题，提出自己的见解。案例分析需要学生在课前和课后做大量的准备工作，这不仅增加了学生的自主学习能力，而且有利于拓宽学生的知识视野，激发学生的学习兴趣，增强学生洞察能力、分析能力及口头表达能力。
(四)强化师资队伍建设
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进入21世纪，快速发展的网络技术对传统教育领域所带来的颠覆性革新正在被大众所认知和接受。近几年，在线网络和高等教育的融合日益成为国内外教育领域学者和专家关注的热点。2005年，GeorgeSiemens首先提出网络时代的连通主义学习理念。他指出，传统的静态、分类与层级化的知识发展到网络时代已变成动态的、网络化的知识流，因而学习也应是在动态连结的知识网络中形成知识节点的过程。张振红等(2013)指出，国外从开放课件(OCW)运动到现今的MOOC学堂的流行，正是体现着学习本源的回归，MOOC应和传统课堂教学的融合，可以为学习者提供无时间和地域要求，无费用和学历限制的学习环境。陈希等(2014)认为MOOC的优势在于学生可以选择自己感兴趣的课程进行学习，有助于激发学生的求知欲，提升学习主动性，同时也克服了传统教学中老师授课的不可逆性，利用移动设施将一些碎片化的时间得以利用。此外，刘继斌,赵晓宇,黄纪军等学者也介绍了MOOC教学模式设计的一些基本思路。总的来说，目前国外很多专家及组织针对于MOOC和高等教育课程设计进行了研究，但目前还未形成完整的体系，国内这方面尚处于起步阶段。MOOC课程旨在进行大规模学生交互参与和基于网络的开放式资源获取的在线课程。虽然仅仅发展数年，但其实践却走在理论前面，在探索中出现了多种教学模式。目前国内外都在积极的研究、探索MOOC的课程模式，如清华大学、北京大学已经与Eddy合作，其他知名高校如上海交通大学、复旦大学也开发了MOOC课程等，国内MOOC课程的发展越来越具规模。在投资学专业课程教学体系中，虽然已有一些高校对网络课程进行了一些探索，但是系统化的课程体系以及培养模式还比较少见，因此，设计基于投资学专业的MOOC教学模式，并提高投资学专业的培养质量，是当前高等院校亟待解决的问题之一。
二、投资学MOOC教学改革内容
针对MOOC和投资学专业课程的特点，依托MOOC在线教育相关设计原则，我们提出包含“MOOC课程的硬件设施建设”、“投资学专业课程的流程再造”和“师生互动和生生交流机制改革”等三方面的投资学专业MOOC课程教学改革模式。
（1）MOOC课程的硬件设施建设。MOOC课程的核心在于在线网络的建设，像界面交互平台等也直接关系到学生获取答案和信息的效率以及师生、生生互动的可能性。在引入先进的MOOC平台的同时，注意其适用性。
（2）投资学专业课程的流程再造。MOOC模式颠覆了传统的投资学课程教授方式，需要围绕学生设计的学习规则和学习能力规划新的授课流程，加强对于应用实践方面的培训。强化课外和课堂学习、线上和线下学习功能互补的特征。
（3）师生互动和生生交流机制改革。结合MOOC的在线评分、学生互评等模式，设计团队学习模式，改进学习效果的评价机制。
三、投资学MOOC教学改革目标
简而言之，投资学MOOC教学改革目标位：本着“以人为本”的原则，通过对基于MOOC的投资学专业课程的设计，有效降低学生在学习时间、地域方面的限制，利用师生互动以及学生内部交流等方式，提供有效的资源扩充渠道来提升学生的学习自主性和积极性，及时强化专业学习的效果。同时这也是顺应网络技术和高等教育教学相结合的潮流，创新投资学教学模式，提升学生在网络时代的知识学习能力。具体来说，教学改革的目标包含以下几个子目标。
（1）变“以教师为中心”为“以学生为中心”，激发学生学习的自主性和积极性，通过同学间的互教互学、教师的关注和反馈等，强化学习效果。
（2）顺应科技对于教育领域的创新发展方向，锻炼学生利用网络新技术持续学习，全面提升学生利用投资相关理论去解决现实问题的能力。
（3）通过MOOC教学模式改革，改进教师群体对自身角色定位的新认识。研究式教学、知识的更新、新教学模式的实施，都要依赖教师的努力工作，新技术下教师既是教学方式倡导者也是亲身实践者，这有助于实现从单纯的“教”到全方位辅助的转变。
四、投资学MOOC教学改革实施方案
网络技术和传统课堂教学的融合意味着教学内容，教学网络技术、授课模式等多方面的变化。技术是基础、内容是核心，MOOC课程的引入需要循序渐进。总体上通过对硬件技术、教学方式、教学内容等的改革来逐步实施。
（1）建设投资学专业的MOOC网络平台。利用近年来国内外知名高校发展MOOC平台的机会，基于投资学专业自身的特点，在充分调研的基础上引入合适的MOOC平台，通过合作等方式将一些优质的投资学相关公开课程引入到专业学习中，提升课程质量。
（2）结合MOOC的特征对投资学课程和教学进行系统化设计。构建投资专业授课小组，以学生学习路径为核心对投资学课程进行设计。对课程目标设置，话题、时间及作业安排等进行规划，按照主题之间的逻辑关系合理地组织和编排课程内容、强化投资学专业课程的内在联系，增加课程视频、在线测试练习、网络讨论版等丰富教学内容。
（3）改革教师的学习支持服务。发挥教师在引导学习方面积极作用，建设投资学专业的主题教学模式。一方面，学生依据学习主题，在课后通过材料以及和同伴沟通等获取对学习知识的理解，另一方面，利用MOOC平台加强对投资实景演练以及实验、案例教学的投入，强化强化复杂学习任务的实践。
（4）创建共同合作的学习情境。利用MOOC平台构建协作式学习系统，发回网络技术优势，使得教师团队及时追踪学生的学习实践，协助学生通过解决问题的学习来建构知识。同时，利用论坛、聊天室、学习小组等方式构建交互式合作学习，促进其协同解决问题。
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1.忽视教学艺术和教师实践能力的提高
目前，各高校“证券投资学”教师多从非师范类的金融、财务、会计等专业毕业，缺乏对教育学、教育心理学的学习与研究。多数高校对教师的科研成果要求相对较多，使得教师在日常学习和研究中重科研轻教研。很多学校对教师进行教学方法等培训较少。很多教师虽具备精深的专业造诣，但由于缺乏对教育学和教育心理学的学习与掌握，忽视对教学方法的探索，更难谈得上教学艺术。一些教师在证券投资上缺乏实践锻炼，对证券公司等金融业实务接触不多，致使教学与实践相脱离。
2.忽视对学生学习动力系统的建设
一些教师只重视“证券投资学”教材内的专业理论知识的教学，而忽视对学生学习动力系统的建设和学习兴趣的激发。比如，在讲授“证券投资学”课程之初，没有很好地使学生深刻认识到学习此门课的意义；在授课过程中亦不能对学生如何将理论与实际良好结合进行引导，很多学生没有明确的学习目标，缺乏学习的主动性；考试前突击重点，应付考试，学习实际效果较差。
3.忽视对学生的职业综合能力的培养
一些教师认为专业课的教学就是使学生掌握课程所包含的理论知识，没有义务也没有可能（因课时限制等）在授课过程中对学生的职业综合能力进行培养。有的教师认为学生综合能力的提高需要长期培养，非一门专业课能解决，更应由学生通过自我修炼或“德育课程”来解决。
4.忽视对学生进行证券投资良好心理素质的培养
研究表明，从众心理、暴富心理、赌博心理和嫉妒心理等不良心理因素是导致证券投资失败的重要原因。实践性应用型的金融或财务管理人才应该是具有良好投资理财人心理素质的合格人才。然而，目前一些“证券投资学”教师在教学过程中不注意对学生进行良好心理素质的引导。
5.忽视考评机制与培养目标的适应性
目前，“证券投资学”课程多采用期末闭卷笔试加平时成绩的方式对学生进行考核，期末闭卷笔试的分数在学生总成绩中占决定性比重，平时成绩的比重很小，而且多局限于出勤和课堂纪律。这样既不能真实反映学生应用理论于实践的水平，也很难促进学生在学习过程中积极地配合教师，有意识地加强证券投资实践能力和职业综合素质的训练。
二、对“证券投资学”课程教学方法改革的意见
1.重视教学方法和艺术的学习和研究，增强教师的实践能力
“证券投资学”课程教师不仅应不断加强自身专业知识水平的提高，更应重视教学方法和艺术，加强对教育学和教育心理学的学习与研究，选择更适宜“证券投资学”的教学方法，从而增强教学效果。非师范专业毕业的教师应看到自身对教育学和教育心理学知识的不足，虚心向师范专业特别是教育专业的教师请教，学习他们好的教学经验和方法，并结合“证券投资学”课程的特点加以改进和应用。学校也应充分发挥教研室活动、讲课比赛、优秀教师观摩课等活动的积极作用。通过“走出去，请进来”的办法，加强同证券公司等金融企业的交流，使教师深入了解和掌握实务要求，并加强实践锻炼，切实增强理论与实践相结合的能力。
2.重视学生学习动力系统的建设，增强学生学习的主观能动性
我国古代的教育家都十分重视学生学习主观能动性对学习效果的积极影响。孔子在《论语·雍也第六》中指出：“知之者不如好之者，好之者不如乐之者。”朱熹在《小学集注》中说：“教人未见意趣，必不乐学。”“证券投资学”课程教师在教学过程中应引导学生建立起由学习的目的观、学习价值观和学习兴趣构成的动力系统，从而使学生在学习过程中充分发挥主观能动性，乐于学习，提高学习效率，强化学习效果。例如，通过分析“证券投资学”课程知识对学生未来就业的重要性、学生个人和家庭证券投资理财的实用性、缺乏“证券投资学”理论知识而盲目进行证券投资的高风险性等，使学生增强学习“证券投资学”课程的自觉性和主动性，提高学习效率和效果。
3.重视多元教学方法的综合运用，增强学生的职业综合能力
以实践性应用型人才培养为目标的“证券投资学”课程教学，应灵活地综合运用各种有效的教学方法，使学生能够真正理解抽象和综合的证券投资理论，且能够进一步理论联系实际，并有针对性地增强金融、财务管理等从业人才所需要的职业能力。例如，采取案例交流法，即综合运用案例分析法、小组讨论法和课堂演讲法等教学方法。在教师引导下，学生先各自进行案例分析再进行小组讨论，小组代表在班级演讲小组观点，同学相互点评，教师最后总结点评。通过这些环节，加强学生对理论的理解和实践的锻炼，并提高其分析问题、语言表达、沟通合作等能力。还可以采用随机抽签设计法，如将不同投资者的基本信息、风险承受能力、收益要求、流动性要求写成字条，让学生抽签，根据所抽到的随机组合的投资者信息进行分析，为该类型的投资者推荐适合的证券或证券组合，并提出支持论据，让学生更深刻地理解各种证券投资工具和证券投资组合的特点和适用性。情境性或抛锚式教学（situatedoranchoredinstruction）理论认为，如能让学生在现实世界中感受所学理论的运用，是让学生形成对该理论的意义建构最有效的方法。[3]采用角色扮演法，在教师指导下让学生在仿真的情境之中，比如让学生扮演证券公司的顾客和职员对证券开户流程、证券交易程序等进行提问和介绍，增强其对证券投资相关职业的了解和认同。通过请证券公司经理人等来校讲学、到证券公司或基金公司参观等，使学生对证券投资等工作的社会价值和职业发展前景更加了解，从而帮助学生建立自己的职业发展规划。另外，小组作业、模拟操盘训练等教学方法，也都能促进实践性应用型人才培养目标的实现。
4.重视学生心理素质的培养，增强学生对证券投资的心理适应性
在“证券投资学”课程教学过程中，教师应重视证券投资对从业人员的心理基本素质和特殊素质的要求，采用多种灵活有效的教学方法对学生心理素质进行培养和引导。例如，通过案例教学法使学生明确良好心理素质对证券投资成功的重要性，并可通过分析那些投资失败的案例，让学生警惕证券投资失败的心理要因，比如赌博心态和暴富心理等。还可以通过讨论总结法，比如在学生进行操盘模拟训练后，积极讨论和总结各自操盘成败的心理诱因及所导致的行为和后果，使学生深刻反省自己心理素质的不足，在课程学习或未来工作中能加以警惕和避免。应创造机会并组织学生参加课堂演讲、讨论等活动，鼓励学生充分自由地表达观点，促进其独立思考，避免从众心理。
5.重视对学生实践能力和综合素质的检验，增强考评机制与培养目标的适应性
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关键词:证券投资学;非金融专业;教学手段
证券投资学是高职院校经济管理类专业开设的一门重要的专业基础课。该课程的应用性较强，也是一门教学难度较大的课程，它不仅要求学生掌握证券投资理论的基础知识，还应具备独立自主进行实际投资分析的能力。因此，对学生的知识结构和实践运用能力提出了更新、更高的要求，同时对教师在证券投资学教学中如何适应高职教育的教学需要提出了更高的要求。为了使高职非金融专业学生学以致用，高职教育的课程设置满足人才培养方案的要求，有必要探索证券投资学教学的培养目标、教学内容与教学手段的改革，以促使教学登上一个新的台阶。
一、高职非金融专业证券投资学课程教学存在的问题
(一)理论与实践相脱离
针对高职非金融专业，证券投资学的教学目标看似很清楚:“使学生学会证券投资”，然而，在实际教学的过程中，往往变成了“使学生学会证券投资学”，这一字之差，却有天壤之别[1]。于是，重理论轻实践，重知识轻技能，重课堂讲授轻模拟操作的现象，已经司空见惯。结果，学生学完以后，只懂得理论知识，动手操作能力非常薄弱。这就与高职教育的目标相背离了。
(二)教学方式单一、教学手段落后
在对高职非金融专业的学生授课时，一直采用的是“一只粉笔两本书”作为教学工具。但是在讲解证券投资技术分析时会涉及大量的图表，需要看大盘才能理解理论知识。这些图表想在黑板上画出来比较困难或者根本不可能实现，结果造成老师讲课空洞、乏味，学生听课效率低下。
(三)缺乏实践环节、课程结构设计不合理
证券投资学是一门理论性和实践性都很强的学科，因此证券投资学课程都会有一定课时的教学实践活动，让学生能从投资者角度进入证券市场，感受证券市场的涨跌变化，培养学生的市场感觉，磨炼心态，从而激发学生的学习积极性。否则，学生永远不会明白证券市场到底是什么样，理论联系实际也只能是一句空话。但是对于高职非金融专业的学生来说，由于课程体系的压缩，导致在教学计划中根本没有设置教学实践课，有的虽然在形式上设置了教学实践课，但落实起来不是很到位，所以也达不到应有的效果。
(四)教材难以适应高职教育的需要
我们现有的教材理论介绍过多，过于呆板，对于许多具有中国特色的内容在教材中很少涉及。如国有股减持、QFII、QDII、ETF、LOF、权证、股指期货、央行票据、可分离交易债券、融资融券、市价委托、大宗交易、开放式回购、中小板市场、三板市场等内容很少在教材中反映[2]。很多学过证券投资学的同学对这些概念茫然无知。另外就是游戏规则的变化，2005年到2006年上半年是证券法规全面修改的时期，证券发行、上市以及交易规则都进行了大幅度修改，但即使是最新版的教材对上述内容都很少涉及，对规则修改更是没有反映。这些都难以适应当前高职教育的教学需要。
二、高职非金融专业证券投资学课程教学改革的探索
(一)明确教学目标
对于高职非金融专业的学生来说，可以根据学生的层次设定不同的目标。证券投资学教学最基本的目标就是教会他们证券的交易，最低的目标是学会炒股。不仅要知道开户程序、交易的方法和技巧，还要掌握最基本的基本面分析和技术分析方法，为市场和社会培育合格的股民、理性的投资者。中级目标是适应实际工作的需要。证券业的大发展为大学生就业提供了很好的机遇，所以我们要培养学生适应实际工作需要的技能，要求学生参加并争取通过证券从业人员资格考试中的证券经纪类考试，获得证券经纪从业资格证书。高级目标是为同学们深造打下良好的基础。证券业对人才的需求，相当一部分是要求有多学科的知识背景，而不仅仅是单纯的金融证券知识。
(二)教学手段的改革
用案例教学、模拟教学、多媒体教学等多种教学手段，取代以往的“粉笔+黑板”的老模式，不仅可以提高教学效果，还可以满足高职教育人才培养的需要。
1、案例教学
选择与证券投资学教学内容配套的典型案例，将一些难以理解、繁琐枯燥的教学内容运用生动的案例表现出来，提供给学生分析讨论，引导学生运用理论知识分析、解释现实问题，增加学生的感性认识，再由感性认识向理性认识转化，提高分析问题和解决问题的能力。通过案例教学将知识的传授与知识的运用有机结合起来。
2、模拟教学
通过模拟证券投资实战环境，采用实证分析教学，将证券投资分析理论与证券市场的实际操作结合起来，调动学生学习的积极性和参与性，培养实际操作能力和风险意识，提高学生的综合素质。在具体操作上，利用证券行情接收系统，实时接收沪、深股市行情，演示大盘和个股行情走势;利用证券实时分析系统，演示主要技术指标，结合典型图形讲解技术指标的运用;利用模拟股票交易系统，建立操作规则，利用虚拟资金和虚拟撮合，实现从交易、结算、风险管理全过程的操作。同时，通过让学生扮演证券市场投资者的角色进行模拟投资活动，将所学到的理论知识在实际环境中具体运用，通过模拟操盘预测市场行情变化，真正做到学以致用，进而激发学生的兴趣与学习积极性，引导学生全面、扎实地掌握证券投资知识。因此，模拟投资活动的开展，更突出了对学生实践操作能力的培养，是课程设置的一个较高的层次。
3、多媒体教学
证券投资分析是证券投资学中最重要的、也是学生最感兴趣的一部分内容。由于证券价格在证券市场中的波动起伏是扑朔迷离的，所以，证券投资技术对于提高投资人的判断能力有较大的帮助作用，从某种程度上来说，增强对证券市场未来的预见能力，躲避即将来到的风险，任何一个投资者(机构)都必须熟练掌握和运用技术分析方法。所以我们在教学实践中，一直在注意培养和提高学生这方面的实际分析能力。而技术分析法涉及大量的指标分析和图形分析K线图、缺口理论、形态分析、成交量分析、移动平均线分析等，若采取传统的教学模式，课堂上教师要现场设计黑板，描画技术图形，列举证券投资实例，还要通过察颜观色、个别提问等方式从学生那里获取反馈信息。课堂时间的有效利用率较低，原本生动有趣的知识在学生看来也索然无味。而通过多媒体创作工具，则可以将以上理论结合市场形态中的实际材料，用立体的图表编写出重点突出、形象生动的“电子讲稿”[3]。例如，用MicrosoftPowerpoint和Authorware绘制出K线图以及各种K线组合，通过形状、大小、色彩、闪烁、修饰等属性来突出关键图形和指标，并利用Powerpoint的动画演示，形象地讲解了葛兰碧的移动平均线法则;运用了Flash的动画技术，生动、贴切地向学生们展示出股票交易的全过程，加强学生们的直观感受和对理论知识的理解。
(三)修正教学计划，强化实践教学环节
要改变过去教学没有实践环节或是把实践教学形式化的状况，使实践课时占总学时的12以上，这样学生可以边学习理论知识边进行实践操作。由于高职非金融专业学生的课程体系压缩，还可以鼓励学生利用假期到证券公司进行岗位实习和训练。另外，要改变现有考试方式，增加实践环节考核力度，把证券投资学这门课的考试分成实务考试和理论考试两部分。
参考文献
1徐怀业。关于高职证券投资学课程教学改革的思考。辽宁高职学报学报。2007，6:53-54
篇8
[关键词]案例教学模拟交易教学改革
《证券投资学》课程是一门理论和实际紧密结合的课程，课程建设的重点主要包括课堂理论教学，案例部分和证券实验模拟交易三大部分。随着中国资本市场的发展和与国际资本市场的接轨，出现了许多如复杂的股权结构(如股权分置)和多样化的资产重组等等金融现象，已经成为现有的《证券投资学》不能覆盖和尚未解答的前沿问题;为了让学生认真掌握这门功课的核心内容，并能将知识活学活用，学以致用，势必对传统的证券投资学的教学进行适当的改革。
按照培养学生分析与解决实际问题能力以及创新能力的目标要求，应该给学生提供实际应用性教学和实践性教育的平台，教学改革主要从两方面进行。
一、证券投资学案例教学的构想
案例教学是运用案例进行教学实践，将传统教学的以“课本”为本、从概念到概念的注入式教学方式转变为一种促进学生成为教学主体，使学生进行自主学习、合作学习、研究性学习、探索性学习的开放式教学方式。
1.证券投资学案例教学介绍
《证券投资学》是一门广泛吸收多学科知识、理论体系复杂且具有较强实践性和应用性的课程，所以利用案例教学可以帮助学生更好地掌握证券投资的基础知识和基本原理，学会运用基本分析法和技术分析法进行证券投资分析，学生通过案例教学获得的知识是自己理解了的能够全面理解的知识，是有着真实背景的知识，而不再像课堂讲授法下获取的抽象的、过度概括化的生硬知识，它能立即被用到实践中去解决处理类似的证券投资问题，将是理论教学的重要补充。
2．认真挑选有代表性的动态案例
证券投资学基础知识部分主要是对证券市场和证券市场投资工具的认识，在系统讲解基本知识之后，可以通过上海和深圳等国内市场的上市证券种类进行概览，总结和比较中外证券市场投资工具的差别，对国内市场各类证券的市场特点和表现进行直观对比。而课后可以要求学生观察市场上的证券品种，进行对比，从而对各种证券的特点有更加直观的认识，要求学生结合教材中的要点在当前市场背景下具体分析某相关品种的区别和联系。
3.证券投资学案例教学的实施
从证券市场中精心选择证券投资案例，案例符合教学目的和教学计划，认真设计课堂活动实施方案。
（1）案例教学与理论学习进度相结合
根据教学大纲，针对不同的教学内容，按照《证券投资学》课程的理论学习顺序和学习目的编写案例，便于根据学习进度有针对性地开展案例训练，并可结合实际情况综合使用或单独使用，尽量选用比较新的案例进行教学。
（2）案例教学与理论知识的学习目的相一致。
首先，在案例之前应比较系统而简明地讲解所需理论知识，要求学生仔细阅读案例，并用理论知识进行解释；在案例之后应提出问题，使学习者明确本案例的学习目的；引导学生的思路，培养学生的分析问题的能力。
（3）案例材料部分主要包括如下内容：理论知识点讲解，主要简明而系统地讲解分析本案例需要预先掌握的背景知识和技能；案例基本材料；分析问题及分析引导材料；应达到的预期效果。
二、证券投资学模拟交易教学构想
1．证券投资模拟交易的目的及内容介绍
证券投资模拟交易教学指的是通过互联网接入交易所的实时行情，运用各种行情分析软件，对证券交易进行动态观察，并结合教学内容进行模拟分析和判断，对证券投资学课程的主要内容进行实际验证，从而达到理论和实际的有效结合。
（1）证券模拟交易的教学目的
充分利用现代化技术设备，增强课堂教学的生动性。由板书、投影、PPT到现代的多媒体，现代化的技术提供了更加便利的教学手段，网上实时行情和资讯在课堂上的展现，最大限度地提高了这门课程在课堂上的生动效果。
（2）证券投资模拟交易的内容介绍
证券实验模拟投资内容本部分课程以我系编制的《证券投资学实验指导书》为蓝本安排课程内容。其主要内容包括三大部分:
①前言，主要介绍课程性质、实验目的与实验的基本内容;
②行情阅读与股票分析软件的使用，主要介绍行情阅读的各类指标与方法，世华财讯行情分析系统、恒泰证券分析系统的学习与使用;
③证券交易模拟，这部分安排五大实验，包括证券交易模拟实验、K线及K线组合分析实验、形态分析实验、技术指标分析实验、综合分析实验。
（3）证券投资模拟交易教学的基本思路
①选取大盘指标股和有代表性的股票进行全程跟踪
全程跟踪大盘指标股和有代表性股票的目的主要是解决教学案例的连续性和联系实际活学活用的问题。证券市场是变幻无穷的。证券投资者面对的就是以股票市场为中心的资本市场，而通过互联网，课堂上随时可以浏览世界各地的证券、期货、外汇等市场行情。
②证券投资模拟交易设计思路
通过对所选择跟踪的证券的价格和价值的对比，认识价格的市场特性。证券投资价值分析涵盖债券、股票、证券投资基金、金融衍生工具等诸多内容。由于课时有限，课堂上不可能一一进行尝试和验证，只能选取个别重点内容进行验证性试验。债券的价值验证比较直观，通过验证，要让学生把握各种因素对于债券价格的影响。
结合单元和热点的实盘讲评。这里的讲评主要由学生完成，是实盘案例在课堂以外的延伸，是强化实盘案例教学效果的重要一环。内容上包括三个方面，即基本分析部分和技术分析部分的专门讨论课以及市场热点的临时性评论。
每个学生通过模拟交易，在交易帐户上的盈亏变化将综合反映学生的操盘能力，而这种操盘能力是学生在运用书本基础知识上的综合表现。
三、教学效果
证券市场瞬息万变，通过理论教学，案例教学和模拟交易教学，学生的学习积极性增强了，由被动学习向主动学习转化。学生通过课堂以及课下对教学案例的进一步研究和模拟操作，真正地开始理解证券市场和证券交易，并且在研究中能够提出问题，具备讨论的能力。除此之外，可以让学生真正地用所学知识了解和理解社会经济现象。诸如利率、汇率、存款准备金率等各种经济政策进入了应用性分析，让学生学习的知识活学活用、学以致用。
参考文献:
[1]齐瑞宗.谈实践教学与综合能力的培养[J].教育与职业，2001，(11).
[2]王晓渝.案例教学法在证券投资专业教学中的应用[J].山西财政税务专科学校学报，2003，(5):6.
篇9
关键词：证券投资学财经类专业教学模式
一、引言
证券投资学是一门研究证券投资运动及其规律的学科，本课程主要讲授了股票、债券等投资方式的特点以及规律，并通过基本分析和技术分析对证券投资工具进行基本的交易操作。学习本课程不但是专业学习的需要而且能帮学生建立起基本的理财观念和投资理念。不论学习什么专业，也不管将来在哪个行业发展，投资、理财都将会伴随学生的一生。学生通过学习本课程，能初步掌握证券投资的基础知识以及证券分析的基本原理，熟悉证券交易的基本程序和投资技巧，利用证券模拟和网上实训，培养学生的运用能力及综合素质，使学生成为应用型、复合型、技能型的高等职业人才。
二、财经类专业证券投资学教学中遇到的问题
1.缺乏适用的教材。证券投资学的形成与发展与西方投资市场的不断完善息息相关，众多投资理论的形成也都是在西方市场环境下研究得出的，这样就导致课程的学习内容与我国证券市场实践脱节。并且这些理论部分涉及资本资产定价模型、单因素模型和多因素模型、套利定价理论、有效市场理论和行为金融理论等众多理论，其中，资本资产定价模型、有效市场理论的创始者是诺贝尔经济学奖的获得者，可见其理论达到了一定深度，而且要求有较好的数学基础，要理解这些内容对财经类专业的学生来说比较困难。对于财经类专业的学生而言，一本适用的证券投资学教材不仅要符合财会专业知识结构，还要能够拓宽学生视野、提高学习兴趣、激发求知欲望。据统计，目前在售的证券投资以及投资分析等相关教材绝大多数都是面向金融专业的学生，更注重对金融理论和模型的解析，而证券交易软件的操作和投资技巧等方面的知识比较少。
2.实践教学环节薄弱。证券投资学的教学内容一般都涵盖了以下几个部分：证券投资工具的运用、证券市场、证券投资基本分析、证券投资技术分析、风险防范和市场监管等。目前，高校证券投资学课程在财经类专业的教学计划中列为专业必修课，包括理论教学和实验课两个部分。总课时为64-72学时，以理论讲授的教学方法为主，授课老师需要花很多时间才能让学生掌握证券投资的分析方法以及证券投资的技巧，但是课堂教学存在很大的局限性，即使充分运用多媒体教学效果也不显著，比如在学习证券投资技术分析时会涉及到K线图、移动平均线、黄金分割线以及KDJ、MACD、WMS、RSI等各类技术分析指标，因此，授课老师在演示操作交易软件时，交易界面包含大量的信息使得学生很难在短时间内理解并消化。实验课时仅占总课时的1/4，在有限的实验课中学生要运用模拟交易软件完成相关实验操作，还要撰写实验报告。但往往因为实验课时过少导致实验环节的完成情况并不能达到预期的效果。
3.课程考核评估方式单一。目前金融专业以及财经类专业的证券投资学课程的考核方式均以期末闭卷考试为主。闭卷考试很容易导致学生平时不注重学习积累到期末考试周死记硬背、应付考试的现象发生。应用型本科院校证券投资学的教学目的是提高学生综合知识的运用能力和实践能力。因此，目前的课程考核方式与证券投资学教学目的存在本质上的冲突。应该丰富考核方式，注重平时表现成绩。
三、财经类专业证券投资学教学模式改革的思考
1.合理确定教学内容。在教材方面建议选用国外成熟的理论教材外加国内的案例分析教材，这样既能充实案例分析的内容又能弥补实践模拟课的缺陷，真正将理论与实践结合。在讲授过程中只要求学生掌握最基本的投资理论，对于一些晦涩难懂的西方投资理论可以略过不做重点讲解，教学内容本着够用、会用、实用为原则，使学生在对理论知识理解的同时提高实践操作和灵活运用能力。在我国多变的证券投资市场环境下，教师要根据国家政策法规制度等的变化及时更新教学内容，不能只注重课本内容的学习，还要加入更多符合我国国情的证券投资知识，及时补充国家证券市场中相关制度、政策等的变化内容，通过课堂讨论等多种形式让学生充分了解我国证券投资市场的变化。针对财经类专业学生的需求及特点，使其能够学以致用，本课程在教学过程中更加注重实践与应用能力的培养而不是对金融理论与模型的解析。
2.加强课后模拟交易指导与监督。鉴于目前实践课时过少，学生利用有限的实验课时间无法达到预期的实践效果，因此要求学生课后自行下载并安装证券投资软件进行模拟交易，对课上讲授的各种投资分析方法包括基本分析法和技术分析法进行综合练习。另外，要求学生形成自己的选股思路，寻找潜在的绩优股，就某一上市公司的基本面及投资价值进行综合分析，独立撰写投资分析报告。这就要求任课老师，最好能到证券交易所顶岗实习，加强自身业务素质。在积累了丰富的投资经验的同时加强对学生课后模拟交易的指导与监督，指导学生综合应用投资学课程中的所学到的各种理论、方法或技巧解决问题，从而提高学生的投资理财能力和综合素质。
3.综合运用多种教学方法。要打破目前以讲授为主的教学模式，运用启发式教学、案例教学、视频教学、引入财经周评等多种方法相结合来激发学生的学习兴趣，有效提升学生的学习效果。理论知识枯燥乏味，进行如下教学模式的安排：首先，为激发学生的学习兴趣，在讲授教材理论知识之前，可以先播放一段教学视频，让学生了解相关背景知识，然后由老师提出与所授理论知识相关的问题，引导学生独立思考。可选择播放《华尔街》以及析金法百科等相关视频将教材理论知识同视频中的历史事件结合起来，让学生接触更多的投资实践。其次，在讲到金融衍生工具这个知识点时，因为很多同学对其不了解，可以利用案例教学以及启发式教学，例如：假设今天某位同学以每股20元的价格买进了10000股平安银行的股票。可以提问：买进后你会担心什么？怎样归避股价下跌的风险？什么是套期保值？怎样进行操作？引导学生得出套期保值的做法是在期货市场卖出10000股1个月后交割的平安银行股票的期货合约，期货价格也为每股20元。继续提问：假如平安银行一个月后股票价格下跌至15元/股，套期保值结果如何？假如平安银行股票价格一个月后上涨至30元/股，套期保值的结果又如何？层层递进以此来引发学生思考并理解套期保值的含义及特点。最后，为了使教学内容更贴近中国证券市场发展变化，引入财经周评模式，每周要求学生运用所学证券知识上周证券市场进行评价并对本周的股价走势进行预测。
4.课程考核评估方式多元化。课程的考核评估方式对学生的学习具有引导作用。证券投资学目前的考核以期末考试为主。平时成绩比重太少而且实践环节的成绩几乎体现不出来，应用型本科人才培养应以知识的运用能力为重点，而现有的考核方式没有突出对实践应用能力的评价，这样就导致学生不够重视实验课，实验报告也不认真完成。因此，要增加平时成绩尤其是实验课和实验报告考核的占比，以提高学生的实践操作能力。另外，还需增加课程考核中课堂讨论和主动发言的成绩比重，注重考核学生在实际投资领域的投资理财能力。
综上所述，从课程内容、教学方法、考核形式、课后辅导与监督等多方面来进行全方位的优化改革，才能达到更好的教学效果，才能让学生在学习证券投资理论知识的同时，切身体会证券投资交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到学以致用。
参考文献：
[1]李硕.证券投资学课程教学模式优化研究[J].当代经济.2016.10.
篇10
【论文摘要】《证券投资学》课程实验的开展调动了学生的学习积极性,加深了对理论知识的理解。但现有的理论教学过程中,如何利用有限的实验达到高效率?实验教学内容的具体安排则起着关键作用。文章就《证券投资学》课程实验教学内容进行了探讨。
《证券投资学》是一门理论性和实践性结合紧密的课程,将理论教学内容与证券投资实践结合在一起,能加深学生对基本概念、基本原理的理解,增强学生学习的趣味性、操作性和感性认识,激发学生的主动性和创新性,拓展学习的深度与广度,提升学生分析问题、解决问题的能力和实践动手能力,从而提高金融学专业人才培养质量。
一、《证券投资学》课程实验内容的设计思想
目前开设《证券投资学》课程实验的院校很多,但大多实验教学内容相对分散,难以收到较好的效果。依据金融学专业全程式实验教学体系的思想,在讲授《证券投资学》课程时,将实践教学的内容与理论知识学习结合起来,《证券投资学》课程实验主要针对课程中专业性较强、涉及范围较少的单元,开展针对性的专业实验,进行相关单项基本技能的训练并巩固课堂教学中的理论知识,同时重视与前续、后续课程内容的衔接,避免实验教学内容的交叉与重复。
二、《证券投资学》课程实验内容设计的理论依据
理论知识是形成实践能力、应用能力的基础。能力在掌握一定知识的基础上经过培养训练和实践锻炼才能形成。因此学生首先要打好实践课坚实的理论基础,为以后的课程实践做好准备。因此,课程实践教学内容设计需坚持与理论教学相容性原则。要在有限的学时下,合理安排理论教学与实践教学的时间,做到既保持理论知识体系传授的完整性,又让学生得到较充分的实践性课程的训练。
国内证券投资学的基本理论框架一般分为四大部分:证券投资的基础理论、运行理论、决策理论和调控理论与政策。由于金融专业《证券投资学》的前期课程《金融市场学》,已经比较详细的介绍了证券投资基础理论中的证券投资工具股票、债券、基金、权证、期货与期权,而有关证券市场的运行理论在投资银行中也已重点介绍,这两部分可不再重复介绍;在进行《证券投资学》的讲授中可以把内容侧重在证券投资的决策理论和调控理论与政策上。具体内容包括:证券投资的组合分析、基本分析、技术分析,证券市场的调控与管理。由于金融专业《证券投资学》的后续课程是《证券投资技术分析》,因此,在《证券投资学》课程讲授中技术分析的内容只是简单介绍。
三、《证券投资学》课程实验设计的内容
由于《证券投资学》课程实验学时有限(12学时),因此重点实验内容是对投资组合理论、证券特征线进行验证,通过这部分实验课的教学,使学生初步掌握证券投资的投资组合分析的验证,绘制无风险证券与一种风险证券组合的可行集、多种证券的最优组合分析。具体步骤如下:
1.绘制无风险证券与一种风险证券组合的可行集
主要是需要计算一种证券的期望收益和标准差。
(1)数据的获得。首先将大智慧软件数据显示周期选为月,使得股票价格为月度数据,然后对股价进行复权处理(通过复权处理使得股价不仅反映资本利得,还能反映红利收益),最后导出到excel,得到股价数据。如果有数据库,也可以从数据库中得到股价数据。
(2)计算股票的年度收益率。利用excel的自动计算功能可以得出股票年度收益率数据
(3)计算该股票的期望收益与标准差。在D3单元格输入excel自带公式AVERAGE(C3:C18)就会输出方正科技的期望收益,输入STDEVP(C3:C18)可以输出该股票的标准差。
(4)计算风险资产和无风险资产在无卖空时的组合收益和标准差。
①把已知数据输入excel表格,无风险资产本例中选择银行存款,收益为4.14%。
②在表格中输入无风险资产的投资比重,并逐步递减。由于有无卖空限制,所以风险资产的投资比重依次递增,两者之和为1。在组合的期望投资收益率单元格输入公式,本例中为A8*0.0414+B8*0.152。同理得到组合的标准差,当无风险资产与风险资产组合时组合的标准差公式为σp=|θσ|,本例为B8*0.3662。
③画出资本配置线。在excel菜单中点击“插入”、“图表”,选择XY散点图,平滑线散点图。点击下一步,在图表源数据对话框中修改数据区域,X轴选择标准差数据D8:D28,Y轴选择期望收益率数据C8:C28。点击下一步,选择图表保存位置,得到了资本配置线。
2.多种证券组合的最优组合
如果只有两种风险证券组合在一起,组合的期望收益率和标准差可以用公式求出,并得到相应的可行集曲线,但是,当组合的证券超过两种时,必须要更复杂的计算工具。本实验选取了其中的一种,采取规划求解这一工具来达到实验目的。
(1)基础数据的收集。实验中试图计算多种股票组合在一起的时候的可行集,因此,还是要按照实验一的方法获得四种股票的年度收益率,期望收益率和标准差。选取四支股票,除了要计算每支股票的期望收益率和标准差,还要计算他们之间的协方差,这里运用COVAR这个函数,计算方正科技和邯郸钢铁的协方差就可以在单元格输入COVAR(C3:C12,F3:F12),同理计算出其他协方差,就可以得到四支股票的协方差阵。
(2)四种股票最优组合的计算。
①规划求解的安装。在excel菜单中点击“工具”、“加载宏”,出现加载宏的对话框,在对话框中选择规划求解,然后“确定”,这时规划求解已经成功安装。
②在excel表格中输入已知数据。
③建立运算区域。把期望收益率数据填入到相关表格,在单元格中预留最优投资比重、投资组合收益率、投资组合方差、标准差等。预设最优投资比重为1、0、0、0,即全部投资于邯郸钢铁这支股票上运用矩阵运算的方法计算出组合方差。并对组合方差开方。
这样我们就建立了一个运算区,建立了各单元格数据之间的关系。一个单元格数据的变动就会引起其他数据做出相应变动。
④通过规划求解求出最优解。在excel里建立约束条件区域,把相应的约束条件列出,规划求解的原理就在于电脑自动对符合条件的解进行筛选,得到最优解,因此,必须准确设定筛选条件。在这个约束条件区,投资的比重相加应该等于1,在相应单元格输入=SUM()。如果是无卖空情况,每个股票的投资比重都是>=0的,当人为设定一个目标收益率,电脑就会自动的计算符合条件的标准差最小的解,这也就是所要找的最优解。不断的变换目标收益率就得到了很多组最优解就是要找的有效前沿。
点击工具菜单,就会在其中找到规划求解这一选项,点击打开规划求解对话框。在对话框中设置约束条件,最优解就会自动输出到相应运算区。假设设置某一目标单元格选择“最小值”。约束条件在无卖空时应该有三个,一个是投资比重都应该>=0,投资比重之和应该等于1,然后输入0.2,即目标收益率先预设20%。目标项、可变项和约束条件都输入完毕就可以开始计算了,点击“求解”,电脑会自动运算出结果,点击保存,就会发现在原来的计算区数据已经更改。
在这个计算结果中,得到四种股票组合在一起,目标收益是20%的时候,组合标准差最小的解,这时候得到的解就是四个投资比重,投资比重分别为0.36、0.63、0.1、0,这就是找到的最优的组合。
⑤建立数据区。前边得到的最优组合只是有效前沿的一个点,要得到有效前沿的其他点,就必须不断的变换目标收益率,得到不同的最优解,最终画出有效前沿。为了得到这样一系列数据,要建立数据区来保存不断计算求出的结果。把组合收益为0.2,标准差0.33写入到数据区。接下来继续运用规划求解工具,把约束条件中的目标收益率20%变为其他数据,比如25%,求解就会得到另外一个最优解,依次不断变化该单元格,就会得到需要的一些组合,不变计算的结果就是我们最终得到了完整的数据,
(3)既定目标收益率最优投资比重的求解。假如要投资于四支股票上,要求投资的收益率为28%,那么应该怎么分配风险最小呢?前面的规划求解实际上就可以解决这个问题。只要在约束条件中添加0.28,即当收益率要求28%时,最优的投资比重应该是0、0.79、0.21、0。有卖空的时候也是如此计算,最终得到结果。
参考文献
[1] 兹维博迪.投资学(第6版)[M].机械工业出版社.
