家庭投资理财计划书范文

导语：如何才能写好一篇家庭投资理财计划书，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

乙方：_________

公司地址：_____

公司电话：_____

传真：_________

经甲方双方平等协商，现就家庭理财咨询服务的有关事宜达成以下协议：

一、甲乙双方根据平等互利的原则，由乙方负责为甲方及其家庭提供私人理财咨询服务。

二、甲方的权利和义务

1．甲方有权要求乙方为其设计制作符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财计划书）。并根据甲方和市场的变化，指导甲方及时调整投资理财规划。

2．甲方有权要求乙方根据家庭理财计划书的要求，特别约定乙方定期通过电子邮件、传真、电话、短信、信函等形式，提供甲方已经涉入市场的投资资讯（如股票、基金、外汇、黄金、邮票、金银纪念币、流通纪念金属币等的市场运行情况、政策变化以及某一投资品种的最新价格等）。

3．参加乙方举办的家庭投资理财系列讲座。

4．可登录公司网站http：//_________（网络实名：_________网），享受家庭理财有关问题的咨询与服务（请输入密码进入）。

5．可通过提前预约，与公司资深理财顾问面对面讨论家庭投资理财问题。

6．甲方应按期缴纳会员费。甲方加入家庭理财俱乐部首年会员费为_________元，会员费按年度一次性收取。从入会第2年起，按每月_________元交纳会费，会费按年度一次性收取。收费时间为第1个年度交费的对应日。

7．免费赠送价值_________元的私人理财图书一套，包括：_________。

8．甲乙双方签订本协议，甲方始成为乙方家庭理财俱乐部的会员，甲方有权享有本合同规定的各项权利。

三、乙方的权利和义务

1．乙方有义务在收到甲方完备的家庭背景资料后10个工作日内，为甲方量身定做符合甲方职业、生存阶段、资产和收入状况以及消费背景的家庭理财组合模型（即家庭投资理财计划书）初稿。经甲方反馈意见后5个工作日内，乙方将修正稿再次发给甲方，直至甲方认可。

2．乙方根据甲方约定，定期通过电子邮件、网站、电话短信、传真、信函等形式，为甲方提供已经涉入市场的投资资讯。

3．甲方登录_________网进行家庭理财咨询，乙方应在2个工作日内（节假日顺延），通过_________网予以回复。

4．乙方有义务不定期为甲方提供第二条第3款、第5款和第6款的服务。

5．乙方有义务为甲方提供具体的投资建议。

6．乙方有义务为甲方保守机密。

7．乙方有根据本合同规定，收取会员费（即家庭理财咨询费）的权利。一个年度终结，若甲方不再交纳会费，乙方将终止对其的后续服务。

四、本合同未尽事宜，甲乙双方协商解决，若协商不成，甲乙双方任何一方可到_________仲裁机构申请仲裁或到乙方所在地人民法院提起诉讼。

五、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。本合同经甲方签字，乙方盖章、乙方代表签字后生效，具有法律效力。

甲方（签字）：_________乙方（盖章）：_________

代表（签字）：_________

篇2

教学目标：

知识与能力：明白合理安排收入、支出的意义；知道个人的消费行为要受到许多因素的影响；学会根据具体情况进行预算、合理消费。

过程与方法：通过阅读分析教材，讨论交流，合作学习，了解青少年和老人之间对金钱的态度和消费观念存在差异。

情感态度与价值观：能够尊重、理解不同于自己的生活方式，树立健康的消费观念，做一个文明生活的人。

教学重点与难点分析：

教学重点：消费方式因人而异，因时而异，因地而异。

教学难点：树立健康的生活观念，做一个文明生活的人。

教学过程：

导入：说说我的零花钱。

师：同学们，你们是如何安排这笔钱的呢？

生：略。

师：每个同学对于零花钱的支配都是不一样的。我们该如何花钱、如何消费、选择什么样的消费方式，这是我们今天要探讨的话题：做文明生活的小管家。

新课教学：

师：仔细阅读课本54页，通过填表来比较分析13岁女孩和老奶奶在生活方式上的差异。

[投影展示]

师：这是两种很有差异的消费方式，他们对于消费的理解，其中哪些行为和想法和你一样？你是否赞同他们的做法？为什么？

师：不同的人有不同的生活方式、消费方式，女孩是寅吃卯粮，奶奶是节俭度日。那么，你选择哪一种消费方式？为什么？

生：略。

师：由此可见，消费方式因人而异、因时而异、因地而异。我们的收入水平决定消费水平。收入允许时，我们应适当享受、也可提前消费；但我们不能够不顾我们的收入状况，盲目地、过度地去消费。即使是生活水平提高了，我们也不要忘记节俭。当然，提倡节俭，并不是反对消费，而是反对浪费。

师：消费方式反映着人的文明程度。刚才我们已经分析了过文明生活，在消费过程中应注意些什么。不知同学们面对具体问题时会如何做？下面老师就来考考同学们。请看学习单，请同学们给老师来当回家。（前后桌4人一小组，按要求完成学习单！时间：6分钟）

生：略。

师：看来同学们比老师会过日子，老师是个“月光族”，每月工资都花光光。这不麻烦来了，本月碰到一个同学要结婚，要送人情；侄女满月得表示表示，算了一下这两项开支得2000元左右。可我没有积蓄，我该怎么办？

生：开源、节流。

师：谢谢同学们，帮我解决了一个大麻烦。今后，老师要向同学们学习，学会理财，计划支出，让自己的日子过得更好！

师：通过刚才的学习，请你说说，什么样的消费方式才算是文明的消费方式？

生：1.有意识地学习一些金融知识，培养科学的理财观念。2.有计划、有条理地安排自己的收入和支出，使自己的日常生活更加有序。3.养成合理的消费习惯。即：在不超出支付能力的水准上进行消费。

师：通过本堂课的学习，我们发现消费方式因人而异，因时而异，因地而异，无好坏、优劣之分，所以我们应尊重、理解彼此的消费方式。随着我们收入的增加，消费水平也“水涨船高”，这是正常的。但要学会做理性的消费者，从自身实际出发，改变冲动消费的习惯，树立起计划理财的观念，要不忘合理节约和利用每一笔资金，做到开源与节流并举，过好日子。当然，一堂课的时间是有限的，带给同学们的可能只是一种观念，要做好文明生活的小管家，还要从平时生活的点滴做起。希望同学们在今后的生活中，能从身边的小事做起、从点滴做起，争做文明生活的小管家！

课外延伸：

请你运用今天所学的知识和方法，对自己的家庭收支情况进行一次调查与分析，完成一份《家庭投资理财》的报告，争取当好文明生活的小管家。

板书设计：

篇3

【关键词】思想政治;生活化;实践性

高中政治学科是一门兼具学科的科学性与生活应用性的学科，然而，当前高中思想政治学科的课程设置却只关注到它的科学性，而忽视了其生活的应用性。在这种错误的学科认知理念下，高中思想政治教学工作往往偏重知识的学习，并把这些本身应当立足于生活实践的理论知识从生活的土壤中剥离了出来，这样不仅使得这门学科的实用性大打了折扣，同时也让这门学科显得非常枯燥乏味，学生的学习兴趣显著降低，并且这门学科的德育的价值难以得到体现。鉴于以上这些思想政治教学中存在的问题，作为教师，我们一定要重视对思想政治教学工作的改进，积极把鲜活的生活引入到思想政治课堂上，实施“生活化”的课堂教学活动。

一、导入内容的生活化

导入是课堂教学活动的第一个环节，它的功能是将接下来要讲的教学内容以一些能够吸引学生兴趣的形式引出，迅速带领学生进入学习状态。思想政治学科中的内容很多都是经过一定的抽象概括得来的理论性的知识，往往带有较强的抽象性，如果教师在导入环节能够以一些直白的生活化的语言和情景进行新课导入活动，这样不仅更容易让学生理解抽象的理论知识，同时，亲切的生活化场景也更容易引起学生的学习兴趣，为接下来教学活动的顺利开展打好基础。例如，在给学生讲哲学部分《整体与局部的关系》时，面对枯燥的哲学理论，可以在上课之前先给学生讲了一个有趣的“田忌赛马”的故事，田忌通过合理的调整比赛顺序而赢得了比赛的故事引起了学生极大的兴趣，而学生在听有趣的故事的同时也直观地感受到了 “当部分以合理有序的方式构成的整体，整体功能得到最大发挥”的内涵，这种以生活化的故事作为导入的方式既可以起到激发学生学习兴趣的目的，又能够有效利用学生的生活经验帮助他们更好的理解相关的理论知识，这无疑给接下来的教学活动起了一个很好的头。

二、问题设置的生活化

在课堂教学过程中，提问是一个非常重要的教学手段和教学环节，一个高质量的问题可以有效激活学生的思维活动，在思想政治课堂上，围绕着学生的生活实际设计一些生活化的问题可以充分利用学生已有的生活经验，帮助学生解答这些问题，并在解答问题的过程中获得很多理论经验和生活经验。例如，在给学生讲“使用价值与价值的关系”时，就在课堂上给学生设计了这样几个生活化的问题：问题一，在商场中，同一种作用的商品如电视机、电冰箱等，它的标价却不一样，有时候还会相差很大，这是为什么？问题二，为什么有些作用分类完全不同的商品，它的价格却是相同的？问题三，买东西的时候我们都希望能够选到物美价廉的东西，究竟“物美价廉”能不能真正的实现呢？这样三个生活气息十分浓厚的问题一提出，很快就引起了学生的热烈讨论。在一轮又一轮的自主讨论以及教师的引导下，学生对价值和使用价值形成了一个笼统的概念，并且开始为接下来探究两者之间的关系打下了一定的基础。通过这种生活化的问题，看似高深莫测的概念也变得更加形象直观起来，这对提升学生的理解力大有帮助。

三、教学方式生活化

传统的思想政治教学活动往往都是按照复习旧知识、讲解新知识、课堂练习、课后评价这样几个固定的步骤推进的，这种模式化的教学方式不但不利于激发学生的学习热情，也在一定程度上割裂了思想政治学科与现实生活的联系。因此，作为教师，我们要努力对传统的教学方式进行改进，努力推进思想政治教学方式的生活化。除了在课堂上传授知识，教师还可以根据条件把课堂搬到教室外面，引导学生多参加一些社会生活实践活动，如参观博物馆，来到乡间农田，深入社区厂矿等，积极利用社会资源，让生活与思想政治教学真正的融于一体，让学生在社会这样一个生活课堂中学到实用的知识。

四、课后练习的生活化

学以致用是我们学习知识的最终目标，思想政治学科也同样如此。作为一门与生活密切相关的应用性学科，学好它意味着我们可以更好的解释生活、改变生活、享受生活。如何才能更好地发挥思想政治学科学以致用的功能呢？仅仅依靠课堂上的讲解是远远不够的，它必须通过一定的生活实践和运用才能实现其功能。因此，在课堂教学时间结束以后，课后的实践练习是非常有必要的，并且这种练习要尽量地贴近生活，才能更好地帮助学生形成生活实践能力，有效发挥思想政治学科实用价值。例如，在讲完了“投资理财”这部分的内容时，就可以给学生设计这样一个家庭作业：假如现在给你们每人10万元的资金，然后每个学生根据自己的家庭收入、家庭人口、家庭日常消费习惯、支出情况等实际情况制定一个家庭理财计划书。比起传统的书面作业，这种形式的作业令学生感到十分新鲜有趣，每个学生都以无比的热情投入到了完成作业的活动中来。在学生的热情努力下，最终每个学生都交出了一份质量不错的家庭作业，并且通过这种实践性十足的作业，也有效锻炼了学生运用理论知识解决实际问题的意识和能力。

教学活动的“生活化”既是素质教育理念下各学科的改革趋势，也是思想政治学科本身功能实现的有效途径。因此，作为一名高中思想政治教师，我们要时刻把“生活化”的教学理念贯彻到教学活动的各个环节，努力用生活来丰富思想政治学科内容，以更好的实现其学科价值。

【参考文献】

[1]晁玉玲.高中思想政治课生活化教学研究[J].课程与教学论，2010年7月30日

[2]徐洁.高中政治生活化教学浅探[J].中学教学参考，2015年第04期