家庭理财规划流程范文

导语：如何才能写好一篇家庭理财规划流程，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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【关键词】《家庭理财》；教学方法；改革与创新

一、探索高职《家庭理财》课程教学方法的意义

随着普通家庭拥有的经济资源不断增加，家庭理财广泛兴起，力求运用所拥有的资源使自己的经济利益最大化。为迎合社会的需要，《家庭理财》课程已在财经类院校普遍开设，这是一门集理论学习与实践应用为一体的致用之学。家庭理财就是要在现实生活中引导学生体验和管理金钱的实践、学会规划和管理人生、获得独立自尊等健全人格的教育。正确的财富观念、理财意识和良好的理财习惯将使学生终身受益。为了达到这一目的，《家庭理财》课程不仅要向学生传授家庭理财的知识与技巧，还要提升他们综合理财的能力。但传统的教学方法是以知识传授作为教学的重点，而在学生能力培养方面薄弱欠缺。所以新的教学方法的探讨研究成为广大投资理财教育工作者所面临的重大课题。

二、当前高职院校《家庭理财》课程的主要使用的教学方法及其缺点

（一）直接讲授法

直接讲授法是教师通过简明、生动的口头语言向学生传授知识、发展学生智力的方法。讲授法的优点是教师容易控制教学进程，能够使学生在较短时间内获得大量系统的科学知识。讲授法如果运用不好，学生学习的主动性、积极性不易发挥，就会出现教师满堂灌、学生被动听的局面。

（二）案例教学法

在《家庭理财》课程教学过程中，要适当的引用一些与实际生活紧密联系的案例让学生进行理财分析、设计理财方案，这样才能让学生更好的提高分析、解决问题的能力。然而，案例教学法想要成功吸引学生在学习热情，就必须要有一个好的案例，案例的选择应该能贴合时代、生活、现实，这样让学生不会觉得望而生畏，能有亲切感，能将自己代入到案例中，更好的进行的案例的分析与解决，但是适合的案例的选择相对较难，或者对于老师备课要求很高。另外案例教学法中，学生的讨论是非常重要的环节，但是学生由于知识储备等方面的原因，学生的讨论较可能偏离方向或者主题不明确，这样就很难达到老师预设的目标。

（三）模拟情景教学法

模拟情境教学法是指在教学过程中，教师有目的地模拟具有一定情绪色彩的、以形象为主体的生动具体的场景，以引起学生一定的态度体验，从而帮助学生理解教材，并使学生的心理机能能得到发展的教学方法。情景教学法在《家庭理财》课程教学中可以让学生更好的参与到教学中，让学生能感同身受的进行一些理财的思考、设计，从而能帮他们树立科学的理财观念。教师创设的情景要使学生能有代入感，如果创设的情景离学生的生活太遥远，学生就很难在教师创设的情景中去进行知识的运用。

三、高职《家庭理财》课程教学方法改革与创新的建议

（一）案例教学法

案例讨论是案例教学的实质及所在。在这一过程中，教师要营造良好的讨论气氛和环境，要对学生进行引导，使案例讨论紧紧围绕中心展开。在讨论中教师不要直接表露自己的观点，避免学生产生依赖思想。这一环节虽然很好地体现了课堂中以学生为主体的教学，但教师的作用却是案例教学成功的关键。教师既要对课堂统筹规划，积极进行引导组织，又要让学生自己归纳，对于学生的疑难问题、不足之处进行讲解、补充。教师自始至终应保持课堂气氛“活而不乱”，能做到收放自如、游刃有余、随机应变等。让学生带着问题激烈的讨论，充分调动了学生积性。学生发言回答问题时，教师要注意到学生是否具有一定的分析问题和解决问题的能力，教师在适当的时候给予启发，让学生认识到问题关键所在，处理好每个问题。案例讨论结束后，教师应及时进行总结性的归纳、点评，指出本次案例讨论所运用的理论知识、讨论难点、重点，需要深入思考之处，并指出本次讨论不足之处与成功之处。而且需要对学生的表现加以评价，以激励学生下次更好地参与讨论。

（二）项目教学法

项目教学法就是以完成一项具体的有实际应用价值的项目任务为目的教学任务。学生为了完成教学任务，必须查阅相关资料，必要时深入社会调查相关信息，充分了解市场实际情况，了解不同客户的理财需求，并对已掌握的信息加以分析整理，然后根据所掌握的资料设计出相应的理财方案。在收集资料过程中，培养学生的团队合作意识，使他们将书本知识有机地和实际联系起来，提高了他们适应社会的能力。对各个子项目评议中，首先让学生进行自我评价，说出在完成子项目过程中的经验以及不足，然后教师根据各项目的具体的完成情况加以评价，最后师生共同总结经验和教训，讨论改进措施。

（三）互动教学法

家庭理财规划流程的第一步就是收集客户信息，这就需要学生具备一定的沟通交流的能力。互动教学法能够很好的锻炼学生这方面的能力。主讲教师先讲授相关的知识点，教师分别扮演不同类型的客户，让学生担任来自不同金融机构的理财规划师，共同来完成理财规划流程的第一步。在师生互相交谈的过程中，教师考察扮演理财规划师的学生面谈前准备工作准备的是否全面，语言及非语言沟通的技巧把握是否恰当。整个交谈结束后，鼓励其他学生对此过程加以评议和补充，使学生真正掌握作为一名理财规划师应该如何面对客户，如何与不同类型客户沟通以获取所需资料。这个互动过程有效地锻炼了学生处事及应变能力，也进一步加深了对所学知识的理解和掌握。

（四）多媒体教学法

鉴于这门课程具有综合性、实用性等特点，利用多媒体教学方式是必须的。教师可以利用网络将市场上最新的理财产品直观地展示给学生，使教学内容更贴近于生活。另外，在进行案例教学过程中，也可以利用多媒体有效展示与案例相关的教学内容，课下学生也可以利用多媒体课件对所学内容加以复习和总结，给予学生充分的时间去理解和掌握相关知识点。

参考文献：

[1]张慧一.案例教学法在《家庭理财》教学中的应用[J].吉林省教育学院学报（下旬），2013（12）

[2]郭燕飞.基于个人理财的教学方法探析[J].科教文汇（中旬刊），2012（12）

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一、形成同业联盟，加强同业协作，出台统一的收费标准和浮动范围，克服中间业务收费难的问题。就目前来看，国内各家商业银行的中间业务还是处于从属地位，中间业务只是作为吸收存款和竞争客户的手段。各行为了争业务，竞相压价，不收和少收手续费，如信息咨询、上门收款、零残币兑换、代收代付等业务多数是无偿服务。同业的无序竞争和国内习惯的影响，中间业务收入大量流失，收费难成为制约中间业务发展的一大重症。国内商业银行要想保持国内市场的份额，必须强化成本意识，不断壮大自身的综合实力，趁这几年的喘息期，努力拓展和稳定中间业务的国内市场，优化资源配置，增加科技和资本投入，提高中间业务的盈利水平，提升服务层次和质量；同时进一步加强宣传和营销，取得社会公众的理解，达成中间业务有偿服务的共识，创造中间业务发展的良好社会氛围。就我国现有中间业务来看，大致可分为九大类，200多个品种，而其中的结算类、银行卡类、业务等，各行的产品功能差别不大。各行可以市场需求为导向，根据业务成本、客户情况和差别化服务需求制定一个统一的收费浮动范围，设立统一的底限，避免无序竞争。

二、设立专门职能部门，形成内部营销联盟，促进内部协作，建立科学的中间业务考核体系。中间业务的职能管理一直分散在其他的业务部门，缺乏统一的业务规划、业务指导和有效的协调，因而中间业务营销意识淡薄，经营扭曲错位。在实践执行中，有消极应付的，自己花钱买保险、基金；也有极力推销的，夸大了收益率，忽略了安全提示，引起客户的反感；也有因忽视了业务量、贡献度与基层考核和效益的挂钩，导致员工学习中间业务和办理中间业务的积极性不高。要使中间业务步入正常的发展渠道，一要设立专门职能部门，加强对中间业务的管理、指导、组织和协调，使决策层、各部门和基层网点，形成上下左右互动，及时知晓和解决中间业务开展中存在的问题；组织和策划中间业务的对外营销宣传，加强与外部合作单位的沟通和信息反馈，维护系统性客户。二是将中间业务纳入我行正常的营销渠道，增加中间业务考核权重，完善利益分配机制，使中间业务的效益体现在员工收入分配上，对基层办理中间业务形成的手续费收入落实按比例兑现，充分调动员工开展中间业务的积极性，形成全员营销中间业务的局面。三要加强中间业务的培训。根据不同时期推出的各类中间业务，及时将知识和操作流程传授给相关人员，提高中间业务的服务质量。

三、与合作单位形成营销联盟，注重联动营销。（1）加强银保、银证、银基之间的合作。抓好保险、证券资金清算和各类基金代销和托管业务，既可提高中间业务的收入，增加业务品种，又可提升我行的形象，带动其他中间业务的发展。同时，与银保、银证、银基合作进行联动营销，维护共同的客户，真正形成优势互补，资源共享，扩大客户源。（2）加强与电力、烟草、电信、移动、联通等系统性单位的合作和沟通，争取合作方的支持，共同做好客户宣传和营销，使客户真正接受我们的产品和服务，减少业务运作中的磨擦，提高工作效率，形成银行、委托单位、服务对象三者之间形成不可分割的、牢固的依存业务关系。

四、形成科技协作联盟，加强内、外科技支撑，促进中间业务的发展创新。在产品同质化、功能差别少的今天，如何将资源集中到自身的核心竞争力中，开发出使对对手难以模仿和复制的产品，主要是：（1）增加科技投入，充分发展和利用信息网络的领先技术，在网上银行、电话银行、现金管理、信用卡业务系统和外汇买卖等中间业务上附加高技术含量，增强客户对产品的依赖性。（2）引进和培养各种复合型的人才。新兴的中间业务是知识密集型业务，具有集人才、技术、机构、网络、信息、资金和信誉于一体的特征，需要更多的复合型人才的加盟。在对外引进人才的同时，加强内部员工的培训，鼓励他们参加注册会计师、注册律师、注册理财规划师、保险人、证券从业资格等考试，培养各方面的人才。（3）加强科技开发人员与前台的信息交流，一方面可以进一步优化中间业务运行软硬件环境，减少中间业务办理中的出错现象。另一面可以防止盲目开发，使开发出的新产品更加迎合客户需求，具有超前的优势。

五、形成内部管理协作联盟[！]，共同防范中间业务的风险。1、在内部形成有效的监管反馈机制，并进行严密科学的岗位分工，明确各岗位的工作职责和权限，使操作、监督分离；统一表外会计核算标准，使表外业务透明化，对各类不同的中间业务收入进成本效益分析，密切关注中间业务的风险变动情况。2、计财部门、客户部门、国际业务部门、银行卡等各部门要共同关注

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关键词：商业银行；个人理财业务；发展；策略

中图分类号：F83文献标识码：A

一、多渠道培养人才，广泛吸收和留住人才

专业理财人员的培养不只靠银行单方面的力量，理财人员选拔依照制度而行，人才的猎取不能局限于国内应有用全球人才的意识，更珍惜人才、留住人才。

（一）银行、专业机构和高校共同培养专业理财人员。现在我国商业银行都有对员工的培训制度，会对各级各类员工进行培训。个人理财业务虽然在我国发展时间不长，但发展的潜力有目共睹，理财师的培训和各种资格认证考试开始兴起，各大高校凭借其在教师资源上的优势举办了多期各种商业银行高级职业经理的培训，已经登入中国理财师资格认证市场的海外证书有：RFP、CWN、FCHFP和CFP等，国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心推出了国家理财规划师技术资格证书，中国金融理财师标准委员会的成立有助于制定和细化本土化的中国金融理财师认证标准、职业道德标准和操作流程标准。理财师的培训、认证以及民间理财师组织机构的建立，有利于理财师队伍的壮大和理财师职业的规范发展，也有利于解决我国商业银行专业理财人员的短缺问题。商业银行对高素质的专业理财人员的需求是持续性的，对专业理财人员的培训要短期教育与长期培养相结合，注重专业知识和技能的学习和更新，以及实践经验的积累。商业银行要注意理财人员培训的质量，选择的培训项目既要能汲取国外的先进经验和理论知识，又切合我国和各银行自身的实际情况，还要具有一定的前瞻性。

（二）广泛吸纳人才。商业银行组织个人理财团队，一个途径是从本行进行选拔，选拔应建立在公平、公开、公证的基础上，选拔的标准要结合专业知识结构、性格品质、实践能力等多方面考虑，同时对于一个团队还要考虑成员之间知识和技能的互补性，和整个团队的协调性。商业银行对专业理财人员的挖掘要有用全球人的意识，外资银行在人才国际化的基础上推行本地化，而我国商业银行则要在人才本地化的基础上实现国际化。各商业银行根据个人理财业务发展的现实状况和未来需要，考虑自身和国内的专业理财人员的情况，在全球猎取紧缺的人才，国内找不到的就到国外去找。人才的全球猎取并非是盲目的和不计成本的，在国外猎取的人才一定是商业银行真正需要的而国内没有的，给予的薪酬待遇应该在评估人才价值的基础上，结合国际上这类人才的薪资水平和各银行的接受程度来确定。

（三）珍惜和留住人才。从我国商业银行个人理财业务发展状况看，由于外资银行进入中国市场参与市场竞争，一部分熟悉我国业务的人员流入外资银行，并且还造成了客户的流失。现代企业人力资源是最宝贵的资源，要留住人才，一是要敢用人、信任人、尊重人，给人才提供施展才华的机会和充分发展的空间，拓展人才的发展通道；二是要提供有竞争力的薪酬待遇，薪酬待遇的调整是在商业银行的绩效考核制度和薪酬制度的改革下完成的，人才能够留住也体现了商业银行制度改革的成果。

二、坚持以客户为中心

商业银行个人理财业务以“帮助客户”为核心理念，而不是以银行产品为导向，客户的理财需求是有差异的，不是某单一的理财产品就能满足所有客户的需求，强调在明确客户的真正需要后，悉心提供最适合客户本人的理财服务，做到让客户满意。

（一）引进全面质量管理。客户是业务发展之源，以客户为中心不仅是挂在营业大厅的口号，商业银行应引进全面质量管理。商业银行价值的建立集中于客户满意，增加客户价值上。银行的员工应该积极参与到提高服务质量的系统和构成中，杜绝有瑕疵的服务，做好服务的事前、事中和事后的质量控制，将客户的需求放到服务的首位。员工要有持续为客户创造价值的积极性，这种积极性靠监督和激励产生。对员工评估不能只强调业务量而应执行全面的业绩评价，结合业务量与客户满意度、客户投诉率和客户保持率等进行综合评定。监控质量成本确保服务质量持续不断地提高。

（二）树立“终身客户”的理念。客户的理财需求通常是不间断的，理财服务并非是一次性的，要有把客户培养为终身客户的思想。理财人员要通过真诚优质的理财服务吸引客户，采取多种方式与客户接触，多方面了解和关心客户，增加客户对理财人员的信任，建立反馈机制，倾听客户意见，及时发现和解决服务中存在的问题，妥善处理客户的投诉。银行理财人员在推介理财产品时要以客户真实的理财需求为出发点，而不是为了推进业务而推进业务，客户不是买了理财产品服务就终止了，理财规划是相伴一生的，理财人员如果只是为追求短期的利润目标而不理会客户需求推销理财产品，不利于个人理财业务健康持续的发展。要把客户培养成“终身客户”，银行还需要不断地创新来满足客户不断变化的理财需求。理财业务的创新是全方面的，包括理财理念的创新、理财产品的创新、理财服务方式的创新等。创新不能仅仅停留于表面的模仿，而应该学习深层次的创新模式与哲学。创新的结果要能够为客户提供一个全面的解决方案，实现整体客户价值的飞跃，即将客户的价值链充分地延展，与企业和商业伙伴的价值链进行整合，力求为客户提供一种无缝的价值供应，从而使其感受到一种全新的价值体验。

（三）主动传授理财知识。我国居民的理财知识相对缺乏，银行与其等着居民自学，不如主动出击，传授理财知识，让居民了解理财的实质和内容。传授理财知识的方式很多，银行可以在营业大厅提供个人理财小常识之类的小册子，进入营业大厅办理各种业务的客户都能够取阅。银行还可以与各层次的学校联系，针对不同年龄段的学生教授一些理财知识，比如对低年龄的学生在课外知识课堂教他们怎样花自己的压岁钱，而对高中和大学的学生讲授一些利率、汇率等金融知识。

三、细分客户，差异化服务创造价值

（一）高收入客户理财服务个性化。商业银行对高收入群体要提供个性化和多样化的理财服务：1、对高收入群体的理财服务不能停留于传统的营业厅柜台式的服务。在这一点上各大银行已经有所认识，引入不同的理财服务模式。大多数银行开辟了理财服务专区、VIP服务室，从客户信息的采集，客户理财偏好的估测，产品的推荐，理财计划的制定、执行与追踪，到专属于高收入用户的附加服务，都要让客户感受到自身的独特性，由客户经理向客户提供一对一的理财服务，实现产品选择的个性化、服务程序的个性化和定制的个性化；2、向高收入群体提供理财服务。要想扩大自己在理财市场中所占的份额，只说服一个人是不够的，更应该针对不同家庭成员的特点分别施加不同的影响，才能更加顺利地抓住客户。对于更关注企业直接投资、风险投资等项目的客户，要求银行理财顾问不但要有进行家庭理财的能力，还需要有一定的企业理财和投资的知识才可以满足其需要。

（二）中低收入客户理财服务规模化。商业银行向中低收入群体提供理财服务的方式应不同于高收入群体的理财服务，银行不可能向中小客户提供一对一的客户经理式服务，这样做成本将超过获取的收入。中低收入群体的理财服务要利用规模效应。1、商业银行可以依靠现在的柜台服务和自己的网页直接进行客户资料的采集，以及理财产品的宣传和推荐；2、中低收入群体的理财顾问服务可以通过开通理财专家服务热线或网上理财咨询来提供，各家商业银行在网页上为中低收入群体开设理财服务讨论专区，收集理财服务的需求和问题；3、对中低收入群体理财服务的回访可采用抽样的电话回访或发送电子邮件的方式进行；4、挖掘科技潜力，尽量利用电子设备、自助设备，为中低收入群体提供基本的、不占人工的服务；5、中低收入群体对理财服务的收费敏感度很高，在制定中低收入群体理财服务收费标准时，要考虑他们的承受能力以及收费价格与理财服务需求间的弹性关系。中低收入群体的理财服务要做到规模化、低成本、高质量。

（三）关注不同年龄段客户的理财需求。从经济学角度看，人生完全可以视为一个人力资本转化为金融资本的过程，尽管每个人情况迥异，但多数人的生命周期会呈现为青年时期、成家立业时期、中年时期和退休时期等四个财务阶段。不同年龄阶段的人，经济状况、风险承受能力不同，理财需求各异，但同一阶段的人需求的相似性很多。经济学家Franco Modigliani的生命周期假设指出，人在少年及老年期由于没有工作能力，所以支出必然大于收入，而他们的支出是由家人、政府或个人储蓄所支持。至于壮年期，工作能力正旺，并懂得为未来（老年期）做出打算，因此收入和储蓄相应增加。银行在给客户做理财规划时应考虑客户所处的年龄阶段，将客户当前的理财需求与长远的理财需求相结合，要为客户综合考虑其过去积蓄的财富、现在的收入、将来的收入以及可预期的支出、工作时间、退休计划等诸多因素，所以为客户理财的过程要将静态与动态过程相结合。同时，细分客户不能只依据单一的标准，除了收入、年龄阶段，还可考虑学历、性别等，最终得到的是多标准混合的结果。准确把握不同客户需求的脉搏，商业银行个人理财业务才能吸引和留住更多的客户，全方位激活个人理财业务，使整个业务有持续的生命力，成为银行长久的利润增长点。

（作者单位：贵州财经学院会计学院）

主要参考文献：

[1]郝晓姝.对我国商业银行个人理财业务未来发展的建议[J].中国商贸，2009.11.

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商业银行个人理财业务概述

商业银行个人理财业务的概念及主要内容

个人理财业务又称为“私人银行业务”、“对私金融服务”和“家庭理财”等，国外商业银行早已将其作为零售银行业务的重要组成部分，产品、服务、操作和管理也相对成熟。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。商业银行按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务，分为理财顾问服务和综合理财服务。

商业银行个人理财业务的理论基础

生命周期理论。生命周期理论是由F·莫迪利安尼与R·布伦博格、A·安多共同创建的。其中，F·莫迪利安尼作出了尤为突出的贡献，并因此获得诺贝尔经济学奖。生命周期理论对人们的消费行为提供了全新的解释，该理论指出，个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。也就是说，一个人综合考虑其现在收入、未来收入、可预期的开支以及工作时间、退休时间等因素来决定目前的消费和储蓄，以使其消费水平在各阶段保持适当的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。

家庭的生命周期是指家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期的整个过程。

投资组合理论。现代资产组合理论是由美国经济学家马柯维茨提出的。1952年，马柯维茨在《投资组合选择》一文中，第一次提出了现资组合理论（也称均值一方差模型）。投资组合理论用均值一方差来刻画这两个关键因素掌握投资组合理论，对于个人进行多元化投资，分散风险，提高投资收益具有重要作用。

货币的时间价值。本杰明·弗兰克说：钱生钱，并且所生之钱会生出更多的钱。这就是货币时间价值的本质。货币的时间价值，是指货币经历一定时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。一般地，同等数量的货币或现金在不同时点的价值是不同的。人们通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为货币时间价值。

个人理财在国外的发展

个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段：

20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这是个人理财业务出现与初步发展的时期。最初主要是保险公司的销售人员为促进保险产品的销售，根据不同年龄、不同收入状况的客户，利用生命周期不同阶段的特征，为客户提供购买保险的建议，进而促进产品销售。

20世纪60年代到80年代，这个时期银行资产负债管理理论渐趋成熟并成为银行经营管理的主要理论依据。事实上，在20世纪70年代到80年代初期，个人理财业务的主要内容就是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙（即投资者投资合伙企业但只承担有限责任）以及投资于硬资产（如黄金、白银等贵金属）。直到80年代末个人理财业务的视角逐渐全面和广泛，开始为客户提供个性化的金融产品和金融服务。

20世纪90年代是个人理财业务日趋成熟的时期，随着商业银行的管理理论从资产负债管理向客户管理的转变，银行开始根据客户的风险承受能力和风险偏好，使用各类衍生品。在这一时期，出现了一些变化，理财人员获得的财务策划收入大幅增长；理财日趋专业化，专门协会、认证组织纷纷成立，如国际注册财务咨询师协会、退休理财协会等。理财业务逐渐成为商业银行增强客户忠诚度，提供银行竞争力，更好管理客户风险，提高银行风险对冲和管理能力的重要业务方式，也成为商业银行适应市场需要的一项基本服务要求。

我国商业银行个人理财业务的现状

目前，财富集中化的趋势也已十分明显。这些拥有富裕资产和稳定高收入的个人群体，也开始重视个人资产在安全的前提下不断增值，但由于他们的精力有限、理财专业知识不多、时间非常宝贵或者不愿意花费太多时间在拥有的财富上，这时他们非常需要具有专业的理财知识的专业人士为其提供全方位、专业化、满足个人需求的资产管理服务，这就为商业银行、资产管理公司拓展个人金融业务提供了广阔的市场前景。

我国商业银行个人理财业务存在的问题

服务门槛过高导致需求不足。对于中国这样一个发展中国家来说，国内银行的个人理财业务定位于少数高端优质客户，限制了理财业务的发展。Visa国际组织曾经对中国四大高收入城市北京、上海、广州和深圳年龄在20～44岁之间，月收入在2500元以上的“小康一族”的理财行为进行专项调查显示：只有10%的人选择向专业理财顾问进行咨询。

科技手段落后。金融银行业信息化建设一般要经过三个阶段：电子化、信息化和知识化。与国际化银行比较，我国商业银行信息化建设起步晚了近几十年，基本上仍处于数据大集中的时代。在现金支取业务方面，现在中国的商业银行仍无法实现存款后就立即记账，而是要等到夜晚成批处理时才可以记账。

高素质的综合理财人员匮乏。理财业务是一项综合性的业务，服务涉及面广，不限于金融产品的投资分配，资金运用的合理规划，还包括帮助客户处理税务问题，乃至房地产投资、证券投资、收藏品投资等诸多方面。商业银行急需高素质的专业理财人员。在理财服务人员方面，外资银行理财服务的专业人员通常对市场比较了解。

推进商业银行个人理财业务发展的对策

树立以客户为中心的营销理念。银行应该仔细研究市场，研究不同客户的需求，主动发现市场机会。如对高端客户可以实行“one-by-one”，由服务人员专门全程协助办理业务，并对不同需求的客户量身定制一套个性化的金融服务套餐。针对中端客户，可以在前台柜员区办理现金存取、资金汇划等业务。对于小客户，除了可以在柜员区办理以外，还可以到自助服务区进行交易。

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利用在中国拥有几千年文化的诗词能够有效提高主持词的感染力。在当下的社会中，越来越多的活动集会都要用到主持人，相信许多人会觉得答谢会主持词很难写吧，以下是小编精心收集整理的关于年底答谢会主持词开场白范文，给大家分享，来欣赏一下吧!

年底答谢会主持词开场白范文1一、会前提醒

各位嘉宾、各位朋友:大家晚上好!

欢迎您参加中国人寿松滋公司举办的姚守琴感恩客户答谢会。部分朋友刚刚打来电话，正在赶来的途中，预计本次会议将在2分钟后正式开始。在会议开始之前，请允许我为您做相关的友情提醒：为了保证各位嘉宾今天不虚此行，请将您的手机调至静音或振动档，保持会场安静，请您不要在场内吸烟，也不要在场内随意的走动，如果您需要帮助请示意礼仪人员，他们会为您提供热情周到的服务，感谢您的配合!

二、开场白

各位尊敬的嘉宾、各位亲爱的朋友!

大家晚上好!

激-情八月，硕果满枝。在这收获的季节，非常高兴能与各位欢聚一堂，我是中国人寿松滋公司的杨吉，非常荣幸受姚守琴经理的邀请，由我来担任本次会议的主持，人生的每次相逢都是一种难得的缘分，很高兴认识大家。在此，请允许我代表姚守琴及中国人寿松滋公司全体员工对各位的光临表示热烈地欢迎和衷心地感谢!并深深地祝福大家在此渡过一个轻松愉快、难忘美好的夜晚。

岁月如梭，斗转星移，姚守琴在保险行业耕耘，奋斗，成长，收获。整整11年了，这期间凝聚着她对事业的执着和追求，凝聚着公司对她的培养和厚爱，更凝聚着在座的朋友们对他的支持和信任。今天的各位嘉宾，都是姚守琴的朋友，是来自松滋各行各业的成功人士，有长期以来支持他们的老客户，也有打算了解保险资讯的新客户，在此我代表伙伴对各位嘉宾到来，表示最热烈的欢迎和最诚挚的谢意!

三、领导致辞

人生每次的相逢都是一笔珍贵的财富。今天我们有缘相聚，是诸位对姚守琴工作上的肯定和鼓励，也是对中国人寿的信任和支持。作为中国人寿松滋公司的领导，面对这样一位杰出的员工、这么多热情的客户，我想，此时此刻，我们领导内心也必定有很多的感言。下面，借用朋友们热情的掌声，有请中国人寿松滋公司经理致词。

谢谢经理。领导的肯定是对伙伴的鼓舞，领导的期许也是她永久奋斗的动力。我们有理由相信姚守琴通过自己坚持不懈、锲而不舍的努力必将成为寿险界更加耀眼的明星。

四、介绍精英，致答谢词

今天，姚守琴在各位朋友的支持和帮助下，取得令人骄傲的成绩，接下来，让我们共同分享她的寿险之路，让我们共同见证她的成长足迹...(介绍幻灯片)

生命相信阳光、成长相信岁月、相知相信承诺、愿望相信未来、让每一位朋友都拥有更好的明天，是寿险人的心愿，也是姚守琴伙伴奋勇前进的动力!

接下来，让我们用最热烈的掌声有请姚守琴经理致答谢词，做出今后的服务承若。在座的各位朋友，是您帮助了姚守琴经理的成功，您也见证了她的成长。

五，晨操—感恩的心

感恩的心，感谢有你，正是有了在坐的各位的支持，姚守琴伙伴才有了今天的成就，她和伙伴们特意为大家准备了舞蹈---感恩的心，接下来让我们用热烈的掌声有请中国人寿松滋公司的伙伴们……

六、客户代表讲话

现在，姚守琴伙伴的朋友也是她的老客户，也想将她们曾经难忘的经历和在座的各位分享，让我们掌声有请客户代表发言。

感谢的感人分享，谢谢!

七、健康讲座

寿险行业是朝阳的行业，如今，它在我们的经济生活中发挥着越来越重要的作用，日益彰显出其自身的能动性。我们寿险人承担的社会责任，也在与日俱增。作为民族寿险业的代表，我们任重道远。期待着社会各界的鼎力相助。今天我们也特别邀请了国内知名的投资理财高级顾问彭凤娇老师。她将向大家我们公司的最新产品，还会就各位所共同关心的话题作一个广泛而深入的交流。

下面请允许我荣幸地为大家介绍彭凤娇老师:-----掌声有请彭凤娇老师

非常感谢彭凤娇老师，更感谢各位嘉宾的参与和支持，也相信通过这样的交流和沟通，会进一步搭建一座友谊桥梁，让我们一起共创美好明天!

各位来宾，各位朋友，您是商界的精英，您是行业的翘楚，成功与您相随，荣耀与您同在。今天的答谢会也是我们公司为大家准备的一次特殊的客户服务活动，您有这样一个的机会，在现场为自己和家人做一个优质的财务规划。

年底答谢会主持词开场白范文2尊敬的领导、各位高校嘉宾，女士们、先生们：

晚上好!

今天，我区“百所高校鄞州行”活动-结束。这是我区一次人才汇聚的盛会，70所重点高校嘉宾共聚鄞州。上午，各位高校嘉宾走进鄞州、走进企业，对鄞州的人才就业创业环境进行了实地考察;在下午的交流会上，我区与部分高校就“人才供需合作意向”、“高校研究生实习基地”正式签约，87位高校职能部门负责人受聘成为我区人事局人才顾问。刚才，高校嘉宾和我区有关单位及企业界负责人进行了面对面的交流，将本次“百所高校鄞州行”活动推向-。现在我们又欢聚一堂，畅叙友谊。

举行本次“百所高校鄞州行”活动的宗旨是为认真贯彻全国人才工作会议精神，全面实施“人才强国”、“人才强区”战略。活动从我区经济社会发展的实际需求出发，以了解鄞州、深化合作为重点，大力加强鄞州区与高校人才智力合作与交流，构筑交流平台、推出精品活动，进一步展示我区良好的人才环境，为全区经济社会发展和繁荣昌盛提供有力的人才保障和智力支撑。

勤劳智慧的鄞州人民，热情好客;充满生机和活力的鄞州经济，正呈现出前所未有的强劲发展势头;鄞州历史悠久，风光秀丽，人文荟萃，经济发达。鄞州和许多的高校已经是老朋友了，今天又添了很多新朋友。我们热切地期望与新老朋友、全国各高校的真诚合作，不断开创人才工作的新局面。

最后，我提议：

为本次“百所高校鄞州行”活动的-成功;

为我们的友谊与合作;

为在座各位的健康与幸福;

干杯!

年底答谢会主持词开场白范文3会前提醒(准备播放《中国人寿发展史》)

(画外音)

各位嘉宾、各位朋友，大家下午好!欢迎您参加由中国人寿马鞍山分公司银行保险部举办的“辉煌国寿?感恩有您”银保十周年客户答谢会，本次客户答谢会预计将在10分钟后开始，在等待的时间里，让我们一同来观看由中央电视台与中国人寿最新制作的大型宣传片《中国人寿发展史》，我们对您准时光临表示由衷的感谢，谢谢!

尊敬的各位嘉宾朋友，“辉煌国寿感恩有您”银保十周年客户答谢会即将开始，为了能使会议顺利进行，请嘉宾朋友不要在会场中吸烟，会议期间不要随意走动或讲话，本次答谢会设有专题时间，如果您的手机在会议期间突然响起，不仅会给别人带来尴尬，也有失您高贵的身份，感谢您的配合，谢谢。如果您有任何需求，请示意你们身边的礼仪服务人员，他们会为您提供最为优质和满意的服务。

各位尊敬的嘉宾，各位亲爱的朋友，“辉煌国寿感恩有您”客户答谢会现在开始，掌声有请司仪上场。

各位尊敬的来宾，亲爱的同仁们大家下午好，我是来自中国人

寿马鞍山分公司的王鸿浩。非常荣幸，本次会议由我来担任司仪，在这样一个有意义的日子里有缘结识了在座的各位朋友，希望能和大家共同度过一个美好而愉快的下午

在此，我们谨代表中国人寿马鞍山分公司的全体同仁对各位嘉宾的光临表示最热烈的欢迎和诚挚的问候

各位嘉宾，中国人寿在走过的风雨60年里，离不开在座各位的支持与厚爱，因为有您，中国人寿的发展可谓说如日中天，因为有您，中国人寿才会有如此辉煌的今天!

今天是个好日子，因为我们有这么多的朋友共同相聚在此。各位嘉宾朋友们把无悔的选择交给了中国人寿，您的每一笔保费，您的每一次关注、您的每一个建议，都让我们感动，促我们奋进。对您的期望我们不敢有丝毫懈怠，我们一直都不遗余力的努力着。本次客户答谢会，我们将以一颗感恩的心，回报社会，回报所有在座的新老客户。

同样，此次客户答谢会同样受到了领导办公室以及全体同仁的高度重视，那么下面掌声有请中国人寿马鞍山市公司理财服务中心总经理，王慧女士，做领导致辞，掌声有请!

非常感谢王慧经理的致辞，相信通过领导的讲述，让各位看到了中国人寿回报的决心。掌声再一次响起感谢我们的王慧经理。

说到回报，就不得不提出我们现场准备的一些礼品了，首先，进入今天的一重好礼相赠时间。

进入我们的有奖问答环节，接下来的一段时间内，我会和大家共同分享中国人寿的发展历史和辉煌，在分享之后，我会提出一些很简单的关于国寿的问题，如果您抢答成功，就可以获得我们的精美礼品一份。那么希望大家可以拿起身边的纸笔，认真观看。因为今天的礼品多多，奖励多多，答谢多多。

中国人寿历史悠久，与中华人民共和国同岁。(切幻灯片)

20--年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市

20--年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。(切幻灯片)

同时，中国人寿隶属中华人民共和国财政部，国家控股68.37%。(切幻灯片)

20--年三季度公司统计数据，偿付能力充足率高达324%。(切

幻灯片)

同样，中国人寿同时入选了全球企业500强以及世界品牌500强。(切幻灯片)

我们的客服电话95519更是连续7年获得中国呼叫中心奖，成为保险业的获奖者。(切幻灯片)

此外，80%在华企业都选择了中国人寿作为他们的合作伙伴，其中包括诺基亚手机，洗头用的潘婷，微软，等等。。。(切幻灯片)而且，中国人寿具有强大的投资实力和投资收益。(切幻灯片)中国保监会主席曾这么说中国人寿就是中国寿险业的中流砥柱。(切)是中国寿险业的航空母舰。

下面进入我们的抢答时间，各种如果您知道答案的话，请再我说完开始之后马上举手示意我，最快的那个获得答题机会，首先来看第一题。

各位嘉宾，感恩的心感恩有您，正因为有你们的支持和厚爱中国人寿才有今天，才有了我们银保十年的今天，所以，没有得到礼品的您也不要灰心，因为，接下来将进入我们今天的鉴宝时刻，掌声有请我们的领导王慧经理为大家掀开红布，带来今天的收藏珍品。

今天，在这样一个特别的日子里，为感谢广大客户对我们中国人寿的支持，各位来宾，在当今日新月异变化的年代，家庭投资理财问题正倍受关注。面对现实生活，我们如何让自己和家人过得更加幸福，如何保住已有的物质积累，并求得可观增值，这已成为困扰每个家庭的主要问题。我想这就是我们今天要谈的家庭理财的问题。我们如何来面对市场上负利率时代各种各样的投资渠道，为自已和家庭做个很好的财务规划呢?今天，我们也特别邀请到中国人寿资深的规划师亲临会场，为我们带来现代的理财规划。接下来，让我们共同走进特邀嘉宾张超老师的个人简介

话不多说，掌声有请我们的张超讲师。

谢谢张超讲师,各位嘉宾,相信通过张超老师的讲解,我们能够体会到真的要给予我们所爱的人的幸福一生是需要从很多的方面来作准备的。同样，我相信这么有爱心的您,也一定会为您所爱的人去考虑他的一生。让我们的掌声再次响起感谢张超讲师。

听了这么久，该到了交流的时间了，你的任何问题，坐在您身边训练有素的理财经理会给您详细的答复，他们将会为您提供优质的服务，为您和您的家庭设计合理的投资理财计划，供您参考。同时为庆祝中国人寿银保部的十年分红取得的优异成绩，特意对今晚签单的来宾赠送特别的奖品。请与我一起看大屏幕，到底是什么有-力的奖品。

首先，在银保成立十周年这样一个值得纪念的日子里，为答谢中国人寿新老客户，凡到会嘉宾都有中国人寿赠送的礼品。

此外：现场确认“鸿盈理财”转存10000元

获赠“第四套百钞金砖”一角版一套

现场确认“鸿盈理财”转存20--0元

获赠“第四套百钞金砖”五角版一套

现场确认“鸿盈理财”转存30000元

获赠“流金岁月钱币纪念册”一套

现场确认“鸿盈理财”转存50000元

获赠“第五套人民币纪念册”一套。这些纪念册都是由中国

人民银行发行，具有中国收藏家协会派发的收藏证书，是不可多得的藏品。

一份投资，两份收益。(切)携手国寿，鸿盈理财。(切)让您的财富滚滚来。(切)

下面进入现场交流时间，针对您的经济状况和理财需求，您身边专业的理财经理们会为您量身设计合适的方案，帮助您进行理财规划，请各位嘉宾抓住机遇，抓紧时间与您身边优秀的理财经理们交流、沟通。请我们的礼仪纷发理财确认卡。

本次是第二届中国人寿银保年末客户答谢会，我们更想将福字传到马鞍山的各家各户，我们的年末答谢会将持续召开，发放201张福卡，如果您觉得还不错，您可以向你的亲朋好友做推荐，我们同样让他享受我们的抽奖活动，201张向全市市民派发完毕为止。凡填写完毕的嘉宾认购产品的嘉宾都可现场获得吉祥奖鼠年纪念币一枚，此外，还有机会赢取台湾游和九华山游的名额，我们届时将在2月23日龙抬头当日进行全国抽奖，如果中奖的嘉宾会有我们的理财经理将喜讯第一时间向您船传递，请将我们的手卡妥善收藏。

各位来宾，报告大家一个好消息，现场嘉宾先生|女士，非常认同鸿盈理财，现场为自己的家人投资万元，获的

西方谚语说“赠人玫瑰之手，历久犹有余香”，今天我们的客户感恩会得到了各位嘉宾的大力支持!他年，当您坐拥成倍增长的财富，您一定也会对我们的理财专家的倾情讲授心存一份感激，相信您不虚此行。

今天不管您得到的是什么样的奖品，最重要的是您建立了自己的理财观念，乘上了中国人寿的绿色快车，获得了一份贴心的保障。

各位嘉宾，财富不是朋友，朋友的确是财富。今日有缘相聚，从此祝福永随。中国人寿因为拥有了您这样的客户而倍感荣幸，相信我们也会让您因为结识了中国人寿这个忠实的朋友而倍感自豪。

中国人寿保险股份有限公司马鞍山分公司“分红十年倾情回馈客户感恩会”，到此结束!衷心祝福您阖家幸福，事业发达，美满一生，感谢各位光临，再见!有请我们第一排的客户先行离场，请各位同仁按照秩序离场，接下来是第二排，请各位在离场时注意安全，不要拥挤。

年底答谢会主持词开场白范文4各位尊敬的来宾，亲爱的朋友们：大家下午好!

欢迎您参加中国人寿--分公司感恩客户答谢酒会

我是主持人--

首先请允许我代表中国人寿--分公司全体员工对您的到来表示最衷心的感谢和最热烈的欢迎!

欢迎大家!

中国人寿自1949年成立至今，已经走过了--个年头!

--年的光辉历程，中国人寿在您的精心呵护和关怀下成长为世界500强企业，是您赋予了我们辉煌的过去，是您将与我们共同开创灿烂的未来。

没有春天的播种，就没有秋天的收获。没有在座各位嘉宾的支持，没有8亿客户对中国人寿的信赖，就没有国寿今天的辉煌。

对于尊敬的客户我们始终心怀感激，为感谢中国人寿广大客户，公司特意举办了本次大型客户答谢会，希望能够宾主同欢，共度一段美好时光。

下面我宣布中国人寿--分公司感恩客户答谢会，现在开始

首先，请允许我向各位嘉宾介绍本次会议的流程，分别是：……

欢迎致辞

本次感恩客户答谢酒会得到中国人寿--分公司领导的高度重视,今天公司尊敬的-经理也亲临会场!让我们用热烈的掌声有请-经理致欢迎词!掌声欢迎(上台音乐)

年底答谢会主持词开场白范文5尊敬的各位来宾、各位领导：

大家下午好!

值此辞旧迎新之际，我们森泽公司在国贸大酒店隆重召开20--年新年客户答谢会，首先，我谨代表公司全体职工，向各位远道而来的朋友们，致以节日的问候和良好的祝愿!我对你们能从百忙之中抽出时间参加这次客户答谢会，表示热烈的欢迎，对一年来支持帮助公司发展的各位朋友，表示衷心的感谢!

一年来公司经过运行调试，产品质量及产量达标达产，销售水平稳步攀升，产品市场日益扩大，为了答谢各位客户朋友们一年多来对我公司的支持与厚爱，加深双方之间的了解与信任，加大对公司产品及下一步销售合作服务方案的宣传力度，特邀各位客户朋友前来参观我公司，征求各位合作伙伴对我公司产品的质量和售后服务方面的意见和建议，使我公司的产品和服务更切合各位合作伙伴的需求，更好地为客户服务，故此特召开本届答谢会。

今天参加本次会议的来宾有：

大家再以热烈的掌声欢迎各位来宾的到来。

篇6

公司树立了“信誉为本，服务取胜”的企业核心价值观;确立了准确、迅捷、高效、节省的经营思路，确定了改革和创新并举的新模式;建立了共赢的薪酬分配制度，推行了创新改革，优化了业务流程;提升了市场竞争力，完善了信誉为本，服务取胜的核心价值观。接下来是小编为大家整理的关于答谢会的致辞，方便大家阅读与鉴赏!

答谢会的致辞1尊敬的各位嘉宾、各位朋友：

大家好!

今天我们非常有幸地邀请到了多年来一直关心、关注、我行的新老客户和朋友，莅临今天的高端客户答谢会。

首先，请允许我代表中国邮政_支局的全体员工，对各位嘉宾的光临，表示最热烈的欢迎和最衷心的感谢!

作为连接城乡的纽带，中国邮政长期以来扎根城乡，优质诚信的服务已经深入人心。经过多年的建设与积累，邮政的营业网点遍布城乡、邮政的网络功能齐全、邮政的网络覆盖面广，完全可为客户提供方便、快捷的电子化金融服务。再者，中国邮政有一支特别能吃苦、特别能战斗、特别能奉献的干部职工队伍。

多年来，我们始终不渝地秉承“人民邮政为人民”的宗旨，充分地依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，为城市社区和广大农村地区居民提供储蓄、汇兑、异地结算、商易通、保险、代售国债、小额信贷等诸多方面服务，为构建和谐社会、支持社会主义新农村建设做出了应有的服务与贡献!

如今，党的“_大”指引了“又好又快”的发展道路，并着力要求我们“服务‘三农’、造福大众”。今天，我们现场进行的答谢及回馈众客户、传播新的投资理财理念等活动，从某种意义上讲，就是一次最好的务实。

今天，为答谢在座的各位嘉宾朋友，长期以来对中国邮政的信任和关注，我们特意邀请到资深金融理财人士为您提供积极有效的投资理财知识及资讯，愿在座的各位嘉宾喜欢!

最后衷心祝福各位嘉宾、各位朋友：

家庭幸福!事业成功!安享一生!

谢谢大家!

答谢会的致辞2客户答谢会致辞

尊敬各位来宾，朋友们：大家上午好!

很高兴我们再次相约哈尔滨，虽然窗外寒风兮兮，而我们心是热的，活力在燃烧，所以我们室内丝毫不感到寒冷。

在新的一年即将到来之际，我代表_工具公司对各位来宾和朋友的到来表示热烈的欢迎，对你们长期以来对_工具公司的支持和信任表示真挚的感谢!

_工具公司发展到这天近20_年了，公司一向奉行客户至上、市场主导、变革创新、精细服务是我们长期秉承的经营理念，国际化、多元化的业务平台是我们独特的优势。我们有着比较健全的客户服务理念，客户是我们最为宝贵的财富。

20_年，就应说我们一齐走过了整个国内经济、工具行业都极为不容易的一年，这一年来我们风雨同舟、肝胆相照。这天在那里我十分高兴向大家宣布，尽管20_年一路走来比较艰辛坎坷，我们还是取得了十分不错的成绩：工具销售实现赶超，总量居全国同行前列，同时我们的产品和渠道更加丰富，创新了工具品种、材料的钢号、进行了设备更新、实行了技术改造、加快物流了速度等等，此刻我们产品多达几十种。为_工具腾飞添加新生力量。在那里，我要再次感谢各位对我们的大力支持，谢谢大家!

你们的需求是我们成长的动力，也是对我们不断地促进，你们的期望就是我们的目标，你们的成功就是我们的成功。

随着企业发展强大，我们的服务功能更加健全，我们的服务潜力得到了增强。我们将有更多的潜力和手段来优化我们服务、推进企业间合作、和政府之间沟通。

尽管当前总的形势仍处在逆境之下，但逆境之下挑战与机会总是并存的。我们也看到在一个相对处于逆境的市场环境下，我们的企业客户个性是在座的客户，做得都很不错。20_年新的前景即将展开，我们都将有更多的机会做得更好。为此，我们这天个性邀请了管理学专家，著名讲师孟森先生在此与大家一齐相聚，一齐分享一年来的所取得成果，探讨20_年的经济发展趋势，为我们今后事业的更快更好地发展出谋划策。

20_年，我们将继续延续“领航、专业、系统、严谨、尽责”的服务以及工作态度，继续为各位带给更好的服务，期望20_年我们能够跟在座的朋友共创辉煌。

最后，祝大家新年快乐，心想事成，万事如意，谢谢大家!

答谢会的致辞3尊敬的各位来宾、各位亲友、各位客户，大家好!

感谢大家前来参加平安精英团队的感恩答谢会，我是一名普通的业务员，很荣幸有机会代表所有的业务员在此向各位尊贵的客人表达我们的谢意，此时我的心情非常激动，谢谢大家(鞠躬)。

我是一名从业四年的业务员，回想四年前刚进入平安的我，当时在选择这个职业的时侯，我并不知道自己能在这个未曾接触的行业中走多远，也不知道这个行业能带给我怎样的经历。是我年过花甲的母亲给予我肯定的信心，她说做保险很好，可以帮助人做好事。她和父亲工资并不高，但在十几年前就已经各自买了一份人寿保险，当时他们想的是将来有国家给的退休金是可以自己养老，再买份保险是预备到就算百年归老的时候也不给子女带来经济上的负担。听了这些话我很感动，因为我朴实的父亲和母亲从不会把“爱”这个字说出来，而他们超前的保险意识让我感觉到这份亲情深入心髓，体贴而温暖，而且我明白，这也是我要强的父母在表示他们永远拥有不一般的自尊。虽然我也已经做了母亲，但我真的觉得沉浸在老父母的这份爱中我很幸福，所以我也很想向我的父母说声谢谢，谢谢他们无微不致的爱和关怀。也因为对他们的爱理解，我选择了这个职业，并且非常喜欢这个职业。

我们每一个保险业务员在进入保险业时，最初的工作的都可能遇到很多困难，很多人曾怀疑过自己是否适合这个行业，也可能曾经经历过迷茫，但我们谁都会忘不了自己签下的第一张保单，忘不了每一个客户信任的眼光，忘不了每一个客户家庭中那些让我们感动的关爱，是大家的信任和支持让我们一步一步坚定地走到今天，是每一位朋友真诚的鼓励与期许让我们不断地努力，去实现了我们事业的追求和梦想!在这里我想我们更应该感谢的是今天来到现场、为我们见证成长与荣誉的各位亲人、朋友、老客户们，可以这样讲，我们今天的一切都是你们给予的，再次谢谢你们(鞠躬)。

有许多曾经陌生的朋友是因为关心家人而与我们结缘，因为信任而结缘，因为平安而结缘。平安的成长和进步是有目共睹的，我们深深的知道如果没有公司搭建的坚实的工作平台，如果没有同事们的相互支持与全力配合，我们也不可能有今天的成就和自信。在平安的工作中，我深深的体会到平安不只是给了我们一份值得荣耀的事业，更主要的是培养了我们完善的人格品质。在一进入这个行业之初，就告诉我们不只是要努力获取工作上的成功，还要成为一个优秀的人，更要怀有一颗感恩的心，感谢父母的养育之恩、感谢爱人的相携之助、亲友的鼎力支持及客户的全力帮助与信任。

今天我们在这里展示的荣誉和团队的风貌也许在大家眼里是那样的光辉四射，然而这却不是让我们最自豪的，因为有一件事情我们认为应该比获得的荣誉和成长更让我们引以为荣，那就是：

通过我们的努力工作，我们为千百个客户及她的家庭送去了保障，帮她及她的家人解决了意外风险、医疗救治、子女上学、老有所依及家庭理财规划的一系列问题，我觉得我们的工作是有意义的，更是有价值的;

寿险营销行业是世界上最伟大的行业之一，是一项我为众人服务，众人助我成功的事业，所以我们每一位从业人员都秉承着一颗感恩之心在努力的工作着奉献着，不论我们过去的工作取得了多大的成绩，我们都深深的知道这些都是在座的各位给我们的，你们是我们的恩人更是我们的贵人，再一次的感谢各位的光临，感谢大家的支持与帮助，我相信我们团队的每一个人会用我们真诚的服务来回馈大家，也请大家能一如既往的支持我们。

谢谢大家!(鞠躬)。

答谢会的致辞4尊敬的各位领导，各位来宾，女士们、先生们：

你们好!

很荣幸能够作为将军企业长安瓷砖的一级经销商代表在这里发言，首先感谢将军企业给我的机会，这是对“秘书工作”经销商三年工作的肯定，对我个人来说也是一种荣誉。

同将军企业长安瓷砖合作的三年，我亲眼见证了一个品牌从小到大，从弱到强的发展历程，长安瓷砖产品由单一瓷片系列到仿古砖，抛光砖系列的扩充，以及品牌形象不断完善，由专卖区到专卖店的终端建设等诸多方面，可以说，长安瓷砖的进步速度是惊人的，到目前为止，营销体系的完善，质量、技术、服务、宣传的提高，已使它具备了挑战名牌的实力。销售长安瓷砖过程，也是我个人心理转变的过程，一开始接触长安瓷砖，除了看到其花色比较领先，企业口碑在行业比较好之外，其它的如质量，售后服务都不了解，一度我的家人还持反对态度，但我看好柳总的思路，看好将军企业的发展后劲，于是说服我的家人，加入了长安经销商团队，我的第一批产品卖出后，我发现它是零投诉，从客户那里反馈过来的使用情况及对产品花色的评价也相当高，令人惊喜的是，常出现一个地区的分销商推荐其他地区的分销商来专门洽谈经销长安瓷砖，这让我大大增加了对长安瓷砖的信心，意识到将军企业没有夸大长安瓷砖的质量优势和花色优势。于是我开始有意识的加强长安瓷砖的推广力度，在“秘书工作”陶瓷市场二期做了两幅大型广告，做了两个四百平米以上的专卖店，同时也加大了对分销商的广告支持，这些措施取得了良好的经济效益。三年迈了三大步!

之所以愿意经销长安瓷砖，除了它质量好，花色新颖以外，还因为它有很规范的市场政策。我觉得将军企业对市场的控制能力是非常出色的，对其产品的市场定位也非常恰当，价格合理并且具有相当高的稳定性，这对我们经销商的销售工作是一个巨大的支持。我们不愿为厂家政策的朝令夕改而疲于奔命，不原为市场的混乱无序而付出无获，我们的任务只是需要向消费者推荐一个质优价廉的产品，和一个值得信赖的品牌，这极大降低了我们销售工作的难度和压力，经销长安瓷砖，我们觉得很放心。

我与柳总认识很多年了，但是要做他的产品经销，还是有过疑虑，有过彷徨，事实证明了，长安瓷砖的确是好品牌。将军企业的柳总想经销商之所想，急经销商之所急，制定所有的营销政策都是以达到双赢为出发点;企业营销总经理陈总，长安品牌赵总为人坦诚，办事干练，热心周到，区域经理和跟单业务熟练，工作认真，配合默契，我们经销长安瓷砖觉得很舒心。在这里，我特别感谢将军企业打造出这么出色的品牌和营销团队。我们与将军企业长安瓷砖携手共进的三年，也是“秘书工作”x(经销商的企业)飞跃发展的三年，我们的合作是愉快而富有人情味儿的，我们的联盟是稳固而富有战斗力的，今天将军企业抛光砖的上市，更加坚定了我们一级经销商的信心，从近期的新展厅的落成，不透水瓷片的转产和今天的大会上，我们也感受到了将军企业长安品牌从未有过的力量，我坚信国内所有的经销商与贵公司的合作前景将会更加美好，来年的市场将会留下我们浓重的一笔。

谢谢大家!

答谢会的致辞5尊敬的各位业主、女士们、先生们：

大家晚上好。

首先我代表房地产开发有限公司对大家的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢。

盾安九龙都自今年1月12日动工建设到5月22日开盘至今已实现销售275套，换句话说也就是有275户家庭已经成为盾安九龙都的业主，今天我们在这里举办这次客户答谢会，一是为了感谢各位一直以来对盾安九龙都以及我们企业的关注，是你们的支持使我们的销售业绩在杨家平名列前茅，我在这里负责任地讲，我们一定会用最好的产品质量来回报各位业主的厚爱，请大家拭目以待。

首先有必要对盾安控股集团做一个简单的介绍。我们盾安控股集团创建于1987年，总部位于浙江杭州，注册资本为4亿元人民币，现有职工6000余名，总资产规模达20余亿元、年销售额超过25亿元，是中国民营企业500强企业、浙江省“五个一批”重点企业。

盾安九龙都作为盾安控股集团子公司——重庆加美东珠要立足于重庆房地产开发的第一个项目，公司总部对盾安九龙都给予了从人力到财力的支持，在今年的一月份，公司就对盾安九龙都项目提出了两高的战略部署，即高质量完成项目工程建设，给各位业主一个高品质的家。

二是我们想借此机会加强我们企业与业主之间、业主与业主之间的沟通与交流，增进我们彼此之间的了解和信任。我想在座的各位绝大多数以后将会共同生活在盾安九龙都，成为邻居成为朋友，只有建立一个和谐的社区环境，我们才能更好的生活，安居乐业;

第三，我们将在这次活动中宣布盾安俱乐部正式成立，这将意味着我们将进一步建立和完善这个属于我们自己的活动组织，我们将为各位提供更加完善的服务。这次活动是个开始，以后会有更多更精彩的活动在等着大家。

最后，预祝今晚的活动～成功，预祝大家度过一个美好而愉快的周末!也预祝在今后的日子里我们能像今天活动的主题所说的一样，“让我们走的更近”!