法律事务的专业要求范文

导语：如何才能写好一篇法律事务的专业要求，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

首先，企业法律事务具有预防企业经营风险的作用。市场经济也是法制经济，现代企业在经营管理的过程中会接触到各种各样的法律问题，无论是投资阶段、运营阶段、财务管理阶段等都可能发生一些法律风险，给企业发展带来诸多不确定的因素。企业法律事务工作可以为企业决策者提供专业的法律意见，帮助企业起草各种法律文书，杜绝企业经营过程中可能出现的法律漏洞，维护企业权益。其次，现代企业参与国际竞争的需要。由于对国际市场的不熟悉，企业面临着诸多的涉外风险。国际合作伙伴对我国企业的规范程度要求越来越高，企业法律事务工作的滞后将给企业带来很大的负面影响，因此，很多有远见的企业对法律事务工作格外重视，加强对法律事务工作的管理，这也是现代企业“走出去”战略的重中之重。

二、我国企业法律事务工作存在的问题

（一）管理机构不健全，职能相对弱化。目前，很多企业依然没有成立法律事务机构，企业的法律事务工作大多由其他部门和人员代为办理，工作效率都大打折扣。尽管有的企业建立了法律事务机构，但仅仅是象征性的挂个牌子，没有制定规范的规章制度，导致企业法律事务工作缺乏长效性和规范性，更无法为企业经营管理提供法律咨询、规避法律风险。

（二）企业法律事务工作人员素质不高。法律事务工作涉及面广、专业性强，需要从业人员有较高的职业素养和专业知识，而且随着市场经济的不断发展，现代企业面临的市场环境越来越复杂，法律风险越来越多，对法律事务工作的素质和能力的要求也越来越高。然而，纵观当今企业的法律事务工作者大多为兼职人员，企业为了某一法律事务工作，从其他部门临时抽调来的，这些工作人员尽管责任性强、工作认真负责，但并非法律专业出身，缺乏从事法律事务工作的经验，业务能力不强，无法认识到企经营管理中面临的法律风险，影响了法律服务工作的广度和深度。

（三）法律事务工作的效果不强。法律事务工作是企业重要的资源之一。企业在法律事务工作中付出了大量的成本，包括组织机构建设、人员配备和设备购置等。有效的法律事务工作将有效的降低企业在复杂市场环境中遭受风险的概率，为企业挽回大量的经济损失。然而，很多企业法律事务工作的价值没有充分发挥出来，企业付出了大量的成本，却没有得到应有的价值回报。

三、加强企业法律事务工作的措施

（一）提高对企业法律事务管理形成正确的认识。首先，企业领导是企业资源的支配者和决策者，企业领导对法律事务工作的重视程度决定了企业法律事务工作开展的顺利与否，如果企业领导法制意识淡薄、法律意识不到位，企业法律事务就无法得到人力、物力等资源的支持。因此，企业领导要加强学习，提高自身法律素质和法律意识，树立现代企业经营的法律观念。其次，提升全体员工的法律意识。员工是企业法律事务工作的执行者和服务者，只有全体员工树立正确的法律意识，在日常工作中能够自觉遵守国家法律法规和企业行为规范，才能在企业中树立浓厚的法律氛围。为此，企业要加强对员工的市场经济法制培训，用鲜活的案例教育和引导员工，使全体员工能够支持和配合企业的法律事务工作。

（二）完善企业法律事务管理机构。企业法律事务工作的开展离不开法律事务管理机构，企业要成立专门的机构来负责法律事务，由企业高层管理者挂帅，制定规范的、科学的法律事务工作细则，加强法律事务管理具体工作的实施和执行，使得这一项工作能够落实到实处。并制定严格的监督管理制度，对企业法律事务工作的执行进行严格监督管理。同时，企业法律事务工作的开始不能仅仅依靠法律事务管理机构，还需要其他职能部门的配合，企业应建立协同合作机制。

篇2

关键词:企业集团;法律机构;保障;机构设置

中图分类号:F27文献标识码:A

企业集团是一种以大企业为核心,以经济技术或经营联系为基础、实行集权与分权相结合的领导体制,规模巨大、多角化经营的企业联合组织或企业群体组织。目前,国内大部分企业法律机构设置比较混乱,难以符合企业快速发展和合法稳健运营的需要,对于较小的企业而言,由于业务单一、结构简单等原因,由此引起的法律风险相对较小,但对于企业集团来讲,由于子企业众多、业务种类繁杂等原因面临着较大的法律风险。因而,如何有效地设置企业法律机构、承担起防范法律风险的责任就显得尤为重要。本文通过对企业集团法律机构的重要性和应有职能出发,探讨分析该问题并提出如何设置的建议。

一、设置法律机构的重要性

(一)设置企业法律机构是企业合法经营、依法管理的关键,是社会主义法制经济的要求。随着社会主义法制的不断健全、市场经济体制的不断完善,社会主义市场经济不仅仅要求实现资源的优化配置,更要求市场经济的规范管理,实现社会主义法制经济。而社会主义法制经济离不开企业的合法经营、依法管理。因此,构建企业法律机构是企业实现合法经营、依法管理的关键,更是社会主义法制经济的要求。

(二)设置企业法律机构为企业重大经营决策提供法律保障。对于企业来说,重大经营决策面临的风险有可行性风险、资金风险、市场风险、法律风险等,其中以法律风险尤为重要。在企业重大经营决策的制定过程中,法律机构可通过参与制定重大经营决策的全过程,结合企业实际情况对所将要制定的重大经营决策提供法律建议,对已经制定的重大经营决策进行合法性审核,保证企业所做出的重大经营决策的合法性,为企业依法投资、合法获利、健康发展提供法律保障。

(三)设置企业法律机构是有效维护企业合法权益、挽回企业损失的重要手段。随着经济全球化的发展,市场经济体制的不断完善,企业之间的联系、合作、沟通亦在不断地扩大,这给企业带来新发展机遇的同时也给企业带来了新的问题。企业在相互合作的同时最需要考虑的就是以何种方式合作、各自的权利和义务都有哪些、获得的利益如何分配等问题,这些问题都需要企业法律机构来协调、处理,以达到维护企业合法权益的目的。

因此,设置企业法律机构是企业的未雨绸缪,是为企业的健康发展保驾护航,是企业组织机构必不可少的组成部分。

二、企业集团法律机构的职能

企业法律机构工作应主要以预防为主,以避免发生法律纠纷为目标,其次才是依法解决、处理已发生的法律纠纷。因而,企业法律机构应实现以下三个基本职能:

一是预防功能。这是法律机构最基本、最核心的职能。即通过卓有成效的法律事务工作,使集团内所有企业依法进行各项经营、管理活动,防止出现违法行为和各种法律漏洞,预防企业发生法律纠纷,避免企业经济损失。

二是挽救功能。即当企业发生法律纠纷或企业合法权益受到侵害时,通过企业进行协商、调解、仲裁、诉讼等活动,依法维护企业的合法权益,避免或挽回企业的经济损失。

三是宣传教育功能。即通过广泛的法律事务工作和有关法律活动,宣传有关法律常识,提高企业职工的法律意识,使企业职工能够自觉地遵守法律、维护法律,并结合自己的实际工作,运用法律武器维护企业的合法权益。

三、企业集团法律机构设置建议

为有效实现以上职能,企业集团应从企业法律事务工作的难度和重要程度出发,分步实现法律机构的设置,并根据企业实际情况逐步完善:

(一)对企业集团总部或核心企业来讲,应当设立专职的总法律顾问和独立的法律事务部

1、集团总法律顾问是全面负责集团法律事务的高级管理人员,直接参与集团内重大经营决策,并全面领导集团内所有企业的法律风险防范机制的建立和运作工作,在法律风险防范体系中处于牵头地位。目前,大部分国有大型企业集团已按照国资委要求聘请了企业总法律顾问,并且与总会计师、总工程师作为企业高管人员,在实施中取得了很好的效果。对于未能设置专职总法律顾问的企业,也可以由集团主要高层管理人员兼任,但必须直接对集团总裁或董事长负责,否则,无法有效地开展工作,也无法达到理想的目的。

2、设置独立的法律事务机构,如企业法律事务部、法律中心或总法律顾问室,为企业一级部门,具体实施企业法律事务管理。在欧美等市场经济发达国家,设置独立的法律事务机构已是大型企业普遍采取的一项重要管理制度,如美国新泽西洲的美孚石油公司、法国埃尔夫石油公司、德国西门子公司等都设有专门的法律事务机构,分别拥有一二百人的法律专业人员,并在法律允许范围内以追求最大效益、最小风险和最少纠纷为目标,在企业生产经营的舞台上,发挥着不可替代的重要作用。

法律事务机构应当参与企业集团内所有重大决策的策划及运作,对重大经营决策提出法律意见,为决策者出谋划策,排忧解难等,如是否要进行诉讼、诉讼请求如何确定、是否同意调解、有关重大决策如何操作才合法、怎样既不违法又能达到企业的目的等问题。这是企业最高层次和境界的法律事务,只有那些具有丰富的社会经验和法律工作经验,以及具有相当的企业经营管理经验和理论水平的律师或法律专业人员才能够胜任。因而,法律事务机构负责人员任职资格一般应当具有法律专业本科以上学历和相当的法律实践阅历,取得律师或司法考试资格者优先。

(二)对子企业来讲,应从该企业的规模、业务种类等综合分析法律需求的基础上来进行法律机构的设置

1、规模较大或业务种类较多的子企业,可以在企业总经办或行政部下设立法律事务室,为企业二级部门。主要办理一般企业日常法律事务工作和一些比较简单的法律事务工作,如协商、谈判,调解纠纷,追讨债务,进行诉讼或仲裁,起草或审查企业经济合同和法律文件,这是企业最主要的法律事务,要由具有一定工作经验和阅历的法律专业人员负责;同时,重大法律事务则宜在集团法律机构的统一协调下进行处理,应对和处理企业突发事件,为企业顺利发展保驾护航。如,就企业经营、管理中的有关法律问题,提供法律意见;参与起草、修改、审核企业章程、重要的规章制度及生产经营中重要的法律事务文书;指导、协助企业合同管理工作,参加企业重大合同的谈判和起草工作;对企业领导和员工进行法律常识培训,提高企业领导和员工的法律意识,等等。这是企业较高层次的法律事务工作,因而法律事务室负责人员任职资格应具有法律专业大专以上学历,具有一定的企业和法律双重阅历的律师或法律专业人员才能胜任该项工作。

2、规模较小或业务较为单一的子企业可以不设法律机构,在企业内部有关部门设立专职或兼职的法律事务工作人员,负责企业一般简单的、基本的法律事务,包括解答法律咨询,查阅法律资料,起草法律事务文书如诉讼状、答辩状、法律事务申请书,整理、搜集诉讼证据,办理诉讼过程中的签收、送达等法律事务等;同时,该人员应严格落实集团法律机构的要求或联系和配合律师处理企业重大法律事务。企业专兼职法律事务工作人员,应当具有法律专业学历,有一定的实践经验即可。

四、结语

篇3

什么是总法律顾问？为什么要推行这项制度？东风公司的法律顾问工作情况如何？它将朝着何处发展？试就这些问题谈些个人的初浅认识。

建立企业总法律顾问制度是国外成功企业的通行做法，在国外的跨国公司里，总法律顾问的地位是与财务总监并驾齐驱的，任何合同文件，都必须同时得到两者的同意后才能签署。在这一过程中，财务总监要保证企业生产经营能产生盈利，总法律顾问则要保证企业生产经营中风险的控制与防范。

企业总法律顾问是全面负责法律事务的企业内部高级管理人员，直接对企业法定代表人负责。其主要职责是：依法对企业重大经营决策提出法律意见，保证企业经营活动的合法性，全面负责企业合同管理、商务谈判、知识产权、招投标、改制重组等法律事务。

去年新成立的国有资产监督管理委员会，在较短的时间内制定并颁布了《国有及国有控股企业法律顾问管理办法》，进一步对企业法律顾问工作提出具体要求，明确企业法律顾问在企业国有资产管理中各个环节上的权利、义务和责任，加大企业因法律方面的明显失误造成国有资产重大损失的处罚力度。

东风公司企业法法律顾问工作起步于80年代初。1983年7月23日第一个法律顾问机构――第二汽车制造厂经济法律顾问组成立，设在总师室，仅有一名专职法律工作人员。到2002年东风公司已有六十多人通过考试，取得了法律顾问资格，一部分同志已经被单位聘请为专、兼职法律顾问。2003年东风公司实施战略重组后，公司体制发生了重大变化，法律事务机构在新体制中提升了位置，即在总裁办设立了法律事务处。

东风公司法律顾问机构，在运用法律手段，完善企业经营管理，提高企业经济效益，发挥了积极作用。实践还同时告诉我们，企业实行法律顾问制度由不认识到认识，不自觉到自觉，不重视到重视的逐步完善和提高的过程，在东风公司的发展进程中也起着越来越重要的作用。

东风公司与日产合资的东风汽车有限公司（以下简称“东风有限”），已于2003年7月1日正式运营，表明公司国际化战略重组已取得阶段性成果，同时也意味着公司将面临着更加规范、更加严格的市场法律环境，加大企业法制建设的力度，增强企业国际竞争能力，尽快适应新形势的要求。以东风有限为例，法律事务工作起步快、起点高。目前东风有限法务部，有编制十八人，设置了调研科（三人），负责现行政策、法律法规的研究；法律事务一科（七人），设资产管理岗、劳动安全环保岗、资本运作岗、合同管理岗、建筑房地产岗、涉外法律事务岗各一人；法律事务二科（四人），负责诉讼事务处理；综合科（三人），负责法律文书及档案管理等。

东风汽车工业投资有限公司的法律事务机构――法律事务处，设置在总裁办，既是东风汽车工业投资有限公司法律顾问机构，又是东风汽车公司法律顾问机构，具有独立的职能和职责，承担公司法律顾问工作。

从长远考虑，公司将逐步强化法律事务机构的过程中，在法律咨询、对外投资、合同管理、政策研究、工商登记、知识产权、诉讼和非诉讼、法制宣传、专业队伍培训等方面，都应该设置专人专岗，全面落实法律顾问工作职能，积极创造条件实施规范公司法律事务工作，使其步入良性运行轨迹。

东风公司在新的体制框架下，面对新的挑战必须全方位转变思想观念，促进管理方式和工作方法的更新。改革重组后，东风公司已成为一家国有控股投资公司。在新的公司组织架构下，以产权为纽带，公司和各子公司之间形成规范的母子公司关系。多层次的产权制度和法人治理结构进一步完善。总部职能将更多地放在战略规划、投融资管理、投资收益管理以及派驻人员管理等方面。这就要求管理方式要由以往的直线职能式管理转变为产权式管理；由以微观为主的管理转变为以宏观为主的管理。这是我们法律顾问今后的工作重心。

根据国家法律顾问管理规定的精神，结合东风公司的实际，公司法律事务工作的发展趋势有如下的思考：

根据国资委2004年6月的《国有企业法律顾问管理办法》结合东风公司多年来的实践，尽快制定和完善《东风公司法律事务管理办法》，具体规定公司法律事务的工作范围、主要职能和职责，使这项工作制度化、规范化；

在体制上，东风公司法律事务机构可以采用二级管理体制模式，建立基层法律顾问组织。体制是载体，人才是关键，除了引进少量高素质的专业法律人才外，还应建立一支稳定的企业法律顾问队伍。在方法上，支持鼓励企业有识之士参加法律顾问资格考试，提高素质，充实力量，发展和扩大一支既有实践经验，又有专业知识的法律顾问队伍；

篇4

法律与企业经营、管理的关系

企业经营、管理等活动与国家法律有着十分密切的关系，主要体现在：

一、依法治国已经作为国家的基本方针写进了《宪法》。在现代法制社会，国家对社会的管理主要通过各种法律法规的实施来实现。企业作为国家经济活动的基本主体，必然也在国家法律法规调整的范围之列，受国家法律法规的约束。企业的经营、管理活动，必须在国家法律法规规定的范围内进行。

二、市场经济是建立在各经济主体相互平等的基础上的。各平等经济主体之间相互关系的调整，主要依靠国家的法律法规，所以说所谓市场经济也即法制经济。参与市场经济的企业，如果不知法，不懂法，就有可能在不知不觉之间因违法而受到法律的制裁，同时在企业的合法权益受到不法侵害时，也往往会由于不懂法而错失依法维护企业合法权益的机会。而知法守法的企业，则完全可以依法维护企业的合法权益，使之免受任何不法侵害。

三、企业经营、管理的整个过程，从宏观上看，也可以理解为即各种经济合同的谈判、签订、履行、解决纠纷的过程。企业的经营目标，主要依赖各个经济合同的正常、实际履行来实现。而各个经济合同的谈判、签订、履行、和纠纷的处理，均必须符合国家的法律法规。

四、企业依法签订的经济合同，是确立企业在经济活动中的权利和义务的具有法律约束力的协议，也是企业实现其经济目的、解决经济纠纷的重要依据，所以，经济合同也可以理解为是国家法律法规在该企业的具体延伸。签订经济合同，对企业来说如同立法一样重要。所以，企业在经济活动中，如缺乏必要的法律知识或专业的法律工作者的参与，经济合同签订不好，企业的经济目的也往往难以顺利实现。

企业法律事务工作的特点

企业作为国家法律调整的对象，企业法律事务工作必然有着不同于国家司法机关的自身的特点：

一、企业法律事务工作的内容主要体现在以下三个方面：

1、企业领导重大决策过程中的法律事务。包括企业的设立，投资项目的选择、谈判，重大经济合同的签订，企业的改制、上市，企业重大问题、突发问题的处理等。主要涉及企业法、投资法、公司法、合同法、金融法等内容。

2、企业经营、管理过程中的法律事务。如企业规章制度的制定，劳动人事的管理，经济合同的管理，金融税收的处理等等，均不同程度地涉及到相关的法律问题。

3、解决各种经济、民事纠纷过程中的法律事务。除经济、民事纠纷涉及的有关经济、民事法律问题外，还有关于仲裁、诉讼、执行等程序性法律问题。

二、企业法律事务工作不享有任何的执法的权力，而是着重与知法守法，防止发生法律冲突，依法维护企业的合法权益。

三、企业法律事务工作主要以预防为主，以避免发生法律纠纷为目标，其次才是依法解决、处理已发生的法律纠纷。

四、企业法律事务工作涉及面广，涉及的部门、人员较多，涉及的工作内容复杂，企业法律事务往往处于配角地位，带有服务性质，所以要求企业法律事务工作人员除必须掌握全面的法律知识外，还必须有高度的服务意识和良好的协作精神、奉献精神。

企业法律事务工作的功能

企业法律事务工作的功能主要三项：

一、预防功能

通过为企业领导进行重大决策提供法律意见，就企业经营、管理活动中有关法律问题提供法律意见，参与、协助企业领导和员工的有关工作，起草、审查企业的经济合同和有关法律事务文书，解答企业职工的法律咨询等，使企业依法进行各项经营、管理活动，防止出现违法行为和各种法律漏洞，预防企业发生法律纠纷，避免企业经济损失。

二、挽救功能

在企业发生法律纠纷或企业合法权益受到侵害时，通过企业进行协商、调解、仲裁、诉讼等活动，依法维护企业的合法权益，避免或挽回企业的经济损失。

三、宣传教育功能

篇5

高校法律事务机构模式运行现状

高校法律事务机构职责主要包括学校参加法律诉讼、非诉业务，起草、审查学校规章制度和法律合同，提供法律咨询及开展法律知识宣传、培训等。高校法律事务工作特点是块状工作，而非线状工作。高校法律事务管理主要是针对块状工作的点对点管理，即学校的哪个点上出现了涉及法律的事务，对这个点所在部门、管理机构或有关人员委托法律事务部门予以处理。目前，我国高校法律事务机构的设置模式主要有设立专门机构的模式、现有机构职能拓展的模式和聘任法律顾问的模式，不论采取何种模式，其管理模式基本上均属于单一化的平面管理模式。而我国高校的共性是内部结构复杂、学术属性与科层属性并存、多方主体利益并重，高校法律事务可能涉及的管理部门、学术单位、师生员工各类主体众多，事务类别也错综繁杂。在当前的运行模式下，法律事务机构的工作开展不可能采取主动搜集信息的方式，因此难以知晓学校各层面的法律事务信息，而涉及法律事务的所在部门、管理机构又不会主动告知法律事务机构，工作脱钩、信息不畅的情况不可避免。高校法律事务机构的工作方式一般为事后救济，即出现问题时充当救火员角色，事前事中不参与。当前，高校作为被告的案件较多，且败诉的情形还占多数，究其原因，基本上都是由于事前事中管理上缺乏全程法律监督和风险防范机制，管理人员法律意识不强。目前，高校法律事务管理整体上还处于效率低下、层次不高的局面。

完善高校法律事务机构模式的思考

高校现有的法律事务机构模式已不能全方位关注和充分满足实际需要，亟待完善。笔者认为，存在问题的主要原因：一是观念层面上，高校管理部门、管理人员法治观念和依法管理的意识不强；二是制度层面上，高校法律事务管理过程中的扁平化处理。因此，完善高校法律事务机构模式须从观念和制度这两个方面着手。

1.观念层面的完善

高校管理部门、管理人员法治观念淡漠、依法管理意识不强的问题由来已久。管理人员在观念上仍然认为法律事务部门的事前事中审查可有可无、意义不大，即使被要求也仅是形式化、走过场的程序，这种法律审查还没有完全成为自觉行为。

笔者认为，要改变高校管理部门、管理人员法治观念和依法管理意识不强的现状，应着眼于以下几点：第一，应将高校法律事务机构定位为服务机构，是为学校的教学、科研中心工作服务的，而非其他。维护学校权益是法律事务机构成立的宗旨。第二，必须站在依法治校的高度理解高校法律事务机构的定位。法律事务机构的设立不是应付各级检查的装点和摆设，而是要为高校依法治校工作提供部门保障。根据教育部《关于加强依法治校工作的若干意见》，依法治校包括以下内容：转变行政管理职能，切实做到依法行政；加强制度建设，依法加强管理；推进民主建设，完善民主监督；加强法制教育，提高法律素质；严格教师管理，维护教师权益；完善学校保护机制，依法保护学生权益。依法治校涉及学校工作的各个方面，是提高高校内部管理水平的关键。法律事务机构在依法治校的各项工作内容上均能发挥重要作用。第三，高校法律事务机构是“防火墙”。高校法律事务机构的定位应是高校法制教育和法律服务机构，是为领导提供决策参考的机构，是依法治校的实施者和监督者，是防范高校内外部管理法律风险的一道坚实防线。

观念的改变并非一日之功。基于观念与制度之间的相互促进关系，不能因为观念的滞后，要等到人们在观念上可以接受之时，方才作相关制度上的变革。可以采取制度先行的方法，因为制度的制定、运行也会对观念产生积极影响。因此，高校法律事务机构模式还须在制度层面上进行完善。

2.制度层面的完善

如何完善高校现有的法律事务机构模式？目前理论上有两种思路：一是在高校建立总法律顾问制度。这种思路认为总法律顾问制度具有层次高、任务重、协调广、责权大等特点，能够较好地解决目前我国高校法律顾问机构配置模式存在的机构层次低、独立性不强、服务职能不全面、缺乏责任追究机制等不足。在高校实行总法律顾问制度，由总法律顾问全权负责学校法律事务工作，全程参与学校重大决策，对学校法定代表人负责，实现“关口前移、源头介入、全程参与”，可改变以往法律工作仅限于法律咨询和事后补救，充分发挥法律顾问参谋助手作用。但笔者认为，总法律顾问制度是通过提高法律顾问的级别层次来强调法律顾问的重要性，即认为级别越高，事情越好办。从本质上说，这还是过去行政化管理手段的老路子。在当前的公立高校体制中，总法律顾问的任命和实现也存在现实难度。因此，这种思路对于高校来说并非合宜之计。二是建立法律事务专家委员会，法律事务具体管理部门作为具体操作者，并在各院(系、所)、各部门设立法律事务联络员，形成一个触角延伸至全校各院(系、所)、各部门的法律事务管理网络。比较而言，笔者倾向于第二种思路。第二种思路能够较好地解决目前高校法律事务管理过程中扁平化处理的制度设计困境，对此笔者有一些思考：

首先，建立法律事务专家委员会是可行的。考虑到法律事务管理的专业性，在学校层面建立法律事务专家委员会，可在更高层面上为学校法律事务决策提供支撑。法律事务专家委员会的成员主要由主管校领导、法律事务管理部门领导、学校法学院(系)各学科专业的有丰富法律服务经验的专家组成。这既能解决法律事务室现有人员不足的矛盾，也能充分发挥学校法学院(系)现有的法律专家的作用。法律事务专家委员会的成立可使这些专家教师的咨询服务制度化、程序化，不再局限于仅就某个具体事务性问题提供随机随时性的咨询问答，而是常态化、更高层次、更多层面的学校法律事务管理决策。以北京理工大学为例，在法律事务管理实践中，学校对一些棘手的法律事务问题，在不同层面上曾多次请教法学院一些有丰富法律服务经验的教师，并邀请他们共同参与处理，收到了良好的效果。在总结经验的基础上，目前学校已形成较为固定的法律顾问团队，为学校提供了更为良好的法律服务。

其次，法律事务具体管理部门是高校法律事务管理的具体操作者。如果所有法律事务都集中在校级层面，学校将难以应付。因此，还应设立必要的法律事务具体管理部门。法律事务具体管理部门是负责学校法律事务管理工作日常运转的部门。

篇6

关键词：石油企业；法律风险；防控机制

中图分类号：D922 文献标识码：A 文章编号：1009-2374（2013）15-0161-02

石油企业法律风险逐年递增，防控法律风险的难度也在逐渐加大。主要表现是：面临的法律环境异常复杂，调整油田经营管理活动的法律法规数量大，既有国内的法律又有国际的法律，还有“走出去”必须面临的项目所在国的法律，而由于油田属于高危行业，法律调整因此有更严格的要求；经营管理活动相对人异常复杂，交易活动繁多，监管部门繁多，在国外经营有时要与项目所在国政府高层直接对话，而在国内生产有时不得不面对油区普通群众，对法律理解的差异性和对法律的认同性不一致，必然造成法律风险频率增强；自身合规性控制异常复杂，油田生产经营点多、面广、线长，各种行为主体活动的类型多、变化快，管理控制工作复杂，有的专业技术性强，有的监管要求严，稍有不慎即有可能导致法律风险。因此如何有效构建石油企业法律风险防控的组织保障机制、识别监控机制和宣传教育机制，是石油企业领导和法律工作者需要认真思考和实践的一个重要问题。为锁牢法律风险源头、及时化解各类法律风险，需要石油企业在法律顾问制度、法律事务管理、法制宣传教育等方面下功夫、出

实招。

1 落实法律顾问制度，构建法律风险防控的组织保障机制

企业法律顾问制度是依法治企的重要制度保证和组织保证。应坚持以法律风险防控组织建设、制度建设和队伍建设为基本着力点，全面落实企业法律顾问制度。

1.1 建立“三种模式”，确保履行职责有机构

企业各级领导要高度重视落实法律顾问制度工作，认真落实企业法制工作三年目标计划的要求，不断加强法律事务职能体系建设。在企业层面，要设立总法律顾问岗位和法律事务机构，配备专职法律事务工作人员，统一管理企业各项法律事务工作，确保法律风险管理工作有人抓，有专人管。在下属单位层面，根据生产经营规模、法律事务管理幅度、法律风险程度大小等实际，建立“总法律顾问制度、法律顾问制度、兼职法律事务岗位”三种组织模式，保证企业法律事务工作落到实处。实行总法律顾问制度的单位设立总法律顾问岗位和法律事务机构；实行法律顾问制度的单位设立法律顾问岗位；其他规模较小的单位设立兼职法律事务岗位。通过科学设计法律顾问制度组织体系、落实法律风险管理职责，确保企业法律风险防控工作到位。

1.2 健全“三类制度”，确保管理行为有规范

不断深化法律事务制度建设，整合制度功能，推进制度落实。建立以《法律工作管理细则》、《法律顾问管理细则》为引领的综合管理制度体系，明确法律事务管理的基本原则、基本内容和基本要求；建立以《合同（信用）管理细则》、《授权委托管理细则》、《法律纠纷管理细则》、《商标管理细则》、《工商事务管理》、《法律中介机构管理细则》、《法制宣传教育工作管理细则》、《学法用法创新成果评审细则》等为支撑的法律专业管理制度体系，编制《合同管理业务流程》、《民事诉讼纠纷处理工作指引》、《工商事务办理指引》等一系列业务管理流程和操作指引，明确各个具体法律业务的管理任务、管理程序和管理规范；建立以《法律事务工作考评办法》等为保障的考核评价制度体系，强化制度执行力度。通过三类法律事务制度体系建设，推动企业法律风险防控长效机制的逐步形成，确保企业生产经营法律风险的全面

受控。

1.3 培育“三支队伍”，确保工作质量有保证

建立以企业法律顾问、合同管理员、合同经办员为主体的三支法律人才队伍，不断提高法律人员的履职能力。培育法律顾问队伍，严格落实法律顾问持证上岗要求，认真组织法律人员参加企业法律顾问执业资格考试和继续教育，提高法律顾问队伍的业务素质和业务能力；培育合同管理员队伍，认真组织合同管理员参加合同管理培训及考核，加强合同法律知识、管理制度、典型案例的学习和交流，掌握合同法律风险防控基本技能，满足企业合同管理工作的需要；培育合同经办员队伍，认真组织合同经办员培训，加强合同经办员资格管理，提升广大合同经办员在日常生产经营过程中防控法律风险的意识和能力。只有稳步提升法律工作人员的业务素质和业务能力，才能为企业法律风险的预防和控制奠定了良好的人才基础。

2 细化法律事务管理，构建法律风险防控的识别监控机制

加强风险源头管理是企业法律风险防控工作的重中之重。要不断细化法律事务合同管理、决策管理及风险预警管理，确保重大法律风险得到及时识别和控制。

2.1 甘当“法律卫士”，严格合同管理

紧抓合同管理关键点，努力夯实合同基础管理。严把合同法律审查关，加强重大、重要合同法律审查，严格履行合同审核程序，明确重大风险点的控制办法，落实合同全过程管理措施，有效防范合同法律风险，杜绝违法合同、无效合同的发生；严把标准文本使用关，建设合同标准文本库，收集国家合同标准文本，通过合同标准文本“本土化”改造，开发完善企业合同标准文本，提高标准文本使用率，不断降低合同文本使用风险；严把合同运行考核关，狠抓合同管理检查考核，将合同管理指标纳入内部绩效考核兑现，并形成以合同法律专项检查为主，内控、审计、效能监察等多部门联动考核为辅的综合考核机制，确保合同风险管理体系有效运行。

2.2 善当“法律谋士”，参与决策管理

把握经营管理与依法决策平衡点，积极参与企业重大决策。为企业规章制度合法化提供法律审查意见，将企业规章制度法律审查嵌入企业规章制度的管理流程之中，对拟出台的各项管理制度从制订依据、程序、内容三方面进行合法性审核把关，确保规章制度的合法合规；为重大决策合法化提供法律审查意见，通过参加日常会议、项目可行性研究、专项问题协调论证等方式发表法律意见，提出法律风险防控建议，真正做到“决策先问法，违法不决策”；为加强厂务公开、民主管理提供法律支持，进一步规范操作程序，拓宽民主渠道，切实保障职工的知情权、参与权、表达权和监督权，促进企业和谐发展。

2.3 敢当“法律勇士”，强化风险管理

找准法律风险管理切入点，建立法律风险预警新机制。勇于研究探索，认真落实《企业法律风险管理指南》，通过编制或下达《法律风险管理年度报告》、《法律风险防范手册》、《法律风险提示》等做好法律风险警示管理，超前指导法律风险防控工作；勇于过程控制，认真梳理涉外工程、工程建设、重大对外投资等重点项目的法律风险点，提出风险预防和化解措施，落实法律风险控制责任，严控重点项目运行中各种风险；勇于维护权益，法律纠纷发生后，法律人员主动出击，敢于担当，善于维权，依法依规妥善处理各种法律争议、纠纷及历史遗留法律问题，最大限度地维护企业涉法权益，同时建立法律纠纷总结评价制度，对案件的发生和处理全面梳理，深刻查找和剖析导致案件发生的违法、侵权等法律风险因素，总结经验，吸取教训，将处理案件与改进管理有机结合，避免类似法律风险的再次发生。

3 注重普法工作实效，构建法律风险防控的宣传教育机制

提高全体员工的法律意识和法律素质是企业法律风险防范的根本所在。要大力营造靠前送法、能动学法、自觉用法的浓厚氛围，为企业法律风险防控打下了坚实思想

基础。

3.1 突出普法重点，“送法”到“前台”

围绕普法对象，创造性开展送法活动。送法到领导干部、经营管理人员，党委理论学习中心组、直属单位中心组等要带头学法用法，经营管理人员培训班中应安排有关法律法规和制度的学习，做到按行权规则办事，依法决策、依法经营管理、依法维护企业合法权益；送法到重点项目、基层班组、职工家庭，针对重点项目的工作需要，到现场开办专题讲座，提出项目法律风险防范措施，通过“以案学法”和“普法小课堂”等活动，在基层班组广泛开展专题法制讲座，围绕与职工家庭相关法律知识，走进社区进行专题宣讲。

3.2 丰富宣教方式，“学法”建“平台”

围绕普法主题，建立学法三项平台。建立法制宣传平台，以“普法专题网站”、“法律事务工作信息”、法制宣传栏、黑板报等为载体，通过“举案学法”、“案例速递”、“新法速递”、“法制信息”等专栏，及时报道国家及企业普法动态，宣传新法律法规，营造良好的法制宣传氛围；建立讲法培训平台，以“每季一讲”、“每月一课”法制讲堂为载体，选取与员工日常工作生活关系密切的法律法规，寻求更生活化更形象化的讲述方式，广泛传播法律知识；建立学法测试平台，以“每季学法测试”为载体，通过开展有奖网上测试、现场竞赛、座谈讨论等形式检验学法效果，培育和提高广大员工学法兴趣。通过普法三项平台的建立，激发员工学法热情，推动学法活动深入开展，有效保证员工学法的效果。

篇7

【关键词】模拟法庭 实践教学 法律事务

一、引言

西方法谚认为法律的生命在于实践，说明实践是法律科学的内在特征。重视法学教育必须关

注法学实践教学。模拟法庭实践教学在推动法学理论与实践相结合，训练和培养学生基本法

律技能方面的作用不可估量。大部分高校模拟法庭实践教学所取得的成绩已证明了这一点。然而，其中存在的不少问题也严重影响了模拟法庭实践教学的质量。“法学教育不仅仅是单纯的知识传授和学术的培养，而是一种职业训练”想要充分发挥模拟法庭的“职业训练”功能，就必须弄清楚当前模拟法庭实践教学中存在的主要问题是什么，提出并解决这些问题是本文写作的目的。

二、模拟法庭实践教学中存在的主要问题

1.实践内容不尽合理

模拟法庭实践教学的内容应具有合理性，即应符合培养社会所需法律人才的要求。然而大部分高校目前的模拟法庭实践教学关注的重点仍是带有传统味道的“模拟庭审”，这意味着师生们的工作都围绕庭审展开，不难想象其内容是以“诉讼”法律事务为主。事实上，大部分高校也都在进行刑事、民事和行政案件等“诉讼”法律事务的模拟。笔者认为，这与社会法律事务的内容存在很大差异，远远落后于社会法律事务的发展。这是当前法学教育和社会法律实践脱节的一个表现。众所周知，随着我国社会主义市场经济的发展，不仅“诉讼”法律事务内容不断增多，以防范法律风险和寻求和平解决纠纷为主要目的“非诉讼”法律事务更是以惊人的数量递增。作为一个法律教育工作者，笔者一直在思考这样一个问题：大部分高校以“诉讼”法律事务为主要内容的模拟法庭实践教学是否能满足社会对法律人才的要求？作为培养“法律人”基地的模拟法庭实践教学是否要顺应时展要求让学生熟悉社会法律实践中的以公司治理，股份制改造，公司设立，资产运作，资信调查等为主要内容的“非诉讼”法律事务并应培养学生处理这方面法律事务的能力？大部分高校模拟法庭实践教学的现状表明，到目前为止将“非诉讼”法律事务纳入模拟法庭实践教学内容范围的实在是屈指可数。笔者认为，其教学内容并不能满足社会法律实践的要求，应对其进行创新。

2.实践环节设计缺乏科学性

正如前文所述“模拟庭审”一直是大部分高校关注的重点，也是大部分高校模拟法庭实践教学中非常传统的环节。因此，对该环节的设计一般总是精心准备，煞费苦心。其实，这种以“模拟庭审”为中心的模拟法庭实践教学易被狭隘化、集中化，从而偏离模拟法庭实践教学的目标，也容易因疏忽具体操作细则而产生急功近利心理。其后果是只能模拟现实法庭的“形”而不能实现其“神”。社会法律实践告诉我们“庭审”只是案件处理的一个环节，更多的工作体现在法庭之外。我们固然要在“模拟庭审”中培养学生职业能力，更要在法庭之外培养学生处理与之相关的琐碎和容易被人忽略的事情的能力，因为在现行的法律实践中，法院的庭审已不再象过去那样走过场或形式主义。对任何一方来说，现实庭审成功的关键都在于事前准备工作和庭外调查工作是否做得充分扎实。那么，与此相关的能力培养就尤显重要。笔者认为，目前这种以“模拟庭审”为主要实践环节的设计理念实在值得商酌，此种设计既使模拟法庭实践教学环节显得过于单一，缺乏科学性，更不利于从各个层面上全面培养学生能力。

3.实践教学环境过于封闭

模拟法庭实践教学不仅要帮助学生掌握、理解和巩固专业知识，更要培养学生观察、发现和认知法律事实，归纳和概括法律关系，收集、分析、判断和采信证据等方面的职业能力。与美国、澳大利亚等国的诊所式法学教育不同，我国的模拟法庭实践教学一般以课堂形式出现，具封闭性特质。它的封闭性特质主要表现为参与人员的特定性和时空的有限性。参与人员的特定性首先表明它几乎是一种纯师生活动，经验丰富的律师、法官、检察官等法律工作者极少参与指导；其次，参与人员的特定性也暗示教与学的角色定位很难让学生真真成为自发自觉的活动主体，这不可避免地让学生产生各种怀疑包括对案件所处社会环境的怀疑，对指导教师指导案件能力的怀疑，对处理结果的怀疑等等。疑惑太多而又无法得到社会法律实践的及时解答削弱了学生动手动脑的热情，学生很难全身投入。这也是很多学生觉得模拟法庭实践教学没有意思的一个重要原因。时空的有限性则表明学生和教师须在课堂规定的时空内完成相关任务，事实上，由于社会诸因素的影响，法律事务复杂多变，想要在一个与世隔绝的封闭性时空内解决一定的法律问题，培养一定的法律技能不管是对学生还是对老师都是一个严峻的挑战。总之，这种颇具封闭性特质的实践教学难以从根本上激励和鞭策学生。笔者认为，当前大部分高校模拟法庭实践教学的过于封闭是导致模拟法庭实践教学效果不理想的重要原因之一。这种过于封闭的实践教学不可避免地导致“教师因为缺乏其理论的现实基础而失去创新能力的源头活水；学生则由于其知识的狭隘性或落后性而无法顺利地适应社会的需要，由此浪费了巨大的人力和物力。”

4.相关的保障措施不力

考察大部分高校模拟法庭实践教学的现状，笔者发现配套保障措施疲软无力是普遍性问题，这是制约模拟法庭实践教学质量的主要原因之一。（1）师资问题。模拟法庭实践教学涉及的知识面广，实践性强，对指导教师能力要求很高。而很多高校的教师只精通某个或某两个学科，且自身实践的机会也少，有的教师从学校毕业后甚至根本没有实践经验就指导学生，其教学效果可想而知。（2）案例库问题。案件的质量与模拟法庭实践教学的质量有很大的关系，一个好的恰当的案件能激发学生兴趣，启迪学生思维。目前，大部分高校案例库建设情况并不理想，很多学校或没有案例库或案例库中案件陈旧，数量颇少等等，以上无疑影响了教学案件的选择，进而影响了教学的质量。（3）经费问题。实践教学经费不足一直是大部分高校的难题，模拟法庭实践教学活动属校内基础性教学因而投入更少，经费匮乏现象更严重，有的高校甚至连维持模拟法庭运行的专门经费都没有。事实上，因为经费问题而产生的矛盾和冲突在实际中并不少见。（4）制度问题。长期以来，我国法学教育重理论教学，轻实践教学的表现之一就是与模拟法庭实践教学相关的各项规章制度并没有完全建立起来，即使部分高校有确立配套的规章制度也容易因观念和其它因素的影响而走形式主义路线，这在无形中影响了模拟法庭实践教学的质量。

三、对策

1.拓宽实践教学内容

市场经济是法制经济，人们以法规范市场活动行为，预防纠纷，解决纠纷。未来的法律人必须精通相关的知识与技能。在模拟法庭实践教学方面，大部分高校都倾向于培养学生解决纠纷的能力，忽略了培养学生预防纠纷的能力，以“诉讼”法律事务为模拟法庭实践教学的主要内容就是最好的证明。社会法律实践的内容是随着社会政治经济文化的发展而不断变化的，模拟法庭实践教学的内容应与社会法律实践的内容相匹配。尽管说社会法律实践与法学理论相比具有滞后性，但笔者却认为模拟法庭实践教学的内容一定要与法学理论知识的更新同发展，与社会法律实践相协调，只有如此，才能充分发挥模拟法庭的“职业训练”功能，也唯有如此才能培养适应未来发展要求的“能力型”法律人才，因此，在大部分高校今后的模拟法庭实践教学中，不仅要强化传统“诉讼”法律事务的模拟，更要把当前颇具时代气息的以预防纠纷为主的“非诉讼”法律事务的模拟也纳入实践教学的范围。通过对“非诉讼”法律事务的模拟，来培养学生预防纠纷的能力。笔者认为，培养学生预防和解决纠纷的能力，以满足社会对法律人才的要求是模拟法庭实践教学的新目标。在“非诉讼”法律事务的模拟中，我们要更多地关注与社会经济活动紧密相关的，诸如公司治理，股份制改造，公司设立、资产运作、资信调查等相关法律事务的模拟。

2.科学设计实践教学环节

中国高等教育在21世纪实现了由精英教育向大众教育的转变，它引起了我们的人才观、教育质量观、课程观的重大变化。创新精神和实践能力成为人才的根本特征和社会的需求，也成为评价教育质量的重要尺度，实践教学也应围绕这个根本要求来设计和实施。模拟法庭实践教学新目标能否顺利实现就在于各具体实践教学活动能否科学设计和实施。“正确的理论必须结合具体的情况并根据现有条件加以阐明和发挥”，笔者认为，根据各学科的具体内容设计多样化的富有趣味性和特色的实践教学环节，从各个层面上培养学生的法律职业能力和创新精神是今后模拟法庭实践教学发展的方向。以“诉讼”法律事务的模拟为例，笔者认为就不应只把“模拟庭审”作为设计的重点，而应根据案件处理的流程，同时科学设计模拟立案、模拟证据调查，模拟审查、模拟调解等实践环节。再如“非诉讼”法律事务的模拟，根据具体情况，我们更可以设计出多样化的实践教学环节。如在合同法实践教学中，我们可以设计合同审查模拟，合同谈判模拟；在公司法的实践教学中，我们可以设计公司章程制定模拟，公司上司模拟；在税法的实践教学中，我们可以设计税务申报模拟，税务模拟等。这样的设计不仅有利于学生掌握各具体知识点，更能培养学生将各专业知识点贯彻到具体法律实践的能力。

3.增强实践教学开放性

实践是开放性的土壤。增强模拟法庭实践教学开放性的目的在于创设有利于引导学生主动学习的实践教学环境，提高学生自主学习、合作交流以及分析和解决问题的能力。笔者认为，在模拟法庭实践教学过程中我们至少可以采取以下措施增强其开放性：（1）与公检法、律师事务所或企业建立长效合作机制，倡导他们将自身周围的社会法律事务及时带进课堂，与师生一起分析探讨，以实现资源共享、创新学术和利益双赢。（2）号召全校师生积极参与模拟法庭实践教学活动，学校可制定有效措施鼓励他们将自身周围的矛盾纠纷提交到模拟法庭解决，这既可为学生提供一个将专业知识直接贯彻到具体社会法律实践的平台，也可维护校园的和谐稳定。通过校外开放与校内开放相结合为原本带有隔绝味道的模拟法庭实践教学融入真实性内容无疑是为其注入了新的血液，此举定会大大激励和鞭策学生，提升学生参与模拟法庭实践教学活动的积极性，在模拟各类法律事务的基础上再解决社会中的实际问题会无形中提高学生的综合能力和职业道德与责任。

4.健全各项保障措施

完善的保障措施是模拟法庭实践教学活动得以顺利开展的前提和基础，也是模拟法庭实践教学迈入科学化、正规化的重要体现。重视模拟法庭实践教学就要建设好配套保障措施。比如，在师资方面，应先采取措施鼓励本校教师参与社会法律实践活动，如做兼职或参加社会法律援助等以强化他们自身的实践能力，其次，在与公检法、律师事务所、企业建立长效合作机制的过程中，同时聘任经验丰富的公检法人员、律师、企业法务部人员或其他相关人员担任指导教师。总之，应建立一支校内教师与校外聘任人员相结合的实践教学指导队伍；在案例库建设方面，应及时收集周围案例，更新案例库，充分保障案源；在经费方面，首先，要保证财经投入到位，其次，可考虑通过提供法律援助获取赞助的方式来吸纳社会资金；在制度建设方面，应着重模拟法庭制度建设的规范化和科学化。规范化、科学化的好处是克服实践教学内容确定与执行的随意性，提高教学工作效率，形成良好的教学文化。

参考文献:

[1]王停.法学专业素质培养途径探讨――以“模拟法庭”为视角[J].湖北成人教育学院学报,2004,(3):125.

[2]俞金香.论模拟法庭教学范式革新[J].甘肃成人学院学报,2006,(12).

[3]杨征军,鲁玉兰.法学实践教学的内容.北京市政法管理干部学院学报,2004,(1):60.

篇8

一、加强法律意识建设，提高依法管理水平，20XX年，建议在公司范围内开展以合同管理为中心的普法教育及培训工作，要以合同管理为主题，密切结合本公司经营管理实际，务实、有效的组织开展，通过活动，在整体上提高员工法律意识和法律素质的同时，积极推进合同管理工作，进而从整体上提高员工依法经营意识和执行操作水平，强化全面风险管理，提高风险防控能力。

二、进一步加强和完善法律审查，防范风险，服务基层要坚持法律审查的独立性，继续做好对合同的审查工作，加大对临摊的监管核查力度，特别要加强对平时管理相对薄弱的业务和环节的法律审查及指导，如有必要做好法律意见书，并督促落实。对公司经营活动中遇到的新问题、新业务、及时提供可行的解决方案，保证经营活动的合法性。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、法律风险提示及法律审查等方式，为经营提供高质量、高效率的法律服务。

三、加强业务合同管理，提高经营合规水平加强对合同文本实施工作的指导管理，进一步规范合同文本的使用，不断提升合同质量。按照租赁管理等要求，对合同使用中存在的问题认真整改，同时要把合同的检查作为日常例行工作，并持之以恒，力求关口前移、消除隐患。

四、改进诉讼管理，提高诉讼效益继续加强诉讼论证，提高诉讼效益，杜绝无效益诉讼。继续强化案件管理，全力推进未执结案件的执行，为清收工作提供法律支持，力求胜诉案件执行收回等工作有所突破。改进诉讼管理，要对企业经营，特别是合同案件发生条件及其管理中风险预警进行论证、提出可行的处理办法，为完善合同管理、做好预警反应、及时中止风险提供法律服务。

五、做好自律监管工作，切实防范法律事务工作风险按照法律事务工作自律监管的要求，认真履行自律监管职责，对各公司各部室及分支机构的法律事务工作做好检查，对各项职责范围内的业务做好自查。

篇9

关键词:法律风险;辨析;规避

法律风险是商业银行面临的重要风险之一,商业银行上市后更加注重规避法律风险,因其直接影响到股票市值和银行声誉。商业银行法律风险的成因主要有违法行为、消极行为、违约行为、法律性文件的不完善、客户或其他第三方的原因、不可抗力或其他意外事件、法律的不确定性等,下面主要结合笔者审计发现探讨商业银行内部消极行为引起的法律风险、法律风险并非就是诉讼风险及其规避问题。

一、探讨商业银行内部消极行为引起的法律风险

(一)办理查询冻结手续不规范可能涉及法律纠纷

由于经办人员工作疏忽,未注意到账户被冻结的状态,操作不规范引起的法律风险。如200×年×月×日,湖北省武汉市江夏区人民法院根据“(200×)夏冻第×号冻结通知书”,到某支行续冻“广州市×有限公司”账户,要求续冻金额为155万元。经办柜员在系统上设置了应冻结金额155万元,A级综合会计员把在系统上已设置的冻结金额错误理解为已冻结金额,并在该院出具的“协助冻结存款通知书回执”上注明了“该账户应冻结155万元,已冻结155万元”,并将“未冻结”栏划销。但当时该账户实际余额为人民币18320.68元。因A级综合会计员错误填写冻结通知书回执,导致湖北省武汉市江夏区人民法院据此冻结通知书回执,要求该支行依法扣划已冻结155万元的款项。虽经该支行多方努力协调,并花了近10万元费用,目前湖北省武汉市武昌区人民法院已不再追究该行责任,但该事件给银行造成了一定的负面影响并存在潜在的资金风险。

笔者曾在审计中发现,柜员在办理冻结及登记时存在登记的冻结金额与实际冻结金额不符的情况。如法院要求冻结xx账户190万元,账户实际余额897.51元,柜员工作疏忽,未注意到此账户早已被封存,仍在登记簿和给法院的回执记录为“冻结190万元成功”。这样的登记方式容易误导司法部门实际冻结金额为190万元,假若司法实际执行时银行不能划款190万元,就会引发纠纷。

(二)资金证明签发不规范引起的法律风险

2005年9月1日起,某分行向二级分支行转授权单笔金额为5000万元(含)以内的银行询证函、存款证明的审批权。资金证明权限下放至二级分支行后普遍存在通过传真审批或过分相信网点的审核作用,审批流于形式等缺陷,均易引起法律风险。

笔者审计曾发现:出具银行询证函(验资类),没有填写被证明缴入款的截止时间,亦未能有效规避法律诉讼风险。如某外资企业因验资需要通过电汇凭证分别于200×年7月23日、9月13日转账缴入某支行某账户投资款1086664.4元、8180元;9月13日此账户余额为211230.81元,该支行于200×年9月24日为此外资企业出具一份银行询证函(验资类),没有填写清楚上述两笔缴入款的截止时间;部分描述为“截至200×年9月13日止,该企业投资者缴入出资额合计1094844.40元,……”。若该企业被牵涉到虚报注册资本的纠纷,银行易产生关联的法律风险。

(三)催收不积极导致超过诉讼时效的法律风险

特别是现行《物权法》规定:“抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权;未行使的,人民法院不予保护。”若客户经理不积极催收或未及时中断诉讼时效,那么就易引起法律风险。

当然,商业银行的各个业务线、各种金融产品和服务都要涉及法律问题。因此,法律风险普遍地存在于商业银行业务活动和管理控制的各个方面,与特定的内部程序、人员、系统或者外部法律事件相联系,其信息来源异常分散。

二、法律风险并非就是诉讼风险

从字面上看,法律风险必然与法律问题有关。据此,很多人认为法律风险就是诉讼风险,法律风险管理工作也应当由商业银行的法律事务部门独立承担。目前,管理诉讼案件的确是我国商业银行法律事务部门的主要职责,将法律风险理解为诉讼风险符合我国商业银行组织结构的实际情况,但却与《巴塞尔新资本协议》的要求还有一定差距。

从《巴塞尔新资本协议》的有关规定来看,法律风险是指银行因经营活动不符合法律规定或者外部法律事件而导致风险敞口的可能性。如果商业银行自身的操作风险控制体系不充分或者无效,未能对法律问题作出反应,这种情况就会引发法律风险。换言之,法律风险主要是银行因其经营活动违反法律的规定而承担法律责任的可能性,这种法律风险我们称为运营法律风险(Operational legalrisk)。商业银行因运营法律风险而承担的责任主要是民事责任,也可能是行政或者刑事责任。事实上,法律风险一定与商业银行可能承担的赔偿责任有关,商业银行追究对方当事人法律责任的诉讼或者仲裁活动,如对违反贷款合同的借款人提讼或者申请仲裁等不会引发法律风险。即不是所有发生诉讼后果的风险都是法律风险,信用风险、市场风险也会发生诉讼的后果。如借款人违约拒不偿还贷款,可能会形成法律诉讼,但诉讼本身不是法律风险,而是风险的处置或化解方式,是贷款人对法律武器的运用。借款人违约可能产生于借款人信用方面的原因,也可能产生于市场方面的原因。即使是与诉讼活动有关的运营法律风险,也一定是商业银行“当被告”的风险,而不是“当原告”的风险。

此外,法律风险还与外部法律环境的变化有关。法律的“立、改、废”给商业银行带来的不利法律后果,就属于环境法律风险(Environment all egalrisk)。目前,我国商业银行都认识到法律的变化可能对其经营活动造成不利影响,但专门针对环境法律风险的管理程序则还是空白。

总之,诉讼风险并不一定就是法律风险,法律风险也不限于与诉讼活动有关的风险。

三、如何规避商业银行内部消极行为引起的法律风险

(一)灵活运用诉讼手段和非诉讼手段化解法律风险

法律风险化解的方法主要分为诉讼(仲裁)手段和非诉讼手段两大类。采取诉讼(仲裁)手段的一个突出优势就是可靠,但会导致成本高、周期长、遗留问题多等问题;非诉讼手段化解风险可以有效解决诉讼手段的种种弊端,但其效果受当地司法环境的影响较大。应逐步改变单纯以诉讼方式解决不良贷款问题的传统观念,强化使用非诉讼法律措施的意识。法律风险防范做得好,可大大减轻事后化解的难度和成本。

(二)确立依法经营、规范管理的理念

世界各国的商业银行在发展的过程中,基本上都把“自主经营、自负盈亏、自担风险、自我约束”等作为经营活动的基本原则。事实证明,只有规范管理、依法经营,才能真正使商业银行得到发展。这些基本准则还要求各级管理人员及员工在经营活动中加强竞争意识的同时,认真学习研究相关的法律法规,具备一定的法律意识;准确理解法律赋予商业银行的权利和义务,提升依法经营、防范风险的理念。

(三)确立以人为本的发展战略

首先,要配备数量上与本行经营规模相适应的专职法律事务人员,且专职法律事务人员要有一定的准入条件,如学历、专业、通过国家司法考试或企业法律顾问考试等,同时还要辅之相应的待遇,这是维持法律风险控制系统正常运转的一个十分重要的前提条件。其次,主要业务部门、风险相对集中的部门或者县级支行应当有兼职法律事务人员,让他们具备一定的法律专业知识和识别法律风险的基本技能,充分发挥其精通业务的优势,把好防范法律风险的第一关。再次,就是要强化前台员工的风险意识和业务素质,真正按照操作规程和规章制度办事,防范不必要的法律风险。

(四)保证法律事务部门的独立性

保证法律事务工作相对独立于业务部门,防范法律风险和化解风险。目前,顺应改革发展的需要,各大商业银行都在进行机构的缩编整合,这在一级分行以下尤其明显。法律事务部门作为保证整个法律风险控制系统正常运转的核心,其地位应得到充分重视。二级分行是目前业务拓展的核心团队,也是风险防范和化解的主战场,因此建议,至少在二级分行应当设立法律事务部门,其形式可以灵活多样,既可以是单设,也可以是合署办公,但关键是应当保证其机构、职责、人员的相对独立。对由于各种原因在二级分行设立法律部门确有困难的地方,可以考虑在一级分行设立“法律事务中心”,统一管理全辖法律事务工作。

但法律风险管理工作并非与各个业务部门无关。商业银行的各个业务条线、各种金融产品和服务都要涉及法律问题,所有的业务部门都应当在法律风险管理程序中承担相应的责任。可以说,识别、计量、监测以及控制和缓释等法律风险管理程序中的各项基础性工作都是由各个业务部门完成的,而法律事务部门主要负责法律风险管理程序的设计、组织实施和数据汇总等工作。

(五)健全法律风险控制体系的制度建设,提高全行的法律风险意识

篇10

一、抓好“五五普法”工作，加强合规文化建设，提高依法合规管理水平2008年，普法教育及培训工作以合规管理为主题，密切结合本行经营管理实际，务实、有效的组织开展好“五五”普法，在整体上提高员工法律意识和法律素质的同时，积极推进合规管理工作，进而从整体上提高员工依法合规经营意识和业务操作水平，强化全面风险管理，提高我行风险防控能力。

二、进一步加强和完善法律审查，防范风险，服务营销坚持法律审查的独立性，继续做好对信贷业务（合同）的审查，加大对非信贷类业务的审查力度，扩大#律审查范围，特别要加强对当前案件多发，管理薄弱的业务和环节的法律审查及指导。继续做好法律意见书的出具工作，并积极督促落实法律意见。加强对新业务、新产品的合规合法性论证，对新产品、新技术中遇到的法律问题提供可行的解决方案，保证业务创新活动的合法性。充分发挥自身专业优势，通过参与谈判、合同文本起草、法律风险提示及法律审查等方式，为业务经营提供高质量、高效率的法律服务。加强对支行法律审查的检查和指导工作。

三、加强业务合同管理，提高经营合规水平加强对合同文本实施工作的指导管理，进一步规范合同文本的使用，不断提升我行合同质量。按照强化贷后管理等要求，对合同使用中存在的问题认真整改，同时要把合同效力的检查作为年度例行工作，持之以恒，力求尽快见到成效。

四、加强转授权管理，有效发挥转授权动态调整作用根据上级行转授权，继续做好年度转授权工作。加强转授权动态管理，密切关注转授权执行情况，对出现重大风险隐患的支行或业务，要及时调减、暂停或收回相关权限，充分发挥转授权动态管理对业务经营和风险控制的杠杆作用。做好转授权执行情况的检查。

五、改进诉讼管理，提高诉讼效益继续加强诉讼论证，提高诉讼效益，杜绝无效益诉讼。继续强化案件管理，全力推进未执结案件的执行，为清收工作提供法律支持，力求胜诉案件执行收回突破200万元。改进诉讼管理，要对“中止风险之诉”发生条件及其与贷后管理中风险预警的衔接进行论证，提出可行的处理办法，为完善贷后管理、做好预警反应、及时中止风险提供法律服务。加强诉讼费用管理，进一步贯彻落实律师聘用管理工作制度。抓好经济纠纷案件责任追究移送工作的落实。

六、做好自律监管工作，切实防范法律事务工作风险按照法律事务工作自律监管的要求，认真履行自律监管职责，对各县（区）支行的法律事务工作做好检查，对各项职责范围内的业务做好自查。