绿色经济政策范文

导语：如何才能写好一篇绿色经济政策，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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关键词：绿色建材 资源 环境 经济政策

中图分类号：F293.3

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2012）04-079-02

自上世纪90年代以来，我国一直是世界上最大的建筑材料生产与消费国家，水泥、墙体材料、平板玻璃、陶瓷以及石材等主要建材产品的产量已连续多年稳居世界第一。目前在国际市场上，我国的建材工业已成为具有一定竞争力的产业，也为国民经济的持续、快速、健康发展做出了重要贡献，同时建材工业近年一直保持着高速发展。

一直以来，我国建材工业走的是一条高能耗、高资源消耗和高污染的“三高”发展道路，是一个环境污染严重、生态破坏较大的行业。努力发展绿色建材、生态建材、环保建材才能从根本上改变我国建材工业长期以来形成的高投入、高污染、低效益的粗放式生产方式，把产业自身的发展和保护生态环境、污染治理有机结合起来是21世纪我国建材工业的战略目标，也是历史发展的必然。

绿色建材也称生态建材，是指采用清洁生产技术生产的无毒害、无污染、无放射性物质、有利于环境保护和人体健康的建筑材料。绿色建材应在原料选择、生产过程、产品使用、三废处理以及回收循环使用等方面对地球的负荷最小，对环境最为友好。

1995年,沧浪牌丙烯酸酯合成树脂乳胶涂料和大禹牌DC-818水性多彩涂料成为我国第一批实行环境标志的产品，标志着我们绿色建材的开发研究的起步。经过近二十年的发展，我国在绿色建材的研究、生产方面已取得巨大的成绩，

一、绿色建材产业发展存在问题

1.起步较晚，绿色建材在整个建材市场占的比重很小。目前，我国的绿色建材产品占建材产品的比重不超过5%，而在欧美发达国家，建材产品达到“绿色”标准的已超过建材产品总量的90%。

2.绿色建材生产企业生产规模小、实力不强、技术创新能力弱。虽然绿色建材市场潜在需求巨大，理论界、环境保护部门都积极呼唤建材工业要走绿色建材的发展道路，广大消费者也企盼着绿色建材产品能进入家庭，但事实上，真正投身到绿色建材产品生产中去的生产企业并不多。许多大型的、有实力的企业往往是专业产品生产部门，一时难以转产经营新产品。在这种情况下，市场灵活度高、易于转型的中小企业和民营中小企业较早进入绿色建材产品的行业。但由于这些企业规模小，技术创新能力不足，缺乏绿色产品生产管理经验，导致产品缺乏市场竞争力，不能取得质量和价格的优势，挫伤了消费者的信心，致使生产出来的产品销售不畅，企业的经济效益不佳，阻碍了绿色建材生产企业的不断发展，不断壮大，从而影响了我国绿色建筑材料行业的健康发展。

3.绿色建材应用范围小，使用比例低。科研开发与生产相互脱节的状况比较严重，是制约我国绿色建材产业的健康快速发展的又一主要障碍，目前以企业为主导的产学研相结合的技术创新和成果产业化开发体制和机制尚未建立。一些成果因不能及时转化为现实生产力和核心竞争力，在市场竞争中失去“时效”，不能支撑企业的持续发展和核心竞争力提高。同时绿色建材产品的使用率太低，例如，我国的墙体材料改革已进行了20多年，目前已初步形成了以块、板为主的墙材体系，如混凝土空心砌块、纸面石膏板、纤维水泥夹心板等，但代表墙体材料现代水平的各种轻板、复合板所占比重仍很小，还不到整个墙体材料总量的l％。

4.绿色建材产品和普通建材相比售价较高。产品售价高是阻碍绿色建材产业发展的又一主要因素之一。尽管绿色建材产品具有高技术含量、污染少、维护成本低、寿命长等优点，然而高售价使消费者看到绿色建材产品的优势时所用周期较长，因此绿色建材产品短时间内很难被市场接受。

二、我国现有的绿色建材产业经济政策分析

发展绿色建材产业的意义已超出了这个行业的本身范畴，所以要完成这项事业，仅仅靠建材行业本身努力是不行的，必须得到国家的大力支持和社会的通力合作。近年来，我国在节能、环保等方面出台了一系列政策，制定了包括税收、财政信贷、生态环保和政府绿色采购等绿色建筑材料经济政策。据统计，从1992年到2008年间，我国相关部门制定了近50项政策法规和优惠措施。

这些政策取得了显著的效果。具体表现在：

1.建材行业利用废弃物利用量逐年提高，现已成为综合利用废弃物最多的行业之一。

2.随着建材行业产业结构的不断优化，节能技术的逐步推广以及高耗能生产工艺的淘汰，建材工业能耗增速低于生产量的增长率，万元增加值综合能耗逐年降低。

3.建材工业对环境的污染状况得到明显改善，烟粉尘排放总体呈下降趋势。

4.我国已经开展了绿色高性能混凝土、墙体材料、装饰装修材料等相关材料的研究，取得了一些成果，某些成果在国际上处于领先水平,绿色建筑材料产品已深入人心，人们的绿色意识已显著提高。使用绿色建筑材料的绿色建筑已经遍布国内。2004年起建设部颁布了《全国绿色建筑创新奖管理办法》，规定自2005年开始每两年评选一次全国绿色建筑创新奖，至今已有76个项目（缺少2009年数据）获得全国绿色建筑创新奖。

三、绿色建筑材料产业经济政策的建议

虽然近年来国家相关部门已经出台了许多强有力的支持政策，而且这些政策已初见成效。但是无论是与国际先进水平比，还是与我国经济、社会的发展要求来比，都存在着不小差距，借鉴先进国家的相关政策，笔者认为可以从以下几方面加大对绿色建材产业扶持：

1.加大对资源综合利用的宣传力度，使广大民众对资源综合利用的重要性和迫切性有深刻认识，提高公民的环保意识。

2.整合建材生产企业，正确引导企业创新发展，形成绿色建材产品大规模生产，降低单位产品的价格，增强企业的竞争力，提高我国绿色建材企业的国际竞争力，尽快在国际市场上占有一席之地。

3.加大对绿色建材生产企业的扶持，继续保持已有的环保、资源综合利用的税收免征收优惠政策。同时由于当前有一些优惠政策属于暂时性的，建议保持现有这些优惠政策的稳定性。同时建议对排污企业开征环境税；对利用废弃物进行生产的企业应给予相应的补贴。

4.加大对绿色建材的研发、推广的资助，建立专项扶持基金，政府应加大对绿色建材研发的科技投入，提高产品技术含量，提升产品档次。

5.完善政府绿色采购相关法律法规，建议政府部门实行绿色采购，在进行政府采购时，优先选择绿色建材产品。通过对购买绿色建材的消费者给予一定的优惠政策，鼓励消费者在购买产品时，优先选择绿色建材产品。

我国建材行业目前的发展还没有从根本上完全脱离依靠投资增量扩张和以生产要素驱动的发展模式。产品种类、档次、性能、质量与国际先进水平相比，存在着较大差距，中低档产品较多，技术含量相对低、效益比较差。产业集中度低、能耗高、资源消耗大、环境负荷重的现状没有得到根本改善，资源能源环境的瓶颈约束日益显现，大力发展绿色建材产业可以从根本上解决这一矛盾。

建材工业不仅是支撑经济社会发展不可或缺的基础原材料产业，而且逐渐成长为建设资源节约型、环境友好型社会、实现可持续发展的支柱产业。21世纪是环保的世纪，是人类更加重视可持续发展、更加重视环境和健康功能的世纪。绿色建材产业代表着科学与技术发展的方向，符合人类的需求和时展的潮流。

参考文献：

1.顾真安,姚燕,颜碧兰.发展绿色建材应对气候变化挑战［J］.新材料产业,2010（3）

2.李莉.浅析中国水泥行业发展的环境与机遇［J］.中国集体经济，2011（28）

3.张玉祥.国内外绿色建材的发展概况［J］.21世纪新型建材绿色建材论文集

4.张明清.我国绿色建材发展现状及对策分析［J］.山西建筑，2008（5）

5.李慧芳.推进我国绿色建材发展的政策思考［J］.21世纪建筑材料，2010（6）

6.周鸿锦.2006年建材工业快速稳定发展［J］.建材发展导向，2007（1）

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绿色贸易是指这样一种贸易形式：贸易中为了防止贸易活动破坏人们的生存环境以及身体健康从而采取的可持续发展的贸易形式。绿色贸易需要实现贸易与环境可持续发展。观念是追求经济、社会、环境发展的长远利益。基本准则：经济效益、社会效益和生态效益综合考虑。绿色贸易应包括一下几个要素：

第一，绿色原料和清洁生产。企业在所要生产的商品与生产是要使用的技术时，要尽可能的尽量减少环境污染，鼓励发展清洁生产；

第二，绿色消费和废弃物处理。在商品的使用价值利用完以后，要尽量降低对环境的破坏；

第三，绿色包装和绿色设计。在对产品进行包装时必须努力减少完成商品包装后残留的废弃物，力争对环境的污染达到最小。

第四，绿色服务。服务的过程中尽量减少污染。

二、低碳经济下我国构建绿色贸易体系的政策转型

(一)我国构建绿色贸易体系的必要性

能源、气候和环境问题日益成为焦点问题。世界各国正在逐步进入低碳经济时代，造成的直接后果就是对实体经济特别是国际贸易的影响变大。改革开放30年的速发高速发展之后，我国开始采取措施推行产业升级、优化能源消费结构，推行降低能源消耗、发展绿色GDP等政策。绿色贸易思想，将是第十二个五年计划期间中国对外贸易的主基调。因此，采取什么样的办法实现外贸增长方式由高碳型向低碳型转变，已经成为我国目前面临的重大问题之一。

(二)我国构建绿色贸易政策转型的措施

随着环境问题的日益突出，片面的环境保护观点和贸易保护观点的立场都站不住脚了，绿色贸易措施的解释逐渐趋于中性。综合有关各方的观点，笔者坚持“中庸”的立场。认为，绿色贸易措施是指采取的保护人的生命和健康、生态和谐的各项政策措施国际贸易的目的是生态和谐具有限制作用。绿色贸易措施是各国根据其具体情况而采取的具体政策手段，根据绿色贸易措施的性质，可分为三类:其一是为环境目的所采取的直接管理措施，如环境标准、卫生检验检疫措施等;其二是自愿的与产品相关的环境措施，如环境标志、环境管理体系(15014000)、绿色包装等；其三是类似于环境税、排污权交易等经济性的措施，这些措施不仅影响到生产销售和消费这三大环节而且对对外贸易产生了直接性的影响。在“低碳经济”大背景下，我国对外贸易想要取得实质性的突破就必须先解决现有问题，构建绿色贸易体系。具体战略可从以下几个方面来开展：

1.加大循环经济的发展力度、积极构建绿色产业体系、务实发展低碳经济

循环经济是经济与资源消耗协调、生态环境保护协调发展的系统，也是我国企业出口增长模式向低碳模式转变的主要方向，应鼓励企业积极采用新材料、新技术，开发自主知识产权，提高产品附加价值。

2.以技术创新推进低碳贸易的发展

我国如果想要在国际市场上获取领先地位就必须大力发展低碳技术、开发新型低碳产品。为此，我国政府可以与山东各高校联合成立山东低碳经济技术研究中心。大力发展节能技术、低碳和零碳能源新技术等。这些都是发展低碳贸易的基础。

3.积极探索建立碳排放交易市场，应对新型低碳贸易壁垒

2009年世界银行对外公布了全球碳市场的市场价值高达1440亿美元，考虑到目前的经济发展趋势，低碳市场的潜力非常大。但是要与国际接轨也并非一朝一夕可以完成的。碳交易涉及政策、交易平台、政府和企业各个方面的利益，需要长时间的探索。国内目前虽然已经建立了10多个环境类交易机构，但还没有真正进行碳排放交易。但是历史唯物主义告诉我们先搞试点还是很有必要的，在火电、化工、炼油厂等企业试点，强制企业因过渡排放污染物承担责任。

4.建立低碳金融体系

低碳金融体系的建立是发展低碳经济的一个重要保障。可以从以下三个方面着手研究：第一，加大“低碳信贷”的支持力度。第二，扩大“低碳”外贸企业的投资规模。第三，我国政府应努力为减少碳排放和低碳技术开发的出口企业提供资本支持。

5.着重开发技术含量较高的产业和服务密集型的产业，优化传统产业，促进服务贸易尽快由高碳模式渡到低碳模式

综合考虑全球服务贸易的发展趋势、国际市场需求前景、中国服务贸易发展潜力以及对中国低碳经济发展的重要性等多种因素，应大力推进三大新兴服务业的快速成长，包括信息服务业、科技服务业和文化产业；稳固提升两个生活服务业，即居民服务业和餐饮旅馆业。

6.完善预警防御机制，积极应对贸易保护主义带来的各种摩擦、冲突

我们也应该关注新的国外贸易保护主义和贸易政策的主要贸易伙伴，调整和变革措施，及时收集新型低碳型贸易保护案例，加强预警信息和出口风险的。提高贸易摩擦应对能力。

7.优化出口贸易产业结构，促进贸易转型升级，加快开发新型贸易市场

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建设资源节约、环境友好型社会是我国国民经济和社会发展一项中长期的战略任务，又是科学发展观的重要内容和内在要求之一，是切实改善人民生活环境和质量，体现“以人为本、执政为民”的执政纲领和政治理念的重要任务。一方面，现代社会是经济社会，市场机制是资源配置的基础性力量，另一方面，环境问题本质上是发展方式、经济结构和消费模式问题，制约资源节约、影响环境友好的制度环境和个人行为中的绝大部分也是存在和产生于经济系统中，因而可以说，构建环境友好的国民经济体系，是建设资源节约、环境友好型社会的最核心任务。而环境经济政策作为环境政策与经济政策结合点、全面协调发展与保护关系切入点、规范和树立市场经济条件下各主体资源节约、环境友好行为的有力准则和长效机制，其建立和完善又是构建环境友好的国民经济体系的最主要任务。据此，本文以我国环境经济政策为研究对象，对其研究、制定和实施的进展以及存在问题进行了梳理，结合新时期、新阶段构建环境友好的国民经济体系赋予的新要求、新任务，对环境经济政策体系下一阶段研究和制定的重要内容提出了建议。

环境经济政策研究制定的进展和存在问题

环境系统对人类经济社会系统提供的服务的公共品特性和长期性是自然资源过快损耗和环境污染的基本原因，历史上的市场经济和计划经济都未能有效解决这些问题。环境经济政策的设计使用正是针对上述基本原因，以内化环境成本为原则，力图通过政府规制和市场调节的有机结合，通过经济激励使市场主体的行为向有利于环境改善的方向转变，并建立保护和可持续利用资源环境的激励和约束机制。具体来讲，环境经济政策是指根据环境经济学原理，利用价格、税收、信贷、投资、微观刺激和宏观经济调节等经济杠杆，调节或影响有关利益相关者的行为，而实现经济建设与环境保护协调发展的政策组合。

“十一五”时期，基于构建两型社会的要求，环境经济综合决策机制受到了有关政府部门的高度重视，国家和地方两个层面均出台了大量的环境经济政策，主要集中在环境财政政策、环境税费政策、环境资源定价政策、绿色金融政策、绿色贸易政策、排污权交易政策、生态补偿政策、行业类环境经济政策等方面。经过政策实践，环境经济政策有力地促进了重点行业的节能减排，保障了“十一五”环保规划目标的实现，利用市场手段促进污染减排、防范环境风险、维护群众利益的新机制初步形成，政策成效初步显现。但是，应该看到，环境经济政策的研究、制定和应用仍然存在诸多问题。具体体现在：

第一，环境经济政策研究制定过程中若干关键性的理论问题仍有待明确。

一是对环境经济政策体系本身的定位和建设的目标与任务仍未明确。首先，应主要通过环境经济政策来解决的环境问题不明确。环境问题是多维度、多角度的问题，我国需要解决的重大环境问题非常多，包括常规污染物减排、重金属、持久有机污染物、化学品污染防治和环境风险防范等方面的问题，哪些应该主要或辅以通过环境经济政策这种“内在约束、低成本”的政策手段来解决，尚不明确。其次，环境经济政策在环境政策体系中的定位和作用不明确。环境经济政策与环境行政、法制和技术政策共同组成环境政策体系，虽然从世界各国环境政策发展的潮流来看，均是向规制工具和经济手段并存的方向发展，但是，即使在西方发达国家，经济手段仍旧只是作为直接管制的补充而形成所谓“混合”模式，并不能代替直接管理类手段。因而，环境经济政策究竟应该在哪些领域发展到何种程度，其目标不明确。应该说，不同的环境问题有不同的产生原因和发生发展机制，不同的环境政策有不同的前置条件、运行机制和适用范围，因而，环境经济政策应该有针对性地解决哪些污染主体、在什么样的情况下产生的何种污染行为和环境问题，与环境行政、法制和技术政策如何分工协同，是一个奠定环境经济政策定位、指明环境经济政策建设目标和任务的重大研究课题。

二是对环境经济政策的政策作用客体缺乏深入分析。企业是一个国家的经济主体，也是制造污染的主要源头，是环境经济政策作用的最主要的政策客体，从西方发达国家的经验来看（图1），政府与企业在环境管理上的态度经历了一个从不信任、管制到信任、支持和消极、抵触到积极、主动的过程，这种变化直接影响着环境管理政策工具的选择。而由于我国区域发展水平差异明显，又因存在不同所有制和不同规模的企业，所以导致企业对政府的环境管制同时存在着“抵触、跟进、积极和主动”的不同态度，而现有的环境经济政策的制定，多将企业视为有“抵触”的敌人，未能有效分化从而更好地实现政策目标，影响了资源配置的有效性。

三是对环境经济政策的作用机理、协同机制缺乏深入研究。以绿色金融政策为例，其通过绿色信贷、绿色创投、绿色证券和公众（投资者）监督等

四条途径对企业的环境守法、淘汰落后产能和产品和工艺创新产生影响，从而影响企业的环保绩效（图2）。而其他环境经济政策缺乏类似长逻辑链的作用机理和关键节点的多种环境经济政策协同作用效果的分析。上述三方面问题，是制约环境经济政策形成有机整体和系统体系的最根本原因。

第二，环境经济政策在若干基本制度和关键领域上尚未取得制度性突破。

一是现有环境经济政策种类虽然丰富，但多是基于政策工具的易得性和易用性构建和开发的，制约和影响我国资源环境问题的若干关键领域和制度尚未突破。例如，全面反映资源开发、环境破坏和安全生产成本的重要资源全成本定价机制，反映污染治理及损害以及生态恢复成本的排污收费体系等重要基础的环境经济政策体系尚未建立，这就产生了扭曲的价格信号，使得企业缺乏治理污染的内在动力，忽视环境保护、偷排漏排的现象普遍。

二是一些由于格式差异造成的、制约环境政策与经济政策融合的关键制度尚未破除。以绿色贸易为例，基于产品口径的税则号（商品编码）系统是整个贸易体系的根基，而虽然确有部分应该全部予以淘汰或限制的“高污染、高环境风险”产品（税号），但是，从环保角度来讲，更多地是应该鼓励清洁生产工艺生产的产品出口、限制重污染工艺生产的产品出口，如此一来，环保层面的基于工艺口径的政策需求就与外贸管理上基于产品口径的政策供给间产生了差异和障碍，影响了相关政策的研究制定。可以说，目前的多项环境经济政策，只是基于工具的易得易用性向相关经济管理政策中添加了些许环保元素，远未达到将环保内化成相关经济政策研究制定的主要目标之一、实现环境管理体系与经济管理体系融合的目的。#p#分页标题#e#

第三，环境经济政策在研究、制定和应用的实践中也有若干关键技术性问题未得到解决。

一是以环境保护优化经济发展的环境经济政策种类少、作用小。绿色贸易、绿色金融、绿色信贷等能够有效促进先进生产力跨越式发展的环境经济政策受重视不够、研究不深、实践不广。目前上述政策的应用基本仅停留在通过限制落后来倒逼污染治理和环保升级上，而对能够通过环保优化发展的鼓励先导类的贸易、信贷和金融的环境经济政策研究和应用还非常少。

二是对环境经济政策的政策效益的评估尚待深入。区别于传统的直接管制类政策，环境经济政策的作用对象界限不清晰、作用机理复杂、政策协同运用多，导致其政策效益较难评估。具体体现在：首先，缺乏对部分环境经济政策环境效益的评估，比如绿色信贷政策，对其效果的评述仅局限于“4万余条环境违法信息、7000余条项目环评审批验收信息进入银行征信管理系统”；其次，缺乏对大部分环境经济政策经济效益的评估，各项环境经济政策减少了多少污染、减少了多少资源消耗等资源环境效益，相对来说较好估算，但是，其具体减轻了多少环境代价、取得了多少的经济效益、相对备选的直接管制类政策的成本效益究竟如何，这些研究较少；再次，对环境经济政策效益的定量化评估，整体上进展缓慢。

第四，一些重要的配套措施尚未建立。例如，一些重要环境经济政策缺乏法律法规支撑。如排污权有偿使用和交易、生态补偿和环境责任保险等环境经济政策，尚缺乏明确、具体的法律法规依据。这些政策在试点后的全面推行将面临着法律障碍。

新形势对环境经济政策提出了新要求

第一，新时期的资源环境新问题给环境经济政策提出了新的要求和任务。

一是我国目前“高投入、高消耗、高污染”的靠投资和出口来拉动经济的增长模式所带来的资源环境问题仍未得到有效解决。我国形成了“低成本、低技术、低价格、低利润、低端市场”、“高投入、高消耗、高污染”，靠投资和出口来拉动经济的增长模式，产生了资源透支、产能过剩、排放过量、生态环境恶化等问题。如2009年，我国国内生产总值占全球的8.5%，而消耗的钢材占46%、煤炭占45%、水泥占48%、油气占10%，电力、钢铁、有色、石化、建材、化工、轻工、纺织等8个行业单位产品能耗平均比世界先进水平高47%。2010年，我国分别排放化学需氧量、氨氮、二氧化硫和氮氧化物2551.7、264.4、2267.8和2273.6万吨，均居世界最前列，大大超过了环境容量和自净能力。二是伴随着经济发展方式的转变和人民消费水平的提高，出现了一系列以资源的大量消费和废弃为特征的城市生活型环境新问题。如2011年我国机动车保有量达到2.25亿辆，排放各种大气污染物近6000万吨；城市空气环境质量退化，东部地区城市细颗粒物污染严重，部分地区出现臭氧、挥发性有机化合物、汞等新型大气污染问题，京津冀、长三角、珠三角等地城市灰霾天气频率普遍提高，广州、深圳、上海、南京、苏州、天津灰霾天数接近全年的30%~50%。随着电子产品更新换代速度的加快，电子垃圾的产生速度进一步加快，我国现在每年至少产生电子垃圾230万吨，仅次于美国位于世界第二，电子垃圾中含有铅、镉、砷、汞、聚溴二苯醚和聚溴联苯等几百种物质，其中50%对人体有害。表面活性剂壬基酚（NPE）和表面防污剂全氟辛烷磺酸盐（PFOS）等具有遗传毒性、雄性生殖毒性和内分泌干扰作用的新兴污染物污染范围越来越广、污染程度也在加重。

第二，新时期经济社会发展遇到的新问题给环境经济政策提出了新的要求和任务。

一是环境经济政策应着力抹平我国区域、城乡和群体间的差距，促进和提升社会发展的公平性。一方面，基本的环境是一种公共产品，但目前我国环境基本公共服务供给不充足、城乡不均衡、区域不协调现象较为严重，另一方面，随着收入水平的增加、环境需求的提升，人们对环境污染的容忍度在降低、对环境污染的敏感性在增强，环境问题直接影响着发展的进程和发展的环境，该阶段资源环境问题如果处理不当，很有可能引发诸多社会矛盾。就环保政策来讲，需要通过环境财政转移支付等手段，着力缩小环境基本公共服务水平与人民群众新期待的差距，推进环境基本公共服务均等化，通过前瞻性的、主动性的战略调整，可通过资源环境问题的解决协助降低各类矛盾的峰值水平，促使各类矛盾水平提前下降、提前缓和，保障发展的进程、稳定发展的环境。

二是环境经济政策应着力激发社会创新潜力、推动环境保护与经济发展高度融合，促进和提高社会发展的效率。我国目前已成为“中上等收入”国家，进入了由中等收入国家向中等发达国家迈进的重要爬坡过坎期，该阶段会逐渐失去在劳动密集行业的比较优势，必须努力提高人力资本、加强创新、不断推动产业结构升级、改进增长质量、提高生产效率，以实现新的增长。波特假说指出，环境管制可以激励企业进行生态创新，并进而建立竞争优势。因而，应着力通过适当、有节奏、有重点的环境经济政策加强环境规制，促进企业开展生态创新，提高国家竞争力。

环境经济政策研究制定的下一步重点工作建议

第一，设计和构建环境友好的国民经济体系的框架。

一是在经济领域和非经济领域同时推动环境友好国民经济体系建设。在经济领域，推广和鼓励绿色生产、绿色消费、绿色采购；在非经济领域推广和建设绿色社区、绿色交通和绿色设施；在整个社会范围内建立和完善绿色制度、绿色激励机制，树立绿色文化和绿色理念。二是在生产领域和消费领域同时推动环境友好国民经济体系建设。在生产领域，建设绿色产业（包含绿色工业、绿色农业、绿色服务业），研发和推广绿色设计、绿色技术、绿色投融资机制等，并进一步鼓励节能和新能源开发、鼓励治理污染减少排放，并鼓励资源循环再利用；在消费领域鼓励绿色消费，倡导绿色行为。如图3。

第二，明确环境经济政策的定位和建设目标。

研究明确环境经济政策所应着力解决的哪些污染主体、在什么样的情况下产生的何种污染行为和环境问题，及其与环境行政、法制和技术政策如何分工协同；明确环境经济政策体系建设的总体目标和阶段性目标。

第三，推动环境制度和政策体系与关键基本的经济制度和政策体系相融合。

推进环境与经济的融合，其关键一点就是环境制度和政策体系与经济制度和政策体系的融合，而环境经济政策体系作为融合的连接点，是最为关键的。环境经济政策体系，不是一个脱离现有的环境政策体系和经济政策体系的纯新构建的政策体系，而是现有的环境科学技术体系和环境管理政策体系与已有的经济制度和经济政策相融合、相结合发挥合力的一个结合体的政策体系。因而，在纯新建立政策体系和融入现有经济政策体系中时，必须考虑与其衔接。#p#分页标题#e#

一是实行自然资源资产化管理。明确环境资源及其产品的各种权属关系，划清环境权、所有权、使用权和经营权之间的界限，建立环境资源资产管理制度，强化环境资源所有权组织对全国环境资源资产的调查和统计，明晰资源所有权。实行环境资源所有权和使用权分离，对环境资源实行有偿使用和有偿转让制度；建立环境资源产权市场，使资源的有偿使用和转让规范化、制度化。寻求能满足环境资源持续供给要求的产权管理制度，建立环境资源实物账户和价值账户，编制资源资产负债表。

二是加强资源环境经济核算，把自然资源的核算纳入国民经济核算体系和经济效益指标体系。用环境会计来核算环境成本和收益，因为根据平衡原则，既然把环境纳入经济系统，那么生产活动中对环境数量的消耗和环境质量的影响就要以价值形式作为固定资本消耗计入生产成本之中。在可持续发展综合经济效益的投入方面，必须包括全社会经济活动中自然资源的耗减和环境降级的花费，应使这部分货币化，并记作成本；在产出方面，除包括经济的有效成果之外，也应包括有效保持自然属性的成果，同时使生态效益、资源效益达到最大。

第四，推进环境经济政策法制化。

及时评估和总结环境公共财政、绿色金融、环境税费改革、绿色贸易、生态补偿、排污权有偿使用和交易、环境价格、环保综合名录等环境经济政策的实施效果，有计划、有重点地将实践证明成熟的环境经济政策上升为法律法规，充分发挥环境经济政策对于环境保护工作的规范和引导作用。

第五，建立绿色产业采购链。

参照染料-纺织、皮革和玩具产业链建立的供应链生态控制理念，由专业公司（如天祥公司）依据欧盟REACH法规以及较为流行的各行业标准，针对各类消费品加工过程中使用的化学品是否含有禁用的有害物质进行检测和评估，对通过评估的产品可以获得该公司出具的测试报告、认证证书及认证标志。在有效期内认证证书和认证标志可以用于已通过认证产品的宣传和推广当中，从而通过整个供应链的上下游的配合逐步建立化学品生态数据库并进行有效沟通，真正降低整个供应链生态风险和生态控制的成本。可在若干行业开展试点，建立覆盖产业链上下游供应链的生态供应链。

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何为环境经济政策

国家环保总局四年来进行了四次环评执法，靠的全是行政手段。这些手段虽然在短时间内立竿见影，但长期效果却十分有限。面对严峻的环境形势，除了环境指标的考核问责制度未到位外，还缺乏一套激励各级政府和企业长期有效配置环境资源的机制。总理指出，解决环境问题必须实现“历史性转变”，即“从主要用行政办法保护环境转变为综合运用法律、经济、技术和必要的行政办法解决环境问题”。“必要的行政办法”指的便是“区域限批”这类手段，而经济手段则指的是全新的环境经济政策体系。

环境经济政策是指按照市场经济规律的要求，运用价格、税收、财政、信贷、收费、保险等经济手段，调节或影响市场主体的行为，以实现经济建设与环境保护协调发展的政策手段。它以内化环境行为的外部性为原则，对各类市场主体进行基于环境资源利益的调整，从而建立保护和可持续利用资源环境的激励和约束机制。与传统行政手段的“外部约束”相比，环境经济政策是一种“内在约束”力量，具有促进环保技术创新、增强市场竞争力、降低环境治理成本与行政监控成本等优点。

根据控制对象的不同，环境经济政策包括控制污染的经济政策，如排污收费；用于环境基础设施的政策，如污水和垃圾处理收费；保护生态环境的政策，如生态补偿和区域公平。根据政策类型的不同，环境经济政策又包括市场创建手段，如排污交易；环境税费政策，如环境税、排污收费、使用者付费；金融和资本市场手段，如绿色信贷、绿色保险；财政激励手段，如对环保技术开发和使用给予财政补贴；当然还有以生态补偿为目的的财政转移支付手段等等。

环境经济政策在国外的实践

从发达国家的实践历程可以看出，建立和实施一套全方位、多领域的宏观环境经济政策，能以较低的成本达到有效控制污染的目的。早在上世纪70年代初，发达国家就积极应用环境经济政策来实现经济与环境的均衡发展。1972年，经合组织（OECD）首次提出了“污染者付费原则”，在以后的二十多年中，西方发达国家对市场机制和财税政策进行了基于环境考虑的一系列改革。

目前，世界各国总结出来的环境经济政策主要基于两类理论：一类是基于新制度经济学观点，即“科斯手段”，认为环境问题说到底还是市场产权界定不清，因此要明晰产权（包括所有权、使用权和开发权），建立环境产权市场，例如可交易的许可证制度与排放配额等。另一类是基于福利经济学观点，即“庇古手段”，认为通过征收税费的办法就可以把环境代价转化为企业的内部成本，迫使企业治理污染。其中有税收制度，包括污染税、产品税、资源税等；收费制度，包括排污费、使用者费、资源环境补偿费等。还因此衍生出其他一些手段，如罚款手段、资金赔偿手段、财政金融手段以及证券与押金制度等等。看上去“招儿”不少，实则国际上真正成功的只有环境税收、环境收费、超标罚款、绿色金融、财政补偿与排污权交易。

在环境税收方面，北欧国家走在最前面。丹麦是欧盟第一个进行生态税收改革的国家。自1993年以来,丹麦环境税制形成了以能源税为核心，包括垃圾、废水和尼龙袋等16种带有环境目的的税收。荷兰的环境税收制度种类更多，它是世界上最早开征垃圾税的国家。美国目前已形成了一套相对完善的环境税制体系，联邦和州两级政府都开征了不同类别的环境税，税种涉及能源、日常消费品和消费行为各个方面。

综合来看，各国的环境经济政策都具有几个共性：一是普遍体现为一种政府对经济间接的宏观调控。通过确定和改变市场游戏规则来影响污染者的经济利益，调动污染者治污的积极性，让污染者也来承担改善环境的责任。二是根据“污染者付费”原则，利用税收、价格、信贷等经济手段来引导企业将污染成本内部化，从而达到事前自愿减少污染的目的。三是政府部门间在环境问题上的政策协调越来越紧密。随着环境政策逐步纳入到能源、交通、工业、农业等部门的政策中，环境政策与部门宏观发展政策一体化的趋势越来越明显。四是逐步从“秋后算账”向“全程监控”转变。这种转变使得某些类型的经济手段如产品收费、注册管理、清洁技术开发的补贴和押金制度等能够发挥更大的作用。

我国应先建立哪些环境经济政策

中国严峻的环境形势使我们比发达国家更迫切需要出台环境经济政策。我国目前环境经济手段很少，还没有形成一个完整独立的政策体系，原因之一是没算好两笔账：一笔是照目前高能耗、高污染的模式发展下去，我们的重化工业发展空间还有多大，还将付出多少环境资源代价？另一笔是实行环境经济政策后，我们的GDP增长速度要下降多少？中国经济社会发展能否承受得起？算不清这两笔账，双赢的道路就会变成两难的选择。形势不允许我们在“万事俱备”下再去实施那些理想的环境经济政策，只能边算账、边研究、边试点、边总结，联合各方力量，全面推动建立有中国特色的环境经济政策体系框架。

绿色税收。环境税（绿色税）已被西方国家广泛采用。环境税主要是对开发、保护、使用环境资源的单位和个人，按其对环境资源的开发、保护、污染和破坏的程度进行征收或减免。一方面对环境友好行为给与“胡萝卜”，实行税收优惠政策，如所得税、增值税、消费税的减免以及加速折旧等；另一方面针对环境不友好行为挥舞“大棒”，建立以污染排放量为依据的直接污染税，以间接污染为依据的产品环境税，以及针对各种污染物的环境税。鉴于环境税收涉及面大，实施工作还需逐步进行。首先，要清除那些不利于环保的相关补贴和税收优惠政策。比如，按照国务院关于限制“两高一资”（高能耗、高污染、资源性）产品出口的原则，取消或降低这类产品的出口退税（率）。其次，研究融入型的环境税改革方案。比如，我们应重点研究有利于环境保护的企业所得税、资源税改革建议方案。第三，研究独立型的环境税方案。为有效降低重污染产业和产品的比重，国家环保总局正在研究对重污染企业或产品征收环境污染税的问题。

环境收费。国际经验表明，污染者上缴给政府去治理的费用高于自己治理的费用时，污染者才会真正感到压力。而如今，我国的排污收费水平过低，不但不能对污染者产生压力，有时反会起到“鼓励”排污的副作用。为此，我们要主动联合有关部门，运用价格和收费手段推动节能减排。一是推进资源价格改革，包括水、石油、天然气、煤炭、电力、供热、土地等价格；二是落实污染者收费的政策，包括完善排污收费政策、提高污水处理费征收标准、促进电厂脱硫、推进垃圾处理收费；三是促进资源回收利用，包括鼓励资源再利用、发展可再生能源、垃圾焚烧、生产使用再生水、抑制过度包装等等。

绿色资本市场。构建绿色资本市场是一个可以直接遏制“两高”企业资金扩张冲动的行之有效的政策手段。企业融资的途径，一是间接融资，即通过商业银行获得贷款；二是直接融资，即通过发行债券和股票进行融资。对间接融资渠道，我们推行“绿色贷款”或“绿色政策性贷款”，即对环境友好型企业或机构提供贷款扶持并实施优惠性低利率，而对污染企业的新建项目投资和流动资金进行贷款额度限制并实施惩罚性高利率。简单说，一方面，环保部门应积极为银行部门提供相关项目的环境信息；另一方面，人民银行和银监会应配合环保部门，引导各级金融机构按照环境经济政策要求，对不同类型企业的授信区别对待，尤其对没有经过环评审批的项目不要提供新增信贷，避免出现新的呆坏账。与间接融资渠道相比，我们在直接融资渠道上的“招儿”应更硬。环保部门要联合证监会等部门，针对“两高”企业，研究一套包括资本市场初始准入限制、后续资金限制和惩罚性退市等内容的审核监管制度。凡没有严格执行环评、环保设施不配套、不能稳定达标排放的企业，要在上市融资等环节进行严格限制，甚至可考虑以“一票否决制”截断其资金链条。

生态补偿。所有地区和所有人的发展权利都是平等的。假如某区域的生态环境对整个区域或流域有重大影响，一旦被破坏将会损害其他地区的利益，毫无疑问，这个区域将被限制或禁止开发，但不能因此剥夺该地区发展的权利，更不能让其独自承担环境的代价。因此，需要相关各方对放弃发展机会的区域予以经济补偿，对受益地区推行使用者付费与破坏性赔偿制度，谁使用谁埋单，谁破坏谁赔偿，谁也不能随意无偿享受环境资源，所有受益者都应共同分担环境成本。目前，发达国家大都采用了生态补偿政策，成效显著。我国现行的几类政策已初具生态补偿萌芽，如生态公益林补偿金政策、退耕还林还草工程、天然林保护工程、矿产资源补偿费政策、耕地占用补偿政策、财政转移支付政策等。今后生态补偿政策的构建，应首先集中在水源地保护方面，选择典型流域开展饮用水水源地保护补偿、流域跨界污染控制补偿、流域生态环境效益共建共享等试点，为建立宏观有效的生态补偿政策创造条件。

排污权交易。排污权交易是利用市场力量实现环境保护目标和优化环境容量资源配置的一种环境经济政策。从国外实践看，排污权交易的一般做法，首先是由环境主管部门根据某区域的环境质量标准、污染排放状况、经济技术水平等因素来确定一个排污总量，然后建立起排污权交易市场，具体可分为两步：第一步是排污权的初始分配，由政府以招标、拍卖、定价出售等形式将排污权发放到排污者手中；第二步是排污者之间的交易，他们根据自身治污成本、排污需要以及排污权市场价格等因素，在市场上买卖排污权。排污权交易最大的好处就是既能降低污染控制的总成本，又能调动污染者治污的积极性。举个例子，如果我国2010年电力行业的二氧化硫排放总量控制目标是1000万吨，那我们就可根据发电排放绩效方法把这1000万吨控制指标通过无偿或者有偿分配、拍卖等形式分配给火电厂。在严格控制污染物排放总量不变的前提下，火电厂可根据自身的治污成本、排污权交易市场价格，通过排污权交易市场买卖排污权。那些治污成本低的企业，可以通过卖出多余份额排污权来获益；而那些治污成本高的企业，可以去市场购买排污权来节约成本。当企业发现提高治污水平有利可图时，就会从一个消极的污染者转变为积极的污染治理者。

绿色贸易。在西方国家开始普遍设立绿色贸易壁垒的形势下，我国的贸易政策也应做出相应调整。要改变单纯追求数量增长而忽视资源约束、环境容量的发展模式，平衡好进出口贸易与国内外环保的利益关系。这首先要看好两道门：一个是出口，应严格限制能源产品、低附加值矿产品和野生生物资源的出口，并对此开征环境补偿费，逐步取消“两高一资”产品的出口退税政策，必要时开征出口关税。另一个是进口，应强化废物进口监管，在保证环境安全的前提下，鼓励低环境污染的废旧钢铁和废旧有色金属进口；征收大排气量汽车进口的环境税费；积极推进国内的绿色标识认证。此外，我们还应构建防范环境风险的法律法规体系，例如应加快制定生物遗传资源保护法、生物安全法、危险化学品防治法、臭氧层保护条例；加强各部门联合执法，对走私野生动植物、木材与木制品、废旧物资等的违法行为进行严惩。

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“十一五”期间，危险废物产生量增加46.4%；城市生活垃圾产生量平均每年以10%的速度递增，而无害化处理率仅为70％左右。水土流失面积占国土总面积的37.2%。污染正由城市向农村转移并有加速趋势，部分地区生态损害严重，生态系统退化，生态环境比较脆弱。当前我国环境形势呈现出一个新的特点，即环境风险上升、突发环境事件的数量居高不下，环境问题已成为威胁人体健康、公共安全和社会稳定的重要因素之一。2009年，陕西凤翔、湖南武冈、云南东川等地发生12起重金属、类金属污染事件，致使4035人血铅超标、182人镉超标，引发32起。2011年云南曲靖发生剧毒工业废料铬渣非法倾倒案件，2012年初广西柳江龙江河段发生重大镉污染事件，给当地饮用水安全、农牧渔业生产和人体健康造成重大危害。另外，大中城市基础设施建设引发的环境也越来越多，包括交通、电力、垃圾焚烧厂等；大型现代工业企业由于安全生产事故引发的流域性、区域性的污染事件增多。“十一五”时期，国家更加重视充分发挥经济手段在环境保护中的作用，国务院的《关于贯彻落实科学发展观加强环境保护工作的意见》和《“十一五”节能减排综合性工作方案》等文件，均对制定和实施有利于环境保护的经济政策、服务节能减排提出了明确要求。环保部门积极配合发改委、财政部、商务部、人民银行和银监会等有关部门，推动出台了绿色信贷、环境污染责任保险、燃煤机组脱硫电价、绿色税收等环境经济政策。通过有效运用经济政策，促进污染减排和环境保护，推动产业结构调整和绿色转型，取得积极成效。我国绿色信贷取得积极进展绿色信贷是“十一五”期间我国实施的一项重要的环境经济政策，在引导资金流向节能减排、优化产业结构方面发挥了重要作用。它包括两方面核心内容：一是利用优惠的信贷政策和手段支持环保、节能项目或企业；二是对违反环保和节能等相关法律法规的项目或企业采取停贷、缓贷甚至收回贷款等信贷处罚措施。我国绿色信贷的发展历程起步阶段（1995～2005年）：绿色信贷的理念开始在一些政策中得以体现。1995年，中国人民银行下发了《关于贯彻信贷政策与加强环境保护工作有关问题的通知》，要求金融管理部门在信贷工作中注重对自然资源和环境的保护。2004年，发改委、人民银行、银监会联合了《关于进一步加强产业政策和信贷政策协调配合控制信贷风险有关问题的通知》。2005年，人民银行与原国家环保总局建立了环境执法信息纳入征信管理系统的合作机制。但是由于当时环保部门和银行业对绿色信贷政策的需求不足，缺乏促进政策执行的内在动力，加之约束机制不强、信息沟通不畅等不利因素的影响，早期的绿色信贷政策的实施效果并不理想。稳步推进阶段（2006～2008年）：绿色信贷政策得到稳步发展，环保和金融部门建立了信息交流共享机制。2006年以来，原国家环保总局和银监会、人民银行等部门共同开展了绿色信贷的政策调研。2007年，环保部、人民银行和银监会联合了《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》，绿色信贷政策在全国全面正式启动。随后有关部门又出台了一系列进一步完善绿色信贷的政策性文件。

较快发展阶段（2009年以来）：绿色信贷政策在我国取得了较快发展。金融部门越来越重视环保在信贷中的重要作用，了一系列文件（见表1），对银行业金融机构提出了开展绿色信贷，促进节能减排和环境保护的明确要求。今年2月，中国银监会印发《绿色信贷指引（银监发[2012]4号）》,对银行业金融机构实施绿色信贷作出了具体的规范要求。在信息沟通与共享方面，2008年初，银监会和环保部签署环境信息交流与共享协议；2009年，环保部和人民银行共同《关于全面落实信贷政策进一步完善信息共享工作的通知》，明确了信息交换的范围、时限和方式等。据不完全统计，目前已有4万多条企业环境违法信息和7000多条项目环评审批、竣工验收、强制清洁审核等信息纳入人民银行征信系统，1.3万条企业环境违法信息被银监会转发商业银行。商业银行将环境信息作为信贷审批、贷后监管的重要依据，从源头切断了一大批污染企业的资金链条。以严格信贷管理支持环境保护、以严格环保监管防范信贷风险的良好机制正在形成。

地方积极开展绿色信贷试点地方积极开展信贷试点，结合当地特色，开展了创新性的尝试。据不完全统计，已经有20多个省份和城市（福建、山西、江苏、浙江、河南、河北、江西、辽宁、黑龙江、四川、陕西、青海、广东、辽宁、北京、重庆、深圳、沈阳、宁波和西安）的环保部门与所在地的银行部门，联合出台了有关绿色信贷的实施方案和具体细则。一些地方政府将企业环境行为表现评价结果与实施绿色信贷政策相结合，创新绿色信贷政策。如从2009年起，江苏省、上海市、浙江省三省市联合对长江角洲区域内的企业，按照其环境行为表现，分为5个等级，并将评价结果及时通报金融管理部门，引导银行业金融机构对上述企业实施“区别对待、有保有压”政策。2010年，广东省环保厅印发了《广东省环境保护厅重点污染源环境保护信用管理办法》，对各排污单位开展环境信用状况评价，并将评价结果抄送给广东省金融监管机构，作为其贷款决策的重要依据。也有一些地方政府实施绿色信贷效果评价，考评银行绿色信贷绩效。如河北省和山西省相继颁布了绿色信贷效果评价方法，对银行业金融机构执行环保信贷政策的情况开展考核评价，考核结果作为银行评优重要依据。

银行业金融机构开展绿色信贷取得初步成效近年来，银行业金融机构以绿色信贷为抓手，创新信贷产品，调整信贷结构，积极支持节能减排和环境保护，取得了初步成效。许多银行将支持节能减排和环境保护作为自身经营战略的重要组成部分，建立了有效的绿色信贷促进机制和较为完善的环境、社会风险管理制度。一些银行已制定了相应的绿色信贷政策和实施办法，从操作层面上落实国家绿色信贷政策，逐步减少或退出“两高一剩”和落后产能的信贷投放，逐步增加对节能环保项目的支持。据银监会统计，截至2011年年底，仅国家开发银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行等6家银行业金融机构的有关节能减排和环境保护的相关贷款余额已达1.9万亿元。全国19家主要银行业金融机构黑色金属冶炼和压延加工业、有色金属冶炼和压延加工业、水泥制造业、炼焦业和印染业等“两高一剩”行业贷款增速比全部贷款平均增速低3.3个百分点。深入开展绿色信贷面临的主要问题绿色信贷政策体系尚不完善。因行业、区域不同，执行绿色信贷政策应遵循的环保标准和规范均有不同，但现有的绿色信贷政策多为综合性、原则性的要求，缺少具体的绿色信贷指导目录、环境风险评级标准和行业环保绩效评价指南等技术性政策，银行难以制定有效的信贷实施细则，降低了绿色信贷政策的可操作性。地方保护主义阻碍了绿色信贷的有效实施。通过调研了解到，最近一些地方出现了提供的企业环境信息数量下降、不及时提供等情况。原因在于一些地方政府出于片面追求经济发展的目的，限制环保部门将相关环境信息提供给银行机构。

地方保护主义在一些地方已经成为绿色信贷政策有效实施的重要障碍。环保部门与金融部门的有效沟通机制还有待完善。从目前来看，环保部门自身的环境信息交流体系还不完善，向银行提供的环境信息不完整或没有及时更新，而不完善或者未及时更新的环境信息，有可能使银行对企业的环境行为出现判断失误，从而影响其作出正确的信贷决策。绿色信贷的执行能力不足。环保部门和银行业在绿色信贷政策执行方面的能力不足，也制约了绿色信贷的贯彻落实。主要表现在：环境金融风险评估能力不足，缺乏专业人员和社会中介力量；绿色信贷的信息收集和处理能力不足，信息对接和及时交换等方面存在障碍；人力资源和管理能力缺乏，不能为执行绿色信贷政策提供有效支持。完善我国绿色信贷政策的建议抓紧制定配套的实施规范，提高绿色信贷政策的可操作性。目前，需要抓紧制定与绿色信贷政策配套的具体的、具有可操作性的规范，便于银行业金融机构判断贷款企业或者项目的环境风险。建议：进一步推进环保与银行业金融机构合作，建立一套基于环保要求的产业指导目录，制定操作性强的绿色信贷的准入标准，特别是重点行业的绿色信贷指南和标准；借鉴国外经验，银行业金融机构自身也需要在环保部门的协助下，构建一套完整的企业或者项目环境风险评估体系。建立完善的信息沟通机制。绿色信贷政策实施的基础是获取企业环境行为表现信息。这首先要求环保部门要建立完善的环境信息库，进一步健全企业环境行为评价和信息公开制度。其次，搭建环保部门与金融监管部门和银行业金融机构间的信息沟通平台，建立部门间有效的环境信息共享机制，保证银行业金融机构实时获取企业环境表现信息，供其作出是否发放贷款的决策。今后可以结合社会信用体系建设要求，逐步构建一个统一标准、细化分类、动态管理的数据中枢，以及时向环境保护部门和相关银行业金融机构提供数据与决策支持信息，并能够与其他行业相关数据信息系统进行关联。加大信息公开力度。

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关键词：绿色证券;环境信息披露;环境经济政策

1 绿色证券概念

2008年2月25日，环保总局正式了绿色证券的指导意见——《关于加强上市公司环保监管工作的指导意见》，进一步完善了绿色证券的概念（以下简称意见）。

所谓绿色证券是指上市公司在上市融资和再融资过程中，要经由环保部门进行环保审核。它是继绿色信贷、绿色保险之后的第三项环境经济政策。同时在对绿色证券市场进行研究与试点的基础上，制定了一套针对高污染、高能耗企业的证券市场环保准入审核标准和环境绩效评估方法。从整体上构建了一个包括以绿色市场准入制度、绿色增发和配股制度以及环境绩效披露制度为主要内容的绿色证券市场，从资金源头上遏制住这些企业的无序扩张。

2 绿色证券功能分析

2.1 控制污染的经济刺激作用

《意见》中规定：“重污染行业生产经营公司申请首次公开发行股票的，申请文件中应当提供国家环保总局的核查意见；未取得环保核查意见的，不受理申请。”可见，环保核查意见成为证监会受理申请的必备条件之一。企业从事低污染低风险不仅为其再融资获取了门票，也为其扩大生产提供了前提，同时各方的共同监督也会促使企业抽取一定比例的融资来改进污染治理技术，形成了一个良性循环。随着环境信息公开制度的发展，公众可以直观地知道企业经营中的环境风险，直接影响了企业的股票价格、资信以及市场竞争力，间接刺激企业从事低污染、低风险的生产。  

2.2 对企业环境行为的监督功能

（1）环保部门和证监会。《意见》要求省级环保部门严格执行环保核查制度，做好上市公司环保核查工作并提供相关意见。对于核查时段内发生环境违法事件的上市公司，不得出具环保核查意见，督促企业按期整改核查中发现的问题。而证监会不得通过未出具环保核查意见的企业的上市申请，同时督促上市企业的环境信息披露，监督企业的环境行为。

（2）公众。环保总局鼓励社会各界举报上市公司的行为。绿色证券的重点是加大企业融资后环境监管，调控其融得的资金使其真正用于企业的绿色发展。对股民来说，上市企业的业绩和其经营行为是他们特别关注的。这种从股民自身利益出发的监督行为更有利于真实信息披露。

（3）其他企业。如何更多地获得资本，直接关系着企业是否能扩大生产、占据市场份额。因此，在自身利益驱动下，企业之间会相互监督，制约对方获得资本。

2.3 减少资本风险的转嫁

上市公司环保监管缺乏，导致“双高”企业利用资金继续扩大污染，或在融资后不兑现环保承诺，造成环境事故屡屡发生，因而潜伏着较大的资本风险，并在一定程度上转嫁给投资者。这里的资本风险是指企业利用资本进行生产经营，但由于环境事故发生，致使企业需进行大量经济补偿，从而使得资本不仅不能获得收入，还存在收不回的可能性。绿色证券的推行可以有助于减少企业将资本风险转嫁给投资者的可能性，因为那些存在高风险的企业不再拥有直接融资的机会，扩大污染的几率大大减少。

2.4 与其他环境经济手段的互补作用

绿色证券推行之前，环保部门陆续与银监会、证监会联合推出绿色信贷、绿色保险两项政策，它们共同构成了我国环境经济政策体系以及绿色金融体系的初步框架。“绿色信贷”重在源头把关，对重污染企业釜底抽薪，限制其扩大生产规模的资金间接来源；“绿色保险”通过强制高风险企业购买保险，旨在革除污染事故发生后“企业获利、政府买单、群众受害”的积弊；绿色证券对企图上市融资的企业设置环境准入门槛，通过调控社会募集资金投向来遏制企业过度扩张，并利用环境绩效评估及环境信息披露，加强对公司上市后经营行为监管。证券、信贷分别从直接融资渠道和间接融资渠道对企业进行了限制。除此之外，企业在“绿色信贷”或是“绿色保险”中，向有关单位提供的环境信息，也可作为企业向公众披露的信息，使得三项政策之间的企业环境信息互通，保证了政策实施过程中的公开性和公正性。　3 绿色证券实践中可能的问题和建议

绿色证券虽然刚刚启动，但在推行过程中必然会面临诸多困难。绿色信贷和绿色保险中出现的问题可以为绿色证券提供警示，同时绿色证券由于其市场特殊性也必然存

在独有的疑难。正确认识并解决这些困难才能更好的运用绿色经济杠杆。

3.1 法律空白需填补

我国环境经济政策还在探索阶段，其法律保障体系还很不完善，存在不少空白。 而且目前相关规定多为综合性、原则性的，缺少具体实施的指导目录、环境风险评级标准；加之证监会缺乏“绿色证券”的专门人员、机构和制度，降低了绿色证券的可操作性。除此之外，政策制定标准的不连贯性也给企业带来了融资障碍。

3.2 地方保护要遏止

从“绿色信贷”推行的经验来看，地方保护是阻碍其有效落实的一大阻力。相关数据显示，尽管国家环保部向中国人民银行提供了三万多条企业环境违法信息，供商业银行据此采取停贷或限贷措施，但半年来仅仅有12家企业在申请贷款方面受到限制，而落实不力的原因就在于银行商业利益的驱使以及高污染、高能耗行业受到地方保护。

3.3 环境信息披露待完善

绿色证券的指导意见以上市公司环保核查制度和环境信息披露制度为核心。根据环保总部副部长潘岳的说法，2007年的情况说明上市环保审核制度已基本成型，下一步要重点推进公司的环境信息披露，加大公司上市后的环境监督。我国开展环境信息披露起步较晚，进行环境信息披露属政府强制性披露。在披露的企业中，多数是强污染的企业，其他企业披露的较少。其次，对于企业环境信息披露的内容，目前仅有的一些环境信息披露方面的法律、法规，主要限于首次公开发行股票的企业或重污染企业，而且鲜有提及经营者的环保理念，同时只是针对排放量进行披露而没有提出消减对策，这将不能激发企业研发新技术的动力，无法达到节能减排的目标。再次，我国企业普遍采取的披露形式是董事会报告和附表附注，只有少数企业采取独立报告的形式，因而很难全面、直观的了解和评价企业的环境状况；而且很少有通过互联网对外披露环境会计信息的企业，公开程度不够。

3.4 环境友好型企业要引导

目前采取的绿色证券与绿色信贷等经济手段一样，只强调“堵”，即切断污染企业的融资渠道。虽然在一定程度上提高了同行业环境友好型企业的融资竞争力，但由于没有提出利于制度推进的激励机制，对于在节能减排方面做出贡献的环境友好型企业缺少扶持政策，未能有效促进其发展。

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关键字：鄱阳湖生态经济区 绿色信贷 绿色生态银行

绿色信贷源于国际公认的赤道原则（the Equator Principles，简称EP），是指依据国家政策对进行生态保护、新能源开发，从事低碳经济、循环经济的企业或机构提供贷款扶持和利率优惠；同时对高污染、高耗能企业进行信贷限制或利率惩罚的一种经济政策手段，目的是通过引导资金、控制贷款等宏观调控，实现市场资源的“绿色配置”[1]。与一些行政手段相比，绿色信贷可以从源头上切断高污染、高耗能行业的盲目扩张和无序发展，遏制投资冲动，对保护环境、实现产业结构调整往往更加有效。绿色信贷体现了资源节约型和环境友好型“两型”社会建设的本质特征，在当前江西省实施“鄱阳湖生态经济区建设”这一国家级战略背景下具有重要的研究价值和实践意义。

一、构建绿色信贷机制的意义

随着《鄱阳湖生态经济区规划》的批复，江西拉开了以江西鄱阳湖为核心，以鄱阳湖城市圈为依托，以保护生态、发展经济为重要战略构想，努力建设成全国生态文明与经济社会发展协调统一、人与自然和谐相处的生态经济示范区和中国低碳经济发展先行区的序幕[1]。原省委书记苏荣同志指出：“鄱阳湖生态经济区的本质内涵体现在四句话：特色是生态；核心是发展；关键是转变发展方式；目标是实现绿色崛起，科学发展”。绿色信贷作为一种全新的市场手段，通过资金的“绿色配置”，使资金在生产、流通、消费、分配等各个环节向生态经济倾斜，通过影响市场经济的内在激励机制，使生态环境的经济价值在市场中逐步得到反映，必将促进经济行为与生态环境的和谐发展。

1、构建绿色信贷机制是保护生态的现实需要。高污染、高能耗以及其他人为产生的饮居生态等遭破坏不仅间接增加了银行的经营风险，甚至可能危及银行的生存。目前，在我国的一些地区其企业生产项目或建设项目的环评违法和违背产业导向等现象比较严重，而实施“绿色信贷”制度，将有效遏止污染型企业的资金投入和流动，使这类企业无法扩大生产规模，减轻其在国民经济结构中的比重，从而减少经济发展对生态环境的破坏，实现对生态保护的正面作用。

2、构建绿色信贷机制是经济科学发展的必然要求。面对当前我国严峻的环境形势，严格对企事业单位和建设项目的环境监管与信贷监管已经成为一项紧迫的任务。商业银行可根据企业规模、授信额度及期限、风险控制等进行审贷，实现差异化利率，将资金调配至有利于环境保护、资源节约使用的产业、企业和项目。

3、构建绿色信贷机制是提高江西省银行绩效的客观要求

“绿色信贷”产品服务能进一步降低社会资源消耗，减少污染物排放，减少银行因落后贷款项目派生的呆账、死账，落实了银行的企业社会责任，同时也为树立良好形象，并带来了更多优质客户、项目，实现各方共赢。

二、当前江西省实施绿色信贷存在的问题

2007年原国家环保总局、中国人民银行和中国银行业监督管理委员会联合了《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》，自此，我国开始了绿色信贷的实践。为保障绿色信贷政策的贯彻实施，2009年5月国务院颁布了《关于2009年深化经济体制改革工作意见的通知 》，指出要探索建立绿色信贷等环境保护长效机制。2009年环保部印发了《关于全面落实绿色信贷政策进一步完善信息共享工作的通知》。随后，国家审计署、北京市、河北省、内蒙古也先后出台文件推动了“绿色信贷”工作的贯彻实施[2]。

绿色信贷政策得到了银行业的积极响应，中国工商银行建立“一票否决制”，将环保因素作为授信审批的一项重要内容和前提条件，切实贯彻落实环保政策和产业政策，切实防范环保风险，把好授信审批关。中国建设银行对“两高一剩”行业实行名单制管理，同时在授信合同中增加了耗能、污染风险等有关环保条款。中信银行则将四个“不贷”作为授信审批的标准[3]。可以说，绿色信贷取得了阶段性、局部性成果。

然而，由于江西省经济欠发达等历史原因，许多地方仍然在“脱贫致富”的道路上追逐GDP的增长。作为经济发展引擎的“信贷资金”还难没有形成科学的管理机制和体制，因而在推进“绿色信贷”理念时还存在诸多问题：

1、“绿色信贷”意识不强

由于银行是企业法人，其“营利性”的本质注定了与绿色信贷政策潜在的“公益性”之间的矛盾。在江西省，房地产、水泥、铜业等“两高一剩”行业作为支柱行业和高利润行业，是各商业银行竞相争夺的“优质客户”，是其利润的主要来源。绿色信贷对这类企业贷款的遏制无疑与其经营目标背道而驰，因此，商业银行为了营利，往往会放宽信贷标准，使绿色信贷政策无法得到落实。

2、缺乏可操作的绿色信贷机制

目前，江西省银行对于绿色信贷还停留在理念的宣传上，还没有形成绿色信贷管理机制，缺乏一套具体的可操作性强的指导标准，多是综合性的原则，例如工行江西省分行提出了“一票否决制”，但实际执行过程中，否决的标准谁定，怎么定，是否科学……等等，这些问题并没有得到很好解决。银行在信用评估与审核过程中还存在信息不对称、不完全的情况，并且其本身并不具备进行环境风险评测的能力，需要依赖环保部门，而两者并没有形成一个互通机制。所以，商业银行表面上虽然积极响应“绿色信贷”政策，但在实际操作过程中，极容易使绿色信贷政策流于形式。

3、缺乏绿色信贷的激励制度

绿色信贷对于社会发展的正面性是与对银行利润获取的负面性是同时存在的。目前还缺少推进绿色信贷的激励机制，对于环境保护做得好的企业缺少经济鼓励性政策，对银行实施绿色信贷而产生的利润损失还缺乏政策性的补助，因此，迫于短期业绩的压力，银行往往会跟在产业的后面发放“绿色信贷”分享利益，而不是走到前面引导产业发展，并去追求长期的生态价值。

三、三大一小：建设和完善江西绿色信贷机制的建议

1、加大宣传力度，营造绿色信贷良好环境

加强对绿色信贷制度的宣传，协助银行切实转变思想观念，充分认识到支持循环经济发展是今后信贷的重要增长点。实施绿色信贷政策，营造浓厚的营销氛围，将其作为支持鄱阳湖生态经济区建设的一项重要工作来抓紧、抓实，将努力提升自身盈利能力与环境保护、提高资源使用效率有机结合起来。同时，实行绿色信息披露，借助舆论力量加强社会监督，以扫清传统观念对绿色信贷制度执行的障碍。

2、加大生态银行建设力度，完善绿色信贷组织结构

在公共财政的支持下，建立一个区域性的政策性绿色生态银行将是未来破解绿色信贷执行困境的最佳途径。根据江西省情，由于许多生态经济项目的低收益性和商业银行的逐利性，只有不以营利为目的，专门为贯彻、配合公共经济政策，充当政府宏观管理工具和机构的政策性银行才能真正完全扶持生态产业发展，倡导绿色信贷，促进绿色生态经济发展。

然而，由于江西绿色信贷政策还处于启蒙阶段，一系列绿色信贷的法律法规、核心制度还未建立，立即成立专门的绿色银行存在巨大的风险和代价。所以，必须分“两步走”：首先，在现有政策性银行内设立绿色生态银行部门，由于其有比较健全的经营制度和成熟的运作机制，能较好地控制风险，并逐步获得绿色信贷经验；然后，再由公共财政投资创立或参股单独设立政策性的绿色生态银行，充分发挥财政政策对经济发展的调控机制，对符合鄱阳湖生态经济区规划的产业项目提供低成本资金支持，推动生态文明和经济社会的可持续发展。

3、加大财政支持力度，完善绿色信贷激励机制

财政部门必须制定相应的配套政策，建立有效的激励与约束机制，探索实行结构性的差别利率政策，对绿色信贷成效显著的商业银行实行税收减免、财政贴息等政策。商业银行作为信贷市场的主力军，应该为绿色信贷发挥重要作用。然而由于绿色信贷具有需求大、周期长、收益低的特点。因此，为鼓励商业银行的积极性，这些政策十分必要。

当前，鄱阳湖生态经济区将重点建设光电产业、新能源产业、生物产业、铜冶炼及精深加工产业、优质钢材深加工、炼油及化工产业、航空产业、汽车及零部件生产等8大产业基地。这些行业产业均为高技术、低能耗、轻污染的，应对其加大对绿色信贷支持力度，建立以绿色信贷支持经济社会可持续发展的长效机制，形成既符合要求，又保持良好经营收益和社会效益的信贷资产布局。对其他产业和项目，则通过信贷支持，使其增加环保设备、设施投入，改善生产条件，提高可持续发展能力。由此在全省形成全面符合鄱阳湖生态经济区规划的产业结构和布局。

4、细化信贷标准，完善绿色信贷管理机制

“生态化”是生态银行运作机制中最本的要求，要根据行业不同建立环境评级系统，根据环境信用、环境等级确定信贷政策。要建立健全绿色信贷环境标准、评估、监管、风险管理等核心制度，增强绿色信贷的可操作性。同时，出台生态融资制度，生态投资制度等一些强制性法规，积极引导社会资金进行生态投资，促进绿色金融，逐步建立成“财政资金支持、政府法规约束、银行精细操作”的体系化的管理机制，使绿色信贷成为金融领域传导环境经济政策的重要措施。

参考文献：

[1] 吴玉宇. 金融危机视角下绿色信贷机制建设的探讨[J]. 金融与经济.2009.7：38-40

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第一，发展低碳经济基础薄弱。虽然发展低碳经济已经成为中国政府和社会的共识，但是在发展低碳经济的实践中仍然存在一些问题。首先，是对低碳经济的重要性认识不足，重视程度不够。一些地方仍以资源高消耗和环境重污染来换取经济的一时增长;更有甚者，还把GDP作为发展的全部，以廉价卖资源或补贴低价出口换取GDP。其次，是经济增长对发展低碳经济构成挑战。中国目前正在加快推进工业化、城市化和现代化，处于能源需求快速增长阶段，大规模基础设施建设不可能停止，必然造成“高碳排放”，这成为中国发展低碳经济的一大制约。而且，中国经济的主体是第二产业，决定了能源消费的主要部门是工业，而工业生产技术水平落后，又加重了中国经济的高碳特征。总之，经济结构不合理，整体科技水平落后，技术研发能力有限，是中国经济由“高碳”向“低碳”转变的最大制约。

第二，政府规制手段比较单一。近年来，我国环境治理引入了一系列环境经济政策工具和手段，但依然存在不少问题。首先是目前采用的政府直控型环境政策和命令———控制型环境政策工具不能适应环境治理新形势。由于直接管制政策不能以最小的成本实现环境改善，因此，各级政府以及各行各业在追求经济利润的过程中，对直接管制政策施加重重阻力，致使直接管制政策难以有效落地。其次是污染费用标准太低，不足以刺激企业主动减少排污。从某种意义上讲，目前的环境经济政策违背了价值规律，因为环境资源的价格与实际价值不一致，排污收费远远低于治理运行成本和污染损失费用，导致许多企业宁愿交纳排污费也不愿实施治理措施。再次是环境经济政策缺乏系统性。政府很少从宏观调控职能以及与其他政策相协调的角度出发，来制定环境政策或采用环境政策工具，导致与可持续发展战略相配套的环境经济政策体系难以形成并实施。

第三，环境治理机制不够完善。在环境治理机制上，中国政府比较注重政府的管制作用。环境政策中的大部分具体措施，都是由政府部门直接操作，并作为一种行政行为借助于政府体制来实施。但是，无论是在政策来源还是在措施推行的过程中，民间社会的公众参与都十分缺乏。换言之，社会公众本该是环境治理的重要主体，但是却被排除在环境治理之外，得不到政府的关注与重视;并且，政府缺乏一种有效的制度，对公众参与环境治理给予保障，从而造成公众参与环境治理的程度与效率均不高。总而言之，在现有机制下，尽管较多的财政资源被消耗在环境治理当中，但难以撬动更广泛的社会资源和力量，形成了环境治理主体不完整的局面。因此，政府急需对现有的环境治理机制进行创新，进一步优化环境治理结构，推动各方非行政力量(包括公众与非政府组织)积极参与，实现“从行政性治理转变成为多元共治，突破环境治理困境。”

二、政府环境规制下中国低碳经济发展的可行路径

首先，坚持科学、绿色、和谐的发展理念。科学、绿色、和谐发展是以科技进步为支撑，以提高质量效益为中心，以节约资源、保护环境为目标，以提倡绿色生产方式和文明消费为向导，形成有利于低投入、高产出、少排污、可循环局面的发展模式。这要求必须从粗放型的以过度消耗资源、破坏环境为代价的增长模式，向增强可持续发展能力、实现经济社会又好又快发展的模式转变;从把增长简单地等同于发展的观念、重物轻人的发展观念，向以人的全面发展为核心的发展理念转变。同时，要正确处理当前发展与长远发展的关系，既遵守社会规律，又遵守自然规律，控制人口增长，合理利用资源，保护环境，促进生态平衡，坚持走新型工业化道路，实现人与自然的协调发展。

其次，建立多元、合作、共存的管理模式。发展低碳经济离不开公众与民间社会，因此，政府必须建立公众与民间社会参与机制。首先，城市既是中国的能耗主体，也是主要的环境污染源。要解决环境问题，发展低碳经济，政府必须带动城市居民参与低碳经济发展。其次，非政府组织作为联系国家与社会、国家与市场的中介机构，它们了解国家政策、具有专业知识，拥有促进低碳经济的明显优势。政府必须动员非政府组织，让它们发挥政府难以发挥的积极作用，弥补低碳经济发展过程中政府管理的“真空”。其三，考虑到环境治理及减排的社会成本，政府还应该引入市场手段，用市场杠杆引导社会资金的正确流向。要借助于价格工具，围绕价格形成一个公开、公正、透明的碳交易市场机制，使企业在市场竞争中自主减排、改进技术，获得盈利。

第三，提高规划、引导、协调的运作能力。政府要结合我国经济社会发展的总体规划和建设资源节约型、环境友好型社会的需求，制订低碳经济发展的中长期规划和技术路线图。具体而言，“就是政府应统一制订低碳经济发展的总目标和阶段目标，以及为实现目标所采取的实施步骤和方法;制订操作性强的低碳排放强制性标准及相应的评价指标体系;明确各级政府及其职能部门的职责，以及政府间、各职能部门间的资源整合和措施联动等。把应对气候变化和节能减排目标结合起来，使生态文明建设和经济建设相一致，统一指挥、分步实施，确保低碳经济发展获得经济、环境和社会效益的三重收益。”在全球变暖的大背景下，希望碳排放的自动减少和低碳经济的自动实现几乎是不可能的，这就决定了低碳时代需要政府发挥重要的引导作用。政府引导力量主要体现在低碳城市治理的制度安排方面。中央政府在制定国家战略时，应考虑将发展低碳城市纳入其重点发展方向，在产业布局和支持政策上，对低碳城市及相关产业予以倾斜。

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【关键词】绿色信贷 利益相关者 绿色信贷政策

一、绿色信贷政策产生背景与含义

改革开放以来，我国经济快速发展，已成为世界第二大经济体。但是我国长期形成的粗放型经济增长方式并未发生根本性改变，许多地方以环境为代价换取GDP增长，以致经济发展与资源环境的矛盾日趋尖锐。对于环境管理，我国长期以来依赖行政手段，导致管理成本高、管理效率低和污染容易再次发生等问题。然而运用环境经济手段，即遵循经济规律和自然规律，并综合运用技术和行政办法，可以高效、灵活、长效地解决环境问题。

一些污染企业享受国家信贷支持，却违法排污、破坏环境;一些高新环保科技中小企业致力于环保节能产品的研究生产，却面临信贷难的问题。于是近年来我国开始推进绿色信贷政策的实施，利用信贷手段促进节能减排的政策、制度安排及实践。绿色信贷政策包括三个核心内容（环境保护部环境与经济政策研究中心，2010）：“一是利用恰当的信贷政策和手段（包括贷款品种、期限、利率和额度等）支持环保和节能项目或企业;二是对违反环保和节能等相关法律法规的项目或企业采取停贷、缓贷、甚至收回贷款等信贷处罚措施;三是贷款人运用信贷手段，引导和督促借款人防范环境风险，履行社会责任，并以此降低信贷风险。”

绿色信贷政策要求银行限制授信于“高耗能高污染”行业，促使污染企业主动提高环保意识。绿色信贷也要求银行大力支持环境保护和节能减排项目。实行绿色信贷政策将环境信息与金融机构共享，有利于金融机构充分了解企业环境信息、判断企业环境风险，避免企业因环境风险给金融机构带来的呆账。

二、绿色信贷的发展动力

（一）国家政策的引导

政府在环境和金融方面的相关政策引导银行开展绿色信贷，同时银行作出具体计划和措施响应政府的绿色号召。银行的措施包括，内部规定了对某些行业企业提供信贷支持或限制信贷规模，风险管理开始考虑环境与社会风险。银行的贷款结构已经开始改变，厌恶风险的银行已对绿色信贷的投资持有信心。一些重要行业受到国家政策的关注，同时也是许多银行在评估环境与社会风险时的焦点。例如，政府要求大型的以煤炭为动力的工厂达到一定程度的低碳目标。国家政策旨在淘汰能源利用效率低的过时科技、支持能源利用效率高的科技发展，特别是风能和太阳能等可再生能源的利用科技。国家政策将“高耗能高污染”行业区分出来。这些国家政策给银行的环境与社会风险评估指明方向。

（二）新业务市场的驱动

考虑到绿色金融的政策是长期的，对于银行来说，绿色信贷是一种长期的盈利项目。目前绿色信贷领先的国内银行有兴业银行和上海浦东发展银行。领先的银行认为这是一个开发金融服务产品的机会，并认为越快开展绿色信贷的银行将在服务质量上领先于其他同行竞争者。这两年，他们已开始宣传自己的绿色信贷服务区别于其他银行的竞争优势。

（三）来自利益相关者的压力

当今环境问题严重的情境下，如果企业和银行不能有效地控制环境与社会风险，将会遭遇来自各方相关利益者的谴责，最终导致经济损失、受到法律制裁、声誉遭受损害。早期世界银行的贷款项目，由于缺乏对项目的环境与社会风险评估，严重破坏了自然环境。虽然世界银行后来了一系列的政策和措施确保贷款项目要考虑环境与社会风险，但是它早期的项目还是难以达到标准，并且成为一些非政府组织的批判对象。例如，非洲的东部电力高速公路项目已经成为众矢之的，环保人士和专家均担心项目会引起埃塞俄比亚和肯尼亚的生态问题和社会动乱。

虽然目前国内银行没有直接被卷入环境问题中，但是由于利益相关者关注环保的、有社会责任的投资，国内银行也不得不在这种压力中谨慎考虑贷款项目。2010年紫金矿业有毒废水泄漏事件引起了严重的环境污染，使得2000多吨的鱼被毒死。在这一事件中，没有任何一个银行因向紫金矿业提供贷款而被要求支付环境恢复费用。尽管如此，公众已开始强烈反应要求保护社区和环境安全。当今中国相关环境的法律也开始逐步成熟，所有企业必定在环保法律、利益相关者的压力下面临挑战。

三、绿色信贷政策

为推动绿色信贷实施，我国原国家环境保护总局、中国人民银行和银监会于2007年7月联合了《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》，明确要求金融机构和环保部门按照环境法律要求严格进行信贷管理和环保监管，明确规定各级环保部门与金融机构要密切配合，完善信息沟通机制，将企业的环境信息纳入人民银行征信管理系统。《意见》的标志着中国绿色信贷政策正式启程。2007年11月银监会颁布《节能减排授信工作指导意见》以来，绿色信贷政策引起了社会普遍关注，并成为促进节能减排的重要市场手段。2012年2月，中国银监会了《绿色信贷指引》，对银行业金融机构有效开展绿色信贷、大力促进节能减排和环境保护，从金融机构绿色信贷的组织管理、内部政策制度及能力建设、流程管理、内部控制及信息披露等方面提出了明确要求。

许多省市也积极推行绿色信贷，如广东省环保厅了《广东省环境保护厅重点污染源环境保护信用管理办法》，对纳入重点污染源信用管理等级评定的企业进行了环境保护信用审核，对拟评为红牌（环保严管企业）的企业要求整改，若不能及时摘牌或完成整改，企业未来贷款将受到相关限制。河北省制定了《河北省绿色信贷政策效果评价方法（试行）》，评估了地方性银行的绿色信贷政策执行情况，向社会大众并取得了积极反响。

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关键词：电力与环境保护，经济转型，科学发展观，新能源计划，能源发展战略的中长期设想，可行性建议

中图分类号：F407.61 文献标识码：A 文章编号：

长期以来，电力作为耗能大户和碳排放大户，在其快车道发展进程中产生的环境问题已经给我们的经济、社会和生态的可持续发展造成深远影响。站在科学发展的视野和战略高度看，保护环境就是保护电力的发展基础，建设好生态就能极大提高电力发展力，实现电力与环境相互促进，协调发展。

1、电力发电对环境生态的破坏和保护问题

2011年6月3日环境保护部《2010年中国环境状况公告》指出，2010年中国部分环境质量指标持续好转，但环境总体形势依然十分严峻，环境保护面临极大的压力，电力发展所造成的环境生态破坏使其承受着越来越大的治污减排、改善环境质量、防范环境风险的社会责任和国际压力。

1.1 火力发电产生的环境保护问题

在各类一次能源中，单位热量含碳量从高到低依次是：木材（110）、煤炭（97）、石油（73）、天然气（56）。受制于能源资源禀赋，我国的能源消费以一次能源（煤炭、石油、天然气等化石能源）应用为主，其中约70%靠煤，发电量的约80%来自于火电，形成了以火电为主的电力装机结构，导致了包括二氧化碳等6种温室气体排放居高不下。虽然目前我国二氧化硫和烟尘的控制技术和应用水平已经达到了世界领先水平，但我国SO2和CO2排放量位居世界第一位和第二位，形成酸雨的面积已超过国土面积的30%。这不仅严重地威胁到我国的生态环境，也会造成极大的经济损失。2006年的数据显示，“电力行业排放的二氧化碳、二氧化硫、氮氧化物、烟尘分别占到全国总排放量的40%、53%、50%和42%左右”，“环境污染带来的经济和生态破坏损失大约相当于当年GDP的7%-20%”。【1】随着燃煤装机总量的增加，我国将面临严峻的经济与资源、环境与发展的挑战。

1.2 水电开发带来的环境保护问题

根据最新的全国水能资源普查成果，大陆的水力资源技术开发量为5.42亿千瓦，2010年已开发2.11亿千瓦，中国水电发电量高居世界第一，“开发程度为37%”。【2】预计到2030年全国水电装机容量4.5亿千瓦，超过经济可开发容量，除外，全国水电基本开发完毕。【3】浏览次数：555次

三峡水利工程和南水北调工程，作为“浓墨重彩的一笔”载入史册。而关于水电与环境关系，长期以来存在一个认识上的误区，就是水电是非化石能源、可再生能源，因此被认为是一种环保的绿色能源，对环境和生态没有影响。事实上，相较于火电对环境的全球性影响，水电对局部环境和生态的破坏更大，更加隐蔽甚至是永久性毁灭。对此，国际社会，比如美国加州已拒绝将大型水电划归为绿色能源。当然，有些生态问题可能被过分渲染了。但水电开发和兴修水电站对环境的影响除了工程施工期间产生废水、废渣和噪声外，在运行期间，由于水库淹没、大坝阻隔以及河流水文情势的改变，将对文物古迹、自然遗产以及流域生态环境带来永久性影响，甚至引发泥沙淤积、泥石流、滑坡、水灾、旱涝等次生地质灾害问题都不容忽视。

2010年湖北、湖南、江西都遇到近几十年来非常罕见的旱情，几个大的湖泊包括鄱阳湖、洞庭湖、洪湖水位都降到了非常低的位置，其中洞庭湖湿地保护区有2万多亩湿地已干涸，严重影响生态环境。除了自然灾害因素，业内人士对三峡大坝的批评可谓掷地有声，甚至有专家指出，由于三峡大坝影响了正常的大气环流，进而改变气候型态，导致中国频频出现极端天气，如2006年的大旱、2008年冬季南方的雪灾、2010年3月西南方的干旱和近期南方的大旱等。【4】水电是我国最现实的、具有大规模发展能力的首选能源，防洪、发电、航运、灌溉是设计大坝时考虑最多的因素，但“现实告诉我们，要更注意充分发挥大坝的生态保护功能，保障流域的生态安全”。【5】

1.3 核电发展带来的环境保护问题

从核能发电看，核电虽是清洁能源，但其产生的废物不仅不清洁，甚至非常危险。根据放射性的不同，核废物分为高放废物和中低放废物，其中，反应堆用过的核燃料称为乏燃料，具有极高放射性，核电站使用过的工作服、手套、废弃退役的仪器设备等则属于中低放废物。尽管乏燃料只占废物的1%，但是乏燃料中的众多放射性元素都拥有数以万年计的半衰期，长的约为210万年，短的也有近500年，对人体危害极大。其中一种被称为钚的核素，只需摄入10毫克就能致人死亡。迄今为止，人类还没有找到让核废物“变废为宝”的方法，建立高放废物的处置库是目前国际社会的最有效的办法，即是将这些无法处置的核废物“入土为安”留给子孙后代。因此，核电要顺利发展必须解决两个基本问题：核安全和核废物的妥善处置。

2011年3月日本福岛核电站爆炸事故再次引发了全球核安全恐慌，许多国家都决定暂缓发展核项目，甚至立法弃核电。目前中国计划修建的核反应堆数占全世界计划修建数量已近40%，成为名副其实的世界核能发电大国，在全球核安全恐慌下中国政府也不得不宣布停止审批新的核电站建设项目。相对于我们对前端燃料开发的高度重视和核电站的抢建热情，对后端涉及重大安全的核废物处置环节则重视得远远不够。根据规划，中国2020年建成的70个反应堆，加上当时在建的30个反应堆，全寿期(60年)产生的乏燃料将为14万吨。【6】但到目前为止，中国的高放废物永久处置库仍没有落定，中国还没有国家级高放射性核废物地质处置专项规划，只有一个《高放废物地质处置中长期研发规划指南(讨论稿)》。多年来“谁该为核废料处置埋单？”一直纠缠不休，核废物处理问题成了中国核电产业链上的一段空白，随着核电发展规模猛增，必将越来越突出。

1.4 输电线路的电磁干扰带来的环境保护问题

当前，国家电网正在加快推进“一特四大” 智能电网战略，即以大型能源基地为依托，建设由1000kV交流和±800kV直流构成的特高压网，以促进大煤电、大水电、大核电、大型可再生能源基地的集约化开发，以解决能源基地与负荷中心之间远距离、大规模、大容量的电力输送难题和新能源发电并网的要求，实现更大范围内能源资源优化配置。随着800kV云广直流特高压示范工程和1000kV晋东南―南阳―荆门特高压交流试验示范工程的成功建设并安全运营，我国电网进入快速发展时代，城乡电网建设与改造不断加快，电压等级不断提高，输电线路对周围环境的电池干扰问题正受到越来越多的关注。国家环境保护部副部长李干杰在2010年中国的环境状况新闻会上表示，“全国辐射环境质量总体良好。环境电离辐射水平保持稳定，核设施、核技术利用项目周围环境电离辐射水平总体未见明显变化；环境电磁辐射水平总体情况较好，电磁辐射设施周围环境电磁辐射水平总体未见明显变化。”【7】今后，电力部门和相关研究机构仍需要加强超高压输电线路和特高压输电线路的电磁环境问题，包括输电线路周围电磁场对人体、动植物的生态影响，输电线路的生态足迹，以及输电线路电晕放电对无线电、电视、网络、通讯等的影响。

2、电力与环境相互协调的关键在于实现科学发展

2.1 科学发展观是实现电力与环境相互协调的指导思想

作为京都议定书第37个签约国，中国已经向国际社会承诺，到2020年，中国非化石能源占一次能源消费比重要达到15%左右，单位GDP二氧化碳排放要比2005年下降40%到45%（由化石能源利用和水泥生产产生）。要实现这两个目标，“十二五”期间就必须控制一次能源消费总量在42亿吨标准煤，并确保非化石能源消费占一次能源消费的比重达到11%以上。【8】显而易见，以目前的经济增长模式想要达到目标是一个非常艰巨的任务。任务能否如期“实现”，将取决于中国政府选择什么样的发展模式，采取什么样的政策，包括经济政策、能源政策、环境政策、教育政策、科技发展政策等，由此来制定一个什么样的中长期的能源发展战略。

虽然“十一五”期间我国电力工业的发展成就斐然，但是环境压力并没有得到有效的释放，相反，电力工业必须承受越来越大的治污减排、改善环境质量、防范环境风险的社会责任，必须直面来自西方对中国的环境压力。究其原因，主要在于我国的经济发展方式没有得到有效的改变。《我国国民经济和社会发展十二五规划纲要》（简称“十二五”规划）被西方媒体誉为“中国历史上最环保的战略文件”，【9】 “规划的前瞻性和针对性都很强，将成为中国未来5年发展和现代化建设的主线。”【10】它明确指出，必须以科学发展为主题，以加快转变经济发展方式为主线来指导今后五年经济社会发展的一切工作。

2.2 实现电力与环境相互协调的可行性建议

第一，建立和完善中国环境经济政策体系的总体设计

环境经济政策体系（Environmental Economic Policy System）是指按照市场经济规律的要求，运用价格、税收、财政、信贷、收费、保险等经济手段，调节或影响市场主体的行为，以实现经济建设与环境保护协调发展的政策手段。与传统行政手段的“外部约束”相比，环境经济政策具有“内在约束”力量，在促进环保技术创新、增强市场竞争力、降低环境治理成本与行政监控成本方面发挥着举足轻重的作用。【11】因此，从宏观层面讲，环境经济政策是决定一国能否真正的实行环境、资源、经济和人口和谐、可持续发展的关键政策手段。

从实践方面看，发达国家利用收费、补贴、押金制、建立市场、执行鼓励金及环境损害责任保险等经济优惠政策来力促环保。以美国为例，美国就是世界上对新能源补助最多的国家之一。2009年，美国公布《复苏与再投资法案》，对可再生能源、能源效益、智能电网、电动汽车等都进行补贴，其中可再生能源就获得252亿美元的补贴。奥巴马上台后宣布对美国新能源给予600亿美元的补贴，光2010年1～9月已经通过现金支付的方式提供的补贴就高达46亿美元之多，其中有30亿就补贴给了美国的风电企业。【12】当前，我国环境问题异常突出，环境治理工作繁重艰巨，说明我国的环境经济政策体系需要进一步完善，尤其在因市场失灵导致的环境问题时, 政府应积极介入，采取减税、低息贷款、信托基金、生产补贴、生态补偿、排污收费、排污许可证制度、押金退还制度、退还排污费甚至罚款等多种环境经济手段，实现经济发展与环境保护的双赢。

第二，以市场机制来引导，探索和建立碳排放交易市场

排污权交易是市场经济国家重要的环境经济政策。碳排放交易实质上也是在交易排污权，是一种生态补偿方式，是基于《联合国气候变化框架公约》及《京都议定书》对各国分配二氧化碳排放指标的规定，而创设出来的一种虚拟交易。当交易双方（或经过中介）在市场上相互买卖经核证的碳信用指标或投资进行减排增汇的活动（植树造林）时，就形成了碳排放交易市场。简单地讲，当某国不能按期实现减排目标时，可以向拥有超额配额或排放许可证的国家购买来完成自己的减排目标。欧美发达国家已经建立起了相对完善的交易体系，但在我国碳排放交易仍处于起步阶段，碳排放交易试点尚在酝酿之中。【13】“十二五”能源规划已明确，到2015年全国一次能源消费总量将控制在41亿吨标煤以内，目前各省区之间正在进行强制碳交易的物的确定、排放权的分配和排放源的监测核查等制度设计。那么，如何制定各行业的碳排放标准，如何对不同层次的经济活动进行碳排放计量、监测和认证，甚或某一地区或行业或企业不能如期实现减排目标该怎么办，这些都需要形成一套严密的考核指标、制度和奖罚措施。只有依靠市场机制来引导逐步建立碳排放交易平台，制定与排放交易有关的税收政策和货币政策，才能迫使高耗能高排放的产业去转型或利用清洁能源实现减排，达到考核指标。而且，随着，我国碳排放交易市场的建立和逐步成熟，必将推进新能源与清洁能源的开发进程，造福环境。

此外，利用经济手段，引导个人、企业和地方绿色消费；利用经济手段，使消费者自觉成为新能源的主角；利用经济手段，加快节能环保体系建设，建立循环经济工业园区。西方发达国家在此方面积累了许多丰富的经验，也不乏成功范例。在2011天津“APEC低碳示范城镇论坛”上，国家能源局表示，“十二五”期间，我国将建设100座新能源城市，200个绿色能源示范县，1000座新能源示范区和10000个新能源示范镇，积极构筑绿色低碳产业体系。【14】这些举措都有利于发展循环经济，有利于环境保护，也是我国未来社会经济可持续发展的必然选择。

【参考文献】

【1】《中国电力工业变革与发展的战略选择》，2011年4月6日，来源：保定市龙宇电力科技有限公司网站。

【2】【5】吕宗恕：《汪恕诚：水利部前部长眼中的水电是非》，2011年7月4日，来源：南方周末 。

【3】《优先开发水电》，2011年1月18日，来源:中电联。

【4】《中国七大水系全被污染 环保部长拒评三峡》2011年6月5日，来源：中华网。

【6】《核电跃进，核废物处理待解》，2010年12月6日，来源： 望东方周刊。

【7】《李干杰：环境总体形势依然严峻》，2011年6月3日， 来源：人民网-环保频道。

【8】《十二五能源路线图浮出水面核电容量将翻8倍》，2010年11月2日，中国电力网。

【9】《在依靠污染工业实现繁荣后，中国筹划绿色增长》，2011年2月4日，来源：英国《卫报》。

【10】《外国人士评中国十二五规划：突显前瞻性针对性》，2011年3月16，来源：中国网。

【11】来源：百度编辑词条：环境经济政策体系。

【12】《中国能否打赢新能源“保卫战” 解读美国对华清洁能源301调查》，2010年12月2日 来源：凤凰网财经资讯。

【13】《碳排放交易将开展试点 清洁能源成为新宠》，2011年7月19日，来源：证券日报。