集成电路行业调研报告范文

导语：如何才能写好一篇集成电路行业调研报告，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

知识经济时代，社会经济的发展越来越依赖于科学技术的进步，电子信息产业作为高新技术行业，又以集成电路（IntegratedCircuit，IC）的设计为前沿。作为21世纪的朝阳产业，IC设计能力反映了一个国家信息产业的硬实力，深刻地影响着人们生产、生活的方法面面，对于一国的经济社会发展起着举足轻重的作用。随着集成电路的规模依据摩尔定律不断呈指数级别地飞速增长，已经实现可以将整个系统集成到一块单硅芯片上，片上系统（SystemonChip，SoC）的概念应运而生。然而对于大规模的SoC开发，无论从设计的费用、周期还是可靠性方面考虑，传统的方法均已不能满足需求。加之集成电路产业分工的日益细化,外包模式被更多企业采用，出于对商业风险、市场机会和材料成本的考虑，集成电路产业越来越多地使用知识产权核(IntellectualPropertyCore，IPCore)2复用的设计方法。“集成电路设计业已步入IP模块的年代，IP开发、搜索、集成与服务是当前设计业发展的瓶颈,知识产权在集成电路设计业发展中的地位至关重要。”3据中国电子信息产业发展研究院（简称CCID）统计，2007年全球SoC市场已达750亿美元，占国际IC市场的29%，其中全球SoC产品设计85%都采用IP核为主的预定制模块，IP核的销售额达到40亿美元以上4。2012年，国家工信部软件与集成电路促进中心(以下简称CSIP)调研报告显示，移动互联网时代的到来使得全球半导体产业发生着深刻的变化，而且必将会从量变转入质变，其中一个重要的方面就是智能手机和平板电脑产业引发的SoC“核”竞赛。国家集成电路人才培养基地专家预计，到2015年，中国芯片市场规模将超过1万亿元，SoC“IP核”价值将更为可观。5随着我国集成电路产业自主研发产品种类的不断增加，中国IC企业也越来越多地涉足SoC设计，对IP核的需求持续快速增长。CSIP调研显示，截止2011年12月，100%的中国IC企业都使用了第三方提供的IP核，其中34.2%的企业IP核采购支出占预算比例达20%～40%，18.4%的企业IP核采购支出甚至占到了40%以上，整体技术依存度畸高。关于影响国内IP核产业发展的主要因素调查表明，54%的企业认为首要问题是知识产权保护，许多企业不愿意推广自己的IP核，原因几乎一致，主要还是担心知识产权保护不力，辛辛苦苦研发出来的技术被别人盗用或滥用。6由于对如何依靠我国现行知识产权法律保护IP核缺乏了解，除个别IC企业掌握少量自主知识产权的IP核外，绝大多数国内IC企业仍处于技术需求方的弱势地位。不仅如此，“掌握核心技术的很多国外IP核供应商对国内知识产权的保护也表示怀疑，拒绝将该IP核在中国交易”7使得中国IC企业难以获得高质量的IP核，并且动辄被怀疑存在抄袭等侵权行为8，更毋宁说进行技术交流与学习创新。

二、中国集成电路IP核发展的战略措施分析

集成电路设计产业是电子信息产业发展的制高点，集成电路IP核作为集成电路设计的关键性技术成果对于产业的发展意义重大。我国集成电路设计产业遇到的困难主要是缺乏自主知识产权的集成电路IP核，导致IP核对外技术依存度畸高。为此，需要推动我国集成电路设计产业知识产权战略，提升集成电路IP核的开发、获取和保护能力，以促进我国集成电路产业的健康、快速发展。本文认为可以考虑从以下三方面着手：

（一）加强IP核知识产权法律协调保护力度集成电路IP核的知识产权保护方法，国际IP核标准化组织VSIA（虚拟插槽接口联盟）的《IP核保护白皮书》9中归纳了三种保护途径，第一种是依靠知识产权法律的“威慑”作用防止IP核被非法传播与使用，否则将借助司法程序予以制裁。第二种是借助合同、契约等方式，如通过许可证协议等方式阻止IP核被非授权性使用，以达到“防卫”的效果。第三种则是通过水印和指纹等技术手段，对IP核的合法性进行“检测”和追踪。我国借鉴了VSIA的相关方案，相继制定了《集成电路IP核保护大纲》等11项行业标准，但如上述国家机构的一系列调研报告表明的情况实施效果不甚理想。究其原因，主要是《集成电路布图设计保护条例》（以下简称《IC条例》）制订后保护思路的单一与保护力度的松懈。2001年《IC条例》的颁布让业界普遍认为依靠《IC条例》就足以解决集成电路设计保护方面的所有问题。实则不然，鉴于集成电路IP核技术的复杂性与侵权的隐蔽性，集成电路IP核的知识产权保护通常较为困难。技术上，IP核已经发展到系统级别，依据设计流程上的区别可细分为多个类别。按照《IC条例》的规定只能对其中部分形式的IP核进行保护，却容易忽视其它类别的IP核可以纳入《著作权法》《专利法》《反不正当竞争法》等的保护范围10，造成我国大量IP核创新成果的知识产权保护缺失。结合产业和技术发展，加强IP核知识产权法律间的协调保护力度，提升企业等创新主体的IP核知识产权保护意识和保护能力，无疑将有助于促进我国自主知识产权IP核数量的增加和设计质量的提高。另外，有担心加强IP核知识产权法律保护力度可能会更有利于跨国公司而不利于我国本土企业IP核知识产权获取，实际大可不必。集成电路IP核等信息产业知识产权领域的一个显著特点就是容易出现相互制约的知识产权。只要我国企业能够凭借后发优势获得一定数量的IP核知识产权，特别是如果能够掌握或者突破部分IP核通用或核心技术的知识产权，则能够拥有与跨国公司交叉许可的谈判资本，至少可以大幅要求降低许可使用费用，同时形成良性循环并逐步实现全方位的赶超。值得注意的则是我国《反垄断法》关于知识产权反垄断的配合还需完善，以防止某些跨国公司凭借市场支配地位，通过搭售非必要专利、打包许可过期专利、限制竞争的技术回授等方式，滥用知识产权限制竞争，2015年初我国发生的高通公司垄断案等已经敲响了警钟。从这个意义上讲，加强集成电路设计业的知识产权法律间协调保护力度，不仅要加强对权利人正当利益的保护，还应该加强对于权利人滥用知识产权权利的惩处力度。

（二）加快IP核知识产权海外技术收购步伐全球化时代的知识产权战略不能隅于一国之内，随着我国整体经济实力的增强，中国企业也开始越来越多的迈出国门，参股投资、兼并收购国外的公司企业。中国的集成电路产业也应该部署自己的海外战略，其中尤其应当重视对于所收购企业创新能力的考察，特别是知识产权价值的评估。审时度势地加快IP核知识产权海外技术收购步伐能够帮助我国集成电路设计企业在较短时间内获得自己作为权利人的IP核知识产权。进行IP核跨国收购应对国际上与集成电路设计IP核业务有关的公司情况进行分析判断。目前国际上，与集成电路设计IP核业务有关的公司主要有四大类11:一是以IP核授权或出售为主要赢利途径的专业IP核公司，如ARM、Rambus、MIPSTechnologies等。二是大型的集成器件制造商(IDM)公司，如TI、Samsung、Freescale等，由于长期的技术积累，拥有大量供内部重复使用的IP核；三是电子设计自动化（EDA）软件公司，如Synopsys、Cadence、Mentor等，为推广EDA软件，这些公司大都开发了许多可供用户使用的IP核，配合EDA工具一起销售；四是晶圆代工（Foundry）厂，如TSMC、UMC、Charter等，为吸引更多的客户到本公司加工流片，大都提供了包括标准单元库在内的FoundryIP核供客户免费使用。我国集成电路IP核海外收购的主要对象应该是正处于创业期的小型专业IP核公司。大型的集成器件制造企业和电子设计自动化软件公司除非经营遇到极大困难或为调整发展方向欲转售相关业务的，如IBM公司将笔记本业务与相关知识产权转让中国联想，否则一般很难切入收购相关IP核等知识产权。而晶圆代工厂的IP核由于多属于非核心技术且通常免费提供，收购意义也不大。容易忽略的是各国创新孵化器、高技术园区乃至高等院校内的IP核创新成果或知识产权。国外公司对此一直十分重视，据报道，有世界知名的跨国公司就通过其在中国设立的子科技公司，逐个与上海高校科研处签订收购高校发明成果的合作框架协议或合同，而类似的情况还不在少数12。收购相关创新成果一则可以掌握最新技术，二则可以通过知识产权占领被申请国市场，如果是通过PCT申请渠道还可能在多国享有合法的垄断权利，更为重要的是有助于整合国外人才促进本国具有自主知识产权的相关技术研发。中国的IP核海外收购可以学习、借鉴跨国公司的经验和案例，本着互惠互利的原则，以公平合理的价格收购有潜力的国外专业IP核公司。当然在收购中最好聘请优秀的律师事务所、专利事务所和会计师事务所等中介机构进行充分的知识产权风险、价值分析与评估，避免产生不必要地法律纠纷乃至遭遇知识产权的陷阱。

（三）加大IP核知识产权研发保护资金投入集成电路设计是个高投入高风险的行业，属于技术和资本密集型产业。集成电路设计研发费用一般要占到销售额的近15%，而后获取知识产权保护还需要投入一定的经费，更毋宁说进行海外并购等。“我国集成电路产业十年以来科技投入1000多亿元，但相比国际大企业，国内全行业投入只是英特尔公司的1/6。”13加大IP核知识产权研发保护资金投入，对于目前技术积累薄弱、自主知识产权缺乏、融资成本高昂的国内集成电路设计企业而言无异于注入强劲的动力源泉。资本在促进集成电路产业发展的重要性和必要性已经获得认可，通过政府财政引导加股权投资基金协同运作的方式被认为是有效的手段。事实上，美国半导体业融资的主要渠道就是依靠风险投资基金支持。中国台湾地区之所以成为全球第四大半导体基地就与其六年建设计划对集成电路产业的重点扶植有密切关系。我国也可以考虑：政府通过一定的政策，配合财政、税收、信贷等措施，引导社会资金投入国内集成电路IP核设计等相关产业，而公司股权、所获得集成电路IP核的知识产权许可使用收益等均可以作为投资回报；或者采用设立投资基金的方式，以基金投资公司为平台，扶持国内集成电路IP核设计企业克服资金短缺的困难、进行技术创新和知识产权保护等工作。2014年6月，由工业和信息化部、发展改革委、科技部、财政部等部门编制，国务院批准的《国家集成电路产业发展推进纲要》正式实施，提出要着力发展集成电路设计业，强化企业创新能力，加强集成电路知识产权的运用和保护。与此同时，继北京之后，上海、武汉、深圳、合肥、沈阳等多地都加速打造地方版IC产业股权投资基金，据悉国家也将投入巨资以促进IC产业发展。相信包括集成电路IP核在内的我国IC业必将产生一大批创新性的技术成果，同时，也为企业加强对相关技术的知识产权保护、完善管理奠定了良好的基础。当然，还可以考虑进一步细化基金支持项目，如果在可能的情况下，有必要建立一个或多个专门针对集成电路IP核等核心技术和知识产权的收购基金，以支持我国集成电路产业的海外技术并购。

三、结语

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[关键词]电子产业；转型开放； 自主创新；

电子产业素有“朝阳产业”之称，有巨大的市场潜力和广阔的发展前景。莆田市从1982年创办第一家外向型电子企业――新光电子厂至今，目前的电子类企业总数已有300多家，2011年产值（规模以上）已达169.31亿元，同比增长24.9%，已成为莆田市三大支柱产业之一。

近年来，莆田电子产业规模逐渐扩大，但2008年由于受金融危机的影响出现了较大的反弹，增幅从2007年的19.6%上升到2008年的32.0%，产值从62.88亿元增加到82.98亿元。后由于国际金融危机的进一步蔓延，增幅从2008年的32.0%下降到5.1%，产值只增加4.46亿元，达到87.44亿元。但2010年以来，在世界经济复苏的影响和产业自身发展的共同作用下，产值增加到119.34亿元，增幅回升，达到了36.9%的增幅。虽然2011年增幅有所下降，但还是有169.31亿元的产值，并有24.9%的增幅。

据调研而得莆田市电子产业的发展有如下特点。一是电子产品种类渐趋齐全，向电子产业上、中、下游配套的产业链发展。二是企业结构和集聚效应不断增强。三是技术创新的能力不断增强。四是品牌带动效应逐步增强。五是经济外向度增高。

一、莆田市电子产业发展所存在的问题

1.自主创新能力较薄弱。企业的信息技术创新能力对电子产业的发展至关重要。目前莆田电子产业的自主创新能力相对于其他发达地区而言还相对较差，缺乏完善的技术研究开发体系，自主品牌欠缺，严重制约其进一步发展。

2.家族企业占主导。由于电子产业是在改革开放后，由华侨出资，在其亲属组织人员而组成的早期企业群的基础上发展起来的，虽然目前有许多企业已形成规模，但在管理上，很多企业仍属于家族式管理，对产品研发和市场开发能力方面存在着明显的不足。这使得其产品仍处于低端产品之列，缺乏自主品牌，而其产品的附加值也受到限制。

3.以外资经济为主导，对外依存度高。莆田市长期以来实施的都是“招商引资”的政策，因此，其电子产业大部分是外商投资，占90%以上。以港澳台客商投资为主，而内陆国有资本和民营资本涉足较少，导致对外依存度偏高，而其结构性风险也比较大。

4.产业导向滞后。莆田高新区是莆田市电子产业规模企业的集聚之地，而区内总投资3000万美元以上的企业仅安特、新威、德信3家，总投资1000万美元以上的企业有新世纪、亿倍通等12家，出口创汇超千万美元的企业仅安特、新威、德信3家。与周边开发区相比，福清融侨经济技术开发区仅一家冠捷电子，资产总值就逾7亿元，销售收入超百亿元，出口创汇超亿美元，与其相比，莆田市电子产业的龙头企业差距较大，其产业辐射与带动力也明显不足。

5.人力资源普遍缺乏。人力资源的缺乏已成为影响莆田市电子产业发展的重要因素。由于莆田市电子产业主要以中低档消费类产品为主，多为劳动密集型企业，用工需求量大。此次的调研，企业普遍反映用工不足问题，而其用工结构也不协调。企业用工结构主要以初、高中学历的员工为主，大中专学历以上的职位比例较少。企业往往用尽各种手段招工，企业之间互挖劳动力，人才缺乏现象严重，据不完全统计，莆田市电子产业劳动力缺口约2万人，而现有专业技术人员占职工总数不足7%，龙头企业专业人员的比例也还不到4%，严重影响电子产业的长远发展。

6.监管不力挫伤创新的积极性。莆田市电子产业的发展基本上走的是一条技术模仿为主的发展道路。虽然我国已加入了WTO，也入签了知识产权国际公约（TR IPS），踏入了知识产权拥有国市场。但目前国家对知识产权的保护还不够完善，不合法的技术模仿方式还得不到有效的制止或严惩，助长了企业侵权的恶习和惯性，挫伤了企业技术创新的积极性，进而影响了对投入财力、人力研究的力度。另外，即使企业只通过技术模仿取胜，那么企业必须通过规模化生产，降低成本展开价格竞争，而最终，企业的技术创新的积极性也无从而谈了。

7.存在金融支持障碍。由于企业结构性矛盾的制约，多数企业升级转型步伐偏慢，在对外资尤其是台资和港资的新一轮电子产业转移中承接乏力。新的有影响的大型项目落户较少，而支撑产业发展的公关技术服务平台建设不完善，自主知识产品比例较低，产业发展形势不是很乐观，导致一些有实力的企业在本行业的创新升级意识不强，甚至转向其他领域发展，而银行也对电子产业的扩张持审慎态度，提高了资金需求门槛，增加了融资难度。而企业满足流转资金融资需求的金融产品少，规避汇率风险的金融产品与企业需求难匹配等一系列因素。

二、加快莆田电子产业转型升级的基本原则

借鉴电子产业发达地区的发展经验并结合我市实际，为加快莆田市电子产业转型升级必须遵循以下5个基本原则：

1.坚持政府引导原则。

2.坚持产业先进性原则。

3.坚持产业集聚原则。

4.坚持项目带动原则。

5.坚持可持续发展原则。

三、加快电子产业转型的具体措施

1.鼓励创新，创建自主品牌。电子产业的竞争，归根到底是高新技术的竞争。要依托莆田高新区科技孵化器大楼的作用，加强科技孵化基地建设，引导企业把增资扩股和技术创新相结合，完善以市场为导向、以企业为主体的自主创新机制，加快科技成果的承接、转化。鼓励具有较大规模企业增加研究开发的投入，重视知识产权工作，做好专利申请，无形资产与知识产权保护，提高企业自主创新和研发能力，鼓励企业与国际接轨，应用ISO9000国际质量管理体系将家族式管理模式向现代化企业管理模式转变，增强品牌意识，提升产品科技含量，逐步实现由贴牌生产向自主品牌转变，提高企业核心竞争力。

2.继续实施“招商引资”，同时提高对外开放水平。坚持贯彻“以我为主”的原则，深入实施产业本土化战略，大力发展民有、民营、民享的内源型经济，加快形成具有强大实力的民族企业集群和本地产业集群，实现从外资经济到民本经济的转变。

3.加快结构调整，增强产业整体实力。引导电子企业实施国际化标准化管理，提高自主创新能力，走科技兴企的发展道路，增加研发投入，建立技术创新体系，提高研发能力，增加自主知识产权，努力掌握集成电路、新材料、新型元器件的核心技术，发展数字视听产品、通信与网络设备、集成电路等产品，形成新的增长点，转变相对优势为后发优势，推动产品升级换代，多创名牌产品，把企业做大做强，与国际化企业接轨。

4.储备人才，提业发展智力保障。树立人才第一资源观念，创造能使各类人才脱颖而出的良好环境，制定各种优惠政策。吸引优秀的，掌握关键技术的特殊人才以及发展急需的高层人才。另外，要提高人才培养和培训质量，利用莆田学院和莆田市科学技术学校的师资条件，加强职业技术教育。最后，要完善人才激励机制，建立有利于吸引高科技人才的分配机制和激励机制。

5.政策扶持，促进产业持续快速发展。在原有德信、华光、天龙等企业与福大、厦大、中科院等建立合作关系的基础上，进一步向其它院校和企业推广和延伸，同时积极争取高等院校研发中心入驻高新区，加大产、学、研合作力度，推动技术更新换代。

6.建立多层次对接平台，完善融资体系。鼓励商业银行积极支持电子产业结构调整中的资金需求，加大对具有自主知识产品、自主品牌和高附加值拳头产品中小企业的扶持力度。并引导社会资金投入电子产业。

参考文献：

[1]《莆田市对外贸易经济合作调研报告》.福建省对外贸易经济合作厅

fiet.省略/article.jsp?mid=20080607062654812013

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一、指导思想

以党的十七大和十七届三中、四中全会精神为指导，以培育战略性新兴产业为重要突破口，深入贯彻落实科学发展观，着眼后国际金融危机时期的竞争需要，把握世界科技和产业发展方向，选择技术国内外领先、具有自主知识产权和自有品牌、可以早日实现产业化、具有广阔市场前景和竞争力的新兴产业，大力发展创新型经济，发挥自身优势，落实好国务院已经确定的税收调整政策，加大新兴产业税收政策服务力度，集中力量加以培育，使新兴产业成为支撑经济增长的重要产业和发展创新型经济的主导力量，努力实现新兴产业跨越式发展。

二、方法步骤

1、调查摸底阶段。要摸清企业家底，全面把握新兴产业分布。要主动与区科技局、经贸局、财政局等部门建立定期联系制度，全面梳理和掌握辖区新兴产业、高新技术企业和其他政策型企业，如软件企业、动漫企业、服务外包企业、总部经济企业及530企业等的户源与区域分布情况。建立新兴产业台账，详细记录新兴企业的类型、规模、发展阶段、政策享受情况、亟待解决的政策问题等情况，按照类别由专人进行管理和服务。

2、宣传发动阶段。要改进宣传方式，全面畅通税企沟通渠道。继续采用分类分级管理的形式，加强对各类新兴产业的政策宣传和辅导，丰富活动形式，充分发挥税收宣传的辐射效应。对一些规模较大、在行业内起到较为重要作用的企业，由分局组成调查小组，分别进行深入调研，为企业提供点对点的个；对于中小规模企业，通过税法宣传会、集体辅导、网上服务厅、送政策进街道等形式，把最新的税收政策传达到企业，为技术先进型服务企业提供点对面的政策辅导服务。通过点面结合的辅导和沟通方式，一方面，使纳税人及时了解增值税、所得税的优惠政策，以帮助广大企业更深、更好地理解政策、用足政策，提升行业竞争力；另一方面，及时了解被企业的经营状况和发展趋势，收集企业涉税疑难问题，有针对性地为企业答疑解惑，为企业的后续发展和充分享受政策奠定坚实基础。

3、落实管理阶段。要认真落实税收政策，全面开展专业化税收管理，力求“用足、用好、用准”有利于新兴产业发展的各项优惠政策，既不浪费一条政策，也不搞政策递减。新兴产业涉及范围相当广泛，其中软件企业、集成电路设计企业根据财税文件可享受减免税优惠，动漫企业已经有专门的管理办法出台，未来也将与软件企业享受同等的税收优惠，科技型企业往往还涉及研究开发费加计扣除、技术转让所得免税等优惠政策。要认真梳理政策，并结合调查，对有关企业享受政策情况及存在问题逐一落实，指导企业用好用足现有的各项优惠，为扶持企业发展提供优质服务。继续采用09年分局行之有效的专业团队的工作思路，成立软件、动漫、服务外包甚至物联网等新兴产业管理（服务）团队，通过集体学习、团队攻关，相互交流、相互学习、共同实践，在培养一批专业化人才的同时，制定一系列既符合税收政策又促进企业发展的管理办法。

4、完善措施阶段。要完善征管措施，确保税源稳定增长。由于高新技术、生物医药以及其他部分类型的530等企业，产品研发周期较长，由科技项目向科技产品产业化生产的转化往往需要2-3年时间，有的甚至更长。因此，他们在成立初期的经营活动主要是以科技产品或技术的研发为主，工商登记的经营范围往往按照时间顺序，产品研发在前生产销售在后，在进行税务登记时往往被认定为营业税单位，但从长期经营来看，滨湖区引进的各类新兴产业，其最终目的都是要向产业化方向发展，企业研发的目的都是要最终形成高科技产品，而不是单纯的引进一批科技研发企业。因此，要对新兴产业的经营性质进行研究和分析，对确属以增值税项目为主的新兴产业，要通过加强与地方政府以及招商部门的协调沟通，及时了解和掌握各地区、各街道招商引资的项目和意图，在企业工商登记前就提前介入，主动与企业接触，调查摸底，对于经过两三年的发展就会以生产、销售为主的企业，动员其在工商登记时明确以生产、销售为主，进行增值税税种认定，防止税源特别是企业所得税的流失，确保税源随着经济的发展以及产业的转型稳定增长。

5、总结反馈阶段。重点是总结活动成效，制订整改措施，推广有益做法。分局将通过问卷调查形式，了解新兴产业企业对国税机关开展活动的意见和建议。各单位要结合前期各阶段开展活动的情况，从宏观、中观和微观三个方面分析企业发展中存在的问题和难点，对活动进行全面梳理和总结，有针对性提出合理化建议和意见，形成有质量、有份量的调研报告，为地方政府和企业发展提供决策参考。要通过总结反馈，查找国税部门服务新兴产业发展中存在的问题，制订切实有效的整改措施，形成长效机制，进一步推进活动向纵深发展。

三、措施保障

1、转变思想观念，积极主动培植新兴税源。城市发展的转型以及新兴产业的培育不仅是各级政府的职责，税务部门更要转变思想观念，充分发挥税收在城市转型发展中的调控职能，提高服务大局的自觉性。要进一步解放思想，深刻理解和把握税收政策的导向性和调控性，积极研究和落实新兴产业优惠政策的具体措施，主动对接滨湖全面转型。各项税收优惠政策由于受到区域、发展阶段、企业性质等因素的影响，在执行的过程中不可避免会遇到各种困难和问题，对于政策没有明确的方面，要从有利于促进经济发展、有利于促进产业转型、有利于企业发展的角度考虑问题，大胆创新，积极兑现各项税收优惠政策，主动培植新兴税源，促进企业创新发展，提高服务发展的针对性和实效性。

2、建立工作制度，助推新兴产业发展。各单位要积极参与这项活动，全面落实国家关于促进技术创新、新兴产业发展的各项税收优惠政策，建立三项服务制度，努力营造新兴产业发展的良好政策环境。一是建立新兴产业联络员制。指定新兴产业税收服务联络专员，负责联系与落实税企间的涉税工作，提供提醒服务、上门服务、预约服务等办税服务。认真梳理传感网、工业设计和文化创意、软件及服务外包等六大新兴产业的相关税收优惠政策，帮助、引导企业运用政策，确保税收优惠政策落实到位，不断扩大产业规模。二是建立重点骨干企业科所长联系户制。建立重点骨干企业与所在辖区管理科所长的直接联系，科所长定期深入企业了解实际情况，当企业遇到困难或疑问时能够在第一时间获得帮助，双方的沟通联系避免中间环节，开辟“服务快车道”。三是建立重点项目和重点园区全程服务制。集中精英力量建立服务团队，对等重点项目和科技产业园、传感网信息中心等重点园区开展全程服务，从工程项目筹备建立初期开始即提供专业化的税收服务，与地方政府各部门形成服务管理的合力，共同建设一批特色载体、推进一批重点项目。

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杭州特色小镇调研报告一

20xx年以来，浙江省、杭州市相继提出建设特色小镇，以新理念、新机制、新载体推进产业集聚、产业创新和产业升级。20xx年6月，浙江省公布第一批37个省级特色小镇创建名单，2017年1月公布第二批名单，又有42个小镇入围;5月，该省将其中10个小镇确定为省级示范特色小镇，杭州市入选的有上城玉皇山南基金小镇、西湖云栖小镇和余杭梦想小镇。

土地是城镇化、产业化的主要载体，构建特色小镇这一新生的双创平台，不得不直面的问题之一就是用地。近日，针对小镇的土地要素保障问题，笔者实地调研走访了杭州市首批9个特色小镇。

产城融合的双创新平台

所谓小镇，既不是一个行政区划的概念，也不完全是产业园区，而是一个产城融合的特定区域，是相对独立的，有明确产业定位、文化内涵、旅游功能和社区功能的发展平台。

在浙江省首批37个特色小镇里，杭州市有上城山南基金小镇、江干丁兰智慧小镇、西湖云栖小镇等9家位列其中。这些小镇聚焦信息经济、旅游休闲、文化创意、金融、健康、时尚、高端装备制造、环保七大重点产业，兼顾茶叶、丝绸等历史经典产业和地域特色产业，各自选择一个具有当地特色和比较优势的细分产业作为主攻方向。

浙江省以用地指标作为特色小镇建设实绩的奖励。省级特色小镇要求3年总投资50亿元以上，投资强度达到500万元/亩以上;第三年的产值要达到20亿元以上，税收达到3亿元以上，旅游人次20万人次以上。对如期完成年度规划目标任务的小镇，该省按实际使用农转用土地指标的50%给予配套奖励，其中信息经济、环保、高端装备制造等产业特色小镇按照60%土地指标给予配套奖励;对3年内未达到目标任务的，加倍倒扣省奖励的用地指标。省级特色小镇在创建期间及验收命名后，其规划空间范围内的新增财政收入上交省财政部分，前三年全额返还，后两年返还一半给当地财政。

在调研过程中，笔者将特色小镇规划区范围与土地利用更新调查成果进行图形叠加，利用信息化手段，基本摸清了杭州首批9个特色小镇规划区范围内的土地利用情况：9个小镇规划区总用地面积约5.65万亩，现状仍为集体土地的约3万亩，农用地约2.2万亩，耕地接近1万亩。

部分小镇的土地保障面临多重困局

调研发现，杭州首批9个特色小镇有一部分在建设中存在产业定位不清、工业用地规模过大、经营性用地不足等问题。

个别小镇规划的工业用地规模过大。虽然同为双创平台，9个小镇的规划理念存在较大差异，培育的成果也良莠不齐。山南基金小镇、余杭梦想小镇、余杭艺尚小镇产业特色鲜明，培育理念与产业基础结合紧密，规划具有一定超前性。

然而，个别特色小镇位于主城区范围，现状已经有存量工业用地约1000亩，规划工业用地规模却达到1500多亩，不仅未充分考虑存量工业用地转型升级，还要在主城区内新增工业用地，与杭州推行已久的工业向园区集中思路相背。另有个别特色小镇主导产业为生态旅游业，现状已有工业用地约300亩，但规划工业用地规模超过500亩，工业用地规模不降反升，与特色小镇培育理念背道而驰。

新增建设用地需求保障难度较大。首批9个特色小镇主要用于发展特色产业，需要使用相当规模的建设用地;但目前规划区范围内仍有农用地2.2万亩，约1.2万亩土地位于规划确定的限制建设区，这些地类与规划用地类型不符，需要依法办理规划调整及农用地转用手续，落实耕地占补平衡和占水补水等要求。浙江省要求首批特色小镇在3年到5年时间内培育完成，根据审批周期和以往的工作经验推断，规划区范围内的年均新增用地必须在两年内报批完成，年报批量至少要达到1万亩以上;但目前国家分配给杭州市的新增用地指标年均仅有不到3万亩，大量用地指标需要投向民生基础设施和重大产业园区，结余指标数量十分有限，保障特色小镇建设的用地需求难度较大。

低效用地存量较大而盘活积极性不够。与新增用地需求量居高不下形成鲜明对比的是，这9个特色小镇还有较大规模的城镇低效用地，根据各区(县、市)编制的《城镇低效用地再开发专项规划》，9个小镇在2017年前计划实施的低效再开发用地面积约1500亩，现状低效用地规模还远不止这个数字，存量土地盘活利用的空间较大。本来，相较于新增用地，存量土地和厂房资源可以较快地盘活利用，但部分小镇自己动手找空间的积极性不足，存量资源利用效率较低。

活跃的经济社会活动挑战传统的土地政策。笔者在调研中感受到，特色小镇年轻人聚集，新理念、新事物源源不绝，经济社会活动活跃，相应地，土地利用方式变动频繁，对传统的城市规划和土地利用政策提出较大挑战。例如，山南小镇的烟草仓库变为基金总部基地，云栖小镇的工业厂房升级成云计算中心，梦想小镇的老旧粮仓改作了创意工作室，艺尚小镇的服装厂升级为电商创意产业园。这些新业态在城市规划管控和土地利用过程中面临着一定的制度性约束。

经营性用地规模不足，部分小镇资金平衡存在风险。特色小镇需要在城市基础设施、拆迁补偿安置、公益事业建设等方面投入大量资金，目前杭州市区建设特色小镇的平均成本已经超过250万元/亩，必须通过经营性用地出让、产业用地税收等渠道回笼资金进行平衡。但笔者在调查过程中发现，不少特色小镇没有进行系统的资金平衡测算，具体运营管理也缺少统筹，根据区片开发可利用经营性用地约40%的经验，土地出让价格必须要达到平均投入成本的2.5倍以上，才能够基本实现资金平衡。个别小镇用于资金平衡的经营性用地规模明显不足，区片开发存在亏本的可能;另有个别小镇产业项目质量不高，利税产出甚至无法支付前期开发建设的贷款利息。

明晰产业定位，善用低效土地

特色小镇的蓬勃发展，无疑正在引领经济社会新的增长点。而小镇建设在土地要素的配置中已面对诸多现实问题，需要顺应产业转型和土地节约利用的大方向，结合各个小镇的实际状况妥善应对。对此，笔者建议：

明确用地需求菜单。建议总结成功经验，对特色小镇产业发展规划进行科学论证，按照主导产业特色鲜明、相关产业按需配套的原则，合理确定特色小镇产业功能布局，纠正个别特色小镇工业用地规模过大，产业定位不够清晰等问题，将不符合土地利用总体规划的建设用地划出规划区范围(或作为生态用地保留)，在此基础上提出明确的用地需求菜单，落实到城市控规和土地利用总体规划上，科学划分相关功能区块，确定用地类型，为特色小镇建设提供科学指引。

差别配置新增用地。随着新增用地指标的逐年下降，放开肚皮吃饭的传统模式已经不可持续。有限的新增用地指标必须要用到重大、紧迫的市政府重点项目中去，特色小镇的项目，原则上应该通过盘活存量房地资源解决;杭州市确定的重大项目可以使用适当规模的新增用地指标;除市级以上产业园区范围内的特色小镇外，其他特色小镇一律不再供应新增工业用地。

土地保障主要倚重低效土地。考虑到当前新增用地报批难度越来越大，报批成本越来越高，国家调控越来越严，完全依靠新增用地驱动经济发展的传统模式，显然已经难以为继。存量低效土地必然成为小镇土地要素保障的主要渠道，建议特色小镇对规划区范围内低效用地进行再调查，将可以盘活利用的部分增补进入当地的再开发专项规划，分类推进。

适度放宽用途管制。本着宽容和尊重社会创造力的原则，允许小镇的新型业态在存量土地上跨用途临时利用。考虑到目前新型业态主要集中在研发设计、文化创意、电子商务等领域，建议在杭州市已确定的创新型用地基础上，在产业、规划、用地等一系列制度体系中，重构新的产业和用地标准，设置合理的业态、价格等管控机制。

统筹平衡建设资金。深入谋划特色小镇涉及的资金平衡方案，充分借鉴区片开发经验，科学配置经营性用地、产业用地比重，稳妥测算经营性用地出让地价与前期开发投入之间的函数关系，确保经营性用地出让金基本能够平衡前期开发建设的资金投入;稳妥预测产业项目的利税收入及培育周期，确保小镇建设有收益、有特色、有产业，力争将特色小镇建成经济社会发展新的制高点。

杭州特色小镇调研报告二

20xx年5月，按照浙江省援青指挥部陈伟指挥长的指示精神，德令哈市援青工作组由市委常委、市政府副市长许德清带队，走访了杭州云栖小镇、梦想小镇，进行考察学习，了解掌握了一些情况，并作了一些思考。

一、杭州发展创业创新类小镇的基本情况

杭州市近些年正在打造一大批有本地特色的创业平台，比如互联网创业小镇、基金小镇、云计算小镇，进一步集聚风投、基金和创业人才。杭州的三镇三谷(云栖小镇、梦想小镇、基金小镇;云谷、西溪谷和传感谷)正是这样的创业平台，并已初步形成了自己的特色。无论是推动互联网创业，还是加快信息经济发展，世界互联网大会都为三镇三谷带来了新契机、增添了新动力。本次的调研考察着重对三镇中的云栖小镇和梦想小镇进行了实地考察。

(一)云栖小镇考察情况

云栖小镇，是杭州市西湖区计划依托阿里巴巴云公司和转塘科技经济园区两大平台打造的一个以云生态为主导的产业小镇。转塘科技经济园区地处之区块，园区规划用地3415亩，规划建筑面积212.95万平方米，目前已建成20万平方米，预计3年内逐步会有100万平方米以上的楼宇可以用于发展。园区内现已有涉云企业80多家，包括有阿里云、华通云、威锋网、云商基金等。目标通过3-5年的发展，在那里集聚上千家涉云企业，涵盖云计算应用，如APP开发、游戏、互联网金融、移动互联网、数据挖掘等领域，形成完整的云计算产业链条，实现产值100亿元，税收5亿元以上。另外，在云栖小镇里，将建一个面积约5000平方米的IT信息产业历史博物馆，展示以云计算为特色的互联网IT产业的发展历程;同时，跟阿里云公司合作，园区里还将成立一个阿里云技术学院，为园区企业提供云计算技术培训和学习交流。

(二)梦想小镇考察情况

梦想小镇坐落在杭州市西部余杭区，是在国家号召推进大众创业、万众创新，杭州市大力发展信息经济的背景下，依托余杭区未来科技城蓬勃的产业前景和良好的创业环境，努力打造的全国互联网创业首选地和创新资本集聚高地。20XX年9月，梦想小镇正式启动建设，并明确了双镇联合的发展思路，即打造互联网小镇、天使小镇。其中，大学生互联网创业小镇重点鼓励和支持泛大学生群体创办电子商务、软件设计、信息服务、集成电路、大数据、云计算、网络安全、动漫设计等互联网相关领域产品研发、生产、经营和技术(工程)服务的企业;天使小镇重点培育和发展科技金融、互联网金融，集聚天使投资基金、股权投资机构、财富管理机构，着力构建覆盖企业发展初创期、成长期、成熟期等各个不同发展阶段的金融服务体系。梦想小镇在空间布局上，按创业办公空间、精神文化空间、世俗生活空间三个1/3来设置，理念是先生态、再生活、再生产，得到了很多企业共鸣，阿里巴巴淘宝城、中国移动4G研究院、奥克斯研究院等项目已入驻。小镇的梦想是，力争在3年内积聚大学生创业者10000名，创业项目2000个，基金及投资机构300家以上，资金管理规模达1000亿元，金融资产总额超3000亿元。

二、杭州发展创业创新类小镇的基本做法

(一)组织有保障。省、市各级领导坚持把支持创业创新作为推动杭州市产业转型升级、促进经济社会发展的强力推进器和重要抓手，多次召开专题会议，并成立了支持创业创新促进杭州发展工作领导小组，各区县(市)和开发区也相应成立了支持创业创新的领导小组和办公室，为强力推进各项工作提供了可靠的组织保障。为进一步调动和激发各级各部门工作积极性，出台了支持创业创新考核实施细则和统计制度，对考核目标进行了任务分解和下达。浙江省省长李强在杭州梦想小镇调研时强调，梦想小镇要坚持问题导向、需求导向，着力打造更有活力的创业创新生态系统，在服务新经济、扶助人才创业上闯出一条新路，成为众创空间的新样板，更好地推动全省大众创业、万众创新。其中由省政府出资5000万元设立的浙江省天使梦想基金，重点支持梦想小镇优质初创团队。基金采取资助+期权+激励的模式，给予每家团队20万元资助，以更好地发挥对创业创新的引导激励作用。杭州市委召开全委会专门制定了智慧杭州20XX-2017年的实施方案，明确把信息经济、智慧经济作为杭州今后经济发展的一个主方向。杭州市政府确定在杭州还要创建十个左右创业创新小镇，为创业企业及创业人才提供物理位置、投资基金、服务体系，广泛吸引年轻人，大学生进行创业创新。

(二)政策有力度。为加大对创业创新工作的政策支持力度，杭州市专门出台了《关于支持浙商创业创新促进杭州发展的工作意见》和《关于支持浙商创业创新促进杭州发展的实施意见》，同时市发改委、市经信委等13个部门也在深入调研的基础上，制定了专门的配套政策，形成了支持创业创新的政策体系，积极打造具有竞争力的政策洼地。同时各创业创新园区通过开展为企业送政策活动、召开政策新闻会等，向企业和社会进行了广泛宣传。本次考察的创业创新小镇针对不同企业给予不同的政策。

1、云栖小镇政策介绍。(1)给予新设立企业，最高第一、二年给予年房租额100%的房租补助或减免，第三、四、五年给予年房租额50%的房租补助或减免。(2)给予新设立的孵化器运营商专业技术支持服务，并提供拎包入住、网络、办公家具、综合服务完善的孵化场所。(3)设立的涉云企业，当年实到注册资金每增加1000万元人民币，给予增资部分0.1%的奖励，最高不超过20万;引进境外投资，实到外资每增加1000万美元，给予增资部分0.3%的奖励，最高不超过50万元。(4)设立股权+激励的产业发展基金。

2、梦想小镇政策介绍。(1)三年内，对于经核准的梦想小镇企业，为其提供人均10平方米、最高不超过150平方米的免租金办公场地。(2)企业经核准后，可申请三年累计最高30万元的商业贷款贴息。(3)对于获得首轮300万元及以上融资的梦想小镇企业，增加两年免租期，单个企业最高可享受五年免租期。同时，三年内给予企业60%的物业、能耗补贴。(4)设立政府投资引导基金，优先投向进驻企业，支持企业创业创新。

(三)平台有搭建。三镇三谷的建立是创业创新类企业落户杭州重要的平台，为创业企业提供拎包入住、网络、办公家具、综合办公场所等一系列的创业硬件条件。云栖小镇紧扣科技发展的脉搏，以杭州云计算产业园和阿里云创业创新基地两大平台为载体，力争打造中国云谷。杭州云计算产业园是以打造国家级云计算产业和服务基地，云计算国家级专业孵化器为目标，重点发展培育以云计算应用为核心的新一代信息技术产业，力争形成浙江省规模最大的云计算产业高度集聚区;阿里云创业创新基地是由阿里巴巴集团阿里云和转塘科技经济园区合作共建，拟依托阿里云计算平台，集聚上千家创新科技类企业，打造完整的云计算产业链，建立创新型企业的生态圈，形成创新创业的良好氛围，力争把阿里云创业创新基地打造成为中国第一创新基地。梦想小镇坚持一本蓝图绘到底，在摸清底数、确定目标、明确步骤的基础上，编制梦想小镇发展规划，并认真做好建设规划与其它规划的并向耦合衔接，做到主体办公、配套设施先建设后筛选项目和创业公司进驻。

(四)人才有集聚。集聚创业创新的关键是吸引创业人才的集聚。一手抓产业公共交流服务平台建设，小镇举办各创业大赛、电子商务论坛、云服务论坛等活动，为各企业之间交流和企业自身宣传提升企业知名度搭建平台，从生产方面为人才创业提供良好的条件;一手抓各小镇等品牌建设和周边生活类项目，从生活业方面为人才集聚提供优良的环境，形成生活休闲、环境优美的生活圈来吸引高端人才集聚。云栖小镇通过云咖啡、IT茶馆等不同形式的交流平台以及创新的服务理念和服务模式，借助信息产业工程师、开发团队等高端人才开办的个人工作室，实现工程师在园区的独立办公，促进高端人才与入园企业的双向服务与需求，打造园区独特的工程师社区。定期举办云计算产业发展论坛、讲座、展会等相关活动，吸引行业知名人士现场交流互动，不断凝聚创业创新氛围。梦想小镇邀请国家知名专家、企业家对进驻企业进行考察评估，并聘请多位国家著名专家学者组成评估小组，经常性指导和推动创业创新工作，有效发挥智囊团作用。在做好引才工作的基础上，进一步谋划好留才、用才、助才的新篇章，创新引才模式，继续加强与名校名会、大院大所的联系，持续拓展引才留才平台，力争实现院士级人才、海外科研院所招引的新突破;建立对新评审项目落户率的动态跟踪机制，加快人才创业项目实质性落户，并为人才落户提供充沛的承载平台和健全服务保障;完善服务体系，把人才服务工作向细化、量化方向纵深推进。

(五)服务有针对。为进一步完善服务创业创新的工作体系，杭州市逐步建立健全了市领导联系重点创业小镇和创业园区制度，切实帮助企业解决问题。通过设立管委会，建立组织联系网络、组织支持创业创新业务培训、开通创业创新项目绿色通道、开设投资政策咨询服务平台等多种手段，有力推进创业创新整体工作的快速、高效。

三、几点启示

一是高起点规划。规划是决定项目成败的关键。要邀请专业设计团队蹲点调研，打破行政区划的界限，可跨越相连接的几个镇街，划出一定的区域，准确定位，科学编制。必要时，聘请专家学者审查把脉，使规划能够实实在在落地生根。

二是高起点建设。按照产业发展和功能分区要求，政府优先启动先导区，带动周边地块的社会资本投入，同时辅以一定地块的高品质商业开发，完善功能配套。

三是高起点经营。创业创新类小镇要具有特色，在全国范围内具有独特性和唯一性。独特的创业理念吸引企业到来，富集的创业资源能留下企业和创业者。因此创业创新园区开发涉及面广，具有极强的市场性和专业性，因此必须有一个专业的优秀操盘手和经营团队进行全面策划和整体开发。

四是高起点管理。充分发挥政府主导力、市场配置力、企业主体力三力合一作用，着力强化各职能部门之间的协调互动，积极加强与省内外商会组织、行业协会等社会团体的发展联动，深入推进创业创新工作。

四、德令哈市发展创业创新类小镇的设想

(一)规划入手，科学谋划。一是从推动全市创业创新工作的角度出发，坚持两条腿走路，高标准编制新型工业化发展规划和互联网产业发展规划;二是以现有城市建成区为核心区，打破行政区划的界限，合理确定开发建设范围，做好与镇街规划等相关规划的衔接相融;三是统筹安排，分步实现规划目标，按照招商进度和资本投入能力，科学提出年度预期目标，按照量力而行的原则，分期分年，逐批建设，将总体建设纳入十三五规划。

(二)做好选址，打造精品。打破行政区划界限,创业创新小镇的选址要考虑生态环境优美，生产生活服务便利等因素。建议德令哈市要将创业创新小镇建在巴音河畔两侧从格尔木桥至都兰桥段，跨越河东、河西两个街道，取名为星空小镇(暂定名)，意为高原新城，星空闪耀，高原新城似辽阔的夜空，容纳着闪烁光芒的新星创业企业，政府投入可优先启动半步桥地块作为星空小镇先导区。

(三)整合资源，加大投入。一是考虑德令哈市财政资金的现状。积极整合国家专项资金和援青资金，推进星空小镇先导区硬件建设。二是加大招引力度，以较好的基础设施条件、优质的创业资源、优惠的税收政策，引进社会资本进行投资开发周边地块。三是德令哈市政府成立互联网产业发展基金，采用奖励+股权等形式吸引优秀企业入驻和人才创业。

篇5

关键词：物流金融；信息系统；质押；风险控制

文章编号：1003-4625(2009)12-0056-04

中图分类号：F830.56

文献标识码：A

一、引言

物流金融是物流企业与金融机构合作，在供应链运作过程中向客户提供的结算、融资和保险等相关服务的创新业务，其核心是物流融资，即银行等金融机构与物流企业通过合作创新，对供应链上企业资金投放、商品采购、销售回笼等经营过程的物流和资金流进行锁定控制或封闭管理，依靠企业对处于物流企业监控下的商品和资金的贸易流转所产生的现金流实现对授信的偿还。不同于传统质押贷款中银行――借款企业的二方关系，物流金融由于物流企业的深度参与，形成了银行――物流企业――借款企业三方关系，由于物流企业对供应链物流的运行非常熟悉，它们能够有效监管质押动产、防止贷款风险，并且不会影响供应链上企业的具体运作，保证了供应链运行的效率，具有使物流金融参与方共同受益的多赢性质。

物流金融业务以物流为核心、主要依托供应链上存货、应收账款、订单等丰富的担保品资源进行物流、资金流和信息流的整合运作，是解决中小企业融资难问题、提升我国产业链水平的有效途径，具有广阔的发展空间。根据中国物流与采购联合会的相关数据，2007年我国仅社会物流的总额就达到75，2万亿元人民币的巨大规模，而根据国民核算数据和《中国统计年鉴》资料，中国目前所有企业拥有存货51394亿元，应收账款55519亿元。我国现阶段的流通机制主要以商品交易市场(包括集贸市场和批发市场)为主，这些商品交易市场能提供物流延伸服务、市场配套服务和融资服务等，是聚商流、物流、资金流、信息流为一体的综合物流基地。据国家统计局的统计，2002年我国有各类商品交易市场8.9万多家，成交额34772亿元，相当于当年GDP的33.95％，相当于社会消费品零售总额的84.99％。2004年，我国超亿元的大型交易市场达3365个，交易额26102亿元，至2007年，成交额亿元以上的已达4000多家，10亿元以上的有800多家，最大的电子交易市场规模甚至超过900亿元。这些商品交易市场衍生了对资金的大量需求，也表明现阶段物流金融业务主要依托商品交易市场尤其是钢铁交易市场开展的格局。而随着供应链时代的到来，物流金融必须在整个供应链条上进行运作，因此要求存货质押融资和应收账款融资、预付款融资等其他的融资形式紧密结合，甚至要和结算、保险等金融活动有机结合，才能保证物流在整个供应链上的无缝化运行，因此物流金融今后的业务也必然向全程化、组合性和客户化等方向发展。

目前制约物流金融的主要问题之一是相关业务管理技术的欠缺，而物流金融业务管理信息系统则是提升业务管理水平的最有效的工具。这一系统集仓储物流管理、存货质押等融资管理、金融质押监管、风险管理等功能为一体，能实现供应链各环节的无缝衔接，保证物流、资金流、信息流的有效融合，同时为物流企业，客户和金融机构提供及时高效的信息化服务，还可以有效防范运作风险、提高业务运转效率，促进管理和物流成本的降低，使物流监管方、银行、生产商、经销商等多方获益，最终提升产业链水平。因此本文将针对我国的物流金融业务特点构建信息系统的基本构架，分析我国物流金融业务信息系统市场的现状，以及我国物流金融业务信息系统的市场拓展风险，提出相关的风险防范措施。

二、我国物流金融业务信息系统的基本构架

物流金融业务信息系统是根据物流金融服务对物流企业的特殊要求，针对客户存货的动态质押，结合金融机构实时监管的要求，为提高三方管理协调效率，面向物流金融业务高效运作而开发的管理信息系统。这一信息系统应该适用于物流金融业务的动态管理，既需要进行物流企业自有存货质押仓库的物流金融管理，也需要为社会第三方仓库、银行指定的专业质押仓库提供物流金融管理，还可以独立构建银行的物流金融监控系统。

这一信息系统还应该集仓储物流管理、存货质押等融资管理、金融质押监管、风险管理等功能为一体，实现各环节的无缝衔接，并融存货实物监管、工作量统计及成本核算于一身，为存货质押各方提供全方位的管理决策依据。这一信息系统在确保数据安全的基础上，还应该为金融机构、物流企业的监管信息系统以及客户(融资企业)的ERP等外部信息系统提供多种开放式数据接口，以确保仓储――质押――监管的业务联动和数据共享。

在设计物流金融业务信息系统过程中，企业应该根据市场调查分析，对物流金融业务的流程进行分析和整理，了解客户的基本架构、功能、信息响应等需求。一般而言，企业应该在充分调查客户需求的基础上，基于先进的SOA架构(面向服务的体系结构，Service-Oriented Architecture)构建物流金融业务信息系统，遵循SOA的模块化和开放标准接口设计，数据交换采用标准的XML格式，能够实现物流金融业务信息系统与物流企业原有IT资源的共享和复用，以及物流企业IT架构动态和柔性变化组合，使得物流金融业务信息系统能够与物流企业业务紧密结合，提高物流企业业务流程的灵活性。

在构建物流金融业务信息系统的基本构架时，企业必须充分地考虑以下技术特点来进行设计：

(一)平台化、组件化：采用平台化设计和应用分层技术，基于组件式开发，减少子系统和模块之间的耦合度，增强系统稳定性。

(二)高速度、高性能：采用多进程／多线程编程、高速缓存、负载均衡、快速队列机制等各种先进的软硬件技术，可在最短的时间内响应大量用户的并发访问，同时降低对系统资源的占用。

(三)高可靠性：采用分布式体系结构，负载动态均衡，可提供一天24小时、一年365天的不间断服务。

(四)高安全性：通过多级权限管理，保证系统中不同角色问的数据访问安全性，系统网络环境安全由网络构成方式、系统防火墙保证。数据传输采用SSL加密技术，对用户名和密码采用MD5算法加密，兼容第三方CA身份认证和电子签名、电子证据保存。

(五)高灵活性：采用模块化设计，可方便实现功能的分拆组合和个性化定制。系统可以根据企业需求进行模块重组和流程再造，支持不同角色拥有不同的模块和不同的操作权限。

(六)易用性、易检索性：信息检索提供详尽的复合查询条件，便于快速查找。

(七)开放性：采用开放的技术标准和接口标准，数据交换采用标准的XML格式，能够方便实现与各种外部系统的对接。支持Internet与Intranet。

(八)移植性：基于Java技术开发，具有良好的平台无关性和可移植性，可方便移植到UNIX、Lin―ux、Windows等不同平台应用。

(九)可扩展性：采用SOA架构，可根据需求随时进行扩展。

在充分考虑这些技术特点的基础上，物流金融业务信息系统应该从底向上进行设计，这一信息系统应该由系统设置、业务管理、决策分析三大部分组成，支持以下多种管理内容：

1　系统设置：金融机构设置、客户设置、物流资源设置、质押模式设置、质押流程设置、监控等级设置、工作组／角色／员工设置等。

2　业务管理：存货质押、解除质押、存货流量监控、存货品质监控、存货价值监控、质押到期预警、客户信用评级、计费与结算、工作量统计、存货物流信息汇总、金融信息汇总等。

3　决策分析：系统建模分析、风险评估与预警、融资成本分析、服务增值分析、潜在客户挖掘等。

在开发物流金融业务信息系统的基础系统以及基本模块后，开发企业应该在试点企业的实验基地进行试运行、调试和完善工作，进一步满足物流企业物流金融业务管理的基本需求，为融资银行及客户提供动态查询，并强化系统的管理功能，扩大对物流企业、金融机构及众多客户的适应性，实现物流金融业务信息系统的功能提升。一般而言，物流金融业务信息系统功能提升的主要内容包括：

(1)增加自定义报表功能：按用户需要，由用户自由定制报表。

(2)加入数据导入导出功能：提供多种格式的数据交换。

(3)模版打印功能：质押单、存货单、预警单等的模板自定义功能。

(4)多系统的接口：可以对接ERP、CIMS、SCM、BI等大型管理软件。

(5)可视化工作流定义：按需定制物流金融业务的审批流程。

(6)加强决策分析：增加决策参考因素，提高分析效率。

三、我国物流金融业务信息系统市场现状分析

物流金融业务信息系统在市场上具有旺盛的需求，这主要是因为物流金融业务的高成长性和巨大发展空间。而且由于我国物流金融业务本土化特征，也表明现阶段物流金融业务管理信息系统软件目标市场将以大宗物资电子交易市场为核心，并随着物流金融业务向纵深化、全程化和全面性的发展而发展，因此市场规模非常巨大，成长性很强。

据2008年第一季度中国物流管理信息化调研报告显示，在未来5年内，物流软件行业将会一直持续高增长的态势，预计到2010年将超过21亿元的市场容量。物流金融业务管理信息系统的市场规模，初步按照物流软件总规模的5％估算，预计到2010年将肯定超亿元。物流金融业务信息系统的主要用户有3类：物流企业、金融融资机构和物流金融融资企业。参照全球供应链软件市场9.2％的年增长率，考虑到物流金融业务的高成长性以及相关软件的欠缺，物流金融业务信息系统的市场需求年均增长率应在10％以上。

针对物流金融业务信息系统软件的巨大需求，国外物流企业、银行与软件商都在进行联合开发，其优势是资金雄厚、开发能力很强，例如，微软(Mi-crosoft)、SAP、Oracle等知名软件企业都具备开发物流金融业务信息系统的实力，而且参与物流金融的金融机构和物流企业对国外相关物流金融业务的流程和面临的风险都相当熟悉，例如美国货币监管署和一些商业机构就专门分析了物流金融中的操作流程和风险，并制定了标准的流程和风险控制策略。不过，在我国市场，国外相关机构在业务发展上受到的政策限制较多，而且我国以大宗商品交易市场为依托开展物流金融业务的特点与国外物流金融业务具有明显不同，国外针对我国业务具体情况的本土化开发还需要较长一段时间。

国内相关系统开发最近几年也发展较快，有些方面达到了国际水平，国内的用友、金蝶、新中大等软件商实力很强，但它们涉及的物流和金融软件较少系统涉足物流金融领域，一些和物流金融业务相关的信息系统开发也多集中在银行系统。由于目前国内对物流金融业务内涵与模式的研究不够透彻，因此针对我国的具体业务特点并以物流企业为核心进行的联合开发非常缺乏。

综上可见，我国物流金融业务发展空间很大，相应的物流金融业务信息系统软件需求市场也很大。由于物流金融业务信息系统的研制与开发，不仅需要雄厚的软件开发实力，更需要对我国物流金融业务的深刻理解与实际运作管理，这些造成了国内外相关信息系统的供应明显跟不上市场的需求。而且物流金融业务成长性很好，业务形式变化较快，这也说明相关信息系统开发的基本架构必须是开放式的，能够满足业务不断发展与成长的需要。因此，只有既能够满足我国物流金融业务市场现实性需要，又能够满足高成长性与发展需要的物流金融业务信息系统才能够在市场竞争中具有明显的先进性和实用性优势，这样的物流金融业务信息系统才会有巨大的市场发展前景。

四、我国物流金融业务信息系统市场拓展风险与防范

我国物流企业、金融机构和软件业在拓展物流金融业务信息系统市场时，从市场的开发到稳固地占领市场，需要经过许多环节，这些环节面临着各种风险。这些风险包括：

(一)宏观经济与政策风险。自2008年全球金融危机以来，中小企业的市场需求急剧下降，中小企业经营尤其面向进出口的中小企业的经营面临很大的挑战，相关融资更加困难，中小企业的经营环境恶化，因此对一些信息系统的市场拓展来说会存在宏观环境的风险。此外，物流金融业务也面临着大量法规和政策方面的风险。

(二)竞争风险。主要面临着国外物流业和银行业巨头以及相关软件企业入侵我国物流金融市场的风险，此外，还面临着一些竞争者强有力的竞争和不正当的竞争手段造成的风险。

(三)市场拓展风险。主要包括意识上主动积极性不够，技术上难以拓展以及目标市场选择过大或过小等风险。

(四)客户需求风险。即系统功能不适合客户的需要及变化的风险，尤其是针对我国的物流金融业务，如果不清楚我国物流金融业务发展的特点以及国内客户对物流金融业务信息系统的要求，相关的客户需求风险就会很高。

(五)成本风险。导致成本过高风险的原因包括相关技术不成熟、实用性差、设备选购上出了问题、基建预算控制不力、人工成本偏高、原材料采购价格偏高、浪费严重等，但最主要的是技术上以及产业转化上的风险。

面对这些风险，我国物流企业、金融机构和软件业可以通过以下措施进行有效化解，从而使物流金融业务信息系统能够得到很好的市场拓展：

1　对于宏观经济与政策风险，国家一直意图改善中小企业的经营环境，尤其要求优先对中小企业融资，而物流金融创新业务能够有效规避贷款风险并具有多赢性质，是解决中小企业融资困境的有效

途径，也是政策推广的主要融资业务，因此相关业务的信息系统开发和市场拓展不用过多担心这类风险。对于政策和法规风险，国家也在2007年7月颁布实行了《物权法》，这给物流金融营造了良好的市场环境，而且近年来，我国政府出台了多项政策鼓励软件和集成电路等信息产业发展。由于政府及各相关主管部门对民族软件产业的扶植政策，因此，物流金融信息系统相关的产品开发及推广应用的政策和法规风险将大大减少。

2　对于来自竞争对手的风险，由于物流金融业务需求很大，只要企业开发的物流金融业务信息系统在先进性和实用性上都具有明显优势，并充分地考虑物流金融业务的发展趋势和特点使系统具有良好的拓展性，就能够使竞争对手的风险有效避免，保持开发的信息系统的长期高利润。

3　对于市场拓展风险，企业在开发物流金融业务信息系统时必须具有清晰的战略意识，在业务开发上充分发挥主动积极性，并在意识和组织保证上有效防范市场拓展的风险，而且，在具体的开发时，企业还必须对目标市场定位合理，保持开发的灵活性，根据市场情况及发展分阶段地开发项目，并在技术上根据具体情况进行相关发展，这样就能够有效地消除市场拓展的风险。

4　对于客户需求风险，企业可通过对国内主要客户的调查进行功能分析，使产品适合国内客户需要，并可根据现实情况进行拓展，有效地适应客户需求的变化。

5　对于成本风险，企业在业务上可以进行一些前期开发，并在试点企业的相关实验基地进行有效评估和测量，从而精简和完善相关信息系统设计和市场推广的流程环节，这样就可以有效地降低成本风险。