法律风险培训范文

导语：如何才能写好一篇法律风险培训，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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一、我国企业法律风险防范存在的问题

(一)企业法律风险防范意识薄弱

在我国,虽然越来越多的企业设置了法律工作机构,但是法律风险防范意识并不强,对法律机构的职能在理解和认识上也存在偏差。某些企业仅把企业法制工作当作一种摆设,只是应国家规定而建立,应付检查而已;还有一些企业认为建立专门法律机构降低了效率,提高了支出,打官司找社会上的律师即可,于是把企业的法律机关变成了社会上的法律服务部门,独立核算,自负盈亏,没有一个深入了解企业,适合企业的法律机构;另外,某些企业没有充分意识到加强法律风险防范的必要性,虽然设立法制机构,但对法律风险防范没有足够重视,一旦事发,才去亡羊补牢,把法律部门的工作人员当成“消防员”,使得企业纠纷多,律师繁忙办案,无暇顾及企业的法律风险防范问题,形成恶性循环。

企业对法律风险的防范疏于管理还体现在投入企业法律部门的资金严重不足。美国企业投入企论文业法律部门的费用占企业总收入的1%,而中国企业投入的费用仅占0.02%,50倍的资金差距。“在‘国有企业法律风险防范国际论坛’上,全球企业法律顾问协会中国事务委员会委员吕立山向中国的企业家们提出建议:‘现在是采取行动的时候了!’他认为,随着中国公司的不断国际化,其所面临的法律风险还将增加。”

(二)企业的法律风险防范体系设置及制度问题首先,企业法律风险防范体系设置问题。由于企业的法律意识薄弱,一些企业尚未真正建立自己的综合法律机构,法律风险防范体系也就更无从谈起。2007年国资委统计,在159家央企中,有36家没有建立专门的法律机构;第二,企业法律风险防范规章制度不健全。例如,在53家大型央企中,有16家没有设立总法律顾问制度,占总数的四分之一以上;第三,企业法律工作人员难以进入决策层。企业法律部门的侧重点在善后而非预防,重点定位错误,法律服务人员难从根本上监测经营运转。并且企业专职法律工作人员少,专业素养低。

二、我国企业法律风险产生的原因分析

企业法律风险产生的原因分为内因和外因:内因是企业内部主观原因,主要是由企业自身人员因素和制度缺陷造成的。外因是客观环境原因,是由于法律、法规的变化以及不可抗力和意外事件的发生造成的。其中,内因是促使企业法律风险产生的最主要原因。

(一)企业自身制度缺陷

企业自身制度缺陷是导致企业法律风险产生的重要原因。制度的合理性与企业面临的法律风险成正比。某些企业存在有法律漏洞的、不合理的、甚至是不合法的制度,企业在极大的法律风险中运营,危机重重。其原因有三:首先,法律审核把关不严,在制定某些制度过程中没有法律人员的参与和审核,法律知识的欠缺使某些不规范甚至是不合法的制度产生;其次,缺乏严格的法律审核程序,工作体制不健全,没有制度保障。

(二)企业自身人员因素

人员因素也是企业法律风险产生的重要原因之一。制度的制定和运作都是由内部人员来完成的,企业人员的素质高低,思想水平和行动能力是企业的风险因素。企业管理者的经营理念决定着企业的发展方向和政策的制定;有些企业人员被眼前的利益诱惑不惜让企业冒巨大的法律风险或者由于法律盲点把企业引入风险之中却浑然不觉;所产生的后果都是可怕的。同时,企业制定出的政策,要靠全体员工去实施,法律风险存在于运营的各个环节,企业员工对政策的理解和实施能力的不足,是即使有着良好制度的企业却仍然陷入法律风险之中的主要原因。法律工作人员不能和谐融入经营决策,数量少,素质也有待提升。

三、我国企业构建高效法律风险防范体系的设想

(一)提高企业全体人员法律素质并加强法律风险防范意识

企业的全体成员要把法律风险防范融入决策和生产经营各个环节中。

1.企业的领导层要提高法律素质并加强法律风险防范意识

企业领导的思想决策对企业有重大影响,正确先进的法律思想对企业的法制建设有举足轻重的作用。所以企业领导阶层要重视法律风险防范意识的加强,通过建立健全领导干部法制讲座制度与法律知识考试考核制度,不断进行法律知识培训,以便了解与企业业务相关的法律知识和法律风险,让法律风险成为制定决策中的考虑因素。

2.提高法律工作人员地位

企业要重新定位法律工作人员地位,授予法律顾问权力并在程序和方式上对其参与经营决策做出明确规定,使其能够进入企业的决策领域。企业法律顾问的工作从事后处理为主转向事前防范为主。企业法律顾问在法律风险防范机制中具有主导作用,其对本企业生产情况熟悉,能够将企业的有利条件充分运用,对具体的经营管理环节提供法律分析意见,实施法律风险调查,进行法律风险论证,制定风险控制措施。企业法律顾问进入到企业的决策领域,协调配合企业管理。

3.加强员工法律培训

企业加强对员工的风险管理培训,使其具有法律风险防范常识,只有依靠全体的力量才能及时发现所有潜在风险。企业要全面提高企业员工的法律风险防范意识,重视法律知识教育培训,建立和健全普及性和专业性相结合的培训机制,结合岗位实际需要对企业职工进行法律培训和普法教育,并加强对有关部门重点岗位的工作人员的法律培训力度,加大合同法、公司法、财税法、担保法、金融法等经济法律知识的培训,强化法律风险意识,从而推进法律风险防范有效高效实施。

(二)完善企业法律风险防范体系的规章制度企业法律风险防范体系要依照法律风险防范规章制度来运行,规章制度的健全与否直接影响风险防范体系的运转。企业法律风险防范规章制度是整个企业法律风险防范体系运转的纲领,完备可行的规章制度是企业进行高效法律风险防范的保障。1.通过风险分析评估、控制管理、监控更新制度构建和完善法律风险防范体系。企业法律风险防范体系有效运转是法律风险分析评估,法律风险控制管理,法律风险监督三环节共同协调运作的结果。要对法律风险进行有效的预防就要对其进行分析,制定相关的具体措施,然后监督执行。”

2.设立总法律顾问制度。总法律顾问制度的建立和完善是企业法律风险防范体系建设的重要保障。企业总法律顾问主要职责是全面负责本企业的法律事务,领导本企业法律顾问机构,依法对企业重大经营决策提出意见,保证企业经营活动的合法性,依法维护企业的合法权益;负责做好企业合同管理、商务谈判、知识产权、工商管理、招标投标、改制重组、诉讼、仲裁等方面的法律工作;协助董事长抓好企业规章制度建设,负责组织本企业重要规章制度的制定和实施,建立健全企业内部法律顾问机构;主管企业的法制宣传和培训下属单位法律事务工作;对本企业及被投资企业违反法律法规的行为提出纠正意见,并负责或者协助企业主要领导指导、监督整改工作。”

3.建立重大决策法律论证制度。重大的决策对企业的发展有致命的影响,企业应该重点对重大经营决策的法律风险进行有效防范,来预防和减少经营决策风险。企业法制部门的法律工作者要全面介入经营管理活动,提供优质高效法律服务。企业的重点项目在进行的每个环节中,都面临风险,这就要求既要从整体上控制,更要把握重中之重。既要将所有的经营管理行为都纳入法律风险控制体系,更要严格审查,监控重点环节,使企业合同交易,环境拓展,劳动用工,财务运转等都法制化、规范化。企业要建立重大决策法律论证制度,对重大决策全面管理,全程跟踪,重点监控。从而有效掌控、防范重大法律风险。

4.建立企业合同法律风险防范制度。第一,合同管理不仅是对合同文本的管理,而且合同洽谈、签订、履行等各个环节都纳入其中。一个企业项目的发生要牵扯很多合同关系,各种签证、确认书、保函、验收证明和结算书等等,都在这个项目的合同圈内,组成一个“合同群”。而要制定严格的合同管理制度,法律工作者的全程参与是必不可缺少的,所以每个经营中的合同都要配备相应的专门法律人员管理。对于重大的项目,配备法律工作组,进行特别管理。

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中图分类号：D920.4 文献标识码：A 文章编号：1009-0592（2014）09-204-02

随着经济的发展，物流作为新兴的产业受到世界各国的广泛的关注。物流企业在日常的经营管理和对外的营销活动中，促使企业形成许多的法律关系。而法律关系是指经过法律调整带有权利和义务性质的社会关系，当法律风险处于不稳定状态的时候就会产生法律风险，物流企业的法律风险是指在物流企业的运营中，由于对物流企业法律法规的不熟悉，造成物流企业的行为违反相关的规定，没有尽到法律规定的义务，造成物流企业丧失一些特定的权利，最终导致受到惩罚。在物流企业的经营中存在着严重的法律风险，通常表现为内部管理落后、遭受诈骗、遭受行业协会的处罚、遭到起诉等。物流行业的发展状况以及物流企业的市场经济地位决定了物流企业的行业特点，而物流企业的风险由于受到行业的特点的影响具有扩张性和隐蔽性。这样物流企业的日常经营中，就会由于某个细节的安排出现差错就会引起物流企业的巨大法律风险，进而给物企业带来经济损失。

一、物流企业的法律风险

物流企业的法律风险主要表现在下列的几个方面：一是普遍的现实性。物流企业在经营中的法律风险是无处不在的，物流企业作为是物流法律关系的主体，不能够选择客户，在经营中可能会与到各种各样的客户，可能由于交易对象的违约和诈骗而带来各种法律风险。另外物流企业可能由于缺乏法律法规的意识在经营中容易造成法律风险。二是不确定性。物流企业的运营中涉及到多方的营销主体，并且拥有复杂的社会关系，这就会造成物流的各个环节都存在发生法律风险的隐患，这样物流企业难以预料经营中的法律风险，这就造成了法律风险的不确定性。三是极大的损害性。法律风险是物流企业发生风险的可能性，而且法律风险往往会造成物流企业的法律纠纷，这样给物流企业造成经济损失，严重的甚至造名誉损失和破产。

二、物流企业法律风险产生的原因

物流企业法律风险的产生分为内部原因和外部原因。造成物流企业的法律风险的内部原因在于在物流企业的内部管理中存在管理不当、法律关系处理不当，这种内部法律风险表现为公司在公司的范围内部、非业务性的风险，常见的内部风险为公司治理法律的风险和企业劳资纠纷法律风险。物流企业在物流业务的运作中产生的法律风险为外部法律风险，这种风险的危害性比较大。物流企业法律风险产生原因如下：

（一）风险防范资金和人员的匮乏

随着物流业务的逐步发展，企业的管理者在物流企业的经营中逐渐认识到物流法律风险防范的重要性以及物流管理的重要性，但是对于防范物流企业法律风险的措施没有进行落实以及到位的宣传，物流企业的员工没有进行相关的法律知识的培训，员工自身的法律素质没有得到提高，不能够做好法律风险的防范工作。探究其原因在于物流企业的风险防范资金困乏，不能够聘请经验丰富的物流专家进行员工培训，更没有聘请物流师对物流业务作指导以及担当企业的法律顾问。另外大多数物流企业没有设立专门的物流风险防控部门，这样就无法有效的规避物流经营中的法律风险。

（二）现行物流法律和技术标准的缺失

目前，我国物流也发展迅速，成为带动经济发展的重要动力，但是我国尚未出台统一、完备的物流法律法规以及物流的行业标准，仅有的法律法规层次比较低、涉及到的范围比较狭窄，实用性并不大，这也成为引起物流企业法律风险的重要原因之一。物流企业没有规范的合同范本，大多数物流企业采用的是货代合同，这样就是造成物流主体的法律地位不明确，这样就会带来诸多的法律风险。

（三）意外事故引发法律风险

在物流企业的经营中会遇到各种的意外事故，都可能会引起物流的法律风险。例如运输企业的运输中可能会遇到交通事故、船舶碰撞、沉船等事故造成的理赔，而仓储企业会由于发生火灾、水灾、仓库被盗等原因而引起纠纷，货物的装卸企业也会因为机械事故而造成的货物损坏，进而可能引起法律风险。在物流企业的经营中没有充分的重视对意外事故的防范，虽然这类的风险不可以彻底的消除，但是物流企业可以通过合理的安排和处理，降低意外事故引起的法律风险的损失。

（四）合同引发法律风险

在物流企业的经营中，物流企业由于合用而引发诸多的法律风险，这类的法律风险也常成为业务风险，它会给物流企业带来严重的经济损失，因此物流企业需要高度的重视合同引发的法律风险。在物流企业的经营中不可缺少合同的签订环节，合同的订立对于物流企业的经营具有重要的意义。物流企业的合同签订包括众多的内容，例如有合同签订的谈判、合同内容的组织、合同形式的选择等，物流企业的经营中会因为业务和同的签订不合理而造成法律风险。物流企业的经营活动属于存在高风险的商业活动，在物流企业进行签订合同的时候需要注意注意合同的内容，如果没有详细的研究合同的条款，就会埋下法律风险的隐患。在物流企业的经营中，签订的合同中，由于业务员的疏忽，没有发现合同的内容被修改了，合同条款“限额赔偿责任”改为了“全额赔偿责任”，在物流企业违约引起的纠纷中，由于合同条款的拟定失误造成的法律风险，让物流企业处于不利的地位。在合同的履行当中也会引起法律风险。合同的履行是指合同双方依照合同的规定履行义务。多数的物流企业重视业务的拓展而忽视合同的履约，这样就会影响到物流企业的运作。物流企业如果没有依照合同进行履约，就会引起客户的追究违约责任，这样就会引起法律风险。在物流企业中，由于客户的延迟交货而提出倒签提单和预签提单的要求，物流企业会为了留住客户而答应这些不合理的要求，这样就会给物流企业造成法律风险。

（五）诈骗而引起的法律风险

物流企业在市场经济的环境中经营，服务的对象比较多，而我国的市场经济体制不完善，法制程度并不高，这样在物流企业的经营中存在着诈骗的行为。这样物流企业的经营中容易受到欺骗而引发法律风险，物流企业在经营中，由于运输企业或者仓储企业在接受客户交货时，没有对货物基础检查，这样在货物交货时，而在交货的时候又分不清造成货物损害的原因，这样容易引发纠纷而给物流企业带来法律风险。物流企业有时候会委托合作伙伴履行服务的行为，但是可能由于合作伙伴的诈骗而给物流企业带来法律风险。

三、物流企业规避法律风险的措施

（一）树立法律风险意识

物流企业在市场经济的经营中需要，树立正确的法律意识。物流行业的管理者需要收集物流行业的法律法规，规范物流企业的业务。在物流企业的经营中如果遇到物流企业的权利和利益受到损害的情况，需要运用法律武器维护自身的合法权益。物流企业需要加强员工的法律知识的培训和教育。在培训中引用典型的事例，并且对案例进行深入的剖析，从而让员工深入的了解到法律知识，能够树立正确的风险防范意识。物流企业也可以配置风险防范资金，用来聘请专业的物流师，对物流企业的合同进行审核、做出相应的风险预警、从而降低了企业的法律风险。

（二）加强合同管理，防范外部风险

物流企业在经营中需要通过合同来确定双方的权利，并且需要合同来保障双方的经济利益。因此需要重视物流企业的经营中的合同。我国法律相关条款规定，如果订立合同的双方对合同条款存在争议，可以做出不利于格式合同制定者的解释。因此物流企业需要对合同条款的内容进行仔细的研究和分析，并且需要对格式合同的内容做出一定的修改。只有拟定科学合理的合同，在出现法律纠纷的时候，才能够让物流企业处理有利的地位，从而有效的防范法律风险。物理企业的工作人员需要充分的掌握合同条款的内容，在业务的经营中，依法开展物流活动，这样才能够做好法律风险防范的准备工作。在开展物流业务的时候需要对市场进行调研，确保项目具有可行性。然后需要详细的了解合作伙伴以及客户的资信情况，这样才能够在源头上防范诈骗和违约的行为。在物流企业订立合同的时候需要对可能遇到的风险进行明确的责任划分，这样可以避免法律风险。需要安排专业物流师对物流合同履行中的情况进行控制，及时的采取措施，这样可以有效的防止法律风险的产生。

（三）加强内部控制，完善内部控制机制

法律风险的存在会给物流企业的经营带来经济的损失，物流企业需要用理性的眼光，采取合理的风险防范措施，把法律风险降低到最小化。员工需要明确各个岗位的职责，强化对物流经营活动的风险管理。物流企业需要健全考核机制，让员工增强责任心和使命感，这样才能够提高员工的法律风险防范的意识。另外物流企业需要建立法律风险防范的应急措施，提前做好准备，成了应急小组，对出现的法律风险进行及时的解决，最大程度的控制法律风险。

（四）完善保险制度，解决物流企业的风险责任问题

物流企业属于高风险的商业活动，在进行有毒、易燃、易爆的物品时，订立保险可以有效的防范物流企业法律的风险。物流企业可以通过购买商业保险来转嫁风险责任。第三方物流责任险的范围包括有物流企业经营中的风险由被保险人承担物流货物的损失以及物流企业对货物承担的安全仓储、运输的责任风险，这样可以为物流企业提供保障。物流企业可以根据自身经营的范围附加一些保险，例如包装责任保险、提货不着责任保险、盗窃责任保险等，这样可以把物流企业的风险降到最低程度。

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[论文关键词]石化企业；合同管理；法律风险

合同管理是企业的经营管理的重要组成部分，合同既是企业从事生产经营获取经济利益的重要途径，也是产生纠纷的根源，目前企业所面临的法律风险，最突出的是合同风险。在一些有关合同管理中，法律的风险是出现在多个方面的，这当中包括了很多有关内部的风险，也与外来风险有着明确的联系。为更有效地防范合同管理中的法律风险，实现企业利益的最大化，首先应加强自身建设，不断强化领导干部和员工的法律风险防范意识，同时，建立一整套合同管理的法律风险防范机制。

一、合同管理中常见的法律风险

（一）合同签约主体资质审核

因签约主体不适格，在一般合同条款当中，除了争议问题，我们可以利用条款来解决当事人中，二者的约束力问题，如果出现了其他条款，这属于无效条款，这样一来合同的目的是没办法实现的，也浪费了很多的时间、人力，因此，这给企业带来了很大的危险。做好合同相对人的资信调查，建立信用等级评价在合同订立初期尤为重要。在某些特殊领域，如油田勘探开发技术服务、工程监理、劳保用品采购等方面的合同则必须选择具备中石化市场准入证的公司签订。

1.证照已作废或提供虚假证照

个别企业管理者为了简化流程，急于获得经济利益，未对签约方进行详细的资信调查，就与不法企业订立合同，给企业造成了巨大的损失。企业遭受合同欺诈后，应利用《合同法》中无效合同的相关条例积极维护自身的合法权益，要求返还财产。对于金额巨大，影响恶劣的，可请求公安部门、司法机关介入处理。

2.履约能力调查

履约能力即合同签约方履行合同的实际能力，包括支付能力和生产能力。合同签约方同作为市场主体，内部和外部的风险都可能影响到签约方的履约能力。在合同签订前有必要对签约方的履约能力作全面的审查，可自行也可委托社会中介机构进行调查。审查履约能力的目的是提高经济合同的可行性和真实性。在调查支付能力时，主要审核当事人的注册资本、银行存款、资金来源等情况；在调查生产能力时，主要审查当事人的生产规模、生产能力、产品质量、技术力量、交货能力和已有业绩等情况。

（二）合同签订不符合法定程序

根据法律规定，竞争性谈判和招投标是订立合同的两种基本方式。企业在选择供应商或服务方时应遵循公平、公开、公正和诚实信用的原则，但在实际操作中却存在着一些不法程序，严重影响评审结果的公正性和严肃性，而且伤害大多数参与者的利益，这些情况会带来合同无效的法律风险。竞争性谈判所存在的不法程序：参加谈判的供货商少于三家；未对谈判材料严格保密；对个别供应商存在歧视，谈判文件有实质性变动的未以书面形式及时通知所有参加谈判的供应商；未按照事先公布评审标准和评审程序淘汰供应商。

（三）合同履行过程中合同签约方和合同条款的变更

合同履行中由于某种原因导致合同签约主体变更，合同的权利义务转让给第三方，第三方的履约能力和信用程度对合同一方来说就是未知风险。例如合同债务转让后，原债务人的责任就会随之债务的转移而被消灭，而债权人对新债务人的实际履约能力可能并不了解，新债务人对债权人来说就是一个新的风险。对于内容不可避免会发生变化的情况。合同的订立者不可能要求合同双方完成的每一项工作，已约定的条款会根据实际情况随时发生变化，原个别合同条款已没必要履行。此时合同内容的变化对双方当事人就意味着风险的产生。

（四）新修订的法律法规和国家政策变动

国家政策变动、法律法规的修订带来的合同风险属于企业的外部法律风险。在签订合同前，必须熟知与与该合同紧密相关的法律法规，如在签订劳务派遣合同时，就必须对新《劳动合同法》的相关内容熟悉把握。根据我国《合同法》和《民法通则》相关规定，违背法律和行政法规的合同属无效合同。国家经济转轨必然会导致相关政策的调整与变动，国家政策变动包括税收政策变化、金融政策变化、产业政策变化等。由于我国合同法尚未设立情势变更规定，因而防范由于政策变动带来的合同风险显得尤为重要。

二、防范合同风险的应对措施

（一）紧抓合同管理关键点，夯实合同管理基础。加强合同的信息化建设，全面推广合同管理信息系统（ CMIS） 的实施，实现对合同全过程、全方位、全生命周期的动态监管。严把合同法律审查关，落实合同会签制度，做好合同风险的事先防范，以小的投入获得大的收益。

（二）严把标准文本使用关，大力推行标准文本“本土化”改造。在签订合同前，企业应优先选择中石化自主开发的标准合同文本，具有提高工作效率、降低缔约成本、维护交易安全、预先分化风险、防范法律责任等优点。但标准文本不能满足实际情况时，需对标准合同文本实行“本土化”改造，从而提高标准文本使用率，不断降低合同文本使用风险。

（三）开展法律风险管理培训，增强全员法律意识。大力宣传普法教育，不仅对法律部门人员开展专业培训，更要加强对管理层和关键岗位的法律风险培训，使其充分意识到各自岗位可能存在的潜在法律风险，从而达到事前防范的目的。对领导干部，要重点宣传依法合规、诚信经营的法治文化理念，在相应的培训中加入法律课程；对经营管理人员，要按照“干什么、学什么，缺什么、补什么”的原则，加强《合同法》、《公司法》、《环境保护法》等方面知识的学习；从而建立一支素质高、能力强、业务精的普法队伍，以饱满的热情带动更多的员工投入到学法用法的活动中来。

（四）要确保合同正常进行。签订一个好的合同只是开始，合同的履行才是真正重要的环节。本着“管理出效益，法律管理出大效益”的原则，强化维权意识，切实改变合同签订后缺乏监管、维权力度不够或合同违约不维权等现象，努力向合同管理要效益。企业要针对本行业的特点对企业员工开展结合工作实际的法律培训，提高员工的法律素养，以便在合同履行的过程中及时收集保管好已经履行合同义务的证据，有时合同内容会发生一些变化，占主导和支配地位的合同当事人有可能会利用优势地位在履行过程中让相对方承担合同义务之外的工作。就好比是这种特殊的情况，我们应该做好如何才能够补充好合同的记录，以及书面备忘录的内容，顺利将整理好的文件带到当事人的面前，让他盖章签字，假如对方不签收合同，也不签字盖章，可以经过办理人员的指示，将这封文件转交给相对人作为书面上的确切证据。

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当前国有企业法律风险防控工作中存在的问题

（一）对法律风险防范工作重视程度不够

建立健全企业法律风险防范机构及其配备合格的法律工作人员是做好企业法律风险防范工作的前提和基础。早在2004年5月国资委就下发《国有企业法律顾问管理办法》第5条规定，国有资产监督管理机构和企业应当建立防范风险的法律机制，建立健全企业法律顾问制度。第23条大型企业设置专门的法律事务机构，其他企业可以根据需要设置法律事务机构。虽然从1997年起我国就开始建立企业法律顾问制度，但作为企业行政管理高层，法律风险防范意识还较差，对法律工作的认识，认为只有出问题后才用法律工作者的低级错误认识还比较严重，法律风险仍以事后法律补救为主，对事前法律防范、事中法律控制为主的法律风险防范意识重视程度不够，很多大型国有企业不设置专门的法律部门，有的上万名职工的大中型企业只有1-2名法律从业人员，其分公司及下属子公司没有相应配备法律工作人员，机构运作不规范，或等到发生纠纷后才急着聘请律师解决法律问题等等做法，不能有效起到纠纷解决或防范法律风险的作用。

（二）法律风险防范机制建立不完善

企业法律工作的实质是控制和解决法律风险，只是在传统的法律服务中，企业工作人员都将重心放在了对个别或特定法律风险的控制和解决上，很难以整体的、连续的系统的方式来认识、控制和解决风险，造成企业法律风险防范工作长期处在被动状态。其意义和作用一直没被企业所充分认识。因此要通过风险防范机制的建立和运行，来解决企业面对的各种问题。

（三）法律风险防范工作人员解决实际问题的能力差

大中型国有企业虽然设有法律服务机构和人员，但很多法律人员因缺少正规系统的学习培训而缺乏实践工作经验；一些小型国有企业以及大中型国有企业下属的分公司和子公司一般没设法律机构或法律专业人员，普通人员因缺乏法律专业知识，在签订合同、章程制定以及处理劳动关系等问题上，起不到风险防范的作用，难免会使企业造成损失。公司法律工作人员对新事务如企业上市、并购、国际贸易、知识产权等专业知识缺少专业定期定向培训，遇到这些新问题也只能束手无策。

对促进法律风险防范工作策略的认识

（一）设置法律风险防范部门，提高法律风险防范重要性的认识

现在企业法律事务机构作为一个相对独立的组织系统，具有自身独特运行规律和发展规律的结构和要素。法律事务机构是专门承担法律事务职能，是一个职能部门，他具有与企业财务部门、人力资源部门、发展规划部门具有同等地重要性。国资委在有关文件中强调，“随着经济全球化步伐的加快和国内外市场竞争的加剧，中央企业面临的法律风险将日益增大，特别是实施走出去战略，参加国际竞争与合作，对中央企业依法决策和依法经营提出了更高要求，当前加强法律风险防范机制建设是中央企业适应经济全球化的竞争环境变化的迫切需要，是保障国有资产安全、实现国有资产保值增值的迫切需要，也是中央企业改革发展的迫切需要。”因此，可以看出法律风险防范部门不是可有可无的部门，而是必须建立的机构，国有企业应根据自己的业务性质及涉及的专业经济领域配置相应规模的法律事务机构。规模大及业务量大的国有企业应当设立直接隶属于经理层的独立的法律职能部门，各分公司或子公司至少配备1-2名法律专业人员。中型企业或规模较小的企业应当设置法律职能部门或者配置法律专业人员，将法律风险防范工作纳入企业管理的全过程，实现对企业法律顾问风险的全方位防范和动态化监控。

（二）建立健全风险防范机制，避免或减少风险的发生

企业法律风险防范机制是企业在战略、经营目标过程中，为了合理、有效地控制企业面临的法律风险而建立的，同一系列制度、流程、活动构成的有机整体。笔者认为建立健全企业法律风险防范机制主要有两项工作，一是识别和分析企业面临的法律风险。要熟悉企业产品和服务的工作流程、管理制度，以及与这些产品和服务相关的法律制度，从而全面梳理企业存在哪些风险点和风险源，这是法律风险防控管理的基础。二是建立风险防范工作制度和完善工作流程，形成法律风险防范的长效机制。针对企业存在的法律风险，建立和完善有效防范这些风险的措施和制度，对风险防控的流程予以明确并加以落实，实现对法律风险全面、规范、动态的管理，为公司战略和经营目标的实现创造条件。比如有的企业建立了合同管理制度，规定法律工作者介入到合同签订履行工作中，对合同对方履约能力、合同内容审查、价格谈判等事项都做了明确的规定，对物资采购、产品销售过程都规定了法律人员参与的方式，法律人员认真履行职责，起了防患于未然的功效。

（三）加强法律专业人员的业务培训，提高业务工作能力

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[关键词] 电力企业 合同风险 管理探析

买卖合同是出卖人转移标的物的所有权于买受人，买受人支付价款的合同。我国电力系统近年来已发生合同纠纷多起，发案环节多发生于电力企业在实施农网改造、房地产开发联合建设、建设工程施工转包分包等非主营业务和多经辅业单位购买或者供应材料设备、商品房买卖的过程中。从案件标的额看，最低近万元，最高达7000多万元，案件平均标的额约为65万元。争议标的额高，会对电力企业的案件管理和经营效益产生重大影响。在买卖合同纠纷中，电力企业多以被告身份出现，并且，电力企业多承担败诉结果。一旦被列为被告，最终败诉承担全部或者大部分责任的为60%。因此，加强电力企业的买卖合同风险管理已经成为企业生产经营的迫切需要。

一、电力企业买卖合同风险的表现形式

电力企业买卖合同风险通常在以下几个方面：

第一，合同主体问题。在买卖合同中，由于行为人没有权以被人名义订立的合同，未经被人追认，对被人不发生效力,由行为人承担责任。

第二，合同条款问题。这是决定买卖合同目的实现的最主要的合同条款。当事人应当在合同中明确约定买卖标的物执行的质量标准和检验标准条款。如果双方约定不明确，将会导致严重后果。

第三，合同履行问题。买卖合同当事人如果没有按要求履行合同义务，必然会带来履行风险。

第四，合同争议解决问题。买卖合同当事人如果忽视管辖法院的选择，一旦发生诉讼将会给企业造成维权困难。

第五，合同管理问题。做好合同管理工作可以为纠纷的处理做好证据收集等基础工作。假若丢失书面合同这―重要证据，就会导致维权不能。

第六，诉讼时效保全问题。超过诉讼时效将导致实体权利的丧失。

第七，以物抵债问题。当事人一定要严格控制以物抵债的履行方式。

第八，代为履行和债务转移问题。《合同法》第六十五条对代履行作出规定：当事人约定由第三人履行债务的，第三人不履行或者履行债务不符合约定，债务人应当向债权人承担违约责任。《合同法》第八十四条对债务转移作出规定：债务人将合同的义务全部或者部分转移给第三人的，应当经债权人同意。

二、电力企业买卖合同风险产生的原因

1.合同管理制度不完善，规范管理程度不高

合同管理制度不完善，造成企业合同管理工作无“章”可寻。首先，买卖合同签订的规范性不够。这一方面体现在合同文字不严谨，容易发生歧义、误解和争议。另一方面是合同条款不全面、不完整，有缺陷、有漏洞。其次，合同审批过程缺乏管理。同时，缺乏专门的合同管理部门，导致合同只能在各部门流转审核，由于缺乏专人自始至终的跟踪和管理，也在一定程度上影响了合同的审批效率。

2.合同风险控制体系不健全

合同管理具有风险控制环节多，参与人员广泛等特点，需要建立起一个全面、完善、严谨的合同风险管理体系，才能对合同风险实施有效的控制。而目前电力企业风险控制体系不够健全，造成了买卖合同案件此起彼伏。

3.企业对合同管理关注度不够，风险意识不强

首先，企业对合同管理不够关注，致使承办人员起草的合同文本质量不高且没有被管理层审查发现，导致合同内容存在漏洞。其次，企业重视证据的程度不够，导致在出现买卖合同风险的时候，案件的败诉率较高。再次，对买卖合同中的各类风险缺乏合理的评估，在合同执行中，缺乏风险预案与对策。最后，企业对合同风险的岗位培训往往只进行业务培训，没有进行岗位职责教育，致使合同承办人员和合同审查人员对合同风险意识不强，不能对订立合同引起足够的重视。

4.企业的内部控制制度不完善

建立完善的内控制度，对于合同风险的防范是十分重要。首先，合同签订过程的监控是十分必要的。其次，合同履行中也需要监控。合同履行是当事人执行合同规定义务的行为。为保证合同的顺利履行，实施履行监控，建立相应合同执行的调整和控制制度是十分必要的。

三、构建电力企业买卖合同风险的管理体系

1.完善合同风险管理的流程

风险管理是一个完整的体系，包括了风险识别、风险评价、风险处理、风险监控，这四个环节缺一不可。因此，电力企业应建立起一套科学的风险管理系统，从而能够及时地对买卖合同中存在的风险进行识别与评价，运用合理的风险管理手段进行风险处理，并进行实时监控已识别和未识别的风险。

（1）风险识别

风险识别是风险管理的第一步，在整个风险管理中占有重要位置，只有全面、准确地发现和识别风险，才能衡量风险和选择管理技术。进行风险识别的方法很多，常用的有：核对表、问卷调查、德尔菲方法、头脑风暴法等。主要从五个方面进行风险识别：第一，合同主体风险要素。主要包括主体资格、无权、资信情况和履约能力。第二，条款风险要素。主要包括质量和质量标准、标的物的检验标准和检验条款、价款的结算、违约责任。第三，履行风险因素。第四，争议解决风险因素。第五，诉讼时效风险因素。

（2）风险评价

风险评价是风险管理中不可缺少的一环，它的重要性在于使风险分析定量化。主要是采取科学的方法将识别出的风险进行分类，同时根据其权重大小予以排列，为有针对性、有重点地管理好风险提供科学依据。

（3）风险处理

风险处理是指电力企业在充分认识到所面临风险的基础上，结合实际，选择合适的风险管理手段对风险进行处理的过程。风险处理包括风险回避、风险自留、风险控制、风险转移四种方式。

（4）风险监控

风险监控是对风险处理行为的系统化的追踪和评估过程，跟踪已经识别的风险，监测剩余风险并不断识别新的风险，通过对监控信息的反馈，不断修订风险管理计划，使其适应合同的发展，并评估这些计划对降低合同风险的效果。

例如，某供电公司与某化工企业签订供用电合同。化工企业因经营原因，长期拖欠供电公司巨额电费，于是，供电公司考虑要采取停止供电的措施以维护自己合法权益。但是，因为该化工企业系当地引进的重点项目，因此政府一直协调供电公司继续供电，希望该企业经营能好转，再偿还电费，哪知拖欠电费越来越多，长期以来陷入恶性循环的矛盾之中。

对于这个供用电买卖合同引发的风险及对风险的管理，见图3-1电力企业买卖合同案例风险管理图所示。通过运用这套风险管理流程体系，能够使电力企业及时发现、处理已存在的风险，实时监控、预测潜在的风险，最大限度地降低买卖合同风险对企业所带来的损失。

2.建立健全合同风险管理制度

首先，设立企管法规部，作为合同管理的综合职能部门。企管法规部的职能有:日常合同及合同风险管理、商务事务咨询、法律事务咨询。在企管法规部设立法律顾问和合同管理岗，法律顾问、合同管理岗的人员要取得《企业法律顾问执业资格证》或《律师资格证》。这样由专业人员进行合同管理工作，有利于防范合同风险的产生。其次，建立完善的合同管理制度。合同管理制度，主要包括合同管理机构与职责、合同订立审批制度、合同履行付款审批制度、合同专用章使用制度、合同档案制度，以及合同签约率和履行率考核制度等。

3.建立健全电力企业的合同教育与培训体系

合同教育与培训是合同管理中一项基础的工作，具体的培训工作应考虑：首先，培训内容方面。《合同法》是培训的主要内容，但绝不是照本宣科，而是结合典型案例，通过分析纠纷产生的原因，对照合同法的相关条款找出答案。其次，培训对象方面。培训对象包括合同审批层、合同审查层和合同承办层，即所有与合同订立、履行相关的人员均应接受培训。再次，教员选择方面。对常规性培训，可以聘请高等院校的教授、具有丰富实践经验的律师及本企业内部的法律顾问进行与《合同法》有关的合同知识培训工作。最后，培训方式方面。可以采取多种形式相结合的方式。最终培训的效果还取决于实际工作能力的提高，并且培训要制度化、经常化。

（四）实施防范合同风险的内部控制

有效进行合同管理内部控制，应做好签约前、签约时、签约后的控制。首先，签约前详细了解对方当事人的履约信息应重点了解对方的企业性质、经营范围、资信状况以及近期的经营业绩、商业信誉等。其次，审查合作方签约资格和人权限。我国法律对某些特定行业的从业资格做了限制性规定，千万不能与没有资格的主体签订合同。再次，合同标的符合法律规定和合同约定。买卖合同必须确保标的是法律允许的转让物，或者是对方当事人经营或业务范围内的有权处分物。最后，合同条款应完备规范。企业应做好合同文本起草。合同文稿应当准确表达双方谈判的真实意思。同时，加强过程管理，及时化解履行过程中的风险。第六，将仲裁作为解决买卖合同争议的首要方法，明确在合同争议解决条款中进行约定。

参考文献：

[1]中华人民共和国合同法.第10版.北京:法律出版社，2008.

[2]黄贤东，陆毅.浅谈企业合同管理审计[J].财会通讯•综合(上)，2009,(l).

[3]陈新文.浅谈企业合同管理中的法律风险及防范[J].法学视野,2009,(8).

篇6

加入世贸组织后，国内企业经营者要面临的市场环境日益复杂多变，法律风险成为每个企业必须面对的风险之一。特别是中小企业，虽然其在经济中的地位已经日益凸显，并扮演着越来越重要的角色，但是其占有市场份额率低、经济实力差，一旦遭遇法律风险就极易陷入困境，甚至导致破产。因此，高度重视企业经营中潜在的法律风险，并采取相应的措施予以回避是每个中小企业应当予以高度重视的问题。

何谓企业法律风险

2004年，国务院国有资产监督管理委员会的《国有企业法律顾问管理办法》（以下简称《办法》）中首次明确了企业法律风险的含义，其是指在法律实施过程中，由于行为人做出的具体法律行为不规范而导致的与企业所期望达到的目标相违背的法律不利后果发生的可能性。①

依据上述《办法》中的定义分析企业法律风险，可以发现有如下几个要素：第一，行为人的违规行为是引起企业法律风险的直接原因，行为人可以以作为方式为之，也可以以不作为方式为之，但没有违规行为，就不会有法律风险；第二，行为人不规范行为招致的不利后果是法律上的不利后果；第三，既然没有违规行为就不会有法律风险，从这个角度上来讲，企业法律风险是完全可以在事前避免的。

企业法律风险的表现及成因

表现。企业的法律风险可能存在于设立、经营和清算各个环节，其表现形式大致如下：

一、设立阶段。发起人行为不当会招致法律风险。主要包括：企业的发起人对企业法律风险估计不充分，导致企业设立阶段的组织产生问题；发起人本身并不具备发起的资格，但是却进行了资金募集等发起行为；发起人没有履行相应的义务。这些都会使企业设立的合法性存在问题，导致法律风险出现，严重时甚至会导致企业夭折。发起人要承担债务上的连带责任，构成犯罪的还会被追究刑事责任。

二、经营阶段。概括而言，企业经营阶段的法律风险主要包含如下内容：其一，劳动关系法律风险。用人单位与劳动者之间签订的劳动合同以及福利、工伤、养老等问题的解决不仅涉及到劳动者和企业的利益，而且关乎一个国家和社会的稳定，因此受到整个社会的高度重视。国家陆续颁布了多项法律法规，确保劳动者合法权益受到保护。企业在雇佣劳动者之前应当熟悉国家颁布的保护劳动者权益的法律法规和政策，按照法律的要求为劳动者提供适宜的劳动环境，保障劳动者合法权益。如果企业漠视这些，则会导致劳动纠纷的发生。其二，合同关系法律风险。在企业经营过程中，绝大多数的交易都是通过合同行为来完成的。在此过程中可能出现如下风险：一、合同的规定违反了法律的强制性规定，构成了民法通则和合同法中合同无效或可撤销的情形，则此种情况下，企业要承担由此带来的不利法律后果。中小企业由于其经济实力相对较弱，生意往来又常常是熟人交易，往往并不会让律师等专业法律工作者介入合同签订的过程，因而合同的签订可能会存在漏洞，导致法律风险。交易双方都有可能利用合同的漏洞谋取不符合双方交易目的的不当利益，致使合同目的不能实现，另一方损失惨重。

三、清算阶段。企业在进入清算程序后，要成立清算组织，对企业的债权债务进行清算。在这个过程中，特别是在申报企业债权或者债务的环节，操作稍有差错，不但有可能触犯法律，因此引起不必要的麻烦，还有可能导致应当主张的债权不能得到实现，企业经济利益受损。而清算工作一旦完成，企业便会被注销，即使承受损失，也无法再以企业的名义进行追偿，因而这种损失在某种程度上是无法弥补的。

成因。致使企业招致法律风险的因素大致可以包含如下两类：

一、外部原因。改革开放后，我国的市场经济异常活跃，竞争机制逐步形成。但是，由于我国法制建设起步较晚，落后于实践，对于企业的部分经营活动明显缺乏规制。在许多情况下，企业利用自身在市场中的优势地位，谋取利益，行为不当，从而招致法律风险。另外，在劳动合同中，劳动者是受国家法律和政策重点保护的对象，目前在市场上也存在部分劳动者利用合同漏洞向企业索取高额赔偿的行为，这也是中小企业面临法律风险的因素之一。在市场环境当中，由于法制机制不完善，竞争规则也存在很多问题，不按照法律规定进行合法经营的企业比比皆是，特别是企业在设立、上市、并购、清算等环节中存在违规的现象更为严重。企业在这种操作中往往希望降低经营成本，在竞争中获取更多的利润，很多企业也都是随波逐流，与其他市场主体共同进行违规操作，但是结果往往事与愿违，使企业的行为招致法律风险，往往会付出更多的经营成本。

二、内部原因。外因是事物发展的动力，而内因才是事物发展的根本原因。作为市场活动的主体，企业应当对自己的一切行为承担法律后果。同时，企业创设的目的是追求利润，在竞争规则尚不完善的今天，很多企业为了追求利益最大化，不惜违反市场规则。很多企业主体在企业的设立过程、经营过程、清算过程中，以及在合同行为和人事行为等方面缺乏合法的制度，导致违法违规现象频繁发生。具体地说，造成目前这种现象的原因大致包括：第一，企业为了追求利润最大化，而不惜使用违法违规手段，导致自身的行为不符合现有的法律规范和政策，给企业带来法律风险，承担不利后果。第二，企业直接负责人对于企业的法律问题没有给予高度的重视，很多经营者对法律根本不了解，导致行为触犯法律，招致法律风险。这种情况在中小企业中表现得更为明显。依据有关报道，美国企业支出的平均法律风险费用占企业总收入的1%，而我国与面临的法律风险分值相对应，应支出的法律风险费用为企业总收入的0.4%，而实际只支出了0.02%，法律事务方面的费用支出严重不足。②这些行为极易使中小企业陷入到繁冗的诉讼当中，耗时耗力、耗财伤神，如果严重的话，企业负责人还会被追究刑事责任。客观地说，这种法律风险的产生完全是由于经营者不够重视以及对于法律不熟悉造成的，而如果采取得当措施的话，这种风险是完全可以避免的。

企业法律风险防控体系的建立

我国社会主义市场经济竞争机制逐步完善，市场逐步成熟，规则也逐渐地透明化、合理化。对于违反法律进行操作的企业的惩治力度越来越大。在这种情况下，企业必须规范自身行为，在企业内部建立法律风险防范体系，把自身所面临的风险消灭在事前的准备过程中，真正降低企业的经营成本。笔者认为，中小企业应当从以下几个方面建立风险防控体系：

提高法律意识，注重合法经营。目前由于企业经营者的无知或是对法律的不重视而导致发生法律风险的情况并不少见。这应当引起企业经营者的高度重视。企业经营者须知，随着市场竞争规则的逐步完善，怀着侥幸心理以不正当手段获取利润只会给企业招致更大的风险。经营者要提高法律意识，树立正确的法律观念，并认真学习相关法律法规和政策。

建立合规部，审查内部行为。合规经营是降低企业法律风险的有效途径之一。具体说，合规是指符合社会规范。要使企业的行为符合社会规范，目前普遍的做法是在企业内部建立合规审查部门，审查企业日常的经营行为，审查对象包括管理者和被雇佣员工，使其行为符合企业经营所需遵守的社会规范。

合规部的工作应当包括以下内容：第一，应当及时培训员工，培养员工的合规意识。在合规部中应当专门安排负责员工培训的工作人员，对新入职的员工进行合规培训，使员工在工作之初即树立合规意识，在工作中时刻提醒自己的行为应当合规。同时也应当对老员工组织定期培训。第二，及时制定企业的合规准则。这是合规部最重要的任务。合规部要根据每个部门的不同职责，制定不同的合规准则，如果有必要，还要针对每个岗位制定不同的合规准则，并且要和薪酬福利部门相配合，将合规表现作为考察员工的基本要求之一。第三，对员工日常行为的合规进行监督和检查。合规部应当设专人负责企业内部合规行为的审查。这些审查包括对合同内容进行审查、对重大商业行为的审查，同时也包括对重要负责人的行为的审查。

聘请专业的法律顾问。由于重视程度不够和市场经验不足，大多数中小企业往往在出现诉讼纠纷时才想起求助专业的法律人士，而在平时的经营中则很少聘请律师对其行为进行审查。这种方式起到的效果差强人意。另外，随着我国市场经济规则的不断完善，庞大的法律体系已经使不专门从事法律服务的人无所适从，不知道该如何适用法律。因此，聘请专业的法律人士，在企业日常的经营行为中进行严格把关，是减少企业法律风险的必然途径。在发达国家，很多文书不经律师作出不得生效。虽然在我国没有类似的规定，但是在进行关系重大的交易时，聘请法律专业人士协助，是降低企业法律风险的重要途径。（作者单位：湖州师范学院）

注释

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关键词：物业服务企业；法律风险；防范机制

中图分类号：D920.0 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）04-0-01

一、物业服务企业可能面临的法律风险

通过对物业服务企业经常发生的各类法律案件的综合分析，法律风险主要包括以下几个方面：

劳务用工风险。这类风险是指企业在用工过程中对有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动保护、保险福利等直接涉及劳动者切身利益而引发的法律纠纷。企业用工不规范、员工违规操作导致伤亡都是这类风险产生的原因。

收费风险。收费风险是指物业服务企业在收费过程中因业主拒交物业费、采暖费而引发的法律纠纷。据有关资料统计，物业服务收费争议在全国都是一个普遍现象，各地住宅小区大约有15%的物业费收不上来。

治安风险治安风险是指由于外界第三人的过错和违法行为，给物业服务范围内的业主或非业主使用人造成人身损害、丧失生命和财产损失等产生的风险。如小区发生入室盗窃等各类治安事件时，就会给物业管理服务工作带来一定风险。

公共环境管理风险。这类风险是指物业服务企业依据合同，在对小区内公共区域的管理和养护过程中未履行应尽的义务或管理、养护不善带来的风险。如检查井因沼气过多，因明火引发爆炸、春秋两季儿童焚烧未及时清理的柳絮或落叶引发烧伤、保洁员违反规定在小区内焚烧落叶而引发火灾等。

其它风险。这类风险是指由各类突发或不可预见的事件给企业带来的风险。如业主家因装修、改造不当发生管线断裂而导致楼下浸水，小区道路因动物粪便、下雪结冰致使行人跌伤等等，而一旦出现此类事件，法院会从保护弱势群体的角度出发，往往将相关责任推向物业服务企业。

二、物业服务企业如何有效进行法律风险防范

以建立健全法律风险防控机制为核心，通过推行法律顾问制度，加强重要环节和重点领域的法律风险防控，培育良好的风险意识和合规文化，形成有效防控法律风险的组织体系、责任体系、制度体系和工作流程，为推动企业实现跨越发展提供保障。

（一）建立企业法律顾问制度

法律顾问作为企业的高级管理人员，参与企业的各项重大决策，使企业决策层直接获得法律风险防范建议，有效规避企业重大经营决策及经营行为中的法律风险。形成由决策层主导、法律顾问及法律事务机构牵头、业务部门和全体员工共同参与的法律风险防控体系。

（二）建立健全企业内部法律风险防控机制

一是结合企业实际需要，建立健全法律事务工作各项管理办法。具体包括：法律事务工作管理办法、诉讼和非诉讼案件管理办法、合同管理办法等系列管理办法。二是建立科学的法律风险防控工作流程。在信息收集、风险识别、风险分析、风险评估、风险处理、沟通与协调、监督与改进等基本内容上建立一套有效、迅捷的工作流程，确保能够及时发现风险、迅速预警、有效应对。三是实现对法律风险防控的动态管理。针对法律风险暴露出来的问题，企业应当根据实际情况采取相应整改措施，及时堵塞管理漏洞。对企业内发生的各类案件尤其是具有代表性的案件要及时进行通报，防止同类风险再次发生。

（三）加强重要环节和重点领域的法律风险防控

一是经营决策中的法律风险防控。将风险防控引入决策机制，做到决策先问法，违法不决策，杜绝因违法决策导致的法律纠纷案件。二是经营活动中的法律风险防控。对企业各业务单元、各业务流程及各项经营管理活动中的风险点、风险源要进行集中清理，定期排查，并建立风险信息库。对发现的法律风险要及时进行分析、确认，形成预警并逐级上报。三是合同管理中的法律风险防控。严格履行合同管理的各项程序，要明确合同双方的权利与义务，并对可能涉及到的索赔问题进行明示，适时掌握合同的履行状况，对履行周期长、标的金额大的合同，实行定期跟踪报告制度。四是涉及行政管理的法律风险防控。企业相关部门要深入研究环保、土地、劳动、税务、工商管理、安全生产等方面的法律法规，坚持依法办事、按程序办事，防范行政法律风险。

（四）积极运用诉讼、仲裁等手段建立多元化法律救济途径

物业服务作为一项特殊的产品，由于生产服务环节庞杂，加之外界环境条件多变、不可预见因素多等原因，在生产经营过程中产生法律诉讼及纠纷是不可避免的。因此要建立多元化法律救济途径，运用法律武器保障企业合法权益。当发生法律诉讼时，涉及到的各级人员必须要有保护企业利益的意识和维权意识，要有严谨、认真、细致的工作态度，注重对相关证据的收集与资料保管，综合运用协商、调解、仲裁、诉讼、诉讼保全、申请执行等法律手段，力求以最合理的成本，通过最适当的法律途径和方法，采取规避、减轻、转移、化解、退出等处理手段维护企业的合法权益及现实利益。绝不能消极等待或听之任之，将风险扩大。

（五）建立健全法律风险防控责任体系

一是在管理层面按照“谁决策、谁负责”的原则制定企业法律风险责任认定制度。对事关企业生产、经营等重大事项的决定，每一环节要建立相应的论证责任制、评估责任制、领导责任制。二是建立健全法律风险防控工作的监督、考评和奖惩制度。要完善责任追究的程序、健全处罚体系，形成党纪、政纪、法律处罚的不同责任等级，根据决策或工作失误而产生的法律风险的大小、造成经济损失的程度、主体责任的大小，追究当事人相应的责任。

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关键词 高校 管理 法律 风险 防范

中图分类号：G712.4 文献标识码：A

1高校和学生在法律层面的关系

由于社会的持续发展，我国法律不断获得完善，在高校的管理当中，学校和学生之间不单单是管理和被管理的关系，为了符合社会的发展所需，若想创建和谐校园，则需通过依法治校的管理形式，这也成为高校教育事业发展的必定之路。对于教育关系而言，高校和大学生之间属于管理和被管理的关系，而在法律层面，两者则属于平等的关系，具备相同的权利与义务，学校为学生提供良好学习环境的同时，也要保障学生的人身安全与权益，确保学生能够顺利完成学业。而对大学生来讲，应当对自身权利与义务采取正确的定位，束缚自身行为并主动配合学校的管理。对于学校的日常学习与活动而言，高校和大学生相互间具有教育和被教育的行政法律关系，对于生活以及课外而言，高校则需在尊重学生的同时，积极完成自身的监管责任与管理义务，将自己在民事法律方面的工作做好，不但要保障学生能够健康成长，还要确保学生的正常权利，确保学生不被伤害。

2高校学生管理法律风险的防范措施

2.1清除学生管理规章制度

因为一些学生管理规章制度规定较早，并且当时在学生管理方面具有较强的军事化、准军事化因素，使得规章制度早已不符合当前的时代背景，不仅无法具有管理学生的作用，还会导致高校深陷法律风险当中。

当前时期大学建设需要在规章制度方面体现出现代性，这也成为高校管理规范化、科学化的基本需求。清除学生管理规章制度的必要性表现在以下几点：

（1）违背国家法律条例的学校规章制度并不具备法律效力，根据这类规章制度所进行的学生管理行为在司法程序中较易被撤销；

（2）通过这类违背法律条例的规章制度执行的学生管理行为，会令学生变成被告，导致不论在法律层面还是舆论层面，都会令学校深陷不利的局面。所以，高校通过当前法律条例以及理念，清除学生管理规章制度存在必要性。

在清除学校管理规章制度时，可以通过两个方式进行：第一，聘请当地法律专家参与到审核学生管理规章制度，将一些违背法律条例的制度进行废除或改革；第二，学校管理层应当招收具备法律素养、法律特长的人员融入到学生管理工作当中，包含了规划规章制度、策划、执行等工作，从而提高学生管理工作的合法性、规范性，有效规避法律风险。

2.2高校应不断建立依法管理的理念，建立法律风险防范意识

一定要对学生管理部门人员执行法律培训，协助其了解同高校学生有关的法律条例，协助他们了解在管理时适合法律的方法。特别要让管理人员建立行使权力的科学程序观念，并对学生权利给予保护。需提高对教师和学生的法律意识教育。尽可能融合相应案例，让师生熟悉学生生活、学习当中引发的法律风险以及对学校的影响，使其拥有一些预防风险的措施。并且，相应的法律学习以及培训应当为定期和经常性的，对管理学生的教师以及学生干部的培训内容应各有侧重。

2.3强化学校安全管理工作

高校安全管理范畴成为学校对学生管理工作中的法律风险的高发区。对于我国高校的学生安全管理工作而言，较易出现法律问题。比如：上海某校的宿舍突发火灾，导致几名女生跳楼坠亡；南京某校学生在使用热水器时，出现触电身亡事件。诸如此类事件存在的共同点，学校并不是首要责任人，也并非直接责任人，可是因为校方在学生安全管理中担负着一定义务，虽然校方可能已经办理了相应保险，或可以通过其他方式获得补偿，可是校方通常会在此类事件中深陷法律问题，较难脱离出去，最终通常以赔偿了结。

学生人身、财产安全属于校园安全的基本，学生安全管理也属于学生管理最为主要的内容。学生安全管理范畴较易引发法律风险，因此，高校应当通过以下方面进行防范：

（1）学校设施的采购应当要求产品具备良好的安全标准，不可以购买劣质、假冒产品，并且，需要采购的产品一定为已投保产品；

（2）必须常规化、制度化的审查校园安全问题，比如学生宿舍的电路安全问题；

（3）强化校园突发安全问题的防范；

（4）积极运用风险转移体制，可以购买相应责任险的形式把学生管理中的法律责任转移到保险机构，进而实现风险规避，并对学生的权益保障十分有利。

2.4创建法律风险总体评估体系

（1）需融合与学生有关的法律体系的发展变化情况，对高校的相应规章制度进行清除与排查，必须要令高校的管理制度与法律规范的变化相符；

（2）要运用良好的职业素养，使用风险分布图的方式对法律风险进行正确辨识；

（3）需融合法律风险类别、产生概率、持续时间、产生频率、关联性、处理成本、可能形成的损害程度等原因，对法律风险采取定性、定量的分级和分析。透过法律风险的总体评估，对明确法律风险的分布情况以及严重程度十分有利，对明确防范的重要措施十分有利；

（4）创建完善的法律风险管理程序。在程序中明确易引发法律风险的重要方面，通过重要内容，不断明确行为人的行为形式。并且，需建议高校设定法律风险防范的专业机构或专业人员，有利于提升高校的风险防范能力。

篇9

摘要：加强合规建设,建立和完善合规管理工作体制、机制,对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。商业银行如何加强合规管理,减少操作风险和违规风险,是银行经营中必须面对的问题,结合自己在咨询公司期间帮助多家商业银行进行合规建设的经验,提出了对合规的认识和银行合规管理部门职责边界,对于商业银行加强合规管理具有重要的意义。

关键词：商业银行;合规管理

中图分类号：F83 文献标识码：A文章编号：1672-3198（2011）05-0179-02

1 对合规工作的基本理解

合规是当前国内外银行业务十分关注的一个热点问题。从世界范围来看,强调合规的一个重要原因是:随着经济和金融国际化程度的加深,银行面临的经济金融风险日益突出,严格的外部合规监管并不能实现对风险的有效管理。同时银行业面临的风险出现了复杂化和复合强化的特征,银行在管理风险时,不同的风险管理模式最终内生出合规要求。在这种背景之下,银行合规管理一方面需要满足监管当局和同业共同遵守的最低要求,更重要的是需要建立能够很好管理其风险的内部合规机制和模式。

对于合规来讲,合规具有双重含义:一是银行的内部管理制度和业务规则要符合法律法规、监管规定和行业准则;二是内部管理制度得到实际执行。其中的“规”主要包括立法机构和监管机构的基本法律、规则和准则,市场惯例,行业协会制定的行业标准和规则,以及适用于银行职员的内部行为准则等。实践表明,外部的法规必须转化为银行的内部标准并在内规中得以体现和贯彻、遵守实行,外部合规性监管不应该、事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础,加强银行合规风险管理机制建设更是日显重要,而监管者应将更多的精力放在监管银行的内控制度及其执行情况上。遵守银行内部规章制度对于防范道德风险和操作风险具有重要的意义。

基于对合规的上述理解,搞好合规工作必须以下面几个理念为基本出发点:

第一,必须将合规工作贯彻到工作流程中。遵循法规必须在经营管理各项工作流程中完成,因此,应基于流程来管理合规风险,即必须建立合规要求与业务流程的对应关系,在各项业务流程中充分贯彻各项合规要求。

第二,必须从系统性角度抓好合规工作。合规风险管理是一项系统的工作,涉及到职责、业务流程、绩效考核、企业文化等方方面面,因此,应从改善内部环境、主动评估识别合规风险、有效控制合规风险、监督评价风险、报告合规风险等方面系统抓起。

第三,合规管理必须是一个持续性过程。银行作为经营风险的企业,每时每刻都面临着风险,都需要管理风险。所以说合规管理必须是一个持续性过程。

第四,内部合规管理必须全员参与。因为银行的风险管理涉及到银行经营管理的各个环节和众多人员,既涉及合规管理部门,也涉及各业务部门;既涉及管理层,更涉及一般员工,并且必须有很好的风险管理文化,才可能有好的合规风险管理体系与机制。因此,内部合规管理必须是领导高度重视,全员参与。

2 对法律合规部门建设的设想

从国内外情况来看,合规部门分为“小合规”模式与“大合规”模式。所谓“小合规”模式是指合规部门主要围绕银行制度的制定,以审核、检查、评估银行制度是否符合法律、法规和准则为工作重点;所谓“大合规”模式是指除“小合规”内容外,合规部门还有检查监督本行制度职责,既负责制度制定的合规管理,也负责制度执行的合规管理。商业银行系统采取了与法律事务合署办公的“大合规”模式。因此,银行法律合规部门的职能应主要集中在如何确保法律法规、监管要求、全行制度制定管理和制度在全行层面如何得到有效贯彻实施上。

2.1 法律事务方面

（1）为管理层提供法律顾问服务,对全行重大决策和重点项目提供专项法律服务;

（2）根据业务部门和分支机构的需要,参与新业务、新产品开发设计,进行法律可行性论证和交易法律结构的设计;

（3）负责全行标准格式合同的制定、修改、清理等工作;

（4）负责审核全行非标准格式合同、协议及其他法律性文件,起草重要业务合同文本,并负责对其要素含意的解释;

（5）负责全行民事案件和仲裁案件的管理、指导,管理并参与处理经济纠纷诉讼、仲裁案件、被诉案件,配合有关部门处理各种法律纠纷;

（6）对不良资产重大清收案件和疑难案件提供法律技术援助;

（7）承办外聘法律顾问、诉讼律师的审查、报批及日常工作联系等管理工作;

（8）负责为全行业务经营活动提供法律咨询意见,向行领导提供法律信息和建议;

（9）管理全行知识产权工作;

（10）负责全行法制宣传教育和法律培训。

2.2 合规管理方面

（1）负责牵头全行内部控制与合规体系的建立与维护；

（2）负责对外部法律法规和内部规章制度进行识别,组织全行定期对规章制度进行有效性清理；

（3）负责对全行规章制度和各部门内部拟订的规章制度进行合法合规性审查；

（4）负责牵头组织对全行各级机构法律法规和规章制度的执行情况进行合规检查；

（5）负责全行合规风险报告的管理。

2.3 反洗钱管理方面

（1）统一管理、协调和检查全行反洗钱工作;

（2）组织落实涉及洗钱交易信息的采集、分析、统计和报送工作,对涉嫌洗钱行为实施监控。

2.4 其他法律合规事务

（1）制定和落实授权管理制度,管理授权合规工作,集中办理授权书的制作工作;

（2）完成行领导交办的其他工作。

另外,由于操作风险管理与合规和内控关系比较密切,从中国银行、工商银行等其他银行经验来看,也可以纳入合规部统一管理。

在岗位设置和编制确定上,从精简原则考虑,法律合规部可下设三个岗位:法律事务岗、合规管理岗、综合事务岗。法律事务岗编制2人,主要负责法律事务、合同管理等;合规管理岗编制2人,负责内控和操作风险管理、合规报告授权管理等;综合事务岗编制1人,负责反洗钱、档案管理等。

3 对做好法律合规工作的建议

3.1 合规管理的目标

法律合规部成立以后,法律咨询审查（含授信法律审查）、合同管理、诉讼案件管理、合规管理（可以包括证照印章归口管理）、规章制度审查、授权、反洗钱、法律宣传培训和知识产权保护等职能,要统一归并到法律合规部门,实行集中管理。目标是建立“统一指导、分散管理、职责明确、运行有效”的合规管理体系,形成对合规风险不断识别、评估、监控和报告的动态过程和机制,确保经营符合法律、法规、规章和监管部门要求,确保审慎经营和可持续发展,并力争在一至两年内,把合规工作做成当地同业的典范。

3.2 实现合规管理的方法

一是完善架构,明确职责,建立高素质合规管理队伍。按总行的要求和安排,在组织架构中增加法律合规部,界定合规部门与其他部门的关系。搭建法律和合规事务运行基础,在人力资源上给予保证。

二是建立合规管理组织、制度、报告路线。法律合规部拟定全行合规管理工作机制,归口管理相关部门的合规管理工作,建立各部门和分支行的专、兼职合规经理队伍,为开展工作提供必要条件。根据合规风险处置的先后顺序,制定合规管理流程,出台《合规管理实施细则》,并按规定认真做好合规风险识别、评估和化解工作,切实履行各项合规管理职责,切实履行合规报告制度。

三是出台一系列合规事务配套制度。制定或完善《规章制度管理实施细则》、《证照管理实施细则》、《业务印章管理实施细则》、《业务转授权管理实施细则》、建立健全规章制度和新业务的合规审查机制,明确证照管理和印章管理工作的职责分工和工作流程,加强业务转授权管理,从源头上确保业务经营依法合规。

四是出台一系列法律事务配套制度。制定或完善《合同管理实施细则》、《律师聘用管理实施细则》、《诉讼案件管理实施细则》,对合同的起草、谈判、审查、订立、履行及档案保管等进行规范、监督;规范全行各类诉讼行为和律师聘用工作,最大限度地维护本行合法权益。

五是强化反洗钱管理工作。反洗钱是合规风险管理的重要组成部分,要充分认识反洗钱工作的重要性和紧迫性,应以《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等监管法规为契机制定或完善《反洗钱实施细则》,加强对反洗钱工作的人员配置和支持,加大可疑资金交易识别和分析力度,加强与当地监管机构的沟通,及时汇报反洗钱工作的进展情况,争取监管机构对本行反洗钱工作的理解、支持和指导,进一步推动反洗钱工作,维护全国性股份制银行良好声誉和形象。

六是提高合规检查评价的有效性。合规检查评价是合规管理体系中的重要驱动力,应把合规检查作为合规部门一项常规工作来抓,建立定期的合规检查评价机制,提高合规检查的计划性、持续性和有效性。合规部门定期组织对全行业务部门、机构、网点不同层次的多维合规性检查,以便发现问题,及时采取纠正和预防措施,持续改进。要在合规检查评价的基础上,建立合规管理的考评机制并执行问责制,对合规检查中发现的违法、违规行为要严肃追究责任;并实行检查和整改责任制,切实提高检查质量。同时应考虑将合规检查评价结果与绩效考核挂钩,通过发挥绩效考核的导向作用,促使各级机构加强合规经营管理。

七是强化合规宣传、教育和培训。按照全员参与的原则,合规管理部门要开展针对合规管理人员和全行人员的不同层次的宣传、教育和培训。对合规管理人员加强法律法规和专业知识的培训,确保从业人员具备应有的适当的专业素质。对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、内部规章制度等方面的培训,提高执行规章制度的能力,确保内外部的制度规定切实得到贯彻落实。

八是大力营造良好的合规文化。合规管理是一项庞大的系统工程,需要银行高级管理层的支持,各部门的大力协作和配合,全体员工的积极参与。良好的合规环境是有效实施合规管理的前提和基础。通过加大宣传教育,让所有员工了解和掌握合规管理的知识,提高全行员工对合规管理重要性的认识和理解,大力营造“开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实做银行”为准则的风险文化内涵。培育创造良好的内控环境,提高全员合规风险意识,在全行范围内培养一种全员参与、共同提高、持续改进的风险文化。

3.3 合规管理的重点

众所周知,合规风险是其他风险发生的诱因,也是操作风险发生的主要原因,内部控制是对所有风险进行防范和控制的基础,其中对操作风险的控制是防范其他风险的基础。内部控制三目标之一是遵循性目标（合规目标）,合规管理是为实现合规目标,对合规风险进行识别、评估、监测、报告的过程。二是操作风险控制体系涵盖了合规风险管理体系,在操作风险控制体系建设中,必须对所有环节中的操作风险进行系统识别与评估,有针对性地加强控制。

近年来,国内外银行日益重视合规管理工作,以风险为本的合规管理做法已经获得全球银行业的普遍认同。银监会颁布的《指引》更是表明了我国监管机构大力推进银行合规管理的监管态度,银监会已将银行合规管理由原则性的倡导转为具体的监管要求,并在《指引》中第十八条第五款明确“组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导”。

鉴于以上,有无文件化操作风险控制体系成为监管部门衡量是否合规的重要标准之一。建立透明化、系统化、程序化操作风险控制体系来满足监管部门和银行合规风险管理的要求迫在眉睫,也是商业银行的当务之急。

篇10

关键词：企业经济合同；法律风险；合同管理

当前，虽然我国的法律法规以及企业与个人的法律意识都在持续提高，但违法经营、商业欺诈、不当竞争、合同纠结等现象时有发生，企业守法氛围依然严峻。我国企业普遍存在法律法规意识淡薄，企业进行管理经营决策、签订合同等经济活动时，对合同管理工作缺乏清晰认识。此外，合同管理有关规章制度还相对不完善，未能通过法律有效维护企业自身权益，为企业健康发展造成了一定的法律风险与隐患。

一、企业经济合同法律风险概况与产生原因

1.企业经济合同法律风险的概况

企业经济合同是在市场经济的背景下平等主体的法人、其他经济机构、自然人、个体工商户以及农村承包经营户间，以通过经济活动完成经济目标为目的确立相互的权益和义务关系的合同。而最常见的企业经济合同的法律风险是由于外部的法律氛围与社会环境发生改变时，或由于企业本身没有依照法律或者合同规定行使权益与履行合同义务，因此产生对企业经济损失、合同纠纷或其他潜在的负面法律后果[1]。

2.企业经济合同的法律风险产生原因

企业经济合同的法律风险外部产生原因主要是由于立法的不完善，这种现象在我国国有企业体现的比较明显。2009年，我国才颁布了《企业国有资产法》，但在此之前，我国并没有国有企业资产的监督责任，也没有确立与细化的法律以及规定，还有就是遵纪守法方面的缺失。企业守法意识相对薄弱，只有杜绝违法经营、商业欺诈、不当竞争、合同纠结等状况的发生，才能有效减小或防止企业经济保同的法律风险[2]。企业经济合同的法律风险内部产生原因是由于企业内部的经营管理结构造成的，许多大中型的企业或者国有企业都普遍存在一股独大的现象，造成企业中占有小股份的股东权益没有充分的自身权益安全保障，促使企业经济合同存在一定程度的法律风险。同时，由于企业决策层或企业管理人员法律法规意识淡薄，在企业管理经营决策时过于注重企业利润，忽视了法律效益，忽略了法律专业人员对企业经营管理的积极作用，轻视了通过法律有效维护企业自身权益等。除了内部与外部原因，当法律风险发生时，还存在一定的法律证据风险。在法律面前最主要的是提供有效的证据，而法律证据包含合同经济来往的凭证、函电、合同正本、质检报告和谈判记录等。企业在合同签订开始就应该全面收集、整理日常经济活动的合同有关资料，并做好合同资料的归档工作，保存相关的合同证据，做到防患于未然。一旦发生经济合同法律风险，由于比较全的合同证据与准备，能够极大提升企业在合同纠纷中的胜算，有效减小因为合同法律风险所造成的损失，防止有理却缺少证据的被动局面，保障企业的合法权益。

二、企业经济合同管理的重要意义

目前，企业经济合同是我国重要的合约方式，需要加强重视和管理。强化企业经济合同管理，不但能够提升合同双方的法律意识，还能防止合约的一方不履行义务或违法违规问题的发生，可以有效防控经济合同的法律风险，强化企业的正常经营管理秩序，维护企业的经济利益，有效提高合同的履约率，保证合约双方的法律权益，在法律层面降低和防止经济合同纠纷。随着当前法律得到进一步的完善，企业的一切经济活动都与经济合同紧密相联，经济合同的法律风险也直接关系企业的根本利益。提高企业经济合同的法律风险防范能力，加强企业经济合同管理，是企业经营管理、维护企业自身合法权益的重要保障。

三、企业经济合同法律风险的规避措施

1.加强企业员工的法律知识培训

通过分析企业经济合同法律风险产生的原因，可以充分说明，企业在经济合同法律风险的有效防范上，应进一步加强企业决策层与企业员工的法律常识与法律意识，提高企业员工对经济合同的重视与认知。经常性组织企业管理人员、合同管理人员以及企业员工参加法律知识、合同管理有关规定的学习与培训，增强企业全员的法律意识，并引进熟悉经济了解法律的专业高素质人才，设置法律顾问等岗位，确立法律顾问的职责，及时、有效防止或者避免决策中可能出现的法律问题与经济合同中的法律风险，为企业经济合同管理未雨绸缪[3]。

2.健全企业法律设置，依法维护企业自身权益

目前，我国的大型企业普遍设置了法律顾问制度，而法律顾问的职责就是及时提出企业在经营管理以及决策中涉及的相关法律问题，设置法律顾问、加强企业法律培训、成立法律机构，只是有效防范法律风险的开始。当前，我国企业在法律方面的投入与西方发达国家相比还相对较少，企业法同、经营管理决策等经济活动中产生法律风险的有效防范。因此，企业要不断提高对企业法律方面工作的投入，成立由法律与经济方面专业高素质人才组成的法律机构，把企业面临的法律风险管控在最低。同时，企业也需要拥有法律水平与法律意识较高的决策层或管理人员，这样可以有效减少或防止企业经济合同的法律风险，从而保证企业的合法权益。

3.完善合同管理及各项规章制度

为了更加有效的防范和降低法律风险，企业要建立与健全合同法律风险规避与防范管理机制，要建立层次分明的责任制管理体系，明确各个部门管理人员在合同管理上应该担负的责任，并抓好落实。当经济合同法律风险出现时，要及时制定有效的法律风险应对措施，及时、妥善处理好法律问题，把由于企业经济合同法律风险为企业带来的损失降到最低。同时，还要建立经济合同法律风险的有效管控方案，有效规避法津风险。

4.严格经济合同签订程序以及生效条件

制订合同是存在一定风险且专业技术知识要求较高的经营行为，而且企业经济合同的签订生效后，就会具有一定的法律效力。因此，要尽最大可能降低和规避企业经济合同签订所产生的法律风险，严格企业经济合同的签订程序。在合同签订前，对市场以及商品、合同另一方的经营管理有关资质证明进行调查等前期准备工作，以调查取得的实际资料作为参考依据。在合同的草拟、制订、签署中，要严格依照合同签订方式、内容、合约生效条件以及合同另一方的代表权限，针对合同中专业性高的条款，应及时与相关法律专业人员沟通，积极听取法律专业人员的意见或建议，要建立严格的合同审核、审批制度，从而确保签订的企业经济合同中的专业术语、名称等符合有关法律法规及行业的标准，保证合同内容的严谨与规范，确保合同管理工作无漏洞、无隐患。

四、结语

经济合同的法律风险关系企业的生存和发展，一旦发生法律风险问题，必将为企业造成严重经济损失与负面影响。因此，我们要提高对合同管理的重视，建立健全企业经济合同管理的规章制度，明确合同管理有关责任，不断提升合同双方的法律意识，引进专业的法律人才，成立专业技术过硬熟悉经济的法律机构，严格合同签订程序以及生效条件，加强对合同的审核与审批，从而有效提高防控经济合同法律风险的能力。当发生法律风险问题时，加强与专业法律人员交流与沟通，确保及时妥善采取相关措施，从而把法律风险给企业造成的损失降到最低，进一步维护企业的合法权益，促进企业健康发展。

作者:孙娜 单位:紫金矿业集团黄金冶炼有限公司

参考文献：

[1]王放.企业经济行为中合同风险管理以及规避[J].现代商业,2015(11):246.