公司法律风险培训范文
时间：2023-09-27 18:20:00
导语：如何才能写好一篇公司法律风险培训，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。
篇1
一、工作情况
1、加强组织领导，严格审核公司重要决策和规章制度
为积极落实法律风险管控机制，防范法律风险，2014年公司成立了法律工作领导小组，由公司总经理担任总法律顾问，下设办公室，负责本公司法律风险的管控，处理公司的法律纠纷，工作小组积极参与公司经营发展和企业深化改革相关的重要会议，遵循“三重一大”制度，结合法律知识，配合公司领导，严格把关经营。公司在2014年审核通过了《人事考勤管理办法》、《劳动用工实施方案》、《关于差旅费报销方法》、《公用车辆使用管理办法》、《关于节假日勤俭节约、严肃纪律的通知》等5项重要规章制度。各项规章制度审核效率达到100%，提高了决策管理水平，防范了决策风险，保证企业科学发展。
2、严格合同审核工作，杜绝重大法律纠纷
2014年，公司规范操作经营管理行为，细化各类合同流程，加强合同处理实行时限管理、合同多系统协同管理应用，减少合同风险，进一步细化合同签约审核流程。我公司专职人员2014年审核经济合同共计 99件，重要经济合同审核59件，其中工程合同35件、设备采购合同19件，重要产品合同5件，确保了合同审核率达到100%，加强了公司法律防范风险程度。
3、实行监督检查制度、强化全员法律风险防范意识
法律工作领导小组对公司的重大项目的合同和涉及法律风险的项目进行定期监督检查，指导各部门积极识别工作过程中各类风险，加强防范，确保法律风险最小化。
法律工作领导小组结合公司发展实际需要，重点普及与公司经营密切相关的《合同法》等普法工作，提高公司全员法律风险防控意识，增强干部员工法律风险防范能力，依法处理好企业经营发展的各项涉法业务，杜绝因违法违规引发重大法律纠纷案件。
4、发挥外聘律师效用，加强法律风险防控
集团公司聘请的法律顾问也作为本公司法律顾问，在遇到重大决策的法律事务方面给予了有力支持，2014年提供的法律支持有两件（次），在规避公司法律风险、加强风险防控方面起到保驾护航作用，同时，丰富了公司法律人员的专业知识。
二、存在的问题
1、法律工作机构建设尚不规范
从目前公司自身的内部情况来看，还不具备专业的法律顾问，现有法律工作人员基本由公司领导及各部门工作人员兼职，专业法律人员缺乏，并且尚未取得相应的法律职业资格，专业化水平不高，经验不够，使得企业法律工作机构服务水平难以得到保证。
2、法律工作的管理体系不健全
由于法律工作实施时间较短，企业法律人员缺乏专业的岗位培训，系统、详尽的法律体系还没有真正建立起来，现有的一些简单的企业法律体系还无法满足公司管理的要求，这成为企业影响法律管理水平的重要因素。
三、下一步法律工作计划
1、提升法律工作人员专业素质、完善法律工作机构
加强法律工作人员专业学习，提高专业水平，定期组织相关工作人员进行法律风险培训，逐步建立系统、高效、专业化的法律工作队伍，服务企业经营决策，防范企业风险，杜绝重大法律纠纷案件发生，维护企业正常的经营管理秩序。
2、健全法律工作管理体系，加强法律制度建设
篇2
关键词：公司法律事务问题措施
中图分类号：D922文献标识码：A文章编号：1672-3791（2017）10（c）-0150-02
自进入新世纪以来，我国在依法治国的道路上稳步前行，广大公司发展的内外部法治环境有了极大的改善。但与此同时，也应当认识到法治环境的彻底性改变并非一朝一夕之事，我国在这一方面的工作开展经验还较为不足，依然面临着诸多的难题考验，对于公司法律事务的发展进程产生了一定的阻碍影响。对此，本文将基于当前我国社会发展新形势下公司法律事务工作存在的问题来展开深入研究，并据此进一步就提出了一些针对性的改进措施，以期能够为促进我国的公司法律事务发展做出应有贡献。
1新形势下公司法律事务工作存在的问题
1.1管理机构设置不完善
当前我国绝大部分的公司都还不具备专业化的法律事务机构，公司的法律事务工作大都是其他部门人员同时兼职负责，这不但导致法律事务工作效率大受影响，而且也会导致专业性明显不足。另一方面，尽管部分公司也建立有法律事务机构，然而仅是起到象征性的意义，并未能够明确的制定出具体化的制度要求，使得公司的法律事务工作长期处于不规范的状态之中，也难以为公司的经营管理人员提供以专业的法律咨询服务。
1.2法律事务工作效果不佳
在公司的长期发展过程中，法律事务工作是其最为关键的一项核心资源要素。公司在法律事务工作当中往往要付出巨大的成本代价，其中就包含了组织机构的建设、设备采购、人员配置等多个方面的内容。高水平的法律事务工作可实现对公司在复杂市场中受到风险影响的可能性大大降低。但是，目前仍有大量的公司未能够将法律事务工作的潜在作用价值充分挖掘出来，公司在投入了大量的资源后，却并未能够获取与之相对应的收益。
1.3人员素质水平普遍偏低
法律事务工作不仅有着广泛的涉及领域，同时还有着较高的专业性要求，要求相关的工作人员必须具备有较高的综合素质与专业理论知识，并且伴随着当前我国市场化经济体制的高速化发展，现代公司所面临着的市场环境也变得愈发复杂化，公司所承担的法律风险也越来越大，对于从事法律事务工作的人员相应的也便有着更高的标准要求。但是，就从目前我国公司法律事务工作者的从业现状来看，绝大多数法律事务工作人员都属于兼职性质，是公司为了应对某项法律工作内容而临时从其他部门所抽调出来的人员，尽管这些人员可能在公司员工中属于责任心较强的员工，工作起来一丝不苟，但是其毕竟不是专业的法律专业出身，缺乏相应的专业理论知识与法律事务工作经验，在从事法律事务工作时难免会出现力不从心的情况，使得公司将很难规避法律风险，对于法律事务工作的开展效果将会产生严重影响。
2加强公司法律事务工作的措施
2.1完善有关公司法律事务管理机构
公司法律事物工作的顺利开展与法律事物管理机构的建立有着密不可分的相关性，公司要想提高法律事务管理的开展成效，就必须要成立专业化的公司法律管理机构来具体负责公司的日常法律事物，并通过公司管理领导来具体负责，明确出相应的法律事务管理办法、法律事务实施细则等措施来全面增强对法律事物管理工作的具体落实，确保此项工作能够有效落实。同时确定出严格化的监管制度措施，针对公司法律事务工作的具体开展情况展开监督管理。而且，公司法律事务工作的实施也不能够单单凭借法律事務管理部门，同时也要求其他有关联的部门能够给予必要的支持，积极配合法律事务管理机构的日常管理工作，构建起协同合作机制。
2.2正确认识公司法律事务管理的重要性
首先要明确一点，公司领导对于公司资源起着主要的支配与决定权，因此，要想确保法律事务工作能够在公司发展过程中发挥出应有的作用价值，便应当从领导层着手来对这一项工作予以高度关注，只有得到了领导的支持才能够确保法律事务工作的开展，获得相应的人力、物力支持。因而，公司领导便应不断加强对相关法律事务的学习，努力提升自身的法律素养，建立起现代化的法律经营理念。其次，要大力加强公司全体员工的法律意识。员工是公司法律事务工作开展的主力军，只有公司员工建立起了正确的法律观念，方可实现在日常工作过程中提高对国家相关法律与公司规范的执行力度，并可同时在公司的日常经营、发展过程中建立起强烈的法律氛围。对此，公司也就必须大力开展针对广大员工的法律培训工作，采用深入浅出的间谍方式，引导全体员工积极配合好法律事务工作的顺利开展。
2.3提高法律事务人员素质水平
公司的法律事务管理工作对于人员专业能力有着较高的标准要求。相关的法律事务工作人员不但要具备有扎实的专业知识背景，同时还应掌握一定的贸易知识、管理知识等内容，要能够在处理相关法律事务工作知识，能够代表公司开展对外来往，起到公司法律发言人的角色。这对于法律事务工作者而言，除了有着一定的专业知识要求外，同时还对于其个人的人际交往能力、临时变通能力等也有着一定的要求。为了确保法律事务管理人员能够具备有较高的综合素养，就必须要确定出高度严格的人才筛选机制，以期能够促进对法律事务人员综合素质水平的全面提升。
3结语
总的来说，在当前的社会发展新形势之下，公司法律事务管理工作的顺利开展对于公司发展而言意义重大。现代公司要想加强对法律事务工作的准确认知，就必须采取一定的措施手段来开展好法律事务管理工作，同时还应当结合以当前新形势之下我国公司的普遍发展规律与特征，来选找到适宜于公司发展的新型法律管理途径，以期能够为实现公司的长久、可持续发展保驾护航。
参考文献
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[2] 杨建新.法律事务服务于公司科学发展的思考[J].中国外资（下半月），2013（4）：197.
[3] 宫玉忠.加强法律事务工作依法构建公司法律保障体系[J].经济视野，2013（8）：184.
篇3
外聘法律顾问管理办法最新版第一章 总则
第一条 为规范外聘律师管理，充分发挥外聘律师作用，提升公司法律风险防范能力和水平，避免和减少经营管理中的法律风险，切实维护公司的合法权益，结合公司实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于省公司、所属分公司及子公司。
第三条 公司外聘律师是指公司通过签订法律顾问聘请合同从律师事务所聘请的为公司提供合同约定范围内法律服务的执业律师。
公司外聘律师包括常年法律顾问和专项法律顾问。常年法律顾问是指公司从律师事务所聘请的为公司提供一年以上合同范围内法律服务的执业律师。专项法律顾问是指公司从律师事务所聘请的为公司处理特定法律事项的执业律师。
第二章 外聘律师的管理
第四条 外聘律师管理应遵循统一管理、分级负责的原则。省公司法律事务部负责省公司外聘律师管理工作，指导、监督各分公司、子公司外聘律师管理。各分公司、子公司负责本公司外聘律师管理。
第五条 省公司法律事务部在外聘律师管理工作中的职责：
(一)制定外聘律师管理办法。
(二)向公司领导推荐拟聘用律师事务所及外聘律师。
(三)组织律师事务所及外聘律师的选聘和谈判。
(四)审核公司与律师事务所签订的法律服务合同。
(五)指定专人负责与外聘律师沟通联系，协助、监督外聘律师的工作。
(六)监督所聘用律师事务所、外聘律师遵守执业纪律、恪守职业道德，维护公司利益，按照公司要求提交书面工作报告或结案报告。
(七)对所聘用律师事务所、外聘律师的服务水平和质量进行考核，并报告公司领导。
(八)指导、监督各分公司、子公司外聘律师管理工作。
第六条 公司所属分公司、子公司在外聘律师管理中的职责：
(一)根据省公司外聘律师管理办法及工作需要，决定是否聘用律师事务所及外聘律师，并报省公司法律事务部备案。
(二)根据省公司授权与律师事务所签订法律服务合同。
(三)由法务负责人与外聘律师沟通联系，协助、监督外聘律师的工作。
(四)监督所聘用律师事务所、外聘律师遵守执业纪律,恪守职业道德，维护公司利益，要求其积极完成委托事项并反馈工作进展，报告工作结果(必要时应当提交书面工作报告或结案报告)。
(五)对所聘用律师事务所、外聘律师服务水平和质量进行考核，并向分公司领导及省公司法律事务部汇报。
第七条 省公司对各分公司、子公司外聘律师事务所及律师聘用实行备案管理。各分公司、子公司应当将外聘律师事务所及律师聘用情况，报省公司法律事务部备案。外聘律师事务所及律师情况包括如下内容：
(一)律师事务所简介及所聘律师简历。
(二)服务方案。
(三)收费标准。
(四)成功案例。
(五)所获荣誉。
第三章 外聘律师的聘用
第八条 律师事务所及律师的聘用，应按照公开公正、竞争择优的原则，综合衡量律师事务所信誉及实力、指派律师的专业能力、实践经验、职业道德、工作态度和收费标准，择优聘用。
公司及各分公司、子公司应当优先聘用全国、省、市优秀律师事务所及律师。
第九条 公司及各分公司、子公司可聘请律师事务所的专职律师担任常年法律顾问，协助处理日常综合性法律事务，提供综合性法律服务;也可聘请律师事务所的专职律师担任专项法律顾问，为公司特定项目提供法律服务。
第十条 拟聘用的律师事务所或律师一般应具备下列基本条件:
(一)团队专业背景、服务质量、职业道德、社会评价、收费标准在同业具有明显优势。
(二)所执业的律师事务所在本地区具有一定的规模和较强的实力,业务能力和业务素质高，具有良好的执业形象和执业影响。
(三)近三年无不良执业记录，律师事务所及主要合伙人近三年没有遭受过行政处罚。
(四)已在与本公司具有竞争性质的公司或分支机构担任法律顾问者，不得聘用作为法律顾问。
优先入选条件：
(一)近三年曾被评选为全国或全省优秀律师事务所的优先入选。
(二)熟悉广电行业特点，并有较为丰富的为国有企业服务的成功经验者优先。
第十一条 聘用为常年法律顾问的外聘律师应承担如下工作:
(一)解答公司提出的有关法律问题，为公司的管理和业务活动提供法律咨询，必要时出具法律意见书。
(二)为公司建立、健全各种规章制度提供相关的意见和建议。
(三)提供与公司运营和业务经营有关的各类法律信息。
(四)协助公司对职工进行普法教育，举办与业务相关的法律培训。
(五)对公司法律事务工作进行指导和帮助。
(六)草拟、修改、审查公司各类合同、协议及其他法律文书。
(七)为公司重大项目建设提供咨询、出具法律意见及准备相关法律文件，协助办理有关手续。
(八)接受公司委托担任公司诉讼、仲裁、行政复议、听证等法律程序的人。
(九)对于公司竞争对手在报刊、杂志、电视、广播、网络等公共传播媒体上的任何诋毁、贬低公司的传播行为，须通过法律手段予以制止，必要时通过起诉等方式挽回损失。
(十)每半年应向公司专题汇报一次公司运营过程中存在的法律风险，并提出对策和建议，同时汇报有关诉讼或重大委托事项的情况。
(十一)根据公司要求，法律顾问每周至少一次在公司办公处所处理相关的法律事务。
(十二)办理公司交办的其他法律事务。
第十二条 公司外聘法律顾问选定后，公司应当与律师事务所签订法律顾问聘请合同，该合同包括但不限于以下内容：
(一) 提供法律服务的律师事务所名称、律师姓名、执业证号。
(二) 工作范围和主要内容、工作时间、具体工作任务和要求。
(三) 聘期起止时间。
(四) 提供服务或方式。
(五) 收费标准、服务价格及支付方式。
(六) 双方权利、义务。
(七)保守企业商业秘密的期限和责任。
(八) 工作成果的接收和考核。
(九) 违约责任及争议解决办法。
(十) 合同的变更和解除。
(十一)其他需要约定的内容。
第十三条 法律顾问费用应采取分期支付的方式。
第十四条 聘请常年法律顾问的法律服务合同实行一年一签的原则。
第十五条 法律顾问合同期满或终止前，双方如有意续聘，应及时就续聘条件进行磋商，以保证法律服务的连续性。法律顾问合同因期满或法律服务事项完成而终止后，律师事务所或律师应及时写出总结报告。
第十六条 公司外聘律师在工作中接触了解到的有关公司生产、经营、管理和对外联系活动中的商业秘密，负有保守秘密的义务，其保密责任不因法律顾问聘请合同的终止而免除。
第十七条 公司外聘律师有下列行为的，应及时向律师事务所反映并可依法解除法律顾问聘请合同，并要求赔偿损失。
(一)在法律顾问合同有效期内担任有竞争关系的对方企业的人。
(二) 在公司与其受聘的其他企业之间发生争议时， 对方参加诉讼或仲裁。
(三)在诉讼或仲裁活动中担任对方当事人的人。
(四)其他损害企业合法权益或违反聘请合同的行为。
第十八条 常年法律顾问聘用期满或专项法律事务完成后，应对外聘法律顾问所提供法律服务进行综合考核评价，并将考核情况报公司领导及省公司法务部，评价结果将作为次年是否续聘的主要依据。
第十九条 省公司法律事务部逐步建立律师事务所备选库，将工作业绩优良、执业敬业的律师事务所及律师列入律师数据库。列入备选库的律师事务所及外聘律师在同等条件下优先获聘。
省公司法律事务部根据具有公信力的专业法律服务排名及评价意见、各律师事务所及相关律师的业绩、经验和对客户的服务态度及其对本公司提供法律服务的考核记录等因素，综合考量，制作并随时更新律师事务所备选库名单。
第二十条 外聘律师不能胜任常年法律顾问或专项委托工作的，应及时要求外聘律师事务所更换律师。
外聘律师在提供常年法律服务或专项法律服务过程中严重失职或严重侵害公司利益的，应及时报告公司领导，解除外聘律师事务所的法律服务合同直至追究相关律师事务所的赔偿责任。有犯罪嫌疑的，依法移送司法机关处理。
第四章 附则
第二十一条 各分公司及子公司在外聘律师管理工作中疏于管理或未按照本办法履行报告、备案，应按照公司有关规定给予处罚。给公司造成经济损失的，还应追究相关责任人员的经济赔偿责任。
第二十二条 本规定之前已聘用律师事务所及律师的，可按原约定期限继续聘用。聘用期满后，按本规定重新确定是否续聘。
第二十三条 本规定由省公司法律事务部负责解释。
第二十四条 本规定自之日起施行。
律师的业务的范围中国《律师法》第二十五条明确规定了律师为社会提供法律服务的内容和范围：
(一)担任法律顾问;
(二)担任诉讼人;
(三)担任刑事辩护人;
篇4
【关键词】法律风险；风险管理；风险评估
风险管理是企业经营管理的一部分。企业时时处处面临各种风险，法律风险无疑是其最终表现形式。因此，企业风险的管理说到底是法律风险的管理。国网河南省电力公司濮阳供电公司（以下简称濮阳公司）实行全方位全过程法律风险管理，该模式具体由“三大模块”“六大要素”构成。“三大模块”是指法律风险环境信息辨析、法律风险评估和法律风险应对；“六大要素”是指组织、职能、制度、流程、文化和信息系统。
一、实施法律风险项目化管理
对法律风险分析、控制和评估工作实施项目化管理，根据项目管理原理和方法，成立项目组织机构，包括领导小组、项目组和联合工作组。项目领导组主要负责推进、指导项目开展，调配项目资源，协调解决重大事项，由公司领导任组长，各部门负责人任成员。项目工作组主要负责整个项目的组织管理和具体实施，由公司法律顾问、外聘律师和咨询顾问人员组成。联合工作组负责开展过程中部门间的信息传递、沟通工作，由各专业骨干和法务联络员组成。
二、明确法律风险环境信息
首先，按照国网公司、省公司对法律工作的要求，制定法律风险评价准则，用以衡量法律风险严重程度，充分反映上级单位、“三全五依”法律目标、经营战略、资源分布和工作计划执行情况。其次，从内部和外部两个维度明确法律风险环境信息，外部法律风险环境因素主要包括法律法规的出台和修订，监管机构、用电客户、利益相关方等法律主体对企业的法律行为等因素，内部法律风险环境因素主要包括企业的组织职能、制度流程、风险文化、企业领导者、员工的风险偏好、法律素质与风险意识等。再次，采用管理学上的SWOT分析法（又称动态分析法）进行企业法律风险环境分析，从优势（Strength）、劣势（Weakness）、机会（Opportunity）和威胁（Threat）四个维度把研究对象调查列举出来，并依照矩阵形式排列，从中得出结论，最终形成企业法律风险环境分析报告，作为评估法律风险的环境参照。
三、开展法律风险评估
第一，首先要做的是进行法律风险辨析。制定法律风险识别指南，构建起完整的企业法律风险识别框架，梳理出各部门的主要管理和业务活动，搜集相关的法律、法规、诉讼案件、投诉材料等，运用法规梳理法、德尔菲法、案例分析法和头脑风暴法等方法逐一判断每项业务或管理活动中存在的法律风险，并确定风险名称及风险行为，征求部门意见并集中会审后，形成企业法律风险清单。
第二，进行法律风险分析。从资源配置、奖惩机制、职责权限、过程监控、部门内法律审查、执行者能力要求、法律风险意识、专业法律审查八个分析维度，对每个风险行为进行分析，制作企业法律风险分析表，并内置相关计算公式，实现风险的可能性、风险水平数值及损失度的自动计算；组织项目组专家团队对企业法律风险分析表中各种风险行为的相关分析维度逐一评估；根据部门和专家意见调整分析结果。
第三，进行法律风险评价。利用K-MEAN聚类法功能软件（SPSS），对全部企业法律风险水平评价数值进行聚类分析，确定法律风险分级标准，划分为五个风险等级；统计风险类型、风险数量、风险等级等基础数据，绘制相关表格；分别从部门维度、外部主体维度、部门和外部主体交叉维度以及经营管理流程维度，利用风险叠加图法、风险等级图法、风险坐标图法等，从风险分布特点、风险趋势、风险成因进行风险评价；进一步对相关风险及风险行为从法律专业角度开展分析，提出法律上的意见建议，纳入公司法律风险清单。
四、进行法律风险应对
首先，选择风险应对策略，根据法律风险类型、风险承受度和风险偏好，选择规避风险、转移风险、降低风险、接受风险之一或组合。其次，对法律风险应对现状开展评估，筛选风险行为及法律风险，制作评估表，由各相关部门对企业法律风险应对现状开展自评，形成最终企业法律风险应对现状评估表，撰写完成企业法律风险应对现状评估报告。再次，制定实施法律风险应对计划，从制度、流程、活动等角度提出控制措施，包括制度流程类、资源配置类、标准规范类、培训类、技术手段类、活动类、信息类等。最后，在风险应对措施的内容调整完成后，确定各项风险应对措施的责任部门、完成标志、配合部门、完成进度等内容，并最终形成整体企业法律风险应对计划。实施过程中把握“用尽可能少的措施控制尽可能多的风险”原则。
五、实行监督检查
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（一）注重诉讼案件应诉工作1.严格执行诉讼案件上报制度。基层单位务必在发案后第一时间上报公司法律合规部统一处理，各单位不得擅自行事。2.严格执行诉讼案情分析制度。公司诉讼业务处理实现程序化，收案后专人负责程序处理；程序处理完毕后由总法律顾问或法律合规部部长指定专人承办案件；承办人接案后，第一时间了解案情，进行案情综合分析形成分析报告上传或上会，在法律合规部群中或部室案件分析会上集体发表意见确定诉讼策略。3.严格执行诉讼案件跟踪制度。随卷一起流转的还有诉讼案件跟踪一览表，表中对案件基本情况要做出说明，并由承办人填写处理意见，然后报总法律顾问后，根据案情重大情况逐级上报至公司主管领导，此表在诉讼全部处理完毕后随卷封存。4.严格执行诉讼案件小结制度。案件终了后，由案件专办人员对案件处理情况进行小结，一并随卷封存，以便今后借鉴，经典案列可入选法律事务简报，能起到举一反三的效果。
（二）有序开展非诉讼业务1.坚持四项审核。即合同审核、授权委托书、规章制度、公司重大决策的审核。合同审核分两部分，第一部分是合同签订前审查，第二部分是合同大检查，针对全公司外欠款合同深入项目，确保审核合同率，做到了对全公司合同全面掌控，并对高风险合同制定具体的防范措施。2.坚持普法教育。在对施工中各类合同进行审核的同时，公司积极开展了普法宣传教育活动，将法律知识送到施工一线去。近年来分期在公司机关对财务、物资设备、计划人员进行了法律知识培训；利用到项目、分公司处理诉讼业务、法律援助的机会，召集片区人员进行法律普法教育。几十场的大型普法，若干场的法律培训，提高了全员的法律意识，实现了公司普法之初定的目标：“普法的目的不是让每个人都精通法律，而是让每个人都有法律意识。”公司于2011年初组建了法律事务交流群，当前群成员近200余人。公司邀请了长春铁路法院、成都铁路法院、集团公司法律合规部领导及地方律师事务所资深律师加入群中，为广大职工解决法律问题提出了权威的意见，也为法律事务部在具体承办案件纠纷中，提供法律援助意见和指导。该群的组建，提升了法律合规部在公司及职工中的影响，为进一步开展法律工作提供了群众基础。3.坚持法企共建。在公司内部加强法律知识宣传，提高职工的法律意识的同时，加强与当地法院互动关系。请法官从审判及第三方的角度对公司的法律风险防范工作及工作中的法律问题提出意见和建议。近两年的工作中与多家法院建立了互动，为企业在公平的法制环境中发展垫定了基础。4.坚持重大项目法律援助。为直属项目部、分公司在施工过程中遇到的法律问题提供书面的咨询意见书，规避了合同带给我们的风险，为下一步施工创造了良好的环境。5.坚持项目合同风险评估。针对重、难点项目，临近完工的项目进行合同、诉讼风险评估，阶段性对公司合同情况进行大检查工作。对重、难点项目，临近完工的项目与公司审计部配合进行风险评估，结合项目的经营情况，对照项目对下欠款的余额表，对评估中发现的合同、诉讼风险，指导项目部予以规避。项目合同风险评估工作，把四项审核中的合同审核向更深更广的方向推进。
（三）强化债务清收与优化公司制订了分片包干制度、定期跟踪制度、打调结合制度来进行债务清收清欠工作。分片包干制度，即根据已完工项目分布情况，按区域划分为山东片、武汉片、云南片、长春片等区域，每区域由专人负责清收清欠。定期跟踪制度，即制作《债权清收情况跟踪一览表》，以表格的方式体现重点项目清收的基本情况，既便于领导掌握清欠动态，也便于具体承办人不在位时，其他人员能跟进。打调结合制度，即法律手段与清欠手段结合的制度，针对欠款时间长，业主还款能力弱，政府融资瘫痪的项目欠款，敢于使用法律武器，在常规清欠基础上，以法律诉讼为手段为企业减轻债负。公司制订了逐级谈判、分期付款、债权转让、债务优化、末次付款终结风险等制度对公司已完项目的债务进行优化，做到在债务处理方面有礼有节，既合理控制了债务规模，也有效地控制了债务风险。
二、创新机制的效果
（一）公司上下两个意识得到了提高通过近几年的工作，公司所属各单位的契约意识、风险意识得到了加强。工程项目遇到有法律方面的问题，第一时间想到法律合规部。有的通过QQ群、电话联系。有的项目遇到疑似问题，项目经理亲自带领项目有关人员，携带资料到机关法律合规部确认是否有风险。应该说项目部在施工生产中都把法律管理问题提到了一个新高度，法律事务工作在公司生产、经营过程中也体现了其应有的作用。
篇6
1、参加江苏中电设备有限公司的股份制改造变更为中电电气（江苏）股份有限公司的全过程，配合外聘律师事务所的法律尽责调查，适时提供法律建议和服务。
2、参与中电电气（南京）光伏有限公司对中电电气（南京）新能源有限公司和中电电气（上海）太阳能科技有限公司两个组件公司并购，审查并购文件。
3、参与股份公司营销政策的制定，审查制度合法性；评估、修订变压器销售合同文本，审查修改于制度配套使用的《商协议》等合同文本。
4、参与中电电气集团有限公司与南京铁路建设有限公司共同成立南京南站光伏发电有限责任公司的相关合作协议审查、修改，进行法律风险评估。
5、参与中电电气（江苏）股份有限公司对通化变压器制造有限公司股权收购和业务开展情况的前期考察、调研工作，提出法律意见。
6、参与中电电气集团有限公司与大同煤矿集团机电装备制造有限公司合资成立大同煤矿集团机电装备中电电气有限公司的工作，对合作协议、公司章程进行草拟、审查，办理公司设立的工商登记事务。
（二）、根据工作中发现的问题，对重大法律风险提交评估报告，供管理层参考。
1、1月向相关部门提交《企业劳动管理法律指引》，对企业常见的《劳动合同法》相关的适用问题进行详细的解释与指导。
2、2月向集团领导提交《关于中电电气（南京）光伏有限公司对中电电气（南京）新能源有限公司和中电电气（上海）太阳能科技有限公司股权收购的法律意见书》。
3、6月向集团领导和人力资源部提交《2011年上半年劳动争议案件评估报告》，对因公司不规范行为引发的多起劳动争议案件进行剖析，总结原因、问题，提出改进建议。
（三）、为子公司、职能部门提供有效法律服务，处理重大法律纠纷；检查异地子公司法律工作开展情况。
1、为江苏中电输配电有限公司与福建建德三师水泥有限公司的变压器质量纠纷提供法律建议，拟定和解方案。
2、调查、处理江苏中电输配电有限公司与大唐漳州风电有限公司的变压器质量纠纷，提出了可行的处理方案、建议。
3、协助企管部处理临时用工陶纪明的工伤补偿事宜，与对方协商达成协议。
4、对合同履行中的争议，草拟书面函件与客户协商；对客户违约，可能造成公司重大损失的合同，指导销售员从客户处取得违约证据，如kunye c0,limited公司推迟交货，指导销售员取得对方书面认可手续。全年共为子公司、职能部门提供各类法务服务60余次。
通过上述工作，化解纠纷，弱化矛盾，避免了诉讼案件的发生，维护了公司形象。
（四）、检查、监督江西景新公司法律服务工作开展情况。
1、监督江西景德半导体新材料有限公司法务工作开展：保持与外聘驻公司律师的密切联系，定期检查工作日志，及时协调处理重大问题。
2、 要求江西法务对全部涉外采购合同进行梳理，对未履行完毕的每份合同的签订、变更、终止的法律手续是否完备、是否存在法律风险给予说明并给出法律意见。
3、 监督合同履行，及时处理纠纷：对因付款延迟导致大量供应商不满引起的合同履行问题进行协调，提供解决方案；对于供气公司要求涨价引起的重大纠纷，适时指导、草拟函件，提出法律建议等。
4、与其它部门合作，参与公司项目的决算工作。
（五）、积极维护和拓展外部司法关系，为解决集团法律风险创造良好的外部司法环境。维护与扬中公检法机关、仲裁机构的关系；拓展与省高院、镇江中院、江宁法院、江宁公安的联系沟通，与两地司法机关保持良好的工作联系。
二、基础管理目标完成情况
（一）、清收应收账款，维护资金安全。
1、工作业绩：
⑴ 超期货款：全年共处理超期货款4253.6万元，其中2011年遗留2088.8余万元，2011年新移交2164.4万元。截至2011年11月底，共回笼超期货款2370万元，清户169户。
⑵ 离职销售员欠款清理：经过一年时间的诉讼，第一批诉讼的25件离职销售员欠款案件一审已全部结案，回笼欠款15万元。
2、工作措施：
⑴ 超期货款方面加强诉讼力度。为加快超期货款清收速度，重点通过诉讼方式清收。积极协调各方，充分利用司法资源，共诉讼案件29起，结案23起，结案率80%，另有2起案件已冻结金额73万余元。全年通过诉讼而回笼货款621万元。
⑵ 坚持出差，深入每个客户实地了解货款逾期支付情况，对客户提出质量等问题及时予以解决，回笼货款。
（二）、严格执行合同评审制度，评审全集团对外经济合同。
1、审查、草拟重大合同：参与谈判、审查与丘博保险（中国）有限公司保险合同，与人民电器厂、华达物资公司、正泰公司的战略合作协议，与德国海德里希设备有限公司买卖合同的重大合同，提出法律意见；起草中电电气（南京）特种变压器有限公司与上海地澳自动化科技有限公司专利许可、技术合作开发协议等重要合同。
2、严格按责任状要求做好日常合同评审工作：今年面对人员减少、工作量增加的问题，法务部发扬团队精神，精诚团结，加强合作，克服困难，保障合同评审日常工作按时完成。
⑴ 截止至11月底，评审变压器销售合同2800余份，重点审查客户资信，识别安装公司、皮包公司等履行能力不能保障的客户，预防法律风险。
⑵ 对非标产品库存，逐份审查合同，向运营计划中心核实履行情况，分析法律风险，对每台产品给出处理意见。
⑶ 对在评审中发现的未签订合同先发货、预付款（全款）未到先发货引起的法律风险予以汇报，指出问题，提出法律意见。
3、评审集团及股份公司采购合同2900余份；基建及其他合同193份。对此类合同，重点审查合同是否与招标结论一致；对采购特殊产品如危险品、劳保用品等国家规定必须取得特殊生产许可的，严把资质关，审查供应商相关证照；对生产、质检用设备要求留质保金；根据运输公司人员协助卸货受伤事故，提示完善采购合同文本，预防将来再发生卸货人身损害风险。
4、评审光伏产业子公司各类别合同合计698份（国内销售220份，国内采购478份），着重审查对方单位资信，对合同提出了修改意见。
5、根据新公司的建设及集团各子公司发展情况，适时制定、修订标准合同范本。
⑴ 根据江西景德半导体新材料有限公司的建设进度，及时制定销售合同文本。
⑵ 根据劳动争议仲裁经验，重新修订劳动合同文本，使之更加完善。
（三）、 规范商标与工商登记管理事务，维护公司知识产权。
1、为建立商标管理体系，在集团内实施规范的商标管理，制定《集团商标管理制度》并公布实施。
2、打击商标侵权和对公司不正当竞争行为：针对江苏宝亨新电气有限公司、扬中市中电电工设备厂、国际中电集团、中电变压器股分有限公司等使用与我集团近似商标，利用字号相近虚假宣传等不正当竞争行为，集团已对以上公司提起知识产权诉讼和不正当竞争诉讼，共3起案件。其中不正当竞争诉讼一审胜诉，判决支持我方全部诉讼请求，判对方赔偿30万元（对方提起上诉，二审中）；其余两案仍在审理中。
3、为策应变压器、组件两大产品的海外销售，保护公司知识产权，按注册方案推进海外商标注册，上半年共取得国内外17件商标权证。
4、及时办理工商年检及日常工商行政事务，确保集团及子公司各项工商登记合法、有效：办理中电电气（江苏）股份有限公司设立、变更登记；办理中电电气（镇江）电力变压器有限公司成立工商登记；办理中电电气（南京）新能源有限公司和中电电气（上海）太阳能科技有限公司因被收购而引起的工商变更、外资注销等各项事务；办理江西景德半导体新材料有限公司名称变更；办理集团、各子公司各项营业执照、组织机构代码证年检等事宜。
（四）、多形式多渠道灵活开展法律培训与宣传，努力提高集团管理层和员工的法律素质。
1、按年度培训计划，本年度共对新上岗的营销员进行合同法培训4次，培训人次120人，课时16课时。
2、为了提高集团及子公司人事管理者的法律基础知识，安排外聘顾问杨惠弟进行劳动法相关知识培训2次，重点讲解了规章制度的制定、应用，劳动关系建立、解除等法律知识和实践要求。
3、针对近年职务犯罪多发，给公司造成严重损失的情况，为教育销售员，提高法律意识，减少职务犯罪发生，在半年度营销会议上对全体与会销售员进行预防职务犯罪培训。
4、在《中电人》法律专栏发稿，进行法律教育宣传。共刊载《安全案例宣传之资信调查》等 篇法律宣传教育文章，为员工工作、生活中常遇法律问题给予法律指导与宣传教育。
三、运用专业技能，一方面以法律手段维护集团利益；一方面群策群力，充分发挥法律智慧，避免集团卷入重大诉讼，减少案件索赔额，维护集团形象。本年度通过妥善办理诉外、外诉经济案件共为集团挽回损失60万元；减少索赔839余万元。
1、诉外经济纠纷案件处理情况：
⑴ 中电电气（南京）太阳能研究院有限公司与高邮海光照明器材厂仲裁案：因研究院定作的太阳能草坪灯灯具和太阳能路灯灯杆质量与客户天津镇洋公司的合同要求不符，导致天津镇洋对我公司提起质量纠纷诉讼，在妥善处理天津镇洋案件后，少支付天津镇洋公司货款20万元；对高邮海光申请仲裁，根据案件需要及时联系到行业协会专家出具鉴定结论，争取到胜诉机会；4月双方达成调解：高邮海光退还货款、支付赔偿共计40万元，自行拉回有质量问题的灯具。该事件引发的两个案件通过努力共为公司挽回损失60万元。
⑵ 中电电气（南京）太阳能研究院有限公司与南京康中科技有限公司货款返还仲裁案。1月份对康中公司提起仲裁，要求按协议返还货款130多万元，在仲裁过程中发现对方有到期债权，及时向玄武区法院申请保全，6月该案也达成调解：对方同意退还货款并赔偿相应损失共计150余万元，目前该案正在申请执行。
2、外诉经济纠纷案件处理情况：
今年外诉经济纠纷案件发生较多，全年共处理5起案件，涉案金额达1700万元。自2011年以来金融危机造成外部市场环境恶化，同时因公司各层面员工缺乏风险意识，尤其是业务经办人缺乏足够的工作责任心，未尽谨慎义务，使本可避免的纠纷因处理不当引发了重大诉讼。法务部积极应对，精心准备，力争公司利益不受侵害。具体情况如下：
⑴ 芜湖天航科技（集团）股份有限公司诉中电电气（南京）特种变压器有限公司支付工程款案：对方要求支付工程款及利息共计609594元，经协调达成调解，仅支付本金和诉讼费，对方放弃利息4万元。该案暴露公司管理上两个问题：一是在建基建项目未依法报建，设计方案修改未及时报批，造成工程无法竣工验收；二是公司项目负责人不尽责，人员交接后互相推诿。
⑵ 安徽众安实业有限公司诉中电电气集团有限公司质量纠纷案：对方要求我公司承担质量赔偿的连带责任，支付500万元。该案发生后，及时调查取证，向公安报案，因调查及时、手段得当，使对方在11月份撤诉，避免了公司卷入一场高额索赔纠纷。该案发生的原因一方面是他人为谋取不法利益私刻我公司印章伪造合同，另一方面是公司的报价、标示制作、领用等方面缺乏登记管理措施，无人进行跟踪，使他人得以利用漏洞达到不法目的，使公司卷入无谓的讼争。
⑶ 上海永续机电科技有限公司诉中电电气（南京）半导体材料有限公司货款纠纷案：要求我公司支付货款67万余元，法院一审驳回该单位对半导体公司的诉讼请求，对方败诉。该案的胜诉体现出使用公司标准合同文本的意义，合同条款的完备使公司取得诉讼先机。
⑷ 常州益鑫新能源科技有限公司诉中电电气（南京）新能源有限公司买卖合同纠纷案：对方要求我公司支付违约金900余万元，并对公司银行帐户进行了冻结，给公司生产经营造成重大影响。该案发生是因经办人对合同签订、履行、解除等重大环节无法律意识和常识，对已解除的合同无书面手续，导致引起重大诉讼，经两次开庭，该案还在进一步审理中。
⑸ 洛阳市坤义太阳能科技有限公司诉中电电气（南京）半导体材料有限公司买卖合同纠纷案：该案反映合同经办人缺乏基本的商业交易业务技能，对收货、验货、退货、发货等重要环节的处理不规范，存在重大风险漏洞。案件经两次开庭后与对方达成调解，为公司减损二百余万元。
3、劳动争议案件处理情况：今年共发生劳动争议案件7起，数量比往年大幅降低，仲裁请求277859.4元，给付金额58348.1元，减少索赔219511.3元。具体情况如下： 四、严厉打击职务犯罪，追究犯罪人责任，挽回公司损失120万元。
1、石志斌侵占公司财产案件：该案已结案，石志斌被判处有期徒刑5年，对其在乐山的房产等分别进行变卖和出租，挽回损失30余万元；
2、宋如峰挪用资金案：被挪用的90万元已追回。
3、魏灿龙挪用案：已初查立案，对其已网上追捕；祝建飞、严明武挪用案作为共同犯罪已经立案，并已经网上追逃。
5、陈必林挪用案：因其金额较小，直接江宁法院提起民事诉讼，一审已经判决确认应给付款挪用金额8280元，因对方地址无法查实，公告判决，目前正在申请执行。
五、工作中的不足
1、对子公司的监控还不到位，除合同评审监督流程外，在其他方面的监督力度较弱，风险防控子流程未建立。
2、当年移交欠款的清欠率不高，与责任状要求有差距。主要在于：第一，工作创新不够，按老思想老套路进行工作多，对清收过程中遇到的新情况研究少，创新少，办法少。第二，与内部、外部的协调不到位，对质量问题的解决拖拉等，司法机关部配合出差办案等都对货款回笼造成一定不良影响，未及时解决这些问题。第三，招标的合同无管辖权，移交的无管辖权的案件越来越多，清欠带来难度。
3、离职销售员欠款清欠工作进展幅度不大，有待加大力度。
篇7
一、加强财务监督，完善内部控制制度建设
公司依照国家有关政策、法规和中国一航的具体要求，先后制定了《投资管理办法》、《贷款担保管理办法》、《货币资金管理办法》等40多项基本制度和具体会计核算管理办法，作为公司内控制度和财务管理及会计核算的依据，同时关注国家新会计准则的实施，依据《中国航空工业第一集团公司企事业单位财务会计管理制度》的有关规定，结合企业的实际情况对基本制度和具体会计核算管理办法进行不断修订完善。去年又制定下发了《经济合同财务管理办法》。使广大会计人员在财务工作中做到了有法可依，有章可循，正确履行核算滥督和控制职能。
二、加强资金管理。有效防范资金风险
公司自组建以来。在由集权到分权的变革过程中。财务资金管理方面有过不少教训，如财权分割，资金分散，财务失控，资产流失。以及多头开户、私设小金库、随意转移收入、资金账外循环等。因此，公司及时采取措施，加强资金集中管理，并着重抓好以下几个方面的工作：
1、重新修改《货币资金管理办法》。该办法详细规定了公司实行货币资金业务岗位责任制，根据部门和岗位的职责权限，确保办理货币资金业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。
同时规定公司财务部门负责管理货币资金，其他部门一律不能保留现金或设立银行账户。不能保存各种有价证券和票据。出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。严禁未经授权的单位或人员办理货币资金业务或直接接触货币资金。将银行预留印鉴分开管理，即出纳保管财务专用章。财会室主任保管预留私人印鉴，以达到互相制约、监督的目的。
2、加强财务收支审批制度。财务各级领导按规定对收、付款凭证事前签字审核。 财务收支严格按照公司章程、董事会决议和公司相关制度规定进行审批。对所有的资金支出按照公司的年度、季度、月份资金计划执行。并规定了资金审批权限，审批人根据其职责、权限和相应程序对支付款项进行“联签”审批。
3、加强内部稽核制度。会计工作稽核采取专职复核与相互复核相结合，领导审核与室主任复核相结合的方法进行。库存现金实行每月3次定期稽核。银行存款日记账每月与银行对账单核对，并及时编制银行存款余额调节表。
4、实行财务主管委派制。加强对基层财务工作的管理和监督。公司向有经营和会计核算业务的单位、部门直接委派财务负责人和财务主管。被委派的财务人员对本单位的经济指标、财务会计和成本管理等工作负责，并组织实施与检查考核；对该单位执行国家有关经济法规、制度、政策和内部经济核算制度等相关制度进行检查监督，并汇总分析财务计划、财务预算的执行情况；对违反国家经济法律法规及企业财务制度和可能在经济上造成重大损失和浪费等行为进行制止和纠正。
5、加强专项资金的管理。将公司基建处（国家基本建设资金）、供应处（材料采购资金）、总务处（职工住房集资款）的各项专用资金统一上收到公司财务部集中管理，对国家基本建设项目单独进行核算，做到专款专用。下发了《关于进一步加强资金管理的通知》，清理了非法人单位在银行开设的账户。将公司部分子公司、医院、中小学、幼儿园、培训中心等单位的资金结算全部集中在公司结算中心进行。严格了资金管理制度。规范了资金使用及审批程序。
6、抓好现金盘存点及管理工作。公司《货币资金管理办法》中明确规定：（1）出纳人员根据会计人员填制签署的收付款凭证，按照业务发生的顺序与当天的现金日记账逐笔核对，做到日清月结，账款相符。（2）公司财务部和各基层单位的财务部门。严格执行现金盘点制度，保证现金的安全。各单位的负责人或财务主管人员每月定期或不定期（每月至少3次）进行现金盘点，公司财务部门组织人员每年2次深入基层单位进行全面的财务检查工作，并将该项工作制度化。做到检查有记录、问题有落实，确保现金账面余额和实际库存相符。如发现不符，及时查明原因，做出处理。（3）提取现金时，向银行出具的现金支票必须由两人以上共同完成，即现金出纳员开具现金支票。银行出纳员加盖银行预留的财务专用章，最后由主管该项工作的财会室主任加盖银行预留个人印鉴，同时输入支付密码。以达到互相制约、监督的目的。
7、把好货币资金支付审批程序。公司任何部门和个人用款时，必须提交书面付款凭证，并注明用款用途、金额、支付方式等内容。财务人员严格审查货币资金支付是否按照公司的规定程序进行审批。除小额个人因公预借款等事项外：金额较大的款项支付需同时附上有效的经济合同或与此相关的证明文件，方可办理资金的支付手续。
8、加强采购合同和比价采购管理。采购合同、对外加工合同等均按规定程序审批，5万元以上经济合同须经公司法律部门审查、合同签署人须经董事长授权后方可签署合同。在物资采购方面。实行比价采购，财务部门在支付货款时须由采购人员提供有关审批单方可付款。此外，按照《集团公司重大财务经济事项报告制度》规定，实施重大事项上报制度，以减少风险并提高企业抵御风险的能力。
9、加大检查监管力度。根据国家有关规定和中国一航的有关要求，公司加强清理“小金库”工作，组织财务部、纪委监察处、审计室、人力资源部等部门联合对公司所属单位、子公司进行抽查，近几年联合检查组对公司内分厂所、事业部、后勤单位的货币资金管理及二次分配资金进行了全面重点检查，对发现的问题要求立即整改。
三、强化对外担保管理。降低或有负债风险
篇8
（一）湖北省小额贷款公司信贷风险的现状
自2008年湖北省人民政府《湖北省小额贷款公司试点暂行管理办法》正式在全省范围内开始试点以来，湖北省农村小额贷款公司一直坚持“小额、分散”的原则，为“三农”提供低成本和便捷的小额贷款服务，以满足“三农”发展的融资需求。但是，借款人的违约风险作为资金借贷市场普遍存在的非系统性风险，在面向数量众多、资信能力较差的农村群体提供普惠金融服务的小额贷款领域尤其明显。至2014年3月底，湖北省有小额贷款公司366家，去年累计投放贷款740.3亿元，但全省小额贷款公司贷款余额占注册资本比例为92.73%，资金高位运营。①根据中联信、华创和融通等几家小额贷款公司的数据显示，小额贷款公司的贷款回收率大多只在50%左右，并且存在着骗贷的现象。这也促使部分小额贷款公司为满足经营需要铤而走险，采取非法集资、高息放贷及暴力收贷等非法行为。正是由于这种现象的存在，2014年7月湖北省小额贷款公司试点联席会议办公室要求各市（州）政府组织针对辖内小额贷款公司非法集资、高息放贷及暴力收贷行为逐一进行现场检查，及时查处小额贷款公司的违法行为②，以规范小额贷款公司的运营。
（二）湖北省小额贷款公司信贷风险的成因
1.农村经济的风险性。湖北省小额贷款公司贷款的主要用于“三农”建设，其信贷风险与农村经济休戚相关。我国农村集体经济组织实行家庭承包为基础、统分结合的双层经营体制，具有明显的季节性，生产项目的自然风险和市场风险比较大，缺乏必要的抵押品，这就决定了农村小额贷款公司信贷业务的高风险和高成本。③另外，2008年中国人民银行和银监会共同的《关于小额贷款公司试点的指导意见》规定将小额贷款公司纳入信贷征信体系，但是缺乏具体的方法和途径的规定，使得湖北省农村小额贷款公司难以实现对农村信用体系的信用征集和评级，不能对农村经济风险做好及时的防范。
2.缺乏贷款损失补偿制度。小额贷款公司本质上是普惠性金融体系理念的实践，普惠金融体系认同的是使所有需要金融服务的人，包括过去难以得到金融服务的更贫困和更偏远的群体都能得到各种应有的金融服务。④农村小额贷款公司作为农村普惠金融的典型代表，发挥着公益金融的作用，应该得到引导性专项扶持资金的支持，为农村小额贷款公司的贷款损失进行适当的补偿。但在实践中，除了浙江省等部分的省市出台地方性法规和地方政府规章将小额贷款公司纳入政府“三农”贷款风险补偿的范围以外，包括湖北省在内的大部分省市还没有出台相关的文件将农村小额贷款公司纳入到农业贷款风险补偿范围中。
3.农业保险不完善。农业既是我国的基础产业，也是弱质产业，具有区别于工业和第三产业的特殊风险。目前，我国农业保险的法律保障体系薄弱、风险分散机制不健全和财政支持不足的问题使得我国农业保险业发展严重滞后，不能满足现代农业的发展需要，无法有效化解农业生产中的风险。这一形势也使得农村小额贷款公司的信贷风险无法通过农业保险实现转移，导致风险积聚。
二、湖北省农村小额贷款公司信贷风险法律防范思路
（一）完善担保制度
1.物权担保制度。担保物权制度在现代经济交往中，对于维护交易安全，降低交易风险，满足融资与投资需求，发挥着其他制度所不容替代的作用。⑤完善物权担保的思路着眼于充分利用农户所有经济资源的交换价值，用以担保借贷债务人履行还款义务。根据我国《物权法》的规定，除法律另有规定外，耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权不得抵押。由于缺乏有效的土地流转机制和流转市场，农户所有的大部分经济资源不得用于抵押，典型的物权担保难以实现。另外，农业生产收益权浮动抵押作为以农户现有的未来的生产资料与生产收益权进行抵押获得贷款的担保方式，具有风险难以预测和控制的特点，有待于实践的进一步检验。⑥
2.信用担保制度。信用担保，又称人的担保，是指债务人以外的第三人以其财产和信用为债务人提供的担保。⑦国际上在农村小额贷款公司信用担保方面的成功经验是孟加拉乡村银行模式中的联保、互保机制，通过利用农村“熟人社会”的特点，利用农村人缘地缘和血缘等因素约束借款人的还贷。⑧目前这种制度在湖北省以及全国其他各省市的农村小额贷款公司已经被广泛运用以防范信贷风险。
（二）健全农业保险体系
农业保险是WTO《农业协议》的“绿箱政策”，不需要做削减承诺，是支持和保护本国和地区农业发展的重要政策手段，农业保险理应成为农业保护制度的主要形式。⑨农业小额贷款的主要投放领域是农业生产，风险主要来自农业生产过程中可能出现的各种风险。而农业保险以农业生产中的各种风险为保险对象，通过加快农业保险立法，构建完整的农业保险制度可以把小额贷款公司的部分风险转移到农业保险，从而降低小额贷款公司的信贷风险。
（三）建立违约风险补偿基金
风险违约补偿金是一项政府鼓励和促进银行业金融机构增加特定方向的贷款的引导性专项扶持资金，主要用于银行业金融机构的信贷风险补偿和信贷风险控制奖励。根据《指导意见》，小额贷款公司是由自然人、企业法人和其他社会组织依法设立的不吸收公众存款、经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司并不属于银行业金融机构，不能纳入政府小额“三农”贷款风险补偿的范围。但是，这样的规定与小额贷款公司的设立宗旨和业务方向不相称的，应该将涉农小额贷款纳入政府小额“三农”贷款风险补偿的范围。
三、湖北省农村小额贷款公司信贷风险法律防范措施
（一）农民组织组建动态联保降低风险
湖北省农村小额贷款公司的贷款具有灵活性高、方便快捷的特点，不同于商业银行以物权担保为主的授信方式，在授信模式的选择上以信用担保为主。因而，在完善担保制度思路的引导下，具体措施创新的重点应该放在信用担保方面。借鉴孟加拉乡村银行动态联保机制的先进经验，结合我国农村村民自治组织的实际国情，可以采取由农民组织组建动态联保的方式，将农村小额贷款公司和农民组织相结合，在形成信用担保的基础上，实现小额贷款的充分有效利用，实现互利共赢。
首先，要通过小额贷款实现农民的组织化，实现稳定保证和互助合作。我国的农村经济以小农经济为主，具有分散性，农户个体的资信能力较差，难以达到农村小额贷款的担保要求。通过小额贷款的发放，可以使申请同类或者相关用途的农户个体形成以血缘和地缘为基础的，具有一定合作基础和担保能力的动态联保组织。对于农民动态联保组织的组织形式可以采取法人、合伙或者其他组织等多种形式。这样既实现了“熟人担保”的定型化，也有利于充分利用小额贷款的使用价值和担保价值。
其次，要建立可靠的农村信用体系，准确对农民组织和单个农户进行资信评级。由于申请小额贷款的单个农户通常不具备向商业银行申请贷款的资信能力或者没有向商业银行申请贷款的经验，信用档案的建立可以通过县一级和镇一级地方政府的协助对申请贷款的农户的经济状况和信用状况进行调查，建立资信档案，并通过全面对小额贷款的贷中和贷后管理掌握单个农户的生产信息，及时对资信档案进行更新。在进行授信过程中可以参照商业银行的个人信用评级方式进行，针对单一信用风险敞口设定授信限额。而对于农户组织的资信评级则根据农民组织的组织形式和紧密程度而参照相应的商业银行信用评级方式对农民组织进行信用评级和信用档案管理。
最后，要加强贷后管理，将农村小额贷款公司贷后的贷款用途审查和农民组织充分利用资金相结合。农户组建动态联保组织虽然形成了较为稳定的担保组织，但动态联保组织的功能并不限于担保功能，还具有自主创业、共同经营、创造财富的经营功能。农村小额贷款公司在进行贷后审查的过程中，可以充分利用自身的资金和客户资源优势引导农民组织将资金用于生产技术培训、拓展销售途径等业务，并为农民组织提供必要的帮助。这既有利于贷后贷款用途的监控，防范信贷违约风险，也有利于农民组织的经营和发展。
（二）政府出资建立风险补偿基金补偿风险
目前，湖北省尚未将省内农村小额贷款公司的“三农”贷款纳入到政府“三农”贷款风险补偿的范围。根据走在农村小额贷款公司法律规制前列的浙江省2008年出台的《浙江省实施意见》，虽然“三农”贷款风险补偿金推出时面向的是银行业金融机构，但是政府应该将小额贷款公司纳入政府“三农”贷款风险补偿范围，由各地财政安排一定比例的资金，按照“专款专用、结余留成、滚动使用、超支不补”的原则，用来鼓励和引导农村小额贷款公司加大对“三农”信贷的支持力度。
根据农村小额贷款公司“三农”贷款普惠性、高风险性的特点和国家鼓励和支持“三农”发展的政策和法律，湖北省应该将农村小额贷款公司的“三农”贷款纳入到政府“三农”贷款风险补偿的范围，由省内各级地方政府财政部门为农村小额贷款公司提供专项的配套资金，建立风险补偿基金。作为一项重要的风险补偿机制，政府出资建立风险补偿基金可以有效填补小额贷款公司贷款违约带来的部分损失，保持湖北省小额贷款公司的运营持续性，避免湖北省农村小额贷款公司因为信贷违约导致小额贷款公司资金链断裂，出现经营困难，甚至破产的情况。
（三）健全农业保险制度转移风险
农业保险作为一种分摊农业生产风险，消化农业生产损失的一种经济制度和通过农业保险合同建立的一种保险法律关系，对于转移湖北省农村小额贷款公司信贷风险具有重要的意义。健全我国农业保险的关键在于建立和健全农业保险立法，用以指导和规范农业保险的具体运作。在保险立法上，应该借鉴发达国家的农业保险立法的成功经验，加快农业保险立法，明确农业保险的实施范围、保险费率和税收，区分政策性农业保险和商业性农业保险，从法律上明确政府、投保人、保险人和被保险人之间在保险法上的权利义务关系。要通过立法发展政策性农业保险机构，通过社会保险对农业生产损失给以必要的补偿，并增强农业生产的抗风险能力。同时，要鼓励商业性保险机构拓展农业保险业务，引导商业保险业务向农业生产领域延伸。有条件的省市和地区还可以建立由国家独资经营的保险公司和合作经营的农业保险公司，从事农业保险业务。
注释
①湖北将试点小额贷款公司发行私募债券补充可贷资金，http：//hubei.gov.cn/zwgk/rdgz/rdgzqb/201404/t20140414_496341.shtml。
②关于严格加强小额贷款公司管理的通知，http：//hbxdxh.com/xwdt/tzgg/36657.htm。
③参见邬枫.《小额贷款公司风险的法律控制研究》，载《黑龙江科技信息》2012年第26期。
④杜晓山等著.《中国公益小额信贷》，社会科学文献出版社2008年第1版，第1页。
⑤陈本寒著.《担保物权法比较研究》，武汉大学出版社2003年版，第1页。
⑥罗一涵，王立.《小额贷款公司法律问题研究》，载《法制与社会》2009年10期。
⑦马俊驹，余延满著.《民法原论》（第四版），法律出版社2010年版，第547页。
篇9
市场经济的不断完善，企业在市场中经营所面临的风险也正在日益凸显，本文对企业在市场经营中遇到的法律问题进行分析，并对此提出一些建议，为企业的发展提供一些参考。
【关键词】
经营;法律;风险
1 企业法律风险的特点
1.1 专业性
企业所面临的法律问题和普通生活所面临的法律问题有一定的区别性，对一些民事所面临的问题，相关机构及法律人士非常容易掌握其内在的根源，但是对于一个企业来说，会有很多方面的问题纠缠在一起，很多问题已经超出法律的范围，在企业建立之初，一些企业会自己建造厂房，在建设合同中就会出现一些工程造价、土地勘测、预结算、工期签字等等相关比较技术的问题，如何更好的去解决这些问题，就需要一些其他专业知识，没有相关的技术人员给予帮助，很难对这些问题进行很好地解决。对于这样的问题，我们只能通过企业的技术人员和相应的法律专家相结合来完场企业出现的法律问题。
1.2 连锁性
企业在市场经济中遇到一些法律问题，会产生一些连锁反应，这些反应会直接影响到企业的经营，甚至会对企业的发展带来致命的一击，对员工的稳定性带来很大的隐患，同时对企业客户产生负面影响，一些客户源会流失，影响到企业的根本生存。
1.3 客观性
在市场经济时代，企业是市场经济的主体，在企业设立之初到企业消亡之间，企业一直处于法律调整之中，企业的活动甚至超出了一些法律规定之外，同时企业就要承担相应的法律责任，法律是一个看不到的约定习俗，很多企业忽视了法律存在的必要，让企业在市场经济中出现违规现象，给企业的发展带来不稳定隐患，法律作为市场经济一个重要组成部分是客观存在的，不会因为企业的喜好或者厌恶而消失，这就需要企业正视法律客观存在的事实，减少法律风险。
2 企业经营中遇到的法律风险的种类
企业在市场经营中会遇到各种类型的法律问题，这些法律问题按照不同的标准分为不同的类型，主要有以下几个方面：
2.1 法律风险的性质
法律风险的性质可以分为刑事法律风险、民事法律风险、行政法律风险。对于这几种法律风险是根据不同的风险程度而确定的，刑事法律风险主要表现在在企业设立之初虚假出资行为，非常抽取公司的财产，提供虚假的财务报告，在经营过程中出现合同诈骗行为，破坏金融秩序、偷税、漏税、欠税、骗税，在企业解散阶段出现妨碍企业资产清算的各种行为，对于上述行为情节严重的，可以追究其刑事责任。
2.2 风险产生的时间划分
按照风险产生的时间段不同我们可以分为事前风险、事中风险和事后风险，主要体现在公司在设立之初、公司运营期间和公司解散期间的各种风险，事前风险主要体现以下几个方面，出资不到位、公司规章制度不规范、职权不明确、产权不清晰等等。事中的风险主要有合同存在漏洞发生纠纷、劳动规章制度不严密或违反法律的强制性规定而在劳动仲裁中败诉、企业安全制度执行力度不够发生工伤事故、未采取足够的措施保守商业秘密导致商业秘密泄露、经营过程中没有能够及时申请商标而导致被别人抢注等等。事后风险主要包括不按照相应的法律进行解散，虚假破产或者偷换公司的名称，在资产核算方面的各种问题。
2.3 风险产生的对象划分
根据不同的种类可以划分不同的类型，风险产生的对象可以分为与客户之间的风险、与股东之间的风险、员工之间的风险。这些风险主要表现在合同法的规定上，在合同的制定、签署、履行、变更方面存在很多风险，与传统的法律相比较，企业与员工间的法律问题主要体现在劳动制度的执行情况、劳动纠纷调解和签订方面，同时股东和公司间的法律问题主要是公司相关法律方面，例如新公司的设立、增减资问题、股东的知情权问题，这些风险在企业发展中比较常见。
3 构建企业的法律风险防范体系
3.1 构建完善的法律培训机制
一个企业的法律风险很多都是由于企业员工自身的法律知识淡薄所致，对员工在职岗位进行针对且专业的法律知识培训，使员工了解所需的法律知识，这样可以在合同谈判、劳动规章制度制定、发起成立公司意向初定时就有意识地去预防法律风险。培养员工的法律意识能够更好的维护企业的利益，能够及时防范出现的意外风险。通过一些专业法律顾问能够对法律业务工作流程进行调查，有针对性的员工法律意识的提高，对于企业利益的维护，及时防范及避免法律风险。在企业内部制定解决方案，采取实训和方案相结合的方式，更好地满足各部门的基本需求，为企业避免风险打下良好的基础。
3.2 构建知识产权法律风险防范机制
在企业经营过程中出现的各种新技术、新工艺等要及时总结并汇报给相应的法律顾问，通过相应的技术人员和法律顾问协同向企业汇报，经企业的决策成同意后，可以向国家申请相应的专利，业务部门在对外交往时应注意其他企业侵犯本企业专利权的事件。对于符合向驰名商标的的商标要积极进行申请，在签订商标权使用、转让的时候，一定要按照企业的相关规定进行办理。
3.3 构建经营法律问题咨询机制
企业在市场经济经营过程中会出现各种法律风险问题，企业要设立相应的部门来对企业遇到的各种问题进行应对解决，由专门人员对其负责，对于出现的重大法律事件，由法律顾问提出相应的法律意见书，相对于企业员工来说有一定的指导意义，而且也能为企业提供相应的参考。同时企业要由专门的负责人企业法律问题进行相应的管理，由企业的法务部门或顾问律师负责企业法律风险防范体系的具体工作。在企业内部建立专门的人力资源部门来完善相关的劳动法律文件，并及时整理相关文件。由企业的业务部门对交易资料进行整理和保管，再出现变更等方面问题，会有相应的责任人来完成相应工作。
【参考文献】
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[3]孙彪. 浅析企业法律风险防范的建立[J]法制与社会， 2012，（08） .
[4]伍志雄.论合同管理在企业经营活动中的重要意义和作用[J]广东科技， 2013，（16） .
篇10
一、全力防范虚假赔案，以最大限度地挽回公司的损失。
去年余杭支公司有位离职员工方忠良，利用职务之便，与修理厂勾结，采用汽车套牌、虚假发票、制造假事故等非法手段，而且通过诉讼来达到其赚取或骗取保险金的目的。在我们与分公司客户服务部和杭州营业部的配合下，不仅粉碎了其企图，而且争取到杭州市中级人民法院把案件移送检察院立案侦查。其中两起典型案例，涉案金额就达到14万余元。通过我们的努力，防止了公司损失的发生。这两起案件的具体情况是这样的：
一起是用他人名义买得二手车然后套用河南电力公司的号牌，制造单方保险事故，谎称车辆是方忠良母亲顾美珍所有，以原告顾美珍的名义，由方忠良作为人向余杭区人民法院提起赔偿诉讼。诉讼标的8万余元。案件发生后，通过永安河南公司协查得知，河南省电力局的车辆不曾到过浙江，而且事故发生时，该车辆停在电力局大院没有使用。挂真实车牌的车主河南电力局出具了所有权证明，这直接否定了方忠良向法院提交的其母亲是车辆所有权人的事实。我们去过公安、法院，还多次向保监局反应情况，经过努力，方忠良向法院撤回了诉讼，放弃了车辆的理赔。
几个月后，方忠良又以他母亲的名义就另一辆宝来汽车向拱墅区人民法院提讼。该车辆也是在夜深人静的时候发生的单方事故，交警事故认定书是在事故发生10来天之后补开的。方忠良用一张假的汽车修理发票向法院主张保险赔偿近6万元。该案我公司定损员定损3万余元，一审由杭州营业部法务人员参与了诉讼。一审法院按全部支持了顾美珍的诉讼请求。
本案二审由本法律顾问担任诉讼人。起先中院法官认为，既然事故是真实的，保险公司不予理赔是没有道理的。在与中级人民法院的法官多次沟通后，我提出了有力伪造假发票证据，并且把河南电力局的案件作了书面报告，要求中院把案件移送检察院立案侦查。经过两次庭审，中级人民法院撤销了一审判决，驳回了顾美珍的全部诉讼请求，并按照本人的请求，将案件进行了移送。目前案件仍在侦查中。
仅上述两起事故，经过我们法律顾问的努力，就为公司挽回了经济损失14万余元。
二、积极参与理赔案件处理，尽力使公司在诉讼中处于有利地位
由于分公司很多机构都由法务岗参与诉讼工作，因此真正委托法律顾问应诉的案件不是很多。一年来共委托案件十余起。但是这些案件，基本上都取得了良好的效果。以下是一些案例说明。
杭州滨江区的章毛案，章毛开车撞死了人，理赔案件在交强险结案后，受害人亲属反悔，以城镇标准为诉讼请求，把侵害人和我公司一起告上了滨江区人民法院。起先主审法官认为这个案子中，保险公司应该按照城镇标准理赔，在三次庭审后，经过我们的不懈努力，终于判决保险公司不再承担保险责任。
湖州茂兴化纤有限公司雷击案，原告茂兴化纤有限公司要求我公司承担保险赔偿责任，而本案在理赔过程中对于保险责任是没有争议的，只是赔偿金额存在异议。接到委托后，我们分别向浙江省气象局和湖州气象局取证，得到证据表明，原告主张的时间没有发生雷雨天气。于是我们按照拒赔处理，后来在法官的主持下，该案以明显有利于我们保险公司的调解方案进行了调解。
绍兴凯利达纺织品有限公司保险合同纠纷案，原告绍兴凯利达纺织品有限公司的驾驶员肇事后逃逸，但是我公司在承保时未妥善尽到保险免责条款的说明义务，一审按照近40万判决我公司承担赔偿责任，二审经过努力，以23万元赔偿金额的方案进行了调解。
绍兴县人民法院审理的道路交通事故人身损害赔偿案，在法律顾问的努力下，判决我公司商业险不承担保险责任。仅这一个案子，就为公司挽回了20万元的经济损失。
嵊州照相馆失窃案，原告诉讼请求8万元。我上网查询了照相器材的价格，结合承保情况，在法官的支持下，迫使原告答应了3万余元的调解方案。
诸暨吕建云保险合同纠纷案，争议标的4万元左右，由于我公司承保时吕建云的车辆就已经过了年检时限，我公司尽管已尽免责条款的说明义务，但是不能改变我们承保不可保风险的事实。本案仍在调解中，为了减少损失，我们将以5千到1万的金额争取调解。
温州胡荣会案，贵州人胡荣会在交通事故后重伤一级伤残。该案一审由公司法务人员参与，一审判决中包含了56万元的护理费和23万元的后续治疗费。法律顾问了解到胡荣会死亡的事实后，要求温州公司上诉，但是因为法务人员超期没有缴纳上诉费被温州中级人民法院驳回了上诉。后来在温州公司的要求下，法律顾问亲赴贵州，取得了案件再审需要的关键性证据。本案面临执行，我们即将申请抗诉启动再审程序。
不可否认的是，目前诉讼环境对保险公司并不有利。法官、仲裁员从弱者保护的角度出发，在人身损害赔偿案件和人身保险合同纠纷中，一般都会倾向于被害人或者被保险人。比如杭州营业部王琪人身保险争议案，争议焦点是非医保用药应不应该理赔的问题，我公司一审二审都遭遇了败诉。但是本法律顾问准备为公司免费打再审官司，希望能够从法律的角度讨个说法。
三、依法出具了法律意见书和法律建议书，指导分公司及公司各部门有序开展法律事务工作。主要表现如下：
(一)就环峰石油运输有限公司保险合同案，该案法律顾问是人，因为争议起源于机构与被保险人签订的统保协议，本法律顾问出具了法律建议书，要求分公司严查类似协议。
(二)就湖州王梓勤劳动争议案，出具法律意见书。本案由其他人处理的，到本法律顾问处已到赔偿判决生效阶段。该案与王梓勤截留保险费案件相关联。本法律顾问从实际出发，提出了切实可行的方案，在湖州公司的配合下，得到了湖州法院的谅解，本案至今未被执行。
（三）就绍兴尉杏芳劳动争议案，出具法律意见书，还为公司人事部门草拟了解除劳动合同协议和通知等法律文书。
（四）妥善处理了杜亦东劳动争议案，劝说并迫使杜亦东撤回了劳动争议仲裁申请。由于杜亦东具备丰富的保险从业经验，有良好的业务资源，于是经过多次协商，起草了与劳动合同补充协议，并协助谈判，最终和杜签订了协议。
（五）从丰富的应诉经验出发，给公司承保部门提出约定争议处理途径的法律建议。由于浙江杭州地区的法院对所有道路交通事故人身损害赔偿中的交强险都不分项处理，而杭州仲裁委在处理时就会考虑这一点。于是建议杭州地区的争议处理约定仲裁。而由于仲裁委的整体管理不如法院规范，那么建议杭州以外的机构的保险单上，约定法院诉讼作为争议处理途径。
（六）积极联系中国青年报记者，为山东潍坊法院违法执行案件讨说法。温州公司承保的车辆在山东昌乐县发生交通事故后，被害人把侵权人和温州公司都告上了法院。一审温州公司缺席被判决承担6万元的经济赔偿责任，因为不服温州公司提出了上诉，并缴纳了上诉费。但是在等待上诉开庭阶段，却等来了一审法院的执行法官，不仅执行了6万元的保险赔偿金，而且执行走了16万元的罚金。在分公司法律事务人员向本顾问反映了这情况后，我十分重视，多方联系了中国青年报的主任记者，请他们介入采访。目前中国青年报的采访审查流程已经走完，本顾问也在准备前往了解情况的阶段。相信通过努力，事情会有良好进展。
三、为规范公司管理，审核理赔单证，加强培训，提供咨询，继续出谋划策。
保险公司的经营、管理，特别理赔服务工作，稍不留意，就有可能引发诉讼风险。在分公司风险管理部和车险管理部的要求下，本法律顾问对公司理赔单证逐单进行了审核，并提出了修改和完善的意见，依法对其进行规范。
保险业务不仅具备经济属性，更具备法律属性。公司的所有经营管理活动，都应该在保险法的框架内进行。在新保险法实施后，本法律顾问及时向分公司提交了《新保险法对保险公司的影响》，同时与分公司各有关专业讨论研究，做好新法实施后的有关准备工作。
为了使公司适应新的保险法，让理赔人员知道并熟悉新保险法，在富阳本法律顾问分两次对分公司下属各机构的理赔负责人和理赔人员进行了法律培训，以提高其法律意识，用法律知识规范从业行为。
在平时工作中，本顾问并不因案件是否委托而作不同对待。比如在一起损失扩大案件中，尽管没有委托，公司法务询问处理思路，我把应诉技巧和对策悉数向他作了讲解。平时各机构理赔管理人员，在遇到实际问题的时候，也都会咨询，比如使用临时号牌驶出了规定区域发生了交通事故是否应该理赔的问题，比如和法官沟通出现困难的时候，比如财产险理赔的比例问题，比如诉讼案件程序问题等等，我向来是耐心解答，认真辅导，出谋划策。
四、审核业务员管理合同和保险业务合同，以杜绝不合规风险
(一)审核了《业务员管理规定》和《业务员劳动合同》，并就一部分营销人员的合同问题，提出了相应的法律建议。
(二) 审核了永安临海支公司《医疗责任保险协议》，并提出了审核意见。
五、 坐班顾问，参与业务谈判，协助各业务管理部门的工作
一年来，每周至少一次在分公司坐班，处理法律咨询和顾问事宜，从未中断。而且只要各部门有需求，本顾问都会安排时间帮助解决。
