市场监管法制培训范文

导语：如何才能写好一篇市场监管法制培训，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

一、总体要求和基本原则

（一）总体要求。

以基础建设、规范建设为保障，加强事前规范指导，强化事中事后监管，构建线上线下一体化网络市场监管工作格局，推动网络市场健康有序发展。

（二）基本原则。

依法管网。适应业态发展和监管需要，加快推进网络市场监管法规制度体系建设，积极推动工商法律法规向网络市场延伸应用。积极开展网络市场监管法制教育，依法履行职责，强化执法监督，规范执法行为。

以网管网。以现代信息技术为基础，以工商机关网络交易信息化监管网为依托，运用网络技术手段实现对网络交易的动态监管。

信用管网。以企业信用信息公示系统建设为载体，落实网络经营企业信用信息公示、经营异常名录、严重违法失信企业名单等制度，及时向社会公示违法处罚信息，发挥诚信激励和失信惩戒在网络市场监管中的作用。

协同管网。加快推进建立工商系统内部各业务条线的统筹协调机制，跨地域监管协作机制和各级政府层面的网络市场监管工作协调机制，实现信息共享、联合惩戒，构建共治格局。

二、加强基础建设，增强保障能力

1.建立专门的网络监测中心。网络监测中心是实施网络市场日常监管和对涉嫌违法案件集中处理的工作场所，各市（地）、县（市）工商（市场监管）部门要在场所的使用面积和计算机、大型显示器、网络连接等技术配备上给予应有的保障，为履行好网络市场监管职责创造必要的条件。

2.充实专业工作力量。要充分考虑网络市场监管工作专业性技术性强的特点，把熟悉工商业务、计算机操作熟练的干部调整充实到网络监管机构中，建立适应网络市场监管工作需要的干部队伍。

3.结合市场主体信用基础数据库建设，加强网络经营主体数据的统一归集。按照网络经营主体数据入库的规范要求，把应入库的经营主体数据信息、涉网信息及时采集录入，并按照规范要求，做好经营主体数据信息的修改补充更新，确保经营主体数据的完整性和准确性，提高网络经营主体数据质量。省局将对各地网络经营主体数据归集情况按季进行督导检查。

4.开展业务培训。省局和各市（地）局要认真安排组织网络市场监管业务培训，在培训的对象、内容和方式方法上要增强针对性、实效性，通过开展业务培训，不断增强网络监管业务水平和技术能力。

三、放宽登记条件，释放市场潜力

深入贯彻落实“四证合一、一照一码”登记制度改革，支持各类创业园区、基地实行一址多照，以园区、基地秘书公司的经营地址为网络创业者提供经营场所的集群注册。以深化商事制度改革和电子营业执照推广应用为契机，鼓励和支持网络创业者进行工商注册登记。

四、开展网上检查，加强日常监管

按照属地管辖原则对辖区网络经营主体开展专项检查和“双随机”抽查，重点检查网络经营主体资格、经营行为和履行法定义务等情况，并做好抽查分派、接收处理等相关工作记录。网监机构负责根据上级工作部署和本地工作需要，制定搜索任务和检查计划，归集、整理检查结果数据并分派相关职能机构。反垄断与反不正当竞争执法、消费者权益保护、市场规范管理、企业登记注册、商标监督管理、广告监督管理等职能机构各司其职，接收分派结果数据并做好网络案件线索及投诉举报内容的核查处理。

五、加强行政指导，推动行业自律

1.推动电商主体诚信经营，通过集体约谈、上门走访、媒体宣传等形式，引导网络经营主体履行法定义务，诚信守法经营。重点指导网络交易平台建立健全主体准入、商品销售、交易行为管理和有关服务等内部管理机制，落实消费者个人信息保护、七日无理由退货等规定，完善消费环节经营者首问和赔偿先付制度。建立与重点网络交易平台的沟通机制，实现信息共享、完善监管规则、健全监管机制和违法行为查处等方面良性互动。

2.充分发挥行业组织、协会在宣传和执行国家法律法规、组织行业监督、维护行业信誉等方面的桥梁与纽带作用，支持电商行业自律组织发展，指导制订行业自律规范和签订行业自律公约，建立行业自我规范、自我教育和自我管理机制，促进电商行业健康、规范、有序发展。

六、突出监管重点，强化联合执法

1.以第三方网络交易平台为主要监管对象，以各平台促销活动为主要时间节点，以农资、旅游、医疗、绿色食品、化妆品、电器电子产品、汽车配件、装饰装修材料、易制爆危险化学品、儿童用品以及服装鞋帽等社会反映集中、关系健康安全、影响公共安全的消费品和生产资料为主要监管领域，落实责任，精准发力，加大对未依法进行网上“亮标亮照”、利用互联网销售假冒伪劣商品、侵犯我省驰著名商标专用权和企业名称专用权、利用互联网虚假违法广告和利用网络交易合同协议中的“霸王条款”侵犯消费者合法权益等违法行为的查处力度，利用广播、电视、报纸、杂志和网络媒体曝光典型案例，扩大社会影响，震慑违法行为，实现“正进一步，邪退一步”。

2.加强与公安、法院等部门之间行政执法与刑事司法的有效衔接，加强与通信管理、食药、质监、银监、物流快递和新闻出版广电等行业主管部门的沟通协调，推动建立各级政府层面的网络市场监管协调工作机制，实现信息共享和联合惩戒。

3.依法依规做好电子证据取证工作，综合使用书式固定、拍照摄像和拷贝复制等取证手段，对较为复杂的电子证据或遇到数据被删除、篡改等执法人员难以解决的情况，可以委托具有资质的第三方电子证据鉴定机构或司法部门进行检验分析，保证电子证据的原始性、真实性和有效性。

篇2

论文摘要：证券市场作为我国资本市场中的重要组成部分，自建立以来，在近20年间获得了飞速发展，取得了举世瞩目的成绩，在实现我国市场经济持续、健康、快速发展方面发挥着重要作用。但由于证券市场监督管理法律制度的滞后等原因，导致证券市场监管不力，在证券市场上出现了诸多混乱现象，使证券市场的健康发展备受困扰。因此，完善我国证券市场的监督管理法律制度、加强对证券市场的监督管理，是证券市场走向规范和健康发展的根本所在。

我国证券市场自建立以来，在近20年间获得了飞速发展，取得了举世瞩目的成绩：据中国证监会2009年8月25日的统计数据显示，截至2009年7月底，我国股票投资者开户数近1．33亿户，基金投资账户超过1．78亿户，而上市公司共有1628家，沪深股市总市值达23．57万亿元，流通市值11．67万亿元，市值位列全球第三位。证券市场作为我国资本市场中的重要组成部分，在实现我国市场经济持续、健康、快速发展方面发挥着重要作用。但同时，由于监管、上市公司、中介机构等方面的原因，中国证券市场。这些问题的出现使证券市场的健康发展备受困扰，证券市场监管陷人困境之中。因此，完善我国证券市场监管法律制度，加强对证券市场的监管、维护投资者合法权益已经成为当务之急。

一、我国证券市场监管制度存在的问题

(一)监管者存在的问题

1．证监会的作用问题

我国《证券法》第178条规定：“国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。”从现行体制看，证监会名义上是证券监督管理机关，证监会的监管范围看似很大：无所不及、无所不能。从上市公司的审批、上市规模的大小、上市公司的家数、上市公司的价格、公司独立董事培训及认可标准，到证券中介机构准入、信息披露的方式及地方、信息披露之内容，以及证券交易所管理人员的任免等等，凡是与证券市场有关的事情无不是在其管制范围内。而实际上，证监会只是国务院组成部门中的附属机构，其监督管理的权力和效力无法充分发挥。

2．证券业协会自律性监管的独立性问题

我国《证券法》第174条规定：“证券业协会是证券业的自律组织，是社会团体法人。证券公司应加入证券业协会。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会”。同时规定了证券业协会的职责，如拟定自律性管理制度、组织会员业务培训和业务交流、处分违法违规会员及调解业内各种纠纷等等。这样简简单单的四个条文，并未明确规定证券业协会的独立的监管权力，致使这些规定不仅形同虚设，并且实施起来效果也不好。无论中国证券业协会还是地方证券业协会大都属于官办机构，带有一定的行政色彩，机构负责人多是由政府机构负责人兼任，证券业协会的自律规章如一些管理规则、上市规则、处罚规则等等都是由证监会制定的，缺乏应有的独立性，没有实质的监督管理的权力，不是真正意义上的自律组织，通常被看作准政府机构。这与我国《证券法》的证券业的自律组织是通过其会员的自我约束、相互监督来补充证监会对证券市场的监督管理的初衷是相冲突的，从而表明我国《证券法》还没有放手让证券业协会进行自律监管，也不相信证券业协会能够进行自律监管。在我国现行监管体制中，证券业协会的自律监管作用依然没得到重视，证券市场自律管理缺乏应有的法律地位。

3．监管主体的自我监督约束问题

强调证券监管机构的独立性，主要是考虑到证券市场的高风险、突发性、波及范围广等特点，而过于分散的监管权限往往会导致责任的相互推诿和监管效率的低下，最终使抵御风险的能力降低。而从辨证的角度分析，权力又必须受到约束，绝对的权力则意味着腐败。从经济学的角度分析，监管者也是经济人，他们与被监管同样需要自律性。监管机构希望加大自己的权力而减少自己的责任，监管机构的人员受到薪金、工作条件、声誉权力以及行政工作之便利的影响，不管是制定规章还是执行监管，他们都有以公谋私的可能，甚至成为某些特殊利益集团的工具，而偏离自身的职责和牺牲公众的利益。从法学理论的角度分析，公共权力不是与生俱来的，它是从人民权利中分离出来，交由公共管理机构享有行使权，用来为人服务；同时由于它是由人民赋予的，因此要接受人民的监督；但权力则意味着潜在的腐败，它的行使有可能偏离人民服务的目标，被掌权者当作谋取私利的工具。因此，在证券市场的监管活动中，由于监管权的存在，监管者有可能以权谋私，做出损害投资者合法权益的行为，所以必须加强对监管主体的监督约束。

(二)被监管者存在的问题

1．上市公司股权结构和治理机制的问题

由于我国上市公司上市前多由国有企业改制而来，股权过分集中于国有股股东，存在“一股独大”现象，这种国有股股权比例过高的情况导致政府不敢过于放手让市场自主调节，而用行政权力过多地干预证券市场的运行，形成所谓的“政策市”。由此出现了“证券的发行制度演变为国有企业的融资制度，同时证券市场的每一次大的波动均与政府政策有关，我国证券市场的功能被强烈扭曲”的现象。证监会的监管活动也往往为各级政府部门所左右。总之，由于股权结构的不合理，使政府或出于政治大局考虑，而不敢放手，最终造成证监会对证券市场的监管出现问题。

2．证券市场中介机构的治理问题

同上市公司一样，我国的证券市场中介机构的股权结构、治理机制等也有在着上述的问题。证券公司、投资公司、基金公司等证券市场的中介机构随着证券市场的发展虽然也成长起来，但在我国证券市场发展尚不成熟、法制尚待健全、相关发展经验不足的境况下，这些机构的日常管理、规章制度、行为规范等也都存在很多缺陷。有些机构为了牟取私利，违背职业道德，为企业做假账，提供虚假证明；有的甚至迎合上市公司的违法或无理要求，为其虚假包装上市大开方便之门。目前很多上市公司与中介机构在上市、配股、资产重组、关联交易等多个环节联手勾结，出具虚假审计报告，或以能力有限为由对财务数据的真实性做出有倾向性错误的审计结论，误导了投资者，扰乱证券市场的交易规则和秩序，对我国证券市场监督管理造成冲击。

3．投资者的问题

我国证券市场的投资者特别是中小投资者离理性、成熟的要求还有极大的距离。这表现在他们缺乏有关投资的知识和经验，缺乏正确判断企业管理的好坏、企业盈利能力的高低、政府政策的效果的能力，在各种市场传闻面前不知所措甚至盲信盲从，缺乏独立思考和决策的能力。他们没有树立正确的风险观念，在市场价格上涨时盲目乐观，在市场价格下跌时又盲目悲观，不断的追涨杀跌，既加剧了市场的风险，又助长了大户或证券公司操纵市场的行为，从而加大了我国证券市场的监督管理的难度。

(三)监管手段存在的问题

1．证券监管的法律手段存在的问题

我国证券法制建设从20世纪80年展至今，证券法律体系日渐完善已初步形成了以《证券法》、《公司法》为主，包括行政法规、部门规章、自律规则四个层次的法律体系，尤其是《证券法》的颁布实施，使得我国证券法律制度的框架最终形成。但是从总体上看，我国证券法律制度仍存在一些漏洞和不足：首先，证券市场是由上市公司证券经营机构、投资者及其它市场参与者组成，通过证券交易所的有效组织，围绕上市、发行、交易等环节运行。在这一系列环节中，与之相配套的法律法规应当是应有俱有，但我国目前除《证券法》之外，与之相配套的相关法律如《证券交易法》、《证券信托法》、《证券信誉平价法》等几乎空白。其次，一方面，由于我国不具备统一完整的证券法律体系，导致我国在面临一些证券市场违法违规行为时无计可施；另一方面，我国现有的证券市场法律法规过于抽象，缺乏具体的操作措施，导致在监管中无法做到“有章可循”。再者，我国现行的证券法律制度中三大法律责任的配制严重失衡，过分强调行政责任和刑事责任，而忽视了民事责任，导致投资者的损失在事实上得不到补偿。以2005年新修订的《证券法》为例，该法规涉及法律责任的条款有48条，其中有42条直接规定了行政责任，而涉及民事责任的条款只有4条。

2．证券监管的行政手段存在的问题

在我国经济发展的历程中，计划经济体制的发展模式曾长久的站在我国经济发展的舞台上，这种政府干预为主的思想在经济发展中已根深蒂固，监管者法律意识淡薄，最终导致政府不敢也不想过多放手于证券市场。因此在我国证券市场的监管中，市场的自我调节作用被弱化。

3．证券监管的经济手段存在的问题

对于证券监管的经济手段，无论是我国的法律规定还是在实际的操作过程中均有体现，只不过这种经济的监管手段过于偏重于惩罚措施的监督管理作用而忽视了经济奖励的监督管理作用。我国证券监管主要表现为惩罚经济制裁，而对于三年保持较好的稳定发展成绩的上市公司，却忽视了用经济奖励手段鼓励其守法守规行为。

二、完善我国证券市场监管法律制度

(一)监管者的法律完善

I．证监会地位的法律完善

我国《证券法》首先应重塑中国证监会的权威形象，用法律规定增强其独立性，明确界定中国证监会独立的监督管理权。政府应将维护证券市场发展的任务从证监会的工作目标中剥离出去，将证监会独立出来，作为一个独立的行政执法委员会。同时我国《证券法》应明确界定证监会在现行法律框架内实施监管权力的独立范围，并对地方政府对证监会的不合理的干预行为在法律上做出相应规制。这样，一方面利于树立中国证监会的法律权威，增强其监管的独立性，另一方面也利于监管主体之间合理分工和协调，提高监管效率。

2．证券业自律组织监管权的法律完善

《证券法》对证券业自律组织的简简单单的几条规定并未确立其在证券市场监管中的辅助地位，我国应学习英美等发达国家的监管体制，对证券业自律组织重视起来。应制定一部与《证券法》相配套的《证券业自律组织法》，其中明确界定证券业自律组织在证券市场中的监管权范围，确定其辅助监管的地位以及独立的监管权力；在法律上规定政府和证监会对证券业自律组织的有限干预，并严格规定干预的程序；在法律上完善证券业自律组织的各项人事任免、自律规则等，使其摆脱政府对其监管权的干预，提高证券业自律组织的管理水平，真正走上规范化发展的道路，以利于我国证券业市场自我调节作用的发挥以及与国际证券市场的接轨。

3．监管者自我监管的法律完善

对证券市场中的监管者必须加强监督约束：我国相关法律要严格规定监管的程序，使其法制化，要求监管者依法行政；通过法律法规，我们可以从正面角度利用监管者经济人的一面，一方面改变我国证监会及其分支机构从事证券监管的管理者的终身雇佣制，建立监管机构同管理者的劳动用工解聘制度，采取惩罚和激励机制，另一方面落实量化定额的激励相容的考核制度；在法律上明确建立公开听证制度的相关内容，使相关利益主体参与其中，对监管者形成约束，增加监管的透明度；还可以通过法律开辟非政府的证券监管机构对监管者业绩的评价机制，来作为监管机构人事考核的重要依据。

(二)被监管者的法律完善

1．上市公司治理的法律完善

面对我国上市公司的股权结构、治理机制出现的问题，我们应当以完善上市公司的权力制衡为中心的法人治理结构为目标。一方面在产权明晰的基础上减少国有股的股份数额，改变国有股“一股独大”的不合理的股权结构；另一方面制定和完善能够使独立董事发挥作用的法律环境，并在其内部建立一种控制权、指挥权与监督权的合理制衡的机制，把充分发挥董事会在公司治理结构中的积极作用作为改革和完善我国公司治理结构的突破口和主攻方向。

2．中介机构治理的法律完善

我国证券市场中的中介机构同上市公司一样，在面对我国的经济发展的历史和国情时也有股权结构、治理机制的问题。除此之外，在其日常管理、规章制度、行为规范、经济信用等方面也存在很多缺陷。我们应当以优化中介机构的股权结构、完善中介机构的法人治理结构为根本目标，一方面在法津上提高违法者成本，加大对违法违规的中介机构及相关人员的处罚力度：不仅要追究法人责任，还要追究直接责任人、相关责任人的经济乃至刑事的责任。另一方面在法律上加大对中介机构的信用的管理规定，使中介机构建立起严格的信用担保制度。

3．有关投资者投资的法律完善

我国相关法律应确立培育理性投资者的制度：首先在法律上确立问责机制，将培育理性投资的工作纳入日常管理中，投资者投资出问题，谁应对此负责，法律应有明确答案。其次，实施长期的风险教育战略，向投资者进行“股市有风险，投资需谨慎”的思想灌输。另外，还要建立股价波动与经济波动的分析体系，引导投资者理性预期。投资者对未来经济的预期是决定股价波动的重要因素，投资者应以过去的经济信念为条件对未来经济作出预期，从而确定自己的投资策略。

(三)监管手段的法律完善

1．证券监管法律法规体系的完善

我国证券监管的法律法规体系虽然已经日渐完善，形成了以《证券法》和《公司法》为中心的包括法律、行政法规、部门规章、自律规则四个层次的法律法规体系，但我国证券监管法律法规体系无论从总体上还是细节部分都存在诸多漏洞和不足。面对21世纪的法治世界，证券监管法律法规在对证券监管中的作用不言而语，我们仍需加强对证券监管法律法规体系的重视与完善。要加快出台《证券法》的实施细则，以便细化法律条款，增强法律的可操作性，并填补一些《证券法》无法监管的空白；制定与《证券法》相配套的监管证券的上市、发行、交易等环节的相关法律法规，如《证券交易法》、《证券信托法》、《证券信誉评价法》等等；进一步完善法律责任制度，使其在我国证券市场中发挥基础作用，弥补投资者所遭受的损害，保护投资者利益。

2．证券监管行政手段的法律完善

政府对证券市场的过度干预，与市场经济发展的基本原理是相违背的，不利于证券市场的健康、快速发展。因此要完善我国证券市场的监管手段，正确处理好证券监管同市场机制的关系，深化市场经济的观念，减少政府对市场的干涉。尽量以市场化的监管方式和经济、法律手段代替过去的政府指令和政策干预，在法律上明确界定行政干预的范围和程序等内容，使政府严格依法监管，并从法律上体现证券监管从“官本位”向“市场本位”转化的思想。

3．证券监管其他手段的法律完善

证券监管除了法律手段和行政手段外，还有经济手段、舆论手段等等。对于经济手段前面也有所提及，证券监管中的每个主体都是经济人，我们利用其正面的作用，可以发挥经济手段不可替代的潜能，如对于监管机构的管理者建立违法违规的惩罚机制和监管效率的考核奖励机制等，促进监管者依法监管，提高监管效率。在法律上对新闻媒体进行授权，除了原则性规定外，更应注重一些实施细则，从而便于舆论监督的操作和法律保护，使舆论监督制度化、规法化、程序化，保障其充分发挥作用。

篇3

我国集中统一型证券监管体系刚刚建立并处于初始运行阶段，在对证券市场具体监管管理中，在监管体系、监管环节、法律制度、监管手段等方面仍然存在着问题和不足，证券监管体系仍需不断健全。

1.部分监管环节存在缺陷。从我国现在的证券监管体制来看，部分环节存在着明显的缺陷。其一，股票发行定价监管存在缺陷，导致出现新股发行市盈率过高情形的出现，抬高了二级市场平均市盈率和股价的依据与原动力，加大了二级市场的风险。其二，市场退出监管不力。目前，我国证券市场的ST和PT制度，仅为对上市公司的一种警示，没有真正意义上的对市场退出的监管，导致一些本该退市的亏损上市公司通过资产重组和更名又重新在交易所挂牌，给股市的规范化运行带来了一系列严重后果。其三，上市公司遴选监管缺位，使得一些地方将上市看作是获得了一个可永久融资的渠道，只重视股票的融资功能，忽视公司上市后的运行机制转换、经营业绩提高和社会监督。

2.证券监管法律制度滞后。证券市场正常运行，要依靠法律来协调各种市场主体的利益关系。从我国现在的证券监管法律体系来看，尽管证券监管法律制度在立法层面包括法律、行政法规、部委规章三个层级，但每个居于较低层级的法律法规都是上一层级法律法规的具体和补充，立法滞后、法律规定空白的问题仍然存在。并且现有法律法规之间衔接性差，如《证券法》与《公司法》之间不衔接；《刑法》、《行政诉讼法》对于《证券法》规定的法律责任，也未做出相应的补充规定；对民事赔偿也仅有原则规定，操作性不强；与行政权相配套的市场监、检查、处罚等职权等未能真正实现。以上问题直接导致证券市场内部协调差，监管手段不足，出现有法不依、执法不力、违法不究的现象，影响了监管的效果。

3.监管手段行政干预过多。从我国现有证券监管的手段来看，主要通过政府行政命令的方式实现对证券市场的监管，行政干预过多，主要表现在：第一，以审批制代替市场机制。证券发行制度中仍离不开证监会对于发行股票的屯批，屯批成为市场运行的重要环节并代替了市场选择。第二，监管行为短期性，政策短时性。市场的经常性变动造成了政府监管行为和政策短期性，使得行政屯批扭曲了市场供求的实际情况，扭曲了金融资源配置的市场机制，同时也削弱了政策的权威性和可信性。第三，监管手段过于刚性，偏向“政策化”。我国股票市场带有浓郁的行政色彩，被称为“政策市”、“消息市”，导致投资者的非理性预期，使得股票优劣难分，导致了投资行为的短期化和投机化，投资者合法权益得不到有效保护。

4.证券自律功能未充分发挥。自律监管的特定功能，就如有的外国学者所言，通过权威而不是市场的政治经济制度的组织，在某些方面是臃肿笨拙的，就像一只仅有拇指而无其他手指的手，尽管那拇指粗大有力，但是目前我国证券业的自律监管体系不健全，难以发挥其应有的职能作用。主要表现为：第一，自律组织不健全，会员发展速度极为缓慢。第二，自律管理混乱，各自律主体在实际运行中彼此独立，各有会员又相互交叉，形不成自上而下的统一体系，难以协调工作。第三，缺少独立性。现有的自律组织大多属于官办机构，机构负责人多由政府机构负责人兼任，无法独立发挥监管职能。第四，机构形同虚设。例如，中国证券业协会成立近至今仅召开过一次会员大会，除个别组织一、两次学术会议、业务培训、编写业务手册和简报外，还没有负担起更主要的职责。

二、完善我国证券监管的相关对策

1.转变监管理念，完善监管体系。证券监管部门应当在坚持“法制、监管、自律、规范”的基础上,鼓励和强化市场机制的作用,尽可能用市场手段解决市场失灵的问题。要创造条件,逐步取消各种有可能降低资本流动性和运作效率的人为制度。要完善集中统一的证券监管组织系统，进一步明确证监会的性质，建立完善系统自上而下的纵向监管体系，在一些证券市场较发达，监管任务较重省份的大区证管办辖内的若干中心城市设立若干直属监管处。从根本上摆脱地方政府对证券监管的行政干预，形成直接受证监会领导，独立行使监管权力的管理体系。建立监管机构与地方政府间稳定的信息沟通机制和协调配合的工作机制,从而最大限度地消除“证券监管部门管不了,地方政府管不着”的现象。

2.健全法律法规体系，实现监管法治化。作为市场经济最前沿的证券市场,把“依法治市”作为自身发展的基本方略。一方面，要进一步健全法制，确立以《证券法》为基础的证券法律主体层次，确立《证券法》在证券法律体系中的“宪法”地位；在《证券法》基础上形成各个部门法规的辅助系统，并依据《证券法》基本原则，调整现有的法律体系、制定新的证券部门法，形成有关证券发行、交易、服务等一系列的具体法律法规。建立以证券自律组织制定自律性规章制度为主的自律制度系统。同时还要做到“有法必依，执法必严，加大运用刑事制裁手段,加强对违法者的处罚力度，提高违法成本，使股市在良好的法律环境中，在间接调控引导或较少人为干预的情况下协调运行。

3.明确监管目的和范围，规范完善政府监管手段。在证券监管中应当明确，证券监管目的是保证市场的公正性和公平性，提高经济运行效率，监管的范围和对象主要是市场秩序和运行环境。因此，作为监管部门不应该直接介入市场，过度介入市场，监管部门尽可能只做规则的制定者和裁决者，否则监管就会失去公正性。在监管手段上，要规范和完善政府行为，采用经济、法律、行政等综合手段，尽量减少行政监管手段。利用市场配置资源的力量进行监管，顺应市场规律而非逆势监管，如此才能减少市场的系统性风险。此外，还要把握好监管尺度，既要防止监管过度，又要防止监管不足。监管主体要认真考虑监督的范围和力度，又要考虑不予干预的各种情形，做到有所为，有所不为，既能减少证券市场动作风险，维护市场稳定和投资者利益，又不抑制证券公司的创新积极性。

篇4

1、根据州人民政府依法行政五年规划制定年度工作安排，并及时报送州法制办。

2、坚持依法行政工作报告制度，依法行政的年终总结已按时上报州人民政府法制办。

3、按州政府法制办的通知要求，及时完成了法制统计工作并按时上报。

4、执法人员培训：我局分期分批于今年3月、5月、8月、12月四次参加了国家邮政局、省政府法制办和省邮政管理局组织的执法培训和考试，已经全部通过执法考试，取得国家邮政局和省人民政府法制办颁发的行政执法证。

5、我局认真学习和传达行政执法责任制及过错责任追究制度。

二、行政决策

认真落实行政决策合法性审查机制、坚持重大决定集体决策制度、坚持重大决策广泛听取意见制度、坚持重大决策专家论证制度。

三、行政审批及信息公开

1、我局建立完善了行政审批首问负责制度，限时办结制、责任追究制。并将相关制度上墙严格执行。

2、由于全国市州一级邮政管理局刚组建不久，行政审批许可权限在逐步明确之中，之前我局已通过函件向州政府法制办进行说明。

3、我局按规定推行政务公开制度，在办公场所制作了政务公开栏，并建立“藏族羌族自治州邮政管理局”网站，将机构简介、动态信息、相关政策法规、普遍服务、市场监管等对外公开，并在州政府信息公开网站及时上传信息、文件，对我局工作进行公开。

4、我局将严格执行“依法办理公民、法人或其他组织按规定申请公开事项工作的规定”。

5、我局通过政务公开栏、单位网站等方式依法、准确、及时公开涉及社会广泛关注的快递市场的重大决策信息。

四、行政执法方面

1、我局执法人员通过参加省局的行政执法培训，及时掌握了涉及邮政行政执法工作的法律、法规，明确了执法主体、执法依据，并配合省局做好清理工作，国家邮政局下发了《关于下放和明确邮政管理部门层级职权的通知》，确保了行政执法行为合法、有效。

2、我局执法人员深入邮政企业、快递企业开展检查和执法工作时严格执行2人以上和亮证执法的制度，无违规行为发生。

3、我局按国家邮政局的规定，规范统一了行政执法程序，制作了仿印邮票图案、信封生产监制证审批审批流程图，信封生产监制证、集邮票品集中交易市场开办许可证审批流程图，行政处罚简易程序流程图，行政处罚一般程序流程图，行政强制流程图（查封、扣押），其他行政权力类流程图。明确了工作流程，执法工作中适用法律法规准确。

4、因我局刚建局不久，执法人员也是逐步到位，执法证也核发不久，目前还无行政执法案卷。

5、我局通过国家邮政局、省邮政管理局组织的执法人员培训，并通过每周二五的学习，强化对行政执法人员的法律知识培训，提升了执法人员的工作能力和执法水平。

6、因我局刚建局不久，目前无行政处罚、行政强制、行政征收、征用等执法行为，下一步随着工作步入正轨，将严格规范执法行为，严格执行“罚缴分离”等制度。

五、行政执法监督

1、我局刚建局不久，未出台过规范性文件，下一步如涉及此项工作将按规定开展定期清理和上报备案审查工作。

2、因我局目前无行政执法案卷，未开展行政执法案卷评查工作。

3我局将认真坚持重大行政处罚和重大行政强制措施备案以及行政执法责任追究制度。

4、我局目前无需出庭应诉的事项。

5、我局五招投标监管法定职责。

篇5

关键词:后金融危机;金融监管;完善;管理方法

引言

一个国家的经济是一个国家发展的基本前提，国家要想正常的运行，要想国民的生活水平有所提高，这些都得依靠国家的经济实力。而金融又是现代经济的血脉和核心。对于金融的监管直接影响到我国的经济发展，所以金融监管不力是金融危机爆发的直接诱因。我国正处于经济转型期，自美国次贷危机爆发以来，我国对金融监管也引起了足够的重视，提出了适应新环境的金融监管理论，对我国的金融监管法进行了进一步的完善。

一、金融危机与金融监管概述

(一)金融危机概述

从经济的层面来说，是金融风险到达一定程度后所导致的金融危机的产生，一旦发生金融危机，就会出现资本市场的动荡，此时国家的财务政策失效，工业和商业行情低迷，更多人失去工作，就业率下降，意味着失业率的上升，经济整体出现衰退的情况。从法律层面上看，国家的监管力度和约束也会直接影响到金融危机的产生和大小。美国金融危机的爆发很大程度上就是由于金融交易市场秩序的失控，进而引起了次贷危机。

(二)金融监管概述

所谓金融监管体制，就是指的为了特定社会经济目标的实现，而对金融活动施加影响的一整套机制和组织结构的总和［1］。目前在我国所实行的金融监管体制，其所呈现的基本特征是分页监管，具体来说，就是根据金融监管的分工对货币政策职能的制定和执行进行了加强，金融监管体制还对金融体系的支付安全负责，可以充分发挥宏观调控的作用，并且对于金融风险防患于未然。

(三)金融危机与金融监管的相关性

目前，我国的金融市场正处在高速发展的状态，虽然发展在不断地进行着，但是静态的金融监管却没能跟上我国金融市场的发展，没有与我国金融市场的发展现匹配。美国的金融危机再次为我国的金融市场敲响了警钟，对于金融市场的监管必须到位，而且监管必须处于主动的地位，不能够被动地追随金融市场的发展。美国之所以未爆发金融危机，就是由于监管不到位，对于金融风险的防范意识不够强烈。以美国的金融危机为例，美国对于金融的监管力度非常宽松，而为了弥补在金融市场中所造成的损失，政府又进一步地通过相关政策来刺激消费，同时各大银行也纷纷采取措施来促进美国的经济增长，虽然在一开始获得了巨额的经济上的回报，但最终，却使得美国的资本市场崩盘，爆发金融危机。

二、我国金融监管现状及存在的问题

就目前的情况而言，在此次金融危机中，我国金融市场受到的影响较小，这主要是因为我国银行对于金融监管工作引起了足够的重视，但也有着客观的原因，就是我国金融全球化的程度还较低，所以使得我国还不足以受到金融危机的较大影响。但是，就目前的趋势而言，经济全球化的进程在不断加快，我国要使得金融市场有所发展，就必须融入全球的市场，在经济全球化的进程中，我国也就越来越多地暴露出了金融监管中存在的问题。

(一)金融监管相关法律不健全

一般来说，较为健全的金融法律机制至少具备以下几个内容。首先是相关组织机构的协调和规整。具体包括组织结构的法人性质、组织形式、市场机制、经营规范等等。其次是金融监管手段和力度，具体包括金融监管组织的职能设置、监管法律规范、市场准入和退出的监管、风险控制等等。第三是金融业服务。具体包括进行金融服务时的流程规范、具体准则等等。最后是在市场交易层次，具体包括交易双方权利义务的确定、交易成果的保护等内容。从金融市场的实际情况来看，我国的金融市场法律机制雏形已经形成，但还未做到五脏俱全，核心内容缺乏，比如有关的保险法律制度、市场机制制度等等。从我国金融监管方面的立法角度来看，整个立法的流程和机制还尚待规范和调整，立法水平不高。从具体的法律细则来看，还缺少对基本法对应的规范细则。特别是在部分较为核心的方面，还没有真正有效的法律进行规范［2］。部分法律制度与相关的规范规章和实施细则没有完全匹配，甚至有所相悖。

(二)金融监管手段不强劲

经过长期的发展，我国形成了一套自上而下的行政金融监管体系，这就使得我国的金融监管大都是以计划和行政命令表现出来的，这对于金融监管的权威性是有着极大的影响的。我国目前所采取的金融监管方式是以外部监管为主的，包括了非现场的监管和现场进行的检查。但目前的金融监管所采取的主要形式是现场监管，而且现场监管又是事后的监管，进行事后监管缺乏一定的主动性，而且进行事后监管往往也对于金融问题没有很好的预见性，这样就会导致对金融风险的防范缺乏。但是非现场监管又只能做到宏观上的分析，缺乏细节上的监督。现代化的监管方式应该取两者之所长，将两种监管方式结合起来，充分发挥它们各自的优势。

(三)准入机制和退出机制障碍

在一个完善的金融市场中，对于准入机制和退出机制应该是同等重视的，因为市场准入监管是保证我国金融安全的第一道防护线。一个良好健康的金融市场应该形成国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构三者之间相互良性竞争共同发展的格局［3］。但就我国目前的现状而言，为了提高国有金融机构在金融市场中的控制权，金融市场的准入门槛不断加以提高，致使民营金融机构和外资金融机构不能很好地进入到我国的金融市场中，并在其中发挥应有的作用。再加之我国的金融市场退出机制也相对缺乏，一旦金融危机爆发，政府职能通过强制的行政手段来拯救金融市场，而不能使市场进行有效的自救，如果政府的宏观调控不利，那么将致使金融危机进一步扩大，最终影响到我国的经济整体发展。

(四)管理人员专业水平低

在我国的金融监管工作中，由于工作的特殊性和复杂性，所以需要金融监管人员有着较为牢靠的专业基础知识和丰富的市场经验，如果不具备金融监管能力的人来对金融市场进行监管，那么给我国金融市场带来的风险将是巨大的。在后金融危机时代，我国在金融上有了更多的创新，因此，要想对我国的金融市场进行有力的监管，就必须紧跟金融市场的发展，并对其发展趋势做出预测，这就要求金融监管人员有扎实的功底和更高的业务素质。但在我国目前的金融监管机构中，有一些监管人员并没有一个与当代金融市场发展相配套的知识框架体系，所以其对于金融市场的监管也就不能完全到位，而且，一些监管人员还在沿用传统的金融监管手段，忽略了金融市场的创新。可以说当代金融专业人才的缺乏已经成为了阻碍我国金融市场进一步发展一个重大难题。

三、我国金融监管的完善的对策

(一)建立健全相关法律体系

要想对于我国的金融监管体制加以完善，首先就必须要建立起一套完整的金融监管法律体系，这样才可以为我国的金融监管工作创造出一个良好的法制环境。具体来说，可以制定专门的金融监管法，对于监管机构的权责进行法律上的规定，使得监管机构的监管工作有法可依，对金融市场的监管加以规范。还有就是要针对我国目前金融市场的创新来修订已有的法律法规，因为随着市场的不断变化，旧的法律法规必将和新的市场环境产生不融合，这就需要对旧的法律法规加以修订以适应现在的市场发展。

(二)金融监管手段的革新

在金融监管手段上，应该对合规性监管和风险监管引起同等的重视，因为如果对于风险的监管和控制力度不到位或者不能适应金融的创新，终将导致金融危机的爆发。再加上风险监管也是经济全球化的要求，对于我国的金融实现稳定持续发展有着非常重要的意义。此外，还应该提高银行监管的技术含量，在以往的银行监管中，计算机技术往往只用于办公自动化和支付清算系统，随着科学技术的不断发展，在金融监管中也可以引入计算机技术，对相应的专业监管软件加以运用，以提高监管手段的技术含量。

(三)市场机制的完善

要使得我国金融监管工作能够有效开展，就应该在监管理念和方法上进行创新，学习先进的金融监管思想和理念。相关的监管部门应做到及时更新监管理念和监管手段，充分利用市场监管的作用，带动金融市场的良性发展，让监管手段符合监管规范，并形成良性效应。第一应当找到监管重点，并重视对监管对象的外部影响的运用，促使金融机构主动加入合规的行列当中［4］;第二是对在监管过程中发现的问题进行有针对性的探讨和研究，及时提出有建设性的改进建议，进行及时的修正。

(四)相关业务人员水平的提高

为了能够在更短的时间内促进我国金融市场的发展，我们应当及时进行相应措施的实施和问题的解决，并同时吸纳达标的金融人才。第一，重视人力资源管理，精简机构和人员，并同时引进高级人才，完善人才的竞争机制。第二，对相关人员进行技能培训和管理水平的提升训练，学习国际先进经验，提高人员的管理水平。

四、结语

金融本身就具有很大的不确定性，金融发展和金融监管的未来更是存在很多不确定的因素。虽然目前还不能保证哪个发展道路是最正确的，但我们相信只要遵从金融市场基本规律，坚持符合规律的先进发展思想和理念，根据发展规律和性质，建立健全相关金融法律机制，从而实现我国金融市场更好更快地发展，努力将金融危机的影响降低，促进金融市场可持续发展。

参考文献:

［1］吴艳艳．美国金融危机后金融监管改革及其启示［J］．生产力研究，2011，(2):129－130．

［2］张宇．金融危机后中国金融监管的启示［J］．中国市场，2010，(27):51，70．

［3］黄金瑞．试论后金融危机时代金融监管的新理念及其启示［J］．创新，2011，05(6):77－79，92．

篇6

一、我国征信市场监管的现状

目前，我国比较健全的征信系统是银行信贷征信系统，其监管单位是中国人民银行，主要职责包括：一是积极配合有关部门推动了酝酿十年的《征信业管理条例》正式出炉，使征信工作有法可依，有章可循。二是制定《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，保障个人信用信息的安全和合法使用，防范和降低商业银行信用风险。三是落实《物权法》赋予人民银行征信中心承担应收账款质押登记的职责，制定《应收账款质押登记办法》。四是制定了《关于在银行间债券市场发行债券信用评级有关事项的公告》、《关于加强银行问债券市场信用评级作业管理的通知》、《信用评级指导意见》、《信贷市场和银行问债券市场信用评级规范》等一系列公告和规范性文件，规范银行间债券市场和信贷市场信用评级活动。

2006年全国统一的企业和个人信贷信用信息基础数据库正式建成，并实现全国联网运行；该数据库已经与所有商业银行、政策性银行、农村信用合作社及其他金融机构连接，同时还与公安部的人口数据库联网，实现了个人身份信息真实性在线核查。截至2012年底，企业和个人征信系统接入机构分别达到639家和617家，为1800多万户企业和其他组织及8亿多自然人建立了信用档案。企业和个人征信系统提供的信用报告，正逐渐成为以信贷信息为核心，全面反映企业和个人借债还钱、遵守合同及遵纪守法状况的“经济身份证”。

除了银行信贷征信系统外，我国从事信用登记、信用评级、信用咨询、信用调查、信用评分业务的社会征信机构有200家左右。从规模上看，尽管有大公国际、中诚信、联合信用等注册资本上千万元，从业人员200多人的较大社会征信机构，但大多数社会征信机构目前从业人员不过数十人，人员素质良莠不齐，对信用评级技术的研究还不成熟，有关信用评级的研究文献较少，信用评级专业人才供给有限，加之征信数据不完备等客观困难，使得征信公司的评级工作开展较为缓慢。这些问题很大部分源于对征信业发展缺乏统一规划和监管，主要表现为：

1.社会法律法规建设滞后。目前我国的法制建设逐步走向成熟，各种法律法规随着社会发展和经济建设需要应运而生，但征信立法工作仍然相当滞后，尽管在《民法通则》、《合同法》和《反不正当竞争法》中规定了诚信守法的法律原则，在《刑法》规定了诈骗等犯罪行为的处罚，但缺少与信用制度直接相关的立法。不仅如此，在政府开放必要的企业和个人资信信息和数据方面，界定政府信息数据的开放与保护国家秘密的关系、企业信用数据的开放与保护商业秘密的关系、个人信用数据的开放与保护个人隐私的关系方面等也没有明确的法律制度和规定，征信数据的收集和应用十分困难。对于现有的信用中介、评级公司等征信企业尚无完备的法律和行业规范约束，对其经营行为，也还没有促使其发展的制度框架，使征信市场的监管一直处于法律指导不够或者法律指导严重缺乏的工作状态，监管的约束力大大减弱。

2.征信监管主体各自为政。这里的主体是指由谁来对征信体系进行监管。目前我国对征信体系的监管至少有六个部门主体，包括人民银行、发改委、工商局、税务局、证监会等。以资信评级机构为例，目前资信评级机构在从事不同业务时，归口管理部门也不尽相同，如国家发改委负责企业债券发行的评级管理工作；中国人民银行负责银行间债券市场和信贷市场的信用评级管理工作；证监会负责上市公司可转换债券的信用评级管理工作？这些部门的监管的依据不同，管理要求不一，给评级机构增加了不必要的管理成本。同时，由于在责任追究方面并没有统一负责的监管机构，被征信人的权益也往往难以得到保障。

3.行政监管措施不到位。行政监管的主要内容，一是市场准入。按照十六届三中全会提出的“特许经营，商业运作”的原则，征信机构必须达到一定标准，具备一定资质。二是征信业务规范。监管机构必须对征信机构执行征信法规情况和规范运营情况等进行有效监管。目前我国对征信机构进行监管的部门尽管很多，然而，监管的措施相对有限，行政监管的主要内容无法实现。比如，在征信业务规范的监管方面，我国还没有出台征信机构的从业人员执业资格、执业技术准则、行业标准等方面的规范性管理规定。资信评级机构的从业人员执业资格、执业技术准则等方面至今没有出台任何规范性的管理规定。由此可见，由于我国对征信业进行行政监管的法律规范依据不足，各监管部门对该行业的行政监管也相对较弱。

4.征信监管客体界定不清。从理论上说征信监管客体可以分为三个方面：征信机构、征信业务和征信市场，其中征信机构应是征信监管的重点。我国目前并还没有明确规定，什么样的社会中介机构可以从事征信业务以及征信业务的市场准入条件和准入机制。就目前情况看，从事征信业务的机构大致有：其一，政府行政部门直接从事信息的收集、归类和查询服务，如人民银行建立的银行信贷登记咨询系统；其二，由政府主管部门派生或隶属的“三产”类中介机构，其征信业务直接依赖于政府主管部门的行业指令；其三，其他类咨询公司和中介机构兼营的征信业务，如会计师事务所、证券投资咨询公司等；其四，独立的专业从事征信业务的社会中介机构，如资信评估公司等。从严格意义上说，征信监管的客体应当是第四类的社会中介机构。然而在我国，从事征信业务的不仅仅是这类中介机构，对这类中介结构的监管尚还不能覆盖全部征信市场。

5.征信行业垄断现象严重。在基层其突出表现在资产评估行业。资产评估收费是按照资产评估价值的一定比例收费，相对与担保行业来说属于利润丰厚的行业，在众多有资质开展该项业务的机构中形成了激烈的竞争。诸多行政事业机构，利用自己手中的权力加大对市场的割据，形成较为严重的不公平竞争。目前有资质对各类资产进行评估的行政事业单位有土地、房产、工商、物价、车管等，他们利用自己的行业优势对行业内的资产评估形成垄断，而具有同样资质的咨询公司、会计事务所等社会评估机构由于评估结果尚还不能得到相关部门承认，业务很难开展，行业垄断带来的竞争行为很不规范。在监管主体各自为政的情况下，征信市场监管也很难达到公正合理的要求。

6.征信行业缺乏自律机制。征信机构的行业自律至关重要，作为独立第三方的征信机构长远存在与发展的基础是征信机构的公信力。从国际社会看，各征信国家均成立了行业协会，如美国的信用管理协会和信用报告协会等，这些行业协会在整个国家信用体系的建设过程中起到了极大的作用。而我国目前的情况是征信业受发展情况等制约，至今还没有行业协会。尽管目前存在中华资信评估联席会、中国信息协会信用专业委员会、各地的资信评估机构总经理联席会等组织，然而，无论规模、影响都较小，尚不能起到行业协会的作用。由此可见，我国的征信行业自律机制并未形成，行业内的交流、人员的教育培训、行业执业技术标准和执业规范的制订等都不能提上议事日程，制约了征信业的规范发展。

二、国外征信业监管模式的选择

由于征信数据及其处理结果在某种程度上比较敏感，所以，不论哪一国政府对征信行业都要进行监管，然而各国对监管体系的选择却有很大的区别。目前国际上主要存在以下几种监管模式：

1.美国模式――以征信公司商业运作为基础的征信业监管模式。美国、巴西、秘鲁、哥伦比亚等国家属于这种“美国式”的监管模式。这一模式的实质表现为政府对征信行业的监管主要体现在制定和细化征信法律法规方面，行政监管手段相对弱化。它的主要特征是政府不对征信行业实施任何准营许可，征信业实行完全的自由准入制，征信机构的生存与发展完全取决于市场的需求。在这种模式下，政府必须具备比较完善的征信业法律体系，征信活动的全部过程均被纳入法律轨道，征信机构只需依法开展征信业务即可。同时，为形成相互制约机制，这些国家往往会由两个或两个以上的政府机构对征信行业实行监管，监管部门主要是在信用监督和执法方面发挥作用。

2.欧洲模式――以中央银行建立征信系统为基础的征信业监管模式。这种模式以比利时、德国、法国等欧洲国家为代表。与美国相同，欧洲经济发达国家也非常重视征信立法工作，但完善的法律并不能取代监管机构对征信机构严格的行政监管？按照法律规定，欧洲国家成立征信公司必须向国家数据保护机构登记？同时，由于中央银行建立中央信贷登记系统，有关信息的搜集与使用等方面的管理制度也由中央银行提供并执行，所以对征信机构的监管通常由中央银行承担。

3.政府驱动型”监管模式――以政府为主导建立的征信业监管模式。一些发展中国家属于这种“政府驱动型”的发展模式。这一模式的实质表现为政府不仅是征信市场的监管者，而且是促进该国征信行业发展的直接推动力。它的主要特征是政府监管部门对资信评级机构和评级业务的推动及有效监管是评级业务发展的主要动力之一。在该模式下，国家一般会对评级机构的市场准入、资格认定以及评级业务范围的核准等作出明确的规定，而且有的国家的监管机构还直接参与发起设立评级机构。但这种模式容易产生一些副作用，譬如这些国家征信机构的生命可能会由政府所左右，而不是由市场来决定等。

三、借鉴国外监管模式，完善我国征信业监管体系的对策

（一）借鉴国外监管模式应遵循的原则

我国在选择对征信业监管模式时应遵循以下几项原则：一是有效性原则。我国在选择征信业监管模式时，要充分考虑我国征信行业的发展现状，监管模式要适合我国国情，能够对我国的征信机构进行有效监管。二是低成本原则。对征信机构监管的成本控制。因为监管的高成本最终是要分摊到征信机构身上，不利于我国征信业的长远发展。三是可操作原则。即强调我国选择的监管模式要有明确的程序设计，要做到在监管中有章可循、有法可依。在坚持上述几项原则的基础上，借鉴国际经验对探索建立适合我国国情的监管体系具有重要意义。

（二）完善我国征信业监管体系的建议

1.加快征信立法步伐，提供监管的法律依据。征信业的监管法规调整对象是征信机构和全社会的征信活动。主要内容应当包括规范征信机构资格、市场准入、从业范围以及高级管理人员任职资格；规范信用信息的采集、加工、披露和使用；规范被征信人权益保护，异议信用信息的核查、处理；规范征信监督管理部门的职责、监管方式和有关机构的法律责任及违规处罚等。考虑到征信立法过程较长，为尽快规范和促进我国征信行业的发展，可由国务院先行组织相关部门统一协调，统一出台一些暂行性行业指导规范，避免不同地方不同部门各行其是，妨碍全国统一市场的形成？借鉴国外现成的征信法律，下一步我国的征信立法的重点将放在以下几个方面：首先将制定界定数据开放范围的法律和法规，包括必须开放那些数据，以及对不依法开放数据的机构如何惩罚；其次，将出台关于界定数据保密范围的法律和法规，即在强制性公开大部分征信数据源的同时，确定必须保密的部门，以及确定征信数据经营和传播的方式。同时，还将制定关于政府部门、企业和公民必须依法提供真实数据的法律和法规，并设置严惩提供虚假信息和数据行为人的条款。此外，还将修改现行法律法规中与征信立法相冲突的地方。比如，《保密法》、《商业银行法》、《合同法》、《贷款通则》等？修改后的法律应明确规定，何种数据可以向社会开放、开放的方式、数据处理和传播的方式、范围以及时限，等等，为征信活动和征信监管提供参考依据。

2.打破行业垄断，推动征信标准化建设。依托人民银行企业和个人征信系统，加快统一的信用信息数据库建设，打破各行业垄断，防止各地重复或交叉建设，做好征信业务基础工作。人民银行继续从信贷征信入手，以金融机构的资信调查、资信评估和信用担保为切入点，对从事此类服务的征信机构的市场管理和资信业务标准化制定工作，通过推动征信标准化建设，助推统一的信用信息数据库建设。

3.加强行业管理，提高规避风险能力。在完善监督管理手段时，要注重建立和充分发挥行业协会的作用，以增强中介行业的自律机制，并与法律、法规的逐步完善结合起来。加快制定与建立中介行业内的人员信息交流、教育培训、行业执业技术标准和执业规范。各级行业协会应加强对土地、房地产评估等基层中介机构的行为管理，切实规范中介机构的经营行为，加强监督管理，以有效规避中介人员执业的技术风险、道德风险，确保中介机构之间的有序竞争，从而进一步促进征信业规范有序地发展。

4.统一监管机构，实施有效监管。考虑到我国要在短期内建成比较完善的征信体系，应选择单一监管模式，明确由一个监管机构对征信业进行集中监管。监管机构可以新设立也可以在现有的监管部门中指定？但无论是新设立还是指定，需把握和解决四个关键问题：一是监管部门的法律授权和权限界定问题。从理论上讲，征信涉及全体公民的基本民事权利，属于法律调整的范畴。若没有高层级法律法规的授权，地方政府、各部门必定会各自为政，独立监管，公民面临的权利和义务也就会各不相同，违反“中华人民共和国公民在法律面前一律平等”的宪法规定。从全国征信监管实践工作来看，目前中国人民银行是被国务院唯一明确授权具有监管职责的部门，但并没有从法律上对中国人民银行授权，所以，中国人民银行在征信管理工作中面临无法依法行政的尴尬局面，严重制约和影响征信管理职责的履行。要实施有效行政监管，必须从法律层面对监管部门授权，并明确界定权限范围。二是单一监管不能离开相关部门的配合。征信数据分散，行业协调和数据集中等都离不开相关部门的支持。三是监管部门必须做好职能定位，设计好监管运行机制，制定规范的管理制度，做到既能在征信体系建设中发挥最大的作用，又不过分干预征信机构在市场中的自主行为。四是监管方式问题。在法律法规出台前，行政手段仍然是主要的征信业监管方式。监管机构要根据十六届三中全会提出的“特许经营、商业运作”的原则，确定征信机构及其从业人员的准入资质；积极制订市场规则，维护平等竞争秩序；加强业务规范管理，对征信机构提供虚假信息、以级定价，侵犯商业秘密和个人隐私等多种行为进行严格查处。

5.推动征信服务机构发展，规范统一征信市场监管标准。一是政府引导征信市场需求。为推动征信市场的发展，建立政府应对征信机构给予积极的指导和扶持，积极推动在项目审批、人才聘用、资质认证等工作中，推广使用信用报告等征信产品，拓宽征信产品应用领域，扩大对征信产品的市场需求，推动征信机构的发展。二是规范统一征信市场监管标准。建议提高征信机构准入门槛，并从资质条件、从业人员资格、内部管理制度等方面提高标准，加强审核，促进征信机构整体服务水平的提升，鼓励在全国范围内形成几个影响力较大的征信机构。通过逐步规范征信机构，建立统一规范的征信市场监管标准。

篇7

关键词：质量检测 现状 规范 监管

中图分类号：F253.3文献标识码： A 文章编号：

1 国内建筑工程质量检测监管现状

近年来，建筑业总量的急剧膨胀，建设工程检测事业也得到迅速发展，市场需求不断扩大，技术水平和服务能力有了较大的提高，带来了检测机构数量不断增多。这些检测机构主要包括工程质量监督站、独立的第三检测机构、施工企业的内部实验室三类类型，工程质量监督站是建筑工程质量监管的行政机构，在政策上占绝对优势，是建筑工程质量检测行政监管的主体，独立的第三检测机构是具有独立经济结构的盈利性组织，占据建筑工程质量检测监管的主体，施工企业的内部实验室数量居多，是工程质量检测监管的主要力量。

2 检测监管法规制度的不完善

国务院及各部委针出台了《中华人民共和国建筑法》、《建设工程质量管理条例》、《建设工程质量检测管理办法》（建设部令141 号）等法律、法规和规章制度，各省市地方政府也相继出台了地方法规和制度，对建筑工程质量检测监管有促进作用，但仍未形成严格的法律制度、监管程序和法律不适应。《产品质量法》明确规定建筑工程产品质量合格标准不应用此法律，《建设工程质量管理条例》、《建设工程质量检测管理办法》在建筑工程质量检测过程中又参照《产品质量法》，使得法律执行无所适从，执行困难。《建筑法》和《建设工程质量管理条例》中仅明确了监理、施工、勘察、设计、建设单位的责任，未明确检测单位应承担的责任，造成检测单位逃脱建筑工程质量监管第六方责任。因此，对建筑工程质量检测监管方法及程序需要进一步的科学研究，以便得到完善的监管制度和法律体系。

2.1 检测机构与质量监督站政企不分

我国检测机构是事业编制单位，由工程质量监督站管理，依附于质量监督站或建设行政主管部门而存在。这种政企不分促进了检测机构对实体工程质量的监管，成为实施政府监管的主要手段，保障了工程质量。但是，政企不分也促使建筑工程质量检测监管不到位。质量监督站既是建筑工程质量的监管机构，又是工程质量监管的仲裁机构，在工程质量监管中充当运动员和裁判员角色，导致检查和复检处于同一主体，难以保证监管执法中公正、公平。检测机构和质量监督站是被管理和管理关系，属于同一系统，检测机构听命于质量监督站，质量监督站包庇检测机构，排斥外来等其它检测机构，造成检测市场监管发生扭曲和错位现象。

2.2 检测市场不规范

检测单位与施工单位是被委托与委托关系，在业务上是检测于被检测关系。一般情况下，施工单位为减低成本，竞标低价检测机构。检测机构为了经济利益和降低检测成本，减少检测设备、仪器的使用，减少检测内容，偷工减料，缩短检测时间，构造数据，提供假检测报告。甚至部分检测机构根本不检测、直接随意编造数据，直接提供虚假报告。还有一些检测机构迫于施工单位的压力，不被施工单位解除委托关系，为施工单位提供虚假报告。检测机构为追求经济效益，以盲目压价、违规承诺等手段承揽检测业务，给检测行业的信誉产生了严重的负面影响及连锁效应。

2.3 检测机构内部管理松散

检测机构制度不健全，检测内容表格设置不规范，出具的检测报告随意涂改，归档混乱，聘用无证人员上岗，甚至使用无证人员冒充有证人员上岗，检测工作质量难以得到保证。还有一些社会人员利用检测机构的资质挂靠，从中获取经济利益。

3 检测人员的监管

政府建筑工程行政主管部门社会监督监理企业检测机构施工单位业主或建设单位勘察设计单位工程质量监督站 行业协会检测人员是建筑工程质量检测的直接操作者，对建筑工程质量起到关键作用，因此，全面监管质量检测人员是提高建筑工程质量检测的重要保障，是夯实检测监管的基础。

3.1 加强检测人员的法制培训

建设行政主管部门及检测行业协会加强检测人员的法制培训，提高量检测人员法律素质，提升质量检测监管人员的政治、法律意识，做到依法行政、执法必严。各类检测机构建立检测投诉机制，强化检测人员服务意识。一方面设立意见箱，使用无记名方式投诉，对投诉较多的反映服务意识差的检测人员批评改正，否则给予辞退等处分。另一方面公布检测机构投诉电话、网站等，采用现代信息手段接受社会监督。不定期地开展检测人员服务意识评比，强化服务，做到服务与执法相结合。

3.2 定向开展检测人员业务培训

建设行政主管部门及检测行业协会定期定向开展检测人员业务培训，对具体业务人员强化技术素质培训，提高检测人员检测水平。一是与高校科研机构建立合作，利用高校、科研机构的师资力量，提高检测人员的学历水平，提升检测人员的业务知识，让检测人员了解现代建筑工程质量检测技术和学科前沿知识，与时俱进。

3.3 进行职业资格认证考试

要求未获得执业资格的检测人员参加行业协会或其他检测行业业务培训，并在培训后进行职业资格认证考试，考试合格者给予从业资格证书。要求取得从业资格证书的人员定期参加业务继续教育的业务培训，提高检测人员的业务水平和技术能力。检测人员必须持证上岗，对未取得认证资格的检测人员禁止其独立担当检测任务。

3.4 实施年终考核制度

实施不定期地监督制度和期末考核制度，奖惩分明。各类检测机构对检测人员要不定期地期中监管，发现检测人员存在责任心不强，服务意识差等行为，及时批评教育，更正服务观念。发现存在违法违纪行为，及时阻止恶化，必要时采取行政强制或法律手段，若造成无法挽回后果的，追究经济责任和刑事责任。根据检测人员的业务水平、服务意识和绩效，实施年终考核制度，奖励依法执政、责任心强、业务素质精湛的检测人员，严惩弄虚作假、出具假检测报告的检测人员，减冗增效，裁庸提质，进一步提高建筑工程质量检测监管效率

4 建立严格准入与清除制度

随着检测市场的逐步放开，检测机构纷纷设立分支机构跨地区检测，可能出现资质挂靠或分支机构检测能力不够等问题，因此仅依靠资质管理是不够的，还必须将质量管理标准作为检测机构进入市场的必须条件和评价检测质量管理的基本依据，加强检测行为的监督、检测合同的管理和检测收费标准的管理，对检测机构的不良行为进行记录公示，严肃查处违法违规检测行为，实行市场清出制度。落实建筑工程质量检测项目法人资格审查制度，对建筑工程质量检测项目法人实行资格审查，不符合规定标准的，不允许进入工程质量检测市场。

篇8

论文摘 要：20世纪90年代，瑞士 金融 的一种趋势就是发生在银行业和保险业之间的业务彼此渗透，实现银行保险业务联合，同时为了克服现有银证统一的分业监管体系的缺陷，瑞士在1998年开始对其金融监管进行全面改革。那么瑞士目前的金融监管体制如何，存在什么特点可以使得瑞士成为国际金融中心。文章从瑞士金融监管体制现状以及问题进行分析，解释瑞士的改革以及为

 

 

一、银证统一的分业监管体制 

 

瑞士金融监管体制实行的是瑞士银行和证券由瑞士联邦银行业委员会（以下简称fbc）统一监管，瑞士私营保险业由瑞士联邦私营保险业监督局（以下简称fopi）监管的分业监管体制。其中fbc又实行两级监管体系，既监管活动在fbc与授权的外部审计公司之间的监管职责的分工。 

在瑞士，除了最主要的fbc和fopi（这两个机构目前监管着大约330家银行和200多家保险公司），金融市场的监管职责还由很多监管机构承担。 

（一）监管机构框架 

1．联邦银行委员会（fbc）。（1）组织结构：fbc由7至11名成员组成，由联邦委员会选举产生。fbc在行政上隶属于瑞士联邦财政部（以下简称fdf），但独立于联邦委员会的指示。fbc基于其独立性对金融部门的各个部分的监管拥有绝对权威。（2）监管活动：瑞士的银证监管是采取两级监管体系，银证监管是基于作为国家监督机关的fbc和一些得到授权的审计公司之间的任务分工。在这两层监管体系下，fbc委托授权的审计公司进行现场审查，而自己保留负责全面监督和执法措施的权利。fbc 只有在非常罕见的情况下才进行直接现场确认审查。由于大银行集团在瑞士金融体系起着非常重要的作用，所以fbc需要自己亲自对瑞士两大银行—瑞士联合银行（ubs）和瑞士信贷银行（cs）实施直接监管。同时，为确保监管体系的活力， fbc对授权的审计公司开展质量控制和检查，有时 fbc会直接监察审计公司对银行或证券交易商的审计程序。（3）运行费用：为了维持运作，fbc每年向受其监管的机构征收监管费。监管费的多少是比照fbc上一年度的支出来征收的。因此，监督机构的活动经费是独立于邦联的财务预算的，同时也不用纳税人承担。 

2．联邦私营保险业监管局（fopi）。fopi受联邦委员会委托对瑞士私营保险业：寿险、意外险、损害保险和再保险进行监管。它的主要权限有给保险公司颁发经营许可；对人寿保险公司和医疗保险公司的业务范围进行审批；审查保险公司递交的年报；为保险业起草有关 法律 文件；代表瑞士保险业签订国际协定等。此外，作为对联邦社会保险局（fsio）监管的补充，fopi开始监管可以接受的健康保险。从2006年初开始，保险中介机构也纳入fopi的监管范围。 

fopi实施监管的费用由被监管的保险公司承担，该办公室每年发票的税收额就可以完全涵盖监管当局购置的保险设施所带来的成本。 

3．反洗钱控制局（aml-ca）。aml-ca行政上附属于ffa组织，aml-ca有四个部门：自律监管组织（self-regulating organizations sros）部门，直属金融中介（financial intermediaries directly subordinated dsfis）部门，市场监管部门以及审查部门。审查部门协助其他三个部门完成工作设在联邦财政部财政事务管理局，负责直接或通过行业自我监督组织监管所有其它非银行系统的金融中介机构和个人。另外根据fatf的要求成立了洗钱报告处（mros），隶属于联邦司法部，负责报告洗钱嫌疑问题，也是瑞士的情报中心。 

4．瑞士国家银行（snb）。snb在他的职责范围里，保证金融体系的稳定。snb必须按照宪法和章程的规定以国家利益为首位，其首要目标是确保物价稳定，同时考虑 经济 发展 。 

（二）监管规则体系 

瑞士监管当局的监管权利有法律保证，同时必须严格遵从法律规定。监管当局实施监管，对金融问题进行裁决必须有法律依据，严格依法执行监管行为，从法律上保障了监管权威性。 

在瑞士，金融部门是多层次的，反映在金融监管规则上也是如此。瑞士联邦行政局有权参与联邦立法，除了宪法、联邦法以及联邦条例以外，监管规则架构里还包括监管当局的通告和通知。规则架构的完整性还包括指示：指示自律规则在监管范围不同程度的执行。这些指示部分是基于法律的授权委托（如股票交易的自律规则就是基于联邦股票和证券交易法），另一部分是通过达到监管机构授权的准标准化条件作为最低标准（如sfbc的某些通告）。自律规则比较贴近市场，在瑞士起着非常重要的作用。在国际层面上，有许多与金融监管规则相关的双边以及多边协议，如与欧盟、wto/gats的双边协议。 

 

二、监管体制特点 

 

（一）监管主体高度独立性和权威性 

1．金融监管当局拥有高度独立性是国家金融体制健全的表现之一，瑞士金融监管拥有的高度独立性主要表现在行政独立和财政独立上。（1）行政独立。在瑞士担负银行监管职能并不是国家的中央银行，而是银行委员会。银行委员会的七名成员由瑞士联邦委员会选举产生，七名成员除主席外，其余均为兼职成员。由于银行委员会的特殊性质，银行委员会成员不能在银行和金融机构中任职，其现任成员多为瑞士著名金融专家和经济学者，每月定期举行会晤，研究谈论金融监管的方向性、战略性问题，每年向联邦委员会提交本年度工作报告。银行委员会的成员虽然由联邦政府任命，但联邦政府却对银行委员会没有指示权，无权插手银行委员会的监管工作和内部事务，亦无权过问银行委员会对具体案件的处理结果。这种高度的自主性无疑成为银行委员会有效、充分地行使监管职能的前提。（2）财政独立。瑞士监管当局实施监管的费用不是来自联邦财政部的统一配置，而是向被监管机构收取费用来弥补监管成本，维持机构运行。并且监管当局独立编制本机构的财政预算以及财政支出，这样监管当局通过财政独立而拥有充分的监管行使职能。

2．瑞士银行委员会拥有绝对金融监管权威。fbc每年向银行公告，对银行、投资基金、证券交易的有关法律条具体阐述和解释；银行委员会有权在联邦法律框架的基础上，起草、制定涉及金融监管的具体实施细则和规定，经联邦委员会批准即生效执行；在监管工作中，如果遇到难以参照现有法律条款解决的问题，或根据新的国际条约必须对瑞士现行的部分法律条文进行修改和调整，即由银行委员会牵头，会同国家银行、瑞士银行家协会等机构，共同组成专家工作组，制定出相应的补充管理规定或法律条款修订草案，送交联邦委员会审批。 fbc有权根据法律获得全面的信息，即使是银行保密法也不能例外，但是审计公司例外，因为其信息来源需要多方面的审批，通知规定，通讯及其他机关的报告，客户或第三方、以及媒体报导等。除审计机构必须向银行委员会提交审计报告外，各银行对银行委员会有诸多的报批义务和申报义务；各银行在一个营业年度结束的60天内必须汇总所有核心数据，直接提交银行委员会，以便银行委员会及时掌握银行业最新动态，尽早察觉薄弱环节。在银行违反银行法规以及出现其它弊端的情况下，银行委员会有权采取措施，以维护金融秩序并消除弊端。措施的严厉程度视违规情节轻重而逐步升级，例如：指出银行的违规行为并予以警示性告诫；责令银行重新制作年度财务报告；指示银行进行机构变动，乃至明令将某人开除出银行董事会或业务领导层等。在债权人的债券受到严重威胁的情况下，银行委员会有权将审计公司人员派到该银行作为观察员，对该银行业务进行深入监督，这种监督对银行的业务有时会构成直接干预。银行出现违法行为时，银行委员会将报告给联邦财政部，由财政部对银行进行跟踪调查。在银行已不能再履行其基本义务，或对法律构成严重侵害的情况下，银行委员会将撤销其营业许可，任命清查人员对该银行进行强制性的停业清查。银行委员会必须本着公平、适度、诚信的原则采取上述措施。银行若对银行委员会的决定持有异议，可以向联邦法庭上诉，但联邦法庭一般都赋予银行委员会极大的权衡及操作空间，而且通常留置对专业问题的评判。

（二）重监管人员的高素质培养 

瑞士监管当局一直注重人才的培养，每年投入大笔资金用于行业培训，造就了一大批高素质的金融管理人员。不但如此，它们还从国外招纳大量人材，以弥补本国市场上人力资源短缺的弱点。瑞士监管机构的就业人员一向以提供优质高效的服务而著称，成为了瑞士监管机构在竞争中处于有利地位的一大法宝。同时高素质的监管人员也提升了监管当局的权威性以及监管能力。 

（三）监管 法律 体系完整，提供有力的法制基础和保障 

瑞士的法律体系的完整性不仅表现在法律领域上，同时也表现在法律结构上。 

1．瑞士目前的法律体系涉及瑞士现行的各个 金融 监管领域：银行，证券，投资，私营保险等，瑞士于1934年公布了《银行法》，按规定成立银行委员会，负责监督管理瑞士银行是否依法从业。随着金融业的 发展 和银行经营范围的逐渐扩展，瑞士又相继颁布了《交易所和证券交易法》，以及《银行和储蓄银行规则》、《外国银行管理规则》、《投资基金规则》、《交易所和证券交易规则》和《洗钱条例》等。这些法律法规明确规定了瑞士监管当局作为国家监管机构所拥有的权限和各被监管机构必须履行的接受监管的各项义务，在各个金融领域使得金融监管真正做到了有法可依、有法必依、执法必严、违法必纠。 

2．瑞士金融监管当局行使监管职能有不同层次的法律保障，其中最主要的还是宪法、联邦立法的保障，如瑞士七大法律如《银行法》、《交易所和证券交易法》、《投资基金法》、《保险监管法》、《洗钱法》，这样就从高层次上保证了监管的权威性。同时还有各种细则性法规，如《银行自有资本条例》、《银行流动资本条例》等又为监管当局的监管提供精确的法律尺度，保证监管的有效性。 

 

三、监管体制存在的主要问题 

 

瑞士的分业监管以及两级监管体系形成了一套对个人、 企业 和金融机构的立体监管制度，同时打击黑钱和各种恐怖融资活动。此外，加上监管主体的高度独立性和权威性以及法律的保障使得瑞士的金融部门非常发达，保持了瑞士作为国际著名金融中心的地位。根据瑞士银行家协会提供的数字，瑞士的金融业掌管着全球三分之一的私人境外资产，几家著名的银行和保险公司在世界同行中享有极高的声誉。 

虽然瑞士的监管体系对瑞士作为国际金融中心起了很大的作用，但是随着国际监管政策背景的改变以及国内金融的动态发展，瑞士现行的监管体制逐渐暴露出了不足，主要表现在首先有些监管规则的适用非常良好，但是缺乏法律基础，如审计公司的审计程序，以及洗钱报告处的信息没有相关的法律依据，这样就减弱了监管主体的权威性；其次是随着 经济 的发展，各种新兴实体和集团实体的出现，比如银保集团等，在目前的分业监管体制下对该类新兴实体和集团就存在着监管真空和监管重复问题；再者，与国际监管规则相比，现行的监管手段单一，效率不高，不适应防范金融发展带来的新风险防范的需要；监管主体在监管过程中由于信息不足而无法实施有效的监管以及对被监管机构的不公平对待等。20世纪90年代中期以后金融监管的有效性有所降低，同时瑞士为了稳定其金融中心，加强其国际地位，需要紧跟当前的发展，重新审查和调整现行金融市场监管体系。 

 

四、结论 

 

基于以上分析的瑞士金融监管现状，同时瑞士金融市场正在发生急剧变化，各种新兴集团实体出现，创新的节奏加快，跨境资金流动加速，国际金融业务竞争压力增强，以及应国际协定和监督标准要求等。为了稳定瑞士的金融中心，加强其国际地位，需要紧跟当前的发展，重新审查和调整现行金融市场政策。 

金融市场监管体制对金融市场极其重要，它可以增强市场稳定性，增加国内外公众信心。假如没有合适的金融监管体系，那么瑞士的金融中介机构就无法在国际规范的环境中运作，那么瑞士的金融中心就无法生存。因此针对动态环境，不断优化监管架构是不容置疑的。这个结果使得监管当局不仅具有额外义务，而且必须改善和简化现有的监管框架。 

 

篇9

一、提高认识，将规范性文件制定和备案工作摆上重要位置

近几年来，我委党委十分重视委机关干部群众依法行政的理论学习，认真组织全委机关干部学习了国务院《全面推进依法行政实施纲要》、《江西省行政机关规范性文件制定程序规定》和《江西省规范性文件备案办法》。通过学习，大家增强了法制观念，认识到制定规范性文件是法律、法规和规章的具体化，是依法行政的基础；而规范性文件备案工作则是政府法制监督的一项重要制度，是确保抽象行政行为合法的一项重要工作。增强了做好规范性文件备案工作的积极性和主动性。由于委领导及机关工作人员思想认识到位，现在我委领导、机关各处室、委属单位都很重视规范性文件制定和备案工作，真正把它摆上了工作中的重要位置。

二、建章立制,规范规范性文件制定和备案工作

为了规范我委规范性文件制定和备案工作,保证规范性文件质量,我委在总结前几年规范性文件备案工作的基础上，于*年4月出台了《市建委规范性文件制定程序规定》,从制度上规范了我委规范性文件的制定程序，做到规范性文件出台“四个必须”：一是必须经委法制机构审核，二是必须经过委主任办公会集体讨论通过，三是必须向社会公布，未经公布不得实施，四是后，30日内必须报送市法制办备案。规范性文件制定和备案工作得以有章可循。

*年我们对委机关制发的36件规范性文件进行了清理，经我委法制机构审查，确认符合规定的19件，占审查文件总数的52.8%；自行修订7件、自行废止（撤销）或停止执行10件，占审查文件总数的47.2%。*年、*年出台的12件规范性文件,经我委法制机构严格把关,全部按规定报备,经市法制办备案审查,每件都准予备案，备案率达到100%。

三、严把制定关，确保抽象行政行为合法有效

制定规范性文件是行政机关实施法律、法规和规章，履行行政管理职能的重要方式。近年来为了把我委的规范性文件制定工作做好，规范机关的抽象行政行为，保证行政决策合法、适当，维护法制统一原则,根据《江西省行政机关规范性文件制定程序规定》，我委在制定规范性文件时，认真把握了以下几个环节：

1、严格立项,层层把关。每年年初由机关各职能处室经委分管领导同意后提出规范性文件的立项建议,我委法制机构审查汇总,编制规范性文件制定计划草案,计划草案经分管法制工作的主任审核后提请委主任办公会讨论。委主任办公会讨论通过,由主任签署后实施。在制定立项计划时，主要考虑制定的必要性，对确实需要且在管理和服务上有帮助的，才予以立项,对可有可无、时机不成熟时的，就暂缓制定。

2、组织力量，认真调研。制定一件好的规范性文件，起草人员是关键。我委为了制定好规范性文件，指派思想好、素质强、业务精的人员参加起草小组。在起草过程中广泛收集资料，深入调查研究，总结实践经验，充分听取有关机关、组织和公民的意见，采取书面征求意见、召开座谈会、论证会、听证会等多种形式，有的还到兄弟部门进行考察调研，按时交出草稿。如我委在制定《*市房屋建筑和市政基础设施工程招投标网上报名管理试行办法》过程中，先后征求了18个相关部门、20家施工企业、15家招投标机构和5家开发单位的意见,并组织了施工企业、招投标机构和开发单位代表，召开了2次座谈会，还派人到外地进行考察调研，初稿出来后又请市法制办的同志帮助把关，经过收集意见、反复修改和审核把关，使该规范性文件顺利出台实施。

3、加强审核，确保质量。规范性文件起草后，为了提高文件质量，我委采取多种方式进行审核把关。如邀请法律顾问和专家参加讨论，请上级法制工作部门的领导进行把关，明确委法制工作机构作为审核的责任人，重点从以下几个方面进行审核：一是把握是否符合有关法律、法规、规章和上级政策规定精神；二是核对是否超越权限设定行政许可、行政处罚、行政收费等事项；三是是否切实保障公民、法人和其他组织的合法权益；四是是否符合权利和义务相统一、职权与责任相统一的要求；五是是否符合精简、统一、效能的原则。经过多方面的审核把关，保证了我委出台的规范性文件均具有较高质量。

4、保障权益,讲求实效。制定规范性文件，要符合“三个代表”重要思想，坚持以人为本，做到切实维护和保障公民、法人和其他组织的合法权益，体现管理就是服务的原则。如：针对在建筑行业比较突出的问题——就如何解决拖欠农民工工资问题,我委*年及时出台了《关于进一步贯彻落实清理拖欠建设领域工程款和农民工工资工作的通知》，有力地保障了农民工的利益，维护了社会的稳定。

5、把握原则,开拓创新。制定规范性文件要有开拓精神，要有前瞻性，要促使观念更新，促进政府职能向经济调节、市场监管、社会管理和公共服务的转变，保证改革开放和经济社会的发展需要。随着行政审批制度的改革，政府管理应侧重于对市场的监管。为了加强对被许可人从事行政许可事项活动的监督检查工作，我委先后出台了《*市房屋建筑和市政基础设施工程招投标网上报名管理试行办法》、《*市房屋建筑和市政基础设施工程施工合同跟踪管理暂行办法》、《*市建设工程监理管理实施办法》、《关于规范施工图设计文件变更的通知》、《关于对勘察设计单位实行告知性备案的通知》等规范性文件，强化了对被许可人从事的各项行政许可事项活动的监督。

四、夯实基础，加强部门法制机构的建设。

篇10

关键词：网络广告；广告监管；对策建议

一、问题的提出

随着数字化进程的加快，我国社会正面临着深刻变革，知识经济时代网络以势不可挡之势向我们走来，气势如虹，不可阻挡。互联网与网络数字化是我们这个时代的最为显著的标志。网络广告伴随着网络传播的发展，在这个大变革的时期，如狂风骤雨般席卷而来，改变我们的观念，打破传统的规律，冲破旧式壁垒。网络广告将随着网络传播的发展大显身手，给企业带来无限商机，给消费者带来诸多方便。网络广告作为网络信息社会的产物，了解和把握网络广告的经营环节，做好网络广告监督与管理，这是建设大数据监管新体系的重要环节。但是，我国的网络广告事业正处于发展的初期，网络广告活动并不规范，对网络广告的监管也存在一定的模糊地带，并不尽如人意。如何在网络虚拟时代建立完善的监管制度和体系，从而引导、规范、监管好网络广告从业活动，都具有非常急切的现实意义。

二、网络广告监管存在的问题

由于网络广告业在我国属于新兴产业，出现时间较短，网络广告相关法律法规尚未健全，监管机制不尽完善，因此对于网络广告的监管也存在一定的问题。大体上可以从监管主体、监管对象、监管制度、监管执行这四个方面进行分析。

（一）监管主体方面。一是监管部门权责不清。我国的网络广告监管是一种多部门协作的规制模式，根据国务院的职能分工，工商行政管理机关是网络广告的监督管理部门，但在广告监管过程中，特定的行业主管部门也对网络广告的监管负有责任，从而形成了网络广告监管主体权责不清、政出多门的问题。部门权责不清也使在部门利益的冲突中产生执法的主观随意性，导致重复执法或监管盲区，大大降低了监管的效率，抬高了规制成本。二是行业自律缺乏权威性。网络广告行业协会是行业自律机构，积极地倡导行业自律，监督和引导网络广告的健康发展。在推行行业自律相关规范的过程中，缺乏强有力的权威性，对违反规范的活动惩罚力度较轻，惩罚方式一般是舆论谴责、批评教育、行业通报等，达不到惩前毖后的作用，使行业监管流于形式化。三是社会监督存在困难。消费者既是网络广告违法活动最为直接的受害者，也是基数最为庞大、分布最为广泛的社会监督群体，但是在维权过程中，消费者通常都处于弱势地位。消费者需要承担维权的诉讼费、交通费等费用，同时还要承担强大的精神压力，而即使最终维权成功，所获得的赔偿往往抵不过维权的成本，导致大多数消费者都会对虚假广告选择默默承受或置之不理的态度。

（二）监管对象方面。一是主体身份界限模糊。网络是一个开放的、互动的、便捷的平台，每个人只要能够触及网络，就能够在不同的网络平台上具有不同影响力的广告。每个主体都可以或多或少的承担其他主体的功能，这就造成了主体身份的界限不明确，模糊了各自的权利与义务。二是类别繁多。在重点监管类别的监管工作不断强化的同时，一些较冷门的违法网络广告类别则出现暗流涌动的情况。如收藏类、招商投资类、酒类、网络购物类等虚假违法广告有所升温，并出现新的平台和手段。三是跨域较大。网络广告者尽管也会有登记注册地等信息，但是活动往往具有跨域性。广告者可以在全国甚至世界的任何一个地方登陆广告平台进行信息宣传，打破了地域的限制，使广告活动更为不确定性和随意性。四是活动隐蔽。一些商户利用微信、QQ、微博等社交媒体介绍商品或服务时，往往包含大量私人交流信息，难以准确认定为经营性广告还是一般的信息传播，不便于监管部门认定是否违法。

（三）监管制度方面。一是市场准入制度。广告市场准入采取的是严格准入的管理办法，即行政主管机关对市场主体有监管权力，可对不合格的市场主体随时取消其主体资格。而网络广告的市场准入制度却并不健全，最突出的表现为市场准入存在门槛较低的问题。例如，微信的朋友圈营销几乎是零门槛准入，通过图片、文字对商品进行展示，使用交易渠道进行线上线下交易，具有更强的隐蔽性，即使一旦被其他用户举报，也能轻而易举的再次注册进而网络广告。二是信息披露制度。我国网络广告存在的大量的信息不对称问题很大程度上是由于信息披露制度不健全所导致的。在具体网络广告监管的过程中仍不可避免的存在信息披露制度所暴露出的问题，例如网络水军问题就是信息披露制度不健全的重要表现。

（四）监管执行方面。一是监管技术水平落后。网络广告业的发展速度快，电商销售、网络购物等网络经济活动持续繁荣，网络广告的监管速度仍显落后。还缺乏一支能够有效开展网络广告监管工作的专业化队伍，未能形成流畅的组织协调机制。二是监管任务繁重。由于网络经济的非均衡性，网络广告平台聚合了来自全国各地的大部分网络广告活动，营销范围辐射全国。按照现行属地管理原则，需要承担大量的监管任务，工作量巨大，任务繁重。三是违法行为认定难。在网络广告监管过程中，一些网络广告者利用社交平台的相对隐蔽、不易察觉的特点各种虚假经营信息和广告图片，从事网络不正当竞争和消费欺诈等违法经营行为。一旦被公众举报，者能够迅速销毁违法证据，使监管出现举证难、违法行为认定难的问题。

三、网络广告监管的对策与建议

（一）促进网络广告监管主体的整合。一是明晰政府监管部门的权责首先，工商行政管理部门要在网络广告监管中起到主导作用。网络广告作为广告的一种类型，同样应有各级工商行政管理部门负责。其他行政部门要积极承担辅助监管的职能。对于网络广告的监管，所涉及到的各行政部门要各司其职，各负其责，明确其职能分工和监管权限大小，避免因部门利益冲突而产生越权行为，积极配合工商行政管理部门，并与其形成监管合力，齐抓共管。二是加强网络广告行业自律作用。要增强网络广告行业自律对网络广告活动的约束作用，要着眼于网络活动主体，从意识上增强主体的对网络广告活动的自律。在网络广告的监管中要让网络广告活动主体从思想上树立自我约束意识，依照规范、章程行事，不从事违规广告活动。要积极发挥网络媒体自律性审查作用。统筹合同管理部、投放部、法务部等各个部门，使其通力合作，并从各自专业的角度审查网络广告的合格程度。要加强网络广告行业协会的权威性。在以往网络广告行业自律的基础上，要获取工商行政管理部门的支持，增强行业协会自律的约束力度，扩大行业自律的影响力度，在网络广告行业内树立权威性，促使成员自愿服从于行业协会的监管。三是提供畅通的社会监督的渠道。网络广告的社会规制主要是依靠社会监督，即通过社会组织、社会团体、舆论机关以及公民个人对网络广告活动的各个方面进行监督和管理。消费者对网络广告有全方位监督的权利。要保证消费者对网络广告监督的权利，为消费者提供一个畅通的反馈渠道，对违法的网络广告行为能够有途径及时进行举报，对侵害自身权利的虚假网络广告能够进行投诉，并获得及时的处理。要完善举证制度。在举证环节中可以考虑简化举证程序，节约举证成本，尽量考虑到处于弱势地位的群体的利益。要发挥新闻舆论社会监督的作用。通过新闻报道的方式曝光违法网络广告，使违法广告活动主体受到社会舆论的关注，督促其纠正违法行为。

（二）强化网络广告监管对象的规制。一是建立网络广告活动主体身份认证体系。要明确网络广告活动主体的范围。对网络广告活动主体的界限的确认是明确监管对象的基础。对网络广告活动主体的界定不必纠结于网络广告的具体分类及表现形式，而是只要是通过互联网的为了达成商业目的的信息传播手段都可以纳入监管范畴。要制定网络广告经营者、者的资质条件，实行核准注册制度。工商行政管理部门要对网络广告主体的经营权进行严格的授予和资质的确定，对符合条件的网络广告主体授予市场准入资格。至于资质标准则可以根据现有网络经营网络广告的水平实事求是的进行拟定，对有能力承揽网络广告的主体无论是国有公司还是私有公司都应予以支持。要建立电子商务“营业执照”认证体系。对通过对网络经营者发放数字证书，使其在从事网络商务活动的同时时刻受到监管部门的关注。二是完善网络广告活动的立法。切实可行的法规制度是市场监管的有效依据，要把网络广告监管落到实处，要从相关法律法规的完善上着手，使网络广告不游离于监管规范之外，而是纳入到法律充分可控的范围之内。在网络广告立法上，要开拓思路，可以借鉴先进国家的网络广告监管立法经验，结合具体情况，取其精华，因地制宜。三是加强网络广告活动的道德教育。利用道德的力量对广告活动秩序约束和自律，制定易于操作的网络广告道德行为规范。把网络广告道德规范变成广告活动主体的自觉行动，使其成为具有现实操作性的网络广告行为细则。加强对网络广告道德教育与宣传。倡导网络广告道德自律，强化网络广告道德责任意识，将自觉遵守法律法规成为每一个广告活动主体的行为准则，使道德自律成为网络广告秩序建设的主旋律。

（三）完善网络广告监管制度。一方面严控网络广告市场准入制度。网络广告市场准入制度是维护网络广告市场稳定，营造良好的网络广告活动环境的门槛。严把网络广告市场准入关最重要的是对网络广告活动主体的资格进行审查，不仅要审查其提交材料上应然资格，还要确保主体在实际市场活动中实然状况达标。要建立备案登记查询平台。备案登记可查询的方式能够有效解决用户与经营者之间信息不对等的问题。用户通过查询平台可以准确获知哪些网络广告主体具有经营资格，哪些诚信状况较好，更有利于用户进行选择与判断。还可以对信用状况较好的企业进行加精或推荐，树立网络广告行业的典范，增强网络广告主体的品牌意识，从而实现对行为的自我约束。另一方面建立网络广告公示制度。将网络广告信息充分公开面向公众，从而解决公众与网络广告活动主体之间的信息不对称问题。要在法律法规上规范植入式广告的运营模式，在互联网页面以弹出等形式的广告，应该将关闭标志明确标出，并且能够一键关闭，而不是将关闭标志隐藏，让用户找不到退出程序，影响用户正常使用网络。要加大对网络水军的监管力度，发现虚假消息和从事违法网络行为的利益团体要及时进行惩处，并加大惩罚力度，对在网络水军背后操作的个人或团体要追究相应的法律责任。要增强网络广告主体的透明度。通过评定网络广告活动主体的信用等级，对信息披露不同程度的主体评定不同的信用等级，并与政府优惠政策相挂钩，鼓励网络广告主体完善自我信息，提高信息披露程度，使网络广告活动置于政府、行业、社会的监督之下。

（四）落实网络广告的监管执行。一是提高网络广告监管技术水平。要加大对网络广告监管技术上的资金投入。对网络广告监管的技术手段的改进依托于网络信息监管手段的进步，在加大对网络信息安全与管理的技术投入同时，也要对网络广告的技术投入提供资金支持。要增强监管执行人员的监管能力与技术水平。要定期对监管人员进行培训，有针对性的进行技术指导，从而建设一支能够有效开展网络广告监管工作的专业化队伍。要增强对网络广告监管的事前预防技术措施，充分发挥数据监测中心的作用。二是合理分配网络广告监管任务。在总体设计、标准统一的原则指导下，以网络为手段从各级数据中心获取数据，形成联动机制，打破地域之间的界限，避免在监管过程中的独立作业，致力于在全国形成策略同一，统筹布局的监管系统。三是加强对违法行为的惩处能力对违法行为的查处，强化监管执行的惩处力度，加大对违法网络广告的处罚。要增强对违法行为的认定能力。利用数据监测中心加强对网络广告的监测，及时发现违法行为并进行布控，防治由于证据不足而导致违法行为不能认定的现象发生。要及时受理公众对违法网络广告行为的投诉和举报。要在各种渠道方面畅通公众意见，公开举报的电话、邮件地址，并在收到投诉的七个工作日内进行受理。公众是对违法网络广告感知最为敏锐的主体，因此对于公众的投诉要及时受理，发现违法行为要及时查处，并对举报公众予以象征性奖励，从而调动公众监督的积极性。

参考文献：

[1]戎彦.媒介融合时代的广告传播[M].中国社会科学出版社，2014:1.

[2]汉娜•阿伦特.极权主义的起源[M].三联出版社，2008:445.

[3]熊蕾.广告的权力机制研究[M].中国社会科学出版社,2011:178

[4]唐汇西.网络信息政府监管法律制度研究[M].武汉大学出版社，2015:49.

[5]李明伟.网络广告的法律概念与认定[J].新闻与传播研究，2011(5).

[6]田园.浅谈网络广告的法律监管制度构建[J].法制与经济，2011(1).

[7]周又红.论网络广告的政府监督和管理[J].浙江大学学报（人文社会科学版），2001(7).

[8]王冕.从网络广告监管到网络广告治理———公共治理的视角分析[J].商业研究，2009(1).

[9]吴炫凝.新媒体广告监管研究[D].华中科技大学，2013:4.

[10]祝玉华编.网络广告[M].郑州大学出版社，2008:3.

[11]中国社会科学院语言研究所词典编辑室编.现代汉语词典（修订版）.商务印书馆，1996:471.