防范非法集资宣传方案范文

导语：如何才能写好一篇防范非法集资宣传方案，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

2020年开展防范非法集资宣传月活动工作方案

为贯彻落实中央、省、市文件精神，按照《xxxx年x县防范非法集资宣传月活动工作方案》（x非办【xxxx】x号）文件要求，根据县处非办统一安排部署，结合我镇实际情况，特制订本方案，请抓好落实。

一、总体要求

坚持以x新时代中国特色社会主义思想为指导，进一步强化风险意识，提高做好防范非法集资宣传教育工作的自觉性和主动性，集中开展声势浩大的宣传教育活动，在全镇形成抵制非法集资的的浓厚氛围，进一步提高人民群众对非法集资的风险意识和识别能力，自觉抵制和远离非法集资，确保防范非法集资工作取得实效，为打赢防范化解金融风险攻坚战奠定坚实基础。

二、主要内容

（一）抓住重点内容开展宣传和风险提示。大力宣传近年来查处的典型非法集资案件，进一步揭示非法集资的欺骗性、风险性和社会危害性，引导群众自觉抵制非法集资，积极支持打击和处置非法集资。通过以案说法等方式介绍非法集资的特征、表现方式和常见手段，提高师生识别非法集资风险意识，针对投资（咨询）类公司、网络借贷平台、民间借贷公司、校园贷、房地产及房地产中介公司、开展信用互助的农民专业合作社、民办教育、第三方支付、私募基金、股权众筹、医疗和养老等案件高发重点领域，加强政策宣传，鼓励群众举报非法集资线索。对虚拟任务、虚拟货币和消费返利等名义，以“一带一路”“军民融合”“物联网”“区块链”等当下热点概念进行炒作的集资行为及时予以风险提示。同时加强金融知识和金融政策普及宣传，着力宣传“高收益必然伴随高风险”和“参与非法集资风险自担、责任自负”，不要相信“竹篮子也能打一筐水”的神话，消除师生及家长对“非法集资损失政府买单”的误解和不当期盼。

（二）创新宣传方式，针对重点群体加强宣传。宣传媒介由校园广播、国旗下讲话和板报等传统媒体向微信、QQ群和电子显示屏等新媒体拓展，运用通俗、生动、形象、易懂的群众语言，利用师生喜闻乐见的方式和渠道开展宣传，使宣传真正“贴近基层、贴近群众、贴近生活”，形成多层次、立体化、全方位的宣传格局，确保宣传教育取得实效。重点加强对非法集资高发地区的宣传，如民办教育机构、校园贷；重点加强对风险防范意识差、承受能力弱的群体的宣传。

三、活动时间

宣传月活动时间：xxxx年x月xx日——x月x日

四、活动要求

（一）加强组织，提高思想

各村要高度重视防范和打击非法集资宣传教育月活动，加强组织领导，明确专人负责此项工作，创新宣传方式，积极营造全社会防范打击非法集资的舆论氛围。要以灵活多样、生动有效的方法，不断拓展宣传空间，扩大宣传对象，教育本村群众自觉远离非法集资，积极支持打击和处置非法集资。

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一、宣传情况

为进一步深入推动银行防范和打击非法集资宣传教育工作，xx银行集中开展防范和打击非法集资集中宣传教育活动，以提高银行从业人员及银行消费者的风险意识和防范意识。全力维护经济社会稳定，我行自接到通知后，各级领导高度重视，安排部署各部门人员积极参加宣传活动，落实各项宣传。

二、全力配合，多方开展宣传

本次宣传月活动的主题是“守住钱袋子，护好幸福家——打击非法集资，贵州在行动”。xx银行所辖全体机构围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度，引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资，同时持续开展合规教育，提升全员合规意识，防范非法集资风险。宣传工作主要从以下方式开展：

（一）职场宣传

运用媒体宣传媒介开展宣传，同时运用微信等新兴媒体宣传渠道，对社会公众开展广泛宣传。在职场内利用电子显示屏、宣传展板等载体，或通过悬挂条幅、张贴海报等方式大力宣传防范非法集资。本次宣传通过LED显示屏滚动播出宣传口号，发放宣传折页xx份等活动形式，受众人数xx余人，结合本次防范和打击非法集资宣传活动，我行员工对防范和打击电信诈骗、存款保险制度、反洗钱知识等一系列金融知识统一开展宣传讲解，普及广大人民群众所需的基础金融知识，提升群众保护自身合法权益的能力。活动现场气氛热烈，群众反响热烈。

（二）内外结合宣传

充分利用公益广告、视频宣传片等，开展生动形象的宣传教育。通过晨会等各种会议形式宣导防范和处置非法集资政策法规及典型案例，针对到银行办理业务的客户，应向客户发放非法集资风险普遍告知材料。

此外，xx银行还将通过志愿者活动及客服节系列活动,主动深入社区、基层、公共场所等，通过发放防范非法集资普遍告知材料、宣传品、张贴宣传海报等向社会公众面对面开展宣传。

三、宣传动态

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一、工作目标

通过集中宣传教育活动，进一步提高我区广大人民群众对非法集资危害性的认识，增强风险防范能力，培养正确投融资理念，营造我区防范和打击非法集资的良好舆论氛围，从源头上遏制非法集资案件的发案势头，维护我区金融秩序稳定，切实保护广大人民群众的根本利益。

二、组织领导

本次集中宣传教育活动由区处置非法集资工作领导小组统一组织领导，各镇人民政府、街道办事处及区处置非法集资工作领导小组各成员单位共同参与。各镇人民政府、街道办事处负责组织和领导本辖区宣传教育活动。区处置非法集资工作领导小组各成员单位负责组织开展本行业和本系统的宣传教育活动。区处置非法集资工作领导小组办公室（以下简称区“处非办”，设在市公安局章贡分局经侦大队）具体负责集中宣传教育活动的推动、指导和协调工作。

三、时间安排

（一）动员部署阶段（年12月下旬）

各镇人民政府、街道办事处和各有关部门要召开专门会议，制定具体的工作方案，周密部署、精心安排此次活动。

（二）集中宣传阶段（年1月上旬至年2月上旬）

各镇人民政府、街道办事处和各有关部门采取各种有效方式和途径，集中开展宣传教育活动。

（三）总结提高阶段（年2月中旬）

各镇人民政府、街道办事处和各有关部门及时总结宣传教育活动工作经验和做法，形成总结材料于年2月13日前报区“处非办”

四、宣传方式和内容

本次集中宣传教育活动采取的主要方式为：

（一）利用新闻媒体进行宣传。文广、工信部门要在电视、广播、政府网站等新闻媒体，采取专题、专栏、游字广告等形式，对非法集资的定义、特征、表现形式、危害及宣传口号等进行宣传。宣传资料由区“处非办”提供。

（二）悬挂宣传条幅。各镇人民政府、街道办事处要在辖区内悬挂宣传条幅（相关口号标语见附件）。

（三）派发宣传资料。各镇人民政府、街道办事处要向辖区群众派发《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》。

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第二条处置非法集资工作涉及面广、情况复杂，事关金融市场健康发展和社会稳定大局，各级人民政府及相关部门要高度重视，加强领导，精心组织，确保对非法集资活动及时认定、有效处置。

第三条处置非法集资工作要坚持政府主导、属地管理、依法查处、及时果断、协作配合和积极稳妥原则。

第四条处置非法集资主要包括做好对非法集资的监测预警、调查取证、性质认定、依法处置和维护稳定以及宣传教育、法规建设、信息报送等工作。

第五条处置非法集资工作要依法保护社会公众的合法利益，在法律框架内尽可能帮助受害人减少经济损失；依法打击非法集资活动，维护社会稳定。

经有权机关批准的集资要严格按照“谁批准，谁负责；谁用钱，谁还债；谁担保，谁负相应责任”的原则依法处置。

第六条各级人民政府、各行业主（监）管部门负责对本地区、本行业非法集资的监测预警，做到及时发现、及时分析、及时通报，防止事态蔓延，尽可能把非法集资活动控制在萌芽状态。

各级各有关部门对任何非法集资活动不承担兜底责任，也不承担任何非法集资损失。

第七条各级人民政府、各行业主（监）管部门应通过建立健全群众举报、媒体监督、部门监管和查处相结合的信息采集渠道加强风险防范和预警。注重运用先进技术手段加强日常监测。应向社会公布举报电话，落实专门部门负责电话、信件和人员来访举报，及时按程序处理。

第八条各行业主（监）管部门应建立涉嫌非法集资案件受理登记制度，确定部门及人员负责案件的受理工作，区别不同情况进行处理：

（一）对不属于非法集资性质的举报线索，由行业主（监）管部门作出终结受理结论，并向举报人回复。

（二）对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主（监）管部门在职权范围内受理。

（三）对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主（监）管部门提出处理意见和建议报当地人民政府。

（四）对涉嫌犯罪的案件线索，行业主（监）部门直接移送当地公安机关。

第九条各级人民政府组织协调本辖区涉嫌非法集资案件受理工作，根据行业主（监）管部门提交的涉嫌非法集资线索情况报告，及时组织公安、工商等相关行业主（监）管部门研究处理意见。

（一）对不属于非法集资活动的，作出终结受理结论。

（二）对涉嫌非法集资活动的，确定主办部门和协办部门进行调查处理。

（三）对涉嫌犯罪的案件线索及时移送公安机关。

第十条对涉嫌非法集资案件的调查取证工作由各级政府组织，行业主（监）管部门主办。

第十一条对案情单

一、主（监）管部门职责明确的涉嫌非法集资案件，公安机关、行业主（监）管部门应在职权范围内开展调查工作。

第十二条对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，由各级人民政府组织召开有关部门参加的联席会议，成立联合调查组，确定牵头部门和参与部门，成立联合调查组，开展联合调查取证。

第十三条调查取证工作一般应在三十个工作日内完成。

第十四条对涉嫌非法集资案件性质的认定由各级人民政府负总责，依法进行认定。

（一）法律规定明确、性质无争议的非法集资案件，公安、司法机关可依职权直接认定和处理。公安、司法机关认为需要行业主（监）管部门出具行政认定意见的，相关行业主（监）管部门应根据证据材料作出是否符合行业技术标准的行政认定意见。

（二）行业主（监）管部门可依据调查情况和有关规定，对涉嫌非法集资案件直接作出性质认定。

（三）各级人民政府可通过召开联席会议的方式，对以下涉嫌非法集资活动进行性质认定：

1.联合调查组提交的；

2.行业主（监）管部门难以定性的；

3.下级政府上报的认定申请。

（四）案情重大或复杂的非法集资案件，本级人民政府难以进行性质认定的，报上一级人民政府进行性质认定。

联席会议在相关行业主（监）管部门出具行业技术标准认定意见的基础上组织认定，有关部门依法出具认定结论。

第十五条各行业主（监）管部门或当地政府处置非法集资联席会议认定非法集资活动性质涉嫌犯罪的，移送公安部门依法查处。

第十六条非法集资一经认定，当地人民政府应负责做好非法集资案件的债权债务清理清退等处置善后与维护稳定工作，各有关部门要积极协调、配合。

第十七条对情节轻微、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由当地人民政府责令立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

第十八条除第十七条所述非法集资案件外，当地人民政府应组织有关单位成立专案组、制定处置方案、明确债权债务清理清退主体、公告取缔。

第十九条对跨地区的非法集资案件，按下列程序进行处置：

（一）公司注册地在涉案地区的，由公司注册地人民政府牵头负责。

（二）公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区人民政府牵头负责，相关地区人民政府积极配合并负责做好本地区工作。牵头地区人民政府组织协调其他涉案地区制定统一的债权债务清理清退原则和方案，保证依法处置工作顺利进行。

（三）其他情形的跨地区案件，由涉案金额最多的县（区）人民政府牵头，按照统一的原则和方案做好处置善后工作。

第二十条各级人民政府、各行业主（监）管部门应做好非法集资工作信息统计和报送工作，定期向联席会议办公室报送报告报表、情况分析。

联席会议办公室应进行汇总、分析，将结果及时报告同级人民政府和上级联席会议。

第二十一条处置非法集资工作应坚持查处取缔与宣传教育相结合的原则，开展有针对性的宣传教育，不断增强广大群众的法律法规意识、抵制非法集资及自我保护意识，努力消除非法集资滋生的条件。

第二十二条各级处置非法集资联席会议负责制定有关打击和防范非法集资的宣传教育规划，报同级人民政府批准后实施；同时对会议成员单位和下级人民政府开展宣传教育工作进行督促和指导。

第二十三条**市处置非法集资工作适用本办法。县（区）人民政府可依据本办法制定实施细则。

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这次会议的主要任务是进一步贯彻落实全省和市县处置非法集资联席会议精神，结合我县实际和工商部门职能，研究部署下一阶段我县处置非法集资工作。下面，我讲三点意见。

一、统一思想，充分认识非法集资的危害。

处置非法集资工作是新形势下经济金融工作的重要内容，事关经济发展和社会稳定大局，事关人民群众切身利益。我们一定要站在“讲政治、讲发展、保稳定”的高度，做好处置非法集资工作。

_、充分认识非法集资活动的危害性。非法集资是指法人、其他组织或个人，未经批准，向社会公众募集资金的行为。近年来，我县一些非法集资者打着“支持地方经济发展”等旗号，采用高息贷款，委托理财等方式和手段，大肆向社会公众及企业团体进行非法融资活动，手段隐蔽，形式多样，涉及面广，欺骗性强，危害性大。一是以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了正常的金融秩序，影响金融市场的健康发展。二是极易引发，甚至危害社会稳定。三是严重影响政府调控措施的顺利实施。

_、充分认识处置非法集资工作的重要性。处置非法集资工作已经引起了各级党委和政府的高度关注。去年，国务院成立了处置非法集资部门联席会议,省市政府进一步加大了对非法集资活动的打击力度，县委、县政府也高度重视处置非法集资工作，多次专题研究，落实了方案，组织了专项督查，并且依法处置了一些非法集资活动。

_、充分认识处置非法集资工作的紧迫性。从我县情况来看，民间融资活动十分活跃，而且有向法人化、高利率化发展的趋势。一般来说，正常的民间融资可以对资金供给起到补充和辅助的作用，但是，当规模集聚到一定程度，一旦企业资金链出现问题，不能保证正常的还本付息，或者融资人卷款出走，很容易发生金融动荡和社会不稳定事件。所以一定要高度认识做好处置非法集资工作的紧迫性，及早排查处置，防范化解风险。

二、明确处置非法集资的目的。

按照市县处置非法集资工作会议的精神，工商部门当前及今后一段时期处置非法集资工作总的目的要求是：坚持以完善工作机制和打击查处大案要案为重点，以建立健全监测预警机制为突破口，加强制度建设和宣传教育，逐步建立“疏堵并举、防治结合“的综合治理长效机制，有效防范和遏制风险，加大对各类私营投资公司的排查和监管力度，促进我县经济快速发展和金融安全运行。

三、清理整顿工作要求

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一、总体目标

以科学发展观为指导，坚持整顿与规范并重、整治与发展并举，集中时间，突出重点，通过专项整治，使非法集资、高利贷等严重扰乱金融秩序的行为得到有效遏制，金融秩序明显改善，中小企业民展环境进一步优化，保障全县经济社会持续健康发展。

二、工作重点和进度安排

1、第一阶段：动员部署（2011年11月上旬至11月中旬）

县民政局成立整顿民间融资专项行动工作领导小组，制定整治工作方案，召开会议进行广泛动员部署，提高对依法打击以非法集资、高利贷等严重扰乱金融秩序行为的重要性和紧迫性的认识，切实提高工作的自觉性和主动性，明确目标，落实责任。

2、第二阶段：全面排查和集中整治（2011年11月下旬至2012年2月）

一是切实加强金融法规和信贷政策的宣传。策划民间融资整顿工作宣传专题，制定民间融资整治活动宣传方案，向广大群众宣传国家金融法规和信贷政策。通过宣传，大力倡导自愿互助、诚实信用的社会风尚，使广大群众意识到，个人借贷行为必须遵守国家法律、法规的有关规定，出借的资金必须是属于其合法收入的自有货币资金，禁止吸收他人资金转手放贷，促进民间借贷理性化发展。加强公职人员的教育监管，开展公职人员法制教育，提高其法制意识，禁止公职人员参与非法集资和为高利贷提供担保等活动。

二是全面排查非法集资有关情况。各科室、单位要开展一次全面深入的排查摸底，自查自纠活动，掌握情况，切实整改。全系统所有职工凡是参与民间借贷及非法集资行为的一定要主动实事求是地填写调查摸底表，凡是有类似行为的，必须立即改正。

三是规范民间个人借贷行为。加强对民间个人借贷的管理。对民间个人借贷利率超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）4倍以上的高利贷行为，超过的高息部分不受法律保护。因民间借贷纠纷影响社会稳定的，由发生地镇政府牵头，组织司法机关、等职能部门严格按照有关法律、法规进行处理。

3、第三阶段：督查阶段（2012年3月上旬至3月中旬）

对整顿民间借贷集中整治行动中发现的问题进行“回头看”。局金融稳定工作领导小组将对科室、单位专项行动工作开展情况进行督查，确保整顿规范民间借贷专项行动落到实处，防止出现反弹。

第四阶段：总结阶段（2012年3月下旬）

各科室单位要认真总结整顿民间融资专项行动开展情况，研究治本措施，建立长效管理机制，并形成书面总结材料上报。

三、工作要求

（一）切实提高认识，加强组织领导。整治与规范民间融资行为，事关金融市场的健康发展，事关全社会的和谐稳定，是一项长期性、复杂性、艰巨性的经济工作和政治任务。各科室单位要提高认识，高度重视，在依法依规的基础上，积极探索和总结规范民间融资做法与经验。

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这并不是冷水江街头的全部景象。在市政府及一些企业门口，时常聚集着数十人，多时上百人，屡次造成交通瘫痪。这种“热闹”已持续半年多。

聚集的人群多为因集资陷入困境的上访户。自2013年7月以来，“冷水江市近千家投资公司老板卷款潜逃”等言论，不断散见于一些报道和网络论坛。

《财经国家周刊》记者在冷水江调查发现，一个由投资公司搭台，矿业资金、私营企业主、公务员、打工者和农民等各个阶层参与的庞大非法集资网络正深陷崩盘危机，并向周边县市蔓延。

集资黑洞

“虽然被抢救回来，但我的心还是死的。”在讲述向冷水江市金海投资有限公司（下称“金海公司”）“投资”的经历时，铎山镇新枫村村民陈跃华仍然心有余悸。

不能说陈跃华没有一点防范意识：“金海的利息也低，月息只有1分，其他投资公司都是2分和2分多。但是到了去年6月，本金就取不出来了，10月份就连利息也不给了。”

据当地政府的公开信息，至2013年11月15日止，金海公司未偿还的非法集资余额为3.1518亿元，涉及人数3000余人，而金海公司现有资产不足3000万元。

相比陈跃华的心灰意冷，曾是湖南省第十一届人大代表的湖南金鹰服饰集团（下称“金鹰服饰”）董事长陈晓荣则狼狈不堪，甚至一度只能躲在位于长沙和冷水江的办公室里，靠保安和门禁卡来保护自己。

冷水江市非法集资的多米诺骨牌被推倒，始于2013年6月。影响最大的，正是金鹰服饰出现的兑付危机。

据《财经国家周刊》记者多方调查，该公司向至少5000名社会公众和3000多内部职工筹集高达10多亿元的资金。2013年7月，金鹰服饰集团资金链断裂，停止返还社会投资者和内部职工的本金并降低月息，12月开始停止付息。

据一位要求匿名的公司高管介绍，在律师团队的帮助下，陈晓荣精心设计了其“集资方案”，比如在合同文本上使用“创司”的名义，约定集资关系是“受托人和委托人”，并注明委托人“是受托人（公司方）的员工或亲戚朋友，目前拥有闲置资金”，强调委托人获得是“分红”而非“利息收入”，等等。

金鹰服饰还设计了一套累进利息方案。“投资”金额超过10万元，利息更高。因此一份大额“投资”，往往由多人拼凑而成。

北京大成律师事务所包春梅律师认为，虽以“创投”合同的形式，但如果采取欺骗和隐瞒手段向员工或不特定人群集资，也是一种“实质性的变相非法集资”。

此外，金鹰服饰还成立了“内部银行”，专门针对内部员工进行集资。

2007年，陈晓荣在集团内部设立了一个部门，称为“湖南金鹰服饰集团内部银行”，在未获金融监管部门审批及未经注册的情况下，鼓励每位员工及员工亲属将多余的资金存在这张“内部银行”卡上，且承诺可以获得“高息”收入。

“利息很高，我们也都愿意存在公司里。”一名员工告诉《财经国家周刊》记者。根据承诺，“内部银行”活期存款的年利率可达1.44%，（同期银行活期存款年利率0.36%）；如整存整取，10万以下月息为2%，10万元及以上月息为2.5%。

陈晓荣不仅将社会集资户拖进黑夜中，还牵涉多家国有银行和一家政策性银行，产生共计8亿多元不良贷款。

其中，中国农业发展银行湖南省分行在金鹰服饰发生流动性危机时尚有2.5亿元贷款，仅收回2500万元。2013年10月21日，农发行将这笔资金正式划入不良贷款。

农发行内部一位知情人士说，金鹰服饰债务危机暴露后不久，2008年开始担任农发行湖南省分行行长的吴晓轮在2013年下半年被免职，免职的原因跟这笔贷款有关。

对于金鹰集团和陈晓荣一事的情况，冷水江市委书记刘小龙在接受《财经国家周刊》记者采访时只表示“情况非常复杂，也特别敏感”，不愿多谈。

据了解，当地政府一度采取补救措施，以防止金鹰服饰破产倒闭，并争取使陈晓荣“重新振作起来”。在政府干预下，2014年年初，金鹰服饰公布了一份承诺，分4年偿还本金，第一年10%，第二年20%，第三年30%，第四年偿还剩下的40%。

陈晓荣及公司均拒绝接受采访。

资源枯竭后的转型“迷失”

2013年10月，当地政府介入对集资公司的处置工作，几家公司老板被警方控制，随后投资公司都开始停止抽回本金和兑付利息。

11月，冷水江市政府向金海公司派出联合调查组，并最终定性为：“金海公司未经有关部门批准，向不特定的社会公众吸收资金，并以现金、实物形式还本付息，已经构成了非法集资”。12月13日，公安机关以非法吸收公众存款罪对该公司及法人代表进行立案侦查，老板吴雄华被刑事拘留。

非法集资在冷水江肆虐的背后，是地方经济转型之痛。

除“世界锑都”之称外，还有着“江南煤海”之称的冷水江市，其煤炭储量也极其丰富。但这些都已成为过去。2009年3月，冷水江市被国务院批准列入全国第二批资源枯竭城市。

在中央和地方财政的支持下，冷水江市开始艰难转型。一些专家和当地官员均表示，冷水江的转型并不顺利，出现诸多问题。其中一个问题是：大量从锑矿产业和煤矿退出来的资金不知投向哪里，因为银行利息低，这些资金便进入了投资公司。

人民银行娄底市（冷水江的上属地级市）中心支行数据显示，2013年该市个人存款增速持续下滑，金融机构个人存款余额增幅比上年同期低2.94个百分点；单位存款增速大幅回落，单位存款余额353.69亿元，比上年同期低9.06个百分点。

一位监管部门调研员告诉记者，冷水江市的银行业务员曾一度拉不到存款，一些投资公司和企业又在2013年加大了宣传力度，用暴利诱使一些个人和单位将储蓄投向公司，甚至将银行里的存款也取出来转存到投资公司。

“这种行为危害很大，也不利于国家银行集中资金支持重点项目和重点企业的建设。并且这些集资活动涉及金额巨大，大量资金在暴利引诱下短时间集聚，游离于国家金融监管体系之外，严重破坏了金融管理秩序。”这位调研员表示。

矿业退出资金直接助推了冷水江市民间集资游戏的疯狂膨胀。游戏需要持续，社会公众资金便成为觊觎对象。

《财经国家周刊》记者了解到，在矿业资金之后，政府公务员、企事业单位及工作人员的资金也进入了投资公司；而城市小商贩、教师和农民则是这个击鼓传花游戏的最后一棒。

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一、指导思想

以科学发展观为指导，全面贯彻落实党的十精神，以法律、行政法规和国家相关政策规定为依据，促进投资类公司规范发展，严厉打击金融犯罪活动，维护市场秩序和社会稳定。

二、工作目标、范围和内容

（一）工作目标

取缔非法，查处违规，健全制度，规范经营，确保经济和社会稳定。

（二）工作范围

全区范围内已登记注册或未登记注册、以自有资金对外投资的公司，以及融资性担保公司和小额贷款公司。

（三）工作内容

核实各投资类公司证照是否齐全；管理制度是否健全；经营范围是否合规；是否虚假出资或抽逃注册资本；有无非法吸收公众存款和非法集资等违法行为。

三、工作分工

（一）组织领导

为加强对全区检查规范投资类公司工作的领导，成立区检查规范投资类公司工作领导小组（详见附件），领导小组负责统筹协调全区检查规范投资类公司工作，督导建立对投资类公司的规范管理制度，决定检查规范工作的重大事项。各责任单位要高度重视检查规范工作，抽调专门人员，切实做好对投资类公司检查规范工作。

（二）职责分工

按照“谁许可，谁监管；谁审批，谁负责；谁办证，谁管理”的原则，区检查规范投资类公司工作领导小组成员单位职责分工如下：

1.区金融办：负责制定工作方案，协调各成员单位开展工作，汇总整理检查规范工作相关信息，及时向领导小组汇报工作开展情况等统筹协调工作。

2.工商分局：负责提供全区注册的投资类公司户数、注册资本、经营地址、经营范围等相关信息；依法对投资类公司虚假出资、抽逃注册资本、虚假宣传，以及非投资类公司超范围从事投资等违法经营行为进行查处。

3.公安分局：负责依法对投资类公司非法吸收公众存款及非法集资等违法违规行为进行查处；负责受理单位或个人对涉及投资类公司案件的举报、立案、查处、移送工作，并依法打击投资类公司违法犯罪活动。

4.即墨银监办：配合公安、工商等单位对非法集资和吸收公众存款等非法金融活动开展取证工作，依法取缔其非法从事银行业金融机构的业务活动。

5.区政府法制办：负责为检查规范工作提供法律咨询支持。

6.各街道办事处：配合公安和工商等部门做好辖区内投资类公司调查摸底工作，维护社会稳定，及时上报工作信息。

四、工作步骤

检查规范工作自2013年3月份开始，5月份结束。检查规范工作分六个步骤进行。

（一）宣传发动阶段（2013年3月15日）。召开全区检查规范投资类公司工作会议，制定检查规范工作方案，明确责任分工。

（二）调查摸底阶段（2013年3月16日至2013年3月22日）。对全区范围内投资类公司进行全面、细致的排查，摸清投资类公司的数量、注册时间、业务开展、风险状况等基本情况，各部门、各街道建立健全工作台账。

（三）公司自查阶段（2013年3月23日至2013年4月5日）。投资类公司根据下发的通知要求，结合自身经营情况认真开展自查工作，由各街道办事处负责汇总，并于3月30日前报领导小组办公室。

（四）对照检查阶段（2013年4月6日至2013年4月26日）。按照法律、行政法规和相关政策规定，对投资类公司逐一进行严格对照检查，并按照各类公司情况分类提出处置意见，报区政府。

（五）清理处置阶段（2013年4月27日至2013年5月10日）。对未经批准擅自设立、无照从事交易经营活动的投资类公司，由工商部门依法予以取缔。对超范围或变相超范围经营的，由工商部门责令其在规定期限内整改；整改不到位的，依照有关规定办理变更登记或注销登记；逾期不办理变更或注销登记的，依法吊销其营业执照。涉嫌违法犯罪的，交由公安部门依法处理。

（六）验收总结阶段（2013年5月11日至2013年5月17日）。各成员单位对检查规范工作进行总结，并于5月14日前将书面总结材料报区领导小组办公室。5月16日前，区领导小组将组织督查验收，并将工作开展情况报区政府。

五、工作要求

（一）统一思想，提高认识。检查规范工作政策性强、敏感度高、涉及面广，事关维护全区社会稳定的大局。各责任单位要高度重视，充分认识此次检查规范工作的重要性和必要性，切实增强责任心和紧迫感，按照统一部署和要求，突出重点，加大力度，狠抓落实，确保检查规范工作顺利开展。

（二）明确分工，密切协作。检查规范工作在领导小组的统一领导下进行，实行分工负责制。各成员单位按照责任分工，加强沟通，相互支持，密切配合，形成合力。

（三）维护稳定，规范发展。各责任单位要提前制定应急预案，防范和化解检查规范活动中可能出现的各类风险。检查规范工作中发现重大问题，要及时向领导小组办公室报告。对经批准合法存续的投资类公司，各责任单位要督促其建立健全规章制度，严格遵守风险管理等各项规定。

篇9

一、治理虚假宣传专项行动工作目标

深入贯彻落实新《广告法》，进一步规范广告市场秩序，强化广告源头治理，严厉打击非法集资、高息揽储、招商投资、房地产以及食品、医药、涉旅等领域严重违法广告行为，集中整治在本地造成不良影响的严重虚假违法广告，重点加强案件查处和对广告经营行为的规范，积极引导广告主、广告经营者、广告者诚信经营，不断提高消费者对虚假违法广告的防范意识和识别能力，不断提高广告监管工作能力和水平，探索和完善广告监管长效机制，努力营造公平竞争的市场环境。

二、治理虚假宣传专项行动工作重点

（一）整治非法集资、高息揽储、金融服务、招商投资、房地产等类别违法广告

1、未经有关部门批准，以投资理财、私募基金、P2P、农民合作、民办教育、回购返租、养老、项目开发、种植养殖等名义传播涉及高额回报、集资或变相集资的广告咨讯信息；

2、以政府或国资背景为主体，以政府信用作隐形兜底，涉嫌向公众融资而的国企背景主体、政府回购承诺、保本无风险的广告咨讯信息；

3、以代客理财、委托理财名义传播的涉及承诺保底、快速回报、无风险、高收益内容的理财广告咨讯信息；

4、以股权投资、基金募集、债券发行名义传播的涉及承诺高息回报内容的投资广告咨讯信息；

5、以销售产品或电子商品、委托经营电子商铺名义传播的涉及保本、无风险、回购、返租、转让内容的营销广告咨讯信息；

6、以造林、种植、养殖、庄园开发、农业项目开发名义传播的涉及固定回报、保本付息、集资或变相集资内容的招商广告资讯信息；

7、招商投资对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益等；

8、招商等有投资回报预期的商品或者服务广告，无风险以及风险责任承担合理提示或者警示的；

9、以销售房地产、产权式商铺名义传播涉及返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额内容的广告资讯信息；

10、房地产广告作出升值或者投资回报的承诺；对规划或者建设中的交通、商业、文化教育设施以及其他市政条件作误导宣传。

（二）整治保健食品、医疗、药品、医疗器械等类别违法广告

1、保健食品超出规定内容做宣传的，医疗、药品和医疗器械广告说明治愈率或者有效率、表示功效、安全性的断言或者保证的；

2、使用患者、医学专家、科研机构等名义证明疗效或者保证治愈的，以及利用广告代言人为保健食品、医疗、药品、医疗器械作推荐、证明的；

3、除医疗、药品、医疗器械广告外，涉及疾病治疗功能，使用医疗用语或者出现与药品、医疗器械相混淆的用语的宣传；

4、利用新闻报道或以介绍健康、养生知识的专题节目、专家讲座、患者讲述等形式变相医疗、药品、医疗器械、保健食品广告的；

5、在大众传播媒介或者公共场所声称全部或者部分替代母乳的婴儿乳制品、饮料和其他食品广告的；

6、利用大众传播媒介处方药广告的。

（三）整治涉旅、商品服务、烟酒等类别违法广告

1、涉旅市场各类虚假违法宣传；

2、以虚假“打折”、“降价”等名义进行商品促销宣传；

3、商品或服务促销超过5000元以上高额抽奖活动的广告；

4、明示或者暗示饮酒有消除紧张和焦虑、增加体力等功效的，诱导、怂恿饮酒或者宣传无节制饮酒的广告；

5、违规烟草广告的；

6、商品或者服务不存在的或虚构使用商品或者接受服务的效果的；

7、使用虚构、伪造或者无法验证的科研成果、统计资料、调查结果、文摘、引用语等信息作证明材料的；

8、伪造或冒用认证标志、名优标志，伪造产地，作虚假质量表示，以及利用广告或其他方法对商品或服务进行虚假宣传的行为。

（四）整治互联网领域虚假违法广告

1、利用网络（包括：自身开设的网站、第三方网络平台、手机移动通信、电子邮件和非交易性网络平台）虚假违法广告的行为;

2、利用关键字搜索、超链接等网络技术虚假违法广告的行为；

3、在互联网页面以弹出等形式的广告，未显著标明关闭标志，无法确保一键关闭的。

牵头股室：市场股

责任单位：执法大队、监管所、食品股、药械股、质监股、办公室

篇10

目前，我区存在融、投资和担保类活动违反国家有关法规现象，有的通过广告误导公众，进行非法融、投资和担保，严重损害了公众利益，扰乱了国家金融秩序，成为影响社会稳定的重大隐患，隐藏着较大的社会风险。为进一步规范融、投资和担保类广告行为，切实加强融、投资和担保类广告的监管，促进广告健康发展，净化广告市场，切实维护广大消费者的合法权益和财产安全，促进我区经济健康发展，维护我区社会和经济秩序，根据《广告法》等有关法律、法规的规定和市局严厉打击非法集资行为的指示精神，决定：从现在起，继续在全区范围内开展整治违法融资类广告专项行动。现将有关事项通知如下：

一、认真学习、提高认识。

各单位要认真组织学习《中华人民共和国广告法》、《中华人民共和国行政许可法》、《户外广告登记管理规定》以及市局《关于开展整治虚假违法融资户外广告专项行动的方案》、《关于进一步开展整治虚假违法融资类广告专项行动的通知》、《关于继续开展整治违法融资类广告专项行动的通知》、《工商分局开展打击整治非法集资专项行动方案》，深刻领会文件精神，认识到非法融、投资和担保行为，严重损害了公众利益，扰乱了国家金融秩序，成为影响社会稳定的重大隐患，隐藏着较大的社会风险.整治虚假违法融、投资和担保类广告是我们建设“三型工商”的重要体现，我们要进一步发挥工商行政管理职能，完善各项监管措施，强化宣传教育，加大检查力度，打击虚假违法融、投资和担保广告，促进全区经济金融市场和社会和谐稳定。

二、精心组织，认真部署。

为继续把整治虚假违法融、投资和担保类广告工作做好，根据市局文件精神，成立分局整治违法融资类广告专项行动领导小组，专门负责组织、协调、指导开展整治虚假违法融、投资和担保类广告专项行动工作。

领导小组机构：

领导小组办公室设在监管科，同志兼任办公室主任。

各工商所要立即开展整治违法融资类广告专项行动，按照属地管辖的原则，根据红盾执法服务责任制的要求，以工商所为主体对本辖区虚假违法融、投资和担保类广告进行监管，坚持谁监管谁负责，定人定责。

经检大队负责查处上级交办的案件及辖区内的突发性及重大案件。

监管科负责组织、协调、指导开展整治虚假违法融、投资和担保类广告专项行动，积极与政府及有关部门联系，齐抓共管，共同治理，引导消费者对虚假违法融、投资和担保类广告的识别能力和防范意识，自觉抵制各种诱惑，增强全社会金融法规意识。

三、突出重点，严查严处。

在整治过程中，对虚假违法融、投资和担保类广告要采取地毯式的检查整治，重点整治已登记的融、投资和担保类户外广告，核实融、投资和担保类广告的内容，全面清除各类融、投资和担保类广告。从现在起：一是暂停登记各类融、投资和担保类户外广告；二是暂停登记各类融、投资和担保类企业形象户外广告；三是对未经申请登记领取《户外广告登记证》，擅自融、投资和担保类户外广告的，立即立案查处；四是未经变更登记或重新登记，擅自改变融、投资和担保类户外广告登记事项的，立即查处；五是对辖区内的融、投资和担保类户外广告进行全面清查，每一处融、投资和担保类户外广告的位置、名称、广告的单位等情况都要进行认真、全面的登记。对发现内容、形式有违规的，立即全面清除，不留死角。重点查处利用展示牌、电子显示装置、灯箱、霓虹灯、交通工具融、投资和担保类户外广告；六是要加强对电视、报纸、广播等大众传媒广告活动的监督管理，从现在起要配合相关部门暂停媒体各类融、投资和担保类广告和企业形象广告。

四、落实责任，长效监管。