保险增员培训心得范文

导语：如何才能写好一篇保险增员培训心得，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

专业化服务 领跑市场20年

“我始终坚信，保险公司一定要专业化运营。”作为兼友邦上海营销员渠道业务发展负责人，张晓宇特别重视营销团队建设。

自1992年 “回归”上海外滩，友邦保险一直致力于为保险营销员提供多元化的培训，协助他们跻身百万圆桌会议（MDRT）会员行列，并始终鼓励精英营销员参与MDRT项目，通过培养更专业的营销团队为客户提供保障和长期资产积累方案，获得了社会的尊重和认可。

作为中国第一批北美精算师（FSA），张晓宇毕业于中国精算师的摇篮——复旦大学应用数学专业，他深知专业对业务发展、对客户的重要性是不言而喻的。

保障加创新 满足差异化需求

作为中国最优秀的精算师之一，张晓宇曾长期潜心钻研寿险产品的开发。自2011年7月起担任友邦上海分公司副总经理并接触了业务第一线后，张晓宇更加意识到，客户的需求是多种多样的，不同的产品可以为不同的人群所用，甚至同一种产品也可以通过不同的组合和功能转换，来服务于不同的客户需求。

2009年以来，友邦在业内引领“回归保障”的大旗，也取得了令人瞩目的成绩。特别是2010年，友邦保险全佑一生“五合一”保险计划上市，该计划作为全方位的终身健康保障，一站式涵盖五大保险保障功能，有力地饯行了“保障”理念。此后，又推出了二款同类产品，包括目前的“七合一”，口碑和业绩都很不错。

“其实，国人的保障需求还有很多领域值得我们保险人去开发，去完善。”张晓宇表示，2012年10月，友邦在已有的保障型保险产品及投连险基础上，进一步细分市场，推出了“友邦安盈人生保险计划”，这是一款同时兼具保险保障和投资特点的全新保险计划。该产品能够让客户在获得保障的同时，通过低风险投资在市场获利，抵御通货膨胀压力，是一款让白领乐享退休、企业主传承资产的多重解决方案。

“很多人一听到投连险就害怕，其实，大部分人都没有真正理解投连险的功能。比如，投连险的保障成本比传统险和分红险都要低不少，又可以根据不同人生阶段制订弹性的保障计划。而且，投连险通常都设置有好几个投资账户，不同市场情况下可以通过不同账户之间转换功能来规避风险追逐收益，只不过很多人都不太清楚或不懂得利用。

动态配置 理财关键是“合身”

作为精算师，张晓宇本人对理财又有哪些心得呢？

“首先就是明确自己的需求，分析清楚自己的实际情况。”张晓宇认为。“其次是熟悉，只做自己熟悉的东西。”

“然后就是配置的问题了，其实我本人对很多风险程度较高的投资颇有兴趣，但是无论选择多少风险度的投资工具，我都会将基础的保险保障作为我整个投资金字塔底端的安全底，做好基本的财务保证，然后再做其他投资安排，而且视野可能会比较广。”

张晓宇还表示，个人和家庭的资产配置不是静态的，一定要有动态配置的概念，当需求、个人状况发生变化时，一定要有所调整，最好是能定期检视和回顾自己的财务安排。

篇2

有道是，顺乎自然，适者生存。个人对环境的选择与改变总是极其有限的，而在一定程度上提升自己适应环境的能力却是难于度量的。正如仙人掌可以在干涸的荒漠中那样，尽一切可能减少水份的蒸发从而以保证生命的延续。人力资源经理亦然。

在目前国内经济市场还没有足够成熟的前提下，大部份企业还不能真正意义的把人力资源管理等同于其他开发、市场等部门的紧急和重要的程度，尽管明知人力资源现状是制约企业发展的瓶颈之一，但也很难全部从毕业生招聘着手开始培养、扶植人才循着这一漫长的过程，而更多的是通过市场的“拿来主义”来弥补人才不足，因此，更多的企业是把人力资源管理部门当作一个基础的服务性的部门。因此，如果我们希望把人力资源管理当作我们毕生的职业去经营，我们就需要开动脑筋，通过“个人努力”来改善这种现状，让人力资源管理上升到新的功能层级，让我们的工作效用提升，从而成为企业不可或缺的核心部门，真正起到帮助企业、帮助老板实现战略的规划和目标。根据多年的实践经验心得和知识积累，我认为人力资源经理需提升以下四个层面的效用，现与大家共同探讨：

第一层面：“服务”的效用

“服务”的效用是每个部门和员工都应该保有的心态。我认为在一个企业中需要不断培植部门间相互服务的意识和观念，才可能形成团队的协作精神。从这个层面理解，人力资源部门必须成为全公司的典范和表率，切实为其他部门和所有员工做好必要的服务工作，也只有这样，人力资源管理的效用才可能上升到更高的层级。如果我们不能履行“提供高效、优质和富有诚意的”服务职能，却片面抱怨企业和老板不把自己当核心部门来思考和对待，那么，我认为这只能归咎于自己的不作为。

我认为，人力资源管理部门首先需要根据企业整年的发展规划目标，制订出整体的用工和增补人员的计划和方案，制定出规范的招聘流程和甄别人才的评价标准，同时，必须和其他部门保持紧密的联系，应该急用工部门之所急，做到及时的反应和应对。在用工部门急需合理补员或增员的情况下，需要多和用工部门沟通，对面试的人员初步筛选后，及时的和用工部门协调，确定是否岗位匹配，是否符合录用条件，真正意义的履行部门的职责。总而言之，无论是招聘还是日常人员管理的协调等，都需要让其他部门感受到你真诚的服务和换位思考的心意，真诚的服务于他们，比如人力资源经理可以做到如下：

为员工提供良好的行政与后勤服务，如食宿安排、证件办理、安全保障医疗卫生、文体娱乐、通讯转达、员工互助等。

认真履行各项人事管理的基本职能，如员工档案管理、出勤记录、人事调动手续、保险业务办理、薪资计算等。

切入人力资源管理与开发的基础工作，如联系人才供应商、筹办招聘事宜、安排面试、办理入职手续、登记人员分配、提供培训设备设施等。

应该说，这些都是人力资源经理做好日常管理工作的前提，只有定位好自己的服务效用，扎实努力的从细节处开展好工作，才能真正的夯实自己的职能基础。

第二层面：“协调”的效用

如果我们能为其他部门和员工提供了良好的服务，令他们可以专心于各自的具体业务，也就真正的体现了我们存在的起码价值和效用。但是，我们人力资源的价值应该远不止于此，这时候，我们就可以提升到另一个较高的层级――“协调”的效用。

比方说，在工作会议上，部门间发生了矛盾，各部门的主管也都据理力争，互不想让，这时候，我们人力资源经理是否可以主动的加以了解和协调，从我们力所能及的角度加以相互的劝解和分析，让彼此抛开本位主义的思考，把意见统一在企业共同的战略目标方向，这样一来，我们的效用无形中就增强了。在我们的“职务说明书”上有条“协调各部门工作关系”的职责，但真正做到的相信不够多，而如果我们这么做了，而且是富有技巧和建设性的去协调了，一定会赢得了部门的尊重和认可的，因为没有谁会认为不该是你做的，相反，如果你对此类事情向来抱持 “事不关已”的想法，那么，人力资源经理也就会被自总经理到一般员工“高高挂起”，边缘化了。

人力资源经理面对诸如此类的事情还有：

规划各部门的组织架构、岗位架构和职能架构，通过制定《部门职责明细表》、《职务说明书》和《职务权限表》等来规避可能出现的因职责不明或授权不当而导致的上下级之间、部门与部门之间、岗位与岗位之间的磨擦和内耗。

建立并疏通良好的组织沟通渠道，以协调组织与成员之间、劳资双方之间的关系。如员工职业规划、自我申告制度、总经理信箱、全员参与改善活动等。

尽可能多地参与其他系统或部门的会议与活动，使自己进入公司业务的角色，并籍此加强自身对其他部门的正面影响等等。

总之，人力资源经理应该积极主动融入整个企业的管理体系中，即使在没有明确授权或尽量不需要运用权力的情形下，多给其他部门以正面影响，从而提升自身在企业中的价值和贡献。这样，人力资源的“协调”效用将充分的展示。

第三层面：“控制”的效用

从客观的角度看，人力资源部与财务部等职能部门在企业中是一个“行政机构”，行政机构鲜明的特征就是服务职能与管理职能同存一体。在体现服务心态方面，我们应该遵循“第一层面”的原则，而管理却永远是以“权力”作为后盾的，尤其是在管理过程中必须采用“控制”这一手段时。而这就要求人力资源经理除必须具备客观、公正的心态以外，另一必要条件就是需要具有较强的专业素养，只有一个专业知识和专业能力强的人力资源经理才能够很好地控制企业中组织目标的实现，成为企业老板的左膀右臂。比方说：

生产部为什么需要那么多员工？有没有企业年度产量目标下的人员编制计划？

销售部为什么那么高的人力成本？有没有制定各部门人力成本的考核指标？

为什么做多做好不如做少错少？有没有建立绩效评估和与之相应的激励措施？

因此，人力资源经理需要运用较强的专业技术不断制定并监督执行完整的、科学的人力资源制度与规范，确保员工的工作行为朝着有利于企业战略目标实现的方向前进。同时，需要科学地运用“控制”的手段和奖罚并存的激励机制，恰当地运用“控制”这效用达到提升管理的绩效。

第四层面：“咨询”的效用

人力资源经理在企业中的“最大影响”同时又能赢得老板和员工尊重的莫过于能够扮演培训师或咨询师的角色。当我们能够引导个人或企业如何达成更高的绩效时，运用的往往不仅仅是丰富的知识和娴熟的技能，更多的应该是自我的智慧。如果我们能够成为企业老板的“左膀右臂”和员工信赖的“精神”时，所以的付出和努力都就显得那么的有价值了。

比方说，人力资源经理可以从各种渠道吸收新的经营理念、科学的管理方法，主动将之与总经理等人交流，并为其他管理人员提供培训；老板需要调整业务的时候，积极向他提交现有人力资源分析报告，并制定人员增加或削减的人力成本预算与实施计划；当某位主管面对难缠的上司或麻烦的下属时，能够给他以处理人际关系方面或督导下属技巧方面的辅导，从而缔造一个融洽的人际环境等等。如果达成如此效用，将人力资源管理的专业知识与个人的人格、智慧相结合，完美地进入公司高层次高质量的管理，这将使工作演绎得更有意义，同时也体现了人力资源经理、人力资源部门在企业中的价值和地位。将一复杂的问题细化，并制定逐步实现的目标，世事不过如此。达成如此效用，将成为HR部门的最高境界。HR经理将得以提升到更高的阶层。