经济纠纷案件处理流程范文

导语：如何才能写好一篇经济纠纷案件处理流程，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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根据笔者对银行内部诉讼流程的了解，从信用卡欠款产生到民事立案，发卡银行一般会经历银行自身催收和外包催收两个环节，时间也不会少于三个月，从表面上看超过起刑金额的信用卡纠纷案件都涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪，因此信用卡纠纷案件高发的背后是涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪案件的逐渐增多。激增的信用卡纠纷已经成为社会和媒体关注的焦点问题，“恶意透支型”信用卡诈骗罪更是社会和媒体眼中焦点中的焦点。如何处理该类案件，成为民事法官在受理该类案件之后最为棘手但又不得不处理的问题。

一、信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗时的应然要求与实然做法

根据我国现行刑法第一百九十六条的规定，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为被界定为“恶意透支型”信用卡诈骗罪。2009年，最高人民法院和最高人民检察院联合司法解释《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用格法律若干问题的解释》，将该类犯罪行为的起刑金额、规定期限和几种应当认定为非法占有的行为，使“恶意透支型”信用卡诈骗罪在定罪量刑上具可操作性，但是该类透支欠款行为同时具有民事债务性质，是必须将刑事前置还是民事、刑事可以分开处理根据现行法律的应然规定似乎不存争议，但是司法实践做法对该原则的突破却会使问题复杂化。

（一）信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗时的应然要求

我国现行《刑事诉讼法》和1998年4月21日最高人民法院的司法解释性文件《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》所共同确立的解决刑民交叉案件的基本原则，即“先刑后民”原则在司法实践中一直得到沿用。（万毅：《“先刑后民”原则的实践困境及其理论破解》，载《上海交通大学学报（社会科学版）》2007年第2期）因此，法院在审理信用卡纠纷案件时，对于标的额本金超过一万元的案件，都应当按照上述原则裁定驳回银行的，将有关材料移送公安机关立案侦查。

（二）信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗时的实践做法

1.对于符合“恶意透支型”信用卡诈骗罪客观要件的案件民事审判庭不予受理

根据我国现行刑法的规定，持卡人透支本金1万元以上，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的，符合“恶意透支型”信用卡诈骗罪的客观要件。部分地区的法院对于该类案件会要求发卡银行直接向公安机关报案，并将该情况通报公安机关，只有在公安机关未作刑事立案的，才受理债权银行提起的民事诉讼。这样处理虽然能够避免刑民交叉时的问题，使得该类犯罪避免出现“刑民交叉”时的矛盾，但是明显不利于银行诉权的行使。

2.审判实践中直接忽视移送环节，在认定欠款事实之后直接依法做出民事判决

笔者根据对全国十几家法院面对涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪的信用卡纠纷案件处理情况进行调查发现，实践中他们在受理该类案件后，并未按照“先刑后民”原则处理，而是对该类案件依照民事案件审理的程序在查明事实的基础上依法作出判决。至于持卡人是否构成“恶意透支型”信用卡诈骗罪，是否追究持卡人的刑事责任，由发卡银行自己是否报案来决定。

（三）应然要求与实然做法相冲突的现实表现

1.受害银行不知其案件已被刑事判决仍继续追偿信用卡全部欠款

因现代通讯手段变更很快，笔者在参与审理信用卡纠纷案件过程中，初步联系持卡人时，发现如果持卡人未及时通知银行变更联系方式的情况下，根本无法直接联系到持卡人，此时我们会继续联系持卡人留在申请表上其他联系人的电话，有时会遇到这样的反问：持卡人已经因信用卡诈骗罪被判刑了，法院怎么还继续追究他的责任？询问发卡银行，发卡银行竟然也不知道持卡人已经因“恶意透支型”信用卡诈骗罪判刑，因刑事判决已经处理过欠款本金部分，其诉讼请求再继续请求偿还本金部分，明显缺乏事实和法律依据。

2.在无法详细核实持卡人是否涉嫌犯罪被追究责任时可能导致银行债权被司法重复确认

目前，“恶意透支型”信用卡诈骗罪的处罚并没有统一的查询系统，且银行在对持卡人向法院提起民事诉讼时，大部分案件都无法有效联系到持卡人或者确切了解持卡人的现实状况，导致信用卡纠纷案件的民事承办法官无法针对每一件涉嫌信用卡诈骗罪的持卡人是否因信用卡诈骗罪已经立案侦查或者已被刑事判决均进行核实，此时民事承办法官如果仍按照信用卡纠纷的司法审判经验在穷尽其他送达手段公告送达后予以判决，如果存在该笔债权本金已经被刑事判决确认的情况下，将会导致刑事和民事的重复司法确认，使银行就同一笔债权本金享受重复债权。笔者及同事为了避免出现上述情况，在收到信用卡纠纷案件的卷宗后，首先进入系统内部的判决书查询系统查询持卡人就该案是否已经受到刑事处罚，虽然这在一定程序上能够减少重复判决，但是对于虽然做出裁判但是文书尚未生效的刑事判决无法有效获得，该类情况依然无法完全避免。

3.二次诉讼将无法避免

根据笔者查阅的众多的不同法院的信用卡诈骗罪的刑事判决书发现，该类判决书只针对本金部分做出了追缴发还的处理，对于利息、滞纳金等银行仍享有债权的部分并没有予以确认，但是，该部分债权银行又不会主动放弃，因此银行为追讨该部分欠款必将提起民事诉讼，导致即是同一法律关系又是同一法律事实的信用卡纠纷发生两次诉讼。

二、信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪时应然要求与实然做法的理性分析

（一）对信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪时应然要求的理性分析

1.不利于银行债权的实现

信用卡纠纷案件，即使涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪，其民事部分法律关系单一，事实清楚，无须经过刑事侦查就能确认发卡银行和持卡人之间的民事权利义务关系，但是如果受制于“先刑后民”的应然要求，将该纠纷移送公安机关，且不说公安机关是否立案侦查，根据某基层法院民事审判经验，无法联系到持卡人公告案件的比例一直很高，即使该类案件移送到公安机关，亦无法很快将持卡人逮捕归案，反而可能因此导致民事诉权长期拖延，不利于银行债权的实现。

2.不符合司法效率原则

现代法律的分析，在考虑制度有效性和合理性时，往往离不开法律的经济分析，在法律的诸多领域，如“财产权、侵权、犯罪、契约，都无不打上经济理性的烙印，而效率作为经济理性的一种追求，在法律领域同样适用，如果一项制度缺乏效率的支撑，其存在的合理性将受到挑战。对于法律关系单一，事实清楚的信用卡纠纷案件，其民事部分的审理并不需要以刑事案件的审理结果为依据，刑事责任的追究只是对其违法犯罪行为的法律后果的认定，民事责任完全可以依照民事诉讼法的规定予以认定，首先必须区分一下“恶意透支型”信用卡诈骗罪与其他几种类型的信用卡诈骗罪的区别，其他几种类型的信用卡诈骗罪，民事责任的认定必须以刑事案件的审理结果为依据，即通过刑事案件的审理结果来确定民事中的适合被告及其行为的可追责性。

这既不会影响刑事判决的结果，也不会对定罪量刑产生影响，即刑民分开处理并不会危及司法公平原则，此时如果仍严格坚持应然要求，则会将本可以高效、便捷处理的信用卡纠纷案件尤其是无法联系到持卡人的案件陷入长期拖延的境地，加上现在针对“恶意透支型”信用卡诈骗罪刑事附带民事部分的处理现状，二次诉讼将无法避免导致应然要求根本不符合司法效率原则。

3.危害司法权威

司法公信力的来源在于公正的司法以及判决的既判力，但是在现今部门之间配合并不流畅的状况下，如果出现债权的司法重复确认，那么对于判决既判力的损害不言而喻，而人们对于司法公正的怀疑将会更加深化，并进一步影响到司法权威。

（二）对信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪时实然做法的理性分析

1.侵害债权银行的诉权

根据民事诉讼法的规定，在发卡银行的符合其第一百零八条规定之时应当予以立案，对于信用卡纠纷是否涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪不应当在立案阶段进行实质审查，更不应当对于该类纠纷给银行提讼设置法律之外的前置门槛，加上透支欠款是否构成犯罪的主观认定需要符合一定的条件，可能将本不构成“恶意透支型”信用卡诈骗罪的信用卡纠纷强制启动刑事审查，导致银行不但增加启动刑事诉讼的成本，而且侵害了发卡银行的民事诉权。

2.可能侵害持卡人的合法权益

对于标的额超过1万元的信用卡纠纷案件一律强制设置刑事审查程序，对于本不构成信用卡诈骗罪的透支持卡人是不公平的，因为随着信用卡信用额度的不断提升，透支消费金额越来越大，如果持卡人并不是以非法占有为目的故意拖欠银行欠款不还，只是消费后可能短期经济状况恶化或暂时经济困难无力偿还，银行在追偿之前必经刑事程序可能会造成这一部分人无辜经受刑事侦查程序，存在侵害该部分持卡人合法权益的可能，更进一步分析可能隐含着对持卡人“有罪推定”的意思。

3.存在违反规定的问题

实然做法与应然要求的冲突本身就是对现有规定的突破，因此认定法院忽视移送侦查环节，并在认定欠款事实之后直接依法做出民事判决存在违反规定的行为应无疑义，单纯从法律的角度来讲，这种行为实际上具有法律上的可责难性。但是，在具体个案中的突破行为并不仅仅局限于涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪一类或者某一个法院，例如四川省攀枝花市东区检察院在办理一起企业资产遭侵害的刑事案件过程中，打破我国司法“先刑后民”的惯例，在犯罪嫌疑人因为种种原因尚未被追究刑事责任的时候，支持企业先行民事，成功地帮该企业索回了被侵占的财产（陈杰人：《打破“先刑后民”是私权回归的要求》，载《法律与生活》2005年1月下半月。），亦是突破规定并取得良好法律效果与社会效果的成功典型。但该行为违反规定的性质依然不能排除。

三、信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪时的理性思考与出路设计

（一）信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪时的理性思考

1.绕开“先刑后民”或者“先民后刑”的探讨

“先刑后民”或者“先民后刑”至今仍有争论，法律也没有做出修改，笔者在本文中无意探讨先后问题，只是提出现实问题的解决办法。前面已经论述了信用卡纠纷案件的主要特征，民刑处理结果之间并不存在牵连关系，民事责任的承担和刑事责任的追究之间没有决定与被决定的关系，对于构成信用卡诈骗罪的恶意透支行为，民事判决并不洗脱其构成信用卡诈骗罪的事实，亦不妨碍公安机关对信用卡诈骗行为的侦查，出于尊重银行诉权和司法效率及现实的考虑，如果能够绕开“先刑后民”或者“先民后刑”的探讨，直接建构一种能够及时沟通公安机关和法院的联络平台，将银行报案，且公安机关已经以涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪进行刑事立案的持卡人，法院暂不予民事立案;对于法院已经以信用卡纠纷案件立案的持卡人，公安机关亦暂缓刑事立案，双方相互之间根据对方的处理结果再做出相应的司法行为，不但能够解决沟通不畅问题，而且对于现行的法律法规又没有违反，应该是一种较好的出路

2.应充分考虑我国持卡人的现状

信用卡在我国的日益普及使得持卡人越来越多，信用卡纠纷的涉案主体低龄化现象渐趋明显，该部分人有很强的消费欲望，且消费意识更趋于超前消费，即使其没有非法占有的目的，但是在自身经济状况产生波动，尤其是恶化的情况下，在银行两次催收后超过3个月不还款且透支本金超过1万元的情况并不鲜见，如果对该种情况一律视为“涉刑”并予以立案侦查，基于中国的传统思想，对于持卡人及其社会评价影响较大，如果进一步被认定为信用卡诈骗罪，可以说对于持卡人的不利影响将持续其一生，其在服刑期满后的生活轨迹将会发生重大变化，尤其是现在“恶意透支型”信用卡诈骗罪起刑点较低，如果严格按照现行法律规定将会使很多持卡人均要接受刑事侦查，明显不利于社会的稳定，也不利于刑法预防、教育功能的实现。

3.充分考虑现阶段信用卡纠纷案件持卡人到案审理情况

对于持卡人是否构成“恶意透支型”信用卡诈骗罪，在未确定以非法占有为目的之前尽量不要急于启动刑事侦查程序，因为虽然刑法规定了严格的客观条件，但是银行在催收过程中能否严格做到，以及做的方式会不会激化社会矛盾，并进而借助合法刑事手段逼迫持卡人还款无法具体审查。而根据某法院司法实践经验，信用卡纠纷案件如果能够有效联系到当事人，无论金额高低，很多当事人都能够直接还款，并请求银行撤诉或者与银行达成调解协议，因此该类案件的到庭调撤率较高，说明直接启动刑事侦查的意义并不大，因为如果以非法占有为目的作为刑事犯罪的主观要件，同意还款的行为足以支持不能够认定持卡人有非法占有的目的，虽然近几年到庭调解率成下降趋势，但是仍占据绝对比例。

（二）信用卡纠纷在涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪时的出路设计

“先刑后民”的司法惯例在我国确立后就饱受争议，支持者和反对者均从理论上和现实中进行论证，也有学者提出根据不同的案件来确定到底是适用“先刑后民”、“民刑并行”还是“先民后刑”，笔者限于学识无法得出定论，因此试图探讨一种能够绕开上述论题，且不违反现行法律法规，并解决信用卡纠纷中面临的亟待解决的现实问题的出路。

1.建立公民涉信用卡纠纷信息查询系统

笔者认为，以中国人民银行的公民征信系统为基础，对于信用卡欠款的公民是否在接受刑事侦查或者参与民事诉讼由公安机关或者法院将其录入征信系统，并对公安机关立案部门和法院的立案庭开放，使其在接受银行报案或者立案时能够直接通过查询系统获得持卡人的涉信用卡纠纷的实际状况，法院对于银行未进行刑事报案且公安机关未予刑事立案的信用卡纠纷视为民事纠纷，并进入民事审判程序;对于已经涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪且已刑事立案的持卡人暂不予民事立案，对于在审理过程中发现确实具有非法占有目的的涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪的持卡人才裁定驳回银行，移送公安机关，而不是应然的，对于构成“恶意透支型”信用卡诈骗罪客观要件的持卡人一律裁定驳回，移送公安机关。系统的设立即可以有效的防止重复判决，也可以预防“恶意透支型”信用卡诈骗罪成为滥刑的可能性，又不会对银行的诉权产生影响。

2.健全民事法官对于涉嫌“恶意透支型”信用卡诈骗罪的甄别标准

民事法官在审理信用卡纠纷案件时，直接接触到当事人，对其是否有非法占有的目的有便利的判断条件，因此对于构成“恶意透支型”信用卡诈骗罪客观要件的持卡人，民事法官须通过和持卡人谈话的方式来判断主观恶性，对于确实因经济困难，无法及时还款，但是又不是以非法占有为目的的持卡人继续民事审理，可以避免这一部分人极易接受刑事侦查的弊端;对于确实有非法占有目的的持卡人遵守“先刑后民”的司法原则裁定驳回银行，移送公安机关，而不再沿用目前实然的做法跳过现行的法律规定一律按照民事审理，那样可能会放纵部分触犯“恶意透支型”信用卡诈骗罪的持卡人逃脱刑事处罚。

3.改变刑事判决的传统做法

前文已经述及现阶段的司法实践，每一件“恶意透支型”信用卡诈骗罪面临二次诉讼成为必然，起因在于刑事判决对于银行的民事债权只处理本金部分，而对于利息和滞纳金等费用不予处理。刑事立法是以本金作为定罪量刑的根据，因此刑事判决如此处理并无不当，但是如果能够修改刑事判决，定罪量刑仍以本金为准，只是在刑事判决民事追偿部分做一下简单技术处理，借鉴民事判决的处理方式，将利息、滞纳金等费用包括在内并非难事，这样做不但可以有效避免刑民二次诉讼，有效节约司法资源，而且比起修改法律来说又能够节约巨大的立法成本。

四、结语

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【关键词】法律风险 防范机制 措施

一、 企业面临的法律风险之现状

企业法律风险是指由于企业外部法律环境发生变化，或由于企业自身及有关各方未按照法律规定或合同约定有效行使权利、履行义务，而对企业造成不利法律后果的可能性。

二、 建立健全法律风险防范机制的必要性

（一）国有企业体制改革的需要。

（二）企业适应市场竞争环境的需要

（三）提高企业依法经营管理能力的需要。

三 、建立健全法律风险防范机制的措施

法律风险防范机制是指对于各种不规范的行为可能导致的风险，在其发生之前即采取防范措施所形成的机制。它包括企业成员法律防范意识的培养，合同管理体系的创建以及廉政与自我约束机制的形成等。

（一）加快企业法律顾问制度建设。

拥有自己专门的法律部门，在如合同的审核、签订、履行等环节，在投资、合作等项目中随时预防法律风险的产生，将纠纷的诱因消灭在初始阶段。此即为企业法律顾问制度。是建立健全法律风险防范机制重要的组织保障。

企业法律顾问制度，是随着社会主义市场经济体制的逐步确立和社会主义法制建设的进一步加强而提出来的。目前全国企业法律顾问队伍已超过10万人。他们在各自的岗位上较好地发挥了法律参谋、法律培训、法律监督的功能，角色也由打官司、讨债向参与企业重大经营决策、建立企业法律机制转变。

（二）构筑全方位的法律风险预防体系。

1.建立合同管理制度

施工企业所签的合同内容是否符合法律规定，条款有无遗漏，形式是否符合规定的要求，文字是否准确、严谨都直接关系到企业的切身利益。因此，加强合同管理是防范企业法律风险的基础性工作，施工企业必须尽快建立以事前防范、事中控制为主，事后补救为辅的合同管理制度，具体包括合同归口管理制度、合同分类专项管理制度、合同委托管理制度等。建立以合同为中心的内部管理控制体系，做到人员、机构、制度三落实。对于企业已实践多年的常规性合同，具有较高重复性和利用率的合同，应拟定好固定合同文本。严格履行签订合同须经企业法律事务机构出具法律意见，并经有关负责人审批的程序。建立定期对企业合同纠纷进行统计、分析的管理制度，依据情况变化及时完善企业的固定合同文本。从合同的谈判、起草、签约、执行等各方面建立起有针对性的规定，形成协调的合同管理体系。

2.建立健全各项规章制度

建立一套合法、实用、规范的企业规章制度，使人们有所遵循，作到人人有专责，工作有程序，办事有标准，才能保证企业的生产经营活动正常有序的进行。同时规章制度完美的过程，也是人治走向法治的过程。因此，一个企业制度的出台，必须严格按照一定的程序来进行，包括它的提出、调查、审核、修改、完善等。只有这一系列的步骤一一到位，才能确保企业规章制度具备合法性、实用性、规范性和协调性。

3.建立知识产权法律风险防范机制

随着知识产权的取得、管理、保护和利用纳入法制轨道。各大企业普遍加大了对知识产权开发和管理的力度，专利和注册商标申请量也在逐年增加，但目前还有不少企业尚未建立知识产权法律风险防范机制，科研开发与知识产权管理、技术创新与依法保护明显脱节。有的企业由于缺乏自我保护意识，自己的品牌被盗用，导致了企业的经济效益下滑，甚至面临破产的境地，或对他人的知识产权了解不详，不自觉地侵犯了他人的知识产权，而因此处于被动局面。所以，企业要想提高自己的经济效益，就必须保住自己的“名牌”不被乱用，产品不被仿冒。不去随意使用他人的产品。

4.从程序上建立重大决策法律论证制度

一个重大经营决策的出台，既要保障法律赋予企业的权利得到充分体现，使企业在经济活动中的合法权益最大化，也要保证决策在法律上是最佳方案，有利于决策目标的实现。同时也要杜绝上当受骗，避免显失公平，防止纠纷发生。因此，为了有效防范企业法律风险，施工企业应在重大决策上建立一套可行完备的法律论证制度，强制推行重大决策法律论证程序，避免重大决策失误。

（三）建立诉讼风险管理组织，确立诉讼风险预警体系。

按照国资委《中央企业重大法律纠纷案件管理暂行办法》规定，加快完善重大法律纠纷案件的防控、处理和备案机制。为了避免诉讼给企业可能带来的损失，建立由企业主要负责人统一负责，企业总法律顾问或分管有关业务的企业负责人分工组织，企业法律事务机构具体实施，有关业务机构相互配合的重大法律纠纷案件管理工作体系。

法律事务机构需及时向上级领导汇报，深入调查了解案件情况，研究确定法律对策，实施诉讼风险分析。在处理民事经济纠纷时，应积极主动请当地政府参与协调、平息，寻求有效的解决办法。若遇到协调不成而引发诉讼的，要积极应对，努力做到有理、有据、有节。

（四）加强法制宣传教育工作，建立全员风险防范体系。

许多事例告诉我们，很多企业在纠纷中处于不利位置或者被迫履行不平等的合约，都是因为业务人员在操作中不够规范，存在瑕疵而造成的。因此，必须加强领导干部和员工尤其是业务人员的法律知识培训，用较少的费用避免较大的损失。所以，开展普法工作提高全体员工的法律意识是公司依法治企、依法经营、降低风险的基础。这个基础打不好。再好的管理制度、工作流程，也都会大打折扣。

总之，为有效预防、减少各种经营风险，施工企业迫切需要加强法律风险防范工作。不断健全组织机构，优化人力资源配置，建立、完善重大经营活动的法律审查机制，规范法律服务工作程序。加强合同管理，防范合同陷阱，预防、减少企业经营或决策风险，为企业更好的发展形成法律的保护墙，为施工企业的健康、持续、快速地发展保驾护航。

参考文献：

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一、小额诉讼程序概述

( 一) 小额诉讼程序的概念界定

世界上很多国家都通过立法规定了小额诉讼程序，但目前理论学界对于小额诉讼却没有一个能够被广泛认同的定义。域外学者结合理论基础与司法实践的方式对小额诉讼程序的概念着手研究，大至概括为下列两点: 其一: 小额诉讼程序，就是通过便捷化的程序使普通民众可以获得具有保障性的法律服务。其二: 小额诉讼程序是能够让案件双方主体在法律规定的标的额的范围内提出自己的请求而启动的一种程序。

在我国，学者们对小额诉讼程序的定义界定也是众说纷纭。我国学者基本上认同小额诉讼程序有广义和狭义两种理解。广义上的小额诉讼程序基本等同于简易程序，但是狭义上的小额诉讼程序是指与其他程序相区别的、更加简单方便地处理数额较小的纠纷所开展的诉讼活动及其产生的各种关系的总和。目前对于小额诉讼程序概念的具体界定存在以下几种主张: 张茂从小额诉讼程序启动条件上分析小额诉讼程序是指较为简单的普通的群众向法院提出的在法定数额的标准下可以请求适用的一种解决民事纠纷的程序。王亚新从程序作用的角度出发，认为这种程序，是指经由程序的灵活运用，使得一般的国民可以获得具有保障的一种法律服务。杨涵潇通过差异对比的方式，认为: 该项程序，是在和普通诉讼程序进行对比的条件下，仅仅在法律规定的标的额在一定数量或者范围以下的标准或有其他的特殊情况所启动的一种纠纷解决方式。从概念上分析各有各的差异，但是总体含有下列几个相似点: 其一，符合该程序案件的标的金额都较小; 其二，该诉讼程序更为便捷、简单; 其三，它们的价值追求都是共同的，即程序与实体的公正。综上所述，本文所分析的即为狭义的区别于简易程序的小额诉讼程序，即: 在县级法院或特殊的小额法院适用比普通或者简易程序更加简单的程序，审理数额较小的案件所开展的各种诉讼活动，以及与这些相关的一系列关系的总和。

( 二) 小额诉讼程序的特征

作为特殊的具有针对性的诉讼程序，该项程序与普通程序和简易程序相比主要有以下区别: ( 1)简单与灵活并存: 小额诉讼案件性质较为简单，为迅速地处理问题，其审判方式更加灵活、简便。法官可根据案件的进展情况自由选择审判程序，如对案件事实清楚的小额纠纷可以直接进入法庭辩论环节，或者将法庭辩论与法庭调查交替进行。( 2) 调解和审判相结合: 小额诉讼程序通常以调解与审判相结合的方式贯穿全程。法官直接主动引导双方进行协商并在双方当事人自愿的条件下达成调解，解决纠纷，这样不仅可以促进效率的提高，还可以减少案件双方的诉讼压力、缓和双方当事人之间的矛盾关系。( 3) 较大的自由裁量权: 该程序能够机动灵活地运用。在解决民事纠纷中，法官可以采取自主的方式推动案件审理的进程，引导双方当事人达成和解。( 4) 一审终审: 小额诉讼采取一审终审制，被告无反诉权。一审终审制有利有弊，其在一定程度上剥夺了原告或者被告的上诉权，但同时也保障了小额诉讼判决结果的确定性，确定的判决结果可防止滥诉缠讼的发生。我国相关法律也通过法律条文明确规定我国小额诉讼实行一审终审制。

( 三) 小额诉讼程序的功能

小额诉讼程序在民事诉讼中是一个特别的存在，因此具有其独特的功能。

1. 提高司法效率。司法效率是指法律资源的投入与办结案件数量及质量三者的比例关系。它的目的就是以消耗最少的法律资源，可以最大化地保障社会公平正义和保护民众的合法利益。民事诉讼的普通程序，都存在成本高、耗费时间长等问题，小额诉讼程序却是在寻求正义和效率之间的协调发展。一方面，小额诉讼程序简单、快捷、灵活，能够根据案件的具体情况做出相应的变动，这些都极大地节约了诉讼成本，提高了司法效率; 另一方面，该项程序也注重调解的强大功能，案件双方以调解的方法友好地处理问题，不仅能够降低所需承担的相关费用，而且最后的结果也易于实现，最终能够妥善解决纠纷。

2. 服务社会大众。小额诉讼程序的设立目的从案件双方的角度来说，是以其简单、快速、高效的方法提供一种区别于其他诉讼程序的法律救济方式，民众能够近距离地接近法律救济，通过法律途径实现合法权益的保护。它能够减少案件处理的冲突性、减少法律的适用的专业性，使案件双方愿意亲自参加诉讼，促进纠纷的快捷解决。小额诉讼程序主要适用于各项法律关系清晰、争议较小的、金额较少的经济纠纷，能够尽可能地为普通民众提供一种最便捷的法律服务，同时保障双方的利益得到及时、有效地保护，实现法律服务的大众化。

3. 完善诉讼程序。从一定程度上看，简易程序只是减少了普通程序的部分内容，与其并没有明显区别。在司法过程中，很多案件都是通过简易程序处理的，但是我国相关法律中关于它的条款过于抽象和缺乏可操作性，不能有效地解决问题，导致司法资源的浪费和案件双方的预期利益无法得到实现。但小额诉讼程序非但能够解决费用高昂、耗费时间长等问题，还能够大幅度地减少司法资源的浪费，能够为案件双方提供快捷、方便的法律服务，同时维护了法律的权威。小额诉讼程序是对其他诉讼程序的一种特殊完善，能够弥补漏洞，是对民事诉讼程序的补充和完善。

二、我国小额诉讼程序现状及问题分析

( 一) 我国小额诉讼程序立法现状

2012 年修订的《民事诉讼法》，专门对小额诉讼程序的适用进行了明确的规定，如规定了其适用于案件事实简单、相关法律关系清楚，且标的金额较小的金钱给付纠纷; 标的额的适用标准为各省、自治区、直辖市上年度就业人员年平均工资百分之三十以下; 且适用一审终审等。

最高人民法院在2015 年2 月出台的《民事诉讼法》司法解释中对该程序作了进一步细化，用十几个条文对小额诉讼程序的规定进行了法律适用上的细化，就审级制度、数额的确定、举证时间限制、法院管辖、程序之间的转换、裁判文书的简化等做出了明确的规定和解释。明确规定小额诉讼实行一审终审，小额诉讼可以适用的范围，排除适用小额诉讼程序进行审理的案件范围。另外，规定了在适用该程序中举证时间的限定以及答辩方面的内容。该司法解释规定适用小额诉讼程序审理的案件，其举证时间限制由法院来予以决定，也可由原被告双方互相讨论并且需要法院的许可来最终确定，一般情况下时间最长为七日。原被告双方明确表示放弃举证期限和答辩期间的权利的，法院可以按照诉讼程序立即进行审理。在小额诉讼程序与简易程序、普通程序之间的转化适用方面，最高人民法院的司法解释第280 条进行了详细的规定，在适用小额诉讼程序处理纠纷的过程中，出现了其他问题不再适用该程序继续进行审理的，应该由人民法院确定重新适用何种程序进行审理。 在此，需要注意的一点是，小额诉讼程序不能直接转化为普通诉讼程序，根据司法解释的规定，当出现特殊情况时，应当适用简易程序，然后根据需要，再由普通讼程序进行审理。另外，还规定了案件双方主体的程序适用异议权，如果双方对适用该程序审理纠纷持有异议，必须在开庭前予以表示，由人民法院来决定是否更改程序进行审理。在最高人民法院的司法解释中规定小额诉讼案件的判决书可以进行简单化，即允许只记载当事人的基本信息、法律请求、裁判结果等内容。

( 二) 对我国小额诉讼程序存在的问题及原因分析

小额诉讼程序从最高人民法院出台相关指导意见开始，到全国90 个县级法院迅速进行了试点工作，直到在新修订的《民事诉讼法》中新增加了对该项诉讼程序的明确规定，标志着小额诉讼程序在我国的正式建立。随着小额诉讼程序不断发展，在解决小额纠纷案件、促进社会公平和正义的实现方面做出了重要的贡献，但是目前我国该项程序不够完善，还存在一些问题。

1. 程序结构关系不明确

小额诉讼程序规定在简易程序之下，看似是该程序下的一个子程序，实质上是一种特殊运行规则。

从适用条件看，事实清晰、相关法律关系明确、争议较小，而在司法实践过程中二者之间的判断标准有重叠的可能。在实务中，小额诉讼程序的适用存在很大的不确定性，从而导致审判效率的降低。原因之一就是新修订的《民事诉讼法》在法律体例上，以章节的方式规定了普通程序与简易程序，并未明确确定小额诉讼程序，仅仅在简易程序一章中有条文指出专门适用该程序审理小额纠纷案件。这一条文模糊了两个程序之间的差异。简易程序适用于案情清楚的民事案件，而适用小额诉讼程序的案件应当是争议标的金额不大、案件简单的。争议标的金额不大是两者之间最明显的区别，不容忽视。若没有明确小额诉讼程序的独立地位就会在一定程度上降低其能够取得的社会效益。

2. 当事人诉讼程序选择权的缺乏

小额诉讼程序的选择权是指案件双方主体能够自己决定向人民法院起诉的案件是否适用该程序开展审理的权利。依据新修订《民事诉讼法》的相关规定，凡是符合数额要求的必须适用该程序进行审理，这应属自动( 强制) 适用，其中对于案件双方主体的程序选择权并未作出详细规定，当事人在启动审判程序时只能接受法院的安排，明显缺乏程序选择权。

该规定更多是从法院的角度出发，是为了缓解司法资源的紧张，但小额诉讼程序的目的本应该是方便当事人诉讼，减轻讼累。在最高人民法院的司法解释中规定案件双方在开庭前可以对是否适用小额诉讼程序提出自己的看法。这看似当事人享有异议权，但异议的审查主体依然是法院，法院仍然握有程序适用的主导权，与当事人享有程序选择权是不同的两个概念。同时这项规定也完全排除了标的额的数量超出现有法律条文中的标准但案件双方当事人同意适用该诉讼程序的情形，不利于诉讼价值的充分实现。

3. 救济程序不明确

按照相关法律的明确规定，小额诉讼实行一审终审，不得上诉。而仅有的救济途径为再审程序。而再审程序在诉讼中属于一种不经常适用的程序，大部分纠纷案件是不会、也不应当启动再审程序的，再者说再审程序具有严格的启动要求，如根据相关法律的规定，人民法院对再审申请书的审查期限就长达三个月。小额诉讼程序能够简单、快速地处理小额纠纷，但是救济途径的不完善导致在制度设计上仍然存在漏洞。

4. 当事人滥用诉讼权利

在启动小额诉讼程序解决纠纷时，最大的特点就是案件金额大小的适用。若案件的标的额过大, 有的当事人为了能够适用该程序，会将相关请求标的进行恶意拆分，将原本可以适用其他诉讼程序的案件，变为多件适用小额诉讼程序的案件。再者我国法律并没有明确限定小额诉讼程序的主体，该程序因其诉讼成本低、效率高等特点有可能成为企业、物业公司或者银行的讨债程序。这都不利于该程序的正确适用。

小额诉讼程序具有诉讼成本低、快捷、高效等特点，能够促进司法更好地服务大众，因此，也容易引发当事人倾向于通过诉讼途径解决纠纷的欲望，从而导致一些原来可能私下调解的问题也进入民事诉讼的轨道，导致滥诉现象的发生。这不仅导致诉讼数量的大量增加，加剧司法资源的紧张，而且扭曲了小额诉讼程序的设立价值。

三、完善我国小额诉讼程序的对策

为了充分发挥小额诉讼程序的作用，进一步完善小额诉讼程序，笔者认为应采取以下对策:

( 一) 确立独立的小额诉讼程序

从现行的法律来看，小额诉讼程序置于简易程序之中，作为简易程序之下的一个程序，在实际适用过程中容易忽略其自身的特点，因此导致不能达到诉讼效益最大化。随着我国经济的快速发展，小额纠纷也随之不断增长，为满足大量的诉讼需求，也为使小额纠纷的当事人愿意选择通过法律途径解决问题，从而能够快捷高效地获得民事纷争的解决，应当按照纠纷类型与诉讼程序相适应的原理，设立与小额纠纷相配套的完善的小额诉讼程序体系。英美等国的该程序是治安法庭适用的非混合、非正式的; 德国也有区别于普通程序的小额诉讼程序; 日本的小额诉讼程序是区别于其他两种诉讼程序的一种特殊诉讼程序; 韩国则建立了一种独立于其他程序的诉讼程序。从域外国家小额诉讼程序的设立来看，将程序独立于普通诉讼程序之外，对其确定明确、单独的法律程序是大部分国家的立法模式。该诉讼程序与简易程序的一些规定看似具有相似性，但它并不是它的附属程序，也不是它的分支程序，具有单独性、完整性。因此，我国有必要在今后设立独立完整的小额诉讼程序，优化程序设计，明确内部流程，最大程度地实现其法律价值，切实减轻案件双方的诉讼压力，真正实现效益的最大化。

( 二) 设置调解为前置程序

在小额诉讼程序设计中应当将调解设置为一个重要步骤，明确规定调解的法律地位，规定法官在审判前应当依职权主动引导、规劝当事人达成和解。并且调解前置只是要求在适用诉讼程序处理纠纷前应当先对当事人展开调解工作，但这并不意味着调解工作的结束，它还应贯穿于案件处理的全过程。调解作为小额诉讼的前置程序不仅能够减轻审判负担、节约司法资源，形成多元化的纠纷解决机制，还能有效促进社会关系的愈合。

( 三) 赋予当事人程序自由选择权

小额诉讼程序作为一种新的程序，对于它的硬性规定有益于保障实施，但是规定的内容过于死板，偏重于从法院的角度出发考虑相关问题，过于强调程序的简便与效率，缺乏当事人的意思自治，这实质上并没有多大意义。当事人作为权利的主张者，对于如何减轻自己的诉讼负担，适用何种程序更能实现诉讼效益，有切实的考量。例如，美国的州法律都通过法条规定案件双方当事人可以根据自己的意愿选择适用何种程序来解决民事纠纷。

对于适用何种诉讼程序，应该着重考虑当事人的意思自治，给予其选择权。该项选择权主要表现在下列两点: 一是标的额符合固有标准的，案件双方能够选择是否适用小额诉讼程序; 二是案件的标的额超出固有法律标准的，案件双方能够协商一致决定适用何种程序。小额诉讼程序的选择应当从当事人的角度出发来考虑诉讼理念与价值追求，更能够提高效率促进正义的完美实现。

( 四) 严格限制小额诉权的行使

小额诉讼具有门槛低、成本小、效率高等特点，但这也易导致滥诉现象的频频发生。为防止当事人滥用诉讼权利，提高司法效率，有必要对小额诉讼权利的行使进行一定的限制。结合我国实际情况，笔者认为严格限制小额诉权适用的具体措施可以从以下两点着手: ( 1) 审查+ 处罚。法院在立案阶段应该严格审查当事人的诉讼标的额，超出标准的，若其承诺对该诉讼涉案金额之外的金额不再另行起诉的可予以准许。同时应对恶意滥诉行为予以相应的处罚。( 2) 对在一定时期内提起小额诉讼的次数限定一个范围。由于案件双方的主体情况不同，所以次数标准也应区别对待。我国可采用司法解释的方式，具体的次数应该结合我国的司法实际，同时参考国外相关经验予以确定，而后再根据实践和需要进行调整。( 3) 强调诚实信用原则，约束和规制恶意提起小额诉讼的行为。强化当事人对小额诉权行使的内心约束。民事诉讼法中的一项基本原则就是诚实信用原则，在小额诉讼程序中强调诚实信用，也是贯彻民事诉讼法基本原则的一个重要体现。

( 五) 规范小额诉讼程序的救济方式

小额诉讼程序以高效、便捷、低廉为目标，同时公平与正义也是立法指导思想，所以案件双方的程序救济权也必须成为立法考虑的重要问题之一。但相关法律中明确规定该程序只进行一次审理，审结完毕后不再审，在某种意义上说限制了案件双方的上诉权，缺乏救济途径。事实上，在这方面已经有比较成熟的经验，如英国的动议制度、美国和英国的特殊上诉制度、日本的裁判异议制度等。因此在该项程序的建立过程中，应当关注节约司法资源、减少诉讼费用以及裁判公正等各方面情况，同时设置有限的二审程序，比如对上诉具体要求进行限定，事实认定错误就不应该属于其范围，但应该规定因为违法事项或者法律适用错误时允许上诉等。

按照我国法律规定，案件双方对于已经发生效力的裁判，如果认为确实存在问题的，能够向上一级法院申请再审。可见，对于申请此类案件的再审具有一定的法理基础。但如果对此类案件的再审审查和一般民事案件的再审审查程序要求一致，则不利于节约司法资源，违背了小额诉讼的立法目的。因此，对于申请再审的流程，应该确定统一的操作规范，比如明确规定一律向一审法院申请或者设定移送环节，即一方向一审法院申请再审的，另一方向上一级法院申请再审的，原审法院应当将案件移送上一级法院合并审查。在考虑依据民事纠纷性质与特点的基础上，适当简化案件的再审审查程序，如在法定事由方面进行适当限制，仅保留有新证据或伪造了主要证据、适用法律错误、非本人原因未参加诉讼、审判人员存在违法行为等重大情况，排除其他一些程序性事由; 适当简化审查程序，如允许一名法官独任审查等，从而更好地发挥小额诉讼程序的价值。

篇4

一、上半年工作完成情况及工作经验措施

（一）充分发挥检察职能，积极化解矛盾纠纷，全力维护社会和谐稳定

把维护社会和谐稳定作为当前工作的首要任务，以提高案件质量为核心，严把受案、结案审批关，对复杂疑难案件都由科务会、检委会讨论决定，确保案件质量。共受理审查批准逮捕案件72件83人，审查批准逮捕63件74人，不批准逮捕5件5人，所受案件均在法定时限内审结，无违法超期现象，批准逮捕准确率达100%，案件平均审时3.5天，批准逮捕人数占所受案人数的86.8%，不批准逮捕人数占受案人数的10.4%，与去年同期相比，受理案件人数分别下降4.76%、1.33%，批准逮捕人数下降9.6%，不批准逮捕人数下降35.7%，提前介入引导取证5件，纠正公安机关程序违法3件，向公安机关发出检察建议5份，开展立案监督1件；受理移送案件84件99人，经审查提起公诉57件71人，不2件2人，报请市院提起公诉2件3人，公诉案件准确率和不准确率均达到100%，向公安机关发检察建议2份，纠正公安机关程序违法1件，追漏2件，开观摩庭1次，检察长参与出庭1次。积极参与县域平安创建，切实落实检察环节社会治安综合治理措施。

始终如一坚持检察长接待日制度，大力推行首办责任制、复查刑事申诉案件公开审查制度，积极推进申诉复查赔偿工作进程。坚持“带案下访，定期巡访，有案办案，无案宣传，化解矛盾，维护稳定”的宗旨，共受理来信、来访36件，接待群众来访80人次，检察长接待15次，涉检上访案件2件3人，1件转纪检部门处理，1件正在履行赔偿程序，走访4户；处理、化解矛盾纠纷案件6件，在“两会”期间，院领导轮流值班，做到随访随接待随处理，妥善处理“两访一户”案件，避免了2起可能引起上访的案件，使上半年实现“零进京”上访目标。

（二）查办和预防职务犯罪，促进廉政建设

突出打击重点，查办党政机关和领导干部职务犯罪案件，国有企业重组、改制、破产和经营活动中侵吞国有资产的职务犯罪案件，涉及群众切身利益领域中的职务犯罪案件，新农村建设中发生的职务犯罪案件，以及重大责任事故背后的渎职案件和司法机关工作人员利用职权实施的非法拘禁、刑讯逼供等严重侵犯人权的职务犯罪案件，突出查办大案要案。反贪部门办案数已完成省院目标考核基础数的71%，共受案6件6人，立案5件5人，侦查终结5件5人，移送5件5人，已有4件4人至人民法院，被法院做出有罪判决。抓捕在逃职务犯罪嫌疑人1人，追缴赃款20余万元，为国家和集体挽回经济损失近50万员。反渎职侵权部门已完成了规定的全年工作指标，立案案件1件1人，法院已作出有罪判决。

加大预防工作力度。积极开展为新农村建设服务工作。今年继续组织农村基层干部培训，在去年对农村支部书记培训的基础上，对全县139个行政村的村长进行了培训，达到基层组织工作人员总量的33.33%。根据上级的要求，分别在教育、国税、林业开展系统预防工作，对*年*县的通乡、通村公路工程建设开展了预防工作。分别与上述四个系统联合下发了预防职务犯罪实施方案，定期召开座谈会，并开展警示教育活动。通过与四个系统开展预防职务犯罪工作，针对每个系统的发案特点、规律以及可能存在的职务犯罪隐患提出了分析报告，并提出了预防对策。发现和收到群众举报信3封，获得职务犯罪案件线索3条，移送立案2件，均做了有罪判决。运用检察技术软件开展了行贿犯罪档案查询工作，对*县通乡、通村路工程的投标单位进行了查询，均无行贿犯罪纪录。

（三）强化诉讼监督，促进司法公正

侦查监督部门下大力气监督纠正有案不立、有罪不究、以罚代刑、不该立案而立案、违法插手民事经济纠纷等问题。

按照检察机关的职能，全面开展了对侦查活动、行政执法活动的监督工作。加强了对侦查活动中违反程序法、非法取证、侵犯人权等问题的监督。

加强民事行政检察监督工作。以办案为中心，加强对法院民事行政审判的监督力度，对法院判决认定的事实不清、证据不足及适用法律错误的案件，坚决提请抗诉。受理民事行政申诉案件7件，息诉4件，立案3件，提请抗诉3件，市院正在审理中。发出检察建议1件，出席再审法庭4次，截止目前，已完成全年目标的75%。

（四）充分发挥法律监督的整体功能

积极探索实行多部门协调配合的办案体系，侦查监督、公诉部门适时提前介入侦查环节，引导侦查取证；自侦部门坚持主动参加案件庭审，注意总结、发现并改进侦查工作中存在的问题，同时强化内部制约机制，侦查监督部门严格掌握逮捕条件，对违反诉讼程序、侵犯人权等违法办案行为，坚决监督纠正；公诉部门严把事实关、证据关、程序关和适用法律关，确保案件的诉讼效果；监所部门加强对在押人员诉讼时限的监督，监督看守所及时发现超期预警，防止超时限办案和超期羁押；按照“四个流程”的规定，加强了安全防范检查，对保外就医等监外执行的案件，开展了专项检查工作，继续保持零超期。

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我们××县位于××省中部，××市东北部，幅员面积4238平方公里，总人口32万，辖11个乡镇，76个村，500个自然屯。近年来，我县切实把“调访一体化”工作作为化解群众矛盾，维护社会稳定，为群众办实事、办好事的重要措施来抓，以“调访一体，强化基层，稳定全局”为重点，不断强化组织领导力度，创新工作措施，完善推进机制，做到了预测预报、接待调处有机结合，预测走在预防前，预防走在调解前，调解走在激化前，使一大批矛盾得到了有效化解。工作中，我们主要是狠抓了以下三个方面：

一、把“调访一体化”建设作为一项政治任务来对待，积极构建党政齐抓的工作格局。一是强化组织领导。切实把“调访一体化”建设摆上县委、县政府重要议事日程，县委书记×、县长××同志多次召开会议专题研究“调访一体化”工作，并提出明确意见。成立了以主管县领导为组长，组织部、人事局、编委、公安局、检察院、法院、司法局、办等有关部门参加的“调访一体化”建设领导小组，领导小组下设调访中心，在县司法局挂牌子。各乡镇也都成立了相应的领导组织，并在司法所设立调访办公室，实行乡镇人民调解委员会和调访办“一套人马两块牌子”，由基层司法所所长兼任调访办主任。并做到了“五有”：即有领导、有人员、有牌子、有制度、有屋子。各村、社区分别设立了专兼职调访员，屯、居民组分别设立了调访信息员。全县初步形成了县有调访中心、乡有调访办、村（社区）有调访员、屯（居民组）有调访信息员的四级调访工作体系。二是保证资金投入。在财力十分紧张的情况下，我们仍然拿出一定的资金用于支付工作人员的报酬和奖金，仅调访员工资待遇方面，县财政每年就拿出近16万元。目前村级调访员每人每月100元，乡镇员每人每月300元，并实现了“三个统一”，即经费由县财政统一划拔，由乡镇调访组织统一管理、统一发放。同时，我们积极改善基层调访机构办公条件。经过协调，乡镇、村级调访组织办公场所及设施由各乡镇、村负责解决。目前，全县11个基层司法所共有23间办公室，有统一制作的工作流程图17块，摩托车8台，电话8部，微机3台。三是配齐配强人员。为保证在调访一体化建设中有人管事、能管好事，我们切实在人员配备上狠下功夫，全力抓好“兼、调、聘、培”四篇文章。所说“兼”，就是县司法调解中心由县办主任兼任主任，办1名副主任、司法局1名副局长兼调访中心副主任，各乡镇司法所所长兼任乡镇调访办主任。所说“调”，就是将11个乡镇的14名员统一调整到乡镇司法调解办公室，划归司法所管理，使司法所人员与人员合二为一。所说“聘”，就是采取“三荐两考”形式，为76个行政村、7个社区和1个街道择优聘用调访人员144名，其中老党员、老支书、老干部有58名，占总数的40.3。同时，根据村屯及居民组大小，按照每20户至50户村（居）民设1名调访信息员要求，全县共聘用了827名基层调访信息员。所说“培”，就是加大队伍的培训力度。采取县司法局、县办培训乡镇人员，乡镇司法所培训村屯人员的办法，先后举办了30期调访人员培训班，培训基层调访员和调访信息员4000余人次。目前，全县业务用书《人民调解员必读》达到每村一本，20__年还征订了《人民调解》杂志120余份。同时，对基层新聘用的调访人员上岗前，县办、县司法局围绕司法行政业务知识等内容，联合组织统一的业务培训，进行了统一的考试，经考试合格后统一发放了《调访员工作证》，实行持证上岗。

二、把完善推进 机制作为“调访一体化”建设的重点，切实规范工作行为。“调访一体化”建设，涉及群众切身利益，涉及党委和政府形象。为保证规范有序地运行，我们坚持从创新工作机制入手，不断完善推进措施。一方面，建立健全工作制度。针对村级人民调解委员会工作制度不健全、不规范的实际情况，将《人民调解委员会工作制度》、《矛盾纠纷排查制度》、《帮教组织工作职责》等和人民调解委员会组织、人员情况九方面34条制度统一制作成规范化图板下发到全县11个乡镇76个行政村。并针对社区改革后人民调解工作的实际需要，统一制作了7个社区人民调解工作图板下发到社区。同时，我们还制定了基层调访办主任（司法所长）月工作例会制度、村屯调访工作人员月工作例会制度、基层矛盾纠纷排查县、乡、村两级季、月汇报制度以及基层调访员定期学习、集中培训、例会交流等多项管理制度，用制度加强调访员管理，促使每名调访员当好“六员”，即党的政策的“宣传员”、党委政府的“参谋员”、矛盾纠纷排查的“信息员”、工作动态的“调研员”、矛盾纠纷调处的“调解员”、维护社会稳定的“安全员”，推动基层“调访一体化”建设工作走上了规范化、制度化轨道。另一方面，强化工作考核。对基层调访组织实行“两固定一流动”的动态管理办法。即编制固定，由人事部门统一核定；工资固定，由县财政统一划拨；人员实行流动管理，视工作业绩随时调整或解聘。20__年7月以来，我县通过考核，已先后对51名基层调访员进行了调整。同时，还建立了司法所长（调访办主任）深入村屯抓落实情况纳入年度目标考核，进行量化分解，落实到人头，严格进行奖罚，有力地促进了“平安××”、“法治××”创建活动的深入开展，使人民调解平息纠纷、缓解矛盾、维护社会稳定“第一道防线”的作用日益突显。

三、把解决群众的切身利益作为“调访一体化”的重点，有效缓解压力。把为群众办实事、解难题作为“调访一体化”建设的出发点和落脚点，全力化解群众的来信来访问题。20__年全县共发生案件1170件次，同比下降23。特别是在越级访上，年全县只发生78件次，同比下降了30。一是积极参与农村土地拍卖。为保证农村土地发包的公开、公正、公平，乡镇调访办公室对各村的土地发包拍卖全程参与，主动监督。20__年，××镇平安村七组因村委会在渔池发包工作中操作程序违背政策规定引发村民集体到镇里上访，镇党委、政府指派调访办牵头，带领经管站、驻村工作队等相关部门人员进行现场办公，通过公开竞标拍卖，使平安村鱼池发包价格由原来的15万元提高到21.4万元，既增加了村集体收入，又达到了参与竞标者和上访人员满意，收到较好的经济效益和社会效益。20__年，××司法所又主动介入平安、××、×××、＆＆、＆＆、××等6个村近800亩机动地发包拍卖工作，现场监督，为村集体增加收入11万余元。二是认真调处群众纠纷。对群众的涉法上访问题，司法调解中心都主动介入，认真调处。20__年××乡一中学生××来被砍伤致盲，因对赔偿问题不满由其母领着到县政府上访，县政府召开协调会议决定给予法律帮助，后经××法庭判决对方当事人赔偿，由于无法执行又引起上访，后经县调访中心和乡村调解委员会一同到当地进行调解，使法庭判决发生了法律效力，平息了上访，保护了当事人合法权益。三是积极为群众提供法律援助。紧紧抓住推行“调访一体化”机制的有利契机，进一步整合法律服务资源，建立了司法调解中心和法律援助中心有效衔接、信息反馈通畅的工作网络，为群众提供法律服务。××乡小山村五组74岁××老太太，因赡养问题与儿子儿媳发生纠纷，村调委会多次调解未能得到解决，村支部书记拨通法律服务热线电话寻求法律帮助，法律援助中心迅速派干警到当地调查了解,及时为老人提供法律帮助,经过走访确认不尽赡养情况属实，符合援助条件，决定免费为老人先期调解，调解不成提讼，经过调解，使问题得到彻底解决,受到当地群众称赞。四是主动调处乡村土地纠纷。对“一免两补”政策出台引发的大量的土地纠纷案件，各乡镇调访办司法所不回避，不推诿，主动参与，配合各乡镇开展了以“清查土地、清理合同、清收资金”为重点的“三清”工作，维护了群众利益，保持了农村社会稳定。××乡永清村二组一村民为村委会看护了15年河套林，后因五荒开发解除用工，就用工补偿问题与村委会发生纠纷，常年到乡政府上访，司法调解办公室受理后，由调访办主任、员、村调委会主任、村调访员参加的调查组，通过认真细致调查走访、耐心诚恳的说服教育、公平合法的处理意见，使当事人心悦诚服，问题得到顺利解决。××乡五庄、后五两个村在“一免两补”政策实施后，30多户农户因土地纠纷问题到县、乡政府上访，××司法所积极配合乡党委、政府，针对这项[，！]涉及农户100余户、土地2900亩的纠纷案件，认真进行了调处解决，共化解债务90余万元，平息了上访。自20__年以来，我县各级调访组织共调处成功各类民间纠纷1732件次，其中，土地纠纷856件次，经济纠纷373件次，婚姻及家庭赡养纠纷375件次，其他纠纷128件次，成功率达到98以上，并先后防止群体性上访案件26件次。××镇社区7名新聘调访员上岗工作以来，先后调解纠纷289件，成功率达99，并制止因群众纠纷引发的上访事件31起。在全力抓好调解的同时，我们还积极探索新时期调访工作的新途径和新办法，不断丰富调访工作内容，延伸服务触角。为加快全县劳务经济的发展，成立了县乡两级农村劳务输出法律服务组织，制定了《××县司法局农村劳务输出法律服务工作方案》和《全县贫困户法律救助工作方案》，出台了《××县司法局为农村外出务工人员提供法律服务工作制度》，设立了劳务输出法律服务热线电话，通过开展劳务输出前的预防性法制宣传、输出中的保障性公证见证、输出后的补救性诉讼，使外出务工人员的法律素质不断提高，特别是依法维权意识不断增强。自20__年以来，全县司法所共举办外出务工人员法律知识培训班20余次，近万名劳务输出人员参加了培训，为外出务工人员解答法律咨询6000余人次，法律文书1000余份，办理各类劳务合同公证、见证800余件。20__年，××乡××、××等42名外出务工农民到大庆龙凤区打工时因发生苯中毒与用工方发生纠纷，消息反馈到××乡法律服务所后，该所人员立即前往大庆无偿给予法律援助，以诉讼人的身份，与用工方依法进行交涉，使用工方全额承担8名中毒农民全程医药治疗费，并在征得务工农民同意情况下继续履行 用工合同，追回务工农民被拖欠工资4000余元，使事件得到圆满解决。为解决农村养老难问题，我们结合新农村建设，对子女不赡养老人的问题进行了及时解决。××镇原××村二组79岁白姓老人因土地纠纷问题引发不赡养问题到××镇调访办上访，××司法所与派出所、调访办等相关部门深入到白氏兄弟家中进行现场办公，在经过耐心细致做思想工作和严历批评教育当事人仍然拒不履行赡养义务的前提下，做出将白氏兄弟500多斤水稻做为赡养费用当场搬到老人家中的决定，围观群众拍手称快，既弘扬了尊老爱老的新风尚，又密切了党群干群关系，县电视台对此还进行了全程跟踪报道，在全县引起了强烈反响。

虽然我县的“调访一体化”工作取得了一定成效，但工作中也存在着一些亟待解决的问题：一是乡镇调访人员力量不足。目前，我县基层司法所现有人员编制22名（含县公证处收回4个行政编制），加上各乡镇现有的14名员，乡镇调访办目前共有38人，虽然平均每个乡镇调访办达到了3人，但就目前工作情况看，面对当前农村矛盾纠纷问题发生量大、面广和排查化解困难的实际问题，基层调访人员力量仍然不足。二是基层调访办公条件比较落后。目前，全县11个乡镇司法所中，有5个司法所仅有1间办公室。3个乡镇只有2间办公室，仅有3个乡镇司法所是国家投资建设的办公室达到了工作要求。

为推进我县“调访一体化”工作的深入开展，在下步工作中，我们要紧紧抓住省委办公厅、省政府办公厅转发省办、省司法厅《关于在全省基层建立“调访一体化”工作机制的意见》出台的有利契机，进一步强化领导，加大力度，坚持标准，规范运作，力争通过各项工作措施的落实，使调访组织真正发挥其应有作用。

1、要进一步加强队伍建设。一是在编制中挤。按照市委关于“调访一体化”建设人员配备小乡镇不少于3人，大乡镇不少于5人标准，从余编中对基层调访人员进行增补。二是从社会上聘。采取“三荐两考”形式，面向社会，优先从懂法律、有文化、有专长，为人公正，群众基础好，热心调解、工作的老党员、老支书、老干部中，择优聘用调访人员，对现有不适应工作的调访人员进行进一步调整。三是在村民中选。从村屯和居民组中的新老党员、做过村干部的农民和入党积极分子中，精心挑选有一定责任心、懂一些政策法规、善于处理矛盾纠纷的同志作为基层调访信息员，扩大基层调访信息员队伍。

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关键词:企业 法律风险 防范

中图分类号:DF411.91 文献标识码:A

文章编号:1004-4914(2010)08-088-03

市场经济是法制化的经济。随着我国社会主义市场经济体制的不断完善,各项改革工作的不断深入,企业自身条件和外部环境都将发生深刻变化,企业生产经营、市场开拓等各种经济活动的法律需求将越来越多,要求也越来越严,要求我们必须加快建立企业法律风险防范机制。做好法律风险的规避和防范,解决好在法律事务工作中的问题,满足企业在生产经营中保护自身合法权益的要求,是当前企业亟待研究和解决的课题。

一、法律风险存在于生产经营过程,严重影响着企业正常经营和发展

企业作为市场经济主体,经营行为在本质上表现为谋利行为,在形式上则通过法律行为而实现。凡是有企业生产经营活动,就有相应的法律风险。在企业生产经营活动中,其最主要和最直接的法律风险有以下四个方面:

1.合同管理法律风险。指在合同订立、生效、履行、变更和转让、终止及违约责任的确定过程中,出现的法律合同风险。当前企业经营比较突出的问题表现为:一些企业的经营管理人员缺乏必要的合同法律知识,在签订合同中存在实体上及程序上的诸多问题,规范化程度不高;在合同标的、文本格式、履行方式等方面存在不少法律漏洞。有的是合同审查论证失严,违约责任条款欠缺。有的是违规操作,草率签约,导致合同权利、义务设定失误,特别是造成违约责任条款残缺不全。这样一旦对方违约或者钻合同漏洞,就会使己方陷入被动,造成不应有的损失。

2.知识产权法律风险。知识产权是蕴涵创造力和智慧结晶的成果,是企业重要的经营资源。有的企业没有意识到或没有关注知识产权的深入保护,尚未建立知识产权法律风险防范机制,科研开发与知识产权管理、技术创新与依法保护明显脱节,重研发轻备案、重运用轻保护,不能够遵守知识产权的法律法规,加强对专利信息的检索,出现了侵犯他人知识产权,以及自身知识产权被侵权的现象。

3.人力资源管理法律风险。在企业人力资源管理过程各个环节中,从招聘开始,面试、录用、使用、签订劳动合同、员工的待遇问题直至员工离职这一系列流程中,都有相关的劳动法律法规的规范,任何不遵守劳动法规的行为都有可能给公司带来劳动纠纷,给企业造成不良影响。当前有的企业局限于旧的劳动用人观,口头用工,不签订规范的书面劳动合同;忽视劳动法律法规的学习研究,出现了滥用试用期,模糊加班报酬、滥加违约金等问题。

4.企业财务法律风险。财务风险是指在各项财务活动中,由于各种难以预料或无法控制的因素作用,使企业不能实现预期财务收益,从而产生法律风险。诸如,企业的涉税行为因为不能正确有效遵守税收法规而导致企业未来利益的可能损失或不利的法律后果,承担了相应的法律责任。企业依法维护权益积极性不高,造成一些外欠款项难以收回,形成呆账、坏账等较大数额不良资产。

企业出现这种状况的原因是多方面的,最主要的原因在于:

1.管理机构不健全,职能相对弱化。相当一部分企业尚未建立综合法律服务机构,未设立专门办公场所;部分企业法律事务由业务部门和下属单位多头管理;规章、制度不够健全,尚未形成规范性和经常性长效工作机制。法律服务机构职能总体不强,对依法维护企业权益重视不够,规避市场风险的能力较弱;法律工作与其他事务性工作混同,无专门法务部门统一把关,预测不到企业行为的法律风险,解决经济纠纷及法律问题的力度不大,效率不高,常使企业处于不利的法律地位。

2.专职法律工作人员较少,专业素养有待提高。许多企业缺少专职法律工作人员,多为兼职,业务能力相对较弱。在当前民事、经济纠纷日益增多的形势下,专职法律工作人员不足,服务质量不高,已成为制约企业发展的瓶颈。由于人员配置不到位,专业素质不强,在法律条文的理解和具体操作上存在不少问题,影响了法律服务工作的广度和深度,没有发挥好从法律上进行“源头把关”的作用。

3.法律没有成为一种经营手段,缺乏“法律是一种管理资源”的意识。企业重大经营事项决策草率,法律审核把关不严,缺乏法律论证和保障。有的企业重大决策和经济活动没有严格和明确的法律审核把关程序,缺乏法律风险防范的工作要求和运作机制。外聘律师不懂企业经营,提供的法律意见不完全适应企业实际,很难在企业经营活动过程中规避和化解法律风险。。

企业若发生法律风险,往往带来相当严重的后果,可能出现经营性损失,行政或经济处罚或制裁,企业资产、商业信誉受损,从而使企业的业务陷入恶性循环,使投资者丧失信心,阻碍企业的生存和发展。

二、建构法律风险防范机制,已经成为企业最紧迫最重要的法律建设任务

1.构建法律风险防范机制是企业适应市场竞争的迫切需要。随着经济全球化的不断深入,我国加入世贸组织后对外的扩大开放,企业将直接面对着在全球范围内的资源、人才、技术、产品和服务的市场竞争。面对竞争和机遇,企业面临的法律风险将越来越大,特别是“走出去”参与境外竞争与合作,对企业依法决策和依法经营提出了更高要求。在“走出去”的过程中,企业遇到了许多困难,一方面是对当地的法律规定不十分清楚,对有关国际条约、协议不十分了解,时常引发涉外法律诉讼,造成工作被动;另一方面是企业法律意识不强,违法违规现象时有发生,既给企业造成重大损失,又给国家形象带来不良影响。在经济全球化趋势进一步增强的新形势下,能否有效防范企业法律风险,是对企业决策水平和经营能力的重要检验。

2.构建法律风险防范机制是实现企业资产保值增值的迫切需要。当前企业许多重大法律纠纷案件与企业治理结构不完善,组织结构不合理,资产配置链条过长,对下属子企业管理失控有直接的关系。纠纷案值往往很大,案件一旦败诉,企业多年的经营积累毁于一案,给企业造成灾难性的损失。企业要保障资产安全、实现资产保值增值,不仅需要一支高素质的经营者队伍,更需要科学的治理结构和严格的内控制度作保障。这是依法治企的客观要求,也是依法促进企业资产保值增值、维护企业资产安全的迫切需要。

3.构建法律风险防范机制是打造企业核心竞争力的迫切需要。企业竞争的实质,已不仅仅是竞争双方技术、资金、人才方面的较量,而且还是法律、规则和标准上的较量,而这种较量依靠的主要手段就是知识产权。企业面对激烈的市场竞争,仅仅拥有新产品、新技术和新工艺还不能自动形成企业的财产权,也无法自动转化为企业的核心竞争力,企业只有在技术创新的同时加强法律风险防范机制建设,充分运用知识产权这一有效的法律手段,通过知识产权查询,使企业创新活动少走弯路,尽可能处在较高起点;通过申请并取得专利权,保护和鼓励技术进步;通过注册商标,有效保护投向市场的新产品,才能使创新成果真正转变为企业的核心竞争力。

4.构建法律风险防范机制是企业改革发展的迫切需要。企业要做大做强,需要进一步加快企业改革步伐,完善法人治理结构,加快企业战略性改组。落实这些改革任务,必然涉及一系列法律问题。例如,《公司法》、《证券法》的修改,对国有企业股份制改革和董事会试点提出了新的要求;企业重组上市,涉及大量的权利义务继承和上市地监管规则的遵守;企业主辅分离、辅业改制,需要严格依照法律程序,依法妥善处理分离人员的劳动关系等等。深化企业的改革,同样需要加强法律风险防范机制建设,充分发挥法律手段在企业改革发展和资产保值增值过程中的保驾护航作用。

可以说,加强企业法律风险防范机制建设,是在经济全球化大背景下,适应企业改革发展的迫切需要,是当前企业法制建设和依法治企的一项十分重要、十分紧迫的工作任务。

三、建立健全法律风险防范体系,全面提高企业法律风险防范能力

1.强化企业普法教育,增强法律风险防范意识。市场经济就是法制经济,作为市场经济主体的企业必须依法经营管理、依法开展各种经济活动,这是对企业最基本的要求。增强企业的法律风险防范意识,要注重加强对全体人员的法律知识培训,尤其是企业高管人员的培训,注重提高企业的管理人员自身的法律素养和法制观念。

2.要建立健全法律风险防范机构,配置高素质的法律事务人才。《国有企业法律顾问管理办法》为企业建立和完善法律工作机制提供了明确的法律规范,企业要以此为依据,建立相应的工作机构,全面落实总法律顾问和法律事务机构的各项职责,重视发挥好企业法律事务机构特别是总法律顾问的作用,建立科学、规范的企业法律顾问工作制度和工作流程,明确企业法律顾问处理企业法律事务的权限、程序和工作时限,逐步建立由企业主要负责人领导、总法律顾问牵头、法律部门与业务部门共同参与的法律风险防范组织模式和工作机制。要紧紧围绕企业生产经营、改革发展的中心任务,深入分析企业面临的法律风险源,强化企业各部门、各岗位的职责,建立法律事务部门与各业务部门的联动机制。要根据企业现实需要,引进企业法律专业人才,切实建立一支既熟悉法律,又熟悉企业的专门人才队伍。积极探索建立法律顾问岗位等级制度、奖惩制度以及定期进修培训制度,提高企业法律人才的待遇,形成积极性高、素质强的法律人才体系。

3.要建立健全法律风险防范制度,加强法律内控体系建设。要依据新《公司法》等法律法规,完善工作程序,细化涉及企业法律事务管理、合同管理、商标专利管理、企业招投标管理、诉讼项目管理等企业法律规章制度,完善操作流程,确保各流程控制点的全面到位,使法律风险防范成为企业内部控制体系的重要组成部分;要突出建立风险预警机制,规避事前法律风险。根据企业整体战略目标确定对风险的分类方法,对各类法律风险进行评分和排序,划分风险高中低等级,提出化解和规避法律风险管理的有效措施,实现法律风险的最小化。针对不同级别的法律风险,重点从风险预警和防范入手,逐步变事后法律补救为事前法律风险防范和事中法律控制。

建立企业法律风险分析评估、控制管理制度,定期对可能出现的法律风险进行调查分析,注重信息化管理,积极运用法律风险控制系统,提高科学化管理水平;要突出重大投融资、知识产权等重点领域的法律风险防范,积极推进重大经营法律意见书制度,吸收法律专业人员参与,对企业重大经营管理活动的合法性、可行性进行法律论证,提供书面的法律意见,为企业科学决策提供法律保障。

总之,企业法律风险防范体系的目标是把企业的一切生产经营活动纳入法治化轨道,从而有效降低企业生产成本,提高企业生产效率,为企业业务创新提供制度保障,提高企业的经济效益。企业只有完善企业法律风险防范体系,以适应和满足企业所面临的新的形势,企业的法律风险才能得到有效控制,才能为经济高效增长和企业可持续发展提供强有力的法律保障,使企业永葆青春、永久存续,做大、做强。

篇7

【关键词】公章 内部印章 表见 印章作废

一、引言

企业印章作为企业意思表示的外化标识，是公司经营管理活动中行使职权、明确公司各种权利义务关系的重要凭证和工具，在企业的社会经济活动中有着重要的地位和作用。企业印章的范围主要有公章和内部印章，公章指与公司营业执照上所载名称一致的法定名称章、党委、纪委、工会印章及合同、财务等专用章；内部印章指仅在公司内部使用的印章，如部门章、委员会等印章，内部印章的使用管理关注相对较少，但不论是公章还是内部印章，即是企业的象征，就都具有相应的法律效力，管理不当就会带来法律、经营风险，给企业造成损失。作者通过集团企业母子公司印章体系管理的实践经验，本着加强管理的目的，防范印章管理过程中存在的风险隐患，对企业印章管理做简要的分析探讨，本文仅涉及企业印章中的公章及内部印章，名章等不包括在内。

二、印章使用管理中的风险

（一）表见风险

（1）将公章加盖在空白的介绍信、合同等法律文件造成的风险。我国《合同法》第49条有明确规定：“行为人没有权、超越权或者权终止后以被人名义订立合同，相对人有理由相信行为人有权的，该行为有效。”可见，稍有不慎，就可能带来严重后果。

（2）内部印章对外加盖，是否具效力在学界主要有表见说、无权说、越权说。表见说认为，部门属于企业的内部职能机构，只要是部门对外的真实意思表示，而对方有理由相信部门的意思就是代表企业，那么部门印章的行为就构成典型的表见；无权说认为部门不是法人更无民事行为能力，其所做的印章行为属于无权；越权说认为部门在其业务范围内作出的意思表示才具有法律效力，若越权使用且未经企业追认的，自始无效。为了保障民事活动的平等性及公平性，主流观点为表见说，认可内部印章对外使用具有公章的证明效力。

（二）印章加盖审批环节的风险

印章加盖没有严格的审批程序或者有规定执行不当带来的风险，这也是很常见的公章诉讼纠纷起因，如“人情章”、“关系章”或者印章管理人员违反印章管理制度加盖印章，致使出具的文件损害公司利益、股东利益。从司法案例来看，为了保护交易相对方的权益，法院往往还是认可文件内容的。

（三）保管印章过程中产生的风险

印章没有专人保管、保管不当，致使印章被盗用；印章的保管人就是印章加盖的审批权人，致使印章被私用；公章外借、随意摆放、交接不清；私自刻制公章，盗用公司的名义来达到个人的目的，不但对公司造成侵害，私刻公章的人以及利用私刻公章招摇撞骗达到个人目的的人还将构成刑事犯罪。

三、企业印章管理的原则

（一）基本管理原则

（1）保护公司利益原则。明确印章的加盖范围，加强印章管理意识，在制定印章管理程序（制度、流程）时，不得违反公司其他各项制度、流程的规定，不得损害公司利益。

（2）明确流程和权限。具体印章管理部门应明确本部门管理印章的批准人、批准权限、使用范围、加盖印章的流程、文件的保存等内容。

（3）明确管理内容。明确印章的刻制、发放、启用、使用、回收、销毁、备案等流程。

（二）禁止性管理原则

（1）批准与管理不兼容原则。用印批准权人不得同时是印章的管理人。

（2）禁止对外提供带有印章的空白的纸张、介绍信、便函、证件、凭证等文件。

（3）禁止对外提供公司各类印章扫描而成的电子印章。

（4）内部印章使用限制。内部印章仅适用于公司内部管理需要使用，不得对外使用。

（5）外带印章的限制。印章原则上不允许带出管理部门使用，如经公司领导批准，应由两个或两个以上员工共同监督使用，且应在印章使用登记台帐中注明。

四、风险防控措施

（一）全面排查企业各项印章的现状，包括保管方式、使用范围、使用频率、审批情况等，在全面了解本企业印章情况的基础上建立既符合法律规定又适合本企业实际情况的《印章管理制度》，明确各项审批流程，并做到严格按照制度执行、定期审核，设定处罚措施。

（二）具体管理措施

（1）专人管理。选择品德优良、责任心强的正式员工保管印章，不仅要经常教育保管人员坚持原则，杜绝“关系章”、“人情章”，还要注重提高其综合素质，不断学习相关法律和业务知识，增强防范风险的能力；印章存柜加锁，用印后随手锁好并保管好钥匙；印章一般不得擅自让他人代管，管印章人员若因事、病、休假离岗，应报经领导批准，同时办理交接记录等手续。

（2）建立用印台帐。除公章应建立用印台账外，内部印章的使用也应建立用印台账，台账中需注明用印申请人、印章名称、加盖文件涉及事项、批准人、加盖日期等，用印台账作为永久档案进行保管，做到每次用印都有据可查。

（3）发生印章遗失、被盗、毁损等异常情况时，首先保护现场并报告直接上级领导，若是遗失、被盗的是企业公章，还应向公章制发机关、当地公安部门报告，及时采取补救措施，尽可能减少损失和负面影响。

（4）印章保养。印章管理人员要注意保养印章，确保盖印时清晰，具体保养方式按印章材质不同而不同，如原子印章时间久了之后会出现闭孔或溶涨变形，失去渗透能力，还有可能出现堵塞的情况，避免方法就是及时补充印油且最好是同一品牌印油；红胶印章由塑料材料制作合成的，要防摔坏和腐蚀，每次使用时要小心放至；回墨印章使用时要用力均匀，避免损坏印章内的支架，添加专用的回墨印油，且在不使用的情况下印章离开印台面。

（5）明确印章加盖要求。在落款处加盖的印章要盖在日期上方，并做到上不压正文，下压成文日期年、月、日中间；一页以上的文件，除特殊要求外，应在签章页加盖印章同时加盖骑缝章；严禁违反规定在空白信笺、介绍信、合同上加盖印章，一旦发生严肃处理。

（6）建立用印检查制度，制定检查/审计标准，发现问题及时纠正，严肃责任追究制度，对于擅自刻制、谋取私利私用公章的，及时移交司法机关追究刑事责任。

四、作废印章的管理

根据业务的发展、管理的逐步完善，不再使用的印章、毁损遗失的印章不能放之任之，做为“真章”其仍具有对外代表公司的属性，缺失管理就可能为不法之人留下可乘之机，对企业带来风险。所以，作废的印章需要管理，且企业中应有专人负责，严格并及时按照流程处理。

（一）作废印章的收回

印章作废的情形主要有以下几种：印章所代表的公司、单位注销、部门撤销；印章所代表的公司、单位或部门名称发生变更；原有印章被盗、毁损或遗失；公司认为不需继续使用该印章等。印章作废情形发生后，该印章的使用部门应持公司相关决定将该印章送交管理专人，对于被盗、遗失的印章，公示后经审批重新刻制。

（二）作废印章的公示

作废印章的管理专人在接收作废印章时，应建立台账，列明接收时间、印章名称、送交部门、送交人、作废原因等；随后，在公司范围内将印章作废情形及作废印章进行公示，与该印章有业务关系的外部单位，也应让其知晓；若作废印章是财务印鉴，除履行公司内部公示外，还应向开户的银行做变更登记。

（三）作废印章的处置

（1）内部印章或不太重要的印章，可采取自行销毁措施，如用小刀将印章上的重要字破坏，但毕竟是私自操作，从管理角度，不太建议。

（2）通过“官方”渠道销毁。将作废印章交到当地公安部门。根据《公安部印章管理办法》规定，印章停止使用后，由使用单位的上级主管部门或登记管理机关送印章备案或批准刻制的公安机关，公安机关对其预存两年，无特殊情况的，预存期满后予以销毁。由此可知，作废印章交回公安部门得当。将作废印章交到当地保密局载体销毁中心进行销毁。载体销毁包括数据的擦除、消磁、载体物理损毁等方式，目前国内使用较为广泛的数据销毁设备包括效率源硬盘复制机、数据消磁机、数据粉碎机等，作废印章由其统一销毁亦可防范风险。

五、总结

企业印章管理往往不是企业管理中的重要方面，管理层多注重营销方面而忽视印章的管控，但据印章的法律属性来看，管理的不当将对企业产生不利后果，甚至产生经济纠纷案件。希望通过本文对印章管理及风险防控的简要分析探讨，引起读者对印章管理的重视，加强规范印章的管理，防范公司运营中印章管理不当带来的风险。