经济纠纷和解协议范文

导语：如何才能写好一篇经济纠纷和解协议，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

在日常经济业务中，并非每项合同条款都能顺利得到履行，有时会因为各种原因引起争议，纠纷。从订立购销合同起，到商品生产环节，到物流运输环节，到最后验货付款环节都有存在违约的风险，从而产生争议，纠纷，引发索赔和理赔问题。引发经济纠纷的原因有很多，常见的情况有以下三种情况。

（一）卖方违约。

卖方生产的商品质量有问题，未按订立的合同标准严格进行把关；或者数量方面缺斤少量；或者不能及时提供财务票据等等；都有可能引发买方的不满情绪，从而引起经济纠纷。

（二）买方违约。

买方由于自身的财务问题，资金周转不灵，不按期开信用证，不按期支付货款，不按合同规定付款赎单，或因国际大环境的影响无理拒收货物，不按合同规定如期派船接货等等，与卖方沟通无果，不能取得对方的谅解，都会引发当事人之间的经济纠纷。

（三）买卖双方均有一定的违约责任。

由于合同订立时，质量标准要求不明确，按国家标准呢还是按行业标准没有明确；价款不明确，按订立合同履行地的市场价格呢还是按政府指导价格没有明确；履行地点，期限，方式等等都要在合同中一一言明，这样才不会造成买卖双方之间的理解误差，造成一方当事人违约，而引起双方的经济纠纷。

二、经济纠纷的处理方式

（一）双方协商处理

日常生活中，发生经济纠纷是不可避免的，在发生经济纠纷后，买卖双方能心平气和坐下来协商，在协商的过程中，违约一方当事人通过摆事实，讲道理，让对方弄清是非曲直，能够理解自已违约是迫不得已。必要时，双方各自作出一定让步，最后达成和解，消除分歧。这种作法可节省费用，而且气氛和缓，灵活性大，有利于双方贸易关系的发展。

（二）他人调解处理

经济纠纷发生后，双方各执一词，各有各的理由，不能达成谅解，这就需要双方都非常信任的第三方居中调解。调解人的作用是帮助当事人弄清事实，分清是非，并找到一种双方均可接受的解决办法。调解在性质上与协商并没有什么本质的区别，最后的解决办法还须双方当事人协商一致同意才能成立。例如：美方一家贸易公司在货到验货时发现货品质量总体没问题，但个别产品存在瑕疵，据此向中方贸易公司提出全部索赔。中方贸易公司觉得很委屈，只愿承担有瑕疵部分商品损失的理赔，而拒绝了全部商品损失的赔偿。但因为有错在先，拒赔理由有些理不直气不壮。中方贸易公司想法找到了双方都比较信任的第三方居中调停，第三方在弄清事实的基础上，作出了协调方案：由中方贸易公司赔偿有瑕疵商品的损失，并向美方支付一定金额的罚金，以惩戒中方贸易公司以次充好的不良做法。此方案一出，双方都觉得可以接受。由此避免了一场国际经济纠纷的发生。

（三）指定机构仲裁

仲裁是指买卖双方在订立合同时，就明确今后如有经济纠纷，自愿把他们之间的经济纠纷交给仲裁机构进行裁决；或在经济纠纷发生之后，买卖双方相互订立协义指定仲裁机构进行裁决。仲裁是解决经济纠纷的一种主要方式。在现实生活中，不是所有的经济纠纷都适用仲裁，只有在订立合同时，设有仲裁条款的经济纠纷适用仲裁。或经济纠纷发生后，双方协商未成，第三者调解未能获得双方的认可。买卖双方为了有效解决经济纠纷，冷静下来达成了仲裁协议。才能向专门的仲裁机构，或者临时仲裁机构申请仲裁。仲裁协议中对仲裁地点的约定非常重要。在什么地方进行仲裁，关系着买卖双方经济纠纷所适用的法，以及仲裁委员会人员的确定。这些间接关系着仲裁结果的最后走向。例如：江苏苏洲一家贸易公司从浙江海宁进购一批货物，在验货时，江苏苏洲方发现货物数量短缺，但金额不是很大，大概在二万人民币左右，苏洲贸易公司据此向浙江海宁方提出索赔。海宁方不同意赔偿，双方根据合同订立的仲裁协议，向苏洲市相关机构申请仲裁。很快，苏洲市仲裁机构根据实际情况，到工厂库房现场查验货物数量，作出浙江海宁贸易公司赔偿苏洲贸易公司两万元人民币的决定。浙江海宁贸易公司因仲裁地点在苏洲，考虑到在江浙之间奔波的差旅费与二万元人民币赔款哪个成本更高，在苏洲仲裁委员会下仲裁决定之下很爽快地支付了这笔赔偿金。仲裁协议中对仲裁机构的选择有两种，一种是常设的仲裁机构，另一种是临时仲裁机构。临时仲裁机构是由双方当事人指定仲裁员所组成的临时仲裁机构，当争议处理完毕之后，临时仲裁机构将自动解散，非常灵活，费用节省，对贸易双方的争议也比较了解，更能切实地为买卖双方解决问题。仲裁协议的作用对双方当事人具有二重性。主要体现于对仲裁协议的提起具有自愿性，以及对仲裁机构作出的仲裁决议具有强制性。买卖双方当事人在自愿的基础上达成的仲裁协议，让仲裁机构取得了对双方当事人经济纠纷的管辖权，从而排除了司法机关对当事人经济纠纷处置的权利。与此同时，仲裁机构所作出的仲裁决议具在强制性。不管双方愿不愿意都必须遵照执行，也不能再向人民法院提起诉讼。如买卖双方未达成仲裁协议，司法机关就有权介入双方当事人之间的经济纠纷。根据处理经济纠纷的经验，在订立合同之初就达成仲裁协议对双方当事人来说利大于弊。

（四）司法机关审理

司法机关审理即向法院诉讼。买卖双方当事人协商不成，调解未果，又无诚意达成仲裁协议，只能由司法机关介入当事人之间的经济纠纷，作出最后的判决。司法机关审理经济纠纷所耗费的时间长，支付的费用大不说，关键贸易双方之间的关系进入了僵局，不利于双方贸易的发展。如果不是迫不得已，一般不建议使用司法机关审理。

三、选择最合适的争议处理方式

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关键词：农村土地承包合同；纠纷；成因；解决途径

中图分类号：F323.3 文献标识码：B文章编号：1009-9166（2011）008(C)-0144-02

农村土地承包合同，是指农村集体经济组织（或者村民委员会）作为发包方，与承包方之间就集体享有所有权或使用权的土地、山岭、草原、荒地、滩涂、水面等。自然资源所订立的承包经营合同。近年来，随着中央、省、市、区各级党委政府“免征农业税、实施“粮食直补”等一系列促进农民“减负增收”的新举措相继出台，粮食市场价格逐渐上扬，广大农民的种粮积极性空前高涨。与此同时，与农村土地承包有关的纠纷日益突现。这类经济纠纷的当事人多为收入不高的普通老百姓，且常常涉及多人利益，在处理上稍有不慎，很容易引发，甚至危及一方的社会稳定。可以说，与农村土地承包相关的纠纷已取代农村财务问题，成为影响当前农村经济发展和社会稳定的重大问题。现将农村土地承包纠纷的成因和解决途径介绍如下。

一、农村土地承包合同纠纷的成因

（1）外出务工人员返乡要地引发纠纷。前些年，由于农民种地疏于管理，病虫害防治不及时，对良种选择、肥料、农药的施用没有掌握科学方法，种田效益比较低，提留负担重，农业生产条件差及部分青壮农民外出务工等原因，农民弃田撂荒现象比较普遍。但近两年外出的农户返乡后，要求收回原承包地，得不到解决的就开始越级上访。

（2）土地流转不规范导致的纠纷。土地是不可再生资源，随着人口的增加，占一点少一点，随着国家三农优惠政策的出台，农村土地越来越值钱。以前农村土地流转政策不完备、不配套，土地流转行为不规范而引发的土地承包纠纷逐渐浮出水面。以转包、转让、出租、互换、委托为主要形式的土地承包经营权流转面积为数不少，因此私下承包，甚至3方、4方连环转包、互换引发的土地承包经营纠纷大量存在。

（3）以结构调整为名违法收回承包地发包给第三者经营引起的纠纷。部分乡镇以结构调整为名，在建设示范园区、果蔬市场、烟叶种植区、开发渔池、板块建设等方面，违法收回承包地，发包给第三者经营。

（4）因土地被征用引发的纠纷。农民土地被征占后，不能按照有关政策和协议及时得到足额补偿和妥善安置，这些农民处于上班无岗、种地无田、创业无钱、社保．无份、生活无着的困境。不少被占用耕地农户纷纷提出重新调整土地的要求，不能如愿以偿就上访告状。

（5）少数地方二轮延包土地遗留问题多。少数村发放的土地承包经营权证存在面积不准、填证不规范等问题，相当一部分农户土地承包经营权证保管不善，被丢失或遗弃。

二、解决农村土地承包纠纷的途径

因为当前农村土地承包纠纷具有群发性、复杂性、紧迫性和长期性的特点，也是农民种田积极性高涨时期的重要矛盾，因此必须采取积极的措施．及时化解此类纠纷。

（1）协商。即当事人之间发生土地承包纠纷后，在自愿和相互谅解的基础上，依照法律规定，直接进行磋商，达成协议，自行解决争议。调解。即当事人之间发生土地承包纠纷后，可以申请村民委员会、乡镇人民政府调解解决。当事人在相互谅解让步的基础上，达成一致意见，解决纠纷。

（2）仲裁。即当事人之间发生土地承包纠纷后，不愿意协商，或者通过协商、调解方式不能解决纠纷时，申请农村土地承包仲裁机构进行裁定。解决纠纷。这种途径具有简便、快捷、公正、合理等特点，是目前深受农民欢迎的解决土地承包纠纷的途径。农村土地承包纠纷的仲裁是一种特殊的经济纠纷仲裁，不适用于《仲裁法》对一般经济纠纷仲裁的规定。目前有关土地承包纠纷仲裁规定，主要是各地制定的地方性法规和政府规章，已颁布实施的《农村土地承包法》第五十二条对农村土地承包仲裁机构仲裁制度和效力作了比较原则的规定，即“当事人对农村土地承包仲裁机构的仲裁不服的，可以在收到裁决书之日起三十日内向人民法院，逾期不的，裁决书即发生法律效力”这一规定，为农村土地承包仲裁机构开展土地承包仲裁工作提供了全国统一的法律依据。有利于促进农村土地承包仲裁的顺利开展。

（3）妥善解决婚出婚入人口的承包地问题。农村妇女与男子享有平等的土地承包经营权。已婚妇女户口已迁入现居住地，现居住地有地源的应予补地；在现居住地未取得承包地的，原居住地不得收回承包地。已婚妇女不能同时在两地占有承包地。二轮土地延包时，已婚妇女已取得承包地，因离异到外村再婚，外村未分给承包地的，原村应保留承包地。

（4）妥善解决征用农村土地补偿问题。对拖欠农民的征地补偿费，要限期足额偿还。对补偿标准偏低或违规征占农民土地的，要进行纠正。今后，征占农村土地必须严格按章办事，规范审批程序和补偿标准。凡征占农村土地，必须征得被征地的集体经济组织的农民同意。征地补偿不到位或不符合补偿规定的，一律不予征地；手续不完备的，一律不准开工建设。

（5）妥善解决土地承包经营权流转纠纷问题。客观公正地调解农村土地流转矛盾纠纷。农村土地流转矛盾纠纷千差万别，要具体问题具体分析，逐一进行处理，先解决纠纷，后完善流转手续。对转包转让型纠纷处理一是要稳定二轮土地承包关系，依法保护原承包户的权利。二是看流转合同是否合规合法，符合法规的，围绕原流转合同条款做好工作，进行调解。三是对不规范的土地流转要及时做好矛盾双方的工作，以自愿为原则协商解决，并签订土地流转合同。四是土地流转必须坚持“依法、自愿、有偿”原则，凡违背这一原则的流转合同部是无效合同。土地流转主体是农户，要确保原承包户得到相应的流转收益。五是要规范流转行为，引导流转双方经过平等协商，订立土地流转合同，明确流转的时间、流转的用途、流转的补偿金额等。

（6）稳定承包，实事求是地解决机动地发包方与承包方的矛盾纠纷。一要稳定原承包关系。此类承包属专业承包，有的还是通过招投标的方式承包的，只要原承包合同合法，发包、承包双方必须遵守合同。二要实事求是地解决纠纷。鉴于农业税减免、特产税取消后，其他农户负担减轻的情况，发包、承包双方可以通过平等协商，适当降低承包标的，降标额度不夫于原农业税亩平负担额度，并签订补充协议，完善发包、承包手续，解决矛盾纠纷。

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决机制— —adr( temat．ve dispute resolution)逐渐成为许多国家和地区解决民事纠纷的一大趋势。我国现

行医疗纠纷解决机制仍存在着一些问题，有待于进一步的改革与完善。根据我国所面临的实际情况，将sdr

引入医疗纠纷领域是一条快速、有效地解决医疗纠纷的途径。医疗纠纷的代替性解决机制主要包括仲裁、调

解以及和解。这三种纠纷解决方式各具特点，适用于不同情况下医疗纠纷的解决。

【关键词】医疗纠纷，代替性纠纷解决机制，仲裁，调解，和解

【中图分类号】r05；i9915．14

【文献标识码】a

【文章编号】1007—9297(20__)01—0021—03

on the system of alternative resolution in medical dispute．zhang hai—bin．law school ofxiamen university，

fujlan xiamen 361005

【abstract】 adr(alternative dispute resolution)has been b~bme the tendency to resolve civil dispute in

many countries for its convenience，economy，quickness，high specialization and strict confidentiality etc．in our cur—

rent，there are still some problems about medical dispute resolvent system ，which needs to he reformed an d perfected

further．according to the current situation，we should realize that it is a good way by using sdr in medical dispute

resolvent．the system of adr in medical dispute includes mainly arbitration，med iation an d negotiation．all the

three kinds afe suitable to the resolution of different medical disputes for their characteristics．

【key words】medical dispute，adr(alternative dispute resolution，arbitration，mediation，negotiation

一

、引言 (一)adr的概念

近年来，由于公民权利意识的增强等原因，医疗纠纷呈 代替性纠纷解决方式为英文alternativedisputeresolu一

逐年上升的趋势。如何快速、公正、低成本地解决医疗纠tion 的意译。adr概念源于美国，原来是本世纪逐步发展

纷，建立和维持良好的医患关系，不仅是医方和患方的共同 起来的各种诉讼外纠纷解决方式的总称，现在已引申为对

愿望，也是学者们研究的重要课题。 世界各国普遍存在着的、民事诉讼制度以外的非诉讼纠纷

长期以来，诉讼一直是医疗纠纷最为重要的解决方式。 解决方式或机制的总称。ll j上世纪60年代以来，adr开始

严格的程序制度、法官权威的裁判以及国家强制力的保证在美国等西方国家广泛流行。发展到今天，adr已成为主

实施等因素使得诉讼在医疗纠纷的解决中始终占据着核心 要包括和解(协商)、调解和仲裁等在内的纠纷解决方法体

的地位。然而，诉讼在医疗纠纷解决过程中所暴露出来的 系。构建诉讼之外的代替性纠纷解决机制已经成为许多国

不足也是显而易见的：诉讼中角色不同所引发的激烈对抗 家民事司法改革的一项重要内容。

容易引起双方互不信任，医患关系遭受严重破坏；诉讼费用 adr的蓬勃发展，原因是多方面的，既有为了缓和法

的高昂使得医疗纠纷的解决结果对当事人而言往往得不偿 院的压力，从量上分流纠纷解决渠道的需要，也有来自于人

失；医疗纠纷的专业性和多发性的特点决定了法院难以及 们对诉讼在解决纠纷中所暴露出来的缺点和[！]弊端的失望；

时妥善地解决这类纠纷，由此不可避免地造成了诉讼的拖 既有追求低成本、高效率的动机，也有缘于追求和谐的社会

延；等等。上世纪60年代以来，代替性纠纷解决方式( 一 秩序和社会关系的文化意识。l2 j无论基于何种原因和动机，

ternative dispute resolution，adr)因其在纠纷解决方面表现 当代世界的一个共同趋势就是对adr的认同：每种民事纠

出来的特殊价值与优点而逐步受到人们的重视和青睐，成 纷解决方式都各具特点与价值，都可适用于解决不同特点

为许多国家和地区解决民事纠纷的一大趋势。从我国所面 的民事纠纷。adr的勃兴导致了相关民事纠纷领域纠纷

临的实际情况看，将adr引入医疗纠纷领域不失为一条快解决机制的变革，这其中也包括了医疗纠纷领域。

速、有效地解决医疗纠纷的途径。 (~)adr的优点

二、adr在医疗纠纷处理过程中的运用 adr在民事纠纷的解决中发挥了重要的作用，其优点

+ 厦门大学法学院诉讼法专业20__级硕士研究生

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可以具体概括为：(1)能充分发挥作为中立调解人的专家在

纠纷解决中的有效作用；(2)以 妥协、而不是对抗的方式解

决纠纷，有利于维护需要长久维系的合作关系、人际关系乃

至维护共同体的凝聚力和社会的稳定；(3)使当事人有更多

的机会和可能参与纠纷的解决；(4)有利于保守个人隐私和

商业秘密；(5)当处理新的技术和社会问题时，在法律规范

相对滞后的情况下，能够提供一种适应社会和技术的发展

变化的灵活的纠纷解决程序；(6)允许当事人根据自主和自

律原则选择适用的规范解决纠纷，如地方惯例、行业习惯和

标准等；(7)经当事人理性的协商和妥协，可能得到双赢

(win—win)的结果。_3j医疗纠纷为典型的民事纠纷，在医疗

纠纷激增的今天，充分利用adr在纠纷解决中的优点，发

展医疗纠纷的代替性纠纷解决方式无疑是有效、便捷地解

决医疗纠纷的好方法。

(三)我国现行医疗纠纷处理机制存在的问题

从目前情况看，我国现行医疗纠纷处理机制主要存在

有以下两方面的问题：首先，在医疗纠纷解决方式的选择

上，当事人(特别是患者一方)对诉讼过分倚重，甚至认为其

是惟一的途径。在现行医疗纠纷处理机制中，诉讼无疑占

据着核心地位，这也是由诉讼自身的特点及其所承担的社

会功能所决定的。然而，由于医疗领域专业性强的特点，法

院对案件(特别是医疗事故案件)的审理很大程度需要依赖

于医疗事故的鉴定，医疗事故鉴定结论几乎成为法院认定

事实和责任的惟一依据，这不能不说是一种“外行的悲哀”。

不仅如此，专业性过强也使得案件的审理往往耗时耗财，造

成诉讼在处理医疗纠纷上效率低下。在诉讼固有的弊端及

其难以克服的压力被广泛认识的今天，是否仍然坚持全部

或者主要通过诉讼来解决医疗纠纷是存在疑问的。

其次，医疗纠纷解决方式的种类较少，难以适应纠纷当

事人多元化的需求。一般而言，民事纠纷能否得到有效、合

理地解决，往往取决于采用的纠纷解决方式是否与民事纠

纷自身的特点相适应。不同情况、不同特点的医疗纠纷要

求通过不同的医疗纠纷解决方式来解决，医疗纠纷的解决

方式不应是单一的，而应是多元化的，以适应纠纷当事人不

同的需求。目前，我国医疗纠纷的解决方式较少，大部分的

医疗纠纷仍然通过诉讼解决。20__年9月1日起施行的

《医疗事故处理条例》(以下简称《条例》)也仅规定了当事人

之间的自行协商以及卫生行政机关对医疗纠纷的调解这两

种方式。许多在其他国家和地区已广泛运用并发挥较好效

果的adr方式，如医疗纠纷的仲裁以及民间组织对医疗纠

纷的调解等，在我国尚属空白。

针对目前我国医疗纠纷处理机制存在的问题，笔者认

为，一方面应转变观念，在维护诉讼作为解决医疗纠纷终极

方式的前提下，大力提倡医疗纠纷的诉讼外解决；另一方

面，应该借鉴其他国家和地区的有益经验，将adr引入医

疗纠纷领域，构建适合我国国情的医疗纠纷代替性解决机

法律与医学杂志20__年第10卷(第1期)

制。

三、我国医疗纠纷adr的构建

近年来，许多国家和地区在反思传统医疗纠纷解决机

制的基础上，都将发展医疗纠纷adr作为改革的一个重要

方向，并取得了较好的效果。在我国，诉讼在解决医疗纠纷

方面同样不尽如人意。借鉴其他国家和地区的经验，发展

医疗纠纷adr将是完善医疗纠纷处理机制的有效途径。

笔者认为，构建我国医疗纠纷adr可通过以下途径：

(一)设立医疗纠纷仲裁制度

所谓仲裁，是指根据法律的规定或者当事人之间的协

议，由一定的机构以第三方的身份，对双方发生的争议，在

事实上做出判断，在权利义务上做出裁决的一种方式。仲

裁的优势来自于其程序的简易与灵活性，在处理纠纷的时

候，仲裁员并非只是僵化地适用法律，而是在公平原则的基

础上对案件进行整体、综合的考虑，并做出合理的裁决。同

时，医疗专家也可作为仲裁员参与纠纷处理，丰富的专业知

识将使其较法官在纠纷解决方面更具效率。l4j这些都体现

了仲裁在医疗纠纷处理中所具有的特殊价值。

在具体的制度设计上，医疗纠纷仲裁有以下两种模式

可供选择：

(1)建立类似于劳动争议仲裁制度的强制性医疗纠纷

仲裁制度。① 具体而言，就是以法律明确规定的形式成立

医疗纠纷仲裁委员会作为第三方，由其遵循法律规定的原

则和程序，对医患双方发生的医疗纠纷进行裁决的一项纠

纷解决制度。医疗纠纷仲裁委员会可由卫生行政部门、民

政机关、律师协会、消费者协会等部门和团体代表组成，是

独立于行政机关的民间机构。医疗纠纷仲裁为诉讼前的必

经程序，医疗纠纷未经仲裁而直接向人民法院的，人民

法院将不予受理。医疗纠纷仲裁程序经由任何一方当事人

向仲裁委员会提出仲裁申请即可启动，无须当事人之间的

合意。仲裁委员会收到当事人的仲裁申请后，对符合要求

的案件，即成立医疗纠纷仲裁庭进行审理。仲裁庭对医疗

纠纷应先行调解，调解不成再做出裁决。调解达成或裁决

做出后，仲裁庭的调解和裁决均不具有终局的效力，当事人

不服的，可在规定的期限内向人民法院提讼。如果当

事人未在规定的期限内向人民法院，仲裁庭所做出的

裁决就具有强制执行的效力，当事人可申请人民法院强制

执行。

(2)将医疗纠纷纳入现行《中华人民共和国仲裁法》(以

下简称为《仲裁法》)的调整范围，利用现有的仲裁机构解决

医疗纠纷。此种模式强调仲裁的契约性与司法性：医疗纠

纷的仲裁应基于双方当事人的合意，任何一方都不能单独

启动仲裁程序；仲裁实行一裁终局制度，仲裁庭的裁决具有

强制执行的效力，当事人可以直接申请人民法院强制执行，

除非具备法律规定的事由，人民法院不得拒绝执行。该种

模式的医疗纠纷仲裁可直接利用现行的仲裁体制， 无须再

① 需要指出的是，由于仲裁提起的非合意性以及裁决的非终局性，我国的劳动争议仲裁制度并不属于严格意义上的仲裁制度，而是具有

半官方性质的特殊执法性制度。出于符合民众习惯理解的考虑，笔者在这里仍将强制性的医疗纠纷仲裁作为仲裁的一种模式加以论

述。

法律与医学杂志20__年第1o卷(第1期)

设专门的机构处理医疗纠纷的仲裁。有的学者以医疗纠纷

具有特殊性为由，主张通过另行设立的专门性仲裁机构对

医疗纠纷进行仲裁。笔者认为，这样的观点并不可取。事

实上，医疗纠纷的特殊性并不在于法律的适用上，而是在于

医疗行为上。而由专业的鉴定组织对医疗行为及其产生的

后果、因果关系进行认定就可较有效地解决这一难题。因

此，实践中，只要吸收部分医学专家、法医专家为仲裁员，现

行仲裁机构的设置就能满足裁决医疗纠纷的需要。此外，

由于现行《仲裁法》主要是为裁决经济纠纷而制定，实践中，

鲜有医疗纠纷仲裁的例子，因此可考虑修订《仲裁法》，扩大

仲裁机构的受案范围，明确将医疗纠纷纳入仲裁范围。

以上两种仲裁模式各有特色，孰优孰劣，实难比较。究

竟哪一种仲裁更适合我国的实际，还需要对医疗纠纷的发

生、处理做大量实证调研和统计，而决不能仅从单一的理论

或良好的意愿出发。目前，世界各国的医疗纠纷仲裁大都

仍处在尝试和积累经验阶段，这些各具特点的仲裁无疑都

是在本国或地区的实际需要和条件下建立的。我国未来医

疗仲裁的构建也应从本国的实际情况出发。

(二)发展多元化的医疗纠纷调解机制

调解，就是调停解决，是指在第三者的主持劝说下，纠

纷双方当事人自愿协商，排除争端，达成和解，改善关系的

一种方法和活动。调解依主持者的性质可以分为：行政机

关的调解、民间(组织)调解、法院附设的诉讼前调解等等。

我国医疗纠纷调解的种类较少，目前仅有卫生行政机关根

据《条例》第5章的规定对医疗事故损害赔偿所进行的调

解。但是，《条例》对卫生行政机关调解的组成方式、人员结

构、程序等并未作具体规定，有待于今后通过细则加以具体

化。在以往的实践中，根据原《医疗事故处理办法》的规定，

卫生行政部门作为行政机关以及行业主管机关，也具有对

l医疗纠纷进行调解的职能，并发挥了重要的作用。但是，在

现行医疗体制下，由于涉及行业利益以及部门保护，行政机

关在医疗纠纷的调解中能否一贯保持中立性不由令人信心

不足。《条例》生效后，卫生行政机关可以考虑设立独立的

调解机构或程序，乃至吸收医患双方的代表参加医疗纠纷

的调解。同时，也可以借鉴其他国家和地区的有益经验，在

负责医疗事故技术鉴定的医学会下设立调解机构，利用其

熟悉专业以及相对中立的特点，中立地、公正地调解医疗纠

纷。此外，还应鼓励人民调解委员会以及律师事务所对医

疗纠纷进行调解，增加医疗纠纷民间组织调解的渠道。

通过调解解决医疗纠纷应注意与其他纠纷解决方式的

衔接。调解的本质属性为契约性，即便是强制调解，调解协

议的达成仍取决于当事人之间的合意。调解的契约性在一

定程度上决定了调解效力较弱的弊端。调解协议能否得到

履行是处理医疗纠纷的关键，如果当事人不履行调解协议，

则医疗纠纷仍然没有得到解决。鉴于此，如果医疗纠纷当

事人选择通过调解解决医疗纠纷，则应保留其对诉讼或仲

裁的二次选择权，以便进一步获得具有强制执行力的纠纷

解决方案。同时，医疗纠纷的当事人也会基于认识到最终

可适用其他纠纷解决方式的安全感，倾向于首先选择通过

调解解决医疗纠纷。

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(三)鼓励医疗纠纷的和解(协商)

和解又可称为谈判或协商，是指在没有第三方主持的

情况下，纠纷当事人就争执的问题进行协商并达成协议的

纠纷解决方式。和解是历史最为悠久的纠纷解决方式。和

解的本质，是使对抗不仅在形式上、行为上得到消除，而且

在心理上、情感上得到消除。正因为如此，和解协议往往比

通过其他方式达成的协议更具有持久性，更容易得到当事

人的自愿履行。【 j同诉讼、仲裁及调解相比，和解最大的特

点在于纠纷解决过程无须借助于第三方并且具有最高的自

治性。形式和程序上的随意性使得和解具有极大的灵活

性，因此，和解往往可以和其他纠纷解决方式同时使用，并

在其中发挥重要作用。通过当事人之间的和解来解决医疗

纠纷无疑是一条便捷、经济的途径，应大力鼓励和提倡。

《条例》第46条、第47条也对医疗纠纷的和解做出了规定：

当事人对医疗事故的赔偿等民事责任发生争议的，可以协

商解决；双方当事人协商达成一致意见的，应当制作协议

书；协议书应当载明双方当事人的基本情况和医疗事故的

原因、双方当事人共同认定的医疗事故等级以及协商确定

的赔偿数额等，并由双方当事人在协议书上签名。

由于和解无需、甚至也无法严格坚持法律规则，并且和

解往往把纠纷主体的意志置于判断纠纷主体行为合法性以

及处置纠纷权益关系的法律规则之上，因此，尽管和解可以

灵活地消除纠纷，但也常常排斥了本应介入的公权机关对

相关责任人责任的追究。显然，这是有违法治精神的。这

一问题在医疗事故和解中表现得尤为明显。由于医疗事故

往往存在着民事责任、行政责任和刑事责任的竞合，在这种

情况下，当事人之间的和解(私了)就有可能排斥了卫生行

政部门和检察机关对相关主体的责任追究，从而使责任人

逃避法律制裁。因此，应该为可以通过和解解决的医疗纠

纷划定恰当的范围，规定属于行政机关和检察机关职权范

围内的事项不适用和解，从而减少和解可能带来的消极影

响。

还应注意，由于和解所达成的协议本质上属于契约，效

力较弱，因此，在通过和解解决医疗纠纷的时候，一方面应

鼓励医疗纠纷当事人采用要式的和解协议，并通过公证或

担保等形式，以加强和解协议的法律效力。另一方面还应

协调好和解与其他医疗纠纷解决方式之间的衔接，一旦和

解破裂，可以及时通过其他纠纷解决方式解决医疗纠纷，如

此才能更好地发挥和解在医疗纠纷处理过程中的作用。

参考文献

[1]范愉．非诉讼纠纷解决机制研究．北京：中国人民大学出版社，

20__．10

[2]范愉．adr原理与实务．厦门：厦门大学出版社，20__．564

[3]范愉．非诉讼程序(adr)教程．北京：中国人民大学出版社，

20__．48

[4]david t．caldon．medical malpractice disputes in the age of man—

aged care．http：／／med iate．eom／a rtieales／ealdon．cfm

[5]john j．fraser．technical report：alternative dispute resolution

篇4

珠海仲裁委员会的主要职责是：

受理国内外平等主体的自然人、法人和其他组织之间

发生的合同纠纷以及金融、保险、证券、知识产权、交通事故赔偿、医疗事故赔偿等其他财产权益纠纷，不受地域和争议标的的限制；制定、修改《仲裁规则》及有关制度；聘任

管理仲裁员；组织和监督仲裁庭的组成、开庭及结案过程；审核仲裁裁决书是否合法；组织专家对疑难案件进行研究、探讨，向仲裁庭提供专家意见；制作仲裁裁决书、决定书、调解书，并签章；收取仲裁费用；对当事人之间的经济纠纷进行调解，及时化解纠纷，解决社会矛盾；宣传国家有关仲裁的法律、法规，开展法律咨询，推行仲裁法律制度；承办市人民政府和上级主管部门交办的其它事项。

由于仲裁过程中当事人有权选择仲裁员，有权选择开庭

的时间和方式，从而赋予当事人更多的自由选择权；仲裁一般不公开进行，符合当事人保守商业秘密的要求，从而有利于维护当事人的商业声誉；仲裁实行一裁终局制，审理、裁决用时较短，可以为当事人节省时间和费用；仲裁机构的仲裁员一般都具有专门知识，是精通业务的专家和知名人士，能适用市场经济争议日益多样化和专业化发展的需要，从而有利于争议的公平合理解决。由于仲裁具有上述优点，故仲裁逐渐成为市场经济主体解决经济纠纷的一种主要方式。

2007年，市委调整了仲裁委员会领导班子，新任主任、党组书记张真寿同志到任以后，锐意创新，大胆改革，重点强化仲裁委的服务意识和质量意识，创新服务手段和方式，努力建设服务型仲裁机构。本年度内，共受理各类案件123件，标的为3.6亿元人民币，被人民法院撤销和不予执行案件各为1件，表明当事人对我委的满意度明显增加，仲裁事业得到了较快的发展。

本年度内，我委认真学习十七大精神，积极完成国务院法制办及市委、市政府交办的其他工作，承办了全国其他设区的市仲裁工作会议；积极参加全国仲裁工作年会。与此同时，按照市委、市政府提出的服务基层、服务群众、服务大局，促进社会和谐（简称“三服务一促进”）的理念，以科学发展观为指导，巩固和扩大排关兵实践活动的成果，把当事人意愿作为第一信号，把当事人满意作为第一追求，把当事人评判作为第一标准，不断增强我委服务意识，推进机关作风建设的整体进步和全面提高，为我市仲裁事业的发展提供有效的服务和保障。

（一）、强化服务意识，营造和谐氛围，努力促进公平

正义的实现。

2007年，我委在办事窗口设立专门热线电话，以热情优质的服务，为广大市民免费提供提供法律咨询；对前来上门咨询的市民，要求我委工作人员笑脸相迎，主动让座，免费提供茶水；对不属于仲裁委受理的案件，要求工作人员耐心细致地告知其向人民法院或向其他相关职能部门申诉。对于我委受理的案件，通过为当事人及其律师提供热情周到的服务，如免费复印有关资料，协助律师前往法院办理有关财产保全手续；应当事人的申请，仲裁庭前去调查取证。由于少数仲裁员行为导致的当事人投诉，我委积极主动回复并加以解决。为赢得当事人的信赖，切实提高我委的公信力和公信度，我委采取种种措施，通过立章建制、规范内部管理、加强对仲裁员的培训等方法，狠抓仲裁委工作人员和仲裁员的思想作风、职业道德、执业纪律、培训教育和监督，努力提高仲裁员的政治素质和业务水平，真正建立一支政治可靠、品德高尚、办事公道、作风正派、业务精干的仲裁队伍。对我委聘任的仲裁员，要求其严格遵守《仲裁员守则》，在履行其职责期间，独立、公正、勤勉、高效地审理案件，不得偏袒任何一方当事人，不得作为任何一方人行事；不得接受当事人及人请客、馈送或提供的其他利益；不得私自会见一方当事人及人，接受其提供的证据材料；不得以任何方式同任何一方当事人、人谈论有关案件的情况。通过制定这些制度和规定，在为当事人及人提供主动服务、高效服务、优质服务方面形成合力。

（二）强化服务质量，确保仲裁质量，切实提高当事人及律师对我委的满意度。

强化质量意识，确保仲裁质量，维护公平、公正、高效，是仲裁机构得以生存和发展的前提和基础。为严把质量关，我委采取种种措施，强化仲裁案件质量的监督保障体系的建设，包括审限监督、程序监督、质量监督等具体措施的设计，仲裁员办案秘书个案目标量化考核指标的制定，仲裁公正、高效目标实现的有效措施等等。通过上述措施，我委受理的仲裁案件在本年度内，要求快捷结案率达80%以上，和解调解率达50%以上，仲裁裁决自动履行率达50%以上，市中级人民法院对我委案件的撤销率控制在我委全年受案数量的1%以内。

（三）以仲裁委员会换届为契机，加强各项规章制度的建设，切实提高我委的公信力。

篇5

    一、当前国有企业法制工作的问题及经营风险分析（一）机构不全，职能不强，队伍专业化水平有待提高。

    一是机构尚需健全，职能有待强化。一些国有企业尚未建立综合法律服务机构，法制部门多隶属于办公室，大多未设立专门办公场所；规章、制度不够健全，尚未形成经常性长效工作机制。由于体制上的原因，法律服务人员难以介入合同审查、合同谈判、经营决策、项目论证、工程招投标等重要经营活动，造成各项经济活动缺少法律审查环节，埋下许多经济隐患和经营风险。法律服务机构总体上职能不强，对依法维护企业权益重视不够，规避市场风险的能力较弱；法律工作与其他事务性工作混同，解决经济纠纷及法律问题的力度不大，效率不高。

    二是专职法律工作人员较少，专业素养有待提高。许多国有企业缺少专职法律工作人员，多为兼职，业务能力相对较弱。在当前民事、经济纠纷日益增多的形势下，专职法律工作人员不足，服务质量不高，已成为制约国有企业发展的瓶颈。一些国有企业不能及时有效地处理各种诉讼纠纷，往往是小事拖成大事，好成坏事。目前，国有企业法律机构的服务范围涉及到企业改制、合同管理、货款清欠、民事纠纷、对外协调、土地赔偿等诸多方面；由于人员配置不到位，专业素质不强，在法律条文的理解和具体操作上存在不少问题，影响了法律服务工作的广度和深度，没有发挥好从法律上进行“源头把关”的作用。

    （二）缺乏法律和契约意识，经济合同纠纷增加。

    一是合同法律意识不强，合同行为风险加大。这是当前国有企业经营比较突出的问题。表现为一些国有企业的经营管理人员缺乏必要的合同法律知识，在签订和履行合同中存在实体上及程序上的诸多问题，规范化程度不高，在合同标的、文本格式、履行方式等方面存在不少法律漏洞。实践中，有的国有企业在产品购销活动中，有时不签订正式的书面合同，打白条、开空白合同书；由于合同书内容、条款残缺不全，责任追究无合同依据，这样就给对方以可乘之机，往往授人以柄，难以保证合同目的实现，反而增加了合同风险系数；一旦发生经济纠纷，国有企业往往只能自食其果。比较典型的例子是某国有企业所涉亚龙公司建筑物损坏赔偿一案，由于在签订合同时，没有规定具体日期，且在合同中提到“同意其在该国有企业塌陷地南成立汽车运输公司一处”，没有规定具置范围；整个合同条文缺乏规范性，不明确，不具体，导致合同履行纠纷，被当事人恶意利用，形成诉讼，造成不应有的经济损失。

    二是合同审查论证失严，违约责任条款欠缺。当前有的国有企业签订经济合同，对事先审查、论证、调研工作重视不够，风险意识不强；有的经营人员违规操作，甚至仅凭哥们意气、人情关系就草率签约，导致合同权利、义务设定失误，特别是造成违约责任条款残缺不全。这样一旦对方违约或者钻合同条款的漏洞，就会使己方陷入被动，造成不应有的损失。近年来，一些国有企业在对外经济交往中，合同纠纷案件呈逐年上升的趋势。如某国有企业，近几年先后涉及了亚龙公司赔偿案、中煤销售案、废旧钢材销售行政复议案、企业法人年检复议案以及债权、债务案件等20余起，涉案金额达两千余万元。这些案件中，由于合同审查不严，权利义务不清、违约责任条款欠缺造成的纠纷占到一半以上，导致一些无可挽回的损失。

    三是合同担保设定违规，违约责任追究困难。国有企业在市场经济往来中，必然要与其他经济主体发生合同担保关系，有时为担保人，有时为被担保人。国有企业在签订重要合同时设定担保，可减少风险，保障履约。但如果设定担保时不规范，如担保人无担保能力，担保财产有权利瑕疵等，就会导致担保虚设，一旦发生违约，担保责任无法落实，责任追究困难重重。另外，有的国有企业在为其它企业提供担保时不够审慎，风险意识不强，有时会陷入被动，代人承担履约责任，却无法向被担保人追偿，造成重大经济损失而无计可施。

    （三）欠款回收难度大，司法判决执行难。

    一是法律救济途径单一，欠款回收难度较大。有的国有企业由于市场法律意识不够强，依法经营和依法维护合法权利的机制尚有待完善，防范、化解市场风险的能力不强。遇有对方违约的合同纠纷，救济途径比较少，一般习惯于和为贵，以协商为主，有时难以奏效。针对困扰国有企业经营的货款拖欠问题，有的企业习惯于上门讨债，但由于债务人东躲西藏，隐匿财产，收效甚微，反而增加了讨债成本，而对仲裁、诉讼等其他救济途径较少使用。这就使得违约者肆无忌惮，长期赖帐不还。这种情况使合同纠纷长期得不到解决，国有企业的经济损失难以弥补，违约方的责任难以落实，对国有企业经营极为不利。

    二是依法维权力度不大，司法判决执行困难。国有企业只有重视并行使合同权利，才能有效保障合同目的的实现。但有的国有企业经营人员权利意识不强，依法维护企业权益的积极性不高，造成一些外欠款项难以收回，形成呆帐、坏帐，积累了较大数额的不良资产。有时会因忽视行使自己的法律权利，例如不安抗辩权、同时履行抗辩权、先履行抗辩权以及特定条件下的的撤销权和解约权等，造成被动局面，导致难以挽回的损失。另外，一些国有企业申请判决执行的力度不够，对申请异地执行心存恐惧，对调查债务人财产状况的积极性不高；时效意识不强，许多案子既不申请中止执行，又不申请执行，一旦过了法定期限，法院即不再受理，导致许多判决书成为“法律白条”，造成难以弥补的经济损失。

    二、加强企业法制建设，防范企业经营风险（一）健全机构，强化职能，优化人力资源配置。

    一是健全法制服务机构，强化法律服务职能。要高度重视企业法制建设，健全法制机构，强化职能，形成综合协调工作机制；努力构筑国有企业法制的立体化工作网络，外靠法律中介机构，内靠法制机构，把企业经营活动置于法律的监督和保护之下。企业法制部门应当担负起为企业领导决策提供法律依据，做到依法经营，科学决策，积极维护企业的各项权益，努力规避、化解市场风险，为国有企业经营提供有效的法律保障。例如某国有企业在外欠款回收工作中，成立了由法制办、财务科、企管办、监察审计科等部门有关人员组成的清欠小组，通过法律途径集中追讨应收货款，取得了显著的效果。

    二是优化人力资源组合，充实法制机构人员。法律工作人员的政治素质、业务素质的高低，直接影响着法律服务的质量。因此，在建立、健全法制工作机构时候，要不拘一格，把精通法律、熟悉经营的同志充实进来。努力为法律专业人才创造良好的工作环境，配备必要的办公、交通、通讯工具，订阅、购买各类法律资料；落实应有的职级待遇，明确权利、责任和义务，建立有效的激励与约束机制；定期为法律工作人员提供外出培训和进修的机会，不断提高其业务能力和工作水平。加强与政法院校的联系，积极引进法律人才；努力借助外力，聘用法律专家担任国有企业法律顾问，参与企业经营与决策，防范、降低市场经营风险。

    三是重视法律知识教育培训，提高经营人员业务素质。鉴于一些国有企业经营人员合同法律意识淡薄、业务素质不高的现状，加强法律业务培训是关键一环。当前亟须建立、健全普及性和专业性相结合的培训机制，结合岗位实际需要，对企管部门、供销科、财务科、审计科等重点岗位的工作人员，加大合同法、企业公司法、财税法、担保法、金融法等经济法律知识的培训力度，提高他们的法律业务水平，强化依法营销和市场契约意识。要通过制度化的经济法律知识和营销业务知识专门培训以及人才重组，建设一支精通法律、熟悉业务的专业化经营队伍，建立健全责权利一致的营销责任制度；从而保障国有企业更好地适应市场，参与竞争，保障合同安全，减少合同风险，维护合同权益。实践中，一些国有企业在建设专业化经营队伍方面做了可贵的尝试，例如进行合同法律知识培训，举办营销策略讲座，引进专业化人才等，都收到良好的效果。

    （三）规范法律服务工作程序，切实维护企业合法权益。

    一是完善法律服务工作程序，依法维护国有企业权益。法制部门必须严格按照法律程序，及时高效地处理各种经济纠纷，切实维护国有企业的权益。首先，对事关国有企业重大经济利益的案件，要慎之又慎，统筹兼顾，协调一致。接到案件后，要及时向上级单位汇报，争取支持，深入调查了解案件情况，研究确定法律对策。其次，在处理民事经济纠纷时，应积极主动的请当地政府参与协调、平息，寻求有效的解决办法。最后，协调不成而引发诉讼的，要积极应对，制作法律文书，诉诸法院裁决；诉讼过程中，努力做到有理、有据、有节，妥善处理好各类经济纠纷；对法院判决或裁定要持辩证态度，深入分析，权衡利弊，决定是否申请执行或提起上诉、申诉。例如某国有企业历时7年最终圆满解决的微山亚龙公司煤炭洗选公司诉我方建筑物损坏索赔一案，即是一个极好的例证。在本案中，该企业积极应讼，取得了省国有局的支持，充分发挥法制部门的积极作用，严格遵循程序，规避法律风险，在诉讼双方都满意的状态下结束了诉讼，就赔偿额达成了一致意见，大幅减少了国有企业的经济损失。

    二是建立重大经营活动法律审查机制，预防、减少企业经营或决策风险。法制部门、公司律师要全面介入经营管理活动，提供优质高效的法律服务，切实把好法律审查关。首先要健全采购、销售机制，预防、降低经营风险。国有企业法制部门和公司律师全程介入，审查合同等法律文书及法律手续的合法性和规范性，并签署法律意见，并负法律责任，以降低物资成本和项目风险。对于重大工程项目，从方案设计到工程施工、监理，要采用招投标的方式进行，企业法律顾问、公司律师和项目责任人要实行工程项目终身负责制，减少项目失误，提升工程质量。其次，依法加大对外欠款的清理力度，维护企业经济权益。组织由专门法律服务人员参与的追讨债务小组，建立目标责任追究制度，对应收帐款重新梳理分类，对陈帐老帐，采取各种法律手段，通过拍卖划拨、以物折抵、延续债权等方式进行回收。最后，对各项开支行为进行严格审计和法律审查，杜绝违法开支现象；对重大工程建设项目则委托律师事务所和会计师事务所等社会中介机构审计，提高透明度，防止暗箱操作，规范投资行为，提高投资效益。

    三是开拓多元化法律救济途径，依法追究对方违约经济责任。国有企业要破除特殊企业观念，敢于开拓多元化法律救济途径，改变传统的上门讨债、违约协商的习惯作法，学会综合运用各种法律救济手段，追究对方的违约经济责任。协商不成，可请主管部门或权威第三人调解；调解未果，可依约进行合同仲裁，仲裁决定具有法律强制力。国有企业也可依法直接向人民法院提起诉讼，通过诉讼程序追究相对方的违约经济责任。例如，针对一些企业或个体经营者长期拖欠国有企业合同价款的问题，如果合同责任清楚，证据确凿，则可直接向法院申请支付令，强制对方支付货款及利息。如果合同纠纷较复杂，则可向法院提起诉讼，通过法院裁判强制对方支付价款，并可要求对方赔偿损失。对于法律救济途径的选择适用，国有企业要重视违约责任追究成本核算问题，根据实际情况，力求以最合理的成本，通过最适当的法律救济途径，实现追究违约责任的目的。例如，某国有企业积极与中地煤公司联系协调，经过相互协商与法庭调解，重新订立协议，有效解决了1988年遗留下来的3200万元标的额的“拨改贷”欠款问题，使企业甩下了历史包袱，步入快速发展的轨道。

    （四）加强企业合同管理，防范合同陷阱和风险。

    一是建立、健全合同审查机构和管理制度，发挥内外部法律服务人员的作用。市场经济就本质而言，就是法制经济和契约经济；合同已经成为市场经济中的重要交易手段。因此，国有企业要成立合同管理委员会，建立由法制部门全程参与的合同管理职能部门，配备专职合同管理员，各部门设立兼职合同管理人员，形成统一领导，分口负责的合同管理网络体系，使合同管理工作更加规范、科学、合理。要制订严格的合同管理制度，健全合同审查机制，实行合同签约人负责制和重大合同履行报告制度，促进依法审慎签约。合同负责单位、合同承办人要对合同的前期调查、谈判、签约、履行、验收、结算等全过程负责；对履行周期长、标的额大、复杂疑难的重大合同实行计划履行、定期报告制度，及时解决履行过程中出现的问题，维护企业合法权益。要用好法律人才的专业化服务，引入法律中介服务机构参与重大合同项目的审查、论证及谈判；力求合同权利义务明晰，违约责任条款完整，最大可能的降低合同风险，提高合同成功率，维护国有企业权益。目前有的国有企业已建立了合同审查委员会和法律咨询机构，设立了专职公司律师或聘请社会律师为常年法律顾问，不仅成功地保障了合同安全，而且在维护合同权益，追究违约责任方面取得显著成效。例如某国有企业法制部门，积极协调，借助法律顾问，依法解决了欠款合同纠纷案、吴庄村土地塌陷赔偿案等6件案件，为企业减少、挽回损失30多万元。

    二是重视合同证据工作，做好合同公证、鉴证。由于缺乏证据意识，一些国有企业陷入“有理乏据”的尴尬境地，在经济纠纷中吃尽苦头，造成一些不应有的经济损失。“法律注重证据。”因此，企业法制机构应当重视经济合同文本、凭据的收集、整理、归档工作，做到未雨绸缪，防患于未然。一旦涉及经济纠纷，要及时调查经济往来记录，查阅原始档案，搜集、保全相关证据，提高胜诉的机率。同时，要充分认识合同公证、鉴证的重要作用，对大额合同、重要合同依法进行公证、鉴证，保证经济活动的合法性。建筑安装工程合同要依法经工商行政管理部门鉴证，大宗大额合同，经当地工商行政管理部门或公证机关公证，以防范、避免合同履行风险。例如，某国有企业对于大宗物资采购、标的额在5万元以上的合同、不动产转让和受让合同一律予以公证，从而规范了合同法律行为，堵塞了法律漏洞，确保经营活动和法律文书的真实性、合法性、有效性，维护了本企业的合法权益。

    三是正确适用合同担保制度，预防、规避合同项目风险。合同担保制度对保障交易安全以及维护合同权益具有重要意义。国有企业在经济担保活动中，要严格遵守合同法、担保法的规定，设定担保的内容、程序要符合规范，真正用好合同担保制度，降低合同风险。具体而言，国有企业要求其他企业提供担保，应审查对方的担保资格以及用来担保的财产权利状况，并在合同中明确担保责任条款，一旦交易对方违约，可依法追究担保责任，实现担保合同权利。国有企业如果是做担保人或为其他企业提供担保，要依法审慎设定，必要时可要求被担保人提供反担保，以减小合同担保风险，保障经营安全。另外，要用好自己的合同权利，如先诉抗辩权、同时履行抗辩权、不安抗辩权、追诉权、诉讼权等，维护己方利益，实现合同目的。例如，某国有企业与某私人企业签订产品销售合同，在履约届至之前，该私人企业出现严重亏损，资不抵债，明显无付款能力，此时私人企业却要求国有企业按时发货；在此情况下，国有企业可以依法行使不安抗辩权，要求对方提供履约担保，如果对方拒绝的话，国有企业不承担任何责任，并可追究对方的违约责任。

    四是健全招投标机制，减少合同项目成本。国有企业进行大型设备定货、重要工程施工等合同项目，标的额巨大，事关重大。除了常规的合同审查程序外，要健全并实施招投标机制；强化招投标合同项目的全方位、全过程管理，促进合同的顺利履行。企管办和法制部门要从合同的立项、谈判、签订、履行、验收、结算等各个阶段都进行了跟踪管理。公司律师要全程参与招标合同项目的管理，对合同的签订、审批、履约质量把好“法律审查关”。对重大投资或招标合同项目，要邀请相关经济和法律专家组成专家委员会，进行可行性论证，保证合同项目的合法性、可行性、安全性。在当前买方市场条件下，通过投标者的相互竞争，国有企业可以选择最优的产品和服务，同时又有利于降低成本，减小合同风险。例如，某国有企业在新井建设的重要项目上，实施招投标机制，保证了工程质量，并节约项目成本近千万元，同时也增加了合同项目的公开性，避免了暗箱操作和经济违法乱纪。

篇6

随着我国社会主义市场经济目标的确立和各项法律法规的日益完备，企业在经营、管理活动中涉及法律的事务越来越多，企业法律事务工作也日显重要。因此，一些有远见的企业和企业家对企业的法律事务工作也格外重视。他们不仅聘请专业律师担任企业的法律顾问，甚至还成立专门的法律事务部门，聘用专业法律人员处理企业的法律事务，维护企业的合法权益。

法律与企业经营、管理的关系

企业经营、管理等活动与国家法律有着十分密切的关系，主要体现在：

一、依法治国已经作为国家的基本方针写进了《宪法》。在现代法制社会，国家对社会的管理主要通过各种法律法规的实施来实现。企业作为国家经济活动的基本主体，必然也在国家法律法规调整的范围之列，受国家法律法规的约束。企业的经营、管理活动，必须在国家法律法规规定的范围内进行。

二、市场经济是建立在各经济主体相互平等的基础上的。各平等经济主体之间相互关系的调整，主要依靠国家的法律法规，所以说所谓市场经济也即法制经济。参与市场经济的企业，如果不知法，不懂法，就有可能在不知不觉之间因违法而受到法律的制裁，同时在企业的合法权益受到不法侵害时，也往往会由于不懂法而错失依法维护企业合法权益的机会。而知法守法的企业，则完全可以依法维护企业的合法权益，使之免受任何不法侵害。

三、企业经营、管理的整个过程，从宏观上看，也可以理解为即各种经济合同的谈判、签订、履行、解决纠纷的过程。企业的经营目标，主要依赖各个经济合同的正常、实际履行来实现。而各个经济合同的谈判、签订、履行、和纠纷的处理，均必须符合国家的法律法规。

四、企业依法签订的经济合同，是确立企业在经济活动中的权利和义务的具有法律约束力的协议，也是企业实现其经济目的、解决经济纠纷的重要依据，所以，经济合同也可以理解为是国家法律法规在该企业的具体延伸。签订经济合同，对企业来说如同立法一样重要。所以，企业在经济活动中，如缺乏必要的法律知识或专业的法律工作者的参与，经济合同签订不好，企业的经济目的也往往难以顺利实现。

企业法律事务工作的特点

企业作为国家法律调整的对象，企业法律事务工作必然有着不同于国家司法机关的自身的特点：

一、企业法律事务工作的内容主要体现在以下三个方面：

1、企业领导重大决策过程中的法律事务。包括企业的设立，投资项目的选择、谈判，重大经济合同的签订，企业的改制、上市，企业重大问题、突发问题的处理等。主要涉及企业法、投资法、公司法、合同法、金融法等内容。

2、企业经营、管理过程中的法律事务。如企业规章制度的制定，劳动人事的管理，经济合同的管理，金融税收的处理等等，均不同程度地涉及到相关的法律问题。

3、解决各种经济、民事纠纷过程中的法律事务。除经济、民事纠纷涉及的有关经济、民事法律问题外，还有关于仲裁、诉讼、执行等程序性法律问题。

二、企业法律事务工作不享有任何的执法的权力，而是着重与知法守法，防止发生法律冲突，依法维护企业的合法权益。

三、企业法律事务工作主要以预防为主，以避免发生法律纠纷为目标，其次才是依法解决、处理已发生的法律纠纷。

四、企业法律事务工作涉及面广，涉及的部门、人员较多，涉及的工作内容复杂，企业法律事务往往处于配角地位，带有服务性质，所以要求企业法律事务工作人员除必须掌握全面的法律知识外，还必须有高度的服务意识和良好的协作精神、奉献精神。

企业法律事务工作的功能

企业法律事务工作的功能主要三项：

一、预防功能

通过为企业领导进行重大决策提供法律意见，就企业经营、管理活动中有关法律问题提供法律意见，参与、协助企业领导和员工的有关工作，起草、审查企业的经济合同和有关法律事务文书，解答企业职工的法律咨询等，使企业依法进行各项经营、管理活动，防止出现违法行为和各种法律漏洞，预防企业发生法律纠纷，避免企业经济损失。

二、挽救功能

在企业发生法律纠纷或企业合法权益受到侵害时，通过企业进行协商、调解、仲裁、诉讼等活动，依法维护企业的合法权益，避免或挽回企业的经济损失。

三、宣传教育功能

篇7

法律与企业经营、管理的关系

企业经营、管理等活动与国家法律有着十分密切的关系，主要体现在：

一、依法治国已经作为国家的基本方针写进了《宪法》。在现代法制社会，国家对社会的管理主要通过各种法律法规的实施来实现。企业作为国家经济活动的基本主体，必然也在国家法律法规调整的范围之列，受国家法律法规的约束。企业的经营、管理活动，必须在国家法律法规规定的范围内进行。

二、市场经济是建立在各经济主体相互平等的基础上的。各平等经济主体之间相互关系的调整，主要依靠国家的法律法规，所以说所谓市场经济也即法制经济。参与市场经济的企业，如果不知法，不懂法，就有可能在不知不觉之间因违法而受到法律的制裁，同时在企业的合法权益受到不法侵害时，也往往会由于不懂法而错失依法维护企业合法权益的机会。而知法守法的企业，则完全可以依法维护企业的合法权益，使之免受任何不法侵害。

三、企业经营、管理的整个过程，从宏观上看，也可以理解为即各种经济合同的谈判、签订、履行、解决纠纷的过程。企业的经营目标，主要依赖各个经济合同的正常、实际履行来实现。而各个经济合同的谈判、签订、履行、和纠纷的处理，均必须符合国家的法律法规。

四、企业依法签订的经济合同，是确立企业在经济活动中的权利和义务的具有法律约束力的协议，也是企业实现其经济目的、解决经济纠纷的重要依据，所以，经济合同也可以理解为是国家法律法规在该企业的具体延伸。签订经济合同，对企业来说如同立法一样重要。所以，企业在经济活动中，如缺乏必要的法律知识或专业的法律工作者的参与，经济合同签订不好，企业的经济目的也往往难以顺利实现。

企业法律事务工作的特点

企业作为国家法律调整的对象，企业法律事务工作必然有着不同于国家司法机关的自身的特点：

一、企业法律事务工作的内容主要体现在以下三个方面：

1、企业领导重大决策过程中的法律事务。包括企业的设立，投资项目的选择、谈判，重大经济合同的签订，企业的改制、上市，企业重大问题、突发问题的处理等。主要涉及企业法、投资法、公司法、合同法、金融法等内容。

2、企业经营、管理过程中的法律事务。如企业规章制度的制定，劳动人事的管理，经济合同的管理，金融税收的处理等等，均不同程度地涉及到相关的法律问题。

3、解决各种经济、民事纠纷过程中的法律事务。除经济、民事纠纷涉及的有关经济、民事法律问题外，还有关于仲裁、诉讼、执行等程序性法律问题。

二、企业法律事务工作不享有任何的执法的权力，而是着重与知法守法，防止发生法律冲突，依法维护企业的合法权益。

三、企业法律事务工作主要以预防为主，以避免发生法律纠纷为目标，其次才是依法解决、处理已发生的法律纠纷。

四、企业法律事务工作涉及面广，涉及的部门、人员较多，涉及的工作内容复杂，企业法律事务往往处于配角地位，带有服务性质，所以要求企业法律事务工作人员除必须掌握全面的法律知识外，还必须有高度的服务意识和良好的协作精神、奉献精神。

企业法律事务工作的功能

企业法律事务工作的功能主要三项：

一、预防功能

通过为企业领导进行重大决策提供法律意见，就企业经营、管理活动中有关法律问题提供法律意见，参与、协助企业领导和员工的有关工作，起草、审查企业的经济合同和有关法律事务文书，解答企业职工的法律咨询等，使企业依法进行各项经营、管理活动，防止出现违法行为和各种法律漏洞，预防企业发生法律纠纷，避免企业经济损失。

二、挽救功能

在企业发生法律纠纷或企业合法权益受到侵害时，通过企业进行协商、调解、仲裁、诉讼等活动，依法维护企业的合法权益，避免或挽回企业的经济损失。

三、宣传教育功能

篇8

关键词：刑事和解；功能；价值；诉讼制度；被害人保护

中图分类号：D9

文献标识码：A

文章编号：16723198（2015）19019902

0 引言

现代社会，对于刑事案件的处理，除了正常的司法途径之外，刑事和解制度也发挥着越来越重要的作用。刑事和解制度，其主要的内涵就是，被害人与加害人在法庭之外达成某种程度的协议，在此基础上进行和解。通过这种协商和解，可以帮助受害人获得补偿，并同时对加害人进行相应的处罚，这种和解制度，对于解决一般的社会纠纷，降低司法行政的负担，有着重要的作用。值得注意的是，这种刑事和解制度，是以恢复性司法作为基础的，其中恢复性司法就是指在处理犯罪活动时，要将犯罪活动所涉及到的各方利益主体，吸纳进行，共同进行处理的一种司法模式。随着现代我国法律制度的完善，刑事和解制度在运用过程中，不断创新，对于人权的保障，人们利益的保护，以及相关经济纠纷的解决，都有着非常重要的意义，总体上来说，刑事和解制度，在补充和完善相关的司法程序方面，有着非常重要的功能，而对于一些案件的处理模式，刑事和解制度的价值也不断得到人们的认可。

1 刑事和解制度的功能

1.1 分流部分诉讼案件

社会经济发展水平的提高，使得人们的司法意识也得到了提升，人们使用法律进行维权的同时，也加大了现有司法机制的负担。司法程序在一定时间内承载的法律案件是有限的，在这种情况下，如何更加有效的对法律案件进行处理，直接影响司法的公平正义，有些案子的解决和处理，对于时间的要求很高，而如果司法机关行政效率较低，并且案件十分繁多，这无疑会对司法体系的功能造成不良影响。而通过刑事和解制度，就可以对大量的刑事案进进行分流，刑事和解制度在处理相关案件过程中，其速度和效率均要比正常的司法程序更具优势。在征得法律事务当事人同意的情况下，通过使用有效的刑事和解，对于诉讼案件进行分流，是提高司法系统运作效率的重要保障。

1.2 引导被告人顺利复归社会，预防刑法犯罪

从一些犯罪领域的研究可以知道，一些犯罪行为的发生，在很大程度上往往是由于社会因素的不和谐，一些极端的社会因素，很容易刺激犯罪人进行犯罪活动。而对于十分复杂的犯罪原因，要想进行有效的预防，除了深入细致的分析犯罪原因之外，还应该充分利用社会预防的手段。而在社会预防领域，刑事和解制度有着非常大的发挥空间，在很多司法案件中，当事人之间，并没有不可调和的重大矛盾、纠纷，因此，对于此类案件的处理，可以进行适当的引导，一些经济案件、民事纠纷等，通过刑事和解可以很快的解决双方当事人的矛盾，刑事和解也可以让被告认识到自己所犯的措施，并在其保证积极悔改的情况下，可以促进其尽快的复归社会，这对于那些无心之过而犯下刑事案件的被告来说，是一次难得的机会，也是对他们心理因素的考量和照顾。监狱在改造犯罪嫌疑人过程中，也可能会出现一些负面因素，这对于犯罪嫌疑人出狱后的正常生活，往往会带来巨大的阴影，如果个人处理不当吗，很可能会再次犯罪。而通过刑事和解，可以降低这种不良影响，也有利于犯罪嫌疑人重新认识、悔改自己，实现良性回归。

2 刑事和解制度的价值

2.1 有利于被害人受伤情感、心理创伤的恢复

在刑事和解进行过程中，犯罪嫌疑人全过程参与，其积极的悔改、道歉以及经济利益的补偿，可以在一定程度上满足受害者心理层面的创伤。从社会心理学的角度来看，人类具有本能的报复情感，在这方面，我国的刑法制度也在不断完善，并加大对人这种报复情感的重视。不过，现存的司法程序，在解决刑事案件过程中，并不允许受害者绕开司法程序而单独报复犯罪嫌疑人，在这种情况下，受害者的报复情感得不到有效满足，不能正常的发泄对被告的不满。而刑事和解制度，在解决这个问题方面，可以为受害者提供比较合适的途径，被害者在和解过程中，可以对犯罪嫌疑人提出合理的道歉要求，并且通过与犯罪嫌疑人的沟通，将其受害过程、体验、恐惧以及怨恨等不良情绪进行释放，其心理的创伤得到一定程度的恢复。犯罪嫌疑人也会得到直接、客观、真实的警示和教育，对于其犯罪行为给被害者造成的损失和痛苦有更深刻的体会，从而激发其内心深处的忏悔，并且付出实际行动，恳请被害人原谅，这样就可以在很大程度上平抑社会矛盾。

2.2 帮助被害人得到经济利益补偿

对于刑事案件的处理，如果不使用刑事和解程序，则很多时候，把犯罪行为看作是对社会公益的损害，在这其中，被害人的权益可能会受到一定程度的忽视。从相关案件的处理结果来看，对于个人利益的损害，没有得到正确的认识，往往是保护社会和国家利益的最大化，而牺牲一定的受害者自身利益。而通过刑事和解制度，被害人的个人利益可以进行清楚明确的解释和界定，在被害人提出合理的要求下，和解过程中一般都会满足被害人的相关要求。对于被告来说，也可以通过经济利益的转移，给受害者进行相应的补偿。在经济利益补偿的基础上，受害者的不满情绪会得到极大的释放，这种经济利益的补偿，在一些轻微的刑事案件中经常使用。

2.3 利于实现诉讼法律效果与社会效果的统一

从司法实践的情况来看，被害人和解制度主要适用于自诉案件，具有初犯、偶犯、未成年人犯罪、过失犯罪、因家庭、邻里纠纷引发等情节的刑事案件，以及限制责任能力人、在校学生、老年人、残疾人、怀孕及哺乳期的妇女等具有法定或酌定从轻处罚情节的特殊人群的刑事案件。这些案件，往往是侵犯被害人个人利益的案件，这些案件一旦被害人谅解，那么侵害的法益就会在一定程度上取得修复，那么犯罪的社会危害性就得以大大减轻，据此对被告人免于刑事处罚、适用缓刑、从轻处罚或给予训诫、责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失等非刑罚处罚。对此类案件，刑事和解制度能够通过当事人自愿的对话和协商，就刑事案件的处理达成共识，然后由司法机关在和解没有违反基本司法公正的情况下予以确认，实质上是以撤销案件、不或减轻处罚的方式真正解决了刑事犯罪带来的纠纷和矛盾，实现了良好法律效果与社会效果的统一。

3 刑事和解案例分析

3.1 案例一

（1）案情概况。

被告人杨某等五人均为某家居装饰城的员工，2012年4月10日20时许，在该装饰城内，被告人刘某等市场保安员因阻止被害人谢权吸烟问题与被害人谢某权、谢某健（均系化名）发生争执，双方言语不和发生殴斗。在互殴中，五被告人将被害人谢某健、谢某权殴打致伤，经法医鉴定，谢健为重伤，谢权轻微伤。被告人杨某将上前阻拦的被害人杨女士殴打致伤，经法医鉴定为轻微伤。

（2）刑事和解过程及结果。

案发后，五被告人赔偿三名被害人因伤造成的经济损失人民币55万元，与被害人达成和解协议，被害人对五被告人的行为均表示谅解。法院对五被告人减轻处罚并适用缓刑，作出对五被告人犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年至有期徒刑二年六个月，缓刑三年的判决。

3.2 案例二

（1）案情概况。

2012年7月26日22时许，被告人赵某兄弟二人在自家经营的烤鸭店内，因与酒后滋事的被害人王某发生冲突，后对被害人进行殴打，致被害人王某面部损伤等伤，经法医鉴定均为轻伤。

（2）刑事和解过程及结构。

案发后，二被告人与被害人达成和解协议，一次性赔偿被害人因伤造成的经济损失人民币19万元，被害人对二被告人的行为亦表示谅解。法院经审理认为，二被告人故意伤害他人身体，致人轻伤，其行为均已构成故意伤害罪。鉴于二被告人认罪态度较好，赔偿了被害人的经济损失，与被害人达成了和解协议，取得了被害人的谅解，故依法对二被告人从轻处罚。考虑到在案件起因上，被害人有一定责任，故对二被告人酌予从轻处罚。判处二被告人各有期徒刑八个月。由于判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，所以3月25日二被告人将刑满释放。

3.3 案例三

（1）案件概况。

2014年，来自阳春的刘阳京（化名）、莫新亮（化名）、刘东林（化名）、刘军（化名）都是未成年人，他们一同在坦洲镇的一家电子厂工作，共同居住在该电子厂的员工宿舍。宿舍隔壁是阳志胜（化名）一家5人，但这两相邻宿舍的人互不认识。5月15日晚11时许，刘阳京等人在宿舍播放音响，影响到阳志胜等人休息。阳志胜到隔壁宿舍门口喊了几声“声音关小点”，但声音仍未调小。阳志胜因此踢开掩着的房门，随手抄起胶凳，要求刘阳京将音响声音关小。双方因言语不和争吵了起来。一番争吵后，对方将音响关小，阳志胜回了自己的宿舍。然而，刘阳京在舍友们回来后，商量要教训阳志胜。刘阳京等四名未成人拿着剪刀和电击棒冲到阳志胜的床位处质问，双方开始动手。刘阳京持剪刀刺伤阳志胜的胸腹部、背部，莫新亮、刘东林持电棒，刘军用拳头殴打，造成阳志胜受伤，经法医鉴定为重伤二级。

（2）刑事处理过程及结果。

案件开庭审理时，刘阳京四人对殴打致人受伤的事实没有异议，庭审中多次道歉。后经法院调解，刘阳京等四人及其法定人共向受害人赔偿了4.5万元，得到受害人谅解。法院经审理后认为，刘阳京等人的行为已构成故意伤害罪，4人均获有期徒刑一年六个月和有期徒刑二年六个月等处罚。

3.4 效果分析

刑事和解案件主要适用于故意伤害罪、交通肇事罪等轻微案件，同事之间、朋友之间因一时冲动、激情犯罪的故意伤害案件呈增多趋势，尤其是员工受教育程度不高、制度不规范的工厂更容易发生因小事、琐事引发口角进而打架造成故意伤害案。在他审理故意伤害案中，就有因借一条数据线而与同事打起来的冲突。以上三个案例的上述判决，对达成刑事和解的被告人依照法律规定，从宽处罚，取得了良好的社会效果。

4 法院在刑事和解案过程中的有效措施

4.1 明确适用范围，综合评估案件

办理轻微刑事案件时对案件性质、情节进行全面把握，对于案情简单、事实清楚、证据充分、嫌疑人供述稳定、认罪态度较好的，适用刑事和解；并且对犯罪嫌疑人的社会危险性、日常表现、悔罪程度、赔偿能力等方面进行综合评估，对于有调解基础的案件，才适用刑事和解。如办理的一起涉嫌故意伤害案件，被害人袁某某系犯罪嫌疑人邓某某的姑子，因邓某某和其丈夫的婚姻不和睦，与其婆家人产生矛盾，邓某某为泄愤，找来几名社会人员到其婆家帮其助威，自己进屋哭闹，

当社会人员准备驾车逃离现场时，被害人袁某某拉住轿车反光镜，后被轿车拖行致受伤，经鉴定袁某某的损伤程度属轻伤。在办理本案过程中，办案人员多次与双方家属沟通，着力化解双方的家庭矛盾，力促双方家属进行和解，最后双方家属达成和解协议，嫌疑人家属赔偿了被害人袁某某的损失，并取得被害人的谅解。

4.2 坚持做到“三心”，做好释法说理

在办案中坚持做到真心、耐心、诚心，本着为当事人化解矛盾的真心，耐心做好当事人的答疑解惑工作。办案人员为当事人耐心讲解法律规定及和解给双方带来的法律后果，使当事人能够出于真实意思表示做出选择；而当遇到一些当事人或家属的不理解甚至误解时，办案人员本着诚心，真诚地为其讲解捕前刑事和解制度及解释相关法律法规，得到其理解和认同。如办理的一起盗窃案，案件事实清楚，犯罪嫌疑人徐某某认罪态度较好，在此前提下，办案人员积极开展矛盾化解工作，从法、理、情入手，真诚、耐心地与被害人沟通，最终使嫌疑人得到被害人谅解，由最初的不理解转而达成双方和解。

4.3 发挥引导作用，注重掌握“度”

在办案时引导双方当事人启动和解程序，积极促成和解协议的达成。同时注重掌握好“度”，先征求双方当事人的意见，对于当事人不愿意和解的或者和解不成功的，则按正常程序及时作出处理决定；对于当事人确系自愿进行和解的，则先审查是否属于轻微刑事案件，然后根据案情决定是否启动刑事和解程序，并确保和解协议的内容真实合法。

5 结束语

随着构建和谐社会的推进以及“人本精神”的无孔不入，宽容理念逐渐被引入刑事司法领域。人们不再仅仅把宽容看作是一种美德，更把它作为一种教化的手段应用于刑事司法，尤其是对轻微刑事犯罪、未成年人犯罪的规制之中。宽容是建设和谐社会的题中之意和基本特质。实践证明，适当的宽容对改造犯罪所起到的功效往往要大于单纯的惩戒。而轻刑化正是宽容理念在刑事司法中的体现，人们越来越认同于“刑法是一不得已的恶，用之得当，个人和社会两受大益；用之不当，个人与社会两受大害”这一“用刑之道”。刑事和解制度能够使犯罪人在取得被害人谅解、赔偿被害人损失之后免除处罚或获得较轻的处罚，完全与轻刑化的宽容理念相符合。刑事和解制度蕴含了多层次的积极价值，它既有利于提高诉讼效率，又有利于犯罪人尤其是被害人利益的保护，既体现了我国的传统诉讼文化，又与和谐社会的人本主义、轻刑化等诸多理念相契合，具有十分重要的意义。

参考文献

[1]毛兴平，杨丙宏.和解・恢复・和谐――刑事和解制度的理论价值分析及本土化探索[J].温州大学学报（社会科学版），2008，（01）.

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银行承兑汇票作为一种高信用保障、使用便捷的支付结算工具，受到银企双方的追捧。因其广泛的应用性，也成为票据资金风险的聚焦点。

风险成因分析

盲目签发。某些基层行社没有准确掌握承兑汇票的适用范围，在核准操作环节风险意识淡薄，放松条件，盲目签发。

审查不严。对出票人资质条件审查不严，不按规定比例交纳保证金，签发、承兑无真实贸易背景的银行承兑汇票，出票人一旦与收票人发生经济纠纷，或因账户无足额资金、无有效担保，将迫使银行垫款。

信用欺诈。不法分子利用银行承兑汇票具有延时付款、可反复转让等特点，先签发真汇票，再根据真汇票伪造内容完全相同的假汇票或用事先伪造好的假票替换真票或通过伪造商品交易合同、增值税发票复印件等骗取银行资金。

风险防范对策

严格系统控制关。银行承兑汇票在整个业务流程中，潜藏着信贷审查、临柜复审环节的风险。通过加强内控制约，尽快补充修订有关票据法律法规，制订详尽的银行承兑汇票业务操作规程，加强票据签发管理，明确银行承兑汇票应记载的事项，克服缺陷或者无效的银行承兑汇票流通而产生的风险。

严格贸易背景审核关。坚持合法的商品交易，以“了解你的客户”“了解你的客户业务”为原则，切实加强客户授信调查。认真审核承兑申请人提交的商品购销合同、权利质押合同、保证合同、提货单、仓单等能够证明承兑申请人真实交易背景的凭证资料。根据约定的付款进度，及时收集客户销售实现的增值税发票原件，并在查验后复印留档，防止承兑申请人通过关联关系虚构交易套取银行资金。

严格保证金缴存关。根据信用评级不同，在办理承兑业务时，按比例收取一定金额的保证金，对未评级授信的客户则收取全额保证金。保证金敞口部分，要求客户必须提供足额抵押、质押或第三方保证。保证金实施专人、专户管理，收到客户缴存的保证金后，立即办理冻结手续，银行承兑汇票未获全额解付前，保证金不能动用。

严格审验查询关。流通是票据的基本特性，在办理银行承兑汇票转让、贴现时要做好审验查询。

一是审查银行承兑汇票是否依法签发，记载事项是否清晰、完整，必要时及时向承兑行电报查询。

二是审查持票人的合法性，是否非法取得该汇票。背书转让须记载被背书人名称，背书人须签章，汇票背书须连续，只有这样才能显示背书转让权利，以及担保、证明的效力。

三是认真履行承兑协议。对持票人寄来的委托收款凭证和汇票，必须做好票面要素、背书连续性、汇票真伪、签章等合规、合法性审验，准确无误后抽出汇票底卡，将委托收款第三联加盖印章，立即履行见票即付的义务。

四是规范查询方式和程序。对他行查询时，查询要素必须与底卡核对，做到查询准确、回复及时。

严格重要空白凭证和质押物管理关。加强对空白银行承兑汇票和业务印章的管理，坚持印、押分管原则，严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，禁止出现“一人多岗”“审贴不分”的情况，防范内外勾结、伪造和变造票据风险。集中管理大额存单、房产证、汽车大票等抵质押物，规范抵质押物入库和解押手续，防范票据超过提示付款期而引发的经济纠纷。

严格后续责任落实关。加强对票据使用情况、承兑申请人经营情况、财务状况的后续监测，对存在严重经营风险或违规经营行为的，及时纠正并追究相关人员责任。同时，加大票据业务宣传和培训力度，通过多种方式引导企业根据自身经济活动需要，正确使用银行承兑汇票，帮助企业财务掌握甄别票据真伪的方法和技术，避免接受假票和瑕疵票据，保障票据流通。

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要正确制定刑事和解的操作性规范，首要任务就是要准确理解刑事和解制度的立法本意。

关于刑事和解的本意，一种理解是在对刑事被害人开展公力救济的同时，将确认和保障被害人的私力救济作为公力救济的一种补充;另一种理解是公权力对私权利的有限介入。而无论是哪种理解方式，在和解过程中，公力救济的实施都应当以私力救济中达成和解的意愿为前提，私力救济通过公开的和解程序后，公力救济予以确认和保障。与两种意见相对应，公安机关经侦部门作为享有对经济犯罪法定刑事侦查权的国家公权力机构，既承担了保护国家、集体和个人财产权益的职责，也承担了维护国家经济安全和社会稳定的职责。

可以看出，关于刑事和解的立法本意的确存在争议，而争议的核心，就是刑事和解究竟是以当事人的合意为主导，还是以司法机关的主持为主导，即侵害社会公共法益的犯罪行为能否纳入和解范围。

在刑诉法修订前，公检法已经以规范性文件的形式对刑事案件和解的具体程序进行了总结和规范，如《最高人民检察院关于办理当事人达成和解的轻微刑事案件的若干意见》、《最高人民检察院关于依法快速办理轻微刑事案件的意见》和《公安机关办理伤害案件规定》等，奠定了刑事和解制度的经验基础和理念基础。从上述文件不难看出，我国对刑事和解制度的探索，尚停留在轻微自然犯的层面，但笔者认为，不能因缺乏经验基础，就对刑事和解的立法本意作狭隘和片面的理解。

应当认识到，虽然刑法理论上将相关罪名的犯罪客体构成要件区分为简单客体和复杂客体，但从广义上说，仅针对个人的犯罪活动，均是侵害社会公共法益的犯罪行为，如果一概将复杂客体犯罪排除在刑事和解范围之外，则势必对其本意产生曲解。

从立法实践来看，即使是无被害人犯罪(国家被害人)，也被融入了刑事和解的因素。如《刑法修正案(七)》将偷税罪修改为逃税罪，税收损失作为一种国家被害范围，在行为已达到追诉标准的情况下，只要行为人达到了法定条件，真诚悔罪、补缴税款，就不予追究其刑事责任。这类似于英美法系的辩诉交易，也具有刑事和解的因素，既有利于税款征收，也节约了司法资源。

综上，笔者认为，刑事和解的本意是指司法机关根据法律的规定，在刑事案件办理过程中，以当事人的合意为前提和主导，通过非刑罚化措施或减轻刑罚的方式，化解、缓和当事人之间的矛盾，维护社会稳定的一种刑事司法制度。其目的是修复犯罪人所破坏的社会关系，弥补被害人所受到的伤害，使犯罪人改过自新、复归社会。具体的做法是由案件所在环节的司法机关主持，加害人与被害人在平等、自愿的基础上进行协商，通过赔礼道歉、赔偿或某些特定的方式达成和解;办案机关在当事人达成和解协议的基础上，综合案件情况，特别是犯罪的危害性、加害人悔过、赔偿情况及被害人态度，作出撤销案件、不起诉决定或者在量刑上从轻处理。公安机关经侦部门推动刑事和解，对于拓宽经济矛盾的解决思路、节约司法资源、实现各权利主体利益的最大化以及构建和谐社会等方面具有重要意义。

二、经济犯罪案件刑事和解的适用条件

(一)现行的相关规定

根据《若干意见》第二条规定，下列公诉案件，事实清楚、证据充分的，双方当事人可以自行和解：(1)因恋爱、婚姻、家庭、邻里、劳动纠纷等民间矛盾激化或者因被害方过错引发的偶发性犯罪，涉及刑法分则第四章、第五章规定的犯罪案件，可能判处三年以下有期徒刑的;(2)除渎职犯罪以外的可能判处七年有期徒刑以下刑罚的过失犯罪案件。同时，还规定了刑事和解的例外情况，有下列情形之一的，不得和解处理：(1)五年以内曾经故意犯罪的，无论该故意犯罪是否已经判决;(2)涉及黑恶势力犯罪的;(3)侵害国家、社会公共利益或者第三方合法权益的;(4)其他不宜和解处理的。

《若干意见》关于刑事和解适用条件的规定，主要是对民间纠纷进行了具体的阐述，包括了因恋爱、婚姻、家庭、邻里、劳动纠纷等，并对偶发性犯罪进行了规定。而在例外情况方面，与《公安机关办理刑事案件程序规定》中的例外情况有所交叉。《公安机关办理刑事案件程序规定》中规定了五种禁止刑事和解的例外事项：(1)雇凶伤害他人的;(2)涉及黑社会性质组织犯罪的;(3)涉及寻衅滋事的;(4)涉及聚众斗殴的;(5)多次故意伤害他人身体的。

根据以上规定可以看出，当前适用刑事和解的案件仍主要属于传统刑事案件范畴，在涉及经济犯罪的89种罪名中，形式上可能符合上述规定的罪名只有以下六项：(1)职务侵占罪;(2)挪用资金罪;(3)挪用特定款物罪;(4)签订、履行合同失职被骗罪;(5)国有公司、企业、事业单位人员失职罪;(6)出具证明文件重大失实罪。前三种为故意犯罪，后三种为过失犯罪。

(二)现行规定中存在的问题

1.适用范围过于狭窄。相比程序规定，《若干意见》作出了更为狭窄的范围规定，以列举式规定对民间纠纷进行了限制性的解释。如按照《若干意见》的规定，则职务侵占罪、挪用资金罪、挪用特定款物罪等三个经济犯罪罪名也无法纳入刑事和解范围。

而刑诉法将适用范围限定在第四、第五章之内的规定，也是将绝大部分的经济犯罪案件限定在了和解范围之外。经济犯罪案件属于刑事案件中的一类，但又与传统刑事案件相区别，它是商品经济、市场经济出现和发展的产物，是行为人在市场经济运行过程中，为了谋取不法的经济利益，利用法律所许可的经济自由，违反国家经济法规，妨害国家经济管理，破坏社会主义市场经济秩序，依照刑法应当受到刑罚处罚的行为。现阶段我国经济犯罪主要包括刑法分则第三章破坏社会主义市场经济秩序罪中的罪名。

将经侦主要案件排除在刑事和解范围之外，这与实践中大量经济犯罪案件当事人寻求刑事和解的现实严重脱节。特别是当前社会改革进入深水区，各种利益主体博弈日益表面化，公安机关急需法律武器为社会稳定做出自己的贡献，刑事和解制度的瑕疵无疑不利于公安机关在处理经济犯罪案件中化解当事人矛盾。

2.限制条件不够明确。(1)设置刑期条件不符合公安机关的职能。在刑事诉讼过程中，公安机关作为侦查部门，主要职责是依法查明案件事实，搜集案件证据，抓捕犯罪嫌疑人，追缴赃款赃物。而在刑事和解适用条件中，却要求公安机关对可能判处三年以下有期徒刑的、可能判处七年有期徒刑以下刑罚的过失犯罪案件进行定罪量刑方面的判断。既然刑诉法规定在侦查阶段，公安机关也有职责主持刑事和解，就不应当要求公安机关对量刑幅度进行判断，否则将使公安机关所承担的职能相互矛盾。(2)对偶发性的定义不够明确。《若干意见》中关于偶发性的限制规定并无具体阐述，既可能被理解为犯罪次数上的偶发，也可能被理解为犯罪必然性上的偶发，不尽明确。

3.排除条件不够全面。经济犯罪中的刑事和解，主要是解决刑事加害人赔偿刑事被害人因涉嫌犯罪行为而产生的实际经济损失。而在涉众型或系列型经济犯罪案件中，被害人往往为某一群体，在此情况下，加害人如果进行选择性和解，则形式上虽可能满足条件，但实际违反了侵害其他第三人利益的限制性规定。故对涉众型经济犯罪，即存在多个被害人的案件，缺少禁止性规定。

而在《若干意见》中规定关于侵犯第三方合法权益的情况一概不能和解，这也就将绝大多数的经济犯罪排除在和解范围之外了。侵害国家和社会公共利益不能和解，是因为涉及的犯罪行为对公共法益有所侵害，而如果同样受侵害的第三方与刑事被害人一样愿意一并接受刑事和解的，就应当允许纳入该特别程序。

(三)相关完善建议

针对上述问题并结合司法实践，建议适用刑事和解的条件主要包括：(1)案件事实清楚不存在争议;(2)加害人认罪(认罪比悔罪更具法律意义，而悔罪更多的体现为道德上的态度，刑事和解是基于双方当事人所达成的和解协议而进行的，其适用以犯罪嫌疑人承认犯罪并真诚悔罪为前提，如果犯罪嫌疑人拒绝和解或提出反悔的，公安机关应当将案件转入正常的公诉程序);(3)双方当事人自愿和解;(4)不损害国家安全和利益，原则上也不得损害社会公共利益;(5)不涉及国家工作人员的廉洁性;(6)不属于累犯、惯犯情形;(7)涉众型案件能与全部被害人达成和解的(不可进行部分和解)。

关于经济犯罪适用刑事和解的范围，笔者建议对适用的罪名予以明确，主要包括以下几项罪名：(1)职务侵占罪;(2)挪用资金罪;(3)出具证明文件重大失实罪;(4)假冒注册商标罪;(5)销售假冒注册商标的商品罪;(6)非法制造、销售非法制造的注册商标标识罪;(7)假冒专利罪;(8)侵犯商业秘密罪。

挪用特定款物罪，签订、履行合同失职被骗罪，国有公司、企业、事业单位人员失职罪等三个罪名，虽然形式上符合刑事调解的范围，但从三个罪名的犯罪主体和侵害客体来看，都侵犯了包括国有企事业单位利益在内的国家公共利益，属于不得和解的范畴。而侵犯知识产权类经济犯罪，虽然犯罪行为同时侵害了知识产权市场秩序，但知识产权权利人个体利益受经济犯罪行为直接侵害的特点更为突出，引导被侵权人参与刑事和解，也有利于办案单位在进行权利鉴定、价格评估等方面，更多地获取权利人的支持配合，将侵犯知识产权的经济犯罪纳入刑事和解范围，符合刑事和解的立法本意。

三、经济犯罪案件刑事和解的其他问题及完善建议

(一)启动程序问题

现行规定并未明确在侦查阶段的具体哪个环节可以启动适用刑事和解。《公安机关办理刑事案件的程序规定》规定了经济犯罪案件的办理需要经过受理、立案、采取强制措施、移送审查起诉或撤销案件等程序，而《公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》更是具体规定了最长为60日的受理初查时限。从法律实务和刑事诉讼程序来看，经济犯罪侦查活动还包括了案件移送起诉后检察机关退回补充侦查的阶段。

鉴于现行规定中明确要求对于达成和解协议的案件，公安机关可以向人民检察院提出从宽处理的建议。《若干意见》第八条规定，对于公安机关侦查阶段达成和解的案件，经县级以上公安机关负责人批准，公安机关应当在将案件移送审查起诉时予以书面说明，提出从宽处罚的具体建议，并将和解协议书附卷。人民检察院、人民法院对于达成和解协议的案件，应当在审查后作出相应处理。这就意味着即使达成刑事和解，公安机关仍应当根据职责依法提起公诉，而非不作起诉。

根据上述规定可以判断，现行刑事和解制度应当在立案之后才能启动。立案是案件正式进入刑事环节的节点，也只有在立案后，公安机关才能依法采取侦查措施查明案件事实，而明确无争议的案件事实又是刑事和解的前提。故建议明确立案后，移送起诉前才能开展刑事和解。而检察机关退回补充侦查，案件已经在审查起诉阶段，公安机关实则配合检察机关开展取证工作，故该阶段刑事和解职能在检察机关。

实践中，公安机关在受理初查阶段，亦允许当事人自行和解，如控告方在受理初查阶段获得被控告方的补偿，提出撤销报案申请的，该申请可能会被作为公安机关作出不予立案的依据之一。对此，笔者认为尽管刑事和解程序应从立案环节开始启动，但并不意味公安机关有权剥夺当事人在受理环节自行和解的权利，只不过这种权利不纳入法定刑事和解的范畴。

实践中，经常有观点认为当事人在受理阶段的私了，缺乏公安、司法机关的法律监督和正式确认，存在着规避法律的现实危险，因而难以保证其自行和解的合法性和解决矛盾的稳妥性。对于公安机关尚未立案，而双方当事人已达成私了的案件，公安机关是否应当立案，笔者认为必须根据刑事立案的相关规定执行。对于达到立案追诉标准、符合犯罪构成要件并且切实具有社会危害性的案件，公安机关应当立案侦查。毕竟立案与否也被纳入了检察机关的司法监督程序。

(二)主持人定位问题

现行规定明确了公安机关在侦查过程中启动刑事和解制度的工作内容，但并未明确刑事和解的主持人及其职能。主持刑事和解的主持人究竟是公安机关还是其他主体?《若干意见》第五条规定，公安机关、人民检察院、人民法院可以告知双方当事人可依法和解;对于双方当事人愿意和解的，可以自行和解，也可以向人民调解委员会等调解组织或人员申请调解。

而《若干意见》第六条和第七条又规定了公安机关的职能：双方当事人达成和解的，公安机关、人民检察院、人民法院应当对当事人和解过程的自愿性、合法性进行审查。审查应当结合案件事实，听取当事人及其他和解参与人员的意见，重点对案件是否存在不得和解的情形、犯罪嫌疑人、被告人是否真诚悔罪、是否取得被害人谅解、和解协议是否是在双方当事人自愿的前提下达成、协议中是否存在违法情况、协议的履行情况等方面开展审查，并对案件涉及的犯罪事实予以综合认定。双方当事人达成和解的，公安机关、人民检察院、人民法院应当主持制作和解协议书。

可以看出，公安机关在刑事和解中并非主持人的地位，不支配和解内容的形成，而只是和解结果的审查人、和解内容的记录人。人民调解委员会等调解组织才是刑事和解的主持人。所以在警务纪律方面，应当明确禁止案件承办人员对刑事案件双方的和解进行撮合，更禁止以刑事强制措施等手段威胁进行刑事和解，避免插手经济纠纷的社会非议。

(三)达成和解与采取羁押强制措施的关系

根据《若干意见》第四条规定，被害人系无行为能力或限制行为能力人的，其法定人、近亲属可以代为和解。犯罪嫌疑人、被告人系限制行为能力人，其法定人、近亲属可以代为和解。犯罪嫌疑人、被告人在押的，经犯罪嫌疑人、被告人同意，其法定人、近亲属可以代为和解。此条并未规定加害人如被采取羁押性强制措施，其近亲属可代为和解，而羁押过程中，被害人是不得会见被羁押人的。所以在实际操作中，刑事和解应在采取羁押措施前开始，由于在采取刑事拘留、逮捕等羁押性强制措施之后适用刑事和解可能产生一些消极影响，建议尽量在采取羁押性强制措施之前进行刑事和解，以免带给双方当事人采用强制力逼迫和解的印象，不利于双方当事人独立、真实地表达其自主协商、自愿和解的意思表示。而一旦加害人被羁押，则律师应当有权被羁押的加害人与被害人开展刑事和解。达成刑事和解的，应当从消除社会危害性的角度允许其变更强制措施。

(四)刑事和解的反悔问题

《若干意见》第九条规定：一方或者双方当事人在和解协议书签订之后反悔的，办案部门应当听取意见，了解反悔原因。对于愿意再行和解的，可以继续申请专门组织机构或专业人员主持调解;对于不愿再行和解的案件，应当按照刑事诉讼程序继续进行审理。和解协议已经全部履行，当事人反悔的，不予支持，但有证据证明和解违反自愿、合法原则的除外。

实践中，可能出现在已达成和解协议，公安机关已向检察机关提出从宽处理建议后，但一方或双方反悔，并要求公安机关按照公诉案件的正常程序追诉的情况。《若干意见》中对此类反悔情况要求公安机关进行合理性调查，并区分情况分别对待。而笔者认为，经证实犯罪嫌疑人没有新的犯罪事实或者人民检察院不认为从宽处理建议错误的，公安机关就应当维持原和解决定并向当事人说明理由，而非对合理性开展调查。当然，对于在办案中发现的或者由被害人反映的犯罪嫌疑人或其亲友以暴力、威胁、欺骗或其他非法方法强迫、引诱被害人和解，或在和解协议履行前后打击、报复被害人的情况，经查证属实的，应当认定和解协议无效。已经作出从宽处理建议的，应当立即撤销从宽处理建议。已经移送审查起诉的，应当立即向人民检察院反映相关情况，同时补交相关证据材料。犯罪嫌疑人或者其亲友实施上述行为情节严重构成犯罪的，还应当追究其相应的刑事责任。

(五)用于赔付和解协议资金的来源问题

在履行和解协议时，经济赔偿无疑是最为核心的，而由于涉及经济犯罪，公安机关必须对涉案的赃款赃物采取扣押、查封、冻结等措施，并作为犯罪证据在移送起诉时随案一并交检察机关，在单个加害人对单个被害人实施侵财类经济犯罪时，涉案财产权属可能较易分清，公安机关也可以根据办案程序的规定，在固定证据后提前发还被害人，而涉众型经济犯罪的情况就较为复杂。一般而言，在处理涉众型经济犯罪时，犯罪嫌疑人认罪并交待所获取的赃款赃物去向后，除善意取得外，公安机关会对案发后犯罪嫌疑人所取得的与涉案值相当的财产进行追缴。

在无法通过客观证据证明涉案资产权属的情况下，公安机关就不能提前发还，而需要根据法院的判决进行发还。而此时，加害人只能通过从亲友等其他渠道募集与案件无关的资金，用作履行和解协议的赔付金额。故用于赔付和解协议的资金来源必定不能是权属尚未查证明晰的涉案赃款赃物。

四、结束语