中小企业知识产权管理范文

导语：如何才能写好一篇中小企业知识产权管理，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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当前我国科技型中小企业对知识产权已经有了一定程度的认识，但是依然存在一些问题，如何进一步将知识产权管理融入中小企业的工作流程，在运营中体现知识产权的价值，以企业自身为主导，切实提升中小企业知识产权能力，推动中小企业实现新的突破，是当前需要考虑的重点。以天津为例，通过对天津科技型中小企业发放调查问卷，综合分析，现状如下：

（一）重视知识产权管理，但缺少战略管理意识

调查显示，近80%的调研企业建立了知识产权管理部门，具备相应的知识产权管理规定，但不少单位仍由科研管理部门兼管知识产权相关工作。由于多年来形成的管理思路与管理机制的限制，往往存在重成果、重论文、轻专利的现象，导致知识产权相关能力的培养与建设严重不足，很少能从战略的高度策划知识产权的运营。

（二）知识产权管理意识淡薄，经费不足

调查显示，调研企业研发经费支出共4.12千万元，占主营收入的2.89%；专利申请与管理成本共支出0.03千万元，专利相关支出与研发投入比为1:137。很多企业将知识产权管理制度的实施当成一项额外的“成本支出”，如申请费、维护费、调查费、专家费、保护费用等，没有认识到知识产权是一项独立的知识资本，没有为知识产权管理提供专门的经费，致使企业知识产权管理难以深入。

（三）知识产权应用水平较低，知识产权流失严重

调查显示，我市专利实施方式以自行实施为主，专利转让实施和许可实施比例分别只占3.24%和7.95%，这说明我市的专利实施方式较为单一，通过专利权的交易促成实施的情况比较少。超过90%的调研企业没有开展专利交易活动，大部分院校及科研单位中有一定数量的具有市场化潜力的专利没有得到实施。

（四）解决知识产权纠纷意识不强调查显示，有11%的企业在遭遇侵权后，既没有请求行政机关解决纠纷也没有拿起法律武器维权。究其原因，一方面是专利权人对行政管理机关在维权中所能起到的作用缺乏认识，且法律诉讼的周期长、成本高。另一方面也体现出专利权人自身的维权意识还有待提高，对采用法律手段解决的热情不够高，司法保护意识不强。

二、改善科技型中小企业知识产权管理模式的建议

知识产权管理是一个整体的系统。它由多个子系统构成，各个子系统之间相互作用、相互制约，共同服务于企业知识产权管理目标。从知识产权管理活动的纵向过程看，企业知识产权管理涉及从技术研发前的创新准备到创新成果产业化的全过程；从其在市场竞争中发挥作用的横向过程看，知识产权管理与企业的生产经营活动密切相连。在内部，知识产权管理各子系统之间协同配合；对外而言，知识产权管理系统与外界不断进行大量的人、财、物、信息交换，如引进技术人才、获得风险投资、取得知识产权信息，以形成协同力和促进力。因此，知识产权管理是一项非常复杂的系统工程。

（一）企业应建立战略思维，将知识产权融入到各项管理中

应用管理雅宝库考核机制权利管理研发管理规划设定市场调查项目检索资金投入试验评审自身实施权利许可价值评估市场融资交易申请确权合同管理技术保护维权诉讼信托绩效评估奖惩记录改进流程人才开发自身评估目标选取组织结构职能责任工作环境

（二）企业应加强经费投入

企业应加大投入，建立知识产权资本运营理念，关注高校中没用实施运用的高校潜力专利，灵活处理购买、自用、许可使用和转让专利之间的关系，用知识产权融资所得投入到知识产权管理中，提升申请质量，建立专利池，更好地盘活资产。

（三）企业应树立信心，通过各种渠道保护自身知识产权

企业应学会通过合理布局专利申请，提高专利申请书的撰写质量构建更好的权利保护范围。在面对侵权行为时，应树立信心，多渠道开展维权，及时提讼。

三、政府在中小企业加强知识产权管理方面应采取的措施

推进中小企业建立完善的知识产权管理体系也是政府的重要职责，我国于2013年2月7日了《企业知识产权管理规范（GB/T29490-2013）》，并订于2013年3月1日起实施。该国家标准由国家知识产权局制订，经由国家质量监督检验检疫总局、国家标准化管理委员会批准颁布，对企业策划、实施、运行、评审和改进知识产权管理体系做出了具体规定，也对知识产权运用和保护提出了更高的要求。在推行中，政府应做好以下几点：

（一）针对科技型中小企业进行试点

选定部分试点企业，协助企业梳理自身已有制度、结合企业的发展目标制定制度、建立管理体系、实现内部控制和外部交流、对组织流程改善/专利产出/竞争力提升等各方面开展评估和考核、不断改进管理标准。

（二）推进建立各种高效的知识产权专业服务机构

政府应加强公共服务机构建设，完善专利信息平台功能建设，提高服务能力和水平，为社会提供基础性、公益性专利信息、专利咨询、专利侵权举报投诉等公共服务。积极引进专利复合型人才，鼓励知识产权服务机构更加细化，更加深入。

（三）加强知识产权保护

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关键词：吉林省；中小企业；知识产权；问题与对策

中图分类号：F127 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2012）12-0-01

一、吉林省中小企业的发展现状

2011年“十二五”规划以来，中小企业在我省国民经济地位日益突出，中小企业数量占企业总数的99.5%，经济总量占47%以上，是全省经济社会发展的重要支撑。但与发达省市相比，吉林省中小企业对地区生产总值的贡献低于全国10%。尤其在国际金融危机冲击考验下，吉林省中小企业暴露出产品层次低、自主创新能力差、市场开拓能力弱、企业管理水平低等问题。因此，中小企业能否快速发展，已成为“振兴吉林”的关键。

中小企业竞争力的提升重点在于自主研发与成果转化的能力，而自主创新的基础和重要衡量指标是知识产权质量，通过明确创新活动成果的权利人和权利范围，将企业创新成果以法律形式予以固定，从而获得竞争优势，合法地获得超额垄断利润。

二、吉林省中小企业知识产权保护中存在的问题

（一）中小企业自主知识产权创新能力较弱

根据调查数据，吉林省中小企业拥有自己的注册商标、开发的计算机软件以及申请的专利数量都相对较低，而且自主研发与自主知识创新的比重不足30%。作为技术含量比较高的发明专利，其占中小企业专利申请总量的30%。可见，吉林省中小企业技术创新还将面临更严峻的挑战。资金投入是影响中小企业自主创新程度与知识产权战略应用的关键要素，企业将大部分资金用于生产，没有过多的资金从事知识产权的开发与运用。此外，观念误区与意识淡薄也导致了知识产权战略不能顺利进行。

（二）知识产权转化率较低，运用形式单一

吉林省中小企业知识产权的运用形式比较单一：专利以自主使用权为主，而且企业实施专利的数量仅占到专利申请量的半数左右。转让、许可、质押进行融资的比率较低；知识产权信托与知识产权证券化基本没有采用。导致中小企业知识产权运用形式单一的主要原因在于法制与融资环境不够完善，未出台知识产权融资的操作细则，对于知识产权融资条件、程序、合同订立等内容没有充分认识。

（三）知识产权保护意识有待进一步提高

近年来，吉林省开始重视吉林省五大特色产业以及大中院校知识产权建设。部分中小企业的知识产权意识逐渐增强。根据调查数据，64.6%的企业设有了知识产权机构；76.8%的企业设有专（兼）职的知识产权工作人员。但是中小企业对知识产权的重视仍流于表面形式，80%的中小企业没有知识产权保护制度，60%的企业没有知识产权战略；有近半数的企业在开发新技术、新产品或与其他单位合作开发时没有在合同中约定“有关知识产权权利归属和保护条款”；有六成多的企业没有知识产权纠纷应急预案等等。在认识上对知识产权保护的内容与应用仍然界定不清，知识产权的范围、产权形式以及价值认识不足，误认为知识产权战略中起主导作用的是政府。

三、运用知识产权制度加快吉林省中小企业发展的对策

（一）加大投入，提升中小企业创新能力

为了鼓励我省中小企业开展创新活动，提高企业竞争力，振兴吉林经济，政府应当加大对中小企业研究与开发的资助力度，提高中小企业自主创新能力。例如，政府可以通过制定各种中小企业技术创新与开发计划，对符合计划条件的中小企业给予专项补贴，专项基金；发展和完善我省的风险投资机制，尽快形成政府引导、企业为主、金融支撑、社会融资的多渠道、多层次、多元化的技术创新投入机制。

（二）注重多元融资方式的运用

拓展多元化投融资渠道，培育融资环境是保证资金投入另一条算途径。这一举措需要当地政府融资政策支持，建设中小企业政策性银行或委托现有商业银行办理中小企业政策性融资业务；创新直接融资方式。例如对中小企业进行股份制改造，在吸引社会闲散资金；利用知识产权质押进行融资。吉林省也虽然对科技型中小企业和拥有自主知识产权的企业进行贷款，但应当进一步明确其具体流程和要求，提高知识产权质押融资意识。金融机构要放宽以知识产权质押贷款的限制，重点支持知识产权的产业化；鼓励和引导外资、民间资本以独资、合作、联营、参股、特许经营等方式，参与具有自主知识产权企业的资本运营；鼓励中小企业采取知识产权入股、质押、信托、拍卖等多种形式募集发展基金。

（三）提高中小企业知识产权意识

树立正确的知识产权观念是提升工作水平和竞争能力的前提。政府及相关主管机构可以通过建立知识产权的公共信息资源网站，免费向公众、企业开放利用本地的电视、广播、报纸、杂志等大众传媒进行广泛宣传、造势广泛开展知识产权知识有奖竞赛；科技创新大赛、专利发明大赛等，对表现突出的单位或个人予以表彰和重奖组织企业之间开展互相学习、交流活动树立知识产权的先进典型，以榜样的力量唤起企业员工的知识产权意识。

（四）加强知识产权社会公共服务体系建设

知识产权社会公共服务体系作为中小企业知识产权发展的重要保障，鼓励、引导知识产权、信息服务、管理咨询等中介服务机构成为知识产权管理部门与企业、科研单位与市场之间的沟通桥梁；优化地方知识产权信息平台建设，丰富资源内容，提供知识产权培训信息，展示企业合作科技开发意向，提供合作平台。扩大公开知识产权信息的广泛性，使中小企业能够及时了解国内外知识产权发展的信息，及时反馈有关情况，保护企业的利益。

参考文献：

[1]王玉玺，高山行.我国企业知识产权管理的现状分析及建议[J].科技与法律，2008（03）.

[2]门玉英，颜慧超，盛建新，张晓，汤华波.中小企业科技创新中的知识产权问题及对策研究——以湖北省为例[J].科技进步与对策，2011（07）.

[3]朱婀丹.我国中小企业知识产权战略模式选择[J].山西科技，2006（02）.

[4]祝旭红.中小企业知识产权保护与管理存在的问题及对策[J].无线互联科技，2011（02）.

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关键词：中小企业 知识产权 保护

随着我国加入世界贸易组织，我国企业也逐渐地参与并融入了世界经济交往之中。企业开始意识到国际化、全球化的战略发展已成为其生存的必然选择。中小企业由于本身的灵活性和发展的巨大潜力，逐渐成为我国市场经济发展进程中不可或缺的力量之一。但在促进国家经济发展，创造经济利益的同时，由于缺乏对企业精神产品即知识产权的保护意识与必要手段，中小企业往往要付出巨大的经济代价，无形中也提高了企业运营成本，制约了其自身的发展。

一、知识产权的含义

知识产权是人们的智力活动所创造的成果和经营管理活动中的经验、知识的结晶而依法对其享有的民事权利。版权是法律上规定的某一单位或个人对某项著作享有印刷出版和销售的权利，任何人要复制、翻译、改编或演出等均需要得到版权所有人的许可，否则就是对他人权利的侵权行为。其特点有三点：专有性，即独占性或垄断性；地域性，即只在所确认和保护的地域内有效；时效性，即只在规定期限保护。

二、我国中小企业知识产权保护的现状

1.知识产权保护意识薄弱

在国外，企业早已对知识产权进行千方百计的保护了。然而，我国不少中小企业由于长期受计划经济的影响，变得只重视有形资产的积累与保护，忽视了对企业发展最重要的知识产权保护。大数企业在科研成果研究出来后，不是去申请专利寻求法律保护，而是进行成果鉴定，，公开成果，造成申请专利权利的丧失。

2.知识产权流失严重

这主要有两方面原因：一方面企业科技人员的流动造成知识产权的流失；另一方面企业忽视知识产权价值评估，导致知识产权流失。此外，以往因侵犯他人知识产权而被批评的中国内地企业，现在却不得不因为自己的知识产权频频被海外企业和个人恶意侵犯感到头疼。据报道，近几年中国内地著名商标在海外被侵犯或恶意抢注的至少在300件以上。

3.知识产权管理弱化

发达国家的企业普遍设有知识产权管理机构。而我国中小企业老板一般都是和一线工程师通过在市场上的摸爬滚打才闯出来一片天地，在他们看来，技术才是最重要的，知识产权保护对他们来说是比较遥远的事，更谈不上建立知识产权管理机构、灵活地运用知识产权战略来促进企业发展了。

4.不善于通过法律手段保护自己的知识产权。中小企业自身的经济限制决定了很多中小企业对于自身的知识产权被侵犯后，不能及时采取维权成本较高的法律手段来保护自身的知识产权。

5.企业没有制定知识产权战略。轻视了知识产权战略在企业的发展中的作用，主要表现在中小企业知识产权管理体制不健全；是知识产权的运用主体，但因为其实力弱、发展规模小，保护知识产权的力度很不够，80.2％的中小企业没有知识产权部门，88.5％的企业没有专利许可贸易。知识产权问题使得中小企业在竞争中处于被动位置。

三、加强中小企业知识产权保护的对策

1.加深中小企业对保护知识产权的重要性的认识

知识产权这种无形财富越来越显示其威力，诸如抢注商标、抢注互联网域名等侵权事件也大量出现，无论抢注者的真实动机如何，从某个角度来看，足以证明国人已逐渐对知识产权认识和重视。我们要把加强知识产权保护与管理作为规划自主创新工作的重要内容和主要指标，贯穿于创新发展的各个环节和方面，明确技术创新成果及知识产权的归属政策，依法规范科技人员在从事知识、技术创新活动中应当享有的权利，扭转重论文、重鉴定，轻专利、轻转化的倾向，在进行成果鉴定或验收之前，应当要求科技成果完成者提交知识产权分析报告，对创新成果申请知识产权保护。

2.提高中小企业自我保护知识产权的能力

首先，中小企业要建立专门的知识产权的研发机构。其次，要提高中小企业知识产权自我保护意识，企业应考虑多种方式或途径保护自己的智力成果，根据保护客体不同的情况采取不同的方式。再次，我国中小企业应健全知识产权管理机构和专利文献档案，配备专职的专利管理人员，将知识产权指标纳入企业绩效考核体系。

3.要避免侵犯他人知识产权

企业在注意保护自身知识产权的同时，也应注意不要侵犯他人的知识产权。有些企业在研究、开发新技术、新产品前，通常关心的是它们的市场前景，或者果断放弃，或者与对方协议有偿取得该技术的使用许可，由于公开的申请还没有取得授权，只是处于一种临时保护的法律状态，其许可费通常要比授权后的许可费低，或者向专利局提供有关资料，尽量使其不能通过实审。

4.熟悉国际知识产权法律规则

随着世界市场的逐步形成，我国企业将会越来越多地走出国门，参与国际竞争，如果不熟悉国际规则，就将举步维艰。中小企业要生存，要发展，必须熟悉国际规则，在国际市场上寻求自身发展的合理空间。知识产权保护范围的扩大化、保护标准的国际化、保护水平的高程化对企业提出了更高的要求，中小企业应认清形势，尽快转换角色，适应经济全球化的发展潮流。

5.完善保护中小企业知识产权的法律和法规

目前，我国已先后修改了《专利法》、《商标法》、《著作权法》及其实施细则，修订了《计算机软件保护条例》，颁布了《反不正当竞争法》等一系列的法律，修改了刑法对知识产权保护的相关规定，基本上建立了符合国际规范的知识产权保护法律体系。因此，我国现阶段需要进一步完善知识产权法律体系，尤其是制定《中华人民共和国知识产权法》，完善职务发明制度，进一步提高商标审查效率、缩短审查周期，健全传统医药知识产权管理、保护和利用协调机制，制定专门保护中小企业知识产权保护的规章制度等，从而加强对我国中小企业知识产权保护的力度，使其在激烈的市场竞争中占据有利的地位。

参考文献：

[1]《中华人民共和国专利法》

[2] 韩学友.企业知识产权战略思考[J].电子知识产权，2003，(3).

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1、 缺乏核心技术,大多数靠嫁接完成升级

中国中小企业的成立具有先天性的不足,以笔者在会计师事务所实习的经历来看,验资的企业绝大多数是两个人的有限公司,注册资金很少超过200万,经营性质绝大多数为国内贸易以及转口贸易,涉及技术研发的少之又少,在需要技术更新时只能靠其他掌握核心技术的公司来完成,而这些公司所掌握的技术又多数为外国企业高额卖给中国的技术,核心技术依然掌握在外国手中。

2、 缺乏过硬的品牌,对商标的保护意识不强

国内中小企业平均寿命仅为2.9年,在短短的时间内,无法完成技术上的延续性,从统计上看,中国经济的快速发展,按照一般理论,应当产生相当多的具有影响力的品牌,但是现状是,中国在世界上的品牌竞争力相当微弱,大企业品牌如此,中小企业更是没有品牌的声音。大多数中小企业对知识产权的关注不够,很多企业认为知识产权对他们的发展无意义,所以根本就不会去想如何保护知识产权,尤其是对商标的保护,导致的现状就是大多数中国的商标被外国企业抢注,而我们只能处于被动。

3、 对传统工艺秘方保护缺乏意识,导致秘方被大量[！]国外企业窃取

中国具有悠久的历史,传统工艺是我们的优势,但是目前中国的很多传统工艺已经被国外企业窃取,比如日本窃取中国的宣纸秘方,景泰蓝也被外国复制,导致了难以估计的损失。

4、 资金的缺乏对中小企业的知识产权保护带来很大障碍

我们知道,知识产权的保护需要大量的资金保证,但是中国对中小企业的资金借贷体制依旧不是很完善,导致大量的企业心有余而力不足,在一定程度上也导致了中小企业不愿意去自主的保护自己的知识产权。

二、加强我国中小企业知识产权保护的具体对策

1、加强中小企业知识产权意识的培养

思想决定行动,要想加强自己的保护意识,首先就需要进行宣传和教育,要从中小企业的企业家们的思想上进行保护意识的植入,从最基层根源出发,才能达到预期的目标。

2、强化银行对中小企业的资金信贷,以保证有充足的资金进行技术创新,以提升科研水平

尽快建立健全国家队中小企业的资金扶持,完善相关的配套设施,加快信用体系的建立,以使中小企业能够活跃在中国的市场经济中,保证其有充分的资金保障,然后尽快完善自己的知识产权保护机制,在这一点上,国家的引导作用应该是很有用处的。

3、完善相关的法律法规

国家知识产权纲要的出台,为企业的成长提供一个良好的法律和制度空间,尤其是对中小企业进行一个方向性的指导,加快中小企业的环境建设,以使中小企业的成长有法可依,避免遭受其他企业,尤其是外国企业利用中国企业法律的空白侵害我国企业的利益。

4、强化员工的保密意识

知识产权的保护终究是企业员工一种精神文化的体现,一个企业的商业机密,有时候只是保留在少数员工的手里,而有时候是一种大多数员工手里,所以加强企业员工的保护意识,有时候会起到事半功倍的作用,但是这也是中小企业的难点所在,这也主要是看企业的领导作风和为人处世的方法。

5、 培养人才,熟悉国际知识产权法律规则

中国中小企业的知识产权保护目前还是一个起步阶段,还有很长的路要走,但是最为根本的问题就是人才的缺失,尤其是懂得国际知识产权法律规则的人才,导致在应对国外企业的知识产权诉讼时,好多企业心有余力而不足,不是不想应对,而是不能应对,因为没有相关的人才进行应对,不能不说是一种遗憾。

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【关键词】 科技型中小企业； 利益相关者； 知识产权融资

中图分类号：F275 文献标识码：A 文章编号：1004-5937（2014）13-0056-03

利益相关者这一概念的最早提出是在20世纪60年代。Ansoff是最早正式使用“利益相关者”一词的经济学家，他认为“要制定理想的企业目标，必须综合考虑企业的诸多利益相关者之间的相互冲突的索取权”。在20世纪70年代，经济学家Dill曾这样描述利益相关者理论的影响：“我们原本只是认为利益相关者的观点会作为外因影响战略决策和管理过程，但现实的变化已经表明，管理正从利益相关者影响迈向利益相关者参与” （Dill，1975）。

自20世纪60年代以来，“利益相关者”逐渐成为世界范围内一个具有重要理论和实践价值的课题、“一个逐渐被西方学术界认同并具有诱人学术前景的理论”、“一个具有巨大创新空间的理论”，其研究已逐渐突破了最初的范畴，被运用于许多迥然有别的领域之中，成为了一种十分有效的分析工具。

一、问题的提出

科技型中小企业是我国国民经济增长的重要驱动力，是我国技术创新的主要载体之一，支持科技型中小企业的发展对于调整产业结构，加速产业升级，实现自主创新和增加就业具有重大意义。但是据推测，发达国家科技对经济增长的贡献率达60%～80%，而我国的却只有30%左右，这主要是因为我国相当比例的知识产权由于资金的缺乏没能有效地转化成现实的商品。每年我国的专利技术大约有2万多项，但得能到资金支持并且转化成商品只有区区的10%左右。在这样的背景下，我们注意到科技型中小企业的融资市场确实存在一些值得关注的现象：政府的角色缺失，扶持力度有待加强；知识产权的法律制度不健全，交易体系不规范，交易市场诚信缺失；银行在知识产权融资业务的推行中采取一种消极的态度，并严格地限制贷款的用途、期限、额度等条件；企业知识产权的建设不足，尚未充分挖掘自身的知识产权，科技资源的配置不合理等。

这些现象深刻说明科技型中小企业利益相关者动力不足，参与积极性不够，且缺乏合作精神。这一方面是因为对他们的利益需求和行为动因分析不够，激励政策不细致；另一方面是对知识产权融资的重要性及发展潜力认识不足；中小企业的知识产权融资要实现利益相关者利益的最大化，其关键性因素就是构建内部关联与外部制度安排互相耦合的统一体系，破除信息、技术和投资风险阻碍，通过协商、增进共识、消除分歧、通力合作来解决问题。

二、科技型中小企业知识产权融资活动中的利益相关者角色分析

科技型中小企业知识产权融资体系的构建已经超出了个别利益相关者的能力范围，必须寻求不同利益相关者之间的参与合作。可以说，这一融资体系的构建是一种多元主体参与合作，追求各自利益，实现共赢，形成良性互动、和谐关系的过程。

（一）企业主体

随着我国经济的迅速发展，企业规模不断扩大，对资金的需求也越来越高。但是企业贷款融资的现状不容乐观，传统的银行信贷融资往往需要企业提供物质担保，但是处于起步和创业阶段的大多数科技型中小企业缺少不动产等有形资产作为抵押资产进行担保，在其资产结构中，以知识为基础的资产所占的比重较大，而且正是这些无形资产决定着企业未来市场价值，因而，科技型中小企业作为知识产权融资活动的主体，为实现自身的利益最大化，进行知识产权融资的动机十分强烈。然而在“融资难”的大环境下，在知识产权估值难、处置难等问题尚未解决的情况下，科技型中小企业以自身的力量去和银行博弈，自然成效甚微。因此在知识产权融资体系建立和发展的初步阶段，企业主要是在政府的引导下发挥主体作用，而一个成熟的知识产权交易市场的建立将会把科技型中小企业的发展推向一个新的高度。

由于科技型中小企业整体价值的实现与知识产权融资活动的顺利开展密不可分，而企业价值又与企业内部各利益相关者的利益息息相关，因而，知识产权融资行为与企业内部各利益相关者普遍联系紧密。企业的股东对企业的知识产权融资具有最高的权力，同时也得到了高额回报，而高层管理人员带领企业不断进行知识产权融资管理与创新，获得了股东信任和员工爱戴，并使公司不断地发展。员工的利益也与企业发展状况的紧密联系，知识产权融资活动的顺利开展，在增加企业价值、扩大企业规模的同时，也会给员工带来相关的利益流入并大大提高员工工作的积极性。

科技型中小企业作为知识产权融资活动中的主体，应与政府和银行共同努力，协调发展，在持续互动中建立合作、互惠关系，同时不断提高自身发展水平。一方面，企业要加强知识产权的管理，完善治理结构，规范企业运作；另一方面要不断地提高自身的研发能力，结合自身的经营状况和发展方向，有选择地申请贷款，提高贷款成功的几率。

（二）政府引导

政府在知识产权交易市场中扮演着“幕后推手”的角色，在市场成熟初期，主要依靠政府发挥作用。因为与一般信贷风险相比，知识产权融资还存在法律风险、估值风险、经营风险、处置风险。因而知识产权融资市场往往自发性不高，需要借助于政府的引导作用。因此我国政府应充分借鉴西方经验，大刀阔斧地推出各种促进知识产权融资发展的有效激励政策，帮助解决科技型中小企业融资难的问题，引导并推动各经济主体平衡发展。

为了解决科技型中小企业融资难的问题，政府也进行了相关的政策鼓励，少量的财政资金担保或者贴息等。从1985年4月到2010年12月，仅专利一项，国家知识产权局累计受理了7 037 574件（数据来源：2010年国家知识产权统计年报）。截至2011年11月底，经国家知识产权局授权并维持有效的发明专利共计684 163件，比2010年底增长21.1%，其中，国内（含港澳台）拥有342 466件，比2010年底增长32.8%，占总量的50.1%；国外拥有341 697件，比2010年底增长11.4%，占总量的49.9%，国内发明专利拥有量首次超过国外（数据来源：国家知识产权局规划发展司专利统计简报，2011年第16期，总第115期，2011年12月14日）。这些数量激增的知识产权为我国科技型中小企业融资提供了条件。同时由于我国目前尚处于经济转轨阶段，由知识产权引发的很多问题还难以完全依赖市场或者企业自身来解决。为了应对这种强烈的公共需求，为贯彻“服务型政府”理念，我国的知识产权公共服务体系开始建立，这一体系是集知识产权知识普及、知识产权信息查询、企业知识管理、知识产权培训为一体的知识产权综合服务平台，是一个提升企业竞争力的知识产权战略工程。知识产权公共服务强调的是知识产权政府管理部门的服务职能，它贯穿于知识产权创造、运用、保护，管理以及创造财富的全过程。

然而就目前来看，政府的扶持力度仍然不够，首先财政补贴只是象征意义上的，并没有发挥实质性作用；其次并没有简化知识产权质押融资程序；再次有些规则的制定未能很好地权衡各利益相关者的利益得失；最后就知识产权公共服务体系而言，由于知识产权交易市场的建立还处于摸索阶段，伴随而生的知识产权公共服务仍然相对滞后，难以满足全社会和市场主体的逐渐增长的需求。

综上所述：知识产权融资要真正落实面临着很多问题，其中最根本的还是知识产权市场的建立。要想真正优化知识产权交易市场，需要包括政府、银行、企业在内的多方努力，在这一新型市场的初步发展阶段，政府无疑扮演者领头羊的角色。

首先如何建立一个完善的法律法规体系是知识产权交易市场形成的基础，是保证市场有序运作的基本要求。我国国家知识产权的战略给予知识产权市场化运作极大鼓励，这其中也包含了知识产权担保贷款，科技部、证监会为鼓励知识产权担保贷款，也相继出台了一些政策和文件，但是其中很多制度都存在瑕疵，很多法律问题尚不完善，甚至一些基本的法律概念都存在问题。因此当务之急是设定一个专门的知识产权法典，把不同性质的问题纳入到不同的板块当中去，分门别类，条理清晰明了。

政府也需要为银行和企业之间搭起一座桥梁，为科技型中小企业进行知识产权融资，创造一个更好的环境。可以通过设立专项基金，为银行提供风险补偿，引入保险和担保公司，健全评估机制，提高其准确性、专业性、公正性。通过这些方式来尽可能地降低银行的贷款风险，改善银行和企业对接不上的问题。

此外，政府知识产权管理部门要完善知识产权质押登记管理，知识产权管理部门要与银行建立信息沟通机制，促进各利益相关者之间的协调发展。

（三）金融机构推动

金融机构在科技型中小企业融资中扮演着重要的角色。改进信贷管理制度，挖掘优质客户，进行业务流程和金融产品的设计与创新，加大扶植力度，这不仅仅是科技型中小企业的客观需求，更是金融机构自身发展的需要。

目前，从全国范围看，知识产权融资进展仍很缓慢。主要是因为知识产权估值制约着银行等金融机构相关业务的开展，银行无法对无形资产的价值获取权威信息。另一方面，由于目前社会信用体系相对滞后，对于银行而言，更需要研究知识产权质押贷款在法律上的依据，以及相关合同和具体操作的可行性。无论是估值还是变现，这些本应由市场自发完成的任务和承担的风险一下转由银行来承担，显然会大大打击银行质押贷款的积极性。

因此，为了降低违约的风险，银行抬高了申请门槛，加大了对企业资产资金流动性、业务收入的要求，对贷款的用途和期限作了限制要求。进一步地，银行还规定了授信额度，授信额度一般控制在知识产权的评估值的25%～30%左右。这就使得大部分急需资金的科技型中小企业被拒之门外，而融到资的企业也承担着高额的融资成本。由此可以看出，在这样一个薄弱的知识产权融资市场中大量的专利、版权和商标被闲置；企业有技术也很难被发现；银行想放贷但缺少寻找高质量知识产权的有效途径，企业想借贷却又跟银行对接不上等诸多“沟通不畅”的问题。

因而，在解决科技型中小企业融资难这一问题上，在各利益相关主体之间，政府处在主要引导地位，而金融机构和科技型中小企业作为知识产权交易市场的主体在市场尚未成熟阶段处于较为被动的状态，科技型中小企业应以不断提高自身治理，研发等水平为根本出发点；银行等金融机构也应积极配合促进，努力推动知识产权交易市场逐步走向成熟。

（四）社会公众促进

尽管“知识产权”这个概念还没有在社会大众里引起足够广泛的认识，但是我们可以看到，已经有一些社会群体较早地认识到知识产权融资的重要性，开始发动自身的力量努力促进科技型中小企业知识产权融资的发展。比如，在政府扶持力度较弱的深圳，在一群律师和深圳无形资产评估师协会的共同努力下，一个推进知识产权质押融资的计划已经基本成型。同样的，在网络不断普及的今天，北京大学知识产权博士后杨延超也凭一己之力建立了中国首个知识产权交易网――知易网，充分利用网络来完善知识产权交易市场，为推动知识产权交易市场作出了贡献。由此可以看出，社会公众在科技型中小企业知识产权融资市场的建立过程中，发挥促进作用的潜力也是不可估量的。

根据以上分析，我们将企业知识产权融资中利益相关者按照权力、利益分为四大类。政府表现出较强的权力与利益，金融机构则具有相对较大的利益。各个利益团体在知识产权融资的过程中发挥了不同的作用，从图1中可以更直观地认识到利益相关者与知识产权融资的关系。

结合分析和图表，可以得出结论：科技型中小企业知识产权融资活动的开展需要政府，金融机构，企业自身等利益相关者的参与合作，而每一个利益相关者的利益需求和动因以及在促进知识产权融资发展过程中所处的地位与发挥的作用大相径庭，但彼此又紧密联系，相互促进。因此，完善以企业为主体，政府引导，金融机构推动，社会公众促进的利益相关者参与合作机制，是实现科技型中小企业知识产权融资利益相关者共同治理的关键所在。

【参考文献】

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[2] 张文春.基于知识产权介质的科技型中小企业专利产业化融资的机理分析[J].财会通讯，2011（10）.

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[4] 章洁倩.科技型中小企业知识产权质押融资风险管理：基于银行角度[J].科学管理研究，2013（2）.

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1 知识产权质押融资的基本认识

关于知识产权质押的涵义，国内学术界有不同的观点，我比较认同吴升华在硕士论文中的描述，“知识产权质押，是指债务人或第三人依法将其可以转让的知识产权作为债务的担保设定质押，于债务履行期限届满而债务人不履行债务时，债权人得依法折价或拍卖、变卖该知识产权，并以所得价款优先受偿的权利。”

知识产权质权是一种担保物权而不是一种债权。知识产权质权作为质权的一种，有着质权的共通的属性，即可让与性、价值性和高风险性。知识产权质权标的具有可让与性，即知识产权作为财产权在质权人的债权难以实现时，能够通过流通交换，将质押的知识产权转化为现金。

2 我国中小企业知识产权质押融资过程中存在的问题

2.1 中小企业自身特点制约了知识产权质押融资

我国的中小企业在产品的研发、制度、重视程度、人才等方面缺乏系统的管理，中小企业一般很难获得银行的支持和吸引到投资者的注意力，这也在客观上造成对知识产权融资的限制。技术创新是形成知识产权的前提，而技术创新需要大量的资金投入。中小企业的资本社会化程度低，总量少，融资渠道缺乏，缺乏研究资金的支持，融资困难已经成为困扰中小企业技术创新、形成自主知识产权的瓶颈因素。

2.2 我国知识产权质押融资的法律制度不完善

现行法律对知识产权质押标的规定过于模糊，缺乏操作性，我国的知识产权质押融资的登记制度缺乏漏洞，知识产权等级制度产生社会公信力，不仅极大的削弱了登记作为公示手段的作用，而且这种对知识产权质押多头登记的做法也加大了当事人的成本及结果的不确定性，从而危及到知识产权质押的安全和效率。

2.3 我国的知识产权质押评估制度不健全

知识产权因为受制于自身的复杂性，本身的价值受到市场、政策以及科技等多方面的影响，价值波动幅度比较大，因此在实践的评估过程中产生很大的不确定，知识产权本身的价值无法得到确定，很多企业往往会避而远之，银行等金融机构也不愿意办理此项业务，很大程度的制约了中小企业知识产权质押融资业务的发展。

3 我国中小企业质押融资制度的完善建议

3.1 提闻中小企业的自主创新能力

首先，改革职务发明的归属，充分调动科研人员的积极性。总体上来讲，企业知识产权创新主要有两大来源：一是企业内部的研发机构，二是大学的科研院所。对于大中型的企业，企业内部研发机构的知识产权创新远远大于大学的科研院所。其次，完善商业秘密的保护制度，促进科技人才流动和中小企业发展。

3.2 完善知识产权质押融资法律制度

首先，明确知识产权质押融资标的范围。现在我国的《担保法》和《物权法》都只明确规定了可以出质的知识产权质押标的的范围仅仅限于商标专用权、专利权及著作权中的财产权三种法律规定的过于狭小的融资标的范围，严重影响了知识产权质押融资的功能。其次，完善知识产权质押登记制度。现阶段要加强知识产权质押融资的理论研究，尽快出台相关的政策和法规，出台统一的知识产权质押登记制度，加强知识产权质押融资机构的管理，提高登记机构的权威性和专业性。

3.3 建立知识产权质押融资的服务机制

金融机构要健全知识产权质押评估制度，建立信用评级，对知识产权采取动态的评估策略，防范风险。要鼓励商业银行积极开展以拥有自主知识产权的中小企业为服务对象的信贷业务，对中小企业以自主知识产权质押的贷款项目予以优先支持。要充分利用国家财政现有的中小企业信用担保资金政策，对担保机构开展的中小企业知识产权质押融资担保业务给予支持。

4 结语

随着社会的不断发展和进步，知识产权质押融资作为一种新的融资方式的优势一定会体现出来，但是囿于我国现阶段的基本情况，我们还有很长的道路要走，怎样规避融资过程中的矛盾，怎样创新新的融资模式，是以后研究的重点。本文对我国的知识产权制度提出了一些拙见，希望我国的知识产权质押融资制度能够更加的完善，相信在不久的以后，通过法律的制定和修改，相关金融机构和服务机构的建设，我国的知识产权质押融资制度一定会更加的完善，从而提升市场经济的活力，为建设创新型国家奠定基础，从而提升我国的综合国力。

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1知识产权入园入企工作现状

知识产权起源于20世纪40年代，从美国开始扩大到西欧、日本等发达国家，到20世纪60年展为世界性的第三次技术革命。20世纪80年代，美国已建立法律并发展成为全行业的一种知识产权保护行为，20世纪90年代初，美国知识产权入园区企业工作全面展开，在产业区建立了公共技术服务平台，实现了知识产权申报、技术合作、技术转移等信息共享。20世纪90年代，日本调整专利战略，促进原创技术开发，加大基础研究投入，鼓励科研院所和高校与企业广泛合作进行技术研究和新产品开发，在合作社、产业园设立知识产权部门专门对社内企业进行知识产权全方位服务。20世纪90年代至今，我国经济社会快速、稳定、持续发展，企业创新能力不断提升，知识产权工作稳步推进，涌现了一批具有国际先进水平的技术和产品，但中国科技产出效率远低于世界平均水平，不是世界知识创新大国，也不是世界技术创新大国，中国在知识创新和技术创新方面的道路任重而道远。“十一五”期间，我国《国家知识产权规划》出台，国家、省、市、县（区）知识产权部门相继制定了相关政策，并对辖区企业进行了培训，知识产权入园入企工作现正处于摸索和逐步实践中。

2我国知识产权入园入企工作存在的主要问题

一是对知识产权工作不够重视，知识产权拥有量少。我国大中型企业由于人力、财力充足，大部分都设置了专门从事本企业知识产权的工作部门，工作人员学历高、素质好，能与上级知识产权主管部门进行积极有效的沟通，较好地完成知识产权工作，拥有较多的知识产权。但大部分中小企业注重眼前利益，疲于产品生产、制造和销售，对知识产权工作重视不够，企业员工规模偏小，“一个萝卜一个坑”，企业没有专门的知识产权部门，甚至很多企业没有从事知识产权的人员。有部分中小企业有从事知识产权人员，但对知识产权工作不够了解，知识和技能缺乏；有技术创新和新产品，但无法完成专利申请相关工作；知识产权拥有量少，未能形成创新成果的保护。二是企业创新能力弱，知识产权政策不完善。企业知识产权数量和质量能直接反映企业的技术创新能力和发展前景。我国大部分大中型企业研发机构健全，奖励机制完善，企业对知识产权工作比较重视，知识产权保护得力，形成了良性循环。而大部分中小企业在技术创新、新产品研发之前没有做相关的搜索，专利信息未得到充分利用，出现重复研发，造成财力、人力和物力的浪费。大部分中小企业没有专门的研发机构，创新能力弱，加上知识产权政策不完善，造成研发人员技术创新积极性差。三是企业知识产权复合型人才缺乏，知识产权工作开展不畅。企业知识产权从业人员既要熟悉知识产权法律、法规，又要懂专业技术，会撰写知识产权相关文书，是一种复合型人才。许多中小企业知识产权工作人员由研发人员、厂办人员等兼职，他们身兼多职，工作繁忙，又不注重知识产权相关知识学习，故能胜任企业知识产权管理事务的人才十分缺乏。

四是企业知识产权部门和制度不完善，知识产权保护意识不强。国内很多中小企业没有企业知识产权部门，甚至没有监管人员，没有完善的《企业知识产权工作办法》《企业知识产权工作管理规定》《企业知识产权奖励办法》等相关制度，知识产权未被列入企业工作日程。不会用知识产权保护企业的创新成果，导致商标、专利得不到及时申请，对竞争对手知识产权状况没有系统了解，无法有效布局，难以有效运营及发挥经济效益。当企业知识产权被侵权时不懂或不主动去维权，造成资源和财产的重大损失。五是政府知识产权主管部门知识产权工作宣传、培训、指导不力，奖励力度不够，导致企业对知识产权工作认识和重视程度不够，企业创新和知识产权工作开展缓慢。近年来，虽然各级知识产权主管部门都组织企业进行了知识产权培训工作，但培训场次和参与企业有限，众多中小企业不够重视，效果不理想。六是知识产权主管部门与企业相距较“远”，未实现“零”距离对接，指导和服务工作不到位。县（区）知识产权主管部门是离企业“最近”的政府对企业的知识产权服务部门，由于人力所限，只起到知识产权宣传、组织和管理作用，对大多数中小企业未实现在企业知识产权申报、技术创新、技术交流、技术转移等环节的直接指导作用。

3我国知识产权入园入企工作探索

第一，建立园区企业知识产权服务网络，指导和帮助企业解决知识产权问题。为发展国民经济，我国众多省市设立了工业园、产业园、高新区等，园区主要以中小型企业为主，企业富有活力，但整体科技创新能力差，大部分企业不具备核心竞争能力，拥有自主知识产权的核心技术少，与国内外科研院所和高校真正实施技术合作、技术转移项目少。县（区）知识产权主管部门可从下列方面着手开展知识产权入园入企工作：制定切实有效的园区知识产权管理和工作办法、奖励政策等，并予以落实；查找园区每个企业知识产权核心问题，对园区企业分类归档；确定园区企业知识产权工作服务对接人员，负责企业知识产权指导和服务工作，并制定绩效考评制度；实施“引凤筑巢”工作，促使企业与高校和科研院所进行技术合作、技术转移和转化；开展知识产权宣传与培训工作，培育和培养企业知识产权管理部门和从业人员。在园区设立知识产权管理部门，建立园区企业知识产权服务网络，对园区企业知识产权问题面对面指导与帮助。第二，设立园区知识产权服务中心，为园区企业提供知识产权公共信息与宣传、培训与业务办理、咨询与法律援助、技术合作与转移、专利文献信息检索五大服务功能为一体的一站式园区技术创新与知识产权公共服务平台，鼓励企业设置企业知识产权管理部门，督促企业知识产权从业人员专业化，监督企业知识产权运行情况。由县区或园区知识产权部门建设平台，购买专利、文献资料等数据库，知识产权服务人员及时跟踪、收集、分析国内外知识产权信息，并在平台，为园区企业提供知识产权信息资源、文献资料等在线检索和查询服务。由知识产权主管部门引进有资质的知识产权服务机构入园区，配合知识产权主管部门和企业知识产权管理部门提供优质高效的咨询服务，维护园区权利人合法权益，营造知识产权法治环境。由知识产权主管部门组织高校、科研院所、专业培训中心、知识产权服务机构等单位，进行知识产权业务培训、技术转移（转化）推介会，为园区企业培养懂业务、懂法律、懂技术的知识产权复合型人才，提升园区企业技术创新、管理、实施和保护水平。第三，帮助园区企业缔结企业知识产权战略联盟。为园区企业组建知识产权战略联盟，整合园区企业知识产权资源，集合园区知识产权优势，推进联盟成员单位之间技术合作、知识产权交叉许可，实现互利共赢，保障行业共同利益，增强行业竞争力，以促进成员单位共同做大做强产业，全面提升企业和产业知识产权经营管理能力。第四，形成知识产权培训长效机制，形成专业的知识产权专员团队，为企业提供更优质、高效的知识产权服务。

4结语

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论文关键词：知识产权；质押贷款；风险控制

科技型中小企业作为最有发展潜力和创新活力的群体，在建设创新型国家的战略中起着举足轻重的作用。资金支持是科技型中小企业发展的主要推动力，但由于投资科技型中小企业风险大，致使科技型中小企业在经营中融资难成为一个全球性的问题。

为支持科技型中小企业发展，近年来我国政府相关部门制定了多项支持鼓励知识产权质押贷款的政策和措施，国内一些商业银行开展了知识产权质押贷款业务，取得了一定效果。但调查表明，当前国内商业银行开展知识产权质押贷款的业务在服务数量和质量方面，都存在很大问题，制约了业务发展，限制了很多科技型中小企业利用企业的知识产权来解决融资困难的能力。…2006年10月，交通银行北京分行与相关律师事务所、资产评估公司合作开展了“知识产权质押贷款服务”，特别是在风险控制方面进行了有益的探索和实践，为科技型中小企业提供了发展的新出路，我们称之为“北京模式”。本文即基于课题组对北京模式的知识产权质押贷款情况的实地调研而展开。

一、“北京模式”的基本做法

知识产权质押贷款是以优质专利、商标等知识产权(无形资产)作为担保物进行质押，向银行申请贷款的一种融资新模式。北京地区探索形成了“以社会专业机构分工服务和社会专业机构分担风险为特征，以知识产权质押为担保方式”的新模式，其基本程序是，企业向律师事务所或银行提出申请——律师和评估师审查——律师出法律意见书、评估师出初评报告——银行审查、审批——律师办理质押登记、评估师出评估报告——银行放贷。截止到2009年8月份，已对200多家科技型中小企业进行了初审，为数十家科技型中小企业申请贷款出具了意见书，协助交通银行和北京银行对科技型中小企业共发放贷款5亿多元。归纳起来，其质押方式主要有三种：

(一)中小企业利用自有知识产权质押贷款

中小企业可以优质专利、商标等知识产权质押方式进行担保。知识产权专业评估机构对知识产权抵押物进行评估，律师事务所对借款企业及其自有知识产权进行审查，并据此出具法律意见书，贷款银行根据评估机构出具的评估报告和律师事务所出具的法律意见书发放贷款。律师事务所和评估公司等专业中介机构在贷前审查、贷后管理和不良处置等阶段为银行和借款人提供专业服务，并在其责任范围内向银行承担赔偿责任。

(二)专门针对专利技术交易的融资

银行开办专门针对中小企业科技成果转化的专利权转让交易的融资业务。银行向专利权购买方发放贷款，以使其能够购买先进的专利技术，借款的担保方式是以专利权进行质押。律师事务所利用其法律专业知识和经验，在科技成果转化的交易过程中实施全程监控，在贷前审查、贷后管理和不良资产处置等阶段为银行和相关方提供专业服务，并在其责任范围内向银行承担赔偿责任。

(三)以自有知识产权质押和固定资产抵押混合贷款的融资业务

针对一些中小企业既有固定资产抵押，又有知识产权质押做担保，既有流动资金需求，又有固定资产建设资金需求的实际状况，“北京模式”为此类企业设计的方案中，借款的担保方式除传统的房地产等有形资产的抵押外，同时接受以优质专利、商标等知识产权进行质押。引进律师事务所和担保公司等专业中介机构，由担保公司对企业自有知识产权和固定资产进行评估，由律师事务所对借款企业及其知识产权进行审查并据此出具法律意见书。贷款银行根据担保公司的担保和律师事务所出具的法律意见书发放贷款。律师事务所和担保公司在贷前审查、贷后管理和不良处置等阶段为银行和借款人提供专业服务，并在其责任范围内向银行承担责任。

二、“北京模式”的主要特点

北京模式具有四个方面的优势：一是抵(质)押物的处置和变现由中介机构负责提供专业和法律保障，解决了科技型中小企业没有有形资产抵押难以得到银行贷款支持的困难；二是新的贷款模式是专为中小企业贷款设计的，它区别于大企业信用评级的传统方法，银行相对可放宽对科技型中小企业有形资产担保的贷款条件，从而可吸收更多的优质科技企业资源；三是新的贷款模式解决了保证贷款和担保公司担保贷款的瓶颈问题；四是可以化解银行信贷风险，减少不良贷款。

在美国，“风险投资+风险银行”是中小高科技企业融资的基本模式，而这种模式对于中国现实国情来说并不具备可操作性。北京模式与美国模式最大的不同在于这一模式采用中介机构分摊风险的方式来帮助科技型企业获得银行贷款，在现行制度下，这一方式能够最大限度地化解或分担银行的贷款风险、决策风险和管理风险，并最终实现既能扶持科技型中小企业成长、又能减少不良贷款发生的双赢局面。

在实际操作中，律师事务所经过调查申请企业所提供的资料和评估公司出具的专业评估报告，认定该企业的专利技术有无市场推广的可能和获利空问，是否具备良好的信誉和还款能力。随后，律师事务所为这些企业的贷款申请出具具备法律效力的法律意见书，并分担了银行需要承担的贷款风险。一旦出现贷偿问题，律师事务所将与有关机构承担无限连带责任。这不仅能够解决科技型中小企业的燃眉之急，同时对于银行自身发展也是一个极大推动，形成以知识产权作质押、第三方作评估、律师出具法律意见书的知识产权质押贷款的新模式。

三、风险控制：知识产权质押贷款的瓶颈问题

目前，我国科技型中小企业的经营融资主要有风险投资、政府支持以及银行贷款融资等途径。我国的风险投资业、创业基金业尚不发达，尚不能适应企业发展要求；政府部门设立的促进科技成果转化的基金“僧多粥少”，难以普遍满足科技型中小型企业对资金的渴求；银行贷款融资是大多数科技型中小企业选择的融资方式。与传统型企业可以通过有形资产抵押、质押或者保证担保在银行获取贷款不同，科技型中小企业的有限资金大多投入了技术研发，其拥有的大多是无形资产，少有固定资产投资，基本上没有有形资产向银行抵押或者质押融资。由担保公司提供保证担保是科技型中小企业寻求的另一条银行融资途径，但实践中由于担保公司为规避风险，往往要求贷款企业提供相应有形资产抵押、质押的反担保，科技型中小企业同样因无法满足反担保条件而被担保公司拒之门外。

尽管知识产权质押贷款也早已具备法律依据，存在巨大的发展潜力，但银行对此业务依然持异常谨慎的态度。

首先，知识产权的价值评估方面存在风险。由于知识产权客体的非物质性，知识产品生产的独特性、唯一性，使知识产权的价值只有通过评估才能得以确定。知识产权价值的评估直接关系到知识产权质押的设定及实现。在这一问题上，银行需要考虑四方面的因素：一是该专利是否具有改进性，是否具备核心竞争力；二是专利收益期限的长短和变现能力，即专利权转让时能否很快找到“下家”；三是要看该专利权是否存有替代技术；四是需要考核企业能否形成稳定持续的现金流以满足还贷要求。正是由于这些问题的存在，导致很多商业银行至今无法推出知识产权贷款产品。

其次，银行由于无法直接占有质押的知识产权而被认为存在信贷风险。对银行而言，保证资金的安全性、流动性是其资产运用的最高要求。知识产权客体的非物质性决定了银行不能直接占有质押的知识产权。另外，知识产权质押贷款与银行其他贷款的根本区别在于知识产权价值具有不稳定性，这也使得银行畏而止步。这些因素都是银行难以直接控制的。

此外，知识产权变现能力难以预测也是导致众多商业银行有所顾忌的重要因素。与不动产抵押相比，知识产权质押物的流动性相对较差，处置起来相当困难。目前国内知识产权意识还比较薄弱，知识产权转让市场狭窄，评估和转让程序复杂严格，需要耗费相当多的人力、物力和财力，处置成本相当高。

总之，基于上述原因，商业银行对知识产权质押风险难以控制，即使政府有关部门大力推动，受到风险控制瓶颈的制约，其业务发展仍然较慢，贷款数量和质量都不尽人意。

在北京模式中，充分发挥中介机构在资产评估、法律服务等方面具有的专业优势，结合银行长期的业务工作经验，针对风险控制这一关键问题提出了较好的、可操作的解决办法。律师事务所、评估公司等中介服务机构负责处理贷款审批前的评审工作，减轻了银行的工作量，同时中介机构还承担企业贷款的担保责任，为商业银行解决了上述困难和问题，降低了银行的贷款风险。

四、有待进一步探索的几个问题

围绕“风险控制”这一核心，北京模式在实践中也遇到了一些问题，导致知识产权质押贷款这一受到科技型中小企业欢迎的服务模式在推广中遇到一些障碍。

(一)中介机构承担的风险与收益失衡

在知识产权质押贷款中，律师事务所等中介机构与一般股份制企业不同，合伙人须承担无限责任。一旦出现资产清算的情况，合伙人个人的财产均被列入清算范围，即律师事务所出现债务纠纷时，合伙人需要把全部私人财产都赔进去，承受非常大的压力。以极高的风险为企业申请贷款提供法律服务，律师事务所办理此项业务手续费只有1．5％，如果按单笔贷款计算，其收益和成本相比差距悬殊。这迫使律师事务所必须认真审查评估，确认企业具有还款能力，保证资金安全。另一方面，过大的压力又可能导致许多有能力开展此项服务的中介机构从自身收益考虑而不愿意涉足此项业务，使这项服务的推广遇到障碍。

(二)融资规模还不能满足企业需求

据统计，北京30多万家中小企业中，拥有知识产权等无形资产的优质科技型中小企业有6万余家，其中有知识产权质押贷款需求的中小企业约4万家，每年知识产权质押的融资需求超过800亿元。但据不完全统计，每年获得北京市知识产权局授权的新增专利中，仅20％可以获得融资，除少数企业得到国家政策扶持外，其余大多为自筹资金，获得银行贷款的企业很少。主要原因是银行在市场需求旺盛的情况下对向中小企业放贷的积极性不高。显然，科技型中小企业经营中的资金瓶颈仍未突破。

(三)贷款期限与规模受到限制

从目前实践看，为了控制风险，律师事务所根据自身的资产能力和企业的经营状况主要针对小额和短期需求设计提出质押贷款方案，申请到的都是一至三年的短期贷款，并且额度较小(平均每家近1000万元)。科技型中小企业如何利用知识产权质押申请数额较大、期限较长的贷款，以满足其发展需求的问题仍未得到较好解决。大额中长期贷款对风险控制的要求更高，银行、中介机构都需要种更加充分的风险保障机制来控制风险。

(四)金融产业发展的外部社会环境条件不配套

外部社会环境方面的障碍主要包括：企业诚信体系缺失，知识产权保护力度不够，知识产权合理授权使用不理想，知识产权相关立法不完善，缺乏公正、公平的知识产权交易市场与交易规则，质物处置没有固定出口等。

五、若干建议

为推动知识产权质押贷款的进一步开展，更好地为科技型中小企业服务，需要在国家政策的引导下通过不断完善市场机制来促进知识产权质押贷款服务模式的开展，建议从加强风险管控，提高银行、中介机构的积极性，扩大资金来源以及改善社会环境条件等方面采取措施：

(一)设立专门针对知识产权质押贷款的风险基金

由于商业银行风险准备金计入企业成本，银行不能擅自提高准备金。为推动银行支持科技型中小企业发展，国家主管部门可根据情况研究制定调整机制，适当提高银行的准备金率，并规定相应比例专用于科技型中小企业知识产权质押贷款的风险基金，同时委托专门管理机构、建立管理程序管理办法进行管理。

(二)制定减免营业税政策

目前一些新成立的中小银行为开辟市场，对开展知识产权质押贷款业务有积极性，而一些历史悠久的大型银行对开展此项业务的积极性并不高。可以参照一些发达国家的做法，政府制定对中小企业贷款减免银行税收的鼓励政策，首先对商业银行开展科技型中小企业知识产权质押贷款减免营业税，今后再扩大到对全部中小企业贷款减免营业税。

(三)完善和拓宽科技保险业务

通过商业保险将中介机构承担的无限责任变为相对有限的责任，适当减轻其风险压力，以推动更多的中介机构开展这项业务。保险公司可从两方面开展保险业务，一是推出针对科技型企业以知识产权形态产生的科技成果的保险业务，二是把中介机构开发出的知识产权质押贷款服务模式作为其产品，研发针对该产品的保险业务，使其可根据自身能力和需要投保。

(四)拓展企业获取知识产权质押贷款渠道

目前许多专家提出的支持科技型中小企业发展的金融政策都是要求国家投入公共财政资金，如政府投入引导资金、投入风险金等，这些政策可以产生一定的效果，但从以往的做法来看，由于各种原因导致资金投入效益不高。而我国现有大量民间私人资本除投资股市和房市外却找不到更好的投资领域。在建立完善的风险控制机制保障投资收益后，将有一部分投资者看好这一领域，国家可在开展民间借贷方面放宽政策，把允许私人机构开展对科技型中小企业知识产权质押贷款作为突破口，先行试点，吸引民间私人资本支持科技型中小企业的发展，减轻国有银行的风险压力，取得经验后再逐步推广。

(五)建立知识产权等无形资产的全国交易系统

1985年科技体制改革以来，为适应市场经济发展，各级科技主管部门建立了技术市场中心和生产力促进中心，目前已在全国形成服务网络。还有些地方建立了知识产权中心、资产交易中心，但由于各自主管部门不同，上述机构之间的沟通、协调、合作不够。通过加强主管部门之间的协调，依托现有技术市场和生产力促进中心，联合资产交易所，构建技术转移体系中的知识产权交易系统和流通渠道，为知识产权变现搭建全方位服务平台，以解决知识产权变现难问题。

(六)加强诚信体系建设，建立安全交易系统

当前开展的知识产权质押贷款服务中，中介机构主要依靠自身的信誉和能力或专业人员个人的能力和水平获取各关联方的信任，同时保证相关方面的利益。因此，形成了只有高水平的中介机构和专业人员才能承担该项服务的高门槛，绝大部分机构和人员都被排斥之外。要加强诚信体系建设，形成完善的诚信机制，建立安全交易系统，为银行和中介机构对科技型企业开展知识产权质押贷款服务创造条件。

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论文摘要:目前大多数中小企业运用知识产权战略的状况存在很多问题，为提高江西中小企业的自主创新能力，正确建立知识产权战略，文章分析江西中小企业知识产权发展战略存在的问题及产生原因，从而针对江西中小企业制定知识产权战略提出若干建议。

知识产权制度在我国建立的时间并不长，研究也多集中在宏观层面，微观层面研究尚未深人。文章主要想从江西中小企业角度入手，通过文章研究成果，能够为江西省中小企业制定相应的知识产权战略，加强保护、合理利用、抵御风险提供指导和帮助。

1存在的问题及其产生原因

①战略意识薄弱。许多企业的领导往往受到惯性思维的影响，没有认识到知识产权是企业最重要的无形资产。他们很少将知识产权作为财产权来对待，只重视有形财产的积累与保护，忽视了专利、商标、技术秘密等知识产权的保护。②自主知识产权创造力不强。技术创新能力对知识产权的影响最大，是最重要的影响因素。事实也确实如此，北京、上海、广东等科技资源丰富、重视程度较高、科技投人较大的地区知识产权发展较快，拥有知识产权的数量也最多。创新资金是企业自主知识创新的保证，投人不足将影响企业实施知识产权创新战略。江西中小企业用于研究开发的费用(R&D)占销售收入的比重只有0.36%左右，而国际先进企业，如日本企业则达到6%以上。造成大多数中小企业没有资金研发新产品、新技术。同时缺乏创新型人才。尤其是既懂技术又懂知识产权的复合型人才。③融资难。江西省中小企业普遍存在自有资金不足的现象，融资瓶颈制约严重的问题还没有得到根本改观。江西中小企业没有有效的银行信贷支持，又被资本市场拒之门外，融资困难成为制约江西中小企业发展的基本障碍。这一问题产生的根源主要是金融体制落后于经济体制的改革，未能形成相适应的金融服务体系。

2实施的保障措施

2.1企业举措

①加强企业知识产权创造。加强自主研发队伍建设是根本。高素质人才是自主创新、科技开发的最重要资源。尊重研发人员的创造性和独立性，让他们在无政策压力的情况下确定发展方向。②加强企业知识产权运用和管理。首要要求就是加速知识产权产业化。加速知识产权的成果化，可以按照下列战略来实施:专利与产品相结合的战略，拥有专利所有权的企业，允许其他企业使用自己的专利，但作为交换的条件，把本企业的产品强加给对方以提高自己在市场竞争中的地位;专利与品牌相结合的战略，随着科学技术的发展，许多企业的品牌无形资产价值已远远超过了企业的有形资产。③保护好企业知识产权。积极构建企业专利网，企业专利网是有效的知识产权信息交流平台，通过专利检索分析，可以把握某一领域的专利状况，决定本企业研发的突破口和关键点，以选择正确的研发方向促进知识产权信息交流，在确保国家安全和国防利益的基础上提高企业竞争力。通过专利检索分析，可以准确了解国内外同行技术发展态势，准确定位企业专利发展战略企业应当建立自己完善的专利保护维权体系。一方面，应当有专职的固定法律人员和部门;另一方面，要就我国现在的法律、法规研究适合企业自身的维权方式。总之，构建企业专利网，可以避免同类企业重复研发，增强市场占有率，提高企业竞争水平。运用行政力量支持自主创新，推进知识产权保护。

2.2制度体制保障

篇10

中小企业专利托管工程试点的开展，使专利在得到极大应用的同时，快速实现了专利的资本化与商业化价值。但是，实践先行而立法滞后的缺陷，专利托管也正面临着法律、经济、管理等风险。这些风险的出现，严重影响专利托管实践的顺利实施，因此从风险本身入手构建化解机制是实现专利托管目的的最佳手段。

【关键词】

专利托管；风险；化解

1 中小企业专利托管的含义及现状

托管，即委托管理。在我国，学术界最早是先提出了知识产权托管的概念，即知识产权所有者将拥有的知识产权委托给一个专门的机构或系统进行保护、管理、经营和操作。此后，知识产权托管由理论研究变为现实。中小企业专利托管，作为知识产权托管的一部分，即指中小企业将拥有的专利权委托给专利服务机构进行保护、管理、经营和操作，具体而言就是托管服务机构在严格保守企业商业秘密的前提下，为企业管理其全部或部分专利权相关事务，是为企业量身定制的一揽子服务的工作模式。

我国的专利托管是在政府倡导下进行的，2008年4月21日，北京市知识产权局和丰台区人民政府联合在京启动全国首个知识产权托管工程，试点基地是丰台区赛鸥科技孵化器内100多家中小型企业，并于2009年在丰台、朝阳、西城、大兴、石景山等五个区县进一步开展知识产权托管工程试点。其中，尤以专利托管最为突出。依托托管平台与服务机构的专业服务优势，中小企业进行专利托管，成功地增加了入托企业专利申请量、扩大了入托企业专利覆盖率、有效降低了入托企业专利侵权率、加快了入托企业知识产权制度建设。2011年初，为进一步推进和规范知识产权托管工作，国家知识产权局和工信部联合出台《中小企业集聚区知识产权托管工作指南》（下文简称《托管工作指南》）。在指南中明确规范了知识产权托管的基本内容、托管体系及托管程序等，为托管工作的总体开展提供了指引。此后，北京、上海、天津、重庆、武汉、长沙、苏州、扬州、石家庄等地结合地方特色，相继开展了各具特色的中小企业集聚区知识产权托管工作。截至目前，各地中小企业专利托管取得了很大成效，通过政府有效推动托管工作建设，使入托企业快速实现了专利价值，促进企业核心竞争力的提高，而且也促进了专利服务机构的发展和人才建设，实现了多方共赢。

2 中小企业专利托管的风险

尽管专利托管工程在政府指引下蓬勃开展，但是政府主导下的托管工程并不完全适合市场自治环境，加之，专利托管实践现行而立法滞后的缺陷及以专利这种无形财产托管与有形财产托管的巨大差异，都为中小企业专利托管带来了极大的风险。

美国的Alexander Arrow认为，专利和其他形式的知识产权与19世纪的金融资产非常类似，具有“拥有的风险性”和“处理的困难性”两个显著特征。拥有的风险性指因专利高昂的排他成本，使权利人面临经济上的风险。以发明专利为例，发明人除了交纳专利申请费、申请维持费和审查费外，每年还必须交纳数量不等的年费[ 袁晓东：《专利信托的功能及其运用的领域》，《科学学研究》，2007年。]。实践中的专利托管充分体现了这两个特征，不论对作为委托人的中小企业还是对作为受托人的服务机构均面临巨大的考验。具体而言，中小企业专利托管风险在实践中包含以下几种：

2.1专利固有属性导致的法律风险

专利固有属性导致的法律风险主要是由受托专利权本身属性导致的，即受托专利权必须是合法有效，没有任何权利瑕疵的专利权。这需要考虑专利的合法性、稳定性与期限性问题。

首先是受托专利权的合法性问题。受托专利权应是委托人合法享有的专利权，作为专利所有权人的委托人应有合法的专利证书，作为专利受让人的委托人应具有有效的专利合同书。如果受托专利权不具有上述合法性证明，则在托管过程中可能面临被诉侵权的法律风险。

其次是受托专利权的稳定性问题。《专利法》第45―47条，对已经授予的专利权规定了“无效”程序，即已经授予的专利权可能因第三人提出异议而被宣告无效，且专利权被宣告无效后专利权自始不存在。所以，受托专利权应具备稳定性和无争议性，否则会由于无效而导致托管的目的不能实现。

最后是受托专利权的期限性问题。专利权具有法定的有效期，《专利法》规定，发明专利权的期限为二十年，实用新型和外观设计专利权的期限为十年。期限届满，专利权自动终止。所以，受托专利权必须是在专利的有效期内，才能实现专利的价值。此外，已届有效期的专利，其价值也会受到很大影响。因此，受托专利的期限性也会产生托管的法律风险。

2.2中小企业专利托管的经济风险

中小企业专利托管的经济风险，是指被托管的专利权经济价值或经济收益不确定及被托管专利权价值估价难或估价不准确，导致专利托管目的难以实现，即经济风险包含了两方面：

一方面，被托管专利权的经济价值或经济收益不确定导致的经济风险。从根本上讲，这种风险是由专利权本身作为一种无形财产权导致的。以有形财产进行托管，其成本和收益往往是看得着的，而以专利权这种无形财产权进行托管，其经济价值不容易确定。该风险主要受受托专利的市场前景、受托专利的实用性、经济寿命长短以及专利是否许可使用等影响。如某项发明在申请时市场前景被看好，但应用之后可能由于替代品的出现受影响，再如受托专利托管前是否许可他人使用，以及许可人数、时间、范围等都会影响托管专利价值的实现。一般而言，专利在托管前未许可他人使用的价值要优于许可他人使用的价值，许可的人数越少、时间越短、范围越小的专利的价值在托管中价值更易于实现。

另一方面，被托管专利权价值难以估计或估价不准确导致的经济风险。这也是基于专利权之无形性导致的。受托专利的类型、状态、市场占有率及应用前景等均会影响专利的评估价值。如就受托专利的类型而言，我国的专利包含发明、实用新型、外观设计三种，其取得程序、授权条件、保护期限各不相同，评估价值也必然不同。一般来讲，发明专利的创造性、收益率等高于实用新型和外观设计专利，其价值也会高于后两者。再如受托专利的状态，如果专利是正在有关侵权、无效等诉讼或行政裁决程序中，被评估的专利已届有效期，被托管的专利属于从属专利等均会导致受托专利评估价值降低。至于受托专利的市场占有率及应用前景对专利评估价值的影响更为明显。一般而言，受托专利的市场占有率越低，则该项专利的评估价值应当越高。判定一项专利的应用前景，应当从该项专利本身的成本与作用出发，探究其在市场上的用途与利用率。所以，受托专利价值的评估不是由单一因素决定的，而是多种因素综合考量的结果，加之专利价值评估的人为性，无疑会导致专利价值难以估计或估计不准确，进而导致受托专利经济风险的产生。

2.3中小企业专利托管的管理风险

中小企业专利托管的管理风险，主要来自托管服务机构的管理。包含两方面风险：一是对受托专利管理不当引致的风险，二是管理过程中商业秘密等信息泄露的风险。

（1）因托管服务机构管理不当导致的风险。专利权因其无形所导致的特殊性，加上受市场影响较大，托管服务机构如果不具备较强的专业知识和业务能力，极有可能因管理不当导致损失。如由于对专利的评估和市场预测有误，对信息的检测不到位，可能导致被托管的专利权未能及时转让、许可出去，或以不合理的价格进行质押融资等应用，使委托人等其他市场主体受到经济损失。

（2）托管过程中商业秘密等信息泄露的风险。这主要是在专利托管过程中，因管理上的失误导致的，受托方可能将在托管谈判过程中获知的委托方的有关商业秘密泄漏，从而给委托方造成损失等。

3 中小企业专利托管的风险化解

中小企业专利托管的风险在托管过程中许多是不可避免的，所以要学会利用和管理风险，减少或避免各方损失的发生。风险化解要从各种风险本身入手，逐一构建化解机制。

中小企业专利托管的法律风险化解应从审查专利本身入手，这需要做好事前防范、事中完善和事后监测。事前防范，指接受专利托管前，托管机构要充分、谨慎地审查受托专利的合法性，即充分审查委托人提供材料的客观、真实性，是否是合法的专利权人或专利受让人，受托专利的时间性，有无导致专利无效或侵权的可能等影响法律风险发生的因素。事中完善，即指在签订托管合同时，要求中小企业对用来托管的专利性的合法性、商业化应用可能性等在合同中作出承诺，并约定违约救济手段，将一切可能的风险体现于书面合同中。事后监测，就是托管服务机构应建立知识产权信息监测机制，包括监测国家专利局的专利公报，及时收集、整理相关技术信息，做出相应知识产权预警，避免损失的出现。

中小企业专利托管的经济风险化解主要应由专利托管服务机构承担。针对受托专利经济价值或收益不确定的风险，应当在进行托管时充分运用各种市场信息平台，了解受托专利的特性与用途，多渠道了解市场信息，抓住市场时机，尽量短期内实现受托专利的商业化、资本化，避免因替代品的出现而受损，此外应当将受托专利权向保险公司投保，与保险公司分担风险，降低损失。针对受托专利评估价值引致的风险，应当由本机构的多位专业人士组成专家组成员，从市场需求、应用前景、投入产出等多角度进行评估，或者选择专业的评估机构进行评估。

中小企业专利托管的管理风险化解需要做好两方面工作。一方面，中小企业在选择托管服务机构时，要进行足够的市场调查，选择信誉好、管理与服务到位，专业人才充足、设施健全的服务机构，在与托管服务机构签订合同过程中，要注意避免本企业商业秘密等信息的泄露。另一方面，托管服务机构要加强机构人员培训，提高工作人员的专业水平和道德素养，加强机构管理制度建设，对工作失误、泄露客户商业秘密的人员进行一定的处罚和责任承担。

中小企业专利托管，实现了中小企业、服务机构以及其他市场主体的多方共赢，避免了只由企业自身进行专利保护与管理的不足，但是，由于事物发展的两面性，专利托管风险也不容忽视。只有分析和化解这些风险，才能使专利托管的实施更为顺利，加速专利商业化、资本化的实现。

【参考文献】

[1]席靖彭主编：《知识产权保护的新境界――关于建议我国建立和发展知识产权托管服务系统的研究》，中国政法大学出版社，2007年版.

[2]袁晓东：《专利信托的功能及其运用的领域》，《科学学研究》，2007年.

[3]吴汉东主编：《知识产权法》，北京大学出版社，2011年版.