银行下一步工作措施范文

导语：如何才能写好一篇银行下一步工作措施，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

一、存在的问题

（一）贯彻民主集中制不到位。

在日常的工作中发扬民主不规范，甚至流于形式，支部会议的议题通知不具体不及时，存在临时会议的问题，导致与会者准备不够充分，会议质量不高，难以真正发挥民主决策。

（二）开展批评整体质量不高。

在民主生活会上，开展自我批评质量较高，能否敢于较真发现问题，但在批评别人时不够坦诚，脸红不起来，批评的板子打不下去，没有达到批评的真正目的。

（三）组织制度落实不到位，组织生活开展较少。

主要表现平时党的组织生活开展不到位，有很多完善和提高的空间，虽然有时候也开展组织生活会，但整体质量不高，支部对党员的管理上有时存在不会管、不敢管、怕管不好的消极思维。

（四）责任意识不到位，工作运行不通畅。

由于支部委员均从事信贷管理工作，平时更多重视业务工作，对党建工作思想上重视力度不够，同时受支行成立时间较短，彼此配合不默契影响，工作运行不够通畅。

二、原因分析

（一）理论知识学习不深，思想认识不到位。

长期以来重业务轻党建的惯性思维没有彻底扭转，没有认识到党建工作对整体工作的引领作用，考虑具体工作多一些，对组织生活考虑不够多不够细，延伸到贯彻领域就不到位，存在诸多的不足和漏洞。

（二）组织工作经验不足，统筹与管理能力有待提升。

支部班子刚成立不久，组织工作经验不足，在组织生活方面统筹不到位，思想认识和管理能力亟待提高。

三、下一步工作措施

（一）坚持解放思想，事实求是的思想路线，进一步端正学风。

第二支行将严格按照要求坚持和完善相关学习制度，不断提高适应新形势，解决新问题的能力，改进工作作风，强化服务意识，提高服务水平，更好的履行职能。

篇2

今年以来，我社认真贯彻县委、县政府的工作部署，出台了一系列促进招商引资的工作措施，并认真组织实施，确保落实到位。由于工作力度加大，招商引资工作得到了有效推进，并取得了一定成效。现将有关情况汇报如下：

一、营造良好的工作机制。年初，县社制订的对基层单位的目标管理考评办法，对机关工作人员的绩效管理考评办法，把招商引资任务进行了层层分解，并把它作为考评的主要内容，形成了人人肩上有担子、个个头上有任务的工作机制，调动了全系统人员参与招商引资的积极性。县社还成立了招商引资重点工作组，由主要领导牵头，对招商引资工作进行组织和协调。今年，我社还对2013年度以前系统内招商引资有功人员进行了表彰和奖励。

二、认真搞好企业帮扶工作。对现有已投产的企业，全力以赴开展帮扶，帮助企业渡过难关。年初正式投产的塑化科技有限公司，受到金融危机的影响，产品销售及市场价格大幅下滑，企业急需通过融资来维系正常运转。我社派出工作组，积极协助企业及时办理好土地使用证过户及办房产证手续，解决了融资抵押物问题，使企业及时获得了银行支持，渡过了难关。去年投产的鸿宇服装有限公司由于产品外销受限，造成资金困难，我们积极与厂房租赁单位协调，缓解了企业按时缴交租金的压力。

三、积极开展引资活动。虽然我社牵头引进帮办塑化科技有限公司年初已正式投产，但我们并未因此而放松了引资工作。3月份，我社了解鹿冈乡外出打工人员有回乡创办企业的意愿，即派出专人与他联系，并根据对方要求，多次到县工业园管委会协调，为其落实办厂土地问题。4月份，我社了解到鸿宇服装有限公司的产品出口经销商有意到投资兴办有自营出口权的公司，立即组织人员开展多方协调，积极促成项目早日落户。

我社招商引资工作虽然有所进展，也取得了一定成绩，但与上级要求和兄弟单位相比，还有较大差距。下一步，我社将进一步加大工作力度，强化工作措施，营造更好的工作氛围，确保全面完成今年的招商引资任务。

篇3

关键词：银行资产负债管理经济资本预算财务

中图分类号： F830.4文献标识码： D

文章编号：1006-1770(2006)08-009-02

本刊记者：在全行组织架构中，预算财务部的部门定位和主要职能是什么？

吴伟：随着我行业务模式和盈利模式的转型，必然要求组织再造和流程重组，特别要对预算管理体系进行改造。2004年底，为加快实现全行业务预算与财务预算的统一管理，我行成立了预算财务部，其主要定位是：统一管理全行业务预算和财务预算，充分发挥资产负债业务调控职能，有效实施财务管理，实现ROA和ROE可持续增长的总体目标。

预算财务部的主要职能是，承担全行资产负债比例管理和流动性管理；监控全行资金的使用，监控资本充足率指标；制定全行预算管理办法，编制全行业务预算和财务预算；参与制定全行绩效考核办法并协助相关部门进行绩效考核；承担费率、人民币利率的定价管理及其授权管理，确定、调整内部资金利率；制定全行财务管理办法，组织全行财务管理；组织管理会计核算；承担全行固定资产管理及资本性支出管理，承担全行集中采购制度、授权及信息管理工作；承担全行财务、统计数据业务的领导、监督、管理和协调工作。

通过全行上下的共同努力，预算财务部成立一年多来，我行预算财务工作有了较大的改进，初步具备了国际公众持股银行预算财务管理的能力，为我行打造一流国际公众持股银行奠定了较为坚实的基础。

本刊记者：和国际一流银行的相关部门相比，我行的预算财务部门在管理手段上存在哪些差异，我们应如何看待这些不同并进行改进？

吴伟：当我行真正走向国际资本市场后，外部压力使我们对自身在经营管理上与国际一流商业银行的差距认识更加充分。我个人认为，和国际一流银行的相关部门相比，我行预算财务部门在管理手段上主要有两方面的差距。

一是技术管理工具相对落后。目前，虽然我们在绩效考核体系中引入了经济资本的理念，但对经济资本的两个重要工具--EVA和内部资金转移定价的运用还停留在相当粗略的层面。二是数据基础还很薄弱，多纬度计量分配存在困难。我们的合作伙伴，汇丰银行的一位高管曾经说过：交行不缺网点、产品和人才，最缺的是数据。这很大程度上说明我们的数据基础工作还相当薄弱。

面对这些差距，一方面，我们要进一步加大信息数据系统的开发，抓紧构建自己的管理会计平台。通过管理会计系统的开发与完善，细化成本核算，进行产品客户盈利性分析，变粗放式管理为精细化管理，提高资源配置水平，及早建立健全量化核算体系，缩小与国际先进商业银行的差距。

另一方面，我们要加强与汇丰的合作。目前，按照我行与汇丰签订的《技术支持与协助协议》，汇丰已经派出财务专家帮助我们制定《财务管理手册》；同时我们也派出管理骨干到汇丰银行实地学习。下一步，我们要进一步加强与汇丰的合作，大胆引进汇丰先进的预算财务管理经验和技术，使我行的预算财务管理水平在更短的时间内得到快速提升。

本刊记者：为了提高公众银行的ROA和ROE，我行引入了经济资本管理的理念并运用于对分行的考核管理中，请您介绍一下这方面的进展情况。

吴伟：经济资本是最近10年来在国际银行业兴起的一个理念，是指在一个给定的水平下，用来吸收或缓冲所有风险带来的非预期损失的资本。我们通过对经济资本的有效管理，首先可以有机平衡资本、风险和收益，使风险管理和收益考核更好地服从和服务于资本长期价值最大化的目标。其次可以将经营目标和管理者业绩考核有机统一，最大限度地调动后者的积极性。再次可以促进业务结构的优化，促使银行尽量发展较低资本消耗的业务。

在业务转型中，我行预算财务计划的制定和下达主要体现了经济资本的理念与方法。一是业务计划与财务计划、经济资本计划进一步紧密联系，形成有机整体，体现了统筹规划、优化资源配置的原则，引导分支行快速健康协调发展。二是在各项预算计划指标编制和分解中，贯彻了实事求是、公平公正的原则。三是各项计划指标总体积极合理。四是营业费用计划安排适当，除一次性追加因素存量费用不再调减，增量费用继续与分行的经济效益挂钩，营业费用增幅低于利润总额计划增幅。

从2005年开始，我行在绩效考核办法中亦引入了经济资本的理念。一是将考核拨备前利润改为考核拨备后利润。二是将经济利润和经济资本回报率等指标作为对分行考核的重要内容，加大对经济资本占用较低的中间业务等的考核力度，以资本约束机制的完善推动业务结构的优化和增长方式的转变。

通过经济资本理念的引入，引导分行自主平衡收益和风险，自觉优化资源配置，取得了较好的效果。一是分行经营管理理念发生深刻变化，即：从追求规模最大化、以规模扩张带动账面收益增长，向价值最大化转变；从无视资本成本，向重视风险所要求覆盖的资本成本转变；从忽视风险、习惯于事后处置，向重视全面风险管理、事前优化风险和收益的关系转变。

二是新理念在经营管理活动中得到贯彻。在贷款定价方面，部分行在贷款定价中考虑了预期损失和经济资本成本补偿因素，增强了资金价格对风险的敏感度；在业务结构方面，加大中间业务的发展力度，注重发展个人住房抵押贷款等风险权重较低的信贷资产业务，尽量争取较高的风险缓释以降低经济资本占用。

此外，由于预算考核办法结合当年内部评级结果中内控管理状况的得分，对内控薄弱的分行相应调增当年经济资本，使得分行对内控建设的重视度有所提高，提高了业务运行的安全性。

2006年以来，我行从全行角度出发，首次在预算管理时对经济资本在各地区之间做了事先分配，在有些金融环境好、企业诚信度高、同时我行在当地管理水平较高的地区，贷存比可以达到甚至超过100％。这种做法在整个中国银行业都颇为先进。

下一步，我行将在经济资本管理方面迈出更大的步伐，将经济资本管理和经济资本计划作为预算考核的主要内容，并根据技术方法的配套情况，不断改进考核体系，以使资本约束更准确、更全面地反映风险状况，推进全行战略转型目标的实现。

本刊记者：面对新形势和新变化，预算财务部已经或将要实施哪些改革措施，以达到国际一流银行财务管理的标准和要求？

吴伟：目前，从内外部形势看，我们面临着新的挑战。一是利率、汇率体制改革步伐加快，使商业银行面临更大的市场风险。二是各家银行纷纷抓住机遇深化改革，加快实施战略转型，同业竞争不断升级。三是我行已成功在香港主板市场上市，必须适应更加严格的监管要求和信息披露要求，实现投资者对资本回报的要求。四是银监会出台了《商业银行风险监管核心指标（试行）》，对商业银行的经营管理提出了更高的监管达标要求。

这些新情况对我们预算财务工作提出了新要求。在全面总结以往经验、科学分析当前形势的基础上，2006年初以来，我们提出并实施了七大工作措施：一是以资产负债管理转型为重点，提高业务调控能力，促进全行资源配置的优化。二是以管理会计系统的开发与完善为基础，挖掘有用管理信息，促进我行量化核算体系的建立。三是以利率定价模型的建立为核心，加强定价管理，促进全行收益水平的提高。四是以国际会计准则和银监会“1104工程”1的推行为契机，加强财务分析，促进基础管理水平的提高。五是以绩效考核办法的完善为手段，加强业务引导，促进增长方式的转变。六是以制定财务管理手册为抓手，规范财务管理，促进财务风险的防范。七是以系统架构的整合为切入点，完善内部运作机制，促进运行效率的进一步提高。通过这些措施的实施，努力将我行的预算财务管理体系打造成一流国际公众持股银行的预算财务管理体系。

这里，我想特别强调一下资产负债管理的转型。过去，我行资产负债管理方面存在一些问题：一是主动调控功能较弱，资产负债管理，以事后的分析判断为主，未能对业务进行主动调控；二是关注的问题较为零散，对全行业务的整体考虑还不多；三是理念、方法和工具比较落后。这些问题的存在，要求我们对资产负债管理工作实行转型。通过转型，增强资产负债管理的主动调控业务、优化资源配置的功能，提高我们应对市场变化、提供决策支持的能力。

2005年，我们按照行领导的要求，对资产负债管理工作进行了深入研究，提出了相应办法。2006年起，我们对资产负债和财务预算管理职能进行了适当的分工调整，使资产负债管理工作的重心转移到条线管理职能上来，通过对公司、个金、国际、资金等业务条线进行预算、监控和考核评价一体化管理，加大业务调控力度，促进全行资源配置的集约化、一体化。

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一、立足小微，突出服务重点，创新服务方式，提升服务水平

二、面向小微，加大贷款营销力度，实行贷款投向多元化，努力实现经营目标任务

1、2012年，贷款投放在满足“三农”和小微企业合理资金需求的基础上，结合国家宏观经济政策和产业结构调整，逐步将信贷结构由单纯支持传统农业，向支持现代农业转变；由单纯支持第一产业，向支持第二、三产业发展转变；由单纯支持传统“三农”，向支持县域经济的大“三农”转变。

2、使用政策灵活，贷款手续“短、平、快”。钦州市区联社是钦州人民自己的银行，我们的资金全部用于当地经济发展。

3、钦州市区联社注重信贷投放，谨慎经营，经常举办一些合规风险分类操作和风险业务的培训班，使第一位员工都懂得分析风险存在，努力把风险控制在可控的范围内。

三、服务小微，不断开创新贷款品种，为小微企业更优质、更优惠的金融服务

1、为支持小微企业发展，完善农合机构服务机制，保证服务质量和服务水平，钦州联社制定了钦州市区农村信用合作联社开展文明规范服务管理培训等方案，聘请实力雄厚的礼仪培训公司对所有员工进行了礼议服务等培训和指导；不断提高员工的业务素质高、服务态度，确保服务质量。2、钦州市区联结合辖区蔗源丰富、制糖业发达、糖业市场前景较好的特点，抓住服务小微企业发展的重点，支持以制糖企业为龙头的“公司+基地+农户”的发展模式，对制糖企业共累计发放贷款余额23250万元，对蔗农累计发放种蔗款余额为2167万元。通过支持农业产业化经营，实现了信用社、制糖企业和农户“三赢”的局面。

3、为了缓解小微企业融资难的问题，我联社采取了一些办法：一是按照统一授信办法，对符合授信条件的小微企业，实行公开统一授信管理，在授信额度内，优先安排信贷资金，并采取“一次抵押担保、余额控制、周转使用、随用随贷”的办法予以支持。二是为认真贯彻落实各级银监局指示精神，钦州市区联社积极探索以动产、权益、仓单等质押贷款方式和采取“期限管理、专款专用、封闭运行、进货销还”的管理办法，指导、督促辖区社（部）加大对小微企业抵押担保方式、信贷产品、服务方式等创新力度，创新了“钢材质押、林权抵押、政府基金担保等信贷产品”和“一站式”服务。2012年累计发放以钢材、白糖等质押的贷款1.2亿元，有效缓解一些小微企业融资难的问题。

4、为了大力支持中小企业发展，减轻中小企业的负担，我联社对小微企业贷款按照企业的信用、风险大小等原则实行利率浮动，区别对待，促进小微企业的健康发展。

篇5

今天，这次市政府召开的全市粮食流通体制改革和夏粮收购工作电视会议，主要是传达贯彻全国、全省粮食流通体制改革会议精神，动员部署今年的夏粮收购工作。徐市长就粮食流通体制改革和夏粮收购工作作了重要讲话。徐市长的讲话指导思想明确，针对性强，工作措施有力，既是今后粮食工作的总指针，也是今年夏粮收购的总动员，各级各有关部门一定认真学习，深刻领会，抓好落实。下面，就这次会议的贯彻落实，我再强调以下两点：

一、加强学习，吃透精神，切实把思想统一到上级粮食流通体制改革的精神上来

粮食问题是关系国计民生和经济安全的重大战略问题。粮食体制改革作为经济体制改革的重要组成部分，涉及千家万户的切身利益，事关改革发展稳定的大局。国家历来高度重视粮食工作，1998年，在全国范围内广泛开展了粮食流通体制改革，提出了“三项政策此文来源于、一项改革”等政策此文来源于措施。随着粮食流通体制改革的不断深入，近期，国务院、省、市又相继召开了专题会议对继续深化粮食流通体制改革进行了再部署、再动员。这次粮食流通体制改革，国家出台了不少新的政策此文来源于措施，主要体现在《国务院关于进一步深化粮食流通体制改革的意见》（国发[20*]17号）和《粮食流通管理条例》（国务院令第407号）等配套文件中。这些文件的主要内容以及上级粮食流通体制改革的会议精神，是我们做好下一步粮食流通工作的指南。各有关部门一定要加强学习研究，真正吃透精神，切实做到把政策此文来源于把握准，把帐算清楚，全面、正确地理解和贯彻落实这次粮改的政策此文来源于措施，努力把我县的粮食工作做好，做扎实。

二、强化措施，扎实有效地做好今年的夏粮收购工作

现在夏收已全部结束，夏粮收购工作即将展开，各级各有关部门一定要抓住时机，加强领导，强化措施，按照市场化的要求，发挥好主观能动性，落实好收购资金，确保完成好今年的夏粮收购任务。

（一）正确分析当前粮食形势，充分认识做好夏粮收购工作的重要性。20*年是我省全面实行粮食购销市场化改革的第一年，由于粮食市场放开，经营主体增加，资金供应政策此文来源于变化，加之粮食连续几年减产，社会粮源减少，夏粮收购面临许多新情况、新问题。去年省里下达给我市收购任务3亿斤，今年增加到5亿斤。市里今年下达给我县的夏粮任务比往年增加，在8000万斤左右，加上我县要建立县级储备，今年的夏收任务相当艰巨。为切实做好今年的夏粮收购工作，确保全县粮食安全，各有关部门要逐级分解落实收购数量，严格责任，完善措施，努力打好夏粮收购工作的“争夺战”。

（二）充分发挥国有粮食企业的主渠道作用，切实保护农民利益。这次粮食市场全面放开，粮食部门的任务不是轻了，而是更重了，职能不是弱化了，而是进一步强化了。粮食部门一定要认清形势，明确责任，转变职能，改进作风，承担起全社会粮食流通管理的重任，引导国有粮食企业发挥好主渠道作用。20*年粮食市场和粮食价格放开后，夏粮收购价格由市场形成。国有粮食购销企业要按照“随行就市、依质论价、优质优价”和“购得进、销得出”的原则自主确定收购价格。要按照“公平、公正、公开”的要求，张榜公布粮食收购价格和质量标准，自觉接受群众和社会监督。要认真执行国家粮食质量标准，做到质价相符、储存安全。要认真做好粮食收购服务工作，进一步提高服务质量，完善服务设施，创新收购方式，千方百计方便农民售粮。

（三）认真落实好信贷资金，保证夏粮收购资金需要。粮食市场放开后，农业发展银行要主动适应形势变化需要，调整信贷管理思路，积极支持国有及国有控股粮食企业搞好夏粮收购。对充实地方储备粮所需收购资金，要按现行政策此文来源于规定，确保贷款需要；对国有及国有控股粮食企业经营商品粮所需收购资金，按照“以销定贷、以效定贷”的原则，给予贷款支持。农业发展银行要切实做好资金供应工作，支持粮食企业多收购夏粮。财政部门要按照现行粮食风险基金管理的有关规定，及时将应拨付的各项政策此文来源于性补贴逐级拨付到基层粮食企业，支持企业搞好夏粮收购。国有粮食购销企业要加强对粮油收购资金的管理，严格执行“钱随粮走、库贷挂钩”的规定，及时回笼货款，按时归还贷款本息，严禁发生新的挤占挪用。粮食购销企业在用足用好农业发展银行资金的同时，要积极拓宽筹资渠道，采取多种形式筹措收购资金，以满足粮农卖粮的需要。有关部门要加强监管，对挤占挪用责任人要严肃查处，决不姑息。

（四）积极完善地方储备体系，提高政府调控能力。储备粮是各级政府调控粮食市场的重要物质手段，根据省政府要求，我县将建立县级储备体系，同时我们还将积极争取省级储备。粮食部门要充分发挥仓储设施好、技术人员多等优势，抓住夏粮收购的有利时机，搞好地方储备。要加强储备粮管理，严把入库质量关，确保县级储备粮数量真实、质量良好、储存安全。

（五）不断加强粮食市场管理，规范夏粮收购秩序。粮食市场放开后，既要鼓励多种经营主体参与粮食流通，实行公平竞争，又要严格市场管理。凡从事粮收购的经营者，必须按照国家有关规定，经县级或县级以上粮食行政部门审核入市资格，并在工

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一、明确指导思想、正确市场定位

我行作为“植根××，服务××”的地方性股份制商业银行，建行八年来也是伴随着小企业的发展而发展，从逐年减亏直到去年盈利六千多万元利润的业绩，可以充分佐证这一点。

近几年来，我行信贷投入重点始终为中小企业。20****年末中小企业贷款余额22.19亿，占全行各项贷款余额的75%；贷款余额在300万元以下的企业有860户，占全部贷款企业数的83%。20****年末中小企业贷款余额34.5亿，占全行各项贷款余额的87%；贷款余额在300万元以下的企业有966户，占全部贷款企业数的80%。20****年末中小企业贷款余额37.7亿，占全行各项贷款余额的87%；贷款余额在300万元以下的企业有888户，占全部贷款企业数的75%。截止目前，中小企业贷款余额51.9亿元，占全行各项贷款余额的87%。

从以上数据可以看出，我行小额贷款的小企业占比高，中小企业目前是我行信贷投入的主要客户群体。推进小企业贷款，有效地降低银行信贷的集中度，适当分散贷款风险。因此我行选择明天市场定位时，小企业是必然的选择，是理性的决策。商行与小企业共成长同发展的长期经营战略，是明智的市场定位。

完善小企业金融服务不仅是贯彻落实银监会《银行开展小企业贷款业务指导意见》的要求，更是我行开发并做好小企业信贷市场、培育新客户、盈利增长模式和可持续发展的战略需要。因此，我行完善小企业金融服务，推进小企业贷款工作总的指导思想是：以“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，切实推进小企业贷款工作，加大对小企业的有效信贷投入，把长期发展战略落实到经营业务中去，更好地树立我行中小企业银行的品牌形象。

二、今年主要工作回顾

（一）加强组织领导、制定实施方案

为从组织上保证此项工作的顺利开展，决定成立行领导小组，由行长任组长，三名副行长任副组长，由信贷管理部、风险管理部、稽核部、个人金融部、科技部、资金财务部、营业部负责人和各支行行长组成的领导小组。制定并下发《××市商业银行完善小企业金融服务、推进小企业贷款工作实施方案》，提出了推进小企业贷款工作的指导思想和工作目标，力争使我行成为全市银行业中支持中小企业的主力军，力争小企业贷款工作年内在全省城市商业银行系统中处于领先地位。

（二）抓学习、举新措

为保证推进小企业贷款工作的顺利进行，我行从抓学习着手，从思想上统一全行对推进小企业贷款工作的重要性和紧迫性的认识，并先后推出了“集中授信”；加强与政府担保中心合作；参加市经贸委中小企业客户服务网；加大营销力度，优化小企业服务”等四项新举措，取得了很好的社会效果。

1．召开信贷工作会议，组织学习，进行动员。

年初我行即召开信贷业务工作会议，专门组织学习市召开的推进小企业贷款工作动员会议精神，结合实际，就充分发挥自身特色，把推进小企业贷款工作，作为长期经营战略进行专题讨论，通过学习使大家进一步解放思想，牢固树立服务小企业的经营理念。大家认为，我们不仅要完善和提升对小企业金融服务，而且要加大力度宣传和贯彻“××商行与你共成长”的理念，要消除所有制歧视，克服以往“贷款垒大户”的状况，将工作重心转移到千家万户的小企业上来，支持企业“不讲大小，只讲实绩”，对那些信誉好、资产负债率低、经济效益好，发展有潜力的企业，都要给予重点支持，扩大我行的基本客户群，为××经济的发展作出我们应有的贡献。从而形成了全行上下为推进小企业贷款工作齐努力的良好氛围，为做好此项工作，开创新局面打下了坚实的思想基础。

2．百家企业集中授信，提高了影响度。

3月22日，我行在全市首次率先组织了100家优秀小企业集中授信签约仪式，综合授信签约额度达11.3亿，既体现了在小企业信贷服务工作上的先行先试特色，也体现了与全市小企业开展全面合作的决心和信心，显示了对依托自身优势、支持××地方经济发展的一种社会责任感，树立了中小企业银行的品牌形象。赢得了广大小企业的信任和青睐。

3．与担保中心联手，强化对小企业信贷服务。

小企业资金需求旺盛，但由于先天缺陷，抵押担保困难，加之财务信息统计不够充分，使很多银行对他们放贷没有信心，无形中造成小企业的融资难，我们通过与市政府担保中心合作，创新、丰富和完善担保方式，为广大小企业提供灵活多样的信贷产品，满足广大客户的需求。

4．参与市经贸委中小企业服务网，建立信贷营销平台。

上半年我行不仅建立××市中小企业数据统计信息库，而且与市经贸委、统计局建立“中小企业成长性指标评价系统”，及“中小企业论坛”，为拓展小企业提供信息平台，为小企业提供全方位的金融服务。

5．加大营销力度，创新优化小企业服务。

今年全行在信贷资金上优先安排小企业，确保小企业的资金需求。根据“五个一批”等重点扶持企业和成长型中小高新技术企业、资源节约型、循环经济发展型试点企业，以及我市列入全国千强镇的中心镇目录，各支行每月均明确重点营销客户。牢固树立以客户为中心的理念，为小企业服务提供便利的措施，建立为小企业服务的绿色通道。如嘉工支行根据客户需求，随时召开贷审会审议贷款；采取灵活多样的担保方式，满足客户需求,今年新发展的小企业贷款客户----嘉升电气科技，经南湖区经贸局推荐后，我行的客户经理立即主动上门营销，因该企业原有的房地产已抵押给新丰农行，而流动资金又临时需要增加，我行了解此情况后及时增加临时保证贷款50万元。为把住风险关，客户经理主动进行核保，最近企业在农行抵押期满后，已将所有的抵押房地产转至我行，并对我行的服务表示满意。此外，我行还对企业理财、零钞兑换等需求，开展全方位服务。

（三）强基础、建机制

我们认为，能否扎实推进小企业贷款，建立制度，创新机制是关键。根据市银监分局建立与完善“六项机制”的要求，我行在今年工作中将此作为重要环节抓紧、抓实。重点在努力构建小企业的业务操作流程，建立小企业贷款的风险定价机制，制定小企业信用评级体系，加强人员培训等方面，做了大量的信贷基础工作，取得初步成效。

1．出台微小企业信贷业务试行管理办法，建立适合小企业特点的信用评价体系、利率定价体系。

上半年在参加银监局组织的赴台州、温州商业银行的小企业业务考察活动后，多次召集信贷管理部、和有关管理部门及支行管理人员进行讨论研究，出台微小企业信贷业务试行管理办法并开始试行。本办法对微小企业的信用等级评价体系与以往的不同点主要体现在：对企业的评价，大幅度降低财务指标评价分数权重，提高非财务因素指标的权重；同时对企业信用等级评定增加等级调整项目，使之更贴近企业实际，以弥补企业评价标准不完善的缺点，提高企业评价的全面性、客观性。从而，规范了微小企业评级、授信、信贷操作全过程基础管理工作。

同时建立了微小企业的贷款利率风险定价机制。按照企业收益和预期风险的原则，确定小企业贷款利率浮动幅度。对不同信用等级、类别的客户实行差异化利率水平。并以担保方式、综合贡献度作为定价的基石，形成简单的定价机制。支行对于重点营销客户可降低上浮幅度。

该办法的出台进一步精简信贷审批流程，提高贷款审批工作效率。今年对新建微小企业实行评级授信，严把准入关，确保新增贷款客户质量，同时再造信贷操作审批流程，实现信贷关系建立、评级、授信三合一，加强授信授权管理，增加支行微小企业审批权限，以及对经总行审批同意授信的贷款发放，下放支行签批发放，以建立高效的贷款运作和审批机制，缩短审批环节和时间，提高效率，改善服务。

2．深入调查，加大对小企业延伸服务。

在营销流程上，各支行对小企业贷款业务配备专职营销人员，深入一线营销，对新发生授信的小企业实行双人调查。嘉工支行对首笔贷款实行行长、科长、客户经理与客户直接谈话制。根据小企业的生产经营和财务管理特性，深入现场调查，捕捉信息，将调查工作延伸到企业的每一个车间、每一个生产环节、每一位员工，注重对经营责任人素质特别是信用度的调查。同时，实行严密的审贷分离，客户经理承担贷前调查，保证调查的真实可靠及日常贷后检查监督。

3．积极探索小企业激励约束机制。

总行初步拟定了对各分支机构小企业单独的信贷激励、考核实施办法，对信贷业务经营实绩进行考核，并实行营销费用奖励，充分调动支行与客户经理的工作积极性，加快小企业存贷款市场拓展步伐，保证从信贷制度上激励与约束相对称。在收入分配上注重与信贷人员工作的客户发展、效益和贷款质量等综合绩效指标挂钩。信贷员绩效指标中贷款质量和新发放贷款应占主要比重，按指标进行奖励和扣罚。对损失贷款实行问责与免责制度。确保新增贷款始终保持高质量、高效益的发展态势。

4．加大对信贷人员的业务培训的力度。

要深入、持久地推进小企业贷款工作，除了有新的经营理念，好的制度和机制是不够的，必须要建立一支政治素质好、业务过硬的的信贷队伍，上半年我行针对现状，进一步加大对信贷人员的培训力度。积极派员参加监管部门组织的客户经理、“六项机制”培训；同时通过座谈、培训讲座等多种形式，对支行信贷人员有针对性加强专业化、业务培训，先后举办信贷业务、风险管理等培训，努力打造一支既掌握小企业贷款新理念，又具备较高专业素质的信贷队伍，提升推进小企业贷款业务的拓展和执行能力。

三、今年年内将采取的主要工作措施

（一）积极推行营销管理运营机制的改革，深入推进小企业贷款工作的健康发展。

本着“以市场营销与管理为中心”的发展策略，积极推行营销管理运营机制的改革，建立“一级管理、三级经营”的营销管理模式，强调管理扁平化，营销立体化。总行将把各类业务分开，贴近市场需求，实行专业化营销管理，完善部门职能。筹建公司业务部专门分管公司业务的营销；小企业金融服务中心专门针对小企业和微小企业的金融服务；个人金融服务中心专门针对个人类金融服务。加强市场推进能力，向事业部模式的方向发展。

（二）进一步完善企业退出机制，大力推进信贷结构调整。

要进一步完善信贷退出制度，建立行业、区域信贷管户信贷的退出机制，20****年共清退292户贷款客户，收回贷款5.81亿元；截止今年7月末，共退出企业123户，收回贷款2.4亿，以增量有存量、局部到整体，系统推进信贷结构的进一步优化。

（三）充实客户经理队伍，提高队伍素质，进一步提高驾驭市场风险的能力。

小企业以多样化、小批量的融资特点著称。贷款的频率又高于大企业，加上面广、点多而户均贷款数量又大大低于大企业，所以扩大小企业贷款势必增加信贷工作量，增加运行成本，而且工作难度大。这就势必要求充实客户经理队伍，提高队伍素质。今年以来我行十分重视人才的引进，先后向社会公开招聘了10名客户经理和25名本科以上学历大学生，从而充实了客户经理队伍，改善了队伍的结构，下一步要继续加大培训工作力度，提高客户经理队伍驾驭市场风险的能力。

（四）严把准入关，进一步精简信贷审批流程，提高贷款审批工作效率。

对新建小企业均要实行评级授信，严把准入关，确保新增贷款客户质量，同时进一步简化信贷操作、审批流程，提高效率，改善服务。

（五）强基础、建立长效的小企业激励考核等机制，实现支持小企业商业化可持续发展。

继续完善实施小企业信贷基础管理工作，逐步建设小企业信贷激励考核意见、利率定价机制，培训机制等，对小企业授信实行尽职调查制度、对损失贷款实行问责与免责制度。确保新增贷款始终保持高质量、高效益的发展态势。

四、当前存在的主要问题

（一）信贷管理体制不适应小企业差异性的金融服务需求。

我市现在的小企业大多从个体、乡镇集体企业和国有中小企业改制而来，发展参差不齐，不同类型企业对于金融需求具有差异性，但目前银行的经营理念，机构设置和具体操作流程大多是沿用原来对国有企业的服务模式，业务重点也主要在大宗批发业务上，对小企业贷款额度小，次数多的小额零售业务不太重视，不能针对小企业的特点提供差异化、特色化的金融服务，因此，目前信贷管理体制不适应小企业灵活多样的金融服务需求。当前,为防范金融风险,实行高度集中的信贷管理制度,贷款审批权限较为集中,导致审批环节多,时间长,不符合小企业短、频、急的资金需求特点。

（二）全行营销组织框架尚未构建，与小企业发展不相协调。

从总体上讲，我行建行时间不长，体制改革还未深入展开,市场化改革还不彻底,与现代金融企业制度差距较远,经营目标短期化,影响了对市场反映的灵敏度,不能适应小企业资金需求的特点;缺乏开展信贷营销的技术手段和考核机制。目前全行从下到上营销组织体系尚未形成，因此与小企业发展需要不相协调。

（三）激励与约束机制不对称，不能充分调动信贷人员的工作积极性和创造性，制约和影响小企业贷款工作的深入推进。

（四）信贷人员素质有待提高，缺乏驾驭风险的能力。

目前我行信贷人员对行业风险、市场风险的综合分析能力，主动上门营销的意识还不够强，这也是客观存在的，加之缺乏系统的培训，把握风险有一定难度，缺乏驾驭风险的能力。

篇7

一，各项经营指标完成情况

1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度计划任务的80.4，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度计划任务的-956.3，较上年同期减少7375万元。

2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32。个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。

3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129，其中，保险251万元，发行各类基金100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户，

4、新增牡丹信用卡497张（含换卡101张），完成年度计划任务的134.3，超额完成分行下达的年度任务。新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36。

5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。

6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8。

7、实现中间此文来源于是文秘站网：业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间此文来源于是文秘站网：业务收入任务的67.8。（若计算今年第二、三期国债手续费，中间此文来源于是文秘站网：业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）。

8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。

二，上半年主要工作总结：

年初，我行将各项业务的营销和发展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的发展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，实施以项目产品带动业务发展。

1，整合内部机构，进一步实施“大个金”经营战略，

支行按照上级行加快发展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进行了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务服务部和个人金融业务营销部。为进一步加快个人金融业务的发展提供了坚实的保障。

2，密切银企关系，狠抓各项存款工作

年初，支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间此文来源于是文秘站网：，深入企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行工资的优质客户逐一进行了上门拜访、慰问，加深了银企之间此文来源于是文秘站网：的关系，稳固了现有工资客户。

3，制定营销方案，全力实施项目产品带动业务发展

为了全力构建“大个金”经营格局，我们提前筹划，提早动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目标，确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销项目，实行行级领导带头，业务部门具体参与的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增强整体服务能力。先后集体营销__县石油公司中油牡丹国际卡62张，__粮库23张，为____集团有限公司营销国债40000万元。同时，为__宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为__县居家乐超市、城区加油站、__酒楼安装pos机，目前，除__酒楼手续正在办理外，其他已全部安装到位，有力的改善了银行卡消费环境。

3，进一步加大个人客户营销系统的维护工作

为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步筛选中高端优质客户，支行积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励办法，对通过前台业务操作中发现的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的采集客户的详细信息，为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料。

4，积极制定银行卡业务营销考核办法，促进此文来源于是文秘站网银行卡业务的发展

为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核办法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信用卡或贷记卡2张，按照“早营销、早收益、多劳多得”的原则，根据营销月份的不同分别给与50元和30元的奖励，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的积极性，至六月末，新增信用卡396张。换卡101张，提前完成了分行下达的年度计划任务。

5，强化中间此文来源于是文秘站网：业务收入，不断促进经营效益的提高

为了提高中间此文来源于是文秘站网：业务收入占比，不断调整收入结构，一季度，按照支行实施的项目带动发展战略部署，⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，⑵是与__公司签订代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，及时收回了陕化代保管、__县 邮政局、__县农发行现金手续费3.3万元，与__县烟草公司积极协商，收回自去年10月份以来烟草访销手续费1.2万元，⑶积极开展银行保险，基金、理财产品的销售，努力扩大类中间此文来源于是文秘站网：业务收入。⑷是积极开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机，积极与__县二运司、__出租公司等单位联系，大力宣传，推广中油联名卡，有效的提高了银行卡业务收入。

三，经营工作中存在问题：

1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的情况下，唯有大力发展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产结构，提高经营效益。

2，电子银行业务营销发展缓慢，从分行通报各支行任务完成情况看，我行电子银行开户处于落后位置，电子银行交易额仅完成年度任务的13，任务差距较大，

3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成情况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数。对公存款主要依赖于__业公司的局面未有明显改观。

4，个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强，目前优质客户信息采集新增218户，但是，优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。

三，下半年经营工作措施

从上半年各项任务完成情况看，我行距离序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松，

从上半年任务完成情况看，我行储蓄存款工作增长势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位工资业务。对公存款重点营销__公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户和县级机构客户，制定营销措施，不断强化业务营销，逐步改善对公存款优质客户结构。力争在年末完成对公存款任务

㈡是下大力气，强化各项业务，

一是不断加强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户提供快捷，高效的服务。二是加大各项业务的全面发展，继续坚持以保险为主的各项业务，同时积极营销各类基金和理财产品，促进各项业务的健康、稳定的发展。三是借助电子银行示范区的推广，坚持发展新型的电子银行业务，逐步减轻柜面业务操作压力，继续加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品贡献度给于不同的奖励，以充分调动全员营销电子银行的积极性，

篇8

撰写人：___________

日

期：___________

2021年保险公司月度经营工作总结

今天是我来泰康的第___天，将近一个月的时间里我在这里学到了很多东西。下面我对___月份的学习工作做一个总结。

1、学习了年金方面的基本知识，初步掌握了与客户交谈的内容。

在学习过程中，我掌握了建立企业年金的流程，也了解了一些相关边缘问题，比如会计科目、信托法等等;同时我也遇到了很多不能自己解决的困难，得到了同事和领导的解答帮助，充分体会到了公司“铸造团队，亲和诚信”的企业文化。通过这段时间的学习，我发现自己掌握的知识不够全面，做企业年金是一个与高端客户不断接触的过程，我除了应该掌握年金方面的知识外，还应该加强金融、经济、企业管理、法律、社会等等各方面的知识，用知识武装自己，以便能更好地展业。

2、跟随领导出差，在实践中学习了不少见客户的经验。

领导为了让我们尽快学好基本知识，掌握营销技巧，__月下旬，我跟随黄经理和许经理出差茂名，在那里见到了我们合作单位中国银行的相关领导和同仁，同时也去见了两家客户企业:电白供电局和一家房地产公司。整个过程我一直在观摩学习黄经理和许经理怎样与客户建立良好的合作关系。同时，我发现，要想让客户信任你，必须要精通自己所作的业务，而不仅仅是熟悉。也就是说，一定要做一个专业的行销人员。而要想专业，还得必须努力练好基本功。此外，我还跟黄经理去了储运公司，体验了我公司和合作伙伴___银行的讲标的过程。

3、通过启航培训，学习了电话行销和面见客户的基本知识。

培训课程中，给我印象最深刻的就是__号下午的通关考试，考试有三个环节组成:一、给定一个企业，通过前台找到人事部负责员工福利的经理;二、通过电话给人事部员工福利经理约到见面;三、通过首次见面约到第二次见面。

这天的通关考试从中午午饭过后一直到凌晨零点多，最后通关老师让我们都过了，但我觉得我表现得不是很好，没有发挥出最好水平。电话话术不停地练，一次次地通关，一次次地被拒绝……到了半夜，上下眼皮开始打架，注意力精力都集中不起来，回到宿舍洗把脸继续回来通关……最后终于过了。

通过培训，感觉自己在销售话术和能力上有了一个质的飞跃。

整个培训下来，我认识到自己的不足:一、见到客户信心不满;二、和客户面谈不会用生动的方式表达专业的东西;三、对产品和年金相关知识掌握不够;四、寒暄问候及礼节性的东西有待于不断改进;五、平时工作不够用心，表现在销售流程中就是自己业务的不专业。

4、打电话找客户的过程，让我更接近市场，听到了不少市场的声音。

通过打一批(已打___个)曾经有做企业年金移交工作的企业电话，了解到市场上企业年金移交的工作进程:一部分企业年金移交工作已做;一部分企业年金计划暂时搁浅，原因不一而足，但大部分是因为经济问题。当然，大家都知道，电话过程中什么客户都会遇到，其中，有五家客户不拒绝了解我公司，也答应可以去送资料，因为是在珠海，所以没有约具体时间;还有的公司已倒闭，也有在平安、国寿做了的，……

总之，电话工作现在还在继续进行。其中我有做的不好的地方就是没有对客户进行总结归类，会在这周内把这项工作完成。

5、其他相关工作。比如搜集__市政、供水、电力等企业客户___资料等

总结本月工作，觉得自己不够积极;一些学习、工作进展速度缓慢，决定___月份从头赶上。

保险公司月度经营工作总结范文二

我们__保险公司以保险市场规模、发展速度和水平位居全国同行业前列。__保险公司积极解答社会公众对保险行业的相关咨询，更好的展现了我公司从业人员的良好形象和公司的营销方式和能力，进而树立了良好的公众形象和公信力，为广大投保人选择保险公司、保险人提供了参考。__年，__保险公司在业务上取得了广泛进展，公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作均顺利发展。结合今年工作实际，将公司本年度工作总结如下:

一、主要做法与工作业绩

(一)公司业务管理做法

为了使__保险公司稳步发展，公司领导制定了《__保险公司员工规范管理条例》，采取有效措施加强员工管理，通过不断完善各种管理制度和方法，使其真正贯彻到行动中去，充分积发员工的积极性，使员工出成绩、见效益。业务管理中我们主要采取以下工作措施:

1、根据省公司今年下达给我们的全年销售工作计划及任务，公司制定各个部门的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部门合理的、可实现的目标。在目标确定之后，本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、注重各个部门的团队建设。一直以来公司都十分注重各部门经理和部门成员的思想和业务素质教育。一年来，公司通过多次___动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，___公司员工学知识、找经验，提高员工全面素质。培训重点放在学习保险理论、推销技巧的知识上，并且强调对团队精神的培养。促进各个团队自身素质的不断提高，为公司今年的持续、稳定发展打下了扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，公司紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

(二)公司工作业绩

今年，寿险行业全面深化结构调整和业务转型，加上受到全球性金融危机的影响，行业整体增速放缓，在这种情况下，公司经营实现“逆势飞扬”，保费规模保持高于行业的增长水平，市场地位稳步提升。更为难得的是，公司先于市场成功实现转型，业务结构、产品结构、业务品质、渠道绩效、机构作业能力、业务价值、经营效益等均达到历史最好水平，其中部分指标处于行业领先水平。

1、先于市场成功转型，保持了核心业务增速第一的领先优势

为进一步强化结构调整，全面发展高价值业务，公司在年初计划工作会议上首次下达核心业务计划任务，公司“核心业务战略”的实施取得显著成效:公司核心业务保费强势增长，保费收入达__亿元，同比增长__%;其中新契约核心业务保费收入__亿元，增速超过__%，均领先市场平均水平。从各渠道来看，个险期缴保费增速达__%，增速远高于市场。今年，个人保险保费近__亿元，创历史新高;银代期缴__亿元，市场份额__%，保持占比第一地位;法人短险实现保费__亿元，同比增长__%，月均平台突破__万元。

2、业务结构和产品结构持续优化，达到业内领先水平

随着公司转型的深入，业务结构持续优化。公司核心业务占比达到__%，总体期缴占比达__%，新契约期缴占比超过__%，均处于市场领先水平。个险新契约业务中，传统险和分红险合计占比__%，远高于市场平均水平，产品结构优势明显。

3、业务品质行业领先，渠道绩效不断提升

公司保险业务品质指标持续向好，达到行业领先水平。其中银代续收各项指标均达到___%以上，位居行业第一。良好的续期业务品质确保了公司客户数量和现金流量的稳定，为核心业务快速发展奠定了坚实基础。

主要渠道KPI指标不断提升，个险各项人力指标增幅均超过___%，创历史新高;绩优人力增长尤为明显，增幅超过___%，绩优人力占比达到___%，较去年同期上升___个百分点。同时，新人__月转正率由__月的___%上升到__月的___%。队伍留存率达到___%，较去年同期上升___%。渠道内部积淀逐渐形成，队伍持续发展能力得到增强。

(三)认真做好车险经营管理和车贷逾期清收工作

加强车险业务经营管理，做好车贷逾期清收，是今年两项非常重要的业务工作。车险业务一直以来是整个业务经营中具有举足轻重的地位和作用，必须做大做强，做精做细。也就是继续加快发展车险业务，保持较快的发展速度，同时，大力优化车险业务结构，严格控制高风险、高赔付的业务，从承保源头抓起，从每一笔业务、每一件赔案、每一个环节抓起，从每一位承保人员抓起，全面提高车险业务经营管理水平，增强盈利能力，使车险真正成为增收保费和创造利润的骨干险种。

今年的车贷逾期清收工作，公司领导十分重视，为了更好地将清欠工作落到实处，公司成立了汽车消贷清欠工作领导小组，指定专人负责，制定了《汽车消贷清欠工作制度》，明确了职责和责任，并根据上级公司下达任务的完成情况，对责任人实行奖罚。经办人员按照市公司统一部署和要求，加强逾期案件和合同未了责任的管理，规范催欠清收的工作流程，积极主动、认真扎实地做好这项工作，圆满地完成了省公司下达的各期清欠任务，把车贷逾期给业务经营造成的风险和损失降到最低限度。

二、工作上的不足之处与下一步计划

(一)工作不足

目前存在的几个主要问题。一是理赔难的问题，包括理赔流程尚需加快步伐、保险责任需事先向客户说清楚、查勘定损服务态度尚需改进;二是销售误导的问题，营业员夸大保险责任、缩小责任免除、保险售后服务没有持续性、营销员的业务水平亟需提高。

(二)下一步计划

一要继续重视解决群众反映的突出问题，二要打造一流的员工队伍，更好地服务于公司，三要抓好保险业行风建设长效管理，全面落实“两个服务承诺，一个自律公约”各项内容，四要加强保险业宣传力度，为开展行风建设营造良好的社会氛围。

保险公司月度经营工作总结范文三

第三季度所做的事

1.学习公司产品的知识包括保险责任，承保规则，费用计算等一系列的基础知识

2.学习保单填写规则

3.学习个险与银保录入规则

4.学习录入个险银保的正式单

5.记录录单过程中遇到的机构填写问题

6.记录自己录单的过程中出现的错误

个人的收获与成长

回顾这一个季度来的工作，我在公司领导及各位同事的支持与帮助下，对公司整体框架有了大致的了解，对保险行业也有了新的认识。在来公司之间对打字速度很慢，现在打字的速度已经有所提高，但是还是需要加强练习。还有就是和同事们的相处很融洽，在遇到不懂的事时，同事们都很乐意帮助我。

工作中存在的不足及改进的措施

___对公司的产品还不是很了解，在工作方面不能熟练地运用。改进措施:平时多看看公司的产品资料，增加知识。

2.在录单的过程中很不细心，经常会犯错，增加了其他同事的工作量，给其他同事增加麻烦。改进措施:在以后的录单中要注意在容易犯错的地方录完之后要再检查一遍。确保正确率。

___对电脑知识还很欠缺，降低了工作效率。改进措施:可以在下班回家加强对电脑的运用，达到熟能生巧的境界。

下一季度工作计划

1.加强专业化的学习，拓宽知识面。

2.加强电脑知识的学习，熟练运用电脑的基本功能，

3.继续做好录单的工作，学会发现问题，记录录单过程中发现的问题

4.学习查询保单的各个状态

5.学习从最简单的团险开始录入，由浅入深掌握更多团险录入的规则

6.学习新契约操作的工作流程

7.认识问题件，学习追踪问题件。

篇9

一、今年以来的工作情况：

根据党委政府分工，依照县考核方案，明确工作重点，重点抓、抓重点，具体做了以下几个方面工作：

1.招商引资：

今年以来，共有在建重点项目12个，针对各个项目情况，积极督促，协调各个项目加快建设，尽快投产见效，各个项目今年以来的进展情况：

双隆电站：新上膜式壁生产线、蛇形管生产线已投入使用，办公楼已完成外部装修、正在内装，新建氧气处1座，厂区进行了硬化、绿化，购进了弯管机、剪板机、航吊等设备;阿美泰克：购进了6000吨压机、冲床、进口模具等设备120台(套)，建立换热器生产流水线1条;国海电子：建成了办公楼、餐厅、门卫室、车间，硬化了路面，部分设备已预订;鼓乡生态园：生态餐厅的外装已完成，门窗已安完，宾馆楼正在建设中;清水湾生态园：水上闯关项目建成、投入使用，种植了300亩的金银花、培育了150亩美国竹柳等绿化苗木;客商时代工业园：总面积2万平方米的生产车间基础已完成，硬化道路5000平方米;昊鹏制衣：水上餐厅及两个人工湖面已完工，研发中心已建成并投入使用，购进了大、小圆织机、各种缝纫机等生产设备，正在圈套院墙、道路硬化、绿化;华派造纸机械项目：建成了1000平方米生活区配套工程，4000平方米的车间已建成并投入使用，造纸机械零部件生产线正在调试、试产;乡村绿洲：智能花卉温室及配套设施已建成并投入使用;宏康畜牧养殖项目：8个标准化养鸡大棚已完工，检疫、办公室正在内装，安装了变压器及电力设施配套;

科信果蔬：已种植部分苗木，正在进行大棚建设;鲁宁农业科技项目：公司大门已建成，正准备道路建设。

2、安全生产

同各村、各企业签订责任书，每月到各个企业、建筑工地进行消防、用电、安全通道、安全制度检查。春节期间组织派出所、工商所、经济发展办人员进行为期10天的烟花爆竹大检查，确保不出现在的安全事故。

3、食品药品安全

县去年10月份成立食安办，涉及部门达27家，今年已纳入考核，涉及镇食安工作主要是饮料加工、销售、规模养殖户、屠宰户、饭店、学生食堂、职工食堂等安全检查，结合食安办考核方案，制定具体实施方案，落实工作。5月8号，县食安办来我镇调研食品安全工作，对我镇的食品安全工作给予充分肯定。

4、节能减排工作：

每月按时上报投入产出，能耗比各种数字及材料。

5、规模以上资产投资：

家企业按时上报(双隆、明达、宏业、宏丰、昌源、新华、三奇、绿洲)

6、其他日常工作

二、企业的管理与服务

按照董书记“用心、用力、用情”原则去工作。

1、管理方面：春节后召集企业开会，一是国税、地税就全年工作进行安排，加强税收征管;二是规模以上工业企业报表要求，上级各部门有关表册、资料报送要求;三是安全生产，要求个企业务必高度重视，做好自查、迎查工作，切实做到防患于未然。经济发展办日常工作中加强督促督导，务求落到实处。

2、服务方面：本着企业发财，我们发展 原则，做好各项服务。

①新企业融资问题：老企业生产难、周转慢，新引进个别企业开工晚、进度慢，都不同程度存在资金需求问题。为解决这一问题，做好银企对接工作，农信社、齐鲁银行先后到多家企业实地查看，后积极对接，符合条件的企业资金正在。

②企业建设中各种难题的解决：经常到企业，尤其是正在建设的，了解建设中的难题，及时协调解决。

③县重点工程、企业产品、销售信息、会议信息及时传递给各个企业。

通过以上措施，加快落地企业尽快建设，尽快投产见效，老企业解决资金难，争取企业扩大生产规模，做到企业发财，我们发展。

三、存在的问题

1、落地项目建设进度有待于加快、加强

2、在谈项目需尽快促其签约

3、税收情况不容乐观，原因主要是：

①国际需求减弱

②国家调控政策

③企业成本上升：工资、电价、采购成本等

以上原因导致企业订单少、订单小、企业开工不足。

4、考核工作有待于进一步加强

四、下一步工作措施

1、进一步加强、落实考核任务

4月16日(周一)接到今年的考核方案后，组织办公室人员开会考核方案，明确工作任务，针对重点内外资、安全生产监管和食品安全、节能减排、固定资产投资、规模以上工业销售收入等工作分解，任务到人，明确责任。针对考核细则逐条落实，五一上班后第一周对考核细则，我再逐条审核，逐条落实。看看内业资料，准备到什么程度，存在什么问题，每周、每月、每季度需报资料，然后有针对性的逐条落实。同时促进项目建设进度，能够达到注册、备案程序的，争取在第一时间办好各项手续。

2、针对税收存在的问题

①经常与税务、企业沟通，加强税收征管，及时传递产、销信息。

②加大银企对接，解决企业资金链问题。

3、做好安全生产监管、食品药品安全等工作

篇10

今天下午的会议主要是研究和布置工作。本来此会上周五下午召开的，因有市委中心组扩大会议必须参加，故推迟至今天下午召开。这次市委对局里人事调整，让我来主持财政局行政工作，我感到这是组织上的信任、同志们的重托，我深感身上肩负的压力和责任，但是有同志们的大力支持、有市委市政府和局党组的正确领导、有这么好的一个工作基础和环境，我完全有信心把财政各项工作做好，确保全局各项工作在已有的基础上取得新的成绩，努力推进全年目标任务圆满完成。关于局行政工作，我讲三点意见：

一、周密谋划，科学安排，推进各项财政工作再上新水平

近几年来，在市委、市政府的正确领导下，在省厅的大力支持下，在局党组的精心谋划、安排部署和全局上下的共同努力下，我市财政管理与改革取得了较好的成绩。财政收入连年跨上新台阶，去年达到32.8亿元，今年预计要超过40亿元；财政支出规模逐年攀升、财政保障的能力和水平逐年提高，去年全市支出规模达到71亿元、市本级为11亿元；向省争取工作也达到历史新高，去年省对我市税收返还、各项补助和转移支付达到52.9亿元，占财政总支出比重达到70%以上；财政各项改革继续深入推进，财政管理日益规范，财政机关建设和文明建设等工作也取得了新的进展，财政多项工作受到了省厅和市委、市政府的表彰和奖励，有的工作位次在全省排名中明显前移。这是市委市政府和省财政厅对财政工作的肯定和鼓励。这些成绩的取得是局党组正确领导的结果，是全局上下团结拼搏、开拓进取、扎实工作的结果。这些成绩的取得凝聚着今天在座各位局领导和同志们的心血。

但是我们又站在一个新的起点上，这个新起点，我理解有三层意思：一是市委市政府主要领导有所调整，新书记、新市长对财政工作有新的要求；二是我们继续工作的基础很好。过去我们多项工作在全省财政系统有一定的位次；特别是我们有一支特别能吃苦、特别能战斗的队伍，我们没有干不了的事情、没有完不成的工作，这一点是特别难能可贵的；三是有局党组的正确领导。多年的实践证明，我们财政局党组是一个组织上信任、广大干部群众拥护的战斗集体。有局党组的坚强领导，有全局上下的共同努力下，我们一定能把各项工作做得更好，不辜负市委市政府对我们寄予的希望。

关于下一步工作，我想谈四点想法。

第一，要牢固树立争先进位的思想意识。当前，我们面临的工作任务很重。面对新的形势和繁重的工作任务，我们每一位同志都要认真思考，我们职责范围内的工作怎么抓？怎么在现有基础上进一步提高、推进工作再上新水平？我觉得思想意识和精神状态是关键因素。有强烈的进取心，保持着一种良好的工作状态，就能进一步推进各项工作。市委书记汤林祥在全市解放思想大讨论动员大会上要求各部门单位都必须进一步提升定位、拔高标杆，牢固树立争先进、创一流的雄心壮志；要有人一之我十之、人十之我百之的干劲和精神状态，全面推进各项工作。省厅确定今年在全省财政系统开展“规范管理年”活动，着力实现“五个规范”，即规范收入管理、支出管理、监督管理、行政管理、队伍管理，就是要通过查摆问题，实现规范管理，促进财政各项工作再上新水平。市委市政府的新要求，省财政厅的工作安排，我们每一个科室单位、每一位同志都要深刻领会，抓好贯彻落实。要把市委的要求、省厅的部署贯穿到我们的思想中来、落实在具体工作着去、体现在我们的行动上。我们不能满足于已经取得的各项工作成绩、不能把工作停留在现有的水平之上，而是要继续拔高标杆、开拓进取，进一步增强紧迫感、责任感，继续加大各方面工作力度，努力做大做强财政，努力提高财政保障水平，全面提升财政管理水平。

一要查摆位次，确定目标。每个科室、单位都要认真摸排各项工作在全省财政系统同类业务工作的位次，有的工作要摸排在市直单位的排名（主要是机关行政管理工作）。好的位次要巩固和保持下去；属于靠后位次的工作，要认真找出原因，制定赶切实有效措施、加大工作力度，争取在较短的时间内改变形象、提升位次。

二要克服困难，增强信心。首先要克服一个“难”字。即要有克难攻坚的信心和勇气，要有克难攻坚的胆略和气魄。特别是财政各项改革，改革涉及利益调整，我们下一步要继续推进各项改革措施，既要积极稳妥，又要大胆推进，其次要克服一个“少”字，当前，我们各科室、单位普遍面临的一个问题就是人手少、工作任务重，要求高，而且这种局面还将长期存在。这些来，大家克服了这些困难，每一位同志都承受着大量的工作，加班加点、忘我工作，较好地完成了各项工作任务。下一步，还需要同志们继续努力。要看到：我们人手少，但我们的工作基础很好；我们人手少，但我们的工作环节少、工作效率很高，同时，还要看到，市委市政府对我们开展工作，不论是哪些方面，只要我们的思路好，对经济和社会发展有利、对加强财政管理是有益的，一直是给予大力支持的，省厅支持力度也是到位的，因此，只要我们信心足、干劲足，我们的各项工作完全可以在现有基础上再上一个新的台阶。

三要真抓实干、推进工作。良好的愿望要转化成现实需要付出艰辛努力的，再好的工作目标、再好的工作措施、再好的改革举措，不抓、不干，都是毫无意义的。因此，全体同志都必须树立一种强烈的责任感和使命感，潜心研究工作、钻研工作、推进工作。要在全局上下营造讲工作、干工作、议工作的浓厚工作氛围，支持同志们改革创新，开拓进取、争创一流。坚持反对那些因循守旧、无所作为，甚至影响工作的一些消极现象。

第二，要以大讨论整改为契机，进一步提升财政工作水平。按照市委市政府部署和省厅的要求，年初以来，全局上下认真组织开展大讨论和规范管理年活动，局党组高度重视，制定了实施方案。各科室单位开展了深入地讨论和剖析。各牵头科室单位认真负责，深入查摆影响我市财政发展中思想观念、精神状态、工作作风、服务效能、体制机制方面存在的突出问题，先后组织召开了六次市直有关单位负责同志参加的“征求意见座谈会”，涉及预算管理、国库集中支付、会计管理、农税征收等各个方面，有的科室单位还开展了问卷调查。经过梳理，共查摆问题30条，有关科室单位按照局里统一部署正在制定整改方案。大讨论和规范管理年活动已经取得了阶段性成果。如何利用大讨论的成果，加大对查摆问题或不足的整改力度，是衡量我局大讨论和规范管理年活动能否取得实实在在的效果的关键，也是能否促进财政再上新水平的关键所在，因此我想强调两点：

一是认识要再提高。大讨论梳理的这些问题涉及到我们思想观念、精神状态、工作流程、体制机制等方面，有的是我们自身查摆中发现出来的，有的是市直单位给我们指出来的。这些问题解决了就能提升我们的工作水平、提升我们的服务质量，提升我们的整体形象。所以对问题的整改一定要高度重视，不能因为召开了动员会，查摆了问题，制定了整改方案，大讨论工作就结束了。整改是大讨论活动的重要环节，也是至关重要的阶段。所以，我们的思想认识必须统一到市委市政府组织开展的思想大讨论的初衷上来，统一到进一步改进财政各项工作上来。

二是责任要再明确、落实要到位。对于梳理出来的30个问题，其整改任务，大讨论办公室已作了分解，确定了责任领导和承担的科室，各有关科室要进一步细化整改措施。牵头科室单位要切实履行职责，涉及到的科室单位要积极配合，绝不允许出现推诿扯皮、敷衍了事的现象。措施不能太原则了，就是1234，怎么干！一条一条理出来，什么时候整改到位。能在近期改到位的，不要拖到下半年；一时不能落实到位的，要确定整改的具体时间和要求。6月20日前后要专门召开一次局长办公会，对大家拿出的整改方案进行研究、付诸实施。

第三，立足改革创新，进一步推进财政各项工作。改革创新是财政工作的永恒主题。多年来，我们靠改革与创新财政管理方式，使财政摆脱了困境；靠改革与创新，理顺了财政管理关系，建立了适应当前经济社会发展形势需要的财政管理体制。改革是形势所逼、是适应财政管理工作的需要。这一点，我们都深有体会，我们是财政改革的推动者、参与者。多年来，我市财政各项改革的力度比较大，取得的效果比较好，各项改革一直走在全省前列。但改革没有止境。只要有利于做大做强我市财政，有利于加强财政管理、提高财政资金使用效益，有利于促进经济和社会发展，其措施和办法我们都要积极地去研究、去认识、去争取。关于改革与创新工作，我想讲三点想法：

一要在改革的深度上下功夫。改革深度上下功夫就是要按照改革的目标要求，力求措施到位、效果到位，而不是形式上改了，实质上没有改到位。我们各项改革如：预算管理体制、国库集中支付、政府采购、农村综合改革、民生工程等，目标都很明确、措施都很具体，下一步重点要看：改革措施到位没有，还有多大差距？要有针对性地制定措施，深入推进，力求在关键性环节取得效果。

二要在改革的范围上求拓展。就是要看我们各项改革和管理是否已经覆盖到所有预算单位，是否覆盖到财政收支管各个环节，有没有游离在各项财政监督管理之外的收支行为。要积极研究对策，采取措施，把应纳入政府财政视野的收入、支出、管理等行为逐步尽快纳入财政管理范围，履行财政职能，当好政府参谋。

三要在改革的措施上求创新。要针对形势的变化及时调整或改进财政改革措施，在求“新”、求“实”上做文章。求“新”就是要不断总结经验，推出新招。特别是加强对单位一般性支出管理上要制订一些可行的办法，还要深入调研市场经济条件下财政支持经济和社会发展的新举措。支持工业？支持农业产业化？支持城建？支持社会事业？要找准“政府主导、市场运作”的结合点。求“实”就是我们的措施或办法要积极稳妥，切合实际，便于推行。尽量兼顾政府、单位（包括企业）、个人等各方面的承受力，减少振动，平稳实施。

第四，科学安排与调度，确保完成今年各项工作任务。今年已过五个多月。年内7个月内，特别是近期，各个科室、单位都要认真总结回顾前五个月的工作，既要总结成绩，继续坚持一些好做法，又要查找差距，找出工作在薄弱环节。按照年初工作安排和市委市政府对财政工作的新要求，认真谋划，科学安排，搞好调度，确保年初确定的各项工作任务全面完成。

一要细化工作安排。要把各项工作排出时间表，落实到年内每一个时间段。能往前安排的工作，尽量往前赶；每项工作都要有具体目标，完成时间、具体措施。工作责任要明确到人，工作工作安排要落实到人。各科室单位排出后，请办公室进行汇总，交给班子成员每人一份。工作完成任务进度、质量等方面将列入年终科室单位考评的重要内容。

二要集中精力抓工作。今年即将过去一半，年内工作任务很重，因此，我们全局上下、每一位同志都要排除干扰、集中精力，把职责范围内的事做好，把份内的事情做优。要集中精力抓工作进度，对于已经安排的工作，没有特殊情况，必须在规定的时间内完成。要减少一些不必要的应酬，特别是有碍于工作开展的应酬，把主要精力用在工作上，用在超前谋划、超前思考上，用在如何进一步提高我们工作水平上。

三要区分主次抓重点。要妥善调度好我们职责内各项工作，下大力气，确保重点工作取得实效。重点工作很多，这里点几项：财政收入工作。要立足本级、调度好全市，确保收入持续稳定增长。今年目标可能是超40亿元。市本级重点抓好契税、耕地占用税以及非税收入的征管。坚决不开减免的“口子”要作为一条纪律，同志们也不要说情。要积极拓展非税收入管理范围。财政支出工作。要抓好调度，支出进度要达到省厅的要求，上半年必须确保45%以上。有关专项资金要尽快安排使用，并抓好跟踪问效。财政改革要深入推进。公务卡试点要尽快组织实施；财税库银联网工作要加强总结宣传；农村综合改革、惠民资金直达工程试点等改革要进行总结、完善和提高。向上争取工作力度要加大。各科室单位都要把向上争取工作作为一项重要任务，抓在手上、放在心上。各科室单位向省争取资金和项目不能少于上年。民生工程要抓好调度和各阶段的督查、宣传等工作，确保各项政策落实到位，确保全省一等奖的荣誉能够继续得到保持。招商引资工作要有实质性进展，要进一步扩大线索，加大攻关力度。等等。重点工作还有很多。每个科室单位都要围绕上述重点工作进行细排，统筹兼顾。要把重点工作放在优先位置上，下大力气，下真功夫，把各项重点工作抓好。

二、严格管理，制度先行，进一步加强机关建设

机关建设与业务建设相辅相成、相互促进。近几年来，我局的机关建设得到了市委市政府的充分肯定，多项工作受到了表彰与奖励，如文明创建、三型机关建设、基层组织建设等，这是我们做好业务工作的保证。面对市委市政府新的要求，面对繁重的财政工作任务，机关建设只能加强，措施只能进一步完善，力度只能进一步加大，而不能有丝毫的削弱。下一步，我想重点强调以下几方面工作：

一是进一步健全工作制度。近年来，局党组十分注重制度建设，先后研究制定、出台了二十几个工作制度，使大家有章可循，对全局干部职工在文明办公、规范行文、按章办事、廉洁从政等方面起到了很好的规范作用。一些行之有效的制度或办法要继续坚持下去。随着形势的变化和要求的提高，该修订的要修订，该完善的要进一步完善，该重申的要进一步重申。譬如：①会议制度：要根据工作需要对各类议事的原则、程序、内容等，进行必要的明确和重申，该修订完善的要完善。②交办督办制度：工作交办与办理要及时，重大事项交办，办公室要登记，办理情况要及时反馈。③考勤制度：机关所有干部职工都要坚守岗位，要不定期进行考勤，随时进行抽查。考勤情况要通报；有事要请假，过去有规定按规定办。同时，要强化制度的落实和考核力度，既要做到定制度不留漏洞，又要做到执行制度不走样，用制度管事、管钱、管人。

二是进一步加强机关学习制度：形势在不断发展，财政改革、管理和要求在不断的创新，社会实践也在不断的前进，要适应不断变化的新形势，将学习教育放到财政事业建设的总要求中，把学习当成一种工作方式、一种思想境界，全面提升财政系统人员的素质。要将学习制度化、经常化，机关周五下午学习制度要坚持下去，要及时传达市委市政府、省财政厅和局党组重要会议、文件精神。在家领导都要参加。要积极研究财政干部更新知识培训的方式，坚持过去“请进来”讲、“走出去”学的方法，积极争取机会，让广大财政干部参加市内外各种更新知识培训班，以适应新时期工作需要。

三是进一步加强机关财务管理。要加强财政内部财务管理和会计监督，加大对各项工作的保障力度，提高资金使用效益，维护财产物资的安全、完整，努力构建节约型机关。严格实行财务“一支笔”审批制度，坚决按审批程序和权限报账，重大开支报局党组审定。严格实行会计出纳岗位分设、印鉴分开保管，严格财政性资金拨付审批程序，科室严禁擅自设立或变更银行帐户；各科室资金集中管理，严禁动现。要严格按照公务接待的规定，规范操作，完善程序，归口接待，严禁工作日午间饮酒。要严格资产管理，完善资产的配置、使用和处置办法，严格执行市直行政事业单位固定资产财务管理办法，建立健全固定资产台账和明细账，防止资产流失。要进一步加强内部审计，防范违规行为发生。同时，下属单位也要加强管理，厉行节约。

四是进一步加强信息与宣传工作。信息工作做的很好，要坚持下去。媒体宣传感觉做的不够。对宣传工作，大家都要重视，现在财政部门工作任务很重、矛盾很多，必须加大宣传力度，让各界了解财政。宣传重点：①工作成果。收支情况、支持事业发展成就、支持经济发展做法。②改革的新举措。如预算管理制度改革、国库集中支付改革、政府采购制度改革、“两税”和非税收入征管改革、农村综合改革、公务卡试点、财税库银联网改革等。③热点问题。如民生工程、惠民资金发放。请办公室考虑一个办法，鼓励媒体宣传。包括撰写有关稿件，可给予奖励。

五是进一步加强党风廉政建设。党风廉政建设的重要性不言而喻。强调三点：

1、思想要重视、领导要带头。各位局领导、各科室单位主要负责同志要以身作则，严格自律，率先垂范。

2、要落实“一岗双责”责任制要求。要把党风廉政建设同财政业务工作一起部署、一起落实、一起考核。

3、要履行好财政部门在反复倡廉中应承担的工作。市委前不久下达了《*年反复倡廉主要工作任务分工》、9个方面65项工作。属于财政部门牵头负责的工作有12项；属于协同有关单位负责的有9项。对这些工作，纪检、监察室已初步进行了分解落实，承担的科室单位要尽快拿出具体意见，经局党组研究后上报。

三、明确责任，强化考核，进一步加大工作落实力度

在行政管理中，责任、权力、考核、落实是相互依存、互为联系的统一体。责任是第一位的，权力是第二位的，考核是保证，落实是标志。必须明确责任，加强考核，促进工作落实。讲三点意见：

一要落实归口负责制。按岗位职责分工、职责范围内的工作实行归口负责。科室单位主要负责同志对所辖工作安排、处理、质量等负总责。科室单位负责同志要大胆工作，大胆安排部署，大胆调配力量。要将工作任务进行分解落实，做好人人肩上有担子、有压力，不管是常规性工作，还是局领导交办工作，都要及时安排好、完成好。