联社监事履职报告范文

导语：如何才能写好一篇联社监事履职报告，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

近来，江苏盱眙农商行按照省联社和监管部门要求，进一步强化法人治理结构，着力规范运作程序，促进法人治理工作取得明显成效。

完善法人治理组织架构。一是健全专门委员会设置。在董事会增设了内部控制专业委员会，强化对内控管理、安全保卫、案件防控等拟定年度计划、实施方案、检查督查等情况的分析与评价。在监事会增设监督委员会，重点强化监事会对董事会、高管层决议的重大事项实施监督，同时加强对董事、高管人员职务行为的检查督查。二是完善法人治理制度。对原有的董、监事会及高管层制度进行完善。同时，充实了贷款审查委员会、科技创新委员会、财务审查委员会、内控管理委员会工作议事规则等13项制度办法。三是配足人力资源。董事会设立办公室配备2人（其中专职董事会秘书1人）、监事会设立办公室配备2人负责董、监事会日常工作，各专业委员会明确本行职工董、监事作为具体联络人，负责专业委员会信息收集、会议材料的集中审核汇总上报工作。形成董、监事会及各专业委员会，经营层及专业委员会工作的常态化、制度化、规范化。

规范改进法人治理运作。一是明确董、监事会会议频率。按照本行《章程》规定和监管部门要求，规定董、监事会每年至少召开四次会议，并根据需要召开临时会议。原则上第一、第二、第三、第四次会议召开时间分别每年度2月底前、4月中下旬、8月上旬、10月下旬。二是明确董、监事会会议内容。主要包括但不限于董监事会工作报告、行长室工作报告、内审工作报告、案件防控工作报告、安全保卫工作报告、内部控制分析及评价报告、关联交易控制报告、合规风险工作报告（2月底还要提供年度经营目标、财务决算与预算报告、利润分配方案信息披露报告等）。同时，对每次董、监事会董、监事提出的意见和建议，在下一次会议上由董事长对落实情况向董、监事报告。三是规范董、监事会运作程序。相关会议通知和会议材料在会议召开前10日送达各董监事和监管部门。各专业委员会提交董、监事会议案必须事先经各专业委员会审议通过。同时，确保各专业委员会会议时间和议程安排必须保证委员能够充分审议相关事项，防止倒逼专业委员会通过相关决议。

着力强化履职考核评价。一是建立信息沟通交流机制。对省联社法人治理的相关文件、制度等，监管部门下发指引、管理办法、监管意见、检查意见、重要通知等监管文件以及本行工作计划、工作总结、管理制度等，及时抄送各董、监事学习掌握了解。二是建立董、监事培训与调研机制。每年开展两次董、监事参加相关经济金融形势、法律法规和支持文件的学习培训活动，同时，围绕本行转型发展、强化内控管理、拓展中间业务等内容，每年度组织董、监事参加两次调研，并要求董、监事在规定的时间内提供书面调研报告。三是建立考核评价制度。今年第四次监事会通过了《盱眙农商行监事会对董事、监事、高管人员履职考核评价办法》，明确考核内容、考核时限、考核方法和程序。对被评为不称职的董、监事，监事会将向股东大会建议及时予以更换。

篇2

一、活动工作的开展情况

（一）学习动员

1、200*年*月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展200*年制度执行年活动的通知》、《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。

2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。

（二）自查自纠

1、按照《*县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。

2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。

3、各社对照四*省银监局《200*－200*年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200*年7月－200*年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。

二、自查发现的问题

（一）制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。

（二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。

（三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。

（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。

（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。

（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。

（八）信贷档案资料不齐。

三、整改措施

针对本次对全县*个法人社，*个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：

（一）做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。

（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度和法制观念。

篇3

笔者参与了广饶和利津两家县级联社的银行化改革，特别是利津农商行的改制由笔者提出，并全程参与和推进，是全省范围内第十五家农村商业银行。农信社的改革遵循了量变质变的规律，诸如省联社的成立、银行化改革是质变，一项新的制度代替旧的制度是量变，无论量变和质变，动力都来源于不断变化的外部环境。“变则通、通则久”，我们主动的进行变革，适应激烈的市场竞争，将比较优势转化为市场优势，不断提高市场竞争力。改革不能停止，为了应对新的情况，我们每天都在研究新的方法，制定新的制度，不断地进行自我否定和新的探索。笔者整理了利津农村商业银行改革和经营管理中的一些做法，并就农信社的改革和管理谈一些肤浅的看法。

以改革促发展，挑战发展的新高度

利津农村商业银行自2011年12月挂牌成立以来，坚持在“转型中求发展”的发展战略，在业务创新、体制创新、管理创新等方面进行了一系列的改革优化，为企业在积累的市场竞争中实现持续发展奠定了坚实的基础。在新形势下，我们对农商行转型发展有着深刻的理解：农商行的转型，就是改变传统的经营和管理模式，有明确的战略目标，健全的治理结构，准确的市场定位，丰富的金融产品，完善的风险防控体系，良好的品牌形象和先进的科技网络.

（一）打造法人治理新模式，夯实发展根基。

为了防止“新瓶装老酒”，利津农商行在筹建之初，就以现代化商业银行标准，在法人治理结构和股权结构上进行了调整。银行化改革过程中，对股金结构进行了调整，总股本2.3亿元，自然人股和法人股分别占48.11%和51.89%，法人股、自然人股和职工股占比合规。鼓励5万元以下的自然人股东进行股权转让，适当集中股权，提高了股东参与农商行改革发展的积极性。在治理结构上，充分发挥股东在决策中的作用，股东大会依法对各类重大决策进行民主表决，股东积极对各项经营管理工作建言献策。董事会、监事会和经营班子分工明确，各负其责。董事会对股东大会负责，研究企业发展战略，每季度召开一次例行会议，全面听取经营层工作汇报，确定一个时期的工作重点；高级管理层负责日常的经营管理，每周召开一次办公会，具体抓董事会确定的工作落实；监事会每季度提交一次监事报告，对董事会、高级管理层履职情况进行监督。“三会一层”协调运转，既各有分工、又相互监督，实现了和谐运转。

（二）积极推进网点规范化服务建设。

利津农商行把握改制后发展的大好形势，着眼于长远发展，着眼于树立品牌，下决心、高起点、高标准地打造一批具有农商行特色和优势的精品营业网点。2012年，共进行网点改造项目6个，占网点总数的33%。在改造过程中坚持做到三个结合，即：与电子化建设相结合，新改造营业网点全部安装自助设备，全行累计安装自动存款机13台，存取款一体机6台，自助设备覆盖率达85%；与改善服务环境相结合，4月份，组织班子成员分头对网点规范化服务进行了全面清查和集中整改，6月份组织了四场规范化服务导入全员培训，三名内训师集中开展规范化导入工作；与农民自助服务终端推广相结合，目前全行已安装26台，计划年内安装36台。

（三）切实加强风险防控，建立全面风险管理体系。

改制以来，利津农商行更新风险防控理念，积极开展风险防控业务创新，认真研究制定风险防控的措施和办法，在原有制度的基础上，制定修改了《贷款管理制度汇编》、《利津农商行紧急情况处置预案》等制度；成立了风险管理委员会，负责业务风险管理和审核；组织相关人员开展了两次法律法规知识培训和警示教育；定期选定某一时段日常营业期间监控录像，组织部分员工集中观看，引导他们查找存在的操作风险点，及时对错误操作进行更正，在帮助员工全面掌握业务流程的同时，树立了“内控无小事”的合规操作意识，提高了全员业务操作水平和风险防范能力；制定了《利津农商行不良资产管理办法》，加大不良贷款的调度、监测、管理力度；合理确定各营业网点的贷款权限。今年来，利津农商行根据各营业网点的业务规模、贷款质量、经营状况对全辖20家营业网点的贷款权限进行了重新调整，三家贷款质量较差的营业网点贷款审批权限由原来的10万元调整为5万元；扎实开展风险排查活动。对内控环节、大额业务、信贷制度执行、信贷业务管理、银行卡、重要岗位人员行为、合规、资金清算、电子银行、柜台操作行为等方面进行全面风险排查；严格执行重大事项报告、案件风险信息、案件确认信息和启动应急预案的有关规章制度；审计监督力度进一步加大，根据风险情况变化，转变原来的“点多面广”的审计检查方式为“小而精、深而严”的审计方式，提高了审计监督的有效性和针对性。上半年重点开展了借新还旧贷款管理情况专项审计、支行行长与分理处主任离任审计、飞行检查和201度审计项目后续审计等四个方面的审计工作。

篇4

目前，农村信用社内生动力机制建设取得了一定成效，但发展滞后，同一类型金融机构之间发展也不平衡。农村信用社要激发业务发展动力源泉，必须加以研究内生动力机制建设的这一课题。

一、思想创新，更新观念是抓好内生动力机制建设的前提

思维决定行为，农村信用社如何让员工转变思维观念，让培育内生动力的理念深入人心，并转化为员工的自觉行动，应主要做好三点。

一是以规划统一意志，将培育内生动力的发展作为既定目标。将农村信用社发展战略和“培育内生动力”思路以规划的形式转变为意志，通过一系列的战略分解与宣传工作，将“培育内生动力”转变为和员工具体岗位息息相关，看得见、摸得着的工作目标，进一步统一员工思想。

二是以制度强化思维，将培育内生动力的理念转变为农信社具体管理举措。农村信用社调整经济责任制，将科技创新等工作列入考核指标，在各项管理制度中进一步融入内生动力培育的理念。

三是以文化营造氛围，将培育内生动力的理念转化为员工自觉自发行动。农村信用社将“培育内生动力”的理念，融入企业文化之中，丰富企业文化内涵。要强化员工科技意识、质量意识，重视信用社内功的修炼。通过信用社网站、内部刊物等媒体，大力宣传以培育内生动力为核心的优秀企业文化；通过“创先争优”、“员工读书”等各类活动，强化员工行为自觉性，将这种培育内生动力理念转变为员工自觉自发行动。

二、管理创新，全员参与是抓好内生动力机制建设的基础

人是生产力中最活跃的因素。农村信用社在内生动力机制建设中，关键在人才的使用，在于把人的作用在战略转型和持续发展等方面发挥好。

一是要强化社员股东的作用。股东是推动农村信用社内生动力机制建设最重要源泉，也是推动农村信用社向前发展的生命力。因为股东参与对农村信用社经营关注，同时会带来各方市场信息、案防信息和产品信息。现在有不少股东对农村信用社经营和发展不太关心，农村信用社既要强化股东思想教育，又要引导股东依法行使权利和履行义务。股东大会是农村信用社的最高权力机构，要按时按程序召开股东大会，依法作出决议并确保决议得以执行。农村信用社章程具有内部“法规”的约束力，法人治理相关方要充分尊重并严格遵守章程。

二是要强化农信社高管作用。高管班子要同心同德，各司其职、各负其责。充分发挥理事会、监事会、经营管理层作用，主动争取理事特别是非执行理事、监事对农村信用社的关心支持。对农信社各个时期重大事项、工作重心，定期或不定期向理事、监事会成员通报，主动寻求到他们的关心，这是一个非常重要的工作过程。理、监事成员要提高自身金融素质、忠于职守、依法尽责履职，积极提出在农信社经营管理发展过程中独立、服众的观点和意见。

三是强化内外部审计的作用。内部审计要尽责履职，农村信用社审计有三个层次，理（董）事会审计委员会对理（董）事会、理（董）事长负责，监事会审计委员会对监事会、监事长负责，高级管理层内审部门对主任负责。三条审计线必须独立、有效运行，这对内生动力机制建设起着直接作用；外部审计是提高农村信用社内生动力机制建设的重要标准之一。定期聘请外部审计机构对农村信用社各项经营进行全方位审计很重要，外部审计在其进场前、离场时，要同主管部门、监管部门开展会谈，对管理部门关注的重点、风险管理指标、监管指标及经营制度执行情况进行沟通交流。外部审计专业机构要认真审计、对审计负责、要出具审计报告、纠正经营偏差，促进信用社依法合规经营。农村信用社要按规定向上级有关部门报送外审机构出具的审计报告，对存在问题要认真梳理逐项落实整改、纠正。

四是要强化内部队伍的作用。农村信用社干部员工对各项制度执行到位是激发农村信用社内生动力机制建设重要源泉之一。要加强员工队伍建设，培育员工的忠诚度，增强员工的归属感。如果决策、制度、规程在员工中执行不到位，内生动力机制建设就会成为一句空话。因此，增强职工活力、提高制度执行力就会对内生动力机制建设、稳健运行、科学发展起到良性推动作用。

三、科技创新，科学化操作是抓好内生动力机制建设的关键

科学技术就是生产力，要高度重视信息科技的支撑作用。在当今科技信息时代，农村信用社如果不重视科技信息在经营管理和风险管控中的作用，还用手工加算盘那一套，就必将要淘汰。农村信用社离开科技支撑就不可能使内生动力制度化，IT系统就不具备技术性和先进性，也就更没有内生动力的有效性。

近年来，省联社出台了多个信息科技系统建设的文件，农村信用社要以此加快核心业务系统和信息管理系统的建设进度，进一步提高信息科技系统的支撑能力。要遵循自身市场定位，建设技术领先具有竞争优势的系统。对农村信用社各项业务产品、管理、内控、考核等都要有一个科技管理系统。信用社主管部门要科学论证和统筹规划，加快信息科技研发，增强科技支撑作用，对开发的IT系统要综合考虑内部控制和风险管理的因素，满足信用社业务的不断发展需要。

一是建设研发平台。农村信用社主管部门要组建一支既懂业务又熟悉计算机技术的科技队伍，专门负责各项业务产品信息研发工作，培育员工科技创新思维，开展卓有成效科技创新活动，提高企业科研成果质量。通过科技立项活动，进一步激发员工科技创新热情，并从中产生一大批企业自主研发的先进技术，逐步凸显农信社技术竞争优势，有力带动科技创新工作。

二是引进高端技术。农村信用社要积极开展与国内外先进科技金融技术交流与合作，准确把握行业技术发展方向，了解技术发展动态。还要与高校、科研院所进行多种形式的联合，利用专业机构研发基础优势，保持技术成果的先进性，提高研发质量与速度。

三是引进高端装备。农村信用社要打造技术装备领先优势，加大设备引进力度，加大基础设施及先进设备投入，提高科学化水平，更好地适应市场发展的需要。

四、文化创新，企业文化是增强内生动力机制建设的有效途径

企业文化对内生动力机制建设非常重要，要重视农村信用社品牌文化建设，将打造独有的品牌作为企业文化建设的核心。如果农村信用社品牌文化建设好了，不仅能够超过资本的价值，而且能创造更好的经济效益和社会效益。

农村信用社要坚守科学的市场定位，充分发挥信贷服务，使更多的人就业、更多的人增加收入，改善和提高生活水平，促进社会和谐稳定。农村信用社要结合社区和村社的探索，参与社区及村社活动，热心社区及村社的公益，积极宣传金融知识，大力推销金融产品，发展社区客户，便民惠民，进而富民，赢得好的口碑，实现客户结构更优、产品结构更优、服务质量更优，这样农村信用社就会呈现良性发展态度，发挥企业文化的作用，增强市场的竞争力。

五、制度创新，制度管人是抓好内生动力机制建设的根本保证

好的制度能使坏人变好人，坏的制度能使好人变坏人。好的制度是在实际中逐步制定完善出来的，农村信用社的制度建设非常重要，从农村信用社发展过程来看，光靠人管是不行的，还要靠制度，强化制度流程，完善合规机制，力求规模服从质量，发展基于合规，要把一切权力和操作规程关入制度的笼子里。

农村信用社内部制度包括运行制度、管理制度、风险控制制度、激励约束制度、问责制度等，都要结合农村信用社内生动力机制建设的实际，进一步完善薪酬管理和绩效考评制度，对其他内部管理制度也要相应进行修改完善，以做到与时俱进。建立完善以育人为主的教育制度机制、以合规为主的防范制度机制、以科学为主的风险制度机制、以内查为主的监督制度机制、兼顾内外的宣传制度机制、以奖惩为主的激励制度机制，达到规范化、制度化和科学化管理水平，推进内生动力机制建设。