市场监管工作风险点范文

导语：如何才能写好一篇市场监管工作风险点，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

今天我们召开全县市场监管系统党风廉政建设及重点业务工作安排部署会议，主要目的是安排全系统2019年党风廉政建设工作任务，对重点业务工作进行部署。出席今天会议的除了有县委派驻纪检组长***同志、局班子成员，各乡镇所所长、和县局机关及直属单位全体干部职工。

今天的会议分为两个阶段，分别是党风廉政建设暨集体约谈会和重点业务工作安排部署会。

下面进行会议第一阶段，全系统党风廉政建设暨集体约谈会，首先请局党组书记、局长***同志做党风廉政建设工作报告。

                              

下面请县纪委派驻纪检组长***同志讲话。

                           

下面请各乡镇所及机关股室、直属单位负责人签订《党风廉政建设承诺书》及《重点业务工作任务书》。10分钟后进行会议第二阶段内容。（请***同志离会）。

会议第二阶段内容由党组书记、局长***同志主持。

下面进行会议第二阶段，全县市场监管系统重点业务工作安排部署，请各副局长安排当前分管领域内重点业务工作，发言时间控制在30分钟以内。

1.请***同志安排分管工作。

2.请***同志安排分管工作

3.请***同志安排分管工作。

                           

下面进行学习培训会。由***同志主持。

同志们，今天的会议时间紧凑、节奏鲜明、暨安排了全系统党风廉政建设工作，又对当前重点业务工作做了安排部署，可以说内容丰富，要求具体，具有很强的指导性、前瞻性和针对性，对做好我们今年的工作具有重要的指导意义，大家一定要认真学习、深入研究、准确把握，切实把思想认识统一局党组的整体部署上来，确保全面完成今年的各项工作任务。为了贯彻落实好这次会议精神，我再强调三点意见：

一要深入学习，把握实质，把会议精神传达好贯彻好。鉴于我们会议室容量有限，不能组织所有干部职工参加会议，会后，特别是乡镇所长要把会议精神原原本本地传达给每个干部职工，贯彻到基层一线，确保全系统干部职工上下一心，凝心聚力完成好各项工作任务，更要把会议精神第一时间向当地党委政府汇报到位，争取更大的支持和帮助。

二要强化责任，加强组织领导，切实抓好重点工作任务的贯彻落实。虽然机构改革已基本进入尾声，但距离市场监管大格局、大融合、大市场、大质量、大监管的目标还存在很大的差距，特别是基层执法体制改革还没有进入实质阶段，基层市场监管还面临新的形式和挑战，对此，我们必须更加集中精力，狠抓落实，紧盯全年目标，以高度的责任感和使命感抓好各项工作任务的贯彻落实。

三是狠抓队伍建设，强调纪律、签到等。

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由于股票指数期货市场运作的不确定性，不但对期货市场产生风险，而且对现货市场产生风险，甚至将给市场宏观主体和微观主体以及整个社会、经济环境造成危害。

（一）股指期货交易风险的类型

按照巴塞尔委员会于1994年7月27日发表的《衍生产品风险管理指南》，可将股票指数期货交易风险作如下分类。（1）市场风险。市场风险又称价格风险，股指期货价格风险包括投机者对期货价格的预测失误风险和套期保值风险。套期保值风险是指当股票指数期货交易的标的物股票价格指数发生逆向变动，即股票期货市场指数变动不完全与股票现货市场指数变动成比例，使套期保值的对冲交易发生变化或破裂所造成的风险。造成股票指数期货市场无法发挥应有的套期保值功能。套期保值中主要的风险为基差风险，由于现货价格与期货价格之间的收敛性是不确定的，尤其是在期货到期之前进行对冲，期货价格常常会过度偏离现货价格，基差风险就可能增大。（2）信用风险。信用风险又称违约风险，当交易的对方不愿意或不能够完成契约责任时，信用风险就会出现。对手违约又可分为敌意违约和被迫违约两类。前者为有能力履约但故意不履约，后者为的确没有能力履约（如破产等原因）而不能履约。对于股指期货交易而言，信用风险发生的概率极小，原因是在进行股指期货交易时，交易所有一套独特的交易体系，如设立一系列的保证金制度，最低资金要求，逐日盯市结算措施及强行平仓制度等，使整个市场的信用风险下降。但这种由结算公司充当所有投资者的交易对手，并承担履约责任，一旦结算公司出现风险暴露，由于其风险过度集中，则将危及到整个体系的安全。（3）流动性风险。流动性风险包括两类风险，一种是市场流动性风险，另一类是资金流动性风险。市场流动性风险是指市场交易量不足或无法获得市场价格，导致投资者无法及时平仓的风险。资金流动性风险是指因市场投资者流动资金不足而导致合约到期时无法履行合约支付义务或无法按合约要求追加保证金的风险。在股指期货市场上资金流动性风险通常是投机者操纵市场的重要手段。如果多、空方主力严重违规，将会使无数空头或多头面临爆仓的危险，人为造成资金流动性风险。如我国“327国在期货事件”由于空方主力严重违规、使多方面临爆仓的绝境，便是人为制造流动风险的实例。（4）操作风险。操作风险是由于人为因素和风险管理控制方面的失误而产生亏损的风险。其本质属于管理问题。引起操作风险的主要原因，有人为的错误、电脑系统的故障、操作程序错误、系统失灵或内部控制失效等等。如巴林银行倒闭案，就是典型的内控机制系统造成的。（5）法律风险。法律风险是交易合约及其内容与相关法律制度发生冲突致使合约无法正常履行或无法获取所期待的经济收益所造成的风险。当然，也包括相关法规制定不及时、不完整，当市场发生剧烈波动时被迫采取临时措施而造成的风险。例如，我国在“327国债期货事件”及许多商品期货市场上都曾采取过的协议平仓，便是实例。

二、股指期货交易的特殊风险

股指期货作为金融衍生品种，除了一般性风险外，还由于标的物自身的特点和合约设计过程中的特殊性，而具有一些特定的风险：（1）基差风险。基差风险是股指期货相对于其他金融衍生产品(期权、掉期等)的特殊风险。从本质上看，基差反映着货币的时间价值，一般应维持一定区间内的正值(即远期价格大于即期价格)，如美国标准普尔500种股票价格指数期货(S＆P500)的基差，在一般情况下为2到3点。但在巨大的市场波动中，也有可能出现基差倒挂甚至长时间倒挂的异常现象。基差的异常变动，表明股指期货交易中的价格信息已完全扭曲，这将产生巨大的交易性风险。（2）合约品种差异造成的风险。合约品种差异造成的风险，是指类似的合约品种，如日经225种股指期货和东京证券股指期货，在相同因素的影响下，价格变动不同。表现为两种情况：一是价格变动的方向相反。二是价格变动的幅度不同。类似合约品种的价格，在相同因素作用下变动幅度上的差异，也构成了合约品种差异的风险。（3）标的物风险。股指期货交易中，标的物设计的特殊性，是其特定风险无法完全锁定的原因。从套期保值的技术角度来看，商品期货、利率期货和外汇期货的套期保值者，都可以在一定期限内，通过建立现货与期货合约数量上的一致性、交易方向上的相反性来彻底锁定风险。而股指期货由于标的物的特殊性，使现货和期货合约数量上的一致仅具有理论上的意义，而不具有现实操作性。因为，股票指数设计中的综合性，以及设计中权重因素的考虑，使得在股票现货组合中，当股票品种和权数完全与指数一致时，才能真正做到完全锁定风险，而这在实际操作中的可行性几乎是零。因此，股指期货标的物的特殊性，使完全意义上的期货与现货间的套期保值成为不可能，因而风险将一直存在。（4）交割制度风险。股指期货采用现金交割的方式完成清算。相对于其他结合实物交割进行清算的金融衍生产品而言，存在更大的交割制度风险。如在利率期货交易中，符合规格的债券现货，无论如何也可以满足一部分交割要求。股指期货则只能是百分之百的现金交割，而不可能以对应股票完成清算。三、股指期货交易的风险防范

（一）建立完善的法规体系

为保证指数期货交易安全运作，必须建立严密的法规与监管体系，健全交易者行为，防范指数期货的风险，保证指数期货市场的公平竞争和平稳运行。对于国外指数期货，均有严密的法规与监管体系。以美国为例，指数期货交易是在国家统一立法《期货交易法》的制约下，形成了商品期货委员会（CFTC）、期货行业协会与期货交易所三级监管模式，有效的抑制了风险的发生，并促进了市场的发展。我国目前期货交易已形成统一监管体系，形成了证监会一期货交易所两级监管模式，而指数期货也可沿用两级监管模式，以方便风险管理。在法规体系上，可根据指数期货的特征对《期货市场管理暂行条例》的有关内容进行修改，在此基础上制订《指数期货交易管理办法》与《指数期货交易规则》。从长期考虑应尽快制订《期货法》，使指数期货交易有法可依、规范发展，防范市场操纵和防范市场风险，以更高法律效率的、更加完善的法规体系作保证。

（二）建立严格的交易风险防范机制

为了增强市场的抗风险能力，一方面要总结国内期货市场风险监管的经验，另一方面要借鉴国外指数期货市场的管理制度，并在此基础上做好以下工作：（1）科学定位指数期货标的物。指数期货标的物要包含大量具有较大市值的股票，保证市场不易纵。（2）确定合理的保证金水平。由于我国股价波动限制在10％，所以，指数期货的保证金应在15％以上。（3）规定适度的涨停板幅度。由于我国股票市场不很成熟，保证金的追加速度受到金融服务效率的制约，所以要规定适度的涨跌停板。（4）在市场价格风险加大时，每日结算两次，同时要求保证金在一小时内到位。因此，建立高效率的结算制度，是股指期货风险控制的基本要求。（5）建立特殊情况下的强行平仓制度。当指数期货市场连续单方无报价时，可采取商品期货的处理方法，按规定的步骤强行平仓，释放市场风险。（6）建立风险控制的巡回断路系统。风险控制的巡回断路系统是为了协调股票市场和指数期货市场的价格变动，并对指数期货的价格进行限制的措施，以减少股市和期市之间的系统风险。（7）严格的风险准备金制度。目前国内期货市场的风险准备金非常有限，要推出指数期货，就必须增强市场抵御突发性风险的能力，因此应该提高风险准备金提取比例。（8）实行更加严格的限仓制度，防止市场操纵行为。（9）建立风险预警系统。在参考国外风险预警的基础上，建立国内指数期货交易的风险预警系统，以便能够在事前预测和控制指数期货风险。

（三）建立健全的市场监管机制

目前我国期货市场监管工作当中缺乏行业自律管理这个环节，导致市场风险监控方面出现盲区，增加了政府监管和交易所监管的难度。指数期货对风险控制的要求更高，所以必须尽快建立自律性期货行业的内部沟通，运用行业力量降低指数期货市场的风险。并且建立跨部门、跨市场的联合监督机构是非常必要的，它有利于股票市场和指数期货市场监管信息共享，有利于风险控制决策、措施及步骤的一致。最后，要改进监管方式，提高监管水平。我国期货市场一直是以行政监管为主，但法律监管具有力度大、管理规范、对市场的冲击力较小等优点，因此成为指数期货风险监管的主要方式。

[论文关键词]股指期货交易风险防范

[论文摘要]股指期货的交易风险不容忽视，我国政府应建立完善的法律体系和严格的交易风险防范机制以及健全市场监管机制，提高市场监管水平。以防范股指期货的交易风险。

参考文献

[1]陈洁《我国证券市场风险问题研究》[J]，载《合作经济与科技》，2007（第316期）

[2]《股指期货的风险管理》[J]，载《经济论坛》，2004（第6期）

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按照中央部署，我局将于今年3月份全面开展深入学习实践科学发展观活动。希望全局同志提高认识，统一思想，深入学习领会总书记的重要讲话精神，深刻理解开展学习实践活动的重大意义，切实把思想认识统一到中央的部署和要求上来，进一步增强开展学习实践活动的自觉性和坚定性。要在弘扬奥运精神，巩固奥运成果的基础上，联系工作实际，深入开展学习实践活动，仔细查找在思想观念、监管制度、体制机制、队伍素质和工作作风等方面存在的问题，采取有效措施，认真加以整改。

（二）质监事业对区域经济发展的贡献率要有新突破

1.继续推进名牌产品创建工作，组织第四届中关村质量管理文秘杂烩网奖评选，提升企业内在竞争力，引导企业品牌建设。

2.贯彻落实区委区政府关于全面实施做优做强××园的战略部署，继续推进高新技术产业标准化示范区建设，力争使我区试点企业总数占到全市的50%，达到75家左右。

3.发挥标准化专业委员会的带动作用，鼓励企业积极参加国际国内的标准化组织，增加其在国际组织的话语权。

4.组织国内外标准化专家开展专题论坛，提升企业创新能力。

5.开展生产业的标准研究，规范该行业的市场行为。

6.继续推动农业标准化示范基地建设，强化农产品质量安全认证。

7.以“关注民生、计量惠民”为主题，继续开展社区菜市场电子计价秤统配统管工作，推进诚信计量体系建设。开展健康计量进医院、公平计量进商场、光明计量进镜店和服务计量进社区的“四走进”活动。

8.完善燃煤、燃油的市场监管，继续加强对使用低硫散煤和生产型煤企业的监督管理。

（三）提高产品质量安全水平要有新成效

1.以“三级监管网络”为基础，落实食品和特种设备属地监管责任，建立联动监管机制，强化企业主体责任意识。

2.坚持定期对全区质量状况进行分析，为上级政府决策提供依据。

3.继续开展食品安全风险评估和预警，提高产品质量监管工作的前瞻性。对食品进行风险分类、分级监管，重点对桶装饮用水、熟肉制品、乳制品、蜂产品等高风险食品进行监督抽查。在全区食品获证企业中继续推行haccp认证，实行检验人员资格制度管理。

4.开展电梯隐患评估和预警试点工作。对全区使用年限12年以上的电梯进行安全技术分析，对其中纳入预警范围的电梯进行安全评价。

5.总结奥运会特种设备安全保障工作的成功经验，做好建国60周年庆祝活动及其他重要活动的特种设备安全保障工作。

6.推进气瓶电子物流编码系统应用，进一步提高气瓶信息化管理水平。

7.对民用电梯定期进行安全状况的分析评估。全面清理超期未检设备，将超期未检设备比例控制在1%以内，并逐步完善动态监管机制。

8.推进锅炉节能监管试点，探索建立高耗能特种设备安全监察与节能监管相结合的工作模式。

9.以灵活多样的形式开展食品质量和特种设备安全的普及宣传，宣传活动要进社区、进农村、进机关、进企业。

（四）技术机构的服务保障能力要有新提高

1.建立、完善国家食品质量安全监督检验中心的管理体系，整合资源，搭建公共实验室平台。建设国家化妆品质量监督检验中心，并通过验收、审查。

2.拓展新的检测项目和业务。计量所开展汽车维修行业的计量器具检定，进一步拓展医疗卫生单位计量器具的检定；特检所取得压力管道检验资质。

3、技术机构的能力项目和开展课题研究方面要制订具体的目标。所有40岁以下的同志要制订发展规划。

（五）干部队伍建设和作风建设要有新举措

1.通过全面开展学习实践科学发展观活动，树立科学发展理念、理清科学发展思路、创新科学发展机制，着力提高推进改革创新、促进科学发展、推动社会和谐的能力。

2.继续做好落实党风廉政建设责任制各项工作，实施廉政风险防范管理。认真贯彻实施我局的《工作规则》和《执行工作规则的监察办法》及《监督办法》，加强督查。

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关键词：监管目标“三公”原则投资者保护市场安全

长期以来，中国证券市场的发展与国民经济的发展严重背离，中国证券市场的政策常常被误读，政策制定者的本意与市场的反应往往南辕北辙，所制定的一些政策本来要解决一些现存的问题，结果是旧的问题没解决，反而又引起了一些新的矛盾。市场上的主要参与者上市公司、券商违规行为屡禁不止，暴露出中国证券市场政策监管目标的不清晰。监管者的监管目标常常处于变化之中，时而强调为国企改革脱困服务，时而强调优化资源配置，时而强调保护中小投资者，时而强调“维护稳定”，强调股票指数的稳中有涨，涨幅有限，试图调控指数，因此，研究中国证券市场的监管目标，有着重要的意义。

一、证券市场监管的根本目标与具体目标

证券市场监管目标，与其他目标有相似之处，其中之一，就是目标的层次性。从层次上区分，证券市场监管目标可以分为根本目标和具体目标。

（一）证券市场监管的根本目标

监管就要达到特定目的，而目的来源于监管原因。从现实来看，克服市场的缺陷，弥补和矫正市场失灵，诸如信息不对称、垄断、外部性，既是证券监管产生的原因，自然也是证券监管的目的。监管的根本和长远目标就是解决市场失灵，促进证券市场机制的正常运行，发挥市场的功能。而证券市场的本原功能，就是资源配置、价格发现、投资和融资。其中，最重要的就是资源配置。因此，监管的根本目的，还在于保证证券市场本原功能的正常发挥。

在任何国家，证券市场都是现代市场体系中的核心部分，对整个国民经济的稳定与增长有着重要的作用。证券市场的规范、发展与一个国家的金融体系和实体经济及其发展有着十分紧密的联系。与社会稳定和政治形势有着密切的联系。随着市场参与主体的范围和市场的规模不断扩大，它几乎渗透到社会生活的各个角落，因此，市场的运行和发展，涉及到千家万户，与整个社会生活息息相关，市场的波动，在中国这种特定的条件下，与社会稳定的联系更加紧密。

证券监管的根本目标，尽管各个国家表述不一定相同，但通过证券监管维持证券市场本原功能的发挥，以促进国民经济的稳定和发展这一条是相同的。国际监管部门组织（IOSCO）的公开网页里明确指出：证券监管应当促进资本形成和经济增长。

因此，从长远和最终目的而言，应保证证券市场持续、健康、稳定、高效，以促进整个国民经济的稳定和发展，有利于社会安定、和谐和健康发展。从我国《证券法》也可以看到这个根本目标，《证券法》指出：“为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定本法”。

综合上面的分析，中国证券市场监管的根本目标是，矫正市场失灵，促进证券市场机制的正常运行，发挥证券市场的功能；有利于证券市场稳定、持续、健康、高效的发展，以促进整个国民经济的稳定和发展，维护社会秩序，有助于社会安定、和谐和健康发展。在证券监管的过程中，时时刻刻都不能忘记这些根本目标，强调从社会整体而不仅仅只是证券市场本身来制定监管的法律、法规、政策，开展监管活动。

（二）证券市场监管的具体目标

对于证券市场监管的具体目标，人们的认识并不完全一致，各国的要求也不相同。

国际监管部门组织在《证券监管的目标和原则（1998.9）》中提出证券监管的三个目标：保护投资者，确保市场的公平、高效、透明，降低系统风险。保护投资者是核心和精髓，后两个目标也是保护投资者的间接手段。

《美国1933年证券法》确立的两个基本目标是：第一，向投资者提供有关证券公开发行的实质性（material）信息。第二，禁止证券售卖过程中的误导、虚假和其他欺诈行为。显然，投资者的利益保护是美国证券立法的宗旨。

《美国1986年政府证券立法》更加明确和突出了投资者利益保护这个目标，“国会决定政府证券交易受公众利益的影响，为此必须使：第一，为这种交易和相关的事宜和活动提供统一性、稳定性和效率。第二，对证券中间商和证券交易商普遍实行适当的管理。第三，规定相应的金融责任、账务纪录、报告及有关的管理办法；从而保护投资者并保证这些证券的公平、正当和流动性的市场”。

日本1948年的《证券交易法》规定：“为使有价证券的发行、买卖及其他交易能够公正进行，并使有价证券顺利流通，以保证国民经济的正常运行及保护投资者利益，特制定本法律”。

韩国1962年的《证券和交易法》写明：“本法旨在通过维护证券广泛的和有条不紊的流通，通过保护投资者进行公平的保险、购买、销售或其他证券交易，促进国民经济的发展”。

中国香港1989年颁布的《证券及期货事务监察委员会条例》第四条指出证券市场监管的目标是：使证券市场有足够的流通量，并公平、有秩序和有效率地运作；控制和减低交易系统风险，避免市场失灵和适当地管理风险，以确保一个市场的危机不致影响其他的金融范畴；保护投资者；促进一个有利于投资和经济增长的经济环境的设立。

中国《证券法》则规定：“为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定本法”。

比较国际监管部门组织、美国、日本、韩国、中国香港地区及我国对证券监管目标的理解，综合考虑我国政治、社会、经济、体制、证券市场参与者的特殊情况，本文认为我国证券市场监管的具体目标是：保护市场参与者（特别是投资者，尤其是中小投资者）的合法权益，保证证券市场的“公开、公平、公正”以及透明与高效，降低市场的系统风险，维护证券市场的安全。

这些目标是相互联系的，在有些地方会有交叉，而且他们之间还可能相互影响，互为因果。例如，确保市场的“三公”、透明与高效及其做法，同时也能保护投资者，降低市场风险；降低市场风险及其措施，也能保护投资者；保证证券市场的安全，自然就保护了市场参与者。保护市场参与者的合法权益是以上所列证券市场监管的共同目标，因为这是实现证券市场本原功能的前提，如果没有市场参与者，资源配置无从谈起。因为市场失灵会影响所有参与者的合法权益，矫正市场失灵，也就是要保证市场参与者的合法权益。保护市场参与者的合法权益，主要是强调保护投资者，尤其是中小投资者。

降低市场的系统风险，也是为了保证证券市场的安全，保证证券市场的正常运行，这对整个社会的利益是有利的。当然也就是保护市场参与者的合法权益。保证证券市场的“公开、公平、公正”，既是目标，又是原则，也是手段。

总之，证券监管目标首先要强调保护投资者，尤其是中小投资者，要体现出一般经济目标的核心—效率与公平，又要体现出证券市场的特点—确保“公开、公平、公正”，降低系统风险。明确监管目标对于证券监管的实践具有重要的指导意义。需要特别指出，中小投资者保护不仅是证券市场监管的重要指导思想，中小投资者保护还是重要的监管目标，是监管的归宿。

确保公开、透明，降低市场风险，既是保护投资者的有效措施，又是实现公平和效率目标的途径。

需要强调的是，投资者保护，是要让潜在的投资者进入，但不是静态地重视现有投资者的账面亏损，既要考虑现在投资者的利益，也要重视未来投资者的利益；要重视现有投资者的声音，也要经得起现有投资者的质疑和指责，但不能以现有投资者的这些质疑和指责为监管决策的依据，而是以其中理性分析的成分作为决策参考。重视投资者利益的保护，不是说要保证每个投资者在这个市场都稳赚不赔，而是强调要不受欺诈和歧视。

二、证券市场监管的效率性目标

证券市场监管的效率性目标，不是指证券监管本身的效率，而是指通过证券市场监管，实现证券市场效率。

效率在经济学中多以帕雷托效率表述，是建立在实体经济基础上的定义，在经典的经济学教科书中有明确的论述。因为证券市场的虚拟性等，对证券市场效率的认识就与实体经济的效率有很大的不同。要在帕雷托效率的一般原则下，考虑证券市场的特点。

根据证券市场的特点，证券市场效率分为资源配置效率、运行效率和信息效率。

（一）资源配置效率

证券市场的效率主要指资源配置效率，即能否保证把有效的资源配置到资源效率最高、优秀的企业和企业家那里。在证券市场中，客观存在着影响资源配置效率的制约因素：其一，市场的公开程度，信息披露的内容、要求及执行程度，市场相关信息在市场内传播的范围、速度、密度和保真度影响了市场参与者能否容易地获得真实、准确、客观、完整的信息。其二，证券市场的发展程度及规范化程度和市场容量，决定了市场的参与热情和活跃程度。其三，市场的运行规则，包括规则是否完备、严密、稳定等，守规和执行成本，对规则及监管活动反应的灵敏程度。其四，进入市场的难易程度及竞争程度。

（二）证券市场运行效率

所谓证券市场运行效率，按照通常的理解，是指生产信息的效率和交易效率，后者包括一级市场证券发行和二级市场证券交易。因为生产信息的效率难以估算，人们对运行效率的探讨主要集中在交易效率。即证券能否以最低的成本发行，能否以最短的时间、最低的交易成本为交易者完成一笔交易，它反映了证券市场的运行功能、组织功能的效率。

（三）信息效率

所谓信息效率是指证券市场的资金分配效率，即市场上的股票价格能否根据有关信息做出及时的反应。证券市场效率理论也称市场有效性理论（EfficientMarketHypothesis），由20世纪60年代芝加哥大学教授法玛（Fama）提出，是目前西方学术界在证券市场效率方面影响最大的理论。该理论将证券市场的信息效率定义为市场的有效性，有效性是指证券价格对市场信息反应的有效化，如果证券价格会对所有能影响它的相关信息做出及时、快速的反应，市场即达到了有效状态。有效率的证券市场中，证券价格既充分表现了它的预期收益，也体现了它的基本因素和风险因素，所以任何参与者都不可能通过这些有关信息买卖股票以获得超额收益。有效市场理论重点研究证券市场价格与信息利用之间的关系，投资者行为与信息的效率性的关系，认为不同的信息对价格影响的程度是不同的。

三、证券市场监管的安全性目标

这里的安全性主要是指降低证券市场的系统性风险。根据证券市场系统性风险的来源、特点、危害，鉴于系统风险的失控和爆发不仅会对证券市场整体运行产生影响和冲击，而且会与其他市场风险发生共振，从而引发破坏性更大的危机，又因为证券市场在宏观经济体系和整个社会的地位非常重要，所以一旦发生危机，必然会对整个经济和社会造成非常大的危害。因此监管者对于证券市场的系统风险必须高度重视，证券市场安全性应该成为监管的重要目标。

证券市场的风险主要表现在两个方面：单个产品所特有的个别风险和整个证券市场都面临的系统风险。个别风险应当由证券产品购买者或持有者自己承担，证券监管主要是降低和控制证券市场的系统性风险。

证券市场系统风险又称市场风险，也称不可分散风险（undiversifiablerisk），是指由于某种因素的影响和变化，导致证券市场上整个价格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。

（一）证券市场系统性风险的特点

第一，交易价格的多变性。证券价格受多种因素的影响，而这些因素又很难控制，其中某个因素的细微变化就会导致证券交易价格的变化。

第二，证券市场风险的传染性与联动性。证券市场处在整个市场的核心，风险一旦形成，就会迅速向其他市场扩散、放大，对整体经济产生严重的影响。这种传染性从资金的角度，主要表现在：证券市场交易价格的变化会影响到其他市场交易价格的变化；在交易者利用金融机构贷款在证券市场投资时，一旦系统风险发生，导致投资失败，不能归还贷款，损失就得由金融机构来承担，证券市场的风险就会迅速扩散到其他领域；如果证券市场上大量投资者严重亏损，损失超过了一定的限度，就有可能引起整个金融体系的崩溃。这种传染性市场主体的角度，主要表现在：监管者、交易所、券商、基金公司、中介机构和投资者这些市场主体中的单一主体产生风险时，将会迅速波及到其他主体，如某一基金公司出现问题，会影响到一种证券价格或几种证券价格的剧烈波动，损害投资者的利益，严重的会影响交易所甚至整个市场和市场主体。第三，风险影响的社会性。中国沪深两个市场开户数已经达到1亿多户，证券市场已经广泛渗透到社会的各个领域和阶层，影响到社会生活的各个方面，证券市场一旦出现较大的市场系统风险，对整个社会的影响将是广泛而深远的。

（二）证券市场系统性风险的来源

第一，证券市场本身的高风险特点。因为证券产品的虚拟性、市场的脆弱性、信息不对称等，证券市场具有很高的风险，具有内在不稳定性，极易产生动荡。

第二，外部的诱发因素。证券市场自身因素只是内因，并不必然会引发系统风险和剧幅下跌，系统风险的形成通常还因为外部因素的诱发。这些外部因素有政策因素、经济因素、政治因素、国际游资和对冲基金的冲击、突发事件等。张宗新（2005）通过实证分析得出的结论是，在中国证券市场上，政策因子对系统风险有显著影响。前三个因素在经典教科书中均有详细的分析，此处仅对后两个因素进行探讨。

随着经济全球化，一个国家被国际金融资本冲击的可能越来越大。只要有利可图，投机家短期内就可集中大量资金冲击某个国家和地区的金融市场，使得这些市场剧烈下跌。

所谓国际游资，即国际短期投机资本，指的是为追求高额投机利润在世界范围内资本市场快速流动和炒作的短期资金。20世纪90年代，由于高科技手段、各种金融创新及各种衍生产品和工具的出现，国际游资也有了一些新特点。这些以前无组织的资金开始被对冲基金组织和整合，威力和冲击性明显增强。

对冲基金（HedgeFund）指的是通过私人有限合伙制的形式募集资金，利用财务杠杆（Leverage）和卖空（ShortSelling）投资策略，运用多种衍生工具进行组合投资的工具。对冲基金的操作范围很广，不容易被监管，因此对新兴市场的冲击非常大。

例如，1997年亚洲金融危机时，对冲基金猛烈冲击泰国，导致该国股票市场大幅下跌。随后又对马来西亚、印度尼西亚、菲律宾等国进行了多次冲击。1997年10月至1998年8月期间，对冲基金曾对中国香港发起了4轮冲击，导致香港股市暴跌并波及东南亚各国和地区的证券市场。所以，对冲基金对一个国家证券市场的冲击必须引起监管部门的重视。

突发事件指突然发生的、可能造成重大伤亡、重大财产损失，危及公共安全的重大事件。突发事件会对证券市场形成强烈的冲击。

第三，市场参与者的操作风险。一般市场参与者的操作问题通常属于非系统风险，不大可能危及整个证券市场的运行和安全，但是如果市场机制不健全，证券市场不成熟，在交易制度方面的建设严重滞后，监管失当，这类风险极有可能爆发并成为引起系统风险的重要诱因，从而对整个市场造成破坏性影响。

在中国证券市场上，就曾经出现过不少次市场参与者的严重违规交易事件。其中影响最广、破坏力最大的，当属1995年2月23日的“327”国债期货事件。在国际市场上则有著名的“巴林事件”等等。

（三）证券市场系统风险的危害

证券市场系统性风险一旦发生，有可能引发证券市场的危机，这必然会对上市公司、投资者、监管者等所有市场参与者都产生极大的负面影响。

第一，资产价格暴跌，财富大幅缩水，市场参与者损失惨重。证券市场出现全面价格暴跌是证券市场系统风险爆发的最主要、最常见表现形式。如1929年发生的纽约股市大崩盘，从1929年9月到1933年1月，道•琼斯指数跌去84.3%；1987年10月19日发生的股市危机，一日之内道•琼斯指数即下跌508点，跌幅达22.6%。同日，欧洲大陆、东南亚、日本等地也出现股市暴跌，香港恒生指数暴跌了11%，并于一周之后再度狂跌，创下35.5%的历史最高纪录。又比如1994年墨西哥金融危机期间，两个月内墨西哥股票指数下跌了59%，阿根廷和巴西市场则分别下跌了14%和17%。

证券是某类资产的符号，证券价格下跌意味着所代表的资产的贬值。因此，资本市场的价格暴跌必然带来整个社会财富的损失。1987年，美国股市崩盘导致5000亿美元的损失，相当于当年GDP的八分之一，8天之内世界各国因股价暴跌而损失的财富达到2万亿美元；20世纪80年代末日本股市崩溃使整个国家财富缩水近50%；1997年亚洲金融危机中，仅从10月20日至10月28日，香港股市总市值就减少了2.1万亿港元。

第二，引起中介机构的破产。投资者因遭受重大损失、丧失信心而退出市场，这又会引起证券市场流动性急剧下降，交易量清淡；公司在证券市场融资困难，融资成本大幅上升；因市场资金短缺，银行贷款利率上升，加大企业负担，导致企业利润下降、经营困难。同时还会引发中介机构破产，冲击金融体系，影响金融市场和整个市场体系。

第三，引发经济、政治、社会动荡。一方面，由于风险影响的社会性，影响的范围涉及到社会各个层面；另一方面，造成的损失很大，影响的烈度很大，所以会引起整个社会的动荡。

综上所述，证券市场是一个“高危”市场，风险和危机经常出现。因此，应该将降低证券市场系统风险作为监管工作的第四个目标。具体表现在，证券市场监管应该设法降低证券市场的系统风险，避免因剧幅波动影响证券市场自身的稳定、安全，防止大起大落，防范市场崩盘，冲击金融体系及整个经济体系的安全。

需要强调的是，保证证券市场的安全非常重要，指数的稳定也非常重要，监管者应该关心指数，但这不应该成为监管部门调控指数涨跌的借口。不是要按照自己的主观愿望控制市场的正常波动，而是着眼于避免和防范可能诱发风险的因素。

参考文献：

1.郭冬梅.从公共利益论看我国证券市场监管.浙江金融，2008.9

2.陆一.闲不住的手：中国股市体制基因演化史.中信出版社，2008

3.李稷文.中国证券市场政府管制研究.经济科学出版社，2007

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【关键词】金融衍生工具 风险 监管

金融衍生工具是相对于基础金融产品出现的，建立在股票、债券、基金等的基础上，价格随其变动而变动的一种为了实现套期保值或规避风险而出现的派生性金融产品。

一、金融衍生工具的特点

（一）跨期性

金融衍生产品多为期权期货等现期签订和约，约定在未来的某一交易日进行交易的一类产品，因此具有交易上的跨期性。

（二）杠杆性

以小博大是金融衍生产品备受欢迎的一大特点，几倍甚至几十倍数量庞大的资金的交易只需要交易者缴纳一定数量的保证金或期权费就可以完成。

（三）联动性

金融衍生工具的价格随着基础金融变量的变化而变化，影响衍生品价格的因素有利率、汇率、债券和股票价格等，因此我们说金融衍生产品和基础金融产品相联动性。

（四）高风险性

由于跨期交易本身所具有的汇率、利率等变量的不确定性变化以及衍生产品本身具有的以小博大的特点，导致金融衍生产品高收益的同时也伴随着极大的风险。

我们可以根据衍生品的以上四个特点看出，金融衍生产品在规避风险的同时也会带来比原来更大的风险，甚至关系到整个金融市场的稳定。

二、金融衍生工具的风险分析

（一）金融衍生工具的风险

本文将金融衍生工具的风险按照巴塞尔协议的要求分为五类：

1.市场风险。基础金融变量会影响衍生产品的价格。投资者不论是出于套期保值还是规避风险的目的购买金融衍生产品，都是建立在对市场价格变动（利率、汇率、股票或债券价格）的分析预测基础上所做的决定。但这种分析和预测往往是不稳定却能反之影响市场价格的因素。与此同时国家的财政货币政策、国内外金融环境的变化，都会影响市场价格的变化。一旦投资者判断失误，市场朝着相反的方向走，就会带来市场风险。

2.信用风险。我们也把信用风险称作违约风险，是指交易双方中的一方受到损失是由另一方没有按约定履行合约造成的。场内交易由于在事先交纳过保证金，即使一方违约亦可由交易所替代违约方继续履行合约弥补另一方损失，因此信用风险多发生在场外交易过程中。风险的大小和交易方的信用等级以及双方信息对称程度有很大的关系。

3.流动性风险。市场和资金是影响流动性风险的两大因素。比如在市场上找不到交易对手，无法完成交易或找到的交易对手没有充足的资金进行支付被迫进行平仓造成损失。随着现代计算机系统的发达和合约的标准化程度提高，流动性风险正在逐渐降低。

4.法律风险。法律风险多发生在场外交易，由于法律的滞后性导致很多交易处于法律空白的位置，无法可依。交易不受法律保护，交易双方利益受损在现有法律中却找不到维权方式，平白带来损失。法律风险与一国法律的完善程度有极大的关系。

5.操作风险。衍生品交易制度本身设计不合理等问题或者交易所工作人员利用职务之便故意给企业带来损失的行为都可能产生操作风险。

（二）风险成因分析

笔者认为，现存的衍生交易所带来的风险都是因为信息的不对称。

1.投资机构与职业经理人的信息不对称。排除职业经理人个人能力的影响，投资机构与职业经理人的投资目标很可能是不一致的甚至是冲突的。职业经理人更多的考虑的是自身利益的最大化而非企业的利润所做的投资决策，极有可能给企业带来损失。一般而言，风险小的金融产品收益率低，收益率高的金融产品风险大。由于多方面的因素，应该作为一个理性的投资者的企业本应去追求低风险低收益的金融产品进行投资，但经理人却更容易受到高收益的诱惑而忽略高风险会给企业带来的损失。

2.交易双方的信息不对称。一方面，交易一方不具备在金融市场进行衍生品交易的资格却隐瞒交易另一方与其进行交易；另一方面，交易一方具有交易资格但采取激进的投资策略进行高风险高收益的投资而隐瞒做为风险厌恶者的另一方，给其带来损失。此类情况多发生在场外。

3.交易者与经纪机构间的信息不对称。由于交易者大多不具备金融投资方面的专业技能，亦无法判断经纪机构中人的能力、素|、专业程度和经纪机构专业设备的质量，即无法辨别经纪机构的好坏。因此投资者们只能根据市场上的平均水平进行选择，按平均价格支付费用。致使低水平的经纪机构获利、高质量的经济机构成本高于收益造成亏损进而挤出市场，“劣币驱逐良币”现象出现，进而衍生品市场的整体水平被拉低，增加了衍生品交易市场的风险。

三、金融衍生工具的监管问题及改进建议

（一）金融衍生工具监管现存的问题

1.配套法律不完善。法律的不完善主要体现在两个方面，一是法律不精准不具针对性，二是法律的滞后性。一方面，我国现有的金融市场的法律包括《证券法》、《公司法》等一系列基础的法律在内都只能对衍生品交易进行一个基础性的规定，具体的操作方案及惩罚手段都没有提及，给衍生品的监管带来很大的难度；另一方面，金融衍生品的创新力度不断加大，灵活性不断增强。本应监管创新再监管再创新的衍生品市场在我国的体现却是2004年初颁布的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》之后基本无修订或新法律出台，这部法律本身的覆盖面就不够全面效率低下的情况下又无新法律的出台来弥补，法律的滞后跟不上衍生品一再创新的力度。造成监管上无法可依的局面。

2.监管主体多，责任分配不明确。随着我国衍生品交易的迅速发展但我国却没有专门的金融衍生交易的监管部门。政府、自律组织、市场各个监管部门都对其进行监管。看似毫无死角，实则缺乏统一的监管部门使得监管责任划分的十分不明确，各部门缺乏有效的交流沟通。同一类交易多部门交叉监管，但其他交易却无人问津，导致很多监管盲区的出现，亦做不到事前预防，只能事后弥补。对衍生品市场的安全性带来很大的隐患。

3.自律组织权力受限，监管力度小。我国的监管原则是政府监管为主，自律组织为辅。然而政府对于市场的了解程度以及反应的敏感度远不及处于市场之中的自律组织，行政人员的专业程度也无法和自律组织中的专业人才相比，自然无法把握衍生品市场的内在规律。但政府权力不下放，自律组织权力有限能力不足震慑力小，根本无法做到监管到位。要么权力下放增强自律组织的监管权力，要么增强政府管理人员的专业素质，否则衍生工具的监管无法到位。

4.市场监管滞后。处在市场最前线的证券交易所本应最能适应衍生品的创新速度，做到有效监管。然而在我国，市场监管仍然实行的是重审批、轻管理的市场准入及交易进行时的监管，而风险监管和非交易时的监管仍十分不到位，无法满足现在金融衍生工具市场对于监管的要求。

（二）金融衍生工具监管的改进建议

1.健全相关法律，力求精准到位。将依赖仅有的一些基础性法律转变为健全专门的衍生品交易管理法律。要对我国目前衍生品交易进行一定的大数据统计与分析，根据金融衍生工具的特点来制定精准的具有针对性的法律，使得衍生品交易有法可依。同时，金融衍生工具不同于其他，它本身的创新速度非常快，所以相关的监管法律要做到跟得上衍生产品的创新力度，力求做到监管创新再监管再创新的良性互动，最好能做到不仅事后打击更能事前预防。

2.建立专门的精准到位进行监管的衍生工具监管部门。由于现有的衍生品监管的部门之间的协调存在困难，因此可以建立一个专门的独立于现有监管机构的的第三方衍生品交易监管部门，由该部门负责协调各监管主体之间的关系，同时将政府监管机构的监管权力逐渐过渡到该部门专门对衍生品的交易进行精准到位的管理，既能循序渐进融入市场不引起市场混乱又能大大提高监管效率。

3.明确监管主体责任，协调监管主体的关系。明确政府、自律组织、市场三者的监管责任，加强部门间的沟通。对于政府监管而言，要明确自己的定位，建立一套完整的监管体系，制定完善的衍生品法律法规，权力下放给自律组织、市场，自身做好统筹监管工作；对于行业内自律组织而言，加强组织内部的纪律管理，加强交易所各会员的道德教育及素|培训；对于交易所而言，应加强内部会员的能力训练，对交易所内部成员的专业能力要定期检查，能做到灵活的应对各种新型衍生产品的交易，同时注重风险管理及非交易时的衍生品管理。

4.加强国际沟通。我国的衍生品交易70年代刚刚兴起，中间还出现了一系列问题经历了一系列的中断，目前仍处于起步阶段，而在国际上衍生品交易已经非常成熟，同时汇率、利率等重要的影响衍生品交易的经济变量与国内外经济关系的变化有非常紧密的联系。因此，加强与他国的国际交流能帮助我们更好的学习借鉴国外的衍生品监管经验同时及时把握世界经济动态，应对衍生交易的风险。

参考文献

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[6]张佳宁.我国金融衍生工具发展概述[J].《商》，2016，（34）：191.

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一、深入学习贯彻党的十七届五中全会精神。通过学习深刻理解十七大精神实质，深刻领会以科学发展观为指导，努力实践科学监管理念和建设和谐社会的重大意义，从而用十七大精神统一全局思想，指导监管工作实践，推动各项工作创造新的业绩，确保圆满完成各项工作任务。

二、继续开展创建“学习型、法制型、服务型”机关活动。加强党风廉政建设和执法纪律教育，加强业务培训学习，以制度建设为重点，在基础上进一步完善和推进岗责体系建设，加大对各项制度执行的监督检查，规范行政行为，进一步改进工作作风，提高工作质量和效率，不断提高依法行政能力和监管水平。

三、继续强化对药品、医疗器械市场监管。

1.继续推行药品生产经营企业信用评价管理办法，完善信用建档基础管理工作，推动企业的诚信自律，强化第一责任人意识。

2.完善和推广分类监管制度，突出重点单位和重点环节，强化监控，在总结已建立涉药单位预警约谈制度和生产企业试行质量授权人制度的基础上，进一步强化督促约束，促进依法规范生产经营活动，最大限度地防止安全事故发生。

3.继续探索和完善药品安全电子监管平台建设，进一步拓展药品生产经营企业、医疗机构电子监管范围。同时，利用药品安全电子监管信息网络，加强药品的经营、使用的监管。发挥平台建设作用，加强监管。按照职能分工，利用平台做到每天对上网企业的药品进行安全预警信息的监测，发现问题及时处理。

4. 精心组织，突出重点，开展好各项专项检查。按照省、德阳市两级和我市的具体情况，一是开展元旦、春节的“两节两会”专项检查和国庆中秋的节日市场专项检查；二是开展学校、厂矿医务室专项检查；三是根据上级安排的各项专项检查包括药品抽验不合格核查。以及加大对违法行为的查处打击力度等，切实整治和规范药品市场秩序，确保我市药品安全。

5.做好药品违法药品广告监控工作。对违法药械广告移交工商部门依法处理。做好省局已公布违法广告药品暂停销售的督促工作；

6.继续深化农村药品“两网”建设，开展药监信息员的培训和工作指导，继续加强对农村药品质量的监管，开展对农村食杂店无证经营药品行为的专项整治，切实保护农民群众用药安全有效的合法权益。

7.扎实抓好 “规范药房”建设工作。一是对已取得“规范药房”证书的医院进行跟踪检查，巩固建设成果。二是与卫生局一起，完成乡镇卫生院、民营医院“规范药房”创建工作。

8.加强基本药物的监督管理，继续落实基本药物生产企业派驻监督员和基本药物日常检查制度。

9.进一步做好法律法规学习和宣传，加强法制建设工作。继续深入开展食品药品法规知识宣传进社区、进农村活动。

四、强化食品安全综合监督工作。

1.充分发挥食品安全监管的“抓手”作用，加强食品安全综合监督和组织协调工作。根据省市各级的要求，结合我市实际，认真作好全市食品安全工作的安排部署和目标任务的分解落实。

2.建立和完善联席会议制度，加强与职能部门的沟通协调，加强工作力度，提高工作效率。

3.加强综合执法，把专项检查与综合执法相结合，组织协调各职能部门深入开展食品安全专项整治，重大节日市场检查，严厉查处打击制售假冒伪劣食品的行为，规范食品市场秩序。

4.着力抓好重大食品安全事故应急管理能力建设。建立健全重大食品安全事件信息的收集、分析、报告、 通报制度，完善食品安全事故处理程序，加快食品安全信息监测和情况通报网络建设，不断完善重大食品安全事件的监测与预警措施，提高对食品安全风险和事故的快速反应能力。

五、在认真履行好监管工作职责的同时，为食品医药企业的发展做好指导服务工作。进一步加大对企业的帮扶力度，通过政策引导、技术指导、法律援助、协调服务等措施，促进食品医药企业又好又快的发展。

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一、稳价增效，经济运行稳中有进。

上半年，我分公司克服了当前宏观经济下行、国家政策导向变化等诸多不利因素，努力做到了市场秩序较好、价格基本平稳、库存基本合理、重点品牌状况良好、零售户经营信心较高，各项经济运行指标按序时进度完成。

（一）加强市场调控能力。一是坚持“总量控制、稍紧平衡”原则，对上半年两个季度的销售计划进行了科学安排，分解到月及个人，灵活调整服务营销策略。在上半年的三四五类烟的销售中，我分公司较好地完成了营销中心下达的计划目标，确保了上半年销售计划按时完成。二是完善现代零售终端信息采集网络，重点监测社会消费变化趋势、消费需求变化以及各档次、品牌规格卷烟的市场表现，努力提升需求分析预测的科学性和准确率。认真分析零售终端客户除了对货源、盈利等直接诉求外，在情感、个人成功、安全等精神方面的需求，逐步挖掘和满足零售终端的潜在需求并予以重点关注。三是完善市场监测体系，全面掌握市场动态。为准确、及时地掌握卷烟市场情况，按照市公司卷烟营销工作的要求，围绕“客户、市场、消费”三个方面抓好了卷烟市场调研工作，每月积极开展市场、客户、消费信息统计调查工作，并做好了统计上报工作。

（二）加大品牌培育力度。一是努力打造品牌推广营销的有效载体。今年以来，继续巩固打造了以标准店为点、现代终端示范街为线、统一柜台客户为面的零售终端建设，从而形成了25个样本扫码现代终端客户为第一层次，70个标准店户、80个扫码客户为第二层次，700多个现代终端柜台客户为第三层次的品牌培育平台，使品牌宣传推广有了更为有效的市场载体。二是持续开展品牌培育建功立业活动。首先以动销率为依托，开展区域性品牌培育活动。本区域市场重点负责长白山(硬神韵)、七匹狼（硬白）两个全国重点品规的市场培育，有效提高了两品规的动销率，并以点带面，促进了各重点培育品规在本区域的落地生根，上半年诸如黄金叶、苏烟等品牌的销售在本区域也出现了较大增幅。其次以铺货率为依托，开展新品为主的全国重点骨干品牌及外烟的培育活动。市公司对当前经销新品为主的全国重点骨干品牌及外烟布置了半年铺货率目标。我们根据区域市场内品规的铺市情况，认真分析本区域市场，进一步提高铺货率，提高了品牌培育的效果。三是深化工商协同，以积极推进重点品牌培育为切入点，从发展方向、成长环境、市场表现、营销服务、货源供应、队伍建设等六个方面加大与工业企业的协同力度，不断提升品牌培育能力。

（三）加快现代终端建设。一是按照“四同”的要求和“四个一流”的目标，进一步加快终端建设进度，不断拓展优质终端功能。上半年进一步优化了25户样本扫码终端客户，对其进行优胜劣汰，建立了动态变更机制，始终保持样本客户的优良性。同时制定了针对不同类别零售终端客户的服务内容和标准，进一步充实了客户服务的内涵。二是以客户提升为目标，继续实施现代终端“六好”标准，推广“美丽店堂五步法”，继续开展“终端示范一条街”和“美丽店堂”评比活动，使现代终端店成为消费者放心消费的场所，零售客户诚信经营的标杆。三是不断创新服务手段，充分利用客户经理移动工具，运用客户拜访服务“八步法”，通过站柜示范、提供《客户经营建议书》等方式，形成了线上、线下立体协调的互动营销服务体系。期间，我分公司进行了市场走访弹性拜访的课题探讨，改变固定的客户拜访形式，让客户经理在完成规定的工作任务或固定的工作时间长度的前提下，实施重点走访、差异走访，此项工作的开展提高了客户经理时间和精力投入的效率。

（四）推进物流降本增效。一是认真开展“严管理、精流程、控成本、促规范、强队伍”五项工作，继续深化落实“精益物流”工作方案，推行物流定额管理，完善物流费用精细化核算规程，不断提升精益物流管理水平。二是抓好“预算、核算、定额管理”三个重要环节，进一步优化配送线路，切实降低配送成本，提高送货效率，有效控制物流成本。三是围绕“安全、人员、流程”三个核心，全面抓好安全管理，积极打造“学习型物流团队”，修订完善“流程监督管理机制”，牢牢夯实物流管理基础。四是继续完善规章制度、考核机制、TMS运用、服务体系四个重点方面，着力提升物流运行效率和质量。进一步完善物流绩效评价指标体系，提升科学分析水平，确保按要求完成物流对标数据。

二、内外兼治，专卖管理卓有成效。

2014年上半年，在市局党组的正确领导下，在相关职能部门的大力支持配合下，我局认真贯彻落实省、市烟草专卖管理工作会议精神，狠抓卷烟打假和市场监管，强化内部监管和证件管理，积极开展队伍建设和基层创优活动，专卖管理工作取得了一定成绩。1-5月份，共出动执法人员2200人次，查获各类涉烟违法案件116起，其中万元以上案件24起，5万元以上案件3起；查获各类违法卷烟5056.1条，上缴罚没款6.15万元。

（一）卷烟打假工作有力推进。一是夯实责任。召开了烟草专卖管理工作会议，确定了“年内破获一起符合国标的网络案件”这一工作重点，明确了全年打假工作的基础和责任。出台了《关于加强年度综合绩效考评的实施方案》，将指标完成情况与部门负责人、稽查中队负责人和稽查员的年度绩效挂钩。二是明确重点。把打假破网作为工作重点，进一步巩固“有假烟必有网络，有网络必有大要案”的工作理念，一方面加强协作，主动出击，定期同公安部门协调联系，形成市场管理合力；另一方面在发展线人及拓宽案件信息渠道上下足功夫，对有价值线索派专人蹲点守候，全面形成“以网治网”的打假新格局。三是查处案件。以打击制售假烟网络工作为首要任务，以打击无证运输卷烟为主要落脚点，始终保持高压严打态势。5月22日16时，我局接举报，在江阴大桥公安局民警配合下，在江阴大桥收费站依法对车牌号为苏MKG585的黑色福克斯轿车进行检查，在该车车厢内查获涉嫌违法运输的卷烟的：共12个品种，合计569条卷烟，案值18.32万元。目前此案已移动公安机关侦查。上半年共查获3起案值超过5万元案件，其中无证运输案件1起。四是加强宣传。在今年的“3.15”消费者权益日活动中，我局通过设立咨询点、制作宣传展板、散发宣传资料、接受群众咨询等形式，开展烟草专卖法律法规、假冒烟识别、“12313”投诉举报电话宣传活动，收到了较好的效果。

（二）市场秩序不断得到改善。拓宽市场监管手段，加强违法案件查处力度，为提升辖区市场卷烟净化率做了大量艰苦细致的工作。一是有针对性地强化日常监管水平，对辖区的重点区域以及重点市场提高检查的频次、走访的次数。严格按照“APCD”工作法的要求，“带着问题上市场，带着准备上市场”，建立违规户、无证户、销售大户等重点对象信息库，将这类经营户作为重点监管的对象，有针对性的开展日常监管工作。二是深入开展卷烟市场整治活动，集中解决市场管理的疑难问题。与有关职能部门紧密协作，相续开展了“冬季会战”、“闪电”15号两次卷烟市场集中整治行动，严厉查处酒店、茶楼、娱乐场所、货运部等违规经营行为，严厉打击无证户、不法烟贩、违法大户的嚣张气焰，市场净化率始终保持在96%以上。三是充分发挥12313投诉举报电话的功能，接听处理投诉，严格按照程序及时进行了市场调查，并作了相应的调查处理和解答，达到了举报人和咨询人的满意。

（三）内部监管工作扎实开展。一是抓好教育培训。在各部门建立了内管联络员队伍，上半年对国家局《工作规范》进行了深入学习，近期又对上级局密集下发的《国家烟草专卖局关于认定真烟违法违规经营行为的通知》、《国家烟草专卖局关于对山东省局（公司）严肃查处东营市局（公司）违规经营问题的通报》和《市局（公司）关于进一步加强对卷烟零售客户信息变更管理的通知》三份内管文件进行了传达贯彻，进一步提高了全员对内管工作的认识，确保了《工作规范》落实执行到位。二是抓好日常监管。坚持“三员反馈”制度，对稽查员、客户经理、送货员发现的异常情况进行了汇总核实。进一步强化稽查中队内管职能和市场走访工作制度，并对其进行严格考核。积极介入许可证后续监管工作，通过跟车查、“千条查”、“排名查”、“零订货查”等形式，对违规使用许可证行为进行全方位监管，1-5月份共建议专卖部门对查实的85份许可证予以暂停供货处理，对其中申请开通的6份许可证严格按照程序办理，并进行了“回头看”。三是严格网上监管。按照预警程序处理的要求，及时准确处理预警，1-5月份内管信息系统共产生预警380条，全部进行了处理，预警处理率达到了100%；查获5万元以上真烟案件3起，对卷烟喷码进行了逐条登记并在规定时间内上报。四是继续运行大内管模式。坚持将行政执法监督、执法满意度测评和“12313”打假举报电话知晓率检查纳入日常工作的范畴，与月度考核同步开展。在法规科的指导下，每月对行政许可和行政处罚案卷进行检查，确保执法案卷无差错、无疏漏。经过努力，执法满意度达到了100%。五是加强部门沟通。每季度组织召开内管联席会议，对季度内管工作开展情况和抽查情况进行通报反馈，研究分析存在问题，提出整改意见，对下一步内管工作进行安排部署。

（四）基层创优工作稳步推进。一是制定了《市烟草专卖局优秀县级局创建活动实施细则》，进一步明确了工作方向、工作步骤和工作目标。每月开展定期检查，采取“回头看”的方式合理安排创建对标自查工作，同时积极信息报道，为深入推进创建优秀县级局营造了良好氛围。二是按照创建优秀县级局考核验收评分标准制定了创建活动计划表，将具体的创建内容责任到人，用工作流程和创建工作验收表指导工作。将创建工作纳入考核，不仅与年度目标考核挂钩，还与部门负责人的工作业绩挂钩，努力实现优秀县级局建设的标准化、规范化、制度化。

（五）许可证管理工作不断取得进步。许可证准入方面，一是严把证件办理的信息关，做到对客户了如指掌，详细掌握客户的真实情况。二是严把证件的准入审批关，有效杜绝了零售许可证管理不到位现象，树立了客户持证经营、亮证经营、规范经营的意识。三是严格执行《烟草专卖许可证管理办法》，公开、公正行政许可程序，突出事前审批、事中完善、事后监督，严格、高效、规范地做好行政许可及许可证管理工作。1-5月份共新办许可证83份，延续17份，切实做到了“程序合法，公正便民”。许可证退出方面，在2013年许可证退出试点工作取得阶段性成果的基础上，对辖区内存在登记事项发生变化、不开展生产经营活动、丧失主体经营资格、不符合延续条件、违法办理的许可证等五个方面问题的许可证，采取自愿退出、说服退出与依职权退出相结合的方法予以退出。1-5月份共对16份许可证实施了退出，其中登记类事项发生改变9份，有效期届满未延续2份，主动申请歇业5份；目前正在对停业超过一年的105份许可证进行公告注销并将形成长效机制。目前处于停业状态的许可证为275份，年末许可证总数将进一步下降。

三、严格规范，企业管理规范有序。

按照省局提出的“规范是生命线、创新是驱动力、发展是硬道理”的工作主线，上半年，我局（分公司）主动思考、积极探索，努力贯彻规范主线，提升规范水平。

（一）切实加强规范建设。一是组织干部员工学习领会董局长在省局党组扩大会及在调研时讲话精神，引导员工深刻领会“规范、创新、发展”的丰富内涵，从思想层面加强规范意识。二是继续以ISO9000质量管理体系建设为契机，进一步健全规范管理的各类制度文件的补充、修订和完善，不断提高制度的匹配度和适用性。三是按照省、市局提出的构建“大监督”格局的思路，积极思考和谋划，充分发挥纪检、法规、内管、办公室等部门的监督作用，形成监督合力，全方位促进权力规范运行。四是突出抓好“两项工作”，充分运用好公示栏、门户网站等平台，不断完善办事程序、创新公开形式、扩大民主参与，今年以来，公开事项共8条；以贯彻采购管理规定为抓手，严格执行“应招尽招”、“真招实招”的要求，保证了所有采购项目规范操作，公开公正。

（二）重点抓好财务管理。加强财务基础管理，提升财务管理水平。按照市公司“规范有关核算问题的通知”的要求，进一步规范会计核算口径，明确归口责任，有效提高会计信息的准确性；加强全面预算管理，在精打细算的基础上用好每一项费用，加大对重点费用的预算执行控制，严格执行《省烟草公司市公司差旅费管理规定》，加强差旅费、业务招待费和办公费的规范使用；加强对每月费用的分析，注重费用支出的均衡性和系统内的可比性；强化对资产的管理，对资产的购置做到先有预算再采购，资产的处置流程合规合法，确保国有资产的保值增值。

（三）不断推进精益管理。以推进精益管理为着力点，充分挖掘企业发展的潜力，努力消除各种浪费，优化资源配置，全面提升企业经营效益、运行效率和管理效果。重点抓好“精益预算、精益采购、精益质量、精益物流、精益营销、精益管控、精益安全”等多项重点工作，建立了责任明确、分工协调、上下联动、层层落实的精益管理工作机制。

（四）大力开展创新工作。一是提高思想认识。围绕董局长提出的“以课题创新为重点，推进创新发展”的要求，在市局的统一安排部署下，组织全体中层以上干部召开了“三创”工作动员会，以点带面、层层发动，努力营造创新氛围。二是关注“微创新”。营销工作创新方面，积极对“新形势下客户经理职能发挥”课题进行了探索和研究，迅速成立专题小组对试点课题进行了专门布置、专项落实，并出台了《推进客户经理职能发挥的实施方案》，优化完善了相关工作流程。专卖工作创新方面，经过前期大量的研究讨论，确定了“以管手段促进许可证后续监管规范化”课题，修订了《深入落实许可证退出工作的实施方案》，同时，扎实推进项目进程，分阶段对有关工作进行了检查回顾和要求部署。

四、人才强企，精神文明建设展现新貌。

（一）加强领导班子建设。一是加强思想建设，增强领导干部党性修养。始终把加强思想政治建设作为班子建设的首要任务来抓，通过个人自学、上党课、支部讨论、观看廉政教育片、重温焦裕禄精神等多种形式，促使领导班子牢固树立了群众观点、责任意识和大局意识。二是结合第二批党的群众路线教育实践活动和“三解三促”活动，党组成员深入多个基层联系点，广泛征求和听取了基层员工与零售客户的意见，并对征集到的意见和问题及时作出了回应与整改，做到了立查立改、边查边改。三是按照“六个对照”和“六查”要求，围绕“务实、服务、节俭、清廉”八字意识，对照中央八项规定和省、市十项规定，全体班子成员积极剖析了自身在“”方面存在的问题、存在问题的原因以及整改措施和努力方向，进一步加强了领导班子作风建设。

（二）加强员工队伍建设。一是提升队伍素质。以技能鉴定考试为抓手，以《关于加强技能鉴定工作考核的有关规定》为标准，及时召开了专卖技能鉴定考前动员会和培训会，并通过制定详细的学习计划、规定学习时间、检查学习笔记、定期检验学习效果等多项措施，着力提升专卖人员的业务技能。二是狠抓工作作风。结合正在开展的党的群众路线教育实践活动，大力整治“”，重点整治了“慵、懒、散、慢”等机关作风顽疾，引导干部员工积极转变工作作风，提高工作效能。三是严格人员考核。围绕各部门的年度任务与计划，全面分析对标指标，进一步修订了年度重点目标考核办法，将重点任务细致分解到各岗位，并每月、每季度对完成情况进行指标测算和通报排名，鼓励先进、督促后进，充分营造良性竞争的工作氛围。

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展工作，是贯彻十七大精神、落实总局要求的一项举措，同时也是在和谐社会中抓好工商系统各项工作落实、不断提高服务质量和水平的关键。但是，在实际工作中有的单位和个人对如何搞好行政指导工作，增强贯彻落实科学发展观的自觉性、坚定性、创造性地抓好工作的落实思考不够，严重影响和制约了社会经济又好又快的科学发展。因此，增强行政指导工作能力，创造性地抓好行政指导工作，引导个私商户和群众作出或不作出某种行为，开拓工商事业健康有序发展，便成了当前亟待解决的一个问题。

强化行政指导意识是适应新形势工商服务快速发展的客观要求。

个私商户是社会经济发展的细胞，工商行政管理工作的基础在于个私商户。只有搞好行政指导工作，抓好个私商户良性发展，工商才能为社会经济更好地服务，为社会发展打下坚实的基础。不注重正确行政指导，不注重抓个私商户发展建设，便会出现“基础不牢，地动山摇”，就会影响工商服务于群众，为社会经济发展保驾护航的进程。当前，一些行政执法人员对行政指导工作存在这样那样的认识。有的同志认为，行政指导是不是就不能进行行政执法了；也有的同志认为，行政指导带有一定的职能风险，搞不好会影响行政执法部门的权威性，削弱了依法行政的严肃性。这些片面的认识导致一些行政执法人员抓工作习惯于按旧方法、老经验办事，缺乏创新的勇气和动力，严重地影响了建设和谐社会能力的提高。因此，在市场监管工作中，要坚决克服“安于现状”思想，树立以人为本的工作理念和“大胆创新”观念，要充分认清行政指导是促进工商事业发展、促进和谐工商的一条新路子、新举措，新手段，要努力增强在实际工作中运用行政指导的自觉性和紧迫感，把行政指导作为服务于人民，服务于经济发展的一件大事抓紧、抓好、抓出实效。

行政指导工作是贯彻党的十七大精神，落实科学发展观的一种体现，从中能看出行政执法人员的工作能力和水平。搞好行政指导工作，提高工作素质是关键。要紧紧围绕“人与自然和谐相处的总要求和共同建设、共同享有的原则，着力解决人民最关心、最直接、最现实的利益问题，为发展提供良好社会环境。”增强行政指导意识，更新观念，开阔视野，努力创造全新的工作方法，把握发展规律、创新发展观念、转变发展方式、破解难题，不断总结有益于提高工商服务发展质量和效益的新做法、新经验，不断提高自身素质，通过正确指导实现社会经济又好又快发展。

强化行政指导意识是提高工商工作质量和水平的迫切需要。

增强行政指导意识，与时俱进，大胆改革，工商发展才会不断进步，服务的质量和水平才会不断提高。要在工作方法上适应创新的要求，不断增强经济发展工作实效。行政指导工作的开展是坚持工商所能、法律所依、政府所想、企业所需、创造性开展工作的重要环节。作为工商行政管理人员，必须坚持“立足职能、积极行政、因事制宜、和谐监管”的要求，搞好工作指导建议。行政指导工作要按照“四个统一”的要求，进一步解放思想，树立强化以人为本的工作理念，转变工作作风，提高监管服务工作水平。工商行政管理工作要树立科学管理观念，大胆探索服务型管理、综合治理、跨越和谐发展的路子；要积极探索社会化改革的路子，在行政指导工作中，要建立起一些切实可行的制度，确保行政指导工作和经济建设顺利发展。要坚持调查研究制度，对行政指导工作方案反复论证，集思广益；要坚持计划制度，制定详细的、科学的计划，确保行政指导工作顺利进行；要坚持跟踪反馈制度，不断修正错误，改进工作。系统在激励机制上适应创新的要求，切实激发在实际工作中行政指导的热情。

行政指导是一项崭新的事业，要不断进行实践和探索。系统在对指导创新的个人，制定相应的激励机制，不断激发这些个人指导创新的热情。要用政策激励，对勇于行政指导创新的单位在保障经费上实行重点倾斜；要用精神激励，对行政指导成绩突出的个人要在评选先进、宣传典型、提拔使用上优先考虑；要用物质激励，对那些敢于创新，有突出指导成果，能不断给经济建设提出建设性意见的个人给予适当的物质奖励。通过各种激励，营造人人在行政指导工作中谋求好做法、总结好经验、发挥新成效的良好氛围。

强化行政指导意识是克服市场监管中形式主义的有力保证。

能光出于口中，见于纸上，要落实在具体行动上。二是利己性形式主义。名曰行政指导工作，实则隐藏浓厚的个人目的和小集体利益。

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关键词：融资融券；机制；政策

中图分类号：F830 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2015）017-000-01

2006年，我国了《证券公司融资融券业务试点管理办法》，这标志着融资融券业务正式地在我国开始。自此，融资融券业务正式加入了券商业务的队伍中。2010年，我国证券融资融券业务试验点开始成立。在试验点的阶段中，融资融券标的证券是为上证五十指数和深成指四十成分股，这两个股市内一共有九十只股票。2011年，融资融券业务从试验点转向了常规化的具体阶段中。2011年12月，融资融券标的证券第一次开始扩大内容，新的交易准则细化，把标的物的具体范围扩大成为了由上证180与深圳100成分股共同构成的将近三百只股票与7只交易型开放式指数基金（ETF）在内的共计285只标的，标的的范围扩大之后，融资证券的交易范围也在扩大，试验点第一天沪深两市融资融券的余额就从原来的650多万元扩大到2012年的610多亿元。历时27个月，融资融券交易规模提升了9000多倍。2012年，中国证券金融公司了《转融通业务规则》，这代表着我们国家的转融通业务开始实施，融资融券业务也进入到了一个新的发展历程。在此过程中，要如何完善我国股票融资融券业务呢？笔者从以下几个方面给出对策建议。

一、逐步建立市场化运作模式，完善市场化定价

我国的证券市场发展的程度较低，起步较晚，没有完善的法律机制和市场监督制度，参与到其中的人自我管理的观念也比较薄弱，因此我国健全市场的管理制度应该从我国的实际情况出发，慢慢地过渡到专业化的证券公司管理模式中，等时机成熟后再转为市场模式。而在这个阶段中，要确保证券公司居于竞争性的垄断地位，确保低效率运作的情况不会出现。这样一方面能够以我国证券市场不是很完善的现状出发，使用的是集中式的信用方式，另外一方面建立了规模比较相近的几个证券公司，表现出很强的竞争性，这样证券公司的办事效率就会大大提升，而且对于风险的控制能力也会提升。

二、逐步扩大融资融券证券标的池

我国现阶段的融资融券市场规模并不是很大，仍旧处于初始发展的阶段，业务的发展存在很多不平衡的情况，这和证券种类比较少有直接的关系。根据我国证监会及证券协会的规定，只有少数价格明显偏高、盘较大、波动较小的部分权重股及极少数中小市值的个股可用于融资融券交易，影响了大多数终端客户的参与热情。

为提高融资融券客户的交易热情，更进一步地促进融资融券业务的开拓。我们需要在完善风险可控的条件下，扩大标的证券品种的数量，把蓝筹股作为指标的证券按照一定的步骤扩展到业绩比较好的上市股票，满足投资者更为具体的要求，这样也可以使得融资融券业务有更好的发展。在利用扩大标的股范围，增加融资融券数量的同时，必须尽快建立合理的市场化转融通机制，还原券商的金融中介功能，合理化融资融券渠道，促进投资者、券商和第三方参与者的互利共赢。

三、进一步完善转融通机制

“转融通”是指银行、保险公司等一些机构来一起供给证券，证供公司作为中介人来把证券提供给客户。转融通机制的存在使得证券公司的交易种类被丰富化，也能够向其他的市场主体来进行资金的筹集资金，其中包含抵达贷款、回购等具体的融资方式，还可以向其他的证券市场长期的投资人来进行融资。

虽然我国的转融通业务已经开始运行，但是运行的效果非常不理想，缺乏机制进行监督和管理，融券交易成为了券商于投资者进行的一种博弈的过程，不会给市场带来更多的收益额。因此，应尽快完善目前的转融通机制，让融资融券交易真正发挥对市场的稳定作用及提高市场流动性的作用。

从长远来看，建立和完善适合中国市场形式的转融通机制非常重要。这样的话，券商的风险程度就降低了，市场也就活跃了，而且融券难的问题也能够解决，使得融资融券充分发挥它的作用。

四、健全信息披露制度，完善市场监管工作

目前我国融资融券业务监督体系仍处于不断完善中，由于A股市场投资炒作风气较盛，部分极端投机者利用做空机制，编造并散播相关证券的虚假消息，对股价进行打压，通过提前融券卖出，在股票下跌过程中获利。监管层应该使得监管的制度全面、具体，对于任何可能损害到投资人利益的行为，都要进行非常坚决的打击，这样才能够确保我们国家的融资融券业务在实际开展的过程中不会遇到障碍。

我国法律法规的设计是结合我们国家融资融券交易来构建的监督管理结构，主要划分为三个层次。第一层由中央人民银行来对证券市场、金融机构进行监督和管理，而且相关的规定也是非常严格的，市场的操控行为是应该得到有效防范的。第二层是证监会是证券个案的执行和监督机构，主要对证券信用交易行为进行规定。第三层是协会和证交所自我管理的机构，从自身的各个交易环节来提出新的要求。三层是紧密联系起来的，能够完全发挥出监督管理的功能，使得融资的风险降低，这样才能够构建一个非常完备的体系。

五、完善融资融券相关法律法规

最近几年来，我们国家的证券法律也已经有了较为明显的完善，比如融资融券从试运行发展到正常运行的时期内，金融行业内也出台了一些非常具体的法规和细则来进一步规范行业内的整体发展，并且这些法规和细则也在随着时间的推进而逐渐地适应新的发展环境，同时，这些法规和细则也在不断地细致化、具体化、人性化。

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紧紧围绕全市创新驱动、转型跨越的要求，积极推动提高经济增长质量和效益。一是支持产业转型，进一步提高服务沿海大开发的实效。坚持问题导向、需求导向、项目导向，进一步加大走访企业、服务企业的工作力度，深化研究支持企业持续健康发展的政策措施，支持产业结构调整升级和企业自主创新，为各类功能性机构集聚、加快落地提供便利，为各种所有制经济公平准入、平等待遇、健康发展营造良好环境。二是加强窗口建设，打造登记注册“绿色通道”。在继续加大注册登记示范文本、咨询解答一口清、照后提示“明白纸”等服务举措和制度落实的同时，积极推行企业经营范围分段式登记，加快制定《窗口服务突发事件处置制度》，不断加强登记风险防范的管控，确保登记注册复议无改处、诉讼无败诉，投诉无过错，确保既快又好服务全市产业转型升级。三是支持企业创牌，积极推进商标战略实施。主动对接全市“规模”企业、特色产业发展的形势，准确把握商标培育，特别是“三名”商标发展的重点，建立健全规模企业和特色产业“知名商标向著名商标、著名商标向驰名商标”递进发展的规划，努力增强品牌培育发展的实效性。指导企业认真做好品牌创建制度建立、资料收集等基础工作，让企业全面掌握品牌创建的要求，加大以商标为连结或使用统一商标扩大区域特色产品集群效应的品牌发展指导，努力实现商标发展新的突破。四是服务全民创业，大力促进就业和再就业。认真贯彻落实国家、省、市有关鼓励创业、促进就业和支持个体私营经济发展的各项优惠政策措施，积极采取引导领照、疏导发照、取缔无照三者相结合的方法，积极引导和扶持下岗失业人员、高校毕业生、失地农民、城镇退役士兵、残疾人等特殊群体自主创业，以创业带动就业，以就业促进致富。积极发挥私营个体协会作用，深入开展“三自”服务活动，加大就业技能、创业技能培训的力度，让更多的“打工仔”向“小老板+打工仔”的转变。同时，在创业有成人员中，培养和树立先进典型，通过经验介绍和示范引路，扩大工商部门服务全民创业、大力促进就业和再就业的社会效果。

二、坚持公平公正，着力提升执法监管效能

围绕维护公平竞争、保障公共安全等目标，深入开展流通环节食品安全、无证无照经营、商标假冒侵权、虚假违法广告、违法销售电动车等专项整治行动，加强网络交易监管，打击新型传销。一是强化流通领域安全监管工作。严格规范各类食品经营主体，按照经济户口管理工作要求，结合清理取缔无照经营、规范亮照工作。进一步明确监管责任，整合监管资源，加强科室之间的协调配合，对清理出的问题食品经营户，依法规范整改。落实长效监管措施，不留监管死角。扎实推进基层巡查监管工作的经常化、制度化和规范化，全面落实“两图一书”、“一户一帐一卡”的监管模式，并按照“三清三明”、“六查六看”的巡查要求，扎实开展巡查监管工作，留下监管痕迹。在“两个百分之百”和“一个彻底”的基础上，加大对经营者执行进货查验制度的监督指导和查处力度，使建立和落实自律制度成为经营者的自觉行为。探索开展“星级企业”评选活动，有计划、有步骤地将经营者自律为核心内容的各项商品准入制度推向深入。二是强化集贸市场监督管理工作。完善市场巡查制度，细化考核内容，建立长效管理机制；以建立市场食品索证索票制度为抓手，加强监督检查，确保市场食品销售无事故；扩大“放心市场”创建活动范围，以点带面，构建和谐安全消费环境。抓好各镇农村集贸市场标准化管理，在乡镇农贸市场实行聘请食品安全义务监督员制度，建立食品安全监控网络。年内拟开展一次农村集贸市场管理观摩交流会。同时加强对粮食、蚕茧、棉花等市场监管力度，维护良好的市场秩序。三是全面推行基层合同监管模式。组织好基层分局合同联络员培训，着力提高联络员的履职能力。依照“基层合同示范分局合同管理工作规范”，切实加强合同监管，着力提高履职水平。严格按照“合同监管工作流程”和“合同监管人员工作职责”，提高合同监管工作质量。发挥合同监管职能，将“重合同守信用”创建活动向涉龙企业和农村经济合作组织延伸，提升企业形象。运用抵押职能和行政调解职能，为产业化龙头企业、农村经济合作组织和农户服务。推行合同示范文本，帮助修改、完善合同条款，保护合同当事人的合法权益。打击合同欺诈，查处利用合同违法违章行为。加大合同巡查和检查力度，强化合同基础管理工作，主动寻找案源；开展对房地产、中介等行业的专项整治活动，通过整治，达到整治一批、查处一批、规范一批。

三、关注社会民生，着力提升消费维权层次

一是深化“一会两站”建设，健全维权体系。继续加大“一会两站”维权体系的建设，扎实组织开展消费维权创先争优活动，在全市100家流通企业中，深入组织开展“投诉不出门”竞赛活动，通过以点带面，方便纠纷调处，增强和谐消费，实现经济效益和社会效益的双赢。二是加大宣传教育力度，营造维权氛围。新《消法》修订完成后，加强对新条款的学习和研究，积极开展送《消法》、送健康消费知识“五进”活动，大力营造宣传《消法》浓烈氛围。加大对青少年和老年消费维权知识的宣传，积极组织开展中小学生暑期消费、老年者“九九”重阳节等消费维权宣传月活动，并利用教育部门校园网的平台，以学生喜闻乐见形式普及消费知识，增强青少年维权意识。与市委老干部局联合，开展老年消费者维权知识专题讲座，增强合理消费的判断力和鉴别力。加强消费维权职业技能培训，着力解决消费争议调解重结果轻过程、重口头轻材料、重结案轻归档的问题，不断提升消费维权工作的水平和层次。三是关注消费重点领域，提升维权效能。针对群众反映强烈的违法推销老年保健品、消费预付卡纠纷，以及旅游市场和经营性民办培训机构监管等问题，进一步整合资源，加强综合治理。以与群众生活密切相关的行业为重点，推进合同示范文本制定和推广工作。积极参与和创新社会管理，认真落实涉及工商部门的平安建设实事项目，配合做好扫黄打非、青少年权益保护、再生资源回收管理等工作。