办公室风险点范文

导语：如何才能写好一篇办公室风险点，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

供电公司经济平安风险管理实施方案（附管理控制模板）

按照省公司皖电审353号指导意见和市公司经济平安风险管理实施方案，进一步深化“经济平安工程”建设，实施风险常态化管理，结合公司实际，制定本实施方案。

一、工作目标

以经济活动风险管理控制模板为载体，以经济平安内部监督的联动工作为推动，进一步深化和细化经济平安风险管理工作，强化业务部门树立风险意识，在继续关注关键环节上的制度与机制的建立、制度的执行与机制的运作这两个方面风险的同时，逐步扩大纳入风险评估的要素，关注企业外部因素和内部管理，建立不相容岗位分离的监督制约机制。围绕公司各项业务环节的管理目标，通过梳理业务流程、关键控制点分析开展风险识别、风险评估，制定风险应对措施加以预防和控制，保证公司经济安全。

二、组织领导及责任分工

（一）成立风险管理委员会

组长：张小东

副组长：邓子瑞宋亚

成员：李凤春梅杰唐亚非刘荣海

张军吴军余红姚小平

崔玉民卢山代建国

风险管理委员会下设办公室，挂靠监察审计部。

主任：张军

成员：李海燕赵江河姬建富刘京王伟冯艳

（二）职责分工

经济平安风险管理工作与公司其他管理工作紧密结合，以经济活动风险管理控制模板为载体，全面落实风险管理“三道防线”。

第一道防线：各有关职能部门和业务单位，重点包括：财务部、营销部、生产部、物资公司和阳光公司。具体（分工见附件2）工作职责：

（1）负责制定本单位（部门）具体风险管理实施计划

（2）负责梳理主管的业务流程

（3）负责分析关键点

（4）负责评估风险

（5）负责制定风险控制措施

（6）负责执行控制活动

（7）负责对风险控制进行过程记录

（8）负责向公司监察审计部报送经济平安风险管理明细台帐、季度报表和评估报告。

第二道防线：风险管理委员会，具体工作职责：

（1）审议风险管理策略和重大风险管理解决方案

（2）审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告

（3）审议监察审计部或风险管理办公室提交的风险管理监督评价综合报告

（4）审议风险管理组织机构设置及其职责方案

（5）办理公司有关全面风险管理的其他事项

第三道防线：监察审计部或风险管理办公室，定期对各业务部门风险管理工作实施情况和风险管理措施的有效性进行协调和监督，并结合审计项目对公司风险管理进行评估，提出改进建议。具体工作职责：

（1）负责制定总体计划和实施细则

（2）负责部署各阶段具体工作任务

（3）负责指导和协调、督促和检查各责任单位工作

（4）负责信息沟通和宣传培训工作

三、经济平安风险管理工作措施与计划安排

（一）制定实施计划与学习宣传（8月份）

1.制定计划和实施方案。根据省、市公司风险管理指导意见、制订本公司的经济平安风险管理工作计划，明确目标任务、职责与分工、方法与步骤，制定本单位的实施办法，并积极实施。

2.学习宣传与培训。公司上下深入学习宣传《指导意见》，解读文件精神。公司组织对风险管理工作进行研讨，开展经济平安风险管理相关知识学习培训，进一步树立全员风险管理意识。

（二）各单位实施风险评估步骤和方法（8-9月份）

1.梳理业务流程

（1）确定业务管理的各项目标，详细说明该项控制要达到的目标

（2）梳理是否有健全的内部控制制度

（3）梳理是否有清晰的管理流程

（4）梳理是否有明确的管理标准

（5）梳理是否有对应的管理责任人

2.分析关键控制点

（1）找出关键控制点或关键控制环节

（2）分析每个关键控制点可能存在的风险点

（3）收集风险管理初始信息等基础资料，如：制度办法、财务报表、合同、工程项目等资料。

3.对风险点进行评估（采取定量法、定性法、定量和定性相结合3种方法）

（1）定量法：按照lec法(见附件3)或内控评价体系进行定量评估。a评估风险发生的可能性,b评估风险发生的频率（次数）,c评估风险发生的危害程度。

（2）定性法：可采用问卷调查、集体讨论、专家咨询、行 业比较、政策分析等。

（3）根据评估结果得出相应的风险提示，风险级别程度为（高风险、一般风险、有风险、暂无风险）

4.制定风险管理控制措施和责任到人

详细描述实际采用的风险管理控制措施，详细阐述控制部门或控制人实施控制的过程和完成时间、频率等。

（1）确定采取的风险管理策略：是控制风险、承担风险、需要上级协调解决的风险、其他等。

（2）将风险控制的责任分解到具体的责任人。

（3）责任人按照控制措施负责对相关的风险进行控制，负责风险防范和控制。

（4）形成风险管理模板，主要包括管理目标、业务流程、关键控制点、风险评估结果、控制措施、风险管理记录台帐。

（三）经济平安风险管理的监督与检查（10月份）

监察审计部定期进行经济平安风险管理专题研究和分析，审核确认各单位自查自评结论，向风险管理委员会报告公司各单位经济平安风险管理工作实施情况，对存在的问题以管理建议书的形式进行反馈，对整改情况进行监督检查。

四、经济平安风险管理有关要求

（一）高度重视。各职能部门都要把风险管理作为重要工作，树立“抓经营业务就要抓经济平安”的意识，按照职责分工抓好风险管理，切实提高风险防范能力，实现风险的在控与可控。

（二）积极运用公司内部控制评价体系。各单位开展风险管理自评应积极应用省公司内部控制评价体系，将其作为开展风险管理自评的重要手段，分析潜在的风险。

（三）建立台帐。各单位应对风险管理信息实行动态管理建立明细台帐（附件4），定期或不定期实施风险辨识、分析、评价，以便对新的风险和原有风险的变化重新评估，并以半年为一周期向监察审计部报送。

（四）定期报告。各单位对经济平安风险管理的实施情况，对存在的风险，要要及时从外部、内部影响因素进行分析、总结。各单位应按以半年为一周期向监察审计部报送一次《经济平安风险管理实施情况一览表》（附件5）及风险管理总结报告，实现风险的日常管理。

附件：

1.供电公司经济平安风险管理控制模板

2.经济平安风险管理评估工作任务分解表

3.经济平安风险管理识别与评估方法表

4.供电公司风险管理明细台帐

5.经济平安风险管理实施情况一览表（半年报）

附件1：

供电公司

经济平安风险管理控制模板

一、财务部

1、货币资金管理

关键控制点：岗位设置人员分工、资金收入、资金保管、资金支付

关键控制点风险识别主要内容：

（1）公司内部与货币资金业务相关的部门是否选派合格人员从事货币资金的相关业务，是否建立了岗位责任制度并明确岗位职责；

（2）不相容岗位应相互是否分离（重点是钱账分离、审核支付记帐分离、银行帐户印鉴管理等）、制约和监督；

（3）供电所核算员的任免、调动是否事先征得县公司财务部门同意，并办理交接手续。

（4）公司内部与货币资金业务相关的部门是否制定严格的发票收据管理制度并加强对发票、收据的购买、印制、领用、保管、缴销、作废的管理；

（5）是否设立专人管理并登记发票、收据台帐；

（6）供电所是否以核算员为管理发票的第一责任人管理各类发票；

（7）县公司电费收入及其他业务收入是否及时全额入账；

（8）县公司营业大厅收取电费的库存现金是否当日存入银行电费帐户；

（9）县公司营业大厅编制的银行缴款单明细是否及时与财务部出纳编制的电费帐户银行存款日记帐相核对。

（10）县公司及供电所库存现金是否设定最高限额，超过限额是否及时存入银行；

（11）财务部出纳人员和供电所核算员是否每日清点库存现金并与库存现金日记账余额相核对；

（12）财务部是否组织专人定期或不定期对公司本部和供电所库存现金进行清查并填写库存现金盘点表及清查记录；

（13）公司本部各生产单位自有资金是否统一纳入公司财务管理，各供电所自有资金是否统一纳入阳光公司财务管理并在公司财务部门和阳光公司财务部分别设置“明细帐”、“备查簿”；

（14）是否制定制度明确各种票据的购买、保管、领用、背书转让、注销等环节的职责权限和程序；

（15）财务专用章是否由专人保管，个人名章是否由本人或其授权人员保管；供电所帐户预留银行印鉴章至少两枚，核算员是否只保管其中一枚印鉴章。

（16）是否制定了库存现金支付的相关制度，库存现金支付范围是否符合规定；

（17）纳人员在付款和结算办理完毕后,是否在凭证上加盖私章。

（18）是否制定了严格的支付审批程序并严格执行，是否根据不同岗位职务设立不同级别的审批权限；

（19）大额资金的支付及对外投资等是否经预算管理委员会或董事会审议，现金支付范围是否符合中国人民银行《现金管理条例》规定。

2、固定资产管理

关键控制点：计价与折旧、使用及维护、资产处置

关键控制点风险识别主要内容：

（1）是否严格按照《国家电网公司固定资产目录》所列固定资产入账，每类固定资产账户应附有单独的卡片或表单，资产使用或保管人是否同时担任资产的记账工作。

（2）是否按公司规定计提折旧，折旧的计提范围、计提方法是否符合省公司固定资产管理办法。

（3）资产价值管理部门、资产实物管理部门与资产使用保管部门之间管理权责是否划分清晰。资产增减变动是否履行必要的审批手续并及时通知财务部门变更相应卡片。

（4）维修和保养费用是否全部进入当期、或者分期摊入各期的成本费用，是否资本化。

（5）是否制定固定资产定期盘点的办法并定期盘点。盘点结果是否进行认真分析，经过规定的批准程序后进行相应处理。

（6）是否建立固定资产保险管理工作制度、机构健全，各责任部门是否按照省公司有关规定对理赔进行处理。

（7）资产处置（包括转让、盘亏、毁损、报废、无偿调拨等）是否按规定权限、程序履行申请、审批、处理。资产处置是否及时准确进行帐务处理。处置残值是否及时准确入账。

3、成本费用管理

关键控制点：预算、控制、核算、分析和考核

关键控制点风险识别主要内容：

（1）是否由各职能部门负责编制本部门归口管理的成本费用年度预算或提出公司年度财务预算的建议。

（2）财务部是否对各部门上报的预算数据及建议进行初审、汇总和平衡后，并在此基础上提出公司全年的预算草案。

（3）是否由预算管理委员会召开预算会议，对预算草案进行审查并下达年度成本计划。

（4）成本责任中心是否将成本指标分解到各职能部室和生产经营单位。

（5）各责任中心是否严格按照下达的成本费用计划对归口于本部门的费用负责安排支出，并按时与财务部核对使用及节余情况。

（6）各部门的费用发票是否按审批权限由有关领导进行审批签字，再到财务部门报销。

（7）费用支付和记账是否职责分离，财务部门是否设专人对费用报销的原始票据进行审核和复核，确保原始票据真实、合法、有效，报销费用及时准确入账。

（8）是否严格按成本开支范围正确核算，有无弄虚作假，乱挤虚列成本费用或人为调节成本现象，成本费用的归集与分配标准是否合理准确。

（9）各责任中心是否负责对各自控制的指标完成情况进行分析，财务部门是否负责对公司成本的分析，是否建立成本分析报告制度。

（10）是否建立成本考核制度，成本费用实绩是否纳入公司经济责任制考核。

4、农维费管理

关键控制点：农维费核算、预算管理、支出管理

关键控制点风险识别主要内容：

（1）农维费是否在远光系统中单独设立账套核算；

（2）农维费是否编制年度财务收支预算，并经预委员会审批。年度中有变更是否履行必要的审批手续；

（3）农维费及农维费差额是否在开具增值税发票时应予以扣除,农维费及农维费差额是否开具普通发票；

（4）农维费的计提和分割是否由营销部门统一计算；

（5）农维费是否按规定的标准计提，账务处理正确；

（6）农维费支出是否规范。

5、重大决策事项管理

关键控制点：筹资、投资、担保。

关键控制点风险识别主要内容：

（1）发生长短期借款是否在年初应编制融资预，并经公司预委员会审批通过，

（2）长短期贷款是否根据年度预算编制月度计划，同时经董事会审批后报省公司审批，经省公司审批后方可借款。

（3）对外投资是否纳入公司预算控制，并经董事会（董事会）审议通过

（4）项目投资与股权投资是否编制效益评价报告并对投资效益进行评价

（5）对外提供担保是否提供担保相关资料及风险评估结果，报董事会批准后报省公司审批。

（6）是否建立担保台账、建立跟踪和监控制度

二、营销部

1、用户申请与电价核定

关键控制点：电价审批、电价执行、用户信息分类、申请手续、用电合同、变更用电

关键控制点风险识别主要内容：

（1）分类电价是否物价部门规定，具体用户的电价类别是否根据核定相关信息确定并由双方签订的供用电合同。

（2）单位或个人需新装用电或增加用电容量、变更用电时，是否按照供电营业规则规定，事先到供电企业用电营业场所提出申请，办理手续；

（3）用户申请新装或增加用电时，是否向供电企业提供用电工程项目批准的文件及有关的用电资料，包括用电地点、电力用途、用电性质、用电设备清单等，并依照供电企业规定的格式如实填写用电申请书及办理所需手续；

（4）营业机构受理用户申请，组织相关人员完成现场勘察，是否就供电电源点、电压等级、供电方式、计量装置的配置提出书面意见，和用户协商后，提出供电方案，由营销部组织相关部门对供电方案进行会审；

（7）用户确认后，是否委托具有资质的施工单位进行施工；

（8）竣工验收合格后，与客户签订供用电合同，明确计量方式、用电性质、电价类别及计算方式等；

（9）用户需变更用电（减容、暂停、暂换、迁址、移表、暂拆、更名或过户、分户、并户、销户、改压、改类）时，是否事先提出申请，并携带有关证明文件，到供电企业用电营业场所办理手续，变更供用电合同，确定新的电价类别；

（10）每年定期开展用电检查和营业普查，是否到用户处核对客户用电设备台帐、合同执行情况、电价执行情况、安全用电情况等。

2、用户工程与业扩工程

关键控制点：工程施工、施工质量、工程验收、表计管理、客户档案

关键控制点风险识别主要内容：

（1）是否制定用户工程与业扩工程的内部控制制度；

（2）是否委托具有资质的设计单位进行工程设计；

（3）是否由用户委托具有施工资格单位进行工程施工；

（4）是否组织对施工图纸进行审查；

（5）施工过程中，公司组织施工质量检查：

（6）隐蔽工程、电源点安全可靠性、双电源客户的闭锁装置，是否按照供电方案要求施工，施工质量如何；

（7）工程竣工后，是否组织相关部门对工程进行竣工验收；

（8）用户工程和业扩工程完工验收合格后，是否由计量管理中心配置表计及客户中心或计量管理中心装表；

（9）电费管理中心在接到计量管理中心的装拆单和客户服务中心的业务单及供电合同后是否进行电费建卡或变更工作以及计算机系统的电费建卡；

（10）业务单、装拆表单以及合同等相关客户资料是否进行审核归档

3、抄表及表计校验

关键控制点：抄表周期、抄表方式、信息反馈、电费复核、表计校验管理

关键控制点风险识别主要内容：

（1）是否制定抄表及表计校验业务方面的内部控制制度；

（2）抄表员是否按固定日期和周期到用户处抄表，现场应仔细核对表号、互感器倍率等相关的信息；

（3）是否对集抄、远程抄表方式应定期核对；

（4）抄表员对抄回的信息（表码、业务变更情况、电量突增突减情况）是否进行核对并根据异常情况（包括窃电、违章、电量骤增骤减等）如实填报内部工作传单，相关业务部门根据内部工作传单进行现场核实处理；

（5）抄表员核实确认抄表数据后是否及时将抄表数据上传到营销mis系统；

（6）电费复核人员是否对抄表数据及业务变更传单及表计轮换、退补电量及违约用电检查事宜进行电费计算、审核；

（7）计量中心是否对用户用电表计进行定期校验；

（8）用电表计定期校验台帐是否齐全，用户是否签字认可，满意度如何。

4、收费

关键控制点：抄表周期、抄表方式、信息反馈、电费复核

关键控制点风险识别主要内容：

（1）是否制定有电费收费方面的内部控制制度；

（2）电费管理中心是否与银行进行对帐、平帐；

（3）确认后的电量，电费计算结果形成电费应收数据信息是否全部通过审核；

（4）营销部是否定期根据银行进帐单、缴款单统计实收电费，制定电费回收情况表并欠费账龄分析表；

（7）营销部是否依据欠费催缴办法对拖欠电费的用户进行催收，并对电费回收进行考核；

（8）计划部根据营销部销售电量和调度所口子的电量计算线损，是否对异常线损波动进行分析并检查偷漏电等异常情况。

三、生产部

关键控制点：工程项目立项、设计、计划、实施、工程款项支付、验收及竣工决算。

关键控制点风险识别主要内容：

1、企业是否建立健全工程管理制度，包括“五制”（即项目法人负责制、资本金制、招投标制、工程监理制、合同管理制）执行情况，重点检查招投标制、合同管理制、工程监理制的实施，工程管理组织形式是否科学；

2、工程项目立项是否经过充分的技术论证和财务评价，预算管理委员会是否审查，防止论证不科学而造成投资上的损失和浪费；

3、工程设计委托的单位是否具备资质，是否签订合同；监督工程项目是否严格实行计划管理，投资计划是否报省公司审批，年度资金预算是否落实；

4、是否对施工队伍资质进行审查、实行招投标制、签订施工合同等，是否实行工程监理制，隐敝工程是否由项目负责部门（或业主）两人以上签字认可；

5、是否按合同支付工程备料款和工程进度款，工程质保金是否按合同留足，是否严格控制成本费用；财务人员是否全过程参与了工程项目各个阶段；

6、工程项目是否存在以预算代决算，工程造价是否突破概预算，是否按要求由相关部门组织验收，竣工验收资料是否齐全，并及时办理竣工决算手续，审计部门有否进行审计，废旧物资是否按规定办理退库手续，或处理的废旧物资收入是否入账；

7、是否制定了本单位工程项目管理办法和工程竣工决算报告具体实施办法，单位对竣工工程项目是否及时编制了工程竣工决算报告，单位投资项目是否实行统计制度和月度分析制度并定期上报、竣工决算报告是否经过单位内部或中介机构的审计，单位财务、计划、基建等相关部门在工程决算报告编制中是否履行了相应的职责，是否对重大投资项目实行后评估制度。

四、物资公司

关键控制点：材料物资计划、采购、合同、验收、入库、领用、清查。

关键控制点风险识别主要内容：

1、材料物资管理制度是否建立和完善、管理职责是否划分清楚，不相容职务是否分离；

2、材料物资计划管理是否科学，有否根据生产部门需求申请编制；

3、材料采购是否严格实行招投标管理制和合同管理制，采购权根是否划分清楚；

4、材料入库是否组织相关部门针对材料数量、品种、规格、质量价格进行现场验收，款项支付是否按合同和验收无误后的结算单据进行；

5、材料的领用手续是否完备，仓储人员有否不按规定的手续发料，仓储人员有否及时根据领料单登记材料台帐，财务部门稽核人员有否去现场进行稽核；

6、材料的仓储管理是否科学，有无因管理责任造成材料物资霉变损失或流失；各单位对“二级库”的管理是否有明确具体的办法措施，职责是否明确；

7、有否定期组织清查盘点，做到帐账相符、帐实相符，对盘盈盘亏的材料物资是否查明原因、分清责任，并按规定权限报批；

8、单位废旧物资处理是否有明确统一的规定；

9、废旧物资是否单独保管，废旧物资的处理是否及时入账。

10、各物资需求部门是否根据实际工作需要将物资（预算范围内）采购申请报审批部门；

11、预算外采购是否明确专门的审批权限；

12、由招投标领导小组对标书审定后，是否对外统一；

13、非招标采购的询价人与采购人职务是否分离；

14、是否建立供应商评价机制，对询价结果进行书面分析，供应商的确定是否符合比质比价原则；

15、招标采购与非招标采购合同的签订是否经过纪检、审计、法律、财务等部门的审核及会签。

五、阳光公司

关键控制点：各乡镇供电所经济平安风险管理的三大模块（货币资金、营销管理、物资管理）

关键控制点风险识别主要内容：

1、货币资金管理

（1）是否建立发票管理制度，明确管理责任人。

（2）收取的电费现金是否当日送存电费账户（含供电所所在地以外的电工收取的电费），偏远地区且在当地未开设账户的是否在收费人员回到电费账户开设地当天将电费送存电费账户。

（3）核算员是否根据开具的电费发票情况登记应收电费明细账，并根据营销报表登记电费总账，电费总账和明细账每月必须核对一致。

（4）供电所在每月月末是否将当月的零星安装工程、对外提供劳务等零星工程收入、对外提供劳务收入上交阳光公司财务部。

（5）供电所不核算其他业务收支，但是否逐笔、序时登记其他业务收支备查薄。

（6）供电所经费是否须逐笔、序时登记现金日记账和经费收支备查簿。

（7）供电所核算员是否每日终了要清点现金，将现金实有数与现金日记账的当天余额相核对，保证账款相符。

（8）供电所所有银行账户是否应纳入县公司财务统一管理、核算；供电所核算员是否在每月末将银行存款日记账与银行对账单核对，在次月5日前核对完毕并编制余额调节表。

（9）供电所是否在《乡镇供电所财务管理办法》规定的范围内使用现金，是否制定严格的现金支付、审批、复核的程序，是否应设定现金支付的最高限额；核算员在付款和结算办理完毕后,是否在凭证上加盖私章。

（10）劳务费返还、绩效考核奖等自有资金的二次分配是否及时登记其他业务收支备查簿并定期与阳光公司对账。

2、电力营销管理

（1）具体用户的电价类别是否根据核定相关信息确定并由双方签订的供用电合同。

（2）表卡上规定的基础信息资料和设备台帐资料、供用电合同上用户信息是否一致。是否由专职人员到用户现场查看，核实相关用户信息。

（3）抄表员在初次抄表时是否复核用户用电性质及电价类别。

（4）每年是否按规定定期开展用电检查和营业普查，查看计量方式、用电性质、用电容量及设备、电价执行情况等。

（5）用户变更用电时，是否及时进行现场勘察、办理变更手续并变更供用电合同和电费卡。

（6）签订供用电合同的人员与审核人员职务是否分离。

（7）高压用户施工是否报县公司审核，施工图设计完成后，是否由县公司营销部组织勘察、设计、施工。

（8）高压客户工程需组织施工中间检查，是否对用户工程从技术和安全性等方面进行验收，乡镇供电所业扩工程施工收费是否符合规定并全额上缴阳光公司，施工和验收岗位相是否分离。

（9）装表接电后，是否检查计量正确性，用户验收确认表计轮换进行审核。

（10）是否由线损管理员对装表单或换表单填写的内容，如原表指数、新换或新装表指数、换表前电量、换表后倍率确认等进行认真审核。

（11）是否制定抄表及表计校验业务方面的内部控制制度；

（12）抄表员是否按固定日期和周期到用户处抄表，现场应仔细核对表号、互感器倍率等相关的信息；

（13）对集抄、远程抄表方式是否定期核对；

（14）抄表员对抄回的信息（表码、业务变更情况、电量突增突减情况）是否进行核对并根据异常情况（包括窃电、违章、电量骤增骤减等）如实填报内部工作传单，相关业务部门根据内部工作传单进行现场核实处理；

（15）抄表员核实确认抄表数据后是否及时将抄表数据上传到营销mis系统；

（16）电费复核人员是否对抄表数据及业务变更传单及表计轮换、退补电量及违约用电检查事宜进行电费计算、审核；

（17）计量中心是否对用户用电表计进行定期校验；

（18）用电表计定期校验台帐是否齐全，用户是否签字认可，满意度如何。

（19）电费发票是否根据当月抄表员实际抄回的用电量及相应的电价开具，发票上填写的单价、用电量和总金额应当核对一致。

（20）mis系统打印电费发票前，是否对票面进行核对。

（21）微机员与抄表员职务是否分离。

（22）收费员收取的电费是否全额上缴县公司电费专户，是否存在截留。23、编制欠费清单交责任电工（收费员）是否单独保管用户的欠费发票。电费资金的缴存、记账，抄表和收款是否职务分离。

（23）是否根据销售电量和供电关口电量计算线损并设专人对台区线损进行管理。

（24）线损在每月的测算值应在一定的区间内，若差异太大，检查是否存在设备故障或偷、漏电等异常情况并及时反映。

（25）是否存在将预收性质的电费冲抵应收，是否将回收老欠电费抵当月应收或用其他资金垫付或经费冲抵，以达到通过对工作绩效考核的情况。

（26）核算员是否每月记录电费账，核算电费明细账，核对各台区电费回收情况，定期与县公司财务部核对电费往来。

（27）是否建立上门催收、电话催收或制定其他催收制度。

（28）核销电费是否符合规定程序，收回以前年度核销的电费账务处理是否正确

3、物资管理

（1）领用物资是否及时入库，领用物资与实际入库是否一致。

（2）验收后是否及时进行帐薄登记，能否做到字迹工整、清晰，不涂改，日清月结，并保持帐、卡、物三相符。

（3）是否制定了仓储保管的相关规定，是否对仓储保管员的职责做了详细说明。

（4）仓储物资是否堆放合理、牢固、包装完好，摆放整齐、通道畅通、存取方便。

（5）库容库貌是否干净整齐，库存物资是否做到“四号定位、五五码放”。

（6）是否根据需要设置安全员岗位并制定相应的职责，消防、防盗、防潮设施配备是否齐全。

（7）是否定期或不定期的进行消防、防盗设施的检测并进行记录。

（8）物资保管员是否能正确报警和使用消防器材，是否制定了危险品管理制度。

（9）易燃、易爆物品是否按照标准规定存放，是否存在混库现象。

（10）对生产或工程结束后退回的剩余材料是否及时办理入库手续，以确保其成本开支的真实性。

（11）是否进行经常性和定期性的盘点，确保在库物资数量同计算机库存数、帐、卡、物四相符。

（12）盘点后的盈亏是否认真进行原因分析并按相关规定进行处理。

（13）是否制定了切实可行的物资领用审批程序，并得到有效执行。

（14）特殊物资（如事故备品）是否由使用部门申请后经专门人员审批并办理领用手续后方可领用。

（15）仓管人员发料前是否对领料单中的物品名称、规格、数量、签字审批手续等进行认真的校对，能否做到严格按单发料。

（16）发料是否坚持先进先出原则，以缩短物资在库时间，防止物资过期变质。

（17）是否存在白条抵库的现象？物资领用后是否能够及时、准确的记录领用情况？

（18）工程中以料抵工的零星废旧物资是否在决算中重复列支拆除费用，是否按照权限处置废旧物资。

（19）是否存在隐瞒废旧处置收入形成帐外资产的情况。

附件2：

供电公司经济平安风险管理评估工作任务分解表

序号

主要内容

工作内容分解

分管领导

责任人

责任部门

配合部门

时间安排

1

制定工作计划，明确具体工作内容工作措施。

1、转发文件，组织人员学习省公司经济平安风险管理工作指导意见

宋亚

张军

监察审计部

公司各单位

8月份

2、制定下发经济平安风险管理的具体实施方案通知

宋亚

张军

监察审计部

公司有关部门

2

根据省公司工作目标、工作范围、工作要求、工作要点制定具体工作计划，分解风险管理模板，开展风险识别、风险评估和风险控制。

1、货币资金风险管理控制模板

张小东

吴军

财务部

公司各单位

8月份

2、固定资产风险管理控制模板

张小东

吴军

财务部

公司各单位

3、成本费用风险管理控制模板

张小东

吴军

财务部

公司有关部门

4、农维费管理控制模板

张小东

李凤春

吴军

卢山

财务部

阳光公司

各乡镇供电所

5、重大决策事项管理控制模板

张小东

吴军

财务部

6、电力营销管理控制模板

唐亚非

余红

营销部

客服中心

7、工程建设管理控制模板

梅杰

姚小平

生产部

各生产单位

8、物资管理控制模板

刘荣海

崔玉民

代建国

物资公司

9、各乡镇供电所风险管理控制模板

李凤春

卢山

阳光公司

各乡镇供电所

3

完成风险的识别、评估等

将评估结果，明细台帐、报表、报告报送审计部和分管领导

宋亚

张军

监察审计部

公司各单位

9月份

4

监督与监察

监察审计部组织对各单位风险管理工作开展情况进行监督检查。

宋亚

张军

监察审计部

公司各单位

10月份

附件3：

经济平安风险识评估方法——lec法

经济平安风险评估方法参照安全生产风险评估中的lec法，用与系统风险率有关的三种因素指标值之积来评价风险程度的一种方法，公式是：d=lec。其中：l——发生风险的可能性大小；e——风险发生的频度；c——一旦发生风险会造成的损失后果；d——危险性。

l的取值参考

e的取值参考

分数值

风险发生的可能性

分数值

风险发生的频繁程度

10

完全可以预料（会发生）

10

每天

6

相当可能发生

6

每周一次，或偶然

3

可能发生，但不经常

3

每月一次

1

发生的可能性小，属于意外

2

每季度一次

0.5

很不可能发生，可以没想到

1

每年－至两次

c的取值参考为：

分数值

发生风险产生的后果（对企业）

发生风险产生的后果（对干部个人）

100

特别重大损失（达500万元以上）、特别重大影响（国家）

违法犯罪，情节十分严重，影响特别恶劣

40

重大损失（达100万元以上）、重大影响（省）

违规违纪，情节严重，影响恶劣

15

严重损失（达10万元以上）、严重影响（市、省公司）

违规违纪，情节较重，影响较严重

7

较大损失（达1万元以上）、较大影响（本单位）

违规违纪，情节一般，影响较坏

3

一般损失（达1千元以上）、一般影响（所属二级单位）

违规违纪，情节较轻，影响较小

1

引人注目，需要补救（范围较小）

不构成违规违纪，影响轻微

d的取值参考为：

分数值

危险程度

评估结论

＞160

高度危险，要立即整改

高风险

70-160

显著危险，需要修改

中风险

20-70

一般危险，需要注意

低风险

＜20

没有风险

暂无风险

附件4：

供电公司风险管理明细台帐

部门（单位）：

年月日

控制模板

关键控制点（风险点）

基础资料来源

风险识别

风险类别

风险评估（定量）

风险评估（定性）

风险等级

风险管理措施

有无内控制度等

内控制度是否完善

执行考核是否有效

发生概率（e）

发生可能（l）

发生后果（c）

风险值（d)

问卷调查

集体讨论

行业比较

政策分析

风险策略

管理工具

管理责任人员

单位负责人：

填制人：

附件5：

经济平安风险管理实施情况一览表（半年报）

年八月二十七日

本期实施风

险评估事项

对应

模板

主要情况描述

风险属性

风险

处理

策略

现有风险

未来风险

高

风险

一般

风险

低

风险

暂无

风险

高

风险

一般

风险

低

风险

暂无

风险

1

2

3

4

备注：1、“对应模板”项按经济平安风险管理规定的模板名称填列，如基层单位有改动，则按基层单位改动后的对应模板填列。

2、“主要情况描述”内容包括：风险评估实施过程的简单描述、存在的风险及其原因（原因应从外部、内部影响因素分析，内部因素分析应从制度的健全性和执行的有效性两个方面进行分析）。

3、“风险属性”项请在对应项直接划“√”。

4、“风险处理策略”项请按照省公司“审工作19号”文规定填列，即填列“控制、承担、其他、需上级协调解决的风险”。

5、本表按评估的事项一事一列。

篇2

2019年5月，市委办公厅印发《关于深入开展廉政风险排查防控工作的意见》（市委办〔2019〕39号），提出三年行动计划，分阶段组织开展廉政风险排查防控工作。办公室严格按照市委文件精神，结合2019、2020、2021年度深入开展廉政风险排查防控工作有关文件要求，认真开展部门岗位风险自查、责任清单梳理、规章制度健全、防控措施完善等工作，现将具体工作内容总结如下。

一、认真开展风险排查

（一）统一思想注重执行。

办公室根据党组有关要求，认真将廉政风险排查防控工作作为履行全面从严治党主体责任、推进清廉单元建设、打造清廉部门的有力抓手，通过召开部门廉政风险排查防控专题推进会形成分管领导提要求、部门负责人抓落实、普通干部提认识自觉注重廉政风险防控的良好氛围；并将廉政风险排查防控融入日常业务工作，以办公室例会、谈心谈话等形式做到廉政风险防控常提醒、长约束、重平时。

（二）结合岗位排查风险。

办公室根据党组要求，注重结合岗位排查风险，认真落实结合重要岗位、关键环节、全体人员参加廉政风险排查防控工作的具体要求，根据办公室工作职责，重新梳理制定权力清单、职责清单，逐项厘清细化权责事项的类别、行使依据、责任主体，围绕议事决策、权利运行、制度机制、工作流程、岗位履职、纪律作风六大方面，认真开展岗位廉政风险排查工作。

（三）突出重点明确类别。

排查过程中针对办公室行政中枢的特点，结合党组紧盯关键少数、聚焦选人用人的要求，针对选人用人、辅助党组议事决策、资金使用、合同签订等重点廉政风险防控点进行了认真梳理、仔细排查；并对六大方面的风险等级进行评估、确定，确保岗位职责清晰可溯、风险等级逐一明确、廉政责任落实到人。

二、有效落实防控措施

（一）部门领导率先垂范。

办公室全体人员认真完成廉政风险排查清单，办公室主任为部门廉政风险防控第一责任人，全面负责部门廉政风险防控工作，并落实监督职责；办公室副主任、普通工作人员根据自身岗位职责，明确防控责任、做好防控工作，形成部门领导带头认领，处室内部层层监管，同事之间相互监督的廉政风险防控体系。

（二）扎实推进“四看”要求。

办公室严格落实党组关于廉政风险防控专项监督工作“四个看”的要求，逐条对照实行。一是认真对照岗位职责看廉政风险有无遗漏项；二是认真对照日常工作看廉政风险防控措施是否到位；三是认真对照监管措施看廉政风险防控是否抓在经常、融入日常；四是认真对照防范举措看廉政风险防控制度机制体系是否建立健全，廉政风险防控工作成效是否显现。

（三）对照不足重点防范。

办公室针对之前出现的因工作纪律管理不严，导致部门工作人员出现违规违纪的情况，认真分析总结、严肃查找问题、抓好责任落实、加强人员监管，并通过风险管控“回头看”，针对出现问题的环节做到人员信息掌握准确、动态信息实时更新、突况及时应对，不断提升廉政风险防控工作的监督实效。

三、不断巩固防控成果

（一）依托教育巩固根基

结合三年来廉政风险防控工作，办公室坚持思想是根基、教育为抓手，不断加强廉政风险防控教育。利用部门会议、支部会议等认真传达落实模范党员、优秀干部的先进事迹，做好典型廉政案例的传达和警示教育工作，不断加强部门工作人员特别是党员干部的廉政风险意识，让防腐思维入脑、入心。

（二）依托制度长效监管

办公室根据自身风险防控特点，认真对照制度规定，结合实际情况不断对制度进行修改完善，并建议党组重新制发相关制度，通过不断完善制度建设，进一步落实长效监管。

篇3

第二条补助范围和对象：农业风险资金重点补助水稻、茶叶、蔬菜、中药材、水果、油茶、花卉苗木、兔业等农业主导产业；已参加农业保险的除外。补助对象为生产经营以上农业主导产业的生产经营主体。

第三条补助环节：主要用于种子种苗、化肥、农药、药品、大棚等设施农业的设施和主要农资以及鲜活农产品流通等环节补助。

第四条资金启动条件和程序。当有下列情形时，风险资金开始启动：

连片或相对集中面积在100亩以上或若干个种养基地、种养大户在生产过程中因遭受低温冻害、台风、冰雹、洪涝、干旱、毁灭性病虫害、动植物疫病等不可抗拒自然灾害或疫病造成减产减收30%以上；

农产品受农副产品市场因素影响，其市场流通价格明显低于生产成本价的。

当遇到上述灾害情形之一的，由灾害发生地所在乡镇或产业归口主管部门向县农业风险资金管理办公室提出风险资金启动申请，县农业风险资金管理办公室根据本办法规定适时启动风险资金。

第五条补助标准：由农业风险资金管理办公室根据具体情况确定补助标准。

第六条有下列情形之一的对象，不予补助：

超出申报时限的；

受灾后不采取有效补救措施放弃管理等人为因素造成损失的；

新品种、新技术引进未进行种养殖业试验的。

第七条资金筹集：农业风险资金的筹集以地方财政投入为主、社会力量参与，采取一年一筹集的方式进行筹集，资金专户每年可用资金余额不少于500万元，其中不足部分由县财政安排补充资金补足。风险资金专款专用，滚动积累使用。

资金来源包括：从重点欠发达县群众增收致富奔小康扶持资金中安排500万元；县财政历年节余的支农资金；县财政每年安排的风险资金补充资金；社会各界捐赠资金；农业风险资金机构专户存款利息。

第八条资金使用。风险资金由县财政局设立专户存储管理，按“专款专用，收支平衡，以丰补欠，防止大灾”的原则安排使用。

第九条农业风险资金兑现补贴程序。农户在受灾后24小时内及时向所在村委会报告，村委会及时核实后报所在乡镇人民政府，由所在乡镇人民政府初审报产业归口主管部门，主管部门汇总后及时报县农业风险资金管理办公室，县农业风险资金管理办公室组织评估，确定补助标准，并由乡镇政府组织兑现。

第十条加强资金管理。风险资金管理机构要切实加强对资金的使用管理，主动接受财政、审计监督。各乡、镇要加强对资金申请的组织管理，对弄虚作假、骗取、套取风险资金或者将风险资金截留挪用的单位(个人)，除追回原补助资金外，并作出严肃处理。

篇4

（2020年度）

一、企业概况

1.企业全称：

注册地址：

日常生产经营地址：

注册资本：

2.主要股权情况：

辽宁省***公司50.56%

辽宁省***总公司25.96%

辽宁省***总公司12.3%

辽宁省***总公司11.18%

3.主营业务：房屋租赁

4.资产情况（按2019年底统计数据）：

总资产***万元；其中，负债***万元；所有者权益***万元。

5.人员情况：

从业人员总数 人；其中，在册正式职工人。

各集团公司填报：

集团本部从业人员总数人；其中，在册正式职工人；

下属企业从业人员总数0人；其中，在册正式职工0人。

6.本企业组织机构情况：

综合办公室、行政保卫处、财务处、人事处

7.上下级企业情况：

本企业实控单位：辽宁省商业集团有限公司

下属实控企业共计14个：

（1）辽宁省***品公司（业务类型：）

（2）辽宁省***总公司（业务类型：）

（3）辽宁省***总公司（业务类型：）

（4）辽宁省***总公司（业务类型： ）

（5）辽宁省*****商店（业务类型： ）

（6）辽宁省*****公司（业务类型： ）

（7）辽宁省***总公司（业务类型： ）

（8）辽宁省*****公司（业务类型：）

（9）辽宁省***总公司（业务类型：）

（10）辽宁省*有限公司（业务类型： ）

8.企业历史沿革

辽宁省***集团有限公司于***年经省商业局批准成立，由 直属的、 、 、 合并而成，主管部门为 局。

年，经省直机关脱钩工作领导小组批准，与脱钩，划归省物产集团托管。

年，经省国资委批准，划归省国资公司托管。

二、安全生产组织机构

1.安全生产委员会及办公室

安全生产委员会主任：（总经理）

安全生产委员会成员：（总经理助理）、(副总经理)、（行政保卫处处长）、（财务处处长）、（办公室主任）、（人事处处长）

安全生产办公室主任：（行政保卫处处长）

安全生产办公室成员：（电工）、赵阳（保卫）

2.安全生产主管领导

总经理，

3.安全生产管理部门：行政保卫处

部门负责人：处长、

4.安全生产专（兼）职管理人员：

总经理助理、

处长、

三、安全生产基本情况

公司现有资产处，均以为对外经营业务方式的安全职责均由人承担。

公司设有行政保卫处，负责公司安全生产管理工作。行政保卫处设有正、副处长各人，水暖、电工各人，安保人员（保安公司）人。

公司现自有管理的现有设备设施处，包括室外变压器，地下配电室，消控室，地下消防水池，顶楼消防水池，电梯部。

公司制定了全员安全生产责任制，明确安全生产职责，制定了各类安全生产管理制度及操作规程，每天轮岗巡查，确保大楼安全。

四、安全生产重要风险点

1.用电风险点

（1）风险点名称：变压器、配电柜

（2）风险点位置；室外变压器及室内配电室

（3）主要风险描述：触电、火灾

（4）风险可能造成的后果：人员伤亡、经济损失

（5）目前采取的管控措施：封闭管理、专人负责；有相关管理制度和操作流程；有绝缘杆、绝缘靴、防静电手套等防护设备；有触电事故应急预案；定期进行安全检查

（6）责任部门：行政保卫处

部门负责人处长、

具体责任人：（电工）

2.用水风险点

（1）风险点名称：消防及生活用水水池

（2）风险点位置；办公楼顶及地下

（3）主要风险描述：中毒、窒息等

（4）风险可能造成的后果：人员伤亡

（5）目前采取的管控措施：消防水池及生活用水水池均设立单独房间，与人员流动场所隔离；有相关管理制度和中毒窒息事故应急预案；有手套、安全带、安全绳、面罩等防护用品；先通风、后进入、同时配有监护人员；定期进行安全巡查。

（6）责任部门：外委施工或清洁单位

篇5

（一）加强党组统一领导

1.局党组（支部）按照要求，切实担负党风廉政建设主体责任，局支部纪检委员承担监督责任。

责任领导：

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

（二）加强党风廉政责任制建设

2.落实党风廉政建设责任制，制定年度党风廉政建设和反腐败工作实施方案，签订责任书，按照分工落实工作任务。执行“一岗双责”，将党风廉政建设各项任务纳入绩效考评共性目标内容。加强日常督办，年终开展述职述廉活动，将考评结果与评先评优挂钩。

责任领导：

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

二、严明党的纪律建设

3.认真学习贯彻党的十精神，加强组织管理，组织党员干部深入开展学习活动，严格遵守。教育引导党员干部增强组织纪律性，严格执行党的政治纪律、组织纪律、财经纪律、工作纪律和生活纪律等各项纪律，增强政治意识、责任意识，不断增强自我净化、自我完善、自我提高能力，模范遵守党纪国法。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

责任领导：

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

三、深化党的作风建设

（一）推进作风改进

5.结合开展第二批党的群众路线教育实践活动，着力解决党员干部“”方面存在的突出问题。

责任领导：

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

6.深入贯彻落实中央八项规定精神，坚决落实《党政机关厉行节约反对浪费条例》，从严控制行政经费支出，严格厉行节约，切实改进文风会风，精简会议活动、文件简报，开展自查自纠，加强公务车辆管理，严格控制“三公”经费，制止奢侈浪费。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

7.制定常态化监督办法，从严查纠领导干部利用本人及家庭成员婚丧喜庆、乔迁履新、就医出国等名义收受礼品礼金行为，严禁用公款互相宴请、赠送节礼、违规消费。严禁党员干部参与、放纵“两违”行为。严肃查处党员领导干部到私人会所活动、风景名胜区开会，利用职权或职务影响违规从事高利贷活动等问题。

责任领导：

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

（二）切实推进纠风惠民工作

8.深化政风行风建设，深入开展政风行风评议，畅通渠道，维护群众的环境权益。按照要求做好“12369”环保热线、“12345”公众诉求热线和民生服务监督台热线栏目等工作，努力改进接访和处理投诉的方式方法，妥善解决在环境保护方面损害群众利益的突出问题。加强管理，转变作风，重点纠正在环境审批、执法、资金补助等方面存在的不正之风。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

9.严格执行密切联系群众有关规定，完善民主听证、领导接访、干部下访等制度，领导干部应深入基层调研，指导协调工作难点，落实为民办实事项目。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、站、大队

（三）保障改革发展

10.认真学习、宣传和贯彻《省机关效能建设工作条例》，深入开展“作风建设提升年”活动，进一步优化环保行政审批服务，推进窗口标准化、服务规范化，认真落实效能建设九项制度，既合法合规，又讲求效率，减少审批环节和缩短审批时限，探索建立“马上就办”工作机制，扎实落实“马上就办、办就办好”。

责任领导：

牵头单位：开发股、污控股、监察大队

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

11.制定出台局效能建设管理规定、实行问责程序规范化管理；加大效能投诉办理力度，集中整治庸懒梗散问题，严肃处理不作为、慢作为、乱作为等行为。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

12.健全绩效管理和差异性考评机制，树立正确的绩效管理导向。分解工作任务目标，细化绩效考评内容，落实每个考评对象责任。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

四、强化对权力运行的监督制约

(一)坚持惩防体系建设

13.严格落实中央、省、市、区有关惩防体系建设工作精神，完善内部奖惩制度，加强内部管理，强化制度执行力。坚持有案必查有腐必惩，早发现早纠错。

责任领导：

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

（二）注重监督监察

14.深入开展以执法监察、廉政监察、效能监察和问责、问廉、问效为主要内容的“三察三问”活动，加强对节能减排和环境保护重大决策执行情况的监督检查。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

15.严格落实廉洁从政有关规定，着力解决领导干部廉洁从政方面存在的突出问题。

责任领导：、

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

（三）注重制度创新

16.贯彻落实各级关于加强廉政风险防控的指导意见，全面推进廉政风险防控管理“456”工作模式，落实各项廉政风险防控工作措施，做好示范点工作，认真查找重点岗位重点环节风险点，建立健全防控措施，超前化解权力运行过程中各种容易诱发腐败的风险。

责任领导：

牵头单位：党支部

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

17.大力推进党务政务公开制度，认真落实“三重一大”制度，实行阳光决策。加强工程建设领域项目信息公开和诚信体系建设，规范环保行政审批行为，落实环评公众参与制度，实行阳光审批。规范排污费核定、环评收费，实行阳光收费，推进环保权利公开透明运行。

责任领导：

牵头单位：党支部、办公室、开发股、污控股、监察大队

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

18.进一步完善行政自由裁量权及权力运行工作手册，规范自由裁量权及行政权力运行。

责任领导：

牵头单位：法制股、监察大队

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

19.积极参与网上审批、网上行政执法系统建设和完善，落实考核评议、责任追究等制度，接受检查监督。

责任领导：

牵头单位：开发股、污控股、法制股、监察大队

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

20.认真执行领导干部报告个人有关事项制度，接受上级抽查核实。

责任领导：

牵头单位：局党支部、办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

（四）注重教育提醒

21.坚持把反腐倡廉教育纳入干部教育培训规划，围绕社会主义核心价值体系建设，有针对性地开展思想信念教育、宗旨教育、廉政法规教育、党纪党风教育、警示教育、岗位廉政教育和腐败风险教育，提高党员干部遵纪守法观念和廉政纪律意识。

责任领导：

牵头单位：办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

22.贯彻执行领导干部述职述廉、诫勉谈话、函询等制度，加大对民主集中制执行情况的监督检查力度，强化支部委员会决策和监督作用，及早提醒、防范决策风险。注重掌握党员干部的思想、工作、生活情况，用好任职廉政谈话、谈话、审计谈话、廉政责任谈话，做好干部职工思想政治工作。扯扯袖子提提醒，防止小错酿成大祸。

责任领导：

牵头单位：局党支部、办公室

责任单位：本局各股（室）、大队、信息中心

（五）健全网络推进科技反腐

23.加快行政业务、公共事务流程化、数字化进程，全面实现政务信息网上公开，推动审批、执法等事项网上办理和服务。

责任领导：

牵头单位：开发股、污控股、法制股、监察大队

责任单位：本局相关各股（室）、大队、信息中心

24.以局门户网站为平台，开设廉政专栏，加大宣传力度，及时报送廉政信息，扩大影响力。

责任领导：

篇6

1雷暴日凯里市年平均雷暴日为73d，月平均雷暴日超过6d，4—8月为雷电多发期，月平均雷暴日数超过11d。

2地闪密度凯里市雷电流年平均地闪次数为3317次，地闪密度为2.6次/(km2•a)。“黔东南州常乐燃气有限责任公司液化石油气储配站”区域内(以项目地址中心位置3km半径范围)雷电流年平均地闪次数144次，地闪密度为51次/(km2•a)。本报告采用该值作为雷电风险计算参数。

3地闪强度与累积概率凯里市最大正、负地闪强度分别为244.5kA、241.8kA，其中地闪强度介于0～20kA、20～50kA、50～100kA的概率分别是13%、50.1%、14.6%，平均地闪强度345kA。

4地闪季节变化凯里市地闪主要活动期是4—8月，92%以上的地闪都发生在这5个月。凯里市地闪主要活跃在14—07时，92.0%的地闪都发生这个时段，08—13时地闪相对较少，约8.0%的地闪发生在这个时段。

土壤电阻率

本文中所用的土壤电阻率数值是实际勘测数据。2011年10月在储配站项目所处区域现场采集的数据。采用温纳四极法结合库区范围内的周边环境、地理地貌选取2个测试点进行数据采集，采集时土壤较湿润，取季节系数Ψ=1.2，取接地极间距离a=5m，所测量土壤电阻率为地表至地下0m土壤层的平均土壤电阻率。订正后的土壤电阻率为40.12Ω•m。

雷电灾害风险评估

1储配站分区

根据本工程区域内的建构筑物使用功能和位置分布情况，划分以下防雷区域:罐区域(Z1)、充装区域(Z2)、办公室区域(Z3)、值班室区域(Z4)。建筑物周边环境:根据贵州雷电监测网资料，项目所在地地闪密度为Ng=1次/(km2•a);本项目用地地形东面南面均为布满灌木丛荒山。气站周边特征参见表1。

2人身伤亡风险的估算

雷击风险的组成(Ng=51次/(km2•a))根据现有情况对风险进行估算，该项目充装房、办公室宿舍、值班室人员伤亡风险值大于《QX/T85－2007》中可承受风险(1.00E－05)。原防雷设计无相应的防雷电波侵入措施，为了减少雷击安全隐患，需补充防雷措施。

评估结果

①气象观测数据统计的凯里市年平均雷暴日数为56d，按照《GB50343－2004》对雷暴强弱等级划分，凯里市属高雷暴区域。库区3km半径区域范围内年平均地闪次数144次，地闪密度约为1次/(km2•a)，大于凯里市年地闪密度2.6次/(km2•a)，该项目所处区域易遭受雷击。

②凯里市最大正、负地闪强度分别为244.5kA、241.8kA，超过规范《GB50057－2010》中对闪电强度说明的规定值，说明该区域闪电强度大。其中地闪强度介于0～20kA、20～50kA、50～100kA的比例分别是31.3%、50.1%、14.6%。平均地闪强度34.5kA，高于全国平均水平(27.80kA)。

③燃气库区域中充装房、办公室宿舍、值班人员伤亡风险值分别为:1.04E－02、6.06E－05、66E－05，均大于可承受风险《QX/T85－2007》规定的可承受风险值(1.00E－05)。

④库区所处区域土壤电阻率变化不大，平均土壤电阻率为40.12Ω•m，根据《GB/T17949.1－2000》的规定属于低土壤电阻率区域，易于接地装置的制作。根据国际防雷标准规定:雷击造成人员伤亡损失的最大风险可容许值RT=1.00×10－5。而在本论文中由雷击造成的人员伤亡损失风险R=66×10－5，超出可承受的范围，需做防雷工程。

工程描述

1具体防雷措施

①本项目的罐区应按第一类防雷建筑物设计，首次雷击电流参数应按不＜250kA设计;充装房/泵房应按第二类防雷建筑，首次雷击电流参数应按不＜200kA设计;办公室应按第三类防雷建筑物设计，首次雷击电流参数应按不＜150kA设计。②燃气库总变配电室安装的第一级电涌保护器，其通流量不低于60kA(波形8/20μs)。充装房、办公室宿舍、值班室区域应加强雷电防护，进出管网、线路应采取等电位连接、静电防护、金属管屏蔽等措施。③燃气库大门前、罐库区充装房前设置导人体静电装置。

2工程完成后的风险

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一、精心组织，廉政风险防控工作有序推进

（一）加强组织领导，加大宣传教育，确保廉政风险防控工作扎实推进

一是落实好组织领导。成立了县档案局廉政风险防控工作领导小组，领导小组下设办公室，具体负责对岗位廉政风险防范管理工作的组织、协调、实施。各股室把岗位廉政风险防控管理工作摆上重要议事日程，做到有人负责日常廉政风险防控管理工作，形成廉政风险防控管理工作三级网络，即：领导小组抓办公室，办公室联系协调各股室，各股室负责本部门。

二是落实好宣传教育。对开展岗位廉政风险防控管理工作进行动员部署，宣传岗位廉政风险防控管理工作的主要精神和基本内容，教育、引导广大党员干部真正意识到廉政风险的客观存在性与现实危害性，主动查找风险点。采取专题学习、重点辅导、交流讨论等方式进行培训指导，使之提高思想认识、熟悉工作内容、掌握工作方法。

三是制定好实施方案。根据县有关文件、会议等规定，县档案局根据实际情况，及时认真制定了《县档案局廉政风险防控工作实施方案》，明确了活动开展的各个阶段任务、方法、举措和目标。同时，将廉政风险防控管理工作纳入县档案局全年重点工作加以推进，与其他重点工作同布置、同考核。将廉政风险防控管理工作落实情况与股室、干部年度考核、评先评优、提拔任用等相挂钩，对落实不力的股室和个人，进行问责。为廉政风险防控管理工作的开展奠定了基础。

（二）认真排查，准确评估，确保廉政风险点查准查实

1、认真排查岗位风险点

按照方案要求，各股室和全体党员领导干部都从思想道德、岗位职责、机制制度三个方面，排查廉政风险点。

一是严格按照全员参与的要求，组织全体党员干部职工对照各自岗位职责、执行制度的情况，通过自己找、群众帮、领导提、集体定等三上三下的方式，认真分析查找个人在其岗位中的思想道德、岗位职责和机制制度等方面存在或潜在的风险内容及其表现形式，确定岗位廉政风险点。

二是保证廉政风险查准、查全、查深，为建立岗位廉政风险信息档案库提供基础性资料。

三是排查股室风险点。结合本股室工作实际、工作特点，各自重点查找在“三重一大”（重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用）等方面容易产生腐败行为的风险内容及表现形式。有行政许可、行政处罚等重要岗位的，要分别查找业务流程、制度机制和外部环境等方面存在或可能存在的廉政风险，认真细化、分析风险的内容和表现形式。

共查出风险点48个，其中：权力事项28个；权力运行流程图20个。主要集中在：物资采购、基建维修、财务、行政审批、业务指导、档案接收、查阅、来人接待等方面。

2、准确做好评估，确定风险等级

为增强风险评定的科学性、系统性、客观性和可操作性，我局廉政风险防控工作领导小组，对各风险点，逐一进行评定，并对职权清单、工作流程也进行会审。对每个流程和风险点按职权大小、发生机率、危害程度和问题性质进行科学审定。共评估出高级风险点14个，中级风险点20个，低级风险点6个。

3、建立廉政风险信息档案库

各股室将查找到的岗位廉政风险登记汇总，评估确定廉政风险等级，建立台帐，经各股室负责人严格审核把关后，按要求进行公示7天，办公室汇总，并将其存入廉政风险信息档案库集中管理。

（三）联系实际，规范操作，确保风险防控措施有力

各股室和领导干部围绕排查确定的各类风险点和风险等级，有针对性地提出防控措施，报局领导小组研究确定。防控措施要着力形成以岗位为点、以制度为面的岗位廉政风险防控机制。公布了举报电话，制定了一系列的党风廉政相关制度。在严格落实防控措施的基础上，对防控风险的各项措施落实情况进行监控，并通过各种有效途径，及时掌握和化解干部职工的廉政风险。

二、强化督查，注重落实

一是正确处理各方面的关系，注重把开展廉政风险防控管理工作与践行科学发展观、与学习“领导干部廉政准则”、与贯彻落实党风廉政建设责任制、与推进惩防体系建设、与机关作风和效能建设紧密结合，并立足自身实际，创新思路、创新方法，力争廉政风险防控管理工作特点突出，成效显著。

二是建立廉政风险防控管理监督机制。领导小组审查全局机关廉政风险防控管理工作各个环节，设立“廉政风险”举报箱、公开监督举报电话，建立了动态监督管理的长效机制。

三是将廉政风险防控管理工作纳入单位党风廉政建设责任制，作为责任制考核的一项重要内容，同部署、同检查、同考核。定期召开会议，听取工作进展情况汇报，分析研究问题，协调解决实际困难。

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作为我国石油大型骨干企业，Y分公司是中国石化集团公司发展油气业务的重点区域，在中国石化集团公司战略发展中承担着重要责任。Y分公司在发展中面临着诸多不确定因素的挑战。（一）外部环境因素1.国内经济结构失衡由于国际经济复苏进程缓慢，国内经济结构失衡，加快了发展方式转变的进程。国际经济复苏缓慢，又抽走了中国经济增长“出口拉动”的引擎，国家经济增长始终面临着较大的下行压力，经济市场持续低迷，需求不振。目前，国家宏观经济发展方式的调整，势必影响国内各行业发展方式的转变。此种因素下，对于勘探局市场化程度较高的单位来说挑战巨大，如紫京集团、采输卤处、新源矿业、运输处等。如何在低迷的经济大环境下开拓市场，赢得更大生存空间是个很大的难题。因为当前经济发展大背景下，企业的市场风险、财务风险程度很高。2.国际原油价格持续走低国际原油价格持续走低，未来走势仍不明朗，一定程度上影响中国石化集团公司投资政策。OPEC宣布维持石油产量3000万桶/日不变，令国际油价大幅度暴跌。近期，沙特再次重申不会通过减产支撑油价，再次给油市蒙上一层阴影。专家预测，在俄美政策博弈尚未结束的情况下，国际油价一时很难完全扭转跌势格局。此种因素影响下，石油企业困难巨大。长期低油价，不仅意味着石油企业年终利润完成难度颇高，而且在此因素影响下企业的战略风险、经营风险程度颇高。3.石油特别收益金起征点提高2015年1月1日，石油特别收益金起征点由每桶55美元提高至65美元。这意味着在目前油价水平下，石油企业无需缴纳石油特别收益金，中国石化集团公司上游因此将会增加约50亿元的利润总额。目前，国际油价依然是低位运行，但石油价格一旦下跌到一定程度，一些根据高油价预期付出的石油投资，不仅不能获得利润，反而无法收回投资，将蒙受一定的经济损失。在这种大趋势下，石油企业应准确评估关键指标、抓住关键因素、制定关键策略，将油价下跌带来的影响调整到最小化和可控范围内。（二）内部环境因素1.资源接替难度大资源接替难度巨大，老油区自然递减不可逆转。目前，Y分公司开发已进入后期阶段，自然递减率高，控制难度大。因此，控制老区递减是实现Y分公司稳产的重要工作。2.新环保法的要求提高国家新环保法的颁布实施，对Y分公司的各项生产工作带来了很大影响。石油、石化是公认的高风险、高污染行业，污染治理和生态保护难度大、投入高。石油产业必须努力研究技术降低环境成本，提高竞争力。3.企业内部的绩效激励机制不健全绩效激励机制是保证企业得以发展的重要保障，同时也是目前各大企业加强人力资源管理的重要方式。由于Y分公司的绩效激励机制不健全，一定程度上造成员工工作积极性不高，缺乏责任感与创新意识，安于现状，并对绩效管理带有一定的抵触情绪。4.人才成长、退出机制未能建立目前，Y分公司还未能营造出能进能出、能上能下的竞争氛围，缺乏通过引入退出机制给人才带来的危机感。因此，员工工作积极性较低。人力资源的接替尚未成为企业的持续发展战略，较多的部门、岗位存在断档的风险。

二、对Y石油企业加强全面风险管理的建议

（一）准确定位各级风险管理组织架构和管理职责1.明确三个风险管理层级成立以总经理为组长、总会计师为副组长、机关处室主要负责人为成员的全面风险管理领导小组，各二级单位也相应成立全面风险管理领导小组。领导小组下设全面风险管理办公室(设在财务资产处)，办公室配备专职工作人员组成全面风险管理项目组，具体负责分公司全面风险管理工作的实施和推进。2.明确机关部门的风险管理职能由于风险管理涉及众多专业领域和职能部门，办公室在起草下发相关文件时，要明确职能部门和相关人员在风险管理中的具体职责，实现风险和业务的有效对接，推动企业全面风险管理工作的顺利开展。3.明确风险办公室的职能与岗位人员的职责主要是对风险办公室在风险管理中的地位以及有关职能进行定位和描述，对办公室岗位人数以及岗位职责进行界定。4.专业部门负责本部门内的风险管理工作HSE、法律、廉洁等专业风险管理，是全面风险管理的有机组成部分。专业风险管理依托于全面风险管理的整体框架和统一标准进行，由风险办提供风险管理专有技术工具、方法等方面的支持。（二）积极营造良好风险管理氛围1.收集风险管理理论与实务教材按照不同的层次，进行风险基本理论与知识、风险管理办法、风险信息收集、重大（重要）风险跟踪表的编制、总部风险评估工作指引的培训与学习。2.建设分公司全面风险管理网站确立分公司全面风险管理的对外宣传窗口和对内风险管理信息平台，同时相应建立分公司全面风险管理工作QQ群、微信群等。3.面向全体职工展开风险调查活动通过风险调查活动，了解职工对风险的认知程度；通过开展风险知识网上答题活动，全面普及风险基本知识，积极提高职工风险意识和参与程度；宣传并随时了解管理层对风险的掌握程度和对工作的支持情况。（三）建立各类重大风险防范体系与机制1.落实管理责任，建立健全风险管理责任体系。针对重大、重要风险的类型和职责归属，落实责任部门及配合单位，要求部门结合实际，进一步明确部门领导、相关职能部门（处室）、管理岗位的风险管理责任，明确责任人。各专业部门应认真梳理识别适用于本部门的风险，逐项落实管理责任，建立健全风险管理责任体系。2.加强日常监控，建立常态化风险管理机制各部门要结合日常经营管理活动，针对相关风险，及时收集、研判各类信息，动态监控风险变化。对因内外部环境、条件的变化，导致现行管理策略和措施不适应管理需要的，及时研究制定改进措施，补充完善相关制度，并抓好落实。对于可实施预警管理的指标，建立风险预警体系及机制，及时采取应对措施，有效防范和避免各类重大风险的发生。3.加强信息沟通，建立风险管理报告制度及时向公司管理层反馈风险指标情况的信息，使决策层了解公司风险管理情况，并采取相应的管理措施。通过风险报告的填报，实现全员参与风险管理，而填报过程本身就是业务部门一个自检自查的过程。（四）建立风险预警机制1.建立风险预警机制关于重要指标预警需结合一些指标运行的实际情况，针对性的挑选项目做初步尝试。例如，资金管理风险中带息付债、流动性风险中财务公司存款的预警制度，对指标做预警区间划分，并对区间做相应的预警管理；办公室编制预警制度模板和分公司重大（重要）风险管理办法，待完善后正式，供制订和整理其他指标的预警制度参照；对生产经营数据进行综合性分析与判断，确立生产经营指标运行预警线和预警区间，在高压线和低压线之间划红线，做好风险预警以及区间预警管理。2.以带息负债为例，其预警和控制流程（1）根据资金管理业务类型，对照实际资金管理过程中的业务开展情况,以及影响资金管理关键指标风险的内、外部因素，资金管理风险发生的概率为中等，风险影响度为高，风险评估等级为重大风险。选择资金管理中带息负债指标作为预警示范指标，是由于指标自身的固定性，带息负债指标其关键成因指标为带息负债规模。（2）建立预警指标体系。按照资金管理年度指标，结合分公司实际，将其分解为可能导致各级风险事件发生的数值体系。该数值体系依据近三年的历史数据或经验值来确定，形成有梯度的预警指标值的预警区间。一般设置两道防线，即风险告示线和风险警示线,带息负债指标风险告示线为4亿元,风险警示线为6亿元。（3）实时预警和监控。当相关关键数值达到相应的风险水平时，由资金科及时向部门领导汇报风险预警信息，并根据风险管理顺序等级，向风险管理部门传送相关信息。（4）实时控制风险。风险管理部门应及时跟踪监测风险指标的变化，在收到风险信息后，根据相应的风险对应策略，采取对应的风险控制措施，并及时将信息传递给有关部门或单位。当负债规模达到4～6亿元时，适当控制付款进度；当负债规模达到6～7亿元时，严控付款进度。7亿元负债规模的红线不得突破。（5）完善业务流程。有关部门和单位根据风险管理部门提供的应对措施，调整和完善业务流程，并及时反馈至风险管理部门。经风险管理部门确认已消除或降低风险，满足风险管理要求后，才能继续开展有关资金业务。（五）完成评估流程与多项风险管理技术工具的设计由办公室编写公司风险评估工作指引，对风险评估阶段各环节的工作提出具体要求。例如，风险评估基本流程、流程图、鱼刺图、风险管理策略表、风险管理解决方案等基础应用工具的设计。对勘探开发、工程项目、一般物资采购、研究与开发等“程序性”业务，可采用流程图形式来展示业务走向，在控制节点上标示风险类型；对生产经营统计、财务报告、生产调度、油气生产成本等“事务性”业务，可采用鱼刺图的形式，直接分析业务中存在风险，并进行分类和定位，确定该项业务的重点管理环节。根据各环节的风险成因和内、外部风险因素，确定该环节的风险类型（见下表）。在前期财务风险管理模板编制的过程中，办公室对工作指引中的设计环节及基础应用工具进行不断完善和改进。（六）构建业务风险评估基本流程主要针对公司治理结构、发展规划、运营监控、公司报告（财务报告）、法律事务、资产管理、勘探开发、后勤服务等业务，全面开展风险评估，并建立风险评估基本流程（见下图）。以业务管理单元的年度生产经营目标为导向，按照风险管理基本流程，明确各流程环节所要做的基本动作，确定各流程环节的风险管理基本技术或方法，确定风险评估参与的部门与相关人员。（七）尝试风险管理与内部控制在工作中的衔接强化风险管理与内部控制融合的思路，将内部控制的标准落实、自我评价、内控抽查、缺陷整改、自我评价报告编写等工作，与风险管理中的风险识别、风险评价风险应对进行有效融合。依靠内部控制系统控制点、风险点，实现风险管理与内部控制在工作层面上的相互融合、相互支撑。同时，通过风险管理与内部控制的衔接方式，把风险管理落实到具体岗位。防范风险一定要从岗位人员入手，加强风险管理培训和教育，使风险的理念贯穿整个业务始终。业务岗位人员处理日常业务所参照的就是目前已有的内部控制标准，但如果跳开内控或执行内控不力时，就会产生相应的风险。因此，岗位人员首先要熟悉每一项业务的具体流程以及流程走向，其次要熟练掌握岗位技能和流程上每一个环节上的内控要求，还要掌握每一个环节上可能存在的风险因素是什么，了解风险产生的概率和可能造成的影响（损失），以及所能够采取的应对措施。业务岗位人员要有效地执行内控标准，防范风险，需要有3件“法宝”：一是熟悉岗位业务流程图，对涉及本岗位所有的业务，标注所有环节上可能存在的风险种类和类别，并定期识别、分析和更新；二是精通业务技能和内部控制法则；三是掌握风险应对措施和应对预案，善于使用部门风险业务管理策略表。只有做到以上3点，才能从根本上防范本岗位业务风险的发生，防止给企业带来不必要的损失。

三、结论

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一、指导思想

深入贯彻落实科学发展观，从保证经济安全运行、维护群众合法权益、构建社会主义和谐社会的高度出发，认真贯彻落实省林业局关于处置非法集资工作的有关文件精神，开展全市林业行业非法集资风险排查工作。加强市场监管，加大查处力度，规范市场秩序；抓好制度建设，完善法规，建立责任追究制度，切实维护群众合法权益，促进我市林业行业健康发展。

二、工作原则

1、标本兼治，综合治理。开展全市林业行业非法集资风险排查工作既要立足当前，又要着眼长远，运用经济、法律、行政等多种手段进行排查、综合治理。

2、把握政策，维护稳定。从实际出发，既要查处林业行业非法集资的违法违规行为，维护出资人合法权益，又要促进林业事业健康发展，维护社会稳定。

三、工作目标

充分认识非法集资风险排查工作的重要性、必要性和紧迫性，落实省林业局关于开展非法集资风险排查工作的要求。通过排查，落实林业行业各个环节的各项制度和措施，及时查处非法集资案件，重点查处以投资入股或加盟等为名，承诺高回报，收取订金、股金、加盟费等，非法向社会公众集资造林等非法经营活动，特别是社会影响面大、性质恶劣的典型案件，依法解决损害群众切身利益的实际问题，维护社会稳定。

四、工作机构

由市林业局成立林业行业非法集资风险排查工作领导小组，指导、协调、监督各地的排查工作。市林业局副局长刘建国任领导小组组长。排查小组办公室设在市林业局综合计划处。

五、排查安排及要求

第一阶段（*年10月28日至11月8日）制定工作方案，进行动员部署。

成立市林业局林业行业非法集资风险排查工作领导小组，制定下发《市林业局林业行业非法集资风险排查工作方案》，动员部署全市林业行业非法集资风险排查工作。各区林业局成立林业行业非法集资风险排查工作办公室，建立健全违法、违规问题的处理机制，于*年11月8日将落实开展林业行业非法集资风险排查工作方案和时间计划安排报林业局非法集资风险排查工作办公室。

第二阶段（*年11月9日至2009年1月28日）开展排查与督查。

各区林业局根据排查工作的要求，召开会议，安排布置，对本地区、本行业进行排查，对排查过程中发现的问题制定措施，进行整改。市林业局非法集资风险排查工作领导小组将及时组织对全市进行督查和抽查。

第三阶段（2009年1月20日至1月29日）总结经验，巩固成果。

各区林业局根据排查的实际情况写出风险排查总结报告，风险排查报告主要内容如下：

（1）基本情况及总体评价。主要包括：排查组织与实施；排查内容与方法；案件性质认定情况；检查工作量（参加排查工作的人/次/工作日等）；对开展排查工作情况的总体评价等。

（2）发现的主要问题，主要包括：案件数量，发案特点，主要形式，风险状况，预计后果等。

（3）处置预案制订及处置开展情况。主要包括：处置善后的原则；债权债务的申报、登记和确认；债权的清退的比例；维稳工作等。

（4）填报《林业行业涉嫌非法集资案件统计表。（见附表）

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一、指导思想和基本原则

（一）指导思想。深入贯彻全国金融工作会议和省第七次党代会精神，按照积极引导、依法合规、稳妥推进的原则，以服务“三农”和小企业为宗旨，大力培育由自然人、企业法人或社团法人发起的小额贷款组织，有效发挥对县域金融的补充作用，为促进社会主义新农村建设做出积极贡献。

（二）基本原则。遵守国家的法律法规，贯彻落实省委、省政府关于推进社会主义新农村建设的政策措施；严格市场准入，切实加强监管和指导，确保规范运营；实行企业化经营，自负盈亏，自担风险，坚持可持续发展；坚持“只贷不存”，以企业自有资金为限发放小额贷款，严禁吸收社会公众存款，不得搞任何形式的集资和融资活动。

二、组织领导和审批

（一）省金融办、省中小企业局、省工商局、人民银行石家庄中心支行负责全省小额贷款组织试点工作的综合指导，适时组织现场检查或抽查，研究解决存在问题，引导和促进小额贷款规范运作。

（二）各设区市和试点县（市、区）政府应成立由相关部门参加的小额贷款组织试点工作领导小组，主管金融工作的政府负责同志任组长。领导小组下设办公室，负责小额贷款组织试点的审批和日常监管工作。*年，各设区市原则上设1—2个试点。

（三）各试点县（市、区）领导小组办公室对筹建小额贷款组织的申请进行审核，以领导小组名义出具审核意见，并报设区市领导小组办公室备案。工商行政管理部门依据领导小组审批意见及有关规定办理工商注册手续，并颁发营业执照。

（四）各级各有关部门要大力培育小额贷款组织，依法打击恶意逃废债行为，积极为小额贷款组织经营发展创造良好的信用环境。

（五）待国家出台小额贷款组织的管理办法后，各有关部门要各司其职，合力推进小额贷款组织发展。

三、发起人条件

（一）发起人一般为自然人，企业法人或社团法人发起成立小额贷款公司要报设区市试点领导小组审批。小额贷款公司股东不得超过5个。

（二）资信良好，无违法、违纪等不良记录。

（三）企业法人股东提出申请前，应连续3年以上盈利，经营稳健，有完善的内部管理制度。

（四）入股的资金是自有的合法财产。

（五）发起人自愿申请。

（六）法律法规规定的其他审慎性条件。

四、市场准入与退出

（一）市场准入。

1.具有2000万元以上的注册资本，且为实缴货币资本，一次缴足。

2.具有符合《中华人民共和国公司法》和本指导意见规定的章程。

3.一般具有从事3年以上金融工作或5年以上经济工作经历的管理人员。

4.有健全的组织机构、内部管理制度和风险控制制度。

5.具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。

6.小额贷款公司的经营范围限定为“以企业自有资金发放小额贷款”，不允许兼营其他业务。

7.有关部门规定的其他条件。

（二）市场退出。小额信贷组织因经营不善，连续3年出现亏损，经本机构申请，按国家有关法律程序退出。

五、资金来源和贷款支持对象

（一）资金来源。发起人的自有资金；各种捐赠资金、政府扶持资金等。

（二）贷款对象。以发放农户、个体户、小企业小额短期流动资金贷款为主。不得对国家宏观调控限制发展的产业或行业发放贷款，严禁向黄、赌、毒等非法领域发放贷款。

六、风险控制

（一）小额贷款组织按照“自主经营、自我约束、自我发展、自担风险”和“只贷不存”的原则，规范开展业务。

（二）单笔贷款金额不应超过注册资本金的5%。对同一借款人的贷款余额不得超过注册资本金的10%。超过者须报县级试点领导小组办公室审批备案。

（三）实行市场化贷款利率，由借贷双方商定，最高不得超过中国人民银行公布的同期同档基准利率的4倍。

（四）按照收益提取一定比例的风险补偿资金。

（五）不得向小额贷款公司的董事、监事、管理人员、信贷人员等关系人发放信用贷款，不得向本县（市、区）以外发放贷款。

（六）真实记录并全面反映业务活动和财务状况，自觉接受监管，每月须向试点领导小组办公室报送业务经营情况表。

（七）建立信息披露制度和重大事项报告制度。

（八）按照审慎经营的原则，制定各项业务规则，建立全面有效的风险管理程序和内部控制制度。

七、审核和监督管理

（一）申请筹建小额贷款组织，发起人应向试点县（市、区）领导小组办公室提交书面申请，并提交下列资料：

1.筹建申请书。内容包括拟设立小额贷款组织的名称、注册地址、注册资本金、股东及其股权结构、业务经营范围等；

2.可行性研究报告。内容包括发起人情况（自然人姓名、资信情况；单位名称、法定代表人、经营及资信情况、近3年资产负债及利润情况）和市场预测情况；

3.拟设立的小额贷款组织章程；

4.筹建负责人名单及简历；

5.有关部门要求提供的其他材料。

（二）经批准筹建的小额贷款组织的筹建期为3个月，逾期不申请开业或筹建期满未达到开业标准的，原批准筹建文件自动失效。

（三）小额贷款组织筹建工作完成后，应向试点县（市、区）领导小组办公室提出开业申请，并提交下列文件：

1.筹建工作报告和申请开业报告；

2.会计师事务所出具的验资证明和金融机构出具的股东货币资金入账证明；

3.小额贷款组织章程；

4.拟任高级管理人员的名单、履历及任职资格证明材料；

5.股东名称及其出资额、出资比例；

6.拟开展业务的规章制度和内部风险控制制度；

7.营业场所和其他与业务有关设施的资料；

8.要求提交的其他文件。