防范电信网络诈骗的建议范文

导语：如何才能写好一篇防范电信网络诈骗的建议，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

今年以来，按照全市打击治理电信网络新型违法犯罪工作安排部署和总体要求，我局坚持“点面结合、常抓不懈”，针对我局干部职工和退役军人群体工作特点，扎实推进相关工作，为有效提高对电信网络诈骗犯罪的识别和应对能力、增强自我防范意识、积极开展打击治理电信网络犯罪活动奠定了坚实基础。现将有关情况报告如下:

一、组织部署

成立由副局长郝占雄任组长、机关科室和下属单位负责人为成员的打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组，制定详细实施方案，明确职责分工，列出工作清单，细化落实措施。深入开展宣传打击治理电信网络新型违法犯罪工作，坚持月报告、季讲评、半年总结等方法，对电信网络违法犯罪出现的新情况新问题深入分析研究，明确防范措施，使此项工作常抓常新、持续推进。

二、工作措施

1.加强教育引导，增强防范意识。通过宣传栏、微信群、例会学习等多种形式，对全体干部职工和退役军人服务对象进行打击治理电信网络诈骗宣传教育活动。引导大家不断增强应对电信网络新型违法犯罪敏感性，始终保持高度警惕。

2.认清诈骗手段，开展防范宣传。通过典型案例让全体干部职工充分认识到开展防范电信网络诈骗宣传教育活动的特殊重要性，进一步了解电信网络诈骗的形式、手段(一是电话诈骗；二是网络诈骗；三是短信诈骗。)和特点规律，拒绝各种高回报诱惑，并对各个种类的“警方防范提示”进行具体讲解和引导，使每名同志既有识骗“慧眼”，又有防范“绝技”，进一步增强了全局干部职工和广大退役军人抵制电信网络新型违法犯罪活动的“免疫力”。

3.加强信息管理，严防信息泄露。一是严格管理干部职工个人信息，引导每名同志强化自我保护意识，严格管理个人信息，严防非必要公开个人信息。二是严格管理服务对象信息，严格按程序要求办事，严防退役军人相关信息违规披露,给军队、单位、个人造成不良影响和损失。

三、工作成效

通过局机关和局系统干部职工的不懈努力，每名同志的警惕性、敏感性不断增强，辨别力、免疫力不断提高，自我防范和参与打击治理新型电信网络犯罪活动积极、主动性进一步增强。同时，通过干部职工将相关预防诈骗知识传递给家人,营造了家园共同打击治理防范电信网络诈骗的浓厚氛围,形成了防范合力,取得了良好效果。今年以来，我局所属干部职工及家属未发生任何电信网络违法犯罪受害问题。

四、工作短板和整改措施

1.电信网络违法犯罪手段更新快，防范关口前移难度大；

2.电信网络违法犯罪防范技术门槛高，相关专业人才比较少。

针对以上问题，我们将在领导小组的带领下积极探索信息条件下的网络违法犯罪新动向，及时学习宣传公安部门专业的防范知识，主动关口前移，做好防范。并注重相关专业人才的培养储备，在快速反应、果断应对上下功夫，确保早识破、早防范。

五、来年工作思路

2021年防范电信网络新型犯罪工作严格落实市上统一要求，结合我局实际按照“加强领导、全员参与、防打结合、确保安全”的思路扎实抓好工作落实，确保不发生任何问题。

六、对此项工作的建议

篇2

  疫情最新消息：江苏新增确诊病例19例！

  2月15日0—24时，新增本土病例46例（江苏19例，其中苏州市18例、南通市1例；辽宁15例，均在葫芦岛市；内蒙古7例，其中呼伦贝尔市5例、呼和浩特市2例；广东3例，均在深圳市；广西2例，均在百色市）。无新增死亡病例。无新增疑似病例。

  下面是疫情防控居家小贴士：

  一、防疫第一，配合管理

  小朋友们，在家严格按照属地、社区防疫要求，配合工作。遵守多通风，勤洗手的原则，保持个人和居家的清洁卫生。不外出、不聚集、不扎堆，安心居家学习。保持作息规律，保证睡眠时间，合理膳食均衡营养，增强自己的免疫力和抗病毒能力。

  二、亲子互动，增进感情

  居家学习的间隙，可适当增加亲子活动时间，提高亲子互动质量。孩子们普遍喜欢游戏，建议家长多与孩子做一些肢体互动类的游戏，在嬉笑、出汗的过程中，避免孩子产生焦虑情绪。同时，也可以适当增加听音乐、阅读的亲子活动，让孩子形成平和理性的情绪状态。

  三、制定计划，有序学习

  同学们，居家生活要有一份计划，有目标就有导向，有行动才能让居家生活和学习充实起来。马上行动，和爸爸妈妈一起做简单的规划：1.学习还是主旋律，每天设置固定的学习时间，让大脑保持思考、学习的状态；2.劳动也不能少，帮爸爸妈妈完成力所能及的家务劳动，锻炼身体又充实生活。3.适当放松，可以听听音乐，做做自己喜欢的事，调节情绪愉悦身心。

  四、加强锻炼，健身悦心

  适当的运动不仅可以帮你消除疲劳，提高大脑中的血氧含量，并且能够促进大脑活动，既健身又悦心。在家可以开展室内锻炼活动，保持良好身体状态。每天坚持1小时左右的室内运动，如进行垫上俯卧撑、仰卧起坐、平板支撑，还可以跳健身操、转呼啦圈、踢毽子等。有条件的家庭可以进行适当的户外锻炼，如小区里慢跑、散步等。

  五、手机管理，注意防诈

  学生居家线上学习期间，需要家长教育孩子正确使用手机、电脑，对防范电信网络诈骗进行教育提醒，手机密码以及银行卡密码不要轻易透露给孩子。

         以下几类电信网络诈骗请学生和家长高度重视：

         1.游戏账号、皮肤、装备虚假交易诈骗。

         2.刷单返利诈骗、冒充熟人诈骗。

         3.虚假购物诈骗、虚假中奖诈骗。

篇3

1 银行业当前安全形势

11 社会经济形势依然严峻

一是经济危机对国内实体经济的影响仍在继续，部分企业尤其是中小企业和出口型企业经营出现困难，资金链濒临断裂，资金需求意愿极其强烈，导致针对金融机构的各类违法违规案件尤其是诈骗案件有所增加。二是下岗失业、进城务工人员增多，维护安全稳定面临的压力明显增大，安全防范任务十分繁重。三是随着当前我国经济改革的不断深入，城乡之间经济差距进一步缩小，农村网点的各项业务迅猛发展，现金库存量、流通量不断增加，但由于农村偏远地区受当地经济条件制约，加之交通不便、信息渠道不畅等客观条件的限制，人员防范意识淡薄，鉴别能力较低，安防设施相对落后，较难抵御犯罪分子的侵害。因此一些犯罪分子把目光集中到农村偏远地区，给金融营运安全带来很大风险隐患。

12 外部侵害的手段在不断翻新

当前，金融行业安防工作形势依然严峻，一些社会不法分子针对银行营业场所实施的抢劫、盗窃及诈骗案件依然频有发生，犯罪分子的作案方法和手段逐步趋向多样化、智能化，一些依托电子设备、网络技术等高新技术，主要针对自助银行、网络银行的新型犯罪形式也在不断出现，同传统犯罪形式相比，这种以高新科技为手段的新型犯罪形式具有隐蔽性强、涉案资金转移快、犯罪区域跨度大、追捕困难，甚至可以利用尖端的通信技术跨国进行犯罪，犯罪分子紧跟科技发展步伐，一步步更新作案方式手段，给银行和客户带来巨大的经济损失，扰乱了金融秩序和社会治安秩序，严重影响到银行业的企业形象和公众认可度，对我们的安全防范能力形成了很大挑战。

2 山西银行业金融安全管理现状

21 过于注重业务发展，漠视安全保卫工作

三晋大地，四面环山，沟壑纵横，南高北低，山多川少，交通闭塞，当地百姓思想保守，民风淳朴，各类金融刑事案件罕有发生。调研中发现，除电信诈骗事件外，近些年山西金融机构没有发生过以暴力侵害为手段的重、特大刑事案件。正是由于长期的安全和稳定，致使部分银行对社会治安现状和金融安全的严峻形势认识不足，平时只重视业务发展，而对安全保卫工作认识不到位，重视程度不够，存在麻痹思想和侥幸心理，缺乏安全防控和风险防范的紧迫感、危机感，致使制度落实不到位，银行对员工违反安全制度的行为往往是批评教育、查而不处，降低了安全保卫工作内控制度的严肃性和权威性，对物防、技防不达标的问题，仅限于向上级打报告，而不是积极采取措施加以解决，使一些安全隐患久拖不决。

22 受传统观念的影响，优秀员工不愿做安保工作

调研中发现，虽然当前各银行均按要求配备了专、兼职安全管理员但也只是名义上的“专职”，实际工作中有的身兼数职，有的年龄偏大，有的甚至一直没有固定的专、兼职安全管理人员，人员更换频繁。随着我国银行业务的深入发展，对安全的需求越来越高，社会对银行所提供安全服务的要求也越来越高，各银行现在急需一支高素质、高水平的安保队伍提供优质安全服务。但长期以来，大部分人对银行安保工作缺乏了解，还停留在素质低、工资低、学历低等认识层面上，调研中，80%的员工表示，不愿意做安全保卫工作，他们普遍认为银行以信贷业务发展为中心，安全保卫工作只是处于“配角”的地位，而且现在都实行责任追究制，安全保卫工作平时不受重视，一旦发生却要承担主要责任。

此外，虽然大部分银行营业网点的兼职安全员为30岁左右的青年员工，但也仅停留在“业余兼职”的层面上，缺乏专业性和实践性，先不说他们是否能保障员工和客户的安全，在特殊情况下，他们自身的安全也成了一个问题，尤其是面对穷凶极恶的歹徒时。实际上，目前银行业的安全保卫工作正从以往单一的人防服务，向科技安防服务的方向转变，银行更需要将一些高素质、高学历、年轻化的人员充实到安保队伍里面。

23 业务素质良莠不齐，教育培训体系不规范

从事安全保卫的人员专业化水平不高，良莠不齐，接受系统化的培训少，部分基层工作人员更是对安全防范基础知识缺乏了解。虽然，接受调研的网点均表示能保证每季度至少进行1次安全教育培训，平均培训时间达2个小时以上，但是存在着教材内容陈旧，专业性不强，培训过程不规范的现象，在与银行员工进行交流的过程中，发现部分员工对当前以电信网络技术为手段，针对自助银行、网络银行的高科技犯罪的现状缺乏了解和认识，鉴别能力和防范措施有待加强。

3 提高金融安全管理的建议及对策

31 提高责任意识，加强执行力建设

改变员工对安全保卫工作的传统观念，并非一朝一夕之事，各银行机构主要负责人担负起模范带头的作用，加强组织领导，始终把安全保卫工作纳入重要议事日程中，把安全工作当作头等大事来抓，充分认识到做好安全保卫工作的现实意义和重要性，以高度的责任心，严格履行安全保卫工作职责，建立健全奖惩机制，坚决查处履职不到位行为，杜绝“以习惯代替制度、以信任代替制度”的不良行为，认真落实“一票否决”制，真正把安全保卫工作落到实处。

32 加强教育培训，提高应对突发事件能力

一是要切实落实加强安全教育培训工作，一是开展多层面、多形式的安全培训学习，不断提高安保人员业务知识、设备操作、突发事件处置等方面的水平，增强工作执行能力。通过抽查、暗访、考试、座谈会等形式，对培训效果进行检查测评，加大监督检查力度，保证培训质量。

二是规范预案演练管理。制定预案演练计划，通过视频监控系统进行非现场监督，定期通报演练计划实施情况，确保演练的频次达标，总结推广好的演练预案，提升预案的科学性、操作性，强化演练培训的实效。

三是加强对安全保卫人员的思想教育和职业道德教育，引导他们树立正确的人生观、价值观，提高员工遵纪守法和自觉防范风险的意识，主动防范和化解各类安全风险隐患，杜绝治安刑事案件和责任事故的发生。

33 推进队伍建设，提升安全管理水平

推进银行安保机构的建设步伐，根据组织结构、营业网点规模定岗定编，配备专职的安保干部，并进一步完善考核方式方法，坚持过程与结果并重，加大对安全保卫干部履职的监督检查和考评力度，强化约束激励机制，充分调动安保干部工作的积极性和主动性，充分认识到安保队伍建设的重要性和紧迫性，选拔安全管理员时要严格把关，优先选拔德才兼备、责任心强的优秀员工，提高全行安全管理队伍整体水平。

篇4

12月1号将正式施行银行卡新规，下面小编为大家精心搜集了关于2019年12月1日银行卡的新规定，欢迎大家参考借鉴，希望可以帮助到大家!

2020年12月1日银行卡新规定

2020年12月1日银行卡新规定出炉，一是在开户业务方面，民生银行有关负责人表示，自2020年12月1日起，同一个人在民生银行(全国范围内)仅能开立一个Ⅰ类银行结算账户(含借记卡、活期一本通);已开立Ⅰ类户、再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。二是在转账业务方面，民生银行有关负责人表示，自2020年12月1日起，持有该行借记卡的个人客户，通过ATM机转账(除向本人同行账户转账外)，该行将在受理24小时后办理资金转出。在该行受理后24小时内，客户可以通过民生银行95568电话银行或柜台，申请撤销转账。

根据中国人民银行日前出台的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自12月1日起，商业银行的账户管理规则将进行相应调整。民生银行有关负责人结合该行的业务实际，对相关业务规则调整进行了深入解读。

2020年12月1日银行卡新规定：开户业务方面

一是在开户业务方面，民生银行有关负责人表示，自2019年12月1日起，同一个人在民生银行(全国范围内)仅能开立一个Ⅰ类银行结算账户(含借记卡、活期一本通);已开立Ⅰ类户、再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

据介绍，I类账户是全功能大额账户，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等，使用范围和金额不受限制;II类账户可以办理存款、购买投资理财产品、及限定金额的消费等;III类账户主要用于网络支付，只能进行小额消费和缴费支付。

“对于已经持有多个Ⅰ类户的客户，民生银行将进行排查清理，具有合理用途的账户将不受影响。”该负责人表示，虽然I类户的开户数量有所限制，但客户可根据发工资、理财、消费等实际需求，开立II、III类账户，既能满足消费需求，又可以安全方便地使用资金。

2020年12月1日银行卡新规定：转账业务方面

二是在转账业务方面，民生银行有关负责人表示，自2019年12月1日起，持有该行借记卡的个人客户，通过ATM机转账(除向本人同行账户转账外)，该行将在受理

24小时后办理资金转出。在该行受理后24小时内，客户可以通过民生银行95568电话银行或柜台，申请撤销转账。

“个人客户通过我行手机银行、网上银行及柜台等渠道办理转账业务，以及单位客户在我行企业网上银行渠道办理转账业务的，我行提供实时转出、普通转出、次日汇出三种转账方式。”民生银行有关负责人表示，如果客户选择次日汇出方式，该行将在受理日的第二天办理汇出，因此，个人客户可以在受理日当天24:00前，通过该行95568电话银行或柜台申请撤销转账;单位客户可以在该行正式汇出前，通过企业网上银行申请撤销转账。

同时，客户在新开通非柜面渠道转账业务时，应设置日累计限额、笔数和年累计限额，后续也可以通过相应渠道对限额进行调整;超出限额和笔数的转账，应到民生银行柜面办理。

除了向本人同行账户转账外，个人网银、手机银行单日累计转账金额超过5万元的，需要采用U宝、动态令牌等支付指令验证方式，因此有大额转账需求的客户，还需持银行卡及有效身份证件到民生银行网点申领上述安全工具。单位账户非柜面转账单日累计金额超过100万元，以及个人账户非柜面转账单日累计金额超过30万元的(向本人同行账户转账除外)，民生银行将进行大额交易提醒(提醒的频次以客户选择为准)，在单位、个人确认后方可转账。

此外，个人客户通过民生银行手机银行、网上银行、ATM、柜面渠道办理信用卡转账业务时，仅支持从信用卡向本人同行借记卡转账，转账交易实时到账。

2020年12月1日银行卡新规定：账户安全方面

三是在账户安全方面，对于已经不用或极少使用的账户，民生银行建议客户根据需要予以撤销。如果发现身份被不法分子冒用开户的，应当及时到该行办理销户手续。

同时，对于多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况，民生银行将进行排查清理;对于无法证明其合理性的，民生银行将按照人民银行《通知》规定，暂停相关账户的非柜面业务。

另外，对于2019年10月1日起，在民生银行开户、开户次日起6个月内无交易记录的账户，该行将按照人民银行《通知》规定，暂停其非柜面业务。待重新核实身份后，可以恢复其业务。

2020年12月1日银行卡新规定：服务优惠方面

四是在服务优惠方面，自2019年12月31日起，民生银行将对个人客户的本行异地人民币存取现和转账业务，免收异地手续费。

“账户管理规则有所调整，主要是在方便人们生活的同时，可以更好地保障账户资金安全。”民生银行有关负责人表示，人们可以根据自己的需要，主动管理自己的账户，将不同的账户按需要分类管理，这样既能保证资金安全，也方便支付。

2020年12月1日银行卡新规定对我们生活直接的影响有哪些?

对微信有什么影响?

影响一：做好实名认证排查

新规要求支付机构应当于2019年11月30日前完成存量支付账户清理工作，联系开户人确认需保留的账户，其余账户降低类别管理或予以撤并;开户人未按规定时间确认的，支付机构应当保留其使用频率较高和金额较大的账户，后续可根据其申请进行变更。

目前微信支付、百度钱包等机构正在做实名认证排查，以保证一个人只有一个全功能的支付账户。

影响二：要限制转账笔数

目前每个转账到银行卡的限额是单笔5万、单日20万、单月20万，实际支付额度则与各家银行的限额有关，比如：工行、农行的每日支付限额为1万元。微信支付实名认证用户的单日转账限额是20万，单月无限额，实际转账限额也与银行的限额有关。

但是目前支付机构没有对个人累计转账笔数进行限制。金投网小编提醒，央行新规实施后，微信支付的转账限额可能会有调整，累计转账笔数也要与用户事先约定。

对银行有什么影响?

农行：将在执行ATM转账到不同名账户延时24小时入账规定的同时，在自助柜员机具办理转账业务中增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒，在英文界面中对资金转出等核心字段提供汉语提示风险。