供应商评估报告范文

导语：如何才能写好一篇供应商评估报告，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

供应商评估报告

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Abstract： This paper introduces the concept of supplier selection. By studying the aviation supplier selection， it establishes the system vendor selection process for new regional turboprop aircraft.

关键词：供应商选择；主制造商；系统供应商

Key words： choice of suppliers；main manufacturers；system vendors

中图分类号：F426 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2013）29-0028-02

0 引言

新型涡桨支线飞机是公司全新研制的一型民用支线客机，为保证飞机商业成功，需有效利用全球资源开展研发，采用“风险共担、利益共享”全球合作模式，在全球范围内择优选择供应商。借鉴世界领先民机制造企业的供应商管理理念和方法，总结项目部门多年来在民机和国际合作项目的经验教训，建立起符合飞机要求的系统供应商选择流程，通过供应商选择，选出合适的系统供应商，为飞机研制保驾护航。

1 供应商选择背景介绍

现代民用飞机的设计制造是一项复杂的系统工程，投资大，风险高，投资回报周期长。一个完全独立的单位是很难完成这一工程的。为了缩短设计制造时间，降低投资风险，尽快占领市场，提高产品竞争力，民机设计制造需要采取更加广泛的合作。

“风险共担、利益共享”的全球合作模式是目前飞机制造业最新的研制模式。在这种模式下供应商既要承担风险，也将分享利润，这种新的国际合作模式已被国际航空工业界广泛采用。

波音制造的B787飞机就采用这种“风险共担、利益共享”的全球合作模式。制造商的商业模式也已从最初的几乎完全由国内制造，转变为现在的B787机体部件主要由国外来制造。波音的风险共担合作伙伴主要来自日本、意大利等，负责为B787生产复合材料结构等。

空客在2007年2月公布的重组计划中就表示，A350宽体飞机约50%的结构工作将外包给与空中客车风险共担的合作伙伴。其中，俄罗斯方面承担空客A350飞机开发成本的5%，以换取在A350机身项目中占有5%的工作量。中国承担A350宽体飞机外包工作份额的5%，包括研发和设计。

国内ARJ21项目的发动机、机载设备、零部件面向全球采购，广泛吸引外资，形成一批专业化的生产中心，并逐步向部件供应商、唯一供应商以及风险供应商过渡。供应商分担适应ARJ21要求的项目研发、启动等经费和市场等风险。

采用“风险共担、利益共享”的全球合作模式，可以使主制造商降低生产成本，减小经济和技术上的风险。由机核心部件的成熟技术分散在世界各国的供应商手中，因此将这些技术力量联合起来，合理规划及使用，有利于更好地制造出满足要求的飞机，并且有利于在经济上和时间上获得成功。鉴于此，MA700飞机也将按照“风险共担、利益共享”的全球合作思路，建立符合国际惯例的系统供应商选择流程。

2 系统供应商选择流程

2.1 供应商选择管理现状公司开展民用飞机的研制已经40多年。在民用飞机供应商管理方面积累了不少经验，也得到不少教训。公司以前研制的民用飞机大多属小型民用飞机，如Y7、MA60、MA600等，供应商在民用飞机研制单位中只起辅助作用，供应商的适航管理问题不突出。这其中的原因还包括多种，如有些适航要求当时还没有提出，特别是民机研制单位没有把大量的设计研制工作合同承包给供应商完成。因此，对供应商的管理更多是从客服、质量管理角度进行。在供应商管理初期选择的环节的要求不是很高，相应的供应商选择流程很不规范，没有按照适航要求，建立完整的供应商选择流程。

2.2 系统供应商选择要求主制造商在选择供应商时，一般基于供应商管理的模式，项目的特点，供应商的类型，产品特点等方面进行考虑。为选择出合适的航空产品供应商，供应商一般需满足以下基本条件：①接受“主制造商-供应商”管理模式；②愿意“风险共担、利益共享”；③愿意积极参与飞机系统研发；④具有良好的商业信誉，尤其在航空领域；⑤具备良好的信息化保障能力；⑥能够面向全球用户提供“7×24”产品、技术支援响应，具有相应产品维修资质和能力的供应商。

2.3 系统供应商选择流程按照主制造商-供应商管理模式，基于供应商选择的要求，飞机研制的供应商选择流程按照以下步骤进行：第一步搜罗所有领域内的供应商信息，整理备选参加信息征询的供应商名单；第二步通过发放信息征询书（以下简称RFI），接收供应商信息征询的反馈，实地现场评审供应商，为下一步选择参加邀标的供应商做好充分的准备工作；第三步给选定的参加邀标的供应商发放邀标书（以下简称RFP），通过供应商反馈邀标的标书，进行一轮针对性的评估，形成评估报告，经过合同谈判，最终选定系统供应商。

3 新型涡桨支线飞机系统供应商选择

飞机研制依照系统供应商选择流程开展工作，根据民用飞机研制的流程，逐步完成系统供应商选择的各项工作。

3.1 潜在供应商选择通过国内、外公开、正式的途径，寻求潜在系统供应商的信息，接收供应商的报名，并根据供应商选择的要求，进行资格预审，并确定RFI发放的对象。

3.2 RFI编制主管部门根据市场调研的情况，结合飞机系统设计的特点，按照公平公正，鼓励竞争、降低成本、降低研制风险的原则来进行打包，并根据分包情况，编制对应的RFI。RFI包括四个部分，项目综述、构型定义、技术要求、调查问卷。

3.3 RFI发放 ①签署保密协议。保密协议是项目研制过程中，在没有选定供应商，签署正式合同前，合作双方在符合各自法律规定及政府许可的范围内，为合作意向交换相关的“专有信息”而制定的披露“专有信息”时需满足条件和控制“专有信息”使用和保护的规则。在RFI发放前，需与所有选定的潜在系统供应商均签署了保密协议。②发放RFI。按照潜在供应商目录，通过正式的通讯渠道发放电子版的RFI，并明确潜在系统供应商是否回复RFI的内容。

3.4 RFP编制 ①RFI回复评估。组织有关部门对RFI回复报告进行评估，并形成相应的评估报告，经专家评审通过后，形成正式的系统供应商RFI回复评估报告，及拟合作供应商目录。②RFP编制。依据系统供应商评估报告，重新规划系统分包的构成，按照新的系统分包，进行相应的RFP编制。RFP分为三卷，邀标书综述、工作说明和顶层要求、管理指南三卷。

3.5 RFP发放按照拟合作供应商目录发放RFP，并要求供应商在规定的时间内，明确是否参与项目，及回复的时间范围。

3.6 合同签订 ①RFP回复评估。组织有关部门对RFP回复报告进行评估，并形成相应的评估报告，经专家评审通过后，形成正式的系统供应商RFP回复评估报告，及合作供应商目录。②合同编制。依据合作供应目录，进行合同的编写，包括技术规范、工作说明书、通用要求、订单等主要内容。其中通用协议包括合同范围的定义，质量、适航、客服的原则规定，商务条款，更改程序等内容。工作说明书详细定义本工作包的范围，和合同双方的责任分工，包括研发和取证各阶段的分工、工程支持、技术文件的编写、试飞支持等内容。③合同签署。经过主制造商与供应商的商务谈判，经进一步完善合同内容，经双方法人签署，合同生效，系统供应商选择结束。

4 小结

飞机研制过程中供应商选择工作非常重要，供应商选择是实现供应商管理思路的基石，对后续工作起到很关键的作用。通过参考国内外行业相关供应商管理经验，对供应商管理过程中的供应商选择流程进行了分析，提出了新型涡桨支线飞机的系统供应商选择流程，为后续的供应商选择工作起到抛砖引玉的作用。

参考文献：

[1]陈憬，徐迪.供应商管理在跨国机械制造企业的应用[J].厦门大学学报（自然科学版），2003（S1）.

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事实上，伯恩斯坦公司在选定这两款汽车之前，咨询了40多位在中国汽车行业工作过的外国专家，才最终选定当时最能代表中国汽车制造水平的帝豪EC7和哈弗H5。整个评测过程在欧洲进行。

在车辆被拆解之前，伯恩斯坦公司先对其进行了路测。随后的拆解与分析，则由伯恩斯坦公司与欧洲一家著名的汽车工程公司联手进行。拆解过程中，他们对两辆车的发动机性能、零部件配置、技术水平、质量标准和安全性等方面进行了详细评测，形成了长达540页的评估报告。参与这次拆车活动的欧洲顶级汽车分析师马克斯・沃伯顿（Max Warburton）也于当年4月份在上海举行的CBU第十八次年度会议上就此次拆车的结果做了发言。

伯恩斯坦的这一做法固然与其公司属性有关，但不得不承认的是，由第三方机构来做拆车测评比汽车公司自己动手更让围观者信服。所以在国外“拆车”的事通常都交给咨询公司或研究机构来做。

比如在特斯拉Model S刚上市不久，曾拆解过无数智能手机的美国信息咨询公司IHS也按捺不住开启了它的首次拆车之旅。他们选择拆Model S的理由很简单――这款纯电动跑车颠覆传统的技术创新给人留下了深刻印象，也勾起了IHS的“好奇心”。

拆解首先从Model S电子元件最密集的两个区域开始，即中控台和触屏面板。IHS的技术人员花了两个月才完成这部分工作，为人们展示了Model S超出寻常的17寸大触摸屏背后的复杂技术，堪比iPad的制造工艺也让人看到了Model S不同于传统汽车的“智能汽车”特性。随后两个月，该公司继续对其电池组件、刹车系统、安全性能等14个方面进行了拆解检测，以期帮助人们全面了解Model S的生产成本与特斯拉的造车理念。

几乎与此同时，两大世界级造价评估和性能测评机构，Munro & Associates和TechInsights’ Teardown. com强强联手，对宝马i3进行了拆解。其选择宝马i3的理由也与IHS不谋而合：宝马i3作为i系列首款量产纯电动车，其技术和性能上的改良以及整车的造价是非常值得探究的，尤其是对碳纤维的运用。

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【关键词】人力资源管理；人力服务外包

随着全球一体化的经济发展趋势，企业面临越来越多的生存压力，技术的更新周期，产品更替的速度以及人员的流失。作为人力资源管理部门，在面对众多外部环境的变化同时，自身的职能也有所变化，从传统的事务管理朝着战略规划和服务方向发展。为了能够提高人力资源部门的运作效率，人力资源管理服务外包作为一个新兴的产物为越来越多的企业所了解并接受。作为人力资源服务外包，必然能够给企业带来众多的优势。首先人力资源外包可以给企业节省成本；其次可以借鉴成功案例，简化并统一人力资源管理流程；再者，优化企业内部的结构，提高运作效率。在享受人力资源外包带来的利益同时，我们也不能够忽略在选择人力资源外包时所带来的风险，尤其在项目实施前期，相关风险评估报告，可行性报告和应对措施将帮助企业在综合分析利弊后作出正确的答案。那么在选择人力资源外包的时候应该关注那些风险呢？

一、人力资源外包范畴

众所周知，人力资源管理包括人力资源规划，招聘与配置，培训与开发，绩效管理，薪酬福利管理，劳动关系管理。企业需要根据自身的运作模式和强弱点，运用20/80原则，甄选出能够充分发挥企业核心竞争力的部分，予以重点规划和发展，从而将那些重复性较高和相对繁琐的事务性工作予以外包。在企业不同的周期可以选择不同的外包内容。企业自身所处的不同发展阶段也会影响相应的外包范畴，比如企业的创业初期，相应的规范仍处于建立初期，人事管理实务也不是太繁重，就不必实行外包。在高速发展期，可以将招聘和员工的录用和退工予以外包，从而将精力放在人力资源规划上，在企业发展的衰退期，由于事务性工作下降，为了提高员工的忠诚度，可以考虑由企业内部完成相应的管理实务。总之，企业可以根据需要，灵活的调整人力资源外包的范畴。选择好外包服务的范畴后，需要详细的定义其具体的工作内容和工作职责，同时附上期望达成的目标。以上所述的内容将成为人力资源外包合同中的重要组成部分。一份不清晰的人力资源外包合同将会给双方的合作带来不必要的麻烦，甚至会引发不必要的合同纠纷。

二、外包服务商选择风险

在定义好了外包内容后，选择一个适合的供应商将会大大提高项目成功的几率。一个适合的供应商不仅可以为企业带来领先的管理理念，还可以帮助企业理顺内部复杂的业务流程。（1）选择人力资源外包供应商不应仅仅依据对方的知名度和规模，而是要选则能够匹配企业自身的供应商。目前人力资源外包市场上不乏能够支持500强企业的人力资源外包公司，企业在选择供应商的时候需要充分所外包的服务内容从而选择相对应规模的供应商。（2）选择人力资源外包供应商不应仅仅依据对方所能够提供的服务，还要验证供应商和企业自有的企业文化的契合度。每一个企业都有自己的经营理念和方针，在外包相应的服务同时，需要让外包公司充分了解，同时企业也需要衡量外包公司所提供的新的流程是否匹配企业现有的指导方针。（3）选择人力资源外包供应商不应仅仅比对外包价格，还要考量供应商的服务响应能力，尤其是应对紧急事务的处理能力。服务指标体现了一个人力资源外包供应商的综合素质，大型的供应商在提供服务内容的同时还能够提供一份详尽的SLA（Service Level Agreement，服务等级协议），这将为企业提供很好的考核依据。一个合适的供应商将会使人力资源外包项目达到事半功倍的效果，所以在选择供应商的时候要慎之又慎。

三、信息保密风险

在开始实施人力资源外包的阶段，企业往往考虑那些信息需要提供给供应商，如果提供了该信息，是否有泄露的风险。这个问题对于薪酬福利外包的项目来说显得尤为重要。一个公司的薪酬福利的制定往往是企业根据市场情况并结合企业自身的规模而制定的公司内部政策。根据员工的绩效和工作内容在公平合理的原则上体验了相应的竞争性。不适当的内部披露会打破企业内部原有的平衡，引起不必要的攀比，从而降低员工的士气。不适当的对外披露则有可能使企业失去最具有核心竞争力的人才。所以一份适当的信息保密协议将有助于双方在具体事务合作的同时，严格遵守所应承担的义务和责任，使双方的合作建立在相互信任的基础上。

四、内部人员沟通风险

在人力资源外包项目实施的初期，如何做好内部员工沟通也是一件非常重要的事情。作为整个项目的实施负责人，在项目实施的周期应该对于项目的进度，计划和结果予以时的沟通。项目实施初期，通过项目启动大会使员工能够了解到公司战略规划和长期发展计划以及带来的变化，使员工充分了解该项目实施的意义，与此同时，对于受影响的岗位予以及时通告，并为响应员工提供的岗位及在就职的岗位培训。在项目实施期间，及时和相应员工做好工作交接的步骤，在保证项目顺利完成的同时，不影响团队的士气。在项目验收阶段，及时通告实施结果。不畅的沟通将会是团队产生相互猜忌和排挤，使员工丧失原有的归属感，不必要的人员流失甚至会延缓项目的进度甚至项目的失败。

五、外包绩效评估风险

一个成功的人事服务外包不仅仅体现在运作成本上的节约，更体现在人力资源管理的高效性上。高效性的衡量需要企业具备一整套完善的考核体系，具体体现为日常事务的完成率，及时性和满意度。在日常合作中，通过相应的工作列表追踪相应的工作进度，定期的会议和沟通会帮助外包商了解企业的侧重点，从而调整和优化工作序列表。季度和年度的人力资源外包供应工调研报告通过了解相关业务部门和员工对于现有外包供应商的满意程度，并根据企业的战略规划和员工的意见提出相应的改进意，制定明确的改进时间表。对于仍没有达标的外包供应商，在必要的时候，可以考虑解除合作合同并更换供应商。

人力资源外包对企业来说是一把双刃剑，利弊共存，风险同在。企业在选择人力资源外包的时候更多的应该是关注企业长期发展的目标，在充分认知风险的基础上，制定出符合自身发展的人力资源外包计划，这样才能够通过人力资源外包加速人力资源内部的流程改造，提升企业内部的运作效率，最终达到双赢的目的。

参考文献

[1]庄凯.企业人力资源外包及其风险防范对策分析[J].商业现代化.2007（12）

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一、工程风险评估的意义和目的。

做好工程项目的风险评估对保险人和被保险人都具有十分重要的意义,良好的风险评估能够使被保险人充分认识存在的风险,对项目风险可能造成的损失程度能够有一个全面的了解,以至于可以采取相应的措施防止和减低风险。同样对于保险人而言,通过风险评估可以确定是否能够接受被保险人的投保要求,厘定合理的承保方案与费率,并对工程项目进行合理的风险管理工作,可以说风险评估对于保险人来而言是所有承保工作中的基础工作,其意义可见一斑。

在工程风险评估中,最主要的目的是客观的、专业的分析工程项目的风险情况,明确工程存在哪些方面的风险以及这些风险可能导致的损失程度,并结合工程的风险状况拟定合理完善的风险管理建议。

二、风险评估的主要步骤和方法。

风险评估的首要任务就是要对工程的风险进行定性和定量的分析,其中最重要的部分就是风险识别与风险分析。在风险识别过程中,保险人可以通过如下几种方式对工程项目做一个初步的了解:

1、查阅工程项目相关资料。一个工程项目涉及的信息和资料非常庞大,风险评估时,应利用建设单位在规划和设计过程中的大量有效数据和资料对工程项目的初步情况做一个全面和系统的了解。主要应查阅的资料包括:工程可行性研究报告、工程承包合同、承包金额明细表、工程设计书、工程进度表、地质水文报告和工地略图等。

2、现场查勘。工程建设是一个十分专业的过程,对于大型复杂的工程项目往往需要聘请专业的技术人员协助对工地进行现场查勘。在这个过程中,风险评估人员需要提前与聘请的工程师做好准备工作,拟定详细的现场勘查计划,根据工程保险方案的具体需要,带着问题进行有计划有针对性的勘查。

在勘查过程中应当以聘请的工程师为主,提出需要重点了解的专业技术问题,评估人员协助做好摄像、拍照、绘图、记录等工作。

3、与工程有关人员进行会谈。在情况允许和条件成熟的基础上,评估人员应当尽可能的与工程相关人员进行会谈。其中重点包括:业主、设计方、承包人、监理人、贷款银行等的主要项目负责人和技术负责人。通过与这些有关人员的会谈,不仅可以更详细的了解工程本身的情况,还可以捕捉一些其他的相关信息。

通过上述步骤掌握到了工程的基本资料和情况之后,接下来就应该对收集的资料进行专业和系统的筛选分析。在这个过程中主要的步骤包括:整理相关资料、对风险进行分类并做定量分析、对照风险调查表逐一分析风险以及确定最大可能损失。

在这些步骤中,最为关键和重要的是对风险进行分类并做定量分析。在一个工程项目中不同的风险具有不同的特征,对工程所能造成的影响也不相同,所以风险分析的第一步是风险分类。

在工程项目建设过程中主要存在以下几类风险:1、直接物质损失风险,指对工程项目本身,包括已建、在建、设备材料、施工机具、工地已有财产造成直接损失的风险。2、间接损失风险。3、预期收入损失风险,是指不能按期完工导致预期收入损失的风险。4、责任损失风险,包括由于过失和疏忽导致第三者人身伤亡和财产损失依法应承担的经济赔偿责任。

在风险识别与分类的基础上,需要对工程风险进行量化分析,量化分析就是确定风险事故发生的概率和可能造成的损失程度,从而可以判断出哪些属于工程的主要风险,哪些属于次要风险。

量化分析的核心是确定损失概率和损失幅度。损失概率通俗的来讲就是损失发生的可能性。损失概率主要包含了二层内容,第一就是在某一个时间段里面项目遭受损失的次数。例如,一个大坝施工,大坝设计的抗洪能力是50年一遇,但是施工中的围堰设计是5年一遇,分析就可以看出在施工中的损失概率大大高于完工时的损失概率,同样对于这个大坝在雨季施工的损失概率大大高于旱季施工时的损失概率。另外一个与损失概率相关的内容就是在风险事故中可能遭受损失的风险单位的比例。例如,在一个大坝的工程中,洪水可能导致损失的工程占总工程的80%,而在一栋办公楼建设中,洪水可能导致损失的工程量比例只占40%,就可以分析洪水这一风险对于大坝工程比对于房建工程的损失概率要大得多。损失概率的重要理论基础是统计理论与大数法则,因此在分析过程中,应当以大范围内,周期性的同质风险作为依据。

量化分析的另一个重要指标就是损失幅度。损失幅度指发生事故可能导致的最大损失。损失幅度的估测指标也包括两方面,第一是估测一个风险单位在每次事故中最大的潜在损失,第二是在一定时间内风险事故所造成的损失额。

明确损失概率和损失幅度对于清醒的认识工程风险,有效进行风险管理意义十分重大,因为在工程项目中有关风险防范都是围绕着这两个因素而展开的,例如,在一个项目中,一定要考核合格的施工人员才能进场施工,就是降低损失概率发生的措施,而在施工中必须要戴安全帽、施工时要拉安全网等措施,就是减少损失幅度的方法。

三、工程风险评估的主要内容。工程风险评估的主要对象和内容包括如下几个方面:

1、工程项目本身。主要是指在建工程、机器设备、建筑材料等。在建工程主要从工程施工过程去评估,重点关注在建项目属于何类项目、采用何种施工工艺,设计方法和施工工艺是否成熟等方面。例如,目前国内许多大跨度结构以及高层和超高层建筑,都已经达到国际领先的水平,这些工程的施工工艺大部分都是没有先例和经验的新工艺,设计也是采用的概念设计,这些施工和设计本身就是一种尝试,存在一定的风险,此时就需要去评估这些新的工艺和技术是否存在一定的理论根据,是否经过研究和论证。

在工程项目中机器设备包括两部分,一是工程项目自身的设备包括电梯、空调、配电供水设施等。二是工程中使用的施工机具和设备。评估第一类机器设备风险特别要注意采购合同,不同的采购合同对设备安装工作风险承担的规定不同,有的合同只提供设备不负责安装,也不承担安装风险,有的是提供指导安装,只承担部分安装风险,有的就全部负责安装,风险也由供应商承担。所以在评估是需要对供应商提供的技术参数、安装指南、质量保证、索赔合同等进行认真仔细的分析。对于施工机具和设备的评估关键是评估作业环境和条件,还有施工操作人员的技术和经验。

2、与工程项目相关的组织和个人,重点是业主、承包商和监理单位。业主是工程项目的的主要关系人,也是风险损失的最终承担者,所以在风险评估时应当考虑业主对工程风险及风险管理的认识和态度、对承包商和监理单位的管理能力和经验、对施工现场的监督能力、对建设资金的筹备满足能力。

承包商是建设项目的具体实施者,在风险评估中重点是评估承包商的资质,目前建设部根据建设业绩、人员素质、资本金和固定资产、设备能力、年完成产值等方面的因素划分了不同级别的资质等级,不同的资质允许承接的工程级别也不同。但是,也不能过于盲目的依赖资质的考察,应当还注意结合了解承包商实际的人员、技术、设备、经验和管理等情况,通过现场调查和与相关人员洽谈,判断是否与其资质相符合。

随着我国工程建设管理制度的规范和完善,监理在工程建设过程中的地位和作用也越来越突出。对于监理单位的风险评估主要是考察技术、管理和信用。考察监理单位是否有足够的合格监理技术人员,因为在施工现场监理的职责就是及时发现施工过程中存在的问题并提出针对性的改进意见,所以要求监理人员要有良好的理论水平和丰富的实践经验。在管理方面考察的重点是监理单位的内部制度和内控能力;信用方面则是考察监理单位的诚实信用程度。

3、工程项目所处的环境。因为工程项目通常处于一个开放的场所,涉及周围环境较广,所以在风险评估中应当注意的环境因素包括:工程所处地的气候、地质、社会和法律环境。

气候环境对工程建设项目的影响最为突出。因为工程建设是一个从无到有的过程,整个工程裸露于周围环境之中,建设期间抵御外界气候影响的能力较弱。在对气候环境的评估中,应根据不同的项目、不同的地理位置特点进行不同的分析。譬如,在沿海地区应重点注意台风和暴雨,在北方应注意冻害和龙卷风;而水库、大坝应重点评估雨季、洪水期到来的时间。

地质环境因素是一个最隐秘、最复杂的因素,也是值得重点评估的一个因素。因为大部分的项目都会设计基础工程,在基础工程中,无论是基坑开挖还是打桩埋桩都与地质环境息息相关。譬如,隧道、地铁都是大面积、大工程量的开挖项目,高层建筑、大型桥梁都是需要进行深基础施工的项目。在地质环境因素里面特别值得注意的地质条件有:地下水位情况、地下土层土质情况、持力层深度、溶岩地质情况、地基冻融条件情况等。

社会环境因素是一个综合因素,包括人文因素、治安因素等。建设项目在所处当地的社会环境中进行,不同的社会环境会产生不同的影响。例如当地的治安状况不良,就可能增加设备和物资的盗窃风险,如果工地周围人员较多、建筑物管线密布,将会对第三者责任风险产生较大影响。

法律环境是指项目所处地的法制水平,这方面的因素包括法律体系的完善与否、司法制度和监督机制的健全程度,还包括在当地法律环境下周围居民或企业的法制观念与意识。法律环境的评估主要考虑是否可能会产生针对第三者责任的侵权责任人,如环境责任等。

四、风险评估报告的编制和撰写。风险评估报告就是将风险评估的重点和结果通过书面的形式表达出来,风险评估报告应当反映的主要内容包括:

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关键词:托管经营资产清查移交

企业托管经营是近年来我国经济运行中出现的新生事物，是一种新的资本经营形式。国家为了深入贯彻落实科学发展观，严格保护和合理开发煤炭资源，淘汰落后产能，调整优化煤炭产业结构，提高煤炭生产集约化程度和生产力水平，促进煤炭工业持续稳定健康发展。本文从托管经营的含义及特点，资产移交的原则、方法步骤、注意事项、结算手续等方面做一些探讨。

一、托管经营的含义及特点

托管经营是指出资者或其代表在所有权不变的条件下，以契约形式在一定时期内，将企业的法人财产权部分或全部让渡给另一家法人或自然人经营。由于托管这一方式能够在不改变或暂不改变原有产权归属的前提下，直接开展企业资产的重组和流动，从而有效地回避了企业破产、购并中的某些敏感性问题和操作难点，是现有条件下推进国有企业改革及对小煤矿进行资产重组的有效模式之一。

托管经营的特点主要有四个:一是以契约的形式将双方的权利和义务约定，二是部分或全部让渡财产权的使用权，三是不改变或暂不改变产权的归属，四是有偿托管，需要向委托方支付一定的托管费。

二、资产移交的步骤

(一)成立资产清查及移交小组

为加强领导，统一协调，高效、快捷、准确的完成资产移交工作，必须成立资产清查及移交小组，组长一般由单位负责人担任，成员由财务、供应、仓储、生产、销售、设备管理等人员组成。

(二)全面清查，摸清“家底”

全面摸清“家底”，这是资产清查工作最基本的任务。一方面，一些资产实际已经报废、毁损或完全失去使用价值，却长期挂账未作处理;另一方面，一些单位存在着大量的账外资产，没有及时入账。资产清查有以下几个步骤：

1、确定资产清查基准日

如果托管经营主体发生变更在年底，资产清查基准日最好定在年底12月31日，如果是年中，一般选择一个月的最后一天，这样便于供应、财务、仓储等部门结账。

2、基本情况调查整理

对原来的托管主体的基本情况进行调查整理，包括单位性质、投资人、投资情况、投资形成的资产、负债、所有者权益情况、生产经营情况、采矿权、安全生产许可证、煤炭经营许可证、法人证照等。

3、确定资产清查范围

主要包括固定资产、无形资产、在建工程、原材料、周转材料、低值易耗品、产成品、债权债务、所有者收益等。根据资产清查结果，出具财产清单和债权债务明细表。

(三) 对财产清查结果进行专项审计

对财产清查结果进行专项审计由中介机构和原来的托管方及新的托管方共同参与。中介机构出具双方认可的审计报告和资产评估报告。

(四)资产移交

资产移交一般由本单位的法律事务处牵头，制定资产移交的相关办法及相关法律性协议，根据中介机构的审计报告和评估报告，按照新老托管双方确认资产清查结果，仅对实物资产进行移交。

(五)账务处理

根据相关法律法规及相关会计政策，原来的托管方及新的托管方分别做账务处理。

三、资产移交的注意事项

严格区分具有所有权的资产、仅具有使用权的资产和只有保管权的资产，只有区分出这三项资产，资产清查才准确。一般讲，原托管方经营形成的资产是具有所有权的资产，委托方移交使用的固定资产是仅具有使用权的资产，委托方暂移交的还没有结算的实物性流动资产和部分供应商暂存到托管方的资产是仅具有保管权的资产。

对于第一次托管时已经费用化的部分资产，如果还能继续使用，比如，费用化的低值易耗品，大型材料，周转材料，生产单位已经领用未消耗的材料等，本次资产清查一定要清理出来，并要单独列表，注明使用情况或新旧程度，本文建议与新的托管方协调，还原到原值，按照一定的折旧年限摊销，并经双方认可的中介机构审计评估。待中介机构的审计报告和评估报告出来后，按照评估净值卖给新的托管方。

资产清查一定要见帐就查，见物就点，不留死角，不重不漏，确保真实。各项资产的名称、规格型号要写清，数量清查要准确，存放地点要标明，新旧程度要注明，好坏程度要分明，权属关系要说明。

货到验收合格入库的材料，但是在规定的日期之前因为特殊原因开具不了发票，并且未经领用的材料，建议不参与评估和移交（单独列示），与新的托管方协调，发票可以直接开给新的托管方，或按供货单位暂估入账，基准日后结算，但一定要控制数量。

对生产已用但还没有办理领料手续的单位，一定要在基准日前办理领料手续。对于外借的材料，一定要在基准日前抓紧偿还，或作价出售。对租赁的材料要及时归还，或单独列表，转给新的托管方。

四、结算手续

在审计报告和评估报告出来后，根据双方认可的评估价值，将相关资产出售给新的托管方，根据税法及相关会计准则，开具发票给新的托管方，双方分别做相关账务处理。具体如下：

井巷工程和待摊费用开具建筑业劳务发票；机器设备、原材料、低值易耗品、产成品等开具增值税专用发票；这里注意，如果是出售2008年以前使用过的资产，不能开具增值税专用发票，只能开具增值税普通发票，按照4%的税率减半征收；建筑物开具5%的营业税，使用过的车辆开具增值税普通发票，按照4%的税率减半征收。

开票结算确认收入后，根据出售资产的类别计入主营业务收入、其他业务收入、营业外收入等。

资产清算后，如果有盈利，召开股东大会，根据原托管方各股东出资的比例，进行利润分配。

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简历作为一种特殊的应用文体,是求职和招聘中间的一个重要媒介,在个人的职业发展道路和企业招聘发挥着重要的作用。以下是小编整理的个人简历模板求职意向，以供大家参考。

个人简历模板求职意向一：姓名：

性别：女

出生年份：1986

民族：汉族

政治面貌：团员

现居地：重庆

联系电话：×××××××××××

电子邮箱：

求职意向

意向职位：电子商务经理/主管

期望薪资：4500-5500元/月

工作地点：重庆

教育经历

2007.09

— 2010.07重庆××职业学院

所学专业：电子商务

获得学历：大专

工作经历

2014.09

— 2021.01海大商贸有限公司电子商务客服

工作内容：

1.通过聊天软件,耐心回答客户提出各种问题,

引导顾客进行购买，负责进行有效的客户管理和沟通，促成交易，处理订货信息

2.熟悉淘宝的各种操作规则,处理客户要求,修改价格,管理店铺等，收集客户信息，通过分类、个性化地分析，了解并分析客户需求，规划客户服务方案，配合网络市场推广活动。

3.负责网络市场推广所需的资料以及礼品等，并做好网络市场推广的活动预算，控制活动成本

4.全面执行网络市场推广方案，并监督执行过程掌握执行进度;

5.根据网络市场推广活动的效果进行评估，并编写网络市场推广活动效果评估报告;

6.定期进行市场信息的收集和整理以及分析工作，提出合适的市场推广创意

7.定期或不定期进行客户回访，以检查客户维护的情况，进行对比分析，及时更新维护方案，达到更好的效果。

为网上客户提供售后服务,并以良好的心态及时解决客户提出的问题和要求,提供售后服务并能解决一般投诉。发展维护良好的客户关系

8.配合公司淘宝店铺和网站的推广宣传,在各种群和论坛发贴宣传、推广店铺;

9.协助仓库发货同事做好物流仓储管理，建立客户档案、质量跟踪等售后服务信息管理系统，提供服务质量，进一步完善服务;

2010.08

— 2014.07联通重庆分公司人事

工作内容：

1、协助公司领导组织公司日常办公及有关活动安排，向公司领导和各部门提供后勤保障，为公司的正常业务开展做好服务

2、督促检查公司有关决策、工作部署及重要事项的办理落实情况，及时反馈工作进展和办理结果，协调公司各部门有关工作运行

3、管理好员工人事档案材料,

建立、完善员工人事档案的管理及考勤

4、负责公司实物资产管理及各项行政费用的跟踪和使用记录

5.销售订单出货与统计并对各区销售数据的整理及分析

6.定期对重点客户进行电话回访，帮助业务经理做好客情，主动和客户增进了解，介绍公司的企业文化，让客户更加信赖公司的产品

7.协助区经理对账并回收货款

篇7

关键词：电力物资；监督；管理

通过产品监督，有效提高入网产品质量，满足电网建设、运营及发展需求，为建设坚强智能电网、实现“一强三优”现代公司目标提供坚强的物资保障。

1 物资质量监督管理的目标

物资质量监督工作作为电网公司全面质量管理的重要组成部分，涉及到省、地（市）、县公司多个层面，以及物资、基建、运检、营销、信通、调度等多个部门。按照“依靠业主单位、联合专业部门、依托检测机构、突出生产厂家”的质量管控思路，从健全物资质量监督网络入手，不断强化物资部门与各专业部门的横向协同，加强与各层级质量监督实施单位的纵向贯通，充分利用系统内检测资源和社会第三方检测资源，增进与供应商的沟通互动，不断加强和推进物资质量监督工作。

物资质量监督管理的范围包括制造阶段、交付验收阶段、安装调试阶段、运行阶段和报废阶段的物资质量监督。物资质量监督管理的目标是：在统一领导下，充分依托项目单位，得到横向专业部门的支持，利用电网公司物资检测中心和社会第三方检测机构的检测资源实施检测，强化供应商物资质量主体责任，逐步形成“横向到边、纵向到底、内外互动” 的质量监督网络，全面落实业主单位质量监督责任和供应商质量保证责任，进一步提高入网物资质量。

2 物资质量监督管理的主要做法

2.1 应用信息化手段加强质量监督计划管理

电网公司将三个百分百的计划覆盖率和计划完成率列入指标考核范围，通过电子商务平台开展质量监督任务，如驻厂监造、抽检、关键点见证、专家巡检。为确保高质量完成同业对标考核要求，通过ERP 系统开发物资质量监督的覆盖率和完成率的预警功能，减少人为数据统计工作中出现的偏差，提高工作效率，确保数据的可追溯性、准确性和及时性。

2.2 质量监督“覆盖率”管控

根据三个百分百全覆盖要求，ERP 系统实现对各种采购策略的中标物资质量监督计划覆盖情况进行预警。当中标结果转换成合同草稿后，在ERP 系统生成质量监督任务物资清单，通过电子商务平台下发驻厂监造任务，项目单位制定抽检方案，若没有及时下发驻厂监造任务和抽检计划的物资，信息系统进行预警提醒，省物资供应公司以邮件方式通知各项目单位质量监督专责。

2.3 质量监督“完成率”管控

对已开展质量监督任务的物资，系统在ERP 系统跟踪其收货情况，并进行预警。属于抽检范围的物资，项目单位收货后及时安排送检，在电子商务平台编制抽检总结；驻厂监造、关键点见证任务完成后，监理公司和项目单位在电子商务平台维护相关总结。ERP 系统显示收货的物资，若未在电子商务平台编制相关总结，系统在收货后3 天进行预警提醒。

2.4 应用“网格化”理论明确质量监督业务分工

通过“网格化”管理，将质量监督任务层层分解落实。将物资分成制造阶段、验收交付阶段、安装调试阶段、运行阶段、报废阶段，不同的物资按照阶段、部门划分成“网格”，通过研究每个单元格质量管控措施，明确业务分工。纵向专业线上报汇总质量信息，横向分管部门反馈各分管阶段的物资质量监督情况，实现公司系统质量监督各专业部门、各单位资源和信息的共享。

物资质量监督纵向网格化分工。省物资供应公司负责设备驻厂监造、专家巡检和专项抽检；项目单位负责关键点见证和抽检工作；电网公司省级物资检测中心、省级物资（材料）检测中心，地区检测中心承担物资检测工作。

2.5 利用信息化手段加强全过程质量监督信息管理

在已有的电子商务平台的基础上开发新的信息系统，用以存储、统计生产制造、验收交付、安装调试、运行维护、退役报废等各阶段的质量信息，为制定质量监督方法策略提供数据基础，并为供应商绩效量化打分提供可靠依据。新系统重点开发各阶段的数据收集汇总功能，提升系统的实用性，强化对关键环节的信息展现，减轻业务部门工作量，提升工作效率，确保上报数据可追溯性、准确性和及时性。系统开发完成后，公司对历史的质量问题数据进行筛选整理，根据质量问题发生的阶段进行划分，将问题一一对应填入导入系统，作为原始数据。新的质量信息可分端口实时录入，实现了质量信息的动态维护和实时展现。具体功能包括：供应商名单管控：对评价期内公开招标中标的供应商进行及时梳理，系统自动按照招标物资类别进行实时展现。物资各阶段质量管控：实现不同供应商在物资生产制造、验收交付、安装调试、运行维护、退役报废等各阶段质量信息的维护与展现。

3 物资质量监督管理质量问题闭环管理

为提高电网设备材料的整体质量水平，电网公司通过多种途径进行了质量问题闭环管理的有效探索，逐步形成了一套行之有效且符合公司质量监督工作要求的管理模式。

3.1 建立供应商约谈机制

各级电网公司收集本单位中标供应商产品质量问题，开展供应商约谈，约谈过程要求物资部门、需求部门以及问题供应商三方共同全程参与。通过约谈，对质量问题作出相应的合同处理，并在此基础上与供应商谈判商定限期交货、延长产品质保期、追加供应商质保金等追加处理办法，以期进一步保证物资供应质量的可靠性。此外，下级供电公司进行约谈的供应商发生屡教不改、拒不履约的情形时，将该供应商的违约或不良行为的相关资料提报上一级单位，由上一级单位的物资部门对该供应商进行约谈处理，督促供应商限期整改。

3.2 建立质量监督与招标联动机制

为加强供应商管理，提高供应商的产品质量，公司建立了供应商质量问题与招标联动机制，对问题供应商采取扣分、暂停授标、列入黑名单等措施，做到发现一家及时处理一家，消除供应商的侥幸心理。

3.3 建立供应商整改验收机制

省级电网公司统一组织开展供应商整改验收工作。要求质量问题供应商进行自查整改，并限期f交整改报告，由省级电网公司物资部门统一审核，并对供应商进行现场抽查验收。对于发生问题特别重大的、影响较广的、或属于家族性缺陷的质量问题供应商，省级公司将抽调专家组进行现场验收，并由专家组出具整改情况评估报告，确保从根本上消除产品的质量隐患，保障电网的安全运行。

3.4 保证流程正常运行的专业管理的绩效考核与控制

为确保物资质量监督管理的正常开展，省级电网公司采取了以下措施：将质量监督计划覆盖率和完成率纳入对项目单位的同业对标考核；制定物资抽检专项工作方案；开发质量监督预警平台、质量问题信息库和供应商质量问题分析软件。

4 结束语

综上所述，电力企业物资供应中的质量管理非常重要，因此今后应当加强对该项工作的重视，针对当前电力企业物资管理中存在的问题采取有效的质量管理和监控措施，从而保证电力企业电网的安全可靠运行。

参考文献

[1]张艳，李军博，赵景峰，李轶文.浅谈电力物资质量监督管理[J].科技与创新，2016，（17）：55-56.

[2]袁超.电力工程项目物资质量管理及其应用研究[J].通讯世界，2016，（09）：209-210.

[3]田苗.论物资采购过程中物资质量的监督管理[J].江汉石油职工大学学报，2015，（05）：94-96.

篇8

企业运行全面的变革管理，实现精益化管理模式，完善和提高，以支持项目。实现了生产过程中的质量管理，设备管理，服务管理。日常生活需要促进研究和创新管理，提高价值的具体措施，以杜绝浪费，提高企业行为改善。精益运营管理的低投入，必须有一个低功耗要求的最大输出，进行发企业的精益管理实践操作。

（一）工艺分析

精益运营管理在这个过程中核心的企业如下：燃料采购，发电和电力营销。企业要满足供需双方的平等和互惠互利的功能，以加强平台供应燃料供应商需要的管理。企业的生产和经济调度中心的能源消耗的主要任务是，优化能源生产和运营管理并降低生产成本，以确保精益生产安全管理的主要部分。生产过程中，提高客户管理满意度和客户关系管理，通过改进企业营销的精益运营管理。

二、生产管理优化

企业基于生产PDCA的管理和精益生产管理。以优化生产为导向的管理模式，在生产过程中要重复的程序是传统的使用也适合生产的产品。 PDCA管理企业需要实现如下：

（一）输入和输出的工作，活动制作，原因和结果之间的关系合理化。

（二）根据任务列表列出的年，月，周，日，的管理任务里的任何内容。

（三）根据工作计划，整理出的内容类型的工作和计划。

（四）运行的分析，分析，研究，评估报告摘要，生产效率和钩到测试计划各部门的工程部门主管负责的表现。

企业实施精益管理，使节能产品的节能措施与节能技术，能够改变能源消耗的可能性，需要识别和利用的能耗。必须执行燃油平衡燃煤企业实现节约能源，水平衡和实现节约能源的目标，为了降低生产成本，实现能源平衡。燃油管理控制，媒体资源的质量和数量把大胆的，高品质的供应商选择，采购计划和供应商根据评估企业煤炭采购的质量。在发展的过程中，以优化操作控制，装卸，混合并贮存在同步完成后准备的。企业的优化过程，极大地提高工作效率的核心。

三、优化监督和管理的设备技术

运行技术指导，管理，发电机组及辅助设备和设备的维修检测设备精益管理提供了坚实的基础和可靠性执导。设备根据各种细粒度统计的经营状况报告增强生产企业通过完善的管理会计技术，建立统计报表，设备和执行的技术性能和经济指标的变化，分析变化的原因运行的任务列表，以掌握执行问题提出的改进故障设备的设计和操作。

内部热企业设备维护操作条件和设备类型，操作人员可以结合专业知识和先进的设备和设备的组合考虑技术信息的因素和特种装备维修策略。设备用品及维修决策，设备的维护成本，维护效率，可行性和二级医疗机构和其他内容管理内容各不相同的经营状况而定。定期设备维护策略的优化，需要定期保养计划的缺陷，设备故障和性能不足的故障分析结果，完善的检测手段的原因，高线和下线的工具的状态和设计在经济的依赖。

锅炉冷凝器管道，泵，蒸汽涡轮机设备，燃烧系统，企业中水系统的媒体机器，破碎的媒体系统，媒体机的皮带输送机和厚度分离器，除尘装置爆发，脱硫设备。三个重要的辅助主机和建立各种设备的维护策略，包括更广泛的信息，对异常情况进行的基本维护，定期检查保养，即可靠性为中心的维修，需要建立一台发电机，并建立了更多的集设备，按照紧急处理程序，维护，决策，进行正确的决策和判断。

清洁该设备的内部和外部的齿轮传动装置的设备的，操作系统，灵敏度高。该系统同时保持设备的电气性能的完整性，保证了良好的技术状态，以保护设备损失和能源节约，降低能耗进行了测量。电气设备的维护和操作成本，工厂操作的成功完成，可靠的能源节约，以确保维护成本，同时降低了防静电，减少设备的故障率，有效地降低了在企业的丢失恢复程序减少事故的发生，并提高了生产管理质量。

四、企业的安全性

正常运行，企业为主的企业，精益运营管理的核心内容是通过安全管理来实现的。企业安全意识和安全管理和安全注射等措施，可以使用所有可用的资源，安全生产宣传教育活动。在各级教育实行生产安全生产系统的管理，建立以人为本的初级责任。通过企业应急预案的基础上建立健全安全管理制度，提高内部管理水平，完善安全管理系统。

企业在预防生产安全风险评估，执行管理控制，执行安全检查，每年在春季和冬季，进行安全生产的安全防范措施和反事故措施，设置一个专门的防火管理系统。良好的厂房面积，电力闪电保护，建立一个静态的检查，监测和火警探测系统。改善消防安全培训和消防培训的消防设施设置和配置，人才培养体系的安全性，不是设立企业在训练集，基于职前培训和安全评估，应急处理的符合性评估项目的评估，急救训练及其他内容意外的人不会被放置在一个高风险的操作。

篇9

关键词：业务连续性管理；灾难恢复；全面风险管理；企业文化

2011年12月，银监会就商业银行业务连续性管理（BCM）《商业银行业务连续性监管指引》（以下简称《指引》），突出强调了业务连续性管理在商业银行治理与风险管理体系中的重要地位，要求各商业银行根据自身发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。

面对更高的监管要求，商业银行如何从 “以资产为核心的传统风险管理模式”向“以业务持续发展为目标的风险管理模式”转变，值得关注。

一、商业银行业务连续性的定义

业务连续性是一种计划和执行组成的策略，目的在于保证企业信息流能维持业务持续运行，对在经营过程中依赖客户信息、产品信息以及其他管理信息的企业具有普遍的重要意义，不独针对商业银行而言。根据《指引》，商业银行业务连续性被定义为“商业银行通过对突发事件的规划和响应，使得重要业务得到有序、快速恢复，实现持续、稳定运行的能力”。业务连续性管理则指“商业银行为保证重要业务持续运行而建立的一整套管理机制、办法、制度、方案、标准和程序的有机整体”。

二、业务连续性管理的意义和监管要求

当前，商业银行所面临的风险早已不再局限于信用风险或市场风险，随着商业银行业务信息化程度的不断提高、银行业务系统日益复杂，给银行业务运营带来了新的挑战和风险。商业银行业务连续性管理是构建全面风险管理体系的重要组成部分。商业银行对其完整性、合理性和有效性应有效评估、持续监督和定期检查。

在巴塞尔新资本协议中包括了对业务中断和系统失败的风险控制要求，即保持业务持续运作。国内各监管部门也顺应信息技术、金融业务发展，陆续制定了监管指引和要求，主要条例如下表：

从监管的发展演变不难看出：从最初的仅关注灾难恢复到当前的业务连续性管理，体现了从具体操作到系统管理，从局部控制到整理规划的发展。适应了国内金融行业形势发展，也越来越趋同于国际上较为成熟的规范。

三、商业银行业务连续性管理的理想架构

依据《指引》，商业银行业务连续性管理关系结构应自上而下，由董（监）事会、高管层、主管部门和执行部门组成，应将业务部门纳入管理架构中，具体职责分配如下图1：

对应的，商业银行应当由上图中的干系人搭建日常管理组织架构和应急管理组织架构，如下图2：

四、国内商业银行业务连续性管理发展状况

业务连续性管理作为行业信息化发展的现实需要，一直处于发展、完善过程中。其起源于20世纪60年代，最初以一种对计算机连续运营中单点故障采取的冗余措施的形式出现，关注的主要是灾难事件本身造成的直接损失。70年代，初步出现了容灾恢复的理念，银行和保险公司建立起数据的后备点。80年代后，企业对信息技术的依赖愈加强烈，进而对数据及信息系统的安全提出了新的要求。催生了新技术灾难恢复（Disaster Recovery，简称DR），而灾难恢复的最终目的是业务连续（Business Continuity，简称BC）。由此，业务连续性计划的理论和方法得到了广泛的研究和重视。从DR到BC的演进，其实质是从单一技术手段到系统性策略管理的升华，而国内商业银行大都还处于DR阶段，或是从DR向BC逐步转变阶段。

有趣的是，国内对商业银行BCM的研讨主要来自于外部机构，尤以四大会计师事务所最为热衷，2012年先后对BCM管理单独出版刊物，表达了积极进入这一领域的愿望，究其原因，一方面是国外在BCM管理方面较为成熟的管理经验，而国内银行还处于摸索、学习阶段，另一方面是国内越来越规范、严格的监管要求和银行自身风险管理水平的提高所产生的需求。根据安永（Ernst & Young）调研资料表明：中国银行业BCM建设状况中，国有四大银行、国开行DR成熟，BC趋于待完善；股份制商业银行DR趋于成熟，BC待完善；城市商业银行DR起步，基本无BC。

中国工商银行在2001年前，在开始数据大集中工程时同步开始了灾备规划和建设。2003年，该行核心业务系统的灾备系统已经建成。目前工行建成的灾难备份体系是本地数据实时备份，异地灾难备份，在北京和上海两个数据中心之间跨1200公里的距离建立灾备体系。工行业务连续性规划已经基本覆盖全行所有业务，并根据业务的关键性制定了不同的灾备等级。

2008年，建设银行启动了“业务连续性管理整体规划咨询”项目，与中金数据合作，成功实施了国内首个业务连续性管理体系咨询服务项目。2012年，中国建设银行《商业银行业务连续性监管指引》实施方案，开始系统化推进BCM。2013年，建行又制定了《中国建设银行业务连续性管理政策》和《业务连续性管理操作手册及模版》，其采用的流程与规划总体与监管指引一致，以风险管理部为牵头机构，明确了业务连续性管理统筹规划工作。

五、商业银行业务连续性管理层面常见问题

国内商业银行业务连续性管理中容易出现的问题主要有：

1.业务连续性管理驱动力不足

部分银行人员存在认知上的误区，认为外部自然灾害、突发事件不可预期，属于不可抗力，且业务连续性管理对银行的业务运营不能带来可以预见的价值。而仅仅依靠外部监管的驱动不足以彻底改观银行的业务连续性管理水平。

2.企业文化局限，业务条线参与不足

对BCM的管理还存在局部控制、松散管理的现象，将职责仅分配到某些机构、某些部门和某些人员，而非全员参与。例如，将业务连续性管理等同于IT容灾，工作职责局限于信息科技部门。

3.实战演练不足

国内银行重视对灾备系统、信息系统的建设投入，对应急预案的制定，但基本还停留于桌面演练，实战演练不足。这种“纸上谈兵”的形式不足以验证业务持续性管理的有效性。

4.缺乏专业团队和专业型人才

与国际上成熟银行的业务连续性管理体系相比，国内银行在团队建设和人员素质方面还显滞后，缺乏一批熟悉银行业务流程，且对计算机、网络、通讯、安保和法务等方面有把控能力的专家型团队和人才。

六、业务连续性管理过程中存在的风险及应对措施

《指引》对商业银行业务连续管理过程中的风险识别进行了概述，主要关注涉及业务连续性的关键资源，识别关键资源面临的外部威胁和自身脆弱性，确定风险敞口等。据此，商业银行对业务连续性管理的风险管理应当体现在业务中断影响评估、业务持续性管理流程设计、资源建设、应急响应和持续监督机制中。笔者认为，主要风险存在于以下几个方面：

风险点一：业务影响分析。首先，对于重要业务的判定，监管指引未作出强制性定义，裁量办法由各个商业银行具体制定，因此是否对重要业务进行了准确的判定、选择直接关系到后续应急方案能否全面覆盖。其次，对重要业务中断的概率、经济损失与非经济损失、恢复优先级别和恢复目标时间应合理估算和规划。再次，对重要业务的判定应当动态管理，在商业银行经营战略、外部环境或监管要求等要素发生变化时，重要业务的认定也应当适时调整。

风险点二：对关键资源的风险评估（RA）。在重要业务影响分析基础上，对牵涉关键资源的风险评估较为关键。关键资源应当包括关键信息系统及其运行环境、关键的人员、业务场地、业务办公设备、业务单据及重要外部供应商。需分析关键资源面临的各种威胁以及资源本身的脆弱性，确定风险敞口。再根据风险敞口制定降低、缓释和转移风险的应对办法。

风险点三：业务连续性计划、总体预案、专项预案和外部供应商连续性计划。主要关注上述计划或预案的完备性与预见性。例如，个别商业银行或个别分支机构对重要外部供应商的连续性管理可能认识不足，未将其纳入业务连续性管理规划，导致外包服务供应商非正常退出及其它紧急情况时，没有良好的应急响应，进而对本行的业务运行产生直接冲击。

风险点四：资源建设状况。目前，国内商业银行资源建设缺失可能包括信息系统建设，运营中断事件指挥场所，备用业务和办公场所，灾备中心建设和关键岗位的备份人员等等方面。

风险点五：业务连续性演练。在已有较完备的业务连续性计划和各种预案的前提下，业务连续性演练情况也必须关注。一是演练时间是否达到监管指引要求的“至少每三年对全部重要业务开展一次业务连续性计划演练”，还包括在重要业务活动和重要社会活动等关键时点的演练。二是演练目标不应流于形式，应当注重以真实业务接管为目标，确保灾备系统能有效接管生产系统并能安全回切。三是演练范围应当完整，尤其应当将重要外部供应商纳入演练范围。

风险点六：评估审计与日常监督机制。按照监管指引要求，商业银行应当每年至少开展一次对业务连续性管理的有效性、完整性和合理性的自我评估或委外评估，每年至少开展一次审计，每三年至少一次全面审计，在出现大范围运营中断事件时，应及时开展专项审计。此外，商业银行应在每年一季度向银监会或其派出机构提交业务连续性管理报告，包括上一年度业务连续性管理的评估报告和审计报告。在全行性演练后，应在45日内向监管机构提交演练总结报告。

参考文献：

[1]普华永道《业务连续性管理（BCM） - 金融机构如何防患于未然并在危机中求得生存》.

[2]德勤《业务连续性计划和管理-莫让无妄之灾阻断公司业务》.

[3]毕马威《有备无患：中国企业的业务持续性管理》.

篇10

与国外出口商的宽心相比，中国公众此次倒吸了一口冷气。尽管政府部门一再声明转基因大豆可以放心使用，但是每一次与转基因相关的技术、实验、种植、贸易、法规和商业化运转有所进展时，都会引起公众极大的焦虑。

事实上，转基因食品并非是一个新鲜的话题。中国进口转基因大豆的历史已经长达16年之久。早在1997年，中国就开始进口转基因大豆。而此次中国政府迅速批准了这三种转基因大豆的进口，再一次使这个问题成为舆论的焦点。

转基因食品法规有待健全

一般而言，转基因产品的准入制度，既是生态环境和人类健康的负责，也是一道贸易壁垒，保护本国的农产品。但是，与这种惯例相悖的是，中国转基因大豆的进口并没有受到影响，除了2002年，大豆的进口略有下滑后，此后的10年内，大豆的进口量一路高歌猛进。2010年、2011年、2012年，大豆的进口量分别达5480万吨、5183万吨、5838万吨。与此同时，国产大豆的年产量一直徘徊在1200吨左右。

值得注意的是，从转基因产品的进口在中国的发展来看，转基因产品的进口速度远远快于相关法律法规的制定速度。在上世纪90年代，中国想要进口转基因大豆，连安全证书都不需要。

2001年之后，中国开始建立转基因产品的进口规则，先后出台了《农业转基因生物安全管理条例》和《农业转基因生物进口安全管理办法》。

根据规则，国外的转基因产品供应商只有从农业部获得安全证书之后，才能进入中国市场。这张安全证书有有效期，大豆和玉米只有3年的有效期，棉花有5年，过期作废。

出于减少贸易摩擦和技术的考虑，农业部在2002年3月、2002年10月和2003年7月，三次推迟了安全证书制度的施行，境外的转基因公司仍然可以凭借临时证明继续出口转基因产品。

直到2004年2月，转基因产品才有了准入制度。2004年2月第一批拿到安全证书的5种转基因产品来自孟山都公司，分别是一种转基因大豆、两种转基因玉米和两种转基因棉花。

相比较而言，国外的法律法规对于转基因产品的批准则谨慎得多。例如，美国转基因生物的释放和注册，都要环境影响报告，转基因食品上市前需接受公众评议。美国环境署的生物技术科学顾问委员会会议面向公众开放，并将会议记录也会在网上公布。

欧盟也是如此。欧盟食品安全管理局对新的转基因产品出具评估报告之后，欧盟委员会将评估报告公布在网络上，接受为期一个月的公众评议。

而对于中国消费者而言，只是在此条例获批后才“被告知”了这个消息，相关法律法规以及审批程序都被指透明度不够。

各国法规不尽相同

根据我国《农业转基因生物安全管理条例》，输出国家或地区已经允许作为相应用途并投放市场，是我国申请进口用作加工原料的转基因生物安全证书的前提条件之一。农业部近日批准的3个大豆品种除输出国已批准相同用途外，也在多个国家获得批准。

据悉，其中巴斯夫农化有限公司抗除草剂大豆CV127，已在美国、加拿大、日本、韩国、澳大利亚、新西兰、菲律宾、墨西哥、哥伦比亚、俄罗斯、南非、巴西、阿根廷等国家批准用于商业化种植或食用；孟山都远东有限公司抗虫大豆MON87701，已在美国、加拿大、日本、欧盟、墨西哥等地批准用于商业化种植或食用；抗虫耐除草剂大豆MON87701×MON89788已在欧盟、韩国、墨西哥、阿根廷、巴西、巴拉圭等地批准用于商业化种植或食用。

最新全球转基因作物年度报告表明，到目前为止，全球有59个国家或地区批准了两千余项转基因作物申请，这其中食品项目几乎占了一半，远超饲料等其他用途。

以美国为例，美国国内销售的含转基因成分的食品已超过5000种，许多品牌的面包、薯片、蛋糕、番茄酱、鲜食木瓜、酸奶、奶酪等或多或少都含有转基因成分。在美国，转基因食品必须经过食品药物管理局和美国农业部的批准。很多国家会对转基因食品贴上标签，标明这是转基因食物，不过在美国，这方面没有做强制的要求，他们认为默认经过批准的就是安全的，对贴标签是以自愿为主的指导方针。

对于转基因食品的疑虑，世界各国态度不一。在转基因技术使用时间较长的北美，对其顾虑相比欧洲和亚洲等地要低。欧盟则持保守态度，但也批准了一些转基因作物的种植及上市，用于食用和饲料等用途。相较而言，亚洲民众对于转基因食品存在更多的疑虑和担心。

健全转基因食品监测评估体系

目前，国际消费者协会将各国转基因标志政策划分为3类，一是全面强制性标志，如欧盟对转基因产品实行从农田到餐桌的全过程管理；二是部分强制性标志，如澳大利亚、新西兰、日本、泰国和中国；三是自愿标志，如美国、加拿大和阿根廷。

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