金融科技项目管理范文

导语：如何才能写好一篇金融科技项目管理，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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关键词：金融行业；IT项目管理

研究表明，大量使用IT的行业所表现出来的生产率是其它行业的10倍，在国际上，发达国家金融业在进行IT系统建设和管理上已经广泛推行了IT服务管理战略，帮助企业实现IT与业务的整合，提高IT投资回报率，促进企业信息化的可持续发展。但是，金融信息化过程不是简单的技术化过程，其本质在于通过运用现代信息技术确保银行业内各环节信息的畅通，并且强调各种信息之间互动性、关联性和智能化。在金融行业的信息系统开发过程中，只有确保项目与质量管理体系在IT项目中得到较好的应用，组织内项目管理的方法和手段才能趋于一致，项目开发过程才能做到运作规范、过程明晰。

1IT在金融行业中的作用

在信息化时代，在中国入世、金融证券业向外资开放的巨大压力面前，通过顶级的网络管理实现竞争手段与国际金融机构同步升级成为必然的选择。纵观国内金融业界，无论是大型银行，还是保险公司，或者是证券行业，在这些机构内，IT成为有具体目标、为其业务需求服务的战略工具。比如，花旗银行IT部门，已经不再只是一个单一的IT部门，而是一个向整个银行业务提供业务管理与解决方案的平台，在这一平台上实现业务运行，实现资源调配，实现业务变革。

随着业务的发展和金融业科技应用水平的不断提高，金融机构启动、规划、开发的IT项目规模越来越大，项目复杂度和管理难度随之不断提高，项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题已成为影响项目效果的关键。但是，IT在极大地促进了银行业的发展，为金融业提供了巨大发展机会的同时也使之面对巨大的风险。

2金融行业IT项目管理中存在的问题

在金融行业实施IT项目开发管理的过程中，项目总是会遇到各种各样的困难和问题。例如，因某些技术问题无法有效解决，项目进度受到严重影响；开发环境管理不善，造成项目前期资料和工作成果遗失，出现IT项目中断或宣告失败，或者某IT项目未按计划完成而不得不追加投资的情况，严重影响了金融业务的正常运行。

（1）对IT项目管理的重视度不够。金融机构高级管理层的决策更多地是关注新产品、新项目的开发。而IT运营方面除非出现了重大的问题，否则高级管理层极少触及。因此，对高级管理层而言，IT运营风险相对于其它风险来说要疏远得多。存在的误区包括：认为在IT发展水平不高的情况下，信息技术风险所造成的威胁也不大；信息技术风险基本上是小概率事件，因此可以认为不会发生；建立质量最好的IT基础设施就可以防范风险等。

（2）缺乏应急机制。金融业IT系统大都是全国性集中的大型应用系统，对设备、通信、电力、技术高度依赖，具有很强的时效性、连续性、关联性。当有IT系统危机。或事故发生时，仅仅依靠单个金融机构自身力量处置往往是不够的。

但是，但从总体情况来看，IT系统应急预案还不够完善，很多是在套用上级机构应急预案的基础上建立起来的，没有很好地结合本地、本业务的具体情况；从形式上看，现行的应急注重内部应急机制建设，对外部因素估计不足；IT系统应急有别于公共应急，具有很强的专业性。目前许多单位制定的应急预案以及在人员、设备、流程等方面的考虑只盯住了单位内部，对外来的硬件、软件、非本单位管理的外部基础设施等问题考虑不够；风险评估机制、安全策略评估机制不健全，不能为IT系统的运行提供有效预测、预警，不能支持应急处理。

3金融行业中IT项目管理的基本理念

IT信息管理与金融企业业务开展之间的关系越来越密切，对业务开展的作用越来越重要。在IT系统建设和管理中，除了要有先进的设备和技术外，还必须有一套规范、可管理的IT服务管理流程。

（1）IT项目管理需要将IT技术与企业目标的整合，并满足客户对IT服务品质和服务体验的要求。即在提供IT服务的时候，首先应该考虑客户的业务需求，根据业务需求来确定IT需求。

（2）IT只是银行运营业务流程的一种手段，不是目的。IT服务管理必须强调根据客户的需求对IT进行“量身定做”式的管理，通过提供高品质的IT服务提高客户的满意度。金融IT服务管理在实施每个管理流程时都应该从客户需求的角度出发。

（3）IT项目的风险管理主要体现在运营管理和安全管理两个方面。如何通过强化运营管理和安全管理，最大限度地发挥IT系统的效率，已经成为金融机构一项重要的工作。

（4）IT部门要侧重于从技术角度对基础设施进行管理。

这种管理覆盖了IT基础设施管理的所有方面，包括识别业务需求、实施和部署、对基础设施进行支持和维护等活动。通过良好IT基础架构管理，可以在确保IT基础架构稳定可靠的同时能够满足业务需求和支撑业务运作。

4金融行业如何进行IT项目管理

（1）建立IT应急协作机制。突发事件影响金融机构的案例越来越多，严重影响了金融业务的正常运行。而且，金融业IT系统大都是技术复杂的大型IT系统，要依赖多家厂商、集成商、运营商的产品和服务，有极强的专业性。在灾害、事故发生的紧急情况下，金融机构依靠自身力量往往无法完成对所有故障节点的控制。因此，加IT系统应急管理工作成为当前金融信息化建设的一项重要工作，应进一步加强应急管理工作，提高应急响应、处理和故障恢复能力，确保IT项目安全、稳定运行。

（2）通过在金融信息化建设中引入信息系统工程监理。金融信息安全直接影响着国家安全，对金融信息化项目实施临理，有助于严格执行国家有关的业务、安全及技术标准，符合国家和金融企业的根本利益。金融企业可以利用监理单位技术与管理经验，依托国家规范，强化系统集成软件过程管理和项目管理，控制系统建设过程中质量、进度、投资以及变更等问题的出现。而且，有了信息系统工程监理，可以力求实现以担各自的责任、权利与义务，明确和保护各方利益，规范项目操作，区分各方责任，进而提高项目的执行效率。

（3）对IT项目进行问题管理。在金融机构中的IT项目团队能否有效解决项目执行过程中出现的各种问题尤其重要，因此，在金融机构实施IT项目的实践活动中，有必要结合现代项目管理知识对问题管理作进一步的研究和分析，通过制定一套行之有效的解决问题的方法和问题管理机制，快速提高项目团队识别、分析、解决问题的能力。这对于提高IT项目管理水平和组织工作效率，提高IT项目社会经济综合效益，实现成功的项目管理具有十分积极的推动作用。

参考文献

［1］彭涛.IT项目问题管理的方法与实践［J］.中国金融电脑，2005，（8）.

［2］NigelKnight.让IT投资获取更大回报［N］.科技智囊，2005.

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关键词：IT项目 过程管理 生命周期

引言

1项目过程管理可以理解为通俗意义上的项目管理，是组建项目班子、项目成员包括项目经理对确立的项目进行计划、组织、执行和控制，并在进度、质量、成本等方面达到预期目标的一些管理活动；是在项目生命期内，协调所有项目管理知识领域所涉及的过程，确保项目所有的组成要素在正确的时间内结合在一起，以完成项目。

1. IT项目生命周期的5个阶段

1.1启动阶段

启动阶段是识别和启动一个新项目或项目新阶段的过程。2此过程的主要工作包括：快速成立一个强有力的项目团队、让主要利益相关者尽早和经常地参与项目、准备业务问题的详细分析报告、建立一套衡量技术、利用分阶段的方法、准备有用而现实的项目计划书。

1.2计划阶段

项目计划的主要目的，就是指导项目的具体实施。计划编制过程涉及项目管理的9大知识领域，许多过程和输出包含在项目计划编制过程中。IT项目的计划文件中主要包括一个项目计划书、工作分解结构、项目进度计划、成本估算和项目结构图。

1.3实施阶段

从项目管理角度理解，项目的实施过程就是将项目管理的知识、方法及项目管理的过程进行组织实施和实现的过程。从狭义单个项目管理的角度理解，项目实施过程是指项目立项后，项目完成设计工作，进行开工准备，项目进行实施到项目达到验收条件的过程。

1.4控制阶段

控制是一个过程，衡量朝向项目目标方向的进展；监督与计划的偏差；采取纠正措施使项目按计划进展。3控制阶段超越项目生命周期的其他阶段，它涉及9个项目管理知识领域的7个领域。主要包括进度控制、范围变更控制、质量控制、绩效和进展状态报告和员工变更管理。

1.5收尾阶段

收尾过程是指利益相关者和客户对最终产品进行验收，使项目或某个项目阶段有序地结束。收尾阶段包括：管理收尾、最终项目审计、最终项目验收活动、人员再分配以及吸取的经验教训。4

2.行业特点

2.1银行IT项目风险

银行业具有金融数据、客户数据高度集中，服务对象构成复杂，物理分布广泛，所提供服务与个人、企业利益乃至国民经济息息相关。银行业IT项目风险与其他领域的风险相比，有其自身的特点，主要表现在：风险发生时影响更快影响面更大、风险出现具有突发性和不确定性。

2.2庞大的组织，分散的管理

由于组织众多，尤其是省行和二级行地处全国各地，给科技项目的沟通管理增加了难度。在全行性科技项目的实施过程中，往往会出现职责不清，情况不明的情况。其次，各省行和二级行的科技机构通常人员配备较为紧张，在组织内部科技任务已较为繁重的情况下，对于格外的科技项目，科技人员常常容易出现抵触和消极情绪，导致科技项目整体进度拖沓，质量得不到保证。

3.银行IT项目过程管理研究

3.1项目范围确定

按照PMBOK的定义，范围是指生产项目产品说包括的所有工作及产生这些产品的过程。IT项目进行的第一步必须通过项目的背景、目标、功能和性能等几个方面的内容对项目范围进行界定，并体现为项目描述书，就该项目的项目名称、项目目标、项目交付物、工作描述、主要里程碑范围进行界定，明确项目目标。

3.2WBS任务分解

在明确项目需求后，就需要把工作分解，明确应完成的任务和活动。在此基础上再进行资源的分配和进度的计划，并估计项目的成本。根据项目生命周期进行分解，分解后的4大类工作为项目立项、项目规划、项目实施和项目收尾，再层层细分，形成相关工作树形结构。

3.3项目组织架构和责任落实

3.3.1组织架构

项目实施的组织架构是在实施工期间能顺利实施的保障。项目在项目领导小组的牵头下启动，委任项目组负责人对项目整体进展进行把握，同时协调各类资源。

3.3.2责任矩阵

根据人员安排，采用责任矩阵的方法，将人员配备工作与项目工作分解结构相联系，表示出工作分解结构中的每个单元由谁负责、谁参与，并标明每个人或部门在整个项目中的地位。

3.4项目质量控制

进行项目质量管理的目的就是确保项目按规定的要求实现，它包括项目所有的工作活动能够按照原有的质量及目标要求得以实现。质量控制应至少包括：立项、规划阶段的质量控制和项目实施过程中的质量控制两个方面。

3.5项目风险管理

项目风险控制管理是项目实施过程中自始至终的主线。风险与项目相伴，项目实施过程是项目风险释放、风险变化的关键时期。在银行IT项目中风险主要为三大类：进度风险、质量风险、运行风险。对于2级及以上风险，在应对措施无法应对时，启动应急计划。

3.6项目验收和收尾

项目验收是依据一定的标准、文件规定，全面考核项目交付成果，检验工程设计和施工质量的重要环节。对于验收应由实施部门提交验收申请，以标准化方案为依据进行验收，不合格者督促进行整改，直至所有部门验收合格，形成验收报告。

4.结束语

本文针对银行系统科技领域的特殊性，结合银行科技实际情况，运用项目管理的理论和方法总结了适应于银行IT项目的过程管理方法，期望对银行IT项目的管理工作将具有一定的借鉴和参考价值。

参考文献：

[1]邵志光,赵红涛.项目管理的历史与现实解析.企业改革与管理，2006年第2期，24-27页

[2]毕星，翟丽.项目管理.上海：复旦大学出版社,2000.

[3]王长峰，李英辉.IT项目管理案例与分析.机械工业出版社,2008.

注　释：

1.王长峰，李英辉.IT项目管理案例与分析.机械工业出版社.2008.

2.凯西·施瓦尔贝.lT项目管理(原书第2版).机械工业出版社.2004. P265

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一、高职设置项目管理专业的前景

当前，科学技术发展迅速，职业岗位及其内涵的变动也非常频繁，对高职人才的适应能力要求也越来越高。项目管理就是把各种知识、技能、手段和技术应用于项目活动之中，以达到项目的要求。其应用领域非常广泛，包括软件开发或工程、新产品开发、生产和库存管理、金融服务、政府采购和咨询服务等。因此，所培养的项目管理人才应该适合在较宽的职业领域中工作，具有较大的就业弹性，不会因就业岗位变动或岗位内涵的变化而失去自身的工作能力。因此，项目管理专业是非常有前景的，涵盖职业面广，其稳定性也高。

二、项目管理专业涉及领域广泛

国防、建筑和水利等大型工程是我国最早应用项目管理的行业领域，然而随着科技的发展和市场竞争的加剧，项目管理的应用已经渗透到石化、机械、钢铁、软件、信息、物流、公共管理和现代服务等多种领域。按项目进行管理已经成为各类企业和各行各业在发展中达成的共识。项目管理具有全球化、多元化和专业化发展的三大特点，使得项目管理受到各国和各行各业的广泛关注，已不仅仅局限于工程领域。国内各行业的很多专家和学者对项目管理在不同领域的运用进行了研究和论述，众多专家和学者认为项目管理作为具有广泛适应性的、高效的技术方法，被越来越多地应用到更多的职业领域中，这些领域同样需要项目管理人才。

三、高校项目管理专业设置情况

从目前国内各高校项目管理及相关专业的设置情况上看，存在以下问题。

1、职业面向过于集中在建设工程领域

目前全国有几百所高校开设了本专科层次的“工程管理”专业，这些专业绝大多数均定位为依托建设工程领域，仅少量定位为依托其他领域。此外，有几十所高校以“项目管理”为名称设置专业或专业方向。这当中，少量的定位为依托IT类职业领域和综合项目管理，大部分仍定位为依托建设工程领域。由此可见，国内高校的项目管理专业设置绝大部分面向建设工程领域，即培养工程管理人才。这显然与项目管理专业广泛适应性的特点不符，也与我国社会经济各领域迅猛发展的现状不相适应。一是工程管理不是项目管理的全部，只关注工程管理不利于项目管理专业作为一个完整的学科专业进行发展；二是没有满足其他职业领域对项目管理人才的迫切需求，不能更好地为社会经济服务；三是容易导致项目管理专业毕业生在较狭窄的职业领域形成过度竞争。

2、综合项目管理专业培养层次普遍偏高

在包括高职在内的本专科层次上，综合项目管理专业的开设相对稀少。截至2008年，在460多所开设项目管理及相关专业的院校中，属综合项目管理的仅为8家。特别值得一提的是，由于在现行的普通高等学校高职高专教育指导性专业目录（试行）》中，还没有项目管理专业的目录，所以在高职高专等专科层次开设的项目管理专业都属于“目录外招生”，还颇有些“名不正，言不顺”的意味。因此，专业培养层次偏高，不利于为社会各行业培养全方位、多层次的应用型项目管理人才。

四、高职项目管理专业设置的思考和建议

1、合理配置教育教学资源

项目管理专业的建设应紧密结合优势教育资源，细分专业方向，以相应的职业领域作为项目管理专业学生的就业领域。根据学院既有条件，相应设置细分的专业方向：物流项目管理、物业项目管理、投资项目管理、工程项目管理及生产制造项目管理等方向，以不同应用领域的职业岗位能力为导向，突出职业能力培养。

2、满足全方位的顾客需求

学生和家长的需求有一个共同点，就是要求学校的专业建设要“好就业、就好业”。学校应确定“校企同行，工学结合”的教学模式，一方面通过引进企业专家作为兼职教师、将企业培训体系融入专业课程等方式，强化项目管理专业建设与服务企业的联系；另一方面通过职业认识实习、专业课程专项实习、定岗实习和综合实践等，让学生深入就业目标市场，密切联系企业，从而使学生在掌握专业知识和技能外，还能在现实中培养项目管理应用领域的知识和专项能力，积累实践工作经验。

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引言

数字货币正在以狂暴的速度逼近我们，数字货币将改变世界的展望已经十分清晰，互联网极客、互联网创客、金融巨头等纷纷投身数字货币世界中，各国政府也加入进来。2017年1月20日中国人民银行数字货币研讨会的召开意味着数字货币走进公众和政策的视野更快了。但世界对数字货币的研究与讨论目前主要集中在技术层面，一些前瞻性的应用研究也主要集中在金融行业，或者集中在B端客户，对C端客户的应用研究才刚刚开始。本文将通过构建区块链金融小镇的方法拓展数字货币的应用市场，融合B端客户和C端客户的需求，创建一个立体化的数字货币应用场景，帮助数字货币更早走进人们的生活。

一、构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的必要性与可行性

（一）数字货币必须有具体丰富的应用场景

?底只醣沂歉鼋鹑诓?品，目的是为了更好的服务社会发展和人民生活。如果数字货币仅仅是技术层面的革新，虽可以提高社会运转的技术效率，但将无法提升整个社会运行效率。数字货币必须有具体的应用场景，告诉人们在何时、在何地，如何更好地使用，如何更好地服务人们生活的方方面面。这些具体应用场景的开发与使用需要一个真实的落脚点，而区块链金融小镇可以是数字货币应用的聚集地，可以不断创造数字货币更多的应用场景。

（二）数字货币的功能必须全面开发

货币除了必须具有价值尺度、流通手段两种基本功能外，还具有贮藏手段、支付手段、世界货币等功能。数字货币要被广泛使用也必须拓展丰富的功能应用场景，仅仅单一的功能无法让数字货币走的更远。数字货币可以对区块链金融小镇居民的工作进行价值尺度，可以用于小镇居民的购物消费，帮助实现价值流通，也可以对价值进行贮藏用于未来的消费，或者进行投资增值，还可以与小镇外部的世界进行贸易结算和金融结算，与国外的金融小镇实现价值交换。

（三）区块链金融小镇可以囊括丰富的社会元素

小镇一般指县以下人口集中而且有商业的居民点，小镇内可以有包含农业、工业和第三产业的完整产业内容。区块链金融小镇可以在数字货币体系的基础上，实现小镇内居民餐饮、购物、教育、医疗、文化艺术活动丰富完整的应用。区块链金融小镇就是个以数字货币为基础的“小社会”，既可以让小镇更具最新科技感，成为前沿先驱，也可以让数字金融更具落地感，增加数字货币的实用性，这将是数字货币与社会生活的完美结合。

（四）区块链金融小镇是政府可控范围内的试验田

数字货币的崛起离不开其去中心化的特点，现在接受度最高的比特币已经在全世界范围内进行交易，但去中心化的特点与政府中心化管理存在天然的矛盾；所以，现在区块链分化出公有链和私有链两种类型，各有优缺点，两条链未来争夺的焦点是到底谁的效率更高，理论层面的分析最终需要经过现实的检验，正如创业的成功必须经过N次的试错，数字货币的成长也必须经历真实市场的考验。区块链金融小镇可以成为数字货币的试验场，因为小镇是最小的行政单元，是在政府高度注视下和行政管理范围下进行的一次数字货币改革尝试。

二、构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的难点

（一）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的技术壁垒高

区块链是一串使用密码学方法相关联产生的数据块，每一个数据块中包含了过去十分钟内所有数字货币网络交易的信息，用于验证其信息的有效性（防伪）和生成下一个区块。区块链是分布式人工智能的一种新形式，将建立人脑智能和机器智能的全新接口和共享界面。区块链技术涉及密码学、人工智能等跨学科跨领域的前沿技术，一般的技术人员短期很难掌握。区块链金融小镇拓展数字货币应用还必须在完全掌握区块链底层技术的前提下，开发出适用于普通技术人员创建应用的第二层或第三层应用技术平台。

（二）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的人才难觅

区块链金融小镇的建设不仅需要众多的技术人才，还需要大量懂金融、房地产和商业运营的复合型人才，这样的人才短期是很难培养出来的。这类人才需要大量的社会实践能力，需要具备极强的多学科学习能力，需要边干边学在实践中不断总结，需要集合良好的理解能力、分析能力、总结能力和创新能力。数字货币是科技与金融的完美结合，这两个领域的人才都是高端人才，小镇建设与运营是个传统行业，这个领域的人才是实践动手能力强的应用人才，所以，构建区块链金融小镇拓展数字货币应用需要端得起来又能放下身段的综合人才。

（三）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的资金筹集挑战强

区块链金融小镇是个融合科技、金融与地产的创新型项目，对资金的需求量将非常大，此项目的特点决定了运用传统的投融资方法无法解决资金问题。区别于传统的住宅地产，区块链金融小镇的多元化业态决定了项目的投资回收期较长，项目是“运营型”和“创新型”，而非“抛售型”，这增加了经营的不确定性，进而增加了融资的难度，短期无法确认盈利模式和规模，更符合风险投资者的偏好。区块链金融小镇项目未来的想象空间巨大，但风险性也较大的，使得项目融资的挑战性极强。

（四）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的项目管理难度大

区块链金融小镇是个从零开始的项目，从规划到建设，再到运营，中间每个环节都要加入数字货币的应用，让项目的管理难度大大提高。区块链金融小镇项目管理涉及到多目标多主体多维度的管理，需要平衡好各种项目资源，在做好资源优化的同时，必须时刻强调数字货币的应用创建，丰富数字货币的应用场景，所以区块链金融小镇项目管理是在时间、资源和创新的三重约束下进行最优化探索，必须处理好四个方面的问题：组织方面的问题；需求控制方面的问题；计划和控制方面的问题；项目执行方面与项目估算方面的问题。

三、区块链金融小镇拓展数字货币应用的系统构建

（一）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的技术系统

区块链金融小镇拓展数字货币应用的技术系统需要包括四个层面的技术：技术源码层、智能合约层、系统开发层和商业应用层。首先，区块链的技术源码层是建立在共识机制（POW、POS、DPOS）上的源代码，目前最成功的是Bitcoin的源码，结合未来区块链金融小镇的需求，可以编辑出适合小镇的区块链；智能合约层可以自动化帮助各项交易快速实现，目前市场主流是瑞波（Ripple）和以太坊（Ethereum）开发的智能合约系统；系统开发层是在前两层的基础上为区块链金融小镇搭建出完整的架构系统，为数字货币的应用提供技术支撑；商业应用层是数字货币在区块链金融小镇的具体应用，可以涉及工作、生活与消费的各个方面。

（二）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的人才系统

一方面区块链金融小镇的建设与运营需要大量的人才，另一方面金融小镇本身也是个人才的汇集地，所以区块链金融小镇的人才系统可以包括：人才学习系统、人才交流系统、人才评定系统和职业拓展系统。人才学习系统是指与小镇相关的所有人都可以学习区块链和数字货币的知识，未来可以成立区块链小镇社区大学，服务于此体系；人才交流系统是指小镇人才内部之间、内部与外部之间的相互交流，区块链和数字货币都具有互联网开放和透明的特?c，加强交流，共同提高人才的各项能力水平；人才评定系统是指为各种不同人才和人才的不同阶段进行评估，帮助发现最大的价值工作空间，帮助人才找到最适合的工作岗位；职业拓展系统是帮助人才全面成长，拓展其在区块链金融小镇和数字货币应用领域更宽广的舞台。

（三）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的资金管理系统

区块链金融小镇的资金管理系统包括：融资系统、投资系统和营运资金管理系统。融资是区块链金融小镇资金管理系统的首要功能，政府、机构、个体将成为融资的主要对象，区块链金融小镇服务于国家的“数字金融”战略，需要国家资金的支持，区块链金融小镇也是个独立的商业项目，可以通过市场机制获得机构和个体的投资；投资方向包括区块链金融小镇的物理空间建设、数字货币网络系统建设、数字货币应用系统建设和市场运营方面的投资，每项投资都必须结合时间进度管理和投资收益分析管理，提升投资的效率和效益；营运资金管理系统是对整个区块链金融小镇的现金流进行管理，保证小镇健康有效地建设与运营。

（四）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的项目管理系统

区块链金融小镇的项目管理系统包括：工作分解（WBS）系统、关键路径（PDM）系统、进程管理系统、资源优化系统、项目评估系统。工作分解系统是对区块链金融小镇的工作体系进行分拆解析，确定核心工作、重要工作、次要工作的性质，并责任到人。关键路径系统是构画出区块链金融小镇建设与运营的路线图，有序有效地推进工作进程。进程管理系统是在上述两项系统的基础上进行时间管理，确保小镇如期建设运营。资源优化系统是整理区块链金融小镇的所有相关资源，优化资源的配置，帮助创造最大价值。项目评估系统是在项目的前、中、后三个阶段展开评估，及时总结经验或发现问题，为更多更快更好地建设区块链金融小镇储备知识经验。

四、区块链金融小镇拓展数字货币应用的运行机制

（一）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的价值贡献机制

互联网改变了信息传播的方式，区块链将改变价值传播的方式，随着数字化的发展，人们所持有的价值形态正在转向数字资产。在区块链金融小镇获得数字货币的方法可以有以下几个方面：一是通过在区块链金融小镇的工作进行价值贡献。小镇的工作涵盖了建设与运营等多个方面，可以申请在小镇进行全职工作，也可以利用业务时间帮助小镇完成部分工作，每份工作根据市场行情运用数字货币进行计价，实现价值创造过程。二是小镇的相关供应商或合作者也可以根据贡献获得小镇的数字货币。三是直接购买，区块链金融小镇是个小的试验田，离不开整个社会大市场，用现在通行的货币直接购买数字货币，也是对小镇价值的一种认可。

（二）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的价值交易机制

在获得数字货币后，区块链金融小镇必须建立价值交易机制，帮助每个小镇居民更好地使用数字货币，这种价值交易的用途也可以分为三个方面：一是生活消费，每个人可以用数字货币在小镇内进行餐饮、购物和文化娱乐方面的消费。二是教育医疗，用数字货币可以在区块链金融小镇购买到这种特殊的社会产品，帮助居民安心愉快的在小镇内生活。三是投资理财，数字货币作为金融产品，也必然具备投资理财的特性，区块链金融小镇可以挖掘金融需求，为小镇居民提供更好的金融服务。

（三）构建区块链金融小镇拓展数字货币应用的价值保护机制

区块链金融小镇是以数字数币为基础的小社会，为了让小镇安全健康的运行，必须建立有效地价值保护机制，此机制应该包括：一是网络安全机制，虽然区块链本身是基于密码学产生的，安全系数极高，但我们还需要在网络的软硬件方面进行安全保障。二是投票决策机制，区块链金融小镇将是去中心化的小社会，所有社会公共事务将由居民进行直接投票表决，保证小镇健康运行。三是纠纷处理机制，区块链金融小镇具有智能合约的支持，绝大部分的行为是事先约定的，但可能会遇到一些未能考虑到的特殊情况，需要提前准备好纠纷的处理机制。

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关键词：通山县；外资造林；成就；展望

1引言

通山县是湖北省重点林区县之一，全县林业用地面积18万hm.2，占总面积的74.3%。自20世纪90年代开始，通山县实施世行贷款造林项目，先后实施了“国家造林项目”、“森林资源发展与保护项目”和“贫困地区林业发展项目”（以下统称“外资造林项目”）。共营造用材林9873.89hm.2，竹林3597.7hm.2，经济林44hm.2，取得了较好的成效。

2项目建设分析

2.1项目实施情况

通山县外资造林项目计划规模为12464hm.2，实际完成造林13515.59hm.2。计划投资为3543.47万元，实际完成投资4362.39万元，其中引进世行贷款2345.38万元。

2.2项目实施成效

（1）提高了通山县对外形象，加快了林农脱贫致富的步伐。10多年来，共引进外资2345.38万元，加上省配资金413.56万元，共计2758.94万元。而这些资金，80%以上已转化为项目建设区林农的收入，并安排了400人的农村富余劳动力到基地就业。通过项目的实施，为引进其他外资项目奠定了基础，创造了条件，加快了山区林农脱贫致富的步伐。

（2）转变了林业发展理念，加快了现代林业的建设步伐。在当时国家财力有限，社会资本发育不成熟和重砍轻造的条件下，引进巨资进行大规模工程造林，对当时林业恰如“及时雨”，扭转了重砍轻造的局面。通过项目的实施，树立了重视发展生态林业的先进理念，推动了由传统林业向现代林业的进程，加快了现代林业的建设步伐。

（3）引进了先进管理模式，促进了林业管理水平的提高。建立了一整套质量标准和技术规程，引进了先进的造林模式。改变了既不成片，又不速生的传统作法。同时，采取了先做事，后验收，再报账付款的资金管理模式。通过项目的实施，培养了一批人才，促进了林业管理水平的提高。

（4）改变了通山县的生态布局，强化了通山县林业生态地位。通过项目的实施，森林覆盖率提高近6%，生态环境得到了明显改善。一是太阳山与高湖项目区划入了国家级九宫山自然保护区进行管理，成为湖北省鄂南森林科研和旅游的重要场所。二是长林山与鸡口山项目区成为了湖北·大畈核电站和省级地质公园-隐水洞的重要绿色屏障。三是大幕山项目区成为了中南蓄能电站的站址首选地。四是黄金尖与北山项目区变成了通山城区居民饮用水源的源头保护地带。

（5）培养了后备森林资源，增强了通山林业的发展后劲。10多年来，已营造项目林13515.59hm.2，且造林质量基本上达到了项目建设标准，已建成万亩以上的商品材基地6个。通过项目的实施，为通山县培育了一批后备森林资源和后备“财源”，增强了林业发展的后劲。同时，积极应用林业科技新成果和新技术，提高了造林的科技含量，加快了科技兴林的进程。

3项目实施的成功经验与重要意义

3.1项目实施的成功经验

（1）加强领导，部门协作，上下联动。一是通山县政府成立领导小组，相关部门通力协作，加强对项目实施的领导。二是县林业局成立项目管理办公室，对项目实施实行统筹安排。三是造林单位成立项目实施小组，加强对项目实施的管理。从而为项目实施提供了领导和组织保证。

（2）依托林场，连片开发，规模经营。按照坚持重点，择优安排的原则，将项目安排在21个基础设施和立地条件较好，经济实力较强和还贷有保障的国有、联办和站办林场。形成了以林场为依托，向四周辐射，面积集中连片，规模经营的格局。从而确保了资金投放的重点，为项目实施提供了便利条件。

（3）健全制度，落实职责，明确目标。制订了外资造林项目《管理办法和验收办法》、《技术管理制度和环保实施细则》和《管理人员岗位责任制》。同时，落实各岗位人员的职责，明确工作目标。为项目实施提供了健全的制度保障。

（4）跟班施工，验收从严，质量先行。在施工过程中，按每一个施工队伍配备一名施工员跟班作业，实地指导施工。在工程管理过程中，严格执行分阶段和按工序组织施工。整个工序完成后，由省和县项目办组织检查验收。各项技术指标验收合格后，方可进行提款报帐，为项目实施提供了质量保障。

（5）苗木分级，专班栽植，科技兴林。坚持使用良种培育苗木，建立骨干苗圃。造林实行专班栽植，做到苗木分级上山，确保Ⅰ级苗木用于造林。并积极应用林业科技新成果和新技术。从而为项目实施提供了种苗保障和科技支撑。

（6）专户管理，规范核算，落实债务。对项目资金实行专户存储、专帐核算、专人管理和封闭运行。制定了《财务管理制度和会计核算办法》。印制统一的报帐单据，健全各项会计原始记录，规范核算程序。并建立了资金发放的资产抵押和担保制度，落实债权债务。从而为项目实施提供了资金保障。

（7）多措并举，广筹资金，维护信誉。一是加强对还贷工作的领导，提高对还贷重要性的认识。二是做好落实债权、承接和核对债务工作。三是落实措施，筹措资金，足额还贷。并做好林业政策的跟踪与落实。从而实现了借用还的良性循环，维护了通山县的对外信誉。

3.2项目实施的重要意义

通过外资造林项目的实施，不但能缓解通山木材和楠竹日趋紧张的状况，改善了生态环境，增加了林农收入。还可以充分发挥通山县水热、山场和劳动力资源丰富的优势，满足社会多方面对森林及其林产品的需求，提高了人们的生活质量。同时，对加快县域经济的发展，促进生态文明建设，实现把通山建成林业强县和生态旅游大县的目标，具有一定的推动作用。

4国际金融组织贷款项目发展前景分析及工作建议

4.1国际金融组织贷款项目发展前景分析

（1）利用外资是实现林业快速发展的重要举措。近年来，随着中国经济的快速发展，国内每年对林业的投资虽呈逐年增长的态势。但要彻底改变国土生态脆弱的现状，赶上世界林业发展的步伐，仍然任重道远。因此，利用国际金融组织贷款进行国内林业项目建设，拉动国内投资和吸引民间资本投资林业，是实现中国林业快速发展的重要举措。

（2）利用外资是实现绿色增长的重要“引擎”。利用国际金融组织贷款进行国内林业项目建设，实现生态林业和民生林业的快速发展，既是发展低碳经济的需要，又是实现绿色增长的重要“引擎”。

（3）利用外资是实现节能减排目标的迫切需要。随着全球气候变暖速度的加快，林业在节能减排中的作用日益显现，造林又是完成节能减排目标的主要措施之一。而要完成节能减排目标，就必须加大对林业的投入。但仅靠国内有限的资金，在短期内难以完成。因此，利用国际金融组织贷款进行大规模的林业项目建设，充分发挥森林的固碳释氧、调节气候和涵养水源功能，是实现节能减排目标的迫切需要。

（4）利用外资是提高林业管理水平的重要抓手。通过项目的实施，引进了先进的造林方式和管理模式，建立了一套完善的管理办法和操作规程。培养了一批林业的管理人才，积累了建设大型林业项目的经验。因此，利用国际金融组织贷款进行国内林业项目建设，是提高林业管理水平的重要抓手。

（5）利用外资是建设生态旅游大县的突破口。利用国际金融组织贷款进行较大规模的林业项目建设，是实现将通山县建成生态旅游大县的突破口。同时，近年来，通山县经济社会发展全面提速，连续6年保持15.8%的增长速度，为项目实施提供了有利条件。一是林地资源丰富，通山县现有林业用地18万hm.2，其中竹林2.67万hm.2，为项目实施提供了较充足的林地资源。二是有较大规模的林场。通山现有省办国有林场3个，下设14个经营区，经营总面积1.93万hm.2。林场地利和交通条件较好，经济实力雄厚，为项目实施提供了较好的载体。三是有可预见的财力保障。因通山县的大理石、硅石、石灰石、钒石和石英石等“五石”资源丰富，开发前景广阔。加之通山未来是一个集水电、风电、抽水蓄能电和核电等“四电”为一体的绿色生态能源基地。特别是核电要在“十二五”期间开工建设，总投资将达到650亿元。四台机组建成投产并网发电后，预计每年能增加财政收入20亿元。财政收入的较快增长，为项目实施提供了较好的财力保障。四是具有健全的项目管理机构和经验。通山县已实施了外资造林项目3个，积累了实施大型林业项目的成功经验，能为新项目的实施提供人才、技术和组织保证。

4.2工作建议

4.2.1国家政策扶持

一是出台扶持政策。如财政贴息或税前还贷。二是对划入保护区和保护小区的项目林债务进行减免。三是组建区域性的林木资产交易市场，提高项目林变现能力。

4.2.2国家资金扶持

一是将引进外资的比例提高到60%。二是将中央和省级配套的比例提高到30%（中央15%，省级15%）。三是是将县级和造林单位配套的比例降低到10%（其中县级5%，造林单位5%）。

4.2.3加强项目管理

一是做好规划和论证，选择实力雄厚的造林业主。并设计好造林类型和造林树种，以实现项目投资效益的最大化。二是多渠道筹措项目配套资金。可以采取争取国家投资，统筹和整合涉林项目资金，造林单位投工和投劳，县财政从预算中安排等方式，筹措配套资金。三是建立综合还贷约束机制。完善资产抵押和资金担保制度，建立还贷保证金（县财政10%，造林单位10%），提高还贷应急能力。

参考文献：

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1．政府授权经营集团。如广东省风险投资集团。

2．国有独资公司。如上海市创业投资公司、江苏省高新科技风险投资公司。

3．股份公司/有限责任公司。这类公司是由国有企业，高新科技开发区企业、上市公司、民营企业等筹组的公司，其特点是共同筹组资金、共担风险。如深圳创新科技投资公司、北京科技风险股份有限公司等。

4．上市公司分立机构。如联想投资公司、红塔创新投资公司、上海申能创业投资公司。

5．大学发起设立公司。如清华科技创业投资有限公司、北大招商创业投资管理有限公司等。

6．民营及外资发起设立公司。如IDG中国投资公司（基金）、时代在线风险集团。

国有风险投资机构的特点与管理构架：

企业特点：

由地方政府及相关部门全资或控股出资组建；

授权经营、委任企业法人代表或聘任经营管理班子；

通过多种形式的风险投资，促进当地创新科技产业发展；

通过项目投资及资本市场运作，实现国有资产增值保值；

根据风险投资行业特点，可用全额资本进行投资；

赋予组建区域性“风险投资行业协会”的功能；

可用国有风险资本，发起设立区域性或专业性的各类“风险投资基金”；

根据发展需要，经批准可在国内外设立子公司或分支机构；

接受委托，管理及运作地方政府支持中小企业发展的专项“风险创新项目资金”；

根据发展需要，地方政府可分阶段向风险投资机构增加注入“风险投资引导资金”，壮大其风险资本金。

管理构架：

授权经营公司不设立股东会，由董事会行使出资者职权；

参股、控股公司设立股东会；

董事会决策机构，决定公司重大事项；

监事会是经营监督机构，按公司法和公司章程行使职权；

经营班子负责公司资产运营管理及投资事务，对董事会负责；

通常设立项目投资部、财务管理部、战略发展部、基金（资产）管理部、人力资源部等工作机构，确保风险投资业务运作畅顺；

风险投资机构与独资、控股、参股公司的关系是以产权为纽带的出资者与经营者的关系。

风险投资机构可聘任独立的专家委员会，为进一步改善经营运作及创新发展，定期提供研究咨询。

风险投资机构的主要运作管理模式及内部治理结构：

以有限责任公司方式设立，对投资项目以股权管理方式运作。

其管理特点有：

选择投资项目——需符合国家产业政策及鼓励发展领域的创新科技项目；

投资项目评审——由公司内部的“投资决策委员会”和董事会，审定投资项目及投资金额；股权方式投资——以风险资金作股权投入，派出人员进入被投资企业的董事会、监事会，参与企业的重大决策；

组成项目管理团队——由擅长技术与企业管理、金融财务等3至4名员工，跨越不同的功能管理部门组成，负责投资企业的动态跟踪管理，以及筹划资本增值退出方案；

定期汇报进展——由管理团队定期交流项目管理及进展情况，对投资项目进行全过程动态研究与跟踪，建立共识。避免局部管理不善而且危及整个项目计划失败；

资本运作退出——通过项目股权转让或推荐项目企业上市，作为风险资本退出的主要途径；

激励与约束机制——对管理团队实施“风险投资项目资本增值退出奖励办法”。以及对因跟踪管理不善的项目人员进行调整直至解聘；

风险投资公司必须制定包括“廉洁自律”在内的基本管理规定，建立激发员工创造力的“开拓、求实、严谨、高效”的企业文化。

按培养风险投资家的目标，建立员工队伍的聘任与激励机制

风险投资机构需要高素质的人才，员工大多拥有双学历或多年企管经验

采用矩阵式聘任体系，按人才的配备要素进入相应的聘用职务系列

公司可按行政管理系列、投资管理系列、财务管理系列、行政辅助系列等聘用划分，每个系列都有近20个档次，并且各系列的档次都有相对应的聘用待遇平衡关系，以体现公司对每位员工的聘任都进入系统全面考虑。公司可在不同类别和不同层次上确定不同员工的任职资格、工作规范、薪酬标准。这样就构筑了一个系统化的全员聘任及工作平台，便于员工对本职工作、岗位、能力的认同，便于公司按投资管理需要实行跨职务系列的“项目团队”优化组合。

加强典型投资案例分析，加速管理层专业化和项目团队职业化建设

中国大陆在20世纪90年代初成立运作的风险（创业）投资公司，大多经历过采用类似信托投资或金融借贷的运作方式。这种运作方式，很难培养出富有创意又有务实操作能力的风险投资队伍。而部分从海外回国参与中国风险投资的专才，对中国国情（含法律、税务、企管等诸因素）要有一个深刻的理解过程，其对在中国的投资风险运作及项目企业的判断控制能力，有待实践中提高。因此，风险投资机构若拥有了较成熟的风险投资人才，拥有了众多的风险投资家团队，就拥有了持续发展的未来。

最近三年间，由于亚洲金融风暴的警示，中国的风险资本才真正以股权的方式进入被投资企业，风险机构的团队参与被投资企业的决策及市场运作。因此，真正以市场化运作的风险投资机构，需要在投资经营理念、选择项目指引、企业跟踪管理、资本运作退出、管理团队激励等方面，进行深刻的研究与总结。以典型的风险投资案例，以丰富的投资经历、经验或教训，以内部研讨的方式训练业务管理团队，迅速提升风险投资机构整体的专业化与职业化水平。

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关键词：IPD；产品开发；项目管理

伴随着经济全球一体化的迅速推进和世界范围内金融风暴的影响，如今许多企业开始将自身的研发和销售结构放在西方世界，将产品的大规模生产放在一些经济并不发达的发展中国家，这样的模式对于产品的研发提出了更高的要求，也对企业的管理提出了更加严苛的标准，尤其是日常用品，新产品的出现极其频繁，因此行业内的竞争尤其残酷，企业需要快速应对紧急变化，否则就有可能被激烈的市场大潮所淘汰。IPD（Integrated Product Development），翻译后的定义为集成产品研发，该概念已经成为世界产品研发的重要理念，产品的研发需要管理，项目管理正在逐步成为商业竞争的重要砝码，也是实践IPD的重要保证。项目管理已经成为企业增值的重要力量，IPD则是其中的重要应用，IPD是通过集成项目管理中的实践经验，来管理新产品的研发。本文拟从我国某企业的产品研发管理为基础，研究其在当前的企业结构下如何应用IPD来进行新产品项目管理，并且在管理过程中对IPD进行及时的反馈与修正。

一、IPD与项目管理概念

项目管理的概念最早起源于二十世纪四十年代，在发展到今天的过程中总共经历了传统和现代两个方面的阶段，传统的项目管理开展的范围较小。而IPD得思想理念和概念基础则是并行工程的概念，也就是说在管理新产品的研发过程时，使用多种学科的知识构建整个项目来实践新产品的研发过程，这样就可以提升新产品研发的速度，改善产品的质量，减少新产品在研发过程中所消耗的成本，更快地达到预期目标，以适应市场和客户对于产品的新需求。IPD需要能够在最好的机会中，以最优的价格研发出具备最强质量和竞争力的新产品。

二、基于IPD的新产品研发

在应用IPD来参与新产品的研发项目管理过程中，企业需要能够对其研发过程建立和改进引起足够的注意，同时注意新产品研发流程的规范，管理体系在此过程中的建立与改进。在这样的基础之上，企业才能够真正投入技术力量进行新产品的研发，这样可以显著减少研发所消耗的实践，提升效率，并保证最终新产品的质量，使其能够顺利进入市场。然而，对于企业来说，在产品研发项目管理过程中采用IPD却是一个非常重要的问题，虽然说IPD是新产品的开发流程，而且可以超越企业职能部门，但是整个项目流程的目标是将项目从头到尾所有的研发管理行为进行集成化处理，使产品的计划、决策、技术质量乃至风险都能够处于可控的范围之内，保障新产品的计划能够顺利得到实施。可以说，IPD的开发管理就是将产品研发流程中的所有活动进行集成化管理。

相对于传统的开发流程来说，新的IPD流程已经在原来的基础上有了显著的改善，然而IPD的流程是完整的、系统化的管理思想体系，需要从整体上对新产品的研发过程进行准确化和标准化，任意的IPD环节实践质量都会影响到整个IPD的应用效果。

从新产品研发的特点来讲，IPD根据其产生的驱动力可以将其流程分为三个部分，一是市场驱动，二是提高竞争力，三是技术驱动，市场驱动是将研发的流程进行全部具体化操作，其中涵盖了产品从立项到概念到计划、验证。提高竞争力相对于市场驱动而言在范围上没有后者大，该驱动力同样涵盖了新产品研发从立项到概念到计划、验证的所有内容。技术驱动在三者当中的范围是最小的，它只包括了立项、计划和验证方面的内容。

三、IPD实施过程中的问题

IPD的实践工作需要从几个方面进行并线操作，分别是流程、工具、组织和管理体系等方面，同时还要导入特定的项目管理，如果缺少了项目管理系统的保证，IPD中的许多内容都不能够真正付诸实践，而只是变成空头的口号。每一个企业的规模、结构、文化氛围等内容都不尽相同，在新产品的开发过程中也会遇到各种不一样的问题，因此在使用IPD流程来指导新产品开发流程管理的过程中需要根据企业的实际情况对其进行改善以符合企业实际需要，同时也要区别好重要和非重要环节，如果仅仅着眼于流程的改进，结果反而会更加不利。在新产品研发项目的管理执行工作中，仍然不能够遵循职能化的管理作用，因为这样部门之间的隐性联系较多，产品的研发部门就被独立出来，其他部门不能够积极配合研发部门进行新产品的工作，最终IPD流程也只是一种理论化的形式。另外，产品研发和技术研发还没有绝对孤立开来，因此在技术研发的过程中并不存在明确的标准，新产品的研发没有了开发流程的背景保障。最后项目管理的系统并不完整，一些重要的环节甚至丧失了基本的流程内容与职责任务。

四、IPD 流程的改进和完善

IPD流程的最核心部分是技术开发与产品开发，最重要的内容是建立好技术开发的流程，规划好企业的整体战略方向与发展路线，将技术放在产品研发的首要地位，降低在产品研发过程中出现的不确定程度。优秀的产品需要良好的平台支撑，产品开发和技术开发都应当具备各自独立的开发系统，技术上的开发需要能够突破技术难题，建立良好的基础储备，积累核心技术，建立好全面的研发平台。具备优秀战略的企业应当还具备系统的技术开发环境，在产品开发之前进行开发工作，如果说技术开发需要做好技术上的研究发展方向，那么产品开发则是将技术进行集成化处理，根据开发体系能够按照市场的需要来快速建立好新产品的研发流程，迅速生产出符合需求的产品向市场进行推广，这样可以减少研发的实践，降低意外和风险，具备了可靠准确的技术指标，也能够保证好产品的质量与低成本的要求。

参考文献：

[1] 马飞，刘德智，李毅斌，等.基于IPD的体系化研发管理平台研究[J].北京：现代制造工程，2013（7）：12-15.

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关键词：项目管理 一卡通 运作

一、引言

目前，各行各业已推出名目繁多的IC卡，如电话卡、银行卡、邮电卡、医疗卡及交通卡等。IC卡应用条块的分割局面造成重复投资、资源浪费等，而且给用户带来不便。

实行“一卡多通”，一张卡有多种用途，统一进行支付和管理，方便市民，有利于廉政监督，便于多个服务商之间的跨行业、跨部门的资源共享。

90年代末至今，“城市一卡通”在国内各大中城市均有一定发展，但目前仍处于初级阶段，应用领域较窄，主要集中在公交系统，在其他市政资源的扩展方面发展缓慢。

AMB公司获得“SY市政一卡通”项目投资运作权。本文以此为分析样本，研究类似项目运作经验。

二、AMB公司及“SY市政一卡通项目”简介

（一）AMB公司简介

AMB公司为新加坡GK集团公司在华全资子公司，成立于2000年4月，多领域经营、跨行业拓展，涉及电源、智能卡、生物科技、新材料技术等多个行业。

公司在目标项目的选择上依循以下原则：

1.目标项目在技术是代表最先进的技术发展方向；产品是代表最有前景的市场需求；团队是代表股东各方利益的最具创业精神的团队，把潜在的市场变成现实的市场，形成销售收入，用以支撑项目公司持续盈利、不断扩大经营规模；

2.选择有较强经济实力和技术背景的投资合作伙伴，这样有利于项目公司的培育和发展，并为最终的成功退出创造有利条件。

（二）SY市政一卡通项目背景介绍

SY市作为东北最大的中心城市，同时又是东北地区资金流、信息流、商品流、技术流的集聚地和扩散中心，是全国金卡工程首批12个试点城市。

SY市决定利用IC卡加速城市信息化建设的进程，完善城市服务功能，为此专门组成了“一卡通”项目工作领导小组排。AMB公司与“一卡通”项目工作领导小组就该项目投资事宜举行洽谈。AMB公司经过分析论证，对于SY市政一卡通项目，筹划组最终方案为：由AMB公司与各资源方（一卡通项目的使用方）组建成立一卡通运营公司对项目进行运营，合作期25年，AMB公司占合营公司50%的股份，25年后将股权移交给当地政府。在资源方选择方面，争取将市政资源如公交、出租车、地铁、自来水、电力、燃气等都纳入到该项目中。

三、SY市政一卡通项目的总体思路和解决方案

AMB公司与THTF有限公司两方项目组通过多次共同研究和综合各方面因素，对SY市政一卡通项目提出以下整体解决方案和具体思路：

总体思路分三点：一是政府引导，协调整个区域的相关资源，组织相关企业，按照风险共担、利益共享的原则，设立第三方股份制的市政一卡通运营公司，进行市场化运作。二是公司组建后通过自有资金、贷款、融资等方式，建设城市一卡通运营管理平台，主要包括IC卡发行管理网点、充值点、资金结算网络、管理运营信息中心的初期建设和启动运作。三是分阶段、按计划分步实施。可先选择首先在公共公交系统进行初期启动、培育，待条件较成熟后再逐步推广到出租、地铁、停车场、加油、自来水、电力、燃气、电信、社保、商场等领域。

系统总体结构实行一个中心、两类网点、星型架构的主体思想。一个中心是指系统中建立“IC卡管理和清算中心”，负责统一的资金清算及整个一卡通系统管理。相对于持卡者，IC卡管理总中心在两类网点后面，提供服务支持，作为“系统后台”。两类网点是指系统建立覆盖全市的营业网点，为持卡者和提供IC卡收费服务。两类网点均面对持卡者作为“系统前台”一部分。第一类网点为“售卡/充值营业网点”，主要负责用户交费充值和其他辅助IC卡管理业务，与“IC卡管理和清算中心”之间主要采用联机交易方式。第二类网点为“消费/数据采集网点”，实现用户消费、收费管理和信息收集等功能，与“IC卡管理和清算中心”之间主要采用脱机交易方式。星形架构是指系统以IC卡清算管理总中心为城市通卡中心节点，各售卡/充值营业网点直接连接到IC卡管理总中心，消费/数据采集网点根据需要直接或间接连接到IC卡总中心，各应用行业内部的管理中心（应用行业分中心）直接连接到IC卡总中心。政府管理系统和其他城市信息化基础平台，也连接到IC卡总中心。一卡通项目首先在公交系统率先实现，同时考虑到后期项目的系统实现。

非金融应用共用一个电子钱包；账户管理采用的是资金账户和卡账户分开建立的方式，卡账户建立在管理和清算中心，资金账户建在银行。对于金融应用，采用电子钱包和电子存折两种方式；IC卡金融应用可以利用现有的银行信用体系。

图1为SY市政一卡通系统结构图。该系统具备发卡、售卡、充值、收费的功能，同时还可采集数据、管理信息，具备资金清算、账户资金管理等功能。

四、SY市政一卡通项目运作特点

SY市政一卡通项目受到关注，一方面是概念走在全国前列，另一方面项目存在着独特特点。这些特点主要表现以下几个方面：

一、完全市场化运作。传统方法往往由政府负责，资金来自于财政。而该项目则是由一家投资公司运营操作，资金来源于投资公司及银行信贷，不用政府投入。

二、AMB公司作为资源整合方，与技术方THTF公司以及华夏银行形成三方联盟。技术方THTF公司为项目配备的4位专家顾问组成员均为国家863专家组成员（其中3位为中国科学院或工程院院士）；项目组行政领导为THTF公司电子商务事业部总经理，中国工程院院士，国家863专家组成员；项目技术专家组包括七位专家、教授，均为业内资深人士，这为项目的开展提供了可靠的技术保障。同时与银行的战略合作使项目资金可以随时到位。

三、AMB公司与项目资源方以出资入股方式建立合营公司，在项目运营后各方共享利润、共担风险。利润来源主要有：对以电子货币购物的交易，与银行共同分享的手续费；通过网络实现电子商务，收取的特约商户手续费，资源公司手续费，网上交易中分享网络公司的手续费；从资源方收取的设备使用费、维护费；使用IC卡后，增收部分的利润分成；IC卡广告及冠名权收益。

五、一卡通项目运作管理的启示

SY市政一卡通项目在整体运作方面具有其独特和值得借鉴之处。

一是项目企业化组合模式。SY市政一卡通项目采用企业化组合、商业化经营的模式来开展项目的运作。推广方将资源方整合到合资公司中，各资源方作为股东进入项目，共同参与项目运作，摒弃以往类似项目由相关公司服务于项目资源方的模式。这样的企业化组合模式运作项目的好处在于：比起以往的模式，这种模式更能激发企业的活力。由于作为股东参与项目，后期项目的运营遵循利益共享、风险共担的原则，对项目的开展产生的增值利润，作为项目各股东均有权享受其利润分成。这样一来，项目进行的好坏直接影响到各资源方的后期收益，所以会更为主动地参与、配合项目的进行。同时，企业化组合模式也可做到避免各行业分别发卡、恶性竞争、标准不一、浪费投资等问题的产生。各行业采用同样的标准进行发卡，在减少投资的同时，也会使市民得到最大的方便。

二是商业化经营模式。项目采用商业化经营的模式，不需市政府投入一分钱，项目的后期收益则由各资源方按股份多少进行分配。同时项目各方互相借用资源，实现了企业价值的最大化。在合营公司后期的运作中，采用电子商务、广告费收取、冠名权拍卖等多种渠道实现项目利润的增值，保证了项目各方利益相关者的利益。

三是项目由政府行为转变为企业行为。SY市政一卡通项目整体运作是基于企业运作的方式，政府在项目中的角色仅限于发挥宏观调控和协调作用。这样进行项目运作的优势，可以从以下对类似项目政府行为和企业行为的优缺点的分析看出。

类似的市政工程项目中，传统方法是由政府包干，难免会出现如项目资金无法落实；项目时间跨度长，政府职能部门领导更换的影响；项目忽视经营效益、项目经营困难；临时设立的项目管理团队成员非专业人才等问题。企业行为不仅自身受益，对政府也产生益处。这些企业行为的优势主要体现在：

1.项目的资金来自于企业投资以及银行信贷，企业实力强大、银行融资渠道畅通，则不需要政府投入任何资金，相应地减轻了政府的财政负担。

2.在企业中，针对项目组成的项目组织能够保持一贯性，使管理具有政府行为有时不能保障延续性。同时企业在项目收尾阶段会对项目进行经验、教训的总结。这类信息会以固定的格式和文字记录在案，对以后的类似项目能起到借鉴作用。

3.由于企业是自负盈亏的法人实体，在项目运作过程中会尽量考虑自身的利益，会对预算加以严格控制。同时，企业的行为仅限于项目的投资和运作，监管系统还是由政府及业主把持，这样使项目质量得到有力保障。

参考文献：

[1][美]凯兹伯.爱德华著.杨春，李志超译.动态项目管理：以竞争优势取胜.人民邮电出版社，2004.1

[2]尤鹏，余建平.刍议城市一卡通的应用与实践.无线互联科技，2012.4

[3]陈小新.面向客户的项目管理过程.中国管理科学，2002.6

[4]祖似杰，庄卫民.项目管理与企业发展战略.项目管理技术，2005.3

[5]程铁信等.项目管理发展评述.管理评论，2004.2

[6]AMB公司.SY市政一卡通项目综合介绍材料.2002.7

[7]徐莉，赖一飞，程鸿群编.项目管理.武汉大学出版社，2004.8

篇9

课程体系建设是社会需求与高校教育实际教学工作紧密结合的纽带。根据高校教育培养目标，应按照技术领域和职业岗位的实际要求设置和调整专业。本文在介绍我国项目管理本科专业发展现状和当前高校在课程体系差异性的基础上，结合北京城市学院工商管理专业(项目管理方向)的设置与调整，阐述学校如何根据市场需求以及自身的资源情况，确立专业方向特色，进行专业方向课程体系设置，构建“4个平台+4个模块”的项目管理本科专业课程体系。

关键词:

应用型人才培养;项目管理;课程体系建设

一、前言

随着我国社会经济制度的深入改革，项目管理受到普遍关注，学术研究和实际应用逐步发展。从管理技术、工具和方法的角度来讲，项目管理已经广泛应用于各行各业，项目管理人才供不应求，被《时代》杂志评为二十一世纪最具前景的“黄金职业”。应用型项目管理人才实乃当今社会的一大需求热点。随着我国经济的迅速发展，每年都有大批项目启动，项目涉及领域广泛，涵盖经济、文化、科技、教育、国防等。而目前我国从事项目管理的人员，多数是凭感觉和悟性在摸索一些项目管理的有效方法，真正拥有项目管理理论和实践经验的人才只占极少数。因此，项目管理人才奇缺。目前北京城市学院经济管理学部的工商管理专业项目管理方向正是适应这种需求而设立的。课程体系建设是专业教育深入教学环节的核心，因此，有必要建立项目管理课程统一的课程体系。况且，在市场经济日益深化的条件下，课程体系建设也需要具有主动的市场适应性与灵活性，这些都为课程体系建设带来巨大的挑战［1］。基于应用型项目管理人才培养的视角，探索项目管理课程体系建设，尝试构建应用型项目管理人才培养课程体系，具有一定的理论价值以及现实意义。

二、应用型本科项目管理人才培养课程体系建设的理论基础

课程体系建设需要按照国家对高等院校专业课程体系设置的要求，结合高校自身特点和项目管理专业的实际以及市场对人才的需求情况，进行课程体系建设工作［2］。

(一)课程性质

项目管理作为一门新兴学科，集成了项目全生命周期中的管理理论、方法和规律，涵盖了法律法规、管理科学、技术经济等很多学科的理论知识。项目管理研究目的是使项目在进度、质量、成本等“铁三角约束”下取得最佳功效。项目管理是应用型和综合性很强的课程，在加强基础理论知识的同时必须强化实际应用。［3］

(二)培养目标

培养目标是课程体系设计和课程安排的最终依据。基于培养应用型项目管理人才的眼光探索课程体系建设，结合实际应用项目，着重培养学生的项目管理意识、兴趣与能力，与国家要求的项目管理人才执业资格相对接，注重学生的实践能力、创新创业能力的培养［4］，这是培养目标确立的基准点。北京城市学院秉承开放式的教学理念，在引进国际优质教学资源的基础上，传递最先进的国际化项目管理理念和方法，专业培养中突出案例教学联系社会实践，注重学术性与职业性的紧密结合。北京城市学院工商管理专业项目管理方向培养学生具备管理学、经济学基础，在熟悉现代项目管理理论和方法的前提下，理解项目管理的“九五至尊”，即九大知识领域、五大过程组，掌握项目管理的要点及关键，能够平衡进度、成本、质量的“铁三角约束”，培养学生在现有的有限资源的条件下，创造价值最大化的意识和能力，掌握项目管理实践的硬技能———如WBS、RBS等，熟练运用策划、评估、实施、运行、收尾等全生命周期项目管理工作的基本理论、知识和技能，能够进行项目可行性分析、风险识别与应对，能够进行项目变更和快速调整，提升项目管理的综合驾驭能力，能够在工商企业、金融机构、政府机关和社会团体等从事项目管理的应用型、复合型中高级项目管理人才。

(三)我国项目管理本科专业发展现状

近十几年来，我国项目管理专业教育有了很大的发展，然而项目管理专业人才的数量和质量却远远不能满足实际需求。尤其是我国项目管理本科专业人才培养起步比较晚。中央财经大学在2004年首次进行了项目管理本科培养试点建设，开始设立项目管理本科专业，进行项目管理本科招生，这是我国高等院校首次在本科阶段开设“项目管理”本科专业。截止2015年共有中央财经大学、上海财经大学、辽宁大学、山东财经大学、山西财经大学、内蒙古财经大学、云南财经大学7所高校设立项目管理本科专业。然而他们基于学校特色，出于对项目管理本科专业学生的不同培养方向，将项目管理专业归属于不同的二级学院。其中中央财经大学、山东财经大学和山西财经大学设立在管理科学和工程学院，上海财经大学设立在公共经济与管理学院，辽宁大学设立在经济学院，内蒙古财经大学设立在会计学院，云南财经大学设立在国际工商学院。从这些院校所开设的课程来看，都是侧重于项目管理的九大知识领域，即整合管理、范围管理、时间管理、成本管理、质量管理、人力资源管理、沟通管理、风险管理以及采购管理。国内除了以上开设项目管理专业的7所院校，还有其他土建类、电子信息类、财经类、管理学类相近学科门类的14所院校，包括北京第二外国语学院HND项目、北京华夏管理学院、大连理工大学城市学院、福建师范大学、广东工业大学华立学院、广东海洋大学寸金学院、贵州师范大学、湖北经济学院、上海大学ACCA国际项目、山东农业大学、苏州科技学院天平学院、天水师范学院、武汉工商学院、厦门大学嘉庚学院等。［5］

(四)项目管理课程体系建设探索

项目管理培养涉及项目管理领域的，能进行项目决策，有效组织、管理和实施项目实践全过程的复合型中高级管理人才。在课程体系设置上应体现“模块化”的项目管理学科知识体系和行业的最新理念，即以项目实践为主线，采用“平台+模块”的课程体系。首先，平台中的课程是要求学生必须掌握的共同知识，涵盖公共基础、专业基础等方面的知识，反映人才培养的基本规格和全面发展的共性要求。另外，模块是由多个相互独立的专业模块课程组成的，按照项目的生产服务过程和项目全生命周期的知识模块来设置课程，课程内容囊括项目管理知识体系、案例精讲、双向互动教学等，体现人才培养的多元化需求。鉴于此，“平台+模块”课程体系实质上是分别针对学生的共性和个性要求而设计的一种能够较好地满足项目管理人才培养的课程体系结构。

三、应用型本科项目管理人才培养课程体系建设

(一)课程体系建设思路

项目管理是一个完善的学科体系，广泛应用了众多学科的理论知识和方法体系。项目管理的研究对象是项目，而项目是一次性的、不重复的，有各自专有的过程和结果，并且是未知的、不确定的。因此，项目管理课程体系建设以“应用型人才培养”为目标，在专业基础理论知识的基础上，使学生向从事项目实践的应用方向拓展。结合行业及专业特征，进行项目管理课程体系的建设。[6］

(二)构建“四个平台+四个模块”的课程体系

按照项目管理知识手册———PMBOK的导向，考虑涵盖整合管理、范围管理、时间管理、成本管理、质量管理、人力资源管理、沟通管理、风险管理以及采购管理的九大知识体系，按照应用型本科项目管理专业的培养目标，构建由“四个平台+四个模块”构成的应用型项目管理人才培养课程体系。第一平台为公共基础模块，主要包括通识教育模块、学科基础模块、公共选修模块等三大模块。一是通识教育模块，包括思想政治理论课(思想道德修养与法律基础、中国近现代史纲要、基本原理、思想和中国特色社会主义理论体系概论)、体育课、外语课等;二是学科基础模块，包括计算机应用基础、信息检索及应用、形式与政策等;三是公共选修模块，包括职业生涯规划课、文化素质教育课、就业模拟实践课等类似的成长发展辅导课程，以及社会调查与实践类似的公共能力培训课程等。第二个平台为学科专业模块，主要包括专业基础模块、跨学科选修模块、专业拓展模块等三大模块。一是专业基础模块，包括高等数学、经济学、管理学、会计学等;二是跨学科选修模块，包括人力资源管理、财务管理、管理运筹学等;三是专业拓展模块，包括电子商务、沟通与谈判、商务应用写作等。第三个平台为专业综合模块，主要包括专业必选模块、课程实践模块、专业实践模块等三大模块。一是专业必修模块，包括项目管理导论、项目计划与控制、项目进度管理、项目质量管理、项目成本管理、项目融资与风险管理等;二是课程实践模块，包括项目管理案例分析等类似的课程;三是专业实践模块，包括专业导论、专业实习、毕业实习、毕业设计(论文)与综合训练等。第四个平台为课外活动模块，主要包括课外科技活动模块、校园文化活动模块、社会实践活动模块等三个模块。

四、结语

课程体系的建设成效需要在实践中加以检验并逐步完善，从而形成一套科学可行的人才培养模式。北京城市学院应结合自身学校特色，从地区经济发展和产业结构调整的实际需求以及信息技术、互联网等高科技快速发展的现实出发，进而发挥已有学科的专业优势，将新开设的项目管理专业方向作为新的专业生长点，主动适应社会对人才需求的变化，还可以使新设的项目管理专业方向和原有方向在师资力量、教学设施设备等资源上实现共享。加强应用型本科项目管理专业人才培养课程体系建设，提高项目管理专业教学质量，从基础做起，从教学和学生的需要做起。只有这样，才能适应社会对应用型人才的需求。

作者：常金明 霍晓荣 崔燕 单位：北京城市学院

参考文献:

［1］郭燕聂．本科专业建设的项目管理模式研究与探索－以广西大学为例［D］．广西大学，2010(6):1．

［2］段春莉．高职院校专业设置与建设实证研究———项目管理专业设置与建设的思路与实施［J］．高校教育研究，2008(7):156．

［3］郭庆军，刘慧萍．工程项目管理课程教学改革与实践［J］．高等建筑教育，2007(3):85－87．

［4］贾晶．“卓越工程师”培养模式下应用型本科工程管理专业课程体系改革———以项目管理知识体系(PMBOK)为导向［J］．当代经济，2014(11):97－99．

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引言

房地产开发项目是一项复杂的系统工程，具有开发周期长、投资金额大、面临风险多的特点。一般划分为项目策划阶段，项目设计阶段和项目实施阶段。房地产项目开发商作为管理主体，是整个建设项目从策划到竣工验收交付使用阶段的全程组织者、实施者，对工程建设项目要负总责。房地产开发商对其工程建设的项目管理是否有效，紧密关系到房地产产品质量好坏、工期长短、是否可获取高额利润等方面，因此显得尤其重要。现阶段，我国房地产开发商的项目管理历史较短、缺乏经验，尚未形成一个科学有效的管理模式。

1房地产开发工程项目管理现状概述

当前房地产项目的管理方法主要分为四种，就是部门制、公司制、事业部制以及专业管理。作为部门制度的项目管理方式，其是最为普遍的管理方式，主要设置一系列的管理部门，用来管理各项工程。公司制度的项目管理方式，主要管理单一项目。而事业部制，从开发到工程施工，都必须参与管理，参与财务核算，以及参与工程的具体经营。专业管理运用比较少，主要承担设计后的一般管理工作。然而，当前形势下，房地产开发工程项目管理形势不容乐观，其具体表现为：

1.1项目风险管理薄弱

房地产开发项目的奉贤，一般来讲无外乎七种：首先是政治风险，：即当政治环境变化后，影响相关投资走向，所产生的房地产投资风险。接着是环保风险，即在房地产施工中，涉及到的噪音污染，废水排除等相关环境影响，所面临的风险。金融风险是房地产项目开发中必须注意的风险，一般是跨国或者金融风暴，以及国家货币政策所带来的投资以及经营风险。而市场风险则是随着建筑市场的供求关系以及设备相关资源的短缺，加上企业的购买能力进行对比，所带来的风险。任何房地产开发企业必须坚持信誉第一，所以信用风险是最为关注的风险，他涉及到开发商和承包商，更涉及到房地产企业的营销。财务风险是企业经营必须规避的，如果企业面临严重的财务风险，其必然会造成资金周转不灵，导致企业破产。最后便是经营风险，即由于管理方面的原因，对企业造成严重的损失。如市场研究不熟悉，开发商管理手段不先进等都会造成经营风险。然而很多房地产开发企业对其风险规避的能力十分欠缺，通常导致工程质量得不到保证，工程造价过高。

1.2项目成本管理问题

无论是从项目决策阶段以及设计阶段，到房地产施工以及竣工阶段，每时每刻都涉及到工程造价，优化项目成本管理，意义重大。在决策阶段，一部分房地产开发企业因错误的决策，导致工程投资增多，有形和无形的投资比例肆意增加。在招投标中，有的企业只是一味地追求造价，忽略了实际建设中的问题，导致在实际工程施工中，签证变更量大，施工进程无法保证，从而变相地增加的工程成本，影响房地产投资效益。

2房地产开发工程项目管理优化措施

2.1加强房地产开发项目风险管理

风险防范是指利用一定的技术管理方法来规避相关风险，用来减少房地产开发相关的隐蔽损失，维护投资方的利益。风险防范的方式一般有以下几种：①风险回避，所谓风险回避指的是在风险超过投资方心中的底线时，必须采取放弃投资决策相关措施，这样能有效地规避相关风险。但是风险回避必定是一种消极的方法，逼不得已的情况下，才能采用，因为采用风险回避的手段，必定使房地产开发不能获得任何可能的利润。②风险转移，所谓风险转移就是运用一定的防范，将一种特定的风险以其他形式转移到无形。在当前的房地产开发工程管理中，这种形式运用最为广泛。通常风险转移是以两种方式来完成，首先是签订合同，即以合同的方式，来转移相关风险，在签订合同后，无论发生相关风险，都有乙方来承担。然后便是保险，即通过买保险的方式，将不能预知的相关风险来转移给保险公司，虽然这样会增加部分成本，但是通过这种方式，最为有利。比如当房地产项目开发过程中，遇到重大自然灾害，或在房地产施工中因意外而产生相关的赔偿等。

2.2全面完善项目成本管理

项目的成本管理是任何房地产开发投资方关注的重点。作为房地产工程，必须加强全过程的成本管理。必须从决策出发，再控制设计中的造价，在施工中全面实行决策阶段以及设计阶段中的造价管理方式，按全寿命周期成本最低为原则，进行工程项目成本的控制。所谓房地产开发项目全过程管理，其包括投资决策阶段、设计招投标阶段、项目建设阶段以及竣工经营阶段。在各个阶段的成本控制中，必须按照成本影响因子的程度大小来选取相关比例的措施来控制项目成本，不能一味贪图小便宜而忽略了整个项目中的重点控制的相关内容。纵观整个项目全过程，决策阶段和施工阶段是控制的重中之重。

在房地产开发项目投资决策阶段，必须把握成本的关键因素，从定性和定量量方面来控制造价成本。所谓定性分析，即从宏观的角度出发，大体研究项目成本相关影响因子。所谓定量分析，是全面把握效益成本，注重资金投资与效益比例，研究工程价值走向，从可行性报告中合理做出相关预算，对各个施工量进行确定的核算。工程项目建设阶段是整个工程项目成本的实施阶段，所以在这个阶段控制造价，最有必要。首先必须严格控制工程变更，因为每一次的工程变更都会严重影响工程成本的控制。对于房地产开发商来讲，必须严格监督建设单位，使其严格按图纸施工，按程序办事。对于建设单位提出的工程变更必须严格把握，详细审查，对于不需要变更的内容，坚决驳回，对于确实有利于加快工程进程，而且工程中必须要变更的内容，予以批示。然后是加强施工现场的管理，必须委派施工监理，在施工现场进行严格的监督。对于施工材料、施工方案以及施工进度，层层把关，对于不符合工程需求的材料予以清除，对于施工方案必须严格审核，提出有利于施工的相关措施，用以控制工程造价。尤其是施工进度这一方面，必须加强监管，使建设单位能如期完成施工相关内容，若有拖延进度的现象发生，必须做出相关处罚。

2.3项目质量管理

房地产公司可以通过完善的项目管理来保障项目建设实施的质量。建筑产品不同于其他工业产品，工业产品在流水线上生产，影响产品质量的因素相对较少，同批次产品质量较为稳定，而建筑产品质量的影响因素很多，如人员、材料、机械、施工方法、环境等均会对建筑产品质量产生影响。此外，项目建设管理涉及了多种学科，如建筑、结构、暖通、电气、给排水、造价、管理学等等，需要与监理等合作单位及供电、供水等社会关系的协调处理能力，需要对新型建材、新型施工工艺的学习、接受、应用的能力。房地产企业正逐步从资金密集型走向资金密集型加人才密集型。可见，房地产企业的项目管理，范畴比施工、监理等企业所涉及的内容要广泛，考虑问题要更深入，因此对开发企业应注意项目管理团队的建设，素质必须得到保证，这是项目管理成败的基础。

参考文献：

[1]陈祖.关于房地产开发项目管理难点的探讨与分析[J].四川建材，2006，(2)：142-144.