银行柜员履职总结范文

导语：如何才能写好一篇银行柜员履职总结，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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一、会计综合柜员的基本情况及履职现状

（一）会计综合柜员的基本情况

目前，市建行共有会计综合柜员人（个别大型营业机构配备2－3人），按会计综合柜员人员身份划分：助理经济师％、经济员％、会计员％、助理会计师％；按年龄结构划分：25岁以下人、25岁－35岁人、35－45岁人、45岁以上人，占比分别为％、％、％、％；按文化层次分：高中及中专学历人员人、大专及以上学历人员人，占比分别为％、％。

（二）建行会计综合柜员履职现状

1、建行会计部完成了会计综合柜员工作职责、员工岗位职责和岗位标准作业流程的制定，建立了一套分工明确，责任清楚，科学实用的会计工作分级管理体系，不仅使所有的会计事务均有对应的岗位来处理或管理，还促使会计综合柜员岗位的业务处理和管理日趋标准化和规范化。

2、按照《会计检查制度》的要求，结合我行实际，认真开展各种业务检查，并根据检查结果进行分析，制定切合实际并具有操作性的业务规范，作为会计制度的补充，以有效规范后续会计行为。

3、认真执行岗位风险报告制度，对报告现实重大风险并提出有效防范建议的员工进行奖励，以激励大家共同思考、共同防范；同时对各岗位报告的风险问题进行认真分析研究，力争有报告即有有效解决，使风险点越来越少.

4、不定期的组织开展业务、思想交流，逐步改变过去生硬说教的方式，将制度要求、操作规定、主导思想等方面需贯彻落实的内容通过交流的方式传递下去，并将员工的真实想法收集上来，使员工愿意说、乐于听、见于行，变“要我做”为“我要做”。

5、加大对风险环节的控制力度，切实提高业务营运的安全性。结合上级行及本行各次排查活动，认真开展各业务环节、流程的查改排查；加强现金管理，压缩无效资金占用，防范和化解现金结算风险；做好会计凭证、账簿的保管、分发，出纳机具维护等支持保障工作；严格大额、可疑支付交易的报备制度，积极开展人民币反假防假宣传，定期开展反洗钱和反假知识培训，增强我行整体反假能力和反洗钱工作水平；加强龙卡自助设备的安全管理和持续维护，防止犯罪分子利用自助设备非法张贴公告，损害建行利益和形象的行为。

6、坚持以人为本，加强对会计人员的动态管理，提高会计人员的业务素质。制定并完善了《会计人员绩效考核办法》，基本形成了“约束有力、激励有效”的考核机制；要求会计主管切实洞察会计人员的思想动态，将员工的思想道德教育与日常业务学习相结合，掌握第一手资料，做细致的宣导工作，从而充分调动会计人员的工作积极性。

7、坚持实行会计部工作周例会制度。每周五下午下班后，会计部经理都召集会计综合柜员召开会计工作周例会，总结本周工作情况，解决本周工作中遇到的新问题，拟定下周主要工作计划并提出具体工作要求。周例会的实行一方面大大加强了会计人员间的业务交流，另一方面又增强了会计部对会计工作实际情况的了解和掌握程度、一定程度上提高了会计部的工作效率。

二、会计综合柜员在实际工作中存在的一些问题

银行会计综合柜员素质的高低，直接影响到会计各项业务处理的质量，高素质的人员不仅是会计内部控制发挥作用的基础，而且可以弥补会计内部控制制度的不足。通过调查，目前建行会计综合柜员在工作中普遍存在以下问题：

1、人员素质偏低。随着金融创新业务不断增多，服务领域不断拓展，为了占领市场份额，实行外延式的扩张，在员工的使用方面忽视了会计人员的素质。有些基层行认为会计综合柜员仅仅是基础工作，是简单的操作部门，对会计人员的政治思想、业务素质要求不高，将一些学历低、素质差的人员调到会计队伍中来，而将一些熟悉业务的会计人员调配到了综合柜面，从而影响了会计工作的连续性和会计人员的稳定性，阻碍了内控制度的有效执行。各基层机构基本上都存在着人员少、新手多、学历低、队伍不稳定等问题，从而为建行的经营风险埋下了隐患。

2、业务知识掌握不全面。会计部门培训的方式、方法相对落后，岗位培训流于形式。对于新增会计人员培训基本沿用过去那种“师傅带徒弟”的传统做法，接触到什么教什么，而且不少传授人自已会计处理经验、技能尚不够全面和准确，缺乏系统的业务培训；对会计人员培训只注重业务操作技能训练，忽视金融政策法规、制度和银行业务知识的学习掌握，致使会计人员不能全面地熟悉、掌握会计业务知识及各项制度办法，会计内控的有效性随之下降。近几年随着建行业务的发展，科技含量的增加，采用了新的操作手段，但部分会计人员跟不上业务发展的需要，目前会计综合柜员中熟悉传统会计业务的人员多，熟悉新业务的人员少；熟悉单项业务的人员多，熟悉全面业务的人员少；熟悉人民币结算业务的人员多，熟悉外币结算业务的人员少。这些已成为制约建行发展的桎梏。

3、工作主动性欠缺。有些会计人员缺乏爱岗敬业意识，平时又不注重业务学习，应知不知，应会不会，工作中有章不循、违规操作，以致于记账串户、凭证审查不严等差错频频发生，有的甚至造成经济损失。还有个别银行会计人员品质恶劣，利用职务之便，或自己操作，或与他人勾结故意逃避监督，挪用、贪污客户和银行结算资金，造成银行资金的巨大损失，从而发生经济案件。

4、难以真正行使监督职能。会计检查辅导是银行加强会计核算和经营管理工作中不可缺少的重要内容之一，会计检查部门应对会计综合柜员处理的各项业务的合规性、正确性、及时性进行监督检查。但在实际工作中却存在专职的不专、兼职的更不兼的现象较为普遍，不能及时发现存在的薄弱环节和漏洞，而且奖罚手段软化，检查整改成效甚微；平时会计主管要履行其管理职责，接待税务、审计、央行及上级行等多方面的检查，加上还要不定期地外出开会、学习、调研、报表，有时因会计人员休假等原因，还需临时代班，以至每月正常的检查辅导不能按时到位，职责难以真正落到实处。总之在落实检查辅导等会计监督制度方面，存在心有余而力不足，无论在频度、深度上，还是在覆盖面上都尚需加强。

三、改善建行综合柜员的现状和发挥骨干的作用的建议

针对综合柜员在实际工作中存在的问题和建行业务发展的实际需要，特提出如下建议：

（一）切实提高会计综合柜员整体素质。提高会计人员整体素质，是完善会计内控体系的重要内容。要树立以人为本的思想，加强会计人员的队伍建设，培养和造就严谨、规范的职业风格。通过加强职业教育，完善激励约束机制，努力建设一支适应现代建行要求的高素质会计队伍，为银行稳健经营提供基础和保障。银行各级领导和管理人员在思想上要统一认识，重视会计综合柜员工作在防范银行风险中的重要作用，从而在岗位设置、人员配置上给予支持，提高他们的履岗能力。

1、加强会计人员准入管理。建行对会计人员的任用必须择优安排，做到不懂业务的不上岗、有劣迹的不上岗。对于不适合继续在会计岗位工作的人员，会计部门有责任向主管领导提出调换人员的建议。各网点设置的综合员要相互配合，发挥最大效应。选配政治素质好、有较强组织能力、精通会计业务、敢于以身作则、敬业爱岗的会计主管，培养造就优秀的会计主管人员。

2、加强对会计人员的政治思想、道德法制及有关案例教育。增强会计人员自我约束的意识和能力，自觉执行法律法规，做到奉公守法、廉洁自律，以防范道德风险。

3．开展切实有效的培训。定期组织开展方式灵活、形式多样、针对性强的岗位培训和业务学习，提升学历职称层次，使会计人员熟练掌握各项业务技能，全面提高业务素质，以适应新形势下会计工作的需要。

（二）建立会计管理工作体系,夯实会计基础管理。一是建立执行体系。一方面逐级建立工作台账：综合柜员对柜员建立工作台账；会计主管对综合柜员、柜员建立会计台账；会计督导员对会计主管建立工作台账，分担会计主管的工作压力；另一方面建立逐级上报机制：综合柜员在登记柜员台账的同时，每天向会计主管上报柜员台账；会计主管向管理部门上报网点人员台账，管理部门汇总后定期向主管行领导汇报。二是建立监督体系。包括监控和督导两大部分。监控主要是由会计督导员抽取录像对业务过程进行监督，综合柜员对柜员操作过程进行监控，上级管理部门对网点人员台账进行检查，确保各级会计台账能如实、及时、全面、连续地登记。督导是针对会计人员台账记录存在问题的责任人进行监督辅导，督促其落实整改，并实施会计主管督导、专职督导员（特派员）督导、市级分行督导小组督导等三个层面的业务辅导。三是建立考核体系。以会计人员工作台账为依据，以执行履职情况为内容，为对支行（网点）负责人、会计主管和柜台员工进行全面的考核，提高他们的工作积极性，从而提高工作效率。

（三）创新督导方式，提高督改质量。充分利用录像监控和预警系统资料进行突击检查，力争做到问题早发现、早检查，早落实。同时将包行督导、蹲点帮扶、顶岗检查、突击检查、非现场检查、全面检查、重点检查、专项检查、联合检查与问题整改追踪验收有机结合，对照检查内容逐项落实，并对大额和可疑情况进行内外部延伸检查、跟踪检查，在检查过程中，从小处着眼，细微处入手，结合被查行实际情况，边检查边辅导。对存在的问题及时与机构负责人和委派主管进行沟通，有效地遏制资金风险隐患的发生。

（四）强化会计柜面管理，有效提高风险防范能力。一是要增强风险防范意识，提高自我保护意识，牢记会计、个银、电子银行等各种禁止性规定。二是要努力减少会计差错发生。对发生的差错要从主观上查找原因，分析差错产生的根源，正确对待出现的会计差错，变压力为动力。三是要、要强化会计制度传导工作，上级行的制度和操作规定，会计主管必须及时、准确传达到每个柜员，杜绝因制度传导不到位出现的会计差错。五是要加强会计检查和问题整改工作。市分行会计部组织的各种检查，检查结束后，检查组必须对存在的问题进行讲解，现场帮助被检查行人员理解操作要求，提高经办能力。

（五）建立员约束激励机制，发挥柜员的主观能动作用。有章不循、违规操作是建行业务部位发生案件的最直接原因。要解决这个问题，最根本的途径就是要建立健全约束、激励机制，充分调动柜台人员的积极性。

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一、合规产生效益

凡事要讲究规则，没有规矩无以成方圆。只有依法合规经营，才能成事，才会出效益，否则，就会没有章法，形不成合力，无从发展，谈何效益？金融企业从事的是高风险行业，对每位信合员工的要求高，所以每位信合员工更应在自己所从事的岗位上讲求规则，合规操作，谨慎行事。

近年来，银行职业犯罪之所以呈上升趋势，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了金融机构的社会信誉。究其原因，重要的一条就是忽视了思想方面的引导，忽视了法制教育、合规教育，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，没有采取相应措施。从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线，也就是要提高广大干部员工识别和估计风险，从而自觉控制风险的能力。试想一下，如果一名员工在日常工作中连一个基本的风险点都不能识别得出，那么他如何去控制风险？如何去保护自己？如何去保护团队的利益？长此以往，出现风险就成为了必然。比如说，柜员折角验印未能发现印鉴虚假形成错误付款的案例，折角验印在柜员日常业务中非常普遍，也是经常出现屡查屡犯的问题，按照法律规定，如果出现客户资金损失，责任应由银行“买单”，这个“小错”就可能酿成“大祸”，如果柜员不懂法，就会漠然视之，被动应付，如果知法，就会从思想上高度警惕，遵章守纪的自觉性也就会大大提高。再如，贷款诉讼保全，如果每个信贷人员都知悉民法中关于诉讼时效的条款，就不会出现大量的不良资产，就能更好地保护信贷资金安全，就能更好地发挥作用，产生更大的经济效益。

二、合规应从点滴做起

依法合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。有时有些员工总是觉得有的规章制度在束缚着业务的办理，制约着业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，才具备保护自已权益和维护广大客户权益的能力。金融部门的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻要求广大的员工严格执行，正如淄博蒲怡业案例中提及的违规行为，如果没有柜员大意未妥善保管柜员卡、没有管理和检查人员的走过场式的检查，目空一切的违规行为也就不能得逞。管中窥豹，可见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。按照银监会刘明康主席的论断，目前金融业存在的主要问题有五个方面，一是令行禁止执行文化存在的薄弱的环节；二是制衡监督的内控格局没有形式，内控和合规检查不到位；三是检查力度、覆盖面和检查强度不能适应内控合规管理的要求；四是跟踪整改的制度化薄弱。部分单位对检查发现的问题没有有效地进行跟踪，检查结果未能得到及时整改落实。

三、构建长效机制，合规促进又好又快发展

立足当前的工作实际，围绕合规文化建设，实现又好又快的科学发展，笔者认为，当前应着重做好以下三个方面工作：

一是扎实推进合规教育活动。结合案件专项治理和强化合规知识教育活动，提高重视程度，真正让合规履职深入人心。具体地讲，就是在加强组织领导、制定活动目标的基础上，明确活动内容，丰富学习形式。通过学理论、学业务、学制度的“三学”内容和查思想、查作风、查纪律的“三查”做法，达到创一流工作水平、创一流工作业绩、创一流服务形象的“三创”要求。在学习形式上，分别采取专题讲课、警示教育、座谈讨论、参观学习等不同形式，实行学时制考核，以便增强员工的法纪观念、遵章守纪的自觉性，确保每名员工真正做到合规履职、遵章守纪。

二是切实优化金融生态环境。加大宣传力度，在社会上大张旗鼓地宣传农信社的性质、服务宗旨、金融地位、作用和支农成绩，力求家喻户晓，提高信合公信度。加强信用环境建设。积极与地方政府配合，大力推进“信用户”、“信用村”、“信用乡镇”、“信用社区”建设，落实信贷优惠政策，同时，加大不良贷款清收力度，打击各类逃废农信社债务的行为，营造讲诚信的氛围。加强社会征信体系建设。积极与工商、税务、司法等部门联系，建立共享的公共信息平台，建设面向企业和个人、覆盖社会经济生活各方面的社会诚信体系，建立健全社会信用维护和协作机制，加强信息披露，实行联合制裁，为业务发展打造一个公平合理的法律支撑体系。

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认识到学习《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》的重要性和必要性。具体认识有如下几点：

（一）通过学习活动，使我更加认识到制度建设和制度执行的重要性和必要性。

首先来看，《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》是全行员工违规行为处理的基本依据。《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》涵盖了我行各业务条线、各业务品种的主要风险点,逐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确了各种违规行为的处理方式和尺度,量化和统一了全行的制度执行，这是管理工作有章可循的基础环节，也为管理者提供了强有力的管理手段。同时，使广大员工熟知各自岗位的违规行为及相应的处罚尺度,做到铭记于心,外化于行,令行禁止,遵守经营秩序。其次，开展学习活动是我行夯实管理基础，从严治行,遏制案件发生的必然要求。《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》是在全面总结和修订原处理办法实践经验的基础上,结合新业务、新管理制度的出台,完善、增加和调整了部分处理条款,明确了违规处理依据,为贯彻落实从严治行、从严执纪,持之以恒地坚持从严管理,必将打下坚实的基础，对防范经营管理风险，遏制案件发生具有十分重要的作用。最后，《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》是提高我行综合实力，不断增强我行竞争力的需要。日趋激烈的竞争，是XX银行在市场经济条件下必须面对的现实问题。制度建设和执行，应当是XX银行面对竞争，战胜对手的看家本领。一个行的综合实力和市场竞争能力，最根本的还是员工综合素质软实力。我行以开展《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》学习活动为契机,引导员工树立良好的职业操守,增强依法履职、合规经营的自觉性和主动性，不断增强合规经营意识、规范操作行为，培养员工良好职业道德和习惯,构筑XX银行现代企业文化，是提升农业银行综合竞争力的根本要求。

（二）学习《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》的几个要点：

首先是学习要认真。要把《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》落到实处，认真学习是前提。学习要认真，就是要按章按节按条按款全面学习《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》的内容，对于和自己岗位、工作、所从事的业务活动有关的重点内容，要逐字逐句的认真学习，切实领会制度办法的意图和精神。事关重要的或把握不准的，还要寻找和学习源制度规定，学习操作规程和业务工作流程。其次是贯彻要到位。贯彻《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》，是开展这次学习活动的基本要求。贯彻要到位，就是要把《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》要求的相关内容落实到自己岗位工作的各个环节、各个方面，落实到每一天、每一月、每一年，时时刻刻提醒自己要按制度办，要按流程走，要按要求作，防止不经意违反规章制度处罚办法。最后，执行要有力。执行，不仅包括贯彻落实，而且更重要的是指管理者依照《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》规定行使管理职责，对违反《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》事件的处理，这是开展学习活动的关键。执行要有力，就是具有内部管理职责的干部要不折不扣地、严格地按《XX银行银行员工违反规章制度处理办法》规定及时准确地处理违反规章制度事项。要防止人情和不正当的权力干预，做到在制度目前人人平等，执行处罚时一视同仁。

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[关键词] 银行业务经理；内控能力；制约因素；建议

[中图分类号] F830.33 [文献标识码] B

为适应IT蓝图上线后银行机构及网点运营内控管理的需要，强化派驻业务经理管理内控的作用，中国银行总行2011年下发了《进一步加强派驻业务经理管理的指导意见》（中银发[2011]556号），以“四个坚持、六个统一”为原则，推动派驻业务经理向网点运营内控副职转型发展，突出其“内控网点重大风险，保障网点正常营运”的核心职责。但是由于业务经理思想认识存在误区，以及专门考核措施缺乏、非监督工作挤占等因素，制约了内控能力的发挥。

一、制约业务经理内控能力的因素分析

（一）风险防范意识有待提高

近年来，总行一直致力于内部控制的管理，但是分支机构和网点的业务经理未能及时良好地解读领会总行精神，缺乏对内部控制的重视，在把工作重点放在传票、柜面的表面整理合规上，具体业务操作中，风险防范意识还有待提高，对柜员和事中监督岗位人员进行监督时存在情面绿灯现象，这主要原因就是派驻业务经理的风险认识存在误区，认为各类业务风险应该由主管内部控制的部门进行掌握和把关，再配合个金条线、运营条线内控检查专员的监督检查，不会出太大问题，业务经理一职不会对内控有太大意义。而且，在日常工作中，业务经理职责也不只有监督检查，还包括对档案整理、日常报告、报表、客户问题解释等其它不相关业务。而且对于监督检查任务认为是纠错工作，会得罪同事，影响团结，长此以往，思想麻痹，进而产生意识误区，对内控产生不利影响。

（二）提升业务经理内控能力的专门考核措施不健全

虽然全行从上到下都在强调日常业务应以“内控优先”为前提开展，但目前对内控能力的考核只针对部门和条线进行，对派驻业务经理内控监督检查的考核并没有及时健全与执行，也没有根据派驻业务经理考核评价结果设立明确具体的约束机制和积极的奖励措施，这样，派驻业务经理就缺少了前进的动力和监督检查的严肃性，内部控制检查流于形式，自然不会形成积极的内控氛围。在内控考核不与个人绩效、职位提升挂钩的情况下，根据相关文件要求，派驻业务经理职责非常具体详细，但是针对派驻业务的管控机制却有待详尽具体，因此，应该建立一个全面、系统的针对派驻业务经理的约束机制和激励机制，从政策上具体解决执行力问题，提高业务经理对内控管理的吸引力。

（三）缺乏专门的内控信息交流平台

在银行内部都会有一个信息纵向传递介质和信息横向流转平台，但这些信息交流平台的设置并没有考虑“内部控制优先”的原则，各项业务信息、数据信息、提示信息、文件信息都在这个平台里体现，没有自动分门别类功能，只能依靠事中监督人员在查看邮件时自行查阅所有当日信息并分检，不仅占用工作时间而且对所需要文件不能够进行统一管理，由于各类文件都储存在同一个空间里，自然会存在空间不足的情况，如果其它工作人员进行定期删除，很容易将内控相关信息进行删除，不利于日后所需信息的调阅，因此，缺乏一个系统、专业的内控信息交流平台。

（四）缺乏专门内控管理的时间

派驻业务经理对于内控监督检查时间有限，因为在日常的业务处理中，有相当一部分派驻业务经理存在“杂活多”的问题，承担了中低风险业务核准、回复邮件、填工报表、巡检离行式自助设备、厅堂引导分流客户和秩序维护等繁杂工作，核心职责被冲淡。这就使业务经理用在专门内控监督检查上的时间缩短，最终造成在有限的时间进行相关业务的检查并不能发现长久以来一直存在的隐患问题，短时间不可能进行全面的大规模检查，也不可能实现有针对性的个例检查。

（五）缺乏对派驻业务经理队伍的建设

在业务经理的选聘上缺乏对专业知识考核和内控意识考核；在业务经理的任用上缺乏专业培训，在执行监督检查中，配置的业务经理对相关业务如果不明确或者一知半解，那么检查工作将流于形式。即便检查也很难发现问题。另外，检查工作也不外乎有碍于人情，派驻业务经理瞒报、迟报网点的业务差错会使队伍履职出现“梗阻”，业务经理角色的转变，很难杜绝有对熟人开绿灯的现象，这样就使监督检查工作存在片面性。

二、提升业务经理内控能力的建议

（一）提升思想意识，为提高内部控制能力提供思想基础保障

一方面，派驻业务经理要提高内部控制意识，在思想上进行转变，树立“高压线”意识，改变以往对监督检查工作的忽视，端正想法，把内部控制监督检查工作做为工作的重心，强化“四个坚持、六个统一、七项核心职责”的管理原则，保证思想与总行精神的统一，提高职业素养，热爱本职工作；另一方面，改变管理浅表化、形式化的作用，纠正履职中的思想偏差和走形，提高对日常纠错工作的认识，从思想上提高高度，将内部控制工作从狭隘中解放出来，形成共识，把监督检查工作从表面化提高到理解业务来龙去脉的风险分析上来，站在统领的高度，控制各环节的风险点，挑起重担，成为风险防控专员。

（二）完善内控的奖惩措施，为提高内部控制能力提供物质保障在银行的日常经营中，所有的经营活动都是“人”在执行，人既是风险的管理者，也是风险的制造者，因此，以人为本，建立一套完整的内控奖惩机制事在必行。商业银行只有完善对内控监督检查人员的奖惩措施，才能实施有效的监督，调动积极性，形成主动管控、自觉履职的氛围。首先，落实派驻制经理的相对独立的考核制度，赏罚分明。其次，加大激励程度，发挥主观能动性，鼓励派驻业务经理认真履职、严格把关。

（三）设立全方位的信息管理平台，为提高内部控制能力提供良好的软件保障

首先，对于资源收集，建立与内控相关的所有信息收纳平台，方便共享与查阅；其次，对于功能分区，实现新制度规范的自动替代功能；最后，对于信息流通，建立针对于派驻业务经理的责任要求、日常工作重点、监督检查情况报告、内控反馈等信息集一身的综合内控专业信息平台。

（四）加强派驻管理的唯一性，为提高内部控制能力提供监督保障

首先，强调派驻业务经理的唯一性和独立性，突出核心职责，剥离非核心职责。围绕“七大核心职责”，重新厘定派驻业务经理的岗位责职和工作范畴，形成制度体系。对于派驻业务经理承担的非核心工作，要尽可能取消、归并和剥离。需要特别强调的是，核准工作应尽量由核准人员承担完成，派驻业务经理原则上不逐笔核准，同时禁止工作时间外出营销、禁止承担离行式自助设备巡视、厅堂引导分流客户和秩序维护等工作，必须严格统一业务经理的职责。其次，强调业务经理的坐班制度，业务经理封闭在独立的办公室，必须实行坚守现场原则，盯住网点运营风险。现场检查是最直接发现问题的良好途径，业务经理可以通过现场蹲守，获得直接的现场问题，并能够现场指导操作人员履行合规操作，及时解决问题。

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【关键词】重要岗位管理 岗位轮换 强制休假 离岗审计

一、重要岗位的定义

所谓银行重要岗位，是指在银行经营管理活动中，其工作不可或缺、有明显的风险点，工作状况直接和银行的经营效益、经营目标、经营风险、市场拓展、社会形象等相联系的岗位。按照工作性质和工作特点划分，银行重要岗位可以划分为几种不同的类型：

首先是“权力型”重要岗位，包括银行各级领导干部岗位和有关涉及“权、钱、人、事”管理的工作岗位都属此类。主要有营业机构的负责人和有管理职能的各级负责人。

其次是“操作型”重要岗位，主要适用于涉及授信业务、柜台业务、资金业务、中间业务等风险关键控制点的岗位，包括：综合柜员、会计、事后监督、信贷管理、中间业务批处理、资金调拨以及结算岗位人员（包括票据交换岗位、内部往来岗位人员及印、押、证岗位人员）、出纳岗位人员（收款员、复核员）、金库管理员（金库、秘钥保管员）等。

最后是“督查型”重要岗位，是指对“权、钱、人、事”负有监督职责的岗位。“督查型”重要岗位的风险点在于渎职失位、对违纪违规问题视而不见或处而不力等方面。

二、岗位管理控制的主要形式

（一）岗位轮换

岗位轮换是岗位管理控制的有效方式，是根据风险控制工作需要，有计划的安排关键岗位工作人员定期或不定期调换工作岗位的一种制度安排。现阶段，银行经济案件时有发生。这其中内部作案造成损失的占了很大一部分，其原因除了制度坚持不够外，很重要的原因就是人员长期在一个岗位上工作，使犯罪分子有机可乘，给银行带来巨大损失。岗位轮换可以为各项工作提供一个监督制约机制，某岗位职责完成的怎么样，有无缺点和漏洞，至少可以有另外一个人可以评定。为此，对一些重要的、易发案件的岗位实行岗位轮换制度，可以有效地防范经济案件的发生。虽然岗位轮换在防范案件发生，提升员工素质等方面都有着积极的作用，但是重要岗位轮岗的实施过程中，仍然会存在一定的问题。

其一，频繁岗位轮换易导致短期行为。轮岗的年限较短，基层营业网点的负责人频繁变化，不利于针对营业网点的一些改革措施的持续推进和有效落实，降低了基层营业机构对周边环境和市场的快速适应能力和服务能力。更有可能因为营业机构负责人可能会追求短期绩效而忽视长远发展，引起的机构人员冗余，人员效率和机构竞争能力下降。对有些柜面、会计等人员来说，定期岗位轮岗有可能形成工作不认真，敷衍的习惯，容易养成责任心降低的坏毛病，时间久了也容易形成短期行为。这些短期行为对于机构的发展和员工个人的发展都是极其不利的。

其二，降低短期工作效率，容易诱发投机心理。员工在一个重要岗位上工作几年后，也已经熟练掌握本岗位相关的业务知识、技能和业务操作规程，建立了良好的人际关系。但走到新的环境新的工作岗位，新旧工作需交接，新工作环境和岗位为需熟悉和学习，新的工作关系也要重新建立，这些都会使短期工作效率下降。此外，从事一定岗位上的工作，一定会遇到一些困难和不满，若有定期轮换，员工有可能寄望于更换岗位来解决一切问题而非主动克服工作中的难题，在本职岗位上有可能三心二意，甚至采取投机取巧的方式来达到“流动”的目的。

其三，轮岗中交接不清、人员素质不足等可能引发新的操作风险。定期的岗位轮换会出现频繁的工作交接，当出现交接不清，如资料不全，操作方法、客户沟通等方面工作不清楚不明了，都会影响工作效率。再如会计、财务、联行、结算工作专业性较强，对会计人员专业技术水平要求较高，会计人员必须对会计法律法规及相关操作规程等有一个全面和熟练的掌握，才能胜任会计岗位。同时，会计工作又是项连续性和经验型较强的工作，由于会计业务长期处于不断发展变化的过程中，需要及时地吸收，因此要熟悉该项工作需要花费一定的时间精力，其他部门人员如果轮换到会计岗位上，容易因业务不熟练和缺少工作经验而造成工作失误，从而导致新的操作风险的产生。

其四，岗位性质、待遇等差异性影响岗位轮换的工作效果。现在大部分商业银行推行的薪酬分配办法突出与单位和个人业绩挂钩，受经济利益驱动，基层经营机构效益好的员工不愿到效益差的机构去工作，而效益不好的机构的人员很有可能希望抓住轮岗的机会到效益好的基层经营机构，而不是努力工作改变原来基层经营机构的效益现状。另外，由于不同工作岗位的性质不一样， 往往形成了各岗位之间的工作条件、工作量的不同， 使员工也形成了一些好岗位和差岗位的观念， 这给岗位轮换的有序进行带来了一些负面影响。

（二）强制休假

强制休假也是银行对重要岗位员工进行岗位管理控制的必要方式， 是防范人员风险、道德风险，完善内部控制的重要制度，是对岗位轮换的重要补充。主要是指根据风险控制工作需要，在不事先征求本人意见和不提前告知本人的情况下，临时强制要求关键岗位人员在规定期限内休假并暂停行使职权，同时对其进行离岗审计的一种制度安排。

从频率上看，强制休假可是常规性的，也可以是触发性的。常规性主要体现在对岗位轮换的补充作用的正常强制休假。对因特殊原因不能按时实行岗位轮换的部分营业机构负责人以及其他关键岗位人员，要定期、不定期地对该类员工进行常规性的强制休假。触发性主要体现在因为重要岗位员工触发某一事件，如经检查或举报发现业务操作中存在重大违规隐患的，个人思想情绪波动较大、神情恍惚、行为异常等，或者家庭、婚姻遭受重大变故或直系亲属投资经商出现巨额亏损、倒闭破产等情形的，必须对相关重要岗位的员工进行强制休假，以防范操作风险案件的发生。

从覆盖面看，既包括基层经营机构的负责人，也有各业务条线、环节上的重要岗位人员。强制休假是手段较为灵活的内控措施，强制休假的对象既包括前台柜员岗、会计授权岗、委派会计主管等重要岗位，也包括基层经营机构的负责人。基层经营机构负责人和委派会计强制休假由总行稽核、会计结算等部门按相关规定统一实施并承担组织责任，各分支机构各关键岗位员工强制休假由相关机构自行实施并承担组织责任。通过重要岗位全覆盖进行顶岗检查，规避和防范操作风险和道德风险。

从后续措施上看，有稽核检查，也有临时性工作交接，重点是稽核检查。强制休假的核心是通过工作的临时性移交、稽核检查，及时发现潜在的风险隐患。稽核检查和报告时强制休假制度最重要的一项工作内容。在强制休假期间，由审计人员或替岗人员对休假人员所在岗位进行业务检查。强制休假人员按有关规定办理与代职人员的交接手续并限期离岗，未经许可，强制休假人员在强制休假期间暂停行使其职权，不得返回工作岗位，也不得向银行内其他人员发出任何工作指令或处理有关工作。强制休假人员在休假期满后，须按时返回岗位并与替岗人员办理交接手续。

对强制休假人员审计或业务检查中如发现有重大问题，审计人员应及时向上级部门汇报并提交审计报告，报告内容应包括：审计（检查）中发现的问题，审计对象应负的责任，处理意见或建议等。

（三）离岗审计

经济责任审计存在多种表现形式，按被审计人的审计阶段和审计目的可以分为离任审计、任前审计、任中审计等。除以上形式外，一些商业银行为了加强关键岗位人员的管理，有效防范操作风险和道德风险，已开始扩大任期经济责任审计，尝试实施了强制休假离岗审计工作。这一审计模式主要适用于具体承办业务的关键岗位人员，主要指各级机构在安排关键岗位人员强制休假期间，组织对其履行岗位职责、经营管理活动既业务操作的合规性等情况实施审计的行为。

当前，在关键岗位人员强制休假离岗审计这一较为特殊的经济责任审计的实施过程中还存在一些问题和困难。

其一，关键岗位人员强制休假离岗审计的对象较多，涉及范围广，审计工作量大。一家内控严密的商业银行，设置的关键岗位通常较多，从事关键岗位人员也相对较多。除了各分支机构负责人以及各部门负责人、各分支机构科室负责人以外，还有运营类、风控类、营销类等多个不同类型的关键岗位，客观上导致审计对象的多样化。

其二，关键岗位人员强制休假离岗审计缺少统一、有效的评价指标，审计质量较难把握。由于商业银行关键岗位人员一般分为各分支机构承担管理责任的人员和承担业务经办直接责任的岗位人员两类。前一类人员的离岗审计即是传统的经济责任审计，其审计内容、范围、评价指标等均已形成了一套行之有效的固定模式，审计工作可以按图索骥，能够较好的把握审计质量。后一种类型即为重点探讨的适用强制休假离岗审计的关键岗位人员。这类人员众多，涉及营销、运营、操作等不同工种，对于这类人员的审计还未能形成统一的审计评价指标，也没有相对标准化的审计模式，对审计质量不易把握。例如对客户经理的审计、对大堂值班经理的审计，除对其履职情况进行了解外，很难找到其他评判标准，再加上商业银行岗位设置和岗位职责未能完全标准化的情况下，审计工作更难以规范。

其三，基层审计人员素质、力量较为薄弱。当前，大部分商业银行的审计工作基本采用“分层审计，下查一级”的模式。对关键岗位人员的审计一般以承担较多经营任务的基层支行开展。由于要承担各类经营任务，支行审计人员的数量和素质一般较难得到保证，独立性也相对较弱、缺乏专业审计人员，从而给基层支行的关键岗位人员离岗审计工作带来了一定的困难。

岗位轮换、强制休假以及离岗审计是重要岗位管理最为重要的三大措施，同时三大措施并不是相互孤立的，而是相互补充、相互协调、相互辅助的三类配套措施，案防工作的实际效果很大程度上取决于这三种方法的综合运用。除此之外，重大事项报告、重要岗位员工八小时以外活动监督也是案件防控的重要辅助措施。

三、健全关键岗位管理的主要思路

在满足监管关于关键岗位管理的要求，最大限度降低案件风险的目标下，综合实施轮岗轮调、强制休假、离岗审计、重大事项报告等各类配套措施，提高案防工作的有效性。

其一，建立统一、规范的银行各管理层级重要岗位的管理政策，内容应包含重要岗位的识别标准、相关部门的职能职责、岗位管理的各类配套措施及其适应范围、管理流程等，实现关键岗位统一集中化管理。建立各层级、各条线、分支机构的重要岗位管理办法，并对岗位轮调、强制休假、离岗审计、重大事项报告等事项作出明确规定，重点关注各项内控措施的协调性和匹配性。

此外，在整体重要岗位管理政策之下，结合商业银行运营管理实际，在实施岗位轮换前，应统筹制定年度重要岗位和强制休假计划，根据实际情况在一定的范围内开展，做好人员储备，在保持会计队伍的相对稳定和会计工作的正常秩序的情况下，发挥岗位轮换和强制休假制度这一内控有效手段，防范案件风险。

其二，完善关键岗位设置，建立标准化的岗位职责和工作流程。一方面对银行的所有岗位进行梳理，制定统一的岗位职责，明确工作内容和要求，并梳理关键岗位操作过程中的风险点，将关键岗位的工作流程标准化，以流程图的形式进行固化，这样有助于岗位人员依章办事，保持全行相同岗位职责、操作、风险控制的统一性。另一方面有助于审计人员则按照标准化工作职责和操作流程对关键岗位人员的履职情况进行客观评价，并对相应风险点的控制情况进行审计分析，从而保障审计规范，提高审计质量。

其三，强抓重要岗位管理政策的落实，执行关键岗位轮换制度规定，坚决杜绝因轮岗不及时，因长期从事高风险的固定岗位， 而导致一些重大经济案件的发生。同时根据银行的实际情况，制定关键岗位轮换制度的细则，最小化岗位轮换的消极影响。当岗位轮换措施不能及时采用，要及时辅助以强制休假和离岗审计，降低案件发生的可能。待轮岗条件成熟后，坚决执行关键岗位轮换制度规定。

其四，强化对重要岗位管理政策落实的监督，并制定相应的考核机制。重要岗位的管理政策实际落实的情况怎么样，存在哪些反馈的意见，这些都需要通过强化对重要岗位管理政策落实的监督工作来实现。通过定期对政策的落实情况的监督和评价，掌握政策的落实情况和效果，及时解决和纠正政策以及管理办法落实中出现的问题，推动管理政策在银行落到实处。

其五，建立重要岗位的相关统计指标，并通过重要岗位人员管理信息系统实现信息化管理。重要岗位的相关统计指标，包括已经识别的重要岗位、已建立上岗标准的重要岗位以及各条线内控措施的实施情况。通过将这些统计指标嵌入到重要岗位人员管理信息系统中，这一系统还应该包括的主要功能有：重要岗位管理、重要岗位员工基本信息管理、重要岗位员工岗位轮换、强制休假、预警信息、轮换、强制休假信息查询以及报表等。通过该信息系统，实现对全行重要岗位的统筹管理。如查询功能中提出能够查询重要岗位员工轮岗后的去向，一是调动的员工，何时调到何机构、何部门、从事何岗位工作，原重要岗位由何人接任；二是部门内部调整岗位的，调整后原重要岗位员工现在从事何岗位，原重要岗位由何人接任；三是客户经理调整客户的，调整后客户经理现在分管何客户，原客户由何人接任分管。通过对银行重要岗位的信息化管理，做到重要岗位管理准确、及时、全面和有效。

参考文献

[1]王秀颀.关于加强商业银行内控机制建设的思考[J].金融经济，2013（04）.

[2]伍洪涛.对国有商业银行岗位轮换制度的分析和思考[J]. 科技经济市场，2007（01）.

[3]金晖.试论我国大型商业银行岗位管理体系改革[J]. 金融论坛，2008（03）.

篇6

我回 顾了自己的这半年的学习工作，有很多值得回味和深思的东西。从最初入住白龙 潭集中培训的对银行工作的总体勾画、在财贸学校对的银行技能初体验、来到首 体支行的懵懂无知，在首体支行第一天正式上柜时候的谨慎小心，再到如今在能 柜台上对常规业务的熟练操作。一路走来，我始终保持着良好的工作状态，以一 名合格的农商行员工的标准要求自己。立足本职工作，认真学习业务技能，希望 自己能更快的融入到这个岗位中。作为一名刚刚毕业的大学生，几年的专业知识 学习，养成了对于实践的东西接触的少，对于许多实际应用问题不了解。面对这 种情况，在近一段时间里，我在师傅的教导下，柜台经理的带领下，在首体支行 各位领导的关心和全体同事们的帮助下，在实践中学习，不断提高工作能力，一 步步提高自己，完善自己，使自己在业务技能和个人素质等方面都能够胜任这个 岗位。现将这一年的学习和工作情况总结如下：

(一)养成良好的品德素质和职业道德是重中之重 作为一名银行柜员，每天与金钱打交道，因此对员工品德修养以及职业道德 上面的要求更高。 需要我们有足够的自制力， 能遵纪守法， 忠于职守、 廉洁奉公、 遵守职业道德和社会公德。因此我对自己这方面的业务知识和工作能力方面。在 目前的工作岗位上，能够不断的去学习，积累经验，要求很高，坚决不做违反员 工守则要求的事。

(二)要认真学习专业技能知识，在工作上争创佳绩 要成为一名优秀的员工，首要条件就是成为业务技能上的骨干。对于刚刚走 出大学校门参加工作的我来说，当前的首要任务就是要努力学习、熟练掌握专业 知识，始终以积极的工作态度、高度的责任感和只争朝夕的精神投入到工作中， 因此，在目前的工作岗位上，我不断的跟老员工学习业务知识，积累经验，经过 自己的努力，具备了一定的工作能力，能够从容的接待客户，应对柜面上面的一 般业务。 在业务技能、 综合分析能力、 协调办事能力、 文字语言表达能力等方面， 都有了很大的提高。因为我知道只有加强自己的业务技能水平，我们才能在工作 中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。在工作中，我是忠于职守，尽力而为的，银行属于服务行业，工作使我每天要面对众多的客户， 为此，我常常提醒自己“善待别人，便是善待自己” ，在繁忙的工作中，我仍然 坚持做好“微笑服务” ，耐心细致的解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我 也试着去包容和理解他， 最终也得到了客户的理解和尊重。 我始终以 “客户满意、 业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声， 问有答声，走有送声，让每个顾客都高兴而来满意而归。

(三)要扬长避短，不断完善自己 作为一名新员工，我们的短处是业务技能上的经验不足，但我会在工作态度 和勤奋敬业方面发挥自己的长处。热爱自己的本职工作，正确，认真的去对待每 一项工作任务，在工作中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务 培训和营销任务。经过近一年的不懈努力，我的工作水平有了一定的进步，并且 相信自己能为首体支行做出更多的贡献。

(四)工作中存在的不足及今后的打算 虽然近一段时间来感觉自己有了不小的进步，但不足之处仍然存在，在一些 细节的处理和操作上存在一定的欠缺，如收章锁屏、钱箱摆放等柜员行为规范以 及业务中的操作顺序和合规排查等。此外，对于一些日常工作中遇见次数很少的 业务，我还掌握得不够，总是在新人的立场上不敢接手。我要在今后的工作学习 中磨练自己，在领导主管和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。 在今后制定出我新的奋斗目标，以饱满的精神状态迎接新的挑战，向先进学习， 向同事学习，学习新业务，掌握新理论，适应新要求，取长补短，共同进步，不 断提高自己的履岗能力，把自己培养成业务全面的人才。

员工试用期转正工作总结(二)

新员工试用期转正工作总结简介： 首先很感谢各位领导能在百忙 之中抽出宝贵的时间看我的，也很荣幸地能够成《新员工试用期转正 工作总结》一文简介结束新员工试用期转正工作总结正文开始 。 首先很感谢各位领导能在百忙之中抽出宝贵的时间看我的工作 总结，也很荣幸地能够成为贵公司的一员。 我从入职至今已快三个月了，这几个月里，在领导和同事的帮助 下，我对工作流程了解许多，后来又经过公司的专业培训，又使我了 解了以“以情服务、用心做事、务实高效、开拓进取”为核心的企业 文化及各项规章制度。

一、 以情服务、用心做事。工作中我对来访的客人以礼相待， 保持着热情，耐心地帮助他们，对他们提出的问题自己不能回答时， 我向主任、老同事请教后，给予解答，工作中时刻想着自己代表的是 公司，对处理违规违纪的事情都是做到“礼先到” ，不摆架子，耐心 地和他们沟通，于他们谈心，避免和他们矛盾，影响公司形象。

二、 遵守制度、敢抓敢管。xxx 施工期间，我按制度、按程序 对工人进行管理，每天对进出的人员、货物进行严格的检查，以免可 疑人员进入、公司财物被盗;对于那些安全措施不到位的，比如： “进 入施工区域没戴安全帽，高空作业没系安全带;动火时没有灭火设施” 等之类的现象，我都按照公司的制度、程序进行整改处罚，把各项安 全措施落实到位，以确保施工期间零事故。

三、 任劳任怨、孜孜不倦。对领导的安排是完全的服从，并不折不扣的执行，以坚持到“最后一分钟”的心态去工作，一如既往地 做好每天的职责， 生活中我也常常关心同事， 经常于他们谈心、 交流， 他们不开心时，我就会去开导他们，给他们讲笑话，逗他们开心。我 始终以一个学者的身份向他们请教工作中的经验。 工作中我也有很多不足处， 但我时刻以“合格金源人”的标准来要 求自己，以同事为榜样去提醒自己，争取能做一名合格的 xx 人，能 在 xxx 这个大舞台上展示自己，能为 xxx 的辉煌奉献自己的一份 力量。

员工试用期转正工作总结(三)

屈指一算， 我在公司的工作时间已将近三个月了。 在此将这三个月的工作进行一个简单的总结。5 月中旬，因为 xx 长输管线的施工图设计阶段需要现场定线，我有机会提前到公司开 始自己的工作生涯，并且去张家口参加应张管线选线的学习。历时 20 天。在这 20 天的学习过程中，我勤学好问，努力的提高自己。每天积极的做好师傅交给自 己的任务，同时坚持晚上学习储运相关规范，为以后的设计工作作理论准备。在实习期间， 抓紧一切机会向各位参加选线工程的前辈们学习和请教， 使自己在长输管线知识的理论和实 践应用能力方面有了很大的提高在此期间， 我对选线的基本原则有一定的认识， 对线路走向和躲避障碍物方法等有较全 面的认识， 对处理一般穿越工程的路线选择和穿越方式有比较全面的认识。

篇7

过往的工作，去总结，去回顾，是为了来让自己认识到自己有哪些收获，同时也是可以让领导清楚你做了哪些事情，作为部门经理，更是要去把述职做好。小编为大家准备了经理个人述职报告范文参考，欢迎阅读！

经理个人述职报告范文参考一

尊敬的领导：

您好！

在后勤集团党政班子的正确领导下，在社会各界人士的支持下，本人在工作中能够严格要求自己，把“一切为了宾馆公司的发展”作为工作的宗旨，坚持“以人为本，服务至佳”管理理念，踏实工作，尽职尽责开拓宾馆事业，使自身建设和各项工作都取得积极成效，较好地完成了各项工作任务。勤奋的工作，创新的汗水，忘我的付出，骄人的业绩，使宾馆人得到了业内人士的尊敬，集团领导的肯定和社会各界人士的认可。现向各位领导及同仁述职，请大家审议。

一、思想要求进步，积极进取

本人在思想上注意加强自身道德修养，开拓创新开展工作。严格要求自己，时刻加强学习与时俱进，在党员和群众中起到了党员的模范带头作用，提高自身素质。

二、加强领导，履行岗位职责

回顾过去的一年，我认为工作岗位没有高低之分，一定要好好工作，不工作就不能体现自己的人生价值。工作中我注重把握全局能力和科学决策能力，较好地指导了各项工作的开展。并且注意把握好三点：一是从宾馆实际出发确定思路。无论是制订长远规划，还是确立近期目标，都要贯彻实事求是的原则，在结合上动脑筋、做文章、下功夫，贴近本地区和宾馆实际，使其具有针对性和可行性。二是立足宾馆全局把握思路。强调从宾馆全局上把握工作思路，就是要有大局观念，不仅正职要站在领导角度上筹划工作，还要站在其他副职角度考虑问题，确保各项工作协调发展，整体提高。三是要保持相对连续的思路。要用辩证的观点对待过去的工作思路和工作方法，做到扬长避短，合理取舍，保持工作的连续性。对符合本地区宾馆实际、切实有效的工作思路和方法，要继承和发扬。凡是被实践证明是正确的思路或规划，都应毫不犹豫地继续贯彻，保持相对稳定，在继承中发展，在稳定中完善。

三、恪尽职守，推动宾馆事业发展

一是重视员工发展强化员工技能培训

在工作中，重视员工的思想和心理健康发展，培养员工的团队和合作精神，培养员工的民主和平等意识，加强员工的纪律与规范观念的养成，可以达到充分调动员工的工作热情，提升企业文化水平的目的。宾馆给员工的财富是管理与培训，而员工在宾馆中的收获是经历和成长，激励员工在工作中努力表现自己，审视自己的行为，使服务与责任结合，使学习与工作结合，让努力在成绩中体现，让成长于宾馆的发展，是宾馆前进的不竭动力。

全年常规培训常抓不懈，坚持每周召开例会，思想政治学习多次，专题培训14次、入职培训2次、讲座8次、外出培训4次、安全教育4次，每次的培训方案都是精心制定的，过程的实施使是复杂艰辛的，跑部门、找名师，有的时候吃不上饭，有的时候要看别人的脸色，有的时候工作陷入到困境，种种困难，磕磕绊绊，但坚持过后，看到员工的成长和进步，看到宾馆经营效益提升，那份酸甜苦辣就被调和成雨后的彩虹，让人欣喜和愉悦。当然，注重员工思想建设和技能培训是一个漫长的过程，我们需要更多的时间去磨合、去修炼。

二是加强基础设施建设提高宾馆竞争能力

随着社会经济的快速发展，顾客的消费水平和口味也在不断提高，为了满足顾客的消费需求，实现公司的可持续发展，各宾馆酒店根据经营工作的需要投入大量资金进行了硬件的装修改造。北宾馆今年投入220万，对宾馆原C间全面改造，同时投入3万多元，对宾馆简易沐浴间进行改造，安装了玻璃沐浴房，并完成消防支队要求的消防系统的安装。华宾馆投入20多万元，对客房的家具、电视、灯具、淋浴喷头、床垫等硬件设施进行了一系列的更换，客房的舒适度得到很大提高。硬件设备的改造，使宾馆在行业中的竞争实力得到增强；服务能力的提升，使顾客在消费中的享受心情得到满足。在赢得了客人的赞誉的同时，也取得了较好的经济效益。

三是打造安全稳定环境再创效益新高

在食品卫生安全方面，严把进货、验收与存储关，控制好生产、制作与出品，同时，对餐厅食堂食品卫生方面给予了重点盯防，达到区防疫部门要求。

在治安与消防安全方面，坚持对安保人员进行岗位培训；坚持保安巡检；坚持对配电箱等重点部位检查；坚持对员工宿舍的检查；按照消防安全“四个能力”的要求来开展工作，通过对员工不断的培训和考核，让宾馆人熟练掌握安全知识、技防操作、预防措施，并层层签订了安全责任书，确保宾馆平安。

在前台方面落实财务规定和安防规定，在会议接洽上对参会单位、会议内容实行了审核制和准入制。

通过上述措施，宾馆在安全稳定环境中经营效益再创新高，北宾馆客房、茶坊20xx年xx至xx月实现产值661万多元，比去年同期增长17%，餐厅实现产值92万多元；红瓦宾馆20xx年xx至xx月实现产值410多万元，比去年同期增长6.4%，华宾馆20xx年xx至xx月实现产值194万多元，比去年同期增长18.8%。

四、严格要求，加强党风廉政建设

宾馆工作虽然没有有些部门诱惑大，但是，本人到宾馆工作以来，始终重视廉政工作，从未放松对自己和员工们的要求。一是一年来，我时时处处按照党风廉政建设责任制和党的组织纪律从严要求自己，自觉抵制不正之风，提高政治鉴别力和防腐拒变能力。二是坚持理论学习，不断增强政治敏锐性。建立并坚持执行每周三上午固定学习制度，组织员工开展多种形式的集体学习活动。注重把工作和党风廉政建设结合起来，通过建立健全各种管理制度，约束和规范工作人员言行。三是坚持民主集中制，注意维护领导的。作为宾馆经理，本人始终重视维护领导班子的团结，对于宾馆里的重大事项均由领导班子集体研究决定。

过去的一年里，宾馆的品味得到了提升，宾馆的管理得到了深化，宾馆的市场得到了拓展，宾馆的文化得到了积淀，为使企业在良性的发展中继续快速前进、健康发展，为了确保宾馆利润、员工收入的增加，提升宾馆品牌服务，我深知自己责任重大，为此，我将一如既往的工作，为宾馆的明天谱写新的篇章。

经理个人述职报告范文参考二

尊敬的领导：

您好！

20xx年对我而言，是非常重要的一年。在担任支行营运经理期间，带领运营团队围绕“安全、优质、高效”的会计营运目标，坚持”安全就是增效“的理念，把做好支行的规章制度执行、内控风险防范、提升柜员服务技能、效率、风险意识作为目标而努力奋斗，发挥了自己在本职岗位上应有的作用，确保了支行全年会计工作圆满安全完成。

一、认真贯彻落实会计管理工作的要求和指导精神，认真履行营运经理的职责

1.在工作中，本人始终保持高度的责任心和事业心，保持强烈的集体主义观念，严格执行各项金融政策和规章制度，工作上兢兢业业，克己奉公

2.根据支行20xx年年度人员内部轮岗的安排，认真分析梳理，对支行现有人员进行了岗位设置和不相容岗位的分工，落实完善了支行的岗位责任制和分级授权责任制，达到了人力资源的良好利用率。

3.日常工作中强抓营运管理重要环节和风险防范。采用监督、检查、辅导、授权、审核等多种方式，按频度和质量要求，完成尽责事项、实施日常管理，做到有据可查、规范有序。加强对重点业务和环节的控制，对异常现金支付进行严格审批与报备；强化全员提高自助设备现金分流率的意识，有效引导客户分流；库存现金限额管理和大额现金反假工作由专人负责，有条不紊；分析查找支行薄弱关键问题，合理解决问题，提高质效；定期组织全员对风险案例的分析和学习，增强员工风险防范意识，规范柜面业务操作，防微杜渐。

二、强化内控管理，提升合规经营水平

1.作为支行的运营经理，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

2.认真履职，正确处理内控与发展的关系，有效防控营运风险和合规风险。根据网点客户群体、业务发展需要，营造和谐的团队氛围，合规高效的营运执行力，为支行各项业务的开展、落地保驾护航。

3.认真组织年终决算各项业务及账务清理工作，严格按要求和规定，认真学习，精心组织，亲力亲为地做好各项准备工作：核对帐务、清理各项资金、年终决算测试、核实损益、编制报表、上报各类自查报告等。保证了20xx年度会计决算的顺利进行，无差错事故发生。

4.重视银企对帐工作和电子对账推广工作，及时根据分行结算部下发的银企对帐回收的情况，主动联系加紧催收。特别是针对财务人员变动，地址变更等问题，支行克服时间紧、人员少、工作量大的困难，在年底将帐务及时核对完毕，进一步维护好我行与企业的良好合作关系。

三、抓好队伍建设

从基础入手，着力于运营人员的安全素质培养，保障支行的稳健经营。

1.加强对监控录像的管理。严格按分行对监控录像管理回放的要求，每周认真抽查回放录像，全月将所有柜员的监控均能全部调阅，在回放中发现柜员的不规范现象，耐心地给柜员讲解原因和后果，以减少事故隐患；对于发现的其它问题均能及时联系相关职能部门，督促完善，确保录像资料完整清晰和有效性。

2.认真审核柜员的传票，及时处理后督下发的差错。加强对新行员和差错较多柜员的传票审核，使差错率得到较好的控制。遇后督的查询及差错下发，做到逐笔核对并与柜员共同分析差错原因晨会讲解，认真登记柜员差错台帐，督促柜员整改杜绝再范。

3.加强员工业务辅导培训和技能训练，制定支行《内控奖惩积分考核机制管理办法》，有效激励员工，确保风险防范工作和xx培训有序开展，执行制度不走样。精心组织晨会学习，及时对总分行风险提示清单进行分析传达、对新业务进行培训、做好班前、班中、班后检查通报、后督差错的讲评、以及监控回放中出现的问题进行逐一讲解等。定期上报风险排查报告，对管理风险、内控风险、安全风险等环节逐一排查，积极整改，员工遵章守制的意识得到了提高。多渠道的培养和教育员工树立风险意识、责任意识，使员工意识到自己是风险管理体系中的一部分，切实贯彻落实各项规章制度，做到有章必循，加强各项规章制度的执行力。

本人工作中存在的不足：

1.内部精细化管理有待提高，内控监控力度不到位。由于不能顾及诸多工作全权管理到位，员工的业务技能亟待提高，有时会疲于应付日常工作，管理精细化不高。

2.风险监控意识与系统更新不同步。由于总行xx系统上线及各项清理工作紧锣密鼓的开展，新业务系统内容更新加快，自身学习的节奏还需同步跟进，考虑不够全面。在今后的工作中，定会努力克服自身不足，及时学习和掌控，丰富自己的业务知识水平，更好把握规章制度，增强风险意识。

3.支行服务还有待提高，员工的业务素质还不能达到适应银行高强度业务风险的能力，20xx年主要从服务和制度的执行上及提高员工素质上入手，提高我们支行运营人员的工作能力和服务水平。

此致

敬礼！

经理个人述职报告范文参考三

尊敬的领导：

您好！

我是xx，作为公司的人事经理，在这个过程当中我对自己个人能力还是非常有信心的，在这个岗位上面我也是感觉很有动力的，我也相信这对我个人能力也是一个不错的提高，在这样的环境下面，我觉得自己得到了升华，我始终都是抱着一个虚心学习的态度，在的工作当中，认真的落实好相关的工作，对于过去一段时间的工作我也做好如下述职：

一年来我对自己的的工作还是比较满意的，也在工作当中认真的遵守公司的规章制度，对于自己个人能力还是有所调整的，人事经理这份让我感觉自己确实在很多方面得到了升华，在这个过程当中当中我应该要坚定好自己的工作方向，在这个过程当中我觉得自己做的还是不够好的，在这个过程当中，我也喜希望自己可以做的更好一点，这也是非常关键的，我也希望在这样的状态下面让自己积累更多的经验，作为一名人事经理，一直以来我对自己都是比较有信心的，本着一个好的原则，在招聘工作方面，我一直都抱着一个很好的态度，这让我我也很有信心的，一年来组织了三次大的招聘会，一共入职xxx位员工，目前留下的占三分之二，从这个数据来看，稳定性还是比较高的。

平时还是应该要调整好自己的心态，在这方面我也是做出了一些成绩，身为一名人事经理，这是我应该要去调整好的，在这个过程当中我始终都是感觉很有意义，按时的完成好自己的工作，在这个过程当中，确实还是应该要对自己各个方面都应该要认真去执行的，现在处理起来还是做的比较好的，我也希望在接下来能够做的更好一点，这是我应该要有的态度，在这个职位上面，我确实是深有感触，这对我的个人思想能力都是一个非常大的提高，希望可以在接下来的工作当中，做的更好一点这一点是很重要的，也是我需要去进一步调整好的，我也希望自己能够在这个过程当中做出更好的成绩。

对于过去的一年我现在还是感觉很有意义的，在这个过程当中，我是深有感触的，作为一名人事经理，对此我还是应该要认真去维持下去，对此我应该要把自己的分内的职责做好，在下一阶段的工作当中我一定会认真做好人事工作，为公司注入更多的新鲜血液。

此致

敬礼！

经理个人述职报告范文参考四

尊敬的领导：

您好！

20xx年在紧张和忙碌中过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千，这一年，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。在这辞旧迎新之际，我们生产部门将深刻地对本部门一年来的工作及得失作出细致的总结，同时祈愿我们公司明年会更好。

一、生产和产量方面

在过去的一年里，生产部门力挑重担，进行了大量的工艺摸索试验，冲压方面：克服了原材料板型差、客户质量标准大幅提高、原材料到货不及时、客户订单临时调整等困难，使得我们公司产品生产从往年单一的xxxxx产品实现了向xxxxx、xxxxx同时生产的成功过渡。顺利完成xxxxx吨，xxxxx吨。热处理方面：根据客户的要求，及时请教同行业厂家的相关经验，对我公司以前传统的退火工艺进行了大胆改进，经过一段时间的试验，一些刚开始接触的高效材料经过处理，产品基本上达到了客户的要求，同时生产部也总结了很多宝贵的经验。共完成热处理产品吨。新产品方面：xxxxx器是客户在今年新开发的产品，为了达到客户在产量和质量方面的要求，生产部顶着原材料到货不及时、产品型号杂乱、单品种需求量少、客户订单不稳定、模具更换频繁的困难共为客户加工特变产品吨，并合理调整生产计划，利用xxxxx空闲时间，开发了xxxxx产品并完成了为客户的小批供货。为今后公司产品多元化打下了良好的基矗材料初加工及对外加工方面截至xx月xx日共完成。

二、产品质量方面

在完成上述产量的同时，我们生产制造部门也高度重视产品质量，严把生产工序的每一个质量控制关，利用例会、质量会、班前会及生产过程及时为操作工灌输质量理念，坚持操作工为第一质检员的观点。根据操作工的流动量，及时为新职工安排质量、操作技能方面基本的理论培训和现场操作实践，保证每一个新操作工在上机独立操作以前，都能了解基本的产品质量判别方法。根据产品特征分类及质量要求，在生产部内部安排专人兼职负责，我们始终坚信产品质量是生产出来的，只要生产部的每一个员工都有高度的质量意识，并付诸于生产操作的每一环节中，产品质量将会稳步提高，以达到满足客户质量要求的目标。

三、设备模具管理方面

篇8

消防演练是在发生火灾等险情是能够快速逃生的过程，熟练掌握这过程，有利于在险情发生时，能够快速反应，力争主动，采取措施，确保自身安全。

本次三下乡组织学生进行安全演练，我认为是非常有必要的，现在农村小学教学设施差，教学楼内电线老化等问题时有存在，存在着许许多多的安全隐患，再加之小学生认识不多，调皮好玩，便更是事故的多发地，所以对小学生进行必要的消防知识的学习和遇到险情如何排除，如何逃生是必不可少的。

作为这次活动的负责人之一，如何安排这次活动的有序进行，我的采取了考察、分工、实施三步进行。首先是对进行消防演练的地点进行考察，根据学校实际情况，楼层分布，确定最近的逃生集合地点，而后对各个班级的逃生路线进行明确。而后确定在同一路线的班级逃生的班级先后逃离险区进行明确。首先是发生险情主要地点的学生逃生，而后按照先高楼至低楼的顺序有序的逃离危险区域，最后到达安全区域集合。当然一楼的学生在不影响楼上的学生逃生时，可以先按指定路线逃离现场。

在本次的逃生过程中，为了避免在逃生过程中发生混乱，学生摔倒等事故，以免能够在发生时能够第一时间制止和抢救。我们把人员分为班主任组，安全员组，其他工作人员。班主任注意在发生险情时，当听到警报声响起时，立即组织学生做好逃离危险区域的准备，适时带领学生逃离。安全员则主要负责在各分叉路口进行路线指引或容易发生危险的区域进行伤病员的抢救。其他人员则为摄影，指挥员等。

在活动实施过程中，主要会存在问题是部分学生在警报声响起时，不能够快速反应，听从班主任指挥，做好逃离准备，而存在着拖拉现象。在逃离过程中，出现你追我赶的现象，动作不规范，随意性大。另外在逃离过程中，出现大声喧哗的现象。对出现这种现象我们也非常理解，学生对消防演练非常的新鲜，所以学生们都非常的兴奋。

第一次预演完后，我们都总结了经验，在第一次预演所存在的问题，我们统一对学生再一次进行安全教育，明确任务和提出要求。而后再进行下一次的演练，经过了三遍的训练，学生们都能够掌握了逃生的技能方法。

演练结束后，我们统一对学生们进行消防灭火器的操作使用的教学讲解。让每个学生都能过学会利用灭火器来及时灭火，以避免引起不必要的灾难。在整个教学过程和操作使用中，一切进行的非常顺利，学生们能够认真按照所学，遵守操作规程，有序的进行灭火器的实战操作。

总的来说，本次活动非常圆满，也受到了限口小学领导的表扬，同时感谢蒲公英实践队的所有队员的配合和支持。

消防演练心得体会600字（二）

XX年XX月XX日，为加强学生消防意识，提高防火自救能力，xx医科大学第一临床第二党总支组织实施了学生消防逃生演练和安全教育讲座，让全体学生在模拟火灾现场中掌握组织疏散学生的基本常识，让学生掌握火灾中逃生的方法及自救互救的技能。

演练当天学生们正在宿舍休息，突然间，"火警信号"响起，辅导员按照消防预案的安排立即到位，组织学生迅速站队。负责各个楼道口的老师立即到位，协助疏散学生逃生，按照消防疏散路线向学校操场疏散，大家用湿毛巾捂住鼻子涌向楼梯。事先安排的各楼道口有关教师里应外合疏散撤离的学生。整个过程有条不絮，前后仅用2分多钟，学生已安全疏散到操场。没有出现一个学生留在现场，也没有出现因为拥挤而造成的意外事故发生。

随后xx医科大学保卫处处长xx在体育馆给第一临床第二党总支全体师生进行了题为《第一临床学院二总支安全教育暨逃生自救与消防演练》的演讲。赵老师的演讲绘声绘色，详细具体，分别从预防火灾、治安防治、交通安全三方面给同学们讲解安全自救知识，并加以近几年国内的真实案例警醒同学们。为了加强安全防火教育，赵老师还亲自演示用灭火器救火的正确操作。赵老师激情洋溢的演讲刚结束，就传来了同学们雷鸣般的掌声。

全体师生退场后，在校篮球场，赵老师又组织了灭火演练，我第一临床学院第二党总支各专业同学积极参与，通过实践真正掌握了正确的灭火操作。在一阵阵腾起的灭火粉尘中，这次安全教育暨逃生自救与消防演练圆满结束。

本次逃生演练从学生人身和利益出发，以模拟火灾现场的形式帮助学生学会逃生自救，对启发学生了解消防知识起到指导作用。赵老师的动情演讲让同学们从中受益匪浅，学会了一些基本的防火自救技能，提高了消防意识，切实做到了防患于未然。

最珍贵的是生命、是幸福、是安全。

人的生命至高无上，然而安全是幸福生活的重要保障。因此在欢乐时，我们要时刻敲响安全警钟，多一份安全思想，少一份事故危机。

从第一临床学院二总支对我们进行逃生疏散演习到安全教育演讲中，让我们感受到学校对安全的重视，以及演讲中讲到的事例，让我们感受到生命诚可贵，安全价更高。

在我们身边有许多意外和不幸，因此我们每个同学都要树立安全第一的思想，同时安全责任重大，因此我们都要严于律己，切实履行安全职责，保障安全。

作为一名合格的大学生，我们要增强安全防范意识，消除安全隐患，同时还要遵守校纪校规，增强政治明锐性、提高防范能力，更重要的是要掌握安全知识提高防范技能。

生命如同鲜花一样娇艳绽放着生命，美丽的生命只有一次，人生的花季只有一次，青春的火焰也只绽放一次，怎能不珍惜这段美好的时光呢？因此我们要以安全为首，敲响安全的警钟，奏响生命的乐章，让生命之花开得更加绚丽。

消防演练心得体会600字（三）

我部为提高全员消防意识，增强员工在紧急情况下的应变能力，自我防护能力，使每个员工掌握一定的。消除火灾隐患。学习有关消防知识和消防器材的使用方法，并掌握消防逃生技能及注意事项等。检验项目部《火灾应急救援预案》的可行性，各救援组在紧急情况下的到位及时性以及在救援过程中如何确保救灾中人员和设备的安全。我部以"消防月"为楔机，围绕"全民关注消防，生命安全至上"为。我部在2014年11月9日 "消防日"举行了防火演练。邀请了业主桂工、监理孟工观摩。防火演练总结如下：

一、取得的成绩

全体项目员工的安全意识有所提高，对消防安全常识有了进一步了解。对应对突发事件的应急能力有所提高，演练现场大多数员工能有效组织、迅速对火灾事故警报做出反应，大部分救援小组负责人能有效组织本组组员疏散、警戒和投入灭火行动中。对今后应对突发事件有一定的提高。

演练前我部组织了消防预案演练培训，使现场人员掌握一定的消防知识，增强员工在紧急情况下的应变能力，自我防护能力，学习了有关消防知识和消防器材的使用方法，并掌握消防逃生技能及注意事项等。项目部利用张贴标语的形式大力宣传消防。

演练过程中，员工们的团队凝聚力得到了升华。应急领导小组的组织能力、指挥能力和应急应变能力也得到了锻炼。基本上达到了防火演练的目的。

二、不足之处

少数员工安全意识不够强，责任心不强，演练不够认真。个别救援组负责人对本组组员对本次演练的重要性宣传力度不够，表现在行动缓慢、纪律松散、不够严肃。救护组的演练不够到位，灭火组的演练不够真实，整体演练效果不是太好。

三、后续工作安排

减少事故给公司带来的损失是每个员工义务和责任。公司员工和各级管理人员都必须密切配合处理突发事件，一旦接到处理突发事件的指令后，在确保自身安全的情况下要义不容辞的快速执行。不得以任何借口推托责任或拒绝执行。这样我们的公司才是一个大家庭，一个有战斗力和执行力的集体。因此项目部在今后的工作和应急活动中对以上的不足之处加以改进，进一步加强应急工作的培训宣传工作。增强应急预案的可行性。确保各救援组在今后紧急情况下的到位及时性以及在救援过程中如何确保救灾中人员和设备的安全。

消防演练心得体会600字（四）

2015年**月**日，我行在营业结束后由专业的消防培训老师为我们进行了银行消防培训。通过一些真实的案例，让我们深刻知道如何事前预防火灾的发生，火灾发生后要如何正确使用灭火工具和注意事项。

为了更好的增强员工面对突发事件时的心理素质，进一步提高员工处理暴力抢劫的应急能力和掌握消防器材使用能力，我行于5月25日晚开展了防火、防抢演练活动。通过上一周的消防培训，员工们都已经能掌握灭火器的正确使用方法。在演练中，大家都能一举将火苗扑灭。

篇9

一、要坚持制度规范、长效维权

到工会履新伊始，党委交给我们的第一项工作就是建立职代会制度。然而当时出乎我的预料，盛况空前的首届职代会上，六项议案却有《关于货币化分房方案》和《关于改进后勤保障工作的若干意见》两项议案未获通过。时值年终决算，我们休会了一段，转过年来，我连续主持召开了职代会议案复议座谈会，并向职工代表阐明三条意见:一是在征集代表对两议案的具体修改意见基础上，敦促承办部门反复修订，实施整改，使两议案日臻完善，同时,及时通报议案修订改进的情况，对一时做不到的耐心向职工代表做解释说明；二是从“双维护”的角度，要求职工代表既要正视承办部门所做出的努力，又要理解广大职工的迫切心情和行政领导决而不能行的困惑；三是明确代表自身的权利和义务，既要有替职工说话办事的热心肠，还要注重理性思考和多提建设性意见，既要维护职工的合法权益，还要维护企业的合法经营。在一系列座谈会的基础上，两个月后，我们特别增开了职代会议案复议专题会，终于使两个月前的悬案获得92％的高票通过。

这起民主政治建设的标志性事件，充分显示了职代会制度下民主监督“动真格”的力量，也引发了我对长效维权机制建设的深层思考和进一步丰富其内容的尝试,即通过职代会这种法定的民主程序，把有助于发展业务、有利于善待员工的重大举措形成制度规范，从而克服一事一议、临时处置、临时动议的工作上的随意性，建立一种长效维权机制。为此,我注意从工作实践中发现问题、总结经验，从而着手解决问题。

一是上溯全辖的“双先”评比工作。鉴于省辖历年“评先”的状况，参照辽宁省地方三年一度命名表彰劳动模范的情况，省行工会向党委提出了制订三年一度的“双先”评比管理办法的建议，规范“评先”工作，提高“评先”工作的含金量，克服随意性。

二是每年春节前夕的送温暖活动，钱不少花，但难以达到理想效果。以**年新年春节送温暖为例，全辖共组成各类慰问团组26个，慰问基层网点207个，慰问劳模等先进人物、一线病困职工673人，给付各种慰问金28万余元，人均400多元。但是杯水车薪，大病重病的减负问题依然困扰着行政领导。我意识到，仅仅依靠例行公事的慰问，不可能从根本上解决弱势群体的困难，必须制定相应的制度，从政策上对弱势群体实行保护性倾斜，建立切实可行的、有效的健康保障和救助体系。

三是组织开展全辖“服务金点子”征集活动，在全辖职工中引起了强烈的反响和热情的支持。不仅受到了媒体的重视，也引起了内部的关注和借鉴。“服务金点子”征集活动给了我很多的启迪，积累了宝贵的经验，也萌发了我要在“服务金点子”征集活动基础上，扬工会之长，固化有奖纳谏形式的想法，把合理化建议征集作为民主管理的重要渠道，通过全辖职代会，建立和完善合理化建议评价、实施、奖励、兑现机制，加大合理化建议奖励力度，引导职工立足岗位，主动发现和解决工作上的问题。使这一活动成为企业持续发展的有力助推器。

围绕上述这几个问题，经过反复酝酿，我们在**年8月全辖首届二次职代会上审议、通过了《职工重大疾病补助基金管理暂行办法》、《先进集体、先进工作者管理工作办法》、《创新及合理化建议征集管理办法》。《创新及合理化建议征集管理办法》，为职工进言献策、建功立业搭建了平台，提供了激励机制，畅通了一种诉求的渠道，使职工由原来的“要我怎么做”变成“我想怎么做”，从过去习惯于“出难题”转变为“出主意”，提升了职工的主人翁意识。《职工重大疾病补助基金管理暂行办法》实施以来，按规定支付的各类病补66.6万余元，受益职工200余人，人均3000多元，受到了全辖职工的普遍欢迎，有的职工直接致信行领导表示谢意，充分体现了工会作为党联系职工群众的桥梁纽带作用。

二、要坚持以人为本、亲情维权

股改上市以后企业文化的建设和发展，引起了总行高层的关注和强调：新的体制和机制要创造出现实的生产力，就必须有新的企业文化作保障。省行领导也明确要求：“为职工价值实现创造条件，确立尊重职工的文化主体地位，有效提高职工文化素养，增强核心凝聚力。”党委把“研究省行的企业文化建设，增强企业的凝聚力”作为一项重大课题向我做了特别交待。延伸党委的思路，工会在企业文化建设方面到底能做些什么？我始终在琢磨并终于有所感悟。我认为，企业文化建设的核心是“认同”，“认同”的关键在于参与。相对于各种说教，工会开展的企业文化活动，更能感召和吸职员工的参与，引起大家的共鸣，从而在潜移默化中形成对企业价值观的认同。而这种精神力量是无穷的，也是最节约成本的。当然，工会组织在企业文化建设上的介入既不能毕其功于一役，也不能包打天下，必须有所为有所不为。所为者，是从工会固有的优势出发，以工会工作所及为半径，选择和确定有效载体。为此，我们在全辖大力实施“凝聚力工程”，以此为载体和抓手，推进全行的企业文化建设，更好地围绕中心、服务大局，凝聚人心、促进发展，建立了解人、关心人、凝聚人的群众工作机制，组织有吸引力、感召力，寓教于乐、健康向上的文化活动，培育企业精神，陶冶职工情操，最大限度地提升职工的个人价值、生活质量和文化品位，形成心想事业、共谋发展的职工群体，增强企业的内在凝聚力。

为弘扬正气，表彰先进，发扬光大劳模精神，省行不仅为先进工作者颁发奖金、组织先进工作者到中央指定的教育示范基地开展红色旅游，而且还为先进人物编印图文并茂的风采录。为深入发掘先进人物精神世界的内涵，探索先进人物成长的轨迹，我们主动向他们诚征一句“人生箴言”和一位“我最崇拜的人”，以增强风采录的观赏性和可读性，使之不仅图文并茂，而且形神兼备，使更多的职工，透过这部风采录，更加向往成就英雄、创造奇迹、塑造光荣。

在股份制银行的经营管理模式下，作为劳动者的一般职工，参政议政的机会少了，但他们不缺聪明和智慧。工会是群众组织，必须坚持和谐发展与共赢的维权理念，把尊重职工的合理诉求，满足职工的正当要求，维护职工的合法权益，解决职工的现实困难作为一切工作的出发点和落脚点。凡事征求职工的意见和建议，职工的参与意识就会增强，赢得尊重的职工的积极性就会更高，工会的各项工作就更能代表广大职工的意愿，工会组织在职工心目中的地位就会逐步提升。对此，我有两件事感触很深：

一是组织职工开展的三次票决活动。其一，组织问计于民的票决，建立行政为职工办实事制度。此举进一步提高了职工的参与度和决策的透明度，体现“实事”项目贴近职工、顺应民意的宗旨，推进行务公开，促进决策的民主化和科学化。其二，就关闭省行办公大楼内的职工浴室实行票决，为行长室决策提供了依据。其三，组织职工在行服招标看样订货会上进行票决，锁定承制行服的厂商。整个招标工作，体现廉洁、民主、透明、高效的特点。

二是结合风险防范，强化行务公开。推进行务公开，落实职工知情权，往往容易局限于会议、文件等形式。在省行召开的内控委员会会议上，我提出了分行在上情下达、行务公开落实上存在的问题和职工应知尽知、应会尽会不尽落实的问题，受到省行党委的关注和肯定。全辖从风险防范的大局出发，扎实推行各种形式的上情下达、行务公开工作，全行上下树立起了“人手有规章，操作守规章”的新风。

三、要坚持组织保障、切实维权

在中行系统的工会组织建设上，总行党委的128号文件和91号文件颇具代表性，影响深远。一是我专门向党委汇报了关于贯彻落实总行128号文件的具体想法和意见，取得了省行党委的支持。党委书记、行长亲自修改、签发了省行党委1号文，提出了“关于进一步贯彻落实中银党128号文件精神的意见”，要求全辖各行党委按总行党委要求理顺二级行工会机构，对工会领导干部实行双重领导，配备配齐基层行工会干部，健全基层行工会机构，将星级柜员评定纳入绩效考核。特别是明确了按照党群分开的原则，辖内各二级分行的工会机构不再兼做宣传部、机关党委以及统战等工作。2002年成了分行工会建设健康、快速发展势头最好的时期。二是在随后召开的全辖年度工会工作会议上，又启动了工会工作的“金字塔”工程，提出理顺三层关系，就是要抓住机遇，进一步贯彻落实总行党委128号文件和省行党委1号文件精神，理顺省行、市行、支行三层工会工作机构关系，加强工会组织的自身建设。会后，全辖各行闻风而动，到当年4月上旬，全省14个二级分行实现了党群分开，纠正了工会办事机构与其他部门合署办公的现象，保证了基层行工会依法独立自主、创造性地开展工作。三是抓住原中央金融工委检查组检查的机遇，配齐工会干部。到2002年6月末，沈阳、大连共21个城区行，就已有14家行配备了党政同级副职的工会主任，占比66.7%。

**年中行上市前夕，省行批转了试点行流程整合和机构改革方案，辖行工会组织波动较大，相当一部分工会干部对工会工作失去信心，认为股改条件下，工会工作没有用武之地，发展空间越来越窄。恰在此时，总行党委发出了《关于发送<股改后各级工会组织办事机构设置和专职工会干部配备的意见>的通知》(中银党91号文件)，文件依据《工会法》有关规定和中华全国总工会《关于进一步加强国有企业改制过程中工会工作的意见》，以及中国金融工会《关于在金融企业股份制改造中切实加强工会组织建设的通知》要求，在对若干上市企业集团调研基础上，结合中行股份制改造的实际，本着“组织健全，机构精简，人员精干，工作高效”的原则，对中行股份制改造后各级工会组织办事机构的设置、人员配备提出了具体意见。按照91号文件精神，为把分行各级工会组织建设好、职工权益维护好、工会职能作用发挥好，我多次在行党委和有关职能部门之间奔走呼吁和进言献策，党委主要领导和主管领导对工会的建议十分重视，多次作出批示并协调各方，强调落实91号文件精神的重要性。在省行党委的推动下，分行辖内600人以上的分行机构都按要求独立设置了工会办事机构，没有独立设置办事机构的分行也落实了工会专干，健全了工会组织。同时，各二级分行普遍落实了选举制，工会主席、副主席全部就位。

四、要坚持服务大局、双向维权

发展是维权的基础。工会维权必须树立“大维权”意识，找准角度，科学定位，围绕中心，服务大局，在推进企业发展的同时，为职工具体利益的维护赢得根本保障。中行股份有限公司正式对外挂牌，作为社会公众机构，亟待通过抓服务提升公众形象，提高社会商誉。为此,省行党委把**年定为辽宁省分行的“服务年”，赋予辽宁中行开展20年之久的文明优质服务竞赛以全新的理念，打造改制后的辽宁中行服务文化。作为司职全辖文明优质服务工作的省行工会，具体抓落实：一是面向内部职工开展“服务金点子”征集活动；二是面向对私客户开展“有奖抱怨”活动；三是面向对公企业开展“千家公司客户问卷调查”活动。通过活动期间成千上万的调查，省行出台了“服务年十举措”，囊括了私人客户对中行软件服务建议的第一、第四、第五位，对硬件服务建议的第一、第二位，企业客户对中行软件服务建议的前五位和对硬件服务建议的第三、第五位。《金融时报》、《中行职工报》多次予以宣传报道，《辽宁日报》、《大连日报》、《辽宁银行同业通讯》也相继报道有关内容。这些活动受到媒体的重视，学者的好评，产生了较好的社会影响。来自社会各界和全行职工的投书进言，对行领导正确决策、对职能部门改进工作、对基层行解决个案问题，具有很强的针对性、可行性和操作性。

篇10

关键词：精细化管理；青海农信社；改革转型；思考

精细化管理是银行为适应集约化和规模化生产方式,通过周密思考、细心运作和细节控制对经营管理活动的全过程进行严密细分、精确管理的科学管理模式。与传统的粗放式管理模式相比较，银行精细化管理具有以下特点：一是管理形式上表现为定量管理，区别于传统的定性管理。通过细分工作目标、标准、任务和流程，对决策、控制、考核过程进行精确量化的管理，体现任务到人、责任到人、按绩效取酬的分配原则。二是管理效果上，其过程紧密、管理手段科学合理，相比传统模式更能有效提高员工的工作责任心，激发工作主动性和内动力。

一、农信社改革转型中推行精细化管理的必要性

（一）应对转型发展的需要

随着改革转型深入，农信社各项业务得到飞速发展，但与先进同业相比，管理模式还较粗放，特别是经济环境持续探底、利率市场化加速推进、互联网金融快速崛起、监管约束更加严格的大背景下，迫切需要进一步深化改革，向内涵型企业转型，推行精细化管理是科学发展的要求，也是农信社管理水平提升的必然选择。

（二）提升综合竞争力的需要

近年来,农信社面临的竞争环境发生了深刻变化,除业务、市场份额方面竞争外，更突出表现为服务、客户、营销等“软”实力竞争,过度追求资产负债规模的粗放型管理模式已不能适应时展,必须选择适当的资产负债管理工具,以低成本、高效益的精细化管理拓展市场空间。

（三）强化内控管理的需要

农信社治理能力和风控水平与日益严峻的内外部风控形势要求还存在一定的差距，尤其信用风险持续暴露、违规事件屡禁不止，严重影响改革发展进程，必须通过精细化管理确保各项业务严格按照既定的流程操作和执行，从而推动农信社在业务竞争中获得最大效益，实现经营目标，有效防范各类金融风险。

（四）实现可持续发展的需要

农信社要保持业务领先和竞争优势,不仅需要对发展目标和战略规划进行科学系统的分解落实,更需要通过精细管理和提升执行力来支撑。精细化管理借助先进的系统管理技术和分析模型,对农信社经营行为和管理过程的各环节进行自动控制,提高管理层次和管理效率,使农信社在激烈的市场竞争中立于不败之地，最终实现可持续发展。

二、青海农信社精细化管理的探索与实践

（一）探索推进精细化管理

2015年以来，青海农信社按照“分层推进、循序渐进、打造精品、树立标杆、全面推进”的思路，积极探索和推动全辖系统精细化管理工作。1.模板引导，统筹安排。省联社将“精细化管理”确定为青海农信未来三年提升管理基础的一项系统工程，一方面，建立农信系统标准行社架构模板和以构架、岗责、制度、流程为主要板块的五套可落地执行的模板，将标准模板作为各行社精细化改造的范本和指引。另一方面，对公司治理三会一层、业务经营前中后台、风险防控三道防线进行架构设计和权责明晰，重新梳理了岗位职责，制定了《风险事件库管理办法》《轻微违规积分管理办法》和《风险经理平行作业指导意见》，开发精细化管理系统，为精细化管理工作全面推广打下基础。2.试点先行，示范推进。区分试点单位、农商行机构、农区牧区信用社在管理基础上的差异，渐次推进精细化管理工作。选取三家代表性行社及时开展工作试点，推动实现精细化模板落地及相关制度本地化改造。试点行社在实践中通过创新和拓展，形成了亮点和特色。大通农商行金融市场部职责的梳理规整丰富了盈利渠道的多元性，“双基联动”、“精准扶贫”特色工作的专职化管理满足了监管要求及自身需求；门源联社建立层层负责、多层会商的工作机制，提升了决策效率，设立统计中心，实现了数据统计工作的集中作业和并口管理；同仁联社设立条线结合、条块结合的工作机制，设立档案中心对各类档案实现集中、规范管理。3.分步实施，循序渐进。精细化管理工作推进秉持了分阶段、分步骤循序渐进的原则，整个活动分为基础建设和持续改进两个阶段。在基础建设阶段，首先是理念灌输，使全体员工充分认识精细化管理工作的重要性和必要性，全面了解掌握精细化管理工作各项内容，为工作的具体实施奠定基础。各行社对已经设计完成的精细化管理板块通过实践运行的方式验证其实用性、科学性和合理性，推动模板不断完善。其次是全面总结精细化管理工作，通过考核验收等多种措施，对各行社改造情况进行全方位评比，兑现奖惩措施。在持续改进阶段，持续开展精细化管理的辅导、指导和督导，不定期开展现场检查，将精细化管理作为风险排查和内审检查的常规内容，实现长效机制。4.流程主导，因地制宜。青海农信精细化管理以业务流程为出发点，各行社一方面依据标准模板完成流程的本地化改造，并本着因地制宜、提升工作效率、防范风险的原则，对精细化标准模板中的流程进行优化，绘制能够覆盖本行社所有业务和管理工作内容的业务流程图。另一方面，对流程中所标示的风险点进行再梳理，根据实际情况进行标识。同时，制度的梳理也结合各行社实际情况，区分农区和牧区、城市和农村、大行社与小行社的差别，开展本地化改造，形成适用于本行社的内部规则库和外规库。5.明确目标，持续优化。青海农信通过精细化管理工作的开展，达到不断优化治理架构、持续改进工作流程、进一步厘清事权职责、提升内控运转效能、建立完善风险管控体系、完善考核激励机制和建立长效运行机制等七个目标。这些目标任务的实现，需要根据农信社业务创新、发展状况、监管要求及各行社整体管理趋势变化等情况，定期进行流程梳理和再造，持续优化和改进精细化管理方式方法，在动态管理中实现资源的合理配置和指导理念的科学先进。通过开展精细化管理，全体员工树立“精细化永远在路上”的理念，把精细化管理作为一种标准、要求、文化，持续融入日常管理的方方面面，助推青海农信转型升级。

（二）存在的困难

1.外部经营环境对经营发展提出新的挑战。我国经济发展进入新常态，对地方中小法人金融机构稳健、快速发展产生了较大的冲击，行业间竞争趋于白热化，农信社根植于农村牧区的传统比较优势逐渐缩小，这些问题对其经营发展提出了更高的要求，在精细化管理工作推进中必须高度重视。2.内部管理质效和服务水平有待提高。由于起步晚、规模小，青海农信社在内部管理上尚有许多不足，全面风险管控体系尚未健全，内部控制有待完善，服务手段和水平有待提升，金融产品缺乏创新，员工竞争意识不强、创新意识不强、风险意识淡薄，普遍存在着人才匮乏的矛盾，特别是高精尖人才缺乏，在一定程度上制约着业务的开拓和发展，影响精细化管理工作的深入推进。3.精细化管理理念意识淡薄。精细化管理作为一项长期、系统工程，涉及所有部门条线、所有业务板块和全体人员。部分行社、部分职工对精细化管理理念并未深刻掌握和理解，接受新知识、新制度、新手段的能力不足，风险意识和自我保护意识淡薄，容易造成工作中满足于应付上级行安排、检查、考核，而不能真正将精细化管理理念外化于形、内化于心、落在实处。4.违规操作屡禁不止。部分行社在追求发展和保证安全的理念上仍存在偏差，经营不审慎、内控管理薄弱、审查监督未尽职等问题依然存在，特别是忽视执行力建设，工作力度不够、有效对策不多、反馈评价机制不畅通，造成简单化执行、被动式执行、表面化执行、递减式执行、抵触式执行和选择性执行等问题大量存在，致使违规操作屡禁不止。在实际操作中，习惯性、经验性的操作较普遍，难以将日常工作与精细化管理很好地揉和起来。

三、精细化管理促进农信社转型发展的进一步思考

（一）稳步推进精细化管理模板无缝落地

一是按照标准模板，加快完成各行社本地化改造。结合实际持续不断进行流程和制度的本地化改造，努力将精细化管理工作做精做细。二是加强经验总结。认真总结分析工作中发现的漏洞或不合理环节，及时对制度、流程及风险点进行完善。三是完善岗位配置。以完善各项精细化管理制度为主题，明确各项工作的责任主体、责任内容，切实做到任务到岗、责任到人，形成专职专岗，使各岗位的工作人员都能按照岗位职责、制度要求，优质高效地完成工作，促进各项工作专业化、职能化、精细化。四是通过学习，巩固精细化试点成果。充分利用精细化管理系统平台组织学习活动，以考试形式检验培训效果，使全体员工学习、理解、掌握和执行新的工作流程、作业标准，自觉规范工作行为和操作方法。五是通过交流，提升精细化管理水平，开拓视野、取长补短，使管理更精细化、业务更合规化、发展更科学化。

（二）重点推进基层操作的精细化

农信社经营管理的特殊性和网点多、分布广、链条长的特点决定了基层操作风险问题多，隐患大，因此基层操作必须精细化。一要严格业务操作流程。按照《商业银行操作风险管理指引》要求，各环节责任人要履职尽责，员工要严格按照各项操作规程办理各项业务；要结合全系统正在开展的“操作风险三年专项整治工作”，加强操作环节的检查指导，适时开展审计督导，加大对违规操作的处罚力度；强化会计主管实时现场监管、远程监控和监管员事后监督的制约作用，从监管层面强化员工遵守制度、精细操作的意识。二要严格重要凭证、印章、机具、密码及枪支管理，严格手续流程，确保不出问题。三要严格现金管理。进一步严格落实大额现金存取逐级审批制度，实时监测网点库存现金变化情况，实时关注柜员现金箱余额变化情况。四要培养全体员工自觉意识，逐步实现精细化操作由强制到自觉自愿的过渡。

（三）深入推进信贷管理的精细化

信贷是农信社最重要的业务，要在强化信贷管理的基础上，深入推进信贷管理精细化。一是推进“阳光信贷”向标准化、专业化、产品化转变，实现对农户和小微客户领域的有效覆盖。二是在信贷业务流程持续优化的基础上，采取风险经理平行作业、批量化快速处理等措施，有效提升效率、防范风险。通过完善电子化信息资料的传输及在线审批机制，使营销、申请、调查、审批、放款及贷后等各个环节实现标准化流水作业，形成信贷业务标准化批量处理模式。三是在信贷风险管理上，探索建立贷款“三查”标准化模板，明确“贷前查什么、贷中审什么、贷后管什么”。

（四）持续推进内控管理的精细化

一要进一步梳理业务流程，提升标准化水平。把各个业务环节流程控制作为精细化管理的切入点，通过再造业务环节流程来控制细节，做到每一项业务的操作都能按照精细化的管理要求运作，努力解决以往工作质量、操作程序因人而异、因网点而异的问题，形成科学、有效的运营流程管理体系。二要强化监督检查，确保制度执行落地。加大对各行社及基层营业网点内控制度执行情况的检查力度，做到常规与专项检查、现场与非现场检查相结合，并实行后台部门联动检查，进一步增强员工内控风险防范意识和制度执行能力。三要树立全员、全程内控理念，建立前、中、后台分工制约机制，明确各部门内控职责，将责任分解到人，建立起清晰的追踪路径。四要依托科技系统，实现信息化管理。加大信息系统建设投入，逐步搭建和完善实时风险预警系统、远程授权系统、远程监控中心等，不断提升系统软件的“硬控制”作用，坚决杜绝各类案件发生。

（五）探索推进营销服务的精细化

客户营销和服务是农信社业务增长与持续发展的关键，改革过程中要不断探索营销服务精细化。一是对客户进行深度调查，了解客户的背景、现金流量、内外债状况、信用社开户情况、报表数据的真实性、信用状况、产品的生命周期以及对信用社产品的需求状况，甚至企业法人的喜好等，为高效营销赢得主动权。二是持续积累有价值的客户。运用现代信息技术，切实分析客户差异，把握客户需求特征和行为爱好，实施客户分类管理，有目标地为客户提供快速、周到、个性化的优质服务，以培养客户的长期忠诚度。三是提升客户开发效率。在人员、网点和费用资源有限的情况下，通过对业务流程全面、细致、科学管理降低成本，并将有限的资源用于高价值客户的营销维护和体验提升，深入挖掘客户价值，从而实现低营销成本、高营销效率的目标。四是强化客户管理和维护制度，坚决杜绝客户管理失职行为，严格执行贷款质量问责制。五要针对不同种类的贷款及客户，简化不必要的操作流程，运用合理的技术手段，增强调查、审查、审批的科学性，提高业务运作的科技含量。对存款和结算客户，要根据业务性质、业务量的大小、业务发生的频率分别设计服务手段和流程，提升服务质量。

参考文献：

[1]韩英：《全面开启青海农信转型发展新征程》[J]，中国农村金融,2016.6。

[2]罗鸿雁：《农商行流程化管理长效之路》[J]，当代金融家,2016.4。